ALPHA BANK ALPHA WEB BANKING

Transcript

1 ΑΡΧΕΙΟ ΠΛΗΡΩΜΩΝ SEPA XML IS pain.001 µέσω του ALPHA WEB BANKING ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΕΣ και ΤΕΧΝΙΚΕΣ ΠΡΟ ΙΑΓΡΑΦΕΣ ΕΚ ΟΣΗ 1.0 1

2 Π Ε Ρ Ι Ε Χ Ο Μ Ε Ν Α I. ΑΡΧΕΙΟ SEPA XML ΜΕΣΩ ΤΟΥ ALPHA WEB BANKING II. ΟΜΗ ΜΗΝΥΜΑΤΩΝ...3 III. ΚΑΝΟΝΕΣ ΧΡΗΣEΩΣ ΜΗΝΥΜΑΤΩΝ....4 IV. ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ ΜΗΝΥΜΑΤΩΝ....4 Παραρτήµατα 1. External Categry Purpse 1 cde 2

3 I. ΑΡΧΕΙΟ ΠΛΗΡΩΜΩΝ SEPA XML ΜΕΣΩ ΤΟΥ ALPHA WEB BANKING H Alpha Bank εναρµονίζοντας το αρχείο πληρωµών Alpha Web Banking σύµφωνα µε τον Κανονισµό (ΕΕ) 260/2012 (SEPA), παρέχει τη δυνατότητα εκτελέσεως πληρωµών (µισθοδοσίας, προµηθευτών και λοιπων µεταφορών) πιστώνοντας λογαριασµούς που τηρούνται στην Alpha Bank χρησιµοποιώντας αρχεία τύπου xml σύµφωνα µε το πρότυπο IS Για την εκτέλεση πληρωµών SEPA µε χρήση xml αρχείων µέσω της Υπηρεσίας Alpha Web Banking, η Τράπεζα έχει υιοθετήσει το µήνυµα pain , όπως αυτό περιγράφεται : (α) στο SEPA πρότυπο, µηνύµατα τύπου payments initiatin ( και (β) στο πρότυπο IS 20022, µηνύµατα τύπου cash management ( Η Υπηρεσία λειτουργεί µόνο σε εργάσιµες ηµέρες και όλοι οι λογαριασµοί πρέπει να είναι σε µορφή ΙΒΑΝ 1. Η αµοιβή για τη χρήση της Υπηρεσίας, είναι µηδενική. Σηµαντικές πληροφορίες για τα αρχείο: Το αρχείο εντολών µεταφορών πιστώσεων pain υποστηρίζει: Aναλυτική χρέωση του λογαριασµού του εντολέα για τις ενδοτραπεζικές µεταφορές ποσών. Εισαγώµενη αιτιολογία τόσο στο χρεούµενο όσο και στον πιστούµενο λογαριασµό για τις ενδοτραπεζικές µεταφορές ποσών. Πληροφορίες εντολής (remittance inf) 140 χαρακτήρων, το οποίο είναι διαθέσιµο τόσο στον δικαιούχο όσο και στον εντολέα. Το αρχείο εξυπηρετεί µόνο µεταφορές πιστώσεων εντός Alpha Bank. Λογαριασµοί ΙΒΑΝ που δεν αρχίζουν από GR απορρίπτονται. Το νόµισµα είναι υποχρεωτικά Ευρώ. Εντολές σε άλλο νόµισµα πλην Ευρώ απορρίπτονται. Ένα αρχείο µπορεί να περιέχει οµάδες εντολών µεταφορών πιστώσεων ιδίου διαφορετικού σκοπού. Οµάδες εντολών µεταφορών πιστώσεων σε ίδια ηµεροµηνία εκτελέσεως. Προκειµένου να λάβετε πληροφορίες αναφορικά µε τη λειτουργικότητα της Υπηρεσίας του Alpha Web Banking µπορείτε να µεταβείτε στο και συγκεκριµένα στην ηλεκτρονική σελίδα haractiristica/. II. οµή Μηνύµατος Κάθε αρχείο αποτελείται από ένα Grup Header και ακολουθείται από ένα τµήµα το οποίο περιέχει την κυρίως πληροφορία ανάλογα µε το είδος του µηνύµατος: Για την αποστολή πληρωµών (πιστώσεων) από έναν οργανισµό προς την Τράπεζα χρησιµοποιείται η δοµή του µηνύµατος pain Το εν λόγω µήνυµα περιγράφεται αναλυτικά στο κεφάλαιο IV. 1 Στην ιστοσελίδα της Alpha Bank > µενού «Χρήσιµα εργαλεία/ενηµέρωση» > Υπολογισµός ΙΒΑΝ µπορείτε να βρείτε εργαλείο άµεσης µετατροπής ενός λογαριασµού Alpha Bank σε µορφή ΙΒΑΝ. Επίσης στο µενού «Επιχειρήσεις» > Ενηµέρωση για τον ΙΒΑΝ, δείτε Επαλήθευση για αλγόριθµο επαλήθευσης ορθότητας των ψηφίων ελέγχου (check digits) ενός ελληνικού λογαριασµού ΙΒΑΝ. 3

4 III. Κανόνες Χρήσης Μηνυµάτων 1 Είδη Πεδίων Στους πίνακες που ακολουθούν στη στήλη Μορφή οι αναγραφόµενοι κωδικοί έχουν την εξής σηµασία: Μορφή Πεδίου Περιγραφή M Mandatry υποχρεωτικό πεδίο. ptinal προαιρετικό πεδίο (για το αν η συµπλήρωση του απαιτείται για την Τράπεζα ανατρέξτε στη στήλη Προδιαγραφές πεδίου ). 8n Αριθµητικό πεδίο (ακέραιος) έως 8 ψηφία. 18d εκαδικός αριθµός µε υποδιαστολή και µέχρι 17 ψηφία (18 χαρακτήρες µαζί µε την υποδιαστολή). 4!a Ακριβώς 4 αλφαβητικοί χαρακτήρες. 35x Από 1 µέχρι 35 αλφαριθµητικοί χαρακτήρες ISDtTm Ηµεροµηνία και ώρα κωδικοποιηµένη κατά IS (YYYY-MM-DDThh:mm:ss) 2 Βάθος Πεδίων Στη στήλη Πεδίο πριν το όνοµα κάθε πεδίου υπάρχει ένα ή περισσότερα +. Ο αριθµός των + υποδηλώνει το βάθος των πεδίων στη δοµή που ανήκει. ηλαδή ένα πεδίο µε βάθος ++ είναι υποπεδίο (child element) του πεδίου που προηγείται και έχει βάθος +, ενώ ταυτόχρονα είναι parent element του πεδίου µε βάθος +++ το οποίο ακολουθεί. Μία σχηµατική παράσταση του βάθους των πεδίων σε σχέση µε τη δοµή tags του xml µηνύµατος που βρίσκεται το πεδίο είναι η ακόλουθη: Βάθος Πεδίου x Θέση Tag πεδίου στο XML µήνυµα + <x> </x> ++ < x parent element > < x > </ x > </ x parent element > +++ < parent f all elements > < x parent element > <x> </x> </ x parent element > </ parent f all elements > IV. Περιγραφή Μηνυµάτων 1 Custmer Credit Transfer Initiatin pain Το µήνυµα αποτελείται από ένα τµήµα "Grup Header" ακολουθούµενο από ένα µόνο τµήµα "Payment Infrmatin". Το τµήµα αυτό περιλαµβάνεται σε µία δοµή "Message Rt". 1.1 Message Rt Πεδίο Μορφή Προδιαγραφές πεδίου + Message Rt M XML Tag: <CstmrCdtTrfInitn> 1.2 Grup Header Grup Header <GrpHdr> M 4

5 Message <MsgId> M 35x Μοναδικός κωδικός αναφοράς του αποστολέα για το αρχείο. Ο συγκεκριµένος κωδικός δεν µπορεί να χρησιµοποιηθεί σε άλλα αρχεία. Συµπληρώνεται µε: AWB + YYYYMMDDhhmmsssss + 15 τελευταία ψηφία Χρεούµενου λογαριασµού Alpha Bank IBAN) Όπου: YYYYMMDDhhmmsssss Το timestamp δηµιουργίας του αρχείου Creatin Date Time <CreDtTm> M ISDtTm Ηµεροµηνία και ώρα δηµιουργίας του αρχείου. YYYY-MM- DDThh:mm:ss.sss (π.χ T11:17:06.345) Number f Transactins <NbfTxs> M 15n Το πλήθος των αναλυτικών εγγραφών (επαναλήψεις του τµήµατος 2.27 "Credit Transfer Transactin Infrmatin") που περιέχονται στο αρχείο Cntrl Sum <CtrlSum> 18d Το σύνολο των ποσών των αναλυτικών εγγραφών που περιέχονται στο αρχείο (Άθροισµα των πεδίων 2.43 "Instructed Amunt") Initiating Party <InitgPty> M Κωδικός του αποστολέα σύµφωνα µε τους κανόνες του παραλήπτη Name <Nm> <Id> ++++ rganisatin ther <thr> <rgid> Συµπληρώνεται υποχρεωτικά το πεδίο Id του τµήµατος ther µε το λεκτικό AWB και το πεδίο Issr µε την τιµή Alpha <Id> M AWB Issuer <Issr> M Alpha 5

6 1.3 Payment Infrmatin Το τµήµα περιέχει τις οµαδοποιηµένες πληροφορίες των αναλυτικών εντολών πληρωµής Payment Infrmatin <PmtInf> M Το τµήµα περιέχει τις οµαδοποιηµένες πληροφορίες των αναλυτικών Εντολών. Επιτρέπονται έως 99 επαναλήψεις ανά ηµέρα αθροιστικά για όλα τα αρχεία που θα αποστείλει η εταιρεία. Υποστηρίζει ένα χρεούµενο και πολλούς πιστούµενους λογαριασµούς Payment Infrmatin Payment Methd Batch Bking <PmtInfId> M 35x Μοναδικός κωδικός ανά οµάδα εντολών πληρωµής (τµήµα Payment Infrmatin του µηνύµατος). Οι τρεις πρώτοι χαρακτήρες θα είναι ο κωδικός της υπηρεσίας, στην προκειµένη περίπτωση AWB (Alpha Web Banking) Οι επόµενοι 32 (το πολύ) χαρακτήρες θα προσδιορίζουν ένα µοναδιαίο κωδικό που δηµιουργείται από τον πελάτη. Επιτρέπεται 1 επανάληψη του συγκεκριµένου τµήµατος. <PmtMtd> M 3x Επιτρεπτή τιµή: TRF. <BtchBkg> Blean Τρόπος εµφάνισης χρεώσεων στο extrait του πελάτη (συγκεντρωτικά η αναλυτικά). Πιθανές τιµές: false (χρέωση ManyTMany). true (χρέωση Many T ne) AWB + Χρεούµενος λογαριασµός Alpha Bank IBAN Ακολουθείται πάντα η προσέγγιση MTM (τιµή false) ανεξάρτητα από την τιµή που συµπληρώθηκε από τον πελάτη Number f Transactins <NbfTxs> 15n Πλήθος αναλυτικών εγγραφών στην οµάδα εντολών. Αποδεκτό πεδίο που δεν συµµετέχει στη διαδικασία Cntrl Sum <CtrlSum> 18d Σύνολο των ποσών των αναλυτικών εγγραφών που περιέχονται στην οµάδα εντολών. Αποδεκτό πεδίο που δεν συµµετέχει στη διαδικασία. 6

7 Payment Type Infrmatin Service Level <PmtTpInf> Στοιχεία που προσδιορίζουν την εντολή του πελάτη. <SvcLvl> Cde <Cd> M 4!a Επιτρεπτή τιµή: "SEPA". "SEPA" Lcal <LclInstrm> Αποδεκτό πεδίο που δεν Instrument συµµετέχει στη διαδικασία Cde <Cd> {r} Prprietary Categry Purpse <Prtry> Ο <CtgyPurp> Κατηγοριοποιηµένη αιτιολογία. Προωθείται στην τράπεζα του αποδέκτη Cde <Cd> 4!a Αν συµπληρωθεί θα πρέπει να πληροί τις προϋποθέσεις που περιγράφονται στο Παράρτηµα Ι Requested Executin Date Debtr <Dbtr> M <ReqdExctnDt> M ISdt Αιτούµενη ηµεροµηνία εκτέλεσης. Η ηµεροµηνία πρέπει να είναι Τραπεζική Εργάσιµη. εν λαµβάνεται υπόψιν. Σε περίπτωση µεταχρονολογηµένης εκτελέσεως, η ηµεροµηνία επιλέγεται από την σχετική οθόνη Name <Nm> 140x Επωνυµία του εντολέα οργανισµού. Μέγιστο όριο: 70 χαρακτήρες Pstal <PstlAdr> Ο Η διεύθυνση του εντολέα Address οργανισµού Cuntry <Ctry> 2!a Κωδικός χώρας στη διεύθυνση του εντολέα οργανισµού Address <AdrLine> 70x Επιτρέπονται µέχρι 2 Line επαναλήψεις <Id> ++++ <rgid> rganisatin ther <thr> <Id> Issuer <Issr> Αιτιολογία χρέωσης πελάτη, µέχρι 20 χαρακτήρες Debtr <DbtrAcct> M Λογαριασµός χρέωσης του Accunt εντολέα οργανισµού σε µορφή IBAN <Id> M IBAN <IBAN> M 34x Η τράπεζα εντολέα ελέγχει την ορθή συµπλήρωσης του YYYY-MM-DD Ηµεροµηνία δηµιουργίας του αρχείου Συµπληρώνεται µε το λεκτικό NTPRVIDED. Αιτιολογία για καταθέτη. Χρεούµενος λογαριασµός Alpha Bank IBAN 7

8 πεδίου Currency <Ccy> Ο Αποδεκτό πεδίο που δεν συµµετέχει στη διαδικασία Debtr <DbtrAgt> Μ Agent +++ Financial <FinInstnId> Μ Institutin ++++ BIC <BIC> M 11x Περιέχει τον κωδικό της τράπεζας εντολέα σε µορφή BIC. Επιτρεπτή τιµή CRBAGRAAXXX Ultimate Debtr <UltmtDbtr> Αρχικός εντολέας οργανισµός. Εφόσον συµπληρωθεί το τµήµα αυτό, τουλάχιστον ένα από τα υποτµήµατα (Name, ) πρέπει να είναι συµπληρωµένο. Το πεδίο είναι αποδεκτό όµως δεν συµµετέχει στη διαδικασία Name <Nm> 70x Επωνυµία αρχικού εντολέα οργανισµού. Αποδεκτό πεδίο που δεν συµµετέχει στη διαδικασία Charge Bearer Credit Transfer Transactin Infrmatin Payment Instructin End t End <Id> Στοιχεία ταυτοποίησης του αρχικού εντολέα οργανισµού. Αποδεκτό πεδίο που δεν συµµετέχει στη διαδικασία. <ChrgBr> 4!a Τρόπος χρέωσης εξόδων. Επιτρεπτές τιµές: SLEV, DEBT. <CdtTrfTxInf> M Περιέχονται όλες οι αναλυτικές εντολές, οι οποίες αφορούν συγκεκριµένη αιτούµενη ηµεροµηνία εκτέλεσης (Requested Executin Date). Επιτρέπονται πολλές επαναλήψεις. <PmtId> Amunt <Amt> M M <InstrId> 35x Κωδικός αναφοράς αποστολέα. Συµπληρώνεται προαιρετικά από τον εντολέα οργανισµό. Αποδεκτό πεδίο που δεν συµµετέχει στη διαδικασία. <EndTEndId> M 35x Κωδικός αναφοράς εντολέα οργανισµού. Εφόσον δεν έχει δοθεί από τον εντολέα, συµπληρώνεται µε την τιµή NTPRVIDED. Αποδεκτό πεδίο που δεν συµµετέχει στη διαδικασία. CRBAGRAAXXX NTPRVIDED Instructed <InstdAmt> M 18d & Ποσό Εντολής. Ποσό Εντολής 8

9 Amunt 3!a Συµπληρώνεται υποχρεωτικά. Επιτρεπτή τιµή νοµίσµατος: EUR. Ελέγχεται ότι είναι µη µηδενικό Creditr <CdtrAgt> Agent ++++ Financial <FinInstnId> Institutin BIC <BIC> 11x Συµπληρώνεται υποχρεωτικά. Περιέχει τον κωδικό της τράπεζας του δικαιούχου µε µορφή BIC Creditr <Cdtr> M Name <Nm> M 140x Ονοµατεπώνυµο ή επωνυµία του δικαιούχου. Συµπληρώνεται υποχρεωτικά. Μέγιστο όριο: 70 χαρακτήρες Pstal <PstlAdr> ιεύθυνση δικαιούχου Address Cuntry <Ctry> 2!a Κωδικός χώρας στη διεύθυνση του δικαιούχου. Επιτρεπτή τιµή: IS Cde Address Line rganisatin BIC r BEI <AdrLine> 70x Επιτρέπονται µέχρι δύο επαναλήψεις. Ελέγχεται από την παραλήπτη ότι δεν υπερβαίνει τις 2 επαναλήψεις <Id> Στοιχεία ταυτοποίησης του δικαιούχου. Συµπληρώνεται υποχρεωτικά <rgid> Στοιχεία ταυτοποίησης του δικαιούχου εάν είναι νοµικό <BICrBEI> πρόσωπο. Συµπληρώνεται υποχρεωτικά είτε το τµήµα BIC r BEI, είτε µία (Συµπληρώνεται ως εξής: <InstdAmt Ccy="EUR">ποσό εντολής</instdamt>) CRBAGRAAXXX Στην περίπτωση όπου δεν υπάρχει το πεδίο συµπληρώνεται µε NTPRVIDED ther <thr> επανάληψη του τµήµατος ther επιτρέπεται να συµπληρωθεί. Συµπληρώνεται µε το λεκτικό NTPRVIDED ++++ Private <PrvtId> Στοιχεία ταυτοποίησης του δικαιούχου εάν είναι φυσικό Date and <DtAndPlcfBirth> πρόσωπο. Είτε το τµήµα Place f Birth Date and Place f Birth είτε ther <thr> µία επανάληψη του τµήµατος ther επιτρέπεται να συµπληρωθεί Creditr Accunt ++++ <CdtrAcct> <Id> M 34x M IBAN <IBAN> M Λογαριασµός Πίστωσης του δικαιούχου. Επιτρέπεται µόνο λογαριασµός σε µορφή IBAN Ultimate Creditr <UltmtCdtr> Τελικός δικαιούχος. Εφόσον συµπληρωθεί το τµήµα αυτό, Πιστούµενος λογαριασµός Alpha Bank IBAN 9

10 ένα τουλάχιστον από τα υποτµήµατα ( Name, ) πρέπει να είναι συµπληρωµένο Name <Nm> 140x Ονοµατεπώνυµο ή επωνυµία του τελικού δικαιούχου. Μέγιστο όριο: 70 χαρακτήρες rganisatin BIC r BEI <Id> Στοιχεία ταυτοποίησης του τελικού δικαιούχου. Συµπληρώνεται υποχρεωτικά <rgid> Στοιχεία ταυτοποίησης του τελικού δικαιούχου εάν είναι <BICrBEI> ther <thr> νοµικό πρόσωπο. Συµπληρώνεται υποχρεωτικά είτε το τµήµα BIC r BEI, είτε µία επανάληψη του τµήµατος ther επιτρέπεται να συµπληρωθεί Private <PrvtId> Στοιχεία ταυτοποίησης του δικαιούχου εάν είναι φυσικό Date and <DtAndPlcfBirth> πρόσωπο. Είτε το τµήµα Place f Birth Date and Place f Birth είτε ther <thr> µία επανάληψη του τµήµατος ther επιτρέπεται να συµπληρωθεί Purpse <Purp> Αιτιολογία Εντολής Cde <Cd> 4!a Συµπληρώνεται µε βάση τις κατά IS τιµές του παραρτήµατος I Remittance Infrmatin Unstructured <RmtInf> <Ustrd> ΟΝus Εγγραφές: Χρήση των 20 πρώτων χαρακτήρων για αιτιολογία πίστωσης και των υπόλοιπων 120 για ελεύθερο κείµενο Τύπος αρχείου. Συµπληρώνεται µε: SALA για αρχείο µισθοδοσίας SUPP για αρχείο προµηθευτών GDSV για αρχείο λοιπών πληρωµών 10

11 Παράρτηµα Ι - ExternalCategryPurpse1Cde Status Cde Name Definitin rigin/requester Status Status Date Intrduced Date 1 BNU BnusPayment Transactin is the payment f a bnus. CR0156/CGI Grup New 9 February 9 February CASH CashManagementTransfer Transactin is a general cash management instructin. 3 CBLK Card Bulk Clearing A Service that is settling mney fr a bulk f card transactins, while referring t a specific transactin file r ther infrmatin like terminal ID, card acceptr ID r ther transactin details. 4 CCRD Credit Card Payment Transactin is related t a payment f credit card. 5 CRT TradeSettlementPayment Transactin is related t settlement f a trade, eg a freign exchange deal r a securities transactin. 6 DCRD Debit Card Payment Transactin is related t a payment f debit card. 7 DIVI Dividend Transactin is the payment f dividends. 8 EPAY Epayment Transactin is related t epayment via nline-banking 9 FCL Fee Cllectin A Service that is settling card transactin related fees between tw parties. 10 GVT GvernmentPayment Transactin is a payment t r frm a gvernment department. 11 HEDG Hedging Transactin is related t the payment f a hedging peratin. 12 ICCP Irrevcable Credit Card Payment Transactin is reimbursement f credit card payment. CdeEval 3Q2012 CR0251-Berlin Grup. New 08 ct ct 2012 CR0063/Stuzza New 23 May May 2011 CdeEval 3Q2012 CR0251-Berlin Grup. New 08 ct ct

12 Status Cde Name Definitin rigin/requester Status Status Date Intrduced Date 13 IDCP Irrevcable Debit Card Payment Transactin is reimbursement f debit card payment. 14 INTC IntraCmpanyPayment Transactin is an intra-cmpany payment, ie, a payment between tw cmpanies belnging t the same grup. 15 INTE Interest Transactin is the payment f interest. 16 LAN Lan Transactin is related t the transfer f a lan t a brrwer. 17 THR therpayment ther payment purpse. CR0156/CGI Grup New 9 February 9 February PENS PensinPayment Transactin is the payment f pensin. 19 SALA SalaryPayment Transactin is the payment f salaries. 20 SECU Securities Transactin is the payment f securities. 21 SSBE ScialSecurityBenefit Transactin is a scial security benefit, ie payment made by a gvernment t supprt individuals. 22 SUPP SupplierPayment Transactin is related t a payment t a supplier. 23 TAXS TaxPayment Transactin is the payment f taxes. 24 TRAD Trade Transactin is related t the payment f a trade finance transactin. 25 TREA TreasuryPayment Transactin is related t treasury peratins. E.g. financial cntract settlement. 26 VATX ValueAddedTaxPayment Transactin is the payment f value added tax. 12

13 Status Cde Name Definitin rigin/requester Status Status Date Intrduced Date 27 WHLD WithHlding Transactin is the payment f withhlding tax. Usage Rules: * If the tag is present, and n specific cde is required, SUPP is the recmmended default. * The mre specific cde is the ne which shuld be used. E.g. if a payment is t a gvernment fr withhlding tax, relevant cdes wuld include GVT, TAXS, and WHLD. WHLD wuld be the preferred cde here. 13