Μέλη της ερευνητικής επιτροπής για την οικονοµία

Transcript

1 Προς: κ. Πρόεδρο της ερευνητικής επιτροπής για την οικονοµία Μέλη της ερευνητικής επιτροπής για την οικονοµία Έρευνα Α&Μ Θέµα: Οµόλογα Ελληνικού ηµοσίου (ΟΕ ) Αξιότιµοι κύριοι, Τα Κρατικά Οµόλογα ήταν πάντοτε η πλέον ασφαλής τοποθέτηση για τις τράπεζες όπως και για την Τράπεζα Κύπρου. Την περίοδο όταν έγινε η κατάρρευση της Lehman και των άλλων τράπεζων και µεγάλων εταιρειών στις ΗΠΑ το Ηνωµένο Βασίλειο και αλλού είχαν εµφανιστεί τα τοξικά επενδυτικά προϊόντα των στεγαστικών δανείων στις ΗΠΑ και οι κίνδυνοι στα τραπεζικά, τα εταιρικά και άλλα χρεόγραφα αυξήθηκαν σηµαντικά. Η Τράπεζα Κύπρου λόγω της συντηρητικής της πολιτικής και των χειρισµών που έγιναν δεν είχε καθόλου ζηµιές από τα γεγονότα αυτά. Όµως η µόνη ασφαλής επιλογή που απέµεινε ήταν τα Κρατικά Οµόλογα. Γι αυτό τα αρµόδια όργανα της Τράπεζας µε στόχο να διευκολύνουν τη διαχείριση της ρευστότητας και να ελαχιστοποιήσουν τους κίνδυνους, αποφάσισαν να µειώσουν τα όρια για τοποθετήσεις σε τραπεζικά και αλλα οµόλογα και να αυξήσουν τα όρια για τοποθετήσεις Κρατικών Οµολόγων σε Ευρωπαϊκές κυρίως χώρες. Μεγαλύτερα όρια για τοποθετήσεις υπήρχαν πάντοτε στις χώρες όπου λειτουργούσε η Τράπεζα Κύπρου όπως η Κύπρος και η Ελλάδα (όλα αυτα φαίνονται ξεκάθαρα στα καταγεγραµµένα πρακτικά της περιόδου εκείνης). Στις 9/3/2009 αποφασίστηκε απο τα αρµόδια όργανα της Τράπεζας η αύξηση του ορίου για αγορές ΟΕ απο 1 δις σε 2 δις και την 1/6/2009 σε 3 δις. Τον Σεπτέµβριο 2009 ο Γενικός ιευθυντής Αγορών κ. Χρ. Πατσαλίδης µαζί µε τον Γενικό ιευθυντή Συγκροτήµατος κ. Ν. Καρυδά πώλησαν τα ΟΕ γιατί υπήρχαν ψίθυροι ότι το πραγµατικό έλλειµµα στον προϋπολογισµό που θα ανακοίνωνε σε λίγες µέρες η Ελλάδα θα ήταν µεγαλύτερο του αναµενόµενου. Αναλυτικά οι λόγοι και τα γεγονότα καταγράφονται σε που µου απέστειλε ο κ. Πατσαλίδης στις 25/11/2011 (παράρτηµα 1). Το όριο για αγορές ΟΕ συνέχισε να είναι 3 δις γιατί ο σκοπός ήταν να γίνουν και πάλι αγορές όταν τα spreads οµαλοποιηθούν. 1 / 8

2 Στις 21/12/2009 οι κ. Πατσαλίδης και Καρυδάς υπέβαλαν εισήγηση µείωσης του ορίου απο 3 δις σε 2 δις που συζητήθηκε και εγκρίθηκε τόσο απο την Επιτροπή ιαχείρισης ιαθεσίµων (ALCO) όσο και από όλα τα αλλα αρµόδια όργανα της Τράπεζας (Επιτροπή Κινδύνων και ιοικητικό Συµβούλιο). Τον εκέµβριο 2009 και το πρώτο τρίµηνο του 2010 µέσα στα πλαίσια των εγκεκριµένων οριων και αφού εκτιµήθηκε ότι τα spreads οµαλοποιήθηκαν αγοράστηκαν και πάλι ΟΕ. Κανένας στον κόσµο τότε δεν µπορούσε να φανταστεί ότι µέσα στην Ευρωζώνη θα γινόταν κούρεµα των ΟΕ. Εάν αυτό µπορούσε τότε να προβλεφθεί θα έπρεπε και οι τράπεζες που είχαν στην κατοχή τους ΟΕ να τα πουλήσουν για να µην ζηµιώσουν. Όµως την περίοδο εκείνη συνέβαινε ακριβώς το αντίθετο. Τόσο οι ξένες τράπεζες (γερµανικές και άλλες) όσο και οι ελληνικές αγόραζαν ΟΕ. Να σηµειωθεί ότι όπως µου εξήγησε ο ίδιος ο κ. Πατσαλίδης την πληροφόρηση για τους ψιθύρους όσον αφορά το πραγµατικό έλλειµµα στον προϋπολογισµό της Ελλάδας είχε λάβει από την Alpha Bank (κ. Γεωργίου), η οποία επίσης πούλησε τα ΟΕ που είχε τότε και αργότερα αγόρασε ΟΕ πολύ µεγαλύτερου ποσού ( 6 δις). Τούτο δείχνει ότι πούλησε για τον ίδιο λόγο µε την Τράπεζα Κύπρου και αγόρασε γιατί µε τα τότε δεδοµένα το κούρεµα που ήταν µια πολιτική απόφαση δεν µπορούσε να προβλεφθεί. Η ίδια η ΕΚΤ αργότερα στα µέσα του 2010 επίσης αγόρασε 50 δις ΟΕ. Σχεδόν δύο χρόνια µετά οι Ευρωπαίοι Ηγέτες αποφάσισαν το κούρεµα των Ελληνικών Οµολόγων. Εάν αξιολογήσουµε τα δεδοµένα της περιόδου εκείνης προκύπτει ακόµη ότι: 1) Η Τράπεζα Κύπρου είχε τα λιγότερα ΟΕ από όλες τις συστηµικές τράπεζες Κύπρου και Ελλάδας Κύπρου: Λαϊκή: ΕΤΕ: 2 δις 3 δις 15 δις Eurobank: 7,3 δις Πειραιώς: 7,3 δις Αλφα: 6 δις. 2 / 8

3 2) Οι ξένες τράπεζες και επενδυτές είχαν 130 δις ΟΕ όταν έγινε το κούρεµα. Hypo Real Estate: 8δις (Γερµανία) Commercebank 3 δις (Γερµανία) BNP: 5 δις (Γαλλία) Societe Generale: 2.7 δις. (Γαλλία) Οι τράπεζες αυτές εποπτεύονται απο την Bundesbank και την Bank de France αντίστοιχα. Να σηµειωθεί ότι το µετοχικό κεφαλαιο της Hypo Real Estate την 31/12/2010 ήταν 7.4 δις δηλαδή επένδυσε σε ΟΕ το 110% του κεφαλαίου της. Αυτό δείχνει ότι τότε οι κεντρικές τράπεζες της Ευρωζώνης δεν θεωρούσαν επικύνδυνα τα κρατικά οµόλογα των χωρών-µελών και δεν είχαν σχετικούς περιορισµούς στις τράπεζες. 3) Όλες οι αγορές των ΟΕ έγιναν όταν ο δείκτης αξιοπιστίας της Ελλάδας ήταν «Α». 4) Τον Ιανουάριο και τον Μάρτιο 2010 έγιναν από την Ελληνική Κυβέρνηση δύο εκδόσεις ΟΕ για 8 δις και 5 δις αντίστοιχα. Η ζήτηση και στις δύο εκδόσεις ήταν µεγαλύτερη απο 3 φορές το πόσο της έκδοσης και το 75% της κάθε έκδοσης αγοράστηκε απο επενδυτές εξωτερικού (επισυνάπτονται σχετικά δελτία τύπου στα παραρτήµατα 2α και 2β). 5) Η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα στις 31/12/2011 είχε στην κατοχή της 1.82 δις Οµόλογα Κυπριακού ηµοσίου όταν πλέον ήταν γνωστό ότι µε πολιτική απόφαση θα µπορούσαν τα κρατικά οµόλογα να κουρευτούν. Το µετοχικό κεφάλαιο της Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας ήταν µόνο 210 εκ και εποµένως είχε οµόλογα της Κύπρου 8 φορές τα κεφάλαια της. Εάν γίνεται τόσος θόρυβος και κριτική για την Τράπεζα Κύπρου γιατί είχε ΟΕ λιγότερα από το µετοχικό κεφάλαιο της, τι πρέπει να λεχθεί για τη Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα που είχε οκταπλάσια του κεφαλαίου της. Το ιοικητικό Συµβούλιο της Τράπεζας σε διαφορετικές συνεδρίες του στο τέλος του 2011 και αρχές του 2012,συζητησε εκτενώς το θέµα και κατέληξε στο συµπέρασµα ότι οι εκάστοτε αποφάσεις και ενέργειες ήταν ορθές και ελήφθησαν µε γνώµονα το συµφέρον της Τράπεζας κάτω απο τις συνθήκες που επικρατούσαν την τότε περίοδο. 3 / 8

4 Επειδή ο κ. Κυπρή στην κατάθεση του κοντά σας ανέφερε οτι µέχρι τον 2/2010 δεν γνώριζε για τις επενδύσεις σε ΟΕ οφείλω να αναφέρω ότι στις 31/1/2012 ο Γενικός Ελεγκτής της Τράπεζας Κύπρου ετοίµασε σχετική έκθεση (επισυνάπτεται αντίγραφο), την οποία είχα ζητήσει µε επιστολή µου ηµεροµηνίας 16/1/2012. Οι όροι εντολής ήταν να εξεταστεί κατα πόσο ενηµερώθηκαν τα αρµόδια όργανα του Συγκροτήµατος (Επιτροπή ALCO, Επιτροπή ιαχείρισης Κινδύνων ιοικητικού Συµβουλίου και το ίδιο το ιοικητικό Συµβούλιο), εάν λήφθηκαν οι αναγκαίες εγκρίσεις και εάν τηρήθηκαν τα εγκεκριµένα όρια. Η έκθεση καταγράφει όλες τις σχετικές αποφάσεις των αρµοδίων οργάνων µε βάση τα σχετικά πρακτικά, τα οποία ο ελεγκτής επισυνάπτει στην έκθεση και στα οποία φαίνεται ότι: 1) Ενηµερώθηκαν τα αρµόδια όργανα της Τράπεζας, 2) Λήφθηκαν όλες οι αναγκαίες εγκρίσεις και 3) Τηρήθηκαν τα εγκεκριµένα όρια. Ο κ. Κυπρή ήταν µέλος των αρµοδίων οργάνων και συµµετείχε στις αποφάσεις οι οποίες ήταν οµόφωνες. Αξίζει µάλιστα να λεχθεί ότι η εισήγηση προς την Επιτροπή ALCO τον 6/2009 για αύξηση του ορίου τοποθετήσεων σε ΟΕ απο 2 δις σε 3 δις έγινε όταν ο ίδιος ο κ. Κυπρή προΐστατο της αρµόδιας υπηρεσίας και η εισήγηση για µείωση του απο 3 δις σε 2 δις έγινε όταν προΐστατο ο κ. Καρυδάς. Να σηµειωθεί επίσης ότι µε την αποχώρηση του κ.τζιακούρη, ο κ. Κυπρή ανέλαβε µεταξύ των άλλων καθηκόντων του και την ευθύνη για την Ρωσία (Uniastrum), την Ουκρανία και την Ρουµανία και αυτός ήταν ο λόγος για τον οποίο παρέδωσε την εποπτεία της Υπηρεσίας Αγορών στον κ. Καρυδά. Φαίνεται ότι αργότερα (υπό την απειλή απόλυσης) ο εσωτερικός ελεγκτής ετοίµασε διαφορετική έκθεση το περιεχόµενο της οποίας δεν γνωρίζω. Σηµειώνω όµως ότι η πρώτη έκθεση αποτελεί αντικειµενική καταγραφή των γεγονότων µε βάση τα πρακτικά. Επίσης επειδή κάποιοι ιοικητικοί Σύµβουλοι είπαν στην επιτροπή σας ότι δεν ήξεραν για τις αγορές µέχρι το καλοκαίρι 2011 σας αναφέρω ότι: 1) Οι ελεγµένες οικονοµικές καταστάσεις της Τράπεζας για την 31/12/2009 αναφέρουν αναλυτικά τις επενδύσεις σε οµόλογα 927 εκ. ηµοσιεύτηκαν στις 24/2/2010 (επισυνάπτονται). 2) Τον Μάρτιο του 2010 δηµοσιεύτηκε η έκθεση για το Pillar 3 για το έτος 2009 και αναφέρει αναλυτικά 936 εκ. (επισυνάπτεται) 3) Στα πρακτικά της Επιτροπής κινδύνων ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 15/3/2010 καταγράφεται ότι συζητήθηκαν σε έκταση οι 4 / 8

5 αποφάσεις της ALCO και εγκρίθηκαν. «Η Επιτροπή επίσης σηµείωσε το όριο των 2 δις» και «ότι η τοποθέτηση έγινε αφού η Επιτροπή ALCO αξιολόγησε την κατάσταση» (επισυνάπτονται πρακτικά της Επιτροπής). 4) Στα πρακτικά του ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 15/4/2010 καταγράφεται ότι το ιοικητικό Συµβούλιο ενηµερώθηκε και ενέκρινε τις αποφάσεις που λήφθηκαν στην Επιτροπή Κινδύνων ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 15/3/2010 (επισυνάπτονται πρακτικά Σ). 5) Στις 23/7/2010 δηµοσιεύτηκε σε όλο τον κόσµο το αποτέλεσµα του stress test µε ηµεροµηνία βάσης 31/3/2010 που αναφέρεται καθαρά το ποσό των 1,894 δις ΟΕ (επισυνάπτεται). 6) Στις δηµοσιευµένες οικονοµικές καταστάσεις της Τράπεζας για το πρώτο εξάµηνο 2010 αναφέρεται κατά κατηγορία το ποσό των ΟΕ συνολικού ύψους 2,1 δις. Τα στοιχεία αυτά συζητήθηκαν διεξοδικά µε την Επιτροπή Ελέγχου και το ιοικητικό Συµβούλιο και εγκρίθηκαν και υπογράφηκαν από όλους τους συµβούλους (επισυνάπτονται). 7) Στην επιτροπή Κινδύνου ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 29/9/2010 αναφέρεται πρόσθετη υπέρβαση του ορίου ΟΕ κατά 100 εκ (σηµ.: τα ΟΕ αυτά ήταν µικρής διάρκειας και αποπληρώθηκαν) (επισυνάπτονται πρακτικά). 8) Το ιοικητικό Συµβούλιο την 11/11/2010 ενηµερώθηκε και ενέκρινε τα θέµατα της συνεδρίας της Επιτροπής Κινδύνου ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 29/9/2010 (επισυνάπτονται πρακτικά) 9) Στα πρακτικά της Επιτροπής ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 25/11/2010 αναφέρεται καθαρά ότι το ποσό των ΟΕ παραµένει στα 2.1 δις (επισυνάπτονται πρακτικά) 10) Στη συνεδρία ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 13/1/2011 έγινε ενηµέρωση και εγκρίθηκαν τα θέµατα της Επιτροπής ιαχείρισης Κινδύνων ιοικητικού Συµβουλίου ηµεροµηνίας 25/11/2010 (επισυνάπτω σχετικά πρακτικά). υστυχώς δεν έχω αρχείο µε αναλυτικά στοιχεία και πληροφορίες που υποβάλλοντο εκάστοτε στο ιοικητικό Συµβούλιο και την Επιτροπή ιαχείρισης Κινδύνων ιοικητικού Συµβουλίου. Ούτε και µπορούσαν να καταγραφούν όλες οι λεπτοµέρειες των συζητήσεων που γίνονταν στις συνεδριάσεις. 5 / 8

6 Αλλά είµαι βέβαιος ότι σε όλες τις συνεδριάσεις η ενηµέρωση ήταν πολύ αναλυτική και συνήθως γινόταν από διάφορα διευθυντικά στελέχη της Τράπεζας παρουσία µου και µη. Οι συνεδρίες ήταν πολύωρες, η συζήτηση ήταν πάντοτε πλήρης και δίνονταν απαντήσεις από τα διευθυντικά στελέχη σε όλα τα ερωτήµατα των ιοικητικών Συµβούλων. Τον τελευταίο χρόνο υπήρξε πολύ µεγάλη παραπληροφόρηση και προπαγάνδα γύρω απο τα ΟΕ και δηµιουργήθηκε η εσφαλµένη εντύπωση ότι η Τράπεζα Κύπρου καταστράφηκε λόγω των ζηµιών που υπέστει από το κούρεµα (τον 10/2011). Ένας απο τους κύριους παράγοντες που βοήθησαν να δηµιουργηθεί αυτή η εντύπωση είναι η έκθεση A&M στο όνοµα της οποίας υπήρξαν πολλά δηµοσιεύµατα. Η ίδια όµως η έκθεση δεν καταλήγει στο παραπάνω συµπέρασµα το οποίο ούτε καν εξετάζει. Απλά εξετάζει τις «διαδικασίες που ακολουθήθηκαν στην απόκτηση των ΟΕ» και παρουσιάζει τα θέµατα µε έναν µονοδιάστατο και υποκειµενικό τρόπο και µε τις διαρροές που κάποιοι φρόντιζαν να διοχετεύουν στον τύπο για 9 µήνες, δηµιουργήθηκε σε όλους η παραπάνω εντύπωση. Η πραγµατικότητα είναι η εξής: Ο πίνακας 3 παρακάτω δείχνει τα κεφάλαια της Τράπεζας Κύπρου και των άλλων Συστηµικών Τραπεζών Ελλάδας και Κύπρου πριν και µετά το κούρεµα (δηλαδή πριν το κούρεµα την 1/1/2010 και µετά το κούρεµα την 30/6/2012). ΠΙΝΑΚΑΣ 3. Κεφάλαια μετόχων ΠΡΙΝ και ΜΕΤΑ το κούρεμα 1/1/2010 (εκ. ) 30/6/2012 (εκ. ) Ποσό μείωσης (εκ. ) (% μείωσης) E.T.E. 9,827 (2,330) (12,157) (124%) Eurobank 6,314 (210) (6,524) (103%) Πειραιώς 3,400 (2,270) (5,670) (167%) Αλφα 5, (4,672) (87%) Λαϊκή 3,760 (500) (4,260) (113%) Κύπρου 2,485 2,325 (160) (6%) * Τα ποσά σε παρενθέσεις είναι αρνητικά Όπως φαίνεται στις 30/6/2012 (στήλη 3: ποσό µείωσης) όλες οι τράπεζες πλην της Τράπεζας Κύπρου και της Άλφα έχασαν όλα τα κεφάλαια τους και έµειναν µε αρνητικά ίδια κεφάλαια. Το ποσό µείωσης του κεφαλαίου, δηλαδή οι απώλειες που δεν µπόρεσαν να αναπληρωθούν, ήταν για όλες τις τράπεζες (πλην της Τράπεζας Κύπρου) τεράστιες ( 4-12 δις έκαστη). Η µόνη Τράπεζα που είχε ελάχιστες απώλειες ήταν η Τράπεζα Κύπρου. Με τις ενέργειες που έγιναν απο τις αρχές του 2010 (πώληση περιουσιακών στοιχείων, αυξήσεις κεφαλαίου κ.α.) και τα κέρδη της, κατάφερε να αναπληρώσει τις ζηµιές που υπέστει από το κούρεµα µε απώλειες µόνο 160 εκ. (δηλαδή 6% του 6 / 8

7 κεφαλαίου της). Ορισµένες από τις ενέργειες αυτές έγιναν προληπτικά εν όψει της κρίσης που επικρατούσε στο εξωτερικό και των stress test στα οποία µας υπέβαλλε το 2010 και το 2011 η ΕΚΤ. Εποµένως οι όποιες αρνητικές επιπτώσεις από το κούρεµα αποκαταστάθηκαν και η Τράπεζα Κύπρου στις 30/6/2012 είχε ισχυρή κεφαλαιακή βάση. Όπως φαίνεται και στον πίνακα 4 παρακάτω η Τράπεζα Κύπρου στις 30/6/2012 είχε πολύ καλή ρευστότητα σε σύγκριση µε όλες τις άλλες Τράπεζες και µηδενικό ELA όταν οι άλλες είχαν εξαντλήσει τα όρια τους (Λαϊκή 9.5 δις και οι Ελληνικές Τράπεζες 127 δις). ΠΙΝΑΚΑΣ 4. Οικονομικά μεγέθη συστημικών τραπεζών στις 30/6/2012 Κεφάλαια μετόχων ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑ (εκ. ) Δείκτης δανείων προς καταθέσεις E.T.E. (2,330) 126% Eurobank (210) 159% Πειραιώς (2,270) 157% Άλφα % ELA ( δις) Λαϊκή (500) 130% 9.5 Κύπρου 2,325 94% 0 Είναι να διερωτάται κανείς γιατί έγινε αυτή η έρευνα για τις αγορές ΟΕ και µάλιστα µε µόνο στόχο την µόνη συστηµική Τράπεζα που είχε ισχυρά οικονοµικά στοιχεία και αποκατέστησε τις όποιες απώλειες; Προσωπικά δεν γνωρίζω να έγινε τέτοια έρευνα για αγορές Κρατικών Οµολόγων σε άλλες χώρες αλλά αν έγινε δεν το γνωρίζω διότι οι αρµόδιοι υποδεικνύουν επιµέλεια επιµέλεια ώστε να µην υπάρξουν διαρροές και ψεύδη που να πλήττουν την αξιοπιστία της όποιας τράπεζας. Καµιά Τράπεζα όσο υγιής και να είναι δεν µπορεί να αντέξει ένα τέτοιο σφυροκόπηµα στην αξιοπιστία της για τόσο µεγάλο χρονικό διάστηµα και µάλιστα µεσούσης της κρίσης. Στην περίοδο των 9 µηνών που γινόταν η έρευνα είδαν το φως της δηµοσιότητας απίστευτες διαδόσεις και ψεύδη, τα οποία παρουσίαζαν µια διεφθαρµένη κατάσταση ικανή να γκρεµίσει τα θεµέλεια κάθε Τράπεζας όπως: 1) "Προµήθειες ποσού 100 εκ. απο τις αγορές ΟΕ " (εφηµερίδα Χαραυγή 9/2012). Γιατί η έρευνα δεν µας λέει ποιοι τις πήραν η έστω ότι διερευνήθηκε και δεν βρέθηκαν στοιχεία για διαφθορά; Γιατί απλά δεν υπήρχαν και κανείς δεν είπε το αυτονόητο ότι οι συναλλαγές / 8

8 Οµολόγων γίνονται ηλεκτρονικά και µεταξύ µεγάλων αξιόπιστων οργανισµών και εποµένως δεν µπορεί να υπάρξουν προµήθειες. Οι θεσµοί που τάχθηκαν να προστατεύουν το τραπεζικό σύστηµα δεν το προστάτευσαν και δεν ζήτησαν την παρέµβαση του Γενικού Εισαγγελέα για να διερευνήσει ποιος διαδίδει τέτοιες ανυπόστατες φήµες και πλήττει την αξιοπιστία της Τράπεζας Κύπρου. Αφέθηκαν οι λασπολόγοι και έκαναν την δουλειά τους και στο τέλος όπως φαίνεται πέτυχαν τον σκοπό τους που δεν ήταν άλλος από το να πλήξουν την Τράπεζας Κύπρου και να την οδηγήσουν στην σηµερινή κατάσταση. 2) " ιαγραφές ηλεκτρονικών αρχείων απο τους σκληρούς δίσκους στους υπολογιστές των Ηλιάδη και Πατσαλίδη στην Τράπεζα Κύπρου τον Οκτώβριο του 2012". εν αναφέρεται όµως ότι ο γράφων αποχώρησε απο την Τράπεζα στις 9/7/2012 και εποµένως δεν ήταν δυνατόν να σβήσει τα αρχεία. Αντίθετα αναφέρει κάτι για ιό που τοποθετήθηκε στον υπολογιστή εκ των προτέρων για να αφήσει υποψίες και αναπάντητα ερωτηµατικά. Εάν ρωτούσαν έστω τα άτοµα που ήταν στο γραφείο µου, θα τους έλεγαν ότι δεν χρησιµοποιούσα τον συγκεκριµένο υπολογιστή παρά µόνο για να ενηµερώνοµαι για τις διεθνείς αγορές και τις ειδήσεις. Θα έπρεπε εποµένως να µας πουν ποιος χρησιµοποίησε τον υπολογιστή µου τον Οκτώβριο 2012 και ποιος έσβησε τα αρχεία. ιαφορετικά έπρεπε να αναφερθεί αµέσως το θέµα στον Γενικό Εισαγγελέα για να το ερευνήσει. Εκείνο όµως που δηµιουργεί ερωτηµατικά είναι ότι η ενηµέρωση του εισαγγελέα καθυστέρησε τρεις µήνες δηλαδή έγινε τον εκέµβριο του 2012 και µία βδοµάδα αργότερα, αφού είχε ξεκινήσει την έρευνα, του ζητήθηκε να σταµατήσει (όπως δήλωσε ο ίδιος σε συνέντευξη του). Η Τράπεζα Κύπρου µε τα µέτρα που έλαβε αποκατέστησε τις όποιες αρνητικές επιπτώσεις από τις ζηµιές των ΟΕ και στις 30/6/2012 είχε καλά οικονοµικά στοιχεία (κεφάλαιο, ρευστότητα, κερδοφορία προ προβλέψεων). Ανδρέας Ηλιάδης 22 Ιουλίου / 8