Proposing new service lines. Financial Planning. Ρίτα Χριστοδουλάτου Πρόεδρος HFPA

Transcript

1 Proposing new service lines Financial Planning Ρίτα Χριστοδουλάτου Πρόεδρος HFPA

2 H ιστορία του Financial Planning ΞΕΚΙΝΗΣΕ ΑΠΟ ΤΗΝ ΑΜΕΡΙΚΗ ΣΤΑ ΤΕΛΗ ΤΗΣ ΔΕΚΑΕΤΙΑΣ ΤΟΥ Σήμερα αποτελεί Θεσμό που έχει να επιδείξει θεαματικά αποτελέσματα τόσο για τους πελάτες-καταναλωτές όσο και για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που εφαρμόζουν την συγκεκριμένη μεθοδολογία. Από το 2000 το επάγγελμα του Financial Planner έχει τοποθετηθεί στην κορυφή όλων των επαγγελμάτων από πλευράς κύρους.

3 Τι είναι το Financial Planning Είναι μια οργανωμένη διαδικασία που στοχεύει στην απεικόνιση της τωρινής οικονομικής κατάστασης του ενδιαφερομένου και του τρόπου επίτευξης των στόχων του, μέσω μίας εξατομικευμένης χρηματοασφαλιστικής μελέτης. Είναι η μεθοδολογία που βοηθά τους Financial Planners να προσδιορίσουν με ακρίβεια, τις ανάγκες, τους στόχους, τα όνειρα και τις επιθυμίες των πελατών τους καθώς και του τρόπου πραγματοποίησής τους στην πορεία του χρόνου μέσω ενός σωστού προγραμματισμού.

4 Τι κάνει ο Financial Planner Εντοπίζει τους στόχους, όνειρα και επιθυμίες του πελάτη Προσδιορίζει τις ανάγκες του πελάτη Καθορίζει επακριβώς το οικονομικό μέγεθος αυτών Εκτιμά το κόστος για την πραγματοποίησή τους Σχεδιάζει μια μεσο-μακροπρόθεσμη στρατηγική Επανεξετάζει τις ανάγκες και τους στόχους σε τακτά διαστήματα

5 Διαχείριση Επενδύσεων Επιχειρηματική Ασφάλιση Προστασία Υγείας

6 Οι ερευνητικοί τομείς του Financial Planning Προστασία Ζωής Εξασφάλιση οικογένειας Διαχείριση Υγείας Σπουδές παιδιών Συνταξιοδοτικός σχεδιασμός Επενδυτικός σχεδιασμός Φόροι κληρονομιάς Διατήρηση περιουσίας

7 Τι Ακριβώς Εννοούμε To Financial Planning επικεντρώνεται σε 4 τομείς: Δημιουργία Πλούτου Αποταμιεύσεις - Επενδύσεις Διατήρηση Πλούτου Προστασία Πλούτου Διανομή Πλούτου Ασφάλειες Ζωής Εξασφάλιση περιουσίας Διασφάλιση εισοδήματος Διαχείριση Υγείας Συνταξιοδοτικός σχεδιασμός Διαχείριση κινητής/ακίνητης περιουσίας Κληρονομικά Κάθε τομέας έχει μια σειρά από προϊόντα ή υπηρεσίες που δίνουν λύσεις

8 Απαραίτητες Προϋποθέσεις για να λειτουργήσει το Financial Planning 1. Εμπιστοσύνη 2. Μεσο-μακροπρόθεσμος Ορίζοντας 3. Μετρήσιμοι Στόχοι 4. Ρεαλιστικοί Στόχοι 5. Χρηματοοικονομική Πειθαρχία 6. Τακτική επανεξέταση και προσαρμογή του σχεδίου στις αλλαγές

9 Τα βήματα της διαδικασίας ΣΥΛΛΟΓΗ ΣΗΜΑΝΤΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΑΝΑΘΕΩΡΗΣΗ ΕΠΑΝΕΞΕΤΑΣΗ & ΕΞΥΠΗΡΕΤΗΣΗ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΣΤΟΧΩΝ ΠΑΡΟΥΣΙΑΣΗ & ΥΛΟΠΟΙΗΣΗ ΠΡΟΤΑΣΕΩΝ ΕΝΤΟΠΙΣΜΟΣ ΑΝΑΓΚΩΝ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΗΣ ΧΡΗΜ/ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗΣ ΜΕΛΕΤΗΣ

10 Διαχείριση Περιουσίας και Πηγές Παροχής Συμβουλών Αξία Περιουσίας* Κύρια Πηγή Συμβουλών 1 million + 1,000, ,000 ΠΟΛΥ ΠΛΟΥΣΙΟΙ ΕΧΟΝΤΕΣ & ΚΑΤΕΧΟΝΤΕΣ ΑΠΟΤΑΜΙΕΥΤΕΣ Private-Banking Financial Planners Έμπειροι Σύμβουλοι & Ασφαλιστές 10,000 ΧΑΜΗΛΑ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΑ Φίλοι Zero * Δεν συμπεριλαμβάνεται η αξία της κύριας κατοικίας και η σύνταξη

11 Από πού λαμβάνετε συμβουλές όσον αφορά στις αποταμιεύσεις ή επενδύσεις σας? Αξία Περιουσίας 100k ΕΧΟΝΤΕΣ & ΚΑΤΕΧΟΝΤΕΣ 7m FP 51% Bank 35% Insurer 4% None of these 10% 10k Zero Source: GartnerG2 Omnibus research, UK ΑΠΟΤΑΜΙΕΥΤΕΣ ΧΑΜΗΛΑ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΑ 25% 10% 14% 32% 29% 20% 6% 64%

12 Προβολή του θεσμού του Financial Planning Πιστοποίηση των Ελλήνων Financial Planners Eφαρμογή κανονισμού Επαγγελματικής Δεοντολογίας Προαγωγή ηθικών κανόνων συμπεριφοράς

13 Κώδικας Ηθικής ενός Financial Planner Ακεραιότητα Αντικειμενικότητα Φροντίδα Ικανότητα Εμπιστευτικότητα Επαγγελματισμός Εργατικότητα και Επιμέλεια

14 Πιστοποίηση Financial Planner Ένα σημαντικό επίτευγμά της Ένωσής μας έως σήμερα, είναι η στρατηγική συνεργασία μας με την KPMG για την Πιστοποίηση των μελών μας Financial Planner από τον Ευρωπαϊκό Οργανισμό EFICERT (European Financial Certification Organization). μέσω ε

15 Proposing new service lines Financial Planning Ευχαριστώ για την προσοχή σας Ρίτα Χριστοδουλάτου Πρόεδρος HFPA