ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε.

Transcript

1 ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ ΓΙΑ ΤΗΝ ΑΥΞΗΣΗ ΤΟΥ ΜΕΤΟΧΙΚΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. ΣΥΜΦΩΝΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ ΤΗΣ Β ΕΠΑΝΑΛΗΠΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ 10ΗΣ ΙΟΥΝΙΟΥ 2002 ΜΕ ΚΑΤΑΒΟΛΗ ΜΕΤΡΗΤΩΝ ΚΑΙ ΚΑΤΑΡΓΗΣΗ ΤΟΥ ΙΚΑΙΩΜΑΤΟΣ ΠΡΟΤΙΜΗΣΗΣ ΤΩΝ ΠΑΛΑΙΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΥΠΕΡ ΤΩΝ ΕΤΑΙΡΙΩΝ «NATIONALE NEDERLANDEN ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΖΩΗΣ» ΚΑΙ «NATIONALE NEDERLANDEN ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΕΙΩΝ» (ΘΥΓΑΤΡΙΚΩΝ ΕΤΑΙΡΙΩΝ ΟΜΙΛΟΥ ING). Το ιοικητικό Συµβούλιο του Χρηµατιστηρίου Αξιών Αθηνών ενέκρινε το περιεχόµενο του παρόντος Ενηµερωτικού ελτίου µόνον όσον αφορά την κάλυψη των αναγκών πληροφόρησης του επενδυτικού κοινού όπως αυτές καθορίζονται από τις διατάξεις του Π / ΑΘΗΝΑ, ΣΕΠΤΕΜΒΡΙΟΣ 2002

2 ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ Ι. ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΚ ΟΣΗΣ 6 ΙΙ. ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΓΕΘΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ 7 ΙΙΙ. ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΓΕΘΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗ ΣΥΝΤΑΞΗ ΤΟΥ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟΥ ΕΛΤΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥΣ ΕΛΕΓΚΤΕΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Γενικά Τακτικοί Ορκωτοί Ελεγκτές Λογιστές Φορολογικοί έλεγχοι Φορολογικός Έλεγχος Ενοποιούµενων εταιριών στις Οικονοµικές Καταστάσεις της της Τράπεζας Πειραιώς ΑΥΞΗΣΗ ΤΟΥ ΜΕΤΟΧΙΚΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΚΑΙ ΙΑ ΙΚΑΣΙΑ ΙΑΘΕΣΗΣ ΤΩΝ ΝΕΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Γενικά Κατάργηση του ικαιώµατος Προτίµησης των Παλαιών Μετόχων και ιαδικασία ιάθεσης των Νέων Μετοχών Κατάργηση του ικαιώµατος Προτίµησης των παλαιών Μετόχων ιαδικασία ιάθεσης των Νέων Μετοχών Έκθεση του ιοικητικού Συµβουλίου της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. προς τη Β Επαναληπτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας της Χρήση Κεφαλαίων Προηγουµένης Αύξησης Μετοχικού Κεφαλαίου Προορισµός Νέων Κεφαλαίων ΙΚΑΙΩΜΑΤΑ ΜΕΤΟΧΩΝ Γενικά ικαιώµατα Προτίµησης Παλαιών Μετόχων Γενική Συνέλευση ικαιώµατα Μειοψηφίας Φορολογία Μερισµάτων ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΜΕΤΟΧΗΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε Γενικές Πληροφορίες Ιστορικό Περιγραφή των εργασιών της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε ίκτυο καταστηµάτων Τραπεζικά προϊόντα Αποταµιευτικά και Επενδυτικά Προϊόντα Προϊόντα εταιριών Οµίλου Ανθρώπινο υναµικό Μεταβολή Λογιστικής Αξίας Παγίων για τις Χρήσεις Ασφαλιστήρια Συµβόλαια 64 Σελίδα 2

3 5.7 Εξέλιξη Μετοχικού Κεφαλαίου Ίδια Κεφάλαια Μέτοχοι ιοίκηση ιεύθυνση Εποπτεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε Όργανα ιοίκησης Επιτροπές ιευθύνσεις ιοίκησης Όργανα Εποπτείας Εταιρική ιακυβέρνηση (Corporate Governance) Αµοιβές και λοιπά Συµφέροντα ιοικητικό Σχήµα Οργανόγραµµα Συµµετοχές των Μελών του.σ. και των Κυρίων Μετόχων στο ιοικητικό Συµβούλιο η / και στο Μετοχικό Κεφάλαιο άλλων εταιριών Συµµετοχές της Τράπεζας Πειραιώς Συµµετοχές της Τράπεζας Πειραιώς σε Συνδεδεµένες Επιχειρήσεις ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΟΥ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΥ ΚΛΑ ΟΥ ΣΤΗΝ ΕΛΛΑ Α Γενικά Στοιχεία του Τραπεζικού Κλάδου στην Ελλάδα Τάσεις και προοπτικές της ελληνικής τραπεζικής αγοράς Θέση της Τράπεζας Πειραιώς Α.Ε. στην Αγορά ΑΠΟΛΟΓΙΣΤΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ Εξέλιξη Εργασιών Αποτελεσµάτων ιάθεση των προ Αποσβέσεων Κερδών Ανάλυση Οικονοµικής Κατάστασης Χρηµατοοικονοµικοί είκτες Πηγές και Χρήσεις Κεφαλαίων Ταµειακές Ροές Απολογιστικά Στοιχεία ραστηριότητας περιόδου Κατάσταση Αποτελεσµάτων περιόδου Συνοπτική Λογιστική Κατάσταση περιόδου ΑΠΟΛΟΓΙΣΤΙΚΑ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ Εξέλιξη Ενοποιηµένων Αποτελεσµάτων Χρήσεων Ανάλυση Ενοποιηµένης Οικονοµικής Κατάστασης Απολογιστικά Ενοποιηµένα Στοιχεία ραστηριότητας περιόδου Ενοποιηµένη Κατάσταση Αποτελεσµάτων περιόδου Συνοπτική Ενοποιηµένη Λογιστική Κατάσταση περιόδου Ταµειακές Ροές ΣΥΝ Ε ΕΜΕΝΕΣ ΕΤΑΙΡΙΕΣ Συµµετοχές σε νέες Εταιρίες NATIONALE NEDERLANDEN ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΖΩΗΣ NATIONALE NEDERLANDEN ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΕΙΩΝ Θυγατρικές Εταιρίες ΕΤΒΑ Α.Ε MARATHON BANKING CORPORATION MARATHON NATIONAL BANK OF NEW YORK S.A TIRANA BANK I.B.C PIRAEUS BANK ROMANIA S.A ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ PIRAEUS ASSET MANAGEMENT EUROPE S.A ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. 183 Σελίδα 3

4 ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε.Ε.Χ ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ EQUITIES HOLDING A.E ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε EUROINVESTMENT & FINANCE LTD ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ Α.Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΖΩΗΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ LEASING Α.Ε Π. - LEASING Α.Ε PIRAEUS GROUP FINANCE PLC ABC SYSTEMS AND SOFTWARE Α.Ε E-VISION Α.Ε Ε.Μ.Ι. ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ Α.Ε Ε.Μ.Ι. ΕΚΠΑΙ ΕΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΚΕΚ MULTI FACTORING A.E ΗΛΕΚΤΡΑ ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΗ Α.Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ MULTICONSTRUCTION Α.Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ BOTIFIN A.E PICAR A.E.E MULTI COLLECTION A.E MULTIFIN A.E ΠΕΙΡΑΙΩΣ SHIPPING ENTERPRISES LTD ΠΕΙΡΑΙΩΣ CTS A.E OBLIVIO COMPANY LTD BLUE WINGS LTD ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΤ. ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΚΟΙΝ. ΠΡΟΓΡ. & ΑΝΑΠΤ. ΠΕΡΙΦΕΡ. ΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΩΝ ΠΟΛΙΤΙΣΤΙΚΟ ΚΕΝΤΡΟ ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΠΙΚΑΡ ΚΟΙΝΟΠΡΑΞΙΑ ANTIUM A.E ΤΑΛΩΣ ΑΝΑΠΤΥΞΙΑΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΚΡΗΤΗΣ SWIFT HOLDINGS S.A Συγγενείς Εταιρίες GLOBAL CAPITAL LTD ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRODEFIN HOLDING Α.Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ REDFIN Α.Ε ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ & ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΕΤΕΠ - ΚΡΗΤΗΣ ΒΟΙΩΤΙΚΗ Α.Ε. ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΚΗΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ «ΗΣΙΟ ΟΣ» Εταιρίες Λοιπού Συµµετοχικού Ενδιαφέροντος ΑΘΩΝΙΚΗ ΤΕΧΝΙΚΗ A.E ΕΝΙΠΕΑΣ A.E ΚΛΑΜΠ ΟΤΕΛ ΛΟΥΤΡΑΚΙ Α.Ε Θυγατρικές Θυγατρικών εταιριών ΕΤΒΑ FINANCE Α.Ε ΕΤΒΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΙΑΚΗ Α.Ε ΕΤΒΑ Π & Κ Α.Ε..Α.Κ ΒΙ.Π ΕΤΒΑ Α.Ε ΕΛΛΗΝΙΚΟΣ ΑΜΙΑΝΤΟΣ Α.Ε ΜΕΤΑΛΛΕΙΑ ΑΜΙΑΝΤΟΥ ΒΟΡΕΙΟΥ ΕΛΛΑ ΟΣ (ΜΑΒΕ) Α.Ε ΧΙΨΙ ON LINE Α.Ε.Λ..Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ DIRECT SERVISES Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΙ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΕΜΠΟΡΙΟΥ (πρώην Ε-PHONIA Α.Ε.) EXODUS A.E ΗΛΕΚΤΡΑ ΒΟΡΕΙΟΥ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε ΗΛΕΚΤΡΑ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ Α.Ε.Β.Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΛΛΗΝΙΚΑ ΑΚΙΝΗΤΑ Α.Ε INTERATTICA Α.E. 258 Σελίδα 4

5 PROPERTY HORIZON ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΝΑΠΤΥΞΙΑΚΗ ΚΤΗΜΑΤΙΚΗ ΤΕΧΝΙΚΗ ΚΑΤΑΣΚΕΥΑΣΤΙΚΗ & ΤΟΥΡΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ιεταιρικές Συναλλαγές ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΕΡΓΑΣΙΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΜΑΚΡΟΧΡΟΝΙΟΙ ΣΤΟΧΟΙ ΚΑΙ ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε Στόχοι & Στρατηγική της Τράπεζας Πειραιώς ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΜΕΡΙΣΜΑΤΩΝ Παραρτήµατα 270 Ι. ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΜΕΤΟΧΗΣ 270 ΙΙ ΙΚΑΣΤΙΚΕΣ ΕΚΡΕΜΟΤΗΤΕΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ 271 ΙΙΙ. ΙΚΤΥΟ ΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ 272 ΙV. Ιδιόκτητα Ακίνητα της Τράπεζας Πειραιώς την V. Οικονοµικές Καταστάσεις 284 Σελίδα 5

6 Ι. ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΚ ΟΣΗΣ ΕΚ ΟΤΡΙΑ ΕΤΑΙΡΙΑ: ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. ΥΦΙΣΤΑΜΕΝΟΣ ΑΡΙΘΜΟΣ ΜΕΤΟΧΩΝ (1) Κοινές Ονοµαστικές ΜΕΙΩΣΗ ΜΕΤΟΧΙΚΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΜΕ ΑΚΥΡΩΣΗ Ι ΙΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ (2) Κοινές Ονοµαστικές ΑΡΙΘΜΟΣ ΜΕΤΟΧΩΝ ΠΡΙΝ ΑΠΟ ΤΗΝ ΕΚ ΟΣΗ ΈΚ ΟΣΗ ΝΕΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Με καταβολή µετρητών και κατάργηση δικαιώµατος προτίµησης παλαιών µετόχων υπέρ της Nationale Nederladen A.A.E. Zωής και Nationale Nederladen A.A.E. Γενικών Ασφαλειών Σύνολο Νέων Μετοχών Κοινές ονοµαστικές ΣΥΝΟΛΟ ΜΕΤΟΧΩΝ ΜΕΤΑ ΤΗΝ ΈΚ ΟΣΗ Κοινές ονοµαστικές ΟΝΟΜΑΣΤΙΚΗ ΑΞΙΑ ΜΕΤΟΧΗΣ 3,28 ΤΙΜΗ ΙΑΘΕΣΗΣ ΜΕΤΟΧΗΣ 8,36 ΣΥΝΟΛΙΚΑ ΈΣΟ Α ΑΥΞΗΣΗΣ ΜΕΤΟΧΙΚΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ Λογιστική Αξία Μετοχής (3) 5,10 Τιµή ιάθεσης Μετοχής προς: - Λογιστική Αξία Μετοχής (3) 1,64 - Κέρδη προ Φόρων ανά Μετοχή (1) 15,33 - Κέρδη µετά από Φόρους Χρήσης, Αµοιβές.Σ & Παροχές στο Προσωπικό. (1) 20,44 ανά Μετοχή Μονάδα διαπραγµάτευσης στο Χρηµατιστήριο Αξιών Αθηνών Τίτλος 25 Μετοχών Οι νέες µετοχές δικαιούνται µέρισµα από τα κέρδη χρήσεως 2002 (1) Με βάση τον αριθµό των µετοχών πριν την Β Επαναληπτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας Πειραιώς της (2) Μείωση του Μετοχικού Κεφαλαίου κατά ποσό Ευρώ και της σχηµατισθείσας διαφοράς από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο κατά ποσό Ευρώ ,51 µε ακύρωση ιδίων ονοµαστικών µετοχών, βάσει της από απόφασης της Β Επαναληπτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Τράπεζας Πειραιώς. (3) Με βάση τον αριθµό των µετοχών πριν την Β Επαναληπτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας Πειραιώς της και τα Ίδια Κεφάλαια όπως παρουσιάζονται στον Ισολογισµό της Στον παρακάτω πίνακα παρουσιάζεται η µετοχική σύνθεση της Τράπεζας πριν την Αύξηση του Μετοχικού Κεφαλαίου που αποφάσισε η Β Επαναληπτική Γενική Συνέλευση των µετόχων της και µετά από αυτήν. ΜΕΤΟΧΙΚΗ ΣΥΝΘΕΣΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. ΤΗΣ ΠΡΙΝ ΤΗΝ ΑΥΞΗΣΗ ΜΕΤΑ ΤΗΝ ΑΥΞΗΣΗ ΜΕΤΟΧΟΙ ΑΡΙΘΜΟΣ ΠΟΣΟΣΤΟ ΑΡΙΘΜΟΣ ΠΟΣΟΣΤΟ ΜΕΤΟΧΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ 1 ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε ,0685% ,0685% 2 BANK AUSTRIA ,1714% ,1714% 3 ΓΕΡΟΣΤΑΘΟΠΟΥΛΟΣ ΛΟΥΚΑΣ ,4166% ,4166% 4 GREEN BAY SHIPPING COMPANY S.A ,3962% ,3962% 5 ΑΓΓΕΛΟΠΟΥΛΟΣ ΚΩΝ/ΝΟΣ ,6915% ,6915% 6 M.G.S. Α.Ε. ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΙ ΕΚΠΟΝΗΣΗΣ ΜΕΛΕΤΩΝ ,1762% ,1762% 7 Α/Κ ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΩΝ ΤΟΠΟΘΕΤΗΣΕΩΝ ΕΣΩΤ ,1231% ,1231% 8 ΒΑΡ ΙΝΟΓΙΑΝΝΗΣ ΝΙΚΟΛΑΟΣ ,0879% ,0879% 9 ΒΑΡ ΙΝΟΓΙΑΝΝΗ ΜΑΡΙΑΝΝΑ ,0006% ,0006% 10 GOLDMAN SACHS INTERNATIONAL SECURITIES ,9926% ,9926% 11 NATIONALE NEDERLADEN EΛΛΗΝΙΚΉ Α.Α.Ε.Ζ ,5012% 12 NATIONALE NEDERLANDEN ΕΛΛΗΝΙΚΉ Α.Ε.Γ.Α ,4988% 13 Λοιπό Επενδυτικό Κοινό ,8754% ,8754% ΣΥΝΟΛΟ ,00% ,00% Σελίδα 6

7 ΙΙ. ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΓΕΘΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ (ποσά σε εκατ. ) 1997* 1998* 1999* ** Καθαρά Έσοδα από Τόκους & Εξοµοιούµενα Έσοδα 25,53 35,45 173,94 191,44 223,00 Μικτά Αποτελέσµατα Εκµετάλλευσης 52,51 91,95 419,15 429,87 425,97 Κέρδη Εκµ/σης προ Αποσβέσεων, Προβλέψεων & Φόρων 25,06 51,91 249,37 215,41 189,96 Αποσβέσεις και Προβλέψεις 7,25 12,02 51,84 75,99 97,70 Κέρδη προ Φόρων 17,80 39,88 197,83 161,85 91,12 Κέρδη µετά από Φόρους Χρήσης, Αµοιβές.Σ. & Παροχές στο Προσωπικό 13,33 30,38 111,43 130,59 68,35 Συνολικό Μέρισµα (καθαρό από φόρους) 6,48 12,70 101,73 49,06 45,13 Σταθµισµένος Αριθµός Μετοχών ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΑΝΑ ΜΕΤΟΧΗ (1) Κέρδη προ Αποσβέσεων, Προβλέψεων & Φόρων 1,53 1,51 2,11 1,41 1,13 Κέρδη προ Φόρων 1,08 1,51 1,68 1,06 0,54 Κέρδη µετά από Φόρους Χρήσης, Αµοιβές.Σ. & Παροχές στο Προσωπικό 0,81 0,88 0,94 0,85 0,41 Μέρισµα ανά Μετοχή 0,41 0,15 0,76 0,29 0,27 * Για λόγους συγκρισιµότητας, τα στοιχεία του 1999 περιλαµβάνουν το σύνολο των αντίστοιχων στοιχείων και των τριών Τραπεζών (Πειραιώς, Μακεδονίας Θράκης, Χίου) µετά την αφαίρεση των ενδοεταιρικών συναλλαγών και υπολοίπων και αφού ελήφθησαν υπόψη οι µεταβολές στα ίδια κεφάλαια λόγω της συγχώνευσης. Τα προηγούµενα έτη αφορούν µόνο στην Τράπεζα Πειραιώς. * * Κατά τη χρήση 2001 έγινε µετατροπή του Μετοχικού Κεφαλαίου της Τράπεζας σε Ευρώ. Για λόγους στρογγυλοποιήσεως της ονοµαστικής αξίας της µετοχής, που διαµορφώθηκε σε Ευρώ 3,28, κεφαλαιοποιήθηκε µέρος της ιαφοράς από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο, το οποίο µειώθηκε κατά Ευρώ µε αντίστοιχη αύξηση του Μετοχικού Κεφαλαίου. (1) Για τον υπολογισµό των εν λόγω µεγεθών πλην µερίσµατος ανά µετοχή- έχει ληφθεί υπόψη ο σταθµισµένος αριθµό µετοχών. Σηµειώνεται ότι, η Τράπεζα Πειραιώς Α.Ε. έχει ελεγχθεί φορολογικά έως και τη χρήση ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ (ποσά σε εκατ. ) Σύνολο Ενεργητικού 937, , , , ,83 Απαιτήσεις Κατά Πελατών (µείον Προβλέψεις) 423,93 762, , , ,60 Απαιτήσεις Κατά Πιστωτικών Ιδρυµάτων 76,08 188, ,77 852,75 828,38 Χρεόγραφα (πλέον κρατικών δεκτών για επαναχρηµατοδότηση) 257,65 471, , , ,03 Συµµετοχές 32,03 202,05 345,98 757,35 704,75 Πάγια Στοιχεία (Αναπόσβεστη Αξία) 12,60 22,09 99,92 124,16 136,34 Ίδια Κεφάλαια 115,67 249, , ,33 852,55 Προβλέψεις 0,27 0,42 1,39 1,74 2,27 Υποχρεώσεις σε Πελάτες & Πιστωτικά Ιδρύµατα 775, , , , ,39 Αριθµός Καταστηµάτων ύναµη Προσωπικού Σηµειώσεις επί των Οικονοµικών Καταστάσεων & Παρατηρήσεις Ορκωτών Ελεγκτών Λογιστών για τις χρήσεις Οι σηµειώσεις επί των οικονοµικών καταστάσεων της Εταιρίας καθώς και οι παρατηρήσεις που περιέχονται στα αντίστοιχα Πιστοποιητικά Ελέγχου των οικονοµικών καταστάσεων για τις αντίστοιχες χρήσεις παρατίθενται ακολούθως: Σελίδα 7

8 Χρήση 1997 Σηµειώσεις: Χρήση 1997 Σηµειώσεις Εταιρίας: 1. Η τελευταία αναπροσαρµογή της αξίας των ακινήτων έγινε, µε βάση το Ν. 2065/1992, στη χρήση Στη χρήση 1991, µε απόφαση της Έκτακτης Γενικής Συνέλευσης των µετόχων της , το προσωπικό της Τράπεζας εντάχθηκε στο Ταµείο Επικουρικής Ασφάλισης του προσωπικού της Εµπορικής Τράπεζας. Το υπόλοιπο της οφειλής από την ένταξη αυτή, που την ανέρχεται στο ποσό των δρχ ( ,60), δεν εµφανίζεται στις υποχρεώσεις της Τράπεζας και θα επιβαρύνει τα αποτελέσµατα της επόµενης χρήσης. Χρήση 1998 Σηµειώσεις Εταιρίας: 1. Στη χρήση 1998 έγινε αύξηση του µετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας µε έκδοση νέων µετοχών, ονοµαστικής αξίας δρχ. ( 3,52) η κάθε µία, ως εξής: α) µε την καταβολή µετρητών, δρχ ( ,73) β) µε κεφαλαιοποίηση αποθεµατικών από αναπροσαρµογή παγίων, δρχ ( ,80), γ) µε κεφαλαιοποίηση αποθεµατικών από την έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο δρχ ( ,46). Ποσό δρχ ( ,45) που προέκυψε από τη διαφορά µεταξύ της ονοµαστικής αξίας της µετοχής και τιµής έκδοσης µεταφέρθηκε στο Αποθεµατικό από την έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο. 2. Την ο συνολικός αριθµός απασχολουµένων στην Τράπεζα ανήλθε σε 770 εργαζοµένους. 3. Επί των παγίων της Τράπεζας δεν υφίστανται εµπράγµατα βάρη. 4. Ορισµένα υπόλοιπα των λογαριασµών της χρήσης 1997 αναµορφώθηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα των λογαριασµών της τρέχουσας χρήσης. 5. Η τελευταία αναπροσαρµογή της αξίας των ακινήτων έγινε, µε βάση το Ν. 2065/1992, στη χρήση Στη χρήση 1991, µε απόφαση της Έκτακτης Γενικής Συνέλευσης των µετόχων της , το προσωπικό της Τράπεζας εντάχθηκε στο Ταµείο Επικουρικής Ασφάλισης του προσωπικού της Εµπορικής Τράπεζας. Το υπόλοιπο της οφειλής από την ένταξη αυτή, που την ανέρχεται στο ποσό των δρχ ( ,78), δεν εµφανίζεται στις υποχρεώσεις της Τράπεζας και θα επιβαρύνει τα αποτελέσµατα της επόµενης χρήσης. Χρήση 1999 Σηµειώσεις Εταιρίας: 1. Στη χρήση 1999 έγιναν αυξήσεις του Μετοχικού Κεφαλαίου της Τράπεζας κατά δρχ ( ,12) µε έκδοση µετοχών ονοµαστικής αξίας δρχ. ( 3,52) η κάθε µία, µε καταβολή µετρητών. Ποσό δρχ ( ,63) που προέκυψε από τη διαφορά µεταξύ της ονοµαστικής αξίας της µετοχής και της τιµής έκδοσης οδηγήθηκε στις ιαφορές από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο. 2. Στη χρήση 1999 περατώθηκαν οι φορολογικοί έλεγχοι των χρήσεων 1990 έως και Οι πάσης φύσεως επίδικες ή υπό διαιτησία διαφορές ως και εκκρεµούσες δικαστικές αποφάσεις δεν έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση της Τράπεζας. 4. εν υφίστανται εµπράγµατα βάρη επί των παγίων. 5. Η Τράπεζα σχηµατίζει πρόβλεψη για αποζηµίωση προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία στα πλαίσια των διατάξεων του άρθρου 31 του Ν. 2238/1994 και της υπ αριθµ. 205/1998 Γνωµοδότησης των Νοµικών Συµβούλων του Κράτους. 6. Η τελευταία αναπροσαρµογή της αξίας κτήσεως των γηπέδων και κτιρίων έγινε στη χρήση 1996 µε βάση τις διατάξεις του Ν. 2065/ Ορισµένα κονδύλια της προηγούµενης χρήσεως αναπροσαρµόστηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα της τρέχουσας χρήσεως. 8. Οι βασικές λογιστικές αρχές που ακολουθήθηκαν για την κατάρτιση του ισολογισµού και του Λογαριασµού «Αποτελέσµατα Χρήσεως» αναφέρονται αναλυτικά στο Προσάρτηµα του Ισολογισµού. 9. Κατά την ο συνολικός αριθµός του απασχολούµενου προσωπικού στην Τράπεζα ανήλθε σε εργαζοµένους. 10. Από θα συγχωνευθούν µε ληφθείσες αποφάσεις των ιοικητικών Συµβουλίων τους: οι «ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε.», «ΤΡΑΠΕΖΑ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε.» και «ΤΡΑΠΕΖΑ ΧΙΟΥ Α.Ε.» µε απορρόφηση από την πρώτη των δύο άλλων. Σελίδα 8

9 Χρήση 2000 Σηµειώσεις Εταιρίας: 1. Λόγω της απορροφήσεως, κατά το πρώτο εξάµηνο του 2000 της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ και της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΧΙΟΥ από την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ, το Μετοχικό Κεφάλαιο αυξήθηκε κατά ρχ ( ,31) από το Μετοχικό Κεφάλαιο των απορροφηθεισών Τραπεζών και κατά ρχ ( ,22) από κεφαλαιοποίηση µέρους της «ιαφοράς από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο». Επίσης, λόγω της απορροφήσεως αυτής, προέκυψε χρεωστική διαφορά ρχ ( ,81) στον αντίστοιχο λογαριασµό των Συµµετοχών που συµψηφίστηκε εξ ολοκλήρου µε τη «ιαφορά από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο». 2. Τα κονδύλια της προήλθαν, για λόγους συγκρισιµότητας προς τα αντίστοιχα της , από τη συνένωση των στοιχείων των συγχωνευθεισών Τραπεζών: ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε., ΤΡΑΠΕΖΑ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. και ΤΡΑΠΕΖΑ ΧΙΟΥ Α.Ε. Κατά την συνένωση αυτή απαλείφθηκαν οι ενδοεταιρικές συναλλαγές και τα ενδοεταιρικά υπόλοιπα και λήφθηκαν υπόψη οι µεταβολές στα Ίδια Κεφάλαια που αναφέρονται στη σηµείωση 1. Επίσης, τα µερίσµατα πληρωτέα της των δύο απορροφηθεισών Τραπεζών που αντιστοιχούσαν στις κατεχόµενες µετοχές από την απορροφούσα Τράπεζα Πειραιώς ρχ. 8,4 δις ( 0,02 δις) και εµφανίζονται στα «Αποτελέσµατα εις νέον», καταχωρήθηκαν στα έσοδα της χρήσεως Κατά τη χρήση 2000 σχηµατίσθηκαν, πέραν των υποχρεωτικών προβλέψεων του Α.Ν. 396/1968, και πρόσθετες ειδικές προβλέψεις για επισφαλείς απαιτήσεις ρχ. 3,6 δις / 0,01 δις (οι αντίστοιχες προβλέψεις της χρήσεως 1999 ήταν ρχ. 2,5 δις / 0,01 δις), βάσει των Ν. 2238/1994 και Ν. 2579/ Η Τράπεζα, κατά πάγια τακτική, σχηµατίζει πρόβλεψη αποζηµιώσεως του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία, µε βάση την υπ αριθµ. 205/1988 Γνωµοδότηση της Ολοµέλειας των Νοµικών Συµβούλων της ιοικήσεως και το άρθρο 10 του Ν. 2065/1992. Εάν σχηµατιζόταν πρόβλεψη για τις πιθανές υποχρεώσεις για αποζηµίωση του συνόλου του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία για συνταξιοδότηση, το σωρευµένο ύψος της κατά την 31η εκεµβρίου 2000 θα ανερχόταν στο ποσό των ρχ. 5,4 δις ( 0,02 δις) των οποίων ποσό ρχ. 587 εκατ. ( 1,72 εκατ. ) αφορά τη χρήση Ο φορολογικός έλεγχος της Τράπεζας έχει περαιωθεί µέχρι και τη χρήση Οι πάσης φύσεως επίδικες ή υπό διαιτησία διαφορές, καθώς και οι εκκρεµούσες δικαστικές αποφάσεις, δεν έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση της Τράπεζας. 7. Στα ακίνητα της Τράπεζας δεν υπάρχουν εµπράγµατα βάρη. 8. Το ύψος των επενδύσεων σε πάγια στοιχεία που πραγµατοποιήθηκαν κατά τη χρήση 2000, ανέρχεται στο ποσό των ρχ. 14,1 δις ( 0,04 εκατ.). 9. Κατά τη χρήση 2000, έγινε αναπροσαρµογή της αξίας των ακινήτων µε βάση τις διατάξεις του Ν. 2065/1992 και εξαιτίας αυτής αυξήθηκε η αξία κτήσεως των Γηπέδων Οικοπέδων και των Κτιρίων κατά δρχ. 550 εκατ. ( 1,61 εκατ.) περίπου και των συσσωρευµένων αποσβέσεων των κτιρίων κατά δρχ. 53 εκατ. ( 0,16 εκατ.) περίπου. Η προκύψασα διαφορά αναπροσαρµογής ρχ. 497 εκατ. ( 1,46 εκατ.) εµφανίζεται στο λογαριασµό «ιαφορές από αναπροσαρµογή αξίας περιουσιακών στοιχείων». Λόγω της αναπροσαρµογής αυτής υπολογίστηκαν επιπλέον αποσβέσεις κτιρίων ρχ. 5,6 εκατ. ( 0,02 εκατ.) περίπου. 10. Οι βασικές λογιστικές αρχές που ακολουθήθηκαν για την κατάρτιση του Ισολογισµού και Λογαριασµού «Αποτελέσµατα Χρήσεως» αναφέρονται αναλυτικά στο Προσάρτηµα του Ισολογισµού και δεν διαφέρουν από αυτές της χρήσεως Κατά την ο συνολικός αριθµός του απασχολούµενου προσωπικού στην Τράπεζα ανήλθε σε άτοµα. 12. Σύµφωνα µε την 4-ψήφια ταξινόµηση των κλάδων οικονοµικής δραστηριότητας ΣΤΑΚΟ 91, το σύνολο των εσόδων της Τράπεζας υπάγεται στον κωδ «ραστηριότητες άλλων ενδιάµεσων νοµισµατικών οργανισµών». Παρατηρήσεις Τακτικού Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή: «Κατά τη γνώµη µας, οι ανωτέρω Οικονοµικές Καταστάσεις, οι οποίες προκύπτουν από τα βιβλία και στοιχεία της Τράπεζας, αφού ληφθεί υπόψη η σηµείωση (4) της Τράπεζας, απεικονίζουν µαζί µε το Προσάρτηµα την περιουσιακή διάρθρωση και την οικονοµική θέση της Τράπεζας κατά την 31η εκεµβρίου 2000, καθώς και τα αποτελέσµατα της χρήσεως που έληξε αυτή την ηµεροµηνία, βάσει των σχετικών διατάξεων που ισχύουν και λογιστικών αρχών, οι οποίες έχουν γίνει γενικά παραδεκτές και δεν διαφέρουν από εκείνες, που η Τράπεζα εφάρµοσε σε προηγούµενη χρήση». Σελίδα 9

10 Χρήση 2001 Σηµειώσεις Εταιρίας: 1. Κατά τη χρήση 2001 έγινε µετατροπή του Μετοχικού Κεφαλαίου της Τράπεζας σε Ευρώ. Για λόγους στρογγυλοποιήσεως της ονοµαστικής αξίας της µετοχής, που διαµορφώθηκε σε Ευρώ 3,28, κεφαλαιοποιήθηκε µέρος της ιαφοράς από έκδοση µετοχών υπέρ το Άρτιο, το οποίο µειώθηκε κατά Ευρώ ,52 µε αντίστοιχη αύξηση του Μετοχικού Κεφαλαίου. 2. Κατά τη χρήση 2001 σχηµατίστηκαν, πέραν των υποχρεωτικών προβλέψεων του Α.Ν. 396/1968, και πρόσθετες ειδικές προβλέψεις για επισφαλείς απαιτήσεις Ευρώ 13,8 εκατ. (οι αντίστοιχες προβλέψεις της χρήσεως 2000 ήταν Ευρώ 10,6 εκατ.), βάσει των Ν. 2238/1994 και Ν. 2579/ Η Τράπεζα, κατά πάγια τακτική, σχηµατίζει πρόβλεψη αποζηµιώσεως του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία, µε βάση την υπ αριθµ. 205/1988 Γνωµοδότηση της Ολοµέλειας των Νοµικών Συµβούλων της ιοικήσεως και το άρθρο 10 του Ν. 2065/1992. Εάν σχηµατιζόταν πρόβλεψη για τις πιθανές υποχρεώσεις για αποζηµίωση του συνόλου του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία για συνταξιοδότηση, το σωρευµένο ύψος της κατά την 31η εκεµβρίου 2001 θα ανερχόταν στο ποσό των Ευρώ 18,2 εκατ. από το οποίο ποσό Ευρώ 2,2 εκατ. αφορά τη χρήση Η Τράπεζα σύµφωνα µε ρύθµιση που προβλέπεται στο πρόσφατο Νοµοσχέδιο για την ανάπτυξη της επιχειρηµατικότητας, απεικόνισε την αρνητική υπεραξία του χαρτοφυλακίου χρεογράφων και συµµετοχών της, ύψους Ευρώ 116,2 εκατ. αφαιρετικά των Ιδίων Κεφαλαίων της. Η αποτίµηση των µη εισηγµένων συµµετοχών και χρεογράφων έγινε µε την τιµή κτήσεως, εκτός δύο περιπτώσεων συµµετοχών, των οποίων η αποτίµηση έγινε µε βάση την αξία εκτίµησης ανεξάρτητων πραγµατογνωµόνων και είναι ανωτέρα της αξίας κτήσεως τους κατά Ευρώ 62,6 εκατ. περίπου. Στο λογαριασµό «Αποτελέσµατα Χρηµατοοικονοµικών Πράξεων» περιλαµβάνεται κέρδος κεφαλαίου Ευρώ 58,4 εκατ. περίπου, προερχόµενο από πωλήσεις, µε δικαίωµα επαναγοράς, µετοχών εταιριών µη εισηγµένων στο Χ.Α.Α. 5. Το κατά την υπολειµµατικό κόστος κτήσεως των Ιδίων Μετοχών ύψους Ευρώ 94,8 εκατ., αφαιρέθηκε από τα Ίδια Κεφάλαια κατ εφαρµογή του ιεθνούς Λογιστικού Προτύπου Νο 32 (ερµηνεία SIC Νο 16), αντί των προβλεπόµενων από τον Κ.Ν. 2190/1920 (άρθρο 42ε, παρ. 13), για την εµφάνιση και τη διανοµή των κερδών. Το µέρισµα που αναλογεί στις ίδιες µετοχές, συνολικού ποσού Ευρώ 2,7 εκατ. περίπου θα µειώσει, κατά το ισόποσο, το κόστος κτήσεως των ως άνω ιδίων µετοχών. 6. Η Τράπεζα έχει ελεγχθεί φορολογικά µέχρι και τη χρήση Οι πάσης φύσεως επίδικες ή υπό διαιτησία διαφορές, καθώς και οι εκκρεµούσες δικαστικές αποφάσεις, δεν έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση της Τράπεζας. 8. Στα ακίνητα της Τράπεζας δεν υπάρχουν εµπράγµατα βάρη. 9. Το ύψος των επενδύσεων σε πάγια στοιχεία που πραγµατοποιήθηκαν κατά τη χρήση 2001, ανέρχεται στο ποσό των Ευρώ 52,2 εκατ. 10. Οι βασικές λογιστικές αρχές που ακολουθήθηκαν για την κατάρτιση του Ισολογισµού και του Λογαριασµού «Αποτελέσµατα Χρήσεως» αναφέρονται αναλυτικά στο Προσάρτηµα του Ισολογισµού. 11. Ορισµένα κονδύλια του Ισολογισµού και των Αποτελεσµάτων της προηγούµενης χρήσεως αναµορφώθηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα της κλειόµενης. 12. Κατά την ο συνολικός αριθµός του απασχολούµενου προσωπικού στην Τράπεζα ανήλθε σε άτοµα. 13. Σύµφωνα µε την 4-ψήφια ταξινόµηση των κλάδων οικονοµικής δραστηριότητας ΣΤΑΚΟ 91, το σύνολο των εσόδων της Τράπεζας υπάγεται στον κωδ «ραστηριότητες άλλων ενδιάµεσων νοµισµατικών οργανισµών». Παρατηρήσεις Τακτικού Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή: «Κατά τη γνώµη µας, οι ανωτέρω Οικονοµικές Καταστάσεις, οι οποίες προκύπτουν από τα βιβλία και στοιχεία της Τράπεζας, αφού ληφθεί υπόψη οι σηµειώσεις (3), (4) και (5) της Τράπεζας, απεικονίζουν µαζί µε το Προσάρτηµα την περιουσιακή διάρθρωση και την οικονοµική θέση της Τράπεζας κατά την 31η εκεµβρίου 2001, καθώς και τα αποτελέσµατα της χρήσεως που έληξε αυτή την ηµεροµηνία, βάσει των σχετικών διατάξεων που ισχύουν και λογιστικών αρχών, οι οποίες έχουν γίνει γενικά παραδεκτές και δεν διαφέρουν από εκείνες, που η Τράπεζα εφάρµοσε σε προηγούµενη χρήση». Σελίδα 10

11 ΧΡΗΜΑΤΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΙ ΕΙΚΤΕΣ Απόδοση Ιδίων Κεφαλαίων Κερδοφορία Απόδοση Ιδίων Κεφαλαίων Κερδοφορία ΧΡΗΣΗ 1997* 1998* 1999** Απόδοση µέσου όρου ιδίων κεφαλαίων /προ φόρων (ROE) 20,05% 21,85% 31,37% 15,77% 9,63% Απόδοση επί του µέσου Ενεργητικού / προ φόρων (ROA) 2,39% 2,75% 4,22% 1,83% 0,83% Λειτουργικά Έξοδα προ Προβλέψεων /Λειτουργικά Έσοδα 52,18% 40,68% 39,68% 46,46% 49,93% Λειτουργικά Έξοδα προ Προβλέψεων /Μέσος Όρος Ενεργητικού 3,68% 2,58% 3,55% 2,26% 1,94% Καθαρό Έσοδο από Τόκους / Μέσος Όρος Ενεργητικού 3,43% 2,44% 3,71% 2,17% 2,03% Μικτά Αποτελέσµατα Εκµεταλλεύσεως εκτός Τόκων / Μέσος Όρος Ενεργητικού 3,62% 3,89% 5,23% 2,70% 1,85% *Τα στοιχεία των χρήσεων αφορούν την Τράπεζα Πειραιώς Α.Ε. πριν την απορρόφηση των τραπεζών Μακεδονίας Θράκης και Χίου που έλαβε χώρα τη χρήση * Για να εξαχθούν οι δείκτες της χρήσης 1999, έχουν ληφθεί υπόψη όπου αυτό απαιτείται, και στοιχεία για τις Τράπεζες Μακεδονίας Θράκης και Χίου. είκτες Ρευστότητας ΧΡΗΣΗ Υποχρεώσεις προς Πελάτες / Απαιτήσεις κατά πελατών 157,97% 182,85% 192,10% 177,80% 160,15% Υποχρεώσεις προς Πελάτες / Ενεργητικό 72,14% 71,71% 75,00% 78,10% 80,21% Σελίδα 11

12 ΙΙΙ. ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΓΕΘΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ (ποσά σε εκατ. ) * 2001 Καθαρά Έσοδα από Τόκους & Εξοµοιούµενα Έσοδα 43,92 101,20 225,91 266,93 344,67 Μικτά Αποτελέσµατα Εκµετάλλευσης 92,97 247,45 647,18 569,29 561,07 Κέρδη Εκµ/σης προ Αποσβέσεων, Προβλέψεων & Φόρων 52,73 124,12 425,89 308,25 284,72 Κέρδη προ Φόρων και Αναλογία Μετοχών Μειοψηφίας 28,57 66,77 336,27 183,79 99,06 Κέρδη Μετά από Φόρους Χρήσης και προ ικαιωµάτων Μειοψηφίας 21,43 52,07 196,80 124,14 64,46 Κέρδη µετά από Φόρους Χρήσης και αναλογία Μετοχών Μειοψηφίας 16,65 42,42 126,50 116,56 59,63 * Ορισµένα κονδύλια του Ισολογισµού και των Αποτελεσµάτων του 2000 αναµορφώθηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα του ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ (ποσά σε εκατ. ) Σύνολο Ενεργητικού 987, , , , ,03 Απαιτήσεις Κατά Πελατών (µείον Προβλέψεις) 422, , , , ,68 Απαιτήσεις Κατά Πιστωτικών Ιδρυµάτων 80,85 533, ,01 730,29 914,17 Χρεόγραφα (πλέον κρατικών δεκτών για επαναχρηµατοδότηση) 275,54 907, , , ,12 Συµµετοχές 0,41 10,74 128,37 253,20 261,68 Πάγια Στοιχεία (Αναπόσβεστη Αξία) 64,33 125,29 222,09 293,45 521,19 Συνολικά Ίδια Κεφάλαια 133,20 283, ,12 901,55 682,71 Προβλέψεις 0,32 0,72 2,76 1,99 2,76 Υποχρεώσεις σε Πελάτες & Πιστωτικά Ιδρύµατα 796, , , , ,73 Αριθµός Τραπεζικών Καταστηµάτων ύναµη Προσωπικού Σηµειώσεις : 1. Στην ενοποίηση της χρήσης 1997 περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: 1) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε. 2) ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. 3) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ 4) ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ 7) ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. (30%) 8) TIRANA BANK 2. Στην ενοποίηση της χρήσης 1998 περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: 1) ΤΡΑΠΕΖΑ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. 2) ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK Α.Τ.Ε. 3) ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. 4) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ 5) ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ 6) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε. 7) ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. 8) TIRANA BANK I.B.C. 9) Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ 10) ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. 11) ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ 12) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ Α.Ε. Από τις ανωτέρω εταιρίες ενοποιούνται για πρώτη φορά οι έξι που ενοποιούνται µε στοιχεία 1, 2, 9, 10, 11, και Στην ενοποίηση της χρήσης 1999 περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: 1) ΤΡΑΠΕΖΑ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. 2) ΤΡΑΠΕΖΑ ΧΙΟΥ Α.Ε. 3) ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK Α.Τ.Ε. 4) TIRANA BANK I.B.C. 5)MARATHON NATIONAL BANK OF NEW YORK 6) ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. 7) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ 8) ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ 9) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε. 10) ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. 11) Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ 12) ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. 13) ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ 14) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ Α.Ε. 15) ΧΙΟΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε. 16) ΧΙΟΣ Α.Ε..Α.Κ. 17) XIOS INVESTMENT MANAGEMENT COMPANY S.A. 18) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ETAIΡIA KEΦAΛAIOY EΠIXEIΡHMATIKΩN ΣYMMETOXΩN A.E. 19) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε. 20) EUROINVESTMENT & FINANCE LTD 21) EMF INVESTORS LTD. 22) IMPERIAL STOCKBROCKER LTD. 23) IMPERIAL Σελίδα 12

13 EURIBROKERS LTD. 24) MULTI FACTORING Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΑΠΑΙΤΗΣΕΩΝ 25) MULTI COLLECTION Α.E. Από τις ανωτέρω εταιρίες ενοποιούνται για πρώτη φορά οι δεκατρείς που ενοποιούνται µε στοιχεία 2, 5, 15,16,17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24 και Στην ενοποίηση της χρήσης 2000 περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: 1) ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK Α.Τ.Ε.2) TIRANA BANK I.B.C. 3) MARATHON NATIONAL BANK OF NEW YORK 4) PIRAEUS BANK ROMANIA S.A. 5) ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. 6) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ 7) ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ 8) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε. 9) ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. 10) Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ 11) ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. 12) ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ 13) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ Α.Ε. 14) ΧΙΟΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε. 15) ΧΙΟΣ Α.Ε..Α.Κ. 16) XIOS INVESTMENT MANAGEMENT COMPANY S.A. 17) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ETAIΡIA KEΦAΛAIOY EΠIXEIΡHMATIKΩN ΣYMMETOXΩN A.E. 18) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε. 19) MULTI FACTORING Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΑΠΑΙΤΗΣΕΩΝ 20) MULTI COLLECTION Α.E. 21) EUROINVESTMENT & FINANCE LTD. 22) EMF INVESTORS LTD, 23) IMPERIAL STOCKBROCKER LTD και 24) IMPERIAL EURIBROKERS LTD. οι οποίες ενοποιήθηκαν µε τη µέθοδο της Ολικής Ενοποιήσεως. Από τις ανωτέρω εταιρίες η PIRAEUS BANK ROMANIA S.A. ενοποιείται για πρώτη φορά. 5. Στην ενοποίηση της χρήσης 2001 περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα:1) TIRANA BANK I.B.C. (66,9%) 2) MARATHON NATIONAL BANK OF NEW YORK (60,8%) 3) PIRAEUS BANK ROMANIA S.A. (100,0%) 4) ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. (100%) 5) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ (55,1%) 6) ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ (100%) 7) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε. (73,8%), 8) ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. (100%) 9) Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ - ΘΡΑΚΗΣ (100%), 10) ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ (100%) 11) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ Α.Ε. (99,7%) 12) ΧΙΟΣ ΑΕ ΑΚ (72,3%), 13) PIRAEUS ASSET MANAGEMENT EUROPE S.A. (99,9%) 14) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΤΑΙΡΙΑ ΕΠΙΧΕΙΡ. ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ Α.Ε. (50%) 15) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε. (50%) 16) MULTI FACTORING Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΑΠΑΙΤΗΣΕΩΝ (70%) 17) MULTI COLLECTION Α.E.(25,5%) 18) EUROINVESTMENT & FINANCE LTD. (32,9%) 19) MULTIFIN Α.Ε. (45%) και 20) Π. LEASING A.Ε. (74%). Όλες οι εταιρίες ενοποιήθηκαν µε τη µέθοδο της Ολικής Ενοποιήσεως. Σηµειώσεις και Παρατηρήσεις επί των Ενοποιηµένων Οικονοµικών Καταστάσεων για τις χρήσεις Χρήση 1997 Σηµειώσεις 1. Στην ενοποίηση περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: α) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε., β) ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. γ) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ δ) ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE A.E. ΠΑΡΟΧΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ, ε) TIRANA BANK S.A. και στ) ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ (µε ποσοστό συµµετοχής 30%). 2. Στη χρήση 1991, µε απόφαση της Έκτακτης Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Τράπεζας Πειραιώς της , το προσωπικό αυτής εντάχθηκε στο Ταµείο Επικουρικής Ασφάλισης του προσωπικού της Εµπορικής Τράπεζας. Το υπόλοιπο της οφειλής από την ένταξη αυτή, που την ανέρχεται στο ποσό των δρχ , δεν εµφανίζεται στις υποχρεώσεις της Τράπεζας και θα επιβαρύνει τα αποτελέσµατα των επόµενων δύο (2) χρήσεων. 3. Η τελευταία αναπροσαρµογή της αξίας των ακινήτων έγινε, µε βάση το Ν. 2065/1992, στη χρήση Ορισµένα κονδύλια του Ισολογισµού και της Κατάστασης Λογαριασµού Αποτελεσµάτων της προηγούµενης χρήσεως αναµορφώθηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα της χρήσεως Πιστοποιητικό εν περιέχονται παρατηρήσεις. Χρήση 1998 Σηµειώσεις 1. Στην ενοποίηση περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: 1. ΤΡΑΠΕΖΑ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε., 2. ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK, 3. Σελίδα 13

14 ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ., 4. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ, 5. ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE A.E. ΠΑΡΟΧΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ, 6. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε., 7. ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ, 8. TIRANA BANK S.A., 9. Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ, 10. ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. Α.Ε., 11. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ, 12. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΙΑΚΗ Α.Ε. Από τις παραπάνω εταιρίες ενοποιούνται για πρώτη φορά οι έξι που αριθµούνται µε στοιχεία (1),(2),(9), (10), (11) και (12). 2. Επί των παγίων στοιχείων του Οµίλου της Τράπεζας δεν υφίστανται εµπράγµατα βάρη. 3. Οι πάσης φύσεως επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές και εκκρεµούσες δικαστικές αποφάσεις δεν έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση του Οµίλου της Τράπεζας. 4. Ο αριθµός των απασχολουµένων στον Όµιλο την ανήλθε σε άτοµα. 5. Στη χρήση 1991, µε απόφαση της Έκτακτης Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Τράπεζας Πειραιώς της , το προσωπικό αυτής εντάχθηκε στο Ταµείο Επικουρικής Ασφάλισης του προσωπικού της Εµπορικής Τράπεζας. Το υπόλοιπο της οφειλής από την ένταξη αυτή, που την ανέρχεται στο ποσό των δρχ , δεν εµφανίζεται στις υποχρεώσεις της Τράπεζας Πειραιώς (και του Οµίλου) και θα επιβαρύνει τα αποτελέσµατα της επόµενης χρήσης. Πιστοποιητικό εν περιέχονται παρατηρήσεις. Χρήση 1999 Σηµειώσεις 1. Στην ενοποίηση περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: 1. ΤΡΑΠΕΖΑ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ - ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε., 2. ΤΡΑΠΕΖΑ ΧΙΟΥ Α.Ε., 3. ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK Α.Τ.Ε., 4. TIRANA BANK I.B.C., 5. MARATHON NΑTIONAL BANK OF NEW YORK, 6. ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ., 7. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ, 8. ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ, 9. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε., 10. ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ., 11. Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ, 12. ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. Α.Ε., 13. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ, 14. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΙΑΚΗ Α.Ε., 15. ΧΙΟΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε., 16. ΧΙΟΣ Α.Ε..Α.Κ., 17. XIOSINVEST MANAGEMENT Company S.A., 18. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΤΑΙΡΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ Α.Ε., 19. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε., 20. EUROINVESTMENT & FINANCE L.T.D., 21. EMF INVESTORS LTD, 22. IMPERIAL STOCKBROKERS L.T.D., 23. IMPERIAL EUROBROKERS L.T.D., 24. MULTIFACTORING A.E. ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΑΠΑΙΤΗΣΕΩΝ, 25. MUTLI COLLECTION A.E. Από τις ανωτέρω εταιρίες, ενοποιούνται για πρώτη φορά οι δεκατρείς που αριθµούνται µε τα στοιχεία 2,5,15,16,17,18,19,20,21,22,23,24 και Στη χρήση 1999, έγιναν αυξήσεις µε µετρητά των µετοχικών κεφαλαίων και των ιαφορών από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο των εξής εταιριών: α) Τράπεζας Πειραιώς κατά δρχ , β) Τράπεζα Μακεδονίας Θράκης κατά δρχ , γ) Τράπεζα Χίου κατά δρχ , δ) Πειραιώς Prime Bank κατά δρχ , ε) Tirana Bank I.B.C.κατά δρχ , στ) Πειραιώς Χρηµατοδοτικές Μισθώσεις κατά δρχ , ζ) Πειραιώς Επενδυτική κατά δρχ , και η) Χίος Χρηµατιστηριακή Α.Ε. κατά δρχ Οι πάσης φύσεως επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές και εκκρεµούσες δικαστικές αποφάσεις δεν έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση του Οµίλου. 4. Σε ακίνητο της Τράπεζας Χίου υφίσταται υποθήκη δρχ υπέρ του Ελληνικού ηµοσίου, η οποία θα αρθεί λόγω µη ύπαρξης πλεόν των σχετικών υποχρεώσεων. 5. Ορισµένα κονδύλια της αναπροσαρµόσθηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα της Κατά την ο συνολικός αριθµός του απασχολούµενου προσωπικού στις εταιρίες του Οµίλου ανήλθε σε εργαζόµενους. Πιστοποιητικό εν περιέχονται παρατηρήσεις. Σελίδα 14

15 Χρήση 2000 Σηµειώσεις 1. Στην ενοποίηση περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα: 1. ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK Α.Τ.Ε., 2. TIRANA BANK I.B.C., 3. MARATHON NATIONAL BANK OF NEW YORK, 4. PIRAEUS BANK ROMANIA S.A. 5. ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ., 6. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ, 7. ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ, 8. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε., 9. ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ., 10. Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ, 11. ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. Α.Ε., 12. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ, 13. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΙΑΚΗ Α.Ε., 14. ΧΙΟΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε., 15. ΧΙΟΣ Α.Ε..Α.Κ., 16. XIOSINVEST MANAGEMENT Company S.A., 17. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΤΑΙΡΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ Α.Ε., 18. ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε., 19. MULTIFACTORING A.E. ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΑΠΑΙΤΗΣΕΩΝ, 20. MUTLI COLLECTION A.E., 21. EUROINVESTMENT & FINANCE L.T.D., 22. EMF INVESTORS LTD, 23. IMPERIAL STOCKBROKERS L.T.D., 24. IMPERIAL EUROBROKERS L.T.D., οι οποίες ενοποιήθηκαν µε τη µέθοδο της ολικής ενοποιήσεως. Από τις ανωτέρω εταιρίες η PIRAEUS BANK ROMANIA S.A. ενοποιείται για πρώτη φορά. 2. Λόγω της απορροφήσεως κατά το Α εξάµηνο του 2000, της Τράπεζας Μακεδονίας Θράκης και της Τράπεζας Χίου από την τράπεζα Πειραιώς, το Μετοχικό της Κεφάλαιο αυξήθηκε κατά δρχ από το Μετοχικό Κεφάλαιο των απορροφηθεισών Τραπεζών και κατά δρχ από κεφαλαιοποίηση µέρους της «ιαφοράς από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο». Επίσης, λόγω της απορροφήσεως αυτής προέκυψε χρεωστική διαφορά δρχ στον αντίστοιχο λογαριασµό των Συµµετοχών που συµψηφίσθηκε εξολοκλήρου µε τη «ιαφορά από έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο». 3. Στα «Έσοδα από τίτλους», έχουν περιληφθεί τα µερίσµατα ύψους 8,54 δισ. δρχ. που κατέβαλαν στην Τράπεζα Πειραιώς οι Τράπεζες Μακεδονίας Θράκης και Χίου που περιλαµβάνονταν στις ενοποιηθείσες εταιρίες της χρήσης 1999 και απορροφήθηκαν από την Τράπεζα Πειραιώς κατά το Α εξάµηνο του Η ζηµία που προέκυψε από την αποτίµηση των χρεογράφων που κατείχαν οι θυγατρικές εταιρίες συνολικού ποσού 21,5 δις δρχ. καταχωρήθηκε κατά δρχ. 2 δις στα ενοποιηµένα αποτελέσµατα και κατά 19,5 δις δρχ. µείωσε τα ενοποιηµένα Ίδια Κεφάλαια. 5. Η Τράπεζα Πειραιώς, κατά πάγια τακτική, σχηµατίζει πρόβλεψη αποζηµίωσης του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία, µε βάση την υπ αριθµ. 205/1988 Γνωµοδότηση της Ολοµέλειας των Νοµικών Συµβούλων της ιοικήσεως και το άρθρο 10 του Ν. 2065/1992. Εάν σχηµατιζόταν πρόβλεψη για τις πιθανές υποχρεώσεις για αποζηµίωση του συνόλου του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία για συνταξιοδότηση, το σωρευµένο ύψος της κατά την 31 εκεµβρίου 2000 θα ανερχόταν στο ποσό των 5,4 δις δρχ. περίπου, εκ των οποίων ποσό δρχ. 587 εκατ. αφορά στη χρήση Οι πάσης φύσεως επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές και εκκρεµούσες δικαστικές αποφάσεις δεν έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση του Οµίλου. 7. Επί των ακινήτων των ενοποιούµενων εταιριών δεν υφίστανται εµπράγµατα βάρη. 8. Σύµφωνα µε το Ν. 2065/1992, έγινε στη χρήση 2000 αναπροσαρµογή της αξίας των ακινήτων των ενοποιούµενων ηµεδαπών εταιριών του Οµίλου, εξαιτίας της οποίας αυξήθηκε η αξία κτήσεως αυτών κατά 640 εκατ. δρχ. και των σωρευµένων αποσβέσεων των κτιρίων κατά 53 εκατ. δρχ. Η προκύψασα διαφορά αναπροσαρµογής 587 εκατ. δρχ. προσαύξησε τα Ίδια Κεφάλαια. Λόγω της αναπροσαρµογής αυτής επιβαρύνθηκαν τα Ενοποιηµένα Αποτελέσµατα της χρήσεως µε επιπλέον αποσβέσεις 5,6 εκατ. δρχ. 9. Ορισµένα κονδύλια του Ισολογισµού και των Αποτελεσµάτων της προηγούµενης χρήσεως αναµορφώθηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα της κλειόµενης χρήσεως. 10. Κατά την ο συνολικός αριθµός του απασχολούµενου προσωπικού στις εταιρίες του Οµίλου ανήλθε σε άτοµα. Πιστοποιητικό 1. Ο έλεγχος των οικονοµικών Καταστάσεων των θυγατρικών εταιριών που περιλαµβάνονται στην ενοποίηση και αντιπροσωπεύουν ποσοστό 11,8% και 22,6% του συνόλου Ενεργητικού και Κύκλου Εργασιών αντίστοιχα, έχει διενεργηθεί από άλλους Ορκωτούς Ελεγκτές-Λογιστές στα πιστοποιητικά των οποίων βασισθήκαµε. 2. Οι ανωτέρω Ενοποιηµένες Οικονοµικές Καταστάσεις οι οποίες προκύπτουν από τις Οικονοµικές Καταστάσεις των ενοποιούµενων εταιριών και των σχετικών στοιχείων που παρέδωσαν αφού ληφθούν υπόψη οι σηµειώσεις (3),(4) και (5) της Τράπεζας απεικονίζουν µαζί µε το Ενοποιηµένο Προσάρτηµα την περιουσιακή διάρθρωση και την οικονοµική θέση του Οµίλου εταιριών του χρηµατοπιστωτικού τοµέα της Τράπεζας κατά την 31 εκεµβρίου 2000 καθώς και τα ενοποιηµένα αποτελέσµατα της χρήσεως που έληξε αυτήν την ηµεροµηνία. Σελίδα 15

16 Χρήση Στην ενοποίηση περιλαµβάνονται µαζί µε την ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. και οι εξής εταιρίες του χρηµατοπιστωτικού τοµέα : 1) TIRANA BANK I.B.C. [66,9%], 2) MARATHON NATIONAL BANK OF NEW YORK [60,8%], 3) PIRAEUS BANK ROMANIA S.A. [100%], 4) ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. [100%], 5) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε. ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ [55,1%], 6) ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. ΠΑΡΟΧΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΑΙ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ [100%], 7) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΕΣ ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ Α.Ε. [73,8%], 8) ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. [100%], 9) Α.Ε..Α.Κ. ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ [100%], 10) ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ [100%], 11) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ Α.Ε. [99,7%], 12) ΧΙΟΣ Α.Ε..Α.Κ. [72,3%], 13) PIRAEUS ASSET MANAGEMENT EUROPE S.A. [99,9%], 14) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΤΑΙΡΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ Α.Ε. [50%], 15) ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε. [50%], 16) MULTIFACTORING A.E. ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΑΠΑΙΤΗΣΕΩΝ [70%], 17) MULTI COLLECTION A.E. [25,5%], 18) EUROINVESTMENT & FINANCE LTD [32,9%], 19) MULTIFIN A.E. [45%] και 20) Π. LEASING A.E. [73,8%]. Οι εταιρίες µε αρίθµηση (19) και (20) ενοποιούνται για πρώτη φορά. Όλες οι εταιρίες ενοποιήθηκαν µε την µέθοδο της Ολικής Ενοποιήσεως. εν περιλαµβάνονται στην ενοποίηση της οι παρακάτω εταιρίες, οι οποίες περιλαµβάνονταν στην ενοποίηση της : α) ΧΙΟΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε. και β) ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. Α.Ε. λόγω απορρόφησης, εντός του 2001 στην ενοποιούµενη ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ., γ) ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK A.T.E. λόγω πώλησης, δ) EMF INVESTORS LTD, ε) IMPERIAL STOCKBROCKERS LTD και στ) IMPERIAL EUROBROKERS LTD κατ εφαρµογή των διατάξεων της παρ. 1, άρθρο 97 του Κ.Ν. 2190/ Η Τράπεζα Πειραιώς και ορισµένες από τις ενοποιούµενες θυγατρικές της απεικόνισαν, σύµφωνα µε ρύθµιση που προβλέπεται στο πρόσφατο Νοµοσχέδιο για την ανάπτυξη της επιχειρηµατικότητας, την αρνητική υπεραξία του χαρτοφυλακίου χρεογράφων και συµµετοχών τους, αφαιρετικά των Ιδίων Κεφαλαίων. Έτσι τα ενοποιηµένα Ίδια Κεφάλαια µειώθηκαν κατά το ποσό των Ευρώ 156,3 εκατ., από το οποίο ποσό Ευρώ 17,6 εκατ. αναλογεί στην µειοψηφία. Η αποτίµηση των µη εισηγµένων συµµετοχών και χρεογράφων έγινε µε την τιµή κτήσεως, εκτός δύο περιπτώσεων συµµετοχών, των οποίων η αποτίµηση έγινε µε βάση την αξία εκτίµησης ανεξάρτητων πραγµατογνωµόνων και είναι ανωτέρα της αξίας κτήσεώς τους κατά Ευρώ 62,5 εκατ. περίπου. Στο λογαριασµό «Αποτελέσµατα Χρηµατοοικονοµικών πράξεων» περιλαµβάνεται κέρδος κεφαλαίου Ευρώ 58,4 εκατ. περίπου, προερχόµενο από πωλήσεις της Τράπεζας Πειραιώς, µε δικαίωµα επαναγοράς, µετοχών εταιριών µη εισηγµένων στο Χ.Α.Α. 3. Το κατά την υπολειµµατικό κόστος κτήσεως των Ιδίων Μετοχών ύψους Ευρώ 106,8 εκατ., αφαιρέθηκε από τα ενοποιηµένα Ίδια Κεφάλαια κατ εφαρµογή του ιεθνούς Λογιστικού Προτύπου Νο 32 (ερµηνεία SIC Νο 16), αντί των προβλεπόµενων από τον Κ.Ν. 2190/1920 (άρθρο 42ε, παρ. 13), για την εµφάνιση και διανοµή των κερδών. Το µέρισµα που αναλογεί στις ίδιες µετοχές της Τράπεζας Πειραιώς, συνολικού ποσού Ευρώ 2,7 εκατ. περίπου θα µειώσει, κατά το ισόποσο, το κόστος κτήσεως των ως άνω ιδίων µετοχών. 4. Η Τράπεζα Πειραιώς, κατά πάγια τακτική, σχηµατίζει πρόβλεψη αποζηµιώσεως του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία, µε βάση την υπ αριθµ. 205/1998 Γνωµοδότηση της Ολοµέλειας των Νοµικών Συµβούλων της ιοικήσεως και το άρθρο 10 του Ν. 2065/1992. Εάν σχηµατιζόταν πρόβλεψη για τις πιθανές υποχρεώσεις για αποζηµίωση του συνόλου του προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία για συνταξιοδότηση, το σωρευµένο ύψος της κατά την 31η εκεµβρίου 2001 θα ανερχόταν στο ποσό των Ευρώ 18,2 εκατ., από το οποίο ποσό Ευρώ 2,3 εκατ. αφορά τη χρήση Οι πάσης φύσεως επίδικες ή υπό διαιτησία διαφορές, καθώς και οι εκκρεµούσες δικαστικές αποφάσεις, δεν έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση του Οµίλου. 6. Επί των ακινήτων των ενοποιούµενων εταιριών δεν υφίστανται εµπράγµατα βάρη. 7.Οι βασικές λογιστικές αρχές που ακολουθήθηκαν για την κατάρτιση του Ισολογισµού και του Λογαριασµού «Αποτελέσµατα Χρήσεως» είναι αυτές που αναφέρονται στο Ενοποιηµένο Προσάρτηµα. 8. Ορισµένα κονδύλια του Ισολογισµού και των Αποτελεσµάτων της προηγούµενης χρήσεως αναµορφώθηκαν για να είναι συγκρίσιµα µε τα αντίστοιχα της κλειόµενης χρήσεως. 9. Κατά την ο συνολικός αριθµός του απασχολούµενου προσωπικού στις εταιρίες του Οµίλου ανήλθε σε άτοµα. Πιστοποιητικό 1. Ο έλεγχος των οικονοµικών καταστάσεων των θυγατρικών εταιριών που περιλαµβάνονται στην ενοποίηση έχει διενεργηθεί από άλλους ορκωτούς Ελεγκτές-Λογιστές στα πιστοποιητικά των οποίων βασισθήκαµε. 2. Οι ανωτέρω Ενοποιηµένες Οικονοµικές οι οποίες προκύπτουν από τις οικονοµικές καταστάσεις των ενοποιούµενων εταιριών και των σχετικών στοιχείων που παρέδωσαν αφού ληφθούν υπόψη οι σηµειώσεις (2),(3) και (4) της Τράπεζας απεικονίζουν µαζί µε το ενοποιηµένο Προσάρτηµα την περιουσιακή διάρθρωση και την οικονοµική θέση του Οµίλου εταιριών του χρηµατοπιστωτικού τοµέα της Τράπεζας κατά την καθώς και τα ενοποιούµενα αποτελέσµατα της χρήσεως που έληξε αυτή την ηµεροµηνία. Σελίδα 16

17 Στον ακόλουθο πίνακα παρουσιάζονται οι ενοποιούµενες εταιρίες µε την µέθοδο της ολικής ενσωµάτωσης κατά τις χρήσεις : ΕΝΟΠΟΙΟΥΜΕΝΕΣ ΕΤΑΙΡΙΕΣ ΜΕ ΤΗ ΜΕΘΟ Ο ΤΗΣ ΟΛΙΚΗΣ ΕΝΣΩΜΑΤΩΣΗΣ Ποσοστά Συµµετοχής (1) ΕΤΑΙΡΙΑ ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε ΠΕΙΡΑΙΩΣ LEASING Α.Ε. 84,61% 69,61% 56,19% 73,31% 73,83% ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε..Α.Κ. 75% 75% 75% 100% 100% ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ Α.Ε.Ε.Χ. 53,03% 53,19% 47,89% 54,20% 55,08% ΠΕΙΡΑΙΩΣ FINANCE Α.Ε. 100% 100% 100% 100% 100% TIRANA BANK I.B.C. 85% 65% 65% 66,93% 66,93% ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. 30% 51% 51% 100% 100% ΤΡΑΠΕΖΑ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. - 42,06% 43,07% -* ΠΕΙΡΑΙΩΣ PRIME BANK Α.Τ.Ε % 100% 93,75% -** ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε..Α.Κ. (νυν ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ) - 25,11% 56,02% 90% 100% ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Ε.Π.Ε.Υ. - 42,06% 40,06% 100% -*** ΜΑΚΕ ΟΝΙΑΣ ΘΡΑΚΗΣ Α.Ε. ΠΡΑΚΤΟΡΕΥΣΕΩΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ - 40,80% 44,78% 100% 100% ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ Α.Ε. - 99,70% 99,56% 99,73% 99,74% ΤΡΑΠΕΖΑ ΧΙΟΥ Α.Ε ,86% -* MARATHON NATIONAL BANK OF NEW YORK S.A ,18% 60,83% 60,83% ΧΙΟΣ Α.Ε..Α.Κ. (2) ,93% 72,27% 72,27% PIRAEUS ASSET MANAGEMENT EUROPE S.A. (πρώην XIOS INVEST MANAGEMENT CO S.A.) ,82% 99,94% 99,94% ΧΙΟΣ Α.Χ.Ε ,95% 93,75% -*** MULTI FACTORING Α.E % 70% 70% MULTI COLLECTION Α.E % 51% 25,5% ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ (νυν ΠΕΙΡΑΙΩΣ EQUITIES HOLDING Α.Ε.) % 50% 50% ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ Α.Ε % 50% 50% EUROINVESTMENT & FINANCE LTD % 46,2% 32,95% EMF INVESTORS LTD ,98% 46,18% -**** IMPERIAL STOCKBROKERS % 46,2% -**** IMPERIAL EUROBROKERS % 46,2% -**** PIRAEUS BANK ROMANIA S.A ,99% 99,99% Π. LEASING Α.Ε ,83% MULTIFIN Α.Ε % * Οι εν λόγω Τράπεζες συγχωνεύθηκαν δια απορροφήσεως από την Τράπεζα Πειραιώς εντός της χρήσης ** η εν λόγω συµµετοχή πωλήθηκε εντός της χρήσης 2001 *** οι εν λόγω εταιρίες συγχωνεύθηκαν δια απορροφήσεως από τη ΣΙΓΜΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε. εντός της χρήσης 2001 **** δεν ενοποιήθηκαν λόγω επουσιώδους ενδιαφέροντος για τους σκοπούς της ενοποίησης. (1) Αφορά σε ποσοστά άµεσης και έµµεσης συµµετοχής. (2) Η εταιρία έχει λυθεί και εκκαθαρισθεί. Σελίδα 17

18 Οι εταιρίες που ενοποιήθηκαν µε τη µέθοδο της καθαρής θέσης για την περίοδο παρουσιάζονται στον πίνακα που ακολουθεί: ΕΝΟΠΟΙΟΥΜΕΝΕΣ ΕΤΑΙΡΙΕΣ ΜΕ ΤΗ ΜΕΘΟ Ο ΤΗΣ ΚΑΘΑΡΗΣ ΘΕΣΗΣ Ποσοστά Συµµετοχής ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΡΓΑΣΙΩΝ Α.Ε. 100% ABC PROFESSIONAL SERVICES A.E. - 60% 100% - - ABC SYSTEMS AND SOFTWARE A.E. - 60% 100% 100% 100% LAN WAN NETWORKS & COMMUNICATIONS A.E. - 60% 54,55% 54,55% - E VISION Α.Ε % 100% 77,28% ΠΕΙΡΑΙΩΣ MULTICONSTRUCTION Α.Ε ,22% 80% 80% MULTIFIN A.E % 75% ΠΕΙΡΑΙΩΣ SHIPPING ENTERPISES LTD % 100% 100% ΠΕΙΡΑΙΩΣ CTS A.E % 100% 100% E.M.I. ΣΥΜΒΟΥΛΕΥΤΙΚΗ Α.Ε % 50% 50% XIOSLIFE Α.Ε. * % - - EUROPROFIT CAPITAL LTD ,54% - - EXODUS A.E ,10% 38,72% E-PHONIA Α.Ε % 76,51% Ε.Μ.Ι. ΕΚΠΑΙ ΕΥΤΙΚΗ Α.Ε. - ΚΕΚ % 50% OBLIVIO COMPANY LTD % 100% BLUE WINGS LTD % 100% ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΖΩΗΣ * ,5% 90,16% ΠΕΙΡΑΙΩΣ BOTIFIN A.Ε ,77% 96,77% SWIFT HOLDINGS S.A % 100% PICAR Α.Ε.Ε % 90% ΗΛΕΚΤΡΑ ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΗ Α.Ε ,79% ΗΛΕΚΤΡΑ ΒΟΡΕΙΟΥ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε ,79% ΗΛΕΚΤΡΑ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ Α.Ε.Β.Ε ,79% ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΕΛΛΗΝΙΚΑ ΑΚΙΝΗΤΑ Α.Ε ,79% ANTIUM Α.Ε ,79% INTERATTICA Α.Ε % PIRAEUS GROUP FINANCE PLC % * Βάσει απόφασης της από Γενικής Συνέλευσης των µετόχων της «XIOSLIFE A.E.», η επωνυµία της εταιρίας µετατράπηκε σε «ΠΕΙΡΑΙΩΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΖΩΗΣ». Σελίδα 18

19 1. ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗ ΣΥΝΤΑΞΗ ΤΟΥ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟΥ ΕΛΤΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥΣ ΕΛΕΓΚΤΕΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ 1.1 Γενικά Στο παρόν Ενηµερωτικό ελτίο, περιέχονται όλες οι πληροφορίες και τα οικονοµικά στοιχεία που είναι απαραίτητα για τη σωστή εκτίµηση της περιουσίας, της χρηµατοοικονοµικής κατάστασης, των αποτελεσµάτων και των προοπτικών της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. (στο εξής «η Τράπεζα») από τους επενδυτές και τους συµβούλους επί των επενδύσεών τους. Οι µέτοχοι και οι επενδυτές που ενδιαφέρονται για περισσότερες πληροφορίες, θα µπορούν να απευθύνονται τις εργάσιµες ηµέρες και ώρες: Στα γραφεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε., ιεύθυνση Συµβουλευτικών Επενδυτικών Υπηρεσιών, Λεωφ. Συγγρού 87, (Κτίριο ΕΤΒΑ) (Αρµόδιος: κ. Ι. Αποστολάκος, /ντης /νσης Συµβουλευτικών Επενδυτικών Υπηρεσιών τηλ ). Η σύνταξη και η διάθεση του παρόντος Ενηµερωτικού ελτίου έγιναν σύµφωνα µε τις διατάξεις της ισχύουσας νοµοθεσίας, όπως αυτές καθορίζονται στο Π.. 348/1985. Το ιοικητικό Συµβούλιο του Χρηµατιστηρίου Αξιών Αθηνών ενέκρινε το περιεχόµενο του παρόντος Ενηµερωτικού ελτίου µόνο όσον αφορά την κάλυψη των αναγκών πληροφόρησης του επενδυτικού κοινού όπως αυτές καθορίζονται από τις διατάξεις του Π.. 348/85. Υπεύθυνοι για την σύνταξη και ακρίβεια των στοιχείων που περιέχονται στο Ενηµερωτικό ελτίο είναι: Ο ιευθυντής /νσης Οικονοµικών Υπηρεσιών κ. Νικόλαος Τσατσόπουλος (τηλ.: ) Ο ιευθυντής του Τοµέα ιαχ/σης & Θυγατρικών, /νση Οικονοµικών Υπηρεσιών, κ. Παναγιώτης Χατζηαντωνίου (τηλ ) Το ιοικητικό Συµβούλιο της Τράπεζας Πειραιώς δηλώνει ότι όλα τα µέλη του έχουν λάβει γνώση του περιεχοµένου του παρόντος ελτίου και µαζί µε τους συντάκτες του δηλώνουν υπεύθυνα ότι: Οι πληροφορίες και τα στοιχεία που περιέχονται σ αυτό είναι πλήρη και ακριβή. εν υπάρχουν άλλα στοιχεία και δεν έχουν λάβει χώρα γεγονότα, η απόκρυψη των οποίων θα µπορούσε να καταστήσει παραπλανητικό το περιεχόµενο του Ενηµερωτικού ελτίου. Σε βάρος της Τράπεζας και των εταιριών που ελέγχονται µετοχικά από αυτές δεν εκκρεµούν δικαστικές διαφορές ή διαιτησίες, οι οποίες θα µπορούσαν να έχουν σηµαντικές επιπτώσεις στην οικονοµική της κατάσταση. 1.2 Τακτικοί Ορκωτοί Ελεγκτές Λογιστές Η Τράπεζα ελέγχεται από Ορκωτούς Ελεγκτές Λογιστές. Τον έλεγχο των εταιρικών χρήσεων διενήργησαν οι Ορκωτοί Ελεγκτές Λογιστές κ. Γεώργιος Μοσκοφίδης (Α.Μ. Σ.Ο.Ε.Λ ) της εταιρίας «Συνεργαζόµενοι Ορκωτοί Λογιστές Α.Ε. Ορκωτών Ελεγκτών», Φωκίωνος Νέγρη 3, Αθήνα και κ. Κωνσταντίνος Κούβελας (Α.Μ. Σ.Ο.Ε.Λ ) της εταιρίας «PriceWaterhouseCoopers», Κηφισίας 268, , Χαλάνδρι. Οι ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις των εταιριών του Οµίλου που ανήκουν στον χρηµατοπιστωτικό τοµέα των χρήσεων 1997, 1999 και 2001 έχουν ελεγχθεί από τους Ορκωτούς Ελεγκτές - Λογιστές κ.κ. Γεώργιος Μοσκοφίδης (Α.Μ. Σ.Ο.Ε.Λ ) της εταιρίας «Συνεργαζόµενοι Σελίδα 19

20 Ορκωτοί Λογιστές Α.Ε. Ορκωτών Ελεγκτών», Φωκίωνος Νέγρη 3, Αθήνα και Θ. Ψαρό (Α.Μ. ΣΟΕΛ 12651) της εταιρίας «PriceWaterhouseCoopers», Κηφισίας 268, , Χαλάνδρι. Οι ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις των εταιριών του Οµίλου που ανήκουν στον χρηµατοπιστωτικό τοµέα των χρήσεων 1998 και 2000 έχουν ελεγχθεί από τους Ορκωτούς Ελεγκτές - Λογιστές κ.κ. Γεώργιος Μοσκοφίδης (Α.Μ. Σ.Ο.Ε.Λ ) της εταιρίας «Συνεργαζόµενοι Ορκωτοί Λογιστές Α.Ε. Ορκωτών Ελεγκτών», Φωκίωνος Νέγρη 3, Αθήνα και Κωνσταντίνος Κούβελας (Α.Μ. Σ.Ο.Ε.Λ ) της εταιρίας «PriceWaterhouseCoopers», Κηφισίας 268, , Χαλάνδρι. Τα πιστοποιητικά ελέγχου των Τακτικών Ορκωτών Ελεγκτών Λογιστών παρατίθενται στο παράρτηµα του παρόντος Ενηµερωτικού ελτίου µαζί µε τους αντίστοιχους Ισολογισµούς. Για την τρέχουσα χρήση 2002, βάσει της από Β Επαναληπτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Τράπεζας Πειραιώς Α.Ε., εκλέχθηκαν ως ελεγκτικές εταιρίες οι PRICEWATERHOUSECOOPERS και ΣΟΛ Α.Ε.Ο.Ε. Την ελεγκτική εταιρία «PRICEWATERHOUSECOOPERS», θα εκπροσωπούν ως Τακτικός Ορκωτός Ελεγκτής - Λογιστής ο κ. Κωνσταντίνος Μιχαλάτος και ως Αναπληρωµατικός Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής ο κ. Κυριάκος Ριρής. Την ελεγκτική εταιρία «ΣΟΛ Α.Ε.Ο.Ε.», θα εκπροσωπούν ως Τακτικός Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής ο κ. Γεώργιος Μοσκοφίδης και ως Αναπληρωµατικός Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής ο κ. Κωνσταντίνος Καρανάσιος. 1.3 Φορολογικοί έλεγχοι Η Τράπεζα Πειραιώς Α.Ε. έχει ελεγχθεί φορολογικά µέχρι και τη χρήση Ο τελευταίος φορολογικός έλεγχος αφορούσε τις χρήσεις 1990 ως και 1997, τα δε φορολογικά αποτελέσµατα κρίθηκαν οριστικά, ειλικρινή και ακριβή. Η Τράπεζα αποδέχθηκε τις λογιστικές διαφορές ύψους ρχ ( ,31) οι οποίες προέκυψαν όπως αυτές διαµορφώθηκαν µετά το διοικητικό συµβιβασµό. Επίσης, η Τράπεζα Πειραιώς έχει υποβάλει αίτηση προς το Εθνικό Ελεγκτικό Κέντρο (ΕΘ.Ε.Κ.) για διενέργεια φορολογικού ελέγχου στην µητρική εταιρία για τη χρήση 2001 (Αρ. Πρωτ. 792/ ) και στις θυγατρικές της για όλες τις ανέλεγκτες φορολογικά χρήσεις µέχρι και τη χρήση 2001, σύµφωνα µε την παρ. 4 του άρθρου 9 Κεφ. ΙΙ του Ν.2324/95. Όσον αφορά τις απορροφηθείσες Τράπεζες Μακεδονίας Θράκης και Χίου παραθέτουµε τα παρακάτω: Η Τράπεζα Μακεδονίας Θράκης είχε ελεγχθεί φορολογικά µέχρι και τη χρήση Ο τελευταίος φορολογικός έλεγχος αφορούσε τις χρήσεις 1988 ως και 1998, τα δε φορολογικά αποτελέσµατα κρίθηκαν οριστικά, ειλικρινή και ακριβή. Η Τράπεζα αποδέχθηκε λογιστικές διαφορές ύψους ρχ ( ,92 ) οι οποίες προέκυψαν όπως αυτές διαµορφώθηκαν µετά το διοικητικό συµβιβασµό. Η Τράπεζα υπέβαλε αίτηση µε αριθµό πρωτοκόλλου 1553/ στο Εθνικό Ελεγκτικό Κέντρο για να ελεγχθεί φορολογικά για τη χρήση Η Τράπεζα Χίου είχε ελεγχθεί φορολογικά µέχρι και τη χρήση Ο τελευταίος φορολογικός έλεγχος αφορούσε τις χρήσεις 1995 ως και 1997, τα δε φορολογικά αποτελέσµατα κρίθηκαν οριστικά, ειλικρινή και ακριβή. Η Τράπεζα αποδέχθηκε τις λογιστικές διαφορές ύψους ρχ ( ,46) οι οποίες προέκυψαν όπως αυτές διαµορφώθηκαν µετά το διοικητικό συµβιβασµό. Η Τράπεζα υπέβαλε αίτηση µε αριθµό πρωτοκόλλου 1552/ στο Εθνικό Ελεγκτικό Κέντρο για να ελεγχθεί φορολογικά για τις χρήσεις Σελίδα 20