* ΣΤΗΝ ΕΞΕΤΑΣΤΕΑ ΥΛΗ ΕΝ ΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΟΝΤΑΙ ΝΟΜΟΙ, ΑΡΘΡΑ ΝΟΜΩΝ ή ΥΠΟΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ. ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1 Ο ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΥ ΙΚΑΙΟΥ

Transcript

1 ΠΑΝΕΠΙΣΤΗΜΙΟ ΑΘΗΝΩΝ ΤΜΗΜΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΕΠΙΣΤΗΜΩΝ ΜΑΘΗΜΑ: ΙΚΑΙΟ ΤΩΝ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΑΓΟΡΩΝ ιδάσκων: ιονύσιος Π. Φλάµπουρας, ρ. Νοµικής, ικηγόρος Χειµερινό Ακαδηµαϊκό Εξάµηνο Για οποιαδήποτε διευκρίνηση για την εξεταστέα ύλη µπορείτε να επικοινωνήσετε µε τον διδάσκοντα στην ηλεκτρονική διεύθυνση: ή να έρθετε στην ώρα ακρόασης η οποία συνεχίζει να πραγµατοποιείται κανονικά και κατά τη διάρκεια της εξεταστικής περιόδου (κάθε Τετάρτη 19:30-18:30, Σταδίου 5, 3 ος όροφος, γραφείο 215). ΕΞΕΤΑΣΤΕΑ ΥΛΗ - Από τις Πανεπιστηµιακές Σηµειώσεις του ιδάσκοντος: Η διανοµή των σηµειώσεων γίνεται κάθε εργάσιµη ηµέρα και ώρες 13:00-14:30 (κυρία Αντιγόνη Σπυριδάκου, Γραφείο αρ. 212, Σταδίου 5)" Αντί των πανεπιστηµιακών σηµειώσεων ή επιπροσθέτως των πανεπιστηµιακών σηµειώσεων για περαιτέρω εµβάθυνση µπορείτε να µελετήσετε τα σχετικά τµήµατα από τα ακόλουθα προτεινόµενα συγγράµµατα: Ν. Ρόκας /Χ. Γκόρτσος (µε τη συνεργασία των Α. Μικρουλέα, Χ. Χρυσάνθη, Χ. Λιβαδά), Στοιχεία Τραπεζικού ικαίου - ηµόσιο & Ιδιωτικό Τραπεζικό ίκαιο, 2012 [διανέµεται δωρεάν ως προτεινόµενο σύγγραµµα ή µπορείτε να το αγοράσετε από τον εκδοτικό οίκο Νοµική Βιβλιοθήκη, οδός Μαυροµιχάλη 23, Αθήνα] Μ. Κορδή-Αντωνοπούλου, Το νοµικό πλαίσιο των αγορών χρηµατοπιστωτικών µέσων σύµφωνα µε το Ν. 3606/2007 (εναρµόνιση µε την Οδηγία 2004/39/ΕΚ (MiFID) & Η αγορά αξιών της "Χρηµατιστήριο Αθηνών Α.Ε.", 2008 [διανέµεται δωρεάν ως προτεινόµενο σύγγραµµα ή µπορείτε να το αγοράσετε από τον εκδοτικό οίκο Σάκκουλας, Αθήνα- Θεσσαλονίκη, οδός Ιπποκράτους 23, Αθήνα] Χ. Γκόρτσος /Π. Σταϊκούρας /Χ. Λιβαδά, Στοιχεία ελληνικού δικαίου της κεφαλαιαγοράς, Έκδοση του Ελληνικού Τραπεζικού Ινστιτούτου (Ελληνική Ένωση Τραπεζών), 2009 [µπορείτε να το αγοράσετε από το Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο, οδός Αµερικής 13, Αθήνα] ΣΗΜΑΝΤΙΚΗ ΣΗΜΕΙΩΣΗ: * ΣΤΗΝ ΕΞΕΤΑΣΤΕΑ ΥΛΗ ΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΟΝΤΑΙ ΚΑΙ ΤΑ ΠΑΡΑ ΕΙΓΜΑΤΑ * ΣΤΗΝ ΕΞΕΤΑΣΤΕΑ ΥΛΗ ΕΝ ΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΟΝΤΑΙ ΝΟΜΟΙ, ΑΡΘΡΑ ΝΟΜΩΝ ή ΥΠΟΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ. ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1 Ο ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΥ ΙΚΑΙΟΥ ΜΕΡΟΣ Α' - ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ - ΕΝΝΟΙΕΣ Ι. ΙΣΤΟΡΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ - ΕΞΕΛΙΞΗ - ΣΥΓΧΡΟΝΗ ΣΗΜΑΣΙΑ σ. 3-4 ΙΙ. ΙΙΙ. IV. ΑΝΤΙΚΕΙΜΕΝΟ 1. Αντικείµενο τραπεζικού δικαίου σ ηµόσιο Τραπεζικό ίκαιο - Ιδιωτικό Τραπεζικό ίκαιο σ.4-5 ΠΙΣΤΩΤΙΚΟ Ι ΡΥΜΑ 1. Έννοια σ Μορφή πιστωτικού ιδρύµατος σ Απαγόρευση χρήσης του όρου "τράπεζα" σ Απαγόρευση αποδοχής καταθέσεων χρηµάτων σ Απαγόρευση κατ' επάγγελµα χορήγησης δανείων ή λοιπών πιστώσεων - εξαιρέσεις σ. 7-8 ΤΡΑΠΕΖΙΚΕΣ ΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ 1. Γενικά σ Οι τράπεζες δανείζονται για να δανείσουν σ Τραπεζικές δραστηριότητες του Ν. 3601/2007 [Να γνωρίζετε τουλάχιστον 5 τραπεζικές δραστηριότητες] σ i

2 4. Καθολικό τραπεζικό σύστηµα σ Επέκταση δραστηριοτήτων τραπεζών σ Ηλεκτρονική διεκπεραίωση τραπεζικών συναλλαγών σ. 11 V. ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΑ Ι ΡΥΜΑΤΑ 1. Έννοια σ Ρυθµισµένες µορφές χρηµατοδοτικών ιδρυµάτων 2.1 Εταιρίες χρηµατοδοτικής µίσθωσης [να γνωρίζετε τις υπηρεσίες που παρέχει, από ποια αρχή λαµβάνει άδεια σύστασης, το απαραίτητο κεφάλαιο για σύσταση, και το παράδειγµα] 2.2 Εταιρίες πρακτορείας επιχειρηµατικών απαιτήσεων [να γνωρίζετε τις υπηρεσίες που παρέχει, από ποια αρχή λαµβάνει άδεια σύστασης, το απαραίτητο κεφάλαιο για τη σύσταση και το παράδειγµα] 2.3 Εταιρίες παροχής πιστώσεων (Ε.Π.Π.) [να γνωρίζετε τις υπηρεσίες που παρέχει, από ποια αρχή λαµβάνει άδεια σύστασης, το απαραίτητο κεφάλαιο για τη σύσταση και το παράδειγµα] 2.4 Ιδρύµατα ηλεκτρονικού χρήµατος [να γνωρίζετε την έννοια "ίδρυµα ηλεκτρονικού χρήµατος" και ηλεκτρονικό χρήµα καθώς και τα παραδείγµατα] 2.5 Ιδρύµατα πληρωµών [να γνωρίζετε την έννοια "ίδρυµα πληρωµών" και "υπηρεσίες πληρωµών" και τα παραδείγµατα] 2.6 Ανταλλακτήρια συναλλάγµατος [να γνωρίζετε τις υπηρεσίες που παρέχει, από ποια αρχή λαµβάνει άδεια σύστασης, το απαραίτητο κεφάλαιο για τη σύσταση και το παράδειγµα] σ. 12 σ. 12 σ. 12 σ σ σ. 16 ΜΕΡΟΣ Β - ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΗΜΟΣΙΟΥ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΥ ΙΚΑΙΟΥ Ι. ΧΟΡΗΓΗΣΗ Α ΕΙΑΣ Ι ΡΥΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ Ι ΡΥΜΑΤΟΣ ΣΤΗΝ ΕΛΛΑ Α ΙΙΙ. IV. 1. Προϋποθέσεις χορήγησης άδειας ίδρυσης και λειτουργίας [Οι προϋποθέσεις για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας σε πιστωτικό ίδρυµα επιγραµµατικά (δηλ. µε έµφαση στα φράσεις µε τονισµένους χαρακτήρες (bold)) - επίσης έµφαση στο ποσό η κάλυψη του οποίου απαιτείται ως αρχικό κεφάλαιο για πιστωτικό ίδρυµα και πιστωτικό συνεταιρισµό] 2. Απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος σ. 19 ΑΡΧΗ ΑΜΟΙΒΑΙΑΣ ΑΝΑΓΝΩΡΙΣΗΣ Α ΕΙΩΝ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ σ Πιστωτικά ιδρύµατα σ Χρηµατοδοτικά ιδρύµατα σ Επιφύλαξη - Λόγοι δηµόσιου συµφέροντος σ. 23 ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ Ι ΡΥΜΑΤΩΝ ΜΕΣΩ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ 1. Έννοια υποκαταστήµατος σ Ίδρυση υποκαταστηµάτων στην Ελλάδα από πιστωτικά ιδρύµατα που εδρεύουν σε άλλα κράτη µέλη (χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης) [Έµφαση στο Παράδειγµα] 5. Ίδρυση υποκαταστηµάτων στην Ελλάδα από πιστωτικά ιδρύµατα που εδρεύουν σε τρίτα κράτη (όχι χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης) [έµφαση στο Παράδειγµα] V. ΠΑΡΟΧΗ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΑΠΟ ΠΙΣΤΩΤΙΚΟ Ι ΡΥΜΑ ΧΩΡΙΣ ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΗ 1. Παροχή υπηρεσιών στην Ελλάδα χωρίς εγκατάσταση από πιστωτικό ίδρυµα που εδρεύει σε άλλο κράτος µέλος (χώρα της Ευρωπαϊκής Ένωσης) σ. 27 σ Έννοια παροχής υπηρεσιών χωρίς εγκατάσταση σ Κανόνες [έµφαση στο Παράδειγµα] σ Παροχή υπηρεσιών στην Ελλάδα χωρίς εγκατάσταση από πιστωτικό ίδρυµα που εδρεύει σε τρίτο κράτος (όχι χώρα της Ευρωπαϊκής Ένωσης) [έµφαση στο Παράδειγµα] σ VIII. ΕΠΟΠΤΕΙΑ - ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ [επιγραµµατικά - πληροφοριακά] σ IX. ΙΕΘΝΕΙΣ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΙ - ΕΠΟΠΤΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ 2. Ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές 2.1 Ευρωπαϊκό Σύστηµα Κεντρικών Τραπεζών - Ευρωσύστηµα [από τη σελίδα 46 µόνο η πρώτη και η σ ii

3 δεύτερη παράγραφος] 2.2 Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) σ Ευρωπαϊκό Σύστηµα Χρηµατοπιστωτικής Εποπτείας Γενικά - Έννοια Ευρωπαϊκού Συστήµατος Χρηµατοπιστωτικής Εποπτείας σ Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών σ Η Τράπεζα της Ελλάδος 3.1 Γενικά σ Όργανα Η Γενική Συνέλευση των Μετόχων [επιγραµµατικά] σ Το Γενικό Συµβούλιο [επιγραµµατικά] σ Οι ιοικητές [επιγραµµατικά] σ Το Συµβούλιο Νοµισµατικής Πολιτικής σ Τα λοιπά όργανα της διοίκησης σ Σκοπός σ Αρµοδιότητες στο πλαίσιο του ευρωσυστήµατος Νοµισµατική και συναλλαγµατική πολιτική - διαχείριση διαθεσίµων σ Προώθηση και επίβλεψη της οµαλής λειτουργίας των συστηµάτων πληρωµών [όχι η ανάλυση για το σύστηµα "TARGET 2" στη σελ. 53] σ Τραπεζογραµµάτια και κέρµα σε ευρώ σ Συλλογή στατιστικών στοιχείων για λογαριασµό της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας σ Αυτόνοµες καταστατικές αρµοδιότητες Άσκηση µικρο-προληπτικής εποπτείας σ Συστήµατα πληρωµών και διακανονισµού και εκκαθάριση εξωχρηµατιστηριακών συναλλαγών σ Κατοχή και διαχείριση συναλλαγµατικών διαθεσίµων σ Ταµίας και εντολοδόχος του ηµοσίου σ Λοιπές αρµοδιότητες σ Η Τράπεζα της Ελλάδος ως τελικός αναχρηµατοδοτικός δανειστής σ. 55 Χ. ΜΙΚΡΟ-ΠΡΟΛΗΠΤΙΚΗ ΕΠΟΠΤΕΙΑ ΤΩΝ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ Ι ΡΥΜΑΤΩΝ ΠΟΥ Ε ΡΕΥΟΥΝ ΣΤΗΝ ΕΛΛΑ Α 1. Πιστωτικά ιδρύµατα επί των οποίων ασκείται µικρο-προληπτική εποπτεία σ ιάγραµµα [επιγραµµατικά] σ Μέσα άσκησης µικροπροληπτικής εποπτείας από την Τράπεζα της Ελλάδος [επιγραµµατικά ] 57 XI. ΜΙΚΡΟ-ΠΡΟΛΗΠΤΙΚΗ ΡΥΘΜΙΣΤΙΚΗ ΠΑΡΕΜΒΑΣΗ ΣΤΗ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑ ΤΩΝ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ Ι ΡΥΜΑΤΩΝ 1. ιάγραµµα σ Κανόνες για την κεφαλαιακή επάρκεια των πιστωτικών ιδρυµάτων 2.1 Γενικά σ Κανόνας [επιγραµµατικά] σ Κίνδυνοι έναντι των οποίων τα πιστωτικά ιδρύµατα πρέπει να διακρατά επαρκή ίδια κεφάλαια [να γνωρίζετε τουλάχιστον 3 από τους κινδύνους αυτούς] 2.4 Κατηγορίες ιδίων κεφαλαίων [να γνωρίζετε ονοµαστικά τις κατηγορίες ιδίων κεφαλαίων και από ένα παράδειγµα για κάθε µια κατηγορία ιδίων κεφαλαίων] σ. 61 σ ΧΙΙ. ΕΞΥΓΙΑΝΣΗ ΚΑΙ ΕΚΚΑΘΑΡΙΣΗ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ Ι ΡΥΜΑΤΩΝ 1. Ειδική εκκαθάριση πιστωτικών ιδρυµάτων σ Εξυγίανση πιστωτικών ιδρυµάτων iii

4 2.4 Μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων (µέτρο εξυγίανσης πιστωτικού ιδρύµατος) σ Μεταβατικό πιστωτικό ίδρυµα (µέτρο εξυγίανσης πιστωτικού ιδρύµατος) σ. 67 ΧΙΙΙ. XIV. ΕΓΓΥΗΣΗ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΙΚΩΝ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ 1. Ταµείο Εγγύησης Καταθέσεων και Επενδύσεων (ΤΕΚΕ) σ Σκοποί του ΤΕΚΕ σ Ύψος κάλυψης σ Ενεργοποίηση συστήµατος εγγύησης καταθέσεων ΤΕΚΕ [επιγραµµατικά] σ ΠΑΡΟΧΗ ΚΡΑΤΙΚΩΝ ΕΝΙΣΧΥΣΕΩΝ ΣΤΑ ΕΛΛΗΝΙΚΑ ΠΙΣΤΩΤΙΚΑ Ι ΡΥΜΑΤΑ 2. Ταµείο Χρηµατοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) 2.1 Γενικά για το ΤΧΣ [τα όργανα διοίκησης µόνο ονοµαστικά] σ. 71 ΜΕΡΟΣ Γ - ΣΤΟΙΧΕΙΑ Ι ΙΩΤΙΚΟΥ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΥ ΙΚΑΙΟΥ I. ΕΙΣΑΓΩΓΗ σ. 74 ΙΙ. ΙΙΙ. IV. ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ 1. Έννοια σ Λειτουργία σ Ηµεροµηνία αξίας (valeur) σ ικαιούχος τραπεζικού λογαριασµού σ Υποχρεώσεις τράπεζας σ Εσφαλµένη εγγραφή σε τραπεζικό λογαριασµό σ. 76 ΑΛΛΗΛΟΧΡΕΟΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ 1. Έννοια και λειτουργία σ Κλείσιµο αλληλόχρεου λογαριασµού σ Τοκοφορία κονδυλίων αλληλόχρεου λογαριασµού σ Λήξη σύµβασης αλληλόχρεου λογαριασµού σ Παράδειγµα αλληλόχρεου λογαριασµού [το παράδειγµα δεν εξετάζεται, αλλά σας προτείνω να το µελετήσετε προς το σκοπό κατανόησης της λειτουργίας του αλληλόχρεου λογαριασµού] ΑΠΟ ΟΧΗ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ ή ΑΛΛΩΝ ΕΠΙΣΤΡΕΠΤΕΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ 1. Εισαγωγή σ Ορισµός τραπεζικής κατάθεσης - νοµική φύση σ Είδη τραπεζικών καταθέσεων 3.1 Κατάθεση όψεως σ Κατάθεση σε τρεχούµενο λογαριασµό σ Κατάθεση ταµιευτηρίου σ Προθεσµιακή κατάθεση σ Κατάθεση σε κοινό λογαριασµό (ν. 5638/1932) σ Λοιπά ζητήµατα 4.1 Τόκοι και µη χρήση της κατάθεσης σ ικαιούχος σ Κάρτα αυτόµατης ανάληψης και κατάθεσης σε τραπεζικό λογαριασµό [επιγραµµατικά η λειτουργία της κάρτας] 4.4 Χρεωστική κάρτα [επιγραµµατικά η λειτουργία της κάρτας] σ Έξυπνη κάρτα [επιγραµµατικά η λειτουργία της κάρτας] σ. 83 σ. 78 σ. 83 iv

5 4.6 Πληρωµές µέσω διαδικτύου σ. 84 V. ΧΟΡΗΓΗΣΗ ΑΝΕΙΩΝ ή ΛΟΙΠΩΝ ΠΙΣΤΩΣΕΩΝ 1. Έννοια πίστωσης σ Το δάνειο (άρθρα Αστικού Κώδικα) σ Το τραπεζικό δάνειο 3.1 Γενικά σ Επιτόκιο σ Συνήθεις προϋποθέσεις εκταµίευσης δανείου (conditions precedent) σ Συνήθεις θετικές ή αρνητικές υποχρεώσεις δανειολήπτη (positive undertakings, negative undertakings, covenants) [Να γνωρίζετε τουλάχιστον 4 θετικές ή αρνητικές υποχρεώσεις] σ Καταγγελία δανείου σ Κοινοπρακτικό δάνειο σ Οµολογιακό δάνειο [τα σχήµατα µόνο προς κατανόηση της λειτουργίας του οµολογιακού δανείου] σ Σύµβαση ανοίγµατος πίστωσης Έννοια - λειτουργία - λήξη σ Σύµβαση ανοίγµατος πίστωσης εξυπηρετούµενη µε αλληλόχρεο λογαριασµό [το παράδειγµα δεν εξετάζεται, αλλά σας προτείνω να το µελετήσετε προς το σκοπό κατανόησης της λειτουργίας σύµβασης ανοίγµατος πίστωσης µε αλληλόχρεο λογαριασµό] σ Προσωπική εξασφάλιση τράπεζας: η εγγύηση σ Εµπράγµατη εξασφάλιση τράπεζας για χορήγηση πίστωσης: ενέχυρο χωρίς παράδοση, κυµαινόµενη ασφάλεια (σε κινητό πράγµα ή απαίτηση) σ Εµπράγµατη εξασφάλιση τράπεζας για χορήγηση πίστωσης: υποθήκη (σε ακίνητο) σ VI. ΠΡΑΞΕΙΣ ΠΡΑΚΤΟΡΕΙΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΑΠΑΙΤΗΣΕΩΝ (FACTORING) σ VII. ΧΡΗΜΑΤΟ ΟΤΙΚΗ ΜΙΣΘΩΣΗ (LEASING) σ Ι. ΕΙΣΑΓΩΓΗ ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2 Ο ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΙΚΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ 1. Έννοια, στοιχεία και λειτουργίες του Χρηµατοπιστωτικού Συστήµατος - συνδέοντας το τραπεζικό δίκαιο µε το δίκαιο της κεφαλαιαγοράς σ Ορολογικές διευκρινήσεις 2.1 Άµεση χρηµατοδότηση (direct financing) σ Έµµεση χρηµατοδότηση (indirect financing) σ Αγορές κεφαλαίου (κεφαλαιαγορές, capital markets) [επιγραµµατικά-πληροφοριακά] σ Αγορές χρήµατος (χρηµαταγορές, money markets) [επιγραµµατικά-πληροφοριακά] σ Οργανωµένη Αγορά σ Μη Οργανωµένη Αγορά ή Εξωχρηµατιστηριακή Αγορά (Over the counter (OTC) market) σ Πρωτογενής Αγορά (primary market) σ ευτερογενής Αγορά (secondary market) σ Υποδοµές που επιτρέπουν τη µεταφορά πληρωµών (συστήµατα πληρωµών), καθώς και τη διαπραγµάτευση, την εκκαθάριση και τον διακανονισµό τίτλων σ Κατανοώντας το ρόλο των επενδυτικών υπηρεσιών στις Χρηµατοπιστωτικές Αγορές σ Εισαγωγή στην Οδηγία 2004/39/ΕΚ για τις αγορές χρηµατοπιστωτικών µέσων (Markets in Financial Instruments Directive, MiFID) και το ν. 3606/2007 σ. 116 ΙΙ. ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΑ ΜΕΣΑ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΟΥ Ν. 3606/2007 [όχι οι επτά "τελείες" στη σελ. 117 ] σ v

6 ΙΙΙ. ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΟΥ Ν. 3606/ Επενδυτικές υπηρεσίες ή δραστηριότητες (κύριες) [να γνωρίζετε τουλάχιστον 6 κύριες επενδυτικές υπηρεσίες] σ Παρεπόµενες επενδυτικές υπηρεσίες [να γνωρίζετε τουλάχιστον 3 παρεπόµενες επενδυτικές υπηρεσίες] σ Σύµβαση για παροχή επενδυτικής υπηρεσίας σ Γενικά σ Σύµβαση για λήψη και διαβίβαση εντολών σ Σύµβαση για εκτέλεση εντολών για λογαριασµό πελατών σ Σύµβαση παροχής επενδυτικών συµβουλών σ. 122 IV. ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ ΠΟΥ ΕΠΙΤΡΕΠΕΤΑΙ ΝΑ ΠΑΡΕΧΟΥΝ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΣΤΗΝ ΕΛΛΑ Α σ Γενικά - Επιχείρηση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (ΕΠΕΥ) σ Χορήγηση άδειας σύστασης σ Πιστωτικά ιδρύµατα [όχι η τελευταία παράγραφος στο σελ. 125] σ Ανώνυµη Εταιρία Επενδυτικής ιαµεσολάβησης (ΑΕΕ ) [µόνο οι επενδυτικές υπηρεσίες τις οποίες επιτρέπεται να παρέχει η ΑΕΕ ] σ Ανώνυµη Εταιρία ιαχείρισης Αµοιβαίων Κεφαλαίων (ΑΕ ΑΚ) 5.1 Η ΑΕ ΑΚ [µόνο οι επενδυτικές υπηρεσίες τις οποίες επιτρέπεται να παρέχει η ΑΕ ΑΚ και το ύψος του κεφαλαίου της] σ Το αµοιβαίο κεφάλαιο σ Συνδεδεµένοι αντιπρόσωποι σ V. ΕΠΕΝ ΥΤΕΣ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΟΥ Ν. 3606/2007 [µόνο η έννοια του "ιδιώτη πελάτη" και του "επαγγελµατία πελάτη" και η πρακτική σηµασία της διάκρισης] σ VI. ΕΙ ΙΚΟΤΕΡΑ ΖΗΤΗΜΑΤΑ ΠΟΥ ΑΦΟΡΟΥΝ ΤΗΝ ΠΑΡΟΧΗ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ 3. Σύστηµα αποζηµίωσης επενδύσεων 3.1 Συνεγγυητικό [επιγραµµατικά] σ Ταµείο Εγγύησης Καταθέσεων Επενδύσεων (ΤΕΚΕ) [επιγραµµατικά] σ. 133 VII. ΟΙ ΟΡΓΑΝΩΜΕΝΕΣ ΑΓΟΡΕΣ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΟΥ Ν. 3606/ Εισαγωγή σ Οργανωµένη Αγορά στο πλαίσιο του ν. 3601/ Έννοια "Οργανωµένης Αγοράς" και " ιαχειριστή Αγοράς" - ορολογικές διευκρινήσεις σ Στοιχεία Οργανωµένης Αγοράς [µόνο η πρώτη παράγραφος και η υποχρέωση της Οργανωµένης Αγοράς να διαθέτει Κανονισµό Λειτουργίας] 2.3 Ίδρυση και λειτουργία Οργανωµένης Αγοράς σ Πρόσβαση σε Οργανωµένη Αγορά - Μέλη Οργανωµένης Αγοράς [µόνο η πρώτη "τελεία" και η τρίτη "τελεία] 2.5 Εισαγωγή χρηµατοπιστωτικών µέσων προς διαπραγµάτευση σε Οργανωµένη Αγορά [µόνο η πρώτη "τελεία" και από τη δεύτερη "τελεία" η πρώτη πρόταση] σ. 134 σ. 135 σ ιενέργεια συναλλαγών στην Οργανωµένη Αγορά [όχι η τέταρτη "τελεία"] σ ιαχειριστής Αγοράς σ Πολυµερής Μηχανισµός ιαπραγµάτευσης (ΠΜ ) 3.1 Έννοια Πολυµερούς Μηχανισµού ιαπραγµάτευσης σ Προϋποθέσεις για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας Πολυµερούς Μηχανισµού ιαπραγµάτευσης [µόνο η πρώτη παράγραφος] 4. Συστήµατα κεντρικού αντισυµβαλλοµένου, εκκαθάρισης ή διακανονισµού στο πλαίσιο του ν. 3606/2007 [από τη σ σ Σηµ. Για την καλύτερη κατανόηση της λειτουργίας των Οργανωµένων Αγορών του Χρηµατιστηρίου Αθηνών και της Η ΑΤ σας συστήνω η µελέτη σας να γίνει σε συνδυασµό µε σχετικό σχήµα που διανέµεται µαζί µε τις Πανεπιστηµιακές Σηµειώσεις. vi

7 σελ. 139 όχι η πρώτη και η δεύτερη "τελεία"] 5. Συστηµατική εσωτερικοποίηση 5.1 Έννοια συστηµατικής εσωτερικοποίησης [Μόνο η πρώτη και η δεύτερη παράγραφος - η τρίτη παράγραφος για σκοπούς κατανόησης] σ Οργανωµένες Αγορές στην Ελλάδα 6.1 Χρηµατιστήριο Αθηνών ΑΕ [επιγραµµατικά] σ Αποϋλοποίηση Γενικά σ Σύστηµα Άυλων Τίτλων (Σ.Α.Τ.) σ Σύστηµα Παρακολούθησης Συναλλαγών επί Τίτλων µε Λογιστική Μορφή (άυλοι τίτλοι) σ Αγορά Αξιών και Αγορά Παραγώγων της Χρηµατιστήριο Αθηνών ΑΕ Γενικά σ Λειτουργία Αγοράς Αξιών και Αγοράς Παραγώγων της Χρηµατιστήριο Αθηνών ΑΕ [Όχι η δεύτερη "τελεία"] Πρόσβαση στις Οργανωµένες Αγορές της Χρηµατιστήριο Αθηνών ΑΕ [µόνο η πρώτη και η τρίτη "τελεία"] Τίτλοι που διαπραγµατεύονται στις Οργανωµένες Αγορές της Χρηµατιστήριο Αθηνών ΑΕ [όχι η δεύτερη παράγραφος της πρώτης "τελείας"] Εισαγωγή κινητών αξιών στην Αγορά Αξιών της Χρηµατιστήριο Αθηνών ΑΕ [επιγραµµατικά] ιαπραγµάτευση τίτλων (διενέργεια συναλλαγών), εκκαθάριση και διακανονισµός στις Οργανωµένες Αγορές της Χρηµατιστήριο Αθηνών ΑΕ [στη σελ. 148 όχι η τρίτη και η τέταρτη παράγραφος της πρώτης "τελείας"] σ. 143 σ. 144 σ. 145 σ σ VIII. 6.4 Ηλεκτρονική ευτερογενής Αγορά Τίτλων (Η ΑΤ) σ Πολυµερείς Μηχανισµοί ιαπραγµάτευσης στην Ελλάδα σ ΤΟ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ 1. Υποχρέωση δηµοσίευσης ενηµερωτικού δελτίου σ Περιεχόµενο του ενηµερωτικού δελτίου [µόνο η πρώτη και η δεύτερη "τελεία", επιγραµµατικά-πληροφοριακά] σ Ο ανάδοχος 5.1 Υποχρεωτική υπογραφή του ενηµερωτικού δελτίου από ανάδοχο σ Η σύµβαση αναδοχής σ. 153 IX. Η ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ [να γνωρίζετε την πρώτη "τελεία" και τουλάχιστον 5 αρµοδιότητες] σ Η εξέταση του µαθήµατος θα γίνει ως ακολούθως: ΤΡΟΠΟΣ ΕΞΕΤΑΣΗΣ Θα υπάρχουν Θέµατα Α και Θέµατα Β και θα έχετε δυνατότητα επιλογής ως εξής: θα µπορείτε να επιλέξετε είτε τα "Θέµατα Α " (ως σύνολο) είτε τα "Θέµατα Β " (ως σύνολο) (δηλαδή δεν µπορεί να γίνει επιλογή κάποιων από τα Θέµατα Α και κάποιων από τα Θέµατα Β ). Τόσο τα Θέµατα Α όσο και τα Θέµατα Β θα περιλαµβάνουν 5 ερωτήσεις ως ακολούθως: Ερώτηση 1 (Τραπεζικό δίκαιο) - 3,5 µονάδες Ερώτηση 2 (Τραπεζικό δίκαιο) - 2 µονάδες Ερώτηση 3 (Τραπεζικό δίκαιο) - 1 µονάδα) Ερώτηση 4 ( ίκαιο Κεφαλαιαγοράς) - 2 µονάδες Ερώτηση 5 ( ίκαιο Κεφαλαιαγοράς) - 1,5 µονάδα vii