ΠΔΡΗΟΡΗΜΟ ΑΝΑΛΖΨΔΩΝ ΜΔΣΡΖΣΩΝ ΚΑΗ ΜΔΣΑΦΟΡΑ ΚΔΦΑΛΑΗΩΝ ύνοψη Θεσμικού Πλαισίου

Transcript

1 Αζήλαη, ΠΔΡΗΟΡΗΜΟ ΑΝΑΛΖΨΔΩΝ ΜΔΣΡΖΣΩΝ ΚΑΗ ΜΔΣΑΦΟΡΑ ΚΔΦΑΛΑΗΩΝ ύνοψη Θεσμικού Πλαισίου Σχκθσλα κε ηελ Πξάμε Ννκνζεηηθνχ Πεξηερνκέλνπ (ζην εμήο ΠΝΠ) κε εκεξνκελία 18 Ινπιίνπ 2015 (ΦΕΚ Α 84/ ), θαη εηδηθφηεξα κε ην πξψην άξζξν απηήο κε ζέκα «Πεξηνξηζκφο ησλ αλαιήςεσλ κεηξεηψλ θαη ησλ κεηαθνξψλ θεθαιαίσλ», απφ ηε Δεπηέξα 20 Ινπιίνπ 2015 ιήγεη ε Τξαπεδηθή Αξγία θαη επηβάιινληαη πεξηνξηζκνί ζηηο αλαιήςεηο κεηξεηψλ θαη ζηελ θίλεζε θεθαιαίσλ. Οη ηξαπεδηθέο εξγαζίεο ζηηο νπνίεο επηβάιινληαη πεξηνξηζκνί, θαζψο θαη ηπρφλ εμαηξέζεηο επί ησλ πεξηνξηζκψλ απηψλ παξαηίζεληαη θαησηέξσ 1 : Α. ΑΝΑΛΖΨΔΗ ΜΔΣΡΖΣΩΝ Δελ επηηξέπεηαη, πέξαλ ησλ θάησζη εμαηξέζεσλ, θάζε άιιεο κνξθήο αλάιεςε κεηξεηψλ, αλεμαξηήησο λνκίζκαηνο, ζπκπεξηιακβαλνκέλσλ: Τσλ πιεξσκψλ βάζεη εγγπεηηθψλ επηζηνιψλ, νη νπνίεο θαηαηίζεληαη ζε ηξαπεδηθφ ινγαξηαζκφ γηα ηηο αλαιήςεηο απφ ηνλ νπνίν ηζρχνπλ νη ζρεηηθνί πεξηνξηζκνί Τεο δηελεξγνχκελεο κε ρξήζε πηζησηηθψλ θαη πξνπιεξσκέλσλ θαξηψλ (Cash Advance) ζηελ Ειιάδα θαη ζην εμσηεξηθφ [Παρ. 2 και 3] Επηηξέπεηαη κφλνλ ζηηο θάησζη πεξηπηψζεηο ε αλάιεςε κεηξεηψλ: Απφ Καηάζηεκα ή απφ Απηφκαηεο Τακεηνινγηζηηθέο Μεραλέο (ΑΤΜ) κέρξη ηνπ πνζνχ ησλ Επξψ εμήληα (60) αλά θαηαζέηε, αλά εκέξα. Μεηξεηά πνπ δελ αλαιήθζεθαλ θάπνηα εκέξα ή εκέξεο κπνξνχλ λα αλαιεθζνχλ ζσξεπηηθά έσο ηνπ πνζνχ ησλ Επξψ ηεηξαθνζίσλ είθνζη (420) αλά εβδνκάδα. Τα αλσηέξσ ηζρχνπλ θαη γηα ηελ αλάιεςε κεηξεηψλ απφ ινγαξηαζκφ ηεξνχκελν ζε μέλν λφκηζκα (κε βάζε ηελ εθάζηνηε εκεξήζηα ζπλαιιαγκαηηθή ηζνηηκία). [Παρ. 2] Εθάπαμ κέγηζηνπ πνζνχ Επξψ δχν ρηιηάδσλ (2.000) ζε κεηξεηά ή ην ηζφπνζφ ηνπ ζε μέλν λφκηζκα απφ ζπλνδφ αζζελνχο πνπ πξφθεηηαη λα κεηαβεί ζην εμσηεξηθφ γηα λνζειεία [Παρ. 11 ιγ.] Φσξίο πεξηνξηζκφ πνζνχ, απφ έλαλ, αλά δηθαηνχρν, ηξαπεδηθφ ινγαξηαζκφ ζηηο πξεζβείεο θαη ζηα κέιε ησλ δηπισκαηηθψλ απνζηνιψλ ζηελ Ειιάδα, κε ηελ επίδεημε ζρεηηθήο έγγξαθεο βεβαηψζεσο απφ ηελ νηθεία πξεζβεία ή ηνπ δηπισκαηηθνχ δηαβαηεξίνπ. [Παρ. 11 ι.] Β. ΔΠΗΣΑΓΔ Δελ επηηξέπεηαη ε πιεξσκή/εμφθιεζε ηδησηηθψλ θαη ηξαπεδηθψλ επηηαγψλ ηνηο κεηξεηνίο. [Παρ. 3] Επηηξέπεηαη ε πιεξσκή/εμφθιεζε ηδησηηθψλ θαη ηξαπεδηθψλ επηηαγψλ μόνον κε πίζησζε ηξαπεδηθνχ ινγαξηαζκνχ. [Παρ. 3] 1 Η δηελέξγεηα ησλ ηξαπεδηθψλ εξγαζηψλ πνπ δελ αλαθέξνληαη ζηελ παξνχζα επηηξέπεηαη ππφ ηελ πξνυπφζεζε φηη γηα ηελ νινθιήξσζή ηνπο δελ απαηηείηαη ζπλαιιαγή πνπ εκπίπηεη ζηνπο πεξηνξηζκνχο ηεο ΠΝΠ νχηε θαη ην απνηέιεζκα απηψλ 1/5

2 Γ. ΜΔΣΑΦΟΡΑ ΚΔΦΑΛΑΗΩΝ Δελ επηηξέπεηαη ε κε θάζε ηξφπν κεηαθνξά θεθαιαίσλ ή κεηξεηψλ ζην εμσηεξηθφ κε νηνλδήπνηε ηξφπν, πεξηιακβαλνκέλεο ηεο εληνιήο κεηαθνξάο θεθαιαίσλ ζε ινγαξηαζκνχο πνπ ηεξνχληαη ζε πηζησηηθά ηδξχκαηα ζην εμσηεξηθφ, θαζψο θαη ηεο κεηαθνξάο θεθαιαίσλ κε ηε ρξήζε πηζησηηθψλ, πξνπιεξσκέλσλ θαη ρξεσζηηθψλ θαξηψλ γηα δηαζπλνξηαθέο πιεξσκέο. [Παρ. 4] Επηηξέπεηαη: Φξήζε πηζησηηθψλ θαη ρξεσζηηθψλ θαξηψλ ζην εμσηεξηθφ γηα αγνξέο αγαζψλ ή ππεξεζηψλ, έσο ην αλψηαην φξην πνπ νξίδεηαη αλά πηζησηηθφ ίδξπκα κε απφθαζε ηεο Επηηξνπήο Εγθξίζεσο Τξαπεδηθψλ Σπλαιιαγψλ. [Παρ. 5] Μεηαθνξά θεθαιαίσλ ζην εμσηεξηθφ γηα: I. Πιεξσκή λνζειίσλ, ηαηξηθψλ εμφδσλ θαη δηδάθηξσλ εμσηεξηθνχ κε ηελ πξνζθφκηζε ησλ απαξαίηεησλ δηθαηνινγεηηθψλ. [Παρ. 11 ιβ] II. Έμνδα δηακνλήο θαη δηαβηψζεσο θνηηεηψλ πνπ ζπνπδάδνπλ ζην εμσηεξηθφ ή ζπκκεηέρνπλ ζε πξνγξάκκαηα αληαιιαγήο θνηηεηψλ, κέγηζηνπ πνζνχ Επξψ πέληε ρηιηάδσλ (5.000) ή ηνπ ηζφπνζνχ ηνπ ζε μέλν λφκηζκα, αλά εκεξνινγηαθφ ηξίκελν, ζπλνιηθά. [Παρ. 11 ιδ] III. Πιεξσκή κηζζνδνζίαο γηα εξγαδφκελνπο ζε δηπισκαηηθέο απνζηνιέο, κφληκεο αληηπξνζσπείεο ή άιιεο ππεξεζίεο ηνπ Ειιεληθνχ Δεκνζίνπ ζην εμσηεξηθφ, κε κεηαθνξά ηνπ ηζφπνζνπ ηεο κηζζνδνζίαο ηνπο: ζε ινγαξηαζκφ πνπ ηεξείηαη ζε πηζησηηθφ ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζην εμσηεξηθφ. απφ ινγαξηαζκφ κηζζνδνζίαο πνπ ηεξνχλ ζηελ Τξάπεδα, ζε ινγαξηαζκφ ηνπο ζην εμσηεξηθφ. Τα αλσηέξσ ηζρχνπλ ππφ ηελ πξνυπφζεζε φηη νη αλσηέξσ αλαθεξφκελνη πξνζθνκίδνπλ έγγξαθα ηα νπνία ηεθκεξηψλνπλ ηελ ηδηφηεηά ηνπο. [Παρ. 11 ε] IV. Έκβαζκα απφ ειιεληθφ εθπαηδεπηηθφ νξγαληζκφ δεκνζίνπ ή ηδησηηθνχ δηθαίνπ ή ηερλνινγηθφ θνξέα θαηά ηελ έλλνηα ηνπ Ν. 4310/2014 (Α 258) ζε ινγαξηαζκφ ηεξνχκελν ζε πηζησηηθφ ίδξπκα ζην εμσηεξηθφ, πνζνχ πνπ πξνέξρεηαη απνθιεηζηηθά απφ έκβαζκα απφ ην εμσηεξηθφ, ην νπνίν: εθηειέζζεθε κεηά ηελ απνθιεηζηηθά γηα ηελ εμππεξέηεζε ησλ ζθνπψλ εξεπλεηηθνχ πξνγξάκκαηνο ή πηζηψζεθε εληφο ηνπ 2015 ζε ινγαξηαζκφ πνπ ηεξείηαη ζηελ Τξάπεδα, απνθιεηζηηθά γηα ηελ εμππεξέηεζε ησλ εθπαηδεπηηθψλ ή εξεπλεηηθψλ ζθνπψλ, κέζσ ηνπ Εηδηθνχ Λνγαξηαζκνχ Κνλδπιίσλ Έξεπλαο (ΕΛΚΕ). Γηα ηελ πξαγκαηνπνίεζε απηψλ ησλ ζπλαιιαγψλ απαηηείηαη ην άλνηγκα εηδηθνχ πξνο ηνχην ινγαξηαζκνχ, ζηνλ νπνίνλ θαη κφλνλ ζα πηζηψλνληαη εθεμήο ηα πξνο κεηαθνξά πνζά. [Παρ. 11 δ] V. Όια ηα ρξεκαηηθά πνζά πνπ κεηαθέξνληαη απφ ηελ αιινδαπή κε κεηαθνξά πηζηψζεσο ζε ινγαξηαζκνχο πνπ ηεξνχληαη ζε πηζησηηθφ ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηελ Ειιάδα, κπνξνχλ λα κεηαθεξζνχλ εθ λένπ ζε ινγαξηαζκφ πνπ ηεξείηαη ζε πηζησηηθφ ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζην εμσηεξηθφ. Η ζρεηηθή ηεθκεξίσζε ηεο ζπλαιιαγήο εηζξνήο θεθαιαίσλ απφ ηελ αιινδαπή θαη εθξνήο εθ λένπ ζηελ αιινδαπή, ζα είλαη επζχλε ηνπ πηζησηηθνχ ηδξχκαηνο θαη ζα πξέπεη λα πθίζηαηαη πιήξεο ηεθκεξίσζε. Οη δηνηθήζεηο ησλ πηζησηηθψλ ηδξπκάησλ ζα αλαθνηλψζνπλ ηνλ ηξφπν θαη ηνλ ρξφλν πινπνηήζεσο ηεο εθαξκνγήο ησλ πξνβιεπφκελσλ ζηελ παξάγξαθν απηή. [Παρ. 11 στ] 2/5

3 Γ. ΓΗΑΧΔΗΡΗΖ ΛΟΓΑΡΗΑΜΩΝ Δελ επηηξέπεηαη: ην άλνηγκα λέσλ ινγαξηαζκψλ θαηαζέζεσλ φςεσο, ηακηεπηεξίνπ θ.ά. (εθηφο ησλ πεξηπηψζεσλ πνπ παξαηίζεληαη θαησηέξσ) ε κεηαβνιή (πξνζζήθε) δηθαηνχρσλ ζε ήδε πθηζηάκελν ινγαξηαζκφ ε ελεξγνπνίεζε αδξαλψλ ινγαξηαζκψλ κε ηελ επηζήκαλζε φηη αλαζηέιιεηαη ε πξνζεζκία ηνπ άξζξνπ 3 ηνπ Ν. 4151/2013 [Παρ. 6] Επηηξέπεηαη θαη εμαίξεζε ην άλνηγκα ινγαξηαζκψλ απνθιεηζηηθά γηα ηηο αθφινπζεο ζπλαιιαγέο, ε αλαγθαηφηεηα ησλ νπνίσλ πξέπεη λα ηεθκεξηψλεηαη εγγξάθσο θαη ππφ ηελ πξνυπφζεζε φηη δελ πθίζηαηαη άιινο δηαζέζηκνο ινγαξηαζκφο, κέζσ ηνπ νπνίνπ απηέο κπνξνχλ λα δηελεξγεζνχλ: πιεξσκή κηζζνδνζίαο πξνζσπηθνχ πιεξσκή ππνρξεψζεσλ ηνπ θαηαζέηε πξνο ηελ Τξάπεδα, πνπ πξνθχπηνπλ απφ ζπκβάζεηο πνπ είραλ θαηαξηηζζεί πξν ηεο ελάξμεσο ηεο Τξαπεδηθήο Αξγίαο ( ) θαηαβνιή λέσλ ζπληάμεσλ θαη λέσλ πξνλνηαθψλ επηδνκάησλ εθθαζάξηζε ζπλαιιαγψλ θαξηψλ απφ λέεο ζπκβάζεηο απνδνρήο θαξηψλ (acquiring) εμππεξέηεζε λεντδξπζέλησλ, κεηά ηελ 1 Μαΐνπ 2015, Ννκηθψλ Πξνζψπσλ εμππεξέηεζε λενθπψλ εηαηξηψλ (startups) πνπ ζπκκεηέρνπλ ζε πξνγξάκκαηα ζηεξίμεσο ηεο λέαο επηρεηξεκαηηθφηεηαο θαηάζεζε κεηξεηψλ σο εμαζθάιηζε (cash collateral) εγγπεηηθήο επηζηνιήο, ελέγγπαο πηζηψζεσο ή δαλείνπ ζηελ ίδηα ηξάπεδα άλνηγκα ινγαξηαζκνχ ππέξ ηξίηνπ κε ζθνπφ είηε ηε ζπκκφξθσζε πξνο επηηαγή γηα εθηέιεζε ρξεκαηηθήο απαηηήζεσο, βάζεη δηαηαγήο πιεξσκήο, δηθαζηηθήο απνθάζεσο ή άιινπ εθηειεζηνχ ηίηινπ είηε ηελ εμφθιεζε απαηηήζεσο, γηα ηελ νπνία έρεη επηβιεζεί θαηάζρεζε εηο ρείξαο ηξίηνπ, ππέξ ηνπ δηθαηνχρνπ ηεο απαηηήζεσο, εθηφο εάλ απηφο έρεη δειψζεη ινγαξηαζκφ θαηαζέζεσλ κε νπνηαδήπνηε δηαδηθαζηηθή πξάμε πίζησζε πνζψλ απφ ηελ αιινδαπή ζε επξψ ή μέλν λφκηζκα, χςνπο ηνπιάρηζηνλ Επξψ δέθα ρηιηάδσλ (10.000) ή ηνπ ηζφπνζνπ ζε μέλν λφκηζκα απνδνρή πξνζεζκηαθήο θαηαζέζεσο κφλνλ ζηελ πεξίπησζε πνπ νη δηθαηνχρνη ηεο ηαπηίδνληαη κε ηνπο δηθαηνχρνπο ηνπ πθηζηάκελνπ ηξνθνδφηε ινγαξηαζκνχ ηεο, θαηαζέζεσλ ή φςεσο θάζε άιιε πεξίπησζε, θαηφπηλ εγθξίζεσο απφ ηελ Επηηξνπή Εγθξίζεσο Τξαπεδηθψλ Σπλαιιαγψλ. [Παρ. 7] Δ. ΓΗΑΧΔΗΡΗΖ ΠΡΟΘΔΜΗΑΚΩΝ ΚΑΣΑΘΔΔΩΝ Δελ επηηξέπεηαη ε πξφσξε, κεξηθή ή πιήξεο, ιήμε ησλ πξνζεζκηαθψλ θαηαζέζεσλ. [Παρ. 9] 3/5

4 Εμαηξείηαη ε πξφσξε κεξηθή ιήμε πξνζεζκηαθήο θαηαζέζεσο, ε νπνία δηελεξγείηαη απνθιεηζηηθά θαη κφλνλ γηα ηελ ηζφπνζε εμφθιεζε: - νθεηιψλ πξνο ην Δεκφζην θαη ηνπο αζθαιηζηηθνχο θνξείο - ηξέρνπζαο δφζεσο θαη ιεμηπξφζεζκσλ νθεηιψλ δαλείνπ ηεξνχκελνπ ζηελ Τξάπεδα - πιεξσκήο κηζζνδνζίαο ζηελ Τξάπεδα - πιεξσκήο λνζειίσλ θαη δηδάθηξσλ ζηελ Ειιάδα θαη ζην εμσηεξηθφ - πιεξσκήο πξνκεζεπηψλ πνπ ηεξνχλ ινγαξηαζκφ ζηελ Τξάπεδα έλαληη ηηκνινγίσλ ή ηζνδχλακσλ παξαζηαηηθψλ, ππφ ηελ πξνυπφζεζε φηη δελ πθίζηαληαη επαξθή δηαζέζηκα ζε ινγαξηαζκφ ηακηεπηεξίνπ ή φςεσο. [Παρ. 9] Σ. ΠΗΣΟΓΟΣΖΔΗ Δελ επηηξέπεηαη ε πξφσξε, κεξηθή ή νιηθή, εμφθιεζε δαλείνπ, κε εμαίξεζε ηελ απνπιεξσκή κε κεηξεηά ή κε έκβαζκα απφ ην εμσηεξηθφ. [Παρ. 8] Ε. ΛΟΗΠΑ ΘΔΜΑΣΑ α. Απαγνξεχεηαη ε θαηάξηηζε ζπκβάζεσλ απνδνρήο ζπλαιιαγψλ κε θάξηεο πιεξσκψλ, εθφζνλ ε εθθαζάξηζή ηνπο πξαγκαηνπνηείηαη κε πίζησζε ινγαξηαζκνχ ηνπ εκπφξνπ, ν νπνίνο ηεξείηαη εθηφο Ειιάδνο ζε θνξέα παξνρήο ππεξεζηψλ πιεξσκψλ. β. Σε πεξίπησζε θαηαζρέζεσο ρξεκαηηθήο απαηηήζεσο εηο ρείξαο πηζησηηθνχ ηδξχκαηνο, ηεο Τξαπέδεο ηεο Ειιάδνο ή ηνπ Τακείνπ Παξαθαηαζεθψλ θαη Δαλείσλ σο ηξίηνπ, δελ επηηξέπεηαη ε θαηαβνιή ηνπ πνζνχ ηεο απαηηήζεσο ζε κεηξεηά. Τν πνζφ είηε θαηαβάιιεηαη κε έθδνζε επηηαγήο είηε πηζηψλεηαη ππνρξεσηηθά ζε ηξαπεδηθφ ινγαξηαζκφ ηνπ θαηάζρνληνο, πνπ ηεξείηαη ζην ίδην ή ζε άιιν πηζησηηθφ ίδξπκα. γ. Απαγνξεχεηαη ε κεηαθνξά ζεκαηνθπιαθήο ζην εμσηεξηθφ γηα ηίηινπο πνπ απνθηήζεθαλ κεηά ηελ έλαξμε ηζρχνο ηεο ηξαπεδηθήο αξγίαο. Επίζεο απαγνξεχεηαη ε κεηαθνξά ζην εμσηεξηθφ ζεκαηνθπιαθήο ηίηισλ πνπ ηεινχλ ππφ δηαπξαγκάηεπζε ζε νξγαλσκέλεο αγνξέο ή πνιπκεξείο κεραληζκνχο εληφο θαη εθηφο Ειιάδνο. δ. Δελ επηηξέπνληαη κεηαθνξέο θεθαιαίσλ γηα ηελ απφθηεζε ρξεκαηνπηζησηηθψλ κέζσλ ηνπ άξζξνπ 5 ηνπ Ν. 3606/2007, κέζσ νξγαλσκέλσλ αγνξψλ θαη πνιπκεξψλ κεραληζκψλ δηαπξαγκαηεχζεσο ή επαγγεικαηηψλ πνπ δηαζέηνπλ ηέηνηα ρξεκαηνπηζησηηθά κέζα, φπσο Οξγαληζκνί Σπιινγηθψλ Επελδχζεσλ ζε θηλεηέο αμίεο. Με απφθαζε ηνπ Υπνπξγνχ Οηθνλνκηθψλ δχλαληαη λα αίξνληαη νη πεξηνξηζκνί ησλ σο άλσ πεξηπηψζεσλ γ θαη δ θαη λα ξπζκίδνληαη νη φξνη δηελέξγεηαο ησλ ελ ιφγσ κεηαθνξψλ θεθαιαίσλ. [Παρ. 10] Τξαπεδηθέο ζπλαιιαγέο νη νπνίεο εκπίπηνπλ ζηνπο πεξηνξηζκνχο ηεο Πξάμεσο Ννκνζεηηθνχ Πεξηερνκέλνπ δχλαληαη θαη εμαίξεζε λα εθηειεζηνχλ θαηφπηλ ππνβνιήο αηηήκαηνο ζηελ αξκφδηα Επηηξνπή Εγθξίζεσο Τξαπεδηθψλ Σπλαιιαγψλ, ε νπνία έρεη ζπζηαζεί ζηε Γεληθή Γξακκαηεία Οηθνλνκηθήο Πνιηηηθήο ηνπ Υπνπξγείνπ Οηθνλνκηθψλ, αμηνινγεί ηα αηηήκαηα πνπ ππνβάιινπλ νη Πειάηεο φισλ ησλ Τξαπεδψλ κε θξηηήξην ηελ δηαθχιαμε ηνπ δεκφζηνπ θαη θνηλσληθνχ ζπκθέξνληνο. [Παρ. 12] 4/5

5 Εμαηξνχληαη ησλ απαγνξεχζεσλ θαη πεξηνξηζηηθψλ κέηξσλ ησλ πξνεγνχκελσλ παξαγξάθσλ: α. Σπλαιιαγέο ηεο Ειιεληθήο Δεκνθξαηίαο. β. Όιεο αλεμαηξέησο νη ζπλαιιαγέο ηεο Τξαπέδεο ηεο Ειιάδνο. γ. Σπγθεθξηκέλεο ζπλαιιαγέο, ε δηελέξγεηα ησλ νπνίσλ εγθξίλεηαη κε απφθαζε ηεο Επηηξνπήο Εγθξίζεσο Τξαπεδηθψλ Σπλαιιαγψλ. δ. Οη δηαζπλνξηαθέο εληνιέο πιεξσκψλ πνπ αθνξνχλ απνθιεηζηηθά ηελ πίζησζε ελφο ινγαξηαζκνχ πνπ ηεξείηαη ζε ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηελ Ειιάδα. ε. Σπλαιιαγέο θηλήζεσο θεθαιαίσλ πνπ αθνξνχλ δηαρείξηζε ηεο ξεπζηφηεηαο ηνπ πηζησηηθνχ ηδξχκαηνο πνπ ιεηηνπξγεί ζηελ Ειιάδα θαη ππνρξεψζεηο πιεξσκψλ ζην πιαίζην δηαρεηξίζεσο ζπκβάζεσλ πνπ ππήξραλ πξηλ ηελ , φπσο φισο ελδεηθηηθά θαη φρη πεξηνξηζηηθά: o εμππεξέηεζε πιεξσκψλ ζε ζρέζε κε ηίηινπο θαη ηηηινπνηήζεηο πνπ εμέδσζε ην πηζησηηθφ ίδξπκα o εθθαζάξηζε ζπλαιιαγψλ κε θάξηεο πιεξσκψλ δηεζλψλ ζρεκάησλ θαξηψλ o ζπλαιιαγέο αληαιιαγήο πεξηζσξίνπ αζθαιίζεσο, ζην πιαίζην εμππεξεηήζεσο δηεζλψλ ζπκβάζεσλ ISDA, CSA, GMRA, Escrow, EIB, ινηπψλ εμαζθαιίζεσλ (collaterals) κε πηζησηηθά ηδξχκαηα ηεο αιινδαπήο, θ.ιπ. Πξνο απφδεημε ηεο σο άλσ θχζεσο ησλ εμαηξνχκελσλ ζπλαιιαγψλ, ζα πξέπεη λα πθίζηαηαη πιήξεο ηεθκεξίσζε. [Παρ. 11] 5/5