Portfolio Management & Securities Services

Transcript

2 Ιστορικό HF Η HellasFin Global Wealth Management είναι μία από τις μεγαλύτερες και δυναμικότερες, ανεξάρτητες εταιρείες συμβουλών και διαχείρισης περιουσίας, με υψηλή εξειδίκευση και εμπειρία στις Διεθνείς αγορές. HF Διαχειριζόμαστε την περιουσία των πελατών μας επιτυγχάνοντας τις καλύτερες δυνατές αποδόσεις σύμφωνα με τις προσδοκίες τους και το επενδυτικό τους προφίλ Πρώτα βήματα, εστιασμένα στις Διεθνείς Αγορές Πρωτοπόρησε μέσω του Independent Advisory Services Ίδρυση Καταστήματος στην Αθήνα, Επέκταση Δραστηριοτήτων Δημιουργία Θυγατρικής στην Ελβετία, HF Swiss Ίδρυση Καταστήματος στην Κρήτη, Άδεια Θεματοφυλακής 2

3 HF-Γεωγραφική Παρουσία Zurich HF Θεσσαλονίκη (Έδρα) Αθήνα (Κατάστημα) HF HF Κρήτη, Ηράκλειο (Κατάστημα) 3

4 Πορεία Ανόδου ικανοποιημένες οικογένειες 301 εκ. κεφάλαια υπό διαχείριση το α εξάμηνο 2016 σε ενοποιημένη βάση με την θυγατρική HF Swiss AG 50 στελέχη υψηλής εξειδίκευσης από 28 το 2013 (+78%) 4, ,71 44,5 17,68 45,28 70,5 80,3 151 AUM Κεφάλαια υπό διαχείριση Σε εκατ. Ευρώ 4

5 Παρεχόμενες Υπηρεσίες Υπηρεσίες προστιθέμενης αξίας HF Χρηματοοικονομικός Σχεδιασμός (Financial Planning) Φορέας Διαχείρισης Οικογενειακής Περιουσίας (Family Office) Σχεδιασμός και Διαχείριση Ακίνητης Περιουσίας (Real Estate Planning) Στρατηγική Φορολογικού Σχεδιασμού (Tax Planning Strategy) HF Επενδυτικές Υπηρεσίες Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου (Discretionary Portfolio Management) DPM Παροχής Επενδυτικών Συμβουλών (Investment Advisory) IA Εκτέλεσης και Θεματοφυλακής (Execution and Custody) HF2S 5

6 Πακέτα Υπηρεσιών της HellasFin Investment Management Διαχείριση Χαρτοφυλακίων (Discretionary Portfolio Management) DPM Παροχή Επενδυτικών Συμβουλών (Investment Advisory) IA Securities Services Εκτέλεση Εντολών (Execution) Θεματοφυλακή (Custody) Υπηρεσίες Ξένου Συναλλάγματος (FX Services) 6

7 Investment Management Διαχείριση Χαρτοφυλακίου (Discretionary Portfolio Management) DPM Η Διαχείριση Χαρτοφυλακίου απευθύνεται σε επενδυτές που επιθυμούν την ανάθεση της λήψης των πάσης φύσεως επενδυτικών αποφάσεων και του χειρισμού των κεφαλαίων τους σε επαγγελματία διαχειριστή της εταιρίας. Μέσω της συγκεκριμένης υπηρεσίας, ο επενδυτής απαλλάσσεται από την ευθύνη της συχνής λήψης επενδυτικών αποφάσεων. Λαμβάνοντας υπόψη την ανοχή του στον κίνδυνο, τον επενδυτικό του ορίζοντα αλλά και τους επενδυτικούς του στόχους διαμορφώνεται το Επενδυτικό Προφίλ το οποίο καθορίζει τη φύση αλλά και το μείγμα των επιλέξιμων επενδύσεων. Με γνώμονα τις αποφάσεις της Επενδυτικής Επιτροπής και λαμβάνοντας υπόψη τις εξελίξεις στις παγκόσμιες χρηματαγορές και κεφαλαιαγορές, ο Διαχειριστής συνθέτει και αναπροσαρμόζει τους συντελεστές που διαμορφώνουν τη συσχέτιση απόδοσης - ρίσκου του χαρτοφυλακίου μέσω της καθημερινής παρακολούθησης των επιμέρους επενδύσεων. Η ενεργητική διαχείριση των επιμέρους επενδύσεων εντός των συμβατικών ορίων στοχεύει στην επίτευξη της βέλτιστης ισορροπίας μεταξύ του αναλαμβανόμενου επενδυτικού κινδύνου και της προσδοκώμενης απόδοσης του χαρτοφυλακίου. Οι επενδυτικές αποφάσεις λαμβάνονται και εκτελούνται πάντα στο ακέραιο εντός των αυστηρών συμβατικών και επενδυτικών ορίων. 7

8 Investment Management Διαχείριση Χαρτοφυλακίου (Discretionary Portfolio Management) DPM Διακριτά Χαρτoφυλάκια I. Διεθνούς Σταθερού Εισοδήµατος Global Fixed Income (Προφίλ Συντηρητικό) Πρωταρχικός σκοπός είναι η δηµιουργία εισοδήµατος καθώς και η διαχρονική διαφύλαξη της αξίας του χαρτοφυλακίου του πελάτη. Τα χρηµατοπιστωτικά µέσα που η εταιρία δύναται να επιλέξει στις επενδυτικές προτάσεις της, είναι ενδεικτικά, µέσα χρηµαταγοράς και οµόλογα, µε την κάθε κατηγορία να αποτελεί µέχρι και το 100% του ενεργητικού του χαρτοφυλακίου. Ο επενδυτής γνωρίζει ότι αναλαµβάνει µε τις επιλογές του, µεσαίο επίπεδο κινδύνου. II. Διεθνείς Μετοχές Global Equities (Προφίλ Επιθετικό) Η πολιτική της επιθετικής ανάπτυξης έχει ως αποκλειστικό στόχο τη δηµιουργία κεφαλαιακής υπεραξίας. Οι επιλογές αφορούν όλες τις κατηγορίες χρηµατοπιστωτικών µέσων ανεξαιρέτως, έως και 100% του ενεργητικού του. Το επίπεδο κινδύνου του χαρτοφυλακίου είναι πολύ υψηλό. 8

9 Investment Management Παροχή Επενδυτικών Συμβουλών (Investment Advisory) IA Η Παροχή Επενδυτικών Συμβουλών απευθύνεται σε επενδυτές που επιθυμούν την παροχή επενδυτικών συμβουλών από εξειδικευμένα στελέχη της εταιρίας και στη συνέχεια αξιολογώντας τις προτάσεις τους αποφασίζουν οι ίδιοι για την διαμόρφωση και την αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου τους. Με αυτόν τον τρόπο, ο επενδυτής διατηρεί τον τελικό έλεγχο των επενδυτικών επιλογών ενώ ταυτόχρονα επιζητούν τη παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών από πιστοποιημένους επενδυτικούς συμβούλους. Ο Επενδυτικός Σύμβουλος μέσα από το διάλογο με τον επενδυτή καταγράφει το επενδυτικό προφίλ του πελάτη λαμβάνοντας υπόψη τις ανάγκες του, την ανοχή του στον κίνδυνο, τον επενδυτικό του ορίζοντα αλλά και τους επενδυτικούς του στόχους. Στη συνέχεια ο πελάτης μαζί με τον Επενδυτικό σύμβουλο ορίζουν την επενδυτική στρατηγική (πολιτική). Με βάση τις αποφάσεις της επενδυτικής Επιτροπής και λαμβάνοντας υπόψη τις εξελίξεις στις παγκόσμιες χρηματαγορές και κεφαλαιαγορές, ο επενδυτικός σύμβουλος συμβουλεύει και προτείνει τις κατάλληλες επενδυτικές λύσεις προς τη δημιουργία του επενδυτικού χαρτοφυλακίου, αποκλειστικά διαμορφωμένου στις ανάγκες και στόχους του επενδυτή. Το χαρτοφυλάκιο του επενδυτή παρακολουθείται συστηματικά και ανάλογα με τις εξελίξεις στις αγορές και τις οδηγίες της Επενδυτικής Επιτροπής, ο Επενδυτικός Σύμβουλος βρίσκεται σε διαρκή επικοινωνία μαζί σας ώστε να κατατεθούν οι κατάλληλες ιδέες και προτάσεις για την ανάγκη αναδιάρθρωσής του. 9

10 Investment Management Παροχή Επενδυτικών Συμβουλών (Investment Advisory) IA Επενδυτικές Πολιτικές I. Σταθερού Εισοδήµατος - Fixed Income (Προφίλ Συντηρητικό) Πρωταρχικός σκοπός είναι η δηµιουργία εισοδήµατος καθώς και η διαχρονική διαφύλαξη της αξίας του χαρτοφυλακίου του πελάτη. Τα χρηµατοπιστωτικά µέσα που η εταιρία δύναται να επιλέξει στις επενδυτικές προτάσεις της, είναι ενδεικτικά, µέσα χρηµαταγοράς και οµόλογα, µε την κάθε κατηγορία να αποτελεί µέχρι και το 100% του ενεργητικού του χαρτοφυλακίου. Ο επενδυτής γνωρίζει ότι αναλαµβάνει µε τις επιλογές του, µεσαίο επίπεδο κινδύνου. II. Εισοδήµατος 80/20 - Income 80/20 (Προφίλ Αµυντικό) Πρωταρχικός στόχος είναι η δηµιουργία εισοδήµατος και δευτερεύων η κεφαλαιακή υπεραξία του χαρτοφυλακίου του πελάτη. Η εταιρία δύναται να επιλέξει στις επενδυτικές της προτάσεις µέσα χρηµαταγοράς και οµόλογα τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού του πελάτη και µετοχές µέχρι το 20% του ενεργητικού. Παράγωγα χρηµατοοικονοµικά προϊόντα δύναται να χρησιµοποιηθούν αποκλειστικά για αντιστάθµιση του επενδυτικού κινδύνου. Το επίπεδο κινδύνου του χαρτοφυλακίου είναι µεσαίο. 10

11 Investment Management Παροχή Επενδυτικών Συμβουλών (Investment Advisory) IA Επενδυτικές Πολιτικές III. Ισόρροπης Ανάπτυξης - Balanced Growth (Προφίλ Ισορροπηµένο) Η πολιτική της ισόρροπης ανάπτυξης έχει ως στόχο την βέλτιστη ανάπτυξη µεταξύ της επίτευξης κεφαλαιακής υπεραξίας και της αποκόµισης εισοδήµατος. Οι επιλογές αφορούν όλες τις κατηγορίες των χρηµατοπιστωτικών µέσων. Αναλυτικότερα σε µέσα χρηµαταγοράς και οµόλογα τουλάχιστον 30% του ενεργητικού του χαρτοφυλακίου και µέχρι 70% σε όλες τις υπόλοιπες κατηγορίες χρηµατοπιστωτικών µέσων Ο επενδυτής αναλαµβάνει υψηλό επίπεδο κινδύνου. IV. Επιθετικής Ανάπτυξης -Aggressive Growth (Προφίλ Επιθετικό) Η πολιτική της επιθετικής ανάπτυξης έχει ως αποκλειστικό στόχο τη δημιουργία κεφαλαιακής υπεραξίας. Οι επιλογές αφορούν όλες τις κατηγορίες χρηµατοπιστωτικών µέσων ανεξαιρέτως, έως και 100% του ενεργητικού του. Το επίπεδο κινδύνου του χαρτοφυλακίου είναι πολύ υψηλό. 11

12 Securities Services Θεματοφυλακή & Υπηρεσίες Ξένου Συναλλάγματος (Custody & FX Services) Υπηρεσίες Μετοχές/ETFs, Ομόλογα Funds FX Basel 3 Ratios 31/12/2015 CET 1 10,9% Leverage 4,0% Ratings (long term debt) Moody s A1 5/2015 Fitch A+ 12/2015 S&P A 3/2016 Thomas Murray AA- Awards / Rankings Global Custodian - Best Agent Bank in Major Markets, 2015 Global Custodian - Best Agent Bank in Emerging Markets, 2015 Global Capital Bond Awards-corporate Debt Markets, 2015 Investment Week Best Fund Services provider, 2015 Custody Risk European Awards - Securities Services Provider,

13 Securities Services Θεματοφυλακή & Υπηρεσίες Ξένου Συναλλάγματος (Custody & FX Services) Υπηρεσίες Funds Basel 3 Ratios 31/12/2015 CET 1 10,9% Leverage 4,0% Ratings (long term debt) Moody s A2 1/2016 Fitch A 5/2015 S& P A 2/2015 Awards / Rankings Global Custodian - Best Agent Bank in Emerging Markets, 2016 Global Finance - Best Investment Bank in Frontier Markets, 2016 HFM Awards Winner - US Hedge Funds Services, 2015 Institutional Investor Best Risk Management Advice,

14 Securities Services Εκτέλεση Εντολών (Execution) Υπηρεσίες Μετοχές/ETFs, Ομόλογα Δυνατότητα για μελλοντική επέκταση Exchange Traded Derivatives, Algorithmic trading, FX e-commerce, Repos Basel 3 Ratios 31/12/2015 CET 1 11,7% Leverage 5% Ratings (long term debt) Moody s Baa1 8/2015 Fitch BBB+ 8/2015 S& P BBB- 8/2016 Awards / Rankings Milano Finanza Global Awards - Best Corporate Bank, 2015 Milano Finanza Global Awards - Best Bonds Campaign, 2015 European Structured Products & Derivatives Awards - Best Sales Europe,

15 Securities Services Πλεονεκτήματα για τον πελάτη με της HellasFin Securities Services Η HellasFin είναι από τις ελάχιστες ΑΕΠΕΥ που συνεργάζονται απευθείας με Διεθνείς Global Custodians και μάλιστα για όλους τους ξένους τίτλους, που σημαίνει πως διατηρεί τους συγκεντρωτικούς λογαριασμούς τίτλων και χρημάτων των πελατών στο εξωτερικό. Ο πελάτης καταθέτει χρήματα σε συγκεντρωτικό λογαριασμό πελατείας του Εξωτερικού Άμεση ενημέρωση με το ανάλογο παραστατικό για όλες τις κινήσεις του Ανταγωνιστικές χρεώσεις και καλύτερη εξυπηρέτηση. Πλήρης υποστήριξη σε θέματα υπολογισμού και απόδοσης φόρων επί κινητών αξιών 15

16 Λειτουργικό Μοντέλο HellasFin Investment Management Α. HF as EAM (Εξωτερικός Διαχειριστής) Β. HF Securities Services (HF2S) Εκτέλεση/Θεματοφυλακή Εκτέλεση/Θεματοφυλακή Λογ. Τίτλων Λογ. Χρημάτων Πελατών HF2S Λογ. Τίτλων Λογ. Χρημάτων Πελατών Λογ. Διαπρ/σης HellasFin Clients Λογ. Τίτλων & Χρημ. HellasFin Clients Execution Μετοχές/ETF Ομόλογα Custody Μετοχές/ETF Ομόλογα Funds FX Λογ. Τίτλων & Χρημ. HellasFin Clients Custody Funds FX 16

17 Η Θυγατρική μας στη Ζυρίχη Ολοκλήρωση διαδικασιών αδειοδότησης και εγκατάστασης τον Ιούνιο Μέλος του S.A.A.M. (Swiss Association of Asset Managers) που αναγνωρίζεται από την F.I.N.M.Α. (Swiss Financial Market Supervisory Authority) Παροχή υπηρεσιών Wealth Management Services Family Office Services Corporate services Στοιχεία Επικοινωνίας: Alfred-Escher-Strasse Zurich, Switzerland T: +41 (0) F: +41 (0) E: 17

18 Επισήμανση 1. Η HellasFin Α.Ε.Π.Ε.Υ. είναι ανεξάρτητη εταιρεία παροχής Επενδυτικών Συμβουλών και Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου, και έχει αδειοδοτηθεί με την υπ αριθ. 6/160/ απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. 2. Το παρόν έγγραφο αφορά στην πρόταση συνεργασίας μεταξύ της Εταιρείας και του υποψηφίου πελάτη με σκοπό την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών. Το παρόν έγγραφο δεν αποτελεί σύμβαση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών. 3. Ο υποψήφιος πελάτης έχει το δικαίωμα να αποδεχτεί ή όχι την παρούσα πρόταση συνεργασίας. Επίσης, ο υποψήφιος πελάτης έχει το δικαίωμα να ζητήσει επιπλέον πληροφόρηση από τον υπεύθυνο διαχείρισης και ανάπτυξης πελατειακών σχέσεων σχετικά με την ανωτέρω πρόταση συνεργασίας. Η αποδοχή της πρότασης συνεργασίας επικυρώνεται με την υπογραφή από τον πελάτη της σύμβασης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών. 4. Το παρόν έγγραφο δεν είναι δεσμευτικό όσον αφορά την κατηγοριοποίηση του προφίλ του υποψηφίου πελάτη. Στην περίπτωση που ο υποψήφιος πελάτης αποδεχτεί την πρόταση συνεργασίας, ο αρμόδιος εξουσιοδοτημένος επενδυτικός σύμβουλος μεριμνά για τη λήψη του επενδυτικού προφίλ του πελάτη με τη συμπλήρωση, από τον πελάτη, του ερωτηματολογίου για τον καθορισμό του επενδυτικού προφίλ. 5. Το παρόν έγγραφο δεν είναι δεσμευτικό όσον αφορά τις χρεώσεις των παρεχόμενων επενδυτικών υπηρεσιών από την Εταιρεία προς τον πελάτη. Σε κάθε περίπτωση οι ισχύουσες χρεώσεις είναι αυτές που αναγράφονται στη σύμβαση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών που υπογράφει ο πελάτης. 6. Απαγορεύεται χωρίς την προηγούμενη έγγραφη ρητή άδεια της εταιρείας ή των παρόχων της, η εν όλω ή εν μέρει πώληση, αντιγραφή, τροποποίηση, αναδημοσίευση, αναπαραγωγή ή με οποιοδήποτε άλλο τρόπο εκμετάλλευση στοιχείων της παρόντος εντύπου, τα οποία αποτελούν αντικείμενο δικαιωμάτων διανοητικής ιδιοκτησίας της Εταιρείας ή των παρόχων της. 7. Η επένδυση σε χρηματοπιστωτικά μέσα εγκυμονεί κινδύνους τους οποίους ο πελάτης ρητά δήλωσε ότι αποδέχεται στη σύμβαση επενδυτικών συμβουλών που υπέγραψε. Οι κίνδυνοι αυτοί συνίστανται, γενικώς, στη µείωση της αξίας της επενδύσεως ή, ακόµη, και στην απώλεια του επενδυόµενου ποσού. Υπό περιστάσεις, µάλιστα, µπορεί να δηµιουργηθεί υποχρέωση καταβολής από τον πελάτη και επιπλέον ποσών από αυτά που αυτός επένδυσε, προς κάλυψη ζηµίας που µπορεί να γεννηθεί. Εφιστάται ιδιαιτέρως η προσοχή του πελάτη στην ανάγκη να λάβει πολύ σηµαντικά υπόψη του το περιεχόµενό του όταν λαµβάνει τις επενδυτικές του αποφάσεις, να αποφεύγει δε κάθε επένδυση και συναλλαγή, ως προς τις οποίες θεωρεί ότι δεν διαθέτει τις απαραίτητες γνώσεις ή την απαραίτητη εµπειρία. Σε περίπτωση που ο πελάτης δεν αντιλαμβάνεται πλήρως τους κινδύνους, συνιστάται να αποταθεί στον επενδυτικό του σύµβουλο προκειµένου να λάβει την απαραίτητη πληροφόρηση. 8. Η απόδοση των επενδύσεων στο παρελθόν δεν εγγυάται ανάλογη ή καλύτερη απόδοση στο μέλλον. Η αξία μίας επένδυσης μπορεί είτε να μειωθεί είτε να αυξηθεί και οι επενδυτές ενδεχομένως να μην λάβουν επιστροφές των επενδύσεών τους ισοδύναμες ή καλύτερες των ποσών που επένδυσαν. 18

19