Εσωτερικός Κανονισμός Εταιρικής Διακυβέρνησης & Λειτουργίας Διεύθυνση Οργάνωσης/ Εταιρική Διακυβέρνηση

Transcript

1 Ιωάννινα, Μάρτιος 2015

2 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΑΡΧΕΙΟΥ Τίτλος: Υπεύθυνη Μονάδα: Κωδικός Έκδοσης/ Τροποποίησης: 2.0 Ημερομηνία Έκδοσης/ Τροποποίησης: 04/06/2015 Εσωτερικός Κανονισμός Εταιρικής Διακυβέρνησης & Λειτουργίας Διεύθυνση Οργάνωσης/ Εταιρική Διακυβέρνηση ΙΣΤΟΡΙΚΟΤΗΤΑ ΑΡΧΕΙΟΥ Έκδοση Ημερομηνία Περιγραφή Τροποποιήσεων /07/1998 Συνεδρίαση ΔΣ, αρ.: 27/ /06/2015 Συνεδρίαση ΔΣ, αρ.: 9/ ΣΥΣΧΕΤΙΖΟΜΕΝΑ ΕΓΓΡΑΦΑ/ ΠΡΟΣΑΡΤΗΜΑΤΑ Τίτλος: Έκδοση από: Τροποποιημένο Καταστατικό Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 39/ Οργανόγραμμα Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 49/ Κανονισμός Επιτροπής Ελέγχου Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 118/ Κώδικας ηθικής Συμπεριφοράς & Δεοντολογίας Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 4/ Κανονισμός Πολιτικής Αποδοχών Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.:11/ Κανονισμός Διαμεσολάβησης Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 96/ Κανονισμός Προσωπικού & Εργασίας Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 47/ Κανονισμός Μονάδας Εσωτερικού Ελέγχου Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 161/ Κανονισμός Μονάδας Κανονιστικής Συμμόρφωσης Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 4/ Κανονισμός Μονάδας Διαχείρισης Κινδύνων Συνεδρίαση Δ.Σ., αρ.: 178/ Συνέταξε: Ήλεγξε: Ενέκρινε: Εμμανουήλ Καπελίδης: Προϊστάμενος Νομικής Υπηρεσίας Ιωάννα Ζηκοπούλου: Μονάδα Διαχείρισης Κινδύνων Ιωάννης Νικολόπουλος: Αναπληρωτής Γενικός Διευθυντής Το Δ.Σ. της Τράπεζας /06/ από 53

3 ΠΙΝΑΚΑΣ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΩΝ Εσωτερικός Κανονισμός Ι. ΕΙΣΑΓΩΓΗ ΙΙ. ΒΑΣΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΥΣΗ Μέλη Συνεταιριστικής Τράπεζας ΗΠΕΙΡΟΥ Απόκτηση Ιδιότητας Μέλους Έγκριση Αιτήσεως από το Διοικητικό Συμβούλιο Επικύρωση Εγγραφής από τη Γενική Συνέλευση Προϋποθέσεις Συναλλαγής με το Μέλος Καταβολή Αξίας Υποχρεωτικής Μερίδας & Τυχόν Ειδικής Εισφοράς Αίτηση Χορήγησης Χρηματοδότησης Καταστατικά Όργανα Γενική Συνέλευση Μέλη Γενικής Συνέλευσης Σύγκληση Γενικής Συνέλευσης Απαρτία Λήψη Αποφάσεων Διεύθυνση Γενικής Συνέλευσης Τρόπος Λήψης Αποφάσεων Υποβολή Υποψηφιοτήτων Κωλύματα Εκλογιμότητας Σύνθεση Δ.Σ Κωλύματα Υποψηφιότητας Διεξαγωγή Εκλογών Αρμοδιότητες Γενικής Συνέλευσης Διοικητικό Συμβούλιο Συγκρότηση Δ.Σ. σε Σώμα Υποχρεώσεις/ Καθήκοντα Μελών Δ.Σ Αρμοδιότητες Εκτελεστικών Μελών Δ.Σ Αρμοδιότητες μη Εκτελεστικών & Ανεξάρτητων μη Εκτελεστικών Μελών Δ.Σ Αμοιβές και Αποζημιώσεις Μελών του Διοικητικού Συμβουλίου Επιτροπές Διοικητικού Συμβουλίου Επιτροπή Ελέγχου (AUDIT COMMITTEE) Επιτροπή Διαχείρισης Ενεργητικού Παθητικού (ALCO) & Risk Management Επιτροπή Σχεδιασμού ΙΤ & Ποιότητας Λειτουργίας (STEERING COMMITTEE) Επιτροπή Προσωπικού Επιτροπή Αποδοχών Επιτροπή Παραπόνων Επιτροπή Προμηθειών & Διαχείρισης Ακινήτων Επιτροπή Δημοσίων Σχέσεων & Χορηγιών Γραμματεία Προέδρου Δ.Σ.& Γενικής Συνέλευσης ΣΥΣΤΗΜΑ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΛΕΓΧΟΥ (ΣΕΕ) ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΗ ΔΟΜΗ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Διάρθρωση Οργανωτικής Δομής Εκτελεστικές & Διοικητικές Επιτροπές Οργανόγραμμα Αρμοδιότητες Οργανωτικών Μονάδων Γενική Διεύθυνση Γενικός Δ/ντής Αναπληρωτής Γενικός Διευθυντής /06/ από 53

4 3.4.3 Διεύθυνση Δικτύου Διεύθυνση Οικονομικών Υπηρεσιών Διεύθυνση Μηχανογράφησης & Οργάνωσης Διεύθυνση Εργασιών Νομική Υπηρεσία Διοικητικό Όργανο Παρακολούθησης Καθυστερήσεων (ΔΟΚ) ΜΟΝΑΔΑ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΛΕΓΧΟΥ Αποστολή Αρμοδιότητες Οργανωτική Σύνθεση, Ανεξαρτησία & Δικαιοδοσία ΜΟΝΑΔΑ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΗΣ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗΣ ΜΟΝΑΔΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΚΙΝΔΥΝΩΝ ΛΟΙΠΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΕΣ ΡΥΘΜΙΣΕΙΣ Ενημέρωση Συνεταίρων Οικονομική Πληροφόρηση Συναλλαγές με Πρόσωπα που έχουν Ειδική Σχέση με την Τράπεζα Ενημέρωση Συναλλασσόμενων Εξέταση & Αντιμετώπιση Παραπόνων Τήρηση Απορρήτου Προστασία Προσωπικών Δεδομένων Πολιτών Διασφάλιση Συνεχούς & Ασφαλούς Λειτουργίας Πληροφοριακών Συστημάτων Κώδικας Δεοντολογίας ΑΝΘΡΩΠΙΝΟ ΔΥΝΑΜΙΚΟ Ανθρώπινο Δυναμικό Πρόσληψη Διευθυντικών Στελεχών Αποτύπωση Ανάγκης Στελέχωσης Έγκριση Αναγκαιότητας Στελέχωσης Αναζήτηση Επιλογή Υποψηφίων Αξιολόγηση Ικανοτήτων / Δυνατοτήτων Υποψηφίων Προεπιλογή (Shortlist) Τελική Επιλογή Υποψηφίου Προσφορά Εργασίας Αξιολόγηση Διευθυντικών Στελεχών Πολιτική Αποδοχών Αρμοδιότητες Προσωπικού - Διαβάθμιση ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΕΥΘΥΝΗ ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΕΙΣ /06/ από 53

5 Ι. ΕΙΣΑΓΩΓΗ Ως Εταιρική Διακυβέρνηση νοείται ένα σύστημα αρχών και πρακτικών επί τη βάσει του οποίου οργανώνεται, λειτουργεί και διοικείται ο συνεταιρισμός περιορισμένης ευθύνης, ώστε να διαφυλάσσονται και ικανοποιούνται τα έννομα συμφέροντα όλων όσων συνδέονται με την εταιρία. Η Συνεταιριστική Τράπεζα ΗΠΕΙΡΟΥ υιοθέτησε το 1998 και έκτοτε εφαρμόζει τις αρχές της εταιρικής διακυβερνήσεως, επιδιώκοντας τη διαφάνεια στην επικοινωνία με τους συνεταίρους της και την άμεση και συνεχή ενημέρωση του επιχειρηματικού και επενδυτικού κοινού. Η αποτελεσματική Εταιρική Διακυβέρνηση δεν συνιστάται από καθορισμένο πρόγραμμα, αλλά από μία συνεχή προσπάθεια συμμορφώσεως στις εκάστοτε προταθείσες παραμέτρους, σε συνδυασμό με τις συνεχώς αυξημένες προσδοκίες της κοινωνίας. Η σωστή εταιρική δομή, το κατάλληλο θεσμικό πλαίσιο και η εφαρμογή του, έχουν ως αποτέλεσμα την επιτυχημένη Εταιρική Διακυβέρνηση, η οποία προωθεί την εταιρική αναγνώριση και φήμη. Σε αυτό το πλαίσιο, η Τράπεζα έχει διαχωρίσει τα καθήκοντα του Διοικητικού Συμβουλίου από αυτά της Γενικής Διεύθυνσης και εφαρμόζει ένα ολοκληρωμένο σύστημα εσωτερικού ελέγχου, σύμφωνα με τα διεθνή πρότυπα και το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο. Επιπροσθέτως, έχει θεσπίσει Κώδικα Δεοντολογίας κατά την εκτέλεση της υπηρεσίας, με σκοπό την προώθηση των προτύπων που επιβάλλει η σύγχρονη διακυβέρνηση των εταιριών και την ενίσχυση της αποτελεσματικότητας των κανόνων για τον Εσωτερικό Έλεγχο. Το Διοικητικό Συμβούλιο υιοθετεί τον παρόντα Κανονισμό Εταιρικής Διακυβερνήσεως (εφεξής ο «Κανονισμός»), ο οποίος ορίζει το πλαίσιο και τις κατευθυντήριες γραμμές για τη διακυβέρνηση της Τράπεζας και αναθεωρείται από το Διοικητικό Συμβούλιο. O Κανονισμός Εταιρικής Διακυβερνήσεως της Τράπεζας Ηπείρου ορίζει τα καθήκοντα και κατανέμει τις αρμοδιότητες μεταξύ του Διοικητικού Συμβουλίου, των Επιτροπών του, της Εκτελεστικής Επιτροπής και των άλλων Επιτροπών και Συμβουλίων της Τράπεζας. Ο Κανονισμός υπογράφεται από το νόμιμο εκπρόσωπο της Τράπεζας και όπως εκάστοτε ισχύει, δημοσιοποιείται στην ιστοσελίδα της. Από την ως άνω δημοσιοποίησή του ο Κανονισμός και οι τυχόν τροποποιήσεις του ισχύουν και έχουν δεσμευτική ισχύ. Στο πλαίσιο αναθεωρήσεώς του, η Τράπεζα θα λαμβάνει υπόψη τις εκάστοτε τροποποιήσεις της νομοθεσίας, τις συστάσεις των Αρμοδίων Αρχών, ως και τις επίσημες διαβουλεύσεις νόμων, κωδίκων ή και πρακτικών που αφορούν τη λειτουργία της εταιρικής διακυβερνήσεως και θα προβαίνει σε επικαιροποίηση και προσαρμογή του Κώδικα, όπου απαιτείται. Σε περίπτωση αμφιβολίας ή παρερμηνείας ως προς την εφαρμογή όρων του Κανονισμού, οι οικείοι όροι θα ερμηνεύονται και θα διευκρινίζονται με αποφάσεις του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας. Ο Κανονισμός περιλαμβάνει τις πρακτικές εταιρικής διακυβερνήσεως που υιοθετεί η Τράπεζα σύμφωνα με το νόμο. Υιοθετείται δε από την Τράπεζα με βάση τα δικά της κριτήρια και τις κατ ιδίαν επιλογές της διακυβερνήσεως και δε συνιστά υπαγωγή σε τυποποιημένους όρους παρόμοιων κωδίκων που λειτουργούν στην αγορά. Υπό το πλαίσιο αυτό, η Τράπεζα δεν ελέγχει και ούτε δημοσιοποιεί τυχόν αποκλίσεις των πρακτικών και της πολιτικής εταιρικής διακυβερνήσεως που υιοθετεί, σε σχέση με άλλους τυποποιημένους κανονισμούς. Ο Κανονισμός συγκεντρώνει κρίσιμες για την εταιρική διακυβέρνηση ρυθμίσεις της νομοθεσίας και του Καταστατικού της Τράπεζας, χάριν πληρέστερης ενημερώσεως των Συνεταίρων και προς διευκόλυνσή τους για την άσκηση των εταιρικών δικαιωμάτων, έναντι της Τράπεζας /06/ από 53

6 Ο Κανονισμός διευκρινίζει τις γενικές διατάξεις του Καταστατικού και τις τεχνικές, διοικητικές και οικονομικές διατάξεις που αναφέρονται στη λειτουργία αυτού. Σε κάθε περίπτωση, οι ρυθμίσεις της νομοθεσίας και του Καταστατικού της Τράπεζας υπερισχύουν του παρόντος Κανονισμού. Τέλος, ο Κανονισμός με τα παραρτήματά του, τα οποία θεωρούνται αναπόσπαστο τμήμα αυτού, αποτελεί εσωτερικό έγγραφο της Τράπεζας και λειτουργεί συμπληρωματικά προς τις διατάξεις του Καταστατικού της, το οποίο αποτελεί τον ιεραρχικά υπέρτερο κανονισμό της Τράπεζας. Οι βασικοί στόχοι του παρόντος κανονισμού, είναι: i. Η διαρκής συμμόρφωση της Τράπεζας με τις νομοθετικές και κανονιστικές διατάξεις, οι οποίες ρυθμίζουν την οργάνωση και λειτουργία της, καθώς και τις δραστηριότητές της. ii. Η διαμόρφωση πλαισίου αυτορρύθμισης της λειτουργίας της Τράπεζας με τη θέσπιση κανόνων με δεσμευτική ισχύ για τη διοίκηση, τα στελέχη και το προσωπικό της, οι οποίοι λειτουργούν συμπληρωματικά προς τις διατάξεις του ισχύοντος θεσμικού πλαισίου και θεσπίζονται με γνώμονα την ενίσχυση της χρηστής και υπεύθυνης διοίκησης και λειτουργίας της Τράπεζας. iii. Η διασφάλιση της διαφάνειας, αρτιότητας, λειτουργικότητας και αποτελεσματικότητας του υφιστάμενου συστήματος εταιρικής διακυβέρνησης και εσωτερικού ελέγχου της Τράπεζας. iv. Η ενίσχυση της εμπιστοσύνης προς την Τράπεζας των ημεδαπών και αλλοδαπών εταίρων, και επενδυτών, των εργαζομένων και των πελατών της. Ο παρών Εσωτερικός Κανονισμός εγκρίθηκε από το Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας και καταργεί οποιοδήποτε άλλο έγγραφο με παρόμοιο περιεχόμενο από την έγκρισή του. ΙΙ. ΒΑΣΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ Η Τράπεζα υιοθετεί το παρόν πλαίσιο εταιρικής διακυβερνήσεως με γνώμονα την προάσπιση του εταιρικού συμφέροντος, την ενίσχυση της μακροχρόνιας οικονομικής αξίας της και την προαγωγή των συμφερόντων των συνεταίρων - πελατών της. Στο πλαίσιο αυτό η διακυβέρνηση που ασκεί υπάγεται στις ακόλουθες αρχές, όπως κατά περίπτωση ορίζονται και στο νόμο. Η Τράπεζα διασφαλίζει την ίση μεταχείριση των συνεταίρων πελατών της και διασφαλίζει επίσης, την εκ μέρους των αρμοδίων οργάνων της πιστή τήρηση των περί κεφαλαιαγοράς διατάξεων. Στο πλαίσιο αυτό, μεριμνά για τη διαφάνεια στη χρηματοοικονομική πληροφόρηση, που παρέχει, και την ενημέρωση των συνεταίρων - πελατών, προκειμένου για την άσκηση από αυτούς του δικαιώματος συμμετοχής στις Γενικές Συνελεύσεις, ψηφοφορίας σε αυτές. Η Τράπεζα διαθέτει διοικητικούς μηχανισμούς, κατά τους όρους του παρόντος, ώστε να ελέγχεται ότι τα Μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου της και κάθε τρίτο πρόσωπο, στο οποίο ανατίθενται αρμοδιότητές του, καταβάλλουν κάθε επιμέλεια στην εκτέλεση των καθηκόντων τους, κατά τρόπο που να προάγει το εταιρικό συμφέρον και τηρούν το καθήκον της πίστεως. Η επιμέλεια κρίνεται με βάση και την ιδιότητα του Μέλους του Διοικητικού Συμβουλίου ή, σε περίπτωση αναθέσεως αρμοδιοτήτων του, με βάση την ανατιθέμενη αρμοδιότητα και τα καθήκοντα που ανατίθενται. Η υποχρέωση εκ μέρους του Μέλους ή του προσώπου στο οποίο ανατίθενται αρμοδιότητες εκπληρώνεται, εάν τούτο κατέβαλε την επιμέλεια του συνετού επιχειρηματία, σύμφωνα με τα οριζόμενα υπό του νόμου /06/ από 53

7 Τα Μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου έχουν συλλογικά το καθήκον και την ευθύνη, έναντι της Τράπεζας, να εξασφαλίζουν ότι οι ετήσιοι λογαριασμοί, η ετήσια έκθεση, περιλαμβανομένης και της δηλώσεως εταιρικής διακυβερνήσεως, ως ορίζεται στο νόμο, συντάσσονται και δημοσιεύονται σύμφωνα με τις κείμενες διατάξεις. Η Τράπεζα έχει υιοθετήσει πολιτική και διαδικασίες με τις οποίες ελέγχει ότι τα Μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου, ως και κάθε τρίτο πρόσωπο στο οποίο ανατίθενται αρμοδιότητές του, δεν επιδιώκουν ίδια συμφέροντα που αντιβαίνουν στα συμφέροντα της Τράπεζας και δεν ασκούν, κατ επάγγελμα ή μη, δραστηριότητες ανταγωνιστικές προς αυτές της Τράπεζας. Επιπλέον, διαθέτει κατάλληλους μηχανισμούς ώστε τα Μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και κάθε τρίτος, στον οποίο έχουν ανατεθεί αρμοδιότητές του, να αποκαλύπτουν έγκαιρα στα υπόλοιπα Μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου τα ίδια συμφέροντά τους, που ανακύπτουν από συναλλαγές της Τράπεζας που εμπίπτουν στα καθήκοντά τους, καθώς και κάθε άλλη προκύπτουσα σύγκρουση ιδίων συμφερόντων με αυτών της Τράπεζας κατά την άσκηση των καθηκόντων τους. Η Τράπεζα ελέγχει με βάση τις διαδικασίες και τον Κανονισμό Λειτουργίας της: την παρακολούθηση των υπόχρεων προσώπων, ως ορίζονται κατά περίπτωση στο νόμο (Μελών διοικητικών, διευθυντικών ή εποπτικών οργάνων της, απασχολούμενων προσώπων, συνδεδεμένων προσώπων κ.λπ.), σε σχέση με τις πληροφορίες που κατέχουν και τις συναλλαγές τους επί μερίδων της Τράπεζας, την παρακολούθηση των τυχόν άλλων οικονομικών δραστηριοτήτων που ασκούνται από τα κατά περίπτωση υπόχρεα πρόσωπα (ιδίως τα διευθυντικά στελέχη), εφόσον σχετίζονται με τις δραστηριότητες της Τράπεζας. Προς ενίσχυση της ενεργού συμμετοχής των Συνεταίρων της Τράπεζας στις Γενικές Συνελεύσεις και υπάρξεως ουσιαστικού ενδιαφέροντος ως προς τα θέματα που σχετίζονται με τη λειτουργία της, η Τράπεζα αναπτύσσει διαδικασίες ενεργού επικοινωνίας με τους Συνεταίρους της και διαμορφώνει συνθήκες, ώστε η πολιτική και στρατηγική που υιοθετεί να στηρίζονται στην εποικοδομητική ανταλλαγή απόψεων με τους Συνεταίρους. Η Τράπεζα λαμβάνει κάθε αναγκαίο μέσο, κατά τα προβλεπόμενα υπό του νόμου, για τη διευκόλυνση της ασκήσεως των δικαιωμάτων των Συνεταίρων της για συμμετοχή και ψηφοφορία στις Γενικές Συνελεύσεις, με γνώμονα την ανάγκη για ομαλή και αποτελεσματική οργάνωση και λειτουργία των Γενικών Συνελεύσεων και την ασφαλή και έγκυρη λήψη αποφάσεων από αυτές. Υπό το πρίσμα αυτό, μεριμνά για την πιστή τήρηση των τυπικών προθεσμιών και διαδικασιών που θέτει ο νόμος, ιδίως για τη σύγκληση και συγκρότηση της Γενικής Συνελεύσεως, ενώ επίσης, δημοσιοποιεί κατά νόμο τα απαραίτητα στοιχεία και πληροφορίες σε σχέση με τις Γενικές Συνελεύσεις. Η Τράπεζα μεριμνά για την προστασία των δικαιωμάτων μειοψηφίας, ιδίως στο πλαίσιο λειτουργίας και χάριν προστασίας του κύρους των αποφάσεων των Γενικών Συνελεύσεων. Προς τούτο, αναγνωρίζει ότι οι Συνεταίροι θα πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να προσθέτουν θέματα στην ημερήσια διάταξη της Γενικής Συνελεύσεως, να υποβάλλουν σχέδια αποφάσεων για θέματα της ημερήσιας διατάξεως, ως και να θέτουν ερωτήσεις σχετικά με τα θέματα που είναι εγγεγραμμένα στην ημερήσια διάταξη της Γενικής Συνελεύσεως και να λαμβάνουν απαντήσεις. Στο πλαίσιο αυτό, η Τράπεζα μεριμνά για την πιστή τήρηση των εκ του νόμου υποχρεώσεών της προς διευκόλυνση της ασκήσεως από τους Συνεταίρους των άνω δικαιωμάτων τους /06/ από 53

8 Λαμβανομένων υπ όψιν των υποχρεώσεων περί ενσωματώσεως στην ετήσια έκθεση διαχειρίσεως του Διοικητικού Συμβουλίου της δηλώσεως εταιρικής διακυβερνήσεως, η Τράπεζα μεριμνά διά των διοικητικών μηχανισμών της για την πληρότητα, σαφήνεια και ακρίβεια των πληροφοριακών στοιχείων που εκάστοτε περιλαμβάνονται στη δήλωση και δημοσιοποιούνται, ώστε να διασφαλίζεται η διαφάνεια και η ενημέρωση των Συνεταίρων ως προς τον τρόπο λειτουργίας της Τράπεζας και το σύστημα εταιρικής διακυβερνήσεως υπό το οποίο τελεί. Παρομοίως, η Τράπεζα μεριμνά για την πληρότητα, σαφήνεια και ακρίβεια των ρυθμίσεων του παρόντος Κανονισμού και για την έγκαιρη δημοσιοποίηση αυτού /06/ από 53

9 1. ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΥΣΗ Απόκτηση Ιδιότητας Μέλους Μέλη της Τράπεζας μπορούν να γίνουν νομικά πρόσωπα δημοσίου ή ιδιωτικού δικαίου, καθώς και φυσικά πρόσωπα, με έγγραφη αίτησή τους, το έντυπο της οποίας παρέχεται από την Τράπεζα. Με την ενυπόγραφη αίτηση το υποψήφιο μέλος δηλώνει ότι αποδέχεται το καταστατικό της Τράπεζας και το σύνολο των κανονισμών που διέπουν τη λειτουργία της και παρέχουν προς αυτή τη δυνατότητα επεξεργασίας των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα. Στην αίτηση αναφέρεται ο αριθμός των συν/κών μερίδων που επιθυμεί να αποκτήσει το υποψήφιο μέλος. Με την κατάθεση της αίτησης, καταβάλλεται και το δικαίωμα εγγραφής. Η αίτηση του υποψηφίου μέλους, διαβιβάζεται αυθημερόν στο αρμόδιο τμήμα της διοίκησης για έγκριση από το Δ.Σ. της Τράπεζας και φυλάσσεται από την Τράπεζα. Το αίτημα εγκρίνεται από το αμέσως επόμενο Δ.Σ. Η απόφαση του Δ.Σ. επικυρώνεται από την αμέσως επόμενη Γ.Σ., σύμφωνα με το καταστατικό Έγκριση Αιτήσεως από το Διοικητικό Συμβούλιο Το Διοικητικό Συμβούλιο στην πρώτη συνεδρίασή του από την υποβολή της αίτησης, εξετάζει αυτή και εάν πληρούνται οι προϋποθέσεις του νόμου και του καταστατικού, την εγκρίνει. Το Διοικητικό Συμβούλιο για την αιτία αυτή συνεδριάζει τουλάχιστον μία φορά το μήνα. Η απόφαση αυτή γνωστοποιείται στο υποψήφιο μέλος και συγχρόνως, καλείται αυτό να καταβάλλει άμεσα την αξία της υποχρεωτικής μερίδας και της τυχόν ειδικής εισφοράς. Μετά την καταβολή το όνομα του εγγράφεται στο μητρώο των υπό επικύρωση Συνεταίρων της Τράπεζας Επικύρωση Εγγραφής από τη Γενική Συνέλευση Η απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου για την εγγραφή του μέλους, επικυρώνεται από την αμέσως επόμενη Γενική Συνέλευση. Αντίγραφο από το Μητρώο των υπό επικύρωση Συνεταίρων, προσκομίζεται στην εκάστοτε Γενική Συνέλευση και επικυρώνεται από αυτήν ο κατάλογος των μελών Καταβολή Αξίας Υποχρεωτικής Μερίδας & Τυχόν Ειδικής Εισφοράς Η Τράπεζα συναλλάσσεται με το μέλος και παρέχει προς αυτό τα πλεονεκτήματα των μελών, με την προϋπόθεση ότι αυτό, έχει καταθέσει στο Ταμείο της Τράπεζας, το ποσό που αντιστοιχεί στο δικαίωμα εγγραφής, την αξία της υποχρεωτικής μερίδας, όπως η αξία αυτή καθορίζεται κάθε έτος από το Διοικητικό Συμβούλιο. Το ποσό που αντιστοιχεί στην κτήση προαιρετικών μερίδων, καταβάλλεται σύμφωνα με την απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου που ενέκρινε την εγγραφή /06/ από 53

10 1.2.2 Αίτηση Χορήγησης Χρηματοδότησης Κάθε αίτημά για χρηματοδότηση μέλους ή μη μέλους, εξετάζεται σύμφωνα με τον Κανονισμό Πιστοδοτήσεων της Τράπεζας Μέλη Γενικής Συνέλευσης Η Γενική Συνέλευση της Τράπεζας, είναι το ανώτατο όργανο αυτής και η λειτουργία της καθορίζεται από τις διατάξεις των άρθρων 29 έως και 35 του Καταστατικού της. Στη Γενική Συνέλευση δικαιούνται να λάβουν μέρος όλα τα μέλη που έχουν δικαίωμα ψήφου με αυτοπρόσωπη παράσταση. Τα νομικά πρόσωπα- μέλη της Τράπεζας, εκπροσωπούνται από το νόμιμο εκπρόσωπό τους (μέλος ή μη), που προκύπτει από το καταστατικό τους ή με απόφαση του διοικητικού τους συμβουλίου. Κάθε μέλος έχει μια ψήφο ανεξαρτήτως αριθμού μερίδων. Στερείται ψήφου ο συνεταίρος όταν πρόκειται να απαλλαγεί από υποχρεώσεις του προς την Τράπεζα ή προκειμένου να συνάψει σύμβαση με αυτή (πλην συμβάσεων δανείων και πίστωσης). Επίσης, δεν έχουν δικαίωμα ψήφου οι εγγραφέντες ως συνεταίροι μετά την τελευταία πριν από την συνέλευση των αρχαιρεσιών, ετήσια τακτική γενική συνέλευση, οπότε και θα εγκρίνεται η εγγραφή τους. Οι εν λόγω συνεταίροι δεν μπορούν να είναι υποψήφιοι και εκλέξιμοι ως μέλη του Δ.Σ. ή ως αντιπρόσωποι Σύγκληση Γενικής Συνέλευσης H ετήσια τακτική Γενική Συνέλευση συγκαλείται σε μια τακτική συνεδρίαση μετά τη σύνταξη των ετήσιων οικονομικών καταστάσεων και εντός της προθεσμίας που ορίζει ο νόμος. Το Δ.Σ. με απόφασή του μπορεί να συγκαλέσει και δεύτερη τακτική Γ.Σ. Η ΓΣ. συγκαλείται και έκτακτα, όταν το απαιτεί το συμφέρον της Συνεταιριστικής Τράπεζας ύστερα από απόφαση της συνέλευσης ή του Διοικητικού Συμβουλίου. Ομοίως, συγκαλείται εντός 8 ημερών η συνέλευση έκτακτα και αμέσως από το Δ.Σ., εάν το ζητήσουν έγγραφα το 1/20 τουλάχιστον των συνεταίρων, αλλά στην αίτηση πρέπει να αναγράφονται ο σκοπός, τα αίτια και τα θέματα της ημερήσιας διάταξης αυτής της σύγκλησης. O ίδιος αριθμός συνεταίρων δύναται να ζητήσει από τη Διοίκηση την αναγραφή στην ημερήσια διάταξη ορισμένων θεμάτων προς συζήτηση, ή απόφαση. H αίτηση όμως, πρέπει αν υποβληθεί στο Δ.Σ. 15 ημέρες πριν από την κοινοποίηση της πρόσκλησης. Εάν δε συγκληθεί η Γενική Συνέλευση από το Δ.Σ. στην προθεσμία των 15 ημερών από την αίτηση, τα μέλη αιτούντες τη σύγκληση Συνέλευσης, μπορούν να απευθύνονται στο αρμόδιο δικαστήριο, το οποίο διατάζει ύστερα από σχετική αίτησή τους τη σύγκληση της Γ.Σ., εκτός αν κρίνει ότι δεν συντρέχει λόγος σπουδαίος για το σκοπό αυτό. Οι προσκλήσεις για τις γενικές συνελεύσεις πρέπει να αναγράφουν τον τόπο, την ημέρα και την ώρα που θα συνέλθει η συνέλευση και τα προς συζήτηση θέματα της ημερήσιας διάταξης. Οι προσκλήσεις υπογράφονται από τον Πρόεδρο και τον Γραμματέα του Δ.Σ. ή τον αναπληρωτή του. Όταν συγκαλείται από τους λαβόντες την προς τούτο άδεια από το δικαστήριο, υπογράφονται από αυτούς τους ίδιους. H πρόσκληση γνωστοποιείται στους συνεταίρους με προσωπικές επιστολές ή με άλλο πρόσφορο μέσο (π.χ. εφημερίδες, ραδιοφωνικούς σταθμούς, τηλεγραφήματα ή τηλεφωνήματα), ή /06/ από 53

11 δημοσιεύονται στις τοπικές ημερήσιες εφημερίδες και θα αναρτάται σε περίοπτη θέση στα γραφεία της Συνεταιριστικής Τράπεζας. O μεταξύ της ημέρας της κοινοποίησης της πρόσκλησης και της ημέρας σύγκλησης της Γενικής Συνέλευσης χρόνος, σε όλες τις περιπτώσεις είναι επτά (7) ημέρες. H ίδια προθεσμία ισχύει και για τις επαναληπτικές Γενικές Συνελεύσεις. Σε θέματα που δεν έχουν νόμιμα γνωστοποιηθεί δε δύναται να ληφθεί απόφαση, ούτε επιτρέπεται να γίνει συζήτηση, εκτός αν πρόκειται για την Προεδρία της συνέλευσης και για πρόταση προς σύγκληση άλλης συνέλευσης Απαρτία Λήψη Αποφάσεων Για να είναι έγκυρη η συνέλευση απαιτείται η παρουσία κατά την έναρξη της συνεδρίασης τουλάχιστον του μισού του όλου αριθμού των μελών της Συνεταιριστικής Τράπεζας. Αν δεν υπάρχει απαρτία συνέρχεται νέα συνέλευση, χωρίς άλλη πρόσκληση, μετά 7 ημέρες, την ίδια ημέρα της εβδομάδος, στον ίδιο τόπο και την ίδια ώρα και αποφασίζει για όλα τα θέματα της αρχικής ημερήσιας διάταξης, εφ όσον κατά την έναρξη της συνεδρίασης παρίσταται το 1/5 τουλάχιστον των μελών της Τράπεζας. Εάν δεν υπάρχει και πάλι απαρτία η Γ.Σ. συνέρχεται ύστερα από επτά (7) ημέρες στον ίδιο τόπο και την ίδια ώρα, χωρίς άλλη πρόσκληση και αποφασίζει για όλα τα θέματα της αρχικής ημερήσιας διάταξης όσα μέλη και αν παρίστανται, ο αριθμός των οποίων στην περίπτωση αυτή δεν επιτρέπεται να είναι κατώτερος των επτά (7). Κατά τη δεύτερη ή τρίτη αυτή συνέλευση κανένα νέο προς συζήτηση θέμα δεν επιτρέπεται να προστεθεί στην ημερήσια διάταξη και αν ακόμη έχουν ζητήσει αυτό το 1/20 των συνεταίρων. Οι αποφάσεις λαμβάνονται με απόλυτη πλειοψηφία των μελών που ψήφισαν. Για τη λήψη αποφάσεων που αφορούν τη μεταβολή του σκοπού, ή της έδρας της Συνεταιριστικής Τράπεζας, τη μεταβολή του ποσού της συνεταιρικής μερίδας ή την ευθύνη των συνεταίρων, τον αποκλεισμό των συνεταίρων ή την παράταση ή την διάλυση, την αναβίωση ή την συγχώνευσή του ή την μεταβολή του τρόπου διανομής των κερδών μεταξύ των συνεταίρων και την αντικατάσταση των μελών του Δ.Σ., η συνέλευση βρίσκεται σε απαρτία όταν είναι παρόντα τα μισά συν ένα τουλάχιστον μέλη. H επαναληπτική συνέλευση για τα παραπάνω θέματα βρίσκεται σε απαρτία όταν είναι παρόν το 1/3 τουλάχιστον των μελών. H δεύτερη επαναληπτική συνέλευση για τα παραπάνω θέματα βρίσκεται σε απαρτία, όταν είναι παρόντα τουλάχιστον τετρακόσια μέλη. Σε αποφάσεις για τα θέματα αυτά (του άρθρου 5 παρ. 4 του ν. 1667/86, όπως κάθε φορά ισχύει) απαιτείται πλειοψηφία των 4/5 των μελών που συγκροτούν την απαρτία της Γ.Σ Διεύθυνση Γενικής Συνέλευσης Στην αρχή της Γ.Σ. εκλέγεται από τα μέλη ο Πρόεδρος και ο Γραμματέας αυτής. Ως την εκλογή του Προέδρου τα καθήκοντά του ασκεί ο Πρόεδρος του Δ.Σ. ή αν αυτός απουσιάζει ο A' Αντιπρόεδρος και σε περίπτωση απουσίας και αυτού ο B' Αντιπρόεδρος ή μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου, ή αν δεν παρίσταται κανένα, ένα μέλος της Συνεταιριστικής Τράπεζας που υποδεικνύεται από την συνέλευση. O πρόεδρος της συνέλευσης στην αρχή κάθε συνεδρίασης ορίζει δυο πρακτικογράφους από τους συνεταίρους, σε περίπτωση δε ψηφοφορίας δύο ή περισσότερους ψηφολέκτες συνεταίρους ως και αναπληρωματικούς αυτών οι οποίοι θα παρίστανται σε όλη τη διάρκεια της συνεδρίασης. O /06/ από 53

12 Πρόεδρος διευθύνει τις εργασίες της συνέλευσης και ο γραμματέας τηρεί τα πρακτικά που υπογράφονται από τον Πρόεδρο και τους ίδιους. H Γενική Συνέλευση συζητεί και αποφασίζει για τα θέματα που περιλαμβάνονται στην ημερήσια διάταξη. Αν παρίσταται το σύνολο των συνεταίρων η Γενική Συνέλευση μπορεί να αποφασίζει και για θέματα που δεν περιλαμβάνονται στην πρόσκληση. Στην περίπτωση αυτή η συζήτηση για τα θέματα αυτά αναβάλλεται υποχρεωτικά αν το ζητήσει το 1/20 των μελών, αλλά όχι λιγότερα από τρία Τρόπος Λήψης Αποφάσεων Οι ψηφοφορίες ενεργούνται με ανάταση των χειρών, εάν όμως το 1/4 των παρόντων ζητήσουν την ονομαστική κλήση ή με ψηφοδέλτια ψηφοφορία εφαρμόζεται ο ζητηθείς τρόπος ψηφοφορίας. Κάθε ψηφοφορία σε Γενική Συνέλευση που αφορά αρχαιρεσίες, ζητήματα παροχής εμπιστοσύνης, απαλλαγής από ευθύνη, έγκριση απολογισμού και ισολογισμού, καθώς και για προσωπικά ζητήματα είναι μυστική και γίνεται με ψηφοδέλτια. Σε περίπτωση ισοψηφίας αναβάλλεται η λήψη απόφασης για νέα συνέλευση. Τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου δεν έχουν δικαίωμα να ψηφίσουν στα θέματα απαλλαγής από την ευθύνη τους Υποβολή Υποψηφιοτήτων Κωλύματα Εκλογιμότητας Σύνθεση Δ.Σ. Το Δ.Σ. της Τράπεζας, αποτελείται τουλάχιστον από εννέα «9» μέλη, τα οποία εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση για μία τετραετία. Με απόφαση της Γενικής Συνέλευσης των μελών, συγκροτείται στην Τράπεζα επιτροπή ανάδειξης υποψηφίων, όπως προβλέπεται από τις διατάξεις των παρ. 4 και 5 του άρθρου 8 του ν. 1667/86, όπως αυτές προστέθηκαν με τη διάταξη του άρθρου 167 του ν. 4261/2014. Η Επιτροπή Ανάδειξης Υποψηφίων αποτελείται από τρία μέλη, τα οποία εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση. Η διάρκεια της θητείας των μελών της Επιτροπής Ανάδειξης Υποψηφίων είναι μεγαλύτερη κατά ένα έτος από τη διάρκεια της θητείας των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου. Το ίδιο πρόσωπο δεν μπορεί να κατέχει θέση με εκτελεστικές αρμοδιότητες στην Τράπεζα και να μετέχει συγχρόνως, στην Επιτροπή Ανάδειξης Υποψηφίων. Έργο της Επιτροπής Ανάδειξης Υποψηφίων είναι η κατάρτιση καταλόγου των υποψηφίων εκτελεστικών μελών του Διοικητικού Συμβουλίου, που όντως θα διευθύνουν τη δραστηριότητα της Τράπεζας. Τα υποψήφια μέλη πρέπει να πληρούν τα εκάστοτε ισχύοντα κριτήρια καταλληλότητας, όπως αυτά καθορίζονται στο νόμο και στις σχετικές αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος. Τουλάχιστον δύο (2) μήνες πριν από τη Γενική Συνέλευση των μελών της Τράπεζας, κατά την οποία πρόκειται να εκλεγούν ένα ή περισσότερα εκ των ανωτέρω μελών του Διοικητικού Συμβουλίου, ο κατάλογος υποβάλλεται στην Τράπεζα της Ελλάδος προς προληπτική εποπτική αξιολόγηση και έγκριση της καταλληλότητας των υποψηφίων. Ο κατάλογος περιέχει τουλάχιστον διπλάσιο αριθμό υποψηφίων από τον αριθμό των προσώπων που πρόκειται να εκλεγούν. Αν κάποιο ή κάποια από τα υποψήφια πρόσωπα κριθούν ακατάλληλα από την Τράπεζα της Ελλάδος και ο αριθμός των υποψηφίων που κρίθηκαν κατάλληλοι υπολείπεται του διπλασίου του αριθμού των προσώπων που πρόκειται να εκλεγούν, η Επιτροπή Ανάδειξης Υποψηφίων, εντός δεκαπέντε (15) ημερών από την κοινοποίηση της αρνητικής αξιολόγησης της Τράπεζας της Ελλάδος, υποβάλλει συμπληρωματικό κατάλογο. Η διαδικασία αυτή επαναλαμβάνεται μέχρι να κριθούν κατάλληλοι τουλάχιστον διπλάσιοι υποψήφιοι από τον αριθμό των προσώπων που πρόκειται να εκλεγούν /06/ από 53

13 Ένα από τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου πρέπει να είναι απόφοιτος Ανώτατης Οικονομικής Σχολής ή ισότιμης του εξωτερικού και να έχει τις απαιτούμενες γνώσεις και τουλάχιστον τριετή θητεία και εμπειρία σε ελεγκτικές εργασίες και ζητήματα λογιστικής, η οποία θα αποδεικνύεται από σχετικά πιστοποιητικά προϋπηρεσίας. Σε περίπτωση που στις αρχαιρεσίες, δεν εκλεγεί στο εννεαμελές διοικητικό συμβούλιο πρόσωπο με τα παραπάνω προσόντα, εκλέγεται υποχρεωτικά ο πρώτος σε σταυρούς προτίμησης που ακολουθεί και έχει τα προσόντα αυτά, ενώ παράλληλα αυξάνεται ο αριθμός των μελών του διοικητικού συμβουλίου κατά ένα μέλος. Εάν τρείς μήνες πριν από τις εκλογές ο αριθμός των εργαζομένων στη Συνεταιριστική Τράπεζα υπερβαίνει τους 20, τότε ένα μέλος του Δ.Σ. εκλέγεται μεταξύ του συνόλου των εργαζομένων. O εκπρόσωπος του προσωπικού στο Δ.Σ. της Τράπεζας, δε δικαιούται όμως να εκλέγεται για τα αξιώματα του άρθρου «21» του καταστατικού. Εκλέγεται δε από το σύνολο των μελών του προσωπικού και λόγω της συμμετοχής του, δε μειώνεται ο αριθμός των αιρετών, αλλά αυξάνεται ο αριθμός των μελών του Δ.Σ. κατά ένα μέλος. Το μέλος αυτό χάνει τη θέση του στο Δ.Σ. όταν πάψει να εργάζεται στην Τράπεζα Κωλύματα Υποψηφιότητας Τα μέλη του Δ.Σ. πρέπει να έχουν πλήρη ικανότητα για δικαιοπραξία και οφείλουν να έχουν κατά το δυνατό, ακριβέστερη γνώση των οικονομικών συνθηκών των περιοχών δράσης της Τράπεζας. Για να έχει κάποιο μέλος δικαίωμα υποψηφιότητας και να συμμετέχει στο Δ.Σ., πρέπει να μην έχει καταδικαστεί για τα εξής αδικήματα: κλοπή, υπεξαίρεση, πλαστογραφία, απάτη, απιστία, για αδικήματα των άρθρων 207 επ. Π.Κ. (εγκλήματα περί το νόμισμα), τοκογλυφία, ή να μην έχει καταδικαστεί ή να εκκρεμεί σε βάρος του ποινική δίωξη για κακούργημα. Να μην έχει ασκηθεί ποινική δίωξη για οποιοδήποτε αδίκημα σε βάρος της Τράπεζας, ή να μη βρίσκεται σε δικαστική αντιδικία με την Τράπεζα ενώπιον οποιουδήποτε δικαστηρίου, ποινικού ή πολιτικού, καθώς και να μην έχει ληξιπρόθεσμες οφειλές προς την Τράπεζα, οι οποίες να ξεπερνάνε το διάστημα των τριών (3) μηνών, ατομικά ή ως εγγυητής. Δεν επιτρέπεται να είναι υποψήφιοι, όσοι δεν έχουν απολυτήριο εξαταξίου γυμνασίου, ή λυκείου, ή ισοδύναμου τίτλου εσωτερικού ή εξωτερικού. Δεν επιτρέπεται να είναι υποψήφιοι και να συμμετέχουν στο Δ.Σ. πρόσωπα που ασκούν ατομική ή εταιρική επιχείρηση οποιασδήποτε μορφής, που έχει όμοιους σκοπούς με αυτούς της Συνεταιριστικής Τράπεζας Ηπείρου ή πραγματοποιεί όμοιες ή ομοειδείς εργασίες, καθώς επίσης και οι υπάλληλοι άλλων πιστωτικών ιδρυμάτων. Το υποψήφιο μέλος υποχρεούται μαζί με την κατάθεση της υποψηφιότητάς του, να καταθέτει: α. πιστοποιητικό από την αρμόδια Εισαγγελία περί μη διώξεως για τα αναφερόμενα ως άνω αδικήματα, β. αντίγραφο ποινικού μητρώου γενικού τύπου, γ. βεβαίωση από το λογιστήριο της Τράπεζας από την οποία να αποδεικνύεται η ανυπαρξία οφειλών άνω του τριμήνου, δ. βεβαίωση από τη Δ/νση Καθυστερήσεων και τη Νομική Υπηρεσία, ότι δεν εκκρεμεί οποιαδήποτε δίκη μεταξύ της Τράπεζας και του υποψηφίου και ε. υπεύθυνη δήλωση ότι πληροί όλες τις λοιπές προϋποθέσεις που θέτει το καταστατικό για την υποψηφιότητά του /06/ από 53

14 Εάν κάποιο από τα παραπάνω κωλύματα υποψηφιότητας για το Δ.Σ., που αναφέρονται παραπάνω, προκύψει κατά τη διάρκεια που το μέλος αυτό κατέχει θέση μέλους του Δ.Σ., τότε το μέλος αυτό εκπίπτει από τη θέση του με αιτιολογημένη απόφαση του Δ.Σ. που λαμβάνεται με απαρτία 2/3ων του συνόλου των μελών του Δ.Σ. και πλειοψηφία 2/3ων των παρόντων. Εάν προκύψει δεκαδικός αριθμός του «0,5», τότε θεωρείται ότι ο αριθμός είναι ο αμέσως επόμενος ακέραιος. Εάν προκύψει «0,5» και κάτω, τότε θεωρείται ότι είναι ο προηγούμενος ακέραιος. Εάν προκύψει «0,5» και άνω, τότε θεωρείται ότι είναι ο αμέσως προηγούμενος ακέραιος Η απόφαση αυτή του Δ.Σ. εφαρμόζεται αμέσως με εντολή και εξουσιοδότηση που παρέχεται από τη Γ.Σ με το ισχύον καταστατικό και τη θέση του εκπίπτοντος καταλαμβάνει ο αμέσως επόμενος αναπληρωματικός. Η απόφαση αυτή του Δ.Σ. έρχεται για έγκριση και επικύρωση στην αμέσως επόμενη Γ.Σ. Εάν η απόφαση του Δ.Σ. για τον οποιοδήποτε λόγο ανατραπεί από τη Γ.Σ, οι προηγούμενες αποφάσεις του Δ.Σ. θεωρούνται έγκυρες. Κάθε συνεταίρος υποψήφιος για να μετέχει της εκλογής πρέπει να καταθέσει για την αντιμετώπιση των εκλογικών εξόδων στο ταμείο της Τράπεζας το σχετικό παράβολο, το ύψος του οποίο θα καθορίζεται από το Δ.Σ. με την προκήρυξη των αρχαιρεσιών. Οι υποψηφιότητες πρέπει να καταθέτονται στη Διοίκηση οκτώ (8) τουλάχιστον ημέρες πριν από την σύγκληση της Γ.Σ. Οι εργαζόμενοι που είναι μέλη της Συνεταιριστικής Τράπεζας, δεν μπορούν να μετέχουν στα όργανα αυτής, παρά μόνο κατά τα οριζόμενα στο παρόν άρθρο. Το αξίωμα των μελών του Δ.Σ. είναι τιμητικό και άμισθο. Δεν δύνανται τα μέλη αυτού, πλην ενός, κατά τα αναφερόμενα στο προηγούμενο άρθρο, να είναι συγχρόνως και έμμισθοι υπάλληλοι της Συνεταιριστικής Τράπεζας. Στα μέλη του Δ.Σ. μπορεί με απόφαση του ίδιου οργάνου, που εγκρίνεται από την Γ.Σ. να παρέχεται αποζημίωση ανάλογη με τον χρόνο απασχόλησής τους. H αποζημίωση αυτή δεν αποτελεί μισθό ούτε δημιουργεί δικαιώματα ή αξιώσεις από τις διατάξεις της εργατικής ή ασφαλιστικής νομοθεσίας. Το ύψος της αποζημίωσης καθορίζεται μετά από υποχρεωτική εισήγηση της Επιτροπής Αποδοχών, τη σύμφωνη γνώμη αυτής και με απόφαση του Δ.Σ., αναλόγως με τον χρόνο απασχόλησης κάθε μέλους Διεξαγωγή Εκλογών Τη Γενική Συνέλευση για την εκλογή των μελών του Διοικητικού και των αντιπροσώπων, προκηρύσσει το Δ.Σ. πριν από τη λήξη της θητείας του. H εκλογή των μελών του Δ.Σ., διεξάγεται στην ίδια Γενική Συνέλευση. H εκλογή των μελών του Δ.Σ. πραγματοποιείται με ενιαίο ψηφοδέλτιο. Υπεύθυνο για την έγκριση των υποψηφιοτήτων, τη σύνταξη των ψηφοδελτίων και την προετοιμασία των εκλογών, είναι το απερχόμενο Δ.Σ. Με την έναρξη της Γ.Σ. εκλέγεται ο Πρόεδρος, ο Γραμματέας, ψηφολέκτες και πρακτικογράφοι, σύμφωνα με απόφαση του σώματος, καθώς και η εφορευτική επιτροπή των εκλογών, αποτελούμενη από τρία(3) τουλάχιστον μέλη. Για την καλύτερη και ταχύτερη διεξαγωγή των εκλογών η εφορευτική επιτροπή μπορεί να χωριστεί σε δύο ή περισσότερες ομάδες, με δύο ή περισσότερες κάλπες. Στην εφορευτική επιτροπή δεν μπορούν να συμμετάσχουν υποψήφιοι για το Δ.Σ. Με πρόταση του απερχόμενου Δ.Σ., η εφορευτική επιτροπή για τη διευκόλυνση των μελών, μπορεί να αποφασίσει την ταυτόχρονη διεξαγωγή των εκλογών στο σύνολο των περιοχών, νομών, πόλεων, κωμοπόλεων κ.ο.κ., στις οποίες δραστηριοποιείται η Τράπεζα, με τοποθέτηση ξεχωριστών καλπών /06/ από 53

15 Την ευθύνη των εκλογών και για τις περιοχές εκτός της έδρας της Τράπεζας, την έχει η ίδια εφορευτική επιτροπή, με μέλη της, τα οποία εκλέγονται για κάθε περιοχή στην οποία τοποθετείται κάλπη. H εκλογή αρχίζει μετά το πέρας του απολογισμού του Δ.Σ. H εφορευτική επιτροπή με απόφασή της που ανακοινώνεται στην Γ.Σ., μπορεί να ορίσει διαφορετική ημερομηνία για την διεξαγωγή των εκλογών, εντός οκτώ (8) το πολύ ημερών από την απολογιστική Γ.Σ. Η ημέρα δε διεξαγωγής των εκλογών, θεωρείται ως συνέχιση της Γ.Σ. και λαμβάνεται υπόψη η απαρτία της Γ.Σ. H εφορευτική επιτροπή και μόνο αυτή, ορίζει τον τόπο και τον χρόνο (διάρκεια) της ψηφοφορίας. O τόπος μπορεί να είναι διαφορετικός από τον τόπο διεξαγωγής της ΓΣ. Για το Διοικητικό Συμβούλιο εκλέγονται εννέα (9) μέλη. O ψηφοφόρος θέτει για το ΔΣ μέχρι τρεις (3) σταυρούς προτίμησης. Τα τυχόν ζητήματα που προκύπτουν τα επιλύει η εφορευτική επιτροπή. Ως εκλεγμένοι θεωρούνται αυτοί που έχουν πάρει τις περισσότερες ψήφους κατά σειρά επιτυχίας. Σε περίπτωση ισοψηφίας μεταξύ των συμβούλων, γίνεται κλήρωση. Ψηφοδέλτια που δεν έχουν σταυρό προτίμησης ή έχουν περισσότερους από τον αριθμό που ορίζεται παραπάνω, είναι άκυρα. Μετά το πέρας της ψηφοφορίας, η εφορευτική επιτροπή ανακηρύσσει τους επιτυχόντες συμβούλους και αντιπροσώπους, τους οποίους ειδοποιεί εγγράφως για την επιτυχία και την ανακήρυξή τους. Οι μη εκλεγέντες υποψήφιοι, ανακηρύσσονται ως αναπληρωματικοί κατά την σειρά της εκλογής τους. Μέχρι την ανάληψη των καθηκόντων από το νέο Δ.Σ., το ίδρυμα διοικεί το απερχόμενο διοικητικό συμβούλιο. Ενστάσεις σχετικά με τη διαδικασία των εκλογών και το αποτέλεσμα της ανακήρυξης των υποψηφίων, κατατίθενται υποχρεωτικά ενώπιον της εφορευτικής επιτροπής και κατά το χρόνο συνεδρίασης αυτής, πριν την ανακήρυξη των επιτυχόντων. Επί τυχόν ενστάσεων που έχουν υποβληθεί κατά τον παραπάνω χρόνο, αποφασίζει η εφορευτική επιτροπή σε συνεδρίασή της και κατά πλειοψηφία. Σε περίπτωση ισοψηφίας υπερτερεί η ψήφος του προέδρου αυτής. Μετά την απόφαση της εφορευτικής επιτροπής επί τυχόν ενστάσεων και την ανακήρυξη των επιτυχόντων η εφορευτική επιτροπή ουδεμία αρμοδιότητα έχει σχετικά με το θέμα του κύρους των εκλογών και κάθε αρμοδιότητα ανήκει στο αρμόδιο δικαστήριο. Τα υλικά των εκλογών (πρωτόκολλα ψηφοφορίας, καταστάσεις ψηφισάντων, πρακτικά, ψηφοδέλτια, κ.λ.π), με ευθύνη της εφορευτικής επιτροπής παραδίδονται στο υπάρχον απερχόμενο Δ.Σ., το οποίο παραδίδει αυτά στο νέο Δ.Σ., μετά από τη συγκρότησή του σε σώμα. Το Δ.Σ. υποχρεούται να κρατήσει τα υλικά των εκλογών, φυλαγμένα στο χώρο της διοίκησης της Τράπεζας για διάστημα ενός μηνός από την ανακήρυξη των επιτυχόντων. Εάν έχει ασκηθεί ένδικο μέσο, κατά του κύρους των εκλογών ή για την ακύρωση της απόφασης της ανακήρυξης των υποψηφίων, το Δ.Σ. υποχρεούται να φυλάξει τα παραπάνω αναφερόμενα υλικά των εκλογών, μέχρι την έκδοση τελεσίδικης απόφασης του δικαστηρίου. Το Δ.Σ. δεν έχει αρμοδιότητα ούτε δυνατότητα νέας καταμέτρησης των ψηφοδελτίων, ή αλλαγής του αποτελέσματος των εκλογών που εξέδωσε η εφορευτική επιτροπή. Για τη διευκόλυνση της ψηφοφορίας των μελών που κατοικούν ή διαμένουν εκτός της έδρας της κύριας εγκατάστασης της Τράπεζας, η εφορευτική επιτροπή ορίζει εκλογικά κέντρα στις έδρες των περιφερειακών εγκαταστάσεων της Τράπεζας. Σε καθένα από τα εκλογικά κέντρα προΐσταται /06/ από 53

16 δικαστικός αντιπρόσωπος. Ο δικαστικός αντιπρόσωπος διορίζεται από τον προϊστάμενο του Πρωτοδικείου της περιφέρειας που λειτουργεί το εκλογικό κέντρο. Σε περίπτωση έλλειψης επαρκούς αριθμού δικαστικών λειτουργών, ως δικαστικοί αντιπρόσωποι ορίζονται δικηγόροι του Πρωτοδικείου της αντίστοιχης περιφέρειας, ύστερα από πρόταση του Δικηγορικού Συλλόγου της οικείας περιφέρειας. Οι δικαστικοί αντιπρόσωποι των περιφερειακών εκλογικών τμημάτων, παραδίδουν τα αποτελέσματα της καταμέτρησης με ευθύνη τους, υπογεγραμμένα, στον πρόεδρο της εφορευτικής επιτροπής που βρίσκεται στην έδρα της Τράπεζας. Ο πρόεδρος της εφορευτικής επιτροπής μαζί με τουλάχιστον δύο μέλη αυτής, αφού συγκεντρώσει το σύνολο των αποτελεσμάτων της καταμέτρησης, υπογεγραμμένα από το δικαστικό αντιπρόσωπο, κάθε μίας κάλπης και ενός εκάστου εκλογικού κέντρου, ανακηρύσσει τους επιτυχόντες με τη σειρά εκλογής, σύμφωνα με τον αριθμό των σταυρών προτίμησης και μαζί με τα μέλη συντάσσει και υπογράφει σχετικό πρακτικό. Σε περίπτωση ισοψηφίας των δύο τελευταίων εκλεγέντων, γίνεται κλήρωση από τον πρόεδρο της εφορευτικής επιτροπής. Ο πρόεδρος της εφορευτικής επιτροπής εκλέγεται από την ίδια την επιτροπή. Η ανακήρυξη των επιτυχόντων, δύναται να γίνει και την αμέσως επόμενη ημέρα, από την διεξαγωγή των εκλογών. Η αποζημίωση των δικαστικών αντιπροσώπων και των μελών της εφορευτικής επιτροπής, εάν δεν ορίζεται άλλως, αποφασίζεται από το απερχόμενο Δ.Σ. Μετά τη σύγκληση του νέου Δ.Σ. (εντός 15 ημερών, σύμφωνα με το άρθρο 22 του καταστατικού), το απερχόμενο Δ.Σ. είναι υποχρεωμένο να πραγματοποιήσει κανονικά την παράδοση και την παραλαβή όλων των περιουσιακών στοιχείων και βιβλίων της Τράπεζας και να ενημερώσει το νεοεκλεγέν Δ.Σ. για τις υποθέσεις αυτής Αρμοδιότητες Γενικής Συνέλευσης H Γενική Συνέλευση είναι το ανώτατο όργανο και το κυρίαρχο σώμα της Συνεταιριστικής Τράπεζας Ηπείρου και αποφασίζει για όλα τα θέματα που την αφορούν. Στην αποκλειστική αρμοδιότητα της Γενικής Συνέλευσης υπάγονται ιδιαίτερα: 1. H τροποποίηση και συμπλήρωση του καταστατικού. 2. H μεταβολή του σκοπού ή της έδρας της Συνεταιριστικής Τράπεζας, η μεταβολή του ποσού της συνεταιριστικής μερίδας ή της ευθύνης των συνεταίρων, η μεταβολή του τρόπου διανομής των κερδών μεταξύ των συνεταίρων, η συγχώνευση, η παράταση της διάρκειας, η διάλυση και η αναβίωση της Τράπεζας. 3. H έγκριση του ισολογισμού και των αποτελεσμάτων χρήσης. 4. H εκλογή, η ανάκληση, η αντικατάσταση και η απαλλαγή κάθε ευθύνης του Διοικητικού Συμβουλίου, καθώς και των αντιπροσώπων της Συνεταιριστικής Τράπεζας στις συνεταιριστικές οργανώσεις. 5. H επιβολή εισφοράς στα μέλη για την αντιμετώπιση έκτακτων ζημιών ή άλλων εξαιρετικών καταστάσεων. 6. H ερμηνεία επί των διαφορών που αναφύονται από προηγούμενες αποφάσεις αυτής. 7. H έγκριση του ετήσιου προϋπολογισμού εσόδων και εξόδων της Συνεταιριστικής Τράπεζας. 8. H αποδοχή και ο αποκλεισμός συνεταίρου από τη Συνεταιριστική Τράπεζα. 9. Η απόφαση για τον ορισμό του ορκωτού ελεγκτή. 10. Δεν υπάγονται στις αρμοδιότητες της Γ.Σ., οι αρμοδιότητες που αναφέρονται στο άρθρο 25 του παρόντος, οι οποίες αφορούν το Δ.Σ., το οποίο εξουσιοδοτείται προς τούτο από τη Γενική Συνέλευση, με το παρόν καταστατικό /06/ από 53

17 11. Απόφαση της Γενικής Συνέλευσης αντίθετη στο νόμο ή στο καταστατικό είναι άκυρη. Την ακυρότητα κηρύσσει το αρμόδιο Δικαστήριο αν εγείρει τη σχετική αγωγή ένα μέλος που δε συμφώνησε ή οποιοσδήποτε έχει έννομο συμφέρον. H αγωγή αποκλείεται, δηλαδή το δικαίωμα προς έγερση της αγωγής αυτής παραγράφεται όταν περάσει ένας μήνας από τότε που πάρθηκε η απόφαση. H απόφαση που κηρύσσει την ακυρότητα ισχύει έναντι όλων, δηλαδή είναι οριστική, τελεσίδικη και αμετάκλητη για όλους. Τα πρακτικά των αποφάσεων της Γενικής Συνέλευσης είναι έγκυρα, αφού υπογραφούν από τον Πρόεδρο αυτής και τον Γραμματέα. Το βιβλίο πρακτικών συνεδρίασης και αποφάσεων της Γ.Σ. είναι ελεύθερο προσιτό για τους συνεταίρους που έχουν έννομο συμφέρον για να λάβουν γνώση και να πάρουν αντίγραφα για νόμιμη χρήση, με δαπάνες τους. Το Διοικητικό Συμβούλιο αποτελεί το όργανο της διοίκησης της Τράπεζας. Κύρια υποχρέωση και καθήκον των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου είναι η διαρκής επιδίωξη της ενίσχυσης της μακροχρόνιας οικονομικής αξίας της Τράπεζας και η προάσπιση του γενικού εταιρικού συμφέροντος. Το Διοικητικό Συμβούλιο είναι αρμόδιο για την κατάρτιση και έγκριση τεκμηριωμένης Επιχειρησιακής Στρατηγικής με χρονικό ορίζοντα τουλάχιστον ενός έτους και θέτει σαφείς επιχειρησιακούς στόχους για την Τράπεζα. Τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και κάθε τρίτο πρόσωπο, στο οποίο ανατίθενται από το Διοικητικό Συμβούλιο αρμοδιότητές του, δεν επιτρέπεται να επιδιώκουν ίδια συμφέροντα που αντιβαίνουν στα συμφέροντα της Τράπεζας. Τα ως άνω πρόσωπα οφείλουν να γνωστοποιούν έγκαιρα στο Διοικητικό Συμβούλιο τα ίδια συμφέροντά τους, τα οποία ενδέχεται να ανακύψουν από συναλλαγές της Τράπεζας που εμπίπτουν στα καθήκοντα τους, καθώς και κάθε άλλη σύγκρουση ιδίων συμφερόντων τους με αυτών της Τράπεζας ή συνδεδεμένων με αυτήν επιχειρήσεων κατά την έννοια του νόμου, η οποία ανακύπτει κατά την άσκηση των καθηκόντων τους. Τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας οφείλουν να λαμβάνουν την προηγούμενη άδεια του Διοικητικού Συμβουλίου, προκειμένου να αποδεχθούν θέση ως μέλη Διοικητικού Συμβουλίου ή γενικοί διευθυντές ή διευθύνοντες σύμβουλοι σε εταιρεία που ασκεί παρεμφερή, ή ανταγωνιστική δραστηριότητα με αυτή της Τράπεζας. Τα ανεξάρτητα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου δικαιούνται να υποβάλλουν, ατομικά ή από κοινού, αναφορές και ξεχωριστές εκθέσεις προς την Τακτική ή Έκτακτη Γενική Συνέλευση της Τράπεζας, εφόσον κρίνουν τούτο αναγκαίο Συγκρότηση Δ.Σ. σε Σώμα Το Διοικητικό Συμβούλιο με πρόσκληση του συμβούλου που πλειοψήφησε και σε περίπτωση άρνησης του αμέσως επομένου, συνέρχεται μέσα σε «15» ημέρες από την εκλογή του και εκλέγει με μυστική ψηφοφορία μεταξύ των μελών του τον Πρόεδρο, τους A' και B' Αντιπροέδρους, τον Γραμματέα, τον Ταμία καθώς και τα υπόλοιπα αξιώματα που εκείνο κρίνει σκόπιμα για την καλλίτερη προώθηση των δραστηριοτήτων του. Το Δ.Σ. συνεδριάζει και αποφασίζει, σύμφωνα με το καταστατικό και τον κανονισμό λειτουργίας αυτού, ο οποίος εγκρίνεται από το ίδιο όργανο /06/ από 53

18 Κατά τη συγκρότηση του Συμβουλίου σε σώμα, με απόφαση του οργάνου αυτού, συγκροτείται η κατά το νόμο προβλεπόμενη Τριμελής Επιτροπή Ελέγχου, η οποία αποτελείται από τον πρόεδρο αυτής που είναι ανεξάρτητο μη εκτελεστικό μέλος, με επαρκείς γνώσεις λογιστικής και ελεγκτικής, και δύο μέλη που είναι μη εκτελεστικά. Η απόφαση αυτή του Δ.Σ. ως προς τον ορισμό της επιτροπής ελέγχου και μόνο, εισάγεται για έγκριση στην αμέσως επόμενη Γ.Σ. Μέχρι τότε η επιτροπή ασκεί κανονικά τα καθήκοντά της, σύμφωνα με το νόμο και τον κανονισμό λειτουργίας της, ο οποίος εγκρίνεται από το Δ.Σ. Το Δ.Σ. συνεδριάζει τουλάχιστον μία φορά το μήνα με θέμα ημερήσιας διάταξης την έγκριση εγγραφής νέων συνεταίρων, εφόσον υπάρχουν εκκρεμείς αιτήσεις, άλλως όποτε άλλοτε το συγκαλεί ο Πρόεδρος αυτού, ή τα μέλη του σύμφωνα με τις διατάξεις του Καταστατικού. Το Διοικητικό Συμβούλιο, σε πλήρη σύνθεση, αποφασίζει για: 1. -Όλα τα θέματα για τα οποία δεν είναι αρμόδια η Γ.Σ. 2. -Το Δ.Σ. μπορεί με απόφασή του, να εκχωρήσει αρμοδιότητες σε επιτροπές που απαρτίζονται από μέλη του, ή από μέλη του Δ.Σ. και υπηρεσιακούς παράγοντες, ή σε υπαλλήλους της Τράπεζας, χωρίς αυτό να σημαίνει ότι δεν αποφασίζει και για αυτά, αν το κρίνει σκόπιμο Υποχρεώσεις/ Καθήκοντα Μελών Δ.Σ. Το Δ.Σ. αποφασίζει ιδίως, για: Θέματα στρατηγικής και πολιτικής της Τράπεζας. Θέματα γενικού οικονομικού σχεδιασμού. Θέματα ίδρυσης υπηρεσιακών μονάδων. Θέματα προσωπικού, μετά από πρόταση της επιτροπής προσωπικού και συγκεκριμένα: α. προσλήψεις, β. απολύσεις, γ. επιβολή κυρώσεων που περιέχουν οικονομικό αντικείμενο, μετά από της επιτροπής προσωπικού, δ. μεταβολές προσωπικού, που έχουν οικονομική επιβάρυνση για την Τράπεζα, ή οικονομική επιβάρυνση για τον εργαζόμενο, μετά από εισήγηση της επιτροπής προσωπικού, ε. για θέματα αποδοχών, μετά από εισήγηση της επιτροπής αποδοχών της Τράπεζας. Ειδικά για την λήψη απόφασης απόλυσης υπαλλήλου της Τράπεζας, το Δ.Σ. αποφασίζει με απαρτία 2/3 ων και πλειοψηφία 2/3 ων των παρόντων. Το Διοικητικό Συμβούλιο, συνεπικουρούμενο από τα αρμόδια όργανα ελέγχου, ελέγχει: το σύνολο του προσωπικού και των εργασιών της Τράπεζας. ελέγχει και εισηγείται προς την Γ.Σ τον ετήσιο ισολογισμό και τον λογαριασμό κερδών και ζημιών, ο οποίος συντάσσεται από την αρμόδια υπηρεσία. προτείνει προς τη γενική συνέλευση των μελών τη διάθεση κερδών. με απόφασή του, είτε το ίδιο, είτε με αίτημά του προς την Επιτροπή Ελέγχου, μέσω των υπηρεσιακών ελεγκτικών μηχανισμών της Τράπεζας, διενεργεί λογιστικό και διαχειριστικό έλεγχο. Το Δ.Σ. δύναται, μέσω της επιτροπής ελέγχου, να ζητήσει τη διενέργεια ελέγχου και /06/ από 53