EUROBANK ERGASIAS 2014

Μέγεθος: px
Εμφάνιση ξεκινά από τη σελίδα:

Download "EUROBANK ERGASIAS 2014"

Transcript

1 ΗΛΩΣΗ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Κώδικας Εταιρικής ιακυβέρνησης και Πρακτικές Σύµφωνα µε την ελληνική νοµοθεσία και µε βάση τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης καθώς και τις συµβατικές υποχρεώσεις της Τράπεζας έναντι του Ταµείου Χρηµατοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ), η Τράπεζα Eurobank Ergasias Α.Ε. («Τράπεζα») και οι θυγατρικές της (συνολικά αναφερόµενες ως «Eurobank» ή ο «Όµιλος») έχουν υιοθετήσει και εφαρµόζουν Κώδικα Εταιρικής ιακυβέρνησης («Κώδικας») ο οποίος περιγράφει τις βασικές αρχές εταιρικής διακυβέρνησης που έχουν υιοθετηθεί από τον Όµιλο. Ο Κώδικας και οι αντίστοιχες πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης έχουν αναρτηθεί στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). 2. ιοικητικό Συµβούλιο 1 Η Τράπεζα διοικείται από το ιοικητικό Συµβούλιο («.Σ.») το οποίο είναι συλλογικά υπεύθυνο για την µακροπρόθεσµη επιτυχία της Τράπεζας. Το.Σ. ασκεί τις αρµοδιότητές του αποτελεσµατικά και σύµφωνα µε την ελληνική νοµοθεσία, τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές και τις συµβατικές υποχρεώσεις της Τράπεζας έναντι του ΤΧΣ σύµφωνα µε τη Σύµβαση Πλαισίου Συνεργασίας (RFA) που υπογράφηκε µεταξύ της Τράπεζας και του ΤΧΣ. Τα µέλη του.σ. εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας η οποία καθορίζει και το χρόνο της θητείας τους. Το υφιστάµενο.σ. αποτελούµενο από εννέα (9) µέλη (συµπεριλαµβανοµένων των εκπροσώπων του Ελληνικού ηµοσίου και του ΤΧΣ) εξελέγη από την Τακτική Γενική Συνέλευση της 27 ης Ιουνίου 2013 και η θητεία του λήγει στις , παρατεινόµενη µέχρι τη λήξη της προθεσµίας, εντός της οποίας θα συνέλθει η Τακτική Γενική Συνέλευση του έτους Στις 31 Οκτωβρίου 2013, παραιτήθηκε ο κ. Μιχαήλ H. Κολακίδης από τη θέση του µέλους του.σ. και του Αναπληρωτή ιευθύνοντος Συµβούλου. Στις 28 Ιουνίου 2014 η θητεία των µελών του.σ. κ.κ. Γεωργίου Α. αυίδ (τότε Προέδρου του.σ.), Ευστράτιου Γεωργίου Α. Αράπογλου (τότε Αντιπροέδρου του.σ.), ηµητρίου Θ. Παπαλεξόπουλου και Γεωργίου Κ. Γόντικα περαιώθηκε κατόπιν σχετικής επιθυµίας τους. Την ίδια ηµεροµηνία (28 Ιουνίου 2014), η Τακτική Γενική Συνέλευση αύξησε τον αριθµό των µελών του.σ. και εξέλεξε επτά (7) νέα µέλη ιοικητικού Συµβουλίου και συγκεκριµένα τους κ.κ. Παναγιώτη Αριστείδη Α. Θωµόπουλο, Φωκίωνα Χ. Καραβία, Wade Sebastian R.E. Burton, Γεώργιο Κ. Χρυσικό, Jon Steven B.G. Haick, Bradley Paul L. Martin and Josh P. Seegopaul, η θητεία των οποίων λήγει µε τη θητεία των υπολοίπων, εκλεγέντων από την Τακτική Γενική Συνέλευση του έτους 2013, µελών του ενδεκαµελούς, πλέον,.σ.. Την 1 Φεβρουαρίου 2015, κατόπιν των παραιτήσεων του Προέδρου του.σ., κ. Παναγιώτη-Αριστείδη Α. Θωµόπουλο και του ιευθύνοντος Συµβούλου, κ. Χρήστου I. Μεγάλου, το ιοικητικό Συµβούλιο εξέλεξε ως νέο µέλος τον κ. Νικόλαο Β. Καραµούζη. Ακολούθως, το ιοικητικό Συµβούλιο συγκροτήθηκε σε σώµα και όρισε τον κ. Νικόλαο Καραµούζη, Πρόεδρο του.σ. και τον κ. Φωκίωνα Καραβία, ο οποίος µέχρι την προαναφερόµενη ηµεροµηνία κατείχε τη θέση του εκτελεστικού µέλους, ιευθύνοντα Σύµβουλο της Τράπεζας. Σε συνέχεια της αποδοχής από τον Υπουργό Οικονοµικών της παραίτησης του κ. ηµητρίου Α. Γεωργούτσου από τη θέση του εκπροσώπου του Ελληνικού ηµοσίου, ο Υπουργός Οικονοµικών διόρισε (µε απόφαση που δηµοσιεύθηκε στην Εφηµερίδα της Κυβερνήσεως) την κα. Χριστίνα Γ. Ανδρέου ως εκπρόσωπο του Ελληνικού ηµοσίου στο.σ. της Τράπεζας, η θητεία της οποίας άρχισε στις , µε τη δηµοσίευση της υπουργικής απόφασης στην Εφηµερίδα της Κυβερνήσεως, και λήγει µε τη λήξη συµµετοχής της Τράπεζας στις διατάξεις του Ν.3723/2008. Το.Σ. της Τράπεζας στην από συνεδρίασή του, αποφάσισε το διορισµό της κας. Ανδρέου ως πρόσθετο µη εκτελεστικό µέλος του.σ., και την ενσωµάτωσή της στο ιοικητικό Συµβούλιο σύµφωνα µε τα οριζόµενα στο N.3723/2008. Συνεπώς, το ιοικητικό Συµβούλιο, κατά την ηµεροµηνία έγκρισης του παρόντος από το.σ., αποτελείται από δέκα (10) µέλη από τα οποία ένα (1) εκτελεστικό, τρία (3) µη εκτελεστικά, τέσσερα (4) ανεξάρτητα µη εκτελεστικά, ένας (1) εκπρόσωπος του Ελληνικού ηµοσίου και ένας (1) εκπρόσωπος του ΤΧΣ οι οποίοι έχουν οριστεί ως πρόσθετα µηεκτελεστικά µέλη βάσει σχετικών νοµοθετικών διατάξεων. 1 Πληροφορίες σχετικά µε τη σύνθεση του.σ. περιλαµβάνονται στη σηµείωση 52 των ενοποιηµένων οικονοµικών καταστάσεων και σύντοµα βιογραφικά σηµειώµατα των µελών είναι διαθέσιµα στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). Σελίδα 1 από 13

2 Πρώτη εκλογή Λήξη θητείας Νικόλαος Β. Καραµούζης Πρόεδρος, Μη Εκτελεστικός Φεβ Σπύρος Λ. Λορεντζιάδης Αντιπρόεδρος, Ανεξάρτητος Μη Εκτελεστικός Ιουν Φωκίων Χ. Καραβίας ιευθύνων Σύµβουλος Ιουν Wade Sebastian R.E. Burton Μη Εκτελεστικός Σύµβουλος Ιουν Γεώργιος Κ. Χρυσικός Μη Εκτελεστικός Σύµβουλος Ιουν Jon Steven B.G. Haick Μη Εκτελεστικός, Ανεξάρτητος Σύµβουλος Ιουν Bradley Paul L. Martin Μη Εκτελεστικός, Ανεξάρτητος Σύµβουλος Ιουν Josh P. Seegopaul Μη Εκτελεστικός, Ανεξάρτητος Σύµβουλος Ιουν Χριστίνα Γ. Ανδρέου Μη Εκτελεστικός Σύµβουλος Εκπρόσωπος ηµοσίου Μαρ Kenneth Howard K. Prince - Wright Μη Εκτελεστικός Σύµβουλος Εκπρόσωπος ΤΧΣ Ιουν Στο καταστατικό της Τράπεζας δεν προβλέπονται περιορισµοί στην επανεκλογή και παύση των µελών του.σ.. Η Γενική Συνέλευση µπορεί να εκλέγει και αναπληρωµατικά µέλη του.σ., µε σκοπό την αναπλήρωση µελών αυτού που παραιτούνται, αποβιώνουν ή αποβάλλουν την ιδιότητά τους µε οποιονδήποτε άλλον τρόπο. Εφόσον η αναπλήρωση ελλειπόντων, κατά τα ως άνω, µελών του.σ. δεν είναι εφικτή από αναπληρωµατικά µέλη που έχουν τυχόν εκλεγεί από τη Γενική Συνέλευση, το.σ. µπορεί µε απόφαση των αποµενόντων µελών του, εφόσον αυτά είναι τουλάχιστον τρία (3), να εκλέξει νέα µέλη σε αντικατάσταση των ελλειπόντων. Σε κάθε τέτοια περίπτωση ελλειπόντων µελών το.σ. δικαιούται να συνεχίσει τη διαχείριση και την εκπροσώπηση της Τράπεζας, χωρίς να προβεί σε αντικατάσταση των ελλειπόντων µελών µε την προϋπόθεση ότι ο αριθµός των αποµενόντων µελών υπερβαίνει το ήµισυ των µελών όπως είχαν πριν την επέλευση των γεγονότων απώλειας της ιδιότητας, και πάντως δεν είναι µικρότερος των τριών (3). Σύµφωνα µε το καταστατικό της Τράπεζας, το.σ. µπορεί να αποτελείται από τρία (3) έως είκοσι (20) µέλη ενώ σύµφωνα µε το RFA το εύρος αυτό έχει οριστεί να είναι µεταξύ επτά (7) και δέκα πέντε (15) µελών (συµπεριλαµβανοµένων των εκπροσώπων του Ελληνικού ηµοσίου και του ΤΧΣ). Επιπρόσθετα, σύµφωνα µε το RFA, ο αριθµός των µελών του.σ. πρέπει να είναι πάντοτε µονός. Για τυχόν διαφοροποίηση από τις ρυθµίσεις του RFA πρέπει να υπάρχει προγενέστερη συγκατάθεση του ΤΧΣ. Η Τράπεζα, ενηµέρωσε το ΤΧΣ για τις αποκλίσεις από τα προβλεπόµενα στο RFA σε ότι αφορά την υφιστάµενη σύνθεση του.σ. αναφορικά µε το µονό αριθµό των µελών του.σ. και τον αριθµό εκτελεστικών µελών αυτού, που προέκυψαν µετά την παραίτηση δύο (2) µελών.σ. την και την εκλογή ενός (1) νέου µέλους από αυτό κατά την ίδια ηµεροµηνία, όπως περιγράφεται ανωτέρω στην παρούσα ενότητα 2. Το ΤΧΣ συµφώνησε µε τις ανωτέρω αποκλίσεις ενόψει διορθωτικών ενεργειών που προγραµµατίζει η Τράπεζα. Τα εκτελεστικά µέλη του.σ. ασχολούνται µε τα καθηµερινά θέµατα διοίκησης, την παρακολούθηση του Οµίλου και την εφαρµογή της στρατηγικής του. Τα µη εκτελεστικά µέλη είναι επιφορτισµένα µε την προαγωγή και τη διασφάλιση των συµφερόντων της Τράπεζας, ενώ συµβάλλουν, µέσω εποικοδοµητικής κριτικής, στην ανάπτυξη προτάσεων στρατηγικής και εγκρίνουν, αναθεωρούν και επιβλέπουν την εφαρµογή της πολιτικής αποδοχών της Τράπεζας και του Οµίλου. Τα ανεξάρτητα µη εκτελεστικά µέλη του.σ. µπορούν, εφόσον κρίνουν τούτο αναγκαίο, να υποβάλλουν ο καθένας ή από κοινού, αναφορές και ξεχωριστές εκθέσεις από αυτές του.σ. προς την τακτική ή έκτακτη Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας, τη σχετική αναφορά τους για συγκεκριµένο θέµα. Στο πλαίσιο της ανακεφαλαιοποίησης της Τράπεζας σύµφωνα µε τις διατάξεις του ν.3864/2010, το ΤΧΣ έχει ορίσει έναν (1) εκπρόσωπο στο.σ. ως µη εκτελεστικό µέλος, τα δικαιώµατα του οποίου πηγάζουν από το ν.3864/2010 και το RFA. Το RFA ρυθµίζει θέµατα που αφορούν, µεταξύ άλλων, α) την εταιρική διακυβέρνηση της Τράπεζας, β) την κατάρτιση και έγκριση του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης της Τράπεζας, γ) τις σηµαντικές υποχρεώσεις που πηγάζουν από το Σχέδιο Αναδιάρθρωσης και τη µεταβολή των δικαιωµάτων ψήφου, δ) την παρακολούθηση της υλοποίησής του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης και του προφίλ κινδύνου που υιοθετεί η Τράπεζα, και ε) τα σηµαντικά ζητήµατα για τα οποία απαιτείται η συναίνεση του ΤΧΣ. Αναφορικά µε τη λειτουργία του.σ. ο Εκπρόσωπος του ΤΧΣ έχει, µεταξύ άλλων, το δικαίωµα α) να ζητά τη σύγκληση του.σ., β) να προσθέτει θέµατα στην ηµερήσια διάταξη του.σ., γ) να ζητά την αναβολή της συνεδρίασης του.σ. για τρεις (3) εργάσιµες ηµέρες, προκειµένου να λαµβάνει οδηγίες από το ΤΧΣ, δ) να ασκεί δικαίωµα αρνησικυρίας (veto) στη λήψη οποιασδήποτε απόφασης του.σ. i) σχετικής µε τη διανοµή µερισµάτων και την πολιτική παροχών στα µέλη του.σ. καθώς και στους Γενικούς ιευθυντές και στους Αναπληρωτές τους, (ii) εφόσον η υπό συζήτηση απόφαση του.σ. δύναται να θέσει σε κίνδυνο τα συµφέροντα των καταθετών ή να επηρεάσει σοβαρά τη ρευστότητα ή τη φερεγγυότητα ή την εν γένει συνετή και εύρυθµη λειτουργία της Τράπεζας (όπως επιχειρηµατική στρατηγική, διαχείριση στοιχείων ενεργητικού-παθητικού κ.λ.π.), (iii) που αφορά αποφάσεις τροποποίησης του καταστατικού της Τράπεζας, περιλαµβανοµένης της αύξησης ή µείωσης κεφαλαίου ή της παροχής σχετικής εξουσιοδότησης στο ιοικητικό Συµβούλιο, συγχώνευσης, διάσπασης, µετατροπής, αναβίωσης, παράτασης της διάρκειας ή διάλυσης της Τράπεζας, µεταβίβασης στοιχείων ενεργητικού, περιλαµβανοµένης της πώλησης θυγατρικών, ή για οποιοδήποτε άλλο θέµα απαιτείται αυξηµένη πλειοψηφία κατά τα προβλεπόµενα στο κ.ν. 2190/1920 και οι οποίες (αποφάσεις) δύνανται να επηρεάσουν σηµαντικά τη συµµετοχή του ΤΧΣ στο µετοχικό κεφάλαιο της Τράπεζας. Σύµφωνα µε το RFA, το ΤΧΣ έχει το δικαίωµα α) να ορίζει έως δύο (2) εκπροσώπους ως µη εκτελεστικά µέλη στο ιοικητικό Συµβούλιο και β) να προβαίνει ετησίως σε συνολική αξιολόγηση του ιοικητικού Συµβουλίου και να υποβάλλει τις προτάσεις του σε αυτό µε σκοπό τον εντοπισµό αδυναµιών και τη βελτίωση των µεθόδων εργασίας και αποτελεσµατικότητάς του. Σελίδα 2 από 13

3 Το ΤΧΣ ορίζει τους εκπροσώπους του ή τους αντικαταστάτες αυτών µέσω έγγραφης γνωστοποίησης στον Πρόεδρο του.σ.. Το.Σ. οφείλει άµεσα, και σε κάθε περίπτωση εντός δέκα (10) ηµερών από τη λήψη της γνωστοποίησης του ΤΧΣ για τον ορισµό των εκπροσώπων του ή των αντικαταστατών αυτών, να εγκρίνει τον ορισµό τους και, στην περίπτωση που απαιτείται απόφαση Γενικής Συνέλευσης, το.σ. πρέπει να τη συγκαλέσει το συντοµότερο που επιτρέπεται από το νόµο προκειµένου να εγκρίνει τον ορισµό των εκπροσώπων του ΤΧΣ. Στο πλαίσιο της συµµετοχής της Τράπεζας στο Πρόγραµµα Ενίσχυσης της Ρευστότητας και δυνάµει της από απόφασης της έκτακτης Γενικής Συνέλευσης εκδόθηκαν Προνοµιούχες Μετοχές, οι οποίες κατέχονται από το Ελληνικό ηµόσιο. Οι Προνοµιούχες Μετοχές, µεταξύ άλλων, παρέχουν στο Ελληνικό ηµόσιο το δικαίωµα να συµµετέχει στο ιοικητικό Συµβούλιο της Τράπεζας µέσω εκπροσώπου του ο οποίος δύναται να ορίζεται ως πρόσθετο (µη εκτελεστικό) µέλος. Ο εκπρόσωπος αυτός έχει το δικαίωµα αρνησικυρίας (veto) στη λήψη αποφάσεων µε στρατηγικό χαρακτήρα ή αποφάσεων µε τις οποίες µεταβάλλεται ουσιωδώς η νοµική ή χρηµατοοικονοµική κατάσταση της Τράπεζας και για την έγκριση των οπoίων απαιτείται απόφαση της Γενικής Συνέλευσης των µετόχων ή απόφασης για τη διανοµή µερισµάτων και την πολιτική παροχών προς τον Πρόεδρο, το ιευθύνοντα Σύµβουλο και τα λοιπά µέλη του ιοικητικού Συµβουλίου καθώς και τους Γενικούς ιευθυντές και τους αναπληρωτές τους, µε απόφαση του Υπουργού Οικονοµικών ή εφόσον ο εκπρόσωπος κρίνει ότι η απόφαση αυτή δύναται να θέσει σε κίνδυνο τα συµφέροντα των καταθετών ή να επηρεάσει ουσιωδώς τη φερεγγυότητα και την εύρυθµη λειτουργία της Τράπεζας. Ο Πρόεδρος του.σ. προεδρεύει αυτού και διασφαλίζει την αποτελεσµατικότητά του σε όλο το εύρος της λειτουργίας του. Ο Πρόεδρος είναι µη εκτελεστικό µέλος και δεν κατέχει τη θέση του Προέδρου των Επιτροπών Κινδύνων και Ελέγχου. Ο ιευθύνων Σύµβουλος είναι υπεύθυνος για την ανάπτυξη και υλοποίηση της στρατηγικής σύµφωνα µε τον διαχρονικό στόχο της Τράπεζας. Είναι επιφορτισµένος να ηγείται του Οµίλου και να τον οδηγεί στην επίτευξη των στόχων του. Το.Σ. συνεδριάζει τακτικά κάθε τρίµηνο και όποτε άλλοτε απαιτείται µετά από πρόσκληση, η οποία γνωστοποιείται στα µέλη του, σύµφωνα µε τον κ.ν. 2190/1920, δύο (2) τουλάχιστον εργάσιµες ηµέρες πριν από τη συνεδρίαση, διαφορετικά η λήψη αποφάσεων επιτρέπεται µόνον εφόσον παρίστανται ή αντιπροσωπεύονται όλα τα µέλη του.σ. και κανείς δεν προβάλει αντίρρηση στην πραγµατοποίηση της συνεδρίασης και στη λήψη αποφάσεων. Επιπρόσθετα, σύµφωνα µε τις διατάξεις του RFA, τα θέµατα της ηµερήσιας διάταξης µαζί µε τα υποστηρικτικά έγγραφα πρέπει να αποστέλλονται στον εκπρόσωπο του ΤΧΣ τουλάχιστον τρεις (3) εργάσιµες ηµέρες πριν από τη συνεδρίαση του.σ., διαφορετικά ο εκπρόσωπος του ΤΧΣ δικαιούται να ζητήσει την αναβολή της συνεδρίασης του.σ. το οποίο µπορεί να συνεχίσει τη συνεδρίαση µετά από τρεις (3) εργάσιµες ηµέρες. Το.Σ. βρίσκεται σε απαρτία και συνεδριάζει εγκύρως, όταν παρίστανται ή αντιπροσωπεύονται σε αυτό το ήµισυ πλέον ενός από τα µέλη του ουδέποτε όµως ο αριθµός των παρόντων συµβούλων δύναται να είναι ελάσσων των τριών. Προς εξεύρεση του αριθµού απαρτίας παραλείπεται τυχόν προκύπτον κλάσµα. Οι αποφάσεις του.σ. λαµβάνονται µε απόλυτη πλειοψηφία των παρόντων και αντιπροσωπευόµενων µελών. Σε περίπτωση ισοψηφίας, δεν υπερισχύει η ψήφος του Προέδρου του.σ.. Κατά το 2014, το.σ. πραγµατοποίησε είκοσι πέντε (25) συνεδριάσεις (2013: 42) και η µέση συµµετοχή των µελών ήταν 94% (2013: 84%). Τα υποβαλλόµενα στο.σ. έγγραφα κοινοποιούνται µαζί µε την πρόσκληση. Οι αποφάσεις λαµβάνονται µετά από συζήτηση κατά την οποία αναπτύσσονται διεξοδικά τα θέµατα της ηµερησίας διάταξης προς ικανοποίηση όλων των παριστάµενων µελών. Τα πρακτικά των συνεδριάσεων του.σ. τηρούνται από τον Γραµµατέα του.σ., εγκρίνονται σε επόµενες συνεδριάσεις του και υπογράφονται από όλα τα παριστάµενα µέλη του.σ.. Ο αριθµός των θέσεων που κατέχουν τα µέλη του.σ. της Τράπεζας σε.σ. άλλων εταιρειών, είναι σε συµµόρφωση µε τις διατάξεις του Ν. 4261/2014 (άρθρο 83) όπως αυτές περιγράφονται στον Κώδικα της Τράπεζας, στην παράγραφο C.3.5. Τα µέλη.σ. και το προσωπικό, απαγορεύεται να επιδιώκουν ίδια συµφέροντα που αντιβαίνουν στα συµφέροντα της Τράπεζας. Όλα τα µέλη.σ. και το προσωπικό οφείλουν να ενηµερώνουν το.σ. για τα ίδια συµφέροντά τους που ενδέχεται να ανακύψουν από συναλλαγές της Τράπεζας οι οποίες εµπίπτουν στα καθήκοντά τους, καθώς και κάθε άλλη σύγκρουση ιδίων συµφερόντων µε αυτά της Eurobank, που ανακύπτει κατά την άσκηση των καθηκόντων τους. Η Πολιτική Αποδοχών του Οµίλου αποσκοπεί στην ευθυγράµµιση των στόχων των µελών του.σ. και του προσωπικού µε τους µακροπρόθεσµους στόχους και τη στρατηγική της Eurobank και τη µακροπρόθεσµη δηµιουργία αξίας για τους µετόχους. Οι αποδοχές των µελών του.σ. και των βασικών µελών της ιοίκησης του 2014 αναφέρονται στη σηµείωση 51 των ενοποιηµένων οικονοµικών καταστάσεων. Κατά την άσκηση των καθηκόντων του το 2014, τα κύρια θέµατα που απασχόλησαν το.σ. σχετίζονται µε: α) Εταιρική ιακυβέρνηση: κατόπιν της απόφασης της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης της 28 ης Ιουνίου 2014, συγκρότηση του.σ. σε σώµα, ορισµός του ιευθύνοντος Συµβούλου, ορισµός των εκτελεστικών και µη εκτελεστικών µελών, εκπροσώπηση της Τράπεζας και σύνθεση των επιτροπών του.σ., εισαγωγική ενηµέρωση των νέων µελών του.σ., επικαιροποίηση των κανονισµών λειτουργίας των Επιτροπών Κινδύνων, Αποδοχών και Υποψηφιοτήτων, τακτική ενηµέρωση για τις συνεδριάσεις των Επιτροπών του.σ., έγκριση της από αναθεωρηµένης Σύµβασης Πλαισίου Συνεργασίας (RFA), προετοιµασία και σύγκληση Γενικών Συνελεύσεων, αποδοχή του προγράµµατος συνεδριάσεων του.σ. για το 2015, έγκριση των Πολιτικών Κανονιστικής Συµµόρφωσης και Αποδοχών, ενηµέρωση Σελίδα 3 από 13

4 σχετικά µε τη διαγωνιστική διαδικασία για την ανάθεση του υποχρεωτικού ελέγχου της χρήσης 2016 (τον Ιανουάριο του 2015 το.σ. ενέκρινε την πρόταση της Επιτροπής Ελέγχου για τον ανάδοχο). β) Εταιρικές και λοιπές πράξεις: πώληση της «P.J.S.C. Universal Bank», στοχευόµενο πρόγραµµα εθελουσίας εξόδου, διάφορα θέµατα αποδοχών των ανώτερων διευθυντικών στελεχών. γ) Κεφαλαιακή επάρκεια: αύξηση του κεφαλαίου της Τράπεζας κατά το ποσό των 2,864 δις, ετήσια ανανέωση του προγράµµατος έκδοσης τίτλων µεσοπρόθεσµης διάρκειας (EMTN) µε εγγύηση της Τράπεζας, έγκριση της Έκθεσης Εσωτερικής ιαδικασίας Αξιολόγησης Κεφαλαιακής Επάρκειας για το 2013 (ICAAP- Pillar 2 Report), ενηµέρωση για τα αποτελέσµατα της άσκησης προσοµοίωσης ακραίων καταστάσεων (stress test) της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ), σχέδιο κεφαλαιακής αναδιάρθρωσης στο πλαίσιο της Συνολικής Αξιολόγησης της ΕΚΤ και της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (ΕΤΑ), συµµετοχή της Τράπεζας στο πρόγραµµα για την ενίσχυση της ρευστότητας της οικονοµίας, απόκτηση και ακύρωση από την Τράπεζα τίτλων µειωµένης εξασφάλισης και τίτλων εξαγοράσιµων µετατρέψιµων οµολογιών. δ) Παρακολούθηση Επιχειρηµατικών ραστηριοτήτων: ενηµέρωση για την προετοιµασία του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης και έγκριση αυτού, έγκριση των ετήσιων οικονοµικών καταστάσεων χρήσεως 2013 και των ενδιάµεσων οικονοµικών καταστάσεων χρήσεως 2014, επισκόπηση του προκαταρκτικού σχεδίου του προϋπολογισµού 2015, παρακολούθηση των επιχειρηµατικών εξελίξεων και της ρευστότητας. ε) ιαχείριση Κινδύνων και Εσωτερικός Έλεγχος: ενηµέρωση επί των ετήσιων εκθέσεων αξιολόγησης των Συστηµάτων Εσωτερικού Ελέγχου της Τράπεζας και των Πολιτικών Κανονιστικής Συµµόρφωσης, έγκριση της έκθεσης του Πυλώνα 3 για το 2013 (Capital and Risk Management Pillar 3 Report), τακτική ενηµέρωση σχετικά µε τις συνεδριάσεις των Επιτροπών Κινδύνων και Ελέγχου, ενηµέρωση επί των ευρηµάτων του πορίσµατος της Τράπεζας της Ελλάδος (ΤτΕ), όπως προέκυψαν από τον έλεγχο της Πολιτικής Αποδοχών, ενηµέρωση επί της εφαρµογής της Πολιτικής και ιαχείρισης Πιστοδοτήσεων προς Πιστούχους που συνδέονται µε την Τράπεζα (Connected Borrowers), ενηµέρωση επί θεµάτων που αφορούν στον Τραπεζικό Επίτροπο (Monitoring Trustee), 3. Επιτροπές.Σ. Το.Σ. υποβοηθείται στο έργο του από Επιτροπές στις οποίες αναθέτει ορισµένες από τις αρµοδιότητές του, εγκρίνει τη σύνθεση και τον Κανονισµό Λειτουργίας τους, λαµβάνει από αυτές τακτικές και έκτακτες εκθέσεις και αξιολογεί τις επιδόσεις τους. Σύµφωνα µε το RFA, ο εκπρόσωπος του ΤΧΣ έχει το δικαίωµα: α) να συµµετέχει στις επιτροπές Ελέγχου, Κινδύνων, Αποδοχών και Υποψηφιοτήτων, β) να ζητά τη σύγκληση των Επιτροπών στις οποίες συµµετέχει, και γ) να προσθέτει θέµατα στην ηµερήσια διάταξη των συνεδριάσεων αυτών. Επιπρόσθετα, το ΤΧΣ έχει το δικαίωµα να διενεργεί ετησίως συνολική αξιολόγηση της απόδοσης όλων των Επιτροπών του.σ και να υποβάλλει τις προτάσεις του σε αυτές µε σκοπό τον εντοπισµό αδυναµιών και τη βελτίωση των µεθόδων εργασίας και αποτελεσµατικότητάς τους. Σύµφωνα µε τις ρυθµίσεις του RFA τα µέλη των Επιτροπών Ελέγχου, Κινδύνων, Αποδοχών και Υποψηφιοτήτων θα πρέπει να ανέρχονται σε τουλάχιστον τρία (3) και να µην ξεπερνούν το 40% (στρογγυλοποιηµένο στον πλησιέστερο ακέραιο αριθµό) των µελών του.σ.. Για τυχόν διαφοροποίηση από τις ρυθµίσεις του RFA πρέπει να υπάρχει προγενέστερη συγκατάθεση του ΤΧΣ. Η Τράπεζα έχει ενηµερώσει το ΤΧΣ για τις αποκλίσεις από τα προβλεπόµενα στο RFA σε ότι αφορά τον αριθµό των µελών των Επιτροπών Κινδύνων, Αποδοχών και Υποψηφιοτήτων που προέκυψαν µετά την παραίτηση δύο (2) µελών.σ. την , την εκλογή ενός (1) νέου µέλους από αυτό κατά την ίδια ηµεροµηνία, όπως περιγράφεται ανωτέρω στην ενότητα 2, και τον ορισµό του νέου αυτού µέλους του.σ. (και νέου Προέδρου του) ως µέλους των εν λόγω Επιτροπών στις Το ΤΧΣ συµφώνησε µε τις ανωτέρω αποκλίσεις ενόψει διορθωτικών ενεργειών που προγραµµατίζει η Τράπεζα. 3.1 Επιτροπή Ελέγχου 2 Ο κύριος ρόλος της Επιτροπής Ελέγχου συνίσταται στη συνδροµή του.σ. αναφορικά µε τη διεκπεραίωση των εποπτικών του αρµοδιοτήτων που, κατά κύριο λόγο, αφορούν: Την εξέταση της επάρκειας του συστήµατος Εσωτερικού Ελέγχου και των συστηµάτων ιαχείρισης Κινδύνων, καθώς επίσης και της επίβλεψης των διαδικασιών κανονιστικής συµµόρφωσης Την επίβλεψη και αξιολόγηση της διαδικασίας κατάρτισης και έκδοσης των δηµοσιευµένων ετήσιων και περιοδικών οικονοµικών καταστάσεων και την εγκυρότητα αυτών Την επιλογή, αξιολόγηση και ανεξαρτησία των εξωτερικών ελεγκτών Την αποτελεσµατικότητα και αποδοτικότητα της λειτουργίας του Εσωτερικού Ελέγχου και της Κανονιστικής Συµµόρφωσης. 2 Πληροφορίες σχετικά µε κύρια καθήκοντα και τις αρµοδιότητες της Επιτροπής περιλαµβάνονται στον Κώδικα της Τράπεζας. Επιπλέον, πληροφορίες σχετικά µε την τρέχουσα σύνθεση της Επιτροπής και αναλυτικά βιογραφικά σηµειώµατα των µελών της παρέχονται στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). Σελίδα 4 από 13

5 Τα µέλη της Επιτροπής Ελέγχου εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση των µετόχων, για περίοδο τριών (3) ετών, µετά από πρόταση του.σ. Η σηµερινή Επιτροπή Ελέγχου αποτελείται από τέσσερα (4) µη εκτελεστικά µέλη, τρία (3) εκ των οποίων είναι ανεξάρτητα. Ένα (1) από τα µέλη της Επιτροπής είναι ο εκπρόσωπος του ΤΧΣ. Ο Πρόεδρος της Επιτροπής Ελέγχου, κ. Λορεντζιάδης (ανεξάρτητο µη εκτελεστικό µέλος.σ.) και ένα (1) ακόµα µέλος (µη εκτελεστικό µέλος.σ.), ο κ. Prince-Wright, έχουν διοριστεί ως ειδικοί σε οικονοµικά και ελεγκτικά θέµατα στο.σ.. Η Επιτροπή στο σύνολό της έχει επαρκή κατάρτιση και διαθέτει τα απαραίτητα προσόντα και εµπειρία για την εκτέλεση των καθηκόντων της. Η Επιτροπή Ελέγχου συνεδριάζει τουλάχιστον οκτώ (8) φορές το χρόνο ή συχνότερα, όπως το απαιτούν οι περιστάσεις, αναφέρεται στο.σ. σε τριµηνιαία βάση, σχετικά µε τις δραστηριότητές της, υποβάλει τα πρακτικά των συνεδριάσεών της στο.σ. και υποβάλλει ετησίως Έκθεση πεπραγµένων της Επιτροπής Ελέγχου στο.σ. (υποβλήθηκε Μάρτιο 2014). Η επιτροπή συνεδριάζει εγκαίρως όταν συµµετέχουν τουλάχιστον δύο (2) µέλη. Ο Πρόεδρος ή ο Αντιπρόεδρος πρέπει να είναι ένα (1) από τα µέλη που συµµετέχουν. Οι αποφάσεις της Επιτροπής Ελέγχου λαµβάνονται µε πλειοψηφία. Σε περίπτωση ισοψηφίας, ο Πρόεδρος της Επιτροπής έχει αποφασιστική ψήφο. Σε περίπτωση που κάποια απόφαση της Επιτροπής Ελέγχου δεν ληφθεί οµόφωνα, ενηµερώνεται το.σ.. Κατά το 2014 η Επιτροπή Ελέγχου πραγµατοποίησε 14 συνεδριάσεις (2013: 15) και η µέση συµµετοχή των µελών ήταν 98% (2013: 88%). Κατά το 2014 όλες οι αποφάσεις ελήφθησαν οµόφωνα. Η Επιτροπή εξετάζει τον Κανονισµό Λειτουργίας της κάθε τρία (3) χρόνια και εάν απαιτείται τον αναθεωρεί, εκτός εάν σηµαντικές αλλαγές απαιτούν αναθεώρηση σε συντοµότερο χρονικό διάστηµα (η τελευταία επικαιροποίηση έγινε τον Αύγουστο του 2013). Ο Κανονισµός Λειτουργίας εγκρίνεται από το.σ. Τουλάχιστον µία (1) φορά το χρόνο, η Επιτροπή προβαίνει σε αυτό-αξιολόγηση, τα αποτελέσµατα της οποίας συζητούνται µε το.σ. (τελευταία αυτό-αξιολόγηση Ιούνιος του 2014). Κατά την άσκηση των καθηκόντων της για το 2014, η Επιτροπή Ελέγχου, µεταξύ άλλων: Εξέτασε και συζήτησε εκθέσεις µε πληροφορίες σχετικά µε το Σύστηµα Εσωτερικού Ελέγχου, συµπεριλαµβανοµένων των τριµηνιαίων εκθέσεων των ιευθύνσεων Εσωτερικού Ελέγχου, Κανονιστικής Συµµόρφωσης, Τοµέα Λειτουργικών Κινδύνων, Σχέσεων Πελατών Οµίλου, κλπ Επιβεβαίωσε ότι η ετήσια αξιολόγηση του Συστήµατος Εσωτερικού Ελέγχου για το 2013 έλαβε χώρα από τη Γενική ιεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου και τα αποτελέσµατα αυτής αποτυπώθηκαν στην σχετική Έκθεση. Η Επιτροπή συνέταξε τη δική της αναφορά σχετικά µε την ως άνω Έκθεση Αξιολόγησης. Και οι δυο (2) εκθέσεις κατατέθηκαν στο.σ. και στην Τράπεζα της Ελλάδος, σύµφωνα µε τα προβλεπόµενα στην Π /ΤΕ 2577 εντός του 2014 Επιβεβαίωσε ότι η τριετής αξιολόγηση του Συστήµατος Εσωτερικού Ελέγχου από ανεξάρτητο αξιολογητή, κατά τα προβλεπόµενα της Π /ΤΕ 2577 ξεκίνησε το 2014 και ολοκληρώθηκε τον Ιανουάριο του 2015 Εξέτασε την ετήσια Έκθεση Αξιολόγησης των Πολιτικών Κανονιστικής Συµµόρφωσης, της Μονάδας Κανονιστικής Συµµόρφωσης για το 2013 και συνέταξε τη δική της αναφορά σχετικά µε την ως άνω Έκθεση Αξιολόγησης. Και οι δυο (2) εκθέσεις κατατέθηκαν στο.σ. και στην Τράπεζα της Ελλάδος, σύµφωνα µε τα προβλεπόµενα στην Π /ΤΕ 2577 και στην Απόφαση 281/2009 εντός του 2014 Εξέτασε και, όπου ήταν απαραίτητο, συζήτησε θέµατα που προέκυψαν κατά τις συνεδριάσεις της Επιτροπής Κινδύνου Συζήτησε µε τη ιοίκηση, µε τον Εσωτερικό Έλεγχο, µε τους Προέδρους των Επιτροπών Ελέγχου των θυγατρικών του Οµίλου και µε τους Εξωτερικούς Ελεγκτές θέµατα που αφορούν τα τριµηνιαία αποτελέσµατα και τις εξαµηνιαίες και ετήσιες οικονοµικές καταστάσεις Εξέτασε και ενέκρινε τις οικονοµικές καταστάσεις και άλλα χρηµατοοικονοµικά στοιχεία πριν από τη δηµοσίευσή τους Συζήτησε µε τη ιοίκηση και µε τη ιεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου την εφαρµογή των διορθωτικών µέτρων που υιοθετήθηκαν ύστερα από συστάσεις των Εσωτερικών και Εξωτερικών Ελεγκτών, καθώς και των Εποπτικών Αρχών Αξιολόγησε, την αποτελεσµατικότητα των Εξωτερικών Ελεγκτών, την αντικειµενικότητα και την ανεξαρτησία αυτών, συζήτησε τα αποτελέσµατα µε τη ιοίκηση, µε τον Εσωτερικό Έλεγχο και µε τους Εξωτερικούς Ελεγκτές και τα υπέβαλλε στο ιοικητικό Συµβούλιο Αξιολόγησε τους επικεφαλής των ιευθύνσεων Εσωτερικού Ελέγχου και Κανονιστικής Συµµόρφωσης Ενέκρινε την αµοιβή των Εξωτερικών Ελεγκτών και την πολιτική της Τράπεζας για την Ανεξαρτησία των Εξωτερικών Ελεγκτών η οποία καλύπτει θέµατα σχετικά µε την παροχή υπηρεσιών πέραν του Τακτικού Ελέγχου και επισκόπησε τριµηνιαίες αναφορές παρακολούθησης της συµµόρφωσης της Τράπεζας µε την εν λόγω πολιτική ιενήργησε αυτό-αξιολόγηση και έθεσε υπόψη του.σ. τα αποτελέσµατα αυτής Ενέκρινε τα ετήσια Προγράµµατα Εργασιών της ιεύθυνσης Εσωτερικού Ελέγχου και της Μονάδας Κανονιστικής Συµµόρφωσης και παρακολούθησε την εκτέλεσή τους Ενέκρινε αλλαγές στη σύσταση των Επιτροπών Ελέγχου των θυγατρικών και επισκόπησε τις Εκθέσεις των πεπραγµένων τους καθώς και τις αυτό-αξιολογήσεις τους Ενηµερώθηκε για την πρόοδο της προετοιµασίας του σχεδίου αναδιάρθρωσης Επόπτευσε τις διαδικασίες διαγωνισµού για τον έλεγχο των οικονοµικών καταστάσεων του Οµίλου για τα έτη , που διενήργησε η Τράπεζα και υπέβαλε πρόταση προς το ιοικητικό Συµβούλιο. Σελίδα 5 από 13

6 3.2 Επιτροπή Κινδύνων 3 Ο ρόλος της Επιτροπής Κινδύνων είναι να εγκρίνει τις στρατηγικές αποφάσεις διαχείρισης του κινδύνου (π.χ. τη διάθεση ανάληψης κινδύνου, τη διάρθρωση του ισολογισµού και τη δοµή διαχείρισης κινδύνου). Η Επιτροπή Κινδύνων είναι αρµόδια για την εποπτεία των ποσοτικών και ποιοτικών θεµάτων που σχετίζονται µε τους πιστωτικούς, τους λειτουργικούς κινδύνους και τους κινδύνους αγοράς και ρευστότητας, καθώς και να καθορίζει διοικητικά τα εγκριτικά επίπεδα των πιστωτικών ορίων της ιοίκησης. Τα µέλη της Επιτροπής Κινδύνων ορίζονται από το.σ. για θητεία τριών (3) ετών ενώ υφίσταται πρόβλεψη για την ανανέωση του ορισµού τους τρεις (3) ακόµη φορές. Το 2014 πραγµατοποιήθηκαν έξι (6) συνεδριάσεις της Επιτροπής Κινδύνων. Η σηµερινή Επιτροπή Κινδύνων αποτελείται από πέντε (5) µέλη, τρία (3) µη-εκτελεστικά, εκ των οποίων το ένα (1) είναι ο εκπρόσωπος του ΤΧΣ και δύο (2) είναι ανεξάρτητα µη εκτελεστικά µέλη. Ο Πρόεδρος της Επιτροπής Κινδύνων, κ. Burton (µη-εκτελεστικό µέλος του.σ.) έχει σηµαντική εµπειρία στην εµπορική τραπεζική και ιδιαίτερα στη διαχείριση κεφαλαίων και κινδύνων, ενώ επίσης γνωρίζει πολύ καλά το ελληνικό και διεθνές κανονιστικό-ρυθµιστικό πλαίσιο, και έχει διοριστεί στο.σ. ως ειδικός σε θέµατα διαχείρισης κινδύνων. Όλα τα µέλη της Επιτροπής Κινδύνων έχουν προηγούµενη εµπειρία στον τοµέα των χρηµατοπιστωτικών υπηρεσιών ή/και στην εµπορική τραπεζική και διαθέτουν τα απαραίτητα προσόντα και εµπειρία για την εκτέλεση των καθηκόντων τους. Η Επιτροπή συνεδριάζει τουλάχιστον σε µηνιαία βάση και αναφέρεται στο.σ. σε τριµηνιαία βάση. Οι συνεδριάσεις της Επιτροπής Κινδύνων καταγράφονται σε πρακτικά τα οποία υποβάλλονται στο.σ.. Άλλα στελέχη της Τράπεζας, ή εξωτερικοί σύµβουλοι ή ειδικοί, ενδέχεται, εάν κριθεί αναγκαίο, να κληθούν να παραστούν στις συνεδριάσεις. Απαρτία υφίσταται όταν παρίσταται η πλειοψηφία των µελών της Επιτροπής. Ο Πρόεδρος θα πρέπει να είναι ένα (1) εκ των παριστάµενων µελών. Οι αποφάσεις λαµβάνονται µε πλειοψηφία. Σε περίπτωση ισοψηφίας ο Πρόεδρος έχει αποφασιστική ψήφο. Το.Σ. λαµβάνει γνώση σε περίπτωση που µία απόφαση δεν έχει ληφθεί οµόφωνα. Κατά τη διάρκεια του 2014, η Επιτροπή Κινδύνων πραγµατοποίησε 6 συνεδριάσεις (2013: 4) και η µέση συµµετοχή των µελών ήταν 100% (2013: 94%). Τουλάχιστον ανά τριετία, η Επιτροπή εξετάζει τον Κανονισµό Λειτουργίας της (η τελευταία επικαιροποίηση έγινε τον Νοέµβριο του 2014) και τον αναθεωρεί εάν κριθεί αναγκαίο, εκτός και εάν σηµαντικές αλλαγές στο ρόλο, στις αρµοδιότητες, στην οργάνωση ή /και στο κανονιστικό πλαίσιο επιβάλλουν νωρίτερη αναθεώρηση. Ο Κανονισµός Λειτουργίας εγκρίνεται από το.σ.. Επιπλέον, η Επιτροπή σε τακτική βάση προβαίνει σε αυτό-αξιολόγηση, (η τελευταία αυτό-αξιολόγηση έγινε τον Ιούνιο του 2012). Για το 2014 η Επιτροπή αποφάσισε ότι η αυτό-αξιολόγησή της θα διενεργηθεί εντός του 2015, προκειµένου να υπάρχει επαρκής χρόνος λειτουργίας µε την από τον Ιούνιο του 2014 νέα σύνθεσή της. Τα αποτελέσµατα της αυτό-αξιολόγησης συζητούνται µε το.σ.. Κατά το 2014, η Επιτροπή Κινδύνων παρακολούθησε τους ποιοτικούς και ποσοτικούς παράγοντες των πιστωτικών κινδύνων, κινδύνων αγοράς, κινδύνων ρευστότητας καθώς και των λειτουργικών κινδύνων, ενηµέρωσε το.σ. σχετικά µε την επάρκεια του συστήµατος διαχείρισης κινδύνων και υπέβαλε αναφορές σχετικά µε τους βασικούς προαναφερθέντες κινδύνους. Επίσης, ενέκρινε την ιάθεση Ανάληψης Κινδύνων της Τράπεζας (Risk Appetite) και την τελική έκθεση ICAAP για το 2013, τις εκθέσεις του Πυλώνα 3 καθώς επίσης και την έκθεση ιαχείρισης Κινδύνων του Γενικού ιευθυντή Risk Management Οµίλου. Η Επιτροπή Κινδύνων ενέκρινε το Νοέµβριο του 2014 τον Κανονισµό Λειτουργίας της και τον Μάιο του 2014 τον Κανονισµό Λειτουργίας της Επιτροπής ιαχείρισης Ενεργητικού Παθητικού του Οµίλου Eurobank (G-ΑLCO). 3.3 Επιτροπή Αποδοχών 3 Το.Σ. έχει αναθέσει στην Επιτροπή Αποδοχών την ευθύνη για την παροχή εξειδικευµένων και ανεξάρτητων συµβουλών επί θεµάτων που σχετίζονται µε την Πολιτική Αποδοχών και την εφαρµογή της σε επίπεδο Τράπεζας και Οµίλου. Την ευθύνη για την έγκριση, επικαιροποίηση και επίβλεψη της εφαρµογής της Πολιτικής Αποδοχών σε επίπεδο Τράπεζας και Οµίλου έχουν τα µη εκτελεστικά µέλη του.σ. Στο πλαίσιο αυτό, η εφαρµογή της πολιτικής αποδοχών είναι εναρµονισµένη και µε τις διατάξεις των Νόµων 3723/2008, 3864/2010, 4261/2014 και της Π /ΤΕ 2650/2012. Τα µέλη της Επιτροπής Αποδοχών διορίζονται και εγκρίνονται κάθε δύο (2) χρόνια από το.σ.. Η σηµερινή Επιτροπή Αποδοχών αποτελείται από έξι (6) µέλη, τρία (3) µη εκτελεστικά εκ των οποίων το ένα (1) είναι ο εκπρόσωπος του ΤΧΣ, και τρία (3) ανεξάρτητα µη εκτελεστικά εκ των οποίων το ένα (1) είναι ο Πρόεδρος της Επιτροπής. Σύµφωνα µε τις ρυθµίσεις του RFA η πλειοψηφία των µελών της Επιτροπής Αποδοχών θα πρέπει να είναι ανεξάρτητα µη εκτελεστικά και για τυχόν διαφοροποίηση πρέπει να υπάρχει η προγενέστερη έγκριση του ΤΧΣ. Η Τράπεζα έχει ενηµερώσει το ΤΧΣ για 3 Πληροφορίες σχετικά µε κύρια καθήκοντα και τις αρµοδιότητες της Επιτροπής περιλαµβάνονται στον Κώδικα της Τράπεζας. Επιπλέον, πληροφορίες σχετικά µε την τρέχουσα σύνθεση της Επιτροπής και αναλυτικά βιογραφικά σηµειώµατα των µελών της παρέχονται στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). Σελίδα 6 από 13

7 την ανωτέρω απόκλιση από τα προβλεπόµενα στο RFA, όπως αυτή προέκυψε µετά τον ορισµό του νέου Προέδρου του.σ. ως µέλους της εν λόγω Επιτροπής στις , όπως περιγράφεται ανωτέρω στην ενότητα 3. Το ΤΧΣ συµφώνησε µε την ανωτέρω απόκλιση ενόψει διορθωτικών ενεργειών που προγραµµατίζει η Τράπεζα. Η Επιτροπή Αποδοχών συνέρχεται τουλάχιστον δύο (2) φορές το χρόνο και τηρούνται πρακτικά των συνεδριάσεων. Η Επιτροπή Αποδοχών βρίσκεται σε απαρτία και συνεδριάζει εγκύρως όταν παρίσταται ή αντιπροσωπεύεται σε αυτήν το ήµισυ πλέον ενός (1) των µελών της (προς εξεύρεση του αριθµού της απαρτίας παραλείπεται τυχόν προκύπτον κλάσµα), µε την προϋπόθεση ότι τα παριστάµενα µέλη είναι τουλάχιστον τρία (3). Οι αποφάσεις της Επιτροπής λαµβάνονται µε πλειοψηφία. Σε περίπτωση ισοψηφίας ο Πρόεδρος έχει αποφασιστική ψήφο. Κατά τη διάρκεια του 2014, η Επιτροπή Αποδοχών πραγµατοποίησε 8 συνεδριάσεις (2013: 7) και η µέση συµµετοχή των µελών ήταν 90% (2013: 90%). Τουλάχιστον µία φορά κάθε δύο (2) χρόνια, η Επιτροπή εξετάζει τον Κανονισµό Λειτουργίας της (τελευταία αναθεώρηση έγινε τον Οκτώβριο του 2014). Επιπλέον, σε τακτική βάση η Επιτροπή προβαίνει σε αυτό-αξιολόγηση (η τελευταία έγινε το Μάιο του 2012). Για το 2014 η Επιτροπή αποφάσισε ότι η αυτό-αξιολόγηση θα λάβει χώρα εντός του 2015 προκειµένου να υπάρχει επαρκής χρόνος λειτουργίας µε την από τον Ιούνιο του 2014 νέα σύνθεσή της. Τα αποτελέσµατα της αυτόαξιολόγησης συζητούνται στο.σ. ενώ τυχόν αλλαγές στον Κανονισµό Λειτουργίας υποβάλλονται στο.σ. προς έγκριση. Κατά την εκτέλεση των καθηκόντων της, εντός του 2014, η Επιτροπή Αποδοχών, µεταξύ άλλων: Εισηγήθηκε στα µη-εκτελεστικά µέλη του.σ. την αναθεωρηµένη Πολιτική Αποδοχών και το αντίστοιχο πλαίσιο αποδοχών. Ενέκρινε τη σύνθεση και τα εγκριτικά όρια της Επιτροπής Αξιολόγησης Αιτηµάτων Ανωτάτων Στελεχών και της Επιτροπής ιαχείρισης ανειακών Υποχρεώσεων Προσωπικού Εισηγήθηκε στα µη εκτελεστικά µέλη του.σ. ένα Στοχευµένο Πρόγραµµα Εθελούσιας Εξόδου Εισηγήθηκε στα µη εκτελεστικά µέλη του.σ. αναπροσαρµογές στις σταθερές αποδοχές ανωτάτων στελεχών σε χώρες της Νέας Ευρώπης Ενέκρινε αιτήµατα δανεισµού για συνδεόµενα φυσικά πρόσωπα. 3.4 Επιτροπή Υποψηφιοτήτων 4 Το.Σ. έχει αναθέσει στην Επιτροπή Υποψηφιοτήτων την ευθύνη για την εξέταση θεµάτων που σχετίζονται µε την επάρκεια, την αποδοτικότητα και την αποτελεσµατικότητα του.σ., καθώς και το διορισµό των ανωτάτων στελεχών της διοίκησης. Τα µέλη της Επιτροπής Υποψηφιοτήτων διορίζονται και εγκρίνονται κάθε δύο (2) χρόνια από το.σ.. Η σηµερινή Επιτροπή Υποψηφιοτήτων αποτελείται από έξι (6) µέλη, τρία (3) εκ των οποίων είναι ανεξάρτητα µη-εκτελεστικά, και τρία (3) µη εκτελεστικά ένα (1) εκ των οποίων είναι ο εκπρόσωπος του ΤΧΣ. Η Επιτροπή Υποψηφιοτήτων συνέρχεται τουλάχιστον δύο (2) φορές το χρόνο, τηρούνται πρακτικά των συνεδριάσεων και ο Πρόεδρος της Επιτροπής παρουσιάζει όλες τις σχετικές αποφάσεις της στο.σ.. Η Επιτροπή Υποψηφιοτήτων βρίσκεται σε απαρτία και συνεδριάζει εγκύρως όταν παρίσταται ή αντιπροσωπεύεται σε αυτήν το ήµισυ πλέον ενός (1) των µελών της (προς εξεύρεση του αριθµού της απαρτίας παραλείπεται τυχόν προκύπτον κλάσµα), µε την προϋπόθεση ότι τα παριστάµενα µέλη είναι τουλάχιστον τρία (3). Οι αποφάσεις της Επιτροπής λαµβάνονται µε πλειοψηφία. Σε περίπτωση ισοψηφίας ο Πρόεδρος έχει αποφασιστική ψήφο. Κατά τη διάρκεια του 2014, η Επιτροπή Υποψηφιοτήτων πραγµατοποίησε 8 συνεδριάσεις (2013: 8) και η µέση συµµετοχή των µελών ήταν 94% (2013: 82%). Τουλάχιστον µία (1) φορά κάθε δύο (2) χρόνια, η Επιτροπή εξετάζει τον Κανονισµό Λειτουργίας της (τελευταία αναθεώρηση έγινε τον Αύγουστο του 2014). Επιπλέον, σε τακτική βάση, η Επιτροπή προβαίνει σε αυτό-αξιολόγηση (η τελευταία έγινε το Μάιο του 2012). Για το 2014 η Επιτροπή αποφάσισε ότι η αυτό-αξιολόγηση θα λάβει χώρα εντός του 2015 προκειµένου να υπάρχει επαρκής χρόνος λειτουργίας µε την από τον Ιούνιο του 2014 νέα σύνθεσή της. Τα αποτελέσµατα της αυτό-αξιολόγησης συζητούνται στο.σ., ενώ τυχόν αλλαγές στον Κανονισµό Λειτουργίας της υποβάλλονται στο.σ. προς έγκριση. Κατά την εκτέλεση των καθηκόντων της, εντός του 2014, η Επιτροπή Υποψηφιοτήτων, µεταξύ άλλων: Εισηγήθηκε στο.σ. για τον διορισµό νέων µελών του Ενέκρινε την τοποθέτηση στελεχών της Τράπεζας ως µελών της ιοικητικής Επιτροπής ή/και της Εκτελεστικής Επιτροπής Ενέκρινε την πολιτική επιλογής υποψηφίων µελών.σ., βάσει συγκεκριµένων κριτηρίων Ενέκρινε τοποθετήσεις ιευθυνόντων Συµβούλων σε διάφορες θυγατρικές. Ειδικότερα σε ότι αφορά την πολιτική που εφαρµόζει η Τράπεζα για την επιλογή υποψηφίων µελών.σ., η εν λόγω πολιτική περιγράφει την επίσηµη διαδικασία της Eurobank για την τοποθέτηση πιθανών υποψηφίων στο.σ., εξασφαλίζοντας ότι οι διορισµοί αυτοί γίνονται µε βάση την αξιοκρατία και τις ικανότητες των προσώπων να 4 Πληροφορίες σχετικά µε κύρια καθήκοντα και τις αρµοδιότητες της Επιτροπής περιλαµβάνονται στον Κώδικα της Τράπεζας. Επιπλέον, πληροφορίες σχετικά µε την τρέχουσα σύνθεση της Επιτροπής και αναλυτικά βιογραφικά σηµειώµατα των µελών της παρέχονται στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). Σελίδα 7 από 13

8 αναλαµβάνουν συγκεκριµένους ρόλους στην Τράπεζα και σύµφωνα µε συγκεκριµένα κριτήρια όπως αυτά παρουσιάζονται παρακάτω. Η Τράπεζα αναγνωρίζει και αποδέχεται τα οφέλη ενός.σ., το οποίο θα περιλαµβάνει µέλη µε διαφορετικές ικανότητες, εµπειρίες, υπόβαθρο, φύλο και άλλα ποιοτικά χαρακτηριστικά. 1. Γενικά κριτήρια επιλογής υποψηφίων µελών.σ. Το υπόβαθρο και τα προσόντα των µελών πρέπει να περιλαµβάνουν εύρος εµπειρίας, γνώσεων και ικανοτήτων έτσι ώστε να υποβοηθούν το.σ. στην εκπλήρωση των καθηκόντων του. Τα µέλη του.σ. πρέπει να διαθέτουν την απαραίτητη εµπειρία στους τοµείς του επιχειρείν, των χρηµατοοικονοµικών υπηρεσιών ή της εµπορικής τραπεζικής. Μερικά µέλη θα πρέπει να έχουν εµπειρία στην οικονοµική διαχείριση, τη λογιστική, την ελεγκτική, και τη διαχείριση κεφαλαίων και κινδύνων. Το.Σ. θα πρέπει να διαθέτει επαρκή συλλογική γνώση, ικανότητα και εµπειρία για να κατανοεί τις δραστηριότητες της Τράπεζας, περιλαµβανοµένων των κυριότερων κινδύνων. Ο Πρόεδρος του.σ. δεν ασκεί ταυτόχρονα καθήκοντα διευθύνοντος συµβούλου, εκτός αν έχει λάβει έγκριση από την Τράπεζα της Ελλάδος Τα µέλη του.σ. δεν επιτρέπεται να κατέχουν περισσότερες της µιας εκ του ακόλουθου συνδυασµού θέσεων σε.σ. ταυτόχρονα: α. µία (1) θέση εκτελεστικού µέλους.σ. και δύο (2) θέσεις µη εκτελεστικού µέλους.σ., β. τέσσερις (4) θέσεις µη εκτελεστικού µέλους.σ. Το.Σ. στην πλειοψηφία του πρέπει να αποτελείται από µη-εκτελεστικά µέλη. Κατ ελάχιστο το 50% των µηεκτελεστικών µελών θα πρέπει να είναι ανεξάρτητα. Κατά την αξιολόγηση πιθανών υποψηφίων θα πρέπει να λαµβάνεται υπόψη η ανάγκη για ποικιλοµορφία που εκφράζεται µέσω διαφορετικών απόψεων και ιδεών. Ο επαναδιορισµός υφιστάµενων µελών θα πρέπει να βασίζεται στη συνεχή τήρηση των κριτηρίων που έχει θέσει το.σ.. Σε κάθε περίπτωση, εφαρµόζονται τα κριτήρια που ορίζονται από το εκάστοτε νοµοθετικό πλαίσιο ενώ λαµβάνονται υπόψη τα κριτήρια της Σύστασης της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΑΤ) (EBA/CP/2013/03). 2. Ειδικά κριτήρια επιλογής υποψηφίων µελών.σ. Ένας υποψήφιος θα πρέπει να: ιακρίνεται για την ακεραιότητα, τιµιότητα, αµεροληψία, υπευθυνότητα, ορθή κρίση, πειθαρχία και ηθική Κατέχει ή κατείχε αναγνωρισµένη θέση ευθύνης στον τοµέα ειδικότητάς του Έχει καλή φήµη, υψηλό κοινωνικό κύρος και ικανότητα διαµόρφωσης της κοινής γνώµης και συµβολής στα αποτελέσµατα της Τράπεζας Έχει επιδείξει επιχειρηµατική διορατικότητα, εµπειρία και ικανότητα να χρησιµοποιεί ορθή κρίση και να συνεισφέρει στην αποτελεσµατική επίβλεψη των εργασιών ενός µεγάλου, πολυπρόσωπου και διεθνούς οργανισµού Έχει την ικανότητα να συνεισφέρει εποικοδοµητικά στις συζητήσεις και τις αποφάσεις και να έχει ανεξάρτητη άποψη την οποία να παρουσιάζει µε παραγωγικό τρόπο Έχει την ικανότητα να διαχειρίζεται εµπιστευτικές πληροφορίες εσµεύεται στην κατανόηση της Τράπεζας και να αφιερώνει τον απαραίτητο χρόνο ως µέλος του.σ., καθώς και να συµµετέχει τακτικά στις συναντήσεις του.σ. και των επιτροπών του Κατανοεί το νοµικό και εποπτικό πλαίσιο που διέπει τον τραπεζικό κλάδο Μην έχει, ούτε να φαίνεται ότι έχει, σύγκρουση συµφερόντων, η οποία θα µπορούσε να εµποδίσει την ικανότητά του να αντιπροσωπεύει τα συµφέρονται των µετόχων της Τράπεζας και να εκπληρώνει τις υποχρεώσεις του ως µέλος του.σ. Έχει την ικανότητα να συνεργάζεται µε άλλα µέλη του.σ. και στελέχη της Τράπεζας, κάτω από το πρίσµα µιας µακροχρόνιας σχέσης. Η Επιτροπή Υποψηφιοτήτων αναθεωρεί τακτικά και εγκρίνει την πολιτική κριτηρίων επιλογής υποψηφίων µελών.σ Επιτροπή Στρατηγικού Σχεδιασµού 5 Το.Σ. στην από 16 Φεβρουαρίου 2015 συνεδρίασή του αποφάσισε τη σύσταση της Επιτροπής Στρατηγικού Σχεδιασµού (SPC). Ο ρόλος της Επιτροπής είναι η συνδροµή των εκτελεστικών µελών του.σ. στο σχεδιασµό και την ανάπτυξη της στρατηγικής του Οµίλου. Τα κύρια καθήκοντα και αρµοδιότητες της Επιτροπής Στρατηγικού Σχεδιασµού (ΕΣΣ) είναι: Να εξασφαλίζει ότι ο Όµιλος αναπτύσσει µια άρτια σχεδιασµένη µεσοπρόθεσµη στρατηγική, σύµφωνα µε τις κατευθύνσεις του.σ. και του εγκεκριµένου επιχειρηµατικού σχεδίου και σχεδίου αναδιάρθρωσης. 5 Πληροφορίες σχετικά µε κύρια καθήκοντα και τις αρµοδιότητες της Επιτροπής περιλαµβάνονται στον Κώδικα της Τράπεζας. Επιπλέον, πληροφορίες σχετικά µε την τρέχουσα σύνθεση της Επιτροπής και αναλυτικά βιογραφικά σηµειώµατα των µελών της παρέχονται στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). Σελίδα 8 από 13

9 Να ορίζει τους βασικούς στόχους και επιδιώξεις του επιχειρηµατικού σχεδίου και του ετήσιου προϋπολογισµού, να εξετάζει τις κύριες επιχειρηµατικές πρωτοβουλίες, στο πλαίσιο των οποίων η ιοικητική Επιτροπή συντάσσει τον ετήσιο προϋπολογισµό και το µεσοπρόθεσµο επιχειρηµατικό σχέδιο να επιθεωρεί και να εγκρίνει τα ανωτέρω, πριν από την υποβολή τους στο ιοικητικό Συµβούλιο για έγκριση. Να εξετάζει και να προτείνει στο ιοικητικό Συµβούλιο στρατηγικές συνεργασίες, αυξήσεις κεφαλαίων, εκδόσεις µετατρέψιµων οµολογιακών και γενικότερα εκδόσεις χρέους, εξαγορές ή πωλήσεις, το σχηµατισµό κοινοπραξιών και όλες τις λοιπές σηµαντικές επενδύσεις ή από-επενδύσεις του Οµίλου και, όπου κρίνεται αναγκαίο, να υποβάλλει προτάσεις, προς το ιοικητικό Συµβούλιο για όλα τα ανωτέρω θέµατα. Να παρακολουθεί και να προβαίνει σε όλες τις απαραίτητες ενέργειες προκειµένου τα απαιτούµενα εποπτικά και εσωτερικά κεφάλαια να καλύπτουν όλες τις µορφές κινδύνων (συµπεριλαµβανοµένων των στρατηγικών κινδύνων ή κινδύνων φήµης, καθώς και άλλους µη-ποσοτικά µετρήσιµους κινδύνους) και να εξασφαλίσει ότι οι κεφαλαιακές απαιτήσεις πληρούνται ανά πάσα στιγµή. Να εξετάζει και να αξιολογεί όλες τις στρατηγικές πρωτοβουλίες του Οµίλου που στοχεύουν στον ανασχεδιασµό του επιχειρηµατικού και λειτουργικού µοντέλου. Να παρακολουθεί σε τακτική βάση τη στρατηγική και τους βασικούς δείκτες απόδοσης του Οµίλου, ανά κλάδο. Να εξετάζει και, εφόσον απαιτείται, να υποβάλει προτάσεις προς το ιοικητικό Συµβούλιο για όλα τα λοιπά θέµατα στρατηγικής σηµασίας για τον Όµιλο. Τα µέλη της Επιτροπής διορίζονται από το.σ., µε πρόταση του Προέδρου του, κατόπιν πρότασης της Επιτροπής Υποψηφιοτήτων. Τα µέλη της επιτροπής διορίζονται για τριετή θητεία η οποία δύναται να ανανεωθεί έως τρεις (3) φορές. Η Επιτροπή διοικείται από τον Πρόεδρο του.σ. και στην περίπτωση απουσίας ή κωλύµατος του Προέδρου από τον ιευθύνοντα Σύµβουλο, αποτελείται από τουλάχιστον πέντε (5) µέλη, τα οποία µπορεί να είναι εκτός από τον Πρόεδρο και τον ιευθύνοντα Σύµβουλο είτε εκτελεστικά µέλη του.σ. είτε Ανώτερα ιοικητικά Στελέχη. Η Επιτροπή µπορεί να αναθέσει συγκεκριµένες αρµοδιότητες και εξουσίες εντός του πλαισίου των αρµοδιοτήτων της και των ευθυνών της σε ένα ή περισσότερα µέλη της. Η Επιτροπή συνεδριάζει κάθε δύο (2) εβδοµάδες ή όποτε είναι απαραίτητο, τηρεί πρακτικά και αναφέρεται στο.σ. σε τριµηνιαία βάση. Η Επιτροπή βρίσκεται σε απαρτία και συνεδριάζει έγκυρα εάν τα µισά πλέον ενός εκ των µελών της (συµπεριλαµβανοµένου του Προέδρου ή του ιευθύνοντος Συµβούλου) παρίστανται. Οι αποφάσεις λαµβάνονται έγκυρα µε απλή πλειοψηφία των παριστάµενων µελών. Σε περίπτωση ισοψηφίας ο Πρόεδρος ή κατά την απουσία του ο ιευθύνων Σύµβουλος έχει αποφασιστική ψήφο. Το.Σ. ενηµερώνεται κάθε φορά που µία απόφαση της Επιτροπής δε λαµβάνεται οµόφωνα. Η γνώµη της µειοψηφίας καταγράφεται στα πρακτικά της συνεδρίασης. Μέλη του ιοικητικού Συµβουλίου ή στελέχη της Τράπεζας ή των θυγατρικών του Οµίλου, ή οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο κρίνεται σκόπιµο για να συνδράµει στην εκτέλεση των αρµοδιοτήτων της Επιτροπής, µπορεί να κληθεί στις συνεδριάσεις της. Η Επιτροπή επανεξετάζει και αξιολογεί την επάρκεια του Κανονισµού Λειτουργίας της και οι προτεινόµενες τροποποιήσεις εγκρίνονται από το ιοικητικό Συµβούλιο. Ο Κανονισµός Λειτουργίας επανεξετάζεται τουλάχιστον µία φορά ανά τριετία και αναθεωρείται εάν κριθεί αναγκαίο, εκτός εάν σηµαντικές αλλαγές στο ρόλο, τις αρµοδιότητες, την οργάνωση ή / και το κανονιστικό πλαίσιο απαιτούν την αναθεώρηση του πριν το πέρας της τριετίας. Τουλάχιστον σε ετήσια βάση, η Επιτροπή προβαίνει σε αυτό-αξιολόγηση και τα αποτελέσµατα αυτής υποβάλλονται στην Επιτροπή Υποψηφιοτήτων η οποία υποβάλλει τις προτάσεις της στο ιοικητικό Συµβούλιο 4. Επιτροπές συνιστώµενες από το ιευθύνοντα Σύµβουλο Ο ιευθύνων Σύµβουλος της Τράπεζας συστήνει Επιτροπές προς υποβοήθηση του έργου του. Κατόπιν της σύστασης της Επιτροπής Στρατηγικού Σχεδιασµού, νέας Επιτροπής του.σ., και της αναµόρφωσης (σύνθεση και αρµοδιότητες) της ιοικητικής Επιτροπής (Executive Board) η οποία απορρόφησε την πλειοψηφία των αρµοδιοτήτων της Εκτελεστικής Επιτροπής (Management Committee), οι σηµαντικότερες Επιτροπές συνιστώµενες από τον ιευθύνοντα Σύµβουλο µε εγκριτική αρµοδιότητα είναι η ιοικητική Επιτροπή (Executive Board) και η Κεντρική Επιτροπή Πιστοδοτήσεων (Central Credit Committee). ιοικητική Επιτροπή (Executive Board) 6 Η ιοικητική Επιτροπή (ExBo) διαχειρίζεται την υλοποίηση της στρατηγικής του Οµίλου Eurobank, όπως αυτή ορίζεται από την Επιτροπή Στρατηγικού Σχεδιασµού (SPC). Η λειτουργία της Επιτροπής υπόκειται στις διατάξεις του RFA. Η σύνθεσή της αποτελείται από τον ιευθύνοντα Σύµβουλο, τους Ανώτατους Γενικούς ιευθυντές Retail Banking και Εργασιών, Τεχνολογίας και Οργάνωσης Οµίλου & ιεθνών ραστηριοτήτων και τους Γενικούς ιευθυντές Risk Management Οµίλου, Global Markets & Wealth Management, Τραπεζικής Επιχειρήσεων & Επενδυτικής Τραπεζικής 6 Σχετική πληροφόρηση αναφορικά µε την τρέχουσα σύνθεση της Επιτροπής και σύντοµα βιογραφικά σηµειώµατα των µελών της παρατίθενται στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). Σελίδα 9 από 13

10 Οµίλου, ιαχείρισης Προβληµατικών ανείων Οµίλου, ιαχείρισης Καθυστερήσεων Retail, Group Finance & Control, τους Αναπληρωτές Γενικούς ιευθυντές ικτύου Καταστηµάτων και Τραπεζικής Ιδιωτών και τον επικεφαλής Γενικής ιεύθυνσης ιεθνών ραστηριοτήτων. Στην επιτροπή θα παρίσταται ο επικεφαλής Στρατηγικής Οµίλου. Επίσης, κατά περίπτωση και ανάλογα µε το θέµα που συζητείται, µπορεί να προσκαλούνται και άλλα στελέχη του Οµίλου. Η Επιτροπή συνεδριάζει σε εβδοµαδιαία βάση και τηρούνται πρακτικά. Βασικές αρµοδιότητες της Επιτροπής αφορούν: Τη διαχείριση της υλοποίησης της στρατηγικής του Οµίλου όπως καθορίζεται από την Επιτροπή Στρατηγικού Σχεδιασµού Το σχεδιασµό, διεύθυνση και έλεγχο των δραστηριοτήτων του Οµίλου για την εξασφάλιση υψηλού επιπέδου απόδοσης και ικανοποίησης των πελατών Την κατάρτιση του ετήσιου προϋπολογισµού και του µεσοπρόθεσµου επιχειρηµατικού σχεδίου για την υποβολή του στην Επιτροπή Στρατηγικού Σχεδιασµού και την έγκρισή του από το ιοικητικό Συµβούλιο Την παρακολούθηση της απόδοσης της κάθε επιχειρηµατικής µονάδας και χώρας συγκριτικά µε τον προϋπολογισµό και την εξασφάλιση ότι λαµβάνονται τα απαραίτητα διορθωτικά µέτρα, όπου απαιτείται Τη λήψη αποφάσεων για όλα τα σηµαντικά επιχειρηµατικά θέµατα που αφορούν συνολικά την Τράπεζα Τη λήψη αποφάσεων για όλες τις σηµαντικές πρωτοβουλίες του Οµίλου, που στοχεύουν στην αναµόρφωση του επιχειρηµατικού και λειτουργικού µοντέλου, στην ενίσχυση της λειτουργικής αποδοτικότητας και του εξορθολογισµού του κόστους και στη βελτίωση της οργανωτικής και επιχειρηµατικής δοµής Τον έλεγχο των πολιτικών διαχείρισης κινδύνου και την εφαρµογή τους Τη διασφάλιση ότι όλες οι δραστηριότητες του Οµίλου εναρµονίζονται µε την ελληνική, ευρωπαϊκή και διεθνή νοµοθεσία. Τη διαµόρφωση και διατήρηση επαρκούς συστήµατος εσωτερικού ελέγχου Την παρακολούθηση της ποιότητας των παρεχόµενων υπηρεσιών από τον Όµιλο, διασφαλίζοντας ότι υπερβαίνουν τις ποιοτικές προδιαγραφές του κλάδου Την εξέταση και έγκριση των πολιτικών της Τράπεζας, δηλαδή της Πολιτικής Κανονιστικής Συµµόρφωσης του Οµίλου, του Κώδικα εοντολογίας, της Πολιτικής αναφοράς αντιδεοντολογικών πρακτικών, της Πολιτικής για την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες και τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας, του Κανονισµού Εσωτερικής ιακυβέρνησης, της πολιτικής ανεξαρτησίας των τακτικών ελεγκτών λογιστών, της πολιτικής διαφύλαξης προνοµιακών πληροφοριών και οποιαδήποτε επικαιροποίηση των ανωτέρω, πριν την υποβολή τους στην Επιτροπή Ελέγχου της Τράπεζας καθώς και οποιασδήποτε άλλης πολιτικής συνδέεται µε τις αρµοδιότητες της Επιτροπής Την εξέταση των επιδόσεων της κάθε επιτροπής ή / και προσώπων στους οποίους έχει εκχωρηθεί µέρος των αρµοδιοτήτων της, όπως έχουν εγκριθεί. Κεντρική Επιτροπή Πιστοδοτήσεων - ΚΕΠ (Central Credit Committee) 7 Η Επιτροπή Κινδύνων της Eurobank έχει εξουσιοδοτήσει την Κεντρική Επιτροπή Πιστοδοτήσεων (ΚΕΠ) να εγκρίνει πιστοδοτικά όρια χωρίς εξασφάλιση άνω των 10εκ. και έως 50εκ. Η Επιτροπή συνεδριάζει τουλάχιστον µία (1) φορά την εβδοµάδα και τηρούνται πρακτικά όλων των συνεδριάσεων. Τα µέλη της Κεντρικής Επιτροπής Πιστοδοτήσεων είναι τα ακόλουθα: - Ο Γενικός ιευθυντής του Τοµέα Πίστης και - Ο Γενικός ιευθυντής Τραπεζικής Επιχειρήσεων και Επενδυτικής Τραπεζικής Οµίλου. Πιστοδοτήσεις χωρίς εξασφάλιση έως 100εκ. και µε συνολικό όριο έως 130εκ. απαιτούν περαιτέρω έγκριση από το Γενικό ιευθυντή Risk Management του Οµίλου. Πιστοδοτήσεις χωρίς εξασφάλιση άνω των 100εκ. απαιτούν περαιτέρω έγκριση από το ιευθύνοντα Σύµβουλο. 5. Ελεγκτικές Μονάδες Η Τράπεζα έχει θεσπίσει µία σειρά εξειδικευµένων ελεγκτικών µονάδων που αποτελούν αναπόσπαστο µέρος του συστήµατος εσωτερικού ελέγχου και των οποίων η κύρια ευθύνη είναι να λειτουργούν ως ανεξάρτητοι ελεγκτικοί µηχανισµοί. Οι πιο σηµαντικές ελεγκτικές µονάδες καθώς και τα βασικά καθήκοντα και αρµοδιότητές τους περιγράφονται παρακάτω: 5.1 Εσωτερικός Έλεγχος Η Γενική ιεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου Οµίλου (Γ ΕΕ) απαρτίζεται από τη ιεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου (Internal Audit Division), τη ιεύθυνση Forensic Audit Division και τη ιεύθυνση ιεθνούς Ελέγχου (International Audit Division). Η Γ ΕΕ στελεχώνεται µε προσωπικό πλήρους και αποκλειστικής απασχόλησης για τη διενέργεια Εσωτερικού Ελέγχου, είναι δε υπεύθυνη για την Τράπεζα και το σύνολο των θυγατρικών της εταιρειών. 7 Σχετική πληροφόρηση αναφορικά µε την τρέχουσα σύνθεση της Επιτροπής παρατίθεται στην ιστοσελίδα της Τράπεζας (www.eurobank.gr). Σελίδα 10 από 13

Επιτροπή Διαχειρίσεως Κινδύνων (Risk Management Committee) Κανονισμός Λειτουργίας

Επιτροπή Διαχειρίσεως Κινδύνων (Risk Management Committee) Κανονισμός Λειτουργίας Επιτροπή Διαχειρίσεως Κινδύνων (Risk Management Committee) Κανονισμός Λειτουργίας Σεπτέμβριος 2013 Κανονισμός Επιτροπής Διαχειρίσεως Κινδύνων (Risk Management Committee) Προοίμιο Το Διοικητικό Συμβούλιο,

Διαβάστε περισσότερα

Ελεγκτική Επιτροπή (Audit Committee) Κανονισμός Λειτουργίας

Ελεγκτική Επιτροπή (Audit Committee) Κανονισμός Λειτουργίας Ελεγκτική Επιτροπή (Audit Committee) Κανονισμός Λειτουργίας Σεπτέμβριος 2013 Κανονισμός Ελεγκτικής Επιτροπής (Audit Committee) Προοίμιο Το Διοικητικό Συμβούλιο, κατά τη συνεδρίασή του της 23.11.1995, αποφάσισε

Διαβάστε περισσότερα

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΛΕΓΧΟΥ

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΛΕΓΧΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΛΕΓΧΟΥ Κηφισιά 2012 1. ΑΠΟΣΤΟΛΗ Η Επιτροπή Ελέγχου εκλέγεται από την Τακτική Γενική Συνέλευση για να συνδράμει το Διοικητικό Συμβούλιο στην εκπλήρωση των καθηκόντων του: να διασφαλίσει

Διαβάστε περισσότερα

I. Σκοπός της Επιτροπής

I. Σκοπός της Επιτροπής ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΑΝΘΡΩΠΙΝΟΥ ΔΥΝΑΜΙΚΟΥ ΚΑΙ ΑΜΟΙΒΩΝ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΤΕ I. Σκοπός της Επιτροπής Σκοπός της Επιτροπής Ανθρώπινου Δυναμικού και Αμοιβών του Διοικητικού Συμβουλίου

Διαβάστε περισσότερα

Ι. Σκοπός της Επιτροπής. Η Επιτροπή Ελέγχου («η Επιτροπή») έχει ως σκοπό:

Ι. Σκοπός της Επιτροπής. Η Επιτροπή Ελέγχου («η Επιτροπή») έχει ως σκοπό: ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΛΕΓΧΟΥ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΤΕ Ι. Σκοπός της Επιτροπής Η Επιτροπή Ελέγχου («η Επιτροπή») έχει ως σκοπό: 1. την ανασκόπηση της επιμελούς κατάρτισης των οικονομικών

Διαβάστε περισσότερα

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΛΕΓΧΟΥ

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΛΕΓΧΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΛΕΓΧΟΥ Εισαγωγή Η Επιτροπή Ελέγχου συγκροτείται με απόφαση της Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων και έχει ως βασικό στόχο την υποστήριξη του Διοικητικού Συμβουλίου στα καθήκοντά

Διαβάστε περισσότερα

(Μαριάνθη & Ελένη Τεγοπούλου κατά ίσα µέρη) Ευρύ επενδυτικό κοινό & θεσµικοί επενδυτές 12.355.618 22,65 Σύνολο 54.547.634 100,00

(Μαριάνθη & Ελένη Τεγοπούλου κατά ίσα µέρη) Ευρύ επενδυτικό κοινό & θεσµικοί επενδυτές 12.355.618 22,65 Σύνολο 54.547.634 100,00 Χ.Κ. ΤΕΓΟΠΟΥΛΟΣ ΕΚ ΟΣΕΙΣ Α.Ε. Επεξηγηµατική έκθεση στην Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων σχετικά µε τις παρεχόµενες πληροφορίες σύµφωνα µε το άρθρο 11 α του Νόµου 3371/2005 για την χρήση 01.01.2006

Διαβάστε περισσότερα

ΣΑΟΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΑΜΟΘΡΑΚΗΣ ΚΩ ΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΣΑΟΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΑΜΟΘΡΑΚΗΣ ΚΩ ΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΣΑΟΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΑΜΟΘΡΑΚΗΣ ΚΩ ΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΜΑΡΤΙΟΣ 2011 ΠΙΝΑΚΑΣ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΩΝ Εισαγωγή... 3 Μέρος Α - Το ιοικητικό Συµβούλιο και τα Μέλη του... 4-9 1. Ρόλος και Αρµοδιότητες

Διαβάστε περισσότερα

(Άρθρα 1-11) ΚΕΦΑΛΑΙΟ Α.

(Άρθρα 1-11) ΚΕΦΑΛΑΙΟ Α. ΝΟΜΟΣ ΥΠ' ΑΡΙΘ. 3016 / 2002 «Για την εταιρική διακυβέρνηση, θέματα μισθολογίου και άλλες διατάξεις,» (ΦΕΚ 110/17.05.2002), όπως τροποποιήθηκε από το άρθρο 26 του νόμου 3091/2002 (ΦΕΚ, 330/24.12.2002) (Άρθρα

Διαβάστε περισσότερα

Θέµα 2: Υποβολή και έγκριση των Οικονοµικών Καταστάσεων σε ατοµική και ενοποιηµένη βάση της εταιρικής χρήσης 2013 (01.01.2013 31.12.

Θέµα 2: Υποβολή και έγκριση των Οικονοµικών Καταστάσεων σε ατοµική και ενοποιηµένη βάση της εταιρικής χρήσης 2013 (01.01.2013 31.12. Σχέδιο Αποφάσεων/Σχόλια ιοικητικού Συµβουλίου επί των θεµάτων της ηµερησίας διάταξης της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης της 18ης Ιουνίου 2014 των µετόχων, κατόχων κοινών µετοχών της ATTICA BANK Ανώνυµη Τραπεζική

Διαβάστε περισσότερα

ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε.

ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. Πέμπτη, 3 Απριλίου 2008, ώρα 10:00 Grand Ballroom, Ξενοδοχείο «Μεγάλη Βρετανία» (Βασ. Γεωργίου Α αρ. 1) ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΟ ΣΗΜΕΙΩΜΑ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ

Διαβάστε περισσότερα

ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ YΠΟΥΡΓΕΙΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΩΝ, ΑΠΟΚΕΝΤΡΩΣΗΣ & ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Σ Χ Ε Ι Ο ΚΑΝΟΝΙΣΜΟY ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΣ ΕΚΕΜΒΡΙΟΣ, 2010 ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΤΟΠΙΚΗΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΚΑΙ ΑΥΤΟ ΙΟΙΚΗΣΗΣ Α.Ε. ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ

Διαβάστε περισσότερα

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ «ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΕΛΛΗΝΙΚΩΝ ΞΕΝΟΔΟΧΕΙΩΝ ΛΑΜΨΑ Α.Ε.»

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ «ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΕΛΛΗΝΙΚΩΝ ΞΕΝΟΔΟΧΕΙΩΝ ΛΑΜΨΑ Α.Ε.» ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ «ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΕΛΛΗΝΙΚΩΝ ΞΕΝΟΔΟΧΕΙΩΝ ΛΑΜΨΑ Α.Ε.» 1.Εισαγωγή Ο παρών Κώδικας Εταιρικής Διακυβέρνησης (εφεξής «ΚΕΔ») περιλαμβάνει τις πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης

Διαβάστε περισσότερα

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Εγκρίθηκε από το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας την 24.03.2014

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Εγκρίθηκε από το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας την 24.03.2014 ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Εγκρίθηκε από το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας την 24.03.2014 Μάρτιος 2014 Περιεχόμενα Εισαγωγή... 3 Γενικές αρχές... 4 1. Ρόλος και αρμοδιότητες του ΔΣ... 4 2. Μέγεθος

Διαβάστε περισσότερα

A&P (ANDREOU & PARASKEVAIDES) ENTERPRISES LTD ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΠΕΡΙ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΜΕΡΟΣ Α Το Διοικητικό Συμβούλιο της

A&P (ANDREOU & PARASKEVAIDES) ENTERPRISES LTD ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΠΕΡΙ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΜΕΡΟΣ Α Το Διοικητικό Συμβούλιο της A&P (ANDREOU & PARASKEVAIDES) ENTERPRISES LTD ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΠΕΡΙ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΜΕΡΟΣ Α Το Διοικητικό Συμβούλιο της Eταιρείας σε συνεδρία του στις 26 Ιουλίου 2004 αποφάσισε τη

Διαβάστε περισσότερα

ΣΧΕΔΙΟ. ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ ΤΗΣ 24ης ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ

ΣΧΕΔΙΟ. ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ ΤΗΣ 24ης ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΣΧΕΔΙΟ ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ ΤΗΣ 24ης ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ Α.Ε. ΕΚΔΟΣΗ ΕΝΤΥΠΩΝ - ΜΕΣΑ ΜΑΖΙΚΗΣ ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ» (ΑΡ.Μ.Α.Ε. 18435/06/Β/88/26 ΓΕΜΗ 4435650700)

Διαβάστε περισσότερα

ΘΕΜΑΤΑ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΙΑΤΑΞΗΣ

ΘΕΜΑΤΑ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΙΑΤΑΞΗΣ ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΤΟΧΩΝ ΚΟΙΝΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ATTICA BANK ΑΝΩΝΥΜΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ ΣΕ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ (ΑΡ. Γ.Ε.ΜΗ. 255501000 - ΑΡ.Μ.Α.Ε. 6067/06/Β/86/06) Σύµφωνα µε τον κ. ν. 2190/1920 «περί

Διαβάστε περισσότερα

Κώδικας Εταιρικής ιακυβέρνησης ΜΟΤΟΡ ΟΪΛ (ΕΛΛΑΣ) Α.Ε.

Κώδικας Εταιρικής ιακυβέρνησης ΜΟΤΟΡ ΟΪΛ (ΕΛΛΑΣ) Α.Ε. ΜΟΤΟΡ ΟΪΛ (ΕΛΛΑΣ) Α.Ε. ήλωση (disclaimer) Ο παρακάτω κώδικας περιγράφει τις ακολουθούµενες από την Εταιρία βέλτιστες πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης που διέπουν βασικούς τοµείς της λειτουργίας της. Σε

Διαβάστε περισσότερα

ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΛΙΜΕΝΟΣ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ (Ο.Λ.Θ. Α.Ε.) Αρ. Μ.Α.Ε.: 42807/06/Β/99/30 Αρ. Γ.Ε.ΜΗ : 58231004000 Ε ΡΑ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗ

ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΛΙΜΕΝΟΣ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ (Ο.Λ.Θ. Α.Ε.) Αρ. Μ.Α.Ε.: 42807/06/Β/99/30 Αρ. Γ.Ε.ΜΗ : 58231004000 Ε ΡΑ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΛΙΜΕΝΟΣ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ (Ο.Λ.Θ. Α.Ε.) Αρ. Μ.Α.Ε.: 42807/06/Β/99/30 Αρ. Γ.Ε.ΜΗ : 58231004000 Ε ΡΑ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗ Α ΝΑ Θ Ε Ω Ρ Η Μ Ε Ν Η Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η ΤΗΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ

Διαβάστε περισσότερα

ΣΧΕΔΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΓΙΑ ΚΑΘΕ ΘΕΜΑ ΤΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΔΙΑΤΑΞΗΣ. Θέματα Ημερήσιας Διάταξης

ΣΧΕΔΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΓΙΑ ΚΑΘΕ ΘΕΜΑ ΤΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΔΙΑΤΑΞΗΣ. Θέματα Ημερήσιας Διάταξης ΣΧΕΔΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΓΙΑ ΚΑΘΕ ΘΕΜΑ ΤΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΔΙΑΤΑΞΗΣ Θέματα Ημερήσιας Διάταξης Θέμα 1 ο : Υποβολή και έγκριση της Ετήσιας Οικονομικής Έκθεσης της Εταιρίας και του Ομίλου για

Διαβάστε περισσότερα

ΠΡΑΚΤΙΚΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΑΡΙΘ. 397. Θέμα Α: Έγκριση της έκθεσης του Διοικητικού Συμβουλίου προς την Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων.

ΠΡΑΚΤΙΚΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΑΡΙΘ. 397. Θέμα Α: Έγκριση της έκθεσης του Διοικητικού Συμβουλίου προς την Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων. ΠΡΑΚΤΙΚΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΑΡΙΘ. 397 Στην Αθήνα σήμερα την 29η Απριλίου 2015 ημέρα Τετάρτη και ώρα 12.00 στα γραφεία και έδρα της Εταιρείας με την επωνυμία ΚΑΡΑΜΑΝΩΦ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ

Διαβάστε περισσότερα

ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΑΠΟΔΟΧΩΝ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΗΣ ΑΠΟΦ. Ε.Κ. 28/606/22.12.2011

ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΑΠΟΔΟΧΩΝ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΗΣ ΑΠΟΦ. Ε.Κ. 28/606/22.12.2011 ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΑΠΟΔΟΧΩΝ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΗΣ ΑΠΟΦ. Ε.Κ. 28/606/22.12.2011 Ι. Σκοπός Η Πολιτική Αποδοχών θεσπίζει το πλαίσιο και καθορίζει τις αρχές, σύμφωνα με τις οποίες η Εθνική

Διαβάστε περισσότερα

ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΕΣ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ για τα Τ.Ε.Α. που διαχειρίζονται τα ΙΔΙΑ τις επενδύσεις τους

ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΕΣ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ για τα Τ.Ε.Α. που διαχειρίζονται τα ΙΔΙΑ τις επενδύσεις τους ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΕΣ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ για τα Τ.Ε.Α. που διαχειρίζονται τα ΙΔΙΑ τις επενδύσεις τους Μαρία Μαργαριτσανάκη Ελέγκτρια Τμήματος Αδειοδότησης Οργανισμών Συλλογικών Επενδύσεων Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ΝΠΔΔ ΔΟΜΗ

Διαβάστε περισσότερα

ΚΑΤΑΣΤΑΤΙΚΟ ΠΑΙΔΑΓΩΓΙΚΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΚΥΠΡΟΥ. ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΠΡΩΤΟ (όνομα, έδρα, σκοποί, πόροι)

ΚΑΤΑΣΤΑΤΙΚΟ ΠΑΙΔΑΓΩΓΙΚΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΚΥΠΡΟΥ. ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΠΡΩΤΟ (όνομα, έδρα, σκοποί, πόροι) ΚΑΤΑΣΤΑΤΙΚΟ ΠΑΙΔΑΓΩΓΙΚΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΚΥΠΡΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΠΡΩΤΟ (όνομα, έδρα, σκοποί, πόροι) ΑΡΘΡΟ 1 ο - ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΚΑΙ ΕΔΡΑ Ιδρύεται σωματείο με την επωνυμία «Παιδαγωγική Εταιρεία Κύπρου» με έδρα τη Λευκωσία ΑΡΘΡΟ

Διαβάστε περισσότερα

Άρθρο 1 ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΝΟΜΙΚΗ ΦΥΣΗ ΕΔΡΑ ΣΚΟΠΟΣ

Άρθρο 1 ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΝΟΜΙΚΗ ΦΥΣΗ ΕΔΡΑ ΣΚΟΠΟΣ Άρθρο 1 ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΝΟΜΙΚΗ ΦΥΣΗ ΕΔΡΑ ΣΚΟΠΟΣ 1. Η «ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΕΝΩΣΗ ΤΡΑΠΕΖΩΝ» (εφεξής η «Ένωση») είναι νομικό πρόσωπο ιδιωτικού δικαίου μη κερδοσκοπικού χαρακτήρα. 2. Η Ένωση δεν αποτελεί εργοδοτική ένωση, ούτε

Διαβάστε περισσότερα

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΥΠΗΡΕΣΙΑΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΛΕΓΧΟΥ ΤΟΥ ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ (ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ ΙΧ)

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΥΠΗΡΕΣΙΑΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΛΕΓΧΟΥ ΤΟΥ ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ (ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ ΙΧ) ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΥΠΗΡΕΣΙΑΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΛΕΓΧΟΥ ΤΟΥ ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ (ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ ΙΧ) Πίνακας περιεχομένων 1.ΑΠΟΣΤΟΛΗ - ΣΚΟΠΟΣ 3 2.ΑΝΕΞΑΡΤΗΣΙΑ 4 3.ΔΙΚΑΙΟΔΟΣΙΑ 4 4.ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ 4 5.ΑΝΑΦΟΡΕΣ 7 6.ΑΝΑΘΕΣΗ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ

Διαβάστε περισσότερα

Συνοπτική περιγραφή θεμάτων ημερήσιας διάταξης Σχέδια αποφάσεων

Συνοπτική περιγραφή θεμάτων ημερήσιας διάταξης Σχέδια αποφάσεων Συνοπτική περιγραφή θεμάτων ημερήσιας διάταξης Σχέδια αποφάσεων ΘΕΜΑ 1 Ο : Υποβολή και έγκριση των Ετήσιων Οικονομικών Καταστάσεων (Εταιρικών και Ενοποιημένων) για την χρήση 2013, και των επ αυτών Εκθέσεων

Διαβάστε περισσότερα

ΗΜΟΣ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΤΟΥ ΗΜΟΥ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ

ΗΜΟΣ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΤΟΥ ΗΜΟΥ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ ΗΜΟΣ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΤΟΥ ΗΜΟΥ ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗΣ Άρθρο 1: Αντικείµενο του παρόντος κανονισµού Ο παρών Κανονισµός ρυθµίζει τη λειτουργία της Εκτελεστικής Επιτροπής,

Διαβάστε περισσότερα

Δηµοσιοποιήσεις σύµφωνα µε το Παράρτηµα 1 της Απόφασης 9/459/2007 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όπως τροποποιήθηκε µε την Απόφαση 9/572/23.12.

Δηµοσιοποιήσεις σύµφωνα µε το Παράρτηµα 1 της Απόφασης 9/459/2007 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όπως τροποποιήθηκε µε την Απόφαση 9/572/23.12. Δηµοσιοποιήσεις σύµφωνα µε το Παράρτηµα 1 της Απόφασης 9/459/2007 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όπως τροποποιήθηκε µε την Απόφαση 9/572/23.12.2010 και την Απόφαση 26/606/22.12.2011 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς

Διαβάστε περισσότερα

ΔΗΛΩΣΗ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΔΗΛΩΣΗ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΔΗΛΩΣΗ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Η Δήλωση αυτή αφορά στο σύνολο των αρχών και πρακτικών που υιοθετεί η Εταιρεία προκειμένου να διασφαλίσει την απόδοσή της, τα συμφέροντα των μετόχων της και τα συμφέροντα

Διαβάστε περισσότερα

ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΚΡΗΤΗΣ Α.Ε. (ΑΝΕΚ)

ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΚΡΗΤΗΣ Α.Ε. (ΑΝΕΚ) ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΚΡΗΤΗΣ Α.Ε. (ΑΝΕΚ) AΡ. Γ.Ε.ΜΗ 121557860000 (Αρ.Μ.Α.Ε.: 11946/06/Β/86/07) Σύμφωνα με το Νόμο και το Καταστατικό της Εταιρείας,

Διαβάστε περισσότερα

Το επισυναπτόμενο έντυπο αυτό θα υπογράφεται από τον εκδότη και θα αποστέλλεται, μαζί με την Έκθεση περί Εταιρικής Διακυβέρνησης στο Χρηματιστήριο.

Το επισυναπτόμενο έντυπο αυτό θα υπογράφεται από τον εκδότη και θα αποστέλλεται, μαζί με την Έκθεση περί Εταιρικής Διακυβέρνησης στο Χρηματιστήριο. ΠΡΟΣ : Εταιρείες που έχουν εισηγμένους τίτλους στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου ΑΠΟ : Γενικό Διευθυντή Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου ΘΕΜΑ : Κώδικας Εταιρικής Διακυβέρνησης ΗΜΕΡ. : 22 Φεβρουαρίου, 2012 ΑΡ.

Διαβάστε περισσότερα

ΚΟΡΡΕΣ Α.Ε. ΦΥΣΙΚΑ ΠΡΟΙΟΝΤΑ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΣΗΜΕΙΩΜΑ/ΣΧΕΔΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΕΤΗΣΙΑΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ 28/06/2012

ΚΟΡΡΕΣ Α.Ε. ΦΥΣΙΚΑ ΠΡΟΙΟΝΤΑ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΣΗΜΕΙΩΜΑ/ΣΧΕΔΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΕΤΗΣΙΑΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ 28/06/2012 ΚΟΡΡΕΣ Α.Ε. ΦΥΣΙΚΑ ΠΡΟΙΟΝΤΑ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΣΗΜΕΙΩΜΑ/ΣΧΕΔΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΕΤΗΣΙΑΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ 28/06/2012 Ενημερώνονται οι κ.κ. μέτοχοι ότι ο συνολικός αριθμός των μετοχών

Διαβάστε περισσότερα

Πρακτικό αρ. 10. της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης. των Μετόχων της εταιρείας με την επωνυμία «OPTIS ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΕΣ ΛΥΣΕΙΣ ΚΑΙ

Πρακτικό αρ. 10. της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης. των Μετόχων της εταιρείας με την επωνυμία «OPTIS ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΕΣ ΛΥΣΕΙΣ ΚΑΙ Πρακτικό αρ. 10 της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της εταιρείας με την επωνυμία «OPTIS ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΕΣ ΛΥΣΕΙΣ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ ΔΙΚΤΥΩΝ ΚΑΙ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ» της 28 ης

Διαβάστε περισσότερα

ΕΓΚΥΚΛΙΟΣ ΑΡΙΘ. 10. Με σκοπό την οµαλή και κατά ενιαίο τρόπο εφαρµογή της Απόφασης διευκρινίζονται τα ακόλουθα:

ΕΓΚΥΚΛΙΟΣ ΑΡΙΘ. 10. Με σκοπό την οµαλή και κατά ενιαίο τρόπο εφαρµογή της Απόφασης διευκρινίζονται τα ακόλουθα: ΕΓΚΥΚΛΙΟΣ ΑΡΙΘ. 10 Αθήνα, 21/6/2001 Θέµα: ιευκρινίσεις επί της Aποφάσεως 5/204/14.11.2000 (Φ.Ε.Κ. 1487Β / 6.12.2000) του ιοικητικού Συµβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς "Κανόνες συµπεριφοράς των εταιριών

Διαβάστε περισσότερα

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ GRIVALIA PROPERTIES AEEAΠ

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ GRIVALIA PROPERTIES AEEAΠ ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ GRIVALIA PROPERTIES AEEAΠ ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΣ 2015 Περιεχόμενα Εισαγωγή σ. 3 Γενικές Αρχές I. Ρόλος και αρμοδιότητες του Δ.Σ. σ. 4 II. Μέγεθος και σύνθεση του Δ.Σ. σ. 4 III. Ρόλος

Διαβάστε περισσότερα

ΙΑΤΡΙΚΟ ΑΘΗΝΩΝ Ε.Α.Ε. Α.Μ.Α.Ε. 13782/06/Β/86/06. ΑΡ. ΓΕΜΗ 356301000 Πρόσκληση των Μετόχων της Ανώνυµης Εταιρείας

ΙΑΤΡΙΚΟ ΑΘΗΝΩΝ Ε.Α.Ε. Α.Μ.Α.Ε. 13782/06/Β/86/06. ΑΡ. ΓΕΜΗ 356301000 Πρόσκληση των Μετόχων της Ανώνυµης Εταιρείας ΙΑΤΡΙΚΟ ΑΘΗΝΩΝ Ε.Α.Ε. Α.Μ.Α.Ε. 13782/06/Β/86/06 ΑΡ. ΓΕΜΗ 356301000 Πρόσκληση των Μετόχων της Ανώνυµης Εταιρείας µε την επωνυµία ΙΑΤΡΙΚΟ ΑΘΗΝΩΝ Ε.Α.Ε. στην Ετήσια Τακτική Γενική Συνέλευση Σύµφωνα µε το

Διαβάστε περισσότερα

I. ΑΝΩΝΥΜΕΣ ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ

I. ΑΝΩΝΥΜΕΣ ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ I. ΑΝΩΝΥΜΕΣ ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ α) Ι ΡΥΣΗ ΑΕ [1] Στοιχεία ΑΕ Σελ. 3 [2] Ιδρυτική πράξη και καταστατικό ΑΕ Σελ. 5 [3] Ελάχιστο υποχρεωτικό περιεχόµενο καταστατικού ΑΕ - Τροποποίηση αυτού Σελ. 6 [4] Eπωνυµία AE και

Διαβάστε περισσότερα

ΠΡΑΚΤΙΚΑ Της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Εταιρείας "ΝΕΩΡΙΟΝ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ" που συνήλθε στις 30η Ιουλίου 2014

ΠΡΑΚΤΙΚΑ Της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Εταιρείας ΝΕΩΡΙΟΝ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ που συνήλθε στις 30η Ιουλίου 2014 ΠΡΑΚΤΙΚΑ Της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Εταιρείας "ΝΕΩΡΙΟΝ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ" που συνήλθε στις 30η Ιουλίου 2014 Στον Πειραιά σήμερα την 30 η Ιουλίου 2014, ημέρα Τετάρτη και

Διαβάστε περισσότερα

ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «ΠΗΓΑΣΟΣ ΕΚΔΟΤΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ» (ΑΡ. Μ.Α.Ε. 13950/06/Β/86/36) ΣΕ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ

ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «ΠΗΓΑΣΟΣ ΕΚΔΟΤΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ» (ΑΡ. Μ.Α.Ε. 13950/06/Β/86/36) ΣΕ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ «ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΩΝ κ.κ. ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «ΠΗΓΑΣΟΣ ΕΚΔΟΤΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ» (ΑΡ. Μ.Α.Ε. 13950/06/Β/86/36) ΣΕ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ Σύμφωνα με τον Κ.Ν. 2190/1920 ως ισχύει και

Διαβάστε περισσότερα

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΜΑΡΤΙΟΣ 2011 Περιεχόμενα 1. Εισαγωγή...3 2. Το Διοικητικό Συμβούλιο...4 2.1. Ρόλος...4 2.2. Αρμοδιότητες...4 2.3. Σύνθεση και Λειτουργία...5 2.3.1. Διαδικασία Ανάδειξης

Διαβάστε περισσότερα

ΣΧΕ ΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ της 73 ης τακτικής Γενικής Συνέλευσης των µετόχων της εταιρίας της 28 ης Ιουνίου 2013

ΣΧΕ ΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ της 73 ης τακτικής Γενικής Συνέλευσης των µετόχων της εταιρίας της 28 ης Ιουνίου 2013 Αµαρουσίου-Χαλανδρίου 18-20, 151 25 Μαρούσι Tηλ. 210 6306000 - Fax 210 6306136 E-mail : mainof@aegek.gr - http://www.aegek.gr Α.Μ.Α.Ε. : 13262/06/Β/86/015 ΣΧΕ ΙΟ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ της 73 ης τακτικής Γενικής Συνέλευσης

Διαβάστε περισσότερα

ΜΥΛΟΙ ΛΟΥΛΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΗΜΟΣ ΣΟΥΡΠΗ ΝΟΜΟΥ ΜΑΓΝΗΣΙΑΣ(ΛΙΜΕΝΑΣ ΛΟΥΛΗ) ΑΡ.Μ.Α.Ε. ΥΠΟΥΡΓΕΙΟΥ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ : 10344/06/Β/86/131

ΜΥΛΟΙ ΛΟΥΛΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΗΜΟΣ ΣΟΥΡΠΗ ΝΟΜΟΥ ΜΑΓΝΗΣΙΑΣ(ΛΙΜΕΝΑΣ ΛΟΥΛΗ) ΑΡ.Μ.Α.Ε. ΥΠΟΥΡΓΕΙΟΥ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ : 10344/06/Β/86/131 ΜΥΛΟΙ ΛΟΥΛΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΗΜΟΣ ΣΟΥΡΠΗ ΝΟΜΟΥ ΜΑΓΝΗΣΙΑΣ(ΛΙΜΕΝΑΣ ΛΟΥΛΗ) ΑΡ.Μ.Α.Ε. ΥΠΟΥΡΓΕΙΟΥ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ : 10344/06/Β/86/131 ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Το Διοικητικό Συμβούλιο της

Διαβάστε περισσότερα

ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ

ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ Τρίτη 22 Μαΐου 2012, ώρα 12:00 Ξενοδοχείο «Hilton» (Λεωφόρος Βασιλίσσης Σοφίας, αριθμός 46) Περιεχόμενα 1. Πρόσκληση Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων... 3 2. Σχέδιο αποφάσεων του

Διαβάστε περισσότερα

F.H.L. Η. ΚΥΡΙΑΚΙΔΗΣ ΜΑΡΜΑΡΑ - ΓΡΑΝΙΤΕΣ Α.Β.Ε.Ε.

F.H.L. Η. ΚΥΡΙΑΚΙΔΗΣ ΜΑΡΜΑΡΑ - ΓΡΑΝΙΤΕΣ Α.Β.Ε.Ε. F.H.L. Η. ΚΥΡΙΑΚΙΔΗΣ ΜΑΡΜΑΡΑ - ΓΡΑΝΙΤΕΣ Α.Β.Ε.Ε. ΑΡ. Μ.Α.Ε. 25177/06/Β/91/06 και Γ.Ε.ΜΗ 51231919000 Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η Των Μετόχων της Ανώνυμης Εταιρείας σε Τακτική Γενική Συνέλευση Σύμφωνα με το Νόμο και

Διαβάστε περισσότερα

«MARFIN INVESTMENT GROUP ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ» Αρ.Γ.Ε.ΜΗ.: 3467301000 - Αρ.Μ.Α.Ε.: 16836/06/Β/88/06

«MARFIN INVESTMENT GROUP ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ» Αρ.Γ.Ε.ΜΗ.: 3467301000 - Αρ.Μ.Α.Ε.: 16836/06/Β/88/06 «MARFIN INVESTMENT GROUP ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ» Αρ.Γ.Ε.ΜΗ.: 3467301000 - Αρ.Μ.Α.Ε.: 16836/06/Β/88/06 ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ TAKTIKΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Κατόπιν αποφάσεως του Διοικητικού Συμβουλίου

Διαβάστε περισσότερα

ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΥΠΟΥΡΓΕΙΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΩΝ, ΑΠΟΚΕΝΤΡΩΣΗΣ & ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Σ Χ Ε Ι Ο ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΕΝΤΑΞΗΣ ΜΕΤΑΝΑΣΤΩΝ ΕΚΕΜΒΡΙΟΣ 2010 ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΤΟΠΙΚΗΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΚΑΙ ΑΥΤΟ ΙΟΙΚΗΣΗΣ Α.Ε. 1

Διαβάστε περισσότερα

FLEXOPACK ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ ΠΛΑΣΤΙΚΩΝ

FLEXOPACK ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ ΠΛΑΣΤΙΚΩΝ FLEXOPACK ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ ΠΛΑΣΤΙΚΩΝ Σχέδιο προτεινομένων αποφάσεων επί των θεμάτων της ημερησίας διατάξεως της ετήσιας Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των μετόχων της 26 ης Ιουνίου

Διαβάστε περισσότερα

Κύπρος, τηλ. + 357 22 883 523, email: shares@usb.com.cy.

Κύπρος, τηλ. + 357 22 883 523, email: shares@usb.com.cy. ΠΡΟΣ ΤΟΥΣ ΜΕΤΟΧΟΥΣ ΤΗΣ USB BANK PLC ΕΙ ΟΠΟΙΗΣΗ ΓΙΑ ΣΥΓΚΛΗΣΗ ΕTHΣΙΑΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ Ειδοποιείστε ότι στις 21 Ioυλίου 2015 και ώρα 4.00 µ.µ. θα πραγµατοποιηθεί η Ετήσια Γενική Συνέλευση της USB BANK

Διαβάστε περισσότερα

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΤΟΥ ΤΑΜΕΙΟΥ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΥΠΑΛΛΗΛΩΝ ΕΜΠΟΡΙΟΥ ΤΡΟΦΙΜΩΝ

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΤΟΥ ΤΑΜΕΙΟΥ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΥΠΑΛΛΗΛΩΝ ΕΜΠΟΡΙΟΥ ΤΡΟΦΙΜΩΝ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΤΟΥ ΤΑΜΕΙΟΥ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΥΠΑΛΛΗΛΩΝ ΕΜΠΟΡΙΟΥ ΤΡΟΦΙΜΩΝ ΑΠΟΦΑΣΗ Δ.Σ. 18/6/26-6-2013 ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ ΑΡΘΡΟ 1: Σκοπός της Επενδυτικής Επιτροπής ΑΡΘΡΟ 2:

Διαβάστε περισσότερα

«Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ Α.Ε. ΕΚΔΟΣΗ ΕΝΤΥΠΩΝ - ΜΕΣΑ ΜΑΖΙΚΗΣ ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ»

«Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ Α.Ε. ΕΚΔΟΣΗ ΕΝΤΥΠΩΝ - ΜΕΣΑ ΜΑΖΙΚΗΣ ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ» ΣΧΕΔΙΟ ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ ΤΗΣ 21ης ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ Α.Ε. ΕΚΔΟΣΗ ΕΝΤΥΠΩΝ - ΜΕΣΑ ΜΑΖΙΚΗΣ ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ» (ΑΡ.Μ.Α.Ε. 18435/06/Β/88/26) (η «Εταιρία»)

Διαβάστε περισσότερα

«ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ. με διακριτικό τίτλο «ΔΙΑΣ ΙΧΘΥΟΚΑΛΛΙΕΡΓΕΙΕΣ Α.Β.Ε.Ε.», ΑΡ.ΓΕΜΗ: 121570407000 ΣΕ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ

«ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ. με διακριτικό τίτλο «ΔΙΑΣ ΙΧΘΥΟΚΑΛΛΙΕΡΓΕΙΕΣ Α.Β.Ε.Ε.», ΑΡ.ΓΕΜΗ: 121570407000 ΣΕ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ «ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΚΑΙ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΠΑΡΑΓΩΓΗΣ ΚΑΙ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΙΧΘΥΟΚΑΛΛΙΕΡΓΕΙΩΝ», με διακριτικό τίτλο «ΔΙΑΣ ΙΧΘΥΟΚΑΛΛΙΕΡΓΕΙΕΣ Α.Β.Ε.Ε.»,

Διαβάστε περισσότερα

EUROMEDICA ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΙΑΤΡΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΙΔΙΩΤΙΚΕΣ ΚΛΙΝΙΚΕΣ ΙΔΙΩΤΙΚΑ ΔΙΑΓΝΩΣΤΙΚΑ ΕΡΓΑΣΤΗΡΙΑ ΙΔΙΩΤΙΚΑ ΠΟΛΥΪΑΤΡΕΙΑ

EUROMEDICA ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΙΑΤΡΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΙΔΙΩΤΙΚΕΣ ΚΛΙΝΙΚΕΣ ΙΔΙΩΤΙΚΑ ΔΙΑΓΝΩΣΤΙΚΑ ΕΡΓΑΣΤΗΡΙΑ ΙΔΙΩΤΙΚΑ ΠΟΛΥΪΑΤΡΕΙΑ «EUROMEDICA ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΙΑΤΡΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΙΔΙΩΤΙΚΕΣ ΚΛΙΝΙΚΕΣ ΙΔΙΩΤΙΚΑ ΔΙΑΓΝΩΣΤΙΚΑ ΕΡΓΑΣΤΗΡΙΑ ΙΔΙΩΤΙΚΑ ΠΟΛΥΪΑΤΡΕΙΑ» Μεσογείων 2-4, Αθήνα ΑΡ. Μ.Α.Ε. 8429/06/B/86/50 ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΣΕ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ

Διαβάστε περισσότερα

ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. HELLENIC TELECOMMUNICATIONS ORGANIZATION SA Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η

ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. HELLENIC TELECOMMUNICATIONS ORGANIZATION SA Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. HELLENIC TELECOMMUNICATIONS ORGANIZATION SA Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ ΑΕ (

Διαβάστε περισσότερα

ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΕΝΤΟΠΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΣΥΓΚΡΟΥΣΕΩΣ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ CONFLICT OF INTEREST POLICY

ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΕΝΤΟΠΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΣΥΓΚΡΟΥΣΕΩΣ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ CONFLICT OF INTEREST POLICY ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΕΝΤΟΠΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΣΥΓΚΡΟΥΣΕΩΣ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ CONFLICT OF INTEREST POLICY Το νομικό και κανονιστικό πλαίσιο (νομοθεσία) που διέπει τις δραστηριότητες της εταιρείας «ΠΑΝΤΕΛΑΚΗΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ

Διαβάστε περισσότερα

ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΤΟΧΩΝ ΚΟΙΝΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ATTICA BANK ΑΝΩΝΥΜΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΕ ΕΚΤΑΚΤΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ (ΑΡ.Μ.Α.Ε.

ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΤΟΧΩΝ ΚΟΙΝΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ATTICA BANK ΑΝΩΝΥΜΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΕ ΕΚΤΑΚΤΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ (ΑΡ.Μ.Α.Ε. ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΤΟΧΩΝ ΚΟΙΝΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ATTICA BANK ΑΝΩΝΥΜΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΕ ΕΚΤΑΚΤΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ (ΑΡ.Μ.Α.Ε. 6067/06/Β/86/06) Σύµφωνα µε τον κ.ν. 2190/1920 «περί Ανωνύµων Εταιρειών»,

Διαβάστε περισσότερα

Προς τους μετόχους της Ανωνύμου Εταιρείας με την επωνυμία ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΕΣΒΟΥ Α.Ε. ΑΡ.Γ.Ε.Μ.Η. 78445142000. Πρώην ΑΡ. Μ.Α.Ε.

Προς τους μετόχους της Ανωνύμου Εταιρείας με την επωνυμία ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΕΣΒΟΥ Α.Ε. ΑΡ.Γ.Ε.Μ.Η. 78445142000. Πρώην ΑΡ. Μ.Α.Ε. Προς τους μετόχους της Ανωνύμου Εταιρείας με την επωνυμία ΝΑΥΤΙΛΙΑΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΕΣΒΟΥ Α.Ε. ΑΡ.Γ.Ε.Μ.Η. 78445142000 Πρώην ΑΡ. Μ.Α.Ε. 12470/06/Β/86/44 Πρόσκληση Ετήσιας Τακτικής Γενικής Συνέλευσης 11.06.2015

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Β Τριμήνου 2014

Αποτελέσματα Β Τριμήνου 2014 29 Αυγούστου Αποτελέσματα Β Τριμήνου Ισχυρή κεφαλαιακή επάρκεια και ρευστότητα: Δείκτες κεφαλαίων κοινών μετοχών CET1 17,8% και δανείων προς καταθέσεις 103,4%. Συνεχιζόμενη ανάκαμψη των κερδών προ προβλέψεων

Διαβάστε περισσότερα

Βιλτανιώτη 24, 145 64 Κ. Κηφισιά. Τηλ. 210 2846800, 211 8807100, Fax 210 2851207 www.paperpack.gr, info@paperpack.gr, Αριθμός Γ.Ε.Μ.Η.

Βιλτανιώτη 24, 145 64 Κ. Κηφισιά. Τηλ. 210 2846800, 211 8807100, Fax 210 2851207 www.paperpack.gr, info@paperpack.gr, Αριθμός Γ.Ε.Μ.Η. Κ4-01-003 ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Ανώνυμης Εταιρείας με την Επωνυμία ΠΕΪΠΕΡΠΑΚ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΕΚΤΥΠΩΣΕΩΣ, ΚΥΤΙΟΠΟΙΪΑΣ ΚΑΙ ΕΙΔΩΝ ΧΑΡΤΙΝΗΣ ΣΥΣΚΕΥΑΣΙΑΣ και δ.τ.

Διαβάστε περισσότερα

ΜΥΛΟΙ ΛΟΥΛΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΗΜΟΣ ΣΟΥΡΠΗ ΝΟΜΟΥ ΜΑΓΝΗΣΙΑΣ(ΛΙΜΕΝΑΣ ΛΟΥΛΗ) Γ.Ε.ΜΗ: 50675444000 (πρώην ΑΡ.Μ.Α.Ε.: 10344/06/Β/86/131)

ΜΥΛΟΙ ΛΟΥΛΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΗΜΟΣ ΣΟΥΡΠΗ ΝΟΜΟΥ ΜΑΓΝΗΣΙΑΣ(ΛΙΜΕΝΑΣ ΛΟΥΛΗ) Γ.Ε.ΜΗ: 50675444000 (πρώην ΑΡ.Μ.Α.Ε.: 10344/06/Β/86/131) ΜΥΛΟΙ ΛΟΥΛΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΗΜΟΣ ΣΟΥΡΠΗ ΝΟΜΟΥ ΜΑΓΝΗΣΙΑΣ(ΛΙΜΕΝΑΣ ΛΟΥΛΗ) Γ.Ε.ΜΗ: 50675444000 (πρώην ΑΡ.Μ.Α.Ε.: 10344/06/Β/86/131) ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Το Διοικητικό Συμβούλιο

Διαβάστε περισσότερα

Κώδικας Εταιρικής Διακυβέρνησης. της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδος

Κώδικας Εταιρικής Διακυβέρνησης. της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδος Κώδικας Εταιρικής Διακυβέρνησης της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδος A. Εισαγωγή Ο Κώδικας Εταιρικής Διακυβέρνησης ( ο Κώδικας ) σκοπεύει στη σαφή περιγραφή του συστήματος εταιρικής διακυβέρνησης της Τράπεζας,

Διαβάστε περισσότερα

Ενημέρωση για τις αποφάσεις της Α Επαναληπτικής Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της 4ης Μαΐου 2015

Ενημέρωση για τις αποφάσεις της Α Επαναληπτικής Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της 4ης Μαΐου 2015 Ενημέρωση για τις αποφάσεις της Α Επαναληπτικής Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της 4ης Μαΐου 2015 Η ΝΗΡΕΥΣ ΙΧΘΥΟΚΑΛΛΙΕΡΓΕΙΕΣ Α.Ε ανακοινώνει ότι στη Α Επαναληπτική Τακτική Γενική Συνέλευση των

Διαβάστε περισσότερα

ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΚΥΠΡΟΥ

ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΚΥΠΡΟΥ ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΚΥΠΡΟΥ Σύστηµα Αξιολόγησης Κινδύνων Στα πλαίσια της πρακτικής εφαρµογής της ιαδικασίας Εποπτικής Εξέτασης και Αξιολόγησης (SREP), όπως προκύπτει από την οδηγία της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Διαβάστε περισσότερα

ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η

ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ ΑΕ ΑΡ. ΓΕ.ΜΗ. 1037501000 (ΠΡΩΗΝ ΑΡ. Μ. Α. Ε. 347/06/Β/86/10

Διαβάστε περισσότερα

«OPTIS ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΕΣ ΛΥΣΕΙΣ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ ΔΙΚΤΥΩΝ ΚΑΙ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ»

«OPTIS ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΕΣ ΛΥΣΕΙΣ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ ΔΙΚΤΥΩΝ ΚΑΙ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ» Πρακτικό αρ. 12 της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της εταιρείας με την επωνυμία «OPTIS ΟΛΟΚΛΗΡΩΜΕΝΕΣ ΛΥΣΕΙΣ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ ΔΙΚΤΥΩΝ ΚΑΙ ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑ» της 30 ης

Διαβάστε περισσότερα

«FLEXOPACK ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ ΠΛΑΣΤΙΚΩΝ»

«FLEXOPACK ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ ΠΛΑΣΤΙΚΩΝ» Αποφάσεις ετήσιας Τακτικής Γενικής Συνέλευσης Η Ανώνυμη Εταιρεία με την επωνυμία «FLEXOPACK ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ ΠΛΑΣΤΙΚΩΝ» και τον διακριτικό τίτλο «FLEXOPACK A.E.» (εφεξής για λόγους

Διαβάστε περισσότερα

ΠΗΓΑΣΟΣ ΕΚΔΟΤΙΚΗ Α.Ε. ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΠΗΓΑΣΟΣ ΕΚΔΟΤΙΚΗ Α.Ε. ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΠΗΓΑΣΟΣ ΕΚΔΟΤΙΚΗ Α.Ε. ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2011 Περιεχόμενα...σ. 2 Εισαγωγή...σ. 3 Μέρος Α Συλλογικά όργανα της εταιρείας...σ. 4 I. Διοικητικό Συμβούλιο...σ. 4 1. Ρόλος...σ. 4 2.

Διαβάστε περισσότερα

«PROFILE ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ»

«PROFILE ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ» «PROFILE ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ» Σχέδιο προτεινομένων αποφάσεων επί των θεμάτων της ημερησίας διατάξεως της ετήσιας Τακτικής Γενικής Συνέλευσης της 21 ης Ιουνίου 2012,

Διαβάστε περισσότερα

ATTICA ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ATTICA ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ATTICA ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΤΑΙΡΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΠΙΝΑΚΑΣ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΩΝ Εισαγωγή... 3 ΓΕΝΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ... 4-6 I. Ρόλος και αρμοδιότητες του Διοικητικού Συμβουλίου... 4 II. Μέγεθος και σύνθεση

Διαβάστε περισσότερα

Αριθµός Έκδοσης. Λεπτοµέρειες Αλλαγών. Έκδοσης / αναθεώρησης 15/03/2011 Κ Ε 001 ΑΡΧΙΚΟ

Αριθµός Έκδοσης. Λεπτοµέρειες Αλλαγών. Έκδοσης / αναθεώρησης 15/03/2011 Κ Ε 001 ΑΡΧΙΚΟ Πίνακας Αναθεωρήσεων Ηµεροµηνία Πρώτης Έκδοσης: 15/3/2011 Ηµεροµηνία Έκδοσης / αναθεώρησης Αριθµός Έκδοσης Λεπτοµέρειες Αλλαγών Έγκριση Ηµεροµηνία 15/03/2011 Κ Ε 001 ΑΡΧΙΚΟ ΒΑΣΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ ΤΟΥ ΚΩ ΙΚΑ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ

Διαβάστε περισσότερα

Θέμα 1 ο : δικαιώματος ψήφου, μετοχών εκδόσεως της Alpha Τράπεζα Α.Ε. (η Τράπεζα ). μετά δικαιώματος ψήφου, μετοχών εκδόσεως της Τραπέζης.

Θέμα 1 ο : δικαιώματος ψήφου, μετοχών εκδόσεως της Alpha Τράπεζα Α.Ε. (η Τράπεζα ). μετά δικαιώματος ψήφου, μετοχών εκδόσεως της Τραπέζης. Αποφάσεις της Τακτικής Γενικής Συνελεύσεως των Μετόχων της Alpha Bank της 27.6.2014 (άρθρο 32 παρ. 1 κ.ν. 2190/1920, παρ. 4.1.3.3. Κανονισμός Χρηματιστηρίου Αθηνών) Στην Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων

Διαβάστε περισσότερα

ΛIΜΠΑΡ. ΤΖΙΡΑΚΙΑΝ PROFIL Α.Ε.

ΛIΜΠΑΡ. ΤΖΙΡΑΚΙΑΝ PROFIL Α.Ε. ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ των κ.κ. Μετόχων της Ανώνυμης Εταιρείας με την επωνυμία ΣΩΛΗΝΟΥΡΓΕΙΑ ΛIΜΠΑΡ. ΤΖΙΡΑΚΙΑΝ PROFIL Α.Ε. με ΑΡ.Μ.Α.Ε. 9615/06/Β/86/41 και αριθμό Γ.Ε.ΜΗ 121923260000 σε Α Επαναληπτική Τακτική Γενική

Διαβάστε περισσότερα

«PROTON «PROTON BANK»

«PROTON «PROTON BANK» ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΕΚΤΑΚΤΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «PROTON ΤΡΑΠΕΖΑ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ» ΚΑΙ ΤΟ ΙΑΚΡΙΤΙΚΟ ΤΙΤΛΟ «PROTON BANK» ΠΟΥ ΘΑ ΠΡΑΓΜΑΤΟΠΟΙΗΘΕΙ ΣΤΙΣ 28.01.2009 ΕΙΣΗΓΗΣΗ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ

Διαβάστε περισσότερα

Ι. ΜΠΟΥΤΑΡΗΣ & ΥΙΟΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΙ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΣΕ ΕΤΗΣΙΑ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ

Ι. ΜΠΟΥΤΑΡΗΣ & ΥΙΟΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΙ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΣΕ ΕΤΗΣΙΑ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Ι. ΜΠΟΥΤΑΡΗΣ & ΥΙΟΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ ΚΑΙ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ Αριθμός ΓΕΜΗ : 57235404000 (τέως αριθμός Μ.Α.Ε. : 8514/06/Β/86/02) ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ΣΕ ΕΤΗΣΙΑ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Σύμφωνα με το Κ.Ν.

Διαβάστε περισσότερα

ΑΡ.Μ.Α.Ε. 26891/05/Β/92/008 ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΕΤΗΣΙΑ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ

ΑΡ.Μ.Α.Ε. 26891/05/Β/92/008 ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΕΤΗΣΙΑ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ` ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ.Σ. ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ «ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΙΟΥΡΟΜΠΡΟΚΕΡΣ ΜΕΣΙΤΕΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ» ΕΠΙ ΤΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡEIΑΣ ΚΑΙ ΕΠΙ ΤΩΝ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ ΤΟΥ ΟΜΙΛΟΥ ΓΙΑ

Διαβάστε περισσότερα

ΕΛΛΑΚΤΩΡ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ - ΣΧΕ ΙΑ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΙΑΤΑΞΗΣ ΤΗΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΗΣ 27-06-2014

ΕΛΛΑΚΤΩΡ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ - ΣΧΕ ΙΑ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΙΑΤΑΞΗΣ ΤΗΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΗΣ 27-06-2014 ΕΛΛΑΚΤΩΡ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ - ΣΧΕ ΙΑ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΙΑΤΑΞΗΣ ΤΗΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΗΣ 27-06-2014 ΘΕΜΑ 1o : Έγκριση των αναµορφωµένων/αναπροσαρµοσµένων

Διαβάστε περισσότερα

Επιτροπή Αποδοχών (Remuneration Committee) Κανονισμός Λειτουργίας

Επιτροπή Αποδοχών (Remuneration Committee) Κανονισμός Λειτουργίας Επιτροπή Αποδοχών (Remuneration Committee) Κανονισμός Λειτουργίας Οκτώβριος 2013 Κανονισμός Επιτροπής Αποδοχών (Remuneration Committee) Προοίμιο Το Διοικητικό Συμβούλιο, κατά τη συνεδρίαση της 23.11.1995,

Διαβάστε περισσότερα

ΟΡΟΙ ΕΝΤΟΛΗΣ ΑΞΙΩΜΑΤΟΥΧΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΤΡΟΠΩΝ ΤΟΥ ΚΩΔΙΚΑ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΟΡΟΙ ΕΝΤΟΛΗΣ ΑΞΙΩΜΑΤΟΥΧΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΤΡΟΠΩΝ ΤΟΥ ΚΩΔΙΚΑ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ ΟΡΟΙ ΕΝΤΟΛΗΣ ΑΞΙΩΜΑΤΟΥΧΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΤΡΟΠΩΝ ΤΟΥ ΚΩΔΙΚΑ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ 1. Όροι Εντολής του Αξιωματούχου Αναφοράς Ο Αξιωματούχος Αναφοράς επιλαμβάνεται των ανησυχιών και των προβλημάτων των μετόχων

Διαβάστε περισσότερα

ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ

ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ YΠΟΥΡΓΕΙΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΩΝ, ΑΠΟΚΕΝΤΡΩΣΗΣ & ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ Σ Χ Ε Ι Ο ΚΑΝΟΝΙΣΜΟY ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΗΜΟΥ ΕΚΕΜΒΡΙΟΣ, 2010 ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΤΟΠΙΚΗΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΚΑΙ ΑΥΤΟ ΙΟΙΚΗΣΗΣ Α.Ε Άρθρο 1 ο Αντικείµενο

Διαβάστε περισσότερα

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ της εταιρείας με την επωνυμία «ΙΝΤΡΑΚΟΜ ΚΑΤΑΣΚΕΥΕΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΤΕΧΝΙΚΩΝ ΕΡΓΩΝ ΚΑΙ ΜΕΤΑΛΛΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΚΕΥΩΝ» και

ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ της εταιρείας με την επωνυμία «ΙΝΤΡΑΚΟΜ ΚΑΤΑΣΚΕΥΕΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΤΕΧΝΙΚΩΝ ΕΡΓΩΝ ΚΑΙ ΜΕΤΑΛΛΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΚΕΥΩΝ» και ΚΩΔΙΚΑΣ ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ της εταιρείας με την επωνυμία «ΙΝΤΡΑΚΟΜ ΚΑΤΑΣΚΕΥΕΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΤΕΧΝΙΚΩΝ ΕΡΓΩΝ ΚΑΙ ΜΕΤΑΛΛΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΚΕΥΩΝ» και διακριτικό τίτλο «INTRAKAT» Ιούλιος 2014 Το πλαίσιο Εταιρικής

Διαβάστε περισσότερα

Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η. Των Μετόχων της Ανωνύμου Εταιρείας Υδρεύσεως και Αποχετεύσεως Πρωτευούσης (Ε.Υ.Α.Π. Α.Ε.) σε Τακτική Γενική Συνέλευση

Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η. Των Μετόχων της Ανωνύμου Εταιρείας Υδρεύσεως και Αποχετεύσεως Πρωτευούσης (Ε.Υ.Α.Π. Α.Ε.) σε Τακτική Γενική Συνέλευση Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η Των Μετόχων της Ανωνύμου Εταιρείας Υδρεύσεως και Αποχετεύσεως Πρωτευούσης (Ε.Υ.Α.Π. Α.Ε.) σε Τακτική Γενική Συνέλευση «ΕΤΑΙΡΕΙΑ Υ ΡΕΥΣΕΩΣ ΚΑΙ ΑΠΟΧΕΤΕΥΣΕΩΣ ΠΡΩΤΕΥΟΥΣΗΣ (Ε.Υ.Α.Π. Α.Ε.)»

Διαβάστε περισσότερα

Ε.Ε. Παρ. Ι(Ι), Αρ. 4404, 9.9.2013

Ε.Ε. Παρ. Ι(Ι), Αρ. 4404, 9.9.2013 Ε.Ε. Παρ. Ι(Ι), Αρ. 4404, 9.9.2013 Ν. 106(Ι)/2013 106(Ι)/2013 ΝΟΜΟΣ ΠΟΥ ΠΡΟΝΟΕΙ ΓΙΑ ΤΗ ΣΥΣΤΑΣΗ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑ ΜΟΝΑΔΑΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΗΣ ΣΥΜΜΕΤΟΧΗΣ ΤΗΣ ΚΥΠΡΙΑΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ ΣΤΗΝ ΙΔΙΟΚΤΗΣΙΑΚΗ ΔΟΜΗ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ

Διαβάστε περισσότερα

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ - ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ 1ης ΣΥΝΕ ΡΙΑΣΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ Ε.Π. ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΣ ΝΟΤΙΟΥ ΑΙΓΑΙΟΥ 2014-2020

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ - ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ 1ης ΣΥΝΕ ΡΙΑΣΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ Ε.Π. ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΣ ΝΟΤΙΟΥ ΑΙΓΑΙΟΥ 2014-2020 ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΗΜΟΚΡΑΤΙΑ ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ ΝΟΤΙΟΥ ΑΙΓΑΙΟΥ ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ - ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ 1ης ΣΥΝΕ ΡΙΑΣΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ Ε.Π. ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΣ ΝΟΤΙΟΥ ΑΙΓΑΙΟΥ 2014-2020 Ερµούπολη, 25 Ιουνίου 2015 Σύγκληση Επιτροπής Παρακολούθησης

Διαβάστε περισσότερα

ΑΕ ΤΣΙΜΕΝΤΩΝ ΤΙΤΑΝ ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ 19ΗΣ IOYNIOY 2015

ΑΕ ΤΣΙΜΕΝΤΩΝ ΤΙΤΑΝ ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ 19ΗΣ IOYNIOY 2015 ΑΕ ΤΣΙΜΕΝΤΩΝ ΤΙΤΑΝ ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ 19ΗΣ IOYNIOY 2015 Στην Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Εταιρίας που πραγματοποιήθηκε στις 19.6.2015, στην Αθήνα,

Διαβάστε περισσότερα

Επιλογές κατά την κατάρτιση του καταστατικού ανώνυµης εταιρίας µετά το ν. 3604/2007 1

Επιλογές κατά την κατάρτιση του καταστατικού ανώνυµης εταιρίας µετά το ν. 3604/2007 1 Επιλογές κατά την κατάρτιση του καταστατικού ανώνυµης εταιρίας µετά το ν. 3604/2007 1 Α/Α Επιλογές κατά την κατάρτιση του καταστατικού ανώνυµης εταιρίας µετά το ν. Άρθρο κ.ν. 3604/1007 2 2190/1920 1. Παρέχεται

Διαβάστε περισσότερα

ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ NEUROSOFT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΑΓΩΓΗΣ ΛΟΓΙΣΜΙΚΟΥ ΣΤΗΝ ΕΤΗΣΙΑ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ

ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ NEUROSOFT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΑΓΩΓΗΣ ΛΟΓΙΣΜΙΚΟΥ ΣΤΗΝ ΕΤΗΣΙΑ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΠΡΟΣΚΛΗΣΗ ( σύμφωνα με το άρθρο 26 παρ. 2 β του κ.ν. 2190/1920, όπως ισχύει) ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ NEUROSOFT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΑΓΩΓΗΣ ΛΟΓΙΣΜΙΚΟΥ ΣΤΗΝ ΕΤΗΣΙΑ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ

Διαβάστε περισσότερα

Προς την Διοίκηση της Εταιρείας (για κοινοποίηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ) 27 Φεβρουαρίου 2014

Προς την Διοίκηση της Εταιρείας (για κοινοποίηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ) 27 Φεβρουαρίου 2014 ΕΚΘΕΣΗ ΑΝΕΞΑΡΤΗΤΗΣ ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗΣ ΤΟΥ ΒΑΘΜΟΥ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗΣ ΤΗΣ ETAIPEIAΣ «FAST FINANCE ΑΕΠΕΥ» ΣΤΙΣ ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΠΟΥ ΠΡΟΒΛΕΠΕΙ ΤΟ ΑΡΘΡΟ 12 ΤΟΥ Ν.3606/2007 ΚΑΙ ΕΞΕΙΔΙΚΕΥΟΝΤΑΙ ΜΕ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ 2/452/1.11.2007

Διαβάστε περισσότερα

ΕΤΑΙΡΙΑ ΝΟΜΙΚΩΝ ΒΟΡΕΙΟΥ ΕΛΛΑΔΟΣ

ΕΤΑΙΡΙΑ ΝΟΜΙΚΩΝ ΒΟΡΕΙΟΥ ΕΛΛΑΔΟΣ ΚΩΔΙΚΟΠΟΙΗΜΕΝΟ Κ Α Τ Α Σ Τ Α Τ Ι Κ Ο ΤΟΥ ΣΩΜΑΤΕΙΟΥ ΕΤΑΙΡΙΑ ΝΟΜΙΚΩΝ ΒΟΡΕΙΟΥ ΕΛΛΑΔΟΣ Αρθρο 1 Επωνυμία Εδρα Ιδρύεται Σωματείο σύμφωνα με τα άρθρα 78 επ. του Αστικού Κώδικα υπό την επωνυμία ΕΤΑΙΡΙΑ ΝΟΜΙΚΩΝ

Διαβάστε περισσότερα

ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ της 17ης Ιουνίου 2015, ημέρα Τετάρτη και ώρα 9 π.μ.

ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ της 17ης Ιουνίου 2015, ημέρα Τετάρτη και ώρα 9 π.μ. ΧΑΪΔΕΜΕΝΟΣ ΠΡΟΤΥΠΟΣ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΑ ΓΡΑΦΙΚΩΝ ΤΕΧΝΩΝ Α.Ε.Β.Ε ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ της 17ης Ιουνίου 2015, ημέρα Τετάρτη και ώρα 9 π.μ. ΣΧΕΔΙΑ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ / ΣΧΟΛΙΑ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΕΠΙ ΤΩΝ

Διαβάστε περισσότερα

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΗΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ Ι.Ε.Ε.Π.Μ,

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΗΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ Ι.Ε.Ε.Π.Μ, ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΗΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ Ι.Ε.Ε.Π.Μ, Έχοντας υπόψη την περίπτωση 8 του άρθρου 10 του ισχύοντος καταστατικού «Για την επίτευξη της εύρυθμης λειτουργίας του Ινστιτούτου (της Εταιρείας) θα καταρτιστεί

Διαβάστε περισσότερα

Απαιτούμενη απαρτία: 1/5 (20%) του καταβεβλημένου μετοχικού κεφαλαίου της Εταιρείας.

Απαιτούμενη απαρτία: 1/5 (20%) του καταβεβλημένου μετοχικού κεφαλαίου της Εταιρείας. ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΤΕΧΝΟΔΟΜΙΚΗ ΑΝΕΜΟΣ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΠΑΡΑΓΩΓΗΣ ΗΛΕΚΤΡΙΚΗΣ ΕΝΕΡΓΕΙΑΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ - ΣΧΕΔΙΑ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΔΙΑΤΑΞΗΣ ΤΗΣ ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗΣ ΤΗΣ 26 ης ΙΟΥΝΙΟΥ

Διαβάστε περισσότερα

Ευρωπαϊκό Κέντρο Οικονομικού και Χρηματοοικονομικού Δικαίου

Ευρωπαϊκό Κέντρο Οικονομικού και Χρηματοοικονομικού Δικαίου Ευρωπαϊκό Κέντρο Οικονομικού και Χρηματοοικονομικού Δικαίου (Απόφαση Συγκλήτου Παντείου Πανεπιστημίου της 8ης Ιουλίου 2010) Eιδικός Κανονισμός Άρθρο 1 Σύσταση-Λειτουργία (α) Ιδρύεται στο Πάντειο Πανεπιστήμιο

Διαβάστε περισσότερα

(www.grivalia.com): GRIVALIA PROPERTIES. κ.ν. 2190/1920.

(www.grivalia.com): GRIVALIA PROPERTIES. κ.ν. 2190/1920. ΕΚΤΑΚΤΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ Πέµπτη 30 Ιουλίου 2015 Μέγαρο Ιδρύµατος Μποδοσάκη (αίθουσα «Ιωάννης Σ. Λάτσης») Λεωφ. Αµαλίας 20, Αθήνα 1 Περιεχόµενα 1. Θέµατα ηµερησίας διάταξης 3 2. Συνοπτική περιγραφή θεµάτων

Διαβάστε περισσότερα

3.3. EUROBANK 2013 6. 7.

3.3. EUROBANK 2013 6. 7. ΣΧΕ ΙΟ ΣΥΜΒΑΣΕΩΣ ΣΥΓΧΩΝΕΥΣΕΩΣ µε απορρόφηση της «ΝΕΟ ΤΑΧΥ ΡΟΜΙΚΟ ΤΑΜΙΕΥΤΗΡΙΟ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Τ.Ε.» από την «Τράπεζα Eurobank Ergasias Aνώνυµη Eταιρεία» Στην Αθήνα, την 15 η Οκτωβρίου του έτους δύο χιλιάδες δέκα

Διαβάστε περισσότερα

ΝΟΜΟΣ 3487,ΦΕΚ Α 190/11.9.2006

ΝΟΜΟΣ 3487,ΦΕΚ Α 190/11.9.2006 ΝΟΜΟΣ 3487,ΦΕΚ Α 190/11.9.2006 Ενσωµάτωση στο εθνικό δίκαιο της Οδηγίας 2003/ 51/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της 18ης Ιουνίου 2003 "για την τροποποίηση των Οδηγιών του Συµβουλίου

Διαβάστε περισσότερα

ΣΥΝΕΔΡΙΟ ΕΙΔΙΚΑ ΘΕΜΑΤΑ ΚΡΑΤΙΚΩΝ ΕΝΙΣΧΥΣΕΩΝ

ΣΥΝΕΔΡΙΟ ΕΙΔΙΚΑ ΘΕΜΑΤΑ ΚΡΑΤΙΚΩΝ ΕΝΙΣΧΥΣΕΩΝ ΣΥΝΕΔΡΙΟ ΕΙΔΙΚΑ ΘΕΜΑΤΑ ΚΡΑΤΙΚΩΝ ΕΝΙΣΧΥΣΕΩΝ Κέντρο Διεθνούς & Ευρωπαϊκού Οικονομικού Δικαίου (ΚΔΕΟΔ) Μονάδα Κρατικών Ενισχύσεων (ΜοΚΕ) Αθήνα 16.6.2010 ΣΥΝΕΔΡΙΟ Ειδικά Θέματα Κρατικών Ενισχύσεων Κέντρο Διεθνούς

Διαβάστε περισσότερα

Συνοπτική περιγραφή θεμάτων ημερήσιας διάταξης Σχέδια αποφάσεων

Συνοπτική περιγραφή θεμάτων ημερήσιας διάταξης Σχέδια αποφάσεων Συνοπτική περιγραφή θεμάτων ημερήσιας διάταξης Σχέδια αποφάσεων ΘΕΜΑ 1 Ο : Υποβολή και έγκριση των Ετήσιων Οικονομικών Καταστάσεων (Εταιρικών και Ενοποιημένων) για την χρήση 2012, και των επ αυτών Εκθέσεων

Διαβάστε περισσότερα

ΙΛΥΔΑ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΚΑΤΑΣΚΕΥΑΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΣΤΗΜΑΤΩΝ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ ΚΑΙ ΠΑΡΟΧΗΣ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ

ΙΛΥΔΑ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΚΑΤΑΣΚΕΥΑΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΣΤΗΜΑΤΩΝ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ ΚΑΙ ΠΑΡΟΧΗΣ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΙΛΥΔΑ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΚΑΙ ΚΑΤΑΣΚΕΥΑΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΣΥΣΤΗΜΑΤΩΝ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ ΚΑΙ ΠΑΡΟΧΗΣ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ Σχέδιο προτεινομένων αποφάσεων επί των θεμάτων της ημερησίας διατάξεως της ετήσιας Τακτικής Γενικής Συνέλευσης

Διαβάστε περισσότερα