Θέμα: Αποτελέσματα του Ομίλου της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010

Transcript

1 30 η Αυγούστου, 2010 ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ Θέμα: Αποτελέσματα του Ομίλου της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 Σε συνέχεια της Συνεδρίας του Διοικητικού Συμβουλίου της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ που πραγματοποιήθηκε σήμερα κατά την οποία, μεταξύ άλλων, εγκρίθηκαν τα αποτελέσματα του Ομίλου για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010, και σύμφωνα με τους συναφείς Κανονισμούς του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου και της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, επισυνάπτουμε: (α) τις Συνοπτικές Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις του Ομίλου της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010, (β) τη σχετική Επεξηγηματική Κατάσταση, (γ) το Δελτίο Τύπου που θα σταλεί για δημοσίευση στον Τύπο και (δ) τη Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 η οποία θα δημοσιευθεί στην Εφημερίδα Φιλελεύθερος την Τρίτη 31 η Αυγούστου Tα Αποτελέσματα της Πρώτης Εξαμηνίας του 2010 θα διατίθενται προς τους μετόχους και το κοινό χωρίς οποιαδήποτε επιβάρυνση στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ, Γωνία Λεωφ. Λεμεσού & Λεωφ. Αθαλάσσας 200, 2025 Στρόβολος - Λευκωσία, καθώς και στην ιστοσελίδα του Ομίλου στο διαδίκτυο στην ηλεκτρονική διεύθυνση Με εκτίμηση, ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΤΔ Χαράλαμπος Μουσουλίδης Γραμματέας Διοικητικού Συμβουλίου ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΥ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΓΙΑ ΤΗΝ ΕΞΑΜΗΝΙΑ ΠΟΥ ΕΛΗΞΕ ΣΤΙΣ 30 ΙΟΥΝΙΟΥ 2010 Κέρδη πριν τη φορολογία 16,7 εκατ. Ισχυρός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας (14%) Ικανοποιητική ρευστότητα (81,3%) Εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου

2 2010 ' '000 Κύκλος εργασιών Καθαρά έσοδα από τόκους Καθαρά έσοδα από δικαιώματα, προμήθειες, καθαρές ζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων και άλλα έσοδα Σύνολο καθαρών εσόδων Σύνολο εξόδων (89.200) (86.626) Κέρδος από συνήθεις εργασίες πριν τις προβλέψεις Προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων (20.346) (29.815) Κέρδος πριν τη φορολογία Φορολογία (5.373) (6.307) Κέρδος για την περίοδο Κέρδος που αναλογεί: Στους κατόχους μετοχών της μητρικής εταιρείας Στο συμφέρον μειοψηφίας Κέρδος για την περίοδο Βασικό κέρδος ανά μετοχή (σεντ) 3,6 0,7

3 ΣΥΝΟΨΗ ΤΗΣ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗΣ 1. ΚΕΡΔΟΣ ΠΡΙΝ ΤΗ ΦΟΡΟΛΟΓΙΑ Ο Όμιλος παρουσιάζει κέρδη πριν τη φορολογία για το εξάμηνο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 που ανέρχονται σε 16,7 εκατ. σε σύγκριση με κέρδη 8,9 εκατ. για την αντίστοιχη περίοδο του ΕΣΟΔΑ/ΕΞΟΔΑ Το σύνολο των καθαρών εσόδων παρουσίασε αύξηση 1%, φθάνοντας τα 126,3 εκατ. σε σύγκριση με 125,3 εκατ. για το πρώτο εξάμηνο του 2009, ενώ παράλληλα το σύνολο των εξόδων παρουσίασε αύξηση 3% φθάνοντας τα 89,2 εκατ. σε σύγκριση με 86,6 εκατ. για το πρώτο εξάμηνο του Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης εξόδων προς έσοδα βρίσκεται στο 70,6% και είναι αυξημένος από τα επίπεδα του 69,1% της αντίστοιχης περσινής περιόδου. 3. ΚΕΡΔΟΖΗΜΙΕΣ ΑΠΟ ΔΙΑΘΕΣΗ ΚΑΙ ΕΠΑΝΕΚΤΙΜΗΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ ΚΑΙ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ Οι καθαρές ζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο σύνολο καθαρών εσόδων αυξήθηκαν από ζημίες 3,9 εκατ. για το πρώτο εξάμηνο του 2009 σε 9,9 εκατ. για το 2010, κυρίως λόγω της πτώσης στις τιμές των μετοχών και των διεθνών ομολόγων. 4. ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ Η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων στην Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010, ανήλθε σε 20,3 εκατ. και μειώθηκε κατά 9,5 εκατ. από το αντίστοιχο ποσό του Οι συσσωρευμένες προβλέψεις για απομείωση στην αξία των χορηγήσεων στις 30 Ιουνίου 2010 ανήλθαν σε 484,2 εκατ. (Ιούνιος 2009: 439,4 εκατ.) και αποτελούν το 9,2% (Ιούνιος 2009: 8,7%) των συνολικών χορηγήσεων. 5. ΕΛΛΑΔΑ Στην Ελλάδα, παρά τη συνεχιζόμενη οικονομική κρίση και τις αρνητικές επιπτώσεις στα αποτελέσματα, η ζημία πριν τη φορολογία μειώθηκε στα 9,6 εκατ. σε σύγκριση με ζημία 34,4 εκατ. για την πρώτη εξαμηνία του Η βελτίωση των αποτελεσμάτων οφείλεται κυρίως στην αύξηση του επιτοκιακού περιθωρίου και στη μείωση της χρέωσης για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων. Ο Όμιλος συνεχίζει την αναδιάρθρωση και εξυγίανση του Δικτύου Καταστημάτων εφαρμόζοντας το λειτουργικό μοντέλο της Κύπρου και εστιάζοντας την προσοχή του αποκλειστικά στις παραδοσιακές τραπεζικές εργασίες.

4 6. ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ ΧΟΡΗΓΗΣΕΙΣ ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ 6.1 ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ Βασικά στοιχεία Κατάστασης Οικονομικής Θέσης Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή Ιουν-10 - Ιουν-09 Δεκ-09 Μεταβολή Ιουν-10 - Δεκ-09 'εκατ. 'εκατ. % 'εκατ. % Σύνολο Κατάστασης Οικονομικής Θέσης % % Μεικτές χορηγήσεις % % Κύπρος % % Ελλάδα (6%) 941 4% Καταθέσεις (4%) (2%) Κύπρος (2%) % Ελλάδα (16%) (23%) Το σύνολο της Κατάστασης Οικονομικής Θέσης του Ομίλου ανήλθε σε 8,6 δισ. σε σύγκριση με 8,5 δισ. τον Ιούνιο 2009, σημειώνοντας αύξηση 1%. Ο Όμιλος διατηρεί άνετη ρευστότητα, επωφελούμενος της υψηλής σταθερής καταθετικής του βάσης. Συγκεκριμένα, τον Ιούνιο 2010 ο δείκτης μεικτών χορηγήσεων έναντι των καταθέσεων παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 81,3% (Δεκέμβριος 2009: 76,5%, Ιούνιος 2009: 74,9%). 6.2 ΧΟΡΗΓΗΣΕΙΣ Οι συνολικές χορηγήσεις σε πελάτες παρουσίασαν αύξηση 4% και ανήλθαν σε 5,2 δισ. σε σύγκριση με 5,0 δισ. τον Ιούνιο Οι χορηγήσεις πελατών στην Κύπρο παρουσίασαν αύξηση 7% και ανήλθαν σε 4,3 δισ. σε σύγκριση με 4,0 δισ. τον Ιούνιο Οι χορηγήσεις πελατών στην Ελλάδα παρουσίασαν μείωση 6% και ανήλθαν σε 974 εκατ. σε σύγκριση με εκατ. τον Ιούνιο Στις 30 Ιουνίου 2010 και 30 Ιουνίου 2009, η σύνθεση του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων του Ομίλου ανά κατηγορία χορηγήσεων ήταν η ακόλουθη: Σύνθεση χαρτοφυλακίου χορηγήσεων 50% 40% 30% 39% 36% 31% 34% 30-Ιουν Ιουν-09 20% 10% 0% Μεγάλες επιχειρήσεις Μικρού και μεσαίου μεγέθους επιχειρήσεις 11% 11% Καταναλωτικά δάνεια 1% 1% Πιστωτικές κάρτες 18% 18% Στεγαστικά δάνεια

5 6.3 ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ Οι καταθέσεις πελατών παρουσίασαν μείωση 4%, φθάνοντας τα 6,4 δισ. σε σύγκριση με 6,7 δισ. τον Ιούνιο Στις 30 Ιουνίου 2010 και 30 Ιουνίου 2009, η σύνθεση του χαρτοφυλακίου καταθέσεων του Ομίλου ανά κατηγορία καταθέσεων ήταν η ακόλουθη: Το σύνολο των 5,6 δισ. (Ιούνιος 2009: 5,8 δισ.) καταθέσεων στην Κύπρο χωρίζεται σε 3,5 δισ. (Ιούνιος 2009: 3,6 δισ.) καταθέσεις σε Ευρώ και 2,1 δισ. (Ιούνιος 2009: 2,2 δισ.) καταθέσεις σε ξένα νομίσματα. Οι καταθέσεις πελατών στην Ελλάδα ανήλθαν σε 820 εκατ. σε σύγκριση με 975 εκατ. τον Ιούνιο 2009, παρουσιάζοντας μείωση 16%. Οι καταθέσεις στην Ελλάδα αποτελούνται κυρίως από καταθέσεις σε Ευρώ. 7. ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΒΑΣΗ ΚΑΙ ΑΠΟΔΟΣΗ Τα κεφάλαια που αναλογούν στους κατόχους μετοχών της Τράπεζας στις 30 Ιουνίου 2010 ανήλθαν σε 513,1 εκατ. σε σύγκριση με 519,9 εκατ. το Δεκέμβριο Ο δείκτης απόδοσης ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου με βάση τα αποτελέσματα της πρώτης εξαμηνίας 2010 σε ετησιοποιημένη βάση διαμορφώνεται στο 4,3% (Δεκέμβριος 2009: 5,7%, Ιούνιος 2009:0,9%). 8. ΔΕΙΚΤΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗΣ ΕΠΑΡΚΕΙΑΣ Στις 30 Ιουνίου 2010, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου, με βάση τη σχετική Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων και των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (Βασιλεία ΙΙ), ανήλθε σε 14% (Δεκέμβριος 2009: 14%). 9. ΕΚΔΟΣΗ ΑΞΙΟΓΡΑΦΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ Σε Έκτακτη Γενική Συνέλευση των μετόχων της Ελληνικής Τράπεζας η οποία πραγματοποιήθηκε την Τετάρτη 4 Αυγούστου 2010, αποφασίστηκε η έκδοση Μη Σωρευτικών Μετατρέψιμων Αξιογράφων Κεφαλαίου αόριστης διάρκειας ύψους μέχρι 150 εκατ. Τα Μη Σωρευτικά Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Κεφαλαίου θα εκδοθούν στο άρτιο σε αξίες του 1 και πολλαπλάσια αυτού και θα φέρουν σταθερό ετήσιο επιτόκιο 6,25% για όλη τη διάρκεια της έκδοσης ο οποίος θα είναι πληρωτέος σε τριμηνιαία βάση στο τέλος κάθε περιόδου πληρωμής τόκου.

6 10. ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΟΙ ΣΤΟΧΟΙ & ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ Με βάση τα δεδομένα όπως διαμορφώνονται στο χρηματοοικονομικό περιβάλλον, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου κατά το 2010 συνεχίζουν να επικεντρώνονται στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων, στη διασφάλιση υγιούς ρευστότητας, στη διαφύλαξη των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας και στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη, με μόνιμο στόχο την κερδοφορία. Η Ελληνική Τράπεζα εκτιμά ότι το 2010 θα συνεχίσει να είναι μια δύσκολη χρονιά για την Κυπριακή οικονομία, με κύρια χαρακτηριστικά τη στασιμότητα της ανάπτυξης, την αυξανόμενη ανεργία και τη χαμηλή πιστωτική επέκταση. Στην Ελλάδα, αναμένεται να συνεχιστεί η μείωση του ρυθμού ανάπτυξης της οικονομίας και επιδείνωση της ανεργίας. Ως εκ τούτου, και στις δύο χώρες οι προοπτικές για ανάπτυξη των τραπεζικών εργασιών μέσα στο 2010 είναι περιορισμένες. Παρόλα αυτά, η υγιής ρευστότητα του Ομίλου επιτρέπει την επιλεκτική χρηματοδότηση νέων έργων σε αναπτυσσόμενους τομείς της οικονομίας, όπως παιδείας και υγείας καθώς και σε μεγάλα έργα υποδομής τα οποία είναι σημαντικά για την ανάπτυξη της οικονομίας της Κύπρου. Σημειώσεις: 1. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 δεν έχουν ελεγχθεί από τους εξωτερικούς ελεγκτές του Ομίλου. 2. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 αποτελούνται από τις οικονομικές καταστάσεις της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ και των θυγατρικών εταιρειών της που μαζί αναφέρονται ως ο Όμιλος. 3. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 έχουν ετοιμαστεί σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ) όπως αυτά υιοθετήθηκαν από την Ευρωπαϊκή Ένωση. Επιπρόσθετα, οι οικονομικές καταστάσεις έχουν ετοιμαστεί σύμφωνα με τις απαιτήσεις του Περί Εταιρειών Νόμου, Κεφ. 113 της Κύπρου και τους Περί Αξιών και Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου Νόμους και Κανονισμούς. 4. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 εκφράζονται σε Ευρώ το οποίο είναι το κυρίως λειτουργικό νόμισμα που παρουσιάζει καλύτερα την ουσία των οικονομικών πράξεων και δραστηριοτήτων των εταιρειών του Ομίλου. 5. Η επεξηγηματική κατάσταση σύμφωνα με τους Περί Αξιών και Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου Νόμους και Κανονισμούς καθώς και οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010, θα διατίθενται προς τους μετόχους και το κοινό στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ στη Γωνία Λεωφ. Λεμεσού & Λεωφ. Αθαλάσσας 200, 2025 Στρόβολος, καθώς επίσης και στην ιστοσελίδα του Ομίλου στο διαδίκτυο, στην ηλεκτρονική διεύθυνση

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30 Αναφορά ΓΤ 2010/14 Λευκωσία, 30 Αυγούστου, 2010 Η Ελληνική Τράπεζα συνεχίζει την κερδοφόρο πορεία της Και κατά το πρώτο εξάμηνο του 2010 Κέρδη πριν τη φορολογία 16,7 εκατ. Ισχυρή κεφαλαιακή επάρκεια (14%) Ικανοποιητική ρευστότητα (χορηγήσεις έναντι καταθέσεων 81,3%) Ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας συνέχισε και κατά το πρώτο εξάμηνο του 2010 την σταθερή κερδοφόρο πορεία του, παρά τις συνεχιζόμενες δυσμενείς εξελίξεις και τις επιπτώσεις στην κυπριακή οικονομία. Παράλληλα, διατήρησε την οικονομική του ευρωστία, την πολύ ικανοποιητική ρευστότητα, καθώς και την ισχυρή κεφαλαιακή του επάρκεια. Συγκεκριμένα, ο Όμιλος παρουσίασε αξιόλογα κέρδη πριν τη φορολογία για το εξάμηνο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 που ανέρχονται σε 16,7 εκατ. σε σύγκριση με κέρδη 8,9 εκατ. για την αντίστοιχη περίοδο του 2009 καταγράφοντας αύξηση 88%. Ο Όμιλος εφαρμόζοντας πλήρως έναν από τους βασικούς στρατηγικούς του στόχους, τη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων εντατικοποίησε τις προσπάθειες του προς την κατεύθυνση αυτή. Ως αποτέλεσμα, η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων στην Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010, ανήλθε σε 20,3 εκατ. και μειώθηκε κατά 9,5 εκατ. από το αντίστοιχο ποσό του Η Ελληνική Τράπεζα αντιλαμβανόμενη την βαρύτητα που έχει η κεφαλαιακή βάση της Τράπεζας και ειδικά τα βασικά ίδια κεφάλαια για τη διασφάλιση της μελλοντικής της ανάπτυξης προχωρεί στην έκδοση Μετατρέψιμου Αξιόγραφου Κεφαλαίου ύψους 150 εκατ. Η έκδοση αυτή θα ενισχύσει περαιτέρω τον ήδη ισχυρό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας (14%). Παράλληλα, ο Όμιλος διατήρησε άνετη ρευστότητα, επωφελούμενος από την υψηλή σταθερή καταθετική του βάση αφού τον Ιούνιο του 2010 ο δείκτης μεικτών χορηγήσεων έναντι των καταθέσεων παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 81,3% (Δεκέμβριος 2009: 76,5%, Ιούνιος 2009: 74,9%). Ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας αντιμετώπισε με μεγάλη επιτυχία τις σοβαρές προκλήσεις των τελευταίων χρόνων γεγονός που αναγνωρίζεται και πιστοποιείται από τους διεθνείς οίκους πιστοληπτικής αξιολόγησης. Ενδεικτικά, οι 30 Αυγούστου 2010

31 Moody s στην πρόσφατη έκθεσή τους διατήρησαν σταθερή την πιστοληπτική διαβάθμιση της Ελληνικής Τράπεζας για μακροχρόνιες καταθέσεις. Η Διοίκηση και η Διεύθυνση του Ομίλου έχοντας πλήρη συναίσθηση των καταστάσεων και με συνετή στρατηγική παρακολουθεί και αξιολογεί τις εξελίξεις με προσοχή και λαμβάνει όλα τα ενδεικνυόμενα μέτρα για την αντιμετώπιση των δύσκολων οικονομικών συνθηκών και των επιπτώσεων της χρηματοοικονομικής κρίσης. Κεφαλαιακή επάρκεια Στις 30 Ιουνίου 2010, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου, με βάση τη σχετική Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων και των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (Βασιλεία ΙΙ), ανήλθε σε 14% (Δεκέμβριος 2009: 14%, Ιούνιος 2009: 13%). Ελλάδα Στην Ελλάδα, παρά τη συνεχιζόμενη οικονομική κρίση και τις αρνητικές επιπτώσεις στα αποτελέσματα, η ζημία πριν τη φορολογία μειώθηκε στα 9,6 εκατ. σε σύγκριση με ζημία 34,4 εκατ. για την πρώτη εξαμηνία του Η βελτίωση των αποτελεσμάτων οφείλεται κυρίως στην αύξηση του επιτοκιακού περιθωρίου και στη μείωση της χρέωσης για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων. Ο Όμιλος συνεχίζει την αναδιάρθρωση και εξυγίανση του Δικτύου Καταστημάτων Ελλάδος εφαρμόζοντας το λειτουργικό μοντέλο της Κύπρου και εστιάζοντας την προσοχή του αποκλειστικά στις παραδοσιακές τραπεζικές εργασίες. Έκδοση Αξιόγραφων Σε Έκτακτη Γενική Συνέλευση των μετόχων της Ελληνικής Τράπεζας, η οποία πραγματοποιήθηκε στις 4 Αυγούστου 2010, αποφασίστηκε η έκδοση Μη Σωρευτικών Μετατρέψιμων Αξιογράφων Κεφαλαίου αόριστης διάρκειας ύψους μέχρι 150 εκατ. Τα Μη Σωρευτικά Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Κεφαλαίου θα εκδοθούν στο άρτιο σε αξίες του 1 και πολλαπλάσια αυτού και θα φέρουν σταθερό ετήσιο επιτόκιο 6,25% για όλη τη διάρκεια της έκδοσης. Ο τόκος θα είναι πληρωτέος σε τριμηνιαία βάση στο τέλος κάθε περιόδου πληρωμής τόκου. Στρατηγικοί στόχοι Με βάση τα δεδομένα όπως διαμορφώνονται στο χρηματοοικονομικό περιβάλλον, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου κατά το 2010 συνεχίζουν να 30 Αυγούστου 2010

32 επικεντρώνονται στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων, στη διασφάλιση υγιούς ρευστότητας, στη διαφύλαξη των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας και στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη, με μόνιμο στόχο την κερδοφορία. Προοπτικές Η Ελληνική Τράπεζα εκτιμά ότι το 2010 θα συνεχίσει να είναι μια δύσκολη χρονιά για την κυπριακή οικονομία, με κύρια χαρακτηριστικά τη στασιμότητα της ανάπτυξης, την αυξανόμενη ανεργία και τη χαμηλή πιστωτική επέκταση. Στην Ελλάδα, αναμένεται να συνεχιστεί η μείωση του ρυθμού ανάπτυξης της οικονομίας και να επιδεινωθεί η ανεργία. Ως εκ τούτου, και στις δύο χώρες οι προοπτικές για ανάπτυξη των τραπεζικών εργασιών μέσα στο 2010 είναι περιορισμένες. Παρόλα αυτά, η υγιής ρευστότητα και η άνετη κεφαλαιακή επάρκεια του Ομίλου επιτρέπει την επιλεκτική χρηματοδότηση νέων έργων σε αναπτυσσόμενους τομείς της οικονομίας, όπως της παιδείας και της υγείας καθώς και σε μεγάλα έργα υποδομής, τα οποία είναι σημαντικά για την ανάπτυξη της οικονομίας της Κύπρου. Λευκωσία, 30 Αυγούστου 2010 Γραφείο Τύπου Τηλ.: , , Φαξ: Αυγούστου 2010

33 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ Για την Εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ 30 Αυγούστου 2010

34 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου ΣΥΝΟΨΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ Βασικά oικονομικά στοιχεία Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή '000 '000 % Σύνολο καθαρών εσόδων % Σύνολο εξόδων % Κέρδος από συνήθεις εργασίες πριν τις προβλέψεις (4%) Προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων (32%) Κέρδος πριν τη φορολογία % Κέρδος που αναλογεί στους κατόχους μετοχών της μητρικής εταιρείας % Ο Όμιλος παρουσιάζει κέρδη πριν τη φορολογία για το εξάμηνο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 που ανέρχονται σε 16,7 εκατ. σε σύγκριση με κέρδη 8,9 εκατ. για την αντίστοιχη περίοδο του Με βάση τα δεδομένα όπως διαμορφώνονται στο χρηματοοικονομικό περιβάλλον, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου κατά το υπόλοιπο του 2010 συνεχίζουν να επικεντρώνονται στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων, στη διασφάλιση υγιούς ρευστότητας, στη διαφύλαξη των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας και στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη, με μόνιμο στόχο την κερδοφορία. Το σύνολο των καθαρών εσόδων παρουσίασε αύξηση 1%, φθάνοντας τα 126,3 εκατ. σε σύγκριση με 125,3 εκατ. για το πρώτο εξάμηνο του 2009, ενώ παράλληλα το σύνολο των εξόδων παρουσίασε αύξηση 3% φθάνοντας τα 89,2 εκατ. σε σύγκριση με 86,6 εκατ. για το πρώτο εξάμηνο του Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης εξόδων προς έσοδα βρίσκεται στο 70,6% και είναι αυξημένος από τα επίπεδα του 69,1% της αντίστοιχης περσινής περιόδου. Οι καθαρές ζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο σύνολο καθαρών εσόδων αυξήθηκαν από ζημίες 3,9 εκατ. για το πρώτο εξάμηνο του 2009 σε 9,9 εκατ. για το 2010, κυρίως λόγω της πτώσης στις τιμές των μετοχών και των διεθνών ομολόγων. Η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων στην Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010, ανήλθε σε 20,3 εκατ. και μειώθηκε κατά 9,5 εκατ. από το αντίστοιχο ποσό του Οι συσσωρευμένες προβλέψεις για απομείωση στην αξία των χορηγήσεων στις 30 Ιουνίου 2010 ανήλθαν σε 484,2 εκατ. (Ιούνιος 2009: 439,4 εκατ.) και αποτελούν το 9,2% (Ιούνιος 2009: 8,7%) των συνολικών χορηγήσεων. Σελίδα 5 από 14

35 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου ΣΥΝΟΨΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ (συνέχεια) Οι συνολικές χορηγήσεις σε πελάτες παρουσίασαν αύξηση 4% και έχουν ανέλθει σε 5,2 δισ. σε σύγκριση με 5,0 δισ. τον Ιούνιο 2009, ενώ οι καταθέσεις πελατών παρουσίασαν μείωση 4%, φθάνοντας τα 6,4 δισ. σε σύγκριση με 6,7 δισ. τον Ιούνιο Στην Ελλάδα, παρά τη συνεχιζόμενη οικονομική κρίση και τις αρνητικές επιπτώσεις στα αποτελέσματα, η ζημία πριν τη φορολογία μειώθηκε στα 9,6 εκατ. σε σύγκριση με ζημία 34,4 εκατ. για την πρώτη εξαμηνία του Η βελτίωση των αποτελεσμάτων οφείλεται κυρίως στην αύξηση του επιτοκιακού περιθωρίου και στη μείωση της χρέωσης για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων. Ο Όμιλος συνεχίζει την αναδιάρθρωση και εξυγίανση του Δικτύου Καταστημάτων εφαρμόζοντας το λειτουργικό μοντέλο της Κύπρου και εστιάζοντας την προσοχή του αποκλειστικά στις παραδοσιακές τραπεζικές εργασίες. Ο Όμιλος διατηρεί άνετη ρευστότητα, επωφελούμενος της υψηλής σταθερής καταθετικής του βάσης. Συγκεκριμένα, τον Ιούνιο 2010 ο δείκτης μεικτών χορηγήσεων έναντι των καταθέσεων παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 81,3% (Δεκέμβριος 2009: 76,5%, Ιούνιος 2009: 74,9%). Τα κεφάλαια που αναλογούν στους κατόχους μετοχών της Τράπεζας στις 30 Ιουνίου 2010 ανήλθαν σε 513,1 εκατ. σε σύγκριση με 519,9 εκατ. το Δεκέμβριο Ο δείκτης απόδοσης ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου με βάση τα αποτελέσματα της πρώτης εξαμηνίας 2010 σε ετησιοποιημένη βάση διαμορφώνεται στο 4,3% (Δεκέμβριος 2009: 5,7%, Ιούνιος 2009:0,9%). Στις 30 Ιουνίου 2010, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου, με βάση τη σχετική Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων και των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (Βασιλεία ΙΙ), ανήλθε σε 14% (Δεκέμβριος 2009: 14%, Ιούνιος 2009:13%). Στις 23 Ιουνίου 2010 η Τράπεζα ανακοίνωσε την απόφαση της για έναρξη πλήρων τραπεζικών εργασιών στη Ρωσία τον Ιανουάριο του 2011 μέσω της θυγατρικής της εταιρείας Limited Liability Company Commercial Bank Hellenic Bank. Σε Έκτακτη Γενική Συνέλευση των μετόχων της Ελληνικής Τράπεζας η οποία πραγματοποιήθηκε την Τετάρτη 4 Αυγούστου 2010, αποφασίστηκε η έκδοση Μη Σωρευτικών Μετατρέψιμων Αξιογράφων Κεφαλαίου αόριστης διάρκειας ύψους μέχρι 150 εκατ. Σελίδα 6 από 14

36 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ Καθαρά έσοδα από τόκους Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή '000 '000 % Έσοδα από τόκους (14%) Έξοδα από τόκους (70.425) ( ) (32%) % Η αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους κατά 6% οφείλεται κυρίως στην αύξηση του επιτοκιακού περιθωρίου. Το επιτοκιακό περιθώριο του Ομίλου για τον Ιούνιο 2010 ανήλθε σε 2,45% (Δεκέμβριος 2009: 2,39%, Ιούνιος 2009: 2,35%). Στην Κύπρο το επιτοκιακό περιθώριο για τον Ιούνιο 2010 ανήλθε σε 2,55% και στην Ελλάδα σε 1,80%. Μη επιτοκιακά έσοδα Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή '000 '000 % Καθαρά έσοδα δικαιωμάτων και προμηθειών % Καθαρές ζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων (9.857) (3.900) 153% Άλλα έσοδα (5%) (14%) Το σύνολο των μη επιτοκιακών εσόδων παρουσίασε μείωση της τάξεως του 14%, φθάνοντας τα 28,3 εκατ. σε σύγκριση με 32,8 εκατ. κατά το πρώτο εξάμηνο του Οι καθαρές ζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο σύνολο καθαρών εσόδων αυξήθηκαν, λόγω της αύξησης των ζημιών από 3,9 εκατ. για το πρώτο εξάμηνο του 2009 σε 9,9 εκατ. για το 2010, κυρίως λόγω της πτώσης στις τιμές των μετοχών και των διεθνών ομολόγων. Σελίδα 7 από 14

37 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ (συνέχεια) Έξοδα Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή '000 '000 % Έξοδα προσωπικού % Αποσβέσεις (1%) Διοικητικά και άλλα έξοδα (2%) Σύνολο εξόδων % Το σύνολο εξόδων του Ομίλου αυξήθηκε κατά 3% συγκρινόμενο με την αντίστοιχη εξαμηνία του Τα έξοδα προσωπικού, τα οποία περιλαμβάνουν το κόστος ωφελημάτων αφυπηρέτησης προσωπικού, αποτελούν το 72% του συνόλου των εξόδων του Ομίλου (Ιούνιος 2009: 71%). Το μεγαλύτερο μέρος, 53,8 εκατ., (Ιούνιος 2009: 52,1 εκατ.) αφορά το προσωπικό του Ομίλου στην Κύπρο, το οποίο αριθμούσε άτομα τον Ιούνιο 2010 σε σύγκριση με άτομα το Ιούνιο Στην Κύπρο, τα έξοδα προσωπικού αυξήθηκαν κατά 3,4% και στην Ελλάδα κατά 9,7% λόγω της παραχώρησης κινήτρων προς εθελούσια αποχώρηση προσωπικού. Ο συνολικός αριθμός προσωπικού που εργοδοτούσε ο Όμιλος στην Ελλάδα τον Ιούνιο 2010 ήταν 418 άτομα σε σύγκριση με 451 άτομα το Ιούνιο Ο δείκτης εξόδων προς έσοδα βρίσκεται στο 70,6% και είναι αυξημένος από τα επίπεδα του 69,1% για το πρώτο εξάμηνο του Αυτό οφείλεται στην αύξηση του συνόλου των εξόδων κατά 3%, σε σχέση με 1% αύξηση του συνόλου των καθαρών εσόδων, όπως επεξηγείται πιο πάνω. Προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων σε πελάτες Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή '000 '000 % Προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων στην Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων (32%) Ο Όμιλος επικεντρώνεται στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων λαμβάνοντας όλα τα απαραίτητα μέτρα. Η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων στην Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010, ανήλθε σε 20,3 εκατ. και μειώθηκε κατά 9,5 εκατ. από το αντίστοιχο ποσό του Ο δείκτης ετήσιου κόστους των προβλέψεων έναντι των χορηγήσεων, με βάση τα αποτελέσματα της εξαμηνίας σε ετησιοποιημένη βάση, διαμορφώνεται σε 0,8% (Ιούνιος 2009: 1,2%). Σελίδα 8 από 14

38 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ (συνέχεια) Σύμφωνα με την Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου,οι χορηγήσεις πελατών οι οποίες δεν είναι πλήρως καλυμμένες με εμπράγματες εξασφαλίσεις και παρουσιάζουν καθυστερήσεις πέραν των τριών μηνών ταξινομούνται ως μη εξυπηρετούμενες. Μη εξυπηρετούμενες χορηγήσεις και συσσωρευμένες προβλέψεις για απομείωση Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή Ιουν-10 - Ιουν-09 Δεκ-09 Μεταβολή Ιουν-10 - Δεκ-09 '000 '000 % '000 % Καθαρές μη εξυπηρετούμενες χορηγήσεις 473,4 365,2 30% 416,3 14% Συσσωρευμένες κεφαλαιουχικές προβλέψεις για απομείωση στην αξία των χορηγήσεων 336,2 302,1 11% 326,7 3% Οι καθαρές μη εξυπηρετούμενες χορηγήσεις αυξήθηκαν σε 473,4 εκατ. σε σύγκριση με 365,2 εκατ. τον Ιούνιο 2009, ενώ ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων στο σύνολο των χορηγήσεων έχει ανέλθει στο 9,3% σε σύγκριση με 7,4% τον Ιούνιο Στις 30 Ιουνίου 2010 το 71,0% των καθαρών μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων καλύπτεται από προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων (Ιούνιος 2009: 82,7%), ενώ το υπόλοιπο ποσό καλύπτεται από εμπράγματες εξασφαλίσεις. Οι συσσωρευμένες προβλέψεις για απομείωση στην αξία των χορηγήσεων, οι οποίες περιλαμβάνουν τόκους που αναστάληκαν και δεν αναγνωρίστηκαν στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων, στις 30 Ιουνίου 2010 ανήλθαν σε 484,2 εκατ. (Ιούνιος 2009: 439,4 εκατ.) και αποτελούν το 9,2% (Ιούνιος 2009: 8,7%) των συνολικών χορηγήσεων. Σελίδα 9 από 14

39 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ Βασικά στοιχεία Κατάστασης Οικονομικής Θέσης Ιουν-10 Ιουν-09 Μεταβολή Ιουν-10 - Ιουν-09 Δεκ-09 Μεταβολή Ιουν-10 - Δεκ-09 'εκατ. 'εκατ. % 'εκατ. % Σύνολο Κατάστασης Οικονομικής Θέσης % % Μεικτές χορηγήσεις % % Κύπρος % % Ελλάδα (6%) 941 4% Καταθέσεις (4%) (2%) Κύπρος (2%) % Ελλάδα (16%) (23%) Το σύνολο της Κατάστασης Οικονομικής Θέσης του Ομίλου ανήλθε σε 8,6 δισ. σε σύγκριση με 8,5 δισ. τον Ιούνιο 2009, σημειώνοντας αύξηση 1%. Οι συνολικές χορηγήσεις σε πελάτες παρουσίασαν αύξηση 4% και ανήλθαν σε 5,2 δισ. σε σύγκριση με 5,0 δισ. τον Ιούνιο Οι χορηγήσεις πελατών στην Κύπρο παρουσίασαν αύξηση 7% και ανήλθαν σε 4,3 δισ. σε σύγκριση με 4,0 δισ. τον Ιούνιο Οι χορηγήσεις πελατών στην Ελλάδα παρουσίασαν μείωση 6% και ανήλθαν σε 974 εκατ. σε σύγκριση με εκατ. τον Ιούνιο Στις 30 Ιουνίου 2010 και 30 Ιουνίου 2009, η σύνθεση του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων του Ομίλου ανά κατηγορία χορηγήσεων ήταν η ακόλουθη: Σύνθεση χαρτοφυλακίου χορηγήσεων 50% 39% 40% 36% 34% 31% 30% 30-Ιουν Ιουν-09 20% 10% 0% Μεγάλες επιχειρήσεις Μικρού και μεσαίου μεγέθους επιχειρήσεις 11% 11% Καταναλωτικά δάνεια 1% 1% Πιστωτικές κάρτες 18% 18% Στεγαστικά δάνεια Σελίδα 10 από 14

40 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ (συνέχεια) Οι καταθέσεις πελατών παρουσίασαν μείωση 4%, φθάνοντας τα 6,4 δισ. σε σύγκριση με 6,7 δισ. τον Ιούνιο Στις 30 Ιουνίου 2010 και 30 Ιουνίου 2009, η σύνθεση του χαρτοφυλακίου καταθέσεων του Ομίλου ανά κατηγορία καταθέσεων ήταν η ακόλουθη: Το σύνολο των 5,6 δισ. (Ιούνιος 2009: 5,8 δισ.) καταθέσεων στην Κύπρο χωρίζεται σε 3,5 δισ. (Ιούνιος 2009: 3,6 δισ.) καταθέσεις σε Ευρώ και 2,1 δισ. (Ιούνιος 2009: 2,2 δισ.) καταθέσεις σε ξένα νομίσματα. Οι καταθέσεις πελατών στην Ελλάδα ανήλθαν σε 820 εκατ. σε σύγκριση με 975 εκατ. τον Ιούνιο 2009, παρουσιάζοντας μείωση 16%. Οι καταθέσεις στην Ελλάδα αποτελούνται κυρίως από καταθέσεις σε Ευρώ. Στο Παράρτημα 1 παρουσιάζεται ανάλυση των καταθέσεων στην Κύπρο ανά χώρα προέλευσης καταθετών και ανά νόμισμα. Ο Όμιλος διατηρεί άνετη ρευστότητα, επωφελούμενος της υψηλής σταθερής καταθετικής του βάσης. Συγκεκριμένα, τον Ιούνιο 2010 ο δείκτης μεικτών χορηγήσεων έναντι των καταθέσεων παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 81,3% (Δεκέμβριος 2009: 76,5%, Ιούνιος 2009: 74,9%). Το σύνολο των επενδύσεων του Ομίλου αποτελείται κυρίως από κυβερνητικά και τραπεζικά χρεόγραφα υψηλής πιστοληπτικής διαβάθμισης εισηγμένα σε διεθνή χρηματιστήρια, συμπεριλαμβανομένων και χρεογράφων της Κυπριακής Δημοκρατίας. Σελίδα 11 από 14

41 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ (συνέχεια) Στις 30 Ιουνίου 2010, οι επενδύσεις σε χρεόγραφα αναλύονται ως ακολούθως με βάση το δείκτη εξωτερικής πιστοληπτικής διαβάθμισης: Τα κεφάλαια που αναλογούν στους κατόχους μετοχών της Τράπεζας στις 30 Ιουνίου 2010 ανήλθαν σε 513,1 εκατ. σε σύγκριση με 519,9 εκατ. το Δεκέμβριο Ο δείκτης απόδοσης ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου με βάση τα αποτελέσματα της πρώτης εξαμηνίας 2010 σε ετησιοποιημένη βάση διαμορφώνεται στο 4,3% (Δεκέμβριος 2009: 5,7%, Ιούνιος 2009:0,9%). Στις 30 Ιουνίου 2010, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου, με βάση τη σχετική Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων και των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (Βασιλεία ΙΙ), ανήλθε σε 14% (Δεκέμβριος 2009: 14%, Ιούνιος 2009:13%). Σε Έκτακτη Γενική Συνέλευση των μετόχων της Ελληνικής Τράπεζας η οποία πραγματοποιήθηκε την Τετάρτη 4 Αυγούστου 2010, αποφασίστηκε η έκδοση Μη Σωρευτικών Μετατρέψιμων Αξιογράφων Κεφαλαίου αόριστης διάρκειας ύψους μέχρι 150 εκατ. Τα Μη Σωρευτικά Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Κεφαλαίου θα εκδοθούν στο άρτιο σε αξίες του 1 και πολλαπλάσια αυτού και θα φέρουν σταθερό ετήσιο επιτόκιο 6,25% για όλη τη διάρκεια της έκδοσης. Ο τόκος θα είναι πληρωτέος σε τριμηνιαία βάση στο τέλος κάθε περιόδου πληρωμής τόκου. 4. ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΟΙ ΣΤΟΧΟΙ ΚΑΙ ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ Με βάση τα δεδομένα όπως διαμορφώνονται στο χρηματοοικονομικό περιβάλλον, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου κατά το 2010 συνεχίζουν να επικεντρώνονται στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων, στη διασφάλιση Σελίδα 12 από 14

42 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΟΜΙΛΟΥ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ Για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2010 υγιούς ρευστότητας, στη διαφύλαξη των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας και στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη, με μόνιμο στόχο την κερδοφορία. Η Διοίκηση και Διεύθυνση του Ομίλου παρακολουθεί στενά και αξιολογεί με προσοχή τις εξελίξεις και λαμβάνει όλα τα απαραίτητα μέτρα για την αντιμετώπιση των δύσκολων οικονομικών συνθηκών και των επιπτώσεων της κρίσης. Η Ελληνική Τράπεζα εκτιμά ότι το 2010 θα συνεχίσει να είναι μια δύσκολη χρονιά για την Κυπριακή οικονομία, με κύρια χαρακτηριστικά τη στασιμότητα της ανάπτυξης, την αυξανόμενη ανεργία και τη χαμηλή πιστωτική επέκταση. Στην Ελλάδα, αναμένεται να συνεχιστεί η μείωση του ρυθμού ανάπτυξης της οικονομίας και επιδείνωση της ανεργίας. Ως εκ τούτου, και στις δύο χώρες οι προοπτικές για ανάπτυξη των τραπεζικών εργασιών μέσα στο 2010 είναι περιορισμένες. Παρόλα αυτά, η υγιής ρευστότητα και η άνετη κεφαλαιακή επάρκεια του Ομίλου επιτρέπει την επιλεκτική χρηματοδότηση νέων έργων σε αναπτυσσόμενους τομείς της οικονομίας, όπως παιδείας και υγείας καθώς και σε μεγάλα έργα υποδομής τα οποία είναι σημαντικά για την ανάπτυξη της οικονομίας της Κύπρου. Σελίδα 13 από 14

43 ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 1 ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΑΝΑΛΥΣΗ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ ΠΕΛΑΤΩΝ ΣΤΗΝ ΚΥΠΡΟ ΣΤΙΣ 30 ΙΟΥΝΙΟΥ 2010 Ανάλυση καταθέσεων στην Κύπρο ανά χώρα προέλευσης καταθετών Στις 30 Ιουνίου 2010, οι καταθέσεις στην Κύπρο με βάση τη χώρα προέλευσης του πελάτη, προέρχονται κατά: 39% από την Κύπρο, 33% από τη Ρωσία, 18% από άλλες χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης, 4% από άλλες Ευρωπαϊκές χώρες και 6% από άλλες χώρες. Ανάλυση καταθέσεων στην Κύπρο ανά νόμισμα Στις 30 Ιουνίου 2010, τo 63% των καταθέσεων στην Κύπρο είναι σε Ευρώ, το 32% σε Αμερικανικό Δολάριο, το 3% σε Στερλίνα, το 1% σε Ρούβλια και το 1% σε άλλα νομίσματα. Σελίδα 14 από 14