ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟΙ ΟΡΟΙ ΣΤΗ ΣΥΜΒΑΣΗ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΣΕ Ι ΙΩΤΗ ΠΕΛΑΤΗ ΓΙΑ ΤΗ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ ΤΗΣ ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΕΠΕΥ ΜΕ ΤΗ MiFID II

Transcript

1 ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟΙ ΟΡΟΙ ΣΤΗ ΣΥΜΒΑΣΗ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΣΕ Ι ΙΩΤΗ ΠΕΛΑΤΗ ΓΙΑ ΤΗ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ ΤΗΣ ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΕΠΕΥ ΜΕ ΤΗ MiFID II Προς εναρµόνιση της συµβατικής µας σχέσης ρος τις διατάξεις της ανωτέρω Οδηγίας οι όροι και διατάξεις ου εριλαµβάνονται στο αρόν έγγραφο διέ ουν τη συµβατική µας σχέση α ό την , οι ο οίοι ισχύουν συµ ληρωµατικά ρος τους όρους της µεταξύ µας Σύµβασης Παροχής Ε ενδυτικών Υ ηρεσιών και, σε ερί τωση αντίθεσης, υ ερισχύουν και τρο ο οιούν τους όρους της αρχικής σύµβασης. και α οτυ ώνουν και συνοψίζουν τους Όρους Συνεργασίας της ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗΣ ΑΕΠΕΥ µε τον Πελάτη στον τοµέα της αροχής ε ενδυτικών υ ηρεσιών και δραστηριοτήτων, καθώς και των αρε οµένων υ ηρεσιών, οι ο οίες αναφέρονται στα Τµήµατα Α και Β του Παραρτήµατος Ι του Νόµου 4514/2018 µε τον ο οίο ενσωµατώνεται στην Ελληνική νοµοθεσία η Οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρω αϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου (του λοι ού «ο Νόµος»), ό ως εκάστοτε ισχύει και εριγράφονται λε τοµερώς στην Προσυµβατική Ενηµέρωση. Οι Γενικοί Συµ ληρωµατικοί Όροι αφορούν στη ρύθµιση της αροχής των ε ενδυτικών υ ηρεσιών της λήψεως και διαβιβάσεως εντολών του Πελάτη σχετικών µε ένα ή ερισσότερα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, τα ο οία ροσδιορίζονται στο Τµήµα Γ του Παραρτήµατος Ι του Νόµου, ό ως εκάστοτε ισχύει και εριγράφονται λε τοµερώς στην Προσυµβατική Ενηµέρωση, της εκτελέσεως εντολών για λογαριασµό του Πελάτη και της αρε όµενης υ ηρεσίας της φυλάξεως και διαχειρίσεως Χρηµατο ιστωτικών Μέσων για λογαριασµό του Πελάτη. Τυχόν µεταβολές στους υφιστάµενους όρους εκτελέσεως συναλλαγών ε ί αραγώγων Χρηµατο ιστωτικών Μέσων ή/και αροχής ιστώσεων ή δανείων µε σκο ό τη διενέργεια Συναλλαγής σε ένα ή ερισσότερα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, θα συµφωνηθούν κατά ερί τωση. Οι Ειδικοί Συµ ληρωµατικοί Όροι διέ ουν την αροχή ε ενδυτικών συµβουλών, εφόσον ο Πελάτης έχει συµφωνήσει συµβατικά µε την ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΕΠΕΥ την αροχή των ε ενδυτικών υ ηρεσιών αυτών. ΓΕΝΙΚΟΙ ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟΙ ΟΡΟΙ 1-Ορισµοί Για τους σκο ούς του αρόντος νοούνται ως : Η Ανώνυµη Εταιρεία µε την ε ωνυµία: «ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ» και το διακριτικό τίτλο «ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ», ου εδρεύει στην Αθήνα (οδός Σταδίου αρ. 48, Τ.Κ µε στοιχεία ε ικοινωνίας: main@axonsec.gr, Τηλ.: , FAX: Website: µε Γ.Ε.ΜΗ : ,ΑΦΜ : και εκ ροσω είται νόµιµα και θα αναφέρεται στο εξής ως «η Εταιρεία» Πελάτης: Το ρόσω ο, τα στοιχεία του ο οίου δηλώνονται στο έντυ ο «Στοιχεία Φυσικού/Νοµικού Προσώ ου», ου α οτελεί ανα όσ αστο µέρος του Συµβατικού Πλαισίου, είτε ρόκειται για ένα είτε για ερισσότερους, οι ο οίοι ενεργούν και δεσµεύονται σύµφωνα µε τα ειδικότερα ροβλε όµενα στους Συµ ληρωµατικούς Όρους Συνεργασίας µε την ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ Όροι Λειτουργίας Κοινής Συµβάσεως Παροχής Ε ενδυτικών Υ ηρεσιών Συµ ληρωµατικοί Όροι: Οι αρόντες Συµ ληρωµατικοί Όροι για τη συµµόρφωση της ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. στην MiFID II ό ως κατωτέρω ροσδιορίζεται. Σύµβαση: H σύµβαση αροχής ε ενδυτικών υ ηρεσιών, ου έχει υ ογραφεί µεταξύ της ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗΣ Α.Ε.Π.Ε.Υ. και του Πελάτη, τυχόν ειδικοί όροι αροχής ε ενδυτικών υ ηρεσιών, ου έχουν ήδη καταρτισθεί ή/και θα καταρτισθούν α ό τον Πελάτη ό ως ορίζεται στον Νόµο, κάθε αράρτηµα και ροσάρτηµά της και κάθε τυχόν τρo o oίησή της ου έχουν ήδη καταρτισθεί ή/και θα καταρτισθούν α ό τον Πελάτη ό ως ορίζεται στο νόµο, συµ εριλαµβανοµένων των Συµ ληρωµατικών Όρων Συνεργασίας µε την ΑΧΟΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α..Ε.Π.Ε.Υ Όροι Λειτουργίας Ατοµικής/Κοινής Συµβάσεως Παροχής Ε ενδυτικών Υ ηρεσιών, εφόσον έχουν καταρτισθεί και οι ο οίοι συνεχίζουν να ισχύουν ως έχουν, εφόσον δεν τρο ο οιούνται µε τους αρόντες, καθώς και η Προσυµβατική Ενηµέρωση, ό ως ορίζεται κατωτέρω. Συµβατικό Πλαίσιο: Οι αρόντες Συµ ληρωµατικοί Όροι και η Σύµβαση α ό κοινού. Προσυµβατική Ενηµέρωση : Το Έντυ ο ου φέρει τον τίτλο «Προσυµβατικό Πακέτο Πληροφόρησης Πελατών για την Παροχή Ε ενδυτικών Υ ηρεσιών» και εριέχει την ενηµέρωση υφιστάµενου ή δυνητικού Πελάτη σχετικά µε την αροχή ε ενδυτικών υ ηρεσιών και την άσκηση ε ενδυτικών δραστηριοτήτων α ό την Εταιρεία, σύµφωνα µε όσα ορίζονται στον Νόµο και τις κατ εξουσιοδότηση του Νόµου και της Οδηγίας 2014/65/ΕΕ ράξεις. 1

2 Νόµος: ο Νόµος 4514/2018 µε τον ο οίο ενσωµατώνεται στην Ελληνική νοµοθεσία η Οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρω αϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της 1 5ης Μαΐου 2014 «για τις αγορές χρηµατο ιστωτικών µέσων, την τρο ο οίηση της Οδηγίας 2002/92/ΕΚ και της Οδηγίας 2011/61/ΕΕ», ό ως εκάστοτε ισχύει. Ιδιώτης ελάτης: Το φυσικό ή νοµικό ρόσω ο, το ο οίο δεν είναι Ε αγγελµατίας Πελάτης σύµφωνα µε το Νόµο και στο ο οίο η Εταιρεία αρέχει ε ενδυτικές υ ηρεσίες και δραστηριότητες, καθώς και αρε όµενες υ ηρεσίες, ό ως ορίζονται στο Νόµο. Ο Ιδιώτης Πελάτης α ολαµβάνει το ύψιστο ε ί εδο ληροφορήσεως και ροστασίας, ό ως οριοθετείται εκ του Νόµου, ό ως εκάστοτε ισχύει και εκ των κατ εξουσιοδότηση αυτού, και της Οδηγίας 2014/65/ΕΕ ράξεων. Ε αγγελµατίας ελάτης: ο ελάτης ου ληροί τα κριτήρια ου ορίζονται στο Παράρτηµα ΙΙ του νόµου. Χρηµατο ιστωτικά Μέσα : Κινητές αξίες, µέσα χρηµαταγοράς, µερίδια οργανισµών συλλογικών Ε ενδύσεων, συµβόλαια δικαιωµάτων ροαίρεσης, συµβόλαια µελλοντικής εκ λήρωσης, συµβάσεις ανταλλαγής (swaps ), ροθεσµιακές συµβάσεις ε ιτοκίων (forward-rate agreements) και άλλες συµβάσεις αραγώγων σχετιζόµενες µε κινητές αξίες, νοµίσµατα, ε ιτόκια ή α οδόσεις, δικαιώµατα εκ οµ ής και εµ ορεύµατα, καθώς και αράγωγα µέσα για τη µετακύλιση του ιστωτικού κινδύνου, χρηµατοοικονοµικές συµβάσεις ε ί διαφορών (contracts for differences), συµβόλαια δικαιωµάτων ροαίρεσης, συµβόλαια µελλοντικής εκ λήρωσης, συµβάσεις ανταλλαγής (swaps), ροθεσµιακές συµβάσεις ε ιτοκίου και κάθε άλλη σύµβαση αραγώγου µέσου σχετιζόµενη µε κλιµατικές µεταβλητές, ναύλους ή οσοστά ληθωρισµού ή άλλες ε ίσηµες οικονοµικές στατιστικές και δικαιώµατα εκ οµ ής, ό ως όλα τα ανωτέρω αναλυτικά εριγράφονται στο Παράρτηµα Ι Τµήµα Γ του Νόµου και στην Προσυµβατική Ενηµέρωση. Μη ολύ λοκα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα: τα χρηµατο ιστωτικά µέσα ου ροσδιορίζονται στην αράγραφο 4(α) του άρθρου 25 του Νόµου καθώς και τα χρηµατο ιστωτικά µέσα ου ληρούν τα κριτήρια του άρθρου 57 του Κατ Εξουσιοδότηση Κανονισµού 2017/565 της Ε ιτρο ής της 25ης Α ριλίου 2016,ό ως εκάστοτε ισχύει. Χαρτοφυλάκιο: Είναι το σύνολο των κεφαλαίων και των Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, τα ο οία o Πελάτης έχει καταθέσει στην Εταιρεία ή θα καταθέσει στο µέλλον και τα ο οία, κατά δήλωσή του, ανήκουν, είτε σ αυτόν ατοµικά, είτε α ό κοινού µε άλλους συνδικαιούχους και δεν ε ιβαρύνονται µε ο οιαδή οτε δικαιώµατα, α αιτήσεις ή αξιώσεις τρίτων, ου τηρούνται στους Λογαριασµούς Θεµατοφυλακής του Πελάτη, ό ως εκάστοτε διαµορφώνεται δυνάµει των ενεργειών της Εταιρείας για την εκτέλεση της Σύµβασης, συµ εριλαµβανοµένων τυχόν ιστώσεων και χρεώσεων των Λογαριασµών αυτών α ό τον Πελάτη. Ενδεικτικά, στο Χαρτοφυλάκιο εριλαµβάνονται τα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα ου α οκτώνται µε διαθέσιµα του Χαρτοφυλακίου, τα χρηµατικά οσά ου ροκύ τουν α ό την ώληση / διάθεση Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, ή και καταθέσεις του Πελάτη, και γενικά όλα εκείνα τα εριουσιακά στοιχεία του Πελάτη ου ροκύ τουν α ό την ε ένδυση και το οθέτηση των κεφαλαίων του και τη ρευστο οίησή τους, στο λαίσιο της Σύµβασης. Στο Χαρτοφυλάκιο εριλαµβάνονται και τα εριουσιακά στοιχεία του Πελάτη ου τηρούνται σε λογαριασµούς στο όνοµα της Εταιρείας για λογαριασµό του Πελάτη. Συναλλαγή: Κάθε συναλλαγή σε χρηµατο ιστωτικά µέσα µεταξύ των συµβαλλοµένων µερών ου διενεργείται στο λαίσιο της Σύµβασης Παροχής Ε ενδυτικών Υ ηρεσιών και γεννά αµοιβαία δικαιώµατα και υ οχρεώσεις Ανοικτή Θέση: Η εκάστοτε α οτύ ωση των άσης φύσεως υ οχρεώσεων του Πελάτη ου α ορρέουν α ό Συναλλαγές ε ί Χρηµατο ιστωτικών Μέσων. Προσω ική Σύσταση: Σύσταση ου α ευθύνεται σε συγκεκριµένο Πελάτη, η ο οία αρουσιάζει ως κατάλληλη τη διενέργεια Συναλλαγή ή την άσκηση δικαιώµατος σχετικά µε ένα Χρηµατο ιστωτικό Μέσο. Ρυθµιζόµενη Αγορά: Πολυµερές σύστηµα, το ο οίο διευθύνει ή διαχειρίζεται διαχειριστής αγοράς και το ο οίο ε ιτρέ ει ή διευκολύνει την ροσέγγιση λειόνων συµφερόντων τρίτων για την αγορά και την ώληση Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, εντός του συστήµατος και σύµφωνα µε τους κανόνες του, οι ο οίοι δεν αρέχουν διακριτική ευχέρεια, κατά τρό ο ου καταλήγει στη σύναψη συµβάσεως σχετικής µε Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, τα ο οία είναι εισηγµένα ρος δια ραγµάτευση, βάσει των κανόνων ή των συστηµάτων του, και το ο οίο έχει λάβει άδεια λειτουργίας και λειτουργεί κανονικά σύµφωνα µε τον τίτλο III του Νόµου ή της Οδηγίας 2014/65/EE. Πολυµερής Μηχανισµός ια ραγµάτευσης (ΠΜ ): Πολυµερές σύστηµα, το ο οίο διαχειρίζεται ε ιχείρηση ε ενδύσεων, ιστωτικό ίδρυµα ή διαχειριστής αγοράς και το ο οίο ε ιτρέ ει την ροσέγγιση λειόνων συµφερόντων τρίτων για την αγορά και την ώληση Χρηµατο ιστωτικών Μέσων εντός του συστήµατος και σύµφωνα µε κανόνες ου δεν αρέχουν διακριτική ευχέρεια, κατά τρό ο ου καταλήγει στη σύναψη συµβάσεως σύµφωνα µε τον τίτλο II του Νόµου ή της Οδηγίας 2014/65/EE. Μηχανισµός Οργανωµένης ια ραγµάτευσης (ΜΟ ): Πολυµερές σύστηµα, ου δεν είναι Ρυθµιζόµενη Αγορά ή ΠΜ, στο ο οίο λείονα συµφέροντα τρίτων για αγορά και ώληση οµολόγων, δοµηµένων χρηµατοοικονοµικών ροϊόντων, δικαιωµάτων εκ οµ ής και αραγώγων µέσων δύνανται να αλληλε ιδρούν στο εσωτερικό του κατά τρό ο ου καταλήγει στη σύναψη συµβάσεως, σύµφωνα µε τον τίτλο II του Νόµου ή της Οδηγίας 2014/65/EE. Σταθερό µέσο: κάθε µέσο το ο οίο: α) αρέχει στον ελάτη τη δυνατότητα να α οθηκεύει ληροφορίες ου α ευθύνονται ροσω ικά στον ελάτη αυτόν, κατά τρό ο ώστε να µ ορεί να ανατρέχει σε αυτές µελλοντικά, για το α αιτούµενο α ό τους σκο ούς των ληροφοριών χρονικό διάστηµα, και β) ε ιτρέ ει την ακριβή ανα αραγωγή των α οθηκευµένων ληροφοριών. Αµοιβή ή ροµήθεια α ό/ ρος τρίτο (Αντι αροχή): Οιαδή οτε αµοιβή ή ροµήθεια ου ενδέχεται να εισ ράττει ή 2

3 να καταβάλλει καθώς και ο οιοδή οτε µη χρηµατικό όφελος ου ενδέχεται να αρέχει ή να α οδέχεται η Εταιρεία ρος ή α ό οιοδή οτε µέρος λην του Πελάτη ή ενός ροσώ ου για λογαριασµό του Πελάτη,,σε σχέση µε την αροχή ε ενδυτικής ή αρε όµενης υ ηρεσίας υ ό την ροϋ όθεση ότι α) έχει σχεδιαστεί για τη βελτίωση της οιότητας της υ ηρεσίας ρος τον Πελάτη και β) δεν εµ οδίζει τη συµµόρφωση της Εταιρείας µε την υ οχρέωση να ενεργεί µε τρό ο έντιµο, αµερόλη το και ε αγγελµατικό, σύµφωνα µε τα συµφέροντα του Πελάτη. Εφαρµοζόµενη Νοµοθεσία ή MiFID II: Ο Νόµος 4514/2018 ου ενσωµατώνει την Οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρω αϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου, η εν λόγω Οδηγία, ο Κανονισµός (ΕΕ) 600/2014 του Ευρω αϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου, καθώς και οι κατ εξουσιοδότηση αυτών ράξεις, και οι ισχύοντες κανονισµοί ου διέ ουν τις Ρυθµιζόµενες Αγορές και τους τό ους εκτελέσεως, ό ως ορίζονται στην Προσυµβατική Ενηµέρωση, ό ως εκάστοτε η Εφαρµοζοµένη Νοµοθεσία ισχύουν. Σε ερί τωση αντιφάσεως µεταξύ της Εφαρµοζοµένης Νοµοθεσίας και του Συµβατικού Πλαισίου, θα υ ερισχύει η Εφαρµοζοµένη Νοµοθεσία. 2- ΚΑΤΗΓΟΡΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΕΛΑΤΗ 2.1. Κατ εφαρµογή των διατάξεων του Νόµου και µε βάση την ληροφόρηση ου διαθέτει, η Εταιρεία έχει κατατάξει τον Πελάτη στην κατηγορία του Ιδιώτη Πελάτη Ο Πελάτης διατηρεί το δικαίωµα να αραιτηθεί α ό την αυξηµένη ροστασία ου του αρέχει η κατηγοριο οίησή του ως Ιδιώτη Πελάτη τηρουµένης της ακόλουθης διαδικασίας: (α) ο Πελάτης γνωστο οιεί εγγράφως στην Εταιρεία την ε ιθυµία του να αντιµετω ιστεί ως Ε αγγελµατίας Πελάτης, είτε γενικά είτε για µια συγκεκριµένη ε ενδυτική υ ηρεσία ή Συναλλαγή, είτε για ένα είδος συναλλαγών ή ροϊόντων, (β) η Εταιρεία, εφόσον εισθεί ευλόγως, µετά α ό κατάλληλη αξιολόγηση της εξειδικεύσεως, της εµ ειρίας και των γνώσεων του Πελάτη, ότι, λαµβανοµένης υ όψη της φύσεως των σχεδιαζόµενων συναλλαγών ή υ ηρεσιών, ο Πελάτης είναι ικανός να λάβει µόνος του ε ενδυτικές α οφάσεις και να κατανοήσει τους κινδύνους ου αυτές ενέχουν και υ ό την ροϋ όθεση ότι ο Πελάτης ληροί τουλάχιστον δύο α ό τα κατωτέρω κριτήρια, του α οστέλλει γρα τή ροειδο οίηση, στην ο οία διευκρινίζει σαφώς την ροστασία ( αροχή ληροφορήσεως, έλεγχος καταλληλότητας και συµβατότητας, βέλτιστη εκτέλεση, κανόνες εκτελέσεως) και τα δικαιώµατα α οζηµιώσεως ου ενδέχεται να α ολέσει λόγω της αλλαγής της κατηγορίας. Τα κριτήρια ου τουλάχιστον ανά δύο ρέ ει να ληροί ο Πελάτης ου ε ιθυµεί να αραιτηθεί της αυξηµένης ροστασίας ου του αρέχει η κατηγοριο οίησή του ως Ιδιώτη Πελάτη είναι τα εξής: (i) Να έχει ραγµατο οιήσει κατά µέσο όρο δέκα (10) Συναλλαγές ε αρκούς όγκου ανά τρίµηνο στη σχετική αγορά στη διάρκεια των τελευταίων τεσσάρων τριµήνων, (ii) η αξία του χαρτοφυλακίου του Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, οριζόµενου ως καταθέσεις µετρητών συν Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, να υ ερβαίνει τις εντακόσιες χιλιάδες ( ) ευρώ, (iii) να κατέχει ή να κατείχε ε ί ένα έτος τουλάχιστον ε αγγελµατική θέση στον χρηµατο ιστωτικό τοµέα, η ο οία α αιτεί γνώση των σχεδιαζόµενων συναλλαγών ή υ ηρεσιών. (γ) ο Πελάτης δηλώνει εγγράφως, σε έγγραφο χωριστό α ό τη Σύµβαση, ότι έχει ε ίγνωση των συνε ειών ου έχει η α ώλεια αυτής της ροστασίας. (δ) η Εταιρεία ενηµερώνει εγγράφως εντός ευλόγου χρονικού διαστήµατος τον Πελάτη για την έγκριση ή την α όρριψη της αιτήσεώς του Ο Πελάτης αναλαµβάνει την υ οχρέωση αµέσου γνωστο οιήσεως ρος την Εταιρεία, εφόσον του ζητηθεί, κάθε είδους ληροφορίας ου α αιτούν ο Νόµος, ο Κανονισµός (ΕΕ) 600/2014 για τις αγορές Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, ο Κανονισµός (ΕΕ) 596/2014 για την κατάχρηση αγοράς και ο Ν. 4443/2016 (άρθρα 25-47) µε τον ο οίο ενσωµατώθηκε στο ελληνικό δίκαιο η Οδηγία 2014/57/ΕΕ ερί οινικών κυρώσεων για την κατάχρηση αγοράς, ο Κανονισµός (ΕΕ) 648/2012 για τα εξωχρηµατιστηριακά αράγωγα, ο Ν.3691/2008 για την ρόληψη και την καταστολή της νοµιµο οιήσεως εσόδων α ό εγκληµατικές δραστηριότητες, οι σχετικές εκτελεστικές α οφάσεις της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς ή/και της Τρα έζης της Ελλάδος και οι κατ εξουσιοδότηση των ροαναφερθέντων Κανονισµών και της Οδηγίας 2014/65/ΕΕ ράξεις, ό ως εκάστοτε ισχύουν Ο Πελάτης βεβαιώνει ότι οι χορηγηθείσες ρος την Εταιρεία ληροφορίες είναι λήρεις, ακριβείς και µη αρα λανητικές και αναλαµβάνει την υ οχρέωση να γνωστο οιεί στην Εταιρεία κάθε µεταβολή των ληροφοριών αυτών. 3- ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ/ΠΡΟΣΤΑΣΙΑ ΤΟΥ ΠΕΛΑΤΗ 3.1. Η Εταιρεία υ έχει την υ οχρέωση συµµορφώσεως µε κανόνες ε αγγελµατικής συµ εριφοράς κατά την αροχή ε ενδυτικών ή /και, κατά ερί τωση, αρε όµενων υ ηρεσιών ρος τον Πελάτη. Η Εταιρεία οφείλει να ενεργεί µε αµεροληψία, εντιµότητα και ε αγγελµατισµό, ώστε να εξυ ηρετεί µε τον καλύτερο τρό ο τα συµφέροντα του Πελάτη. Η Εταιρεία ρέ ει να αρέχει στον Πελάτη κατάλληλη ληροφόρηση, ώστε αυτός να είναι ευλόγως σε θέση να κατανοήσει τη φύση και τους κινδύνους της ροσφερόµενης ε ενδυτικής ή αρε όµενης υ ηρεσίας και της συγκεκριµένης κατηγορίας του χρηµατο ιστωτικού µέσου, στο ο οίο ο Πελάτης ροτίθεται να ε ενδύσει Όταν η Εταιρεία αρέχει ε ενδυτικές συµβουλές ή ροβαίνει σε διαχείριση χαρτοφυλακίου, οφείλει να αντλεί τις αναγκαίες ληροφορίες σχετικά µε τη γνώση και την εµ ειρία του Πελάτη στον ε ενδυτικό τοµέα ου σχετίζεται µε το συγκεκριµένο τύ ο ροϊόντος ή υ ηρεσίας, καθώς και σχετικά µε τη χρηµατοοικονοµική κατάσταση και τους ε ενδυτικούς στόχους του, ώστε να µ ορεί να του συστήσει τις ε ενδυτικές υ ηρεσίες και τα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα ου είναι κατάλληλα για την ερί τωσή του (έλεγχος καταλληλότητας) και, ιδίως, σύµφωνα µε το ε ί εδο ανοχής 3

4 κινδύνου και τη δυνατότητά του να υ οστεί ζηµίες. Η Εταιρεία δεν συνιστά ε ενδυτικές υ ηρεσίες, ούτε α οφασίζει να ραγµατο οιήσει συναλλαγή, αντίστοιχα, όταν καµία α ό τις υ ηρεσίες ή κανένα α ό τα µέσα δεν είναι κατάλληλα για τον Πελάτη Η Εταιρεία κατά την αροχή των ε ενδυτικών υ ηρεσιών της λήψεως, διαβιβάσεως και εκτελέσεως εντολών ρέ ει να ζητά και να λαµβάνει α ό τον Πελάτη ληροφορίες σχετικά µε τις γνώσεις και την εµ ειρία του στον ε ενδυτικό τοµέα ου σχετίζεται µε το συγκεκριµένο τύ ο του ροσφερόµενου ή ζητούµενου ροϊόντος ή υ ηρεσίας, ώστε να µ ορεί να εκτιµήσει κατά όσον η σχεδιαζόµενη ε ενδυτική υ ηρεσία ή το Χρηµατο ιστωτικό Μέσο ενδείκνυται για τον Πελάτη (έλεγχος συµβατότητας). Εφόσον η Εταιρεία κρίνει, βάσει των ληροφοριών ου έχει λάβει, ότι το Χρηµατο ιστωτικό Μέσο ή η υ ηρεσία δεν είναι κατάλληλα για τον Πελάτη οφείλει να τον ροειδο οιήσει σχετικά εγγράφως ή µε Σταθερό Μέσο Η Εταιρεία δηλώνει ρος τον Πελάτη ότι έχει λάβει κάθε εύλογο µέτρο για τον εντο ισµό των συγκρούσεων συµφερόντων ου διαλαµβάνονται στο άρθρο 23 του Νόµου. Ε οµένως, εφόσον η ε ενδυτική υ ηρεσία της λήψεως, διαβιβάσεως και εκτελέσεως εντολών αρέχεται κατό ιν ρωτοβουλίας του Πελάτη και αφορά σε µη ολύ λοκα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, ήτοι µετοχές εισηγµένες για δια ραγµάτευση σε Ρυθµιζόµενη Αγορά (µε την εξαίρεση των µετοχών οργανισµών συλλογικών ε ενδύσεων ου δεν είναι ΟΣΕΚΑ και µετοχών, οι ο οίες ενσωµατώνουν αράγωγα), µέσα χρηµαταγοράς (µε την εξαίρεση εκείνων ου ενσωµατώνουν αράγωγα ή έχουν δοµές ου καθιστούν την κατανόηση του συναφούς κινδύνου δύσκολη για τον Πελάτη), οµολογίες ή άλλες µορφές τιτλο οιηµένου χρέους (µε την εξαίρεση των οµολογιών ή άλλων µορφών τιτλο οιηµένου χρέους ου ενσωµατώνουν αράγωγα ή έχουν δοµές ου καθιστούν την κατανόηση του συναφούς κινδύνου δύσκολη για τον Πελάτη), µερίδια ΟΣΕΚΑ (µε την εξαίρεση ορισµένων δοµηµένων ΟΣΕΚΑ), οµηµένες Καταθέσεις (µε την εξαίρεση εκείνων ου έχουν δοµές ου καθιστούν δύσκολη για τον Πελάτη την κατανόηση του κινδύνου ως ρος την α όδοση ή το κόστος της εξόδου α ό το ροϊόν ριν α ό τη λήξη του), και άλλα µη ολύ λοκα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, η Εταιρεία δεν υ οχρεούται κατά την αροχή των ανωτέρω ε ενδυτικών υ ηρεσιών σε αυτά τα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα να αξιολογήσει τη συµβατότητα του Χρηµατο ιστωτικού Μέσου ου ροσφέρεται ή της υ ηρεσίας ου αρέχεται, µε συνέ εια ο Πελάτης στην ερί τωση αυτή να µην καλύ τεται α ό την αντίστοιχη ροστασία των κανόνων ε αγγελµατικής συµ εριφοράς. Κατ εξαίρεση των ανωτέρω, η υ οχρέωση ελέγχου συµβατότητας ισχύει σε ότι αφορά τη χορήγηση ιστώσεων σε Πελάτη ρος διενέργεια Συναλλαγής σε ένα ή ερισσότερα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, στην ο οία µεσολαβεί η Εταιρεία ου αρέχει την ίστωση. Τόσο τα ολύ λοκα όσο και τα µη ολύ λοκα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα εριγράφονται λε τοµερώς στην Προσυµβατική Ενηµέρωση Η Εταιρεία για τη λήψη,διαβίβαση και εκτέλεση εντολών του Πελάτη σε ολύ λοκα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα (ενδεικτικά και όχι εριοριστικά σε αράγωγα µέσα, ό ως συµβόλαια δικαιωµάτων ροαιρέσεως (options), συµβόλαια µελλοντικής εκ ληρώσεως (futures), συµβάσεις ανταλλαγής (swaps) κλ.),υ οχρεούται να διενεργήσει έλεγχο συµβατότητας της ροσφερόµενης ή ζητούµενης Υ ηρεσίας ή ροϊόντος ροκειµένου να εκτιµήσει εάν η σκο ούµενη Υ ηρεσία ή ροϊόν ενδείκνυται για τον Πελάτη, σύµφωνα µε το άρθρο25 αρ. 3 και 4 του Νόµου. Κατά τον έλεγχο αυτό η Εταιρεία ζητά α ό τον Πελάτη της την αροχή ληροφοριών σχετικά µε τις γνώσεις και την εµ ειρία του στον ε ενδυτικό τοµέα ο ο οίος σχετίζεται µε το συγκεκριµένο τύ ο του ροσφερόµενου ή ζητούµενου ροϊόντος ή Υ ηρεσίας. Εφόσον η Εταιρεία κρίνει, βάσει των ανωτέρω ληροφοριών ου έχει λάβει, ότι το Χρηµατο ιστωτικό Μέσο ή η υ ηρεσία δεν είναι κατάλληλα για τον Πελάτη, οφείλει να τον ροειδο οιήσει σχετικά εγγράφως ή µε Σταθερό Μέσο. Εάν ο Πελάτης δεν αράσχει τις α αιτούµενες ληροφορίες σχετικά µε τις γνώσεις και την εµ ειρία του ή εάν αράσχει ανε αρκείς σχετικές ληροφορίες, η Εταιρεία τον ροειδο οιεί ότι δεν είναι σε θέση να κρίνει κατά όσον η σκο ούµενη Υ ηρεσία ή ροϊόν είναι ενδεδειγµένα γι αυτόν. Σε αµφότερες τις ερι τώσεις, ο Πελάτης µ ορεί να ροβεί στη σχετική συναλλαγή κατό ιν δικής του και µόνο ρωτοβουλίας, αναλαµβάνοντας λήρως τον κίνδυνο ή τους κινδύνους ου ενέχει η εν λόγω συναλλαγή, εάν το ζητήσει και η Εταιρεία α οδεχθεί το σχετικό αίτηµα Η Εταιρεία, όταν διαθέτει ή ροσφέρει Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, τα ο οία δεν κατασκευάζει η ίδια, λαµβάνει ε αρκείς ληροφορίες σχετικά µε αυτά α ό τους κατασκευαστές ώστε να διασφαλίζεται ότι τα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα διανέµονται σύµφωνα µε τις ανάγκες και τους στόχους της ροσδιορισµένης αγοράς-στόχου. ιαθέτει, ε ίσης ε αρκείς ρυθµίσεις αρακολουθήσεως των ροϊόντων για να διασφαλίζει ότι τα ροϊόντα και οι υ ηρεσίες ου σκο εύει να ροσφέρει ή να ροτείνει είναι συµβατά µε τις ανάγκες, τα χαρακτηριστικά και τους στόχους µιας ροσδιορισµένης αγοράς -στόχου. Εφόσον ο κατασκευαστής Χρηµατο ιστωτικού Μέσου δεν έχει ροσδιορίσει αγορά - στόχο, τότε η Εταιρεία υ οχρεούται να ροσδιορίσει την αγορά-στόχο του ροσφεροµένου Χρηµατο ιστωτικού Μέσου σύµφωνα µε τα διαλαµβανόµενα στον όρο 3.6. ανωτέρω Οι ληροφορίες ου συγκεντρώνει η Εταιρεία κατά την αροχή των ε ενδυτικών υ ηρεσιών της λήψεως, διαβιβάσεως και εκτελέσεως εντολών, σε εφαρµογή των ανωτέρω όρων 3.3, 3.4. και 3.5. δεν αρέχουν τη δυνατότητα διενέργειας λήρους ελέγχου για την ένταξη του Πελάτη στην αγορά-στόχο συγκεκριµένου διατιθέµενου Χρηµατο ιστωτικού Μέσου. Στις ροαναφερόµενες ερι τώσεις η Εταιρεία δεν υ οχρεούται να εντάξει τον Πελάτη στην ροσδιορισµένη αγορά-στόχο του εν λόγω Χρηµατο ιστωτικού Μέσου και του γνωστο οιεί µε Σταθερό Μέσο µόνο την αγορά-στόχο εκάστης κατηγορίας Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, ήτοι τις ειδικότερες αραµέτρους ου ροσδιορίζουν την συγκεκριµένη αγορά-στόχο. 4

5 3.8. Εφόσον η Εταιρεία διενεργεί έλεγχο καταλληλότητας στον Πελάτη, αφού γνωστο οιήσει σ αυτόν µε Σταθερό Μέσο τις ειδικότερες αραµέτρους ου ροσδιορίζουν την αγορά-στόχο του συγκεκριµένου διατιθέµενου Χρηµατο ιστωτικού Μέσου, οφείλει να εντάξει τον Πελάτη στην αγορά-στόχο Οι ληροφορίες ου αρέχονται α ό την Εταιρεία κατά την ροώθηση ή ώληση Χρηµατο ιστωτικών Μέσων δεν θεωρούνται ε ενδυτική συµβουλή εφόσον δεν α οτελούν Προσω ική Σύσταση ρος τον Πελάτη. Πληροφορία µη ροσδιορισθείσα ως συµβουλή δεν συνιστά σε καµία α ολύτως ερί τωση συµβουλή και κατά συνέ εια η Εταιρεία δεν φέρει καµία α ολύτως ευθύνη. 4-ΚΟΣΤΟΙ ΚΑΙ ΧΡΕΩΣΕΙΣ 4.1. Τα κόστη, οι ροµήθειες, τα έξοδα, οι σχετικοί φόροι και οι λοι ές χρεώσεις σε σχέση µε τα ροσφερόµενα χρηµατο ιστωτικά ροϊόντα και τις ροσφερόµενες ε ενδυτικές υ ηρεσίες της Εταιρείας είναι σύµφωνα µε την εκάστοτε ισχύουσα τιµολογιακή ολιτική και τις ισχύουσες νοµοθετικές/φορολογικές διατάξεις. Η τιµολογιακή πολιτική της Εταιρείας είναι διαθέσιµη στον πελάτη, προς ενηµέρωσή του, πριν την παροχή επενδυτικών και παρεπόµενων υπηρεσιών, είναι δε διαθέσιµη στους ελάτες της µέσω των γραφείων της ή µέσω της ηλεκτρονικής διεύθυνσης Ο Πελάτης είναι υ εύθυνος για την καταβολή της αµοιβής της Εταιρείας για την αροχή των ε ενδυτικών ή/και, κατά ερί τωση, των αρε όµενων υ ηρεσιών, µε βάση το Συµβατικό Πλαίσιο. Ο τρό ος υ ολογισµού της ροσδιορίζεται στο εκάστοτε ισχύον τιµολόγιο της Εταιρείας, το ο οίο, ό ως σήµερα ισχύει, έχει ήδη γνωστο οιηθεί στον Πελάτη και α οτελεί ανα όσ αστο τµήµα της Προσυµβατικής Ενηµερώσεως Ο Πελάτης είναι υ εύθυνος, ε ίσης, για την ληρωµή όλων των χρηµατιστηριακών ροµηθειών, µεταβιβαστικών εξόδων, εξόδων υ έρ Ρυθµιζόµενων Αγορών, Πολυµερών Μηχανισµών ια ραγµάτευσης, Μηχανισµών Οργανωµένης ια ραγµάτευσης, και φορέων εκκαθαρίσεως, καθώς και ε ιβαρύνσεων κάθε είδους, ό ως ροµήθειες τρίτων ροσώ ων, φόροι, τέλη και κάθε είδους δα άνη ου συνε άγονται οι αρεχόµενες ε ενδυτικές υ ηρεσίες ή οι Συναλλαγές ου καταρτίζονται µε βάση το Συµβατικό Πλαίσιο, ό ως όλα τα ανωτέρω έξοδα του γνωστο οιούνται εκάστοτε. 4.4 Η τιµολογιακή ολιτική της Εταιρείας δύναται να τρο ο οιείται ο οτεδή οτε. Ο οιαδή οτε τέτοια τρο ο οίηση γνωστο οιείται στον Πελάτη µε τους ε ιτρε τούς τρό ους ενηµέρωσής, ακόµα και ηλεκτρονικά µέσω του δικτυακού τό ου της Εταιρίας. Σε ερί τωση αντιρρήσεων ως ρος τις τρο ο οιήσεις, ο Πελάτης δύναται, εξοφλώντας κάθε α αίτηση της Εταιρείας α ό το Συµβατικό Πλαίσιο, εγγράφως να καταγγείλει αζηµίως την σύµβαση εντός δεκα έντε (15) ηµερών α ό της γνωστο οιήσεως, ο ότε η σύµβαση θεωρείται µηδέ οτε τρο ο οιηθείσα. Παρελθούσης α ράκτου της ροθεσµίας αυτής, τεκµαίρεται ότι ο Πελάτης α οδέχεται το εριεχόµενο της τρο ο οίησης. Σε κάθε δε ερί τωση, θεωρείται ότι α οδέχεται την τρο ο οίηση εφόσον συνεχίζει να διαβιβάζει εντολές ρος εκτέλεση στην Εταιρεία Ενηµέρωση του Πελάτη για κόστος και χρεώσεις: Η Εταιρία γνωστο οιεί στον Πελάτη το συνολικό οσό των ροµηθειών και χρεώσεων και του κόστους και των ε ιβαρύνσεων ου βαρύνουν τον Πελάτη και α ορρέουν α ό κάθε συναλλαγή ου εκτελεί η Εταιρία για λογαριασµό του Πελάτη τόσο εκ των ροτέρων όσο και σε ετήσια βάση α ολογιστικά. Σε ερί τωση ου το ραγµατικό κόστος δεν είναι διαθέσιµο εκ των ροτέρων η Εταιρία δύναται να στηρίζει την ενηµέρωσή της σε εύλογες εκτιµήσεις Περιεχόµενο ενηµέρωσης Στον ελάτη αρέχεται ως ενηµέρωση: α) Το συνολικό κόστος και ε ιβαρύνσεων ου χρεώνονται α ό την Εταιρία ή α ό άλλα µέρη, στην ερί τωση ου ο Πελάτης έχει αρα εµφθεί σε αυτά, για την ε ενδυτική υ ηρεσία (τις ε ενδυτικές υ ηρεσίες) και /ή αρε όµενες υ ηρεσίες αρεχόµενες στον ελάτη. Όταν η Εταιρία ροτείνει ή διαθέτει στον Πελάτη υ ηρεσίες ου αρέχονται α ό άλλη ε ιχείρηση, αθροίζει τα κόστη και τις ε ιβαρύνσεις των υ ηρεσιών της µε τα κόστη και τις ε ιβαρύνσεις των υ ηρεσιών ου αρέχονται α ό την άλλη ε ιχείρηση. Οι ληρωµές τρίτων µερών εισ ραττόµενες α ό ε ιχειρήσεις ε ενδύσεων σε σχέση µε την ε ενδυτική υ ηρεσία ου αρέχεται σε ελάτη αναφέρονται χωριστά και τα συνολικά κόστη και ε ιβαρύνσεις ροστίθενται και εκφράζονται ως χρηµατικό οσό και ως οσοστό. β) Το συνολικό κόστος και ε ιβαρύνσεις ου σχετίζονται µε την κατασκευή και διαχείριση των χρηµατο ιστωτικών µέσων, ως άθροισµα. γ) Σε ερί τωση ου ο οιοδή οτε µέρος του συνολικού κόστους και ε ιβαρύνσεων ρέ ει να καταβληθεί σε ξένο νόµισµα ή αντι ροσω εύει οσό εκφρασµένο σε ξένο νόµισµα, αρέχεται ένδειξη του σχετικού νοµίσµατος και ισχύουσες ισοτιµίες και κόστη µετατρο ής. δ) Α εικόνιση του αθροιστικού α οτελέσµατος του κόστους ε ί της α όδοσης κατά την αροχή ε ενδυτικών υ ηρεσιών. Ο Πελάτης δικαιούται να ζητήσει αναλυτικότερη ενηµέρωση κατό ιν αιτήµατός του Εκ των ροτέρων ληροφόρηση για το κόστος των χρηµατο ιστωτικών µέσων: Η ως άνω ληροφόρηση υ ό β) αρέχεται τον Πελάτη εκ των ροτέρων στις ακόλουθες ερι τώσεις: α) όταν η Εταιρία ροτείνει ή διαθέτει χρηµατο ιστωτικά µέσα σε ελάτες ή 5

6 β) όταν η Εταιρία ρέ ει να αρέχει στον Πελάτη ΒΕΠ ΟΣΕΚΑ ή έγγραφα βασικών ληροφοριών για ε ενδυτές ου αφορούν συσκευασµένα ε ενδυτικά ροϊόντα για ιδιώτες ε ενδυτές και ε ενδυτικά ροϊόντα βασιζόµενα σε ασφάλιση (PRIIP) όσον αφορά τα σχετικά χρηµατο ιστωτικά µέσα, σύµφωνα µε την οικεία ενωσιακή νοµοθεσία Ετήσια εριοδική ληροφόρηση: Η Εταιρία αρέχει ε ίσης ετήσια ληροφόρηση για όλα τα κόστη και ε ιβαρύνσεις ου σχετίζονται µε τα χρηµατο ιστωτικά µέσα και τις ε ενδυτικές ή αρε όµενες υ ηρεσίες σε ερί τωση ου έχει ροτείνει ή διαθέσει τα χρηµατο ιστωτικά µέσα ή έχει αράσχει στον ελάτη το βασικό έγγραφο ληροφοριών ή το έγγραφο βασικών ληροφοριών για ε ενδυτές και διατηρεί ή διατηρούσε σταθερή σχέση µε τον Πελάτη στη διάρκεια του έτους. Η ανωτέρω ληροφόρηση βασίζεται στο ραγµατικό κόστος και αρέχεται σε εξατοµικευµένη βάση. Η Εταιρία µ ορεί κατά τη διακριτική της ευχέρεια να αρέχει στον Πελάτη την ως άνω συνολική ληροφόρηση σχετικά µε τα κόστη και τις ε ιβαρύνσεις των ε ενδυτικών υ ηρεσιών και των χρηµατο ιστωτικών σε συνδυασµό µε τις υφιστάµενες εριοδικές εκθέσεις ου αρέχει στον Πελάτη Αντι αροχές α ό ή ρος τρίτους. Κατά τη διαδικασία αροχής των ε ενδυτικών υ ηρεσιών σε χρηµατο ιστωτικά µέσα, λην της διαχείρισης χαρτοφυλακίου και των ανεξάρτητων ε ενδυτικών συµβουλών, η Εταιρία µ ορεί να καταβάλει ή να δέχεται αµοιβές, ροµήθειες ή µη χρηµατικά οφέλη ρος ή α ό τρίτο µέρος (εκδότη- άλλο διαµεσολαβητή αγοράς), µόνον εφόσον η καταβολή ή η είσ ραξη τους έχει σχεδιαστεί για τη βελτίωση της οιότητας της εν λόγω υ ηρεσίας ρος τον ελάτη και δεν εµ οδίζει τη συµµόρφωση της Εταιρείας µε το καθήκον της να ενεργεί έντιµα, δίκαια και ε αγγελµατικά, σύµφωνα µε τα συµφέροντα των ελατών της. Οι ροαναφερθείσες αµοιβές, ροµήθειες ή µη χρηµατικά οφέλη θεωρούνται αντι αροχές και είναι διαφορετικά α ό τις συνήθεις αµοιβές ου καταβάλλονται α ό τον ελάτη.. Ενδεικτικά, η Εταιρεία µ ορεί να καταβάλλει ή να εισ ράττει αντι αροχές α ό τρίτους ώστε να: µεσολαβεί για τη διαβίβαση των εντολών ελατών της σε τρίτους αρέχει στους ελάτες της έντυ ες αναφορές αντί αυτές να ροσφέρονται στους ελάτες α ό την εταιρεία (τρίτο) ου αρέχει το ροϊόν ροκειµένου να ε ιτευχθεί ελαχιστο οίηση του συνολικού κόστους της συναλλαγής αρέχει στους ελάτες της ε ι λέον αναφορές συγκριτικά µε αυτές ου α αιτούνται α ό τη νοµοθεσία αρέχει στους ελάτες της ληροφορίες σχετικά µε τα χαρτοφυλάκιά τους, σε ad hoc βάση. Οι εν λόγω αντι αροχές ή τρό ος υ ολογισµού αυτών γνωστο οιούνται στον ελάτη τόσο ριν α ό τη συναλλαγή όσο και εριοδικά δυνάµει των ανωτέρω όρων. Η Εταιρία δεν λαµβάνει Αντι αροχές σε ερί τωση αροχής ανεξάρτητων ε ενδυτικών συµβουλών ή υ ηρεσιών διαχείρισης χαρτοφυλακίου Μια Αντι αροχή θεωρείται ότι έχει σχεδιασθεί για τη βελτίωση της οιότητας της αρεχοµένης υ ηρεσίας, εάν ισχύουν όλες οι ακόλουθες ροϋ οθέσεις: α) δικαιολογείται α ό την αροχή ρόσθετης υ ηρεσίας ή υ ηρεσίας υψηλότερου ε ι έδου στον Πελάτη ανάλογης µε το ε ί εδο της Αντι αροχής ου λαµβάνεται, ό ως,ενδεικτικώς,η αροχή ροσβάσεως σε ανταγωνιστική τιµή σε ευρύ φάσµα Χρηµατο ιστωτικών Μέσων ου είναι ιθανόν να καλύψουν τις ανάγκες του Πελάτη, β) δεν ωφελεί άµεσα τον α οδέκτη της Αντι αροχής, τις µετοχές του ή τους υ αλλήλους του χωρίς α τό όφελος για τον Πελάτη, γ) δικαιολογείται α ό την αροχή ενός εν εξελίξει οφέλους στον Πελάτη σε σχέση µε µια εν εξελίξει Αντι αροχή Στην ερί τωση αυτή, η Εταιρεία ροβαίνει σε γνωστο οίηση ρος τον ελάτη της ύ αρξης, της φύσης και του οσού ή της µεθόδου υ ολογισµού της αµοιβής ή της ροµήθειας ου καταβάλλεται ή εισ ράττεται ή του σχετικού οφέλους, κατά τα ειδικότερα οριζόµενα στο οικείο νοµικό και κανονιστικό λαίσιο. Οι αµοιβές ή οι ροµήθειες ου καταβάλλονται ή εισ ράττονται ή το όφελος, ου ε ιτρέ ουν ή είναι αναγκαία για την αροχή ε ενδυτικών ή αρε όµενων υ ηρεσιών, ό ως έξοδα θεµατοφυλακής, έξοδα συναλλαγών, εκκαθάρισης και διακανονισµού, τα θεσµοθετηµένα τέλη ή αµοιβές νοµικής φύσης και τα ο οία δε µ ορούν α ό τη φύση τους να οδηγήσουν σε σύγκρουση µε την υ οχρέωση της Εταιρείας να ενεργεί µε έντιµο, αµερόλη το και ε αγγελµατικό τρό ο ρος το βέλτιστο συµφέρον των ελατών της, δεν υ όκεινται στις ανωτέρω α αιτήσεις της αρούσας αραγράφου Γνωστο οίηση αντι αροχών Υ ό την ε ιφύλαξη των όσων έχουν αναφερθεί ανωτέρω στο αρόν σχετικά µε τις Αντι αροχές (ενδεικτικά ανωτέρω υ ό 4.9), ειδικά ως ρος τις Αντι αροχές ου η Εταιρεία ενδέχεται να λαµβάνει α ό ή να καταβάλλει σε τρίτους, σηµειώνονται τα εξής: 1. Οι συνεργαζόµενες µε την Εταιρεία Ανώνυµες Εταιρείες Ε ενδυτικής ιαµεσολάβησης (ΑΕΕ ) και Εταιρείες Παροχής Ε ενδυτικών Υ ηρεσιών (ΕΠΕΥ), στο λαίσιο της αροχής της υ ηρεσίας λήψης και διαβίβασης εντολών ελατών τους σε χρηµατο ιστωτικά µέσα, εισ ράττουν ως αµοιβή για τη συγκεκριµένη υ ηρεσία οσοστό της καθαρής ροµήθειας εκτέλεσης της συναλλαγής ου καταβάλλουν οι ελάτες στην Εταιρεία. 2. Η Εταιρεία δύναται να καταβάλλει / εισ ράττει εύλογες αµοιβές, οι ο οίες είναι αναγκαίες για την αροχή των υ ηρεσιών εκτέλεσης εντολών ή α αιτούνται ροκειµένου να έχει ρόσβαση και να λειτουργήσει σε ένα τό ο εκτέλεσης. Οι αµοιβές αυτές ενδεικτικά είναι τα έξοδα διακανονισµού, εκκαθάρισης, φύλαξης, ροµήθειες συνεργατών εξωτερικού για την εκτέλεση εντολών, τα τέλη ή όροι ε ο τικών αρχών, κ.λ. ου α ό τη φύση τους δεν δηµιουργούν συγκρούσεις συµφερόντων έναντι των ελατών. 6

7 5- ΕΝΗΜΕΡΩΣΗ ΠΡΙΝ ΤΗΝ ΚΑΤΑΡΤΙΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ 5.1.Συσκευασµένα ε ενδυτικά ροϊόντα για ιδιώτες ε ενδυτές (PRIIP). Πριν α ό την αροχή των ε ενδυτικών υ ηρεσιών ε ί των Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, η Εταιρία εξαντλεί την ληροφόρησή της στον Πελάτη στην αράδοση του σχετικού εγγράφου βασικών ληροφοριών (ΕΒΠ) ό ως αυτό ροβλέ εται στη σχετική νοµοθεσία και ό ως αυτό καταρτίζεται και δηµοσιεύεται α ό τον εκδότη του συγκεκριµένου χρηµατο ιστωτικού µέσου στην ιστοσελίδα του. Το ίδιο ισχύει και σε σχέση µε τις ε ιβαλλόµενες ροµήθειες. Στο λαίσιο αυτό ο Πελάτης οφείλει να αναγνώσει ροσεκτικά το σχετικό έγγραφο καθώς και τυχόν λοι ά συνοδευτικά έγγραφα των σχετικών χρηµατο ιστωτικών µέσων και να υ οβάλει στην Εταιρία τυχόν α ορίες ριν την κατάρτιση της συναλλαγής. Η Εταιρία δεν φέρει καµία ευθύνη ως ρος το εριεχόµενο του συγκεκριµένου ΕΒΠ Σε ερι τώσεις συναλλαγών ε ί συσκευασµένων ε ενδυτικών ροϊόντων (PRIIPs) µε µέσο ε ικοινωνίας εξ α οστάσεως, ό ως τηλεφωνικά ή µέσο υ ολογιστή, η Εταιρεία δεν είναι σε θέση αντικειµενικά να αρέχει το ΕΒΠ ριν την κατάρτιση της συναλλαγής. Στις ερι τώσεις αυτές και ανάλογα µε το τι θα ε ιλέξει ο Πελάτης, η Εταιρεία είτε µ ορεί να καθυστερήσει τη συναλλαγή µέχρι ο Πελάτης να λάβει το ΕΒΠ, είτε να ροχωρήσει άµεσα στη συναλλαγή εφόσον συναινεί ο Πελάτης να λάβει το ΕΒΠ µετά τη συναλλαγή Ο ελάτης λαµβάνει το ΕΒΠ εγγράφως ή µε σταθερό µέσο ή µε α λή υ όδειξη ηλεκτρονική ή έγγραφη α ό την Εταιρεία του διαδικτυακού τό ου ου βρίσκεται αναρτηµένο το σχετικό ΕΒΠ ανάλογα µε την ε ιλογή του Πελάτη Λοι ά Χρηµατο ιστωτικά µέσα.γενικές ληροφορίες για τα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα και τις υ ηρεσίες ου αρέχει η Εταιρία εριγράφονται στο Προσυµβατικό Πληροφοριακό Έντυ ο. Ο Πελάτης οφείλει να αναγνώσει ροσεκτικά το σχετικό έγγραφο καθώς και τυχόν λοι ά συνοδευτικά έγγραφα των σχετικών χρηµατο ιστωτικών µέσων και να υ οβάλει στην Εταιρία τυχόν α ορίες ριν την κατάρτιση της συναλλαγής. 5.3.Γλώσσα ενηµέρωσης. Σε ερί τωση Χρηµατο ιστωτικών Μέσων ξένων εκδοτών ή Εκτελουσών Ε ιχειρήσεων, η ενηµέρωση αυτή µ ορεί να είναι και στην αγγλική. Ο Πελάτης ρητά δηλώνει ότι είναι γνώστης της αγγλικής γλώσσας και είναι σε θέση να αντιληφθεί και να κατανοήσει του κινδύνους, τα χαρακτηριστικά και τους όρους αυτών των ροϊόντων, άλλως οφείλει να ζητήσει διευκρινίσεις α ό τρίτο ρόσω ο της ε ιλογής του, συναινεί δε την αροχή κά οιων εκ των ληροφοριών ροσυµβατικής ενηµέρωσης και στην αγγλική γλώσσα λην της ελληνικής, εφόσον αυτές δεν είναι διαθέσιµες στην τελευταία Ε ικοινωνία µε τον Πελάτη. Ο Πελάτης δύναται να ε ικοινωνεί µε την Εταιρεία στη διεύθυνση, τηλέφωνα, αριθµούς τηλεοµοιοτυ ικής ε ικοινωνίας (fax) και ηλεκτρονική διεύθυνση ου αναγράφονται στην ρώτη σελίδα της αρούσας ή αυτο ροσώ ως, εκτός εάν υ οχρεούται κατ' εκτέλεση της αρούσας να ε ικοινωνεί γρα τώς. Για την α όδειξη της ε ίδοσης ή αράδοσης της ε ικοινωνίας της Εταιρείας µε τον Πελάτη, αρκεί για την Εταιρεία να α οδείξει ότι α ευθύνθηκε στη διεύθυνση ε ικοινωνίας ου δια της αρούσας δήλωσε ο Πελάτης και ότι στάλθηκε σε αυτήν ή, ό ου αυτό αραδόθηκε µε διαφορετικό τρό ο αντί του ταχυδροµείου, ότι αραδόθηκε στη διεύθυνση ε ικοινωνίας ου δήλωσε δια της αρούσας ο Πελάτης ή, ό ου έχει σταλεί µε τηλεοµοιοτυ ία ή άλλα µέσα ε ικοινωνίας, ότι µεταδόθηκε στον αριθµό ή στη διεύθυνση ηλεκτρονικής ε ικοινωνίας ου ο Πελάτης δήλωσε δια της αρούσας. Οι οδηγίες και κάθε µορφής ε ικοινωνία α ευθύνει ο Πελάτης στην Εταιρεία δεν έχουν καµία ισχύ µέχρι την α οδεδειγµένη αραλαβή τους α ό την Εταιρεία Ο Πελάτης συναινεί ρητά στην αροχή γενικών ληροφοριών α ό την Εταιρεία ρος αυτόν, δια µέσω της ανάρτησής τους στην ιστοσελίδα της Εταιρείας στην ηλεκτρονική διεύθυνση: Προσυµβατική Ενηµέρωση. Η Εταιρεία έχει ήδη αραδώσει στον Πελάτη τις γενικές ληροφορίες αναφορικά µε τις αρεχόµενες α ό αυτή υ ηρεσίες, συµ εριλαµβανοµένων των ολιτικών κατηγοριο οίησης ελατών, σύγκρουσης συµφερόντων και εκτέλεσης εντολών, ό ως αυτές εριλαµβάνονται στο ροσυµβατικό ακέτο ενηµέρωσης. 6-ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗ ΣΥΜΒΑΤΟΤΗΤΑΣ ΚΑΙ ΚΑΤΑΛΛΗΛΟΤΗΤΑΣ Στο λαίσιο της αροχής ε ενδυτικών υ ηρεσιών σε ελάτες, η Εταιρεία αντλεί τις αναγκαίες ληροφορίες ώστε να εκτιµηθεί κατά όσον οι ελάτες της διαθέτουν τις α αραίτητες γνώσεις και εµ ειρία για να κατανοήσουν τους κινδύνους ου ενδεχοµένως συνδέονται µε τις συναλλαγές ε ί συγκεκριµένων χρηµατο ιστωτικών µέσων και αράλληλα κατά όσο οι αρεχόµενες ε ενδυτικές υ ηρεσίες ή/ και χρηµατο ιστωτικά µέσα είναι κατάλληλα ή συµβατά για αυτούς αναφορικά µε την ικανο οίηση των ε ενδυτικών στόχων και αναγκών τους Έλεγχος Συµβατότητας Στο λαίσιο αροχής ε ενδυτικών υ ηρεσιών (εκτός της αροχής ε ενδυτικών συµβουλών και της διαχείρισης χαρτοφυλακίου) η νοµοθεσία MiFID II α αιτεί την ραγµατο οίηση Ελέγχου Συµβατότητας ριν την α οδοχή εντολής ενός Ιδιώτη Πελάτη, η ο οία εριλαµβάνει κά οιο ολύ λοκο χρηµατο ιστωτικό µέσο. Ο Έλεγχος Συµβατότητας συνίσταται στην αξιολόγηση του κατά όσο ο ελάτης έχει την α αιτούµενη γνώση και εµ ειρία ώστε να κατανοήσει τους κινδύνους ου συνδέονται µε το συγκεκριµένο ροϊόν ή ε ενδυτική υ ηρεσία. Εάν το α οτέλεσµα του Ελέγχου Συµβατότητας είναι θετικό ο ελάτης ε ιτρέ εται να δώσει την εντολή. Σε αντίθετη ερί τωση, ο ελάτης ροειδο οιείται. Ο ελάτης µ ορεί να αγνοήσει την ροειδο οίηση αυτή και να συνεχίσει δίνοντας την εντολή. Προειδο οίηση θα δοθεί και στην ερί τωση ου ο ελάτης δεν αρέχει την ληροφόρηση ου είναι α αραίτητη για να ραγµατο οιηθεί ο έλεγχος.αν ο ελάτης δεν αράσχει τις ληροφορίες σχετικά µε τη γνώση και εµ ειρία του ή αν αράσχει ανε αρκείς σχετικές ληροφορίες, η α όφασή του αυτή δε θα ε ιτρέψει στην Εταιρεία να 7

8 κρίνει κατά όσο η ε ενδυτική υ ηρεσία ή το ε ενδυτικό ροϊόν είναι συµβατή/ό µε αυτόν, εκτός εάν η νοµοθεσία ε ιτρέ ει στην Εταιρεία να ροχωρήσει χωρίς να λάβει τέτοιες ληροφορίες. Προκειµένου να καταστεί δυνατή η ραγµατο οίηση του Ελέγχου Συµβατότητας η Εταιρεία ρέ ει να συγκεντρώσει τις α αραίτητες ληροφορίες, ώστε να κατανοήσει τα ουσιώδη δεδοµένα του ελάτη. Για το σκο ό αυτό, έχει σχεδιαστεί ένα Ερωτηµατολόγιο Συµβατότητας, έτσι ώστε να συγκεντρωθούν οι ληροφορίες σχετικά µε τη γνώση και εµ ειρία του ελάτη στον τοµέα των ε ενδύσεων και των χρηµατο ιστωτικών µέσων. Σχετικά µε την αροχή των υ ηρεσιών εκτέλεσης ή λήψης και διαβίβασης εντολών ελατών σε µη σύνθετα χρηµατο ιστωτικά µέσα εξαιρουµένης της χορήγησης ιστώσεων σε Πελάτη ρος διενέργεια Συναλλαγής σε ένα ή ερισσότερα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα, στην ο οία µεσολαβεί η Εταιρεία ου αρέχει την ίστωση. η Εταιρεία δύναται να ροσφέρει τις υ ηρεσίες αυτές χωρίς να ραγµατο οιήσει τον Έλεγχο Συµβατότητας, εφόσον ληρούνται οι ακόλουθες ροϋ οθέσεις: Οι αρα άνω υ ηρεσίες συνδέονται µε µετοχές εισηγµένες ρος δια ραγµάτευση σε ρυθµιζόµενη αγορά ή ισοδύναµη αγορά τρίτης χώρας (µε την εξαίρεση των µετοχών οργανισµών συλλογικών ε ενδύσεων ου δεν είναι ΟΣΕΚΑ και µετοχών, οι ο οίες ενσωµατώνουν αράγωγα), µέσα χρηµαταγοράς (µε την εξαίρεση εκείνων ου ενσωµατώνουν αράγωγα ή έχουν δοµές ου καθιστούν την κατανόηση του συναφούς κινδύνου δύσκολη για τον Πελάτη), οµολογίες ή άλλες µορφές τιτλο οιηµένου χρέους (µε την εξαίρεση των οµολογιών ή άλλων µορφών τιτλο οιηµένου χρέους ου ενσωµατώνουν αράγωγα ή έχουν δοµές ου καθιστούν την κατανόηση του συναφούς κινδύνου δύσκολη για τον Πελάτη), µερίδια ΟΣΕΚΑ (µε την εξαίρεση ορισµένων δοµηµένων ΟΣΕΚΑ), οµηµένες Καταθέσεις (µε την εξαίρεση εκείνων ου έχουν δοµές ου καθιστούν δύσκολη για τον Πελάτη την κατανόηση του κινδύνου ως ρος την α όδοση ή το κόστος της εξόδου α ό το ροϊόν ριν α ό τη λήξη του),και άλλα µη ολύ λοκα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα Η υ ηρεσία αρέχεται µε ρωτοβουλία του ελάτη ή του δυνητικού ελάτη Ο ελάτης έχει ενηµερωθεί σαφώς ότι για την αροχή των συγκεκριµένων υ ηρεσιών, η Εταιρεία δεν είναι υ οχρεωµένη να ραγµατο οιήσει έλεγχο συµβατότητας του ροσφερόµενου χρηµατο ιστωτικού µέσου ή της αρεχόµενης υ ηρεσίας, και συνε ώς ο ελάτης δεν ε ωφελείται α ό τους κανόνες ου σχετίζονται µε την αροχή αυξηµένου ε ι έδου ροστασίας και ληροφόρησης για το εν λόγω µέσο/υ ηρεσία. Η Εταιρεία λαµβάνει όλα τα εύλογα µέτρα ροκειµένου να εντο ίσει και να αντιµετω ίσει τυχόν ερι τώσεις σύγκρουσης συµφερόντων. Σε συνέχεια των ανωτέρω, η Εταιρεία ενηµερώνει τους Ιδιώτες Πελάτες ότι για τις υ ηρεσίες της εκτέλεσης ή λήψης και διαβίβασης εντολών σε µη σύνθετα χρηµατο ιστωτικά µέσα, ο Έλεγχος Συµβατότητας δε θα ραγµατο οιείται Έλεγχος Καταλληλότητας Όταν η Εταιρεία αρέχει ε ενδυτικές συµβουλές ή ροβαίνει σε διαχείριση χαρτοφυλακίου, οφείλει να αντλεί τις αναγκαίες ληροφορίες µέσω του σχεδιασµένου Ερωτηµατολογίου Καταλληλότητας,σχετικά µε τη γνώση και την εµ ειρία του Πελάτη στον ε ενδυτικό τοµέα ου σχετίζεται µε το συγκεκριµένο τύ ο ροϊόντος ή υ ηρεσίας, καθώς και σχετικά µε τη χρηµατοοικονοµική κατάσταση και τους ε ενδυτικούς στόχους του, ώστε να µ ορεί να του συστήσει τις ε ενδυτικές υ ηρεσίες και τα Χρηµατο ιστωτικά Μέσα ου είναι κατάλληλα για την ερί τωσή του (έλεγχος καταλληλότητας) και, ιδίως, σύµφωνα µε το ε ί εδο ανοχής κινδύνου και τη δυνατότητά του να υ οστεί ζηµίες. Σε ερί τωση ου ο ελάτης δεν αρέχει τις α αραίτητες ληροφορίες, η Εταιρεία δεν θα είναι σε θέση να ροσφέρει τις ροαναφερθείσες υ ηρεσίες. Ε ίσης, στην ερί τωση ου δεν ικανο οιούνται τα αρα άνω κριτήρια, τότε δεν µ ορούν να ροσφερθούν οι ροαναφερθείσες υ ηρεσίες. Η Εταιρεία δεν συνιστά ε ενδυτικές υ ηρεσίες, ούτε α οφασίζει να ραγµατο οιήσει συναλλαγή, αντίστοιχα, όταν καµία α ό τις υ ηρεσίες ή κανένα α ό τα µέσα δεν είναι κατάλληλα για τον Πελάτη. Εφόσον η Εταιρεία διενεργεί έλεγχο καταλληλότητας στον Πελάτη, αφού γνωστο οιήσει σ αυτόν µε Σταθερό Μέσο τις ειδικότερες αραµέτρους ου ροσδιορίζουν την αγορά-στόχο του συγκεκριµένου διατιθέµενου Χρηµατο ιστωτικού Μέσου, οφείλει να εντάξει τον Πελάτη στην αγορά-στόχο. Οι ληροφορίες ου αρέχονται α ό την Εταιρεία κατά την ροώθηση ή ώληση Χρηµατο ιστωτικών Μέσων δεν θεωρούνται ε ενδυτική συµβουλή εφόσον δεν α οτελούν Προσω ική Σύσταση ρος τον Πελάτη. Πληροφορία µη ροσδιορισθείσα ως συµβουλή δεν συνιστά σε καµία α ολύτως ερί τωση συµβουλή και κατά συνέ εια η Εταιρεία δεν φέρει καµία α ολύτως ευθύνη. Στην περίπτωση των Επαγγελµατιών Πελατών, η Εταιρεία θεωρεί ότι διαθέτουν την απαιτούµενη γνώση και εµπειρία, προκειµένου να κατανοήσουν τους κινδύνους που συνδέονται µε τα χρηµατοπιστωτικά µέσα ή τις υπηρεσίες που τους παρέχονται. 7- ΛΗΨΗ / ΙΑΒΙΒΑΣΗ ΚΑΙ ΕΚΤΕΛΕΣΗ ΕΝΤΟΛΩΝ 7.1. Έλεγχος Συµβατότητας Σε ερί τωση οµάδας ελατών ή νοµικού ροσώ ου, ο έλεγχος συµβατότητας διενεργείται στο ρόσω ο του εκ ροσώ ου ου εξουσιοδοτείται να διενεργεί τις συναλλαγές, δυνάµει της αρούσας. Έλεγχος συµβατότητας διενεργείται λέον και σε ερί τωση α λών Χρηµατο ιστωτικών Μέσων ου συνοδεύονται α ό ίστωση Μαγνητοφώνηση συνοµιλιών 8

9 Η Εταιρία, για λόγους ροστασίας των συναλλαγών και ρος διασφάλιση της ορθότητας των διαβιβαζόµενων εντολών του Πελάτη και των αρεχόµενων ε ενδυτικών υ ηρεσιών, καταγράφει, ηχογραφεί και αρχειοθετεί όλες τις τηλεφωνικές συνοµιλίες του Πελάτη, οι ο οίες σχετίζονται µε την αροχή ε ενδυτικών ή αρε όµενων υ ηρεσιών α ό την Εταιρία στον Πελάτη, ακόµα και αν τελικά οι εν λόγω υ ηρεσίες δεν αρασχέθηκαν ή οι σχετικές συναλλαγές δεν καταρτίσθηκαν, αντίστοιχα, ό ως τις συνοµιλίες, µε τις ο οίες ο Πελάτης δίδει ροφορικές εντολές ή οδηγίες ή ζητά διευκρινίσεις. Πριν α ό την αροχή των ε ενδυτικών υ ηρεσιών της λήψης, διαβίβασης και εκτέλεσης εντολών, η Εταιρεία ενηµερώνει τον Πελάτη µέσω της αρούσας και ριν α ό κάθε συναλλαγή ότι οι δια ζώσης συνοµιλίες, τηλεφωνικές συνδιαλέξεις ή ηλεκτρονικές ε ικοινωνίες µε τον Πελάτη, οι ο οίες έχουν ή ενδέχεται να έχουν ως α οτέλεσµα την ραγµατο οίηση συναλλαγών, καταγράφονται. Ο Πελάτης ρητώς και ανεκκλήτως αρέχει τη συναίνεσή του ρος την Εταιρεία, στις ερι τώσεις ου ισχύει η τηλεφωνική διαβίβαση εντολών, να µαγνητοφωνεί οιαδή οτε τηλεφωνική συνδιάλεξή του µε αυτόν και την εξουσιοδοτεί λήρως να χρησιµο οιεί τα στοιχεία µαγνητοφωνήσεως ρος α όδειξη οιουδή οτε ραγµατικού εριστατικού αφορά στις σχέσεις του µε την Εταιρεία. Οι εντολές ου διαβιβάζονται τηλεφωνικά καταγράφονται και αρχειοθετούνται για λόγους ροστασίας των συναλλαγών και τίθενται, εφόσον αυτό ζητηθεί, στη διάθεση της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς. Οι µαγνητοταινίες ου καταγράφουν τις τηλεφωνικές εντολές του Πελάτη, τα έγγραφα ου α οστέλλονται στην Εταιρία καθώς και τα τηλεοµοιοτυ ικά µηνύµατα (Fax) ή άλλα ηλεκτρονικά στοιχεία, ιδίως εντολές ου διαβιβάζονται µέσω ηλεκτρονικών συστηµάτων, συµφωνείται ότι α οτελούν λήρη α όδειξη έναντι του Πελάτη για την εντολή του ρος την Εταιρία και το εριεχόµενό της και για κάθε ειδική συµφωνία µεταξύ Εταιρίας και Πελάτη, µη ε ιτρε οµένου άλλου α οδεικτικού µέσου και ιδίως µαρτύρων, και α οτελούν εριουσιακό στοιχείο α οκλειστικά της Εταιρείας, η ο οία έχει υ οχρέωση να τα τηρεί για χρονική ερίοδο έντε (5) ετών και, αν ζητηθεί α ό την αρµόδια ε ο τική αρχή, για µέγιστη ερίοδο ε τά (7) ετών και σε κάθε ερί τωση σύµφωνα µε τα ροβλε όµενα α ό τις εκάστοτε ισχύουσες νοµοθετικές και κανονιστικές διατάξεις. Η Εταιρία, άντως, δύναται να α οδείξει τη διαβίβαση της εντολής α ό τον Πελάτη µε κάθε νόµιµο µέσο, ιδίως µε µάρτυρες. Η Εταιρία διατηρεί το δικαίωµα ό ως, για λόγους ασφαλείας των συναλλαγών, ζητεί α ό τον Πελάτη, ριν α ό κάθε εκτέλεση εντολής, έγγραφη ή άλλη κατά την κρίση της ενδεδειγµένη ε ιβεβαίωσή της α ό τα ίδια τα εξουσιοδοτηµένα για τη διαβίβαση των εντολών του Πελάτη ρόσω α ή α ό τους νοµίµους εκ ροσώ ους του Πελάτη Ενηµέρωση Πελάτη Η Εταιρία ενηµερώνει τον ελάτη για την εκτέλεση της εντολής του µε την α οστολή ε ιβεβαίωσης συναλλαγής έως την ε όµενη εργάσιµη ηµέρα µε σταθερό µέσο και µε το εριεχόµενο ου ροβλέ ει η σχετική υφιστάµενη νοµοθεσία. Η υ οχρέωση αυτή δεν υφίσταται στην ερί τωση ου ο Πελάτης λαµβάνει τη σχετική ενηµέρωση ή έχει συµφωνήσει να τη λαµβάνει α ό τρίτη εκτελούσα ή διαβιβάζουσα ε ιχείρηση. Σε ερί τωση ου η εντολή εκτελεστεί α ό κά οιον τρίτο, η Εταιρεία α οστέλλει στον ελάτη την εν λόγω ε ιβεβαίωση εκτέλεσης εντολής, όταν τη λάβει α ό τον τρίτο και σε κάθε ερί τωση όχι αργότερα α ό την ρώτη εργάσιµη µέρα µετά τη λήψη της ε ιβεβαίωσης α ό τον τρίτο. Σε ερί τωση ου ο τρίτος α οστέλλει α ευθείας στον ελάτη την εν λόγω ε ιβεβαίωση εκτέλεσης εντολής, η Εταιρεία δεν είναι υ οχρεωµένη να α οστείλει ο οιαδή οτε ε ιβεβαίωση εκτέλεσης εντολής. Αντιρρήσεις του Πελάτη, ου αφορούν ο οιοδή οτε στοιχείο των συναλλαγών ου καταρτίσθηκαν για λογαριασµό του, καθώς και ενηµερώσεων ου συµ εριλαµβάνονται στην κατά τα κατέρω ενηµέρωσή του α ό την Εταιρεία, ρέ ει να υ οβάλλονται σε αυτήν εγγράφως αµέσως µετά την ενηµέρωση του και το αργότερο εντός δέκα (10) ηµερολογιακών ηµερών αν ρόκειται για α λό ταχυδροµείο α ό την ηµέρα ή τη λήξη του χρονικού διαστήµατος ου αφορούν, άλλως α αλλάσσεται η εταιρεία α ό κάθε ευθύνη και ο ελάτης δεν δικαιούται να ροβάλλει ο οιαδή οτε α αίτηση ή ένσταση κατά της εταιρείας λόγω µη αραλαβής ενηµέρωσης, ή λόγω διαφωνίας µε το εριεχόµενο της. Παράλειψη εγκαίρου υ οβολής αντιρρήσεων ισχύει ως έγκριση. Η µη διατύ ωση εγγράφως α ό τον Πελάτη ρος την Εταιρεία αντιρρήσεων σχετικά µε τις καταρτισθείσες για λογαριασµό του Συναλλαγές, αν ρόκειται για ενηµέρωση µέσω ηλεκτρονικού ταχυδροµείου, το αργότερο, εντός έντε (5) ηµερολογιακών ηµερών α ό την ηµεροµηνία Συναλλαγής, συνοµολογείται ότι συνιστά έγκριση των ανωτέρω συναλλαγών. 8- Φύλαξη και διοικητική διαχείριση χρηµατο ιστωτικών µέσων και κεφαλαίων Συµφωνείται αµοιβαίως ότι η Εταιρεία θα είναι θεµατοφύλακας, σύµφωνα µε τις εκάστοτε ισχύουσες διατάξεις της Εφαρµοζόµενης Νοµοθεσίας, του εκάστοτε διαµoρφoύµεvoυ Χαρτοφυλακίου του Πελάτη, συvιστωµέvης δια του Συµβατικού Πλαισίου συµβάσεως αρακαταθήκης Χρηµατο ιστωτικών Μέσων µε τους εξής όρους: 8.1. Ο Πελάτης δηλώνει ότι αρέχει στην Εταιρεία την εξουσία vα διαθέτει ελεύθερα τα στοιχεία του Χαρτοφυλακίου του µέσα στα λαίσια των σύµφωνα µε το Συµβατικό Πλαίσιο αρασχεθησοµένων εντολών του Η Εταιρεία µ ορεί να καταθέτει Χρηµατο ιστωτικά Μέσα τα ο οία κατέχει για λογαριασµό του Πελάτη σε λογαριασµό ή λογαριασµούς ου έχουν ανοιχθεί και τηρούνται σε τρίτο εγκατεστηµένο σε κράτος εντός Ευρω αϊκής Ενώσεως µε την ροϋ όθεση ότι θα ενεργήσει µε την α αιτούµενη ικανότητα, φροντίδα και ε ιµέλεια κατά την ε ιλογή και το διορισµό του τρίτου, καθώς και ότι θα ελέγχει εριοδικά τον τρίτο και τις ρυθµίσεις ου εφαρµόζει για την κατοχή και φύλαξη των Χρηµατο ιστωτικών Μέσων, λαµβάνοντας ιδίως υ όψη την εµ ειρογνωµοσύνη και τη φήµη στην 9

10 αγορά του τρίτου, καθώς και τυχόν νοµικές α αιτήσεις ου σχετίζονται µε την κατοχή εκείνων των Χρηµατο ιστωτικών Μέσων ου θα µ ορούσαν να ε ηρεάσουν αρνητικά τα δικαιώµατα του Πελάτη Η Εταιρεία, όταν κατέχει Χρηµατο ιστωτικά Μέσα του Πελάτη, λαµβάνει κατάλληλα µέτρα για να ροστατεύει τα δικαιώµατα κυριότητος αυτού, ιδίως σε ερί τωση αφερεγγυότητος και να α οτρέ ει τη χρησιµο οίηση των Χρηµατο ιστωτικών Μέσων αυτού για ίδιο λογαριασµό, εκτός εάν ο Πελάτης έχει δώσει τη ρητή ρος τούτο συγκατάθεσή του για τη χρησιµο οίηση των Χρηµατο ιστωτικών Μέσων µε συγκεκριµένους όρους, ό ως α οδεικνύεται ρητώς και γρα τώς και εκτελείται συναινετικά µέσω υ ογραφής ή µε ισοδύναµο τρό ο και η χρησιµο οίηση των Χρηµατο ιστωτικών Μέσων του εν λόγω Πελάτη εριορίζεται στους δεδοµένους όρους στους ο οίους συγκατατίθεται ο Πελάτης Κεφάλαια Πελατών. Η Εταιρία καταθέτει τα κεφάλαια των Πελατών της σε τρα εζικούς λογαριασµούς ιστωτικών ιδρυµάτων ε ονόµατι τους ή ε ονόµατι της ιδίας ή άλλης Εκτελούσας Ε ιχείρησης ή Θεµατοφύλακα µε σαφή υ όµνηση στο ιστωτικό ίδρυµα του γεγονότος ότι ρόκειται για κεφάλαια Πελατών και σε ερί τωση ου ο Πελάτης έχει συναινέσει στο σχετικό εδίο της αρούσας και σε αναγνωρισµένο κεφάλαιο διαχείρισης διαθεσίµων Πιστωτικά υ όλοι α χρηµατικών λογαριασµών. Τα ιστωτικά υ όλοι α των χρηµατικών λογαριασµών των ελατών της Εταιρίας τηρούνται σε λογαριασµούς ελατείας της Εταιρίας σε ιστωτικά ιδρύµατα. Σύµφωνα µε την υφιστάµενη ελληνική νοµοθεσία ερί του Ταµείου Εγγύησης Καταθέσεων και Ε ενδύσεων (ΤΕΚΕ), α ό την εγγύηση καλύ τεται ο ραγµατικός δικαιούχος, εφόσον το ρόσω ο αυτό ορίζεται ή δύναται να οριστεί ριν α ό την ηµεροµηνία κατά την ο οία µία κατάθεση καθίσταται µη διαθέσιµη. Σε ερί τωση ολλών ραγµατικών δικαιούχων, για την εφαρµογή του καλυ τόµενου ορίου των εκατό χιλιάδων ( ) Ευρώ ως ανώτατο όριο α οζηµίωσης για καλυ τόµενες καταθέσεις του ίδιου καταθέτη σε ιστωτικό ίδρυµα ου καλύ τεται α ό το ΤΕΚΕ, λαµβάνεται υ όψη το µερίδιο ου αναλογεί στον καθένα µε βάση τις νόµιµες ή συµβατικές ρυθµίσεις ου διέ ουν τη διαχείριση των κατατεθέντων οσών. Για τους σκο ούς εφαρµογής των ανωτέρω διατάξεων ο Πελάτης εντέλλεται ανε ιφυλάκτως την Εταιρεία να ε ιµερίζει κατά την κρίση της τα χρηµατικά του υ όλοι α στα ιστωτικά ιδρύµατα, στα ο οία η Εταιρεία διατηρεί λογαριασµούς ελατείας και να α εικονίζει τα υ όλοι α αυτά του Πελάτη ανά ιστωτικό ίδρυµα στα νόµιµα εµ ορικά της βιβλία σε ραγµατικό χρόνο, ώστε να δύναται να α οδειχθεί ότι ο Πελάτης είναι ο ραγµατικός δικαιούχος του αντιστοίχου χρηµατικού υ ολοί ου του λογαριασµού ελατείας και ως εκ τούτου ότι καλύ τεται α ό το ΤΕΚΕ. Για τους σκο ούς αυτούς, τα εκάστοτε ιστωτικά υ όλοι α των ελατών της Εταιρίας κατανέµονται στους τρα εζικούς λογαριασµούς της σε όλα τα συνεργαζόµενα µε αυτή ιστωτικά ιδρύµατα στην Ελλάδα αναλογικά (pro-rata) µε βάση το οσοστό του συνόλου των ιστωτικών υ ολοί ων ελατών ανά ιστωτικό ίδρυµα ε ί του συνολικού οσού των ιστωτικών υ ολοί ων ελατών σε όλα τα συνεργαζόµενα µε αυτή ιστωτικά ιδρύµατα. Με βάση την οσοστιαία αυτή κατανοµή θα γίνει και η α οζηµίωση του Πελάτη σε ερί τωση ιστωτικού γεγονότος. Σε µια τέτοια ερί τωση η Εταιρία δεν φέρει καµία ευθύνη έναντι του Πελάτη. Περαιτέρω, για τους ίδιους σκο ούς, ο Πελάτης συναινεί στην αροχή των ροσω ικών του στοιχείων και δεδοµένων α ό την Εταιρεία στο ιστωτικό ίδρυµα, ό ου τηρείται η κατάθεσή του, και στο ΤΕΚΕ για την ορθή εφαρµογή των ανωτέρω διατάξεων και την διενέργεια των νοµίµων ελέγχων α ό το σύστηµα εγγύησης καταθέσεων ροκειµένου να τυγχάνει της καλύψεως και α οζηµιώσεως ου ροβλέ εται στη σχετική νοµοθεσία Ενηµέρωση ελάτη (εφόσον κατέχουµε χρηµατο ιστωτικά σας µέσα) Η Εταιρία α οστέλλει στον Πελάτη σε τριµηνιαία βάση έγγραφη ή ηλεκτρονική ενηµέρωση η ο οία εριλαµβάνει: λε τοµερή στοιχεία για όλα τα χρηµατο ιστωτικά µέσα ή κεφάλαια ου κατέχει η Εταιρία για λογαριασµό του Πελάτη, κατά το τέλος της χρονικής εριόδου ου καλύ τει η ενηµέρωση, ενηµέρωση κατά όσο τα χρηµατο ιστωτικά µέσα ή κεφάλαια του Πελάτη α οτέλεσαν αντικείµενο συναλλαγών χρηµατοδότησης τίτλων, ενηµέρωση κατά όσον ο Πελάτης α έκτησε ο οιοδή οτε όφελος, ως α οτέλεσµα συµµετοχής του σε συναλλαγή χρηµατοδότησης τίτλων, καθώς και τη γενεσιουργό αιτία αυτού του οφέλους, την αγοραία ή, όταν δεν είναι διαθέσιµη, την εκτιµώµενη αξία των χρηµατο ιστωτικών µέσων ου εριλαµβάνονται στην ενηµέρωση, µε σαφή ένδειξη του γεγονότος ότι η έλλειψη αγοραίας τιµής είναι ιθανό να είναι ενδεικτική έλλειψης ρευστότητας, Το καθεστώς κυριότητας των χρηµατο ιστωτικών µέσων του Πελάτη ό ως τυχόν εµ ράγµατες ασφάλειες, Τα χρηµατο ιστωτικά µέσα και κεφάλαια για τα ο οία ε ιτρέ εται χρηµατοοικονοµικό ενέχυρο. Η ενηµέρωση του ελάτη δύναται να αρέχεται και µέσω ε ιγραµµικού συστήµατος µε τις ροϋ οθέσεις του νόµου. Η Εταιρεία δύναται να µην αρέχει στο ελάτη την εριοδική κατάσταση των εριουσιακών στοιχείων του στην ερί τωση ου έχει διαθέσει στον ελάτη ρόσβαση σε ένα ε ιγραµµικό σύστηµα, το ο οίο θεωρείται σταθερό µέσο και στο ο οίο ο ελάτης µ ορεί εύκολα να α οκτήσει ρόσβαση σε ε ικαιρο οιηµένες καταστάσεις των χρηµατο ιστωτικών µέσων ή κεφαλαίων του και διαθέτει α οδείξεις ότι ο ελάτης είχε ρόσβαση στην εν λόγω κατάσταση τουλάχιστον µία φορά κατά τη διάρκεια του σχετικού τριµήνου. 10