Ενάντια στο ξέπλυμα παράνομου χρήματος

Μέγεθος: px

Εμφάνιση ξεκινά από τη σελίδα:

Download "Ενάντια στο ξέπλυμα παράνομου χρήματος"

Ἔβέρ Αυγερινός
8 χρόνια πριν
Προβολές:

1 Plus500CY Ltd. Ενάντια στο ξέπλυμα παράνομου χρήματος

2 Ενάντια στο ξέπλυμα παράνομου χρήματος Ο όμιλος της Plus500 υποστηρίζει τον αγώνα για την παρεμπόδιση και καταπολέμηση της χρησιμοποίησης του χρηματοοικονομικού συστήματος για το ξέπλυμα χρημάτων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η Plus500 ακολουθεί τις κατευθυντήριες γραμμές που θέτονται από τη Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης της Κύπρου (ΜΟΚΑΣ) και έχει θεσπίσει πολιτικές και διαδικασίες, ώστε να συμμορφωθεί με τον περί Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμο του 2007, όπως έχει τροποποιηθεί και τις τυχόν οδηγίες της εποπτικής αρχής, της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου. Ο όμιλος της Plus500 έχει θέσει σε εφαρμογή συστήματα και διαδικασίες σύμφωνα με τη διάταξη του Νόμου και της οδηγίας (με στόχο την βεβαίωση ότι οι δραστηριότητες του ομίλου δεν χρησιμοποιούνται για σκοπούς της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων ή τη χρηματοδότησης της τρομοκρατίας) σε σχέση με τα ακόλουθα: 1. την ταυτοποίηση του πελάτη και την άσκησης των ελέγχων δέουσας επιμέλειας 2. τη διατήρηση αρχείων πληροφοριών των πελατών 3. την εσωτερική αναφορά ύποπτων συναλλαγών στον υπεύθυνο λειτουργό συμμόρφωσης για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρημάτων και την αναφορά τους στη ΜΟΚΑΣ 4. τον εσωτερικό έλεγχο, την αξιολόγηση και διαχείριση κινδύνου για την παρεμπόδιση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος και τη χρηματοδότησης της τρομοκρατίας 5. τη λεπτομερή εξέταση της κάθε συναλλαγής, η οποία από τη φύση της μπορεί να θεωρηθεί ως ιδιαίτερα ευάλωτη να συνδεθεί με αδικήματα ξεπλύματος παράνομου χρήματος ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, και ιδίως τις πολύπλοκες ή ασυνήθιστα μεγάλες συναλλαγές και όλα τα άλλα ασυνήθιστα είδη συναλλαγών που πραγματοποιούνται χωρίς προφανή οικονομικό ή εμφανή νόμιμο σκοπό 6. την ενημέρωση των εργαζομένων μας σε σχέση με το Νόμο και τις εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες της Plus500 κατά του ξεπλύματος χρήματος 7. τη συνεχή εκπαίδευση του προσωπικού μας σε θέματα αναγνώρισης και χειρισμού συναλλαγών και δραστηριοτήτων που μπορεί να σχετίζονται με ξέπλυμα παράνομου χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας. Στο πλαίσιο των παραπάνω μέτρων, η Plus500 δεν είναι υποχρεωμένη (και μπορεί να μην είναι σε θέση με βάση την Ισχύουσα Νομοθεσία) να δεχτεί ένα πρόσωπο ως Πελάτη της, έως ότου όλα τα έγγραφα που απαιτούνται έχουν παραληφθεί από την Plus500, ορθά και πλήρως συμπληρωμένα από το εν λόγω πρόσωπο και έως όλοι οι εσωτερικοί έλεγχοι της Plus500 (συμπεριλαμβανομένων χωρίς περιορισμό, όλων των ελέγχων ταυτότητας του πελάτη ενάντια στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και όλων των ελέγχων δέουσας επιμέλειας) να έχουν δεόντως ικανοποιηθεί. Plus500CY Ltd. Ενάντια στο Ξέπλυμα Παράνομου Χρήματος v1 1

Η Plus500 ακολουθεί τις κατευθυντήριες γραμμές που θέτονται από τη Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης της Κύπρου (ΜΟΚΑΣ) και έχει θεσπίσει πολιτικές και διαδικασίες, ώστε να συμμορφωθεί με

3 Κατανοείται περαιτέρω ότι η Plus500 διατηρεί το δικαίωμα να επιβάλει πρόσθετες απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας για να δεχτεί Πελάτες που διαμένουν σε ορισμένες χώρες όπου ο κίνδυνος ξεπλύματος παράνομου χρήματος μπορεί να είναι υψηλότερος. Κατά τη διάρκεια του ελέγχου ταυτότητας πελατών και τους ελέγχους δέουσας επιμέλειας η Plus500 θα εφαρμόζει διαδικασίες για την επαλήθευση της ταυτότητάς σας, για τις οποίες (μεταξύ άλλων) θα απαιτούνται πληροφορίες ταυτότητας που φέρουν τη φωτογραφία σας. Σε ορισμένες περιπτώσεις μπορούμε να απαιτήσουμε αυτές οι πληροφορίες να επικυρώνονται από ένα κατάλληλο τρίτο πρόσωπο. Η Plus500 απαιτεί Κυβερνητικά έγγραφα ταυτοποίησης με φωτογραφία όπως διαβατήριο, άδεια οδήγησης, και/ή ταυτότητα που περιέχει το πλήρες όνομά σας, την ημερομηνία γέννησης και την ισχύουσα διεύθυνση για σκοπούς της διαδικασίας επαλήθευσης. Οι πληροφορίες που περιέχονται στα έγγραφα αυτά θα πρέπει να συμφωνούν με τα στοιχεία που υποβάλατε στην αίτησή σας. Ένα χρονικό όριο 10 ημερών δύναται να επιτραπεί για την υποβολή των στοιχείων σας. Σε περίπτωση υπέρβασης αυτού του χρονικού ορίου μπορούμε να αναγκαστούμε να παγώσουμε το λογαριασμό σας και να λάβουμε μέτρα για τον τερματισμό των επιχειρηματικών μας σχέσεών μαζί σας. Επιπλέον, η Plus500 δεν δέχεται μετρητά, εντολές πληρωμής, συναλλαγές από τρίτους, συναλλαγές μέσω συναλλαγματικών οίκων ή μεταφορές μέσω της Western Union ή παρόμοια μέσα. Η Plus500 διατηρεί το δικαίωμα να απορρίψει οποιαδήποτε κατάθεση από λογαριασμούς που δεν ανήκουν στον πελάτη ή να αποστείλει τις αναλήψεις κεφαλαίων πελατών σε λογαριασμόυς τρίτων προσώπων. Η διαδικασία Ξεπλύματος Χρήματος συνήθως ακολουθεί τρία στάδια: 1. Πρώτον, τα μετρητά ή ισάξια μετρητών τοποθετούνται στο χρηματοπιστωτικό σύστημα 2. Δεύτερον, τα χρήματα μεταφέρονται ή μετακινούνται σε άλλους λογαριασμούς (π.χ. προθεσμιακών λογαριασμών), μέσω μιας σειράς οικονομικών συναλλαγών σχεδιασμένων με τέτοιο τη συσκότιση της προέλευσης των χρημάτων (π.χ. την εκτέλεση πράξεων με μικρό ή ανύπαρκτο οικονομικό κίνδυνο ή με τη μεταφορά κεφαλαίων σε άλλους λογαριασμούς) 3. Και, τέλος, τα κεφάλαια επανεισάγονται στην οικονομία, έτσι ώστε τα κεφάλαια να φαίνονται ότι προέρχονται από νόμιμες πηγές (π.χ. το κλείσιμο ενός προθεσμιακού λογαριασμού και την μεταφορά του χρηματικού ποσού σε τραπεζικό λογαριασμό). Οι λογαριασμοί Συναλλαγών είναι ένα μέσο που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για το ξέπλυμα παράνομου χρήματος ή την απόκρυψη του πραγματικού ιδιοκτήτη των κεφαλαίων. Ειδικότερα, ένας λογαριασμός συναλλαγών μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την εκτέλεση οικονομικών συναλλαγών που βοηθούν στην απόκρυψη της προέλευσης των κεφαλαίων. Η Plus500 αποστέλει τις αναλήψεις κεφαλαίων πίσω στην αρχική πηγή των εμβασμάτων, ως μέτρο πρόληψης. Η Διεθνής Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος απαιτεί από τα ιδρύματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών να γνωρίζουν τρόπους ενδεχόμενης νομιμοποίησης παράνομων χρημάτων που θα μπορούσαν να συμβούν σε ένα λογαριασμό πελάτη και να εφαρμόζουν προγράμματα για την αποτροπή, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Αυτές οι κατευθυντήριες γραμμές έχουν εφαρμοστεί για την προστασία του Ομίλου της Plus500 και των πελατών της. Plus500CY Ltd. Ενάντια στο Ξέπλυμα Παράνομου Χρήματος v1 2

Κατά τη διάρκεια του ελέγχου ταυτότητας πελατών και τους ελέγχους δέουσας επιμέλειας η Plus500 θα εφαρμόζει διαδικασίες για την επαλήθευση της ταυτότητάς σας, για τις οποίες (μεταξύ άλλων) θα

4 Για ερωτήσεις/σχόλια σχετικά με αυτές τις οδηγίες, επικοινωνήστε με το τμήμα Συμμόρφωσης της Plus500 στην ηλεκτρονική διεύθυνση Plus500CY Ltd. Ενάντια στο Ξέπλυμα Παράνομου Χρήματος v1 3

στην ηλεκτρονική διεύθυνση compliance@plus500.com. Plus500CY Ltd.

5 Η Plus500CY Limited εξουσιοδοτείται και εποπτεύεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, υπό την άδεια CIF 250/14. Plus500CY Ltd. 1 Siafi Limassol 3042 Plus500CY Ltd. Ενάντια στο Ξέπλυμα Παράνομου Χρήματος v1 4

Σχετικά έγγραφα

ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΠΡΟΣ ΤΑ ΜΕΛΗ ΤΟΥ Π.Δ.Σ.

ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΠΡΟΣ ΤΑ ΜΕΛΗ ΤΟΥ Π.Δ.Σ. Κατευθυντήριες Γραμμές σχετικά με το Περιεχόμενο της Ετήσιας Έκθεσης του Λειτουργού Συμμόρφωσης για την παρεμπόδιση ξεπλύματος παράνομου χρήματος και της