ΑΠΟΦΑΣΗ 5. «Όροι λειτουργίας Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης» ΤΟ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ

Transcript

1 ΑΠΟΦΑΣΗ 5 «Όροι λειτουργίας Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης» ΤΟ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΕΚΚΑΘΑΡΙΣΗΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΟΥ ΑΘΗΝΩΝ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ (ΕΤ.ΕΚ.) (Συνεδρίαση 43/ ) Αφού έλαβε υπόψη τις διατάξεις των άρθρων 1 ε, 10 και 29 του Κανονισµού Εκκαθάρισης Συναλλαγών Επί Παραγώγων (εφεξής ο «Κανονισµός») ως και την ανάγκη εξειδίκευσης των όρων λειτουργίας των Τραπεζών Περιθωρίων Ασφάλισης (εφεξής «Τράπεζα») και παροχής σχετικών υπηρεσιών σύµφωνα µε τον Κανονισµό ΑΠΟΦΑΣΙΖΕΙ ΩΣ ΕΞΗΣ: (Α) ΧΡΗΜΑΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΠΕΡΙΘΩΡΙΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ & ΑΣΦΑΛΕΙΩΝ 1. ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΠΕΡΙΘΩΡΙΩΝ Άρθρο 1 Γενικές ρυθµίσεις 1. Οι λογαριασµοί περιθωρίου ασφάλισης είναι σε κάθε περίπτωση έντοκοι δεσµευµένοι λογαριασµοί. 2. ικαίωµα κίνησης του λογαριασµού επιτρέπεται να έχει µόνο το Μέλος της ΕΤ.ΕΚ. µε την επιφύλαξη των εκ του νόµου, του Κανονισµού και των Αποφάσεων δικαιωµάτων της ΕΤ.ΕΚ., όπως τα δικαιώµατα αυτά ορίζονται ειδικότερα στην παρούσα Απόφαση και τα Παραρτήµατα αυτής. 3. Η ΕΤ.ΕΚ. καθίσταται ενεχυρούχος δανειστής επί του εκάστοτε χρηµατικού περιθωρίου που δεσµεύεται στο σχετικό λογαριασµό, συνιστώµενου κατά τον τρόπο αυτό κάθε φορά επί του περιθωρίου νοµίµου ενεχύρου υπέρ αυτής σύµφωνα µε το νόµο και τον Κανονισµό. 4. Η «Τράπεζα» υποχρεούται να ενηµερώνει την ΕΤ.ΕΚ. ως προς την κίνηση και το εκάστοτε υπόλοιπο των τηρούµενων στην «Τράπεζα» λογαριασµών περιθωρίου ασφάλισης, καθώς και να παρέχει στην ΕΤ.ΕΚ. κάθε πληροφορία ή στοιχείο σχετιζόµενο µε τους λογαριασµούς περιθωρίου ασφάλισης που τηρεί. 5. Η «Τράπεζα» υπέχει υποχρέωση σύµπραξης για την είσπραξη από την ΕΤ.ΕΚ. των τηρούµενων στην «Τράπεζα» περιθωρίων οποτεδήποτε ήθελε ζητηθεί από την ΕΤ.ΕΚ. 1

2 Άρθρο 2 Ειδικότερες υποχρεώσεις της «Τράπεζας» Ειδικότερα η «Τράπεζα» αναλαµβάνει ανεπιφύλακτα µε την παρούσα τις παρακάτω υποχρεώσεις: (1) Άνοιγµα λογαριασµών: Η «Τράπεζα» οφείλει να προβαίνει σε κάθε αναγκαία ενέργεια για το άνοιγµα από Μέλος της ΕΤ.ΕΚ. χρηµατικού λογαριασµού περιθωρίου ασφάλισης ενεργούντος στο όνοµα και για λογαριασµό προσώπου, συναλλασσόµενου σε εισηγµένα στην Αγορά Παραγώγων του Χ.Α. προϊόντα, για το οποίο το Μέλος έχει αναλάβει την εκκαθάριση συναλλαγών του και έχει εξουσιοδοτηθεί από αυτό σχετικά. (2) ιενέργεια δεσµεύσεων: 2.1 Η «Τράπεζα» οφείλει να προβαίνει σε δεσµεύσεις χρηµατικών υπολοίπων στους τηρούµενους και παρακολουθούµενους από αυτή λογαριασµούς περιθωρίου ασφάλισης σύµφωνα µε τις σχετικές εντολές και οδηγίες της ΕΤ.ΕΚ. Ειδικότερα και σύµφωνα µε τη διαδικασία που ορίζεται στο Παράρτηµα Α της παρούσας Απόφασης υποχρεούται να προβαίνει στις ως άνω δεσµεύσεις βάσει σχετικής συγκεντρωτικής κατάστασης που της κοινοποιεί ηλεκτρονικά η ΕΤ.ΕΚ. σε ηµερήσια βάση και δη κατά τους προβλεπόµενους στο Παράρτηµα Α χρόνους ή, σε έκτακτες περιπτώσεις, αµέσως µόλις λάβει σχετική εντολή από την ΕΤ.ΕΚ. Σε κάθε περίπτωση, εντολές δέσµευσης που αφορούν συγκεκριµένους λογαριασµούς περιθωρίου ασφάλισης κοινοποιούνται από την ΕΤ.ΕΚ. στην «Τράπεζα» εγγράφως Η «Τράπεζα» οφείλει να διενεργεί τις ως άνω δεσµεύσεις στους αντίστοιχους λογαριασµούς χωρίς υπαίτια καθυστέρηση αµέσως µόλις λάβει τη σχετική συγκεντρωτική κατάσταση ή τη µεµονωµένη εντολή δέσµευσης από την ΕΤ.ΕΚ. Σε κάθε περίπτωση η «Τράπεζα» υπέχει υποχρέωση για άµεση και δη κατά προτεραιότητα, έναντι των λοιπών της εργασιών, επεξεργασία και εκτέλεση, µέσω των µηχανογραφικών της συστηµάτων, των σχετικών εντολών δέσµευσης της ΕΤ.ΕΚ., εφόσον οι εντολές αυτές διαβιβάζονται από την ΕΤ.ΕΚ. στην «Τράπεζα» κατά τις εργάσιµες ηµέρες και εντός του νοµίµου ωραρίου λειτουργίας της «Τράπεζας», όπως αυτό εκάστοτε ισχύει. Σε διαφορετική περίπτωση, η «Τράπεζα» οφείλει να έχει επεξεργαστεί και εκτελέσει τις εντολές δέσµευσης το αργότερο µέχρι την 8:00π.µ. της εποµένης εργάσιµης (Τ+1) της ηµέρας διαβίβασης (Τ) από την ΕΤ.ΕΚ. των σχετικών εντολών δέσµευσης Η «Τράπεζα» υποχρεούται να διενεργεί τις εντελλόµενες από την ΕΤ.ΕΚ. δεσµεύσεις και σχετικές εγγραφές στους αντίστοιχους λογαριασµούς περιθωρίων ασφάλισης, ακόµη και αν το εκάστοτε υφιστάµενο, κατά το χρόνο της δέσµευσης, υπόλοιπο των λογαριασµών αυτών δεν επαρκεί για την κάλυψη του απαιτούµενου και εντελλόµενου από την ΕΤ.ΕΚ. προς δέσµευση αντιστοίχου χρηµατικού περιθωρίου. Στην περίπτωση αυτή η «Τράπεζα» υποχρεούται να δεσµεύει αυτόµατα και µέχρι του ύψους του απαιτούµενου ως άνω περιθωρίου κάθε χρηµατικό ποσό που κατατίθεται στο σχετικό λογαριασµό. 2

3 2.4. Η «Τράπεζα» οφείλει να µην προβαίνει σε αποδέσµευση υπολοίπου και δεν επιτρέπει σχετική ανάληψη εκ του λογαριασµού περιθωρίου, εάν δεν έχει λάβει ρητή έγκριση από την ΕΤ.ΕΚ Η «Τράπεζα» οφείλει, επίσης, λαµβανοµένων των κατωτέρω ως µέτρων εκτάκτου ανάγκης: Να διενεργεί χωρίς υπαίτια καθυστέρηση δεσµεύσεις επί του εκάστοτε συνολικού χρηµατικού υπολοίπου λογαριασµού περιθωρίου ασφάλισης, κατόπιν σχετικής εντολής της ΕΤ.ΕΚ. Στην περίπτωση αυτή οφείλει να διασφαλίζει, ως συνέπεια της δέσµευσης, ότι το Μέλος της ΕΤ.ΕΚ. που διαχειρίζεται το σχετικό λογαριασµό αποξενώνεται πλήρως και µέχρι την τυχόν άρση της δέσµευσης από την ΕΤ.ΕΚ. από οποιοδήποτε δικαίωµα χρήσης του λογαριασµού αυτού και Να συµπράττει µε οποιονδήποτε νόµιµο υποδεικνυόµενο από την ΕΤ.ΕΚ. τρόπο για την είσπραξη από την ΕΤ.ΕΚ. εκ των ως άνω λογαριασµών του εκάστοτε δεσµευµένου υπέρ αυτής, ως περιθωρίου ασφάλισης, χρηµατικού ποσού. (3) Παρακολούθηση της κίνησης των λογαριασµών και ενηµέρωση της ΕΤ.ΕΚ. : 3.1. Η «Τράπεζα» υπέχει γενική υποχρέωση έναντι της ΕΤ.ΕΚ. για διαρκή παρακολούθηση της κίνησης των τηρούµενων σε αυτή χρηµατικών λογαριασµών περιθωρίου ασφάλισης. Η υποχρέωσή της αυτή συνίσταται στη λεπτοµερή καταγραφή από την «Τράπεζα», µέσω των µηχανογραφικών της συστηµάτων, των πάσης φύσεως κινήσεων που διενεργούνται επί τη βάσει των παραπάνω λογαριασµών. Επιπλέον, η «Τράπεζα» υπέχει υποχρέωση για την παροχή σχετικής ενηµέρωσης στην ΕΤ.ΕΚ. ως προς την κίνηση των λογαριασµών αυτών Ειδικότερα, η «Τράπεζα» οφείλει να ενηµερώνει την ΕΤ.ΕΚ., σε ηµερήσια βάση και δη κάθε εποµένη εργάσιµη της ηµέρας της κοινοποίησης της συγκεντρωτικής κατάστασης ή της διαβίβασης της µεµονωµένης εντολής δέσµευσης από την ΕΤ.ΕΚ. κατά τους χρόνους που ορίζονται στο Παράρτηµα Α της παρούσας Απόφασης, για τις διενεργούµενες από την «Τράπεζα» δεσµεύσεις στους αντίστοιχους λογαριασµούς. Συγκεκριµένα η εν λόγω υποχρέωση της «Τράπεζας» συνίσταται στην παροχή προς την ΕΤ.ΕΚ. κάθε αναγκαίας πληροφορίας ως προς την επάρκεια ή ανεπάρκεια, µερική ή ολική, των υπολοίπων των αντίστοιχων λογαριασµών περιθωρίου ασφάλισης, επί των οποίων και διενεργήθηκαν από την «Τράπεζα» οι σχετικές δεσµεύσεις. Για τη σχετική ενηµέρωση της ΕΤ.ΕΚ. η «Τράπεζα» υποχρεούται να εκδίδει και διαβιβάζει, ως ανωτέρω, στην ΕΤ.ΕΚ. συγκεντρωτική κατάσταση, στην οποία και πρέπει να αναγράφονται υποχρεωτικά τα στοιχεία που ορίζονται στο Παράρτηµα Α της παρούσας Απόφασης Σε περίπτωση µερικής ή ολικής ανεπάρκειας του ως άνω υπολοίπου λογαριασµού, η «Τράπεζα» οφείλει, εντός της ιδίας ηµέρας και κατά τους χρόνους που τίθενται στις κανονιστικές αποφάσεις και ορίζονται ειδικότερα στο Παράρτηµα Α της παρούσας Απόφασης, να ενηµερώσει την ΕΤ.ΕΚ. για την τυχόν κάλυψη της σχετικής ανεπάρκειας ή για τον οριστικό χαρακτήρα της ανεπάρκειας αυτής, προκειµένου η ΕΤ.ΕΚ. να προβεί στη λήψη των αναγκαίων κατά περίπτωση µέτρων για την αντιµετώπιση των σχετικών υπερηµεριών Η «Τράπεζα», πέραν της τακτικής ενηµέρωσης που παρέχει στην ΕΤ.ΕΚ. σύµφωνα µε την παράγραφο 3.2. του παρόντος άρθρου, οφείλει να ενηµερώνει την ΕΤ.ΕΚ. σε κάθε άλλη 3

4 περίπτωση που ήθελε ζητηθεί έκτακτα από την ΕΤ.ΕΚ. σχετική ενηµέρωση είτε για το σύνολο των λογαριασµών είτε για συγκεκριµένους λογαριασµούς. Στις περιπτώσεις αυτές η «Τράπεζα» υποχρεούται να προβεί σε ενηµέρωση της ΕΤ.ΕΚ. το αργότερο εντός δεκαπέντε (15) λεπτών από τη λήψη της σχετικής έγγραφης εντολής της ΕΤ.ΕΚ Η Τράπεζα υποχρεούται να γνωστοποιεί στην ΕΤ.ΕΚ., οποτεδήποτε ήθελε ζητηθεί από αυτή, τα στοιχεία αναγνώρισης του δικαιούχου λογαριασµού περιθωρίου ασφάλισης που τηρείται στην «Τράπεζα», το σχετικό κωδικό εκκαθάρισης του δικαιούχου, τον αριθµό του λογαριασµού περιθωρίου ασφάλισης και εν γένει κάθε στοιχείο σχετιζόµενο µε την τήρηση του λογαριασµού αυτού. Την αυτή υποχρέωση γνωστοποίησης υπέχει η «Τράπεζα» και σε κάθε περίπτωση µεταβολής των ως άνω στοιχείων λογαριασµού περιθωρίου ασφάλισης Σε περίπτωση εκούσιας ή αναγκαστικής υποκατάστασης του Μέλους της ΕΤ.ΕΚ. που διαχειρίζεται λογαριασµό περιθωρίου ασφάλισης που τηρείται στην «Τράπεζα» από άλλο Μέλος, ενδεικτικά οφειλόµενης σε συναινετική µεταβίβαση της σχέσης εκκαθάρισης ή σε προσωρινή ή οριστική αδυναµία Μέλους ως προς την εκπλήρωση των υποχρεώσεών του ή σε πτώχευση αυτού, η «Τράπεζα», αφού ενηµερωθεί σχετικά από την ΕΤ.ΕΚ., οφείλει να ανέχεται την εν λόγω υποκατάσταση και να προβαίνει σε κάθε αναγκαία ενέργεια για την κίνηση και διαχείριση από το νέο Μέλος του σχετικού λογαριασµού. (4) Λειτουργική επάρκεια «Τράπεζας»: 4.1. Για την εκπλήρωση των πάσης φύσεως υποχρεώσεών της που αφορούν τις εργασίες της «Τράπεζας» ως Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης, όπως αυτές εξειδικεύονται µε την παρούσα Απόφαση, η «Τράπεζα» δεσµεύεται να διαθέτει κατά πάντα χρόνο συστήµατα διασύνδεσης και εν γένει δικτυακή υποδοµή και συστήµατα λογισµικού, σύµφωνα µε τις τεχνικές προδιαγραφές που θέτει η ΕΤ.ΕΚ. και προβλέπονται στο Παράρτηµα Β της παρούσας Απόφασης. Επίσης, οφείλει να διασφαλίζει την απευθείας και σε πραγµατικό χρόνο δικτυακή σύνδεση των υποκαταστηµάτων της µε τα κεντρικά της συστήµατα Για λόγους διασφάλισης και πιστοποίησης της αυθεντικότητας των στοιχείων και δεδοµένων που θα ανταλλάσσονται µεταξύ της «Τράπεζας» και της ΕΤ.ΕΚ. στο πλαίσιο και σε εκτέλεση της παρούσας Απόφασης, συµφωνείται και συνοµολογείται ρητά από τα συµβαλλόµενα µέρη ότι για την ανταλλαγή των ως άνω δεδοµένων η ΕΤ.ΕΚ. και η «Τράπεζα» αναλαµβάνουν αµοιβαία την υποχρέωση τήρησης της διαδικασίας κρυπτογράφησης που περιγράφεται ειδικότερα στο Παράρτηµα Γ της παρούσας Απόφασης. Συγκεκριµένα η ανταλλαγή δεδοµένων, καθίσταται δεσµευτική και παράγει έννοµα αποτελέσµατα για τα µέρη µόνο εφόσον διενεργείται υπό τη µορφή της κρυπτογράφησης (encryption) και αποκρυπτογράφησης και έχει περιαφθεί του τύπου της ηλεκτρονικής υπογραφής (digital signature), όπως αυτή διασφαλίζεται τεχνικά από τα σχετικά συστήµατα. Συνεπεία τούτων τα µέρη συµφωνούν ότι αρχείο που φέρει την ηλεκτρονική υπογραφή του αποστολέα θεωρείται ότι εστάλη από αυτόν και ότι δεν έχει επέλθει κάποια αλλαγή στο περιεχόµενο των δεδοµένων κατά τη µεταφορά τους (integrity). Με την επιφύλαξη των περιπτώσεων που η ΕΤ.ΕΚ. και η «Τράπεζα» προβαίνουν σε µεταξύ τους έγγραφη ή µε άλλα πρόσφορα µέσα επικοινωνίας, όπως ενδεικτικά µε τηλεοµοιοτυπία ή τηλεφωνικά, διαβίβαση εντολών ή µηνυµάτων, ανταλλαγή δεδοµένων που δεν διενεργείται σύµφωνα τις τεχνικές διαδικασίες που ορίζονται στο Παράρτηµα Γ, το οποίο και αποτελεί αναπόσπαστο τµήµα της 4

5 παρούσας Απόφασης, δεν καθίσταται δεσµευτική για την ΕΤ.ΕΚ. και την «Τράπεζα». Σε κάθε περίπτωση η διαβίβαση δεδοµένων µέσω των ως άνω διαδικασιών διενεργείται αποκλειστικά από τα σχετικώς εξουσιοδοτούµενα από την «Τράπεζα» πρόσωπα µέσω της χρήσης σχετικών κωδικών πρόσβασης που χορηγούνται από την ΕΤ.ΕΚ. 2. ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΑΣΦΑΛΕΙΩΝ Άρθρο 3 Υποχρεώσεις της «Τράπεζας» Η «Τράπεζα» έχει τις παρακάτω ειδικότερες σε σχέση µε τον Κανονισµό υποχρεώσεις: Η «Τράπεζα» οφείλει να διαθέτει την αναγκαία λειτουργική και οργανωτική υποδοµή για την εκπλήρωση των σχετικών της υποχρεώσεων ως προς τη δέσµευση και παρακολούθηση των λογαριασµών ασφαλειών που τηρεί καθώς και την παροχή προς την ΕΤ.ΕΚ. σχετικής ενηµέρωσης επί των παραπάνω στοιχείων, ενδεικτικά ως προς τις τηρούµενες από αυτή διαδικασίες διασύνδεσης και επικοινωνίας της µε την ΕΤ.ΕΚ., τη δικτυακή σύνδεση των υποκαταστηµάτων της µε τα κεντρικά της συστήµατα και τη διάθεση εντεταλµένου ειδικά προσωπικού για την διεξαγωγή των σχετικών εργασιών της. Συνιστούν υποχρεώσεις της «Τράπεζας»: 1. Η διασφάλιση της δυνατότητας ανοίγµατος από Μέλος της Αγοράς Παραγώγων του Χ.Α. ή της ΕΤ.ΕΚ. έντοκου δεσµευµένου χρηµατικού λογαριασµού ασφάλειας. 2. Η, σε εκτέλεση σχετικής έγγραφης εντολής της ΕΤ.ΕΚ., άµεση δέσµευση στον ως άνω λογαριασµό της κατά περίπτωση απαιτούµενης χρηµατικής ασφάλειας που παρέχεται από Μέλος υπέρ της ΕΤ.ΕΚ. Η «Τράπεζα» οφείλει να προβαίνει σε κάθε αναγκαία ενέργεια που ήθελε υποδειχθεί σε αυτή για την ενεχυρίαση από το Μέλος της ως άνω ασφάλειας υπέρ της ΕΤ.ΕΚ. Σε κάθε περίπτωση η «Τράπεζα» οφείλει να ενηµερώνει την ΕΤ.ΕΚ. αµελλητί για οποιαδήποτε τυχόν ενέργεια του Μέλους επιβάρυνσης της υπό δέσµευση ασφάλειας. 3. Η κατά προτεραιότητα, έναντι άλλων εργασιών της «Τράπεζας», επεξεργασία και εκτέλεση των σχετικών εντολών της ΕΤ.ΕΚ. και η εν γένει επίδειξη της απαιτούµενης σύµφωνα µε τις περιστάσεις ετοιµότητας ως προς την εκπλήρωση των πάσης φύσεως υποχρεώσεών της. 4. Η διατήρηση της ως άνω δέσµευσης υπέρ της ΕΤ.ΕΚ. Η «Τράπεζα» οφείλει να µην προβαίνει σε αποδέσµευση υπολοίπου και να µην επιτρέπει αναλήψεις εκ του λογαριασµού ασφαλειών, εάν δεν έχει λάβει σχετική έγκριση από την ΕΤ.ΕΚ. 5. Η διαρκής παρακολούθηση της κίνησης των λογαριασµών ασφαλειών και η παροχή κάθε αναγκαίας ενηµέρωσης προς την ΕΤ.ΕΚ. Η «Τράπεζα» οφείλει να προβεί σε σχετική ενηµέρωση της ΕΤ.ΕΚ. επί των στοιχείων των ως άνω λογαριασµών αµέσως µόλις λάβει σχετική εντολή από την ΕΤ.ΕΚ. είτε εγγράφως είτε τηλεφωνικά. 6. Η άµεση δέσµευση του συνολικού υπολοίπου λογαριασµού ασφαλειών Μέλους κατόπιν σχετικής εντολής της ΕΤ.ΕΚ., λαµβανοµένης είτε εγγράφως είτε τηλεφωνικά. 7. Η σύµπραξη µε οποιονδήποτε νόµιµο υποδεικνυόµενο από την ΕΤ.ΕΚ. τρόπο για την είσπραξη από την ΕΤ.ΕΚ. εκ των ως άνω λογαριασµών του εκάστοτε δεσµευµένου υπέρ αυτής, ως ασφάλειας, χρηµατικού ποσού. 5

6 (Β) ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΠΕΡΙΘΩΡΙΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ & ΑΣΦΑΛΕΙΩΝ ΣΕ ΑΥΛΟΥΣ ΤΙΤΛΟΥΣ ΤΟΥ ΕΛΛΗΝΙΚΟΥ ΗΜΟΣΙΟΥ Άρθρο 4 Υποχρεώσεις της «Τράπεζας» Σε περίπτωση που το παρεχόµενο από συναλλασσόµενο περιθώριο ασφάλισης ή η παρεχόµενη από Μέλος ασφάλεια συνίσταται σε άυλους τίτλους του Ελληνικού ηµοσίου που τηρούνται για λογαριασµό τους από την «Τράπεζα», ως φορέα του Συστήµατος Παρακολούθησης Άυλων Τίτλων της Τράπεζας της Ελλάδος, η «Τράπεζα» οφείλει να προβαίνει σε κάθε αναγκαία ενέργεια που ορίζεται στις κανονιστικές αποφάσεις και τον Κανονισµό του ως άνω Συστήµατος για τη δέσµευση του περιθωρίου ή της ασφάλειας, κατά περίπτωση, υπέρ της ΕΤ.ΕΚ. στους ειδικούς δεσµευµένους λογαριασµούς πελατείας της «Τράπεζας» που τηρείται στην Τράπεζα της Ελλάδος. Η «Τράπεζα» οφείλει να τηρεί στις ως άνω περιπτώσεις τα σχετικά αποδεικτικά περί της ενεχυρίασης των εκάστοτε παρεχόµενων υπέρ της ΕΤ.ΕΚ. τίτλων. (Γ) ΛΟΙΠΕΣ ΣΥΜΦΩΝΙΕΣ Άρθρο 5 Αµοιβή Η «Τράπεζα» υποχρεούται να καταβάλλει στην ΕΤ.ΕΚ., ως αντάλλαγµα για τα κεφάλαια που εκάστοτε δεσµεύονται στην «Τράπεζα» ως χρηµατικά περιθώρια και ασφάλειες, αµοιβή που αντιστοιχεί σε ποσοστό 0.125% ετησίως επί των ως άνω εκάστοτε δεσµευµένων χρηµατικών υπολοίπων των λογαριασµών περιθωρίου ασφάλισης και ασφαλειών. Η ως άνω αµοιβή υπολογίζεται σύµφωνα µε το Παράρτηµα της παρούσας Απόφασης το οποίο και αποτελεί αναπόσπαστο τµήµα αυτής. Η καταβολή της αµοιβής αυτής στην ΕΤ.ΕΚ. διενεργείται σε εξαµηνιαία βάση εντός προθεσµίας δέκα (10) ηµερολογιακών ηµερών από την πάροδο εκάστου εξαµήνου αναφοράς. Άρθρο 6 Ειδικές δεσµεύσεις 1. Για τους σκοπούς εκπλήρωσης των υποχρεώσεών της ως Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης, η «Τράπεζα»: 1.1. οφείλει να διαθέτει εξειδικευµένο προσωπικό για τη διεξαγωγή των πάσης φύσεως εργασιών που αναλαµβάνει σύµφωνα µε τα σχετικώς προβλεπόµενα στην παρούσα σύµβαση και τα Παραρτήµατα αυτής οφείλει να ορίζει εκ του ως άνω προσωπικού της τους υπευθύνους χρήσης των συστηµάτων διασύνδεσης που προβλέπονται στα Παραρτήµατα Β και Γ της παρούσας σύµβασης, στους οποίους η ΕΤ.ΕΚ. θα χορηγεί τους σχετικούς κωδικούς πρόσβασης. Σε κάθε περίπτωση πρόσβαση στα δεδοµένα που θα τηρούνται από την «Τράπεζα» ως Τράπεζα Περιθωρίου Ασφάλισης έχουν µόνο τα ειδικώς εξουσιοδοτηµένα από την «Τράπεζα» πρόσωπα που ορίζονται από αυτή για τη διεξαγωγή των σχετικών εργασιών, τα στοιχεία των οποίων η «Τράπεζα» οφείλει να γνωστοποιεί στην ΕΤ.ΕΚ. 6

7 1.3. οφείλει να διαθέτει προσωπικό ασφαλείας, σύµφωνα µε τα καθοριζόµενα στη κείµενη νοµοθεσία, για την επαρκή κάλυψη των προβλεποµένων µε την παρούσα εργασιών της «Τράπεζας» ιδίως σε περιπτώσεις απεργιών του προσωπικού της οφείλει να διαθέτει σύστηµα ασφαλείας (back-up) για την καταχώρηση και αποθήκευση σε αντίγραφο ασφαλείας των πάσης φύσεως δεδοµένων που τηρεί ως Τράπεζα Περιθωρίου Ασφάλισης καθώς και διαδικασία αντιµετώπισης καταστροφών (disaster center), την οποία η «Τράπεζα» θα ενεργοποιεί σε περίπτωση καταστροφής του κυρίου συστήµατός της, για τη διασφάλιση της οµαλής διεξαγωγής των οριζοµένων µε την παρούσα σύµβαση διαδικασιών και των σχετικών της υποχρεώσεων σε περιπτώσεις αδυναµίας ανταλλαγής δεδοµένων µεταξύ της «Τράπεζας» και της ΕΤ.ΕΚ., ιδίως δε σε περίπτωση ύπαρξης τεχνικών προβληµάτων κατά την αποστολή ή λήψη από την «Τράπεζα» µηνυµάτων στο πλαίσιο των ως άνω διαδικασιών, η «Τράπεζα» οφείλει να ειδοποιεί αµελλητί την ΕΤ.ΕΚ. για τη λήψη από την τελευταία των κατά περίπτωση αναγκαίων µέτρων σε περίπτωση απώλειας των ως άνω δεδοµένων, οφείλει να διενεργεί παν ό,τι απαιτείται σύµφωνα µε τις περιστάσεις για την άµεση αποκατάσταση της δυσλειτουργίας των συστηµάτων και την πλήρη κάλυψη της τυχόν προκαλούµενης στην ΕΤ.ΕΚ. ζηµίας οφείλει να συµµετέχει, προς τους σκοπούς αναβάθµισης και εν γένει εκσυγχρονισµού των συστηµάτων της σύµφωνα µε τις εκάστοτε τεχνικές προδιαγραφές που θέτει η ΕΤ.ΕΚ., σε διαδικασίες δοκιµών και ελέγχων των κατά περίπτωση απαιτούµενων εφαρµογών και τεχνικών. Σε εκτέλεση της υποχρέωσής της αυτής η «Τράπεζα» οφείλει να παρέχει, εντός τριάντα (30) ηµερολογιακών ηµερών από τη σχετική ειδοποίηση της ΕΤ.ΕΚ., εξειδικευµένο προσωπικό και συστήµατα για την παρακολούθηση των ως άνω διαδικασιών πριν την έναρξη των εργασιών που αναλαµβάνει µε την παρούσα Απόφαση, οφείλει να δηλώσει εγγράφως στην ΕΤ.ΕΚ. το υποκατάστηµα µέσω του οποίου θα παρέχονται από αυτή οι ως άνω εργασίες. Σε περίπτωση πρόθεσης δραστηριοποίησης, για τους σκοπούς της παρούσας, και άλλων υποκαταστηµάτων της και εφόσον η εν λόγω δραστηριοποίηση δύναται να υποστηριχθεί τεχνικά, η «Τράπεζα» οφείλει να γνωστοποιήσει την πρόθεσή της αυτή στην ΕΤ.ΕΚ. δηλώνοντας τα σχετικά υποκαταστήµατα και να συµµορφώνεται προς τις εντολές και οδηγίες της ΕΤ.ΕΚ. για την οµαλή διασύνδεση των συστηµάτων της µε αυτή σύµφωνα µε τα σχετικώς οριζόµενα στα Παραρτήµατα της παρούσας Απόφασης δηλώνει και βεβαιώνει ότι θα προβαίνει σε µηνιαία τουλάχιστον ενηµέρωση των δικαιούχων των λογαριασµών περιθωρίων ασφάλισης ή ασφαλειών ως προς την κίνηση και το υπόλοιπο των λογαριασµών αυτών, δεσµευόµενη όπως αναλάβει σχετική υποχρέωση έναντι των ως άνω προσώπων και δια των µεταξύ αυτών και της «Τράπεζας» συναπτοµένων συµβάσεων οφείλει να ειδοποιεί αµελλητί την ΕΤ.ΕΚ. σε κάθε περίπτωση λύσεως των συναπτοµένων µεταξύ αυτής και των συναλλασσοµένων ή των Μελών συµβάσεων. Σε περίπτωση ιδίως λύσεως των ως άνω συµβάσεων µε καταγγελία η «Τράπεζα» οφείλει να προειδοποιεί εγγράφως την ΕΤ.ΕΚ. τουλάχιστον εντός προθεσµίας τριάντα (30) ηµερών. Στις ως άνω περιπτώσεις υποχρεούται να προβαίνει σε κάθε αναγκαία ενέργεια που ήθελε 7

8 υποδειχθεί από την ΕΤ.ΕΚ. για την µεταφορά των περιθωρίων και ασφαλειών σε άλλο πιστωτικό ίδρυµα που λειτουργεί ως Τράπεζα Περιθωρίου Ασφάλισης οφείλει, σύµφωνα µε τον Κανονισµό και τις Αποφάσεις, να τηρεί τους λογαριασµούς περιθωρίων ασφάλισης ή ασφαλειών για τις δικές της συναλλαγές σε εισηγµένα στην Αγορά Παραγώγων του Χ.Α. προϊόντα σε άλλο πιστωτικό ίδρυµα που έχει εγκριθεί από την ΕΤ.ΕΚ. ως Τράπεζα Περιθωρίου Ασφάλισης. 2. Συµφωνίες της «Τράπεζας» µε δικαιούχους των ως άνω λογαριασµών, που αφορούν ιδίως συµψηφισµό, επίσχεση, µεταβίβαση λογαριασµού ή εκχώρηση σχετικών απαιτήσεων, σε καµία περίπτωση δεν αντιτάσσονται στην ΕΤ.ΕΚ. και ούτε παρέχουν δικαίωµα στην «Τράπεζα» για είσπραξη τυχόν µη ενεχυρασµένων χρηµατικών υπολοίπων εκ των λογαριασµών περιθωρίων ασφάλισης και ασφαλειών. 3. Η «Τράπεζα» ευθύνεται έναντι της ΕΤ.ΕΚ. για την ακρίβεια και ορθότητα των εκάστοτε παρεχοµένων από αυτή στοιχείων προς την ΕΤ.ΕΚ. που αφορούν ιδίως την κίνηση και τα δεσµευµένα υπέρ ΕΤ.ΕΚ. υπόλοιπα των λογαριασµών περιθωρίων ασφάλισης ή ασφαλειών ως και στα στοιχεία και τους αντιστοίχους κωδικούς εκκαθάρισης των δικαιούχων των σχετικών λογαριασµών. Άρθρο 7 Άνευ διατυπώσεων είσπραξη και εκποίηση περιθωρίων και ασφαλειών 1. Η «Τράπεζα» οφείλει να προβαίνει, σύµφωνα µε το νόµο και τον Κανονισµό, στις δεσµεύσεις λογαριασµών περιθωρίων ασφάλισης ή ασφαλειών ή να συµπράττει για την είσπραξη από την ΕΤ.ΕΚ. ή την εκποίηση των δεσµευµένων υπέρ αυτής περιθωρίων ή ασφαλειών, όπως τα παραπάνω ορίζονται ειδικότερα µε την παρούσα Απόφαση και τα Παραρτήµατα αυτής, µε µόνη τη λήψη σχετικής εντολής από την ΕΤ.ΕΚ. και χωρίς να απαιτείται η τήρηση άλλων διατυπώσεων, όπως επίδοση δικαστικής διαταγής ή επίδειξη αποδεικτικών στοιχείων για τις τυχόν υπερηµερίες ή απαιτήσεις της ΕΤ.ΕΚ. Σε κάθε περίπτωση η έναντι του δικαιούχου του λογαριασµού ή παντός τρίτου έχοντος έννοµο συµφέρον σχετική απόδειξη βαρύνει αποκλειστικά την ΕΤ.ΕΚ. 2. Επιπροσθέτως και προκειµένου για τα χρηµατικά περιθώρια και ασφάλειες η «Τράπεζα» οφείλει, κατόπιν σχετικής έγγραφης εντολής της ΕΤ.ΕΚ., να προβαίνει σε αυθηµερόν µεταφορές κεφαλαίων (µέσω SWIFT) από τους σχετικούς λογαριασµούς περιθωρίων ασφάλισης ή ασφαλειών σε άλλους υποδεικνυόµενους από την ΕΤ.ΕΚ. λογαριασµούς. Σε κάθε περίπτωση η ευθύνη της «Τράπεζας» έναντι της ΕΤ.ΕΚ. ή του δικαιούχου του σχετικού λογαριασµού ή παντός άλλου τρίτου έχοντος έννοµο συµφέρον εξαντλείται στη διενέργεια και µόνον της µεταφοράς σύµφωνα µε τις σχετικές εντολές και οδηγίες της ΕΤ.ΕΚ.. Άρθρο 8 Αδυναµία γνωστοποίησης στοιχείων 1. Σε περίπτωση αδυναµίας της «Τράπεζας» να γνωστοποιήσει στην ΕΤ.ΕΚ. εγκαίρως τα εκάστοτε απαιτούµενα από αυτή στοιχεία ώστε η ΕΤ.ΕΚ. να ασκήσει τον κατά περίπτωση αναγκαίο έλεγχο επί των λογαριασµών που τηρεί η «Τράπεζα», οφειλόµενης ενδεικτικά σε βλάβη ή δυσλειτουργία των συστηµάτων που χρησιµοποιεί σύµφωνα µε τα Παραρτήµατα Β και Γ της παρούσας Απόφασης, ιδίως δε σε βλάβη του λογισµικού της ή της δικτυακής της 8

9 υποδοµής, η «Τράπεζα» οφείλει να ειδοποιήσει αµελλητί την ΕΤ.ΕΚ. για τη βλάβη ή δυσλειτουργία και να προβαίνει σε κάθε αναγκαία ενέργεια για την άµεση αποκατάστασή της. 2. Τα πάσης φύσεως έξοδα για την αποκατάσταση της σχετικής βλάβης ή δυσλειτουργίας ως και η ευθύνη περί της αποκατάστασης της οµαλής λειτουργίας των συστηµάτων της βαρύνουν αποκλειστικά την «Τράπεζα». Στις ως άνω περιπτώσεις η «Τράπεζα» οφείλει, σύµφωνα µε τον Κανονισµό και τις Αποφάσεις, να συµµορφώνεται προς τις εντολές και οδηγίες της ΕΤ.ΕΚ. που αφορούν ιδίως τη δέσµευση των τηρούµενων στην «Τράπεζα» λογαριασµών περιθωρίων ασφάλισης ή ασφαλειών. 3. Στις περιπτώσεις όπου η βλάβη ή η δυσλειτουργία οφείλεται σε υπαίτια πράξη ή παράλειψη της «Τράπεζας» ή η «Τράπεζα» παρά τις επανειληµµένες οχλήσεις της ΕΤ.ΕΚ. δεν προβαίνει ή προβαίνει καθυστερηµένα στις αναγκαίες σύµφωνα µε τις περιστάσεις ενέργειες ή δεν λαµβάνει τα κατά περίπτωση υποδεικνυόµενα από την ΕΤ.ΕΚ. µέτρα για την αποκατάστασή της ή δεν συµµορφώνεται προς τις εντολές και οδηγίες της ΕΤ.ΕΚ. για τη µέχρι την αποκατάσταση της βλάβης εκπλήρωση των πάσης φύσεως υποχρεώσεών της ως Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης, η ΕΤ.ΕΚ. δικαιούται να αξιώνει από την «Τράπεζα» αποζηµίωση για την ανόρθωση κάθε ζηµίας, συµπεριλαµβανοµένης ως τέτοιας και της αποθετικής ζηµίας, που ήθελε προκύψει για την ΕΤ.ΕΚ. συνεπεία της υπαίτιας πράξης ή παράλειψης ή συµπεριφοράς της «Τράπεζας». Στη ζηµία της ΕΤ.ΕΚ. περιλαµβάνεται και η όποια έναντι τρίτων υποχρέωσή της προς αποζηµίωση που ήθελε προκύψει συνεπεία της ως άνω υπαίτιας συµπεριφοράς της «Τράπεζας». Άρθρο 9 Μεταβολή διαδικασιών 1. Η ΕΤ.ΕΚ. δύναται σύµφωνα µε το νόµο, τον Κανονισµό και τις Αποφάσεις, να ορίζει και να µεταβάλλει µε σχετικές αποφάσεις των αρµοδίων οργάνων της τις διαδικασίες που αφορούν στην παροχή από τα κατά περίπτωση υπόχρεα πρόσωπα των περιθωρίων ασφάλισης ή και ασφαλειών καθώς και στον τρόπο τήρησης αυτών. Ενδεικτικά τέτοια µεταβολή δύναται να αφορά στο είδος των παρεχοµένων αξιών, στην αποδοχή ως περιθωρίου ασφάλισης ή ασφαλειών ξένων νοµισµάτων ή άλλων κινητών αξιών, ως και στον τρόπο τήρησης και παρακολούθησης αυτών από τους εκάστοτε εµπλεκόµενους φορείς. 2. Στις ως άνω περιπτώσεις και εφόσον οι εκάστοτε οριζόµενες από την ΕΤ.ΕΚ. αξίες παρακολουθούνται συστηµικά και δύναται να υποστηριχθούν τεχνικά από την «Τράπεζα», η «Τράπεζα» δεσµεύεται να διασφαλίζει τη δυνατότητα τήρησης λογαριασµών περιθωρίου ασφάλισης ή ασφαλειών επί των αξιών αυτών σύµφωνα µε τις σχετικές εντολές και οδηγίες της ΕΤ.ΕΚ. 3. Σε διαφορετική περίπτωση και ιδίως αν η «Τράπεζα» δεν διαθέτει τα απαιτούµενα µέσα και την υποδοµή για την τήρηση και την παρακολούθηση ορισµένων εκ των περιθωρίων και ασφαλειών που καθορίζονται από την ΕΤ.ΕΚ., η «Τράπεζα» δύναται να αρνείται την εν λόγω τήρηση και παρακολούθηση αξιών. 4. Η συνδροµή των γεγονότων της προηγούµενης παραγράφου στοιχειοθετεί δικαίωµα της «Τράπεζας» για παραίτηση από τη σχετική ιδιότητα σύµφωνα µε τους όρους του άρθρου 12 της παρούσας Απόφασης. 9

10 Άρθρο 10 Απόδειξη Η «Τράπεζα» έχει λάβει πλήρη γνώση και δεσµεύεται αναφορικά µε την καταγραφή και παρακολούθηση των τηλεφωνικών της συνδιαλέξεων µε την ΕΤ.ΕΚ. µέσω του ειδικού συστήµατος παρακολούθησης συνδιαλέξεων που εκάστοτε διαθέτει η ΕΤ.ΕΚ. Τα αρχεία συνδιαλέξεων που τηρούνται από την ΕΤ.ΕΚ., µεταξύ άλλων, στο πλαίσιο και για τους σκοπούς της παρούσας σύµβασης συνεργασίας, έχουν πλήρη αποδεικτική δύναµη ως προς τις σχέσεις µεταξύ αυτής και της «Τράπεζας» που απορρέουν από το νόµο, τον Κανονισµό, τις Αποφάσεις και την παρούσα Απόφαση µετά των Παραρτηµάτων της, επιτρεποµένης ανταπόδειξης. Άρθρο 11 Αθέτηση υποχρεώσεων 1. Οι πάσης φύσεως υποχρεώσεις της «Τράπεζας» που αναλαµβάνονται σύµφωνα µε την παρούσα Απόφαση συνιστούν ουσιώδεις υποχρεώσεις. Σε περίπτωση αθέτησης των υποχρεώσεων αυτών από την «Τράπεζα», η ΕΤ.ΕΚ. έχει δικαίωµα: (α) να διαγράψει την «Τράπεζα» ως Τράπεζα Περιθωρίου Ασφάλισης µετά από απόφαση των αρµοδίων οργάνων της ΕΤ.ΕΚ. ή και (β) να αξιώνει από την «Τράπεζα» αποζηµίωση για την αποκατάσταση της τυχόν ζηµίας, θετικής ή αποθετικής, που ήθελε υποστεί η ΕΤ.ΕΚ. συνεπεία της ως άνω αθέτησης, συµπεριλαµβανοµένης ως τέτοιας ζηµίας και της τυχόν έναντι τρίτων υποχρέωσης της ΕΤ.ΕΚ. για αποζηµίωση που συνδέεται αιτιακά προς την ως άνω αθέτηση. 2. Σε περίπτωση µη εκπλήρωσης ή µερικής εκπλήρωσης ή καθυστερηµένης εκπλήρωσης της «Τράπεζας», µη οφειλόµενης σε υπαιτιότητά της ή οφειλόµενης σε γεγονότα που συνιστούν ανωτέρα βία, η «Τράπεζα» υποχρεούται να ειδοποιήσει αµέσως την ΕΤ.ΕΚ. για τη λήψη των κατά περίπτωση αναγκαίων µέτρων από αυτή και το αργότερο µέχρι την εποµένη της ηµέρας της µη εκπλήρωσης ή της µερικής εκπλήρωσης ή της καθυστερηµένης εκπλήρωσης να αναφέρει και να αιτιολογήσει εγγράφως στην ΕΤ.ΕΚ. τα σχετικά γεγονότα που στοιχειοθετούν την έλλειψη της υπαιτιότητά της ή την ανωτέρα βία. Η ΕΤ.ΕΚ. εφόσον θεωρεί ότι δεν συντρέχει απαλλακτικός της ευθύνης της «Τράπεζας» λόγος, σύµφωνα µε τα παραπάνω, δικαιούται να προβεί άµεσα στην άσκηση των δικαιωµάτων της που προβλέπονται στην αµέσως προηγούµενη παράγραφο, της Τράπεζας επιφυλασσοµένης σε κάθε περίπτωση να ασκήσει κάθε νόµιµο δικαίωµά της που αφορά τα παραπάνω γεγονότα. Άρθρο 12 Παραίτηση 1. Παραίτηση από την ιδιότητα της «Τράπεζας» ως Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης χωρεί οποτεδήποτε υπό τον όρο πλήρωσης των προϋποθέσεων των παρακάτω παραγράφων. 2. Η παραίτηση συνεπάγεται την απώλεια της ιδιότητας. 10

11 3. Η παραίτηση πρέπει να γνωστοποιηθεί εγγράφως στην ΕΤ.ΕΚ. και συνιστά και καταγγελία των συµφωνιών που τυχόν έχει συνάψει η «Τράπεζα» µε την ιδιότητα αυτή µε την ΕΤ.ΕΚ. Τα αποτελέσµατα της γενόµενης παραίτησης και καταγγελίας επέρχονται µετά πάροδο προθεσµίας τριάντα (30) ηµερών από την ως άνω γνωστοποίηση µε την επιφύλαξη των ειδικότερα οριζόµενων στις επόµενες παραγράφους. 4. Η παραίτηση ισχύει µε τον όρο ότι η «Τράπεζα» έχει τακτοποιήσει εντός της τιθέµενης ως άνω προθεσµίας κάθε εκκρεµότητα, ως προς τα τηρούµενα από αυτή περιθώρια ασφάλισης ή τις ασφάλειες, ή οφειλή της έναντι της ΕΤ.ΕΚ. κατά τους όρους της παρούσας Απόφασης. Η ΕΤ.ΕΚ. µπορεί να τάξει µακρύτερη προθεσµία, εάν τούτο επιβάλλεται για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων της υπό παραίτηση «Τράπεζας» ή και την προστασία της αγοράς, όπως ενδεικτικά όταν συντρέχει περίπτωση υπερηµερίας κατά τους όρους του Κανονισµού. Σε περίπτωση µακρύτερης προθεσµίας, η ηµεροµηνία της παραίτησης και των αποτελεσµάτων της παρατείνονται αντίστοιχα. 5. Με την πλήρωση των προϋποθέσεων των προηγούµενων παραγράφων, η ΕΤ.ΕΚ. κάνει αποδεκτή την παραίτηση και ενηµερώνει σχετικά την «Τράπεζα» Σε περίπτωση µη αποδοχής της παραίτησης, παρέχει αιτιολογηµένη απάντηση. 6. Η παραίτηση από την ιδιότητα της Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης δεν αποκλείει το ενδεχόµενο εκ νέου απόκτησης της σχετικής ιδιότητας υπό τον όρο ότι θα πληρούνται κατά το χρόνο της απόκτησης οι όροι που τη διέπουν. Άρθρο 13 ιαγραφή Η ΕΤ.ΕΚ. µπορεί να διαγράψει την «Τράπεζα» ως Τράπεζα Περιθωρίου Ασφάλισης εφόσον η «Τράπεζα» αθετήσει τις απορρέουσες από την παρούσα υποχρεώσεις της ή εφόσον συντρέχει άλλος λόγος που επηρεάζει αρνητικά τη λειτουργία της ως Τράπεζας Περιθωρίου Ασφάλισης, όπως ενδεικτικά επιβολή κυρώσεων από την αρµόδια αρχή της «Τράπεζας» ή έναρξη διαδικασίας αφερεγγυότητας, όπως πτώχευσης κατά της «Τράπεζας», ή συνδροµή καταστάσεων προσωρινής αδυναµίας ή έλλειψης ρευστότητας αυτής. Άρθρο 14 Ισχύς Η παρούσα ισχύει από την ηµεροµηνία έναρξης λειτουργίας της ΕΤ.ΕΚ. ως ιαχειριστή Συστήµατος. Η παρούσα να αναρτηθεί στο διαδικτυακό τόπο της Ε.Χ.Α.Ε. 11