Ιδιότητα Πελάτη / Εταιρείας «Πολιτικώς Εκτεθειµένα Πρόσωπα»

Transcript

1

2

3 Ιδιότητα Πελάτη / Εταιρείας «Πολιτικώς Εκτεθειµένα Πρόσωπα» Τα φυσικά πρόσωπα στα οποία: Α. έχει ή είχε ανατεθεί σηµαντικό δηµόσιο λειτούργηµα σε κοινοτικό και διεθνές επίπεδο, Β. οι άµεσοι στενοί συγγενείς τους, και τα πρόσωπα που είναι γνωστά ως στενοί συνεργάτες τους. Α. Σύµφωνα µε το άρθρο 22 του Ν. 3691/2008, στα φυσικά πρόσωπα στα οποία έχει ή είχε ανατεθεί σηµαντικό δηµόσιο λειτούργηµα σε κοινοτικό και διεθνές επίπεδο συµπεριλαµβάνονται: 1. Οι αρχηγοί κρατών, οι αρχηγοί κυβερνήσεων, οι υπουργοί, οι αναπληρωτές υπουργοί και οι υφυπουργοί, 2. τα µέλη κοινοβουλίων, 3. τα µέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγµατικών δικαστηρίων και άλλων υψηλού επιπέδου δικαστικών οργάνων των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε περαιτέρω ένδικα µέσα, πλην εξαιρετικών περιστάσεων, 4. τα µέλη ελεγκτικών δικαστηρίων, 5. τα µέλη διοικητικών συµβουλίων κεντρικών τραπεζών, 6. οι πρεσβευτές και οι επιτετραµµένοι διπλωµάτες, 7. οι υψηλόβαθµοι αξιωµατικοί ενόπλων δυνάµεων, 8. τα µέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών οργάνων κρατικών επιχειρήσεων. Εξαίρεση: Καµία από τις παραπάνω αναφερόµενες κατηγορίες δεν αφορά πρόσωπα κατέχοντα ενδιάµεσες ή χαµηλές θέσεις της υπαλληλικής ιεραρχίας. Β. Στους «άµεσους στενούς συγγενείς» των προσώπων που αναφέρονται στην ανωτέρω παράγραφο, περιλαµβάνονται: ο(η) σύζυγος κάθε σύντροφος που θεωρείται από την εθνική νοµοθεσία ως ισοδύναµος (-η) µε τον (την) σύζυγο τα φυσικά ή θετά παιδιά και οι σύζυγοι ή σύντροφοί τους οι γονείς. Στα «πρόσωπα που είναι γνωστά ως στενοί συνεργάτες» περιλαµβάνονται: οποιοδήποτε φυσικό πρόσωπο για το οποίο είναι γνωστό ότι είναι από κοινού πραγµατικός δικαιούχος νοµικής οντότητας ή νοµικών σχηµάτων µε πρόσωπο αναφερόµενο στην πιο πάνω παράγραφο ή είναι γνωστό ότι συνδέεται µε το πρόσωπο αυτό µε οποιαδήποτε άλλη στενή επιχειρηµατική σχέση, οποιοδήποτε φυσικό πρόσωπο είναι µόνος πραγµατικός δικαιούχος νοµικής οντότητας ή νοµικών σχηµάτων, τα οποία είναι γνωστό ότι συστάθηκαν προς όφελος προσώπου που αναφέρεται στην πιο πάνω παράγραφο. Τα Πολιτικώς Εκτεθειµένα Πρόσωπα διατηρούν την ιδιότητά τους για χρονικό διάστηµα 10 ετών από την παύση των καθηκόντων τους. 1

4 Ιδιότητα Πελάτη / Εταιρείας «ηµόσια πρόσωπα µε έδρα στην Ελλάδα» Τα φυσικά πρόσωπα στα οποία: Α. έχει ή είχε ανατεθεί σηµαντικό δηµόσιο λειτούργηµα στην Ελλάδα, Β. οι άµεσοι στενοί συγγενείς τους, και τα πρόσωπα που είναι γνωστά ως στενοί συνεργάτες τους: A. Στα φυσικά πρόσωπα στα οποία έχει ή είχε ανατεθεί σηµαντικό δηµόσιο λειτούργηµα στην Ελλάδα συµπεριλαµβάνονται: 1. Πρωθυπουργός 2. Αρχηγοί πολιτικών Κοµµάτων 3. Υπουργοί, αναπληρωτές υπουργοί και υφυπουργοί 4. Βουλευτές και Ευρωβουλευτές 5. Οι διαχειριστές των οικονοµικών των πολιτικών κοµµάτων 6. Οι γενικοί και ειδικοί γραµµατείς Υπουργείων/ Βουλής/ Υπουργικού Συµβουλίου/ Περιφερειών. 7. Πρόεδροι διευρυµένων νοµαρχιακών αυτοδιοικήσεων, νοµάρχες, βοηθοί νοµάρχες, πρόεδροι νοµαρχιακών επιτροπών, πρόεδροι νοµαρχιακών ΝΠ και αµιγών/µικτών επιχειρήσεων 8. ήµαρχοι, αντιδήµαρχοι, µέλη δηµαρχιακών επιτροπών, πρόεδροι δηµοτικών ΝΠ και αµιγών/µικτών επιχειρήσεων των ΟΤΑ και των συνδέσµων δήµων, κοινοτήτων και δήµων και κοινοτήτων 9. Πρόεδροι, διευθύνοντες ή εντεταλµένοι σύµβουλοι και γενικοί ιευθυντές ΝΠ / ηµόσιων Επιχειρήσεων/ ηµόσιων Οργανισµών/ ΝΠΙ 10. Πρόεδροι και µέλη επιτροπών διενέργειας και αξιολόγησης των αποτελεσµάτων διαγωνισµών για τις προµήθειες κρατικών υπηρεσιών (Ενόπλων υνάµεων/ ΝΠ / ΝΠΙ / ηµόσιων Επιχειρήσεων/ ηµόσιων Οργανισµών). Γενικοί ιευθυντές της Γενικής ιεύθυνσης Κρατικών Προµηθειών 11. ικαστικοί και εισαγγελικοί λειτουργοί 12. Πρόεδροι, διοικητές υποδιοικητές, και γενικοί ιευθυντές Πιστωτικών Ιδρυµάτων 13. Μέτοχοι και εταίροι κάθε µορφής εταιριών, οι οποίες εκδίδουν ηµερήσια ή περιοδικά έντυπα πανελλήνιας ή τοπικής κυκλοφορίας 14. Μέτοχοι και εταίροι κάθε µορφής εταιριών, οι οποίες κατέχουν άδεια λειτουργίας τηλεοπτικών σταθµών, ελεύθερης λήψης ή παροχής κάθε µορφής συνδροµητικών τηλεοπτικών υπηρεσιών, καθώς και λειτουργίας ραδιοφωνικών σταθµών 15. ηµοσιογράφοι µέλη των οικείων ενώσεων συντακτών, καθώς και όσοι παρέχουν δηµοσιογραφικές υπηρεσίες σε επιχειρήσεις έκδοσης εντύπων ή σε ραδιοτηλεοπτικά µέσα ενηµέρωσης µε σύµβαση εργασίας ή έργου. Εξαίρεση: Καµία από τις παραπάνω αναφερόµενες κατηγορίες δεν αφορά πρόσωπα κατέχοντα ενδιάµεσες ή χαµηλές θέσεις της υπαλληλικής ιεραρχίας. 2

5 ΠΙΝΑΚΑΣ VI: ΕΛΑΧΙΣΤΕΣ ΤΗΡΟΥΜΕΝΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΤΑ ΠΛΑΙΣΙΑ ΤΟΥ KNOW YOUR CUSTOMER ΓΙΑ ΦΥΣΙΚΑ / ΝΟΜΙΚΑ ΠΡΟΣΩΠΑ Αποδεκτά έγγραφα για την πιστοποίηση της ταυτότητας του πελάτη θεωρούνται το δελτίο αστυνοµικής ή στρατιωτικής ταυτότητας και το διαβατήριο. Τα στοιχεία και τα έγγραφα που απαιτούνται περιλαµβάνουν τα εξής: Φυσικά Πρόσωπα ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΙΣΤΟΠΟΙΗΣΗΣ ΤΑΥΤΟΤΗΤΑΣ Ονοµατεπώνυµο και πατρώνυµο, Αριθµός δελτίου ταυτότητας ή διαβατηρίου Eκδούσα αρχή Υπόδειγµα υπογραφής πελάτη Παρούσα ιεύθυνση κατοικίας Ασκούµενο Επάγγελµα και Παρούσα Επαγγελµατική διεύθυνση Αριθµός Φορολογικού Μητρώου (Α.Φ.Μ) ΕΓΓΡΑΦΑ ΠΙΣΤΟΠΟΙΗΣΗΣ ΤΑΥΤΟΤΗΤΑΣ ελτίο Αστυνοµικής Ταυτότητας ιαβατήριο σε ισχύ Ταυτότητα υπηρετούντων στα Σώµατα Ασφαλείας και στις Ένοπλες υνάµεις Πρόσφατος λογαριασµός Οργανισµού Κοινής Ωφελείας Μισθωτήριο Συµβόλαιο που έχει κατατεθεί σε Οικονοµική Εφορία Οποιοδήποτε έγγραφο Οικονοµικής Εφορίας βεβαιώνει τον Α.Φ.Μ. Ισχύουσα άδεια διαµονής ή παραµονής Βεβαίωση του εργοδότη Οποιοδήποτε έγγραφο Οικονοµικής Εφορίας βεβαιώνει τον Α.Φ.Μ. Αντίγραφο τελευταίας µισθοδοσίας ήλωση έναρξης επιτηδεύµατος Επαγγελµατική ταυτότητα Παραστατικό Ασφαλιστικού Φορέα Οποιοδήποτε έγγραφο Οικονοµικής Εφορίας βεβαιώνει τον Α.Φ.Μ. Α/Α Νοµικά Πρόσωπα 1. Ανώνυµες εταιρείες και εταιρείες περιορισµένης ευθύνης: υποβολή του Φύλλου Εφηµερίδος της Κυβερνήσεως (Φ.Ε.Κ.) του Τεύχους Ανωνύµων Εταιρειών και Εταιρειών Περιορισµένης Ευθύνης όπου έχει δηµοσιευθεί περίληψη του καταστατικού της Α.Ε. και της Ε.Π.Ε., το οποίο περιέχει εκτός των άλλων: την επωνυµία, την έδρα, τον σκοπό, τον αριθµό των µελών του διοικητικού συµβουλίου και τα ονόµατα των διαχειριστών της Εταιρίας Περιορισµένης Ευθύνης (Ε.Π.Ε.), τον τρόπο εκπροσώπησης της εταιρίας, τον αριθµό και χρονολογία της απόφασης της αρχής που ενέκρινε τη σύσταση της ανώνυµης εταιρίας ή τον αριθµό της πράξης καταχώρισης του άρθρου 8, παράγρ. 1 του Ν. 3190/1955 «περί εταιρειών περιορισµένης 3

6 ευθύνης», τα Φ.Ε.Κ. µε τις τυχόν τροποποιήσεις του καταστατικού που αφορούν τα παραπάνω, τα στοιχεία ταυτότητας των νοµίµων εκπροσώπων και όλων των ατόµων που είναι εξουσιοδοτηµένα να χειρίζονται το λογαριασµό της εταιρίας. 2. Προσωπικές εταιρείες: υποβολή επικυρωµένου αντιγράφου του αρχικού εταιρικού συµφώνου που έχει κατατεθεί στο πρωτοδικείο καθώς και τυχόν τροποποιήσεών του, υποβολή των στοιχείων ταυτότητας των νοµίµων εκπροσώπων και όλων των προσώπων που είναι εξουσιοδοτηµένα να χειρίζονται το λογαριασµό της εταιρίας. 3. Λοιπά Νοµικά Πρόσωπα: υποβολή των προβλεπόµενων νοµιµοποιητικών εγγράφων επικυρωµένων από ηµόσια Αρχή, υποβολή των στοιχείων ταυτότητας των νοµίµων εκπροσώπων και όλων των προσώπων που είναι εξουσιοδοτηµένα να χειρίζονται το λογαριασµό της εταιρίας Επιπλέον και όταν ο πελάτης είναι: 1. Εταιρία µε ανώνυµες µετοχές (κατοίκου ή µη), η Eurolife ERB AEAZ θα λαµβάνει κατά την κατάρτιση της ασφαλιστικής σύµβασης δήλωση της διοίκησης της ΑΕ για την ταυτότητα του πραγµατικού δικαιούχου και θα της γνωστοποιεί την υποχρέωση να ενηµερώσει άµεσα την Eurolife ERB AEAZ σε περίπτωση αλλαγής του πραγµατικού δικαιούχου που αρχικά είχε δηλωθεί. 2. Υπεράκτια εταιρία, η Eurolife ERB AEAZ πέρα των ανωτέρω θα λαµβάνει δήλωση του πελάτη σχετικά µε την σχέση που τον συνδέει µε τον πραγµατικό δικαιούχο. Η Eurolife ERB AEAZ θα χρησιµοποιεί για την δήλωση αυτή το έντυπο του πίνακα VII. Επίσης θα εφαρµόζει µέτρα δέουσας επιµέλειας και ως προς τιν πραγµατικό δικαιούχο. 3. Νοµικό πρόσωπο ή ένωση προσώπων µη κερδοσκοπικού χαρακτήρα, η Eurolife ERB AEAZ, θα βεβαιώνεται για την νοµιµότητα των καταστατικών σκοπών του πελάτη και θα διασφαλίζει ότι οι συναλλαγές συνάδουν µε τους καταστατικούς σκοπούς του πελάτη. Τα έγγραφα θα πρέπει να είναι: Ευανάγνωστα Επίσηµα (εκδοθέντα από αρµόδια ηµόσια Αρχή) Επικυρωµένα (εάν είναι σε έγχαρτη µορφή) Παλαιότητας µικρότερης του ενός Έτους Σε περίπτωση που η παλαιότητα είναι µεγαλύτερη του ενός έτους, τα έγγραφα νοµιµοποίησης Νοµικών προσώπων θα πρέπει να συνοδεύονται από: Πρόσφατη Οικονοµική Έκθεση εταιρίας Ορκωτών Λογιστών παλαιότητας µικρότερης του ενός έτους ή 4

7 Πρόσφατο Επίσηµο Πιστοποιητικό σχετικώς µε την νόµιµη ίδρυση, τα µέλη του ιοικητικού Συµβουλίου της εταιρίας, κ.λ.π. (Certificate of Good Standing), παλαιότητας µικρότερης του ενός Έτους ή Άλλο σχετικό έγγραφο κατά την κρίση της Ασφαλιστικής από το οποίο να προκύπτει η ισχύς των Νοµιµοποιητικών Εγγράφων µέχρι την ηµέρα προσκόµισης τους. Σηµείωση: Στην περίπτωση που απαιτείται επικύρωση των αποδεικτικών εγγράφων ΑΠΟ ΕΚΤΗ θεωρείται η επικύρωση από: Συµβολαιογράφο ή Αρµοδία Αρχή (πχ. Προξενικές Αρχές) Εξουσιοδοτηµένα Στελέχη άλλων Εταιρειών της Eurobank Ergasias Ανταποκρίτριες Τράπεζες /Ασφαλιστικές που λειτουργούν σε περιβάλλον µε επαρκείς ρυθµίσεις κατά του Ξεπλύµατος Χρήµατος Προσοχή: ΝΕΑ ΠΕΛΑΤΕΙΑΚΗ ΣΧΕΣΗ Στην περίπτωση κατά την οποία εγείρονται και διατηρούνται αµφιβολίες σχετικά µε την ταυτότητα ενός υποψήφιου πελάτη καθώς και για την εγκυρότητα των πληροφοριών που παρέχει, τότε τα στελέχη εξυπηρέτησης πελατείας δεν θα πρέπει να προχωρούν σε έναρξη σχέσης πριν συµβουλευτούν τον Compliance Officer ή/και την αρµόδια για το σκοπό αυτό επιτροπή. ΥΦΙΣΤΑΜΕΝΗ ΠΕΛΑΤΕΙΑΚΗ ΣΧΕΣΗ Εάν προκύψουν αµφιβολίες κατά τη διάρκεια µιας σχέσης µε υφιστάµενο πελάτη, οι πληροφορίες και τα στοιχεία ταυτοποίησης του Πελάτη που αναφέρονται στην παρούσα οδηγία θα πρέπει να επανελεγχτούν και να ανανεωθούν (Ταυτότητα, Οικονοµικά Στοιχεία, κ.λ.π.). Εάν αυτές οι αµφιβολίες εµµένουν ή διαπιστωθεί από την Ασφαλιστική ότι συγκεκριµένες συναλλαγές διενεργήθηκαν µε ανακριβή στοιχεία για την ταυτότητα των κατόχων ή των πραγµατικών δικαιούχων, θα πρέπει να γίνει σχετική αναφορά στον Compliance Officer και τις αρµόδιες επιτροπές αξιολόγησης πελατών 5

8 ΠΙΝΑΚΑΣ VΙI: ΗΛΩΣΗ ΠΡΑΓΜΑΤΙΚΟΥ ΙΚΑΙΟΥΧΟΥ ιαβάθµιση Εγγράφου: Εσωτερική Χρήση Ο κάτωθι υπογράφων, ενεργώντας ως νόµιµος εκπρόσωπος, της εταιρείας... (Η Εταιρεία) δηλώνω µε την παρούσα (σηµειώσατε µε Χ) ότι: είµαι ο πραγµατικός δικαιούχος των περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας ο πραγµατικός δικαιούχος των περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας είναι: Ονοµατεπώνυµο:... ιεύθυνση: Στοιχεία Ταυτότητος / ιαβατηρίου:... Ο κάτωθι υπογράφων αναλαµβάνω την υποχρέωση να ενηµερώνω την.. Ασφαλιστική Εταιρεία / Εταιρεία Ασφαλιστικής ιαµεσολάβησης αµελλητί για κάθε αλλαγή του πραγµατικού δικαιούχου ή των στοιχείων του. Ηµεροµηνία:... Ονοµατεπώνυµο:... Υπογραφή:... 6