ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ

Transcript

1 ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Λεωφ. Κηφισίας 274, Χαλάνδρι Τ , F ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2016 ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ: ΤΡΑΠΕΖΑ EUROBANK ERGASIAS Α.Ε. Το παρόν ενημερωτικό δελτίο έχει συνταχθεί με βάση το Ν. 4099/2012 και τις σχετικές αποφάσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Το παρόν ενημερωτικό δελτίο περιέχει τα απαραίτητα στοιχεία και τις ουσιώδεις πληροφορίες που επιτρέπουν στους επενδυτές να διαμορφώσουν τεκμηριωμένη γνώμη για τη συμμετοχή τους σε μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων με το πρόθεμα «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ». Αναπόσπαστο μέρος του παρόντος ενημερωτικού δελτίου αποτελούν ο κανονισμός και η τελευταία ετήσια ή/και εξαμηνιαία έκθεση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που βρίσκονται υπό τη διαχείριση της ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ.. Το παρόν ενημερωτικό δελτίο, ο κανονισμός η τελευταία δημοσιευθείσα ετήσια έκθεση ή/και εξαμηνιαία έκθεση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων, διατίθεται δωρεάν (κατόπιν αίτησης) στην έδρα της Εταιρίας και από τους πιστοποιημένους για τη διάθεση Αμοιβαίων Κεφαλαίων συνεργάτες της Εταιρίας, ή μέσω της ηλεκτρονικής διεύθυνσης Κάθε πληροφορία ή δήλωση που δεν περιέχεται στο παρόν ενημερωτικό δελτίο, στα παραρτήματά του, στον κανονισμό ή στις δημοσιευθείσες εκθέσεις που αποτελούν αναπόσπαστο τμήμα του καθώς και στα έντυπα «Βασικές Πληροφορίες για τους Επενδυτές» δε δεσμεύει την Εταιρία. Το παρόν Ενημερωτικό ελτίο δε συνιστά προσφορά ή παρότρυνση για την πραγματοποίηση επενδύσεων, όταν τα πρόσωπα που προβαίνουν σε τέτοια προσφορά ή παρότρυνση δεν είναι εξουσιοδοτημένα σχετικά. ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΕΝ ΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ

2 ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ 02 I. ΟΡΙΣΜΟΙ 3 II. ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΕΤΑΙΡΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ.» 4-5 Γενικές πληροφορίες ιοικητικό Συμβούλιο και αρμοδιότητες ιευθυντικών Στελεχών Ευθύνη ίκτυο προώθησης Υπηρεσία εξυπηρέτησης, διάθεσης ενημερωτικού υλικού & πληροφόρησης επενδυτών III. ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΟ ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑ 6 Γενικές πληροφορίες Καθήκοντα Ανάθεση Θεματοφυλακής σε τρίτους Ευθύνη IV. ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ 7-17 Γενικές πληροφορίες Αμοιβαία Κεφάλαια υπό διαχείριση ιάθεση μεριδίων ιαδικασία έκδοσης και μεταβίβασης μεριδίων Εξαγορά και αναστολή εξαγοράς μεριδίων ιαδικασία εξαγοράς μεριδίων Κανόνες αποτίμησης ενεργητικού Υπολογισμός αξίας μεριδίου Συχνότητα, τρόπος και χρόνος δημοσίευσης ιανομή κερδών - ιαχειριστική χρήση Κανόνες διαμόρφωσης αποτελεσμάτων χρήσης άνεια, Πιστώσεις, Εγγυήσεις, Ακάλυπτες πωλήσεις Προμήθειες, Αμοιβές και Έξοδα Τρέχουσες επιβαρύνσεις Φορολογικό καθεστώς Λύση Αμοιβαίου Κεφαλαίου Συνέλευση των μεριδιούχων V. ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ ΠΟΛΙΤΙΚΗ Γενικές πληροφορίες Κίνδυνοι χαρτοφυλακίου Μέθοδοι διαχείρισης και Μέτρησης κινδύνων Επενδύσεις στον ίδιο όμιλο Επενδύσεις σε τρίτα κράτη και διεθνείς οργανισμούς Επιτρεπόμενες επενδύσεις Επενδυτικοί περιορισμοί VI. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΑΡΟΥΣΙΑΣΗ ΤΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ Ευρωπαϊκή Πίστη Αναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού 2. Ευρωπαϊκή Πίστη Global Opportunities Μετοχικό Εξωτερικού 3. Ευρωπαϊκή Πίστη Euroinvest Μικτό Εσωτερικού 4. Ευρωπαϊκή Πίστη Eurobond Κρατικών Ομολόγων Ανεπτυγμένων Χωρών σε ΕUR 5. Ευρωπαϊκή Πίστη Εταιρικών Ομολόγων Investment Grade σε EUR 6. Ευρωπαϊκή Πίστη High Yield Εταιρικών Ομολόγων σε EUR ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ 1. Κανονισμοί Αμοιβαίων Κεφαλαίων 2. Έκθεση Αμοιβαίων Κεφαλαίων

3 ΟΡΙΣΜΟΙ 03 Κινητές αξίες Μέσα χρηματαγοράς Θεματοφύλακας Εταιρία διαχείρισης Ανώνυμη Εταιρία ιαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων ( Α.Ε..Α.Κ. ) Κράτος μέλος καταγωγής Εταιρίας διαχείρισης Κράτος μέλος υποδοχής Εταιρίας διαχείρισης Κράτος μέλος καταγωγής Ο.Σ.Ε.Κ.Α. Κράτος μέλος υποδοχής Ο.Σ.Ε.Κ.Α. Ειδική συμμετοχή Στενοί δεσμοί Μητρική επιχείρηση Θυγατρική επιχείρηση Σταθερό Μέσο Ίδια κεφάλαια α) Οι μετοχές εταιριών και άλλοι τίτλοι εξομοιούμενοι με μετοχές εταιριών. β) Οι ομολογίες, τα ομόλογα, και τα λοιπά είδη χρεωστικών τίτλων, όπως καθορίζονται με απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. γ) Κάθε άλλος διαπραγματεύσιμος τίτλος που παρέχει δικαίωμα απόκτησης κινητών αξιών με εγγραφή ή με ανταλλαγή, εξαιρουμένων των τεχνικών και μέσων που αναφέρονται στο άρθρο 60 του Ν.4099/2012. Τα επαρκούς ρευστότητας μέσα που συνήθως αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης στη χρηματαγορά και των οποίων η αξία μπορεί να προσδιοριστεί επακριβώς ανά πάσα στιγμή. Τα μέσα χρηματαγοράς είναι δυνατόν να εξειδικευθούν με απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Το πιστωτικό ίδρυμα που εδρεύει στην Ελλάδα ή σε άλλο κράτος-μέλος και ασκεί δραστηριότητες μέσω υποκαταστήματος στην Ελλάδα και στο οποίο έχουν ανατεθεί σύμφωνα με το άρθρο 36 και 38 του Ν.4099/2012 η φύλαξη των στοιχείων του ενεργητικού των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαχειρίζεται η Εταιρία διαχείρισης. Η Εταιρία της οποίας η κύρια δραστηριότητα συνίσταται στη διαχείριση Ο.Σ.Ε.Κ.Α. που έχουν τη μορφή Αμοιβαίων Κεφαλαίων ή/και εταιριών επενδύσεων. Η Εταιρία διαχείρισης η οποία έχει λάβει άδεια λειτουργίας στην Ελλάδα σύμφωνα με τις διατάξεις άρθρων 12 και επόμενα του Ν.4099/2012. Το κράτος-μέλος στο οποίο η Εταιρία διαχείρισης έχει την καταστατική της έδρα. Το κράτος-μέλος, εκτός του κράτους-μέλους καταγωγής, στο οποίο η Εταιρία διαχείρισης διαθέτει υποκατάστημα ή παρέχει υπηρεσίες υπό καθεστώς ελεύθερης παροχής υπηρεσιών. Το κράτος-μέλος στο οποίο έχει λάβει άδεια σύστασης ή λειτουργίας. Το κράτος-μέλος, εκτός του κράτους-μέλους καταγωγής, στο οποίο διατίθενται τα μερίδιά του. Η συμμετοχή, άμεση ή έμμεση, σε Εταιρία διαχείρισης η οποία αντιπροσωπεύει τουλάχιστον 10% του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου ή η οποία επιτρέπει την άσκηση σημαντικής επιρροής στη διοίκηση της Εταιρίας διαχείρισης στην οποία υπάρχει η συμμετοχή. Κατάσταση στην οποία δύο ή περισσότερα φυσικά ή νομικά πρόσωπα συνδέονται με: α. Σχέση συμμετοχής, δηλαδή κατοχή απευθείας ή μέσω ελέγχου, του είκοσι τοις εκατό (20%) ή περισσότερο των δικαιωμάτων ψήφου ή του κεφαλαίου μιας επιχείρησης, ή β. Σχέση ελέγχου, δηλαδή σχέση μεταξύ μητρικής και θυγατρικής επιχείρησης κατά την έννοια της παραγράφου 5 του άρθρου 42ε του Κ.Ν.2190/1920, όπως ισχύει, ή παρόμοια σχέση μεταξύ ενός φυσικού ή νομικού προσώπου και μιας επιχείρησης. Η μητρική επιχείρηση κατά την έννοια των άρθρων 42ε παρ.5 και 96 παρ.1 του Κ.Ν.2190/1920, όπως ισχύει. Η θυγατρική επιχείρηση κατά την έννοια των άρθρων 42ε παρ.5 και 96 παρ.1 του Κ.Ν.2190/1920. Κάθε θυγατρική επιχείρηση της θυγατρικής επιχείρησης θεωρείται επίσης θυγατρική της μητρικής επιχείρησης που είναι επικεφαλής των επιχειρήσεων αυτών. Κάθε μέσο το οποίο παρέχει στον επενδυτή τη δυνατότητα να αποθηκεύει πληροφορίες απευθυνόμενες προσωπικά σε αυτόν, κατά τρόπο ώστε να μπορεί να ανατρέξει σε αυτές μελλοντικά επί χρονικό διάστημα επαρκές για τους σκοπούς που εξυπηρετούν οι πληροφορίες και το οποίο επιτρέπει την ακριβή αναπαραγωγή των αποθηκευμένων πληροφοριών. Τα ίδια κεφάλαια όπως εκάστοτε ορίζονται με απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς σύμφωνα με το άρθρο 72 του Ν.3601/2007, τον τίτλο V Κεφάλαιο 2 Τμήμα 1 της Οδηγίας 2006/48/ΕΚ και τα άρθρα 13 έως 16 της Οδηγίας 2006/49/ΕΚ.

4 ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ.» 04 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Η ανώνυμη Εταιρία έχει συσταθεί βάσει του Ν. 1969/1991 και λειτουργεί σύμφωνα με τις διατάξεις του Ν. 4099/2012 όπως ισχύει. Την καταχωρήθηκε στο Μητρώο Ανωνύμων Εταιριών και πήρε αριθμό Μητρώου 21461/06/Β/90/05 η Ανώνυμη Εταιρία με την επωνυμία «Ανώνυμη Εταιρία ιαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ», καθώς επίσης και η με αριθμό Κ2-1837/ απόφαση του Υπουργού Εμπορίου, με την οποία δόθηκε άδεια σύστασης και εγκρίθηκε το καταστατικό της ανωτέρω Εταιρίας, όπως καταρτίσθηκε με την αριθ.3365/ πράξη της Συμβολαιογράφου Αθηνών Γαρυφαλλιάς Καρακασιλιώτη Μαυροφόρου και την αριθ.3377/ ιορθωτική Πράξη της ιδίας Συμβολαιογράφου. Την καταχωρήθηκε στο Μητρώο Ανωνύμων Εταιριών η με αριθμό Κ2-597/ απόφαση του Υπουργού Οικονομίας, Ανταγωνιστικότητας και Ναυτιλίας, με την οποία εγκρίθηκε η τροποποίηση του άρθρου 1 του καταστατικού της Εταιρίας και η τροποποίηση της επωνυμίας της Εταιρίας σε «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Ανώνυμη Εταιρία ιαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων». Την 02/10/2012 πραγματοποιήθηκε η απογραφή της Εταιρίας στο Γενικό Εμπορικό Μητρώο (Γ.Ε.ΜΗ.) κατά την οποία πήρε αριθμό Γ.Ε.ΜΗ Επωνυμία: «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Ανώνυμη Εταιρία ιαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων» Έδρα: Λεωφ. Κηφισίας 274, Τ.Κ.15232, ήμος Χαλανδρίου Στοιχεία Επικοινωνίας: Τμήμα Υποστήριξης Πελατών, Τηλέφωνο: , Fax: info@europistiaedak.gr Σκοπός: Σκοπός της Εταιρίας είναι αποκλειστικά η διαχείριση Αμοιβαίων Κεφαλαίων κατά τις διατάξεις του Ν.4099/2012 και επιπροσθέτως οι υπηρεσίες: α) διαχείριση χαρτοφυλακίων επενδύσεων και β) παρεπόμενες υπηρεσίες, όπως ακριβώς αναφέρονται στο άρθρο 12 παρ. 2 του Ν.4099/2012. Η ιάρκεια της Εταιρίας είναι Τριάντα (30) έτη από τη νόμιμη σύστασή της. Το Καταβεβλημένο Μετοχικό Κεφάλαιο σε μετρητά την 31/12/15 ανέρχεται σε ,60. ιαιρείται σε ονομαστικές μετοχές, ονομαστικής αξίας 1,35 ευρώ η κάθε μία. Οι μετοχές της Εταιρίας δεν αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε οργανωμένη αγορά, κατά την έννοια του άρθρου 2 παράγραφος 10 του Ν.3606/2007 όπως ισχύει. Μετοχική σύνθεση: Βασικός Μέτοχος της Εταιρίας είναι η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ Α.Ε.Γ.Α. με ποσοστό 99,01%. Αρμόδια εποπτική αρχή: Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, Κολοκοτρώνη 1 & Σταδίου, Αθήνα Ορκωτοί ελεγκτές: GRANT THORNTON Α.Ε., Ζεφύρου 56 & Αγ.Αναργύρων, Π.Φάληρο ΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΚΑΙ ΑΡΜΟ ΙΟΤΗΤΕΣ ΙΕΥΘΥΝΤΙΚΩΝ ΣΤΕΛΕΧΩΝ Το ιοικητικό Συμβούλιο της Ευρωπαϊκή Πίστη Asset Management Α.Ε..Α.Κ. απαρτίζεται από 5 μέλη: Πρόεδρος Αντιπρόεδρος ιευθύνων Σύμβουλος Μέλη : Χρήστος Γεωργακόπουλος ιευθύνων Σύμβουλος ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ΑΕΓΑ : Στέφανος Βερζοβίτης Γενικός ιευθυντής ιοικ. & Οικον. Υπηρεσιών ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ΑΕΓΑ : Θωμάς Κωνσταντινίδης ιευθύνων Σύμβουλος ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. : Γεώργιος Θεωδορόπουλος : Ηλίας Λεκκός Group Chief Economist Ομίλου Τράπεζας Πειραιώς Η θητεία του ιοικητικού Συμβουλίου είναι διετής.

5 ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ.» 05 Τα ιευθυντικά Στελέχη της Εταιρίας είναι: ιευθύνων Σύμβουλος Υπεύθυνος Τμήματος Εργασιών και Τεχνολογίας : Θωμάς Κωνσταντινίδης : Παναγιώτης Ανδρεάδης Τα παραπάνω πρόσωπα είναι υπεύθυνα για τη διεύθυνση των εργασιών της ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. σύμφωνα με το άρθρο 16 του Ν. 4099/2012. Υπεύθυνη Κανονιστικής Συμμόρφωσης και Εσωτερικός Ελεγκτής της Εταιρίας είναι η Αγγελική Βαρδαξή. Την Επιτροπή Επενδύσεων ιαχείρισης των Αμοιβαίων Κεφαλαίων απαρτίζουν οι ακόλουθοι: Θωμάς Κωνσταντινίδης : Οικονομολόγος ιευθύνων Σύμβουλος ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. Τριαντάφυλλος Κωνσταντίνου : Βοηθός Οικονομικού Αναλυτή ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. ημήτριος Παπαγεωργίου, CFA : Οικονομικός Αναλυτής ιαχειριστής Χαρτοφυλακίων ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. ΕΥΘΥΝΗ Η Εταιρία δεν εγγυάται την απόδοση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαχειρίζεται. Ευθύνεται ωστόσο έναντι των μεριδιούχων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων για κάθε αμέλεια ως προς τη διαχείρισή τους. Η Εταιρία ενεργεί κατά την άσκηση των καθηκόντων της με τρόπο ανεξάρτητο, αποκλειστικά προς το συμφέρον των μεριδιούχων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων και σύμφωνα με την αρχή της δίκαιης μεταχείρισής τους. ΙΚΤΥΟ ΠΡΟΩΘΗΣΗΣ Τα μερίδια των Αμοιβαίων Κεφαλαίων της ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. διατίθενται από: α. Τα κεντρικά γραφεία της ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ., Λεωφ. Κηφισίας 274, Χαλάνδρι. β. Τα υποκαταστήματα της ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ Α.Ε.Γ.Α. στην Ελλάδα, με πιστοποιημένους συνεργάτες της Εταιρίας. γ. Τους επιλεγμένους και πιστοποιημένους συμβούλους της ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΕΞΥΠΗΡΕΤΗΣΗΣ, ΙΑΘΕΣΗΣ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟΥ ΥΛΙΚΟΥ & ΠΛΗΡΟΦΟΡΗΣΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΩΝ Η Υπηρεσία Εξυπηρέτησης Πελατών (Λεωφ. Κηφισίας 274, ημιόροφος Χαλάνδρι, τηλ , ( εξετάζει τυχόν παράπονα και καταγγελίες και σε κάθε περίπτωση απαντά εγγράφως, είτε ταχυδρομικά είτε μέσω ηλεκτρονικού μηνύματος (info@europistiaedak.gr) και εντός εύλογου χρονικού διαστήματος. Η Υπηρεσία λειτουργεί καθημερινά από τις 8:30π.μ. έως και τις16:30μ.μ.. Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. συντάσσει για κάθε Αμοιβαίο Κεφάλαιο και θέτει στη διάθεση του επενδυτικού κοινού τόσο σε έντυπη όσο και σε ηλεκτρονική μορφή (μέσω της ιστοσελίδας τα ακόλουθα έντυπα: Κανονισμό Αμοιβαίου Κεφαλαίου, Εξαμηνιαία έκθεση στο τέλος του πρώτου εξαμήνου κάθε διαχειριστικής χρήσης, Ετήσια έκθεση στο τέλος κάθε διαχειριστικής χρήσης, Πίνακα επενδύσεων στο τέλος κάθε ημερολογιακού τριμήνου, Ποσοστιαία ημερήσια διάρθρωση του καθαρού ενεργητικού στο τέλος κάθε ημερολογιακού τριμήνου, Ενημερωτικό ελτίο, Βασικές Πληροφορίες Αμοιβαίων Κεφαλαίων για τον Επενδυτή. Επίσης, στο τέλος κάθε χρήσης αναρτώνται στην ιστοσελίδα της Εταιρίας στο διαδίκτυο συνοπτική κατάσταση του ενεργητικού, ο λογαριασμός αποτελεσμάτων χρήσης και ο τρόπος διάθεσης των κερδών κάθε Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Για οποιαδήποτε επιπλέον πληροφορία σχετικώς με τα Αμοιβαία Κεφάλαια, κάθε ενδιαφερόμενος μπορεί να ενημερωθεί μέσω διαδικτύου στην ιστοσελίδα της Εταιρίας

6 ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΟ ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑ 06 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Καθήκοντα Θεματοφύλακα των Αμοιβαίων Κεφαλαίων Ευρωπαϊκή Πίστη ασκεί η Ανώνυμη Τραπεζική Εταιρία με την επωνυμία «Τράπεζα Eurobank Ergasias Ανώνυμη Εταιρία» με έδρα την Αθήνα (οδός Όθωνος 8, Αθήνα), διεύθυνση των κεντρικών γραφείων στην Αθήνα (οδός Πεσμαζόγλου 2-6, 10175, Αθήνα), Αρ. Μητρώου Α.Ε. 6068/06/Β/86/07 και Αρ. Γ.Ε.ΜΗ Η Τράπεζα παρέχει ένα ευρύ φάσμα τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που περιλαμβάνουν Retail Banking, Wholesale Banking και δραστηριότητες στον ευρύτερο Χρηματοοικονομικό τομέα. ΚΑΘΗΚΟΝΤΑ Τα καθήκοντα του Θεματοφύλακα συνίστανται στη φύλαξη των στοιχείων του ενεργητικού των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαχειρίζεται η Εταιρία. Συγκεκριμένα, ο Θεματοφύλακας ευθύνεται για την ταμειακή παρακολούθηση και διαχείριση των κινήσεων των στοιχείων του ενεργητικού των Αμοιβαίων Κεφαλαίων σύμφωνα με τις οδηγίες της Εταιρίας. Η δε Εταιρία οφείλει σε κάθε περίπτωση να παρακολουθεί την ορθή εκτέλεση των οδηγιών της από το Θεματοφύλακα. Ο Θεματοφύλακας συνυπογράφει τον κανονισμό των Αμοιβαίων Κεφαλαίων, τις εκθέσεις και τις καταστάσεις του άρθρου 79 παράγραφος 2 του Ν.4099/2012. Οι αρμοδιότητες και υποχρεώσεις του Θεματοφύλακα των Αμοιβαίων Κεφαλαίων ορίζονται αναλυτικά στο άρθρο 36 του Ν.4099/2012. ΑΝΑΘΕΣΗ ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΗΣ ΣΕ ΤΡΙΤΟΥΣ Καθήκοντα Θεματοφυλακής ύστερα από ανάθεση σχετικών καθηκόντων από το Θεματοφύλακα Τράπεζα EUROBANK ERGASIAS A.E. ασκούν αναλυτικά στα Αμοιβαία Κεφάλαια «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» οι παρακάτω πιστωτικοί οργανισμοί: ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ Ε ΡΑ CLEARSTREAM BANKING S.A. 42, J. F. Kennedy, L Luxembourg / LUX. THE BANK OF NEW YORK MELLON SA/NV Montoyerstraat 46 Rue Montoyer, B-1000 Brussels / Belgium RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG Am Stadtpark 9, A Vienna / Austria DANSKE BANK A/S. Holmens Kanal 2-12, DK 1092 Copenhagen / Denmark Έδρα: Ciudad Grupo Santander Avenida Cantabria s/n SANTANDER SECURITIES SERVICES S.A Boadilla de Monte, Madrid, Κεντρικά γραφεία: Pº del C Parque Empresarial La Finca Edif.4 2ª Planta Pozu (Madrid) INTESA SANPAOLO S.p.A. Έδρα: 156, Piazza San Carlo, Torino / Italy, Κεντρικά γ Milano ITALY CREDIT SUISSE ΑG Paradeplatz 8, CH-8001 Zurich / Switzerland Eurobank Bulgaria AD 260, ul. Okolovrasten pat, Sofia 1766 DEUTSCHE BANK A.S. Eski Büyükdere Caddesi, Tekfen Tower No: 209 K: 17-18, 4. Levent stanbul, Turkey Bancpost SA Sector 2 B-dul. Dimitrie Pompeiu nr. 6a, Bucuresti/ Romania UniCredit Bank Serbia Rajiceva 27-29, Belgrade / Serbia ABN AMRO Clearing Bank N.V. 10, Gustav Mahlerlaan, 1082 PP Amsterdam/ The Netherlands Banco Santander Totta S.A. 88, Rua do Ouro, Lisboa/ Portugal Euroclear Bank SA/NV 1, Boulevard du RoiAlbert II, B-1210 Brussels/ Belgium HSBC BANK PLC 8, Canada Square, E14 5HQ London Raiffeisen Bank Polska S.A. 20, Pienka str, Warsaw, Poland ΕΥΘΥΝΗ Ο Θεματοφύλακας και το τρίτο πρόσωπο φέρουν ευθύνη αλληλεγγύως και εις ολόκληρον έναντι των μεριδιούχων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων και της Εταιρίας. Ο Θεματοφύλακας ευθύνεται, σύμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος νόμου και των αποφάσεων που εκδίδονται κατ εξουσιοδότησή του, έναντι της Εταιρίας και των μεριδιούχων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων για κάθε ζημιά που υφίσταται από την υπαίτια μη εκτέλεση ή πλημμελή εκτέλεση των υποχρεώσεών του. Ο Θεματοφύλακας ενεργεί κατά την άσκηση των καθηκόντων του, με τρόπο ανεξάρτητο, αποκλειστικά προς το συμφέρον των μεριδιούχων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων και σύμφωνα με την αρχή της δίκαιης μεταχείρισής τους.

7 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 07 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι ομάδα περιουσίας, που αποτελείται από κινητές αξίες, μέσα χρηματαγοράς και μετρητά και της οποίας τα επί μέρους στοιχεία ανήκουν εξ αδιαιρέτου σε περισσότερους του ενός μεριδιούχους. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δεν αποτελεί νομικό πρόσωπο και οι μεριδιούχοι του εκπροσωπούνται δικαστικώς και εξωδίκως, ως προς τις έννομες σχέσεις από τη διαχείρισή του και τα δικαιώματά τους επί του ενεργητικού του, από την Εταιρία. Οι μεριδιούχοι του Αμοιβαίου Κεφαλαίου δεν ευθύνονται για πράξεις ή παραλείψεις της Εταιρίας ή του Θεματοφύλακα κατά την άσκηση των καθηκόντων τους. Για τη λειτουργία ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου απαιτείται άδεια της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς σύμφωνα με τα άρθρα 4 και 5 του Ν.4099/2012. Νομικό πλαίσιο: Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει αόριστη διάρκεια και διέπεται από τις διατάξεις του Ν.4099/2012, τις σχετικές αποφάσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς και τον κανονισμό του. Ορκωτοί ελεγκτές: Ελεγκτής των ετήσιων και εξαμηνιαίων εκθέσεων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων είναι η εταιρία Ορκωτών Ελεγκτών και Συμβούλων Επιχειρήσεων «GRANT THORNTON» με έδρα το Π. Φάληρο (Ζεφύρου 56 & Αγ.Αναργύρων, 17564, Π.Φάληρο, Τηλ ). Εποπτεύουσα αρχή: Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ( Κολοκοτρώνη 1 & Σταδίου, Αθήνα ) ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΥΠΟ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗ Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. διαχειρίζεται τα ακόλουθα Αμοιβαία Κεφάλαια: Μετοχικά Αμοιβαία Κεφάλαια Ευρωπαϊκή Πίστη Αναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού Ευρωπαϊκή Πίστη Global Opportunities Μετοχικό Εξωτερικού Μικτά Αμοιβαία Κεφάλαια Ευρωπαϊκή Πίστη Euroinvest Μικτό Εσωτερικού Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια Ευρωπαϊκή Πίστη Eurobond Κρατικών Ομολόγων Ανεπτυγμένων Χωρών σε EUR Ευρωπαϊκή Πίστη Εταιρικών Ομολόγων Investment Grade σε EUR Ευρωπαϊκή Πίστη High Yield Εταιρικών Ομολόγων σε EUR ΙΑΘΕΣΗ ΜΕΡΙ ΙΩΝ Η Εταιρία διαχείρισης μπορεί να διαθέτει μερίδια απευθείας ή/και μέσω πιστωτικών ιδρυμάτων, εταιριών διαχείρισης, ασφαλιστικών εταιριών, εταιριών παροχής επενδυτικών υπηρεσιών (ΕΠΕΥ) και ανωνύμων εταιριών επενδυτικής διαμεσολάβησης (ΑΕΕ ). Για την απόκτηση μεριδίων απαιτούνται: 1. Αίτηση ιάθεσης Ζητείται από τον ενδιαφερόμενο γραπτή αίτηση διάθεσης μεριδίων, πριν από την υποβολή της οποίας ο ενδιαφερόμενος παραλαμβάνει από την Εταιρία δωρεάν το έντυπο «Βασικές Πληροφορίες για τους επενδυτές», κατά τα προβλεπόμενα στην παρ. 1 του άρθρου 82 του Ν.4099/2012. Η εν λόγω αίτηση διάθεσης πρέπει να συμπληρώνεται και να υπογράφεται ώστε να περιέχει σε κάθε περίπτωση τα παρακάτω: Τα πλήρη στοιχεία του ενδιαφερόμενου. Σε περίπτωση απόκτησης μεριδίων Αμοιβαίου Κεφαλαίου από περισσότερους ενδιαφερόμενους από κοινού, πρέπει να περιλαμβάνονται τα πλήρη στοιχεία όλων των ενδιαφερομένων. Καθορισμό του/των Αμοιβαίου/ων Κεφαλαίου/ων στο/στα οποίο/α αιτείται να γίνει η αίτηση. Το ποσό συμμετοχής στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο και την προμήθεια διάθεσης. Την ημερομηνία και ώρα υποβολής της αίτησης. Υπογραφή του ενδιαφερόμενου. Η αίτηση διάθεσης πρέπει να φέρει την υπογραφή του αποκτώντος τα μερίδια του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ή τυχόν εξουσιοδοτημένου αντιπροσώπου, βάσει εξουσιοδότησης η οποία θα φέρει βεβαίωση γνησίου υπογραφής από αρμόδια διοικητική αρχή και θα προσκομίζεται κατά την υποβολή της αίτησης διάθεσης. Σε περίπτωση υποβολής αιτήσεως για λογαριασμό περισσότερων προσώπων, που θα είναι συνδικαιούχοι της διάθεσης, η αίτηση υπογράφεται από τον αιτών.

8 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 08 Η αίτηση σε περίπτωση ενήλικων δικαιούχων θα πρέπει να συνοδεύεται απαραίτητα από επικυρωμένη φωτοτυπία της αστυνομικής ταυτότητας ή του διαβατηρίου. Σε περίπτωση ανηλίκων χρειάζονται τα αντίστοιχα έγγραφα εξατομίκευσης των ενηλίκων που υποβάλλουν την αίτηση για τον ανήλικο καθώς επίσης και πιστοποιητικό γέννησης του ανηλίκου ή πιστοποιητικό οικογενειακής κατάστασης. Επιπρόσθετα, βάσει της απόφασης 35/586/ της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για την «Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές ραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας», ο ενδιαφερόμενος πρέπει να προσκομίσει στην Εταιρία έγγραφα και στοιχεία που θα προσδιοριστούν από αυτή. Ενδεικτικά, και όχι περιοριστικά, τέτοια έγγραφα αποτελούν: Φωτοτυπία του τελευταίου Εκκαθαριστικού του Σημειώματος επικυρωμένο από δημόσια αρχή, Βεβαίωση Επαγγέλματος (τελευταίου τριμήνου) ή Απόδειξη Είσπραξης Σύνταξης στην περίπτωση συνταξιούχου, Λογαριασμό ΕΚΟ (τελευταίου τριμήνου). Εάν το ποσό συμμετοχής δε δικαιολογείται από τα δηλωθέντα εισοδήματα που αναφέρονται στο εκκαθαριστικό σημείωμα, ο ενδιαφερόμενος θα πρέπει να προσκομίσει και το ανάλογο έγγραφο που θα δικαιολογεί την εύρεση του ποσού (π.χ. εκκαθαριστικά σημειώματα προηγούμενων ετών, συμβολαιογραφική πράξη από κάποια αγοραπωλησία, κληρονομιά, δωρεά, εξαγορά ή λήξη ασφαλιστηρίου συμβολαίου, κ.λ.π.). Σε περίπτωση που κάποιος δικαιούχος δεν έχει υποχρέωση υποβολής φορολογικής δήλωσης τότε προσκομίζει στην εταιρεία βεβαίωση περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης. Η αποδοχή των αιτήσεων διάθεσης υπόκειται στη διακριτική ευχέρεια της Εταιρίας διαχείρισης, σύμφωνα με τους όρους του κανονισμού. Σε καμία περίπτωση δεν επιτρέπεται η χορήγηση πιστώσεως από την Α.Ε. ιαχείρισης ή τον Θεματοφύλακα κατά τη διάθεση μεριδίων. Σε περίπτωση ασφαλίσεως ζωής μπορεί να συμφωνηθεί ότι η ασφαλιστική αποζημίωση δεν καταβάλλεται σε μετρητά, αλλά με τη μεταβίβαση στο δικαιούχο μεριδίων Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Σε περίπτωση που εταιρία διαχείρισης παραλάβει την αίτηση χωρίς να έχει πραγματοποιηθεί η αντίστοιχη κατάθεση, η αίτηση παραμένει σε εκκρεμότητα. Μετά την πάροδο 2 ημερών, ακυρώνεται, εκτός εάν, εντός αυτού του διαστήματος, διενεργηθεί η κατάθεση. Σε αυτή την περίπτωση, ως ημερομηνία υποβολής της αίτησης θεωρείται η ημερομηνία κατάθεσης. 2. Επιπρόσθετες πληροφορίες από το μεριδιούχο Ζητείται από τον υποψήφιο μεριδιούχο να παρέχει πληροφορίες σχετικά με τις γνώσεις, την εμπειρία και τον κίνδυνο που είναι διατεθειμένος να αναλάβει αναφορικά με την επένδυση σε συγκεκριμένο Αμοιβαίο Κεφάλαιο, προκειμένου να εκτιμηθεί κατά πόσον το συγκεκριμένο Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι κατάλληλο για τον υποψήφιο μεριδιούχο. Τα ανωτέρω ισχύουν και για τους ήδη μεριδιούχους Αμοιβαίων Κεφαλαίων που επιθυμούν να πραγματοποιήσουν νέες επενδύσεις, εφόσον έχει μεταβληθεί κάποια από τις πληροφορίες που έχουν ήδη παράσχει. Εάν ο υποψήφιος μεριδιούχος δεν παράσχει τις κατά το πρώτο εδάφιο πληροφορίες ή αν παράσχει ανεπαρκείς πληροφορίες, τότε γίνεται προειδοποίηση ότι για το λόγο αυτόν δε δύναται να κρίνουν κατά πόσον το εν λόγω Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι κατάλληλο γι αυτόν. Στην περίπτωση κατά την οποία ο μεριδιούχος ή ο υποψήφιος μεριδιούχος κατόπιν δικής του πρωτοβουλίας επιθυμεί να αποκτήσει μερίδια συγκεκριμένου Αμοιβαίου Κεφαλαίου χωρίς να παρέχει τις ανωτέρω πληροφορίες, δηλώνει εγγράφως την επιθυμία του να μην προβεί η Εταιρία στην υποχρέωση αξιολόγησης του επενδυτικού του προφίλ. 3. Αποδοχή του Κανονισμού Με την υποβολή της αίτησης διάθεσης, ο αιτών δηλώνει ότι έχει λάβει γνώση του κανονισμού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, του οποίου μερίδια επιθυμεί να αποκτήσει καθώς και ότι αποδέχεται τους όρους του. 4. Ολοσχερής καταβολή στο Θεματοφύλακα του συνόλου της αξίας των μεριδίων Η καταβολή του αντιτίμου για την απόκτηση μεριδίων στα Αμοιβαία Κεφάλαια γίνεται σε μετρητά ή/και, υπό την προϋπόθεση της αποδοχής τους από την Εταιρία διαχείρισης, σε κινητές αξίες κατά την έννοια της περίπτωσης ιε του άρθρου 3 του Ν.4099/2012, που είναι εισηγμένες σε οργανωμένη αγορά κατά την έννοια της παραγράφου 10 του άρθρου 2 του Ν.3606/2007 (Α 195). Προκειμένου να προσδιοριστεί ο αριθμός των μεριδίων που θα λάβει ο δικαιούχος η Εταιρία διαχείρισης αποτιμά αυτές τις κινητές αξίες με βάση το άρθρο 11, παρ. 1 του Ν.4099/2012. Η καταβολή του αντιτίμου για την απόκτηση μεριδίων στα Αμοιβαία Κεφάλαια γίνεται μόνο σε ευρώ και μόνο μέσω κατάθεσης στον τραπεζικό λογαριασμό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Η τιμή διάθεσης των μεριδίων προσδιορίζεται με βάση την αξία του μεριδίου κατά την ημερομηνία αξίας valeur της κατάθεσης του αντιτίμου για την απόκτηση μεριδίων στον τραπεζικό λογαριασμό υποδοχής του κάθε Αμοιβαίου Κεφαλαίου και σύμφωνα με το άρθρο 11 του Ν.4099/2012.

9 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 09 ΙΑ ΙΚΑΣΙΑ ΕΚ ΟΣΗΣ ΚΑΙ ΜΕΤΑΒΙΒΑΣΗΣ ΜΕΡΙ ΙΩΝ 1. ιαδικασία έκδοσης μεριδίων Το Τμήμα Υποστήριξης Πελατών παραλαμβάνει τις αιτήσεις των πελατών με τους παρακάτω τρόπους: Φυσική παρουσία του πελάτη στα γραφεία της εταιρίας. Με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή μέσω τηλεομοιοτυπικού μηνύματος από τον πελάτη ή το δίκτυο πωλήσεων που συνοδεύεται με αποστολή της πρωτότυπης αίτησης. Κατά την παραλαβή των νέων αιτήσεων, ο λειτουργός του Τμήματος, καταχωρεί τα στοιχεία υποβολής και παραλαβής της αίτησης στο ηλεκτρονικό αρχείο της Εταιρίας και στη συνέχεια ελέγχει εάν ο μεριδιούχος έχει κωδικό πελάτη και μητρώο με την Εταιρία ώστε να ενσωματωθούν σε αυτό οι νέες αιτήσεις και να διασφαλιστεί ότι ο κάθε πελάτης έχει έναν μοναδικό κωδικό αριθμό πελάτη. Στη συνέχεια, ο λειτουργός του Τμήματος ελέγχει τις αιτήσεις διάθεσης ως προς την πληρότητα και ορθότητα των στοιχείων των πελατών και των συνδικαιούχων και προβαίνει σε κατάταξη των πελατών σε βαθμό κινδύνου βάση της εσωτερικής εγκυκλίου της εταιρίας για την καταπολέμιση του Ξεπλύματος Βρώμικου Χρήματος. Ο έλεγχος αναφορικά με την πληρότητα και ορθότητα των στοιχείων γίνεται με τους εξής τρόπους: Αντιπαραβολή των στοιχείων που αναγράφονται στην αίτηση με αυτά που υπάρχουν στο σύστημα (υπάρχοντες πελάτες). Αντιπαραβολή των στοιχείων που αναγράφονται στην αίτηση που έχει αποσταλεί με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή μέσω τηλεομοιοτυπικού μηνύματος με αυτά που αναγράφονται στην πρωτότυπη αίτηση. Με την ολοκλήρωση της ανωτέρω διαδικασίας, προβαίνει στην καταχώρηση των αιτήσεων στο μηχανογραφικό πρόγραμμα μεριδιούχων της εταιρίας και στον υπολογισμό των μεριδίων. Στη συνέχεια εκδίδονται οι καταστάσεις με τους μεριδιούχους και τα μερίδια που αντιστοιχούν στον καθένα, οι οποίες αποστέλλονται ηλεκτρονικά στο Θεματοφύλακα των Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Αφού ολοκληρωθεί η αποστολή των καταστάσεων στο θεματοφύλακα, ο λειτουργός του τμήματος καταχωρεί τα στοιχεία διεκπεραίωσης των αιτήσεων στο ηλεκτρονικό αρχείο της Εταιρίας. Στη λήξη της διαδικασίας ενημερώνονται οι πελάτες για τη διεκπεραίωση των αιτήσεων διάθεσης και αρχειοθετούνται οι αιτήσεις των πελατών στο φυσικό και ηλεκτρονικό αρχείο που τηρεί η εταιρία. 2. ιαδικασία μεταβίβασης μεριδίων εν προστίθενται ούτε αφαιρούνται δικαιούχοι σε έναν ενεργό τίτλο. Σύμφωνα με το νόμο, η μεταβίβαση μεριδίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων είναι απολύτως άκυρη, με εξαίρεση τη μεταβίβαση μεταξύ συγγενών πρώτου βαθμού (γονείς, σύζυγος, τέκνα) και δευτέρου βαθμού σε ευθεία γραμμή (αδέλφια). εν μπορούν να αλλαχθούν όλοι οι δικαιούχοι ενός τίτλου. Θα πρέπει να παραμείνει στο νέο τίτλο τουλάχιστον ένας παλαιός δικαιούχος. Στις αιτήσεις εξαγοράς και διάθεσης πρέπει να διευκρινίζεται ότι η πράξη αυτή πραγματοποιείται για αλλαγή συνδικαιούχων ώστε να μην υπάρξει καμία χρέωση. Σε περίπτωση που ο μεριδιούχος επιθυμεί τέτοιου είδους αλλαγή, τότε θα πρέπει να συμπληρώσει την αίτηση εξαγοράς του τίτλου, μια νέα αίτηση διάθεσης με το όνομα/τα του/των νέων συνδικαιούχου/ων, καθώς και μία υπεύθυνη δήλωση επικυρωμένη από αστυνομική ή δικαστική αρχή ως προς το γνήσιο της υπογραφής η οποία θα απευθύνεται προς την ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ. και θα αναφέρει ότι: «Ο/Η, δηλώνω ότι, επιθυμώ το ποσό της εξαγοράς, ονομαστικών μεριδίων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, να κατατεθεί στο λογαριασμό του ίδιου Αμοιβαίου Κεφαλαίου, σύμφωνα με την υπ αριθμό αίτηση διάθεσής μου.» Το Τμήμα Υποστήριξης Πελατών, αφού παραλάβει τις αιτήσεις για μεταβίβαση, όπως ακριβώς συμβαίνει κατά τη διαδικασία συμμετοχών και εξαγορών, προβαίνει στον έλεγχο των στοιχείων που αναγράφονται στις αιτήσεις ως προς την ορθότητά τους και την αντιπαραβολή τους με τα στοιχεία των μεριδιούχων όπως αυτά είναι καταχωρημένα στο σύστημα της Εταιρίας. Στη συνέχεια, οι λειτουργοί του Τμήματος διεκπεραιώνουν τις μεταβιβάσεις των μεριδίων στους νέους μεριδιούχους και εκδίδουν καταστάσεις οι οποίες αφού ελεγχθούν αποστέλλονται στο Θεματοφύλακα.

10 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 10 ΕΞΑΓΟΡΑ ΚΑΙ ΑΝΑΣΤΟΛΗ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ΜΕΡΙ ΙΩΝ 1. Η εξαγορά των μεριδίων είναι υποχρεωτική όταν το ζητήσει ο μεριδιούχος. 2. Για το σκοπό αυτό, ο μεριδιούχος υποβάλλει γραπτή αίτηση και παραδίδει στην Εταιρία διαχείρισης προς ακύρωση τους τίτλους των μεριδίων που εξαγοράζονται εφόσον έχουν εκδοθεί τέτοιοι. 3. Τα μερίδια του Αμοιβαίου Κεφαλαίου εξαγοράζονται στην τιμή εξαγοράς μεριδίων της ημέρας υποβολής/παραλαβής από την Εταιρία της αίτησης του μεριδιούχου για εξαγορά. Η τιμή αυτή προσδιορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 11 του Ν.4099/ Σε περίπτωση μερικής εξαγοράς εφαρμόζεται η διαδικασία των προηγούμενων παραγράφων του παρόντος άρθρου. Επιπροσθέτως, ο μεριδιούχος θα πρέπει να αναγράφει στην αίτηση εξαγοράς το ακριβές ποσό ή τον ακριβή αριθμό μεριδίων που επιθυμεί να εξαγοράσει. Ακυρώνονται τα μερίδια που εξαγοράζονται και τα εναπομείναντα μερίδια παραμένουν σε ειδικό ηλεκτρονικό αρχείο που τηρεί η Α.Ε..Α.Κ. στο όνομα του πελάτη. 5. Η αξία των μεριδίων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου που εξαγοράζονται καταβάλλεται μέσα σε πέντε (5) εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία υποβολής/παραλαβής από την Εταιρία της αίτησης εξαγοράς, σε μετρητά. 6. Επιτρέπεται η σύναψη δανείων προσωρινού χαρακτήρα για λογαριασμό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, αποκλειστικά με πιστωτικό ίδρυμα, μέχρι ποσού ίσου με το δέκα τοις εκατό (10%) του καθαρού ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου και μόνο για την ικανοποίηση αιτήσεων εξαγοράς μεριδίων του, εφόσον κρίνεται ως μη συμφέρουσα η ρευστοποίηση στοιχείων του ενεργητικού του. 7. Σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όταν το επιβάλλουν οι περιστάσεις και όταν επιβάλλεται προς το συμφέρον των μεριδιούχων, επιτρέπεται, κατόπιν αιτήσεως της Εταιρίας διαχείρισης και της σχετικής άδειας της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, η αναστολή της εξαγοράς μεριδίων Αμοιβαίου Κεφαλαίου για χρονικό διάστημα μέχρι τριών (3) μηνών. Η αναστολή αυτή της εξαγοράς μεριδίων Αμοιβαίου Κεφαλαίου μπορεί να παραταθεί για άλλους τρεις (3) μήνες κατ ανώτατο όριο. Η αναστολή της εξαγοράς και η λήξη ή η ανάκλησή της αναρτώνται στην ιστοσελίδα της Εταιρίας διαχείρισης στο διαδίκτυο. Στην ανακοίνωση της αναστολής της εξαγοράς προσδιορίζεται και το χρονικό σημείο της λήξης της. Κατά τη διάρκεια της αναστολής της εξαγοράς των μεριδίων Αμοιβαίου Κεφαλαίου δεν επιτρέπεται η υποβολή αιτήσεων εξαγοράς από μεριδιούχους. ΙΑ ΙΚΑΣΙΑ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ΜΕΡΙ ΙΩΝ Το Τμήμα Υποστήριξης Πελατών παραλαμβάνει τις αιτήσεις των πελατών με τους παρακάτω τρόπους: Φυσική παρουσία του πελάτη στα γραφεία της εταιρίας. Με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή μέσω τηλεομοιοτυπικού μηνύματος από τον πελάτη ή το δίκτυο πωλήσεων που συνοδεύεται με αποστολή της πρωτότυπης αίτησης. Κατά την παραλαβή των αιτήσεων, ο λειτουργός του Τμήματος καταχωρεί τα στοιχεία υποβολής και παραλαβής της αίτησης στο ηλεκτρονικό αρχείο της Εταιρίας και στη συνέχεια ελέγχει την πληρότητα και ορθότητα των στοιχείων της αίτησης με τους εξής τρόπους: Αντιπαραβολή των στοιχείων που αναγράφονται στην αίτηση με αυτά που υπάρχουν στο σύστημα (υπάρχοντες πελάτες). Αντιπαραβολή των στοιχείων που αναγράφονται στην αίτηση που έχει αποσταλεί με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή μέσω τηλεομοιοτυπικού μηνύματος με αυτά που αναγράφονται στην πρωτότυπη αίτηση. Επιβεβαίωση γνησίου υπογραφής του πελάτη. Έλεγχος των νομιμοποιητικών εγγράφων του πελάτη στο αρχείο που τηρεί η Εταιρία στο όνομά του και αξιολόγηση του πελάτη σε βαθμό κινδύνου βάση της εσωτερικής εγκυκλίου της εταιρίας για την καταπολέμηση του Ξεπλύματος Βρώμικου Χρήματος (σε περίπτωση που ο πελάτης παραμένει ενεργός ως μεριδιούχος). Με την ολοκλήρωση της ανωτέρω διαδικασίας, προβαίνει στην καταχώρηση των αιτήσεων στο μηχανογραφικό πρόγραμμα μεριδιούχων της εταιρίας και στην ακύρωση των μεριδίων που εξαγοράζονται. Στη συνέχεια, ο λειτουργός του Τμήματος εκδίδει τις καταστάσεις με τους μεριδιούχους, τα αναλυτικά ποσά εξαγοράς και τον τρόπο πληρωμής τους, οι οποίες αποστέλλονται ηλεκτρονικά στο Θεματοφύλακα των Αμοιβαίων Κεφαλαίων για έλεγχο και διεκπεραίωση της πληρωμής τους. Αφού ολοκληρωθεί η αποστολή των καταστάσεων στο θεματοφύλακα, ο λειτουργός του τμήματος καταχωρεί τα στοιχεία διεκπεραίωσης των αιτήσεων στο ηλεκτρονικό αρχείο της Εταιρίας. Το Τμήμα Υποστήριξης Πελατών ελέγχει την ολοκλήρωση της εξόφλησης των εξαγορών/μεταφορών, ο οποίος γίνεται ως εξής: Με πίστωση του τραπεζικού λογαριασμού του αιτούντος. Σε αυτή τη περίπτωση απαιτείται φωτοτυπία του βιβλιαρίου καταθέσεων που αναφέρει τα στοιχεία των δικαιούχων, με την προϋπόθεση ότι δεν υπάρχουν ονόματα διαφορετικά από αυτά που αναφέρονται στους τίτλους που εξαγοράζονται. Στην περίπτωση που ο τραπεζικός λογαριασμός έχει διαφορετικά ονόματα από αυτά που αναφέρονται στους τίτλους που εξαγοράζονται, απαιτείται το γνήσιο της υπογραφής στην αίτηση εξαγοράς.

11 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 11 Με πίστωση του τραπεζικού λογαριασμού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου στο οποίο ο πελάτης επιθυμεί να μεταφερθεί το ποσό της εξαγοράς των μεριδίων του και με ταυτόχρονη αγορά μεριδίων, εφαρμόζοντας τα όσα ορίζονται στη παράγραφο για τη διάθεση μεριδίων. Στη λήξη της διαδικασίας ενημερώνονται οι πελάτες για τη διεκπεραίωση των αιτήσεων εξαγοράς/μεταφοράς και αρχειοθετούνται οι αιτήσεις εξαγορών / μεταφορών των πελατών στο φυσικό και ηλεκτρονικό αρχείο που τηρεί η εταιρία. ΚΑΝΟΝΕΣ ΑΠΟΤΙΜΗΣΗΣ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ ΥΠΟΛΟΓΙΣΜΟΣ ΑΞΙΑΣ ΜΕΡΙ ΙΟΥ Η Εταιρία διαχείρισης αποτιμά τα στοιχεία του ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου σύμφωνα με λογιστικούς κανόνες που θεσπίζονται με απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Για τον προσδιορισμό της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου αφαιρούνται οι αμοιβές και οι προμήθειες της Α.Ε..Α.Κ., του Θεματοφύλακα και των μελών των οργανωμένων αγορών, τα έξοδα των υποχρεωτικών από το νόμο δημοσιεύσεων, οι δαπάνες που σύμφωνα με τον κανονισμό βαρύνουν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο, καθώς και τα κέρδη που διανέμονται στους μεριδιούχους κατά την αποτίμηση της 31 ης εκεμβρίου κάθε έτους. Με εξαίρεση τις υποχρεωτικές από το Ν.4099/2012 δημοσιεύσεις, οποιαδήποτε άλλη δημοσίευση σχετικά με το Αμοιβαίο Κεφάλαιο γίνεται με έξοδα της Εταιρίας διαχείρισής του. Για τον προσδιορισμό της καθαρής τιμής του μεριδίου του Αμοιβαίου Κεφαλαίου διαιρείται το σύνολο της αξίας του καθαρού ενεργητικού του με τον αριθμό των μεριδίων του. Η τιμή διάθεσης και η τιμή εξαγοράς του μεριδίου επιτρέπεται να υπερβαίνει ή να υπολείπεται, αντίστοιχα, της καθαρής τιμής του μεριδίου του κατά το ποσοστό της αντίστοιχης προμήθειας διάθεσης ή εξαγοράς. ΣΥΧΝΟΤΗΤΑ, ΤΡΟΠΟΣ ΚΑΙ ΧΡΟΝΟΣ ΗΜΟΣΙΕΥΣΗΣ Το καθαρό ενεργητικό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, ο αριθμός των μεριδίων του, η καθαρή τιμή, η τιμή διάθεσης και η τιμή εξαγοράς του μεριδίου του Αμοιβαίου Κεφαλαίου υπολογίζονται κάθε εργάσιμη ημέρα, και αναρτώνται στην ιστοσελίδα της Εταιρίας διαχείρισης στο διαδίκτυο και δημοσιεύονται στον ημερήσιο τύπο. ΙΑΝΟΜΗ ΚΕΡ ΩΝ - ΙΑΧΕΙΡΙΣΤΙΚΗ ΧΡΗΣΗ 1. Οι πρόσοδοι του Αμοιβαίου Κεφαλαίου από τόκους και μερίσματα δύναται να επανεπενδύονται ή να διανέμονται ετησίως στους μεριδιούχους, αφού προηγουμένως αφαιρεθεί το σύνολο των δαπανών της διαχειριστικής χρήσης που βαρύνουν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο και εφόσον υπάρχει σχετική πρόβλεψη στον κανονισμό του. 2. Τα κέρδη από την πώληση στοιχείων του ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου δύναται να επανεπενδύονται ή να διανέμονται ετησίως στους μεριδιούχους, κατά την κρίση της Εταιρίας διαχείρισης, μετά την αφαίρεση τυχόν κεφαλαιακών ζημιών που έλαβαν χώρα μέχρι το τέλος της χρήσης και εφόσον υπάρχει σχετική πρόβλεψη στον κανονισμό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. 3. Η διανομή γίνεται σε όλους όσοι ήταν κάτοχοι μεριδίων κατά την τελευταία ημέρα του διαχειριστικού έτους, κατά τη διάρκεια του οποίου προέκυψαν τα κέρδη. 4. Η διαχειριστική χρήση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου έχει τη διάρκεια του ημερολογιακού έτους, από 1 η Ιανουαρίου μέχρι 31 η εκεμβρίου έκαστου έτους. ΚΑΝΟΝΕΣ ΙΑΜΟΡΦΩΣΗΣ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΗΣ Οι πρόσοδοι του χαρτοφυλακίου του Αμοιβαίου Κεφαλαίου υπολογίζονται καθημερινά και προστίθενται τυχόν κεφαλαιακά κέρδη και αφαιρούνται τυχούσες κεφαλαιακές ζημιές. Οι εκπιπτόμενες δαπάνες καθώς και οι αναλογούντες φόροι υπολογίζονται καθημερινά και αφαιρούνται από τα συνολικά έσοδα του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, ώστε να περιορίζονται σημαντικά οι αποκλίσεις και να κατανέμονται ισομερώς. Οι εκπιπτόμενες δαπάνες είναι ενδεικτικά οι ακόλουθες: Αμοιβή εταιρίας διαχείρισης Αμοιβή Θεματοφύλακα Αμοιβή Ορκωτών Ελεγκτών Τυχόν έξοδα διανομής (ταχυδρομικά, έξοδα εκτύπωσης) Τέλη στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και συναφείς επιβαρύνσεις Κόστος συναλλαγών επί των στοιχείων του χαρτοφυλακίου (π.χ. προμήθειες χρηματιστών)

12 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 12 ΑΝΕΙΑ, ΠΙΣΤΩΣΕΙΣ, ΕΓΓΥΗΣΕΙΣ, ΑΚΑΛΥΠΤΕΣ ΠΩΛΗΣΕΙΣ 1. άνεια Η Εταιρία όταν λειτουργεί για λογαριασμό των Αμοιβαίων Κεφαλαίων καθώς και ο Θεματοφύλακας αυτών, όταν λειτουργεί για λογαριασμό τους, δεν επιτρέπεται να δανείζονται. Κατ εξαίρεση, επιτρέπεται να δανείζονται σε ξένο νόμισμα με δάνειο αντιστήριξης (δάνειο τύπου back to back). Η Εταιρία επιτρέπεται να συνάπτει προσωρινού χαρακτήρα δάνεια για λογαριασμό Αμοιβαίου Κεφαλαίου, αποκλειστικά με πιστωτικό ίδρυμα, μέχρι ποσού ίσου με το δέκα τοις εκατό (10%) του καθαρού ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου και μόνο για την ικανοποίηση αιτήσεων εξαγοράς μεριδίων του εφόσον κρίνεται ως μη συμφέρουσα η ρευστοποίηση στοιχείων του ενεργητικού του. Για την ασφάλεια των δανείων αυτών δύναται να συνίσταται ενέχυρο επί κινητών αξιών του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. 2. Πιστώσεις H Εταιρία και ο Θεματοφύλακας, όταν ενεργούν για λογαριασμό Αμοιβαίου Κεφαλαίου, δεν επιτρέπεται να χορηγούν πιστώσεις. Κατ εξαίρεση, επιτρέπεται να αποκτούν κινητές αξίες, μέσα χρηματαγοράς ή άλλα χρηματοπιστωτικά μέσα που αναφέρονται στις περιπτώσεις ε, ζ, και η της παραγράφου 1 του άρθρου 59 του Ν.4099/2012, τα οποία δεν έχουν εξοφληθεί στο ακέραιο. 3. Εγγυήσεις Εγγυήσεις υπέρ τρίτου Η Εταιρία ή ο Θεματοφύλακας, όταν ενεργούν για λογαριασμό Αμοιβαίου Κεφαλαίου, δεν επιτρέπεται να εγγυώνται υπέρ τρίτου. Εγγυήσεις υπέρ του Αμοιβαίου Κεφαλαίου Η Εταιρία δεν προβλέπεται εγγύηση του ενεργητικού των Αμοιβαίων Κεφαλαίων από πιστωτικό ίδρυμα. εν επιτρέπεται η παροχή εγγύησης από το Θεματοφύλακα του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ή από τρίτο πρόσωπο που παρέχει υπηρεσίες θεματοφυλακής στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Επίσης, δεν επιτρέπεται η με οποιονδήποτε τρόπο παροχή εγγύησης επί της απόδοσης του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. 4. Ανοιχτές πωλήσεις Η Εταιρία ή ο Θεματοφύλακας όταν ενεργούν για λογαριασμό Αμοιβαίου Κεφαλαίου, δεν επιτρέπεται να πραγματοποιούν ακάλυπτες πωλήσεις κινητών αξιών, μέσων χρηματαγοράς ή άλλων χρηματοπιστωτικών μέσων που αναφέρονται στις περιπτώσεις ε, ζ και η της παραγράφου 1 του άρθρου 59 του Ν.4099/2012. ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ, ΑΜΟΙΒΕΣ ΚΑΙ ΕΞΟ Α ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ ΠΟΥ ΒΑΡΥΝΟΥΝ ΤΟΥΣ ΜΕΡΙ ΙΟΥΧΟΥΣ 1. Προμήθειες ιάθεσης: Σε κάθε αγορά μεριδίων Αμοιβαίου Κεφαλαίου καταβάλλεται προμήθεια διάθεσης η οποία υπολογίζεται βάσει ποσοστού και αφαιρείται από το επενδυόμενο ποσό κατά τη συμμετοχή. Η προμήθεια αυτή καθορίζεται, βάσει της νομοθεσίας, από την εταιρία διαχείρισης. 2. Προμήθειες Εξαγοράς: Σε κάθε εξαγορά μεριδίων Αμοιβαίου Κεφαλαίου καταβάλλεται προμήθεια εξαγοράς, η οποία υπολογίζεται βάσει ποσοστού, αφαιρείται από το συνολικό ποσό της εξαγοράς και καταβάλλεται στο μεριδιούχο το υπόλοιπο ποσό. Η προμήθεια αυτή καθορίζεται, βάσει της νομοθεσίας, από την εταιρία διαχείρισης. Τα ανώτατα όρια των ποσοστών των ανωτέρω προμηθειών που καθορίζονται από τον κανονισμό του εκάστοτε Αμοιβαίου Κεφαλαίου παρουσιάζονται ανά Αμοιβαίο Κεφάλαιο στον ακόλουθο πίνακα: ΑΝΩΤΑΤΑ ΠΟΣΟΣΤΑ ΠΡΟΜΗΘΕΙΩΝ ΠΡΟΜΗΘΕΙΑ ΠΡΟΜΗΘΕΙΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ΙΑΘΕΣΗΣ ΕΞΑΓΟΡΑΣ Αναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού 3,00 % 1,00 % Global Opportunities Μετοχικό Εξωτερικού 2,50 % 2,00 % Euroinvest Μικτό Εσωτερικού 8,00 % 0,00 % Eurobond Κρατικών Ομολόγων Ανεπτυγμένων Χωρών σε EUR 8,00 % 0,00 % Εταιρικών Ομολόγων Investment Grade σε EUR 1,50 % 1,00 % High Yield Εταιρικών Ομολόγων σε EUR 1,50 % 1,00 %

13 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 13 ΑΜΟΙΒΕΣ ΠΟΥ ΒΑΡΥΝΟΥΝ ΤΟ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ ΤΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ 1. Αμοιβή ιαχείρισης: Η εταιρία διαχείρισης δικαιούται αμοιβή διαχείρισης η οποία υπολογίζεται καθημερινά και εισπράττεται στο τέλος κάθε μήνα βάσει ποσοστού ετησίως, επί του μέσου όρου των ημερησίων αποτιμήσεων της καθαρής αξίας του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Η αμοιβή διαχείρισης καθορίζεται βάσει της νομοθεσίας από την εταιρία διαχείρισης. 2. Αμοιβή Θεματοφυλακής: Ο Θεματοφύλακας των Αμοιβαίων Κεφαλαίων δικαιούται αμοιβή η οποία υπολογίζεται καθημερινά και εισπράττεται στο τέλος κάθε μήνα, βάσει ποσοστού ετησίως, επί του μέσου όρου των ημερησίων αποτιμήσεων της καθαρής αξίας του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Τα ποσοστά των ανωτέρω αμοιβών, όπως ισχύουν, παρουσιάζονται ανά Αμοιβαίο Κεφάλαιο στον ακόλουθο πίνακα: ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ΠΟΣΟΣΤΑ ΑΜΟΙΒΩΝ ΑΜΟΙΒΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΗ ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑ Αναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού 2,50 % 0,13 % Global Opportunities Μετοχικό Εξωτερικού 2,00 % 0,13 % Euroinvest Μικτό Εσωτερικού 2,00 % 0,07 % Eurobond Κρατικών Ομολόγων Ανεπτυγμένων Χωρών σε EUR 1,00 % 0,03 % Εταιρικών Ομολόγων Investment Grade σε EUR 0,65 % 0,03 % High Yield Εταιρικών Ομολόγων σε EUR 1,30 % 0,03 % ΑΛΛΑ ΕΞΟ Α Άλλες πλην των ανωτέρω δαπανών, βάσει της νομοθεσίας, που επιβαρύνουν το ενεργητικό των Αμοιβαίων Κεφαλαίων είναι: Αμοιβή των Ορκωτών Ελεγκτών, οι οποίοι ελέγχουν τις ετήσιες και εξαμηνιαίες εκθέσεις του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Η αμοιβή των Ορκωτών Ελεγκτών εγκρίνεται από τη Γενική Συνέλευση των μετόχων της Α.Ε..Α.Κ. και επιμερίζεται ισομερώς σε κάθε Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Έξοδα και προμήθειες συναλλαγών που πραγματοποιούνται για λογαριασμό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Έξοδα των προβλεπόμενων δημοσιεύσεων από το Ν.4099/2012 που πραγματοποιούνται για λογαριασμό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Έξοδα που αφορούν την υποχρεωτική από την κείμενη νομοθεσία ενημέρωση των μεριδιούχων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Οι πάσης φύσεως φόροι που αφορούν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Η εισφορά προς την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η οποία επιμερίζεται σε κάθε Αμοιβαίο Κεφάλαιο με βάση το ενεργητικό του. Τυχόν πληρωμές σε νομικούς και λοιπούς συμβούλους.

14 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 14 ΤΡΕΧΟΥΣΕΣ ΕΠΙΒΑΡΥΝΣΕΙΣ ΟΡΙΣΜΟΣ ΤΩΝ ΤΡΕΧΟΥΣΩΝ ΕΠΙΒΑΡΥΝΣΕΩΝ Για τους σκοπούς των εντύπων «Βασικές Πληροφορίες για τους Επενδυτές, ως «τρέχουσες επιβαρύνσεις» νοούνται τα ποσά που δύναται ή επιβάλλεται να αφαιρούνται από το ενεργητικό του ΟΣΕΚΑ με βάση τις διατάξεις της κείμενης νομοθεσίας και του κανονισμού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Το σχετικό αριθμητικό στοιχείο παρουσιάζεται στις Βασικές Πληροφορίες για τους Επενδυτές και υπολογίζεται λαμβάνοντας υπόψη το σύνολο των ποσών αυτών που καταβάλλονται εντός ορισμένης χρονικής περιόδου, εξαιρουμένων των περιπτώσεων που αναφέρονται στην κάτωθι παράγραφο 3: 1. Οι τρέχουσες επιβαρύνσεις περιλαμβάνουν όλα τα ποσά που αφαιρούνται από το ενεργητικό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, είτε πρόκειται για έξοδα λειτουργίας του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είτε για την αμοιβή προσώπων που συνδέονται με το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ή παρέχουν υπηρεσίες σε αυτό. Τα ποσά αυτά μπορούν να αναγραφούν ή να υπολογιστούν με διάφορους τρόπους (για παράδειγμα κατ αποκοπή, ως ποσοστό επί του ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, ανά συναλλαγή). 2. Κατωτέρω αναφέρονται, ενδεικτικά, παραδείγματα ποσών που αφαιρούνται από το ενεργητικό του Αμοιβαίου Κεφαλαίου τα οποία λαμβάνονται υπόψη για τον υπολογισμό των τρεχουσών επιβαρύνσεων: α) όλες οι πληρωμές στα ακόλουθα πρόσωπα, συμπεριλαμβανομένων των προσώπων στα οποία αυτά έχουν αναθέσει λειτουργίες τους: η Εταιρία διαχείρισης, το αποθετήριο, ο Θεματοφύλακας, ο τυχόν επενδυτικός σύμβουλος, β) όλες οι πληρωμές σε τρίτους που παρέχουν υπηρεσίες στα παραπάνω πρόσωπα κατόπιν ανάθεσης, όπως: πάροχοι υπηρεσιών αποτίμησης και λογιστικών υπηρεσιών, πάροχοι υπηρεσιών σε μεριδιούχους και σχετικά με αυτούς, όπως η τήρηση μητρώου μεριδιούχων, γ) εισφορές στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, φόροι και συναφείς επιβαρύνσεις, δ) αμοιβή σε νόμιμους ελεγκτές για τη διενέργεια ελέγχου στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο, ε) πληρωμές σε νομικούς και λοιπούς συμβούλους, στ) τυχόν έξοδα διανομής (για παράδειγμα, έξοδα εκτύπωσης και αποστολής), και ζ) έξοδα προηγούμενων χρήσεων. 3. Οι ακόλουθες προμήθειες και πληρωμές δεν περιλαμβάνονται στις τρέχουσες επιβαρύνσεις: α) προμήθεια διάθεσης και εξαγοράς ή άλλα ποσά που καταβάλλονται απευθείας από τον επενδυτή ή που αφαιρούνται από τα ποσά που καταβάλλονται στον επενδυτή, β) αμοιβή απόδοσης που καταβάλλεται στην Εταιρία ή σε επενδυτικό σύμβουλο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, γ) τόκοι δανείων, δ) πληρωμές σε τρίτα πρόσωπα που απαιτούνται για την κάλυψη του κόστους αγοράς ή πώλησης στοιχείων του ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, όπως προμήθειες χρηματιστηριακών συναλλαγών, φόροι ή άλλες έμμεσες χρεώσεις, ε) πληρωμές που απαιτούνται κατά τη χρήση παραγώγων, για παράδειγμα η κάλυψη περιθωρίου ασφάλισης (margin call), και στ) η αξία των προϊόντων που λαμβάνει ή των υπηρεσιών που παρέχονται στην Εταιρία ή σε συνδεδεμένο με αυτήν πρόσωπο σε αντάλλαγμα για τις συναλλαγές στο χαρτοφυλάκιο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ( soft commissions ) 4. Η εξαίρεση της περίπτωσης δ) της παραγράφου 3 δεν αφορά: α) πληρωμές για την κάλυψη του κόστους αγοράς ή πώλησης στοιχείων του ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου στα πρόσωπα που αναφέρονται στις περιπτώσεις α) και β) της παραγράφου 2, εφόσον τα πρόσωπα αυτά δεν ευθύνονται έναντι του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, και β) το κόστος για την απόκτηση ή εξαγορά άλλων Αμοιβαίων Κεφαλαίων ή οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, το οποίο λαμβάνεται υπόψη κατά τα ειδικότερα προβλεπόμενα στην περίπτωση στ) της παραγράφου Σε ορισμένες περιπτώσεις, η Εταιρία ή άλλο πρόσωπο αναλαμβάνει βάσει σχετικής συμφωνίας την υποχρέωση να καταβάλλει, εν όλο ή εν μέρει, τα έξοδα λειτουργίας του Αμοιβαίου Κεφαλαίου (fee-sharing agreement), τα οποία με βάση τα ανωτέρω περιλαμβάνονται στις τρέχουσες επιβαρύνσεις. Στην περίπτωση αυτή: α) η αμοιβή της Εταιρίας ή άλλου προσώπου με βάση τέτοια συμφωνία συμπεριλαμβάνεται στις τρέχουσες επιβαρύνσεις: για παράδειγμα στην περίπτωση που η Εταιρία έχει συνάψει με την Εταιρία που εκτελεί τις συναλλαγές στο χαρτοφυλάκιο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου συμφωνία για την κατανομή του κόστους των συναλλαγών ή στην περίπτωση που η Εταιρία έχει συνάψει με τον Θεματοφύλακα συμφωνία για την κατανομή των εσόδων από το δανεισμό τίτλων, και β) κατά κανόνα οι ανωτέρω συμφωνίες δεν λαμβάνονται υπόψη κατά τον υπολογισμό των τρεχουσών επιβαρύνσεων, εφόσον το κόστος για το οποίο έχει συμφωνηθεί η κατανομή έχει ήδη συνυπολογισθεί, όπως για παράδειγμα η αμοιβή της Εταιρίας βάσει συμφωνίας με ένα από τα πρόσωπα της περίπτωσης α) της παραγράφου 2. Ωστόσο, σε περίπτωση Αμοιβαίου Κεφαλαίου που επενδύει σε μερίδια έτερου οργανισμού συλλογικών επενδύσεων, η συμφωνία κατανομής χρεώσεων μεταξύ της Εταιρίας και του οργανισμού συλλογικών επενδύσεων ή της διαχειρίστριας

15 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ «ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ» 15 Εταιρίας του θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη, αν δεν έχει ήδη ληφθεί υπόψη με βάση τα προβλεπόμενα στην παράγραφο Εάν σημαντικό τμήμα των στοιχείων του ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου αποτελούν μερίδια άλλων Αμοιβαίων Κεφαλαίων ή ΟΣΕΚΑ, οπότε απαιτείται η παροχή της πληροφόρησης του δεύτερου και τρίτου εδαφίου της παραγράφου 2 του άρθρου 63 του Ν.4099/2012 τότε για τον υπολογισμό των τρεχουσών επιβαρύνσεων λαμβάνονται υπόψη οι τρέχουσες επιβαρύνσεις των υποκείμενων οργανισμών. Ειδικότερα: α) εάν ο υποκείμενος οργανισμός είναι Αμοιβαίο Κεφάλαιο ή ΟΣΕΚΑ εκτός της Οδηγίας 2009/65/ΕΚ που όμως έχει επιλέξει να εφαρμόζει τις ρυθμίσεις για τις Βασικές Πληροφορίες για τους επενδυτές, λαμβάνονται υπόψη οι πλέον πρόσφατες τρέχουσες επιβαρύνσεις που είναι διαθέσιμες, όπως για παράδειγμα αυτές που έχουν δημοσιοποιηθεί από τον οργανισμό ή την Εταιρία διαχείρισής του ή που έχουν υπολογιστεί από τρίτο, αξιόπιστο πρόσωπο, εάν στην τελευταία περίπτωση ο υπολογισμός των τρεχουσών επιβαρύνσεων είναι πιο πρόσφατος από τα δημοσιοποιημένα στοιχεία, β) εάν τον υποκείμενο οργανισμό διαχειρίζεται η Εταιρία διαχείρισης του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ή συνδεδεμένη με αυτήν επιχείρηση, κατά την έννοια του πρώτου εδαφίου της παραγράφου 2 του άρθρου 63 του Ν.4099/2012, αλλά δεν συντρέχει η προηγούμενη περίπτωση, η Εταιρία διενεργεί μία κατά το δυνατόν ακριβή εκτίμηση των τρεχουσών επιβαρύνσεων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου βασιζόμενη στον τρόπο υπολογισμού που προβλέπεται στα άρθρα 12 έως και 14 της απόφασης 12/638/ της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, γ) εάν ο υποκείμενος οργανισμός δεν εμπίπτει στις ανωτέρω περιπτώσεις α) και β) και δεν υποχρεούται να δημοσιοποιεί τις τρέχουσες επιβαρύνσεις του, η Εταιρία μπορεί είτε να χρησιμοποιήσει παρεμφερή δημοσιοποιημένα στοιχεία (για παράδειγμα το δείκτη συνολικών εξόδων που έχει δημοσιοποιήσει αξιόπιστη πηγή), είτε να κάνει μία κατά το δυνατό ακριβή εκτίμηση της ανώτατης τιμής των τρεχουσών επιβαρύνσεων με βάση τα στοιχεία της πρόσφατης έκδοσης του ενημερωτικού δελτίου του οργανισμού και των πρόσφατων εκθέσεων και λογαριασμών του, δ) εάν στα στοιχεία του ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου περιλαμβάνονται μερίδια του υποκείμενου οργανισμού της περίπτωσης γ) σε ποσοστό μικρότερο από 15%, αντί της εκτίμησης των τρεχουσών επιβαρύνσεων, αρκεί να ληφθούν υπόψη τα πρόσφατα δημοσιοποιημένα στοιχεία για την ετήσια προμήθεια διαχείρισης για κάθε υποκείμενο οργανισμό, ε) εάν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δικαιούται έκπτωση ή επιστροφή στις χρεώσεις που οφείλει στον υποκείμενο οργανισμό βάσει σχετικής συμφωνίας και εφόσον η ανωτέρω έκπτωση ή επιστροφή δεν αποτυπώνεται στην κατάσταση αποτελεσμάτων του, οι τρέχουσες επιβαρύνσεις μειώνονται κατά το ανωτέρω ποσό έκπτωσης ή επιστροφής και, στ) εάν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο καταβάλλει προμήθειες διάθεσης ή εξαγοράς για την απόκτηση ή εξαγορά αντίστοιχα μεριδίων οργανισμού συλλογικών επενδύσεων, η συνολική αξία των προμηθειών αυτών συνυπολογίζεται στις τρέχουσες επιβαρύνσεις. 7. Σε περίπτωση που το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει πολλαπλά επενδυτικά τμήματα, οι τρέχουσες επιβαρύνσεις υπολογίζονται χωριστά για κάθε τμήμα, αλλά οι χρεώσεις που αφορούν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ως σύνολο κατανέμονται μεταξύ των επί μέρους τμημάτων με γνώμονα τη δίκαιη μεταχείριση των μεριδιούχων όλων των τμημάτων. ΤΡΟΠΟΣ ΥΠΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΤΡΕΧΟΥΣΩΝ ΕΠΙΒΑΡΥΝΣΕΩΝ ( πλην νέων Αμοιβαίων Κεφαλαίων ) 1. Οι τρέχουσες επιβαρύνσεις ορίζονται ως ο λόγος του συνόλου των δημοσιοποιήσιμων χρεώσεων προς το μέσο όρο της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Ο λόγος αυτός υπολογίζεται με βάση τις ρυθμίσεις του παρόντος άρθρου και εκφράζεται ως ποσοστό με δύο (2) δεκαδικά ψηφία. 2. Με βάση τις διατάξεις του τμήματος 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 583/2010 της Επιτροπής, οι τρέχουσες επιβαρύνσεις υπολογίζονται απολογιστικά τουλάχιστον μία φορά ετησίως, με βάση στοιχεία για το προηγούμενο έτος. Εάν στο μεταξύ έχει προκύψει κάποια ουσιαστική αλλαγή (π.χ. αύξηση στην αμοιβή διαχείρισης), είναι δυνατό να μη ληφθούν υπόψη τα στοιχεία του προηγούμενου έτους, αλλά αντ αυτού να γίνει μία εκτίμηση των τρεχουσών επιβαρύνσεων, έως ότου είναι διαθέσιμα τα στοιχεία για τον αντίκτυπο της αλλαγής αυτής στις τρέχουσες επιβαρύνσεις. 3. Εάν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει κατηγορίες μεριδίων (classes), διενεργείται χωριστός υπολογισμός των τρεχουσών επιβαρύνσεων για κάθε κατηγορία μεριδίων, εκτός εάν κάποιες κατηγορίες παρέχουν τα ίδια δικαιώματα ( pari passu ), οπότε είναι δυνατή η διενέργεια συνολικού υπολογισμού, κατά τα ειδικότερα προβλεπόμενα στο άρθρο 26 του Κανονισμού (ΕΕ)583/2010 σχετικά με τη δυνατότητα υπολογισμού με βάση μία αντιπροσωπευτική κατηγορία μεριδίων. 4. Κατά τον υπολογισμό του λόγου της παραγράφου 1, η Εταιρία λαμβάνει υπόψη πρόσφατα στοιχεία για δαπάνες, τα οποία θεωρεί ευλόγως κατάλληλα για το σκοπό αυτό, όπως για παράδειγμα οι δαπάνες που περιλαμβάνονται στην πρόσφατη εξαμηνιαία ή ετήσια έκθεση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Εάν δεν υπάρχουν πρόσφατες εκθέσεις, μπορεί αντ αυτού να γίνει εκτίμηση των τρεχουσών επιβαρύνσεων με βάση τις δαπάνες που έγιναν εντός χρονικού διαστήματος δώδεκα μηνών από την ημερομηνία υπολογισμού. Κατά τον υπολογισμό λαμβάνεται υπόψη η ακαθάριστη αξία των δαπανών (συμπεριλαμβανομένων των φόρων). 5. Ο μέσος όρος της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου αναφέρεται στην ίδια χρονική περίοδο με τις δαπάνες και υπολογίζεται με βάση τα στοιχεία που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, ήτοι σε ημερήσια βάση.