ΠΡΑΚΤΙΚΟ ΤΗΣ 22ΗΣ ΜΑΙΟΥ 2015 Συνεδρίαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Ανώνυμης Εταιρίας με την επωνυμία GLOBUS LIFE ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ Στην Ν. Σμύρνη σήμερα την 22η Μαΐου 2015, ημέρα Παρασκευή και ώρα 10.00 π.μ. στα επί της Λεωφόρου Συγγρού αρ. 193-195, γραφεία της εταιρείας με την επωνυμία GLOBUS LIFE ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ, συνήλθαν τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου σε συνεδρίαση μετά από πρόσκληση του Προέδρου αυτού. Παρόντες κατά τη συνεδρίαση ήσαν οι : 1. Αλέξανδρος Καραλής, Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος. 2. Τζανέτος Καραλής, Αντιπρόεδρος. 3. Κωνσταντίνος Χαχλαδάκης, Μέλος. 4. Ουρανία Αλεξιά, Μέλος. 5. Κωνσταντίνος Αλεξιάς, Μέλος. Συνεπώς, παρέστησαν όλα τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και επομένως είναι δυνατή η λήψη αποφάσεων κατά τον Νόμο και το Καταστατικό. Κατόπιν τούτου ο Πρόεδρος κηρύσσει την έναρξη της συνεδρίασης και ανακοινώνει τα προς συζήτηση θέματα: 1. Έγκριση Ισολογισμού και Οικονομικών καταστάσεων της 31.12.2014. 2. Σύνταξη και έγκριση Έκθεσης Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου, προς την Τακτική Γενική Συνέλευση. 3. Σύγκληση Τακτικής Γενικής Συνέλευσης. ΘΕΜΑ 1ον: Έγκριση Ισολογισμού και Οικονομικών Καταστάσεων της 31.12.2014 Ο Πρόεδρος λαμβάνει τον λόγο και αναφέρεται στην υποχρέωση του Διοικητικού Συμβουλίου να καταρτίσει και να υποβάλλει προς την Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Εταιρίας τις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις της 31.12.2014 ήτοι για την εταιρική χρήση από 01.01.2014 έως 31.12.2014 και προς το σκοπό αυτό θέτει υπ όψιν των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου όλα τα λογιστικά βιβλία και τα στοιχεία της Εταιρίας, τις σχετικές διατάξεις του Ν.2190/1920, όπως έχουν τροποποιηθεί και ισχύουν σήμερα και της λοιπής κειμένης νομοθεσίας, καθώς επίσης και τα αντίστοιχα άρθρα του Καταστατικού της Εταιρίας. Το Διοικητικό Συμβούλιο αφού εξέτασε με προσοχή όλα τα λογιστικά βιβλία και στοιχεία και έλαβε γνώση των σχετικών διατάξεων της κείμενης νομοθεσίας, καθώς και των αντίστοιχων άρθρων του Καταστατικού της Εταιρίας, ομόφωνα εγκρίνει σύμφωνα με τον Νόμο και το Καταστατικό της εταιρίας: α) Τον Ισολογισμό της 31.12.2014. β) Την Κατάσταση του Λογαριασμού Αποτελεσμάτων Χρήσεως από 01.01.2014 έως 31.12.2014. γ) Τον Πίνακα Διαθέσεως Αποτελεσμάτων. δ) Την Κατάσταση του Λογαριασμού Γενικής Εκμετάλλευσης. ε) Το Προσάρτημα των Οικονομικών Καταστάσεων της χρήσεως από 01.01.2014 έως 31.12.2014 το οποίο έχει όπως επισυνάπτεται Στην συνέχεια και κατόπιν σχετικής εισήγησης του Προέδρου, το Διοικητικό
Συμβούλιο ομόφωνα αποφασίζει όπως οι πιο πάνω οικονομικές καταστάσεις, υπογραφούν από τον Πρόεδρο και Διευθύνοντα Σύμβουλο κ. Αλέξανδρο Καραλή, τον Αντιπρόεδρο κ. Τζανέτο Καραλή και την λογίστρια της Εταιρείας μας κ. Ελένη Μπλάνα. ΘΕΜΑ 2ον: Σύνταξη και έγκριση Έκθεσης Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου, προς την Τακτική Γενική Συνέλευση. Ο Πρόεδρος λαμβάνει τον λόγο και αναφέρεται στην υποχρέωση του Διοικητικού Συμβουλίου να καταρτίσει και να υποβάλλει προς την τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Εταιρίας Έκθεση Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου η οποία να αφορά την χρονική περίοδο από 01.01.2014 έως 31.12.2014 η οποία να περιέχει σαφή και πραγματική εικόνα της εξέλιξης των εργασιών και της οικονομικής θέσης της εταιρίας καθώς και κάθε άλλο σημαντικό γεγονός που έχει συμβεί μέσα στο πιο πάνω χρονικό διάστημα. Προς το σκοπό αυτό ο Πρόεδρος θέτει υπ όψιν των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου όλα τα λογιστικά βιβλία και τα στοιχεία της Εταιρίας, τις σχετικές διατάξεις του Ν.2190/1920, όπως έχουν τροποποιηθεί και ισχύουν σήμερα, καθώς επίσης και τα αντίστοιχα άρθρα του Καταστατικού της Εταιρίας. Το Διοικητικό Συμβούλιο αφού εξέτασε με προσοχή όλα τα λογιστικά βιβλία και στοιχεία, έλαβε γνώση των σχετικών διατάξεων της κείμενης νομοθεσίας και των αντίστοιχων άρθρων του Καταστατικού της Εταιρίας και ενημερώθηκε λεπτομερώς επί όλων των θεμάτων της έκθεσης, συνέταξε και ομόφωνα εγκρίνει σύμφωνα με τον Νόμο και το Καταστατικό της εταιρίας την ακόλουθη Έκθεση Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου για τη χρονική περίοδο από 01.01.2014 έως 31.12.2014 προκειμένου αυτή να υποβληθεί στην τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Εταιρίας: ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ GLOBUS LIFE ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ AΡ. Μ.Α.Ε. 57717/01/ΝΤ/Β/04/186(08) ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΕΡΙΟΔΟ 01.01.2014-31.12.2014 ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ Κύριοι Μέτοχοι, Το Διοικητικό Συμβούλιο έχει την τιμή να σας υποβάλλει προς έγκριση σύμφωνα με το Νόμο και το Καταστατικό της Εταιρίας τον Ισολογισμό της 31.12.2014, ήτοι τον δέκατο Ισολογισμό από την έναρξη λειτουργίας της Εταιρίας ο οποίος καλύπτει τη χρονική περίοδο από 01.01.2014 έως 31.12.2014, και να σας εκθέσει τα ακόλουθα σχετικά με τη δραστηριότητα της Εταιρίας κατά τη διάρκεια της πιο πάνω χρήσης, την οικονομική της θέση και την προβλεπόμενη από το Διοικητικό Συμβούλιο πορεία της στις αμέσως επόμενες χρήσεις: α. Εξέλιξη των εργασιών Η Εταιρία μας λειτούργησε για δέκατη χρονιά στη χρήση από 01.01.2014 έως 31.12.2014 και συνεχίζει να διανύει μια ικανοποιητική πορεία, παρόλα τα αρνητικά οικονομικά αποτελέσματα της περιόδου, στον τομέα διαμεσολάβησης για τη προώθηση ασφαλιστικών και χρηματοοικονομικών προϊόντων. Όπως προκύπτει από τον Ισολογισμό και τις λοιπές Οικονομικές Καταστάσεις, η συνολική παραγωγή της Εταιρία μας σε μικτά, συμπεριλαμβανομένων φόρων και λοιπών δικαιωμάτων, ασφάλιστρα ασφαλιστικών προϊόντων των κλάδων Ζωής και Γενικών Ασφαλίσεων ανήλθε στο συνολικό ποσό των 560.496,17 έναντι των 730.847,02 της
προηγούμενης περιόδου (μείωση 23,31%) τα οποία αντιστοιχούν σε καθαρά, εκτός φόρων και λοιπών δικαιωμάτων, ασφάλιστρα στο ποσό των 413.724,00 έναντι των 535.339,69 της προηγούμενης περιόδου (μείωση 22,72%). Οι εισερχόμενες προμήθειες και λοιπές αμοιβές της Εταιρίας μας με βάση την πιο πάνω παραγωγή ασφαλίστρων ανήλθαν στο ποσό των 157.821,84 έναντι των 193.129,99 της προηγούμενης περιόδου (μείωση 18,28%) διαμορφώνοντας έτσι το ποσοστό των εισερχόμενων προμηθειών και λοιπών αμοιβών της Εταιρίας προς των συνολικών μικτών ασφαλίστρων σε 28,16% (έναντι 26,43% της προηγούμενης περιόδου), ενώ προς των αντίστοιχων καθαρών ασφαλίστρων σε 38,15% (έναντι 36,08% της προηγούμενης περιόδου). Τα μικτά έξοδα της Εταιρίας κατά τη χρονική περίοδο από 01.01.2014 έως 31.12.2014 ανήλθαν στο ποσό των 139.134,95 έναντι των 184.681,20 της προηγούμενης περιόδου (μείωση 24,66%). Από το ποσό αυτό η Εταιρία μας χρεώθηκε 44.533,23 για μισθούς, ημερομίσθια, εργοδοτικές εισφορές και λοιπές αμοιβές και επιβαρύνσεις διοικητικού προσωπικού, 23.991,76 για αμοιβές και έξοδα τρίτων, 59.330,76 για προμήθειες προς τους συνεργαζόμενους ασφαλιστικούς συμβούλους για την πρόσκτηση εργασιών και 5.675,27 για αποσβέσεις παγίων στοιχείων, 5.479,06 για φόρους, τέλη, τόκους και λοιπά έξοδα. Όπως προκύπτει από τον Ισολογισμό και τις λοιπές Οικονομικές Καταστάσεις αλλά και σύμφωνα με όσα αναφέρονται ανωτέρω, η Εταιρία κατέγραψε κατά την χρονική περίοδο από 01.01.2014 έως 31.12.2014 κέρδη ύψους 20.034,43 έναντι κερδών ύψους 10.292,55 της προηγούμενης περιόδου, ποσό το οποίο κρίνεται εξαιρετικά ικανοποιητικό σε μία, κατά γενική ομολογία, πολύ δύσκολη οικονομική περίοδο και οφείλεται στην δαρστική περικοπή δαπανών. β.αριθμοδείκτες οικονομικής διάρθρωσης Δείκτες αναλογίας κεφαλαίων σε κυκλοφοριακό και πάγιο ενεργητικό Κυκλοφορούν ενεργητικό 184.184,66 101,00% 355.229,65 99,00% Σύνολο ενεργητικού 183.185,09 358.863,23 Πάγιο ενεργητικό 3.079,91 2,00% 8.121,73 2,00% Σύνολο ενεργητικού 183.185,09 358.863,23 Δείκτης οικονομικής αυτάρκειας Ίδια κεφάλαια 194.488,83-1721,00% 174.454,40 95,00% Σύνολο υποχρεώσεων -11.303,74 184.408,83 Δείκτες δανειακής εξάρτησης Σύνολο υποχρεώσεων -11.303,74-6,00% 184.408,83 51,00% Σύνολο παθητικού 183.185,09 358.863,23 Ίδια κεφάλαια 194.488,83 106,00% 174.454,40 49,00% Σύνολο παθητικού 183.185,09 358.863,23
Δείκτης βαθμού χρηματοδοτήσεως των ακινητοποιήσεων από Ίδια Κεφάλαια Ίδια κεφάλαια 194.488,83 6315,00% 174.454,40 2148,00% Πάγιο ενεργητικό 3.079,91 8.121,73 Δείκτης γενικής ρευστότητας Κυκλοφορούν ενεργητικό 183.184,66-1621,00% 355.229,65 193,00% Βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις -11.303,74 184.408,83 γ. Οικονομική θέση της Εταιρείας Η Εταιρία, κατέχει ήδη μία σημαντική θέση στον τομέα διαμεσολάβησης για την προώθηση ασφαλιστικών και χρηματοοικονομικών προϊόντων και πλεονεκτεί έναντι των εταιριών του ανταγωνισμού λόγω του ύψους των ιδίων κεφαλαίων που έχει επενδύσει, της ποιότητας και της καταλληλότητας του προσωπικού της και των συνεργαζόμενων ασφαλιστικών συμβούλων και της συνεργασίας της με πιο ισχυρούς ομίλους ασφαλιστικών, χρηματοοικονομικών και τραπεζικών εταιριών της ελληνικής αγοράς. δ. Προβλεπόμενη πορεία Η Εταιρία ακολούθησε με συνέπεια από την έναρξη της λειτουργίας μία σταθερή πολιτική υψηλής ποιότητας σε ότι αφορά την προώθηση ασφαλιστικών και χρηματοοικονομικών προϊόντων και ήδη έχει καταγράψει σημαντικά βήματα στην διαμόρφωση σχέσεων αξιοπιστίας, εμπιστοσύνης και αρχών με τους πελάτες της και όλους τους συνεργάτες της. Στους στόχους της εταιρίας παραμένει η αύξηση του μεριδίου της στην αγορά με την προώθηση νέων ασφαλιστικών και χρηματοοικονομικών προϊόντων που θα προέλθουν κυρίως μέσα από συνεργασίες και με άλλες ασφαλιστικές επιχειρήσεις αλλά και ασφαλιστικούς και χρηματοοικονομικούς συμβούλους, η αύξηση και η ορθολογική διαχείριση των ιδίων κεφαλαίων της και η διαρκής ανάπτυξη του κύρους της στους χώρους που δραστηριοποιείται. ε. Κοινωνικός απολογισμός - Προσωπικό Το προσωπικό της Εταιρίας με σχέση εξαρτημένης εργασίας παρέμεινε κατά τη χρονική περίοδο 01.01.2014 έως 31.12.2014 σε 3 άτομα. Το συνολικό ποσό που δαπανήθηκε για μισθούς, ημερομίσθια, εργοδοτικές εισφορές και λοιπές αμοιβές και επιβαρύνσεις διοικητικού προσωπικού αναφέρεται στο υπό στοιχ. α. ανωτέρω. - Συνεργαζόμενοι Ασφαλιστικοί Σύμβουλοι Η Εταιρία μας, κατά τη χρονική περίοδο 01.01.2014 έως 31.12.2014, δεν σύναψε νέες συμβάσεις έργου έτσι ο αριθμός των συνεργαζόμενων συμβούλων παρέμεινε σε 208 όπως και την προηγούμενη περίοδο. Το συνολικό ποσό που χρεώθηκε η Εταιρία μας για προμήθειες προς τους συνεργαζόμενους ασφαλιστικούς συμβούλους για την πρόσκτηση εργασιών αναφέρεται στο υπό στοιχείο α. ανωτέρω. ζ. Οι λογιστικές αρχές Οι λογιστικές αρχές που ακολούθησε η εταιρεία για την κατάρτιση των οικονομικών
καταστάσεων της περιόδου 01.01.2014-31.12.2014, καθώς και άλλες χρήσιμες πληροφορίες, αναφέρονται στο προσάρτημα, το οποίο αποτελεί αναπόσπαστο στοιχείο αυτής της Έκθεσης. ΘΕΜΑ 3ον: Σύγκληση Τακτικής Γενικής Συνέλευσης. Ο Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου λαμβάνει τον λόγο και προτείνει την σύγκληση Τακτικής Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων της Εταιρίας, στην οποία θα παραστούν άπαντες οι Μέτοχοι, εκπροσωπούντες το σύνολο του καταβεβλημένου Μετοχικού Κεφαλαίου ούτως ώστε αυτή να καταστεί καθολική, με ημερομηνία 30η Ιουνίου 2015 ημέρα Τρίτη 11.00 π.μ. προκειμένου να συζητηθούν τα ακόλουθα θέματα: 1. Υποβολή του Ισολογισμού και των Οικονομικών Καταστάσεων της 31.12.2014 και της επί τούτων Έκθεσης Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου. 2. Έγκριση του Ισολογισμού και των Οικονομικών Καταστάσεων της 31.12.2014 και της επί τούτων Έκθεσης Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου. 3. Απαλλαγή των Μελών του Διοικητικού Συμβουλίου από κάθε ευθύνη. Το Διοικητικό Συμβούλιο μετά από συζήτηση, αποφασίζει ομόφωνα να συγκληθεί Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Εταιρίας, στην οποία να εκπροσωπηθεί ολόκληρο το καταβεβλημένο κεφάλαιο της Εταιρίας, ήτοι να παραστούν άπαντες οι Μέτοχοι εκπροσωπούντες το σύνολο των μετοχών, καταστεί δε η Συνέλευση αυτή Καθολική, για την 30η Ιουνίου 2015 ημέρα Τρίτη και ώρα 11.00 π.μ., στα γραφεία της Εταιρίας επί της Λεωφόρου Συγγρού αριθ. 193-195, Ν. Σμύρνη, χωρίς να τηρηθούν οι διατάξεις του Νόμου και του Καταστατικού περί δημοσιεύσεως της προσκλήσεως στο Τ.Α.Ε. & Ε.Π.Ε. της Εφημερίδας της Κυβερνήσεως και τις άλλες ημερήσιες πολιτικές και οικονομικές εφημερίδες, με τα παραπάνω θέματα ημερησίας διατάξεως. Κατόπιν τούτου, το Διοικητικό Συμβούλιο αποφασίζει ομόφωνα και καταρτίζει την πρόσκληση της Τακτικής Γενικής Συνέλευσης ως ακολούθως: Π Ρ Ο Σ Κ Λ Η Σ Η Των Μετόχων της ανωνύμου εταιρίας με την επωνυμία GLOBUS LIFE ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ και διακριτικό τίτλο GLOBUS LIFE Α.Ε. σε Τακτική Γενική Συνέλευση. Το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας GLOBUS LIFE ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΩΝ και διακριτικό τίτλο GLOBUS LIFE Α.Ε., καλεί σε Τακτική Γενική Συνέλευση 30η Ιουνίου 2015 ημέρα Τρίτη 11.00 π.μ. στα γραφεία της Εταιρίας επί της Λεωφόρου Συγγρού αριθ. 193-195, Ν. Σμύρνη, άπαντες τους Μετόχους της Εταιρίας εκπροσωπούντες το σύνολο του καταβεβλημένου Μετοχικού Κεφαλαίου ούτως ώστε αυτή να καταστεί καθολική, χωρίς έτσι να τηρηθούν οι διατάξεις του Νόμου και του Καταστατικού περί δημοσιεύσεως της προσκλήσεως στο Τ.Α.Ε. & Ε.Π.Ε. της Εφημερίδας της Κυβερνήσεως, προκειμένου να συζητήσουν και να λάβουν αποφάσεις επί των ακολούθων θεμάτων της ημερησίας διατάξεως: ΘΕΜΑΤΑ ΗΜΕΡΗΣΙΑΣ ΔΙΑΤΑΞΕΩΣ 1. Υποβολή του Ισολογισμού και των Οικονομικών Καταστάσεων της 31.12.2014 και της επί τούτων Έκθεσης Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου. 2. Έγκριση του Ισολογισμού και των Οικονομικών Καταστάσεων της 31.12.2014 και της επί τούτων Έκθεσης Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου. 3. Απαλλαγή των Μελών του Διοικητικού Συμβουλίου από κάθε ευθύνη. Ν. Σμύρνη, 22η Μαΐου 2015
ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ Επειδή δεν υπήρχε άλλο θέμα για συζήτηση έληξε η συνεδρίαση και συντάχθηκε αυτό το πρακτικό που υπογράφεται όπως ακολουθεί. Ο ΠΡΟΕΔΡΟΣ Ο ΑΝΤΙΠΡΟΕΔΡΟΣ& ΔΙΕΥΘΥΝΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ ΤΑ ΜΕΛΗ Ακριβές αντίγραφο εκ του βιβλίου πρακτικών Δ.Σ. Ν. Σμύρνη, 22/05/2015 Ο Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος Αλέξανδρος Καραλής