1 ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ Π Ε Ρ Ι Ε Χ Ο Μ Ε Ν Α Σελίδα Περιεχόµενα 1 Ενδιάµεση ενοποιηµένη κατάσταση συνολικών εσόδων 2 Ενδιάµεση ενοποιηµένη κατάσταση οικονοµικής θέσης 3 Ενδιάµεση ενοποιηµένη κατάσταση µεταβολών στα ίδια κεφάλαια 4 Ενδιάµεση ενοποιηµένη κατάσταση των ταµειακών ροών 5 Σηµειώσεις στις ενδιάµεσες συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις 6-13
2 ΕΝ ΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΣΥΝΟΛΙΚΩΝ ΕΣΟ ΩΝ Εννιάµηνο που έληξε στις 30 Σεπτεµβρίου Σηµ. 2010 2009 Έσοδα από τόκους 204.956.536 216.273.019 Έξοδα από τόκους (97.415.698) (117.741.116) Καθαρά έσοδα από τόκους 107.540.838 98.531.903 Έσοδα από δικαιώµατα και προµήθειες 21.452.486 19.724.124 Έξοδα από δικαιώµατα και προµήθειες (799.341) (836.938) Καθαρά έσοδα από δικαιώµατα και προµήθειες 20.653.145 18.887.186 Καθαρό κέρδος από µεταβολή χρηµατοοικονοµικών µέσων στην εύλογη αξία 183.634 54.259 Άλλα έσοδα από εργασίες 3.348.866 5.414.834 Αποτελέσµατα ασφαλιστικών εργασιών 1.440.812 1.464.083 4.973.312 6.933.176 Κέρδη από εργασίες 133.167.295 124.352.265 Πρόβλεψη για αποµείωση επισφαλών απαιτήσεων (35.035.540) (27.226.033) απάνες προσωπικού (30.890.044) (29.172.814) Αποσβέσεις και χρεολύσεις (2.318.433) (2.345.897) Άλλα έξοδα (7.628.104) (8.071.321) Κέρδη για την περίοδο πριν τη φορολογία 57.295.174 57.536.200 Φορολογία (5.823.348) (5.851.536) Κέρδη για την περίοδο 51.471.826 51.684.664 Λοιπά συνολικά έσοδα και έξοδα (Έλλειµµα)/πλεόνασµα από επανεκτίµηση επενδύσεων (833.468) 866.719 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο 50.638.358 52.551.383 Κέρδη που αναλογούν: Στους ιδιοκτήτες της ιθύνουσας εταιρίας 51.219.448 51.450.929 ικαιώµατα µειοψηφίας 252.378 233.735 Κέρδη για την περίοδο 51.471.826 51.684.664 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της ιθύνουσας εταιρείας 50.493.069 52.317.648 ικαιώµατα µειοψηφίας 145.289 233.735 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο 50.638.358 52.551.383 Κέρδη ανά µετοχή που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της ιθύνουσας εταιρείας ( σεντ) 4 36,72 36,88 Οι σηµειώσεις στις σελίδες 9 µέχρι 16 αποτελούν αναπόσπαστο µέρος των ενδιάµεσων συνοπτικών ενοποιηµένων οικονοµικών καταστάσεων.
3 ΕΝ ΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ ΣΤΙΣ 30 ΣΕΠΤΕΜΒΡΙΟΥ 2010 30/09/2010 31/12/2009 Σηµ. Περιουσιακά στοιχεία Μετρητά και καταθέσεις µε την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου 67.029.113 77.899.426 άνεια και απαιτήσεις από πιστωτικά ιδρύµατα 3.893.924.161 3.762.601.713 άνεια και απαιτήσεις από πελάτες 6 4.455.531.693 4.364.280.834 Επενδύσεις διαθέσιµες προς πώληση 31.552.316 17.062.225 Μερίδια αντασφαλιστών στις ασφαλιστικές υποχρεώσεις 4.149.246 3.610.511 Εισπρακτέα από αντιπροσώπους και ασφαλιζόµενους 12.023.671 12.117.045 Επενδύσεις που αποτιµούνται στην εύλογη αξία µέσω των αποτελεσµάτων 21.444.567 22.654.554 Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισµός 7 34.053.013 34.801.935 Άϋλα περιουσιακά στοιχεία 7 8.518.539 8.455.208 Επενδύσεις σε ακίνητα 1.752.500 1.752.500 Αναβαλλόµενη φορολογία 422.297 422.297 Λοιπά περιουσιακά στοιχεία 6.396.463 5.829.822 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 8.536.797.579 8.311.488.070 Υποχρεώσεις Χρεόγραφα κεφαλαίου 8 95.100.000 95.100.000 Υποχρεώσεις ασφαλιστήριων συµβολαίων 49.405.160 47.825.086 Καταθέσεις από πιστωτικά ιδρύµατα 4.242.815.681 4.359.906.429 Καταθέσεις από πελάτες 3.548.241.501 3.265.125.603 Λοιπές υποχρεώσεις 69.573.984 62.564.247 Φορολογία 1.131.009 1.074.819 Σύνολο υποχρεώσεων 8.006.267.335 7.831.596.184 Ίδια κεφάλαια Μετοχικό κεφάλαιο 9 118.575.000 118.575.000 Αποθεµατικό από την έκδοση µετοχών υπέρ το άρτιο 15.334.698 15.334.698 Αποθεµατικά 393.354.224 342.968.244 Ίδια κεφάλαια που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της ιθύνουσας εταιρίας 527.263.922 476.877.942 ικαιώµατα µειοψηφίας 3.266.322 3.013.944 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων 530.530.244 479.891.886 Σύνολο υποχρεώσεων και ιδίων κεφαλαίων 8.536.797.579 8.311.488.070 Λογαριασµοί τάξεως 12 374.273.763 487.694.855 Κ.Μ. Κόκκινος Γρ. Θ. Τιµπλαλέξης Λ. Σκαλιώτης ιευθύνων Σύµβουλος Γενικός ιευθυντής ιευθυντής ιεύθυνσης Οικονοµικών Υπηρεσιών Οι σηµειώσεις στις σελίδες 9 µέχρι 16 αποτελούν αναπόσπαστο µέρος των ενδιάµεσων συνοπτικών ενοποιηµένων οικονοµικών καταστάσεων.
4 ΕΝ ΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΣΤΑ Ι ΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ Αποθεµατικό διαφοράς από Αποθεµατικό Αποθεµατικό µετατροπή Μετοχικό υπέρ επανεκτίµησης µετοχικού Αποθεµατικό ικαιώµατα Σύνολο ιδίων κεφάλαιο το άρτιο επενδύσεων κεφαλαίου προσόδου Σύνολο µειοψηφίας κεφαλαίων 1 Ιανουαρίου 2009 118.575.000 15.334.698-599.951 276.899.683 411.409.332 2.686.625 414.095.957 Συγκεντρωτικά έσοδα για την περίοδο Κέρδη για την περίοδο - - - - 51.450.929 51.450.929 233.735 51.684.664 Λοιπά συνολικά έσοδα Επανεκτίµηση επενδύσεων - - 866.719 - - 866.719-866.719 30 Σεπτεµβρίου 2009 118.575.000 15.334.698 866.719 599.951 328.350.612 463.726.980 2.920.360 466.647.340 1 Ιανουαρίου 2010 118.575.000 15.334.698 631.252 599.951 341.737.041 476.877.942 3.013.944 479.891.886 Συγκεντρωτικά έσοδα για την περίοδο Κέρδη για την περίοδο - - - - 51.219.448 51.219.448 252.378 51.471.826 Λοιπά συνολικά έσοδα Επανεκτίµηση επενδύσεων - - (833.468) - - (833.468) - (833.468) 30 Σεπτεµβρίου 2010 118.575.000 15.334.698 (202.216) 599.951 392.956.489 527.263.922 3.266.322 530.530.244 Οι σηµειώσεις στις σελίδες 9 µέχρι 16 αποτελούν αναπόσπαστο µέρος των ενδιάµεσων συνοπτικών ενοποιηµένων οικονοµικών καταστάσεων.
5 ΕΝ ΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΩΝ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ Εννιάµηνο που έληξε στις 30 Σεπτεµβρίου 2010 2009 Ροή µετρητών από εργασίες Κέρδη για την περίοδο 51.471.826 51.684.664 Αναπροσαρµογές για: Απόσβεση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισµού 2.118.188 2.118.606 Χρεόλυση άϋλων περιουσιακών στοιχείων 200.245 227.291 Μερίσµατα εισπρακτέα (306.269) (911.428) Κέρδος από πώληση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισµού Κέρδος από πώληση επενδύσεων διαθέσιµων προς πώληση (104) (203.334) - - Καθαρό κέρδος από µεταβολή χρηµατοοικονοµικών µέσων στην εύλογη αξία - (54.259) Καθαρή ζηµία από επανεκτίµηση επενδύσεων που αποτιµούνται σε εύλογη αξία µέσω των αποτελεσµάτων Ζηµία από διάθεση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισµού 56.369 - - 19.685 Πρόβλεψη για αποµείωση επισφαλών απαιτήσεων 35.035.540 27.226.033 Φορολογία 5.823.348 5.851.536 Κέρδος από εργασίες πριν τις αλλαγές στο κεφάλαιο κίνησης 94.195.809 86.162.128 Μείωση στα δάνεια και απαιτήσεις από πιστωτικά ιδρύµατα 9.776.258 (239.830.720) (Αύξηση)/µείωση στα δάνεια και στις απαιτήσεις από πελάτες (126.286.399) 81.356.992 Μείωση στα εισπρακτέα από αντιπροσώπους και ασφαλιζόµενους 93.374 3.553.768 Αύξηση στα λοιπά περιουσιακά στοιχεία (566.641) (20.892.713) (Αύξηση)/µείωση στα µερίδια αντασφαλιστών στις ασφαλιστικές υποχρεώσεις (538.735) 3.312.933 Αύξηση στις υποχρεώσεις ασφαλιστηρίων συµβολαίων 1.580.074 595.617 Αύξηση/(µείωση) στις λοιπές υποχρεώσεις 7.009.737 (2.037.463) (Μείωση)/αύξηση στις καταθέσεις από πιστωτικά ιδρύµατα (319.726.958) 81.449.345 Αύξηση/(µείωση) στις καταθέσεις από πελάτες 283.115.898 (112.925.562) Ροή µετρητών για εργασίες (51.347.583) (119.255.675) Φορολογία που πληρώθηκε (5.767.158) (5.564.987) Καθαρή ροή µετρητών για εργασίες (57.114.741) (124.820.662) Ροή µετρητών από επενδυτικές δραστηριότητες Πληρωµές µείον εισπράξεις για επενδύσεις διαθέσιµες προς πώληση (14.523.629) (10.545.573) Πληρωµές µείον εισπράξεις για επενδύσεις που κατέχονται µέχρι τη λήξη - (163.031.945) Πληρωµές µείον εισπράξεις για αγορά/πώληση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισµού (1.369.162) (2.316.926) Πληρωµές µείον εισπράξεις για αγορά/πώληση άϋλων περιουσιακών στοιχείων (263.576) (277.052) Παράγωγα για διαχείριση κινδύνων - 696.138 Μερίσµατα που εισπράχθηκαν 306.269 911.428 Πληρωµές µείον εισπράξεις για επενδύσεις που αποτιµούνται σε εύλογη αξία µέσω των αποτελεσµάτων 557.022 (173.927) Καθαρή ροή µετρητών για επενδυτικές δραστηριότητες (15.293.076) (174.737.857) Καθαρή µείωση στα µετρητά και αντίστοιχα µετρητών για την περίοδο (72.407.817) (2.995.558.519) Μετρητά και αντίστοιχα µετρητών στην αρχή της περιόδου 2.049.285.095 1.756.666.526 Μετρητά και αντίστοιχα µετρητών στο τέλος της περιόδου 1.976.877.278 1.457.108.007 Οι σηµειώσεις στις σελίδες 9 µέχρι 16 αποτελούν αναπόσπαστο µέρος των ενδιάµεσων συνοπτικών ενοποιηµένων οικονοµικών καταστάσεων.
6 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 1. ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ Οι ενδιάµεσες συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις αναφέρονται για την περίοδο 1 Ιανουαρίου 2010 µέχρι 30 Σεπτεµβρίου 2010 και δεν έχουν ελεγχθεί από τους εξωτερικούς ανεξάρτητους ελεγκτές του Συγκροτήµατος. Οι ενδιάµεσες συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις συµπεριλαµβάνουν τις οικονοµικές καταστάσεις της Alpha Bank Cyprus Limited (η «Εταιρία») και όλων των θυγατρικών εταιριών της που µαζί αναφέρονται ως το «Συγκρότηµα», και εγκρίθηκαν για έκδοση µε απόφαση του ιοικητικού Συµβουλίου. H Εταιρία είναι η ιθύνουσα εταιρία του Συγκροτήµατος της Alpha Βank Cyprus Limited. Η Εταιρία θεωρεί ως ιθύνουσα εταιρία της την Alpha Bank A.E., η οποία είναι εγγεγραµµένη στην Ελλάδα. Η κυριότερη δραστηριότητα της Εταιρίας είναι η πλήρης διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών µε την παροχή ενός ευρέως φάσµατος τραπεζικών και χρηµατοοικονοµικών υπηρεσιών. Οι κύριες δραστηριότητες των θυγατρικών εταιριών είναι οι υπηρεσίες επιτρόπων και η παροχή ασφαλιστικών υπηρεσιών στους κλάδους ζωής και γενικού κλάδου. 2. ΣΗΜΑΝΤΙΚΕΣ ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΠΟΛΙΤΙΚΕΣ Οι ενδιάµεσες συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις ετοιµάστηκαν µε βάση τα ιεθνή Πρότυπα Χρηµατοοικονοµικής Αναφοράς ( ΠΧΑ) όπως αυτά υιοθετήθηκαν από την Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ) συµπεριλαµβανοµένου και του ιεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34 «Ενδιάµεση Οικονοµική Έκθεση», και πρέπει να διαβάζονται σε συνάρτηση µε τις ελεγµένες ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 εκεµβρίου 2009. Επιπρόσθετα, οι ενδιάµεσες συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις έχουν ετοιµαστεί σύµφωνα µε τις απαιτήσεις του περί Εταιρειών Νόµου, Κεφ. 113 της Κύπρου και τους περί Αξιών και Χρηµατιστηρίου Αξιών Κύπρου Νόµους και Κανονισµούς. Οι ενδιάµεσες συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις παρουσιάζονται σε Ευρώ ( ) το οποίο είναι το κυρίως χρησιµοποιούµενο συνάλλαγµα που παρουσιάζει καλύτερα την ουσία των οικονοµικών πράξεων και δραστηριοτήτων των εταιριών του Συγκροτήµατος και είναι για την περίοδο από 1 Ιανουαρίου 2010 µέχρι 30 Σεπτεµβρίου 2010. Οι λογιστικές πολιτικές που ακολουθούνται µε συνέπεια αναφορικά µε στοιχεία που κρίνονται σηµαντικά ή ουσιώδη για τα αποτελέσµατα χρήσεως και για την παρουσίαση της οικονοµικής κατάστασης του Συγκροτήµατος, είναι οι ίδιες µε τις λογιστικές πολιτικές που ακολουθήθηκαν στις ελεγµένες ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 εκεµβρίου 2009, εκτός από την υιοθέτηση των νέων και αναθεωρηµένων προτύπων, διερµηνειών και τροποποιήσεων υφιστάµενων προτύπων µε ισχύ από την 1 η Ιανουαρίου 2010. Η υιοθέτηση των νέων και αναθεωρηµένων ΠΧΑ, διερµηνειών και τροποποιήσεων υφισταµένων προτύπων δεν είχε ουσιώδη επίδραση στις συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις για το εννιάµηνο που έληξε στις 30 Σεπτεµβρίου 2010.
7 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 3. ΑΝΑΛΥΣΗ ΚΑΤΑ ΤΟΜΕΑ Οι εργασίες του Συγκροτήµατος διαχωρίζονται σε δύο λειτουργικούς τοµείς: σε τραπεζικές και χρηµατοοικονοµικές υπηρεσίες και σε ασφαλιστικές υπηρεσίες. Οι τραπεζικές και χρηµατοοικονοµικές υπηρεσίες περιλαµβάνουν την παροχή βραχυπρόθεσµων, µεσοπρόθεσµων και µακροπρόθεσµων δανείων και εγγυήσεων και άλλων πιστωτικών διευκολύνσεων. Οι ασφαλιστικές υπηρεσίες περιλαµβάνουν την παροχή ασφαλιστικών υπηρεσιών στους κλάδους ζωής και γενικού κλάδου. Ανάλυση κατά λειτουργικό τοµέα Τραπεζικές και Χρηµατοοικονοµικές υπηρεσίες Εννιάµηνο που έληξε στις 30 Σεπτεµβρίου Ασφαλιστικές εργασίες Εννιάµηνο που έληξε στις 30 Σεπτεµβρίου Σύνολο Εννιάµηνο που έληξε στις 30 Σεπτεµβρίου 2010 2009 2010 2009 2010 2009 000 000 000 000 000 000 Κέρδη πριν τη φορολογία 55.635 56.132 1.660 1.404 57.295 57.536 Απόσβεση ακινήτων εγκαταστάσεων και εξοπλισµού 2.033 1.983 85 135 2.118 2.118 Χρεόλυση άϋλων περιουσιακών στοιχείων 165 183 35 44 200 227 30/09/2010 000 31/12/2009 000 30/09/2010 000 31/12/2009 000 30/09/2010 000 31/12/2009 000 Σύνολο υποχρεώσεων 7.953.499 7.779.935 52.768 51.661 8.006.267 7.831.596 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 8.477.126 8.248.061 59.672 63.427 8.536.798 8.311.488
8 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 4. ΚΕΡ Η ΑΝΑ ΜΕΤΟΧΗ ΠΟΥ ΑΝΑΛΟΓΟΥΝ ΣΤΟΥΣ Ι ΙΟΚΤΗΤΕΣ ΤΗΣ ΙΘΥΝΟΥΣΑΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ Εννιάµηνο που έληξε στις 30 Σεπτεµβρίου 2010 2009 Κέρδη που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της ιθύνουσας εταιρείας ( 000) 51.219 51.451 Μεσοσταθµικός αριθµός µετοχών που ήταν εκδοµένες κατά τη διάρκεια της περιόδου (000) 139.500 139.500 Κέρδη ανά µετοχή ( σεντ) 36,72 36,88 5. ΜΕΡΙΣΜΑ ΠΟΥ ΠΛΗΡΩΘΗΚΕ Η Εταιρία που είναι 100% θυγατρική της Alpha Bank A.E. έχει ως πολιτική την επανεπένδυση των κερδών µε στόχο την ενίσχυση της κεφαλαιακής επάρκειας και την επέκταση των εργασιών της Εταιρίας. 6. ΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΑΠΟ ΠΕΛΑΤΕΣ 30 Σεπτεµβρίου 2010 31 εκεµβρίου 2009 000 000 άνεια και απαιτήσεις από πελάτες 4.645.106 4.520.294 Προβλέψεις για αποµείωση επισφαλών απαιτήσεων (189.574) (156.013) 4.455.532 4.364.281
9 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 6. ΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΑΠΟ ΠΕΛΑΤΕΣ (συνέχ.) Προσωρινός λογαριασµός αναστολής Αποθεµατικό αποµείωσης αναγνώρισης τόκων Σύνολο 000 000 000 1 Ιανουαρίου 2009 110.596 30.070 140.666 Χρέωση στην ενοποιηµένη κατάσταση συνολικών εσόδων 34.751-34.751 Αναπροσαρµογές και διαγραφές (30.715) - (30.715) Μεταφορά 30.070 (30.070) - ιαχωρισµός πραγµατικού τόκου 11.311-11.311 31 εκεµβρίου 2009 156.013-156.013 1 Ιανουαρίου 2010 156.013-156.013 Χρέωση στην ενοποιηµένη κατάσταση συνολικών εσόδων Αναπροσαρµογές και διαγραφές ιαχωρισµός πραγµατικού τόκου 35.037 (11.286) 9.810 - - - 35.037 (11.286) 9.810 30 Σεπτεµβρίου 2010 189.574-189.574 7. ΑΚΙΝΗΤΑ, ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΚΑΙ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ ΚΑΙ ΆΫΛΑ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισµός Άϋλα περιουσιακά στοιχεία 000 000 Καθαρή λογιστική αξία 1 Ιανουαρίου 2009 Προσθήκες µείον εκποιήσεις Αποσβέσεις Καθαρή λογιστική αξία 31 εκεµβρίου 2009 Καθαρή λογιστική αξία 1 Ιανουαρίου 2010 Προσθήκες µείον εκποιήσεις Αποσβέσεις Καθαρή λογιστική αξία 30 Σεπτεµβρίου 2010 34.736 2.713 (2.647) 34.802 34.802 1.369 (2.118) 34.053 8.425 343 (313) 8.455 8.455 264 (200) 8.519
10 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 8. ΧΡΕΟΓΡΑΦΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ 30 Σεπτεµβρίου 31 εκεµβρίου 2010 2009 Χρεόγραφα Κεφαλαίου 2008/2013 95.100 95.100 Τα χρεόγραφα έχουν εκδοθεί στις 30 Μαΐου 2008 και έχουν εισαχθεί στο Χρηµατιστήριο Αξιών Κύπρου στις 31 εκεµβρίου 2008 όπου και διαπραγµατεύονται. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου µπορούν, κατ επιλογή της Εταιρίας να εξαγοραστούν στο σύνολό τους, στην ονοµαστική τους αξία µαζί µε οποιουσδήποτε δεδουλευµένους τόκους στα πέντε χρόνια από την ηµεροµηνία έκδοσης τους, ή σε οποιαδήποτε ηµεροµηνία πληρωµής τόκου που έπεται, κατόπιν έγκρισης της Κεντρικής Τράπεζας. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου φέρουν κυµαινόµενο επιτόκιο το οποίο θα αναθεωρείται στην αρχή κάθε περιόδου τόκου και ισχύει για τη συγκεκριµένη περίοδο τόκου. Το κυµαινόµενο επιτόκιο είναι ίσο µε το επιτόκιο Euribor 3 µηνών που ισχύει στην αρχή κάθε περιόδου τόκου πλέον περιθώριο 1,80%. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου δεν είναι εξασφαλισµένα και σε περίπτωση διάλυσης της Εταιρίας η αποπληρωµή τους θα ακολουθεί σε προτεραιότητα την αποπληρωµή των υποχρεώσεων της Εταιρίας προς τους καταθέτες της και άλλους πιστωτές. 9. ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ 30 Σεπτεµβρίου 2010 31 εκεµβρίου 2009 Αριθµός Αριθµός µετοχών 000 µετοχών 000 000 000 Εγκεκριµένο 30 Σεπτεµβρίου 2010/31 εκεµβρίου 2009 Συνήθεις µετοχές 0,85 σεντ η καθεµία 600.000 510.000 600.000 510.000 Εκδοµένο και πλήρως πληρωµένο 30 Σεπτεµβρίου 2010/31 εκεµβρίου 2009 Συνήθεις µετοχές 0,85 σεντ η καθεµία 139.500 118.575 139.500 118.575
11 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 10. ΑΡΙΘΜΟΣ ΑΠΑΣΧΟΛΟΥΜΕΝΟΥ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟΥ Ο αριθµός απασχολούµενου προσωπικού του Συγκροτήµατος στις 30 Σεπτεµβρίου 2010 ανερχόταν σε 835 άτοµα (30 Σεπτεµβρίου 2009: 828 άτοµα). 11. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝ Ε ΕΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ (i) Συναλλαγές µε ιοικητικούς Συµβούλους και σηµαντικά Μέλη της ιεύθυνσης Τα συνδεδεµένα πρόσωπα περιλαµβάνουν τη σύζυγο, τα ανήλικα τέκνα και εταιρίες στις οποίες ο ιοικητικός Σύµβουλος ή το Μέλος της ιεύθυνσης κατέχει άµεσα ή έµµεσα τουλάχιστον 20% του δικαιώµατος ψήφου σε Γενική Συνέλευση. Όλες οι συναλλαγές µε µέλη του ιοικητικού Συµβουλίου και µε τα συνδεδεµένα τους πρόσωπα γίνονται µε συνήθεις εµπορικούς όρους. Όσον αφορά τα βασικά διευθυντικά στελέχη, αριθµός πιστωτικών διευκολύνσεων έχει χορηγηθεί µε βάση τους ισχύοντες όρους όπως και για το υπόλοιπο προσωπικό της Εταιρίας. Πιστωτικές διευκολύνσεις σε σηµαντικά µέλη της ιεύθυνσης και συνδεδεµένων προσώπων: 30 Σεπτεµβρίου 2010 31 εκεµβρίου 2009 Χαµηλότερα του 1% των ιδίων κεφαλαίων της Εταιρίας, ανά Σύµβουλο 1 Σύµβουλος 1 Σύµβουλος Μη εκτελεστικοί ιοικητικοί Σύµβουλοι ικαιώµατα ως µέλη 35.000 25.630 Εκτελεστικοί ιοικητικοί Σύµβουλοι και βασικά ιευθυντικά στελέχη Μισθοί και ωφελήµατα 673.191 1.867.090 (ii) Συναλλαγές µε εταιρίες του Οµίλου Alpha Bank Κατά τις 30 Σεπτεµβρίου 2010, η ιθύνουσα εταιρία Alpha Bank A.E έχει παραχωρήσει τραπεζικές εγγυήσεις ύψους 345.095.736 (31 εκεµβρίου 2009: 345.095.736) αναφορικά µε την κάλυψη συγκεκριµένων δανείων πελατών.
12 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 11. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝ Ε ΕΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ (συνέχ.) (ii) Συναλλαγές µε εταιρίες του Οµίλου Alpha Bank (συνέχ.) Επίσης τα υπόλοιπα που διατηρεί η Εταιρία µε εταιρίες του Οµίλου είναι: 30 Σεπτεµβρίου 2010 31 εκεµβρίου 2009 000 000 Περιουσιακά στοιχεία Καταθέσεις µε εταιρίες του Οµίλου 2.764.085 2.621.296 Στοιχεία υποχρεώσεων Καταθέσεις από εταιρίες του Οµίλου 3.932.048 3.989.275 Όλες οι συναλλαγές γίνονται σε τιµές αγοράς. Κατά τις 30 Σεπτεµβρίου 2010, η Alpha Bank A.E. κατείχε εκδοµένα χρεόγραφα κεφαλαίου σε υπολογίσιµη αξία 20.204.200 και η Alpha Ασφαλιστική 4.900.000. 12. ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΤΑΞΕΩΣ 30 Σεπτεµβρίου 2010 31 εκεµβρίου 2009 000 000 Ενδεχόµενες υποχρεώσεις Τραπεζικές εγγυήσεις 90.232 111.495 Ανειληµµένες υποχρεώσεις Πιστώσεις εισαγωγής και βεβαιωµένες πιστώσεις εξαγωγής 28.389 64.705 Όρια δανείων και διευκολύνσεων που έχουν εγκριθεί αλλά δεν έχουν χρησιµοποιηθεί ακόµη 255.653 311.495 284.042 376.200 Σύνολο λογαριασµών τάξεως 374.274 487.695 13. ΛΟΙΠΕΣ ΕΣΜΕΥΣΕΙΣ Στα πλαίσια του Νόµου 118 (1)/2009 της Κυπριακής ηµοκρατίας, διατέθηκαν στην Εταιρία µέσω διµερούς συµβάσεως, ειδικοί τίτλοι εκδόσεως Κυπριακής Κυβέρνησης ύψους 240εκ. Οι τίτλοι αυτοί ενεχυριάσθηκαν στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα µε σκοπό την άντληση ρευστότητας.
13 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ ΣΤΙΣ ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 14. ΕΝ ΕΧΟΜΕΝΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ άνεια ύψους 260εκ. παραχωρήθηκαν ως εξασφάλιση στην Κυπριακή ηµοκρατία, προκειµένου να διατεθούν στην Εταιρία ειδικοί τίτλοι εκδόσεως της στα πλαίσια του Νόµου µε αρ. 118 (1) του 2009. 15. ΑΛΛΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ I. εν υπάρχουν άλλα εµπράγµατα βάρη υπέρ τρίτων επί των περιουσιακών στοιχείων του Συγκροτήµατος στις 30 Σεπτεµβρίου 2010, εκτός από αυτά που αναφέρονται στην σηµείωση 14. II. εν υπάρχουν σε εκκρεµότητα οποιεσδήποτε επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές του Συγκροτήµατος καθώς και αποφάσεις δικαστικών ή διαιτητικών οργάνων που ενδέχεται να έχουν σηµαντική επίπτωση στην οικονοµική κατάσταση ή λειτουργία του Συγκροτήµατος. 16. ΓΕΓΟΝΟΤΑ ΜΕΤΑ ΤΗΝ ΠΕΡΙΟ Ο ΑΝΑΦΟΡΑΣ εν υπήρχαν οποιαδήποτε ουσιώδη γεγονότα µετά την περίοδο της αναφοράς που να επηρεάζουν τις ενδιάµεσες συνοπτικές ενοποιηµένες οικονοµικές καταστάσεις στις 30 Σεπτεµβρίου 2010.
ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ