ΝΟΜΟΣΧΕ ΙΟ ΠΕΡΙ ΣΥΣΤΑΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΟΡΓΑΝΙΣΜΩΝ ΙΑΧΕΙΡΗΣΗΣ ΙΑ ΙΚΑΣΙΑΣ ΜΕΤΑΒΙΒΑΣΗΣ ΑΚΙΝΗΤΗΣ Ι ΙΟΚΤΗΣΙΑΣ

Transcript

1 ΝΟΜΟΣΧΕ ΙΟ ΠΕΡΙ ΣΥΣΤΑΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΟΡΓΑΝΙΣΜΩΝ ΙΑΧΕΙΡΗΣΗΣ ΙΑ ΙΚΑΣΙΑΣ ΜΕΤΑΒΙΒΑΣΗΣ ΑΚΙΝΗΤΗΣ Ι ΙΟΚΤΗΣΙΑΣ Προοίμιο. Επειδή η προστασία των αγοραστών ακίνητης ιδιοκτησίας κρίνεται ανεπαρκής, Επειδή υφιστάμενες επιβαρύνσεις και απαγορεύσεις έχουν ως αποτέλεσμα να μην είναι δυνατή η απόκτηση ή και μεταφορά τίτλων ακίνητης ιδιοκτησίας σε αγοραστές οι οποίοι είχαν καταβάλει πλήρως το τίμημα πώλησης, Επειδή η δημιουργία ανεξάρτητου οργανισμού για σκοπούς διασφάλισης διεξαγωγής προκαταρκτικών ελέγχων και διαχείρισης πληρωμών διασφαλίζει τα συμφέροντα των αγοραστών ακίνητης ιδιοκτησίας αλλά και των κατόχων εμπραγμάτων βαρών και επιβαρύνσεων, Η Βουλή των Αντιπροσώπων ψηφίζει ως ακολούθως: Συνοπτικός τίτλος. 1. Ο παρών Νόμος θα αναφέρεται ως ο περί Σύστασης και Λειτουργίας Οργανισμών ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας Νόμος του ΜΕΡΟΣ Ι 1

2 ΕΡΜΗΝΕΙΑ ΚΑΙ ΠΕ ΙΟ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ Ερμηνεία. 2. Στον παρόντα Νόμο, εκτός εάν από το κείμενο προκύπτει διαφορετική έννοια - ΚΕΦ.224 Α3/ / / / /1971 2/1978 «ακίνητη ιδιοκτησία» έχει την έννοια που αποδίδεται στον όρο αυτό από τον περί Ακίνητης Ιδιοκτησίας ( ιακατοχή, Εγγραφή και Εκτίμηση) Νόμο και περιλαμβάνει εμπράγματο δικαίωμα που αποκτάται με την εγγραφή σύμβασης μίσθωσης, η οποία εγγράφεται σύμφωνα με τις διατάξεις του ίδιου νόμου 16/ / / / / / / / / / / (I)/ (I)/1992 6(I)/ (I)/ (I)/1996 ΑΝΑΚ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/2005 5(I)/2006 2

3 55(I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (Ι)/ (Ι)/ (Ι)/ (Ι)/ (Ι)/ (Ι)/ (Ι)/2015 " βιβλία ή έγγραφα" σημαίνει λογαριασμούς, αξιόγραφα, συμβόλαια, έντυπα και έγγραφα, σε οποιαδήποτε μορφή και περιλαμβάνει "βιβλία ή έγγραφα" αποθηκευμένα σε ηλεκτρονικούς υπολογιστές 42(I)/ (I)/2013 «εγκεκριμένος ελεγκτής» σημαίνει το νόμιμο ελεγκτή και νόμιμο ελεγκτικό γραφείο, κατά την έννοια που αποδίδονται της όρους της από το άρθρο 2 του περί Ελεγκτών και Υποχρεωτικών Ελέγχων των Ετήσιων και των Ενοποιημένων Λογαριασμών Νόμου 3

4 Κεντρική Τράπεζα σημαίνει την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου Λογαριασμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας σημαίνει λογαριασμό καταπιστεύματος (trust account) ο οποίος διατηρείται στο όνομα Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, για σκοπούς κατάθεσης και διαχείρισης του τιμήματος πώλησης και άλλων ποσών πληρωτέων εκ του αγοραστού για σκοπούς αγοράς και μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας 9/ /1970 3/1978 6/1981 «μεταβίβαση» καθ όσον αφορά ακίνητη ιδιοκτησία, έχει την έννοια που αποδίδεται στον όρο αυτό από τον περί Μεταβιβάσεως και Υποθηκεύσεως Ακινήτων Νόμο 181(I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (I)/2014 4(I)/ (Ι)/ (Ι)/ (Ι)/ (Ι)/ (I)/ (I)/ (Ι)/ (I)/ (I)/2015 4

5 ΙΟΡΘ. Παρ. I(I), E.E «Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας» σημαίνει νομικό πρόσωπο στο οποίο χορηγήθηκε άδεια λειτουργίας δυνάμει του άρθρου [..] του παρόντος Νόμου «στενοί δεσμοί» σημαίνει μια κατάσταση στην οποία δύο ή περισσότερα άτομα συνδέονται μεταξύ τους με έναν από τους πιο κάτω τρόπους- (α) συμμετοχή υπό τη μορφή ιδιοκτησίας άμεσης ή μέσω ελέγχου του 20% ή μεγαλύτερου ποσοστού των δικαιωμάτων ψήφου ή του κεφαλαίου μίας επιχείρησης (β) έλεγχο (γ) μόνιμη σύνδεση και των δύο ή όλων στο ίδιο τρίτο πρόσωπο μέσω σχέσης ελέγχου «υπηρεσίες διαχείρισης σύμβασης και διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας» σημαίνει τις υπηρεσίες που παρέχονται για σκοπούς μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας δυνάμει του Περί ιαχείρισης Σύμβασης και ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας Νομού. Σκοπός. 3. Σκοπός του παρόντος Νόμου είναι η ρύθμιση των 5

6 προϋποθέσεων και όρων αδειοδότησης και λειτουργείας οργανισμών οι οποίοι παρέχουν υπηρεσίες διαχείρισης σύμβασης και διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας. ΜΕΡΟΣ ΙΙ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΙ ΙΑΧΕΙΡΗΣΗΣ ΙΑ ΙΚΑΣΙΑΣ ΜΕΤΑΒΙΒΑΣΗΣ ΑΚΙΝΗΤΗΣ Ι ΙΟΚΤΗΣΙΑΣ Μεταβίβαση ακίνητης ιδιοκτησίας.. 4. Καμία μεταβίβαση ακίνητης ιδιοκτησίας δεν διενεργείται εκτός μέσω Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας ο οποίος παρέχει υπηρεσίες διαχείρισης σύμβασης και διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας σύμφωνα με τις πρόνοιες του Περί ιαχείρισης Σύμβασης και ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας Νομού. Απαγόρευση σε πρόσωπα εκτός από Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας,υπηρεσιών διαχείρισης σύμβασης, 5. (1) Απαγορεύεται η παροχή υπηρεσιών διαχείρισης σύμβασης και διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας, από πρόσωπο άλλο από Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας ο οποίος αδειοδοτείται και λειτουργεί σύμφωνα με τις πρόνοιες του παρόντος Νόμου. (2) Σε περίπτωση κατά την οποία η Κεντρική Τράπεζα έχει εύλογες υποψίες ότι οποιοδήποτε πρόσωπο, διεξάγει οποιεσδήποτε εργασίες κατά παράβαση του εδαφίου (1), δύναται με γραπτή της ειδοποίηση προς τέτοιο πρόσωπο, να απαιτήσει όπως τέτοιο πρόσωπο παραδώσει στην Κεντρική Τράπεζα, εντός τέτοιας 6

7 προθεσμίας ως η Κεντρική Τράπεζα ήθελε καθορίσει στην σχετική ειδοποίηση, οποιαδήποτε βιβλία ή έγγραφα ως η Κεντρική Τράπεζα ήθελε καθορίσει στην σχετική ειδοποίηση για σκοπούς διερεύνησης τυχόν παράβασης του εδαφίου (1). (3) Πρόσωπο, που διεξάγει οποιεσδήποτε εργασίες κατά παράβαση του εδαφίου (1), διαπράττει αδίκημα και, σε περίπτωση καταδίκης, τιμωρείται με ποινή φυλάκισης που δεν υπερβαίνει τα τέσσερα (4) έτη ή με χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις διακόσιες χιλιάδες ( 200,000) ευρώ ή και με τις δύο αυτές ποινές. Χρήση των λέξεων «Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας». Κεφ του του του του του του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (1) Ανεξάρτητα από τις διατάξεις του Περί Εταιρειών Νόμου, απαγορεύονται (α) η χρήση των λέξεων «Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας» ως μέρος της επωνυμίας εταιρείας η άλλου πρόσωπού, και (β) η χρήση σε οποιαδήποτε γλώσσα της φράσης «Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας» ή/και οποιονδήποτε άλλων παρόμοιων όρων αναφορικά με οποιαδήποτε επιχείρηση ή εργασία που διεξάγεται από αυτό, εκτός από πρόσωπο το οποίο αδειοδοτείται από την Κεντρική Τράπεζα ως Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας δυνάμει του παρόντος Νόμου. (2) Οποιοσδήποτε παραβαίνει τις διατάξεις του παρόντος άρθρου είναι ένοχος αδικήματος και, σε περίπτωση καταδίκης του, 7

8 82(Ι) του (Ι) του (Ι) του 2000 υπόκειται σε χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις διακόσιες χιλιάδες ευρώ ( 200,000). 135(Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του

9 203(Ι) του (Ι) του (Ι) του (I) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του (Ι) του ραστηριότητες Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας 7. Απαγορεύεται σε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, να ασκεί για ίδιο λογαριασμό ή με προμήθεια εμπορική δραστηριότητα ή επιχείρηση, εκτός αν η εν λόγω δραστηριότητα ή επιχείρηση ασκείται κατά τη συνήθη διεξαγωγή εργασιών του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας σύμφωνα με τις πρόνοιες του παρόντος Νόμου και του Περί ιαχείρισης Σύμβασης και ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας Νομού. 9

10 Άδεια λειτουργίας από την Κεντρική Τράπεζα. 190(I)/ (I)/ (I)/ (I)/ (Ι)/ (Ι)/ (1) Ο Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας οφείλει να λάβει άδεια λειτουργίας από την Κεντρική Τράπεζα, πριν την έναρξη των δραστηριοτήτων του στη ημοκρατία. (2) Άδεια λειτουργίας εκδίδεται από την Κεντρική Τράπεζα μόνο σε νομικό πρόσωπο που συστάθηκε στη ημοκρατία δυνάμει του περί Εταιρειών Νόμου, όπως αυτός εκάστοτε τροποποιείται ή αντικαθίσταται. (3) Η Κεντρική Τράπεζα αρνείται τη χορήγηση άδειας έναρξης δραστηριότητας Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, εκτός εάν ο οργανισμός, της έχει προηγουμένως γνωστοποιήσει την ταυτότητα των μετόχων,, που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή, καθώς και το ποσοστό αυτών των συμμετοχών ή σε περίπτωση που δεν υπάρχουν ειδικές συμμετοχές, των είκοσι (20) μεγαλύτερων μετόχων. Η κεντρική τράπεζα εάν ενόψει της ανάγκης να εξασφαλιστεί η υγιής και συνετή διαχείριση του οργανισμού δεν έχει πειστεί για την καταλληλότητα των μετοχων, ιδίως ότι δεν πληρούνται τα κριτήρια που προβλέπονται στο αρθρο 18 του νόμου αρνείται την χορήγηση άδειας λειτουργίας. Για να καθοριστεί εάν πληρούνται τα κριτήρια ειδικής συμμετοχής λαμβάνονται υπόψη τα δικαιώματα ψήφου που προβλέπουν τα άρθρα 28, 29 και 30 του περί των Προϋποθέσεων ιαφάνειας 10

11 (Κινητές Αξίες προς ιαπραγμάτευση σε Ρυθμιζόμενη Αγορά) Νόμου καθώς και οι όροι για την άθροισή τους που προβλέπονται στα άρθρα 34 και 35 του εν λόγω Νόμου και αναφορές στον παρόντα Νόμο σε «ειδική συμμετοχή» ερμηνεύονται ανάλογα. 4) Η Κεντρική Τράπεζα αρνείται τη χορήγηση άδειας έναρξης δραστηριότητας εάν τα μέλη του διοικητικού οργάνου, δεν έχουν καλή φήμη και επαρκείς γνώσεις, προσόντα και εμπειρία για την εκτέλεση των καθηκόντων τους. (5) Όταν υπάρχουν στενοί δεσμοί μεταξύ του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας και άλλων φυσικών ή νομικών προσώπων, η Κεντρική Τράπεζα χορηγεί άδεια λειτουργίας μόνο εάν οι δεσμοί αυτοί δεν παρεμποδίζουν τη σωστή εκπλήρωση της εποπτικής αποστολής της. (6) Αίτηση για χορήγηση άδειας λειτουργίας υποβάλλεται, από ή εκ μέρους του αιτητή, στην Κεντρική Τράπεζα και συνοδεύεται από περιγραφή των διαδικασιών που θα ακολουθεί, την οργανωτική διάρθρωση του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, ερωτηματολόγια συμπληρωμένα από τα προβλεπόμενα στα εδάφια 3 και 4 του παρόντος άρθρου και οποιαδήποτε άλλα έγγραφα και πληροφορίες που δυνατό να απαιτήσει η Κεντρική Τράπεζα. (7) Η Κεντρική Τράπεζα έχει εξουσία να απαιτεί όπως οι 11

12 Οργανισμοί ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας καταβάλουν σ αυτή όλα τα έξοδα που σχετίζονται με την διαδικασία αδειοδότησης και εποπτείας τους, σύμφωνα με οδηγίες της. (8) Η Κεντρική Τράπεζα, το Υπουργείο Εσωτερικών και το Υπουργείο Οικονομικών διατηρούν στην επίσημή ιστοσελίδα τους κατάλογο με κάθε αδειοδοτημένο Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας.. 12

13 Πρόσωπα κατευθύνουν εργασίες οργανισμού. που τις του 9 (1) Η Κεντρική Τράπεζα χορηγεί άδεια έναρξης δραστηριότητας σε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας μόνο με την προϋπόθεση ότι δύο τουλάχιστον πρόσωπα κατευθύνουν αποτελεσματικά τις εργασίες του αιτούντος Οργανισμού. Άρνηση Χορήγησης Αδείας. 10. (1) Σε περίπτωση που η Κεντρική Τράπεζα αρνείται τη χορήγηση άδειας ενημερώνει γραπτώς τον αιτούντα για την απόφασή της καθώς και τους λόγους που οδήγησαν σε αυτή εντός τριών (3) μηνών από την ημερομηνία παραλαβής πλήρως συμπληρωμένης αίτησης της αίτησης. (2) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται, να τροποποιεί ή να ανακαλεί οποτεδήποτε, είτε μόνιμα είτε προσωρινά, οποιουσδήποτε όρους που έχουν επιβληθεί σε χορηγηθείσα άδεια λειτουργίας Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, ή να επιβάλλει οποιουσδήποτε νέους όρους σε αυτή, για τους σκοπούς καλύτερης λειτουργίας του. Τερματισμός δραστηριοτήτων. 11. (1) Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, στον οποίο χορηγήθηκε άδεια λειτουργίας, δύναται να τερματίσει τις δραστηριότητες του υποβάλλοντας γραπτή ειδοποίηση προς την Κεντρική Τράπεζα στην οποία επισυνάπτει σχέδιο δράσης για την διαδικασία τερματισμού των εργασιών του. 13

14 (2)Τέτοια γραπτή ειδοποίηση πρέπει να στέλνεται στην Κεντρική Τράπεζα τουλάχιστον ένα μήνα πριν από τον προγραμματισμένο τερματισμό των εργασιών. (3) Tο προβλεπόμενο στο εδάφιο (1) σχέδιο δράσης καθώς και ο τερματισμός δραστηριοτήτων υπόκεινται στην έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας. Οδηγίες για έκδοση ή ανάκληση άδειας. 12. Η Κεντρική Τράπεζα εκδίδει οδηγίες ή κατευθυντήριες γραμμές για την ρύθμιση των διαδικασιών χορήγησης, αναστολής και ανάκλησης χορηγηθείσας δυνάμει των διατάξεων του παρόντος Nόμου άδειας. ιαβούλευση αρμόδιας αρχές. με 13. Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να ζητήσει γνώμη οποιασδήποτε άλλης αρμόδιας αρχής προτού χορηγήσει άδεια λειτουργίας.. Ανάκλnση Άδειας. 14. (1) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να ανακαλέσει την άδεια Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας όταν ο Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας (α) δεν εξασκεί τις υπηρεσίες διαχείρισης σύμβασης και διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας, εντός ενός έτους, παραιτείται ρητώς από αυτήν ή έπαυσε να ασκεί τη δραστηριότητά του για περίοδο μεγαλύτερη των έξι (6) μηνών, εκτός αν η Κεντρική Τράπεζα έχει θέσει ως προϋπόθεση ότι στις περιπτώσεις αυτές η άδεια παύει να ισχύει, (β) απέκτησε την άδεια με ψευδείς δηλώσεις ή με οποιοδήποτε άλλο αντικανονικό τρόπο, 14

15 (γ) δεν πληροί πλέον τους όρους υπό τους οποίους του χορηγήθηκε η άδεια, (δ) δεν πληροί πλέον τις πρόνοιες του παρόντος νόμου (ε) για σκοπούς προστασίας των χρημάτων των προσώπων τα οποία μεταφέρουν χρήματα σε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας και προστασίας και διατήρησης της εμπιστοσύνης στον θεσμό του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας. Υποχρεώσεις σε περιπτώσεις ανάκλησης η παράδοσης άδειας λειτουργίας. 15. (1) Σε περίπτωση παράδοσης της άδειας λειτουργίας δυνάμει του άρθρου 13 ή ανάκλησης της άδειας λειτουργίας δυνάμει του άρθρου 14 του παρόντος νόμου, ο Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας το οποίου η άδεια παραδίδεται ή ανακαλείται, μεταφέρει τα χρήματα τα οποία έχει υπό τη διαχείρισή του, σε Λογαριασμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας σε άλλο Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας σύμφωνα με τις οδηγίες του προσώπου το οποίο κατέθεσε το εν λόγο ποσό στον Λογαριασμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας εάν δίδονται τέτοιες οδηγίες ή του ιευθυντή του Κτηματολογίου ελλείψει οδηγιών από το πρόσωπο που κατέθεσε το εν λόγο ποσό και ελλείψει έτερου Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, μεταφέρει τα χρήματα τα οποία έχει υπό τη διαχείρισή του σε ειδικό λογαριασμό 15

16 σε τραπεζικό ίδρυμα που ανοίγεται κατόπιν οδηγιών του ιευθυντή του Τμήματος Κτηματολογίου και Χωρομετρίας για αυτό τον σκοπό. (2) Σε περίπτωση που μεταφέρονται χρήματα σε ειδικό λογαριασμό που ανοίγεται κατόπιν οδηγιών του ιευθυντή του Τμήματος Κτηματολογίου και Χωρομετρίας δυνάμει των προνοιών του εδαφίου (1) του παρόντος άρθρου, το Τμήμα Κτηματολογίου και Χωρομετρίας εκτελεί τις υποχρεώσεις του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας μέχρι τη σύσταση και αδειοδότηση Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας και μεταφοράς των χρημάτων σε τέτοιο οργανισμό. Αλλαγή σε ειδικές συμμετοχές. 16 (1) Σε κάθε περίπτωση κατά την οποία πρόσωπο- (α)προτίθεται να αποκτήσει ή διαθέσει άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή, σε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, είτε (β)προτίθεται να αυξήσει ή να μειώσει περαιτέρω, άμεσα ή έμμεσα, τέτοια ειδική συμμετοχή σε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, ούτως ώστε η αναλογία των δικαιωμάτων ψήφου ή του κεφαλαίου που κατέχει να φθάσει ή να υπερβεί ή να μειωθεί κάτω από το είκοσι τοις εκατό (20%), το τριάντα τοις εκατό (30%) ή το πενήντα τοις εκατό (50%) ή ώστε ο Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, να καταστεί ή να παύσει να είναι θυγατρική 16

17 του επιχείρηση, απευθύνει γραπτή γνωστοποίηση στην Κεντρική Τράπεζα,, προσδιορίζοντας το ύψος της συμμετοχής η οποία θα προκύψει με τον τρόπο αυτόν. (2)(α) Σε περίπτωση που η γνωστοποίηση αφορά αύξηση της ειδικής συμμετοχής, υποβάλλονται στην εξαγορά ή Κεντρική Τράπεζα, όλες οι πληροφορίες και έγγραφα που αναφέρονται, στο εδάφιο (4) του άρθρου 18. β) Η Κεντρική Τράπεζα διαθέτει μέγιστη προθεσμία δύο μηνών από την ημερομηνία υποβολής πλήρως συμπληρωμένων όλων των πληροφορίων και εγγράφων που απαιτούνται σύμφωνα με το εδάφιο (3) του άρθρου 17, «προκειμένου να διενεργήσει την αξιολόγηση για την προτεινόμενη συμμετοχή...,. (3) Η Κεντρική Τράπεζα αφού ολοκληρώσει την αξιολόγησή της, ενημερώνει εγγράφως τον υποψήφιο αγοραστή, κατά πόσο η αίτηση έχει γίνει αποδεκτή ή έχει απορριφθεί. Σε περίπτωση που η αίτηση έχει απορριφθεί θα πρέπει επίσης να εκθέσει του λόγους μιας τέτοιας απόφασης. (4) Η Κεντρική Τράπεζα μπορεί να ορίζει μέγιστη προθεσμία για την ολοκλήρωση της προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής και να παρατείνει την προθεσμία αυτή, οσάκις ενδείκνυται. (5) Σε περίπτωση κατά την οποία, κατά την άσκηση των εξουσιών και αρμοδιοτήτων του δυνάμει του παρόντος Νόμου, διαπιστώνεται ότι οποιοδήποτε πρόσωπο παραβιάζει ή παραλείπει να 17

18 συμμορφωθεί μεα) τις διατάξεις του άρθρου 5, β) τις διατάξεις του εδαφίου (1 ) του παρόντος άρθρου, ο ιοικητής της Κεντρικής Τράπεζας αφού προηγουμένως καλέσει σε απολογία το πρόσωπο που έχει υποπέσει σε παράβαση ή μη συμμόρφωση των πιο πάνω, έχει εξουσία να επιβάλει για κάθε παράβαση διοικητικό πρόστιμο μέχρι ένα εκατομμύριο ευρώ ( ) και σε περίπτωση που η παράβαση συνεχίζεται, ο ιοικητής της Κεντρικής Τράπεζας έχει επιπρόσθετα την εξουσία να επιβάλλει διοικητικό πρόστιμο από διακόσια ευρώ ( 200) μέχρι εκατό χιλιάδες ευρώ ( ) για κάθε ημέρα συνέχισης της παράβασης. (6) Ανεξάρτητα από τα διοικητικά πρόστιμα που δύναται να επιβληθούν δυνάμει του εδαφίου (5) του παρόντος άρθρου, ο ιοικητής της Κεντρικής Τράπεζας δύναται να επιβάλλει τα ακόλουθα διοικητικά μέτρα όσον αφορά μη συμμόρφωση με τις πρόνοιες που παρατίθενται στο εδάφιο (1): (α) δημόσια ανακοίνωση στην οποία περιγράφονται το υπεύθυνο φυσικό πρόσωπο και ο Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας και η φύση της παράβασης, (β) διαταγή προς το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο για παύση της παράνομης συμπεριφοράς και μη επανάληψή της στο μέλλον, (γ) έκδοση διαταγής δυνάμει της οποίας η διάθεση, η υπογραφή 18

19 συμφωνίας διάθεσης, η πώληση, η ανταλλαγή, η μίσθωση, η μεταβίβαση, η δωρεά και εν γένει η αποξένωση των μετοχών που κατέχει είναι άκυρη, (δ) απαγόρευση απόκτησης, δια δωρεάς ή μέσω άσκησης δικαιωμάτων αγοράς, μετοχών του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας ή (ε) απαγόρευση διενέργειας οποιωνδήποτε πληρωμών από τον Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας που απορρέουν από την κατοχή των μετοχών, εξαιρουμένης της περίπτωσης διάλυσης του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, (η) διοικητικά χρηματικά πρόστιμα μέχρι και το διπλάσιο του ποσού του οφέλους που αποκομίστηκε από την παράβαση, εφόσον το όφελος δύναται να προσδιοριστεί, (θ) αναστολή των δικαιωμάτων ψήφου του μετόχου ή των μετόχων που είναι υπεύθυνοι για τις παραβάσεις που αναφέρονται στο εδάφιο (1). (7) Σε περίπτωση νομικού προσώπου, ο ιοικητής δύναται να επιβάλει τις προβλεπόμενες στο εδάφιο (5) κυρώσεις και στα μέλη διοικητικών οργάνων ή/και διευθυντές εξ υπαιτιότητας ή αμέλειας ή παράλειψης ή εν γνώσει των οποίων το νομικό πρόσωπο- (i) παραβαίνει την κατά το εδάφιο (1) υποχρέωση της κοινοποίησης προς την Κεντρική Τράπεζα, ή (ii) αποκτά ειδική συμμετοχή παρά την αντίθεση της Κεντρικής 19

20 Τράπεζας. Κριτήρια Αξιολόγησης. 188(I)/ (I)/ (I)/ (Ι)/ (I)/ (Ι)/ (1) Η Κεντρική Τράπεζα αξιολογεί τη γνωστοποίηση που υποβάλλεται σύμφωνα με το εδάφιο (1) του άρθρου 16 και τις πληροφορίες που αναφέρονται στο εδάφιο (3) του παρόντος άρθρου, προκειμένου να διασφαλίσει την ορθή και συνετή διοίκηση του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας για τον οποίο προτείνεται η απόκτηση συμμετοχής και λαμβάνοντας υπόψη την ενδεχόμενη επιρροή από τον υποψήφιου αγοραστή στον Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, αξιολογεί την καταλληλόλητα του υποψήφιου αγοραστή και την ορθότητα της προτεινόμενης απόκτησης από χρηματοοικονομική άποψη, σύμφωνα με τα ακόλουθα κριτήρια: (α) τη φήμη του υποψήφιου αγοραστή (β) τη φήμη, τη γνώση, τις δεξιότητες και την πείρα, οποιουδήποτε μέλους του διοικητικού οργάνου και οποιουδήποτε ανώτερου διοικητικού στελέχους το οποίο θα κατευθύνει τις δραστηριότητες του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας ως αποτέλεσμα της προτεινόμενης απόκτησης (γ) τη χρηματοοικονομική ευρωστία του υποψήφιου αγοραστή, (δ) την ικανότητα του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας να συμμορφώνεται και να 20

21 συνεχίσει να συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις του παρόντος Νόμου, ιδίως κατά πόσον ο όμιλος του οποίου θα καταστεί μέλος διαθέτει τέτοια δομή που καθιστά δυνατή την άσκηση αποτελεσματικής εποπτείας και (ε) κατά πόσον υπάρχουν βάσιμες υπόνοιες ότι, σε σχέση με την προτεινόμενη απόκτηση, διαπράττεται, επιχειρείται να διαπραχθεί, έχει διαπραχθεί ή επιχειρήθηκε να διαπραχθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, κατά την έννοια του άρθρου 4 του περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες ραστηριότητες Νόμου, ή ότι η προτεινόμενη απόκτηση είναι δυνατόν να αυξήσει αυτό τον κίνδυνο. (2) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να αντιταχθεί στην προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής μόνον εφόσον υπάρχουν βάσιμοι λόγοι για αυτό με βάση τα κριτήρια του εδαφίου (1) ή εάν οι πληροφορίες που διαβιβάσθηκαν από τον υποψήφιο αγοραστή είναι ελλιπείς. (3) Η Κεντρική Τράπεζα εκδίδει Οδηγία με τις αναγκαίες πληροφορίες που απαιτούνται για τη διενέργεια της αξιολόγησης, που προβλέπεται στο εδάφιο (1) του άρθρου 16. Πρόσωπα μη δικαιούμενα να ενεργούν ως μέλη χωρίς έγκριση. 18. (1) Πρόσωπο που δεν πληροί τα κριτήρια της ικανότητας και καταλληλοτητας που εκδίδει η Κεντρική Τραπεζα μέσω Οδηγίας, δεν δύναται να ενεργεί ως μέλος διοικητικού οργάνου, ή πρώτος εκτελεστικός διευθυντής Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας. 21

22 ιαδικασίες διακυβέρνησης. 19. Κάθε Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας οφείλει να διαθέτει άρτιο πλαίσιο διακυβέρνησης, που περιλαμβάνει σαφή οργανωτική δομή με ευκρινείς, διαφανείς και συνεπείς γραμμές ευθύνης, αποτελεσματικούς και επαρκείς μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου περιλαμβανομένων κατάλληλων διοικητικών και λογιστικών διαδικασιών. Ιδρυτικό Έγγραφο και Καταστατικό. 20. (1) Το ιδρυτικό έγγραφο και οι ειδικοί κανονισμοί Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας περιλαμβάνουν, στους σκοπούς της εταιρείας, την παροχή υπηρεσιών διαχείρισης σύμβασης και διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας. (2) Ανεξάρτητα από τις διατάξεις του περί Εταιρειών Νόμου, οποιαδήποτε προτεινόμενη τροποποίηση του ιδρυτικού εγγράφου ή των ειδικών κανονισμών Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας που συστάθηκε στη ημοκρατία, κοινοποιείται για έγκριση στην Κεντρική Τράπεζα, πριν από οποιαδήποτε άλλη αναγκαία διαδικασία για την τελική τροποποίηση του ιδρυτικού εγγράφου ή των ειδικών κανονισμών. (3) Τροποποίηση ιδρυτικού εγγράφου ή ειδικών κανονισμών Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, κατά παράβαση των διατάξεων του εδαφίου (2), είναι άκυρη εξ υπαρχής. 22

23 Υποχρεώσεις Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας σε σχέση με χρήματα πελατών. 21.(1) Ο κάθε Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας διατηρεί τα χρήματα των πελατών του σε Λογαριασμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας. (2) Για τους σκοπούς της διαφύλαξης των δικαιωμάτων των πελατών σε σχέση με τα χρήματα που διαχειρίζεται Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, ο Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας οφείλει να συμμορφώνεται με τις ακόλουθες απαιτήσεις: (α) πρέπει να τηρεί τα απαραίτητα αρχεία και λογαριασμούς έτσι ώστε να είναι σε θέση, ανά πάσα στιγμή και χωρίς καθυστέρηση, να διαχωρίζει τα χρήματα που διαχειρίζεται για λογαριασμό ενός πελάτη από τα χρήματα που διαχειρίζεται για λογαριασμό οποιουδήποτε άλλου πελάτη, καθώς και από τα δικά του χρήματα (β) πρέπει να τηρεί τα αρχεία και τους λογαριασμούς του κατά τρόπο που να διασφαλίζει την ορθότητα (accuracy) και ιδίως την αντιστοιχία τους με τα χρήματα που διαχειρίζεται για λογαριασμό πελατών (γ) πρέπει να διεξάγει τακτικά συμφιλιώσεις μεταξύ των εσωτερικών αρχείων και λογαριασμών και εκείνων που τηρούνται από τα ιδρύματα στα οποία κατατίθενται τα χρήματα πελατών (δ) πρέπει να λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα για να διασφαλίζει ότι 23

24 τα χρήματα πελατών που έχουν κατατεθεί σε Λογαριασμό ιαχείρισης Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, δύνανται να διαχωριστούν από τα χρήματα που ανήκουν στον Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, δια της χρήσης λογαριασμών με διαφορετικές ονομασίες στα βιβλία του τραπεζικού ιδρύματος στο οποίο διατηρείται τέτοιος λογαριασμός, ή με άλλα ισοδύναμα μέτρα με τα οποία επιτυγχάνεται το ίδιο επίπεδο προστασίας (ε) πρέπει να λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα για να διασφαλίζει ότι τα κεφάλαια των πελατών που έχουν κατατεθεί, σε Λογαριασμό ιαχείρισης Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, τηρούνται σε λογαριασμούς χωριστούς από τυχόν άλλους λογαριασμούς που χρησιμοποιούνται για την κατοχή κεφαλαίων που ανήκουν στον Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας (στ) πρέπει να θεσπίζει κατάλληλες οργανωτικές ρυθμίσεις για να ελαχιστοποιήσει τον κίνδυνο απώλειας ή μείωσης των χρημάτων των πελατών ή των δικαιωμάτων τους σε σχέση με τα εν λόγω χρήματα, λόγω κατάχρησης των περιουσιακών στοιχείων, απάτης, κακής διαχείρισης, ελλιπούς τήρησης αρχείου ή αμέλειας (3) Ο Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, οφείλει να διατηρεί τα χρήματα πελατών σε έναν ή περισσότερους λογαριασμούς που φέρουν την ένδειξη Λογαριασμός Καταπιστεύματος - Χρήματα πελατών σε σχέση με 24

25 αγορά ακινήτων που ανοίγονται σε πιστωτικό ίδρυμα που έχει άδεια λειτουργίας σε κράτος μέλος. Τα στοιχεία των λογαριασμών αυτών καθορίζονται στην σύμβαση διορισμού του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας από τους πελάτες του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας. Χρεώσεις. 22. (1) Η Κεντρική Τράπεζα εγκρίνει τις χρεώσεις και τα τέλη που χρεώνονται από τους Οργανισμούς ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας για τις υπηρεσίες τις οποίες παρέχουν δυνάμει του παρόντος Νόμου και του Περί ιαχείρισης Σύμβασης και ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας Νομού στη βάση στοιχείων, εγγράφων ή πληροφοριών τα οποία είναι σχετικά για σκοπούς του καθορισμού του ύψους των χρεώσεων και τελών. Τα στοιχεία αυτά υποβάλλονται στην Κεντρική Τράπεζα από τον κάθε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας μαζί με τις προτεινόμενες χρεώσεις για τις οποίες απαιτείται έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας. Κεφάλαιο. 23. (1) Κάθε εταιρεία η οποία αδειοδοτείται ως Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, οφείλει, ως προϋπόθεση για την αδειοδότηση της, να έχει αρχικό εκδοθέν και πληρωθέν μετοχικό κεφάλαιο το οποίο μαζί με 25

26 οποιοδήποτε αποθεματικό συσσωρευμένων κερδών, ανέρχεται σε τουλάχιστον πενήντα χιλιάδες ευρώ ( ) σε μετρητά και σε περίπτωση που λάβει αδειοδότηση ως Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας από την Κεντρική Τράπεζα υποχρεούται να διατηρεί το εν λόγω κεφάλαιο μέχρι τον τερματισμό ή τη λήξη της αδειοδότησης του. (2) Η Κεντρική Τράπεζα εκδίδει οδηγίες για τη ρύθμιση των εργασιών των Οργανισμών ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, περιλαμβανομένων οδηγιών για τις διαδικασίες εσωτερικής διακυβέρνησης και αντιμετώπισης κινδύνων που Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας πρέπει να εφαρμόζει. (3) Ανεξάρτητα από τις διατάξεις του περί Εταιρειών Νόμου, δεν επιτρέπεται η μείωση του μετοχικού κεφαλαίου Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας που συστάθηκε στη ημοκρατία, χωρίς την προηγούμενη παραχώρηση πιστοποιητικού έγκρισης από την Κεντρική Τράπεζα, το οποίο επισυνάπτεται στην αίτηση της εταιρείας προς το ικαστήριο για μείωση του μετοχικού κεφαλαίου. (4) εν παραχωρείται έγκριση από την Κεντρική Τράπεζα για μείωση του μετοχικού κεφαλαίου σε περίπτωση που έχει ως αποτέλεσμα τη μείωση του ελάχιστου σταθερού εκδοθέντος και πληρωθέντος μετοχικού κεφαλαίου μαζί με το αποθεματικό συσσωρευμένων κερδών, κάτω από το ποσό των πενήντα 26

27 χιλιάδων ευρώ ( ). Ασφάλιση επαγγελματικής αποζημίωσης. 24. Κάθε Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας διατηρεί ασφάλιση επαγγελματικής αποζημίωσης ή ισοδύναμη εγγύηση κατά της ευθύνης από επαγγελματική αμέλεια, την οποία συνάπτει με ασφαλιστική επιχείρηση, τουλάχιστον ενός εκατομμυρίου ευρώ ( ), ανά ζημιά, και συνολικά τουλάχιστον ενός εκατομμυρίου πεντακοσίων χιλιάδων ευρώ ( ) κατ έτος για όλες τις ζημιές ή τέτοιο άλλο ποσό το οποίο καθορίζεται από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου δυνάμει οδηγιών που εκδίδονται σύμφωνα με τις πρόνοιες του άρθρου 32 του παρόντος Νόμου. Υποβολή δημοσίευση ισολογισμού. και 25. Κάθε Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας υποβάλλει σε ηλεκτρονική μορφή στην Κεντρική Τράπεζα, εντός τεσσάρων μηνών από το τέλος κάθε οικονομικού έτους, την ελεγμένη ετήσια έκθεση μαζί με υπογεγραμμένο αντίγραφο της έκθεσης ελέγχου του εγκεκριμένου ελεγκτή. Νοείται ότι η Κεντρική Τράπεζα δύναται να επιτρέψει την υποβολή των προαναφερθέντων εγγράφων εντός της περιόδου μεγαλύτερης των τεσσάρων μηνών από το τέλος κάθε οικονομικού έτους. ιορισμός εγκεκριμένου ελεγκτή. 26. Τηρουμένων των διατάξεων του Μέρους Χ του περί Ελεγκτών και Υποχρεωτικών Ελέγχων των Ετήσιων και Ενοποιημένων 27

28 Λογαριασμών Νόμου, όπως αυτού εκάστοτε τροποποιούνται ή 42(I)/ (I)/2013 αντικαθίστανται, για το διορισμό εγκεκριμένου ελεγκτή για τη διενέργεια του υποχρεωτικού ελέγχου των ετήσιων και ενοποιημένων λογαριασμών του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, απαιτείται η ρητή έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας. Επικοινωνία μεταξύ της Κεντρικής Τράπεζας και των Ελεγκτών και υποχρεώσεις των προσώπων που είναι επιφορτισμένα με τον έλεγχο των ετήσιων και των ενοποιημένων λογαριασμών. 27. (1) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να διευθετεί, τριμερείς συναντήσεις με κάθε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας και τον εγκεκριμένο ελεγκτή της για συζήτηση θεμάτων που σχετίζονται με τις εποπτικές αρμοδιότητες της Κεντρικής Τράπεζας και οι οποίες προκύπτουν από τον έλεγχο που διεξάγεται σύμφωνα με το άρθρο 25, περιλαμβανομένων σχετικών πτυχών των εργασιών του, του λογιστικού συστήματος, του εσωτερικού ελέγχου και του ετήσιου ισολογισμού και λογαριασμού αποτελεσμάτων χρήσεως. (2) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται αν το θεωρήσει επιθυμητό ή αναγκαίο προς το συμφέρον των πελατών του Οργανισμού να διευθετεί διμερείς συναντήσεις με τους εγκεκριμένους ελεγκτές Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας. (3) Η καλή τη πίστη γνωστοποίηση στην Κεντρική Τράπεζα ή σε άλλη εμπλεκόμενη αρμόδια αρχή, γεγονότων ή αποφάσεων στα πλαίσια των συναντήσεων που αναφέρονται στο εδάφιο (1), από εγκεκριμένο ελεγκτή δεν αποτελεί παράβαση τυχόν περιορισμού 28

29 γνωστοποίησης πληροφοριών που επιβάλλεται συμβατικά ή από νομοθετική, κανονιστική ή διοικητική διάταξη και δεν συνεπάγεται καμία ευθύνη για τα πρόσωπα αυτά. Αυτή η γνωστοποίηση διενεργείται ταυτόχρονα στο διοικητικό όργανο του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, εφόσον δεν υπάρχουν επιτακτικοί λόγοι για το αντίθετο. 4) α) Ο εγκεκριμένος ελεγκτής υποχρεούται να γνωστοποιεί ταχέως στην Κεντρική Τράπεζα κάθε απόφαση ή γεγονός του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, των οποίων έλαβε γνώση κατά τον έλεγχό του και τα οποία είναι δυνατόν- (i) να αποτελούν σημαντική παράβαση των νομοθετικών, κανονιστικών ή διοικητικών διατάξεων που θεσπίζουν τις προϋποθέσεις άδειας λειτουργίας ή διέπουν, ειδικά, την άσκηση της δραστηριότητας του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, (ii) να επηρεάσουν τη συνεχή λειτουργία του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, ή (iii) να οδηγήσουν σε άρνηση της έγκρισης των λογαριασμών ή σε διατύπωση επιφυλάξεων. (β) Ο εγκεκριμένος ελεγκτής υποχρεούται να γνωστοποιεί ταχέως στην Κεντρική Τράπεζα γεγονότα ή αποφάσεις των οποίων έλαβε γνώση κατά τον έλεγχο επιχείρησης που έχει στενούς δεσμούς απορρέοντες από δεσμό ελέγχου με τον Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, στον οποίο ο εγκεκριμένος ελεγκτής διενεργεί τον εν λόγω έλεγχο. 29

30 Επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα. 138(I)/ (I)/ (I)/ Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα για τους σκοπούς του παρόντος Νόμου διενεργείται σύμφωνα με τον περί Επεξεργασίας εδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα Νόμο, και, κατά περίπτωση, τον Κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 45/2001 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 18 ης εκεμβρίου 2000, σχετικά με την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα από τα όργανα και τους οργανισμούς της Κοινότητας και σχετικά με την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών. Εξουσίες πρόσβασης, εποπτείας ελέγχου και 29. (1) Η Κεντρική Τράπεζα έχει αρμοδιότητα να εποπτεύει τους μηχανισμούς λειτουργίας και τα συστήματα διαχείρισης των συναλλαγών των πελατών του Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας. (2) Για σκοπούς άσκησης του ελέγχου της, η Κεντρική Τράπεζα ή οποιοδήποτε εξουσιοδοτημένο από αυτήν πρόσωπο έχει δικαίωμα εισόδου και πρόσβασης σε όλα τα συστήματα, στοιχεία και λειτουργίες του μηχανισμού ή συστήματος ανταλλαγής δεδομένων. 3) Πρόσβαση στα δεδομένα που τηρούνται από Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας παρέχεται δια του παρόντος Νόμου στην Κεντρική Τράπεζα ή σε οποιοδήποτε εξουσιοδοτημένο από αυτή πρόσωπο. 4) Οι πληροφορίες που λαμβάνονται δυνάμει του παρόντος άρθρου τηρούνται απόρρητες και χρησιμοποιούνται μόνο για τους 30

31 σκοπούς του παρόντος Νόμου. Ευθύνη Τράπεζας. Κεντρικής 30. (1) Η Κεντρική Τράπεζα και οποιοδήποτε πρόσωπο το οποίο είναι σύμβουλος ή λειτουργός της Κεντρικής Τράπεζας, δεν υπόκειται σε οποιαδήποτε ευθύνη σε περίπτωση αγωγής, αίτησης ή άλλης νομικής διαδικασίας για αποζημιώσεις σχετικά με οποιαδήποτε πράξη ή παράλειψη κατά την άσκηση των αρμοδιοτήτων και ευθυνών της Κεντρικής Τράπεζας δυνάμει του παρόντος Νόμου ή δυνάμει οποιωνδήποτε κανονισμών που εκδίδονται σύμφωνα με τον παρόντα Νόμο εκτός αν αποδειχθεί ότι η πράξη ή η παράλειψη δεν είναι καλή τη πίστει ή είναι αποτέλεσμα σοβαρής αμέλειας. Έκδοση κατευθυντήριων γραμμών οδηγιών. και 31. Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να εκδίδει γενικές ή ειδικές οδηγίες ή κατευθυντήριες γραμμές προς τους Οργανισμούς ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας τις οποίες δημοσιεύει στην ιστοσελίδα της ή/και στην Επίσημη Εφημερίδα της ημοκρατίας. (2) Χωρίς επηρεασμό στη γενικότητα του εδαφίου (1), η Κεντρική Τράπεζα εκδίδει οδηγίες ή κατευθυντήριες γραμμές για τη ρύθμιση των ακόλουθων- (α) τις διαδικασίες για την χορήγηση, αναστολή και ανάκληση άδειας λειτουργίας Οργανισμού ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, (β) τα κριτήρια ικανότητας και καταλληλόλητας των μετόχων, 31

32 συμβούλων και κατόχων καίριων θέσεων, (γ) την εσωτερική οργάνωση και διακυβέρνηση Οργανισμών ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, (δ) τις χρεώσεις και τα τέλη που χρεώνονται από τους Οργανισμούς ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας για τις υπηρεσίες τις οποίες παρέχουν δυνάμει του παρόντος Νόμου και του Περί ιαχείρισης Σύμβασης και ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας Νομού, (ε) το ύψος και τον τρόπο καθορισμού της ασφάλισης επαγγελματικής αποζημίωσης ή εγγύησης κατά της ευθύνης από επαγγελματική αμέλεια. (3) Κατά την άσκηση της διακριτικής ευχέρειας της Κεντρικής Τράπεζας για την έκδοση οδηγιών ή κατευθυντήριων γραμμών δυνάμει του παρόντος Νόμου, η Κεντρική Τράπεζα δύναται, χωρίς επηρεασμό στη γενικότητα του εδαφίου (1), να λαμβάνει υπόψη σχετικές βέλτιστες διεθνείς πρακτικές, την προστασία των πελατών των Οργανισμών ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας ή οποιουδήποτε άλλου προσώπου το οποίο επηρεάζεται από πράξεις και παραλείψεις των Οργανισμών ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας και την εύρυθμη λειτουργία της διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας. Εποπτικές εξουσίες και εξουσίες επιβολής 32. Η Κεντρική Τράπεζα δύναται δυνάμει των προνοιών του παρόντος Νόμου να παρεμβαίνει στις δραστηριότητες των 32

33 κυρώσεων. Οργανισμών ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας και να ασκεί τις εξουσίες που της παρέχονται δυνάμει αυτών για την άσκηση των καθηκόντων της, περιλαμβανομένων ειδικότερα του δικαιώματος ανάκλησης άδειας λειτουργίας σύμφωνα με το άρθρο 15 του παρόντος Νόμου. (2) Η Κεντρική Τράπεζα ασκεί τις εποπτικές της εξουσίες και τις εξουσίες της για την επιβολή κυρώσεων σύμφωνα με τον παρόντα Νόμο και με άλλη σχετική νομοθεσία με οποιονδήποτε από τους ακόλουθους τρόπους: (α) απευθείας, (β) σε συνεργασία με άλλες αρχές, (γ) υπό την ευθύνη της με ανάθεση καθηκόντων στις εν λόγω αρχές, (δ) με αίτηση προς τις αρμόδιες δικαστικές αρχές. (3) Κάθε Οργανισμός ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας οφείλει, όταν κληθεί από την Κεντρική Τράπεζα να θέσει στη διάθεση δεόντως εξουσιοδοτημένου προς είσοδο και έρευνα στην εταιρεία, λειτουργού της Κεντρικής Τράπεζας ή να διαβιβάσει σε οποιοδήποτε λειτουργό της Κεντρικής Τράπεζας οποιεσδήποτε πληροφορίες της ζητηθούν σχετικά με το σύνολο των εργασιών και δραστηριοτήτων της, τις οποίες ο λειτουργός της Κεντρικής Τράπεζας κρίνει αναγκαίες για την άσκηση της εποπτείας και του ελέγχου δυνάμει του παρόντος Νόμου, 33

34 συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών, αναφορικά με τα ρευστά διαθέσιμα και άλλα στοιχεία ενεργητικού, καθώς επίσης βιβλία ή έγγραφα και αρχεία, αναφορικά με τη παροχή υπηρεσιών διαχείρισης σύμβασης και διαδικασίας μεταβίβασης ακίνητης ιδιοκτησίας και τις εκθέσεις που λαμβάνονται από την εν λόγω εταιρεία αναφορικά με τις εν λόγω εργασίες και τις συναλλαγές με τους πελάτες της: Νοείται ότι, ο εν λόγω εξουσιοδοτημένος λειτουργός της Κεντρικής Τράπεζας δύναται να βοηθείται από δεόντως προσοντούχο πρόσωπο, που κατονομάζεται για το σκοπό αυτό από την Κεντρική Τράπεζα και το οποίο υπόκειται στις ίδιες υποχρεώσεις όσον αφορά την εμπιστευτικότητα, στις οποίες υπόκεινται οι λειτουργοί της Κεντρικής Τράπεζας. (4) Οι πληροφορίες που λαμβάνονται δυνάμει του παρόντος Νόμου, εκτός από εκείνες που δημοσιεύονται, τηρούνται απόρρητες και χρησιμοποιούνται μόνο για τους σκοπούς του παρόντος Νόμου. Χωρίς επηρεασμό των διατάξεων του εδαφίου (3), η Κεντρική Τράπεζα δύναται να χρησιμοποιεί οποιεσδήποτε από τις πληροφορίες που της παρέχονται δυνάμει του παρόντος Νόμου για τον καταρτισμό ανώνυμων συγκεντρωτικών στατιστικών στοιχείων, τα οποία δύναται να δημοσιεύει. ιοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα. 33 (1) (α) Χωρίς επηρεασμό των διατάξεων του άρθρου 33, η Κεντρική Τράπεζα λαμβάνει όλα τα απαραίτητα μέτρα προκειμένου 34

35 να διασφαλίζεται η εφαρμογή των διατάξεων του παρόντος Νόμου, καθώς και των δυνάμει αυτών εκδιδόμενων οδηγιών, κατευθυντήριων γραμμών και εγκυκλίων και σε περίπτωση παραβάσεων επιβάλλει τις διοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα που ορίζονται στον παρόντα Νόμο. (β) Η Κεντρική Τράπεζα διασφαλίζει ότι οι διοικητικές κυρώσεις και τα άλλα διοικητικά μέτρα που επιβάλλει έχουν αποτελεσματικό, αναλογικό και αποτρεπτικό χαρακτήρα. (2) Όταν οι υποχρεώσεις που αναφέρονται στο εδάφιο (1) εφαρμόζονται σε Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας, σε περίπτωση παράβασης των διατάξεων του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών, κατευθυντήριων γραμμών και εγκυκλίων επιστολών, η Κεντρική Τράπεζα δύναται να επιβάλλει κυρώσεις στα μέλη του διοικητικού οργάνου και σε άλλα φυσικά πρόσωπα τα οποία φέρουν ευθύνη για την παράβαση. (3) Η Κεντρική Τράπεζα έχει κάθε εξουσία συγκέντρωσης πληροφοριών και διερεύνησης που είναι αναγκαία για την άσκηση των αρμοδιοτήτων της και τηρουμένων άλλων σχετικών διατάξεων που θεσπίζονται στον παρόντα Νόμο, συμπεριλαμβάνομένης της εξουσίας να απαιτεί από τα φυσικά ή νομικά πρόσωπα να παρέχουν όλες τις πληροφορίες που είναι αναγκαίες για την άσκηση των καθηκόντων της. Αποτελεσματική εφαρμογή 34. Η Κεντρική Τράπεζα, κατά τον καθορισμό του είδους των 35

36 κυρώσεων. διοικητικών κυρώσεων ή άλλων διοικητικών μέτρων και του ύψους των διοικητικών χρηματικών προστίμων, λαμβάνει υπόψη όλες τις σχετικές συνθήκες, στις οποίες περιλαμβάνονται αναλόγως: (α) η βαρύτητα και η διάρκεια της παράβασης, (β) ο βαθμός ευθύνης του φυσικού ή νομικού προσώπου που είναι υπεύθυνο για την παράβαση, (γ) η οικονομική ισχύς του φυσικού ή νομικού προσώπου που είναι υπεύθυνο για την παράβαση, όπως προκύπτει, παραδείγματος χάριν, από τον συνολικό κύκλο εργασιών νομικού προσώπου ή από το ετήσιο εισόδημα φυσικού προσώπου, (δ) η σπουδαιότητα των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν από το φυσικό ή νομικό πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για την παράβαση, στον βαθμό που μπορούν να προσδιορισθούν, (ε) οι ζημίες τρίτων που προκλήθηκαν από την παράβαση, στον βαθμό που μπορούν να προσδιορισθούν, (στ) ο βαθμός συνεργασίας του φυσικού ή νομικού προσώπου που είναι υπεύθυνο για την παράβαση με την Κεντρική Τράπεζα, (ζ) προηγούμενες παραβάσεις του φυσικού ή νομικού προσώπου που είναι υπεύθυνο για την παράβαση, (η) ενδεχόμενες συστημικές συνέπειες της παράβασης. ιοικητικό πρόστιμο. 35. Σε περίπτωση που οποιοδήποτε πρόσωπο παραβαίνει οποιεσδήποτε από τις διατάξεις του παρόντος Νόμου, ο ιοικητικής της Κεντρικής Τράπεζας δύναται, αφού προηγουμένως ακούσει το πρόσωπο αυτό, να επιβάλλει πρόστιμο που να μην ξεπερνά τις είκοσι χιλιάδες ευρώ ( ) και σε περίπτωση που 36

37 η παράβαση συνεχίζεται, ο ιοικητής της Κεντρικής Τράπεζας έχει επιπρόσθετα την εξουσία να επιβάλλει διοικητικό πρόστιμο που να μην ξεπερνά τα πεντακόσια ευρώ ( 500), για κάθε ημέρα συνέχισης της παράβασης. Αδικήματα Ποινές. και 36 (1) Η παράβαση οποιασδήποτε από τις διατάξεις του παρόντος Νόμου ή των δυνάμει αυτού εκδιδομένων Κανονισμών ή οδηγιών της Κεντρικής Τράπεζας, συνιστά αδίκημα τιμωρούμενο με φυλάκιση που δεν υπερβαίνει τα πέντε (5) έτη ή με χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις πεντακόσιες χιλιάδες ευρώ ( ) ή και με τις δύο αυτές ποινές και σε περίπτωση που το αδίκημα συνεχίζεται, τιμωρείται με περαιτέρω χρηματική ποινή μέχρι πέντε χιλιάδες ευρώ ( 5.000) για κάθε ημέρα για την οποία συνεχίζεται., (2) Σε περίπτωση κατά την οποία διαπράττεται οποιοδήποτε αδίκημα με βάση τις διατάξεις του παρόντος Νόμου, είτε αυτό διαπράττεται από Οργανισμό ιαχείρισης ιαδικασίας Μεταβίβασης Ακίνητης Ιδιοκτησίας είτε από οργανισμό προσώπων με νομική ή χωρίς νομική προσωπικότητα, τότε οποιοδήποτε μέλος διοικητικού οργάνου, πρώτος εκτελεστικός διευθυντής, διευθυντής, συνέταιρος ή άλλος λειτουργός ή υπάλληλος της Τράπεζας ή του οργανισμού που εξουσιοδότησε ή εν γνώσει του επέτρεψε τη διάπραξη του, είναι ένοχος του αδικήματος και σε περίπτωση καταδίκης του υπόκειται στις ποινές που προβλέπονται στο εδάφιο (1). 37

38 Απαγορεύεται η δίωξη χωρίς τη συγκατάθεση του Γενικού Εισαγγελέα 37. Καμία δίωξη σε σχέση με οποιοδήποτε αδίκημα δυνάμει του παρόντος Νόμου ασκείται χωρίς την συγκατάθεση του Γενικού Εισαγγελέα της ημοκρατίας. της ημοκρατίας. 38