ΠΡΑΞΗ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ 97/ Η ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ, αφού έλαβε υπόψη:

Transcript

1 ΠΡΑΞΗ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ 97/ Θέμα: Καθορισμός του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το τρίτο (3ο) τρίμηνο έτους 2016 Η ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ, αφού έλαβε υπόψη: α) τα άρθρα 2 και 55Α του Καταστατικού της Τράπεζας της Ελλάδος, όπως ισχύει, β) το ν. 4261/2014 «Πρόσβαση στη δραστηριότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων και προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων (ενσωμάτωση της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ), κατάργηση του ν. 3601/2007 και άλλες διατάξεις.» (ΦΕΚ Α 107), και ιδίως το άρθρο 127 αυτού, γ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26 ης Ιουνίου 2013, «σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012» (EE L 176 ( ) 1), δ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15 ης Οκτωβρίου 2013, «για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων» (ΕΕ L 287 ( ) 63), και ιδίως το άρθρο 5, παράγραφος 1, αυτού, ε) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16 ης Απριλίου 2014, «που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού» (Κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (EE L 141 ( ) 1), και ιδίως το άρθρο 104 αυτού, στ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1092/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24 ης Νοεμβρίου 2010, «σχετικά με τη μακροπροληπτική επίβλεψη του χρηματοοικονομικού συστήματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης και τη σύσταση Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου» (EE L 331 ( ) 1), 1

2 ζ) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2011/3 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 22 ας Δεκεμβρίου 2011, «σχετικά με τη μακροπροληπτική αρμοδιότητα των εθνικών αρχών» (EE C 41 ( ) 1), η) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2013/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 4 ης Απριλίου 2013, «σχετικά με τους ενδιάμεσους στόχους και τα εργαλεία μακροπροληπτικής πολιτικής» (EE C 170 ( ) 1), θ) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 18 ης Ιουνίου 2014, «σχετικά με καθοδήγηση για τον καθορισμό των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας» (EE C 293 ( ) 1), ι) την έκδοση της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (Bank for International Settlements/Basel Committee on Banking Supervision), του Δεκεμβρίου 2010, με τίτλο Guidance for national authorities operating the countercyclical capital buffer, ια) την έκδοση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 3 ης Μαρτίου 2014, με τίτλο ESRB Handbook on Operationalising Macro-prudential Policy in the Banking Sector, ιβ) την Ενδιάμεση Έκθεση Νομισματικής Πολιτικής 2014 της Τράπεζας της Ελλάδος, και ιδίως το Ειδικό Θέμα VI.3 αυτής με τίτλο «Η μακροπροληπτική αρμοδιότητα της Τράπεζας της Ελλάδος», ιγ) την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 53/ της Τράπεζας της Ελλάδος, με θέμα «Ορισμός στρατηγικής της πολιτικής για την άσκηση της μακροπροληπτικής αρμοδιότητας της Τράπεζας της Ελλάδος» (ΦΕΚ Β 2704/ ), και ιδίως τις ενότητες Ι., II. παράγραφοι 1 και 2, III. παράγραφος 1, IV. παράγραφος 1, V. παράγραφος 1, VI. παράγραφος 1 μέρος Α. και παράγραφος 2, και VII. αυτής, ιδ) την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 55/ της Τράπεζας της Ελλάδος, με θέμα «Εφαρμογή αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας στην Ελλάδα - Καθορισμός του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το πρώτο (1ο) τρίμηνο έτους 2016» (ΦΕΚ Β 2786/ ), και ιδίως την ενότητα Ι. αυτής, 2

3 ιε) την Απόφαση 15/756/ του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, με την οποία παρέχεται στην Τράπεζα της Ελλάδος, ως εντεταλμένη αρχή, η σύμφωνη γνώμη της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, σύμφωνα με τα προβλεπόμενα από το άρθρο 127, παράγραφος 1, του ν. 4261/2014, για τη διατήρηση του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα στο «μηδέν τοις εκατό» (0%) για το τρίτο τρίμηνο 2016 με έναρξη ισχύος την 1 η Ιουλίου 2016, ιστ) την τήρηση της κατά τα προβλεπόμενα στο άρθρο 5 παράγραφος 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου διαδικασίας, ιζ) το γεγονός ότι από τις διατάξεις της παρούσας Πράξης δεν προκαλείται δαπάνη εις βάρος του Κρατικού Προϋπολογισμού, ΑΠΟΦΑΣΙΣΕ τα ακόλουθα: 1. Με βάση τη μεθοδολογία που ορίζεται στην ενότητα Ι. της Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής 55/ της Τράπεζας της Ελλάδος, το ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα, για το τρίτο (3ο) τρίμηνο έτους 2016, καθορίζεται στο «μηδέν τοις εκατό» (0%). 2. Το ως άνω ποσοστό καθορίζεται βάσει των ακόλουθων ειδικότερων στοιχείων: α) Της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ, για το τέταρτο τρίμηνο έτους 2015, η οποία είναι αρνητική και ισούται με -19,63 εκατοστιαίες μονάδες. Ο αντίστοιχος λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ, για το τέταρτο τρίμηνο έτους 2015, ανέρχεται σε 127,2%. Τα στοιχεία υπολογισμού της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ, καθώς και τα διαγράμματα των εν λόγω δεικτών περιλαμβάνονται στο Παράρτημα 1, το οποίο αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας Πράξης. Το δείγμα των εν λόγω στοιχείων υπολογισμού καλύπτει την περίοδο από το τέταρτο τρίμηνο του έτους 1997 έως και το τέταρτο τρίμηνο του έτους 2015 (τελευταίο διαθέσιμο τρίμηνο των χρηματοπιστωτικών στοιχείων παθητικού του ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα πριν από τον καθορισμό του ποσοστού 3

4 αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το τρίτο (3ο) τρίμηνο έτους 2016, όπως αυτά δημοσιεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος). β) Του σημείου αναφοράς αποθέματος ασφαλείας (οδηγού αποθέματος ασφαλείας), όπως αυτό ορίζεται στη σύσταση B παράγραφος 3α) της Σύστασης ΕΣΣΚ/2014/1, υπολογιζόμενου σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο μέρος ΙΙ του παραρτήματος της εν λόγω Σύστασης, το οποίο είναι «μηδέν». γ) Του γεγονότος ότι, στην περίπτωση της Ελλάδας, η τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ παραμένει αρνητική από το τέταρτο τρίμηνο του έτους 2011, διατηρώντας πτωτική τάση. δ) Της ανάλυσης των πρόσθετων δεικτών που εξετάζει η Τράπεζα της Ελλάδος για την παρακολούθηση της δημιουργίας και σώρευσης του κυκλικού συστημικού κινδύνου, η οποία επιβεβαιώνει την εκτίμηση περί της απουσίας υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης. Τα αποτελέσματα υπολογισμού των πρόσθετων δεικτών καθώς και τα στοιχεία υπολογισμού των εν λόγω δεικτών περιλαμβάνονται στο Παράρτημα 2, το οποίο αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας Πράξης. 3. Το ποσοστό του αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας που προβλέπεται στην παρούσα Πράξη εφαρμόζεται από την 1 η Ιουλίου Η παρούσα Πράξη να δημοσιευθεί στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως και να αναρτηθεί στον ιστότοπο της Τράπεζας της Ελλάδος. Ο Υποδιοικητής Ο Υποδιοικητής Ο Διοικητής Θεόδωρος Μητράκος Ιωάννης Μουρμούρας Ιωάννης Στουρνάρας Ακριβές αντίγραφο Αθήνα, Διεύθυνση Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Ο Διευθυντής [υπογεγραμμένο] Σ. Παντελιάς 4

5 Παράρτημα 1: Τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ Στοιχεία υπολογισμού της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ Περίοδος Πιστώσεις ΑΕΠ σύμφωνα με τον ευρύ ορισμό, είναι το άθροισμα των μακροπρόθεσμων και βραχυπρόθεσμων χρεογράφων και δανείων, όπως αναφέρονται στα χρηματοπιστωτικά στοιχεία παθητικού του ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα ( εκατ.) ονομαστική αξία, μη εποχικά διορθωμένων στοιχείων του ΑΕΠ ( εκατ.) Λόγος Πιστώσεων προς ΑΕΠ Πιστώσεις/το άθροισμα της αξίας των τεσσάρων τελευταίων τριμηνιαίων παρατηρήσεων του ΑΕΠ (running GDP) (σε %) Τάση του Λόγου Η μακροπρόθεσμη τάση του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ με την εφαρμογή του φίλτρου εξομάλυνσης Hodrick- Prescott, βάσει των ιστορικών στοιχείων (one-sided), θέτοντας την παράμετρο εξομάλυνσης (λ) = (ΑΕΠ από 1997Q1) Διαφορά (δεξιά κλίμακα) Η διαφορά του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ σε σχέση με τη μακροπρόθεσμη τάση του (σε εκατοστιαίες μονάδες) Q Q Q Q , ,3 37,30 0,05 Q , ,8 39,80-0,03 Q , ,1 40,47-0,35 Q , ,8 40,42-0,60 Q , ,8 40,96-0,14 Q , ,8 42,26 0,51 Q , ,6 42,88-0,26 Q , ,5 43,61-0,13 Q , ,4 44,40-0,05 Q , ,2 45,54 0,69 Q , ,8 47,15 1,63 Q , ,3 49,05 2,21 Q , ,5 51,06 2,44 Q , ,5 53,08 2,39 Q , ,3 55,08 2,20 Q , ,5 56,90 1,58 Q , ,6 58,80 1,83 Q , ,0 60,40 0,61 Q , ,6 62,01 0,58 Q , ,1 63,41-0,35 Q , ,4 64,79-0,42 Q , ,9 66,02-1,12 Q , ,4 67,13-1,71 Q , ,2 68,34-1,10 Q , ,6 69,57-0,93 Q , ,2 70,71-1,54 Q , ,4 72,00-0,58 Q , ,3 73,23-0,95 Q , ,4 74,57-0,13 Q , ,0 76,07 0,94 Q , ,9 77,75 2,16 5

6 Περίοδος Πιστώσεις ΑΕΠ σύμφωνα με τον ευρύ ορισμό, είναι το άθροισμα των μακροπρόθεσμων και βραχυπρόθεσμων χρεογράφων και δανείων, όπως αναφέρονται στα χρηματοπιστωτικά στοιχεία παθητικού του ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα ( εκατ.) ονομαστική αξία, μη εποχικά διορθωμένων στοιχείων του ΑΕΠ ( εκατ.) Λόγος Πιστώσεων προς ΑΕΠ Πιστώσεις/το άθροισμα της αξίας των τεσσάρων τελευταίων τριμηνιαίων παρατηρήσεων του ΑΕΠ (running GDP) (σε %) Τάση του Λόγου Η μακροπρόθεσμη τάση του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ με την εφαρμογή του φίλτρου εξομάλυνσης Hodrick- Prescott, βάσει των ιστορικών στοιχείων (one-sided), θέτοντας την παράμετρο εξομάλυνσης (λ) = (ΑΕΠ από 1997Q1) Διαφορά (δεξιά κλίμακα) Η διαφορά του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ σε σχέση με τη μακροπρόθεσμη τάση του (σε εκατοστιαίες μονάδες) Q , ,1 79,50 2,65 Q , ,5 81,56 4,93 Q , ,4 83,38 2,98 Q , ,4 85,23 3,18 Q , ,7 87,13 3,62 Q , ,3 89,11 4,16 Q , ,1 90,98 3,08 Q , ,5 92,90 3,62 Q , ,9 94,88 3,98 Q , ,2 96,99 5,25 Q , ,0 99,27 6,74 Q , ,2 101,64 7,59 Q , ,9 104,04 7,91 Q , ,9 106,43 7,44 Q , ,9 108,70 6,21 Q , ,7 110,77 3,90 Q , ,8 112,85 3,91 Q , ,4 114,82 2,61 Q , ,6 116,64 0,95 Q , ,8 118,82 5,03 Q , ,2 120,86 3,38 Q , ,9 123,10 5,82 Q , ,8 125,33 5,45 Q , ,9 127,56 5,37 Q , ,6 129,75 4,83 Q , ,1 131,54-0,45 Q , ,0 133,19-2,22 Q , ,6 134,91-1,33 Q , ,0 136,39-4,43 Q , ,5 137,81-5,26 Q , ,1 139,09-7,01 Q , ,1 140,28-8,21 Q , ,7 141,35-9,61 Q , ,6 142,27-11,63 Q , ,9 143,14-12,26 Q , ,5 144,03-11,49 Q , ,6 144,80-13,19 Q , ,9 145,40-15,47 Q , ,7 145,92-16,23 Q , ,4 146,32-17,89 Q , ,4 146,60-19,22 Q , ,2 146,83-19,63 6

7 Παράρτημα 1: Τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ Διάγραμμα της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ (ΑΕΠ μη εποχικά διορθωμένο, HP one-sided filter) 7

8 Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης των τιμών των οικιστικών ακινήτων Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές) Με βάση τα δεδομένα που συλλέγονται από την ΤτΕ (από το 2006 και μετά, μόνο διαμερίσματα) και το σταθμισμένο δείκτη, σύμφωνα με το απόθεμα των κατοικιών στην Αθήνα και σε άλλες αστικές περιοχές (έως το 2005, όλες οι κατοικίες). Α' Τρίμηνο ,23 Εξάμηνο ,21 Εννεάμηνο , ,36 Α' Τρίμηνο ,4 110,11 Εξάμηνο ,0 113,94 Εννεάμηνο ,8 115, ,3 118,36 Α' Τρίμηνο ,3 120,39 Εξάμηνο ,5 123,61 Εννεάμηνο ,9 125, ,9 128,84 Α' Τρίμηνο ,7 132,05 Εξάμηνο ,8 135,74 Εννεάμηνο ,8 138, ,9 144,17 Α' Τρίμηνο ,0 150,48 Εξάμηνο ,0 156,07 Εννεάμηνο ,0 159, ,7 163,99 Α' Τρίμηνο ,0 171,49 Εξάμηνο ,5 180,28 Εννεάμηνο ,3 180, ,7 184,87 Α' Τρίμηνο ,0 188,65 Εξάμηνο ,0 187,50 Εννεάμηνο ,6 188, ,3 190,94 Α' Τρίμηνο ,0 190,63 Εξάμηνο ,2 191,57 Εννεάμηνο ,3 193, ,7 198,04 Α' Τρίμηνο ,7 205,23 Εξάμηνο ,5 211,59 Εννεάμηνο ,2 216, ,2 224,09 Α' Τρίμηνο ,7 233,34 Εξάμηνο ,9 238,80 Εννεάμηνο ,3 243, ,1 253,43 Α' Τρίμηνο ,9 254,15 Εξάμηνο ,2 256,03 Εννεάμηνο ,2 258, ,7 260,19 Α' Τρίμηνο ,6 260,80 Εξάμηνο ,0 261,04 8

9 Τρίμηνο Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές) Με βάση τα δεδομένα που συλλέγονται από την ΤτΕ (από το 2006 και μετά, μόνο διαμερίσματα) και το σταθμισμένο δείκτη, σύμφωνα με το απόθεμα των κατοικιών στην Αθήνα και σε άλλες αστικές περιοχές (έως το 2005, όλες οι κατοικίες). Εννεάμηνο ,0 261, ,3 260,98 Α' Τρίμηνο ,0 250,32 Εξάμηνο ,0 250,69 Εννεάμηνο ,0 248, ,2 250,05 Α' Τρίμηνο ,3 247,17 Εξάμηνο ,5 241,86 Εννεάμηνο ,7 234, ,0 232,51 Α' Τρίμηνο ,0 232,43 Εξάμηνο ,3 229,02 Εννεάμηνο ,1 224, ,7 216,97 Α' Τρίμηνο ,6 207,84 Εξάμηνο ,3 203,16 Εννεάμηνο ,5 196, ,8 189,26 Α' Τρίμηνο ,1 184,69 Εξάμηνο ,8 179,09 Εννεάμηνο ,6 175, ,1 170,23 Α' Τρίμηνο ,8 166,57 Εξάμηνο ,6 163,73 Εννεάμηνο ,7 162, ,7 160,54 Α' Τρίμηνο ,1 159,77 Εξάμηνο ,9 155,69 Εννεάμηνο ,7 152, ,4 151,85 Α' Τρίμηνο ,3 151,32 9

10 Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) 10

11 Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία και καταστήματα) Τρίμηνο Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο) Με βάση τα στοιχεία που συλλέγονται από την ΤτΕ και αφορούν τα επαγγελματικά ακίνητα που κατέχουν ή διαχειρίζονται τα ελληνικά πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και τα περιουσιακά στοιχεία που ρευστοποιήθηκαν κατά τη διάρκεια της περιόδου αναφοράς. Εξάμηνο ,1 101, ,9 98,4 Εξάμηνο ,6 95,4-6,0 95, ,8 90,3-8,2 90,3 Εξάμηνο ,0 84,9-12,7 83, ,7 78,8-9,4 81,8 Εξάμηνο ,7 75-6,6 77, ,1 72,4-10,9 72,9 Εξάμηνο ,8 71,4-4,7 74, ,1 70,9 1,5 74,0 Εξάμηνο ,7 70,9-3,9 71, ,1 71,0-3,1 71,7 11

12 Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο, %, σε ετήσια βάση) 12

13 Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο, %, σε ετήσια βάση) 13

14 Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα και της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το ΑΕΠ Τρίμηνο Εξέλιξη της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) Με βάση την ετήσια ποσοστιαία μεταβολή των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν: Με βάση την αναλογία των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα προς το ΑΕΠ, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ) ,2 64, Α' Τρίμηνο ,7 66, Εξάμηνο ,6 69, Εννεάμηνο ,0 71, ,9 75, Α' Τρίμηνο ,6 76, Εξάμηνο , Εννεάμηνο ,8 80, ,7 82, Α' Τρίμηνο ,0 84, Εξάμηνο ,0 87, Εννεάμηνο ,8 89, ,1 92, Α' Τρίμηνο ,0 95, Εξάμηνο ,2 98, Εννεάμηνο ,6 101, ,9 103, Α' Τρίμηνο ,9 104, Εξάμηνο ,9 104, Εννεάμηνο ,2 106, ,0 105, Α' Τρίμηνο ,4 105, Εξάμηνο ,3 110, Εννεάμηνο ,6 111, ,3 113, Α' Τρίμηνο ,7 115, Εξάμηνο ,6 117, Εννεάμηνο , ,6 119, Α' Τρίμηνο ,0 120, Εξάμηνο ,3 120, Εννεάμηνο ,4 118, ,4 118, Α' Τρίμηνο ,8 121, Εξάμηνο ,8 120, Εννεάμηνο ,7 120, ,3 120, Α' Τρίμηνο ,5 120, Εξάμηνο ,0 121,

15 Τρίμηνο Εξέλιξη της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) Με βάση την ετήσια ποσοστιαία μεταβολή των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν: Με βάση την αναλογία των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα προς το ΑΕΠ, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ) Εννεάμηνο ,7 119, ,7 119, Α' Τρίμηνο ,2 119, Εξάμηνο ,9 117, Εννεάμηνο ,6 116, ,6 115, Α' Τρίμηνο ,1 115,

16 Διάγραμμα της εξέλιξης της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) 16

17 Διάγραμμα της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) 17

18 Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού του ισοζυγίου τρεχουσών συναλλαγών προς το ΑΕΠ Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ (%) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ: Με βάση το ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών, όπως ανακοινώνεται από την ΤτΕ, και το ΑΕΠ, όπως δημοσιεύεται από την Ελληνική Στατιστική Αρχή , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , Α' Τρίμηνο Εξάμηνο , Εννεάμηνο , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , ,

19 Τρίμηνο Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ (%) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ: Με βάση το ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών, όπως ανακοινώνεται από την ΤτΕ, και το ΑΕΠ, όπως δημοσιεύεται από την Ελληνική Στατιστική Αρχή. Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο , Εξάμηνο , Εννεάμηνο , , Α' Τρίμηνο ,

20 Διάγραμμα του ισοζυγίου τρεχουσών συναλλαγών προς το ΑΕΠ (%) 20

21 Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού του δείκτη μόχλευσης Δείκτης μόχλευσης 1 - με χρήση του ορισμού πλήρους εφαρμογής των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1 (σε ενοποιημένη βάση, %) Με βάση την πλήρη εφαρμογή της CRR. Δείκτης μόχλευσης 2 - με χρήση του ορισμού της μεταβατικής περιόδου των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1 (σε ενοποιημένη βάση, %) Με βάση τον ορισμό της μεταβατικής περιόδου των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1. Α' Τρίμηνο ,37 7,76 Εξάμηνο ,93 9,78 Εννεάμηνο ,90 9, ,57 8,19 Α' Τρίμηνο ,49 7,72 Εξάμηνο ,25 7,52 Εννεάμηνο ,60 6, ,30 10,04 Α' Τρίμηνο ,27 9,92 21

22 Διάγραμμα του δείκτη μόχλευσης (σε ενοποιημένη βάση, %) 22

23 Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού των δανείων σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα και της χρηματοδότησης των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς το ΑΕΠ Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα: Με βάση τα δάνεια προς ιδιώτες και τα ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα σε σχέση με το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ: Με βάση τα δάνεια προς μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις, ελ. επαγγελματίες, αγρότες και ατομικές επιχειρήσεις σε σχέση με το ΑΕΠ Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , ,

24 Τρίμηνο Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα: Με βάση τα δάνεια προς ιδιώτες και τα ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα σε σχέση με το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ: Με βάση τα δάνεια προς μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις, ελ. επαγγελματίες, αγρότες και ατομικές επιχειρήσεις σε σχέση με το ΑΕΠ Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο , , Εξάμηνο , , Εννεάμηνο , , , , Α' Τρίμηνο ,

25 Διάγραμμα των δανείων σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) 25

26 Διάγραμμα της χρηματοδότησης των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς το ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) 26

27 Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών και της εξέλιξης του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών Τρίμηνο Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο Γενικός Δείκτης του ΧΑ αποτελεί ένα αξιόπιστο μέτρο καταγραφής των τάσεων των μετοχών των εταιρειών που διαπραγματεύονται στην Κατηγορία Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης του ΧΑ. Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Δείκτης Τιμών Καταναλωτή Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο δείκτης "FTSE/XA Τράπεζες" καταγράφει την πορεία των μετοχών που συνθέτουν τον κλάδο Τραπεζών του ΧΑ βάσει της κλαδοποίησης κατά ICB (Industry Classification Benchmark). Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Α' Τρίμηνο ,4 37,6 6,3 74,4 79,1 Εξάμηνο ,3 66,8 5,5 93,5 98,7 Εννεάμηνο ,5 85,8 5,2 99,8 105, ,9 58,5 4,7 60,1 62,9 Α' Τρίμηνο ,6 46,5 4,2 31,1 32,4 Εξάμηνο ,1 55,8 5,0 61,2 64,2 Εννεάμηνο ,8 19,7 4,8 31,0 32, ,7 85,0 4,0 145,9 151,8 Α' Τρίμηνο ,3 68,3 3,1 135,6 139,8 Εξάμηνο ,0 70,4 2,0 101,4 103,4 Εννεάμηνο ,9 167,2 1,4 164,3 166, ,2 102,2 2,0 73,8 75,3 Α' Τρίμηνο ,9 42,0 2,6 19,2 19,7 Εξάμηνο ,6 0,6 2,3-12,7-12,9 Εννεάμηνο ,5-26,3 2,8-16,9-17, ,3-38,8 3,8-27,1-28,1 Α' Τρίμηνο ,3-36,5 3,3-29,7-30,7 Εξάμηνο ,1-32,4 4,0-23,8-24,7 Εννεάμηνο ,9-46,7 4,1-50,5-52, ,8-23,5 3,2-33,4-34,5 Α' Τρίμηνο ,1-25,1 4,3-36,1-37,7 Εξάμηνο ,7-18,4 3,8-33,2-34,5 Εννεάμηνο ,8-17,5 3,8-25,0-26, ,3-32,5 3,8-42,3-43,9 Α' Τρίμηνο ,4-35,7 3,8-46,9-48,7 Εξάμηνο ,9-15,5 3,5-13,8-14,3 Εννεάμηνο ,6 9,9 3,4 17,4 18, ,6 29,5 3,2 56,2 58,0 Α' Τρίμηνο ,8 61,6 2,9 112,1 115,3 Εξάμηνο ,4 24,2 3,0 45,2 46,6 Εννεάμηνο ,8 15,3 3,0 33,7 34, ,4 23,1 3,2 42,9 44,3 Α' Τρίμηνο ,8 20,4 3,4 38,6 39,9 Εξάμηνο ,3 30,3 3,2 41,0 42,3 Εννεάμηνο ,6 45,3 3,8 52,3 54, ,4 31,5 3,6 28,0 29,0 Α' Τρίμηνο ,0 44,4 3,2 47,2 48,7 Εξάμηνο ,0 20,7 3,4 21,8 22,6 Εννεάμηνο ,7 16,2 3,5 19,2 19, ,3 19,9 3,2 23,2 23,9 Α' Τρίμηνο ,3 12,6 2,9 15,2 15,7 27

28 Τρίμηνο Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο Γενικός Δείκτης του ΧΑ αποτελεί ένα αξιόπιστο μέτρο καταγραφής των τάσεων των μετοχών των εταιρειών που διαπραγματεύονται στην Κατηγορία Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης του ΧΑ. Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Δείκτης Τιμών Καταναλωτή Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο δείκτης "FTSE/XA Τράπεζες" καταγράφει την πορεία των μετοχών που συνθέτουν τον κλάδο Τραπεζών του ΧΑ βάσει της κλαδοποίησης κατά ICB (Industry Classification Benchmark). Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Εξάμηνο ,3 31,1 2,6 34,5 35,4 Εννεάμηνο ,5 30,3 2,8 28,3 29, ,2 17,9 3,6 17,2 17,8 Α' Τρίμηνο ,6-14,2 4,3-20,3-21,2 Εξάμηνο ,7-29,0 4,8-30,7-32,1 Εννεάμηνο ,2-44,2 4,8-42,2-44, ,5-65,5 3,1-71,8-74,0 Α' Τρίμηνο ,7-57,7 1,8-69,7-70,9 Εξάμηνο ,5-35,8 0,8-46,7-47,1 Εννεάμηνο ,8-6,8 0,8-11,7-11, ,5 22,9 2,0 39,4 40,1 Α' Τρίμηνο ,1 22,7 3,0 45,1 46,5 Εξάμηνο ,4-35,1 5,1-43,3-45,5 Εννεάμηνο ,4-44,7 5,6-55,0-58, ,9-35,6 5,1-50,4-53,0 Α' Τρίμηνο ,6-25,7 4,5-42,5-44,4 Εξάμηνο ,5-10,8 3,3-27,4-28,3 Εννεάμηνο ,8-45,7 2,1-66,9-68, ,6-51,9 2,6-77,0-79,0 Α' Τρίμηνο ,6-52,5 1,7-74,8-76,1 Εξάμηνο ,6-52,2 1,1-75,1-75,9 Εννεάμηνο ,4-7,4 0,8-39,9-40, ,2 33,4 0,6-13,8-13,9 Α' Τρίμηνο ,2 19,2 0,0-58,0-58,0 Εξάμηνο ,5 38,7-0,4-42,2-42,4 Εννεάμηνο ,9 37,2-0,8-46,3-46, ,5 28,1-2,2-20,1-20,5 Α' Τρίμηνο ,0 53,7-1,3 60,5 61,2 Εξάμηνο ,5 43,3-1,7 24,2 24,7 Εννεάμηνο ,7 4,7-0,7-3,1-3, ,4-28,9-1,8-45,7-46,5 Α' Τρίμηνο ,1-41,9-2,2-70,8-72,4 Εξάμηνο ,8-34,3-1,4-60,1-61,0 Εννεάμηνο ,1-38,4-0,8-87,1-87, ,6-23,6 0,1-93,8-93,9 Α' Τρίμηνο ,5-25,6-0,2-91,8-92,1 28

29 Διάγραμμα της εξέλιξης του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) 29

30 Διάγραμμα της εξέλιξης του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) 30