Επιχειρηματικό Σχέδιο

Transcript

1 Επιχειρηματικό Σχέδιο Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε.

2 Περιεχόμενα Α. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΦΟΡΕΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ Α.Ταυτότητα του φορέα... 4 Βιογραφικό Σημείωμα Φορέα Επένδυσης Α.Μέγεθος της επιχείρησης... 5 Β. ΑΝΑΛΥΣΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΗΣ ΙΔΕΑΣ Β.Προϊόν Β.Τοποθεσία Β. Συνάφεια με το αντικείμενο Β. Καινοτομία Β.Τιμολογιακή Πολιτική Β.Προώθηση Β. Πράσινη Ανάπτυξη Β. Στρατηγικές Συνεργασίες Β. Συμβολή στην Απασχόληση Β. Πρόσβαση ΑΜΕΑ Γ. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΛΑΔΟΥ ΕΡΕΥΝΑ ΑΓΟΡΑΣ Γ. Κλαδική Μελέτη Έρευνα Αγοράς Γ. Ανταγωνισμός Γ. Ανάλυση SWOT Δ. ΚΟΣΤΟΣ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ Δ. Κόστος Επένδυσης Δ. Κεφάλαιο Κίνησης Δ. Χρηματοδότηση Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 2 of 53

3 Ε. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΚΕΡΔΟΦΟΡΑΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ-ΒΙΩΣΙΜΟΤΗΤΑ ΜΟΝΑΔΑΣ Ε.Προβλέψεις βιωσιμότητας 1ου έτους λειτουργίας Παραδοχές Εξόδων Παραδοχές Εσόδων E.1.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 1 ου Έτους Λειτουργίας της Επιχείρησης Ε Προβλέψεις βιωσιμότητας τριετίας E.2.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 3Ετίας Ε Υπολογισμός Νεκρού Σημείου ΣΤ. ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΩΣΗ ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ Ζ. ΠΑΡΑΡΤΗΜΑΤΑ Ζ Παράρτημα I Ζ Παράρτημα II ΕΣΠΑ Τρία νέα προγράμματα 220 εκ Προγράμματα του ΟΑΕΔ Ενδεικτικά Επιδοτούμενα Προγράμματα για Νέες και Υφιστάμενες Επιχειρήσεις Πρόγραμμα Εγγύησης Για Την Έκδοση Εγγυητικών Επιστολών ΕΤΕΑΝ Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 3 of 53

4 Α. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΦΟΡΕΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ 1.Α.Ταυτότητα του φορέα Επωνυμία : ΛΙΤΣΑΡΔΟΠΟΥΛΟΥ ΜΑΡΙΝΑ Διακριτικός Τίτλος : «ΛΙΤΣΑΡΔΟΠΟΥΛΟΥ ΜΑΡΙΝΑ» Α.Φ.Μ. : Δ.Ο.Υ. : Κέρκυρας Έδρα : υπό διερεύνηση : ανάλογα με τις οικονομικές δυνατότητες της περιόδου και σε συνάρτηση με την Ημερομηνία Έναρξης προκήρυξη επιδοτούμενων προγραμμάτων για τη δημιουργία νέων επιχειρήσεων και τη στήριξη της επιχειρηματικότητας, μέσω του ΕΣΠΑ Σκοπός : Η επιχείρηση θα δραστηριοποιηθεί στον κλάδο της εστίασης με την λειτουργία μεζεδοπωλείου, εφαρμόζοντας καινοτόμες πρακτικές πώλησης και προώθησης. Ακολουθεί η αναλυτική περιγραφή του αντικειμένου στην ενότητα Β1 (Ανάλυση Επιχειρηματικής Ιδέας: Προϊόν Υπηρεσία) Νομική Μορφή : Ατομική Επιχείρηση Νόμιμος Εκπρόσωπος & Διαχειριστής : Λιτσαρδοπούλου Μαρίνα Υπεύθυνος Επικοινωνίας : Λιτσαρδοπούλου Μαρίνα Τηλέφωνο Στοιχεία Επικοινωνίας : Φαξ - Κινητό Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 4 of 53

5 Βιογραφικό Σημείωμα Φορέα Επένδυσης Ονοματεπώνυμο : Λιτσαρδοπούλου Μαρίνα Ημερομηνία Γέννησης : 19/05/1976 Α.Φ.Μ. : Δ.Ο.Υ. : Κέρκυρας Α.Δ.Τ. : ΑΒ Επίπεδο Σπουδών : Απόφοιτος Τ.Λυκείου Διεύθυνση Επικοινωνίας : Χρυσίδα-ΑΓ.ΘΥΡ 3 Στοιχεία Επικοινωνίας Κινητό Α.Μέγεθος της επιχείρησης Βάσει του κανονισμού (ΕΚ) 70/2001 της ΕΕ, των προδιαγραφών που ορίζονται σε αυτόν, καθώς και του προβλεπόμενου κύκλου εργασιών και του αριθμού του ανθρώπινου δυναμικού που θα απασχολείται, η νέα επιχείρηση «ΛΙΤΣΑΡΔΟΠΟΥΛΟΥ ΜΑΡΙΝΑ» ανήκει στις πολύ μικρές επιχειρήσεις. Η κα Λιτσαρδοπούλου, δε συμμετέχει σε καμία άλλη επιχείρηση και η ίδρυση της ατομικής της επιχείρησης αποτελεί την πρώτη της επαγγελματική δραστηριότητα. Ως εκ τούτου η επιχείρηση χαρακτηρίζεται ως Ανεξάρτητη Επιχείρηση, και δύναται να χρηματοδοτηθεί από το πρόγραμμα ενίσχυσης νέων μικρομεσαίων επιχειρήσεων. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 5 of 53

6 Β. ΑΝΑΛΥΣΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΗΣ ΙΔΕΑΣ 1.Β.Προϊόν Το υπό ίδρυση κατάστημα της κας Λιτσαρδοπούλου θα δραστηριοποιηθεί στον κλάδο της εστίασης. Το κατάστημά της θα λειτουργεί ως μεζεδοπωλείο και θα προσφέρει: Μεζέδες με τοπικά υλικά Έτοιμο φαγητό (κατά τους θερινούς μήνες μόνο) Πατσάς Γίδα βραστή Σούπες Γλυκά του κουταλιού Παγωτό Συνοδευόμενα από κρασί, μπύρα, αναψυκτικά, ή νερό. Απευθύνεται σε ένα ευρύ μερίδιο της αγοράς που αποτελείται από: Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 6 of 53

7 Μόνιμους κάτοικους της Κέρκυρας Φοιτητές Κατοίκους των γύρω περιοχών Διερχόμενους περαστικούς Εργαζόμενους σε επιχειρήσεις της περιοχής που θα εξυπηρετούνται από το κατάστημα Τουρίστες που επισκέπτονται την περιοχή (από Ελλάδα και από εξωτερικό) Με την έναρξη λειτουργίας του καταστήματος και την έκδοση των απαραίτητων νόμιμων αδειών, οι κωδικοί δραστηριότητας που θα δηλωθούν στην αρμόδια Δ.Ο.Υ., θα είναι αυτοί που περιγράφονται στον παρακάτω πίνακα: ΚΩΔΙΚΟΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ Υπηρεσίες παροχής γευμάτων και ποτών από ουζερί, μεζεδοπωλείο, τσιπουράδικο, ζυθοπωλείο με παροχή σερβιρίσματος Υπηρεσίες παροχής γευμάτων και ποτών από σνακ μπαρ, ουζερί, μεζεδοπωλείο, τσιπουράδικο, ζυθοπωλείο, με παροχή καθίσματος αλλά όχι σερβιρίσματος Υπηρεσίες παροχής γευμάτων και ποτών από σνακ μπαρ, ουζερί, καφέ-ουζερί, μεζεδοπωλείο, τσιπουράδικο, ζυθοπωλείο, χωρίς παροχή καθίσματος Το σύνολο των παραπάνω υπηρεσιών και προϊόντων που θα προσφέρει η επιχείρησή θα έχει ως αποτέλεσμα: Ο πελάτης δεν απευθύνεται σε άλλη επιχείρηση, εφόσον του παρέχονται ολοκληρωμένες λύσεις. Αυξάνονται οι πωλήσεις Αυξάνονται τα κέρδη της επιχείρησης Ενισχύεται η τοπική αγορά (προμηθευτές εντός Νομού Κερκύρας) Καταπολεμάτε η ανεργία Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 7 of 53

8 2.Β.Τοποθεσία Το κατάστημα θα λειτουργήσει με έδρα μισθωμένο χώρο 110τμ περίπου, στην Κέρκυρα. Το κτίριο στο οποίο θα στεγαστεί η επιχείρηση βρίσκεται σε κεντρικό σημείο της πόλης, πάνω σε πλατεία. Η περιοχή που έχει εντοπιστεί κρίνεται ιδανική για να φιλοξενήσει την νέα επιχείρηση καθώς είναι πυκνοκατοικημένη και εύκολα προσβάσιμη, καθώς και συχνά επισκέψιμη από ένα σημαντικό αγοραστικό κοινό (περαστικούς, επιχειρηματίες, φοιτητές, καταναλωτές). Ο ανταγωνισμός της υπό ίδρυση επιχείρησης αφορά σε 4 επιχειρήσεις που λειτουργούν στη γύρω περιοχή. Διαθέτουν αναγνωρισιμότητα και πιστό πελατολόγιο. Η ύπαρξή τους όμως διασφαλίζει την επισκεψιμότητα της περιοχής από το επιθυμιτό πελατολόγιο. Η επιλογή της τοποθεσίας έγινε βάσει της αναγνωρισιμότητας, της επισκεψιμότητας αλλά και της προσβασιμότητας αυτής. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 8 of 53

9 3.Β. Συνάφεια με το αντικείμενο Η επιχειρηματική επιλογή της κας Λιτσαρδοπούλου δε συνάδει με την προϋπηρεσία της. Όπως όμως αναλύεται στο βιογραφικό της σημείωμα στην ενότητα 1.Α.Ταυτότητα του φορέα, η γνώση της αγοράς, η αγάπη της για τη συγκεκριμένη δραστηριότητα, η οργανωτικότητα που τη διακατέχει και η προσωπική της ωριμότητα αποτελούν σημαντικά εφόδια για την επιχειρηματική της ενασχόληση με τον συγκεκριμένο κλάδο. Στόχος της κας Λιτσαρδοπούλου είναι να καταστεί η υπό ίδρυση επιχείρησή της άμεσα ανταγωνιστική, βιώσιμη και κερδοφόρα. 4.Β. Καινοτομία Η δραστηριότητα χαρακτηρίζεται ως καινοτόμος καθώς προσφέρει προϊόντα και υπηρεσίες που διαφοροποιούνται από τον ανταγωνισμό. Η καινοτομία της επένδυσης αφορά στα εξής χαρακτηριστικά: Καινοτόμα Προϊόντα/ Υπηρεσίες Η δραστηριότητα χαρακτηρίζεται ως καινοτόμος τόσο για την τοπική αγορά, καθώς: Θα αποτελέσει το μοναδικό αποκλειστικό μεζεδοπωλείο της περιοχής που θα παρέχει τοπικά εδέσματα. Θα αποτελέσει πρότυπη μονάδα διαλογής και διαχείρισης οργανικών και μη αποβλήτων στην πηγή. Το Σύστημα HACCP ή (ISO 22000) Η Ασφάλεια των Τροφίμων έχει μέγιστη σημασία τόσο για τους Παραγωγούς και Προμηθευτές, όσο και για τους Καταναλωτές. Το σύστημα HACCP επιβάλλεται να εφαρμόζεται, χωρίς να είναι υποχρεωτική η πιστοποίησή του. Στην περίπτωση όμως της επιχείρησης της κας Λιτσαρδοπούλου, η πιστοποίηση του κρίνεται επιβεβλημένη ως απόδειξη των υψηλών προδιαγραφών του καταστήματός της. Επίσης οι εμπορικές Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 9 of 53

10 συναλλαγές, η ανάγκη για σιγουριά του καταναλωτή, η αναποτελεσματικότητα ποιοτικού ελέγχου στο τελικό προϊόν και η αύξηση των επεξεργασμένων τροφίμων λόγω της αλλαγής συμπεριφοράς του καταναλωτή δημιουργεί την ανάγκη ύπαρξης ελέγχου από εξωτερικό ανεξάρτητο Φορέα Πιστοποίησης. Η δαπάνη της πιστοποίησης αυτής, για τις νέες και υπό ίδρυση επιχειρήσεις υγειονομικού ενδιαφέροντος, δύναται να επιδοτηθεί από τα αναμενόμενα επιδοτούμενα προγράμματα του ΕΣΠΑ Η ένταξη της εν λόγω δαπάνης στο παρόν επιχειρηματικό σχέδιο, αυξάνει την πιθανότητα επιλογής της πρότασης προς επιδότηση, καθώς καλύπτει τα προαπαιτούμενα του προγράμματος και αυξάνει τα ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα της επιχείρησης. Κατ επέκταση δημιουργεί προϋποθέσεις για τη συγκέντρωση της μέγιστης δυνατής βαθμολογίας της πρότασης που εξασφαλίζει υψηλή θέση στους πίνακες αξιολόγησης των υποβληθέντων προτάσεων. Σύστημα Περιβαλλοντικής Διαχείρισης ISO 14001:2004 Η πιστοποίηση αυτή συνεπάγεται ότι η επιχείρηση εφαρμόζει πρακτικές που προστατεύουν το περιβάλλον, όπως η χρήση ανακυκλούμενων/ βιοδιασπόμενων υλικών συσκευασίας, η εφαρμογή πολιτικής ανακύκλωσης σε χαρτί, γυαλί, πλαστικά, μπαταρίες και συσκευές, η χρήση λαμπτήρων εξοικονόμησης ενέργειας, η χρήση εξοπλισμού χαμηλής ενεργειακής κατανάλωσης κ.λπ. Η δαπάνη της πιστοποίησης αυτής, για τις νέες και υπό ίδρυση επιχειρήσεις, δύναται να επιδοτηθεί από τα αναμενόμενα επιδοτούμενα προγράμματα του ΕΣΠΑ Η ένταξη της εν λόγω δαπάνης στο παρόν επιχειρηματικό σχέδιο, αυξάνει την Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 10 of 53

11 πιθανότητα επιλογής της πρότασης προς επιδότηση, καθώς καλύπτει τα προαπαιτούμενα του προγράμματος και αυξάνει τα ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα της επιχείρησης. Κατ επέκταση δημιουργεί προϋποθέσεις για τη συγκέντρωση της μέγιστης δυνατής βαθμολογίας της πρότασης που εξασφαλίζει υψηλή θέση στους πίνακες αξιολόγησης των υποβληθέντων προτάσεων. Προώθηση Η καινοτομία της επένδυσης αγγίζει και τον τρόπο προώθησης της νέας επιχείρησης. Πέρα των παραδοσιακών μεθόδων, το υπό ίδρυση κατάστημα, θα προχωρήσει στη δημιουργία συνεργιών με τις επιχειρήσεις των υπόλοιπων ανέργων που συμμετείχαν στο πρόγραμμα «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ», ενέργεια που αποτελεί μια καινοτόμο μέθοδο προώθησης και αναλύεται στην αντίστοιχη ενότητα, 6.Β. Προώθηση. Φιλικότητα προς βρέφη και παιδιά Και αυτή η ενέργεια αποτελεί καινοτομία για το σύνολο των επιχειρήσεων τόσο του Δήμου Κερκύρας όσο και των γειτονικών Δήμων. Αφορά στη διαμόρφωση ενός παιδικού WC το οποία θα διαθέτει είδη υγιεινής σε μέγεθος που θα εξυπηρετούν παιδιά και θα συμπεριλαμβάνει και αλλαξιέρα για βρέφη. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 11 of 53

12 5.Β.Τιμολογιακή Πολιτική Κατόπιν σχετικής έρευνας αγοράς η κα Λιτσαρδοπούλου κατέληξε στην τιμολογιακή πολιτική που θα εφαρμόσει στην μελλοντική της επιχείρηση. Οι παράγοντες που έλαβε υπόψη της για την απόφαση αυτή είναι οι εξής: Ανταγωνισμός Κόστος και επιθυμητή απόδοση Οικονομικά στοιχεία του τμήματος της αγοράς στην οποία θα απευθύνεται η επιχείρηση Τιμολόγηση διείσδυσης Γενικότερη οικονομική κατάσταση 6.Β.Προώθηση Έντυπη Προώθηση Η προώθηση της υπό ίδρυση επιχείρησης θα ενισχυθεί από την δημιουργία έντυπου υλικού που θα φέρει την εταιρική ταυτότητά της και θα συμπεριλαμβάνει: επαγγελματικές κάρτες αφισοκόλληση έντυπη διαφήμιση σε επαγγελματικούς οδηγούς της περιοχής, καθώς και την απαραίτητη διαφημιστική ταμπέλα και τα διακριτικά της επιχείρησης στα οχήματα διανομής. Ραδιοφωνικά spots Διαφήμισης μέσω ραδιοφωνικών μηνυμάτων καθώς και προώθηση μέσα από τη χορηγία εκπομπών (με τη συνεργασία ραδιοφωνικών παραγωγών). Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 12 of 53

13 Συνέργιες - Clusters Η δημιουργία συνεργιών με τις επιχειρήσεις των υπόλοιπων ανέργων που συμμετείχαν στο πρόγραμμα «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ», αποτελεί μια καινοτόμο μέθοδο προώθησης. Μέσα από τις συνέργιες αυτές, θα μπορεί να προσφέρει στο πελατολόγιό του ειδικές εκπτώσεις και κουπόνια αγορών για τις νέες επιχειρήσεις που θα δημιουργηθούν. Αντίστοιχα θα μπορεί και η ίδια να διαφημιστεί μέσα από τα καταστήματα των υπολοίπων καθώς και να προσφέρει εκπτώσεις στους δικούς τους πελάτες/ καταναλωτές. Με τον τρόπο αυτό θα μπορέσει άμεσα να διευρύνει το δυνητικό της πελατολόγιο και να ενισχύσει την θέση της στην τοπική αγορά. 7.Β. Πράσινη Ανάπτυξη Η υπό ίδρυση επιχείρηση της κας Λιτσαρδοπούλου θα ξεκινήσει έρευνα για τη διαδικασία πιστοποίησης συστήματος περιβαλλοντικής διαχείρισης, ISO Το παρόν επενδυτικό σχέδιο συμπεριλαμβάνει δαπάνες για την προμήθεια εξοπλισμού χαμηλής ενεργειακής κατανάλωσης καθώς και δαπάνες για την τοποθέτηση μονωτικών υαλοπινάκων για την μείωση της απώλειας ενέργειας εντός της επιχείρησης. Η εν λόγω ενέργεια δύναται να επιδοτηθεί από το αναμενόμενο επιδοτούμενο πρόγραμμα του ΕΣΠΑ Η ένταξη της εν λόγω δαπάνης στο παρόν επιχειρηματικό σχέδιο, αυξάνει την πιθανότητα επιλογής της πρότασης προς επιδότηση, καθώς καλύπτει τα προαπαιτούμενα του προγράμματος και αυξάνει τα ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα της επιχείρησης. Κατ επέκταση δημιουργεί προϋποθέσεις για τη συγκέντρωση της μέγιστης δυνατής βαθμολογίας της πρότασης που εξασφαλίζει υψηλή θέση στους πίνακες αξιολόγησης των υποβληθέντων προτάσεων. Συμπληρωματικά η επιχειρηματική πολιτική της επιχείρησης της κας Λιτσαρδοπούλου θα έχει περιβαλλοντική κατεύθυνση, με τη λήψη μέτρων για τα εξής: o Χρήση ανακυκλωμένων υλικών (γραφική ύλη, μελάνια, χαρτί) Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 13 of 53

14 o Ανακύκλωση αναλωσίμων (χαρτί, μελάνι, συσσωρευτές ενέργειας) o Χρήση ανακυκλώσιμων/ οικολογικών/ βιοδιασπώμενων συσκευασιών o Χρήση λαμπτήρων χαμηλής κατανάλωσης ενέργειας o Χρήση συσκευών χαμηλής κατανάλωσης ενέργειας (EcoFriendly) Ειδική μέριμνα θα δοθεί από την επιχείρηση της κας Λιτσαρδοπούλου στα εξής: o Διαχείριση τηγανέλαιων o Διαχείριση κομποστοποίηση οργανικών αποβλήτων o Διαχείριση ανακυκλώσιμων υλικών 8.Β. Στρατηγικές Συνεργασίες Η επιχείρηση της κας Λιτσαρδοπούλου θα δημιουργήσει συνέργιες με τις επιχειρήσεις των υπόλοιπων ανέργων που συμμετείχαν στο πρόγραμμα «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ». Μέσα από τις συνέργιες αυτές, θα μπορεί να προσφέρει στο πελατολόγιό της ειδικές εκπτώσεις και κουπόνια αγορών για τις νέες επιχειρήσεις που θα δημιουργηθούν. Αντίστοιχα θα μπορεί και η ίδια να διαφημιστεί μέσα από τα καταστήματα των υπολοίπων καθώς και να προσφέρει και εκπτώσεις στο δικό τους πελατολόγιο. Με τον τρόπο αυτό θα μπορέσει άμεσα να διευρύνει το δυνητικό της πελατολόγιο και να ενισχύσει την θέση της στην τοπική αγορά. Οι προαναφερόμενες συνεργασίες προσδίδουν κύρος και έμμεση διαφήμιση στην υπό ίδρυση επιχείρηση. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 14 of 53

15 9.Β. Συμβολή στην Απασχόληση Η υπό ίδρυση επιχείρηση «ΛΙΤΣΑΡΔΟΠΟΥΛΟΥ ΜΑΡΙΝΑ» προτίθεται να προχωρήσει στην πρόσληψη προσωπικού, μέσω των προγραμμάτων του ΟΑΕΔ, για την πρόσληψη επιδοτούμενων ανέργων. Με την κίνηση αυτή θα συμβάλει στην ενίσχυση της τοπικής απασχόλησης και της τοπικής οικονομίας. Παράλληλα θα κατορθώσει να κρατήσει χαμηλά το λειτουργικό της κόστος, καθώς μέρος του κόστους του προσωπικού θα καλυφθεί από το αντίστοιχο επιδοτούμενο πρόγραμμα προσλήψεων, ενώ θα αυξήσει την ποιότητα των παρεχόμενων υπηρεσιών της, καθώς περισσότερα άτομα θα μπορούν να εξυπηρετούν τους πελάτες του καταστήματος. 10.Β. Πρόσβαση ΑΜΕΑ Οι εγκαταστάσεις του καταστήματος θα διαθέτουν πρόσβαση για άτομα με κινητικά προβλήματα (ΑΜΕΑ), με την τοποθέτηση ειδικών ραμπών, στην είσοδο/ έξοδό του. Το κατάστημα θα βρίσκεται σε ένα επίπεδο διευκολύνοντας την πρόσβαση σε άτομα περιορισμένης κινητικότητας. Επίσης θα διαθέτει WC για την εξυπηρέτησή τους. Συμπληρωματικά η δυνατότητα τηλεφωνικών παραγγελιών και η υπηρεσία διανομής κατ οίκων δίνουν πρόσβαση στην επιχείρηση και στα άτομα που δεν μπορούν να μετακινηθούν. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 15 of 53

16 Γ. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΛΑΔΟΥ ΕΡΕΥΝΑ ΑΓΟΡΑΣ 1.Γ. Κλαδική Μελέτη Έρευνα Αγοράς Ανοδική πορεία ακολούθησε την περίοδο η εγχώρια αγορά εστίασης μέσω οργανωμένων αλυσίδων γρήγορης εξυπηρέτησης, με μέσο ετήσιο ρυθμό αύξησης 15,2%. Όπως προκύπτει από κλαδική μελέτη της Icap για την αγορά των αλυσίδων εστιατορίων γρήγορης εξυπηρέτησης, μετά το 2004 η αγορά συνεχίζει να αυξάνει, αλλά ο μέσος ετήσιος ρυθμός ανάπτυξης επιβραδύνεται συγκριτικά με την περίοδο Το 2014 η αξία της συνολικής αγοράς γρήγορης εστίασης μέσω αλυσίδων γρήγορης εξυπηρέτησης αυξήθηκε κατά 8,6% σε σχέση με το 2013, γεγονός που αποδίδεται κυρίως στην θετική απόδοση της κατηγορίας snack-sandwich και της κατηγορίας Pizza. Στα εκτιμώμενα μεγέθη αυτά δεν περιλαμβάνονται τα "ανεξάρτητα" καταστήματα που δεν ανήκουν σε οργανωμένες αλυσίδες. Η εξεταζόμενη αγορά διαχωρίζεται στις εξής τέσσερις κύριες κατηγορίες ανάλογα με το βασικό προσφερόμενο μενού: Σουβλάκι- Ethnic; 7,80% Pizza; 23,90% Λοιπά; 2,30% Burger; 36,50% Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Sandwich ; Page 16 of 53 Snack/ 29,50% Συμμετοχή Κατηγοριών Επιχειρήσεων στην Αγορά Αλυσίδων Εστίασης Γρήγορης Εξυπηρέτησης

17 Ποσοστό Αύξησης Λιτσαρδοπούλου Μαρίνα Burger, Pizza, Snack / Sandwich και Σουβλάκι. Το 2014 τη μεγαλύτερη συμμετοχή στη συνολική αγορά εστίασης μέσω οργανωμένων αλυσίδων γρήγορης εξυπηρέτησης είχε η κατηγορία Burger με 36,5% και ακολούθησε η κατηγορία Snack / Sandwich της οποίας το μερίδιο ανήλθε σε 29,5%. Η κατηγορία pizza συμμετείχε με 23,9% στο σύνολο της εξεταζόμενης αγοράς. Το υπόλοιπο 10% μοιράζονται αλυσίδες εστιατορίων που ασχολούνται με το σουβλάκι με (7,8%), καθώς και άλλων τύπων εστιατορίων γρήγορης εξυπηρέτησης που δεν μπορούν να καταταχθούν σε κάποια από τις προαναφερόμενες κατηγορίες (2,3%). Η πορεία της κάθε αλυσίδας επηρεάζεται τόσο από την στρατηγική επέκτασης που ακολουθεί, όσο και από το είδος των προϊόντων που προσφέρει. Όσον αφορά στην επέκταση των δικτύων, εντονότερη ανάπτυξη κατά την τελευταία τριετία εμφάνισαν τα καταστήματα της κατηγορίας snack - sandwich και τα καταστήματα pizza ενώ αυξημένα είναι συνολικά και τα καταστήματα της ομάδας "λοιπές κατηγορίες". Αντίθετα, μείωση παρουσιάζει η κατηγορία "σουβλάκι - ethnic" και στασιμότητα τα δίκτυα τύπου burger. Οι περισσότερες αλυσίδες γρήγορης εξυπηρέτησης αναπτύσσουν τα δίκτυα τους στα μεγάλα αστικά κέντρα, ενώ τα τελευταία χρόνια έχουν επεκτείνει τις δραστηριότητές τους και σε επαρχιακές πόλεις. Στην "αποκεντρωτική" τάση κυρίαρχη αναδεικνύεται η κατηγορία Burger που έχει παρουσία στους περισσότερους νομούς της χώρας, ενώ ακολουθούν σε έκταση γεωγραφικής κάλυψης οι κατηγορίες Pizza και Snack / Sandwich. Στο πλαίσιο της μελέτης έγινε και χρηματοοικονομική ανάλυση των αλυσίδων εστιατορίων γρήγορης εξυπηρέτησης βάσει επιλεγμένων αριθμοδεικτών. Επίσης, συνετάχθη ομαδοποιημένος ισολογισμός 15 επιχειρήσεων του κλάδου (εκ των οποίων 10 κερδοφόρες), για τις οποίες υπήρχαν διαθέσιμα στοιχεία ισολογισμών των χρήσεων 2012 και Όπως προκύπτει δεδομένα το σύνολο του ενεργητικού 1,00% Μεταβολή Στοιχείων Ισολογισμού Αλυσίδων Εστιατορίων Γρήγορης Εξυπηρέτησης 2007/2008 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 17 of 53 0,00% Ενεργητικό Επιχειρήσεων Ιδία Κεφάλαια Επιχειρήσεων Συνολικές Πωλήσεις 2007/2008 1,30% 3,90% 6,20% από τα αυτά, των

18 επιχειρήσεων του δείγματος παρουσίασε ελαφρά άνοδο (κατά 1,3%) το 2013 σε σχέση με το 2012 ενώ το σύνολο των ιδίων κεφαλαίων σημείωσε αύξηση 3,9% την ίδια περίοδο. Οι συνολικές πωλήσεις των επιχειρήσεων του δείγματος αυξήθηκαν κατά 6,2% το 2013 σε σχέση με το Το τελικό καθαρό αποτέλεσμα των εταιριών του δείγματος παρέμεινε αρνητικό και τα δύο έτη, με αξιόλογη όμως μείωση των ζημιών το 2013 σε σχέση με το Γ. Ανταγωνισμός Το κατάστημα θα λειτουργήσει με έδρα μισθωμένο χώρο 110τμ περίπου, στην Κέρκυρα. Το κτίριο στο οποίο θα στεγαστεί η επιχείρηση βρίσκεται σε κεντρικό σημείο της πόλης, πάνω σε πλατεία. Η περιοχή που έχει εντοπιστεί κρίνεται ιδανική για να φιλοξενήσει την νέα επιχείρηση καθώς είναι πυκνοκατοικημένη και εύκολα προσβάσιμη, καθώς και συχνά επισκέψιμη από ένα σημαντικό αγοραστικό κοινό (περαστικούς, επιχειρηματίες, φοιτητές, καταναλωτές). Ο ανταγωνισμός της υπό ίδρυση επιχείρησης αφορά σε 4 επιχειρήσεις που Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 18 of 53

19 λειτουργούν στη γύρω περιοχή. Διαθέτουν αναγνωρισιμότητα και πιστό πελατολόγιο. Η ύπαρξή τους όμως διασφαλίζει την επισκεψιμότητα της περιοχής από το επιθυμό πελατολόγιο. Σημαντικό είναι να τονίσουμε σε αυτό το σημείο ότι σε καιρούς οικονομικής κρίσης οι πολίτες μιας τοπικής κοινωνίας, δείχνουν να στηρίζουν μικρές ατομικές επιχειρήσεις που προσφέρουν υψηλής ποιότητας υπηρεσίες, προσιτές τιμές και φιλική εξυπηρέτηση. Οι νέες επιχειρήσεις που τυχόν δημιουργηθούν στο μέλλον, θα προσπαθήσουν να μιμηθούν τις προσφερόμενες υπηρεσίες της νέας επιχείρησης που θα δημιουργήσει η κα Λιτσαρδοπούλου, η οποία όμως θα έχει ήδη αποκτήσει ανταγωνιστικό πλεονέκτημα έχοντας εδραιωθεί στην αγορά (μεμονωμένοι πελάτες, επιχειρήσεις κ.α.) και θα διαθέτει πιστό, επαναλαμβανόμενο πελατολόγιο. 3.Γ. Ανάλυση SWOT «ΛΙΤΣΑΡΔΟΠΟΥΛΟΥ ΜΑΡΙΝΑ» Strengths Δυνατά Σημεία Ανταγωνιστικές τιμές Ποιότητα και αξιοπιστία υπηρεσιών και προϊόντων Επαγγελματισμός και φιλική εξυπηρέτηση Υψηλής ποιότητας προϊόντα σε προσιτές τιμές (σχέση τιμής ποιότητας) Πιστοποιήσεις HACCP και περιβαλλοντικών πρακτικών ISO Το κομβικό σημείο του καταστήματος Πρόσβαση των υπηρεσιών της επιχείρησης σε ΑΜΕΑ Weaknesses Αδύναμα Σημεία Μη αναγνωρίσιμο brand name Χαμηλή δυνατότητα ίδιας χρηματοδότησης της επένδυσης Χαμηλά περιθώρια κέρδους Ο απαιτούμενος χρόνος εδραίωσης σχέσης εμπιστοσύνης πελατών και επιχείρησης Μη άμεσα διαθέσιμοι πόροι κρατικής ενίσχυσης για τη στήριξη της νέας επιχειρηματικότητας Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 19 of 53

20 Opportunities Ευκαιρίες Πρόσληψη προσωπικού μέσω Προγραμμάτων του ΟΑΕΔ, μείωση κόστους μισθοδοσίας Επιδοτήσεις από αναμενόμενα αναπτυξιακά Εθνικά και Ευρωπαϊκά προγράμματα (π.χ. ΕΣΠΑ) Η δημιουργία συνεργιών σε θέματα προώθησης, με άλλες επιχειρήσεις που θα δημιουργηθούν από άνεργους ωφελούμενους του προγράμματος «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ» Threats Απειλές Μείωση της αγοραστικής δύναμης των καταναλωτών Σχέση εμπιστοσύνης πελατών και υφιστάμενων ιδιοκτητών των ανταγωνιστικών επιχειρήσεων Ασταθές οικονομικό και φορολογικό περιβάλλον Μίμηση από υφιστάμενες ή νέες επιχειρήσεις Η υπό ίδρυση επιχείρηση «ΛΙΤΣΑΡΔΟΠΟΥΛΟΥ ΜΑΡΙΝΑ» συνήθεις επιχειρήσεις του κλάδου της με τους εξής τρόπους: διαφοροποιείται από τις Πώληση snacks με χαμηλά λιπαρά και χωρίς γλουτένη Εφαρμογή ιδιαίτερα χαμηλής και ανταγωνιστικής τιμολογιακής πολιτικής Ύπαρξη Συστήματος HACCP ISO για την ασφάλεια των τροφίμων Ύπαρξη Συστήματος Περιβαλλοντικής Διαχείρισης που εφαρμόζει στο σύνολο των λειτουργιών της σύμφωνα με το διεθνές πρότυπο ISO14001:2004. Συνεργασία/ συνέργια με άλλες επιχειρήσεις που θα δημιουργηθούν από ωφελούμενους ανέργους του ίδιου προγράμματος «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ», στο πλαίσιο κοινών προωθητικών ενεργειών. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 20 of 53

21 Δ. ΚΟΣΤΟΣ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ 1.Δ. Κόστος Επένδυσης Το μεζεδοπωλείο της κας Λιτσαρδοπούλου, για να λειτουργήσει άρτια και αποδοτικά απαιτεί μια αρχική επένδυση της τάξεως των ,64. Το ποσό αυτό έχει υπολογιστεί βάσει του συνόλου του εξοπλισμού που θα χρειαστεί η επιχείρηση για την έναρξη της λειτουργίας της καθώς και του συνόλου των δαπανών προώθησης που θα χρειαστεί να καταβληθούν εφάπαξ (πριν την έναρξη λειτουργίας της επιχείρησης). Στο σημείο αυτό, σημαντικό είναι να σημειώσουμε ότι οι δαπάνες αυτές, προβλέπεται να επιδοτηθούν από αναμενόμενο πρόγραμμα ενίσχυσης νέας επιχειρηματικότητας, στο οποίο η επιχείρηση της κας Λιτσαρδοπούλου θα υποβάλει αίτημα υπαγωγής. Το αρχικό κόστος επένδυσης χωρίζεται στις ενότητες που αναλύονται στον πίνακα Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 21 of 53

22 που ακολουθεί. ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΔΑΠΑΝΗΣ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΣ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ ΕΙΔΟΣ ΔΑΠΑΝΗΣ/ ΑΙΤΙΟΛΟΓΗΣΗ Εξοπλισμός κουζίνας, εξοπλισμός σάλας, πυροσβέστες/ πυρασφάλεια, ψυγεία, παγομηχανή, κλιματισμός, κ.λπ. Ταμειακή, σύστημα παρακολούθησης, τηλεόραση, κ.λπ. ΔΑΠΑΝΕΣ ΠΡΟΩΘΗΣΗΣ Διαφημιστικές Πινακίδες, Ραδιοφωνική Προβολή, Κάρτες, Φυλλάδια, κ.λπ. ΣΥΝΟΛΟ ,64 2.Δ. Κεφάλαιο Κίνησης Το κεφάλαιο κίνησης που θα χρειαστεί η επιχείρηση και αφορά στο κόστος εμπορευμάτων καθώς και στις πρώτες λειτουργικές, διοικητικές και μισθοδοτικές δαπάνες, παρουσιάζεται στον παρακάτω πίνακα και αναλύεται στην ενότητα που ακολουθεί Ε. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΚΕΡΔΟΦΟΡΑΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ-ΒΙΩΣΙΜΟΤΗΤΑ ΜΟΝΑΔΑΣ ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΕΞΟΔΩΝ ΕΙΔΟΣ ΔΑΠΑΝΗΣ ΠΟΣΟ ΣΕ / ΕΤΟΣ ΕΜΠΟΡΕΥΜΑ* ΠΡΟΙΟΝΤΑ ΠΡΟΣ ΠΩΛΗΣΗ ,39 ΕΞΟΔΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΔΕΗ, ΕΥΔΑΠ, ΕΝΟΙΚΙΟ, ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΕΣ ,00 ΕΞΟΔΑ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑΣ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑ 2 ΑΤΟΜΩΝ ,00 ΕΞΟΔΑ ΔΙΟΙΚΗΣΗΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ ΓΡΑΦΙΚΗ ΥΛΗ & ΑΝΑΛΩΣΙΜΑ, ΟΑΕΕ, ΕΠΙΜΕΛΗΤΗΡΙΟ, ISO ΕΞΟΔΑ ΣΥΣΚΕΥΑΣΙΑΣ ΚΑΙ ΜΕΤΑΦΟΡΙΚΑ 3.650,00 425,76 ΣΥΝΟΛΟ ,15 *Υπολογίζουμε ότι το κόστος εμπορευμάτων με βάση του συνόλου του stock που θα Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 22 of 53

23 διαθέτει η επιχείρηση θα αντιστοιχούν στο 60% του συνολικού κόστους πωληθέντων του καταστήματος, δηλαδή ,39. **Υπολογίζουμε ότι το κόστος της διάθεσης των προϊόντων θα κυμανθεί στο 0,5% επί των πωλήσεων. 3.Δ. Χρηματοδότηση Στο κόστος της συνολικής επένδυσης έχουν συμπεριληφθεί τόσο οι δαπάνες του μηχανολογικού, ηλεκτρονικού και λοιπού εξοπλισμού, όσο και οι δαπάνες προώθησης, καθώς και δαπάνες που αφορούν σε πάγια λειτουργικά έξοδα και στην αγορά εμπορεύματος. Λαμβάνοντας υπόψη τις προδημοσιεύσεις των επιδοτούμενων προγραμμάτων, που αφορούν σε προγράμματα επιδότησης νέων επιχειρήσεων τόσο για την απόκτηση πάγιου εξοπλισμού όσο και την κάλυψη λειτουργικών δαπανών, η υπό ίδρυση επιχείρηση φιλοδοξεί να καλύψει το μεγαλύτερο μέρος της επένδυσης για το πρώτο έτος λειτουργίας της, μέσα από τη χρηματοδότηση προγραμμάτων ΕΣΠΑ Το ακριβές ύψος της χρηματοδότησης θα καθοριστεί από το ΦΕΚ προκήρυξης των αναμενόμενων προγραμμάτων. Βάσει των προδημοσιεύσεων των επιδοτούμενων προγραμμάτων μπορούμε να προβλέψουμε την παρακάτω κατανομή χρηματοδοτικών πηγών: ΠΗΓΕΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΜΕΓΙΣΤΟ ΠΡΟΒΛΕΠΟΜΕΝΟ ΥΨΟΣ ΕΠΙΔΟΤΗΣΗΣ ΠΟΣΟ ΣΕ ΠΟΣΟΣΤΟ ,00 50,10% Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 23 of 53

24 ΑΠΑΙΤΟΥΜΕΝΑ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ,79 49,90% ΣΥΝΟΛΙΚΗ ΕΠΕΝΔΥΣΗ ,79 100,00% ΠΗΓΕΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΜΕΓΙΣΤΟ ΠΡΟΒΛΕΠΟΜΕΝΟ ΥΨΟΣ ΕΠΙΔΟΤΗΣΗΣ ΑΠΑΙΤΟΥΜΕΝΑ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 45,94% 54,06% Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 24 of 53

25 Ε. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΚΕΡΔΟΦΟΡΑΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ- ΒΙΩΣΙΜΟΤΗΤΑ ΜΟΝΑΔΑΣ 1.Ε.Προβλέψεις βιωσιμότητας 1ου έτους λειτουργίας Για τις προβλέψεις βιωσιμότητας της επιχείρησης «ΛΙΤΣΑΡΔΟΠΟΥΛΟΥ ΜΑΡΙΝΑ», έχουν ληφθεί υπόψη οι παρακάτω παραδοχές: Παραδοχές Εξόδων Στον παρακάτω πίνακα αναλύονται οι παραδοχές των εξόδων, όπως αυτές υπολογίστηκαν βάσει συντηρητικών προβλέψεων, για το 1 ο έτος λειτουργίας της επιχείρησης. ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΕΞΟΔΩΝ ΚΟΣΤΟΣ ΠΩΛΗΘΕΝΤΩΝ ΕΞΟΔΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΟΙΚΗΣΗΣ ΕΙΔΟΣ ΔΑΠΑΝΗΣ ΤΟ ΚΟΣΤΟΣ ΠΩΛΗΘΕΝΤΩΝ ΕΜΠΟΡΕΥΜΑΤΩΝ ΕΧΕΙ ΥΠΟΛΟΓΙΣΤΕΙ ΩΣ ΠΟΣΟΣΤΟ ΠΟΣΟ ΣΕ Ή ΠΟΣΟΣΤΟ/ ΜΗΝΑ 30% ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ ΕΝΟΙΚΙΟ 450,00 ΔΕΗ 250,00 ΕΥΔΑΠ 80,00 ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΕΣ (ΤΗΛΕΦΩΝΟ &INTERNET) ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑ 2 ΑΤΟΜΩΝ (ΜΕΣΩ ΕΠΙΔΟΤΟΥΜΕΝΟΥ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΟΣ ΚΑΛΥΨΗΣ ΕΡΓΟΔΟΤΙΚΩΝ ΕΙΣΦΟΡΩΝ. (600,00 * 2 ΑΤΟΜΑ*14 ΜΗΝΕΣ)/12 ΜΗΝΕΣ) 50, ,00 ΓΡΑΦΙΚΗ ΥΛΗ & ΑΝΑΛΩΣΙΜΑ 50,00 ΟΑΕΕ 200,00 Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 25 of 53

26 ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ ΕΠΙΜΕΛΗΤΗΡΙΟ (ΚΟΣΤΟΣ ΑΝΑ ΕΤΟΣ, ΣΥΜΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΕΤΑΙ ΜΟΝΟ ΣΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΠΡΟΒΛΕΨΕΩΝ) 50,00 ISO 50,00 ΤΑ ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ ΣΥΜΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΟΥΝ ΥΛΙΚΑ ΣΥΣΚΕΥΑΣΙΑΣ ΚΑΙ ΜΕΤΑΦΟΡΙΚΑ ΚΑΙ ΕΧΟΥΝ ΥΠΟΛΟΓΙΣΤΕΙ ΩΣ ΠΟΣΟΣΤΟ 0,5% ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ ΚΑΘΕ ΜΗΝΑ Παραδοχές Εσόδων Εξετάζοντας και αναλύοντας τη ζήτηση των προϊόντων μας, το δυνητικό αριθμό του πελατολογίου της επιχείρησης, την αγοραστική του δύναμη αλλά και την δυναμική του, καταλήξαμε στις παρακάτω παραδοχές εσόδων, όπως αυτές υπολογίστηκαν βάσει συντηρητικών προβλέψεων, για το 1 ο έτος λειτουργίας της επιχείρησης. ΑΝΑΛΥΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΑΝΑΜΕΝΟΜΕΝΟΣ ΑΡΙΘΜΩΝ ΠΕΛΑΤΩΝ/ ΗΜΕΡΑ ΓΙΑ ΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΑΝΑΜΕΝΟΜΕΝΗ ΜΕΣΗ ΗΜΕΡΗΣΙΑ ΚΑΤΑΝΑΛΩΣΗ/ ΠΕΛΑΤΗ ΓΙΑ ΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΗΜΕΡΕΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ/ ΜΗΝΑ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΑΥΞΗΣΗ ΜΕΣΩΝ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΕΣΟΔΩΝ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ/ ΠΑΡΑΔΟΧΕΣ 10 ΠΕΛΑΤΕΣ 20,00 30 ΗΜΕΡΕΣ 6.000,00 3,00% ΑΥΞΗΣΗ ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ ΤΟΥ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΟΥ ΜΗΝΑ, ΓΙΑ ΤΟΥΣ 1 ΟΥΣ ΔΩΔΕΚΑ ΜΗΝΕΣ Αντίστοιχα, καθώς δημιουργούμε οικονομίες κλίμακος, υπολογίζουμε ότι τα κόστη θα παραμένουν σταθερά καθ όλη τη διάρκεια του έτους, εξασφαλίζοντας έτσι μια σταθερά αυξανόμενη απόδοση και ένα Μικτό Περιθώριο Κέρδους της τάξης του 60%. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 26 of 53

27 E.1.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 1 ου Έτους Λειτουργίας της Επιχείρησης Μήνες 1 ος 2 ος 3 ος 4 ος 5 ος 6 ος 7 ος 8 ος 9 ος 10 ος 11 ος 12 ος Ετήσια Έσοδα Πωλήσεις 6.000, , , , , , , , , , , , ,18 Κόστος Πωληθέντων 1.800, , , , , , , , , , , , ,65 Μιτκό Κέρδος Εκμετάλλευσης Ποσοστό Μικτού Κέρδους Έξοδα 4.200, , , , , , , , , , , , ,52 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% Έξοδα Λειτουργίας 1.280,00 830,00 830,00 830,00 830,00 830,00 830,00 830,00 830,00 830,00 830,00 830, ,00 Έξοδα Μισθοδοσίας 1.400, , , , , , , , , , , , ,00 Έξοδα Διοίκησης 350,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300, ,00 Έξοδα Διάθεσης 30,00 30,90 31,83 32,78 33,77 34,78 35,82 36,90 38,00 39,14 40,32 41,53 425,76 Σύνολο Εξόδων 3.060, , , , , , , , , , , , ,76 Κέρδος Προ Φόρων & Αποσβέσεων 1.140, , , , , , , , , , , , ,76 Ποσοστό Κέρδους Προ Φόρων & Αποσβέσεων 19,00% 28,56% 29,75% 30,91% 32,04% 33,13% 34,19% 35,21% 36,21% 37,18% 38,12% 39,04% 33,26% Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page27 of 53

28 Όπως είναι αναμενόμενο η επιχείρηση αναμένεται να κάνει ένα κύκλο εργασιών ύψους περίπου ,18, με καθαρά προσδοκώμενα κέρδη γύρω στα ,76. 2.Ε Προβλέψεις βιωσιμότητας τριετίας Μεταφέροντας τις παραπάνω προβλέψεις σε βάθος τριετίας, καταλήγουμε στις παρακάτω παραδοχές: ΑΝΑΛΥΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ/ ΠΑΡΑΔΟΧΕΣ ΑΝΑΜΕΝΟΜΕΝΗ ΜΕΣΗ ΑΥΞΗΣΗ ΠΕΛΑΤΟΛΟΓΙΟΥ ΑΝΑ ΕΤΟΣ 5% ΕΞΟΔΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΟΙΚΗΣΗΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟ 1 Ο ΕΤΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟ 2 Ο ΕΤΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟ 3 Ο ΕΤΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΠΟΣΟΣΤΟ ΑΠΟΣΒΕΣΕΩΝ ΣΤΑΘΕΡΑ ΑΝΑ ΕΤΟΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΤΡΙΕΤΙΑ ΣΤΑΘΕΡΑ ΑΝΑ ΕΤΟΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΤΡΙΕΤΙΑ ΣΤΑΘΕΡΑ ΑΝΑ ΕΤΟΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΤΡΙΕΤΙΑ 0,5% ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ ΚΑΘΕ ΕΤΟΥΣ , , ,28 20% ΕΠΙ ΤΟΥ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΥ ΦΟΡΟΣ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΟΣ 26% Καθώς δημιουργούμε οικονομίες κλίμακος, υπολογίζουμε ότι τα κόστη θα παραμένουν σταθερά καθ όλη τη διάρκεια του έτους, εξασφαλίζοντας έτσι μια σταθερά αυξανόμενη απόδοση. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 28 of 53

29 E.2.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 3Ετίας 1ο ΕΤΟΣ 2ο ΕΤΟΣ 3ο ΕΤΟΣ ΣΥΝΟΛΟ ΚΥΚΛΟΥ ΕΡΓΑΣΙΩΝ , , ,28 Μείον : Κόστος πωληθέντων , , ,08 ΜΙΚΤΟ ΚΕΡΔΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ , , ,19 Μείον : Εξοδα Λειτουργίας , , ,00 Μείον : Εξοδα Μισθοδοσίας , , ,00 Μείον: Έξοδα Διοίκησης 3.650, , ,00 Μείον : Έξοδα Διάθεσης 425,76 447,05 469,40 ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΟ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ , , ,79 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΠΡΟ ΦΟΡΩΝ & ΑΠΟΣΒΕΣΕΩΝ , , ,79 Μείον : Αποσβέσεις (συνολικές) 6.246, , ,52 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ ΠΡΟ ΦΟΡΩΝ , , ,27 Μείον: Φόρος εισοδήματος 26% 5.739, , ,21 ΚΑΘΑΡΟ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ , , ,06 Όλες οι προβλέψεις αντανακλούν συντηρητικές προβλέψεις για την οικονομική πορεία της επιχείρησης και την καθιστούν άκρως βιώσιμη και κερδοφόρα. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 29 of 53

30 3.Ε Υπολογισμός Νεκρού Σημείου Στον σχετικό γενικό πίνακα οικονομικών στοιχείων, το "νεκρό σημείο" υπολογίστηκε ενδεικτικά, από τα πάγια και ανελαστικά έξοδα, καθώς και από τις μεταβλητές δαπάνες, χωρίς να συνυπολογιστεί το κόστος της επένδυσης ή άλλα κόστη. Επίσης για τον υπολογισμό του νεκρού σημείου θεωρούμε ότι οι πωλήσεις κατανέμονται ίσα μέσα στο έτος. Όταν οριστικοποιηθούν οι πηγές χρηματοδότησης, θα οριστικοποιηθεί το σημείο εγκατάστασης της επιχείρησης και θα διαμορφωθεί το επιχειρηματικό πλάνο εκ νέου. Νεκρό σημείο ΠΩΛΗΣΕΙΣ ΣΤΑΘΕΡΕΣ ΔΑΠΑΝΕΣ ΜΕΤΑΒΛΗΤΕΣ ΔΑΠΑΝΕΣ ,18 Ευρώ ,00 Ευρώ ,41 Ευρώ ΝΕΚΡΟ ΣΗΜΕΙΟ ,87 Ευρώ ΝΕΚΡΟ ΣΗΜΕΙΟ (% των πωλήσεων) 52,15 % ΝΕΚΡΟ ΣΗΜΕΙΟ ΣΕ ΜΗΝΕΣ(*) 6,26 μήνες (*)με την προϋπόθεση οτι οι πωλήσεις ισοκατανέμονται μέσα στο έτος Νεκρό σημείο =44.402, Πωλήσεις Συνολικές δαπάνες Πωλήσεις Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 30 of 53

31 ΣΤ. ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΩΣΗ ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ Οι βασικοί στόχοι του επιχειρηματικού σχεδίου εστιάζονται σε όλες τις λειτουργίες της επιχείρησης (οργανωτικές, χρηματοοικονομικές, ανθρώπινο δυναμικό, εμπορικές). Το επιχειρηματικό σχέδιο που εκπονήθηκε εκτιμάται ως το πλέον κατάλληλο καθώς: Λαμβάνει υπόψη του το σύνολο των λειτουργιών της επιχείρησης Έχει έντονο αναπτυξιακό χαρακτήρα Εξαρτάται σημαντικά από εξωγενείς παράγοντες Δεν απαιτεί αναγκαστικά σημαντικούς πόρους ώστε να υλοποιηθεί Δεν χρησιμοποιεί δραστικά διαφορετικά μέσα υλοποίησης, αλλά η διαφοροποιήσή του αφορά περισσότερα ποιοτικά στοιχεία σε σχέση με τον μέχρι τώρα τρόπο λειτουργίας των επιχειρήσεων του κλάδου. Τα αποτελέσματα μπορεί να είναι άμεσα και εύκολα μετρήσιμα Το προτεινόμενο σχέδιο στοχεύει στην: αυξημένη ανταγωνιστικότητα της επιχείρησης μέσω της χρήσης σύγχρονων εργαλείων εξυπηρέτησης πελατών, της καλλιέργειας επιχειρηματικής κουλτούρας και της ενθάρρυνσης της καινοτομίας σε επίπεδο θέσης εργασίας άμεση ανταπόκριση στις ανάγκες της αγοράς εργασίας προσαρμογή της επιχείρησης σε επιμέρους θέματα οργανωτικά, χρηματοοικονομικά και εμπορικά Η επιχείρηση, ως μέρος του οικονομικού περιβάλλοντος, είναι απαραίτητο να αφουγκράζεται τις ανάγκες της αγοράς και να διαμορφώνει κατάλληλα τη στρατηγική της. Σε αυτό μπορεί να βοηθήσουν οι ενδελεχείς και πολύπλοκες αναλύσεις αλλά και τα ίδια τα στελέχη σε όποιο στάδιο επιχειρηματικής διαδικασίας και αν εργάζονται. Ειδικότερα τα στελέχη της πρώτης γραμμής, ιδίως ο ίδιος ο επιχειρηματίας, λαμβάνουν πιο γρήγορα τα σημάδια της αγοράς και γνωρίζουν καλύτερα τις ανάγκες Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 31 of 53

32 των πελατών. Οι επιχειρήσεις είναι ανάγκη να αναπτύσσουν σενάρια λαμβάνοντας υπόψη όλες τις παραμέτρους της οικονομίας ώστε να είναι σε θέση να αντιδράσουν έγκαιρα και αποτελεσματικά όταν οι συνθήκες το επιβάλλουν. Στην κατεύθυνση αυτή, σημαντική είναι η συμβολή των εργαζομένων της επιχείρησης. Οι εργαζόμενοι που νιώθουν χρήσιμοι και αναγκαίοι για την επίτευξη των στόχων της επιχείρησης στην οποία εργάζονται, δεσμεύονται ηθικά μαζί της και αποδίδουν περισσότερο δουλεύοντας πρόθυμα για την επιβίωση και την ανάπτυξή της. Ο εκσυγχρονισμός, η διαφοροποίηση, η καινοτομία, ο ριζοσπαστικός τρόπος σκέψης πέρα από τα καθιερωμένα, οι λύσεις στις ανάγκες των πελατών, η άμεση αντίδραση σε δύσκολες καταστάσεις, η εκμετάλλευση συνεργιών, οι εξαγορές, η άμεση εξυπηρέτηση, η ανταγωνιστική τιμολογιακή πολιτική κ.ά. αποτελούν στρατηγικές κινήσεις που μπορούν να οδηγήσουν την επιχείρηση σε μια επιτυχή και επικερδή λειτουργία. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 32 of 53

33 Ζ. ΠΑΡΑΡΤΗΜΑΤΑ Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 33 of 53

34 1.Ζ Παράρτημα I Στο παρακάτω ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I παρουσιάζεται η έρευνα προμηθευτών για τον πάγιο εξοπλισμό της υπό ίδρυσης επιχείρησης. Παρατίθεται πίνακας, με την περιγραφή του κάθε παγίου, το κόστος του, καθώς και τον επιλεγμένο προμηθευτή, ενώ παρουσιάζονται και εναλλακτικοί προμηθευτές, οι οποίοι όμως δεν προτιμήθηκαν είτε για λόγους οικονομικούς, είτε για λόγους, ποιοτικούς ή/ και συνέπειας. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 34 of 53

35 ΠΡΟΪΟΝ ΕΙΔΟΣ ΤΙΜΗ ΤΕΜΑΧΙΑ ΣΥΝΟΛΟ ΕΙΚΟΝΑ LINK ΕΠΙΛΕΓΜΕΝΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ ΠΛΑΤΟ ΗΛΕΚΤΡΙΚΟ 80ΕΚ BERTO'S (ΚΩΔΙΚΟΣ: 4255) 5.070, , ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΗ ΦΡΙΤΕΖΑ 134Χ70CM [ZQ99] 3.861, , ΕΠΙΔΑΠΕΔΙΑ ΨΗΣΤΑΡΙΑ ΚΑΡΒΟΥΝΟΥ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΗ ΕΠΙΔΑΠΕΔΙΑ ΨΗΣΤΑΡΙΑ ΚΑΡΒΟΥΝΟΥ ΒΑΓΟΝΕΤΟ 8 ΣΟΥΒΛΩΝ (ΚΩΔΙΚΟΣ: 2355) 3.450, , ΓΚΡΙΛΙΕΡΑ ΓΚΡΙΛΙΕΡΑ ΑΕΡΙΟΥ BERTOS PLG80 (ΚΩΔΙΚΟΣ: 4640) 3.210, , ΚΟΥΖΙΝΑ ΑΕΡΙΟΥ ΚΟΥΖΙΝΑ ΑΕΡΙΟΥ 6 ΕΣΤΙΩΝ ΜΕ ΕΝΙΑΙΟ ΦΟΥΡΝΟ FC6FLS9 SERGAS (ΚΩΔΙΚΟΣ: 112) 3.074, , ΨΥΓΕΙΟ ΒΙΤΡΙΝΑ ΣΥΝΤΗΡΗΣΗ ΚΑΤΑΨΥΞΗ ΨΥΓΕΙΟ ΒΙΤΡΙΝΑ ΣΥΝΤΗΡΗΣΗ ΚΑΤΑΨΥΞΗ MONDIAL (ΚΩΔΙΚΟΣ: 2781) 2.360, , ΠΛΥΝΤΗΡΙΟ ΠΟΤΗΡΙΩΝ-ΠΙΑΤΩΝ ΠΛΥΝΤΗΡΙΟ ΠΟΤΗΡΙΩΝ-ΠΙΑΤΩΝ 50X50 ST805 MBM (ΚΩΔΙΚΟΣ: 4499) 2.279, , ΠΑΓΟΜΗΧΑΝΗ HENDI 15KGR/24H ΦΟΡΗΤΗ (HENDI ICE CUBE 15) 239, , ΤΑΜΕΙΑΚΗ SAM4S ER-260BF 399, , ΔΙΣΚΟΣ 10, , ΨΥΓΕΙΟ ΨΥΓΕΙΟ ΘΑΛΑΜΟΣ ΔΙΠΛΗΣ ΘΕΡΜΟΚΡΑΣΙΑΣ 180ΕΚ (ΚΩΔΙΚΟΣ: 905) 2.900,00 0, ΚΑΔΟΣ 90 λίτρων πλαστικός με καπάκι 12, , ΚΑΝΑΤΕΣ , , ΤΡΑΠΕΖΙΑ 35, , Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 35 of 53

36 ΠΡΟΪΟΝ ΕΙΔΟΣ ΤΙΜΗ ΤΕΜΑΧΙΑ ΣΥΝΟΛΟ ΕΙΚΟΝΑ LINK ΕΠΙΛΕΓΜΕΝΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ ΚΑΡΕΚΛΕΣ 20, , ΠΑΓΚΟΣ 80, , ΕΡΜΑΡΙΑ 55, ,00 %B1%CE%BD%CE%BF%CE%BE%CE%B5%CE%AF %CE%B4%CF%89%CF%84%CE%B1- e%cf%81%ce%bc%ce%ac%cf%81%ce%b9%ce ΝΕΡΟΧΥΤΗΣ ΛΑΝΤΖΑ ΚΛΕΙΣΤΗ 100x60x85cm ΜΕ 1 ΓΟΥΡΝΑ [LKE1-100] 424, , ΦΩΤΙΣΜΟΣ ΕΣΩΤ ΦΩΤΙΣΤΙΚΟ ΦΘΟΡΙΟΥ Τ8 2Χ36W ΚΡΕΜΑΣΤΟ ΑΛΟΥΜΙΝΙΟΥ ΓΚΡΙ ΧΡΩΜΑΤΟΣ ΜΕ ΠΥΡΙΜΑΧΟ ΓΥΑΛΙ 42, , ΤΗΛΕΟΡΑΣΗ LG 50PB560B 50 ΙΝΤΣΩΝ 393, , ΤΑΜΠΕΛΕΣ ΠΡΟΣΦΟΡΑ ΦΩΤΕΙΝΗ ΕΠΙΓΡΑΦΗ 3μ x 1.20μ άριστου φινιρίσματος, με σκελετό εξ' ολοκλήρου από αλουμίνιο και όψη από εύκαμπτο υπόστρωμα 690, ,00 ΓΛΑΣΤΡΕΣ ΜΠΑΛΚΟΝΙΕΡΑ FESTONE 60CM ΓΡΑΝΙΤΗΣ 3,99 1 3, ΠΟΤΗΡΙΑ ΝΕΡΟΥ ΠΟΤΗΡΙ NONIC 33cl [92802] 0, , ΠΟΤΗΡΙΑ ΚΡΑΣΙΟΥ ΠΟΤΗΡΙ ΚΡΑΣΙΟΥ 0, , Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 36 of 53

37 ΠΡΟΪΟΝ ΕΙΔΟΣ ΤΙΜΗ ΤΕΜΑΧΙΑ ΣΥΝΟΛΟ ΕΙΚΟΝΑ LINK ΕΠΙΛΕΓΜΕΝΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ ΠΙΑΤΑ ΠΙΑΤΑ 0, ,00 5%CF%80%CE%B5%CF%82+&price_max= ΠΙΑΤΑΚΙΑ Φλιτζάνι espresso 1, , ΚΟΥΤΑΛΙΑ 0, , ΚΟΥΤΑΛΑΚΙΑ 0, , ΠΙΡΟΥΝΙΑ 0, , ΠΙΡΟΥΝΑΚΙΑ 0, , ΜΑΧΑΙΡΙΑ 0, , ΚΛΙΜΑΤΙΣΤΙΚΟ Icebear AUS-09HR53CA2 220, , DC-N13.html Πυροσβερτήρες / Πυρασφάλεια 500,00 30τ.μ. 150, Σύστημα Παρακολούθησης 1.500, , Διαφήμιση 1.500, , ΣΥΝΟΛΟ ,64 Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 37 of 53

38 2.Ζ Παράρτημα II ΔΑΝΕΙΑΚΕΣ ΚΑΙ ΑΛΛΕΣ ΔΙΕΥΚΟΛΥΝΣΕΙΣ Σε περίπτωση που δεν υπάρχουν διαθέσιμα κεφάλαια, μέρος ή το σύνολο του προτεινόμενου εξοπλισμού, καθώς και μέρος της δαπάνης μισθοδοσίας υπαλληλικούεργατικού προσωπικού, μπορεί να καλυφθεί από χρηματοδοτικά προγράμματα και προγράμματα του ΟΑΕΔ. Ενδεικτικά είναι, ήταν ή πρόκειται να ενεργοποιηθούν τα εξής: ΕΣΠΑ Τρία νέα προγράμματα 220 εκ. Τρία νέα προγράμματα του ΕΣΠΑ για την ενίσχυση των τουριστικών επιχειρήσεων, της αυτοαπασχόλησης πτυχιούχων τριτοβάθμιας εκπαίδευσης και των νεοφυών επιχειρήσεων, συνολικού προϋπολογισμού 220 εκατ. ευρώ ξεκινούν τον Σεπτέμβριο, σύμφωνα με ανακοίνωση του υπουργού Οικονομίας. Ο εκτιμώμενος αριθμός τελικών ωφελούμενων υπολογίζεται σε 2500 νέες επιχειρήσεις και 4500 νέες θέσεις εργασίας. Και τα τρία είναι ενταγμένα στο νέο ΕΣΠΑ : Ενίσχυση Τουριστικών Επιχειρήσεων για τον εκσυγχρονισμό και την ποιοτική αναβάθμιση των παρεχόμενων υπηρεσιών. Δικαιούχοι Υφιστάμενες μικρές και πολύ μικρές τουριστικές επιχειρήσεις Προϋπολογισμός & επιδότηση Ο επιχορηγούμενος προϋπολογισμός θα ανέρχεται από ευρώ έως ευρώ με το ποσοστό ενίσχυσης να αφορά στο 50% του συνολικού προϋπολογισμού της επένδυσης. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 38 of 53

39 Επιλέξιμες Δαπάνες o Εκσυγχρονισμός/αναβάθμιση κτιριακών και λοιπών υποδομών, o Εξοικονόμηση ενέργειας/ύδατος, o Εμπλουτισμό υπηρεσιών, o Πιστοποιήσεις υποδομών-υπηρεσιών, o Προβολή- προώθηση, o Αμοιβές συμβούλων και o Μισθολογικό κόστος υφιστάμενου ή νέου προσωπικού Ο συνολικός προϋπολογισμός της δράσης ανέρχεται σε 50 εκατ. ευρώ σε δύο κύκλους των 25 εκατ. ευρώ ο καθένας. Ο εκτιμώμενος αριθμός τελικών ωφελούμενων υπολογίζεται σε 600 με 700 τουριστικές μικρές και πολύ μικρές επιχειρήσεις (ανάλογα με τους προϋπολογισμούς των εγκεκριμένων επενδυτικών σχεδίων). Τον Σεπτέμβριο θα γίνει η προδημοσίευση της προκήρυξης για τον Ενδιάμεσο Φορέα και τον Δεκέμβριο θα δημοσιευθεί η προκήρυξη για την υποβολή των προτάσεων με καταληκτική προθεσμία τον Μάρτιο Αυτοαπασχόληση: Δικαιούχοι Aφορά σε πτυχιούχους τριτοβάθμιας εκπαίδευσης άνω των 25 ετών, ανέργους ή ελεύθερους επαγγελματίες (χωρίς μισθωτή εργασία) για την άσκηση επαγγέλματος συναφούς με την ειδικότητά τους. Προϋπολογισμός & επιδότηση Επιχορηγούνται στο 100% δράσεις από ως ευρώ Επιλέξιμες Δραστηριότητες & Δαπάνες Επιχορηγούνται δραστηριότητες ιατρού, οδοντιάτρου, ηθοποιού, δημοσιογράφου, βιολόγου, ψυχολόγου, συγγραφέα, διερμηνέα κ.λπ. για επαγγελματικό εξοπλισμό, δαπάνες προβολής, ασφαλιστικές εισφορές κ.λπ. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 39 of 53

40 Ο συνολικός προϋπολογισμός ανέρχεται σε 50 εκατ. ευρώ σε δύο κύκλους των 25 εκατ. ευρώ και οι διαδικασίες της προκήρυξης ξεκινούν τον Σεπτέμβριο με την προκήρυξη του πρώτου κύκλου τον Δεκέμβριο Νεοφυής Επιχειρηματικότητα: Δικαιούχοι Αφορά φυσικά πρόσωπα άνω των 25 ετών, ανέργους εγγεγραμμένους στα μητρώα του ΟΑΕΔ ή που ασκούν επαγγελματική δραστηριότητα χωρίς σχέση μισθωτής εργασίας Προϋπολογισμός & επιδότηση Επιχορηγεί δράσεις ως ευρώ στο 100% Επιλέξιμες Δραστηριότητες & Δαπάνες Προτεραιότητα δίνεται στην αγροδιατροφή, την ενέργεια, υγεία-φάρμακα, τεχνολογίες πληροφορικής κ.λπ. Ειδικότερα, επιδοτείται παραγωγικός εξοπλισμός, λειτουργικό κόστος, δαπάνες προβολής και δικτύωσης, κόστος μισθωτής εργασίας, αμοιβές τρίτων και γενικός εξοπλισμός. Ο προϋπολογισμός της δράσης ανέρχεται σε 120 εκατ. ευρώ, σε δύο κύκλους και οι διαδικασίες είναι ίδιες με τα προηγούμενα προγράμματα. Προγράμματα του ΟΑΕΔ Πρόγραμμα επιχορήγησης επιχειρήσεων και γενικά εργοδοτών για την απασχόληση και κατάρτιση δικαιούχων «επιταγής επανένταξης στην αγορά εργασίας» Σκοπός του προγράμματος είναι η μετατροπή του επιδόματος ανεργίας που λαμβάνουν οι άνεργοι σε «επίδομα απασχόλησης», δηλαδή σε επιχορήγηση των ιδιωτικών επιχειρήσεων για την απασχόληση αυτών, για όλο το χρονικό διάστημα που δικαιούνται να λαμβάνουν το επίδομα ανεργίας, και στη συνέχεια η επιχορήγηση του 90% των συνολικών μηνιαίων ασφαλιστικών εισφορών (εργοδοτών και εργαζομένων) επί των ακαθάριστων αποδοχών μέχρι του ύψους των 751,39. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 40 of 53

41 Δικαιούχοι: Το πρόγραμμα απευθύνεται σε ιδιωτικές επιχειρήσεις και γενικά εργοδότες του ιδιωτικού τομέα. Για να υπαχθεί μια επιχείρηση στο πρόγραμμα, δεν θα πρέπει να έχει προβεί, κατά τη διάρκεια του εξαμήνου πριν την αίτηση υπαγωγής στο πρόγραμμα, σε μείωση προσωπικού, λόγω καταγγελίας σύμβασης. Ποσό επιχορήγησης: Το πρόγραμμα περιλαμβάνει υποχρεωτικά δύο (2) φάσεις. Η α φάση του προγράμματος διαρκεί όσο και το χρονικό διάστημα το οποίο υπολείπεται από την πρόσληψη του πρώην επιδοτούμενου ανέργου (δικαιούχου «επιταγή επανένταξης στην αγορά εργασίας») στην επιχείρηση μέχρι τη λήξη της διάρκειας επιδότησης και ως ποσό επιχορήγησης ορίζεται το επίδομα ανεργίας που λαμβάνει ή έχει δικαιωθεί ο επιδοτούμενος άνεργος. Η β φάση αφορά στο υπολειπόμενο χρονικό διάστημα μέχρι τη συμπλήρωση των 24 μηνών για αμιγή απασχόληση ή των 30 μηνών όταν έχει υλοποιηθεί κατάρτιση και ως ποσό επιχορήγησης ορίζεται το ποσό που αντιστοιχεί στο 90% των συνολικών μηνιαίων ασφαλιστικών εισφορών (εργοδοτών και εργαζομένων) ή στο 100% αυτών, σε περίπτωση που έχει υλοποιηθεί κατάρτιση, για όλους τους κλάδους κύριας ασφάλισης του ΙΚΑ-ΕΤΑΜ, της επικουρικής ασφάλισης του ΕΤΕΑΜ όπως και της τυχόν επικουρικής ασφάλισης εκτός ΕΤΕΑΜ, όπως υπολογίζεται επί των ακαθάριστων αποδοχών μέχρι του ύψους των 751,39. Διάρκεια επιχορήγησης: Η διάρκεια επιχορήγησης ορίζεται στους 24 μήνες για αμιγή απασχόληση και στους 30 μήνες όταν έχει υλοποιηθεί κατάρτιση. Με τη λήξη της επιχορήγησης οι επιχειρήσεις δεσμεύονται να διατηρήσουν το προσωπικό για δώδεκα (12) μήνες ακόμα, δίχως επιχορήγηση. Πρόγραμμα Επιχορήγησης Για Την Απόκτηση Εργασιακής Εμπειρίας, Ανέργων Ηλικίας 16 Έως 24 Ετών Νεοεισερχομένων Στην Αγορά Εργασίας Δικαιούχοι: Το πρόγραμμα απευθύνεται σε ιδιωτικές επιχειρήσεις και γενικά εργοδότες του ιδιωτικού τομέα. Για να υπαχθεί μια επιχείρηση στο πρόγραμμα, δεν θα πρέπει να έχει προβεί, κατά τη διάρκεια του εξαμήνου πριν την αίτηση υπαγωγής στο πρόγραμμα, σε μείωση προσωπικού, λόγω καταγγελίας σύμβασης. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 41 of 53

42 Ποσό και διάρκεια επιχορήγησης: Το πρόγραμμα περιλαμβάνει δύο στάδια. Η διάρκεια της επιχορήγησης που αφορά στο α στάδιο ορίζεται μέχρι 12 μήνες. Ως ποσό επιχορήγησης για το α στάδιο ορίζεται το ποσό των μηνιαίων ασφαλιστικών εισφορών (εργοδοτών και εργαζομένων) των κλάδων σύνταξης, ασθένειας σε είδος και επαγγελματικού κινδύνου του ΙΚΑ-ΕΤΑΜ, όπως υπολογίζεται επί των ακαθάριστων αποδοχών του 80% του κατώτατου βασικού μισθού (511,00 ) ή επί των ακαθαρίστων μηνιαίων αποδοχών του 80% του κατώτατου ημερομισθίου (22,83 ). Κατά τη λήξη του α σταδίου και εφόσον οι επιχειρήσεις μετατρέψουν την σύμβαση απόκτησης εργασιακής εμπειρίας σε σύμβαση εργασίας μπορούν με αίτησή τους να επιχορηγηθούν για επιπλέον δώδεκα (12) μήνες με την υποχρέωση να απασχολήσουν τον νέο επιπλέον έξι (6) μήνες δίχως επιχορήγηση. Ως ποσό επιχορήγησης για το β στάδιο ορίζεται το ποσό που αντιστοιχεί στο 70% των συνολικών μηνιαίων ασφαλιστικών εισφορών (εργοδοτών και εργαζομένων) για όλους τους κλάδους κύριας ασφάλισης του ΙΚΑ-ΕΤΑΜ, της επικουρικής ασφάλισης του ΕΤΕΑΜ όπως και της τυχόν- επικουρικής ασφάλισης εκτός ΕΤΕΑΜ, όπως υπολογίζεται επί των ακαθάριστων αποδοχών μέχρι του ύψους των 751,39. Πρόγραμμα Ενίσχυσης Εργοδοτών Με Επιχορήγηση Που Αντιστοιχεί Στο Ύψος Των Συνολικών Ασφαλιστικών Εισφορών, Για Την Πρόσληψη Ανέργων Ατόμων Με Αναπηρίες (Aμεα), Απεξαρτημένων Από Εξαρτησιογόνες Ουσίες, Αποφυλακισμένων, Νεαρών Παραβατικών Ατόμων Ή Νεαρών Ατόμων Που Βρίσκονται Σε Κοινωνικό Κίνδυνο Και Πρόγραμμα Επιχορήγησης 50 Θέσεων Εργονομικής Διευθέτησης Του Χώρου Εργασίας Για Άτομα Με Αναπηρίες (Aμεα) Α)Ειδικό τριετές Πρόγραμμα ενίσχυσης εργοδοτών με επιχορήγηση που αντιστοιχεί στο ύψος των συνολικών ασφαλιστικών εισφορών, για την πρόσληψη ανέργων Ατόμων με Αναπηρίες (AμεΑ), Απεξαρτημένων από εξαρτησιογόνες ουσίες, Αποφυλακισμένων, Νεαρών Παραβατικών Ατόμων ή Νεαρών Ατόμων που βρίσκονται σε κοινωνικό κίνδυνο. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 42 of 53

43 Δικαιούχοι: Το πρόγραμμα απευθύνεται σε ιδιωτικές επιχειρήσεις, Συνεταιρισμούς, Επαγγελματικά Σωματεία και Ενώσεις αυτών, Σωματεία, Αστικές Εταιρίες μη κερδοσκοπικού χαρακτήρα, Κοινωνικοί Συνεταιρισμοί (Ν.2716/ ), Κοινοπραξίες και γενικά εργοδότες του ιδιωτικού τομέα, με προτεραιότητα στις μικρές επιχειρήσεις που απασχολούν έως 50 άτομα κατά την ημερομηνία εκδήλωσης ενδιαφέροντος για ένταξη στο πρόγραμμα. Για να υπαχθεί μια επιχείρηση στο πρόγραμμα, δεν θα πρέπει να έχει προβεί, κατά τη διάρκεια του εξαμήνου πριν την αίτηση υπαγωγής στο πρόγραμμα, σε μείωση προσωπικού, λόγω καταγγελίας σύμβασης. Διάρκεια επιχορήγησης: Η διάρκεια της επιχορήγησης ορίζεται σε τριάντα έξι (36) μήνες. Με τη λήξη της επιχορήγησης οι επιχειρήσεις δεσμεύονται να διατηρήσουν το προσωπικό για δώδεκα (12) μήνες ακόμα, δίχως επιχορήγηση. Ποσό επιχορήγησης: Το ποσό επιχορήγησης υπολογίζεται στο 100% επί των συνολικών μηνιαίων ασφαλιστικών εισφορών (εργοδοτών και εργαζομένων) για όλους τους κλάδους κύριας ασφάλισης του ΙΚΑ-ΕΤΑΜ, της επικουρικής ασφάλισης του ΕΤΕΑΜ όπως και της τυχόν- επικουρικής ασφάλισης εκτός ΕΤΕΑΜ, που αντιστοιχούν στην πλήρη ή μερική απασχόληση και για τα τρία έτη από την κάθε πρόσληψη, όπως υπολογίζεται επί των ακαθάριστων αποδοχών μέχρι του ύψους των 751,39. Β)Πρόγραμμα Επιχορήγησης 50 θέσεων Εργονομικής Διευθέτησης του χώρου εργασίας για Άτομα με Αναπηρίες (AμεΑ) Δικαιούχοι: Δικαιούχοι είναι οι ενταγμένες επιχειρήσεις που θα ενταχθούν στο «Ειδικό τριετές Πρόγραμμα ενίσχυσης εργοδοτών με επιχορήγηση που αντιστοιχεί στο ύψος των συνολικών ασφαλιστικών εισφορών, για την πρόσληψη ανέργων Ατόμων με Αναπηρίες (AμεΑ), Απεξαρτημένων από εξαρτησιογόνες ουσίες, Αποφυλακισμένων, Νεαρών Παραβατικών Ατόμων ή Νεαρών Ατόμων που βρίσκονται σε κοινωνικό κίνδυνο» και θα απασχολήσουν άτομα της ανωτέρω ομάδας. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page 43 of 53