Επιχειρηματικό Σχέδιο

Transcript

1 Επιχειρηματικό Σχέδιο Κατάστημα Βιολογικών Προϊόντων Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε.

2 Περιεχόμενα Α. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΦΟΡΕΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ Α.Ταυτότητα του φορέα...4 Βιογραφικό Σημείωμα Φορέα Επένδυσης Α.Μέγεθος της επιχείρησης...5 Β. ΑΝΑΛΥΣΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΗΣ ΙΔΕΑΣ Β.Προϊόν - Υπηρεσία Β.Τοποθεσία Β. Συνάφεια με το αντικείμενο Β. Καινοτομία Β.Τιμολογιακή Πολιτική Β. Προβολή &Προώθηση Β. Πράσινη Ανάπτυξη Β. Στρατηγικές Συνεργασίες Β. Συμβολή στην Απασχόληση Β. Πρόσβαση ΑΜΕΑ Γ. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΛΑΔΟΥ ΕΡΕΥΝΑ ΑΓΟΡΑΣ Γ. Κλαδική Μελέτη Έρευνα Αγοράς Γ. Ανταγωνισμός Γ. Ανάλυση SWOT Δ. ΚΟΣΤΟΣ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ Δ. Κόστος Επένδυσης Δ. Κεφάλαιο Κίνησης Δ. Χρηματοδότηση Ε. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΚΕΡΔΟΦΟΡΑΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ-ΒΙΩΣΙΜΟΤΗΤΑ ΜΟΝΑΔΑΣ Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page2 of 54

3 1.Ε.Προβλέψεις βιωσιμότητας 1 ου έτους λειτουργίας Παραδοχές Εξόδων Παραδοχές Εσόδων E.1.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 1 ου Έτους Λειτουργίας της Επιχείρησης ΕΠροβλέψεις βιωσιμότητας τριετίας E.2.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 3Ετίας Ε Υπολογισμός Νεκρού Σημείου ΣΤ. ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΩΣΗ ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ Ζ. ΠΑΡΑΡΤΗΜΑΤΑ Ζ Παράρτημα I Ζ Παράρτημα II ΕΣΠΑ Τρία νέα προγράμματα 220 εκ Προγράμματα του ΟΑΕΔ Ενδεικτικά Επιδοτούμενα Προγράμματα για Νέες και Υφιστάμενες Επιχειρήσεις Πρόγραμμα Εγγύησης Για Την Έκδοση Εγγυητικών Επιστολών ΕΤΕΑΝ Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page3 of 54

4 Α. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΦΟΡΕΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ 1.Α.Ταυτότητα του φορέα Επωνυμία : ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ Διακριτικός Τίτλος : Βράκα Χρυσάνθη Α.Φ.Μ. : Δ.Ο.Υ. : Β Κέρκυρας Έδρα : υπό διερεύνηση Ημερομηνία Έναρξης : Ανάλογα με τις οικονομικές δυνατότητες της περιόδου και σε συνάρτηση με την προκήρυξη επιδοτούμενων προγραμμάτων για τη δημιουργία νέων επιχειρήσεων και τη στήριξη της επιχειρηματικότητας, μέσω του ΕΣΠΑ Σκοπός : Σκοπός της νέας επιχείρησης είναι η δραστηριοποίηση στον κλάδο του λιανικού εμπορίου βιολογικών προϊόντων (τρόφιμα και άλλα είδη). Νομική Μορφή : Ατομική Επιχείρηση Νόμιμος Εκπρόσωπος & Διαχειριστής Ακολουθεί η αναλυτική περιγραφή του αντικειμένου στην ενότητα Β1 (Ανάλυση Επιχειρηματικής Ιδέας: Προϊόν Υπηρεσία) : Βράκα Χρυσάνθη Υπεύθυνος Επικοινωνίας : Βράκα Χρυσάνθη Στοιχεία Επικοινωνίας : Τηλέφωνο Φαξ - Κινητό - - Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page4 of 54

5 Βιογραφικό Σημείωμα Φορέα Επένδυσης Ονοματεπώνυμο : Βράκα Χρυσάνθη Ημερομηνία Γέννησης : 15/03/1949 Α.Φ.Μ. : Δ.Ο.Υ. : Β Κέρκυρας Α.Δ.Τ. : Χ Επίπεδο Σπουδών : Απόφοιτη Δημοτικού Διεύθυνση Επικοινωνίας : Άφρα, Κέρκυρας, Τηλέφωνο Στοιχεία Επικοινωνίας : Φαξ - Κινητό Α.Μέγεθος της επιχείρησης Βάσει του κανονισμού (ΕΚ) 70/2001 της ΕΕ, των προδιαγραφών που ορίζονται σε αυτόν, καθώς και του προβλεπόμενου κύκλου εργασιών και του αριθμού του ανθρώπινου δυναμικού που θα απασχολείται, η νέα επιχείρηση «ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ» ανήκει στις πολύ μικρές επιχειρήσεις. Η κα Βράκα, δε συμμετέχει σε καμία άλλη επιχείρηση και η ίδρυση της ατομικής της επιχείρησης αποτελεί την πρώτη της επαγγελματική δραστηριότητα. Ως εκ τούτου η επιχείρηση χαρακτηρίζεται ως Ανεξάρτητη Επιχείρηση, και δύναται να χρηματοδοτηθεί από το πρόγραμμα ενίσχυσης νέων μικρομεσαίων επιχειρήσεων. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page5 of 54

6 Β. ΑΝΑΛΥΣΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΗΣ ΙΔΕΑΣ 1.Β.Προϊόν - Υπηρεσία Το υπό ίδρυσηκατάστηματης κα. Βράκαθαδραστηριοποιηθεί στον κλάδο λιανικούκαι χονδρικού εμπορίου βιολογικών προϊόντων. Απευθύνεται σε ένα μεγάλο μερίδιο της αγοράς που αποτελείται από: Κατοίκους της περιοχής ανεξαρτήτου ηλικίας, φύλλου και οικογενειακής κατάστασης: o Οικογένειες o Συνταξιούχους o Εργαζόμενους Άτομα που εργάζονται στην περιοχή ανεξαρτήτου ηλικίας, φύλλου και οικογενειακής κατάστασης Άτομα που επισκέπτονται την περιοχή: o Περαστικοί o Επισκέπτες o Τουρίστες (εισερχόμενοι ή εσωτερικοί) Επιχειρήσεις (πελάτες χονδρικής) o Επιχειρήσεις εστίασης o Ξενοδοχεία και άλλα καταλύματα Ειδικά χαρακτηριστικά του πελατολογίου αποτελούν τα κάτωθι: Άτομα με προβλήματα υγείας που προσέχουν ιδιαίτερα την διατροφή τους Άτομα που ανήκουν σε ειδικές διατροφικές ομάδες (χορτοφάγοι, διαβητικοί, άτομα με διατροφικές αλλεργίες) Άτομα που ακολουθούν ένα συγκεκριμένο τρόπο διατροφής, ως τρόπο ζωής (φυσιολάτρεις) Συνειδητοποιημένοι καταναλωτές σε θέματα υγείας και διατροφής Αθλητές Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page6 of 54

7 Το βασικό πελατολόγιο του καταστήματος θα προέρχεται από την πόλη της Κέρκυρας. Συμπληρωματικά η επιχείρηση προσελκύει πελατολόγιο από την ευρύτερη περιοχή, γειτονικούς Δήμους, αλλά και τουρίστες που προέρχονται από άλλες περιοχές της Ελλάδας ή και από το εξωτερικό. Πιο αναλυτικά,το νέο κατάστημα παρέχει: Βιολογικά τρόφιμα: φρούτα και λαχανικά, τρόφιμα με το κιλό και συσκευασμένα, προϊόντα χωρίς γλουτένη, είδη διατροφής για διαβητικούς Προϊόντα περιποίησης: καλλυντικά, προϊόντα για το μπάνιο, το πρόσωπο, το σώμα, που παράγονται από φυτικά υλικά βιολογικής καλλιέργειας Προϊόντα οικιακής χρήσης: καθαριστικά, είδη περιποίησης επίπλων, υφάσματα, κ.α., αντίστοιχα βιολογικής σύνθεσης Με την έναρξη λειτουργίας του καταστήματος και την έκδοση των απαραίτητων νόμιμων αδειών, οι κωδικοί δραστηριότητας που θα δηλωθούν στην αρμόδια Δ.Ο.Υ., θα είναι αυτοί που περιγράφονται στον παρακάτω πίνακα: ΚΩΔΙΚΟΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ Λιανικό εμπόριο βιολογικών τροφίμων Λιανικό εμπόριο βιολογικών ειδών, εκτός τροφίμων Χονδρικό εμπόριο βιολογικών τροφίμων, μη κατεψυγμένων Χονδρικό εμπόριο βιολογικών ειδών 2.Β.Τοποθεσία Το κατάστημα θα λειτουργήσει με έδρα μισθωμένο χώρο 60τμ περίπου, στην πόλη της Κέρκυρας. Το κτίριο στο οποίο θα στεγαστεί επιχείρηση θα βρίσκεται σε κομβικό σημείο της περιοχής. Η περιοχή που έχει εντοπιστεί ως ιδανική για να φιλοξενήσει την νέα επιχείρηση είναι πυκνοκατοικημένη. Το γεγονός αυτό καθιστά το κατάστημα εύκολα προσβάσιμο και πολύ συχνά επισκέψιμο από ένα σημαντικό αγοραστικό κοινό όπως είναι οι εργαζόμενοι, άλλοι κάτοικοι και επισκέπτες της περιοχής. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page7 of 54

8 Με την υπηρεσία διανομής κατ οίκον που παρέχει το κατάστημα, διευκολύνει τους πελάτες του, ειδικά όσους από αυτούς αντιμετωπίζουν κινητικά προβλήματα, τόσο στις αγορές όσο και στην προσβασιμότητα, καθώς ο πελάτης μπορεί να πραγματοποιήσει τα ψώνια του και σε δεύτερο χρόνο να τα λάβει στο σπίτι. Συμπληρωματικά, ο πελάτης μπορεί να δώσει τηλεφωνική παραγγελία στο κατάστημα και να την παραλάβει επίσης σε προκαθορισμένη ώρα στο σπίτι του. Οι υπηρεσίες αυτές με μια μικρή επιβάρυνση ή με ένα κατώτατο όριο αγορών, χωρίς χρέωση,κάνουν την επιχείρηση προσβάσιμη και στους κατοίκους της ευρύτερης περιοχής της πόλης της Κέρκυρας. Συμπληρωματικά διευκολύνει ιδιαίτερα τις πωλήσεις χονδρικής σε επιχειρήσεις τουριστικών καταλυμάτων και εστίασης. Στην γεωγραφική περιοχή όπου θα εγκατασταθεί η επιχείρηση δεν υπάρχουν πολλές ομοειδής επιχειρήσεις. Έτσι ο ανταγωνισμός κυρίως περιορίζεται στις παρεμφερείς επιχείρησης, όπως μανάβικα και soupermarket, τα οποία όμως δεν διαθέτουν την εξειδίκευση των προϊόντων του υπό ίδρυση καταστήματος, ούτε στοχεύουν στο ίδιο πελατολόγιο. Η επιλογή της τοποθεσίας έγινε βάσει της αναγνωρισιμότητας, της επισκεψιμότητας αλλά και της προσβασιμότητας αυτής. 3.Β. Συνάφεια με το αντικείμενο Το αντικείμενο της υπό ίδρυση επιχείρησης δεν είναι συναφές με την εκπαίδευση και τις σπουδές του φορέα της επένδυσης, αλλά ούτε και με την προϋπηρεσία του.η αγροτική όμως ιδιότητα της κας Βράκα και η δυνατότητα να προχωρήσει σε ίδια βιολογική καλλιέργεια, την οποία θα προωθεί μέσω του καταστήματός της, της προσδίδουν αρκετά εφόδια έτσι ώστε να ξεκινήσει το επιχειρηματικό της αυτό εγχείρημα. Σημαντικό είναι να υπογραμμιστεί στο σημείο αυτό, ότι η κα Βράκα έχει την δυνατότητα και θα προχωρήσει σε συνεργασίες με ειδικούς του χώρου που διαθέτουν πολυετή εμπειρία στο κλάδου του εμπορίου και της τοποθέτησης προϊόντων. Κατ αυτόν τον τρόπο διασφαλίζεται η ανταγωνιστικότητα και η, όχι μόνο βιώσιμη αλλά και κερδοφόρα πορεία της υπό ίδρυση επιχείρησης. 4.Β. Καινοτομία Η δραστηριότητα χαρακτηρίζεται ως καινοτόμος καθώς προσφέρει προϊόντα ή/και Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page8 of 54

9 υπηρεσίες που διαφοροποιούνται από τον ανταγωνισμό. Η καινοτομία της επένδυσης αφορά στα εξής χαρακτηριστικά: Καινοτόμες Παροχές o Η παροχή προϊόντων βιολογικής καλλιέργεια ή/και εκτροφής o Η παροχή προϊόντων χωρίς γλουτένη o Η παροχή προϊόντων για ειδικές διατροφικές ομάδες (π.χ. διαβητικούς) o Η διανομή κατ οίκον των προϊόντων o Η δυνατότητα τηλεφωνικών παραγγελιών Το Σύστημα HACCP ή (ISO 22000) Η Ασφάλεια των Τροφίμων έχει μέγιστη σημασία τόσο για τους Παραγωγούς και Προμηθευτές, όσο και για τους Καταναλωτές.Το σύστημα HACCP επιβάλλεται να εφαρμόζεται, χωρίς να είναι υποχρεωτική η πιστοποίησή του. Στην περίπτωση όμως της επιχείρησης της κας Βράκα, η πιστοποίηση του κρίνεται επιβεβλημένη ως απόδειξη των υψηλών προδιαγραφών του καταστήματος. Επίσης οι εμπορικές συναλλαγές, η ανάγκη για σιγουριά του καταναλωτή, η αναποτελεσματικότητα ποιοτικού ελέγχου στο τελικό προϊόν και η αύξηση των επεξεργασμένων τροφίμων λόγω της αλλαγής συμπεριφοράς του καταναλωτή δημιουργεί την ανάγκη ύπαρξης ελέγχου από εξωτερικό ανεξάρτητο Φορέα. Η δαπάνη της πιστοποίησης αυτής, για τις νέες και υπό ίδρυση επιχειρήσεις υγειονομικού ενδιαφέροντος, δύναται να επιδοτηθεί από τα αναμενόμενα επιδοτούμενα προγράμματα του ΕΣΠΑ Η ένταξη της εν λόγω δαπάνης στο παρόν επιχειρηματικό σχέδιο, αυξάνει την πιθανότητα επιλογής της πρότασης προς επιδότηση, καθώς καλύπτει τα προαπαιτούμενα του προγράμματος και αυξάνει τα ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα της επιχείρησης. Κατ επέκταση δημιουργεί προϋποθέσεις για τη συγκέντρωση της μέγιστης δυνατής βαθμολογίας της πρότασης που εξασφαλίζει υψηλή θέση στους πίνακες αξιολόγησης των υποβληθέντων προτάσεων. Σύστημα Περιβαλλοντικής Διαχείρισης ISO14001:2004 Η πιστοποίηση αυτή συνεπάγεται ότι η επιχείρηση εφαρμόζει πρακτικές που προστατεύουν το περιβάλλον, όπως η χρήση ανακυκλούμενων/ βιοδιασπόμενων συσκευασιών, η εφαρμογή πολιτικής ανακύκλωσης σε χαρτί, γυαλί, πλαστικά, μπαταρίες και συσκευές, η χρήση λαμπτήρων εξοικονόμησης ενέργειας, η χρήση μηχανολογικού εξοπλισμού χαμηλής ενεργειακής κατανάλωσης κ.λπ. Η δαπάνη της πιστοποίησης αυτής, για τις νέες και υπό ίδρυση επιχειρήσεις υγειονομικού ενδιαφέροντος, δύναται να επιδοτηθεί από τα Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page9 of 54

10 αναμενόμενα επιδοτούμενα προγράμματα του ΕΣΠΑ Η ένταξη της εν λόγω δαπάνης στο παρόν επιχειρηματικό σχέδιο, αυξάνει την πιθανότητα επιλογής της πρότασης προς επιδότηση, καθώς καλύπτει τα προαπαιτούμενα του προγράμματος και αυξάνει τα ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα της επιχείρησης. Κατ επέκταση δημιουργεί προϋποθέσεις για τη συγκέντρωση της μέγιστης δυνατής βαθμολογίας της πρότασης που εξασφαλίζει υψηλή θέση στους πίνακες αξιολόγησης των υποβληθέντων προτάσεων. Σύγχρονος και Τεχνολογικά Ανεπτυγμένος Εξοπλισμός. Ο εξοπλισμός της επιχείρησης είναι τελευταίας τεχνολογίας. Το γεγονός αυτό επιτρέπει τη χρήση αυτοματοποιημένων συστημάτων διαχείρισης επαφών, πελατολογίου, αποθήκης, προμηθευτών και οφειλών, κ.λπ., μειώνοντας το χρόνο «παραγωγής» και εξυπηρέτησης του πελάτη και αυξάνοντας τα περιθώρια κέρδους. Πιο συγκεκριμένα η επιχείρηση θα διαθέτει: Υπολογιστή, Λογισμικά προγράμματα διαχείρισης πελατολογίου, Λογισμικά προγράμματα ηλεκτρονικής αρχειοθέτησης, Εκτυπωτή, scanner, fax. Επίσης το κατάστημαθα διαθέτει σύγχρονο εξοπλισμό για την διατήρηση των προϊόντων του. Η εξοικείωση του φορέα της επένδυσης με τη χρήση βρίσκεται σε χαμηλά επίπεδα, όμως με την κατάλληλη εκπαίδευση και τη χρήση των λογισμικών προγραμμάτων θα επιτευχθεί σταδιακά η προσαρμογή στην ηλεκτρονική διαχείριση της επιχείρησης. Ολοκληρωμένες Υπηρεσίες. Η επιχείρηση της κας Βράκα εκτός από την πώληση τροφίμων στο χώρο του καταστήματος προσφέρει την υπηρεσία παράδοσης των προϊόντων της κατ οίκον (delivery), ενώ δέχεται και τηλεφωνικές παραγγελίες. Οι συγκεκριμένες υπηρεσίες απευθύνονται σε άτομα τα οποία δεν έχουν εύκολη πρόσβαση στο κατάστημα, είτε λόγω μεγάλης απόστασης και έλλειψης μεταφορικού μέσου, είτε λόγω κινητικών δυσκολιών των πελατών. Με τον τρόπο αυτό ολοκληρώνεται η πώληση σε πελάτες χωρίς να χρειάζεται η φυσική τους παρουσία. Προώθηση Η καινοτομία της επένδυσης αγγίζει και τον τρόπο προώθησης της νέας επιχείρησης. Πέρα των παραδοσιακών μεθόδων προώθησης που συμπεριλαμβάνουν: o την τοποθέτηση πινακίδας o διαφημιστικού μηνύματος στο όχημα των διανομών Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page10 of 54

11 o εκτύπωση διαφημιστικών φυλλαδίων o εκτύπωση διαφημιστικών καρτών o καταχώρηση στον έντυπο τοπικό οδηγό επιχειρήσεων το υπό ίδρυση κατάστημα πώλησης βιολογικών προϊόντων, θα προχωρήσει και στην παρακάτω καινοτόμο ενέργεια: o Στη δημιουργία συνεργιών με τις επιχειρήσεις των υπόλοιπων ανέργων που συμμετείχαν στο πρόγραμμα «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ», σχετική ανάλυση ακολουθεί στην αντίστοιχη ενότητα, 6.Β. Προώθηση. 5.Β.Τιμολογιακή Πολιτική Κατόπιν σχετικής έρευνας αγοράς η κα Βράκακ ατέληξε στην τιμολογιακή πολιτική που θα εφαρμόσει στην μελλοντική της επιχείρηση. Οι παράγοντες που έλαβε υπόψη της για την απόφαση αυτή είναι οι εξής: Ανταγωνισμός (έμμεσος λαχαναγορά, σούπερ μάρκετ, μανάβικα, άλλα τοπικά ή μη καταστήματα βιολογικών προϊόντων). Κόστος και επιθυμητή απόδοση Οικονομικά στοιχεία του τμήματος της αγοράς στην οποία θα απευθύνεται η επιχείρηση Τιμολόγηση διείσδυσης 6.Β. Προβολή &Προώθηση Η προβολή και προώθηση της υπό ίδρυση επιχείρησης θα ενισχυθεί από την δημιουργία έντυπου υλικού που θα φέρει την εταιρική ταυτότητά της και θα συμπεριλαμβάνει επαγγελματικές κάρτες, διαφημιστικά φυλλάδια και έντυπη διαφήμιση σε επαγγελματικούς οδηγούς της περιοχής, καθώς και την απαραίτητη διαφημιστική ταμπέλα και τα διακριτικά της επιχείρησης στο όχημα διανομών. Επιπλέον, θα προσεγγίσει νέους πελάτες μέσω προσφορών. Η προωθητική αυτή ενέργεια κρίνεται απαραίτητη για την προσέλκυση νέων πελατών ιδίως σε περιόδους οικονομικής κρίσης και στενότητας. Όλες οι παραπάνω ενέργειες προώθησης απευθύνονται τόσο στο υφιστάμενο όσο και στο Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page11 of 54

12 δυνητικό πελατολόγιο του καταστήματος, το οποίο προκύπτει, όπως έχει προαναφερθεί: o Από την κοινωνική δικτύωση στην ευρύτερη περιοχή o Από τη θέση του καταστήματος Συνέργιες - Clusters Η δημιουργία συνεργιών με τις επιχειρήσεις των υπόλοιπων ανέργων που συμμετείχαν στο πρόγραμμα «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ», αποτελεί μια καινοτόμο μέθοδο προώθησης. Μέσα από τις συνέργειες αυτές, θα μπορεί να προσφέρει στο πελατολόγιό της ειδικές εκπτώσεις και κουπόνια αγορών για τις νέες επιχειρήσεις που θα δημιουργηθούν. Αντίστοιχα θα μπορεί και η ίδια να διαφημιστεί μέσα από τα καταστήματα των υπολοίπων καθώς και να προσφέρει εκπτώσεις στους δικούς τους πελάτες/ καταναλωτές. Με τον τρόπο αυτό θα μπορέσει άμεσα να διευρύνει το δυνητικό της πελατολόγιο και να ενισχύσει την θέση της στην τοπική αγορά. 7.Β. Πράσινη Ανάπτυξη Η υπό ίδρυση επιχείρηση «ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ» θα ξεκινήσει έρευνα για τη διαδικασία πιστοποίησης συστήματος περιβαλλοντικής διαχείρισης, ISO 14001, από διεθνή οργανισμό πιστοποίησης. Το παρόν επενδυτικό σχέδιο συμπεριλαμβάνει δαπάνες για την προμήθεια μηχανολογικού και λοιπού εξοπλισμού χαμηλής κατανάλωσης ενέργειας καθώς και δαπάνες για την τοποθέτηση μονωτικών υαλοπινάκων για την μείωση της απώλειας ενέργειας εντός των εγκαταστάσεων. Η εν λόγω ενέργεια δύναται να επιδοτηθεί από το αναμενόμενο επιδοτούμενο πρόγραμμα του ΕΣΠΑ Η ένταξη της εν λόγω δαπάνης στο παρόν επιχειρηματικό σχέδιο, αυξάνει την πιθανότητα επιλογής της πρότασης προς επιδότηση, καθώς καλύπτει τα προαπαιτούμενα του προγράμματος και αυξάνει τα ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα της επιχείρησης. Κατ επέκταση δημιουργεί προϋποθέσεις για τη συγκέντρωση της μέγιστης δυνατής βαθμολογίας της πρότασης που εξασφαλίζει υψηλή θέση στους πίνακες αξιολόγησης των υποβληθέντων προτάσεων. Επιπροσθέτως η επιχειρηματική πολιτική του καταστήματος της κας Βράκα, πέρα από τη διάθεση βιολογικών προϊόντων, θα έχει περιβαλλοντική κατεύθυνση, με τη λήψη μέτρων Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page12 of 54

13 για τα εξής: o Χρήση ανακυκλωμένων υλικών (γραφική ύλη, μελάνια, χαρτί) o Ανακύκλωση αναλωσίμων (χαρτί, μελάνι, συσσωρευτές ενέργειας) o Χρήση ανακυκλώσιμων/ οικολογικών/ βιοδιασπώμενων συσκευασιών o Χρήση λαμπτήρων χαμηλής κατανάλωσης ενέργειας o Χρήση συσκευών χαμηλής κατανάλωσης ενέργειας (EcoFriendly) Επίσης, το κατάστημα της κας Βράκα συμβάλλει στη μείωση των σκουπιδιών. Είναι γνωστό ότι πάνω από το 60% των αστικών σκουπιδιών αποτελούνται από άχρηστες συσκευασίες. Αντιθέτως, το υπό ίδρυση κατάστημα βιολογικών προϊόντων για τις αγορές των πελατών του αλλά και στις κατ οίκον διανομές θα κάνει χρήση χαρτοσακούλων και χαρτοκιβώτιων από ανακυκλωμένο χαρτί. 8.Β. Στρατηγικές Συνεργασίες Η επιχείρηση της κας Βράκα θα αναπτύξει ιδιαίτερα επωφελείς στρατηγικές συνεργασίες με παραγωγούς αγροτικών βιολογικών προϊόντων της ευρύτερης περιοχής για να υπάρχει η δυνατότητα να γνωστοποιούνται οι καλλιεργητικοί χειρισμοί που πραγματοποιούν οι παραγωγοί για τη διατήρηση της ποιότητας των βιολογικών προϊόντων που προσφέρει. Το γεγονός αυτό λαμβάνει χώρα, καθώς σε βάθος χρόνου, η ιδία της παραγωγή δεν θα αρκεί για να καλύψει τις ανάγκες των πελατών της. Επιπροσθέτως θα δημιουργήσει συνέργιες με τις επιχειρήσεις των υπόλοιπων ανέργων που συμμετείχαν στο πρόγραμμα «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ». Μέσα από τις συνέργιες αυτές, θα μπορεί να προσφέρει στο πελατολόγιό της ειδικές εκπτώσεις και κουπόνια αγορών για τις νέες επιχειρήσεις που θα δημιουργηθούν. Αντίστοιχα θα μπορεί και η ίδια να διαφημιστεί μέσα από τα καταστήματα των υπολοίπων καθώς και να προσφέρει και εκπτώσεις στο δικό τους πελατολόγιο. Με τον τρόπο αυτό θα μπορέσει άμεσα να διευρύνει το δυνητικό της πελατολόγιο και να ενισχύσει την θέση της στην τοπική αγορά. Οι προαναφερόμενες συνεργασίες προσδίδουν κύρος και έμμεση διαφήμιση στην υπό ίδρυση επιχείρηση. 9.Β. Συμβολή στην Απασχόληση Η υπό ίδρυση επιχείρηση «ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ» προτίθεται να προχωρήσει στην πρόσληψη Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page13 of 54

14 προσωπικού, μέσω των προγραμμάτων του ΟΑΕΔ, για την πρόσληψη επιδοτούμενων ανέργων. Με την κίνηση αυτή θα συμβάλει στην ενίσχυση της τοπικής απασχόλησης και της τοπικής οικονομίας. Παράλληλα θα κατορθώσει να κρατήσει χαμηλά το λειτουργικό της κόστος, καθώς μέρος του κόστους του προσωπικού θα καλυφθεί από το αντίστοιχο επιδοτούμενο πρόγραμμα προσλήψεων, ενώ θα αυξήσει την ποιότητα των παρεχόμενων υπηρεσιών της, καθώς περισσότερα άτομα θα μπορούν να εξυπηρετούν τους πελάτες του καταστήματος. 10.Β. Πρόσβαση ΑΜΕΑ Οι εγκαταστάσεις του καταστήματος θα διαθέτουν πρόσβαση για άτομα με κινητικά προβλήματα (ΑΜΕΑ), με την τοποθέτηση ειδικών ραμπών, στην είσοδο/ έξοδο του καταστήματος. Το κατάστημα θα βρίσκεται σε ένα επίπεδο και θα διαθέτει ευρύχωρους διαδρόμους, διευκολύνοντας τη μετακίνησή τους. Συμπληρωματικά η δυνατότητα τηλεφωνικών παραγγελιών καθώς και υπηρεσία διανομής κατ οίκον εξασφαλίζουν την προσβασιμότητα και εξυπηρέτηση ατόμων με κινητικά προβλήματα από το κατάστημα. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page14 of 54

15 Γ. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΛΑΔΟΥ ΕΡΕΥΝΑ ΑΓΟΡΑΣ 1.Γ. Κλαδική Μελέτη Έρευνα Αγοράς Η Εξέλιξη της Βιολογικής Γεωργίας στην Ελλάδα Η βιολογική γεωργία μπήκε δειλά-δειλά στη ζωή των Ελλήνων αγροτών, όπως μπαίνει κάθε τι καινούριο στη χώρα μας, όμως στην πορεία των χρόνων αποδείχθηκε μία πολύ έξυπνη και προσοδοφόρα εναλλακτική λύση, η οποία γνώρισε τεράστια απήχηση στους αγρότες μας στις αρχές της νέας χιλιετίας. Την επιφυλακτικότητα διαδέχθηκε ο ενθουσιασμός, στη συνέχεια όμως τα δεδομένα άλλαξαν με αποτέλεσμα τα τελευταία χρόνια να παρατηρείται αισθητή μείωση του ενδιαφέροντος των αγροτών για τις βιολογικές καλλιέργειες. Λίγα λόγια για τη βιολογική γεωργία Η Βιολογική Γεωργία είναι ένα ολοκληρωμένο σύστημα παραγωγής και διαχείρισης αγροτικών προϊόντων το οποίο ευνοεί την χρήση ανανεώσιμων πηγών και την ανακύκλωση, επιστρέφοντας έτσι στο έδαφος θρεπτικά στοιχεία. Όσον αφορά στην Βιολογική Κτηνοτροφία, η παραγωγή κτηνοτροφικών προϊόντων πραγματοποιείται δίνοντας ιδιαίτερη φροντίδα στην σωστή διαβίωση των ζώων και την χρήση φυσικών ζωοτροφών. Ο βιολογικός τρόπος παραγωγής σέβεται τα φυσικά συστήματα καταπολέμησης των ζιζανίων και των ασθενειών που εμφανίζονται σε φυτά και ζώα και αποφεύγει τη χρήση συνθετικών ζιζανιοκτόνων και χημικών λιπασμάτων, ορμονών ρύθμισης ανάπτυξης και αντιβιοτικών, καθώς επίσης και την πραγματοποίηση γενετικών χειρισμών. Αντί αυτών, χρησιμοποιείται μια σειρά από τεχνικές που βοηθούν στην διατήρηση των οικοσυστημάτων και την μείωση της μόλυνσης του περιβάλλοντος. Αρχές και Στόχοι Αποφυγή της ρύπανσης και μόλυνσης του περιβάλλοντος. Παραγωγή τροφίμων και άλλων προϊόντων υψηλής βιολογικής αξίας σε επαρκή Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page15 of 54

16 ποσότητα Μείωση της ενεργειακής κατανάλωσης. Εξασφάλιση ικανοποιητικών αποδόσεων. Ανάπτυξη θετικής σχέσης με το περιβάλλον. Αλληλεπίδραση με εποικοδομητικό και ζωτικό τρόπο με όλα τα φυσικά συστήματα. Ενθάρρυνση και επαύξηση της λειτουργίας των βιολογικών κύκλων στα γεωργικά συστήματα, συμπεριλαμβανομένων των μικροοργανισμών, της εδαφικής χλωρίδας και πανίδας, των φυτών και των ζώων. Αναγνώριση των ευρύτερων κοινωνικών και περιβαλλοντικών επιδράσεων της βιολογικής παραγωγής και των συστημάτων επεξεργασίας. Διατήρηση και μακροπρόθεσμη αύξηση της γονιμότητας του εδάφους, με την προσαρμοσμένη χρήση βιολογικών και μηχανικών μεθόδων, που να συμβάλλουν στην ελάττωση της εξάρτησης από τις εισροές. Χρήση, όσο είναι δυνατόν, ανανεώσιμων πηγών. Χρήση βιοδιασπώμενων, ανακυκλωμένων και ανακυκλώσιμων ουσιών και υλικών συσκευασίας που μπορούν να επαναχρησιμοποιηθούν ή να ανακυκλωθούν σε ένα αγρόκτημα ή οπουδήποτε αλλού. Εκτροφή των ζώων σε συνθήκες τέτοιες, που να επιτρέπουν την ανάπτυξη των βασικών πλευρών της έμφυτης συμπεριφοράς τους. Διατήρηση της γενετικής ποικιλομορφίας των γεωργικών οικοσυστημάτων, συμπεριλαμβανομένης της προστασίας των φυτών και των άγριων ζώων. Προώθηση της υπεύθυνης χρήσης και διατήρησης του νερού και των οργανισμών που διαβιούν μέσα σε αυτό. Υποστήριξη της εγκαθίδρυσης ενός συστήματος παραγωγής, επεξεργασίας και διανομής, το οποίο είναι κοινωνικά και οικολογικά υπεύθυνο. Αναγνώριση της σημαντικότητας της γηγενούς γνώσης και των παραδοσιακών Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page16 of 54

17 αγροτικών συστημάτων, καθώς και η προστασία και διατήρησή τους. Εξασφάλιση ικανοποιητικών συνθηκών διαβίωσης, εργασίας και αμοιβής για τους παραγωγούς. (Πηγή: Γεωπονικό Πανεπιστήμιο Αθηνών) Η Ελλάδα μαθαίνει τη Βιολογική Γεωργία Στην Ελλάδα, η Βιολογική Γεωργία ξεκίνησε στις αρχές της δεκαετίας του 1980 από αρκετούς ερασιτέχνες και από ανθρώπους που τους ενδιέφερε η προστασία του περιβάλλοντος. Σε πιο επαγγελματικό επίπεδο, οι ελληνικές προσπάθειες βασίστηκαν κυρίως στο εξαγωγικό ενδιαφέρον. Το 1983, έχουμε το πρώτο παράδειγμα, στην περιοχή του Αιγίου, με καλλιέργεια κορινθιακής σταφίδας για εξαγωγή στην Ολλανδία. Το παράδειγμα αυτό ακολούθησε το 1985, η Μάνη, με βιολογικό ελαιόλαδο, και πάλι για εξαγωγή. Προς το τέλος της δεκαετίας του 1980 γίνονται προσπάθειες ενημέρωσης, κατάρτισης και εκπαίδευσης κυρίως νέων γεωπόνων και αγροτών σχετικά με την βιολογική γεωργία. Οι προσπάθειες αυτές οργανώνονται από την τοπική αυτοδιοίκηση, διάφορα πανεπιστήμια αλλά και άλλους φορείς και έχουν την μορφή σεμιναρίων και προγραμμάτων επαγγελματικής κατάρτισης. Εκείνη την περίοδο, οι μεμονωμένοι παραγωγοί απευθύνονταν σε οργανισμούς πιστοποίησης του εξωτερικού. καθώς δεν υπήρχε στην Ελλάδα σύστημα πιστοποίησης βιολογικών προϊόντων. Το 1993 τέθηκε σε εφαρμογή ο Ευρωπαϊκός κανονισμός για τη βιολογική γεωργία, και ιδρύθηκε ο πρώτος ελληνικός Οργανισμός Ελέγχου και Πιστοποίησης Βιολογικών Προϊόντων (ΔΗΩ). Ήδη, υπήρχαν πάνω από 800 μεμονωμένοι παραγωγοί που είχαν ξεκινήσει να καλλιεργούν βιολογικά. Το 1999 αποτελεί έναν άλλον σημαντικό σταθμό, καθώς τότε ξεκίνησε η βιολογική κτηνοτροφία, δίνοντας μια πιο ολοκληρωμένη μορφή στη βιολογική γεωργία. Σημαντική εξέλιξη είχαμε και την περίοδο , καθώς τα προγράμματα επιδοτήσεων έστρεψαν σημαντικό αριθμό παραγωγών στη βιολογική γεωργία. Δέκα χρόνια μετά, το 2009, έχουμε τον νέο ευρωπαϊκό κανονισμό για τις βιολογικές Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page17 of 54

18 ιχθυοκαλλιέργειες, ενώ το 2011 έχουμε τον κανονισμό για το βιολογικό κρασί και έτσι σήμερα να καλύπτεται ένα μεγάλο μέρος των απαιτήσεων των φορέων της βιολογικής γεωργία. Σήμερα η Ελλάδα έχει πολύ δυναμική εσωτερική αγορά βιολογικών προϊόντων, παρά τον αρχικό εξαγωγικό προσανατολισμό. Αυτή τη στιγμή, στον ελληνικό χώρο τα βιολογικά προϊόντα διατίθενται σε περισσότερες από 70 αγορές βιολογικών προϊόντων, στα σούπερ μάρκετ, και σε εκατοντάδες καταστήματα, τόσο εξειδικευμένα καταστήματα λιανικής πώλησης βιολογικών προϊόντων, όσο και σε μια ευρύτερη γκάμα καταστημάτων (κάβες, τοπικά προϊόντα, κ.λπ.). Παρόλα αυτά, από το 2010 παρατηρείται αισθητή μείωση των βιοκαλλιεργητών όπως και της βιολογικά καλλιεργήσιμης γης. Το γεγονός αυτό οφείλεται σε μεγάλο βαθμό στην ολοκλήρωση του προγράμματος επιδοτήσεων του 2005 και του 2006 (το περσινό πρόγραμμα επιδοτήσεων για βιοκαλλιεργητές σε καμία περίπτωση δεν επαρκεί ούτε για τις ανάγκες των αγροτών ούτε για τη ζήτηση της αγοράς σε βιολογικά προϊόντα). Καλώς ή κακώς, η ύπαρξη ή ολοκλήρωση ενός προγράμματος επιδοτήσεων αντιστοιχεί απόλυτα στην στατιστική εικόνα των βιοκαλλιεργητών. Δηλαδή, όσο έχουμε επιδοτήσεις έχουμε και βιολογική γεωργία! Αυτό τουλάχιστον ισχύει για τη μεγάλη πλειοψηφία του αγροτικού πληθυσμού, ενώ υπάρχουν φυσικά και οι φαεινές εξαιρέσεις, βιοκαλλιεργητές με όραμα και μεράκι που έχουν σωστή επαφή με την αγορά και τους καταναλωτές και επομένως δεν χρειάζονται καμία επιδότηση. Μία καλή εικόνα για την κατάσταση της ελληνικής βιολογικής γεωργίας μας δίνουν τα πρόσφατα στατιστικά στοιχεία του Υπουργείου Αγροτικής Ανάπτυξης και Τροφίμων. Η έκταση της βιολογικής γεωργίας στην Ελλάδα το έτος 2010 ανερχόταν σε ποσοστό 3,7% της συνολικής καλλιεργούμενης, συμπεριλαμβανομένων των βοσκότοπων. Οι μεγαλύτερες βιολογικές εκμεταλλεύσεις ήταν συντριπτικά οι βοσκότοποι ( ,94 στρ.),ακολουθούσαν οι αροτραίες εκτάσεις ( ,10 στρ.),οι μόνιμες καλλιέργειες, δηλαδή οπωροφόρα εσπεριδοειδή, αμπέλι, ελιά ( ,83 στρ.) εκ των οποίων το μεγαλύτερο μέρος τους ελιά, η αγρανάπαυση ,31 στρ.,τα νωπά λαχανικά (συμπεριλαμβανομένων των μανιταριών, πεπονιών και φράουλας) ,49 στρ. και τέλος τα όσπρια 8487,51 στρ. (Πηγή: ΥΠ.Α.Α.Τ.) Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page18 of 54

19 Πίνακας 1. Εξέλιξη των Βιοκαλλιεργούμενων Εκτάσεων στην Ελλάδα ( ) ΕΤΟΣ ΕΚΤΑΣΗ (στρ.) ΕΤΗΣΙΑ ΑΥΞΗΣΗ (%) - 69,7 102,0 120,6 88,8 54,03 39,3 24,5 16,5 (Πηγή: Γεωπονικό Πανεπιστήμιο Αθηνών) Πίνακας 2. Εξέλιξη βιολογικής γεωργίας στην Ελλάδα Έτος Αριθμός. Καλ/νες % Βοσκότοποι Σύνολο Επιχειρηματιών. Εκτάσεις Ανάπτυξης % ,3% ,8% ,9% ,4% ,5% ,7% ,3%% (Πηγή: ΥΠ.Α.Α.Τ.) Κίνητρα Η συνεχής ενημέρωση των αγροτών σε θέματα βιολογικής γεωργίας. Η οικονομική ενίσχυση των βιοκαλλιεργητών, τόσο κατά την μεταβατική περίοδο όσο και κατά την μετέπειτα πορεία των βιοκαλλιεργητών. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page19 of 54

20 Η οργάνωση του συστήματος ελέγχου και πιστοποίησης των βιολογικών προϊόντων, για την αξιόπιστη κυκλοφορία τους στην ελληνική και διεθνή αγορά. Απλοποίηση της διαδικασίας ένταξης του βιοκαλλιεργητή στην βιολογική γεωργία και στο σύστημα πιστοποίησης. Η δημιουργία της κατάλληλης υποδομής για την οργάνωση της εμπορίας διακίνησης των βιολογικών προϊόντων. Έλεγχος της αγοράς σε ό,τι αφορά στη ζήτηση των βιολογικών προϊόντων και κατευθυντήριες γραμμές προς τους βιοκαλλιεργητές σε ό,τι αφορά στις ποσότητες που μπορεί να απορροφήσει η ελληνική και διεθνής αγορά. Η οργάνωση της διάθεσης των απαραίτητων εφοδίων για την άσκηση της βιολογικής γεωργίας, ιδιαίτερα σε ό,τι αφορά τα προϊόντα φυτοπροστασίας. Προϋποθέσεις εξάπλωσης Προτάσεις o Η οικονομική ενίσχυση των βιοκαλλιεργητών, τόσο κατά την μεταβατική περίοδο όσο και κατά την μετέπειτα πορεία των βιοκαλλιεργητών. o Η οργάνωση και η αξιοπιστία του συστήματος ελέγχου και πιστοποίησης των βιολογικών προϊόντων. o Απλοποίηση της διαδικασίας ένταξης του βιοκαλλιεργητή στην βιολογική γεωργία και στο σύστημα πιστοποίησης. o Η οργάνωση της εμπορίας και διακίνησης των βιολογικών προϊόντων. o Έλεγχος της αγοράς σε ό,τι αφορά στη ζήτηση των βιολογικών προϊόντων και πληροφόρηση των βιοκαλλιεργητών σε ό,τι αφορά στις ποσότητες που μπορεί να απορροφήσει η ελληνική και η διεθνής αγορά. o Η ενημέρωση των αγροτών σε θέματα βιολογικής γεωργίας. o Η ενημέρωση των παιδιών μέσω του σχολείου για τη βιολογική γεωργία και τα οφέλη της. o Η αναβάθμιση της βιολογικής γεωργίας στη γεωπονική εκπαίδευση, τόσο σε Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page20 of 54

21 προπτυχιακό, όσο και σε μεταπτυχιακό επίπεδο. o Η δημιουργία τράπεζας πληροφόρησης σχετικά µε την πρόοδο, τα επιτεύγματα και τις εμπειρίες από την άσκηση της βιολογικής γεωργίας. o Η χρηματοδότηση ερευνητικών προγραμμάτων, προκειμένου να διερευνηθούν όλες οι δυνατές εναλλακτικές λύσεις για την εφαρμογή της βιολογικής γεωργίας στις κύριες καλλιέργειες του τόπου µας. o Η ενίσχυση της υποδομής και η ίδρυση νέων ερευνητικών σταθμών και Ινστιτούτων που υπηρετούν τον γεωργικό τομέα. o Η ενημέρωση του καταναλωτικού κοινού για τα βιολογικά προϊόντα και γενικότερα η ευαισθητοποίησή του σε θέματα προστασίας περιβάλλοντος. Η Ελληνική Στατιστική Αρχή κατηγοριοποιεί αυτό τον αριθμό σε: Μεγάλα καταστήματα πώλησης κυρίως 2.Γ. Ανταγωνισμός Το κατάστημα θα λειτουργήσει με έδρα μισθωμένο χώρο 60τμ περίπου, στην πόλη της Κέρκυρας. Το κτίριο στο οποίο θα στεγαστεί η επιχείρηση θα βρίσκεται σε κομβικό σημείο της περιοχής. Η περιοχή που έχει εντοπιστεί ως ιδανική για να φιλοξενήσει την νέα επιχείρηση είναι πυκνοκατοικημένη. Το γεγονός αυτό καθιστά το κατάστημα εύκολα προσβάσιμο και πολύ συχνά επισκέψιμο από ένα σημαντικό αγοραστικό κοινό όπως είναι οι εργαζόμενοι, άλλοι κάτοικοι και επισκέπτες της περιοχής. Με την υπηρεσία διανομής κατ οίκον που παρέχει το κατάστημα, διευκολύνει τους πελάτες του, ειδικά όσους από αυτούς αντιμετωπίζουν κινητικά προβλήματα, τόσο στις αγορές όσο και στην προσβασιμότητα, καθώς ο πελάτης μπορεί να πραγματοποιήσει τα ψώνια του και σε δεύτερο χρόνο να τα λάβει στο σπίτι. Συμπληρωματικά, ο πελάτης μπορεί να δώσει τηλεφωνική παραγγελία στο κατάστημα και να την παραλάβει επίσης σε προκαθορισμένη ώρα στο σπίτι του. Οι υπηρεσίες αυτές με μια μικρή επιβάρυνση ή με ένα κατώτατο όριο αγορών, χωρίς χρέωση, κάνουν την επιχείρηση προσβάσιμη και στους κατοίκους της ευρύτερης περιοχής της πόλης της Κέρκυρας. Συμπληρωματικά διευκολύνει ιδιαίτερα τις πωλήσεις χονδρικής σε επιχειρήσεις τουριστικών καταλυμάτων και εστίασης. Στην γεωγραφική περιοχή όπου θα εγκατασταθεί η επιχείρηση δεν υπάρχουν πολλές Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page21 of 54

22 ομοειδής επιχειρήσεις. Έτσι ο ανταγωνισμός κυρίως περιορίζεται στις παρεμφερείς επιχείρησης, όπως μανάβικα και soupermarket, τα οποία όμως δεν διαθέτουν την εξειδίκευση των προϊόντων του υπό ίδρυση καταστήματος, ούτε στοχεύουν στο ίδιο πελατολόγιο. Επίσης, η τοποθεσία, κομβικό σημείο της περιοχής, αυξάνει την επισκεψιμότητα σε σχέση με τον ανταγωνισμό. Επιπροσθέτως ο υφιστάμενος ανταγωνισμός δε διαθέτει προσωποποιημένη εξυπηρέτηση, τηλεφωνικές παραγγελίες, υπηρεσία διανομής κατ οίκων, ούτε περιβαλλοντική συνείδηση/ πολιτική. Σημαντικό είναι να τονίσουμε σε αυτό το σημείο ότι σε καιρούς οικονομικής κρίσης οι πολίτες μιας τοπικής κοινωνίας, δείχνουν να στηρίζουν μικρές ατομικές επιχειρήσεις που προσφέρουν μεγάλη ποικιλία προϊόντων, προσιτές τιμές και φιλική εξυπηρέτηση. Οι νέες επιχειρήσεις που τυχόν δημιουργηθούν στο μέλλον, θα προσπαθήσουν να μιμηθούν τις προσφερόμενες υπηρεσίες της νέας επιχείρησης που θα δημιουργήσει η κα Βράκα, η οποία όμως θα έχει ήδη αποκτήσει ανταγωνιστικό πλεονέκτημα έχοντας εδραιωθεί στην αγορά (μεμονωμένοι πελάτες, επιχειρήσεις κ.α.) και θα διαθέτει πιστό, επαναλαμβανόμενο πελατολόγιο. Επίσης η φορέας της επένδυσης ενημερώνεται διαρκώς για τις εξελίξεις στον κλάδο τους διατηρώντας το ανταγωνιστικό της πλεονέκτημα στο κομμάτι αυτό. 3.Γ. Ανάλυση SWOT «ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ» Strengths Δυνατά Σημεία Υπηρεσία διανομής κατ οίκον Δυνατότητα τηλεφωνικών παραγγελιών Προσφορά τοπικών βιολογικών προϊόντων Προσφορά εξειδικευμένων διατροφικών προϊόντων για ειδικές διατροφικές ομάδες Η δυναμική ενός νέου καταστήματος Weaknesses Αδύναμα Σημεία Χαμηλή δυνατότητα ίδιας χρηματοδότησης της επένδυσης Περιθώρια κέρδους Σχέση εμπιστοσύνης πελατών και υφιστάμενων ιδιοκτητών των ανταγωνιστικών επιχειρήσεων Μη διαθέσιμοι πόροι για κρατικής ενίσχυσης για τη στήριξη της νέας επιχειρηματικότητας Έλλειψη επιχειρηματικής εμπειρίας Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page22 of 54

23 Ανταγωνιστικές τιμές Ποιότητα και αξιοπιστία υπηρεσιών Η στήριξη του νέου επιχειρηματία από το πρόγραμμα «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ» Εφαρμογή διαδικασιών και Πιστοποιήσεις ISO Το κομβικό σημείο της τοποθεσίας του καταστήματος Διεύρυνση του πελατολογίου από αυτό της λιανικής πώλησης και σε χονδρική Δυνατές συνέργιες συνεργασίες σε θέματα προώθησης με άλλες νέες επιχειρήσεις ανέργων Η ιδία παραγωγή του φορέα της επένδυσης θα είναι διαθέσιμη μετά τα 3 πρώτα έτη λειτουργίας της επιχείρησης, γεγονός που διατηρεί υψηλά το κόστος πωληθέντων Ο χρόνος που χρειάζεται η νέα επιχείρηση για να εδραιωθεί στην αγορά Opportunities Ευκαιρίες Πρόσληψη προσωπικού μέσω Προγραμμάτων του ΟΑΕΔ, μείωση κόστους μισθοδοσίας Επιδοτήσεις από αναπτυξιακά Εθνικά και Ευρωπαϊκά προγράμματα (πχ. ΕΣΠΑ) Δυνατότητά προβολής της επιχείρησης με καινοτόμα μέσα Πελατολόγιο χονδρικής (τοπικές επιχειρήσεις) που λειτουργούν και ως διαφήμιση για το κατάστημα Threats Απειλές Μείωση της αγοραστικής δύναμης των καταναλωτών Μίμηση από υφιστάμενες ή νέες επιχειρήσεις Ασταθές οικονομικό και φορολογικό περιβάλλον Εδραιωμένο πελατολόγιο ανταγωνισμού σε επίπεδο λιανικής αλλά και χονδρικής πώλησης Το υψηλότερο κόστος των βιολογικών προϊόντωνδιατροφής έναντι των αντίστοιχων συμβατικών προϊόντων Ο χαμηλός βαθμός εξοικείωσης του μεγαλύτερου μέρους του καταναλωτικού κοινού με τα προσφερόμενα είδη διατροφής Η υπό ίδρυση επιχείρηση «ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ» επιχειρήσεις του κλάδου της με τους εξής τρόπους: διαφοροποιείται από τις συνήθης Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page23 of 54

24 Παροχή υπηρεσιών υψηλής ποιότητας σε προσιτές τιμές Προσφέρει βιολογικά προϊόντα Προσφέρει προϊόντα χωρίς γλουτένη. Προσφορά προϊόντων ειδικών διατροφικών ομάδων Προσφορά μεγάλης γκάμας προϊόντων. Δυνατότητα τηλεφωνικών παραγγελιών Υπηρεσία διανομής κατ οίκων Ύπαρξη πιστοποίησης ασφάλειας των τροφίμων HACCP ή (ISO 22000) Ύπαρξη Συστήματος Περιβαλλοντικής Διαχείρισης που εφαρμόζει στο σύνολο των λειτουργιών της σύμφωνα με το διεθνές πρότυπο ISO14001:2004. Ανάπτυξη στρατηγικών συνεργασιών με παραγωγούς της περιοχής που προσδίδουν κύρος και έμμεση διαφήμιση. Συνεργασία/ συνέργια με άλλες επιχειρήσεις που θα δημιουργηθούν από ωφελούμενους ανέργους του ίδιου προγράμματος «ΤΟΠΣΑ ΚΕΡΚΥΡΑΣ», στο πλαίσιο κοινών προωθητικών ενεργειών. Πώληση των προϊόντων και σε χονδρική σε επιχειρήσεις της περιοχής όπως: o Επιχειρήσεις εστίασης o Ξενοδοχεία και άλλα καταλύματα Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page24 of 54

25 Δ. ΚΟΣΤΟΣ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ 1.Δ. Κόστος Επένδυσης Το κατάστημα «ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ» για να λειτουργήσει άρτια και αποδοτικά απαιτεί μια επένδυση της τάξεως των ,39. Το ποσό αυτό έχει υπολογιστεί βάσει του συνόλου του εξοπλισμού που θα χρειαστεί η επιχείρηση για την έναρξη της λειτουργίας της καθώς και του συνόλου των δαπανών προώθησης που θα χρειαστεί να καταβληθούν εφάπαξ (πριν την έναρξη λειτουργίας της επιχείρησης). Στο σημείο αυτό, σημαντικό είναι να υπογραμμίσουμε ότι οι δαπάνες αυτές, όπως παρουσιάζονται αναλυτικά στο ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ Ι, προβλέπεται να επιδοτηθούν από αναμενόμενο πρόγραμμα ενίσχυσης νέας επιχειρηματικότητας, στο οποίο η επιχείρηση της κας Βράκα θα υποβάλει αίτημα υπαγωγής. Παρόλα ταύτα, οι οικονομικές προβλέψεις που ακολουθούν έχουν βασιστεί σε ένα άκρως συντηρητικό σενάριο και δεν συμπεριλαμβάνουν το επιδοτούμενο κεφάλαιο επένδυσης και κεφάλαιο κίνησης. Το αρχικό κόστος επένδυσης χωρίζεται στις ενότητες που αναλύονται στον πίνακα που ακολουθεί. ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΔΑΠΑΝΗΣ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ HΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΣ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ ΔΑΠΑΝΕΣ ΠΡΟΩΘΗΣΗΣ ΕΙΔΟΣ ΔΑΠΑΝΗΣ/ ΑΙΤΙΟΛΟΓΗΣΗ Ράφια τοίχου, σταντ μαναβικής, επαγγελματικό ψυγείο γραφείο πάγκος, πίνακας γραφής, ταμπελάκια τιμών βιτρίνας, στόρια, κ.λπ. ταμειακή, ζυγαριά,κλιματισμός, τηλέφωνο, πυρασφάλεια κ.λπ. Διαφημιστικές Πινακίδες, Κάρτες, Φυλλάδια, Website κ.λπ. ΣΥΝΟΛΟ ,39 Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page25 of 54

26 2.Δ. Κεφάλαιο Κίνησης Το κεφάλαιο κίνησης που θα χρειαστεί η επιχείρηση και αφορά στο κόστος εμπορευμάτων καθώς και στις πρώτες λειτουργικές, διοικητικές και μισθοδοτικές δαπάνες, παρουσιάζεται στον παρακάτω πίνακα και αναλύεται στην ενότητα που ακολουθεί Ε. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΚΕΡΔΟΦΟΡΑΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ-ΒΙΩΣΙΜΟΤΗΤΑ ΜΟΝΑΔΑΣ. ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΕΞΟΔΩΝ ΕΙΔΟΣ ΔΑΠΑΝΗΣ ΠΟΣΟ ΣΕ / ΕΤΟΣ ΕΜΠΟΡΕΥΜΑ* ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΠΡΟΣ ΠΩΛΗΣΗ 9.741,28 ΕΞΟΔΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΝΟΙΚΙΟ, ΔΕΗ, ΕΥΔΑΠ, ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΕΣ 7.140,00 ΕΞΟΔΑ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑΣ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑ 1 ΑΤΟΜΟΥ 8.400,00 ΕΞΟΔΑ ΔΙΟΙΚΗΣΗΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ** ΓΡΑΦΙΚΗ ΥΛΗ & ΑΝΑΛΩΣΙΜΑ, ΟΑΕΕ, ΕΠΙΜΕΛΗΤΗΡΙΟ, ISO ΕΞΟΔΑ ΣΥΣΚΕΥΑΣΙΑΣ ΚΑΙ ΜΕΤΑΦΟΡΙΚΑ 3.530,00 270,59 ΣΥΝΟΛΟ *Υπολογίζουμε ότι το κόστος εμπορευμάτων με βάση του συνόλου του stock που θα διαθέτει η επιχείρηση θα αντιστοιχούν στο 60% του συνολικού κόστους πωληθέντων καταστήματος, δηλαδή 9.741,28. **Υπολογίζουμε ότι το κόστος της διάθεσης των προϊόντων θα κυμανθεί στο 0,5% επί των πωλήσεων. 3.Δ. Χρηματοδότηση Στο κόστος της συνολικής επένδυσης έχουν συμπεριληφθεί τόσο οι δαπάνες του μηχανολογικού, ηλεκτρονικού και λοιπού εξοπλισμού, όσο και οι δαπάνες προβολής και προώθησης, καθώς και δαπάνες που αφορούν σε πάγια λειτουργικά έξοδα και στην αγορά εμπορεύματος. Λαμβάνοντας υπόψη τις προδημοσιεύσεις των επιδοτούμενων προγραμμάτων, που Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page26 of 54

27 αφορούν σε προγράμματα επιδότησης νέων επιχειρήσεων τόσο για την απόκτηση πάγιου εξοπλισμού όσο και την κάλυψη λειτουργικών δαπανών, η υπό ίδρυση επιχείρηση φιλοδοξεί να καλύψει το μεγαλύτερο μέρος της επένδυσης για το πρώτο έτος λειτουργίας της, μέσα από τη χρηματοδότηση προγραμμάτων ΕΣΠΑ Το ακριβές ύψος της χρηματοδότησης θα καθοριστεί από το ΦΕΚ προκήρυξης των αναμενόμενων προγραμμάτων. Βάσει των προδημοσιεύσεων των επιδοτούμενων προγραμμάτων μπορούμε να προβλέψουμε την παρακάτω κατανομή χρηματοδοτικών πηγών: ΠΗΓΕΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΜΕΓΙΣΤΟ ΠΡΟΒΛΕΠΟΜΕΝΟ ΥΨΟΣ ΕΠΙΔΟΤΗΣΗΣ ΑΠΑΙΤΟΥΜΕΝΑ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΠΟΣΟ ΣΕ ΠΟΣΟΣΤΟ ,00 82,72% 8.358,26 17,28% ΣΥΝΟΛΙΚΗ ΕΠΕΝΔΥΣΗ ,26 100,00% ΠΗΓΕΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΜΕΓΙΣΤΟ ΠΡΟΒΛΕΠΟΜΕΝΟ ΥΨΟΣ ΕΠΙΔΟΤΗΣΗΣ ΑΠΑΙΤΟΥΜΕΝΑ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 17,28% 82,72% Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page27 of 54

28 Ε. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΚΕΡΔΟΦΟΡΑΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ- ΒΙΩΣΙΜΟΤΗΤΑ ΜΟΝΑΔΑΣ 1.Ε.Προβλέψεις βιωσιμότητας 1 ου έτους λειτουργίας Για τις προβλέψεις βιωσιμότητας της επιχείρησης «ΒΡΑΚΑ ΧΡΥΣΑΝΘΗ», έχουν ληφθεί υπόψη οι παρακάτω παραδοχές: Παραδοχές Εξόδων Στον παρακάτω πίνακα αναλύονται οι παραδοχές των εξόδων, όπως αυτές υπολογίστηκαν βάσει συντηρητικών προβλέψεων, για το 1ο έτος λειτουργίας της επιχείρησης. ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΕΞΟΔΩΝ ΚΟΣΤΟΣ ΠΩΛΗΘΕΝΤΩΝ ΕΞΟΔΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΟΙΚΗΣΗΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ ΕΙΔΟΣ ΔΑΠΑΝΗΣ ΤΟ ΚΟΣΤΟΣ ΠΩΛΗΘΕΝΤΩΝ ΕΜΠΟΡΕΥΜΑΤΩΝ ΕΧΕΙ ΥΠΟΛΟΓΙΣΤΕΙ ΩΣ ΠΟΣΟΣΤΟ ΕΝΟΙΚΙΟ ( ΓΙΑ ΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΠΡΟΒΛΕΨΕΩΝ ΕΧΕΙ ΛΗΦΘΕΙ ΥΠΟΨΗ 1 ΕΝΟΙΚΙΟ ΕΠΙΠΛΕΟΝ ΩΣ ΕΓΓΥΗΣΗ) ΠΟΣΟ ΣΕ Ή ΠΟΣΟΣΤΟ/ ΜΗΝΑ 30% ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ 300,00 ΔΕΗ 200,00 ΕΥΔΑΠ 20,00 ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΕΣ (ΤΗΛΕΦΩΝΟ &INTERNET) ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑ 1 ΑΤΟΜΟΥ (ΜΕΣΩ ΕΠΙΔΟΤΟΥΜΕΝΟΥ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΟΣ ΚΑΛΥΨΗΣ ΕΡΓΟΔΟΤΙΚΩΝ ΕΙΣΦΟΡΩΝ. (600,00 * 1 ΑΤΟΜΟ*14 ΜΗΝΕΣ)/12 ΜΗΝΕΣ) 50,00 700,00 ΓΡΑΦΙΚΗ ΥΛΗ & ΑΝΑΛΩΣΙΜΑ 40,00 ΟΑΕΕ 200,00 ΕΠΙΜΕΛΗΤΗΡΙΟ (ΚΟΣΤΟΣ ΑΝΑ ΕΤΟΣ, ΣΥΜΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΕΤΑΙ ΜΟΝΟ ΣΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΠΡΟΒΛΕΨΕΩΝ) 50,00 ISO/ ΗACCP 50,00 ΤΑ ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ ΣΥΜΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΟΥΝ ΥΛΙΚΑ ΣΥΣΚΕΥΑΣΙΑΣ ΚΑΙ ΜΕΤΑΦΟΡΙΚΑ ΚΑΙ ΕΧΟΥΝ ΥΠΟΛΟΓΙΣΤΕΙ ΩΣ ΠΟΣΟΣΤΟ 0,5% ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ ΚΑΘΕ ΜΗΝΑ Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page28 of 54

29 Παραδοχές Εσόδων Εξετάζοντας και αναλύοντας τη ζήτηση των προϊόντων μας, το δυνητικό αριθμό του πελατολογίου της επιχείρησης, την αγοραστική του δύναμη αλλά και την δυναμική του, καταλήξαμε στις παρακάτω παραδοχές εσόδων, όπως αυτές υπολογίστηκαν βάσει συντηρητικών προβλέψεων, για το 1ο έτος λειτουργίας της επιχείρησης. Η επιχείρηση έχει μεν τη δυνατότητα για πωλήσεις χονδρικής, παρόλα ταύτα τόσο οι παραδοχές εσόδων όσο και οι οικονομικές προβλέψεις για το 1ο έτος βασίστηκαν λαμβάνοντας υπόψη τις πωλήσεις λιανικής. Τα έσοδα από την b2b δραστηριότητα αναμένεται να αναπτυχθούν από το 2ο έτος λειτουργίας της επιχείρησης. ΑΝΑΛΥΣΗΕΣΟΔΩΝ ΑΝΑΜΕΝΟΜΕΝΟΣ ΑΡΙΘΜΟΣ ΠΕΛΑΤΩΝ/ ΗΜΕΡΑ ΓΙΑ ΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΑΝΑΜΕΝΟΜΕΝΗ ΜΕΣΗ ΗΜΕΡΗΣΙΑ ΚΑΤΑΝΑΛΩΣΗ/ ΠΕΛΑΤΗ ΓΙΑ ΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΗΜΕΡΕΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟΝ 1 Ο ΜΗΝΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΑΥΞΗΣΗ ΜΕΣΩΝ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΕΣΟΔΩΝ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ/ ΠΑΡΑΔΟΧΕΣ 8ΠΕΛΑΤΕΣ 17,00 25 ΗΜΕΡΕΣ 3.400,00 5,00% ΑΥΞΗΣΗ ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ ΤΟΥ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΟΥ ΜΗΝΑ, ΓΙΑ ΤΟΥΣ 1 ΟΥΣ ΔΩΔΕΚΑ ΜΗΝΕΣ Αντίστοιχα, καθώς δημιουργούμε οικονομίες κλίμακος, υπολογίζουμε ότι τα κόστη θα παραμένουν σταθερά καθ όλη τη διάρκεια του έτους, εξασφαλίζοντας έτσι μια σταθερά αυξανόμενη απόδοση και ένα Μικτό Περιθώριο Κέρδους της τάξης του 70%. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page29 of 54

30 «Βιολογική Γωνιά» E.1.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 1 ου Έτους Λειτουργίας της Επιχείρησης Μήνες 1 ος 2 ος 3 ος 4 ος 5 ος 6 ος 7 ος 8 ος 9 ος 10 ος 11 ος 12 ος Ετήσια Έσοδα Πωλήσεις 3.400, , , , , , , , , , , , ,23 Κόστος Πωληθέντων 1.020, , , , , , , , , , , , ,47 Μιτκό Κέρδος Εκμετάλλευσης 2.380, , , , , , , , , , , , ,76 Ποσοστό Μικτού Κέρδους 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% 70,00% Έξοδα Έξοδα Λειτουργίας 870,00 570,00 570,00 570,00 570,00 570,00 570,00 570,00 570,00 570,00 570,00 570, ,00 Έξοδα Μισθοδοσίας 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700,00 700, ,00 Έξοδα Διοίκησης 340,00 290,00 290,00 290,00 290,00 290,00 290,00 290,00 290,00 290,00 290,00 290, ,00 Έξοδα Διάθεσης 17,00 17,85 18,74 19,68 20,66 21,70 22,78 23,92 25,12 26,37 27,69 29,08 270,59 Σύνολο Εξόδων 1.927, , , , , , , , , , , , ,59 Κέρδος Προ Φόρων & Αποσβέσεων Ποσοστό Κέρδους Προ Φόρων & Αποσβέσεων 453,00 921, , , , , , , , , , , ,17 13,32% 25,80% 27,88% 29,87% 31,75% 33,55% 35,26% 36,89% 38,45% 39,92% 41,33% 42,67% 34,26% Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page30 of 54

31 «Βιολογική Γωνιά» Όπως είναι αναμενόμενο η επιχείρηση αναμένεται να κάνει ένα κύκλο εργασιών ύψους περίπου , με καθαρά προσδοκώμενα κέρδη γύρω στα ΕΠροβλέψεις βιωσιμότητας τριετίας Μεταφέροντας τις παραπάνω προβλέψεις σε βάθος τριετίας, καταλήγουμε στις παρακάτω παραδοχές: ΑΝΑΛΥΣΗΕΣΟΔΩΝ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ/ ΠΑΡΑΔΟΧΕΣ ΑΝΑΜΕΝΟΜΕΝΗ ΜΕΣΗ ΑΥΞΗΣΗ ΠΕΛΑΤΟΛΟΓΙΟΥ ΑΝΑ ΕΤΟΣ 8% ΕΞΟΔΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΜΙΣΘΟΔΟΣΙΑΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΟΙΚΗΣΗΣ ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΘΕΣΗΣ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟ 1 Ο ΕΤΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟ 2 Ο ΕΤΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ ΓΙΑ ΤΟ 3 Ο ΕΤΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ ΠΟΣΟΣΤΟ ΑΠΟΣΒΕΣΕΩΝ ΣΤΑΘΕΡΑ ΑΝΑ ΕΤΟΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΤΡΙΕΤΙΑ ΣΤΑΘΕΡΑ ΑΝΑ ΕΤΟΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΤΡΙΕΤΙΑ ΣΤΑΘΕΡΑ ΑΝΑ ΕΤΟΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΤΡΙΕΤΙΑ 0,5% ΕΠΙ ΤΩΝ ΠΩΛΗΣΕΩΝ ΚΑΘΕ ΕΤΟΥΣ , % ΕΠΙ ΤΟΥ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΥ ΦΟΡΟΣ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΟΣ 26% Καθώς δημιουργούμε οικονομίες κλίμακος, υπολογίζουμε ότι τα κόστη θα παραμένουν σταθερά καθ όλη τη διάρκεια του έτους, εξασφαλίζοντας έτσι μια σταθερά αυξανόμενη απόδοση. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page31 of 54

32 «Βιολογική Γωνιά» E.2.1 Προβλεπόμενοι Λογαριασμοί Εκμεταλλεύσεως & Αποτελέσματα Χρήσεων 3Ετίας 1ο ΕΤΟΣ 2ο ΕΤΟΣ 3ο ΕΤΟΣ ΣΥΝΟΛΟ ΚΥΚΛΟΥ ΕΡΓΑΣΙΩΝ , , ,50 Μείον : Κόστος πωληθέντων , , ,05 ΜΙΚΤΟ ΚΕΡΔΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ , , ,45 Μείον : Εξοδα Λειτουργίας 7.140, , ,00 Μείον : Εξοδα Μισθοδοσίας 8.400, , ,00 Μείον: Έξοδα Διοίκησης 3.530, , ,00 Μείον : Έξοδα Διάθεσης 270,59 292,24 315,62 ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΟ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ , , ,84 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΠΡΟ ΦΟΡΩΝ & ΑΠΟΣΒΕΣΕΩΝ , , ,84 Μείον : Αποσβέσεις (συνολικές) 3.455, , ,38 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ ΠΡΟ ΦΟΡΩΝ , , ,46 Μείον: Φόρος εισοδήματος 26% 3.922, , ,26 ΚΑΘΑΡΟ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ , , ,20 Όλες οι προβλέψεις αντανακλούν συντηρητικές προβλέψεις για την οικονομική πορεία της επιχείρησης και την καθιστούν άκρως βιώσιμη και κερδοφόρα. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page32 of 54

33 «Βιολογική Γωνιά» 3.Ε Υπολογισμός Νεκρού Σημείου Στον σχετικό γενικό πίνακα οικονομικών στοιχείων, το "νεκρό σημείο" υπολογίστηκε ενδεικτικά, από τα πάγια και ανελαστικά έξοδα, καθώς και από τις μεταβλητές δαπάνες, χωρίς να συνυπολογιστεί το κόστος της επένδυσης ή άλλα κόστη. Επίσης για τον υπολογισμό του νεκρού σημείου θεωρούμε ότι οι πωλήσεις κατανέμονται ίσα μέσα στο έτος. Όταν οριστικοποιηθούν οι πηγές χρηματοδότησης, θα οριστικοποιηθεί το σημείο εγκατάστασης της επιχείρησης και θα διαμορφωθεί το επιχειρηματικό πλάνο εκ νέου. Νεκρό σημείο ΠΩΛΗΣΕΙΣ ΣΤΑΘΕΡΕΣ ΔΑΠΑΝΕΣ ΜΕΤΑΒΛΗΤΕΣ ΔΑΠΑΝΕΣ ,23 Ευρώ ,00 Ευρώ ,06 Ευρώ ΝΕΚΡΟ ΣΗΜΕΙΟ ,85 Ευρώ ΝΕΚΡΟ ΣΗΜΕΙΟ (% των πωλήσεων) 50,70 % ΝΕΚΡΟ ΣΗΜΕΙΟ ΣΕ ΜΗΝΕΣ(*) 6,08 μήνες (*)με την προϋπόθεση οτι οι πωλήσεις ισοκατανέμονται μέσα στο έτος Νεκρό σημείο =27.438,85 Συνολικές δαπάνες Πωλήσεις Πωλήσεις Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page33 of 54

34 «Βιολογική Γωνιά» ΣΤ. ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΩΣΗ ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ Οι βασικοί στόχοι του επιχειρηματικού σχεδίου εστιάζονται σε όλες τις λειτουργίες της επιχείρησης (οργανωτικές, χρηματοοικονομικές, ανθρώπινο δυναμικό, εμπορικές). Το επιχειρηματικό σχέδιο που εκπονήθηκε εκτιμάται ως το πλέον κατάλληλο καθώς: Λαμβάνει υπόψη του το σύνολο των λειτουργιών της επιχείρησης Έχει έντονο αναπτυξιακό χαρακτήρα Εξαρτάται σημαντικά από εξωγενείς παράγοντες Δεν απαιτεί αναγκαστικά σημαντικούς πόρους ώστε να υλοποιηθεί Δεν χρησιμοποιεί δραστικά διαφορετικά μέσα υλοποίησης, αλλά η διαφοροποιήσή του αφορά περισσότερα ποιοτικά στοιχεία σε σχέση με τον μέχρι τώρα τρόπο λειτουργίας των επιχειρήσεων του κλάδου. Τα αποτελέσματα μπορεί να είναι άμεσα και εύκολα μετρήσιμα Το προτεινόμενο σχέδιο στοχεύει στην: αυξημένη ανταγωνιστικότητα της επιχείρησης μέσω της χρήσης σύγχρονων εργαλείων εξυπηρέτησης πελατών, της καλλιέργειας επιχειρηματικής κουλτούρας και της ενθάρρυνσης της καινοτομίας σε επίπεδο θέσης εργασίας άμεση ανταπόκριση στις ανάγκες της αγοράς εργασίας προσαρμογή της επιχείρησης σε επιμέρους θέματα οργανωτικά, χρηματοοικονομικά και εμπορικά Η επιχείρηση, ως μέρος του οικονομικού περιβάλλοντος, είναι απαραίτητο να αφουγκράζεται τις ανάγκες της αγοράς και να διαμορφώνει κατάλληλα τη στρατηγική της. Σε αυτό μπορεί να βοηθήσουν οι ενδελεχείς και πολύπλοκες αναλύσεις αλλά και τα ίδια τα στελέχη σε όποιο στάδιο επιχειρηματικής διαδικασίας και αν εργάζονται. Ειδικότερα τα στελέχη της πρώτης γραμμής, ιδίως ο ίδιος ο επιχειρηματίας, λαμβάνουν πιο γρήγορα τα σημάδια της αγοράς και γνωρίζουν καλύτερα τις ανάγκες των πελατών. Οι επιχειρήσεις είναι ανάγκη να αναπτύσσουν σενάρια λαμβάνοντας υπόψη όλες τις παραμέτρους της οικονομίας ώστε να είναι σε θέση να αντιδράσουν έγκαιρα και αποτελεσματικά όταν οι συνθήκες το επιβάλλουν. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page34 of 54

35 «Βιολογική Γωνιά» Στην κατεύθυνση αυτή, σημαντική είναι η συμβολή των εργαζομένων της επιχείρησης. Οι εργαζόμενοι που νιώθουν χρήσιμοι και αναγκαίοι για την επίτευξη των στόχων της επιχείρησης στην οποία εργάζονται, δεσμεύονται ηθικά μαζί της και αποδίδουν περισσότερο δουλεύοντας πρόθυμα για την επιβίωση και την ανάπτυξή της. Ο εκσυγχρονισμός, η διαφοροποίηση, η καινοτομία, ο ριζοσπαστικός τρόπος σκέψης πέρα από τα καθιερωμένα, οι λύσεις στις ανάγκες των πελατών, η άμεση αντίδραση σε δύσκολες καταστάσεις, η εκμετάλλευση συνεργιών, οι εξαγορές, η άμεση εξυπηρέτηση, η ανταγωνιστική τιμολογιακή πολιτική κ.ά. αποτελούν στρατηγικές κινήσεις που μπορούν να οδηγήσουν την επιχείρηση σε μια επιτυχή και επικερδή λειτουργία. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page35 of 54

36 «Βιολογική Γωνιά» Ζ. ΠΑΡΑΡΤΗΜΑΤΑ 1.Ζ Παράρτημα I Στο παρακάτω ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I παρουσιάζεται η έρευνα προμηθευτών για τον πάγιο εξοπλισμό της υπό ίδρυσης επιχείρησης. Παρατίθεται πίνακας, με την περιγραφή του κάθε παγίου, το κόστος του, καθώς και τον επιλεγμένο προμηθευτή, ενώ παρουσιάζονται και εναλλακτικοί προμηθευτές, οι οποίοι όμως δεν προτιμήθηκαν είτε για λόγους οικονομικούς, είτε για λόγους, ποιοτικούς ή/ και συνέπειας. Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page36 of 54

37 «Βιολογική Γωνιά» Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page37 of 54

38 «Βιολογική Γωνιά» ΠΡΟΪΟΝ ΕΙΔΟΣ ΤΙΜΗ ΤΕΜΑΧΙΑ ΣΥΝΟΛΟ ΕΙΚΟΝΑ LINK ΕΠΙΛΕΓΜΕΝΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ LINK ΕΝΑΛΛΑΚΤΙΚΟΥ ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΗ Ράφια Τυποποιημένων Προϊόντων ΡΑΦΙΑ ΠΛΑΤΗΣ P40 (L97ΧH225) 185, , Πάγκο-Γραφείο Επιπλο ταμείου 1.853, ,00 hp?cpath=23_35_664&products_id=7337&oscsid =emun443882kvdhjopni3sgpt Φωτισμός ΦΩΤΙΣΤΙΚΟ ΦΘΟΡΙΟΥ Τ8 2Χ36W ΚΡΕΜΑΣΤΟ ΑΛΟΥΜΙΝΙΟΥ ΓΚΡΙ ΧΡΩΜΑΤΟΣ ΜΕ ΠΥΡΙΜΑΧΟ ΓΥΑΛΙ 73, , Θέρμανση OLEFINI FL-24DC-N13 DC Inverter Κλιματιστικό Τύπου Ντουλάπα / btu 892, , DC-N13.html Κάδος 90 λίτρων πλαστικός με καπάκι 10, , Στόρια STOR 25 ΧΙΛ. 7 ₓ 2,5 19, ,60 details&flypage=flypage_new3.tpl&product_id =22228&category_id=31&option=com_virtuema rt&itemid=2 Πυροσβερτήρες / Πυρασφάλεια 500, , Σύστημα Παρακολούθησης 1.500, , Προβολή Προώθηση Sales Promotion - Merchandising - Events - Διαφημιστικές Υπηρεσίες 2.000, ΣΥΝΟΛΟ ,39 Κοινωνίας Πληροφοριών Ε.Π.Ε. Page38 of 54