2. Ρητώς συµφωνείται, ότι η ΤΡΑΠΕΖΑ στα πλαίσια της παροχής των υπηρεσιών της σύµφωνα µε την παρούσα σύµβαση δεν

Σ Υ Μ Β Α Σ Η Χ Ρ Η Μ Α Τ Ι Σ Τ Η Ρ Ι Α Κ Η Σ Π Α Ρ Α Γ Γ Ε Λ Ι Α Σ - Λ Η Ψ Η Σ, Ι Α Β Ι Β Α Σ Η Σ Κ Α Ι Ε Κ Τ Ε Λ Ε Σ Η Σ Ε Ν Τ Ο Λ Ω Ν- ΓΕΝΙΚΟΙ ΟΡΟΙ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ Μεταξύ της εταιρίας µε την επωνυµία «ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε.», που εδρεύει στο Μαρούσι, Κηφισίας αρ.24β, έχει ΑρΜΑΕ 45090/06/Β/00/4, ΑΦΜ 09936013, αρµόδια.ο.υ. την ΦΑΕΕ Αθηνών, όπως εκπροσωπείται νόµιµα για την κατάρτιση της παρούσας σύµβασης (στο εξής «η ΤΡΑΠΕΖΑ»), αφενός και τ... κ.... (επώνυµο)... (όνοµα) του... (πατρώνυµο), µε Αριθµό ελτίου Ταυτότητας/ ιαβατηρίου...τα πλήρη στοιχεία του οποίου περιλαµβάνονται στην από... Σύµβαση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών µε την ΤΡΑΠΕΖΑ (στο εξής «ο Πελάτης»), αφετέρου, συµφωνήθηκαν και έγιναν αποδεκτά τα ακόλουθα: Ι. Πεδίο εφαρµογής. 1. Η παρούσα σύµβαση διέπει τις συναλλακτικές σχέσεις του Πελάτη που αφορούν τη λήψη, αποδοχή και εκτέλεση ή περαιτέρω διαβίβαση προς εκτέλεση εντολών (παραγγελιών) του Πελάτη: για κατάρτιση συναλλαγών για λογαριασµό του Πελάτη σε ένα ή περισσότερα χρηµατοπιστωτικά µέσα κατά την έννοια του άρθρου 2 παρ. 1 στοιχ. α (i) του ν. 2396/1996, για απόκτηση και διάθεση (εξαγορά) για λογαριασµό του Πελάτη µεριδίων αµοιβαίων κεφαλαίων και εν γένει Οργανισµών Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες, για κτήση µετοχών και οµολογιών για λογαριασµό του Πελάτη σε δηµόσια εγγραφή ή µε συµµετοχή στην αύξηση κεφαλαίου ανωνύµων εταιριών, για κτήση και διάθεση του δικαιώµατος προτιµήσεως µετοχών και για την αγορά και πώληση εξωχρηµατιστηριακώς άϋλων τίτλων οµολόγων και εντόκων γραµµατίων του δηµοσίου, καθόσον χρόνο επιτρέπεται στα Μέλη του Χρηµατιστηρίου η διενέργεια τέτοιων συναλλαγών εξωχρηµατιστηριακώς. 2. Ρητώς συµφωνείται, ότι η ΤΡΑΠΕΖΑ στα πλαίσια της παροχής των υπηρεσιών της σύµφωνα µε την παρούσα σύµβαση δεν υποχρεούται να ενηµερώνει ή να πληροφορεί τον Πελάτη για την προοπτική των εταιριών, στις κινητές αξίες των οποίων αυτός επενδύει ή έχει επενδύσει, ούτε να διατυπώνει απόψεις για ζηµιές, τις οποίες αυτός είναι δυνατό να υποστεί από µεταβολές των τιµών των χρηµατοπιστωτικών µέσων που είναι καταχωρηµένα σε Λογαριασµό Αξιών του Πελάτη που τηρεί η ΤΡΑΠΕΖΑ και εν γένει ευρίσκονται στην κατοχή της ΤΡΑΠΕΖΑΣ για λογαριασµό του ή αποκτά ο Πελάτης µέσω της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ή για τις συνθήκες, η συνδροµή των οποίων επιδρά θετικά ή αρνητικά στις τιµές αυτών. Τυχόν ενηµέρωση ή πληροφόρηση ή διατύπωση απόψεων προς τον Πελάτη µε την ευκαιρία χρηµατιστηριακής συναλλαγής, δεν συνιστά σε καµµία περίπτωση εκπλήρωση συµβατικής υποχρεώσεως, µη εφαρµοζοµένων κατά συνέπεια των διατάξεων των άρθρων 332 επ. ΑΚ και αποκλειοµένης κάθε ευθύνης της ΤΡΑΠΕΖΑΣ από τις διατάξεις αυτές ή από άλλες διατάξεις νόµου. Κάθε τέτοια ενηµέρωση ή πληροφόρηση ή διατύπωση απόψεων γίνεται άνευ ευθύνης της ΤΡΑΠΕΖΑΣ. 3. Για συναλλακτικές σχέσεις πλην των ως άνω υπ αριθµόν 1 αναφερόµενων (όπως χρηµατιστηριακή παραγγελία λήψη, διαβίβαση και εκτέλεση εντολών στο Χρηµατιστήριο Παραγώγων Αθηνών κλπ.) καταρτίζεται εγγράφως ειδική σύµβαση. 4. Στο πλαίσιο των συναλλακτικών σχέσεων που διέπονται από την παρούσα σύµβαση, ο Πελάτης εξουσιοδοτεί την ΤΡΑΠΕΖΑ, η οποία αποδέχεται, όπως, ενεργώντας για λογαριασµό του, τον εκπροσωπεί απέναντι σε Πιστωτικά Ιδρύµατα, Ανώνυµες Χρηµατιστηριακές Εταιρίες, κάθε είδους Επιχειρήσεις Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών της ηµεδαπής ή της αλλοδαπής, θεσµικούς επενδυτές, όπως Εταιρίες ιαχειρίσεως Αµοιβαίων Κεφαλαίων, εταιρίες εκδότριες κινητών αξιών των οποίων είναι ή πρόκειται να καταστεί δικαιούχος, καθώς και απέναντι σε οποιοδήποτε πρόσωπο, για τη διενέργεια κάθε δικαιοπραξίας και 1

πράξης που αποτελεί αντικείµενο της παρούσας σύµβασης, συµπεριλαµβανοµένων των πράξεων που συνδέονται µε την εκτέλεση και περάτωση των συναλλαγών και της υπογραφής επ' ονόµατι και για λογαριασµό του κάθε εγγράφου που είναι αναγκαίο για την διενέργεια των ως άνω πράξεων. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται, χωρίς να υποχρεούται, να προβαίνει ως αντιπρόσωπος του Πελάτη στις εξής πράξεις: να παραδίδει και παραλαµβάνει αξιόγραφα, όταν λαµβάνει χώρα διαδικασία ανανέωσης, αντικατάστασης, ακινητοποίησης ή αποϋλοποίησης αυτών, να εισπράττει κάθε είδους χρηµατικά ποσά, όπως µερίσµατα και τόκους των ανωνύµων αξιογράφων των οποίων είναι δικαιούχος ο Πελάτης, να διαθέτει ανώνυµα δικαιώµατα προτιµήσεως ή συµµετοχής στην αύξηση µετοχικού κεφαλαίου εκδοτριών εταιριών ή ονοµαστικά δικαιώµατα που της έχουν παραδοθεί την τέταρτη εργάσιµη ηµέρα πριν από την ηµέρα λήξεως της προθεσµίας ασκήσεως των δικαιωµάτων αυτών, εφόσον ο Πελάτης δεν έχει δώσει την προηγουµένη τουλάχιστον ηµέρα, ήτοι την πέµπτη τουλάχιστον εργάσιµη ηµέρα πριν από την ηµέρα λήξεως της ως άνω προθεσµίας εντολή ασκήσεως των δικαιωµάτων αυτών µε έναν από τους τρόπους που αναφέρονται στην παρούσα σύµβαση προκαταβάλλοντας το αντίτιµο της συναλλαγής αυτής και να υπογράφει κάθε δήλωση, βεβαίωση ή άλλο έγγραφο που θα απαιτηθεί σχετικά. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν υποχρεούται να παρακολουθεί ή ασκεί τα δικαιώµατα ή να προβαίνει σε άλλες ενέργειες που έχουν σχέση µε τα χρηµατοπιστωτικά µέσα που κατέχει για λογαριασµό του Πελάτη. II. Προµήθεια - Αµοιβή και Έξοδα. 1. Το ύψος της προµήθειας - αµοιβής που δικαιούται η ΤΡΑΠΕΖΑ για την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών συνισταµένων στην διενέργεια χρηµατιστηριακών συναλλαγών σύµφωνα µε το στοιχ. Ι της παρούσας ορίζεται: α) προκειµένου για µετοχές σε ποσοστό που δεν θα υπερβαίνει το 1% της αξίας της συναλλαγής, µε την επιφύλαξη της συµφωνούµενης ελάχιστης χρέωσης ύψους πέντε ( 5 ) ευρώ ανά πινακίδιο συναλλαγής. β) προκειµένου για τίτλους σταθερού εισοδήµατος σε ποσοστό που δεν θα υπερβαίνει...% της αξίας της συναλλαγής. 2. Τυχόν είσπραξη από την ΤΡΑΠΕΖΑ σε ορισµένες περιπτώσεις ή συναλλαγές µικρότερης προµήθειας - αµοιβής από τις προαναφερόµενες δεν δηµιουργεί υποχρέωση αυτής για την εξακολούθηση της µειωµένης τιµολογιακής πολιτικής. 3. Όλα τα έξοδα και οι δαπάνες, συµπεριλαµβανοµένων των πάσης φύσεως τελών, φόρων, δικαιωµάτων τρίτων, δικαστικών εξόδων, ασφαλίστρων, τηλεφωνικών, τηλεγραφικών ή ταχυδροµικών τελών κλπ. που αφορούν τις κάθε είδους συναλλακτικές σχέσεις του Πελάτη µε την ΤΡΑΠΕΖΑ, βαρύνουν τον Πελάτη. Ειδικώς συµφωνείται ότι η ΤΡΑΠΕΖΑ µπορεί να χρεώνει τον Πελάτη µε πάγια έξοδα ενηµέρωσης µετά από σχετική προηγούµενη γραπτή ειδοποίηση του άπαξ. Τα ποσά αυτά χρεώνει η ΤΡΑΠΕΖΑ αυτοµάτως στο χρηµατιστηριακό λογαριασµό του Πελάτη. ΙΙΙ. Εντολές του Πελάτη και εκτέλεσή τους. 1. Η ΤΡΑΠΕΖΑ εκτελεί τις εντολές του Πελάτη µε επαγγελµατική ευσυνειδησία, τηρώντας την απαραίτητη εχεµύθεια. 2. Εντολές (παραγγελίες) του Πελάτη προς την ΤΡΑΠΕΖΑ δίδονται είτε από τον Πελάτη αυτοπροσώπως είτε από τους αντιπροσώπους του, τηρουµένων ως προς αυτούς των διατάξεων των άρθρων 27 και 30 σε συνδυασµό µε το άρθρο 3 παρ. 1 στοιχείο θ του ν. 2396/1996. 3. Οι εντολές του Πελάτη δίδονται είτε γραπτώς, ως εγγράφου νοουµένου και του τηλεοµοιοτυπικού µηνύµατος (Fax), είτε προφορικώς, και µέσω τηλεφώνου. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεσµεύεται µόνον από εντολές του Πελάτη που δίδονται σε εργάσιµες ηµέρες από την έναρξη µέχρι τη λήξη της συνεδριάσεως της σχετικής µε τη συναλλαγή αγοράς. Η ΤΡΑΠΕΖΑ, προς απόδειξη του περιεχοµένου των εντολών και γενικά των συµφωνιών µε τον Πελάτη, δύναται να προβαίνει σε µαγνητοφώνηση των τηλεφωνικών συνδιαλέξεων. Οι µαγνητοταινίες που καταγράφουν τις τηλεφωνικές εντολές του Πελάτη, τα έγγραφα που αποστέλλονται στην ΤΡΑΠΕΖΑ, καθώς και τα τηλεοµοιοτυπικά µηνύµατα (Fax) συµφωνείται ότι αποτελούν πλήρη απόδειξη απέναντι στον Πελάτη για την εντολή του προς την ΤΡΑΠΕΖΑ και το περιεχόµενό της και για κάθε ειδική συµφωνία µεταξύ ΤΡΑΠΕΖΑΣ και Πελάτη, µη επιτρεποµένου άλλου αποδεικτικού µέσου και ιδίως µαρτύρων. Η ΤΡΑΠΕΖΑ διατηρεί το 2

δικαίωµα όπως, για λόγους ασφαλείας των συναλλαγών, ζητεί από τον Πελάτη, πριν από κάθε εκτέλεση εντολής, έγγραφη ή άλλη κατά την κρίση της ενδεδειγµένη επιβεβαίωσή της. 4. Οι κάθε είδους εντολές του Πελάτη προς την ΤΡΑΠΕΖΑ πρέπει να είναι σαφείς και να περιγράφουν µε ακρίβεια το αντικείµενό τους. Ο Πελάτης δύναται να καθορίζει κατώτατο ή ανώτατο όριο τιµήµατος αγοράς ή πωλήσεως χρηµατοπιστωτικών µέσων, δίδοντας, κατά περίπτωση εντολές µε καθορισµένο όριο τιµήµατος ή εντολές ελεύθερες από όριο τιµήµατος. Σε περίπτωση ασαφειών σχετικά µε τους όρους των εντολών η ΤΡΑΠΕΖΑ έχει την διακριτική ευχέρεια είτε να µην εκτελέσει τις εντολές αυτές είτε να τις εκτελέσει αίροντας τις ασάφειες κατά την κρίση της, χωρίς να φέρει καµµία ευθύνη για την ερµηνεία της. Εντολές για τροποποιήσεις, επιβεβαιώσεις ή επαναλήψεις πρέπει να προσδιορίζονται ρητά ως τέτοιου είδους εντολές. 5. Οι εντολές του Πελάτη προς την ΤΡΑΠΕΖΑ ισχύουν αποκλειστικά και µόνο για την ηµέρα κατά την διάρκεια της οποίας δίδονται. Η ΤΡΑΠΕΖΑ εκτελεί, εφόσον τούτο είναι δυνατόν κατά τη συνήθη πορεία των πραγµάτων στη σχετική µε τη συναλλαγή αγορά, τις δοθείσες εντολές του Πελάτη κατά τη συνεδρίαση για την οποία ισχύουν. Σε περίπτωση αδυναµίας εκτελέσεως των εντολών αυτών εν όλω ή εν µέρει κατά τη συνεδρίαση αυτή, δεν ισχύουν αυτές για επόµενη συνεδρίαση. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται, κατά την κρίση της και εφόσον τούτο αρµόζει στα συναλλακτικά ήθη στη σχετική µε τη συναλλαγή αγορά ή είναι προς το συµφέρον του Πελάτη, να προβαίνει σε τµηµατική εκτέλεση των εντολών αυτού, εκτός εάν άλλως ρητώς συµφωνήθηκε µε τον Πελάτη. 6. Οι εντολές του Πελάτη προς την ΤΡΑΠΕΖΑ είναι ανέκκλητες κατά την διάρκεια της συνεδρίασης της σχετικής µε τη συναλλαγή αγοράς και µία ώρα πριν από την έναρξη της συνεδρίασης. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν δεσµεύεται από τυχόν ανάκληση των εντολών του Πελάτη, εφόσον αυτές έχουν διαβιβασθεί περαιτέρω για εκτέλεση ή έχει διενεργηθεί οιαδήποτε, έστω και προκαταρκτική, πράξη εκτελέσεως, αποκλειοµένης της ευθύνης της ΤΡΑΠΕΖΑ για τυχόν ζηµία του Πελάτη από την εκτέλεση των εντολών αυτών. Η ανάκληση εντολής γίνεται µε την ίδια διαδικασία µε την οποία δίδονται εντολές στην ΤΡΑΠΕΖΑ. 7. Ο Πελάτης συναινεί στην κατάρτιση ενιαίων συναλλαγών από την ΤΡΑΠΕΖΑ για την εκτέλεση οµοειδών εντολών περισσοτέρων πελατών της, σύµφωνα µε την εκάστοτε ισχύουσα νοµοθεσία. Εφόσον το προϊόν της σχετικής συναλλαγής δεν επαρκεί για την κάλυψη όλων των εντολών, κατανέµεται αναλογικά µεταξύ των περισσοτέρων εντολέων. 8. Σε περιπτώσεις καθυστερήσεως, περικοπών ή άλλων σφαλµάτων, που τυχόν προκαλούνται κατά την µετάδοση τηλεγραφηµάτων, τηλετυπικών ή τηλεοµοιοτυπικών µηνυµάτων (Fax) ή µηνυµάτων µε ηλεκτρονικό υπολογιστή, καθώς επίσης και σε περιπτώσεις εσφαλµένης µεταφράσεως ή ερµηνείας των τεχνικών όρων, η ΤΡΑΠΕΖΑ ευθύνεται µόνον για δόλο ή βαρεία αµέλεια των οργάνων, βοηθών εκπληρώσεως ή προστηθέντων της. Η ΤΡΑΠΕΖΑ ευθύνεται µόνο για δόλο και βαρεία αµέλεια των οργάνων, βοηθών εκπληρώσεως ή προστηθέντων της, εάν ο Πελάτης υποστεί ζηµία από λάθος, παρανόηση, πλάνη ή απάτη σχετικά µε το πρόσωπο που δήλωσε στην ΤΡΑΠΕΖΑ τη βούλησή του για την κατάρτιση συναλλαγής ή µε το περιεχόµενο των δηλώσεων βουλήσεως ή ανακοινώσεων που γίνονται τηλεφωνικώς ή εγγράφως από και προς την ΤΡΑΠΕΖΑ προς και από τον Πελάτη ή από και προς την ΤΡΑΠΕΖΑ προς και από τρίτους (περιπτώσεις πλαστοπροσωπίας και πλαστογραφίας). Σε κάθε περίπτωση εσφαλµένης διαβιβάσεως δηλώσεως βουλήσεως ο Πελάτης παραιτείται από το κατ' άρθρο 146 Α.Κ. δικαίωµα ακυρώσεως της δικαιοπραξίας. 9. Σε περιπτώσεις εσφαλµένης αναγραφής του κωδικού αριθµού του Πελάτη ή µη αναγραφής αυτού κατά την κατάρτιση της χρηµατιστηριακής συναλλαγής ή εσφαλµένης αναγραφής εν όλω ή εν µέρει των στοιχείων του Πελάτη σε παραστατικά ή στοιχεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, εσφαλµένης πληκτρολόγησης στοιχείων κατά την διαβίβαση στοιχείων χρηµατιστηριακής συναλλαγής για λογαριασµό του Πελάτη, καθώς και εσφαλµένων εγγραφών πιστώσεων ή χρεώσεων στο χρηµατιστηριακό λογαριασµό του Πελάτη εξαιτίας πλάνης ή παραδροµής υπαλλήλου της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, δικαιούται αυτή να προχωρεί µε δική της πρωτοβουλία σε ακύρωση των συναλλαγών, παραστατικών, στοιχείων και εγγραφών αµέσως µόλις διαπιστωθεί η πλάνη ή παραδροµή, αποκλειοµένης οιασδήποτε ευθύνης της ΤΡΑΠΕΖΑΣ για το λόγο αυτό. 10. Αν η πλάνη ή παραδροµή διαπιστωθεί καθυστερηµένα, έτσι που να µην είναι δυνατή η ακύρωση των επισήµων στοιχείων και παραστατικών που εκδίδει και τηρεί η ΤΡΑΠΕΖΑ, αυτή δικαιούται να προβαίνει µε δική της πρωτοβουλία στις απαραίτητες ενέργειες για την αποκατάσταση των πραγµάτων στην προτέρα κατάσταση. 11. Η ΤΡΑΠΕΖΑ ευθύνεται σε περίπτωση υπαίτιας µη εκτελέσεως εντολών του Πελάτη ή υπαίτιας καθυστερήσεως στην εκτέλεση εντολών του για δόλο και βαρεία αµέλεια των οργάνων, βοηθών εκπληρώσεως ή προστηθέντων της. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν ευθύνεται για τη µη εκτέλεση εντολών λόγω υπέρβασης του ορίου συναλλαγών της ΤΡΑΠΕΖΑΣ στο Χρηµατιστήριο ή 3

παράβασης των υποχρεώσεων που έχει αναλάβει ο Πελάτης µε την παρούσα σύµβαση καθώς και στην περίπτωση εφαρµογής περιοριστικών ή απαγορευτικών διατάξεων της εκάστοτε ισχύουσας νοµοθεσίας. Η ευθύνη της ΤΡΑΠΕΖΑΣ σε καµία περίπτωση δεν περιλαµβάνει την αποκατάσταση αποθετικής ζηµίας από την µη εκτέλεση εντολών. 12. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν φέρει καµµία ευθύνη για τυχόν ζηµία που προκαλείται στον Πελάτη ή τρίτο που έλκει δικαίωµα από αυτόν σε περιπτώσεις µερικής ή ολικής αναστολής ή περιορισµού των εργασιών της ίδιας της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ή άλλης επιχειρήσεως παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, µε την οποία συναλλάσσεται για λογαριασµό του Πελάτη, εξαιτίας αποφάσεων και πράξεων των αρχών, τυχαίων γεγονότων και γεγονότων ανωτέρας βίας, συµπεριλαµβανοµένης της διακοπής λειτουργίας του Χρηµατιστηρίου ή άλλης οργανωµένης αγοράς και της ασκήσεως του δικαιώµατος της απεργίας. 13. Η καταβολή αποζηµίωσης σε επενδυτές για υποχρεώσεις που απορρέουν από την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών διέπεται από τις διατάξεις περί του Συνεγγυητικού Κεφαλαίου Εξασφάλισης Επενδυτικών Υπηρεσιών. Το ύψος της καλύψεως των παρεχοµένων προς τον Πελάτη επενδυτικών υπηρεσιών ανέρχεται από 6.4.2000 σε τριάντα χιλιάδες (30.000) ΕΥΡΩ για το σύνολο των παρεχοµένων επενδυτικών υπηρεσιών. 14. Κατά την υπογραφή της σύµβασης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών από τον Πελάτη υφίσταται ασφαλιστική κάλυψη των απαιτήσεων του Πελάτη κατά της ΤΡΑΠΕΖΑΣ σε ασφαλιστική επιχείρηση σύµφωνα µε τους όρους του οικείου ασφαλιστηρίου συµβολαίου µεταξύ της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και της ασφαλιστικής επιχείρησης. Ο Πελάτης λαµβάνει γνώση των όρων αυτών καθώς και των εκάστοτε τροποποιήσεων τους στα κεντρικά γραφεία της έδρας, τα γραφεία των υποκαταστηµάτων και τα γραφεία λήψης και διαβίβασης εντολών της ΤΡΑΠΕΖΑΣ κατόπιν εγγράφου αιτήµατός του. ΙV. Ανακοινώσεις και αποστολή εγγράφων της ΤΡΑΠΕΖΑ προς τον Πελάτη και του Πελάτη προς την ΤΡΑΠΕΖΑ. 1. Ο Πελάτης ενηµερώνεται ως προς την εκτέλεση ή όχι των εντολών που διαβίβασε στην ΤΡΑΠΕΖΑ είτε στα κεντρικά γραφεία είτε στα γραφεία των υποκαταστηµάτων και τα γραφεία λήψης και διαβίβασης εντολών της ΤΡΑΠΕΖΑΣ µε µέριµνά του στο τέλος κάθε εργάσιµης ηµέρας οπότε και παραλαµβάνει από την ΤΡΑΠΕΖΑ τα στοιχεία των συναλλαγών που διενεργήθηκαν για λογαριασµό του είτε τηλεφωνικώς µε δική του πρωτοβουλία και ευθύνη. 2. Αντιρρήσεις του Πελάτη που αφορούν οποιοδήποτε στοιχείο των συναλλαγών που καταρτίσθηκαν για λογαριασµό του και συµπεριλαµβάνεται στην κατά τα ανωτέρω υπό στοιχ. IV. παρ. 1 ενηµέρωση του από την ΤΡΑΠΕΖΑ πρέπει να υποβάλλονται σε αυτήν εγγράφως αµέσως µετά την ενηµέρωση του και το αργότερο εντός δύο (2) ηµερολογιακών ηµερών από την διενέργεια της σχετικής συναλλαγής. Παράλειψη εγκαίρου υποβολής αντιρρήσεων ισχύει ως έγκριση. Τα σχετικά στοιχεία και παραστατικά παραµένουν στα γραφεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και παραδίδονται στον πελάτη κατόπιν αιτήµατός του µε ταχυδροµική επιστολή, µε ευθύνη του Πελάτη στην τελευταία διεύθυνση επικοινωνίας που έχει δηλώσει στην ΤΡΑΠΕΖΑ. 3. Η ΤΡΑΠΕΖΑ αποστέλλει στον Πελάτη µηνιαίως ταχυδροµικώς επιστολή, µε την οποία του γνωστοποιεί τη θέση αυτού την τελευταία ηµέρα του αµέσως προηγούµενου ηµερολογιακού µήνα, δηλαδή τα τυχόν εκκρεµή χρεωστικά ή πιστωτικά υπόλοιπα του Πελάτη σε χρήµατα ή χρηµατοπιστωτικά µέσα την ηµέρα εκείνη, και η οποία συνοδεύεται από πλήρη κατάσταση των συναλλαγών που καταρτίσθηκαν εντός του προηγουµένου ηµερολογιακού µηνός για λογαριασµό του και γενικότερα όλων των κινήσεων του χρηµατιστηριακού λογαριασµού του στο χρονικό αυτό διάστηµα. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν αποστέλλει στον Πελάτη ενηµέρωση σύµφωνα µε το προηγούµενο εδάφιο εάν δεν καταρτίσθηκε συναλλαγή ούτε έγινε δοσοληψία για λογαριασµό του Πελάτη κατά την διάρκεια ενός ηµερολογιακού µηνός και τα υπόλοιπα του Πελάτη σε χρήµατα και χρηµατοπιστωτικά µέσα στην ΤΡΑΠΕΖΑ είναι µηδενικά. Αν δεν καταρτίσθηκε συναλλαγή ούτε έγινε δοσοληψία για λογαριασµό του Πελάτη κατά τη διάρκεια ενός ηµερολογιακού µηνός, η ΤΡΑΠΕΖΑ µπορεί να παύσει να ενηµερώνει στο εξής τον Πελάτη. Στις περιπτώσεις των δύο προηγούµενων εδαφίων η ΤΡΑΠΕΖΑ αποστέλλει εκ νέου ενηµέρωση στον Πελάτη τις πρώτες δέκα ηµέρες του ηµερολογιακού µήνα που έπεται εκείνου κατά τον οποίο έγιναν συναλλαγές ή δοσοληψίες για λογαριασµό του. 4. Η αποστολή της κατά τον προηγούµενο όρο ενηµέρωσης γίνεται µε ευθύνη του Πελάτη στην τελευταία διεύθυνση επικοινωνίας που ο Πελάτης έχει δηλώσει στην ΤΡΑΠΕΖΑ. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν φέρει καµµία ευθύνη σε περίπτωση αλλαγής της διευθύνσεως χωρίς την τήρηση των υπό στοιχ. ΙΙΙ. παρ. 3 οριζοµένων της σύµβασης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών. 4

5. Αντιρρήσεις του Πελάτη που αφορούν την ενηµέρωση που του αποστέλλει η ΤΡΑΠΕΖΑ κατά τα ανωτέρω υπό στοιχ. IV. παρ. 2, 3, και 4 πρέπει να υποβάλλονται σε αυτήν εγγράφως αµέσως µετά την παραλαβή αυτών από τον Πελάτη και το αργότερο εντός δέκα (10) ηµερολογιακών ηµερών. Παράλειψη εγκαίρου υποβολής αντιρρήσεων ισχύει ως έγκριση. Στα αποστελλόµενα έγγραφα η ΤΡΑΠΕΖΑ εφιστά την προσοχή του Πελάτη στη συνέπεια αυτή. Αν ο Πελάτης δεν λαµβάνει αναγγελίες, τις οποίες η ΤΡΑΠΕΖΑ όφειλε να του έχει στείλει (π.χ. τακτική ενηµέρωση ως ισχύει κάθε φορά κ.λ.π.), υποχρεούται να ειδοποιεί εγγράφως και χωρίς καµµία καθυστέρηση την ΤΡΑΠΕΖΑ αµέσως µετά την παρέλευση του χρόνου, µέσα στον οποίο η αναγγελία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ θα έπρεπε να είχε παραληφθεί κατά τη συνήθη πορεία των πραγµάτων, και το αργότερο εντός είκοσι πέντε (25) ηµερολογιακών ηµερών από την ηµέρα ή την λήξη του χρονικού διαστήµατος που αφορούν, άλλως απαλλάσσεται η ΤΡΑΠΕΖΑ από κάθε ευθύνη. 6. Ενηµέρωση και παράδοση στοιχείων, πινακιδίων χρηµατιστηριακών συναλλαγών, ανακοινώσεων, γνωστοποιήσεων κατά τα ανωτέρω προς τον αντιπρόσωπο του Πελάτη ή άλλο τρίτο πρόσωπο κατ εντολή αυτού ισοδυναµεί µε ενηµέρωση αυτοπροσώπως του Πελάτη και απαλλάσσει την ΤΡΑΠΕΖΑ κάθε σχετικής υποχρεώσεως και ευθύνης. 7. Εφιστάται η προσοχή του Πελάτη στο ότι τα πινακίδια βεβαιώνουν την διενέργεια των συναλλαγών για λογαριασµό του Πελάτη και δεν βεβαιώνουν την εκπλήρωση των υποχρεώσεών του προς την ΤΡΑΠΕΖΑ ούτε και αντιστρόφως. Για την καταβολή χρηµάτων ή τίτλων στην ΤΡΑΠΕΖΑ και αντιστρόφως εκδίδονται αποδείξεις εισπράξεως ή πληρωµής χρηµάτων και παράδοσης ή παραλαβής ενσώµατων τίτλων καθώς και αποδεικτικά ή βεβαιωτικά έγγραφα. Τόσο τα πινακίδια όσο και οι ανωτέρω αποδείξεις και έγγραφα συντάσσονται και φέρουν τις ενδείξεις που προβλέπονται από τις ισχύουσες κάθε φορά νοµοθετικές και κανονιστικές διατάξεις. V. Τρόπος και χρόνος διενέργειας δοσοληψιών - οικονοµικών συναλλαγών. 1. Οι πηγάζουσες εκατέρωθεν µεταξύ της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και του Πελάτη, στο πλαίσιο της µεταξύ των ισχύουσας σύµβασης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, χρηµατικές απαιτήσεις καταχωρούνται σε άτοκο χρεοπιστωτικό λογαριασµό υπό τον αναγραφόµενο στην σύµβαση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών αριθµό κωδικού Πελάτη (χρηµατιστηριακός λογαριασµός), συµψηφιζόµενες αυτόµατα µε την καταχώριση τους. Απαιτήσεις της ΤΡΑΠΕΖΑΣ που προκύπτουν από ανεκκαθάριστες στις σχέσεις Πελάτη - ΤΡΑΠΕΖΑΣ χρηµατιστηριακές συναλλαγές, όταν δηλαδή ο Πελάτης δεν έχει καταβάλει την αξία αγοραζοµένων για λογαριασµό του χρηµατοπιστωτικών µέσων, και που δεν συµψηφίζονται µε ληξιπρόθεσµες απαιτήσεις του Πελάτη κατά της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, διατηρούν την αυτοτέλεια τους και η ΤΡΑΠΕΖΑ δύναται να επιδιώξει την ικανοποίηση τους σύµφωνα µε τις διατάξεις για την υποχρεωτική εκκαθάριση χρηµατιστηριακών συναλλαγών, χωρίς να αποκλείεται το δικαίωµα της για την επιδίωξη της ικανοποίησης των απαιτήσεων της βάσει διατάξεων της χρηµατιστηριακής ή της κοινής νοµοθεσίας και των συµβάσεων που έχει καταρτίσει µε τον Πελάτη. Πιστώνονται στον ανωτέρω χρηµατιστηριακό λογαριασµό: α) τα χρηµατικά ποσά που καταβάλλει ο Πελάτης στην ΤΡΑΠΕΖΑ και τα χρηµατικά ποσά που καταβάλλονται στην ΤΡΑΠΕΖΑ για λογαριασµό του Πελάτη, µεταξύ των οποίων συµπεριλαµβάνονται και τα χρηµατικά ποσά που καταβάλλονται στην ΤΡΑΠΕΖΑ µέσω του εκάστοτε ισχύοντος συστήµατος εκκαθαρίσεως των χρηµατιστηριακών συναλλαγών σε σχέση µε τις χρηµατιστηριακές συναλλαγές που συνάπτει η ΤΡΑΠΕΖΑ για λογαριασµό του Πελάτη και β) τα χρηµατικά ποσά που δικαιούται να λάβει ο Πελάτης από την ΤΡΑΠΕΖΑ ως αντίτιµο της απευθείας πωλήσεως από αυτόν στην ΤΡΑΠΕΖΑ κινητών αξιών. Χρεώνεται στο λογαριασµό αυτό κάθε χρηµατικό ποσό που οφείλει ο Πελάτης στην ΤΡΑΠΕΖΑ, οποιαδήποτε και αν είναι η αιτία της εν λόγω οφειλής, όπως α) το αντίτιµο των κινητών αξιών που αγοράζει ο Πελάτης απευθείας από την ΤΡΑΠΕΖΑ, β) το οφειλόµενο στην ΤΡΑΠΕΖΑ τίµηµα από τις χρηµατιστηριακές συναλλαγές που διενεργούνται µέσω της ΤΡΑΠΕΖΑΣ για λογαριασµό του Πελάτη και τα κάθε είδους χρηµατικά ποσά που καταβάλλει η ΤΡΑΠΕΖΑ για λογαριασµό του Πελάτη, γ) οι κάθε είδους αµοιβές και προµήθειες της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, καθώς και δ) τα κάθε είδους έξοδα που βαρύνουν τον Πελάτη. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δύναται να χρεώνει ή πιστώνει το χρηµατιστηριακό λογαριασµό µε οποιοδήποτε ποσό οφείλει ο Πελάτης στην ΤΡΑΠΕΖΑ ή η ΤΡΑΠΕΖΑ στον Πελάτη αντίστοιχα, από οποιαδήποτε αιτία και αν απορρέει η απαίτηση που φέρεται κάθε φορά σε χρέωση ή σε πίστωση και ανεξάρτητα από το πότε είναι ληξιπρόθεσµη. Ο χρηµατιστηριακός λογαριασµός καθίσταται έντοκος όταν δηµιουργούνται ληξιπρόθεσµες οφειλές του Πελάτη έναντι της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, σύµφωνα µε όσα ορίζονται στην 5

παρούσα σύµβαση, οπότε και οφείλεται για το κατάλοιπο του λογαριασµού που προκύπτει µετά από συνυπολογισµό µόνον των ληξιπρόθεσµων οφειλών ο νόµιµος τόκος υπερηµερίας. Το νόµιµο επιτόκιο υπερηµερίας υπολογίζεται σύµφωνα µε τις εκάστοτε ισχύουσες νοµοθετικές πράξεις που καθορίζουν το ύψος των εξωτραπεζικών επιτοκίων. Επίσης, η ΤΡΑΠΕΖΑ τηρεί στο όνοµα του Πελάτη λογαριασµό χρηµατοπιστωτικών µέσων, στον οποίο χρεοπιστώνει, συµψηφιστικά ως προς τα οµοειδή χρηµατοπιστωτικά µέσα, τις αξιώσεις και υποχρεώσεις της έναντι του Πελάτη. 2. Ο Πελάτης υποχρεούται α) να προκαταβάλει το αντίτιµο των µετοχών και εν γένει χρηµατοπιστωτικών µέσων, των οποίων παραγγέλλει την αγορά µέσω της ΤΡΑΠΕΖΑΣ καθώς και την προµήθεια της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και τα εν γένει έξοδα της συναλλαγής και β) να θέτει στην διάθεση της ΤΡΑΠΕΖΑΣ τα χρηµατοπιστωτικά µέσα πριν από τη συναλλαγή πωλήσεως των, ιδίως δε να έχει καταχωρηµένες και ελεύθερα διαθέσιµες τις µετοχές του, που παραγγέλλει στην ΤΡΑΠΕΖΑ να πωληθούν, πριν από τη χρηµατιστηριακή συναλλαγή πωλήσεώς των, σε λογαριασµό Χειριστή που έχει δικαίωµα να κινεί η ΤΡΑΠΕΖΑ. Σε περίπτωση µη τηρήσεως των υποχρεώσεων αυτών, η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται να µην εκτελεί εν όλω ή εν µέρει τις σχετικές εντολές ή να ακυρώνει την εκτέλεση αυτών. Σε περίπτωση εκτελέσεως των εντολών εκ µέρους της ΤΡΑΠΕΖΑΣ παρά την µη τήρηση των ως άνω υποχρεώσεων, υποχρεούται ο Πελάτης να καταθέτει την αξία των µετοχών και εν γένει χρηµατοπιστωτικών µέσων (επί αγοράς) ή να θέτει στην διάθεση της ΤΡΑΠΕΖΑΣ τα χρηµατοπιστωτικά µέσα ή να µεταφέρει τις µετοχές σε Λογαριασµό Αξιών που έχει δικαίωµα να κινεί η ΤΡΑΠΕΖΑ (επί πωλήσεως) και να καταβάλλει την προµήθεια της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και τα εν γένει έξοδα συναλλαγής το αργότερο µέχρι και τη δωδεκάτη µεσηµβρινή της δεύτερης εργάσιµης ηµέρας µετά την ηµέρα κατάρτισης της συναλλαγής. Ο Πελάτης καθίσταται την ηµέρα εκείνη (δεύτερη εργάσιµη ηµέρα µετά την ηµέρα κατάρτισης της συναλλαγής) υπερήµερος, αυτοδικαίως και χωρίς να απαιτείται όχλησή του, και ευθύνεται για κάθε ζηµία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ από την καθυστέρηση αυτή, θετική ή αποθετική (διαφυγόν κέρδος). Πίστωση του τιµήµατος από την ΤΡΑΠΕΖΑ υπό άλλους όρους και χωρίς ο Πελάτης να καθίσταται υπερήµερος, απαιτεί έγγραφη ρητή συµφωνία των µερών. Αν µε Πράξη του ιοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος ή µε απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς ή άλλης αρµόδιας αρχής και εν γένει µε διάταξη νόµου θεσπισθούν αυστηρότερες υποχρεώσεις των Μελών του Χρηµατιστηρίου και εν γένει των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών, αυτές ισχύουν αυτοµάτως και σε σχέση µε τις υποχρεώσεις του Πελάτη έναντι της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και αποτελούν περιεχόµενο της παρούσας συµβάσεως, τροποποιουµένων αντιστοίχως των ανωτέρω. 3. Παρελθούσης απράκτου της προθεσµίας για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων του Πελάτη έναντι της ΤΡΑΠΕΖΑΣ σύµφωνα µε τα ανωτέρω, δύναται η ΤΡΑΠΕΖΑ να προβεί σε κάθε νόµιµη ενέργεια για την υποχρεωτική εκκαθάριση της χρηµατιστηριακής συναλλαγής συµφώνως προς το άρθρο 26 παρ. 1 του ν. 3632/1928, όπως τροποποιήθηκε µε το άρθρο 92 του ν. 2533/1997. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται ειδικότερα, να εκποιήσει χρηµατιστηριακά τις µετοχές που ο Πελάτης είχε δώσει εντολή να αγορασθούν και αγοράσθηκαν για λογαριασµό του, χωρίς αυτός να έχει καταβάλει το τίµηµα αγοράς τους, ή να αγοράσει µετοχές του ιδίου είδους και αριθµού µε αυτές που ο Πελάτης είχε δώσει εντολή να πωληθούν και πωλήθηκαν για λογαριασµό του, χωρίς αυτός να τις έχει θέσει στην διάθεση της ΤΡΑΠΕΖΑΣ ή να τις έχει µεταφέρει σε Λογαριασµό Αξιών που έχει δικαίωµα να κινεί η ΤΡΑΠΕΖΑ. Ο Πελάτης ευθύνεται για την εις βάρος του προκύπτουσα διαφορά καθώς και για κάθε άλλη ζηµία της ΤΡΑΠΕΖΑ θετική ή αποθετική. Κάθε δαπάνη για τον λόγο αυτό, δικαστική ή µη, βαρύνει αποκλειστικά και µόνον τον Πελάτη. 4. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δύναται να µην προβαίνει σε εκτέλεση των εντολών του Πελάτη, εφόσον έχει απαιτήσεις εναντίον του, ανεξάρτητα από το αν αυτές είναι ληξιπρόθεσµες ή µελλοντικές ή υπό αίρεση και ανεξάρτητα από το αν αυτές δεν απορρέουν από την ίδια συναλλακτική σχέση, στην οποία αφορούν οι εντολές του Πελάτη. 5. Ο Πελάτης καταβάλλει χρηµατικά ποσά που οφείλει στην ΤΡΑΠΕΖΑ µόνον µε έναν από τους εξής τρόπους: µε κατάθεση ή εντολή τραπεζικής µεταφοράς χρηµάτων στους τραπεζικούς λογαριασµούς της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, που γνωστοποιούνται επισήµως στον Πελάτη, µε καταβολή σε µετρητά µόνον στα κεντρικά γραφεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και στον αρµόδιο ταµία αυτής κατά τις ώρες λειτουργίας του Ταµείου Χρηµάτων, εφόσον το ποσό δεν υπερβαίνει τα τέσσερα εκατοµµύρια (4.000.000) δραχµές (ή 11,738.81 ευρώ), σύµφωνα µε τις ισχύουσες διατάξεις της νοµοθεσίας, µε παράδοση επιταγής εκδοθείσας εις διαταγήν της ΤΡΑΠΕΖΑΣ στα κεντρικά γραφεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και στον αρµόδιο ταµία αυτής κατά τις ώρες λειτουργίας του Ταµείου Χρηµάτων. Στις ειδικότερες περιπτώσεις τραπεζικής 6

επιταγής εκδοθείσης από κατάστηµα Τραπέζης ευρισκόµενο εκτός Αθηνών καθώς επίσης επιταγής εκδόσεως του Πελάτη εις διαταγήν της ΤΡΑΠΕΖΑΣ σύµφωνα µε τα ανωτέρω, η καταβολή λογίζεται ότι συντελείται την ηµέρα που το ποσό της επιταγής είναι διαθέσιµο στο λογαριασµό της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, της ΤΡΑΠΕΖΑΣ επιφυλασσοµένης να προβεί σε ακύρωση τυχόν ενεργηθείσας πιστώσεως υπέρ του Πελάτη στο χρηµατιστηριακό λογαριασµό του και τυχόν εκδοθείσας αποδείξεως της προς αυτόν καθώς και να ασκήσει κάθε δικαίωµα της σύµφωνα µε την νοµοθεσία περί επιταγών, αν η επιταγή είναι ακάλυπτη. Οιοσδήποτε άλλος τρόπος καταβολής χρηµάτων δεν δύναται να αντιταχθεί έναντι της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, εκτός αντιθέτου ρητής εγγράφου συµφωνίας. 6. Ο Πελάτης παραδίδει ενσώµατους τίτλους και κάθε είδους αποδεικτικά ή βεβαιωτικά έγγραφα προς την ΤΡΑΠΕΖΑ, αυτοπροσώπως ή µέσω βοηθών εκπληρώσεως, αποκλειστικώς στα κεντρικά γραφεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και στον εξουσιοδοτηµένο να τους παραλαµβάνει ταµία τίτλων αυτής. Οιοσδήποτε άλλος τρόπος παράδοσης ενσώµατων τίτλων και κάθε είδους αποδεικτικών ή βεβαιωτικών εγγράφων δεν δύναται να αντιταχθεί έναντι της ΤΡΑΠΕΖΑΣ. 7. Η ΤΡΑΠΕΖΑ καταβάλλει στον Πελάτη, κατόπιν ειδικού αιτήµατός του, χρηµατικά ποσά που του οφείλει ως αντίτιµο από πώληση τίτλων του κατά τη συνήθη πορεία των πραγµάτων την τέταρτη εργάσιµη ηµέρα µετά την ηµέρα κατάρτισης της χρηµατιστηριακής συναλλαγής και εφόσον έχουν καταβληθεί τα σχετικά ποσά στην ΤΡΑΠΕΖΑ από την Κεντρικό Αποθετήριο Αξιών Α.Ε. ή το φορέα, µέσω του οποίου γίνεται η εκκαθάριση των συναλλαγών. Η καταβολή δύναται να διενεργείται µε πίστωση του τραπεζικού λογαριασµού του Πελάτη τον οποίο ο Πελάτης έχει δηλώσει στην ΤΡΑΠΕΖΑ, µε µετρητά ή µε επιταγή εκδόσεως της ΤΡΑΠΕΖΑΣ κατ επιλογήν του Πελάτη. Για την είσπραξη και εν γένει καταβολή χρηµατικών ποσών στον Πελάτη, αυτός πρέπει να ειδοποιεί την ΤΡΑΠΕΖΑ τουλάχιστον από την προηγουµένη εργάσιµη ηµέρα. Τόπος πληρωµής στις περιπτώσεις καταβολής µε µετρητά ή µε επιταγή είναι µόνο τα κεντρικά γραφεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ. Σε περίπτωση που ο Πελάτης έχει δηλώσει στην ΤΡΑΠΕΖΑ περισσότερους του ενός τραπεζικούς λογαριασµούς, το δικαίωµα επιλογής ανάµεσα σε αυτούς προκειµένου να κατατεθούν σε αυτόν χρήµατα ανήκει στην ΤΡΑΠΕΖΑ. 8. Ο Πελάτης δικαιούται να µεταφέρει τις µετοχές του, που είναι καταχωρηµένες σε Λογαριασµό Αξιών που έχει δικαίωµα να κινεί η ΤΡΑΠΕΖΑ, σε Λογαριασµό Αξιών που έχει δικαίωµα να κινεί άλλος Χειριστής µετά την τετάρτη εργάσιµη ηµέρα από την ηµέρα κατάρτισης της χρηµατιστηριακής συναλλαγής αγοράς και εφόσον οι µετοχές έχουν καταχωρηθεί από την Κεντρικό Αποθετήριο Αξιών Α.Ε. ή το φορέα, µέσω του οποίου γίνεται η εκκαθάριση των συναλλαγών, στο Λογαριασµό Αξιών του Πελάτη που έχει δικαίωµα να κινεί η ΤΡΑΠΕΖΑ, επιφυλασσοµένων σε κάθε περίπτωση των δικαιωµάτων της ΤΡΑΠΕΖΑΣ σύµφωνα µε το νόµο και τους όρους που διέπουν τις µεταξύ τους συµβατικές σχέσεις. Ο Πελάτης υποχρεούται σε προηγούµενη ειδοποίηση της ΤΡΑΠΕΖΑ τουλάχιστον από την προηγουµένη εργάσιµη ηµέρα. 9. Τόπος παραλαβής ενσώµατων τίτλων είναι τα κεντρικά γραφεία της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και τυχόν αποστολή τους στον Πελάτη καθ υπόδειξή του γίνεται αποκλειστικά µε δικά του έξοδα και µε δική του ευθύνη. 10. Η ευθύνη της ΤΡΑΠΕΖΑΣ για τους ενσώµατους τίτλους και τα κάθε είδους αποδεικτικά ή βεβαιωτικά έγγραφα του Πελάτη, όσο χρόνο αυτά βρίσκονται στην κατοχή της περιορίζεται σε βαρεία αµέλεια και δόλο των οργάνων, βοηθών εκπληρώσεως ή προστηθέντων της. Περαιτέρω η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν έχει την φροντίδα για την παρακολούθηση των δηµοσιεύσεων κατ άρθρα 843 επ. ΚΠολ σε σχέση µε τους τίτλους του Πελάτη που βρίσκονται στην κατοχή της και δεν ευθύνεται σε περίπτωση κηρύξεως τίτλου ως ανισχύρου. 11. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν ευθύνεται για τη φερεγγυότητα και εν γένει για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων της Κεντρικό Αποθετήριο Αξιών Α.Ε. έναντι αυτής που αφορούν συναλλαγές του Πελάτη. 12. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται να καταθέτει έξω από τις εγκαταστάσεις της και σε τρίτους, ενσώµατους τίτλους και κάθε είδους αποδεικτικά ή βεβαιωτικά έγγραφα του Πελάτη. Περαιτέρω, η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται να καταθέτει σε Πιστωτικά Ιδρύµατα χρηµατικά ποσά οφειλόµενα στον Πελάτη. Στις περιπτώσεις των δύο προηγουµένων εδαφίων η ΤΡΑΠΕΖΑ ευθύνεται µόνον για δόλο ή βαρεία αµέλεια ως προς την επιλογή του τρίτου. Η λειτουργία Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών βάσει άδειας λειτουργίας της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς ή της Τράπεζας της Ελλάδος ή άλλης αρµόδιας αρχής κράτους µέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή άλλου κράτους που προβλέπει σύστηµα εποπτείας τουλάχιστον ισοδύναµο µε το ηµεδαπό σύστηµα εποπτείας, συµφωνείται ότι αποκλείει την ύπαρξη πταίσµατος της ΤΡΑΠΕΖΑΣ, εκτός εάν αυτή ειδικώς γνώριζε ότι 7

η Επιχείρηση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών ή το Πιστωτικό Ίδρυµα επρόκειτο να περιέλθει σε οριστική αδυναµία πληρωµών και κατάσταση αφερεγγυότητας. Η ΤΡΑΠΕΖΑ απαλλάσσεται από κάθε ευθύνη, εάν η επιλογή του χώρου καταθέσεως ή του τρίτου γίνεται καθ υπόδειξη του Πελάτη. 13. Απόσπασµα από τα βιβλία που τηρεί η ΤΡΑΠΕΖΑ σύµφωνα µε την κείµενη νοµοθεσία ή απόσπασµα του χρηµατιστηριακού λογαριασµού που τηρείται βάσει της παρούσας συµβάσεως, εξάγεται από την ίδια και εµφανίζει την κίνηση του χρηµατιστηριακού λογαριασµού από την τελευταία αναγνώριση του Πελάτη, αποτελεί πλήρη και µη επιδεχόµενη αµφισβήτησης απόδειξη για τυχόν απαίτηση της ΤΡΑΠΕΖΑΣ κατά του Πελάτη. VI. Παροχή ασφαλειών από τον Πελάτη υπέρ της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και δικαίωµα επισχέσεως αυτής. 1. Ο Πελάτης εξουσιοδοτεί ανεκκλήτως την ΤΡΑΠΕΖΑ να εκποιήσει κάθε περιουσιακό στοιχείο του που βρίσκεται στην κατοχή της ΤΡΑΠΕΖΑΣ άµεσα ή µέσω τρίτου, για την ικανοποίηση κάθε απαίτησης της ΤΡΑΠΕΖΑΣ κατ' αυτού, εφόσον ο Πελάτης έχει περιέλθει σε υπερηµερία ως προς την εκπλήρωση της αντίστοιχης υποχρέωσης του προς την ΤΡΑΠΕΖΑ. 2. Συνοµολογείται ότι κάθε περιουσιακό στοιχείο του Πελάτη που βρίσκεται στην κατοχή της ΤΡΑΠΕΖΑΣ άµεσα ή µέσω τρίτου αποτελεί αντικείµενο ενεχύρου προς εξασφάλιση κάθε απαίτησης, υφισταµένης, µελλοντικής ή υπό αίρεση, της ΤΡΑΠΕΖΑΣ κατά του Πελάτη. Ο Πελάτης υποχρεούται να λαµβάνει κάθε µέτρο, ώστε να παραµένει ισχυρό το ως άνω ενέχυρο έναντι κάθε τρίτου. Σε περίπτωση που για τη σύσταση του ενεχύρου απαιτηθεί οποιαδήποτε πρόσθετη ενέργεια, εξουσιοδοτείται η ΤΡΑΠΕΖΑ να προβεί σε αυτή υπογράφοντας οποιοδήποτε έγγραφο απαιτηθεί σχετικά για λογαριασµό του Πελάτη. 3. Περιουσιακά στοιχεία, συµπεριλαµβανοµένων κάθε είδους παραστατικών ή χρηµατικών ποσών που περιέρχονται µε οποιονδήποτε τρόπο στην κατοχή της ΤΡΑΠΕΖΑΣ για λογαριασµό του Πελάτη, ή επί των οποίων η ΤΡΑΠΕΖΑ αποκτά δικαίωµα διάθεσης, αποτελούν αντικείµενο επίσχεσης εκ µέρους αυτής. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται συνεπώς να αρνηθεί την απόδοση καθενός από αυτά στον Πελάτη ή σε άλλο πρόσωπο κατ' εντολή του Πελάτη, έως ότου ο Πελάτης εκπληρώσει τις υποχρεώσεις που υπέχει έναντι της ΤΡΑΠΕΖΑΣ. Για το σκοπό αυτό, όλες οι επιµέρους συναλλακτικές σχέσεις µεταξύ του Πελάτη και της ΤΡΑΠΕΖΑΣ θεωρούνται ότι απορρέουν από µία ενιαία σύµβαση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών. Επίσης οι απαιτήσεις που προκύπτουν από κάποια επιµέρους συναλλακτική σχέση µπορούν να προταθούν σε συµψηφισµό κατά απαίτησης που προκύπτει από άλλη επιµέρους συναλλακτική σχέση. 4. Αν ο Πελάτης έχει χρεωστικό υπόλοιπο στην ΤΡΑΠΕΖΑ, ανεξάρτητα από το αν είναι υπερήµερος ως προς την εξόφλησή του, η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται να ζητήσει από τον Πελάτη να της προσκοµίσει, για ασφάλεια των απαιτήσεών της, χρηµατιστηριακά πράγµατα της αποδοχής της, των οποίων η αξία να είναι ίση τουλάχιστον µε το 150% του χρεωστικού υπολοίπου αυτού και επί των οποίων θα συνιστάται ενέχυρο. 5. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται να προβεί σε κάθε νόµιµη ενέργεια για την εκποίηση περιουσιακών στοιχείων του Πελάτη που βρίσκονται στην κατοχή της ιδίας άµεσα ή µέσω τρίτου ως ενέχυρο προς εξασφάλιση κάθε απαίτησης της ΤΡΑΠΕΖΑΣ κατά του Πελάτη. Ειδικώς σε περίπτωση ενεχύρου επί χρηµατιστηριακών πραγµάτων σε εξασφάλιση υποχρεώσεων του Πελάτη από σύµβαση χρηµατιστηριακής παραγγελίας, η ΤΡΑΠΕΖΑ, σε περίπτωση υπερηµερίας του Πελάτη δύναται να εκποιήσει τα ενεχυρασµένα πράγµατα κατ εφαρµογή του άρθρου 26 παρ. 2 ν. 3632/1928 όπως ισχύει. 6. Η ΤΡΑΠΕΖΑ δεν ευθύνεται για ζηµίες που προξενούνται στον Πελάτη ή τρίτο από την άσκηση του δικαιώµατός της επισχέσεως ή από άλλα νόµιµα ή συµβατικά µέτρα, που τυχόν λαµβάνονται από αυτήν, για την εξασφάλιση ή την ικανοποίηση των απαιτήσεων της κατά του Πελάτη, συµπεριλαµβανοµένων των µελλοντικών ή υπό αίρεση απαιτήσεων. 7. Ο Πελάτης βαρύνεται µε κάθε δαπάνη, η οποία πραγµατοποιείται σχετικά µε την παραχώρηση, διαχείριση και τυχόν εκποίηση των περιουσιακών αυτών στοιχείων, µετά από δικαστική απόφαση ή σύµφωνα µε τις διατάξεις του άρθρου 26 ν. 3632/1928, όπως ισχύει, ή σύµφωνα µε τις διατάξεις της παρούσας, καθώς επίσης και µε όλα τα δικαστικά και άλλα έξοδα που σχετίζονται µε την επιδίωξη απαίτησης της ΤΡΑΠΕΖΑΣ κατά του Πελάτη ή απαίτησης από υποκατάσταση της ΤΡΑΠΕΖΑΣ σε δικαιώµατα τρίτων κατά του Πελάτη, όπως π.χ. φύλακτρα, δαπάνες επίβλεψης ή καταµέτρησης, ασφάλιστρα, προµήθειες, δικαστικές και εξώδικες δαπάνες κλπ. 8

VII. Τελικοί ορισµοί. 1. Ειδικές έγγραφες συµφωνίες µεταξύ της ΤΡΑΠΕΖΑΣ και του Πελάτη σε σχέση µε συγκεκριµένη συναλλαγή ή συγκεκριµένη κατηγορία συναλλαγών υπερισχύουν ης παρούσας σύµβασης χρηµατιστηριακής παραγγελίας λήψης, διαβίβασης και εκτέλεσης εντολών. 2. Οι ρυθµιζόµενες από την παρούσα σύµβαση συναλλακτικές σχέσεις της ΤΡΑΠΕΖΑΣ µε τον Πελάτη µε αντικείµενο τη µεταξύ των ισχύουσα σύµβαση χρηµατιστηριακής παραγγελίας λήψης, διαβίβασης και εκτέλεσης εντολών, διέπονται συµπληρωµατικά από τη σύµβαση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών που συνάπτεται µε τον Πελάτη, εφόσον δεν ορίζεται διαφορετικά στην παρούσα σύµβαση. 3. Η καταγγελία της παρούσας συµβάσεως, σύµφωνα µε τους όρους της σύµβασης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, δεν θίγει το κύρος εντολών, για τις οποίες έχει διενεργηθεί οποιαδήποτε, έστω και προκαταρκτική, πράξη εκτελέσεως. 4. Σε περίπτωση θανάτου του Πελάτη, η ΤΡΑΠΕΖΑ δικαιούται να εκτελέσει τις εντολές τις οποίες εγκύρως έλαβε προ της επελεύσεως του συµβάντος αυτού και να διενεργήσει τις πράξεις που είναι απαραίτητες για την ολοκλήρωση των συναλλαγών που διενεργήθηκαν πριν λάβει γνώση του θανάτου του Πελάτη. Η σύµβαση αυτή υπογράφεται σε δύο (2) όµοια πρωτότυπα, από τα οποία τα συµβαλλόµενα µέρη έλαβαν από ένα. Ηµεροµηνία... H ΤΡΑΠΕΖΑ Ο ΠΕΛΑΤΗΣ Υπογραφή πελάτη [Θέση θεώρησης γνησίου υπογραφής από ηµόσια ή ηµοτική Αρχή] ΠΑΡΑΚΑΛΟΥΜΕ ΟΠΩΣ ΜΟΝΟΓΡΑΨΕΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΣΕΛΙ ΕΣ 9