ΕΙΣΗΓΗΤΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΘΕΜΑ: ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ ΝΟΜΟΘΕΣΙΩΝ ΓΙΑ ΤΗΝ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΤΟΥ ΝΟΜΟΘΕΤΙΚΟΥ ΠΛΑΙΣΙΟΥ ΠΟΥ ΘΑ ΕΠΙΤΡΕΠΕΙ ΤΗΝ ΑΝAΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗ

Υ.Ο. 04.02.012.031.035 ΕΙΣΗΓΗΤΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΘΕΜΑ: ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ ΝΟΜΟΘΕΣΙΩΝ ΓΙΑ ΤΗΝ ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΤΟΥ ΝΟΜΟΘΕΤΙΚΟΥ ΠΛΑΙΣΙΟΥ ΠΟΥ ΘΑ ΕΠΙΤΡΕΠΕΙ ΤΗΝ ΑΝAΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ Νομοσχέδια με τίτλο (α) «Ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμος του 2015» (β) «Ο περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών (Τροποποιητικός) Νόμος του 2015» (γ) «Ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Μονάδας Διαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής Δημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή Δομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων (Τροποποιητικός) Νόμος του 2015» (δ) «Ο περί της Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος (Τροποποιητικός) Νόμος του 2015» (ε) «Ο περί Συμπληρωματικού Προϋπολογισμού Νόμος (Αρ. 2) του 2015». Το Υπουργικό Συμβούλιο κατά τη συνεδρία του στις 24 Νοεμβρίου 2015, ενέκρινε τα νομοσχέδια με τίτλο: (α) «Ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμος του 2015» (β) «Ο περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών (Τροποποιητικός) Νόμος του 2015» (γ) «Ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Μονάδας Διαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής Δημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή Δομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων (Τροποποιητικός) Νόμος του 2015» (δ) «Ο περί της Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος (Τροποποιητικός) Νόμος του 2015» (ε) «Ο περί Συμπληρωματικού Προϋπολογισμού Νόμος (Αρ. 2) του 2015». και εξουσιοδότησε τον Υπουργό Οικονομικών να τα καταθέσει στη Βουλή των Αντιπροσώπων για ψήφιση τους σε νόμο. 2. Ανακεφαλαιοποίηση Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας (ΣΚΤ) Ένας από τους κεντρικούς πυλώνες του Μνημονίου Συναντίληψης για το χρηματοοικονομικό τομέα αποτελούσε η συμφωνία αναφορικά με τη στρατηγική για την αναδιάρθρωση και ανακεφαλαιοποίηση των Συνεργατικών Πιστωτικών Ιδρυμάτων (ΣΠΙ), η οποία υιοθετήθηκε τον Ιούλιο του 2013. Το Σεπτέμβριο του 2013 το Eurogroup ενέκρινε την παραχώρηση ποσού ύψους 1,5δις, με σκοπό την ανακεφαλαιοποίηση της ΣΚΤ. Απαραίτητη προϋπόθεση ήταν η έγκριση Σχεδίου Αναδιάρθρωσης από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή. Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ανακοίνωσε στις

2 24 Φεβρουαρίου 2014 την απόφαση της για έγκριση του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης του Τομέα. Ως αποτέλεσμα της κεφαλαιοποίησης της ΣΚΤ, η Κυπριακή Δημοκρατία κατέχει το 99% των μετοχών της και η ΣΚΤ κατέχει το 99% των μετοχών των 18 Συνεργατικών Πιστωτικών Ιδρυμάτων (ΣΠΙ) που δημιουργήθηκαν μέσω των συγχωνεύσεων των 93 κατά τον Σεπτέμβριο του 2013 ΣΠΙ. Το 1% της ΣΚΤ κατέχει η Συνεργατική Kεντρική Εταιρεία Συμμετοχών Λτδ, εκπροσωπώντας τις Συνεργατικές Εταιρείες μέλη της και το 1% των ΣΠΙ οι Συνεργατικές Εταιρείες Συμμετοχών έκαστου ΣΠΙ, εκπροσωπώντας τα φυσικά πρόσωπα μέλη τους. Τον Οκτώβριο του 2014 η ΣΚΤ πέρασε με επιτυχία τη δοκιμασία των τεστ αντοχής της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, με σημαντικό πλεόνασμα 331 εκ. στο ακραίο σενάριο και 526 εκ. στο βασικό σενάριο. Παράλληλα, όλοι οι βασικοί στόχοι και απαιτήσεις του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης έχουν μέχρι σήμερα επιτευχθεί. 3. Εποπτικός Έλεγχος από τον Ευρωπαϊκό Εποπτικό Μηχανισμό (ΕΕΜ) Κατά το έτος 2015 διεξήχθη από τον ΕΕΜ (ο οποίος τέθηκε σε λειτουργία από τον Νοέμβριο του 2014) εποπτικός έλεγχος στις 3 συστημικές Κυπριακές Τράπεζες, την ΣΚΤ, την Τράπεζα Κύπρου και την Ελληνική Τράπεζα. Ο ΕΕΜ υιοθετώντας αυστηρές παραδοχές, ζήτησε από την ΣΚΤ όπως προχωρήσει σε πρόσθετες προβλέψεις καθώς και στην ετοιμασία και αποστολή πλάνου κεφαλαίων (capital plan), με όλα τα μέτρα που προγραμματίζεται να ληφθούν μέχρι τις 30/06/2016, για τήρηση των καθορισμένων ελάχιστων εποπτικών κεφαλαίων. Η Επιτροπεία της ΣΚΤ, αφού έλαβε υπόψη όλα τα δεδομένα, υιοθέτησε τις εκτιμήσεις της επιθεώρησης που διενεργήθηκε από τον ΕΕΜ. Μετά τις νέες αυξημένες προβλέψεις, ο δείκτης κύριων βασικών ιδίων κεφαλαίων στις 30 Σεπτεμβρίου 2015 ανέρχεται στο 12,01% και ικανοποιεί το υφιστάμενο ελάχιστο εποπτικό όριο ενώ παράλληλα εκτιμάται ότι θα είναι σε θέση να ικανοποιήσει και το νέο αυξημένο ελάχιστο επίπεδο κεφαλαιουχικής επάρκειας, το οποίο σύμφωνα με όλες τις ενδείξεις αναμένεται να καθορίσει ο ΕΕΜ στο πλαίσιο της ευρωπαϊκής εποπτικής αξιολόγησης που διενεργεί. Περαιτέρω, η Κυπριακή Δημοκρατία, ως ο κύριος μέτοχος της ΣΚΤ, εξέφρασε την πρόθεση της να ενισχύσει την κεφαλαιακή βάση της ΣΚΤ, δημιουργώντας επιπλέον περιθώριο ασφάλειας πέραν από τις εποπτικές απαιτήσεις και προς αυτή την κατεύθυνση ετοιμάζεται και θα υποβληθεί σχετικό πλάνο κεφαλαίων (capital plan). 4. Ανακεφαλαιοποίηση από το Κράτος Από την 1.1.2015 τέθηκε σε ισχύ η Ευρωπαϊκή Οδηγία η οποία διέπει και καθορίζει τις προϋποθέσεις για την ανάκαμψη και εξυγίανση των πιστωτικών ιδρυμάτων. Υπογραμμίζεται ότι ενώ η ανακεφαλαιοποίηση από το Κράτος επιτρέπεται με βάση το καθεστώς που ισχύει σήμερα, δε θα επιτρέπεται από την 1 Ιανουαρίου 2016, όποτε και θα τεθεί σε πλήρη εφαρμογή η νέα Ευρωπαϊκή Νομοθεσία. Με βάση το χρονοδιάγραμμα όλες οι διαδικασίες (τεχνικές και νομοθετικές τόσο σε εγχώριο όσο και σε Ευρωπαϊκό επίπεδο) θα πρέπει να αποπερατωθούν μέχρι το τέλος του 2015, ώστε να διέπονται από τη σημερινή νομοθεσία.. Ο κυριότερες διαδικασίες οι οποίες θα πρέπει να εκπληρωθούν είναι οι ακόλουθες: (α) Η τροποποίηση του νομικού πλαισίου έτσι ώστε να είναι δυνατή η ανακεφαλαιοποίηση της ΣΚΤ.

3 (β) Η ετοιμασία και αποστολή πλάνου κεφαλαίου προς τον ΕΕΜ και η λήψη τελικής απόφασης από το Συμβούλιο των Διοικητών της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας. (γ) Η ετοιμασία και αποστολή νέου Σχεδίου Αναδιάρθρωσης προς την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και η σχετική έγκριση του. (δ) Η έκδοση Διατάγματος του Υπουργού Οικονομικών για την ανακεφαλαιοποίηση της ΣΚΤ και η μεταφορά των σχετικών κεφαλαίων. 5. Σχέδιο Αναδιάρθρωσης Στην παρούσα φάση συζητείται σε τεχνοκρατικό επίπεδο το κείμενο του αναθεωρημένου Σχεδίου Αναδιάρθρωσης μεταξύ της Γενικής Διεύθυνσης Ανταγωνισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, της Μονάδας Διαχείρισης και της ΣΚΤ. Το Διάταγμα του Υπουργού Οικονομικών το οποίο θα ρυθμίζει τους όρους για την ανακεφαλαιοποίηση της ΣΚΤ θα εκδοθεί όταν οριστικοποιηθεί το κείμενο του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης και μετά που θα ψηφιστούν σε Νόμοι τα προτεινόμενα νομοσχέδια. 6. Τροποποίηση Νομικού Πλαισίου Σκοπός των προτεινόμενων νομοσχεδίων, είναι η δημιουργία του νομοθετικού πλαισίου το οποίο θα παρέχει τη δυνατότητα ανακεφαλαιοποίησης των πιστωτικών ιδρυμάτων. (α) Ειδικότερα, το πρώτο νομοσχέδιο με τίτλο «Ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμος του 2015», σκοπό έχει τη σύσταση και λειτουργία ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης και αποσκοπεί στην ανακεφαλαιοποίηση χρηματοοικονομικών οργανισμών, μέχρι το τέλος του 2015, με βάση τις πρόνοιες των περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών Νόμων. Το κεφάλαιο του Ταμείου θα παραχωρηθεί από το κράτος και ανακτάται από τον ειδικό φόρο που καταβάλλουν τα πιστωτικά ιδρύματα σύμφωνα με τις πρόνοιες των περί Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος Νόμων (οι οποίες, στο παρόν στάδιο, κατατίθενται στο Πάγιο Ταμείο της Δημοκρατίας). (β) Το δεύτερο νομοσχέδιο το οποίο τροποποιεί τον περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών Νόμο σκοπό έχει την προσθήκη διατάξεων για τη συμπερίληψη του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης στους φορείς που μπορούν να εξαγοράσουν μέρος ή ολόκληρο το εκδιδόμενο μετοχικό κεφάλαιο και ή άλλων πρωτοβάθμιων και ή δευτεροβάθμιων κεφαλαίων, χρηματοοικονομικού οργανισμού. (γ) Ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Μονάδας Διαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής Δημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή Δομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων (Τροποποιητικός) Νόμος, σκοπό έχει, να προσθέσει στις αρμοδιότητες της Μονάδας τη διαχείριση του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης. Άλλες αρμοδιότητες της Μονάδας Διαχείρισης περιλαμβάνουν τη διαχείριση της συμμετοχής της Δημοκρατίας ως μετόχου στην ιδιοκτησιακή δομή των χρηματοοικονομικών οργανισμών, την παρακολούθηση και εφαρμογή, σε συνεργασία με την ΚΤΚ, των διατάξεων του περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών Νόμου καθώς και τη διασφάλιση της μέγιστης δυνατής απόδοσης της συμμετοχής της Δημοκρατίας ως μετόχου στην ιδιοκτησιακή δομή χρηματοοικονομικών οργανισμών.

4 (δ) Η τροποποίηση του τέταρτου νομοσχεδίου, του περί Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος τροποποιητικού νόμου, σκοπό έχει, την αποπληρωμή των κεφαλαίων που θα διατεθούν από το κράτος με τη μεταφορά μέρους των εσόδων από την επιβολή του ειδικού φόρου στα πιστωτικά ιδρύματα μέσω του ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης το οποίο και θα συμμετέχει στην ιδιοκτησιακή δομή του έκαστου χρηματοοικονομικού οργανισμού. (ε) Με την έγκριση του Συμπληρωματικού Προϋπολογισμού θα καταβληθεί από το Πάγιο Ταμείο της Δημοκρατίας ποσό που δεν υπερβαίνει τα διακόσια εκατομμύρια ευρώ για κάλυψη της δαπάνης που θα προκύψει λόγω ενίσχυσης της κεφαλαιουχικής βάσης της Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας ως απόρροια των αποτελεσμάτων του ελέγχου που διενήργησε ο Ενιαίος Εποπτικός Μηχανισμός. Το ποσό κεφαλαιοποίησης θα διατεθεί μέσω του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης, το οποίο θα ανακτηθεί σταδιακά από τις συνεισφορές των πιστωτικών ιδρυμάτων που θα εισπράττονται από το 2015 μέχρι το 2021, μέσω της επιβολής του ειδικού φόρου πιστωτικού ιδρύματος Νόμου. Η τροποποίηση του νομικού πλαισίου θα πρέπει να αποπερατωθεί με τη δημοσίευση του στην Επίσημη Εφημερίδα της Δημοκρατίας το αργότερο μέχρι το πρώτο δεκαήμερο του Δεκεμβρίου 2015. 7. Τα νομοσχέδια έχουν τύχει νομοτεχνικού ελέγχου από το Γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα της Δημοκρατίας και επισυνάπτονται μαζί με τα αντίγραφα των υπογεγραμμένων από το Γενικό Εισαγγελέα, Αιτιολογικών Εκθέσεων, ως Παράρτημα. 8. Η Βουλή των Αντιπροσώπων καλείται να μελετήσει τα συνημμένα νομοσχέδια και να εγκρίνει τη ψήφιση τους σε νόμο.

5 ΥΠΟΥΡΓΕΙΟ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΛΕΥΚΩΣΙΑ 25 Νοεμβρίου 2015 Ο ΠΕΡΙ ΤΗΣ ΣΥΣΤΑΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΑΝΕΞΑΡΤΗΤΟΥ ΤΑΜΕΙΟΥ ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗΣ ΝΟΜΟΣ ΤΟΥ 2015 Συνοπτικός τίτλος. 1. Ο παρών Νόμος θα αναφέρεται ως ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμος του 2015. Ερμηνεία. 2. Στον παρόντα Νόμο, εκτός εάν από το κείμενο προκύπτει διαφορετική έννοια - 106(Ι) του 2013 111(Ι) του 2015. «Μονάδα ιαχείρισης» σημαίνει τη Μονάδα ιαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής ημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή ομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων, που συστάθηκε δυνάμει των διατάξεων των περί της Σύστασης και Λειτουργίας Μονάδας ιαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής ημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή ομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμων του 2013 και 2015. «Ταμείο» σημαίνει το Ταμείο Ανακεφαλαιοποίησης που συστήνεται δυνάμει του άρθρου 3 Ίδρυση και νομικό καθεστώς. 3.-(1) Για τους σκοπούς του παρόντος Νόμου, συστήνεται ανεξάρτητο Ταμείο με την ονομασία «Ταμείο Ανακεφαλαιοποίησης», το οποίο αποτελεί ξεχωριστή νομική οντότητα. (2) Για τη διαχείριση του Ταμείου συστήνεται Επιτροπή, της οποίας η σύνθεση, οι εξουσίες, τα καθήκοντα και οι αρμοδιότητες καθορίζονται στα άρθρα 8,9 και 10. Σκοπός σύστασης 4. Σκοπός σύστασης του Ταμείου είναι η ανακεφαλαιοποίηση

6 του Ταμείου. 200(Ι) του 2011 40(Ι) του 2012 49(Ι) του 2012 2(Ι) του 2013 13(Ι) του 2013 105(Ι) του 2013. πιστωτικών ιδρυμάτων με βάση τις διατάξεις των περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών Νόμων του 2011 έως (Αρ. 3) του 2013, όπως εκάστοτε τροποποιούνται ή αντικαθίστανται. Κεφάλαιο του Ταμείου. 5. Το κεφάλαιο του Ταμείου αποτελείται από πιστώσεις που μεταφέρονται από το Πάγιο Ταμείο της ημοκρατίας για σκοπούς ανακεφαλαιοποίησης πιστωτικών ιδρυμάτων. Τήρηση απορρήτου και εμπιστευτικότητας. 6.-(1) Τα μέλη της Επιτροπής ή το προσωπικό του Ταμείου ή οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο έχει πρόσβαση ή λαμβάνει γνώση μη δημοσιευμένων στοιχείων ή οποιασδήποτε άλλης πληροφόρησης που αποδεδειγμένα δεν κατέστησαν δημόσια γνωστά και αφορούν το Ταμείο ή πιστωτικό ίδρυμα ή τις χρηματοοικονομικές αγορές ή/και επηρεαζόμενο από επικείμενες ή λαμβανόμενες ενέργειες ή αποφάσεις του Ταμείου πρόσωπο, απαγορεύεται να παρέχουν, κοινοποιούν, αποκαλύπτουν ή χρησιμοποιούν για ίδιο όφελος τις πληροφορίες αυτές: Νοείται ότι, τα πρόσωπα που εμπίπτουν στις διατάξεις του πιο πάνω εδαφίου συνεχίζουν να έχουν την υποχρέωση τήρησης απόρρητου και εχεμύθειας μετά την αποχώρησή τους από το Ταμείο ή την παύση ή την ολοκλήρωση των εργασιών που τους ανατέθηκαν από το Ταμείο. (2) Οι προβλεπόμενες στο εδάφιο (1) πληροφορίες δεν μπορούν να γνωστοποιηθούν σε οποιοδήποτε τρίτο πρόσωπο, παρά μόνο κατόπιν προηγούμενης συγκατάθεσης της Επιτροπής. Ανεξαρτησία μελών της Επιτροπής. 7. Τα μέλη της Επιτροπής, κατά την εκτέλεση των καθηκόντων τους απολαμβάνουν ανεξαρτησίας και δεν λαμβάνουν οδηγίες από το Υπουργικό Συμβούλιο ή από οποιοδήποτε άλλο κρατικό ή ημικρατικό

7 φορέα, όργανο ή οργανισμό, ούτε δύναται να δεκτούν επιρροή οποιασδήποτε φύσεως. Σύνθεση και εξουσίες της Επιτροπής. 8.-(1) Η Επιτροπή απαρτίζεται από τρία (3) μέλη, περιλαμβανομένου του Προέδρου αυτής. (2) Πρόεδρος, ως εκ της θέσεώς του, ορίζεται ο εκάστοτε Προϊστάμενος της Μονάδας ιαχείρισης. (3) Ως δύο (2) άλλα μέλη της Επιτροπής ορίζονται - (α) ένας εκπρόσωπος του Γενικού ιευθυντή του Υπουργείου Οικονομικών ως Αναπληρωτής Πρόεδρος, και (β) ένας εκπρόσωπος του Γενικού Λογιστή της ημοκρατίας (4) Σε περίπτωση που οποιοδήποτε μέλος της Επιτροπής για οποιοδήποτε λόγο κωλύεται στην άσκηση των καθηκόντων του, αναπληρώνεται από άλλο μέλος, το οποίο ορίζεται ως εκ της θέσης του στο Υπουργείο Οικονομικών και στο Γενικό Λογιστήριο αντίστοιχα να αναπληροί το κωλυόμενο μέλος κατά την άσκηση των συνήθων υπηρεσιακών του καθηκόντων. (5) Η θητεία οποιουδήποτε μέλους της Επιτροπής διακόπτεται μόνο στις ακόλουθες περιπτώσεις: (α) Εάν κατά τη διάρκεια αυτής διαπιστωθεί ότι έγιναν πράξεις ή παραλείψεις που θέτουν υπό αμφισβήτηση την αξιοπιστία του, η οποία είναι απαραίτητη για την άσκηση του λειτουργήματός του ή σε περίπτωση που αυτό αδυνατεί να ασκήσει τα καθήκοντά του για λόγους υγείας ή λόγω θανάτου, ή

8 (β) σε περίπτωση απώλειας της επαγγελματικής ιδιότητας, βάσει της οποίας κατέχει τη θέση. (6) Η εγκυρότητα οποιασδήποτε πράξης ή εργασίας της Επιτροπής δεν επηρεάζεται εξαιτίας της χηρείας θέσεως μέλους της, εφόσον ο αριθμός των μελών δεν είναι μικρότερος των τριών. Αρμοδιότητες και εξουσίες της Επιτροπής. 9. Η Επιτροπή έχει εξουσία διοίκησης και διαχείρισης του Ταμείου και ειδικότερα - (α) να χρησιμοποιεί τους πόρους του Ταμείου δυνάμει του άρθρου 5, (β) να προβαίνει σε δανεισμό, εφόσον παρίσταται ανάγκη, και (γ) να καθορίζει οποιαδήποτε άλλα καθήκοντα και ευθύνες κρίνονται απαραίτητα για τη λειτουργία του Ταμείου. Συνεδρίες, απαρτία και λήψη αποφάσεων. 10.-(1) Οι συνεδρίες της Επιτροπής συγκαλούνται από τον Πρόεδρο ή τον αναπληρωτή αυτού. (2) Ο Πρόεδρος συγκαλεί σε συνεδρία την Επιτροπή, τουλάχιστο μια φορά το χρόνο και οποτεδήποτε άλλοτε το κρίνει αναγκαίο, εν πάση όμως περιπτώσει οφείλει να συγκαλέσει συνεδρία, εφόσον δύο μέλη της Επιτροπής το ζητήσουν γραπτώς. (3) Απαρτία συνιστά η παρουσία δύο (2) μελών αυτής. (4) Οι αποφάσεις της Επιτροπής λαμβάνονται με απόλυτη πλειοψηφία των παρόντων μελών της και, σε περίπτωση ισοψηφίας, ο Πρόεδρος ή ο Προεδρεύων αυτής έχει νικώσα ψήφο. (5) Στις συνεδριάσεις της Επιτροπής δύναται να παρίσταται χωρίς δικαίωμα ψήφου οποιοδήποτε πρόσωπο, η παρουσία του οποίου

9 κρίνεται από την Επιτροπή απαραίτητη για τη διεξαγωγή των εργασιών της. (6) Η Επιτροπή δύναται να καλέσει σε συνεδρία της οποιοδήποτε πρόσωπο κρίνει ότι κατέχει εξειδικευμένες γνώσεις ή έχει ειδικότητα σε συγκεκριμένο θέμα, με σκοπό την παροχή κατατοπιστικών πληροφοριών ή την προσαγωγή στοιχείων που αφορούν τη λειτουργία ή το σκοπό του Ταμείου, εφόσον το πρόσωπο αυτό αποχωρήσει πριν από τη διαβούλευση για λήψη της απόφασης. Στελέχωση Ταμείου. 11. Η Μονάδα ιαχείρισης διασφαλίζει την παροχή γραμματείας στην Επιτροπή έτσι ώστε να παρέχεται διοικητική και τεχνική υποστήριξη. Εκπροσώπηση του Ταμείου. 12.-(1) Το Ταμείο εκπροσωπείται από τον Πρόεδρο ή τον Αναπληρωτή του, οι οποίοι το δεσμεύουν με την υπογραφή τους. (2) Με την έγκριση της Επιτροπής, ο Πρόεδρος δύναται να αναθέσει την εκπροσώπηση του Ταμείου σε ένα ή και περισσότερα μέλη της Επιτροπής. Ευθύνη μελών της Επιτροπής. 13. Σε περίπτωση έγερσης αγωγής, αίτησης ή άλλης νομικής διαδικασίας για τη διεκδίκηση αποζημιώσεων σχετικά με οποιαδήποτε πράξη ή παράλειψη κατά την άσκηση των αρμοδιοτήτων και ευθυνών του Ταμείου δυνάμει των διατάξεων του παρόντος Νόμου, η Επιτροπή και κάθε μέλος αυτής δεν υπέχει οποιασδήποτε ευθύνης, εκτός εάν αποδειχθεί ότι η πράξη ή η παράλειψη δεν έγινε καλή τη πίστει ή είναι αποτέλεσμα αμέλειας. Οικονομικό έτος. 14. Το οικονομικό έτος του Ταμείου αρχίζει από την 1η Ιανουαρίου κάθε έτους και λήγει την 31η εκεμβρίου του ίδιου έτους. Ετήσια έκθεση και λογαριασμοί. 15.-(1) Η Επιτροπή έχει υποχρέωση τήρησης ετήσιων λογαριασμών του Ταμείου, η ακρίβεια και η πληρότητα των οποίων ελέγχεται από το Γενικό Ελεγκτή της ημοκρατίας.

10 (2) Το αργότερο τριάντα (30) ημέρες πριν από το τέλος εκάστου οικονομικού έτους, η Επιτροπή μεριμνά για την ετοιμασία του ετήσιου προϋπολογισμού για το επόμενο οικονομικό έτος. (3) Η Επιτροπή το αργότερο τρεις μήνες μετά την έναρξη εκάστου οικονομικού έτους συντάσσει συνοπτική έκθεση με απολογισμό της λειτουργίας του Ταμείου για το προηγούμενο οικονομικό έτος. (4) Η έκθεση που συντάσσεται δυνάμει του εδαφίου (3), κοινοποιείται μαζί με τους τελικούς λογαριασμούς, οι οποίοι περιλαμβάνουν ισολογισμό, λογαριασμό εσόδων και εξόδων στον Υπουργό Οικονομικών. Έλεγχος του Ταμείου. 16.-(1) Ο έλεγχος της οικονομικής διαχείρισης του Ταμείου και των τελικών λογαριασμών για κάθε οικονομικό έτος διενεργείται από το Γενικό Ελεγκτή της ημοκρατίας με τη σύνταξη σχετικής έκθεσης. (2) Η έκθεση του Γενικού Ελεγκτή της ημοκρατίας ολοκληρώνεται και κοινοποιείται στην Επιτροπή τουλάχιστον είκοσι (20) ημέρες πριν από την ημερομηνία αποστολής της έκθεσης στον Υπουργό Οικονομικών. Πρόσβαση στους λογαριασμούς του Ταμείου. 17. Ο Γενικός Ελεγκτής απολαμβάνει το δικαίωμα πρόσβασης στα οικονομικά βιβλία, στοιχεία και λογαριασμούς του Ταμείου και δύναται να αναφέρεται στην Επιτροπή για οποιοδήποτε θέμα άπτεται της οικονομικής διαχείρισης του Ταμείου και των ελεγκτικών του καθηκόντων. ιάλυση του Ταμείου 18. Σε περίπτωση διάλυσης του Ταμείου, οποιοδήποτε χρηματικό ποσό που ανήκει στο Ταμείο περιέρχεται στο Πάγιο Ταμείο της ημοκρατίας. Έναρξη ισχύος του παρόντος 19. Ο παρόν Νόμος τίθεται σε ισχύ από την ημερομηνία δημοσίευσής

11 Νόμου. του στην Επίσημη Εφημερίδα της ημοκρατίας, εκτός από το άρθρο 15 που τίθεται σε ισχύ δώδεκα (12) μήνες μετά την ημερομηνία αυτή. ΑΚ/20151123/06/ΣΠΧ

ΝΟΜΟΣΧΕ ΙΟ ΜΕ ΤΙΤΛΟ ΝΟΜΟΣ ΠΟΥ ΤΡΟΠΟΠΟΙΕΙ ΤΟΥΣ ΠΕΡΙ ΤΗΣ ΣΥΣΤΑΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΜΟΝΑ ΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΗΣ ΣΥΜΜΕΤΟΧΗΣ ΤΗΣ ΚΥΠΡΙΑΚΗΣ ΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ ΣΤΗΝ Ι ΙΟΚΤΗΣΙΑΚΗ ΟΜΗ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ Ι ΡΥΜΑΤΩΝ, ΝΟΜΟΥΣ ΤΟΥ 2013 ΚΑΙ 2015 Η Βουλή των Αντιπροσώπων ψηφίζει ως ακολούθως: Συνοπτικός τίτλος. 106(Ι) του 2013 111(Ι) του 2015. 1. Ο παρών Νόμος θα αναφέρεται ως ο περί της Σύστασης και Λειτουργίας Μονάδας ιαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής ημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή ομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων(Τροποποιητικός) (Αρ. 2) Νόμος του 2015 και θα διαβάζεται μαζί με τους περί της Σύστασης και Λειτουργίας Μονάδας ιαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής ημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή ομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμους του 2013 έως 2015(που στο εξής θα αναφέρεται ως «ο βασικός νόμος») και ο βασικός νόμος και ο παρών Νόμος θα αναφέρονται μαζί ως οι περί της Σύστασης και Λειτουργίας Μονάδας ιαχείρισης της Συμμετοχής της Κυπριακής ημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή ομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμοι του 2013 έως (Αρ. 2) του 2015. Τροποποίηση του άρθρου 2 του βασικού νόμου. (Ι) του 2015 2. Το άρθρο 2 του βασικού νόμου τροποποιείται με την προσθήκη του ακόλουθου νέου ορισμού: ««Ταμείο Ανακεφαλαιοποίησης» σημαίνει το Ταμείο Ανακεφαλαιοποίησης που συστάθηκε δυνάμει του περί της Σύστασης και Λειτουργίας Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμου του 2015». Τροποποίηση του άρθρου 3 του βασικού νόμου. 3. Το άρθρο 3 του βασικού νόμου τροποποιείται με την αντικατάσταση του εδαφίου (1) με το ακόλουθο νέο εδάφιο (1): «(1) Σκοπός του παρόντος Νόμου είναι η σύσταση και λειτουργία της Μονάδας ιαχείρισης της Συμμετοχής της ημοκρατίας στην Ιδιοκτησιακή ομή Πιστωτικών Ιδρυμάτων και του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης.».

13 Τροποποίηση του άρθρου 4 του βασικού νόμου. 4. Το άρθρο 4 του βασικού νόμου τροποποιείται με την αντικατάσταση του εδαφίου (1) με το ακόλουθο νέο εδάφιο: «(1) Συστήνεται εντός του Υπουργείου Μονάδα, η οποία είναι υπεύθυνη για τη διαχείριση της συμμετοχής της ημοκρατίας στην ιδιοκτησιακή δομή πιστωτικών ιδρυμάτων και για την διαχείριση του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης.». Τροποποίηση του άρθρου 6 του βασικού νόμου. 5. Το άρθρο 6 του βασικού νόμου τροποποιείται ως ακολούθως: (α) με την αντικατάσταση της παραγράφου (α) με την ακόλουθη νέαπαράγραφο: «(α) τη διαχείριση της συμμετοχής της ημοκρατίας και του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης ως μετόχων στην ιδιοκτησιακή δομή πιστωτικών ιδρυμάτων,» (β) με την αντικατάσταση της παραγράφου (γ) με την ακόλουθη νέα παράγραφο: «(γ) τη διασφάλιση της μέγιστης δυνατής απόδοσης της συμμετοχής της ημοκρατίας και του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης ως μετόχων στην ιδιοκτησιακή δομή πιστωτικών ιδρυμάτων,». Τροποποίηση του άρθρου 7 του βασικού νόμου. 6. Το άρθρο 7 του βασικού νόμου τροποποιείται ως ακολούθως: (α) με την αντικατάσταση της παραγράφου (ε) με την ακόλουθη νέα παράγραφο: «(ε) τη συμμετοχή του Προϊστάμενου της Μονάδας, ως παρατηρητή χωρίς δικαίωμα ψήφου, στις συνεδρίες του ιοικητικού Οργάνου του πιστωτικού ιδρύματος,»

14 (β) με την αντικατάσταση της παραγράφου (στ) με την ακόλουθη νέα παράγραφο: «(στ) την εκπροσώπηση της ημοκρατίας και του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης, χωρίς δικαίωμα ψήφου, στη γενική συνέλευση πιστωτικού ιδρύματος».

15 ΝΟΜΟΣ ΠΟΥ ΤΡΟΠΟΠΟΙΕΙ ΤΟΥΣ ΠΕΡΙ ΤΗΣ ΑΝΑ ΙΑΡΘΡΩΣΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΟΡΓΑΝΙΣΜΩΝ ΝΟΜΟΥΣ ΤΟΥ 2011 ΕΩΣ (ΑΡ. 3) ΤΟΥ 2013 200(Ι) του 2011 40(Ι) του 2012 49(Ι) του 2012 2(Ι) του 2013 13(Ι) του 2013 105(I) του 2013. 1. Ο παρών Νόμος θα αναφέρεται ως ο περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών (Τροποποιητικός) Νόμος του 2015 και θα διαβάζεται μαζί με τους περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών Νόμων του 2011 έως του 2013 (που στο εξής θα αναφέρονται ως «ο βασικός νόμος») και ο βασικός νόμος και ο παρών Νόμος θα αναφέρονται μαζί ως οι περί της Αναδιάρθρωσης Χρηματοοικονομικών Οργανισμών Νόμοι του 2011 έως 2015. Τροποποίηση του άρθρου 4 του βασικού νόμου. 2. Το άρθρο 4 του βασικού νόμου τροποποιείται με την προσθήκη, αμέσως μετά την υπο-υποπαράγραφο (δ), της υποπαραγράφου (iv), της παραγράφου (α), του εδαφίου (1) αυτού, της ακόλουθης νέας υπουποπαραγράφου (ε): του 2015. «(ε) το Ταμείο Ανακεφαλαιοποίησης, το οποίο συστάθηκε δυνάμει του άρθρου 3 του περί της Σύστασης και Λειτουργίας Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμου του 2015. ΑΚ/20151123/05/ΣΠΧ

16 ΝΟΜΟΣΧΕΔΙΟ ΜΕ ΤΙΤΛΟ «ΝΟΜΟΣ ΠΟΥ ΤΡΟΠΟΠΟΙΕΙ ΤΟΥΣ ΠΕΡΙ ΕΠΙΒΟΛΗΣ ΕΙΔΙΚΟΥ ΦΟΡΟΥ ΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΙΔΡΥΜΑΤΟΣ ΝΟΜΟΥΣ 2011 έως (Αρ.2) του 2013» Η Βουλή των Αντιπροσώπων ψηφίζει ως ακολούθως: Συνοπτικός τίτλος. 84(Ι) του 2011 199(Ι) του 2011 189(Ι) του 2012 10(Ι) του 2013 28(Ι) του 2013 85(Ι) του 2013 1.Ο παρών Νόμος θα αναφέρεται ως ο περί Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος(Τροποποιητικός) Νόμος του 2015και θα διαβάζεται μαζί με τους περί Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος Νόμους του 2011 έως (Αρ.2) του 2013 (που στο εξής θα αναφέρονται ως «ο βασικός νόμος») και ο βασικός νόμος και ο παρών νόμος θα αναφέρονται μαζί ως οι περί Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος Νόμος 2011 έως 2015. Τροποποίηση του άρθρου 4 τουβασικού νόμου. 2.Το εδάφιο (2) του άρθρου 4 του βασικού νόμου,τροποποιείται με την αντικατάσταση της πρώτης παραγράφου αυτού, με την ακόλουθη νέα παράγραφο: «Το ποσό του ειδικού φόρου επιβάλλεται επί των συνολικών καταθέσεων του πιστωτικού ιδρύματος στη Δημοκρατίαως αυτές είχαν κατά τις ημερομηνίες που προνοούνται στο άρθρο 5». Τροποποίηση του άρθρου 5 του βασικού νόμου. 3. Το άρθρο 5 του βασικού νόμου τροποποιείται ως ακολούθως: (α) Με την αντικατάσταση του εδαφίου (1) με το ακόλουθο νέο εδάφιο (1): «Το ποσό του ειδικού φόρου, δηλώνεται με ίδιον υπολογισμό εκ μέρους του πιστωτικού ιδρύματος σε έντυπο που εγκρίνεται από

17 τον Διευθυντή, το οποίο το πιστωτικό ίδρυμα υποχρεούται να υποβάλλει και να καταβάλλει το ποσό του δηλωθέντος ειδικού φόρου κατά τις πιο κάτω ημερομηνίες: (α) την 31 η Μαρτίου κάθε έτους, σε ποσοστό 0,0375% επί των συνολικών καταθέσεων του πιστωτικού ιδρύματος ως αυτές είχαν κατά την 31 η Δεκεμβρίου του προηγούμενου έτους (β) την 30 η Ιουνίου κάθε έτους, σε ποσοστό 0,0375% επί των συνολικών καταθέσεων του πιστωτικού ιδρύματος ως αυτές είχαν κατά την 31 η Μαρτίου του ιδίου έτους (γ) Την 30 η Σεπτεμβρίου κάθε έτους, σε ποσοστό 0,0375% επί των συνολικών καταθέσεων του πιστωτικού ιδρύματος ως αυτές είχαν κατά την 30 η Ιουνίου του ιδίου έτους (δ) Την 31 η Δεκεμβρίου κάθε έτους, σε ποσοστό 0,0375% επί των συνολικών καταθέσεων του πιστωτικού ιδρύματος ως αυτές είχαν κατά την 30 η Σεπτεμβρίου του ιδίου έτους.»ˑ (β) με την αντικατάσταση του εδαφίου (3) αυτού, με το ακόλουθο νέο εδάφιο (3): «Πιστωτικό ίδρυμα δύναται εντός έξι μηνών από την υποβολή της δήλωσης υπολογισμού του ειδικού φόρου, όπως προνοείται στο εδάφιο (1), να υποβάλει αναθεωρημένη δήλωση δεόντως αιτιολογημένη.» ˑ (γ) με την αντικατάσταση,στην επιφύλαξη του εδαφίου(4) αυτού, της φράσης «εδάφιο (2)» (τέταρτη γραμμή), με τη φράση «εδάφιο (1)». Αντικατάσταση του άρθρου 13 του βασικού 4.Το άρθρο 13 του βασικού νόμου,αντικαθίσταται από το ακόλουθο νέο άρθρο 13:

18 νόμου. «Μεταφορά εσόδων από την επιβολή ειδικού φόρου στο Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. του 2015 13.-(1) Από την 1 η Ιανουαρίου 2015 μέχρι την 31 η Δεκεμβρίου 2021, 35/60από τα συνολικά έσοδα από την επιβολή του ειδικού φόρου μεταφέρονται, εντός επτά (7) εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία κατάθεσης τους στο Πάγιο Ταμείο, στο λογαριασμό που τηρείται στην Κεντρική Τράπεζα προς όφελος του Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης, το οποίο συστάθηκε σύμφωνα με τον περί της Σύστασης και Λειτουργίας του Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμο του 2015ː Νοείται ότι το συνολικό ποσό που θα συσσωρευθεί στο Ταμείο Ανακεφαλοποίησης μέχρι την 31 η Δεκεμβρίου 2021, θα πρέπει να ισούται με το συνολικό ποσό ενίσχυσης της κεφαλαιακής βάσης έκαστου Πιστωτικού Ιδρύματος, που παραχωρείται από το Ταμείο Ανακεφαλαιοποίησης το οποίο συστάθηκε σύμφωνα με τον περί της Σύστασης και Λειτουργίας του Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμο του 2015. (2) Από την 1 η Ιανουαρίου 2022 και μετέπειτα, το σύνολο των εσόδων από την επιβολή του ειδικού φόρου μεταφέρονται, εντός επτά (7) εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία κατάθεσης τους στο Πάγιο Ταμείο.».

19 Έναρξη της ισχύος του παρόντος Νόμου. 5.Η έναρξη της ισχύος του παρόντος Νόμου θεωρείται ότι άρχισε την 1 η Ιανουαρίου 2015. Mεταβατική διάταξη. 6. -(1) Οι δηλώσεις καταβολής του ειδικού φόρου, που έχουν ήδη υποβάλει τα πιστωτικά ιδρύματα για το φορολογικό έτος 2015 και η καταβολή των αντίστοιχων τετάρτων του ειδικού φόρου, θεωρείται ότι καλύπτει τις δηλώσεις και καταβολές του ειδικού φόρου κατά την 31 η Μαρτίου 2015, 30 η Ιουνίου 2015 και 30 η Σεπτεμβρίου 2015 σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 3 του περί Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος(Τροποποιητικού) Νόμου του 2015. (2) Η μεταφορά από την επιβολή του ειδικού φόρου για το φορολογικό έτος 2015, στο Ταμείο Ανακεφαλαιοποίησης το οποίο συστάθηκε σύμφωνα με τον περί της Σύστασης και Λειτουργίας του Ανεξάρτητου Ταμείου Ανακεφαλαιοποίησης Νόμο του 2015, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 4 του περί Επιβολής Ειδικού Φόρου Πιστωτικού Ιδρύματος(Τροποποιητικού) Νόμου του 2015, ολοκληρώνεται το αργότερο μέχρι τη 31 η Δεκεμβρίου 2015.

20 ΝΟΜΟΣ ΠΟΥ ΠΡΟΝΟΕΙ ΠΕΡΙ ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟΥ ΠΡΟΥΠΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΓΙΑ ΤΗ ΧΡΗΣΗ ΤΟΥ Ω ΕΚΑΜΗΝΟΥ ΠΟΥ ΛΗΓΕΙ ΤΗΝ ΤΡΙΑΚΟΣΤΗ ΠΡΩΤΗ ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ ΤΟΥ ΕΤΟΥΣ ΥΟ ΧΙΛΙΑ ΕΣ ΕΚΑΠΕΝΤΕ Προοίμιο. 57(ΙΙ) του 2014 ΕΠΕΙ Η έχει αποδειχθεί ότι ορισμένα ποσά που εγκρίθηκαν από τη Βουλή των Αντιπροσώπων για τους σκοπούς που προβλέπονται στον περί Προϋπολογισμού του 2015 Νόμο του 2014 είναι ανεπαρκή και ΕΠΕΙ Η είναι ανάγκη να διενεργηθούν δαπάνες για σκοπούς για τους οποίους δε γίνεται πρόβλεψη στον περί Προϋπολογισμού του 2015 Νόμο του 2014. Συνοπτικός τίτλος. Έγκριση πληρωμής από το λογαριασμό του Πάγιου Ταμείου της ημοκρατίας ποσού ύψους 200.000.000 για τη χρήση του έτους που λήγει την 31 η εκεμβρίου 2015. Ειδίκευση των ποσών που θα δαπανηθούν. Πίνακας. Η Βουλή των Αντιπροσώπων ψηφίζει ως ακολούθως: 1. Ο Νόμος αυτός θα αναφέρεται ως ο περί Συμπληρωματικού Προϋπολογισμού Νόμος (Αρ. 2) του 2015. 2. Επιπροσθέτως των ποσών που έχουν ήδη ψηφιστεί νόμιμα ως ειδικευμένες πιστώσεις για τη χρήση της ημοκρατίας ή που δυνατό να ψηφιστούν αργότερα νόμιμα ως τέτοιες για τη χρήση αυτή, εγκρίνεται να πληρωθεί από το λογαριασμό του Πάγιου Ταμείου της ημοκρατίας και να διατεθεί για τη χρήση του έτους που λήγει την τριακοστή πρώτη εκεμβρίου 2015 ποσό που δεν υπερβαίνει τα διακόσια εκατομμύρια ευρώ για κάλυψη των δαπανών της κυβέρνησης της ημοκρατίας για την περίοδο αυτή. 3. Το ποσό που χορηγείται από το άρθρο 2 χορηγείται ως ειδικευμένη πίστωση για τις υπηρεσίες και τους σκοπούς που αναφέρονται στο κεφάλαιο και υποομάδα δαπανών του Πίνακα και ποσό που δεν υπερβαίνει το ποσό που αναφέρεται στο κεφάλαιο της υποομάδας αυτής μπορεί να χρησιμοποιηθεί και να δαπανηθεί για τις υπηρεσίες και σκοπούς που αναφέρονται και ειδικά καθορίζονται στο κεφάλαιο της υποομάδας αυτής.