ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΙΟΥΛΙΟΣ 2013

ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΙΟΥΛΙΟΣ 2013 PROBANK, ΧΡΗΜΑΤΑΓΟΡΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ PROBANK, ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ PROBANK ΕΛΛΑΣ, ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ : ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. ως ειδική διάδοχος της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΕΝ ΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ Α. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ Β. ΓΕΝΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Γ. ΕΙ ΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ. ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΕΞΥΠΗΡΕΤΗΣΗΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΗΣΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΩΝ 1

Α. ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ PROBANK Α.Ε. ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ (πρώην PROFUND Α.Ε..Α.Κ.) PROBANK MUTUAL FUNDS MANAGEMENT COMPANY S.A. Ε ΡΑ : Πειραιώς 74, 18 346 Μοσχάτο ΤΗΛ. : 210 4843592-5 FAX : 210 4837535 Α.Μ.Α.Ε. : 50157/06/Β/01/33 Αρ. Γ.Ε.ΜΗ. : 4482001000 ΣΥΣΤΑΣΗ : 1 Νοεµβρίου 2001, Απόφ. Υπ. Ανάπτυξης Κ2-14691, ΚΡΑΤΟΣ ΣΥΣΤΑΣΗΣ : Ελλάδα ΙΑΡΚΕΙΑ : 99 έτη Απ. Ε. Κ. 2/227/10-10-2001, ΦΕΚ 9927/07-11-01 ΤΕΥΧΟΣ Α.Ε. & Ε.Π.Ε. ΜΕΤΟΧΟΙ : ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. ως ειδική διάδοχος της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) 95%, PROFINANCE Α.Ε. 5%. ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ : 1.184.000 Eυρώ (Ολοσχερώς καταβεβληµένο) Ι ΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ (31/12/12) : 1.385.748 Eυρώ Η εταιρία PROBANK Α.Ε. ιαχείρισης Αµοιβαίων Κεφαλαίων έχει αποκλειστικό σκοπό τη διαχείριση Αµοιβαίων Κεφαλαίων, σύµφωνα µε το Ν.4099/2012 και τις αποφάσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Η εταιρία ήταν µέλος του οµίλου της Τράπεζας PROBANK A.E. και από την 26/7/2013 ανήκει στην ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. στην οποία περιήλθε αυτή ως ειδική διάδοχος, σύµφωνα µε την απόφαση 12/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος η οποία δηµοσιεύτηκε στο ΦΕΚ Β 1831/26-7- 2013. Στόχος της είναι η κάλυψη των επενδυτικών - αποταµιευτικών αναγκών Φυσικών και Νοµικών Προσώπων, προσφέροντας ένα ευρύ φάσµα επενδυτικών επιλογών, σε συνδυασµό µε συνετή και επαγγελµατική διαχείριση καθώς και άριστη εξυπηρέτηση. Η εταιρία, πλην των ανωτέρω αναφεροµένων αµοιβαίων κεφαλαίων, διαχειρίζεται και το Αµοιβαίο Κεφάλαιο ΝΡ Ιnsurance ΝΕΟΣ ΠΟΣΕΙ ΩΝ ΜΙΚΤΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ. Η εταιρία έχει αναθέσει στη µητρική εταιρία ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. ως ειδική διάδοχο της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) τις υπηρεσίες του εσωτερικού ελέγχου, της κανονιστικής συµµόρφωσης, της διαχείρισης κινδύνου και της δέουσας επιµέλειας κατόπιν ανάθεσης σε αντιπρόσωπο ως προς την πρόληψη της χρησιµοποίησης του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας. 1. ΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ (Θητεία έως 3.4.15) ηµήτρης Κολυµάνης, Πρόεδρος Αναστάσιος ερβεντζής, Αντιπρόεδρος Χρίστος Παπάντος, /νων Σύµβουλος Ιωάννης Παπαδόπουλος, Μέλος Βασίλειος Ηλιόπουλος, Μέλος Αθανάσιος Μπάιµπος, Μέλος Αντώνιος Γούναρης, Μέλος 2. ΙΕΥΘΥΝΣΗ ΕΤΑΙΡΙΑΣ Πρόεδρος, ηµήτρης Κολυµάνης /νων Σύµβουλος & /ντης Επενδύσεων, Χρίστος Παπάντος Εσωτερικός Ελεγκτής, ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε., Κωνσταντίνος Χριστόπουλος Κανονιστική Συµµόρφωση, ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε., ιονύσιος Λεκοσιώτης 3. ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ηµήτρης Kολυµάνης Χρίστος Παπάντος ηµήτρης Ζαφείρης Αντώνιος Γούναρης Κίµων Γεννηµατάς Παναγιώτης Ζιάκας 2

ΝOMIKOΣ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ : Νοµική Υπηρεσία της ΕΘΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. ως ειδικής διαδόχου της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) ΕΛΕΓΚΤΕΣ : Grant Thornton Ορκωτοί Ελεγκτές Λογιστές Α.Ε. ΑΝΤΙΠΡΟΣΩΠΟΣ ΙΑΘΕΣΗΣ ΜΕΡΙ ΙΩΝ : ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. µέσω του δικτύου καταστηµάτων της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) ΑΡΜΟ ΙΑ ΕΠΟΠΤΙΚΗ ΑΡΧΗ : Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (Ν.Π...), Κολοκοτρώνη 1 & Σταδίου,10562 Αθήνα ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ : ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. ως ειδική διάδοχος της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) ΥΠΟΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ ΕΠΕΝ ΥΣΕΩΝ ΕΞΩΤΕΡΙΚΟΥ: Τράπεζα ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε., Αριστείδου 4, 105 59 Αθήνα Β. ΓΕΝΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ 1. ΟΡΟΙ ΕΠΕΝ ΥΣΗΣ, ΙΑΘΕΣΗ ΚΑΙ ΕΞΑΓΟΡΑ ΜΕΡΙ ΙΩΝ Για την συµµετοχή στα Αµοιβαία Κεφάλαια PROBANK µπορείτε να απευθυνθείτε όλες τις εργάσιµες ηµέρες και ώρες: - Στην PROBANK Α.Ε..Α.Κ, Πειραιώς 74, 18 346 Μοσχάτο. - Στην ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. Στο δίκτυο καταστηµάτων της τ. Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) Για την απόκτηση µεριδίων απαιτείται η συµπλήρωση της αίτησης συµµετοχής, η ολοσχερής καταβολή του αντίστοιχου ποσού στους λογαριασµούς των Αµοιβαίων Κεφαλαίων που τηρούνται για λογαριασµό τους από τον Θεµατοφύλακα η χορήγηση του εντύπου «Βασικές Πληροφορίες για τους Επενδυτές», και η αποδοχή του Κανονισµού των Αµοιβαίων Κεφαλαίων. Η Α.Ε. ιαχείρισης µέσω των αντιπροσώπων της, ζητά από τον υποψήφιο µεριδιούχο να παρέχει πληροφορίες σχετικά µε τις γνώσεις, την εµπειρία και τον κίνδυνο που είναι διατεθειµένος να αναλάβει αναφορικά µε την επένδυση σε συγκεκριµένο ΟΣΕΚΑ, προκειµένου να εκτιµήσει κατά πόσον ο συγκεκριµένος ΟΣΕΚΑ είναι κατάλληλος για τον µεριδιούχο.τιµή διάθεσης των µεριδίων είναι αυτή της ηµεροµηνίας αποδοχής της αίτησης συµµετοχής. Η τιµή αυτή προσδιορίζεται µε βάση την καθαρή τιµή του µεριδίου της ίδιας ηµέρας προσαυξηµένης µε την προµήθεια διάθεσης. Η αποδοχή αιτήσεων συµµετοχής στο Αµοιβαίο Κεφάλαιο αποφασίζεται από την Α.Ε. ιαχείρισης, σύµφωνα µε τους όρους του Κανονισµού του και της ισχύουσας νοµοθεσίας. Για την εξαγορά των µεριδίων, µερική ή ολική, συµπληρώνεται αίτηση εξαγοράς από έναν εκ των µεριδιούχων - συνδικαιούχων και εντός πέντε (5) εργασίµων ηµερών γίνεται από τον Θεµατοφύλακα η καταβολή της αξίας των εξαγοραζοµένων µεριδίων. Τιµή εξαγοράς των µεριδίων είναι αυτή της ηµεροµηνίας υποβολής της αίτησης εξαγοράς. Η τιµή αυτή προσδιορίζεται µε βάση τη καθαρή τιµή του µεριδίου της ίδιας ηµέρας µειωµένης µε την προµήθεια εξαγοράς. Κάθε επενδυτής µπορεί να µεταφέρει µέρος ή το σύνολο των µεριδίων που κατέχει σε άλλο Αµοιβαίο Κεφάλαιο. Στην περίπτωση αυτή επιβαρύνεται µε την θετική διαφορά της προµήθειας διάθεσης µεταξύ παλαιάς και νέας επένδυσης. Η διάθεση και εξαγορά µεριδίων επιβαρύνεται µε προµήθεια διάθεσης και εξαγοράς αντίστοιχα, όπως προβλέπεται από τους εγκεκριµένους Κανονισµούς κάθε Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Η Α.Ε. ιαχείρισης έχει το δικαίωµα σε εξαιρετικές περιπτώσεις και κατόπιν αδείας της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, να αναστείλει την εξαγορά µεριδίων για χρονικό διάστηµα έως τριών µηνών, το οποίο µπορεί να παραταθεί για άλλους τρεις µήνες κατ ανώτατο όριο. Η αναστολή της εξαγοράς και η λήξη ή ανάκλησή της αναρτώνται στην ιστοσελίδα της εταιρίας διαχείρισης στο διαδίκτυο. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς µε γνώµονα το συµφέρον των µεριδιούχων αµοιβαίου κεφαλαίου ή/και του επενδυτικού κοινού και µε αιτιολογηµένη απόφασή της δύναται να αποφασίσει την αναστολή της εξαγοράς των µεριδίων του, οπότε και δεν επιτρέπεται η υποβολή αιτήσεων εξαγοράς από µεριδιούχους. 2. ΝΟΜΙΚΟ ΚΑΘΕΣΤΩΣ ΤΟΥ ΙΚΑΙΩΜΑΤΟΣ ΤΟΥ ΜΕΡΙ ΙΟΥΧΟΥ Το ενεργητικό του αµοιβαίου κεφαλαίου διαιρείται ανά πάσα στιγµή σε ίσης αξίας ονοµαστικά µερίδια ή και κλάσµατα µεριδίου. Νόµισµα αναφοράς για την αξία των µεριδίων είναι το ευρώ. Η συµµετοχή 3

στο αµοιβαίο κεφάλαιο αποδεικνύεται µε την καταχώρηση των αντίστοιχων µεριδίων και των στοιχείων του δικαιούχου ή των δικαιούχων τους σε ειδικό ηλεκτρονικό αρχείο της εταιρίας διαχείρισης. Η συµβατική µεταβίβαση µεριδίων επιτρέπεται µόνο µεταξύ συζύγων και συγγενών πρώτου και δευτέρου βαθµού. Η µεταβίβαση καταχωρείται στο ανωτέρω ειδικό ηλεκτρονικό αρχείο. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο δεν αποτελεί νοµικό πρόσωπο και οι µεριδιούχοι του εκπροσωπούνται δικαστικώς και εξωδίκως, ως προς τις έννοµες σχέσεις από τη διαχείρισή του και τα δικαιώµατά τους επί του ενεργητικού του, από την Α.Ε. ιαχείρισης. Οι µεριδιούχοι του Αµοιβαίου Κεφαλαίου δεν ευθύνονται για πράξεις ή παραλείψεις της Α.Ε. ιαχείρισης ή του Θεµατοφύλακα κατά την άσκηση των καθηκόντων τους. Οι διατάξεις του Ν. 5638/32 "περί καταθέσεως εις κοινόν λογαριασµόν" εφαρµόζονται αναλόγως και επί των µεριδίων Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Στην Ελλάδα το µερίδιο αντιπροσωπεύει κυρίως εµπράγµατο δικαίωµα και δευτερευόντως ενοχικό δικαίωµα. Σε περίπτωση λύσης του αµοιβαίου κεφαλαίου η διανοµή του ενεργητικού του διενεργείται από την Α.Ε. ιαχείρισης, υπό τον έλεγχο του θεµατοφύλακα. Μετά το πέρας της διαδικασίας διανοµής του ενεργητικού του αµοιβαίου κεφαλαίου συντάσσεται ειδική έκθεση, η οποία υπογράφεται και από ορκωτό ελεγκτή. Η έκθεση κοινοποιείται αµελλητί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, αναρτάται στην ιστοσελίδα της εταιρίας διαχείρισης στο διαδίκτυο και τίθεται στη διάθεση των µεριδιούχων του αµοιβαίου κεφαλαίου στα σηµεία που διατίθενται τα µερίδιά του. 3. ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΟ ΚΑΘΕΣΤΩΣ Τα Αµοιβαία Κεφάλαια υπόκεινται σε φορολόγηση σύµφωνα µε τις διατάξεις του άρθρου 103 του Ν.4099/2012, όπως εκάστοτε ισχύει. Συγκεκριµένα: Η πράξη σύστασης Αµοιβαίου Κεφαλαίου, η διάθεση και η εξαγορά των µεριδίων, απαλλάσσονται από κάθε φόρο, τέλος, τέλος χαρτοσήµου, εισφορά, δικαίωµα ή οποιαδήποτε άλλη επιβάρυνση υπέρ του ηµοσίου, Νοµικών Προσώπων ηµοσίου ικαίου και γενικώς Τρίτων, εκαιρουµένων των τελών και εισφορών προς την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Ως προς το Φ.Π.Α. εφαρµόζονται οι διατάξεις του Κώδικα Φ.Π.Α. (ν.2859/2000). Τα εισοδήµατα από κινητές αξίες που αποκτούν τα αµοιβαία κεφάλαια από την ηµεδαπή ή αλλοδαπή, πλην µερισµάτων ηµεδαπής, απαλλάσσονται της φορολογίας εισοδήµατος και δεν υπόκεινται σε παρακράτηση φόρου. Ειδικά για τους τόκους οµολογιακών δανείων, η απαλλαγή ισχύει µε την προϋπόθεση ότι οι τίτλοι από τους οποίους προκύπτουν οι τόκοι αυτοί έχουν αποκτηθεί τουλάχιστον τριάντα (30) ηµέρες πριν από το χρόνο που έχει ορισθεί για την εξαργύρωση των τοκοµεριδίων. Σε αντίθετη περίπτωση, ενεργείται παρακράτηση φόρου, σύµφωνα µε τις διατάξεις των άρθρων 12 και 54 του Κώδικα Φορολογίας Εισοδήµατος, που κυρώθηκε µε το ν. 2238/1994 (ΦΕΚ 151 A ) και µε την παρακράτηση αυτή εξαντλείται η φορολογική υποχρέωση του αµοιβαίου κεφαλαίου και των µεριδιούχων για τα εισοδήµατα αυτά. Η Α.Ε. ιαχειρίσεως υποχρεούται σε καταβολή φόρου του οποίου ο συντελεστής ορίζεται σε δέκα τοις εκατό (10%) επί του εκάστοτε ισχύοντος επιτοκίου παρέµβασης της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (Επιτοκίου Αναφοράς), προσαυξανόµενου ως ακολούθως, αναλόγως της κατηγορίας κάθε αµοιβαίου κεφαλαίου: α) για το αµοιβαίο κεφάλαιο PROBANK, Χρηµαταγοράς ιαχείρισης ιαθεσίµων άνευ προσαυξήσεως, β) για το αµοιβαίο κεφάλαιο PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού, κατά είκοσι πέντε εκατοστά της µονάδας (0,25), γ) για το αµοιβαίο κεφάλαιο PROBANK ΕΛΛΑΣ, Μετοχικό Εσωτερικού, κατά µία (1) µονάδα. Ο φόρος υπολογίζεται επί του εξαµηνιαίου µέσου όρου του καθαρού ενεργητικού του αµοιβαίου κεφαλαίου, λογίζεται καθηµερινά και αποδίδεται στην αρµόδια ηµόσια Οικονοµική Υπηρεσία µέσα στο πρώτο δεκαπενθήµερο των µηνών Ιουλίου και Ιανουαρίου του επόµενου εξαµήνου από τον υπολογισµό του. Η καταβολή του φόρου γίνεται στο όνοµα και για λογαριασµό του αµοιβαίου κεφαλαίου. Με την καταβολή του φόρου εξαντλείται η φορολογική υποχρέωση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου και των µεριδιούχων, επιφυλασσοµένων των διατάξεων της προηγούµενης παραγράφου. Οι διατάξεις των άρθρων 113 & 116 του Ν.2238/94, όπως ισχύει, εφαρµόζονται ανάλογα και για το φόρο που οφείλεται µε βάση τις διατάξεις αυτής της παραγράφου. Η πρόσθετη αξία που προκύπτει επ ωφελεία των µεριδιούχων του Αµοιβαίου Κεφαλαίου από την εξαγορά µεριδίων σε τιµή ανώτερη της τιµής κτήσης, απαλλάσσεται από κάθε φόρο, τέλος, τέλος χαρτοσήµου, εισφορά, δικαίωµα ή οποιαδήποτε άλλη επιβάρυνση υπέρ του ηµοσίου, Νοµικών Προσώπων ηµοσίου ικαίου και γενικώς Τρίτων. Η φορολόγηση του εισοδήµατος ή της υπεραξίας που αποκτούν οι επενδυτές, εξαρτάται από την φορολογική νοµοθεσία που υπόκειται κάθε επενδυτής. Σε περίπτωση που έχουν αµφιβολίες ως προς τη φορολογική νοµοθεσία στην οποία υπόκεινται, οι επενδυτές οφείλουν να ζητούν συµβουλές ή και πληροφορίες από το νοµικό ή φορολογικό τους σύµβουλο. 4. ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΟΙ ΚΙΝ ΥΝΟΙ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ ΤΟΥ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ 4

Η αξία της επένδυσης σε Αµοιβαία Κεφάλαια µπορεί να αυξοµειωθεί και να επιστραφεί στους επενδυτές ποσό µικρότερο από την αρχική τους επένδυση ως αποτέλεσµα µιας σειράς κινδύνων που εµπεριέχουν οι επενδύσεις σε Αµοιβαία Κεφάλαια σε συνάρτηση πάντα µε το είδος του Αµοιβαίου Κεφαλαίου, την επενδυτική του πολιτική και την διάρκεια της επένδυσης. Οι κυριότεροι κίνδυνοι του χαρτοφυλακίου ενός Αµοιβαίου Κεφαλαίου είναι οι εξής: α) Κίνδυνος αγοράς : ο κίνδυνος υποχώρησης του επιπέδου τιµών της αγοράς συνολικά ή ορισµένης κατηγορίας στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου και ο επακόλουθος επηρεασµός της τιµής των µεριδίων του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Ο κίνδυνος αυτός έχει άµεση σχέση µε το είδος του Αµοιβαίου Κεφαλαίου και τη διάρκεια της επένδυσης. β) Πιστωτικός κίνδυνος : ο κίνδυνος αδυναµίας εκπλήρωσης υποχρεώσεων εκ µέρους ενός εκδότη κινητών αξιών στις οποίες έχει επενδύσει το Αµοιβαίο Κεφάλαιο ή ενός αντισυµβαλλόµενου κατά τη διενέργεια συναλλαγών για λογαριασµό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Η επιλογή των επενδύσεων (µετοχές, οµολογίες, διαθέσιµα κλπ) γίνεται µε τη χρήση αυστηρών κριτηρίων µε αποτέλεσµα να ελαχιστοποιούν τον κίνδυνο. γ) Κίνδυνος διακανονισµού : ο κίνδυνος να µην ολοκληρωθεί οµαλά ο διακανονισµός συναλλαγών επί χρηµατοπιστωτικών µέσων ειδικά εάν ο αντισυµβαλλόµενος δεν καταβάλει ή δεν παραδίδει τίτλους έγκαιρα σε εκπλήρωση της υποχρέωσής του για την εκκαθάριση των συναλλαγών. εδοµένου ότι ο θεµατοφύλακας εκτελεί τις εκκαθαρίσεις των συναλλαγών µόνο µε παραλαβή τίτλων ή είσπραξη µετρητών, ο κίνδυνος αυτός ελαχιστοποιείται. δ) Κίνδυνος ρευστότητας : ο κίνδυνος αδυναµίας ρευστοποίησης στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου έγκαιρα και σε εύλογη τιµή. Λόγω της µεγάλης διασποράς των επενδύσεων των Αµοιβαίων Κεφαλαίων, ο κίνδυνος αυτός είναι χαµηλός. ε) Συναλλαγµατικός κίνδυνος : ο κίνδυνος επηρεασµού αποτίµησης των στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου λόγω της διακύµανσης των συναλλαγµατικών ισοτιµιών. στ) Κίνδυνος θεµατοφυλακής : ο κίνδυνος απώλειας στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου, λόγω πράξεων ή παραλείψεων του Θεµατοφύλακα ή ακόµη λόγω απάτης σε περίπτωση που ο θεµατοφύλακας ή κάθε τρίτο πρόσωπο στο οποίο έχει ανατεθεί η επί µέρους φύλαξη στοιχείων του ενεργητικού κεφαλαίου, καταστεί αφερέγγυος. εδοµένου ότι ο Θεµατοφύλακας και ο Υποθεµατοφύλακας είναι πιστωτικά ιδρύµατα (ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. ως ειδική διάδοχος της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος και Τράπεζα Πειραιώς Α.Ε.), µε συγκεκριµένες εσωτερικές διαδικασίες ελέγχου και υψηλή φερεγγυότητα ο κίνδυνος θεωρείται µηδενικός. ζ) Κίνδυνος διασποράς : ο κίνδυνος που απορρέει από την περιορισµένη διασπορά των στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Η επενδυτική πολιτική της εταιρίας σε συνδυασµό µε το Ν.4099/2012 συνεπάγεται µεγάλη διασπορά του χαρτοφυλακίου του Αµοιβαίου Κεφαλαίου µε αποτέλεσµα την ελαχιστοποίηση του κινδύνου. η) Κίνδυνος απόδοσης : ο κίνδυνος ο οποίος σχετίζεται µε τη διακύµανση της απόδοσης των στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου σε συνδυασµό µε την τυχόν παροχή εγγύησης επί του συνόλου ή µέρους του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου από πιστωτικό ίδρυµα. θ) Κίνδυνος µείωσης ενεργητικού : ο κίνδυνος ο οποίος σχετίζεται µε τη µείωση του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου είτε λόγω εξαγοράς ή ακύρωσης µεριδίων του είτε λόγω της διανοµής µεριδίων του η αξία των οποίων είναι µεγαλύτερη από τα επιτευχθέντα κέρδη του κατά τη διάρκεια της διαχειριστικής χρήσης. Λόγω της διασποράς των µεριδίων σε πολλούς επενδυτές ο κίνδυνος θεωρείται χαµηλός. ι) Κίνδυνος πληθωρισµού : ο κίνδυνος ο οποίος σχετίζεται µε τη µείωση της απόδοσης του Αµοιβαίου Κεφαλαίου σε σταθερές τιµές λόγω της ανόδου του γενικού δείκτη τιµών καταναλωτή. ια) Κίνδυνος κράτους : ο κίνδυνος ο οποίος σχετίζεται µε το θεσµικό και το κανονιστικό πλαίσιο του κράτους στο οποίο επενδύονται στοιχεία του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Ο κίνδυνος αυτός κρίνεται χαµηλός λαµβάνοντας υπόψη πως τα Αµοιβαία Κεφάλαια PROBANK επενδύουν κυρίως στην Ελλάδα και δευτερευόντως σε χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης. ιβ) Κίνδυνος Αντισυµβαλλοµένου : Ο κίνδυνος αδυναµίας εκπλήρωσης των υποχρεώσεων ενός αντισυµβαλλοµένου σε πράξεις επί µη διαπραγµατεύσιµων σε οργανωµένη αγορά παράγωγων χρηµατοοικονοµικών µέσων. 5. ΕΠΕΝ ΥΣΕΙΣ ΣΕ ΠΑΡΑΓΩΓΑ ΠΡΟΪΟΝΤΑ Μέρος του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου µπορεί να επενδύεται και σε παράγωγα χρηµατοοικονοµικά προϊόντα µε σκοπό κυρίως την αντιστάθµιση κινδύνου και δευτερευόντως την αποτελεσµατική διαχείριση. Οι τοποθετήσεις σε τέτοια προϊόντα συνεπάγεται πολλά πλεονεκτήµατα (Χαµηλό κόστος, Ευελιξία, Μόχλευση κ.α.) αλλά µπορεί να εµπεριέχει και αυξηµένο ρίσκο. Η επένδυση στα παράγωγα προϊόντα πραγµατοποιείται πάντα σε συνάρτηση µε τον επενδυτικό σκοπό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου και πάντα δευτερευόντως. 6. ΕΞΟ Α ΠΟΥ ΒΑΡΥΝΟΥΝ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 5

α. Προµήθεια ιαχείρισης, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή της Α.Ε. ιαχείρισης, η αµοιβή του συµβούλου επενδύσεων ή/και του διαχειριστή του Αµοιβαίου Κεφαλαίου που τους έχουν τυχόν ανατεθεί αντίστοιχα καθήκοντα, όπως αναφέρεται στο Κεφάλαιο Γ παράγραφος 2 του παρόντος, για κάθε Αµοιβαίο Κεφάλαιο αντίστοιχα. β. Προµήθεια Θεµατοφυλακής, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή του Θεµατοφύλακα και η αµοιβή κάθε τρίτου προσώπου (Υποθεµατοφύλακας εξωτερικού) που έχει στη φύλαξη του το σύνολο ή µέρος των στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου, όπως αναφέρεται στο Κεφάλαιο Γ παράγραφος 2 του παρόντος, για κάθε Αµοιβαίο Κεφάλαιο αντίστοιχα. γ. Οι αµοιβές των Ελεγκτών της διαχείρισης του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. δ. Έξοδα και προµήθειες συναλλαγών που πραγµατοποιούνται για λογαριασµό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Τα έξοδα αυτά υπολογίζονται επί της καθαρής αξίας της συναλλαγής. ε. Έξοδα των προβλεπόµενων δηµοσιεύσεων από τον Ν.4099/2012 που πραγµατοποιούνται για λογαριασµό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. στ. Έξοδα που αφορούν την υποχρεωτική από την κείµενη νοµοθεσία ενηµέρωση των µεριδιούχων του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. 7. ΑΠΟΤΙΜΗΣΗ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ ΚΑΙ ΠΡΟΣ ΙΟΡΙΣΜΟΣ ΤΗΣ ΤΙΜΗΣ ΤΩΝ ΜΕΡΙ ΙΩΝ Το καθαρό ενεργητικό του Α.Κ., ο αριθµός των µεριδίων του, η καθαρή τιµή του µεριδίου του, η τιµή διάθεσης και η τιµή εξαγοράς του υπολογίζονται κάθε εργάσιµη ηµέρα και δηµοσιεύονται στην ιστοσελίδα της εταιρίας διαχείρισης τη µεθεπόµενη ηµέρα, µε µέριµνα της Α.Ε. ιαχείρισης. Η καθαρή τιµή των µεριδίων του Α.Κ. ισούται µε το πηλίκο της διαίρεσης του καθαρού ενεργητικού του Α.Κ. δια του αριθµού των µεριδίων του. Η Α.Ε. ιαχείρισης αποτιµά τα στοιχεία του ενεργητικού του αµοιβαίου κεφαλαίου σε εύλογες αξίες κατά την ηµεροµηνία αποτίµησης, σύµφωνα µε λογιστικούς κανόνες, όπως διαµορφώνονται από την Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων, στο πλαίσιο των ιεθνών Λογιστικών Προτύπων µετά από εισήγηση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Οι απαιτήσεις και υποχρεώσεις του Α.Κ. σε ξένο συνάλλαγµα, αποτιµώνται µε βάση την ισχύουσα τιµή fixing συναλλάγµατος κατά την ηµέρα της αποτιµήσεως. Για τον προσδιορισµό της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Α.Κ., αφαιρούνται οι αµοιβές και οι προµήθειες της Α.Ε. ιαχείρισης, του Θεµατοφύλακα και των µελών των οργανωµένων αγορών, οι δαπάνες και τα έξοδα του Α.Κ. που ορίζονται στην ανωτέρω παράγραφο 6, καθώς και τα κατά την αποτίµηση της 31ης εκεµβρίου κάθε έτους τυχόν διανεµόµενα στους µεριδιούχους κέρδη. 8. ΜΕΘΟ ΟΙ ΑΝΕΙΟ ΟΤΗΣΕΩΣ Η Α.Ε. ιαχείρισης ή ο Θεµατοφύλακας δεν µπορούν να δανείζονται όταν ενεργούν για λογαριασµό των αµοιβαίων κεφαλαίων. Η Α.Ε. ιαχείρισης µπορεί πάντως να δανείζεται σε ξένο νόµισµα µε δάνεια αντιστηρίξεως (back to back), σύµφωνα µε τους όρους και τις προϋποθέσεις που καθορίζονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Κατά παρέκκλιση από το προηγούµενο εδάφιο, η Α.Ε. ιαχείρισης επιτρέπεται να συνάπτει δάνεια για λογαριασµό του Α.Κ. αποκλειστικά µε πιστωτικό ίδρυµα, µέχρι συνολικού ποσού ίσου µε το ένα δέκατο (1/10) του καθαρού ενεργητικού του Α.Κ. κατά το χρόνο της συνάψεως του δανείου και µόνο για την ικανοποίηση αιτήσεων εξαγοράς µεριδίων όταν κρίνεται µη συµφέρουσα η ρευστοποίηση στοιχείων αξιών του ενεργητικού του Α.Κ. Σε ασφάλεια των δανείων αυτών, η Α.Ε. ιαχείρισης έχει τη δυνατότητα να συνιστά ενέχυρο σε κινητές αξίες του ενεργητικού του Α.Κ. 9. ΕΝΗΜΕΡΩΣΗ Από το εξειδικευµένο προσωπικό στα γραφεία της εταιρίας µας ή τα καταστήµατα του αντιπροσώπου ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. στο δίκτυο καταστηµάτων της τ. Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος), τις εργάσιµες ηµέρες και ώρες µπορείτε να ενηµερωθείτε αναλυτικά, να αναζητήσετε οποιαδήποτε πληροφορία ή διευκρίνηση επιθυµείτε. Επίσης µπορείτε να προµηθεύεστε δωρεάν κατόπιν αιτήσεως, πριν ή και µετά από την σύναψη της σύµβασης τον κανονισµό, τις ετήσιες και εξαµηνιαίες εκθέσεις των Αµοιβαίων Κεφαλαίων, την µέση τριµηνιαία σύνθεση των επενδύσεων του ενεργητικού των Αµοιβαίων Κεφαλαίων, τον πίνακα επενδύσεων τριµήνου του Αµοιβαίου Κεφαλαίου και κάθε άλλο ενηµερωτικό έντυπο που αφορά αυτά. Επίσης, για τα στοιχεία των Αµοιβαίων Κεφαλαίων PROBANK, µπορείτε να ενηµερωθείτε και µέσω του ιαδικτύου (internet) στην διεύθυνση www.probankaedak.gr 10. ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ Θεµατοφύλακας του Αµοιβαίου Κεφαλαίου ορίζεται η ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑ ΟΣ Α.Ε. ως ειδική διάδοχος της Τράπεζας PROBANK A.E. (απόφαση 12/26-7-2013 ΦΕΚ Β 1831/26-7-2013 της Τράπεζας της Ελλάδος) µε έδρα την Αθήνα. Η τ. Τράπεζα PROBANK A.E. στα πλαίσια των καθηκόντων της έχει αναθέσει καθήκοντα Υποθεµατοφύλακα στην Τράπεζα Πειραιώς Α.Ε. για κινητές αξίες που είναι 6

εισηγµένες προς διαπραγµάτευση σε αλλοδαπά Χρηµατιστήρια Αξιών και στις οποίες επενδύεται µέρος του ενεργητικού των Αµοιβαίων Κεφαλαίων PROBANK. 11. ΙΑΧΕΙΡΙΣΤΙΚΗ ΧΡΗΣΗ Η διαχειριστική χρήση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου έχει διάρκεια δώδεκα (12) µηνών, µε ηµεροµηνία τέλους χρήσης την 31 η εκεµβρίου εκάστου έτους. Στο τέλος κάθε χρήσης, οι πρόσοδοι του Αµοιβαίου Κεφαλαίου από τόκους και µερίσµατα δύνανται να επανεπενδύονται ή να διανέµονται ετησίως στους µεριδιούχους, αφού προηγουµένως αφαιρεθεί το σύνολο των δαπανών της διαχειριστικής χρήσης που βαρύνουν το Αµοιβαίο Κεφάλαιο. Τα κέρδη από την πώληση στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου δύνανται να επανεπενδύονται ή να διανέµονται ετησίως στους µεριδιούχους, κατά την κρίση της εταιρίας διαχείρισης µετά την αφαίρεση τυχόν κεφαλαιακών ζηµιών που έλαβαν χώρα µέχρι το τέλος της χρήσης. Για τη διαµόρφωση των αποτελεσµάτων χρήσης εφαρµόζονται οι οριζόµενοι από η νοµοθεσία κανόνες λογιστικής. 12. ΙΑΡΚΕΙΑ Η διάρκεια των Αµοιβαίων Κεφαλαίων PROBANK είναι αόριστη. Γ. ΕΙ ΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ PROBANK, ΧΡΗΜΑΤΑΓΟΡΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ (πρώην ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ PROBANK, ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ) Απ. Ε.Κ.: 22/286/06-11-2001, ΦΕΚ : 1567Β /23-11-2001 Απ. Ε. Κ.: 13/05-01-2005, ΦΕΚ :5Β /10-01-2005 Απ. Ε. Κ.: 104/11-07-2011 Κράτος Σύστασης: Ελλάδα 1. ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Επενδυτικός Σκοπός: Η παροχή αποδόσεων αναλόγων µε τις αποδόσεις στις χρηµαταγορές στοχεύοντας στη διατήρηση της αξίας του αρχικού ενεργητικού σε συνδυασµό µε την ανάληψη του ελάχιστου δυνατού επενδυτικού κινδύνου. Επενδυτική Πολιτική: Για την πραγµατοποίηση του παραπάνω σκοπού το Αµοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε µέσα χρηµαταγοράς, σε καταθέσεις που τηρούνται σε πιστωτικά ιδρύµατα και σε παράγωγα προϊόντα που συµφωνούν µε την επενδυτική στρατηγική του Α/Κ. ευτερευόντως το Αµοιβαίο Κεφάλαιο µπορεί να επενδύει σε: α. οµόλογα του Ελληνικού ηµοσίου, β. µέσα χρηµαταγοράς τουλάχιστον επενδυτικής διαβάθµισης («investment grade») που εκδίδονται ή είναι εγγυηµένα από µία κεντρική ή περιφερειακή αρχή, την Ευρωπαϊκή Ένωση, κεντρική τράπεζα κράτους µέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης, την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, ή την Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων, γ. λοιπούς χρεωστικούς τίτλους, εφόσον έχουν υπολοιπόµενη διάρκεια ζωής έως και δύο (2) έτη και το χρονικό διάστηµα που υπολείπεται µέχρι την επόµενη ηµεροµηνία αναπροσαρµογής του επιτοκίου, το οποίο πρέπει να συνδέεται µε επιτόκιο µέσων χρηµαταγοράς ή δείκτη, δεν υπερβαίνει τις τριακόσιες εννενήντα επτά (397) ηµέρες, δ. άλλα Αµοιβαία Κεφάλαια ιαχείρισης ιαθεσίµων και σε Αµοιβαία Κεφάλαια ιαχείρισης Βραχυπρόθεσµων ιαθεσίµων, καθώς και ΟΣΕΚΑ ιαχείρισης ιαθεσίµων και ΟΣΕΚΑ ιαχείρισης Βραχυπρόθεσµων ιαθεσίµων οι οποίοι πληρούν τις σχετικές διατάξεις των κατευθυντήριων γραµµών της CESR. Οι επενδύσεις του Αµοιβαίου Κεφαλαίου υπόκεινται στους περιορισµούς του Ν.4099/2012 όπως αποτυπώνονται στο άρθρο 4 του κανονισµού του, καθώς και στους περιορισµούς των αποφάσεων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς όπως ισχύουν. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο δεν επιτρέπεται να επενδύει άµεσα ή έµµεσα σε µετοχές ή εµπορεύµατα. Η επενδυτική πολιτική του Αµοιβαίου Κεφαλαίου δεν βασίζεται σε στρατηγική συχνών εναλλαγών του χαρτοφυλακίου. Αναδιάρθρωση της σύνθεσης των στοιχείων του ενεργητικού µπορεί να γίνεται εάν αυτό απαιτείται από τις συνθήκες τις αγοράς. Κίνδυνοι Χαρτοφυλακίου: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Χρηµαταγοράς ιαχείρισης ιαθεσίµων παρουσιάζει χαµηλό επίπεδο κινδύνου που προέρχεται κυρίως από τις διακυµάνσεις του πληθωρισµού, των επιτοκίων και τον κίνδυνο αντισυµβαλλόµενου. Σε κάθε περίπτωση, η σύνθεση και διαχείριση του χαρτοφυλακίου του Α.Κ. θα γίνεται µε βάση τη θεµελιώδη αρχή της διαφοροποίησης χαρτοφυλακίου τόσο ανά αντισυµβαλλόµενο όσο και ανά διάρκεια τοποθέτησης, µε σκοπό την επίτευξη ελάχιστου επενδυτικού κινδύνου. Για τον υπολογισµό της συνολικής έκθεσης σε κίνδυνο χρησιµοποιείται η µέθοδος της σχετικής δυνητικής ζηµίας. Το αµοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη αναφοράς το ετήσιο επιτόκιο Euribor. Το επίπεδο µόχλευσης αναµένεται εντός των κανονιστικών ορίων όπως αυτά ορίζονται στα αντίστοιχα 7

άρθρα του Ν.4099/2012. Η πιθανότητα υψηλότερου από το αναµενόµενο επίπεδο µόχλευσης απαντάται µόνο σε εξαιρετικές περιπτώσεις απότοµης µείωσης του ενεργητικού, κατά τις οποίες η εταιρεία προβαίνει σε άµεσες διορθωτικές ενέργειες. Χαρακτηριστικά Επενδυτή: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Χρηµαταγοράς ιαχείρισης ιαθεσίµων απευθύνεται σε επενδυτές που επιθυµούν ικανοποιητικές βραχυχρόνιες αποδόσεις των αποταµιεύσεών τους, µε την ανάληψη ελάχιστου επενδυτικού κινδύνου, συµµετέχοντας σε ένα διαφοροποιηµένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σε µέσα χρηµαταγοράς στην Ελλάδα κυρίως, σε συνδυασµό µε άµεση ρευστότητα, ελάχιστο κόστος και επαγγελµατική διαχείριση. είκτης Αναφοράς: Από 1/1/2007, για το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Χρηµαταγοράς ιαχείρισης ιαθεσίµων ο κοινά αποδεκτός δείκτης αναφοράς του (benchmark) είναι το ετήσιο επιτόκιο Euribor. (Μέχρι τις 31/12/2006, δείκτης αναφοράς του αµοιβαίου κεφαλαίου ήταν το (µετά από φόρους) µηνιαίο επιτόκιο Euribor). Η απόδοση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου ενδέχεται να αποκλίνει από την απόδοση του δείκτη αναφοράς. 2. ΕΞΟ Α, ΑΜΟΙΒΕΣ ΚΑΙ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ I. Προµήθειες που βαρύνουν το Αµοιβαίο Κεφάλαιο: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο βαρύνεται µε τις προµήθειες που αναφέρονται στην παράγραφο 6 του Κεφαλαίου Β του παρόντος. Αναλυτικά, για τις Προµήθειες ιαχείρισης και Θεµατοφυλακής ισχύουν τα εξής: α) Προµήθεια ιαχείρισης, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή της Α.Ε. ιαχείρισης, η αµοιβή του συµβούλου επενδύσεων ή/και του διαχειριστή του Αµοιβαίου Κεφαλαίου που τους έχουν τυχόν ανατεθεί αντίστοιχα καθήκοντα. Η Α.Ε. ιαχείρισης δικαιούται αµοιβή µέχρι 1,50% ετησίως επί του µέσου όρου των ηµερησίων αποτιµήσεων του καθαρού ενεργητικού του. Η αµοιβή αυτή υπολογίζεται καθηµερινά. β) Προµήθεια Θεµατοφυλακής, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή του θεµατοφύλακα και η αµοιβή κάθε τρίτου προσώπου που έχει στη φύλαξή του το σύνολο ή µέρος των στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Ο Θεµατοφύλακας δικαιούται αµοιβή µέχρι 0,25% ετησίως επί του µέσου όρου των ηµερησίων αποτιµήσεων του καθαρού ενεργητικού του. Η αµοιβή αυτή υπολογίζεται καθηµερινά. II. Προµήθειες που βαρύνουν τους µεριδιούχους: Κατά τη διάθεση και εξαγορά µεριδίων η Α.Ε. ιαχείρισης µπορεί να εισπράττει: α) Προµήθεια διάθεσης µεριδίων µέχρι 0,50% β) Προµήθεια εξαγοράς µεριδίων µέχρι 2,00% Οι προµήθειες διάθεσης και εξαγοράς είναι διαπραγµατεύσιµες. 3. ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΚΑΙ ΛΟΙΠΑ ΣΤΑΤΙΣΤΙΚΑ Οι αποδόσεις του Αµοιβαίου Κεφαλαίου PROBANK, Χρηµαταγοράς ιαχείρισης ιαθεσίµων µε βάση τα πλήρη ετήσια στοιχεία από την έναρξη λειτουργίας του (29/11/01) παρουσιάζονται στο παρακάτω διάγραµµα: ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ PROBANK ΧΡΗΜΑΤΑΓΟΡΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ 0.06 0.05 ΕΤΗΣΙΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ 5.43% 4.97% 0.04 0.03 0.02 2.19% 1.34% 1.36% 3.49% 3.02% 1.90% 2.59% 2.90% 0.01 0.87% 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Για το έτος 2001 δεν υπάρχουν πλήρη ετήσια στοιχεία καθώς το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Χρηµαταγοράς ιαχείρισης ιαθεσίµων ξεκίνησε τη λειτουργία του στις 29/11/2001 8

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ PROBANK, ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ (πρώην ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ PROBANK, EUROLAND ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ ΙΕΘΝΕΣ) Απ. Ε.Κ.: 22/286/06-11-2001, ΦΕΚ : 1567Β/23-11-2001 Απ. Ε.Κ.: 13/05-01-2005, ΦΕΚ:5Β/10-01-2005 Κράτος Σύστασης: Ελλάδα 1. ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Επενδυτικός Σκοπός: Η επίτευξη κατά το δυνατόν υψηλότερης συνολικής απόδοσης για τους µεριδιούχους, κυρίως από εισόδηµα και δευτερευόντως από υπεραξία σε συνδυασµό µε την ανάληψη του χαµηλότερου δυνατού επενδυτικού κινδύνου. Επενδυτική Πολιτική: Για την πραγµατοποίηση του παραπάνω σκοπού η διαχείριση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού θα είναι ενεργητική, επενδύοντας κυρίως (τουλάχιστον 65% του τριµηνιαίου µέσου όρου του ενεργητικού του) σε ένα διαφοροποιηµένο χαρτοφυλάκιο Ελληνικών οµολόγων, οµολογιών και λοιπών τίτλων σταθερού εισοδήµατος, σύµφωνα µε τους επενδυτικούς περιορισµούς του Ν.4099/2012. ευτερευόντως, το Αµοιβαίο Κεφάλαιο µπορεί να επενδύει σε άλλες αξίες που αναφέρονται στον κανονισµό του ενώ οι επενδύσεις σε µετοχικές αξίες δεν µπορούν να ξεπερνούν το 10% του ενεργητικού. Για περιορισµό του κινδύνου, η επιλογή των οµολογιακών τίτλων, εκτός των τίτλων του Ελληνικού ηµοσίου, θα γίνεται από κρατικά, εταιρικά, υπερεθνικά οµόλογα όλων των διαρκειών, µε πιστοληπτική αξιολόγηση κατά την τοποθέτηση τουλάχιστον ΒΒΒ-. Κατ εξαίρεση, ποσοστό έως 25% του ενεργητικού κατά την τοποθέτηση µπορεί να επενδύεται σε οµόλογα εσωτερικού χαµηλότερης πιστοληπτικής αξιολόγησης ή µη αξιολογηµένα. Το ποσοστό των µη αξιολογηµένων δεν µπορεί να ξεπερνά το 10% του ενεργητικού του. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο µπορεί να επενδύει και σε παράγωγα χρηµατοοικονοµικά προϊόντα κυρίως για αντιστάθµιση των κινδύνων και δευτερευόντως για αποτελεσµατική διαχείριση των στοιχείων του ενεργητικού, σύµφωνα µε τις διατάξεις του Ν.4099/2012 και τις αποφάσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Οι επενδύσεις του Αµοιβαίου Κεφαλαίου υπόκεινται στους περιορισµούς του Ν.4099/2012 όπως αποτυπώνονται στο άρθρο 4 του κανονισµού του, καθώς και στους περιορισµούς των αποφάσεων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς όπως ισχύουν. Η επενδυτική πολιτική του Αµοιβαίου Κεφαλαίου δεν βασίζεται σε στρατηγική συχνών αλλαγών του χαρτοφυλακίου. Αναδιάρθρωση της σύνθεσης των στοιχείων του ενεργητικού µπορεί να γίνεται εάν αυτό απαιτείται από τις συνθήκες τις αγοράς. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK Οµολογιακό Εσωτερικού δύναται, ανάλογα µε τις συνθήκες της αγοράς, να επενδύσει άνω του 35% του καθαρού ενεργητικού του σε Οµόλογα Ελληνικού ηµοσίου. Κίνδυνοι Χαρτοφυλακίου: Κίνδυνοι Χαρτοφυλακίου: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού παρουσιάζει σχετικά χαµηλό επίπεδο επενδυτικών κινδύνων όπως αναφέρονται πιο πάνω στο Κεφάλαιο Β παράγραφος 4, κυρίως δε από τον κίνδυνο αγοράς, τον πιστωτικό κίνδυνο και τον κίνδυνο πληθωρισµού και επιτοκίων. Για τον υπολογισµό της συνολικής έκθεσης σε κίνδυνο χρησιµοποιείται η µέθοδος της σχετικής δυνητικής ζηµίας. Το αµοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη αναφοράς το δείκτη Οµολόγου Ελληνικού ηµοσίου 10ετίας. Το επίπεδο µόχλευσης αναµένεται εντός των κανονιστικών ορίων όπως αυτά ορίζονται στα αντίστοιχα άρθρα του Ν.4099/2012. Η πιθανότητα υψηλότερου από το αναµενόµενο επίπεδο µόχλευσης απαντάται µόνο σε εξαιρετικές περιπτώσεις απότοµης µείωσης του ενεργητικού, κατά τις οποίες η εταιρεία προβαίνει σε άµεσες διορθωτικές ενέργειες. Χαρακτηριστικά Επενδυτή: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού απευθύνεται σε µεσοµακροπρόθεσµους επενδυτές που επιθυµούν ελκυστικές αποδόσεις µε την ανάληψη χαµηλού σχετικά επενδυτικού κινδύνου, συµµετέχοντας σε ένα διαφοροποιηµένο χαρτοφυλάκιο οµολόγων, οµολογιών και λοιπών τίτλων σταθερού εισοδήµατος εσωτερικού κυρίως, σε συνδυασµό µε υψηλή ρευστότητα, χαµηλό κόστος και επαγγελµατική διαχείριση. είκτης Αναφοράς : Από 12/3/2012, για το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού ο κοινά αποδεκτός δείκτης αναφοράς του (benchmark) είναι ο δείκτης Οµολόγου Ελληνικού ηµοσίου (ΟΕ ) 10ετίας. (Από 1/1/2007 και εως 11/3/2012, ο δείκτης αναφοράς του (benchmark) ήταν ο δείκτης Οµολόγου Ελληνικού ηµοσίου (ΟΕ ) 5ετίας, ενώ µέχρι τις 31/12/2006, δείκτης αναφοράς του αµοιβαίου κεφαλαίου ήταν ο δείκτης Ελληνικών κρατικών οµολόγων διάρκειας από 1 έως 3 έτη 9

της εταιρίας FTSE (FTSEGR Performance Index 1-3Y)). Η απόδοση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου ενδέχεται να αποκλίνει από την απόδοση του δείκτη αναφοράς. 2. ΕΞΟ Α, ΑΜΟΙΒΕΣ ΚΑΙ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ I. Προµήθειες που βαρύνουν το Αµοιβαίο Κεφάλαιο: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο βαρύνεται µε τις προµήθειες που αναφέρονται στην παράγραφο 6 του Κεφαλαίου Β του παρόντος. Αναλυτικά, για τις Προµήθειες ιαχείρισης και Θεµατοφυλακής ισχύουν τα εξής: α) Προµήθεια ιαχείρισης, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή της Α.Ε. ιαχείρισης, η αµοιβή του συµβούλου επενδύσεων ή/και του διαχειριστή του Αµοιβαίου Κεφαλαίου που τους έχουν τυχόν ανατεθεί αντίστοιχα καθήκοντα. Η Α.Ε. ιαχείρισης δικαιούται αµοιβή µέχρι 1,50% ετησίως επί του µέσου όρου των ηµερησίων αποτιµήσεων του καθαρού ενεργητικού του. Η αµοιβή αυτή υπολογίζεται καθηµερινά. β) Προµήθεια Θεµατοφυλακής, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή του θεµατοφύλακα και η αµοιβή κάθε τρίτου προσώπου που έχει στη φύλαξή του το σύνολο ή µέρος των στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Ο Θεµατοφύλακας δικαιούται αµοιβή µέχρι 0,25% ετησίως επί του µέσου όρου των ηµερησίων αποτιµήσεων του καθαρού ενεργητικού του. Η αµοιβή αυτή υπολογίζεται καθηµερινά. II. Προµήθειες που βαρύνουν τους µεριδιούχους: Κατά τη διάθεση και εξαγορά µεριδίων η Α.Ε. ιαχείρισης µπορεί να εισπράττει: α) Προµήθεια διάθεσης µεριδίων µέχρι 2,00% β) Προµήθεια εξαγοράς µεριδίων µέχρι 1,00% Οι προµήθειες διάθεσης και εξαγοράς είναι διαπραγµατεύσιµες. 3. ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΚΑΙ ΛΟΙΠΑ ΣΤΑΤΙΣΤΙΚΑ Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού προέρχεται από το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK EUROLAND, Οµολογιακό ιεθνές, το οποίο σύµφωνα µε την υπ αρίθµ.13/05-01-2005 Απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (ΦΕΚ:5Β/10-01-2005) άλλαξε κατηγορία και µετονοµάσθηκε σε Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού. Ως εκ τούτου, υπάρχουν διαθέσιµα πλήρη ετήσια στοιχεία από το 2006 τα οποία παρουσιάζονται στο παρακάτω διάγραµµα: P R O B A N K ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ 0.6 ΕΤΗΣΙΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ 56.21% 0.4 0.2 0-0.2 1.83% 1.84% 1.72% 5.73% -7.52% -0.4-32.95% 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Για το έτος 2005 δεν υπάρχουν πλήρη ετήσια στοιχεία καθώς το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Οµολογιακό Εσωτερικού αλλάξε κατηγορία στις 10/01/2005 10

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ PROBANK ΕΛΛΑΣ, ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ 1. ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Απ. Ε.Κ.: 22/286/06-11-2001, ΦΕΚ :1567Β/23-11-2001 Απ. Ε.Κ.: 13/05-01-2005, ΦΕΚ :5Β/10-01-2005 Κράτος Σύστασης: Ελλάδα Επενδυτικός Σκοπός: Η επίτευξη, µακροπρόθεσµα, υψηλής συνολικής απόδοσης για τους µεριδιούχους κυρίως από υπεραξία και κεφαλαιακά κέρδη και δευτερευόντως από εισόδηµα. Επενδυτική Πολιτική: Για την πραγµατοποίηση του παραπάνω σκοπού η διαχείριση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου PROBANK ΕΛΛΑΣ, Μετοχικό Εσωτερικού θα είναι ενεργητική, επενδύοντας κυρίως (τουλάχιστον 65% του τριµηνιαίου µέσου όρου του ενεργητικού του) σε ένα διαφοροποιηµένο χαρτοφυλάκιο µετοχών επιλεγµένων Ελληνικών εταιριών, σύµφωνα µε τους επενδυτικούς περιορισµούς του Ν.4099/2012. ευτερευόντως, το Αµοιβαίο Κεφάλαιο µπορεί να επενδύει σε άλλες αξίες που αναφέρονται στον κανονισµό του. Σε περίπτωση επένδυσης σε οµολογίες, εκτός των τίτλων του Ελληνικού ηµοσίου, µπορεί να επενδύει σε κρατικά, εταιρικά, υπερεθνικά οµόλογα όλων των διαρκειών, µε πιστοληπτική αξιολόγηση κατά την τοποθέτηση τουλάχιστον ΒΒΒ -. Κατ εξαίρεση, ποσοστό έως 10% του ενεργητικού κατά την τοποθέτηση µπορεί να επενδύεται σε οµόλογα εσωτερικού χαµηλότερης πιστοληπτικής αξιολόγησης ή µη αξιολογηµένα. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο µπορεί να επενδύει και σε παράγωγα χρηµατοοικονοµικά προϊόντα κυρίως για αντιστάθµιση των κινδύνων και δευτερευόντως για αποτελεσµατική διαχείριση των στοιχείων του ενεργητικού, σύµφωνα µε τις διατάξεις του Ν.4099/2012 και τις αποφάσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Οι επενδύσεις του Αµοιβαίου Κεφαλαίου υπόκεινται στους περιορισµούς του Ν.4099/2012 όπως αποτυπώνονται στο άρθρο 4 του κανονισµού του, καθώς και στους περιορισµούς των αποφάσεων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς όπως ισχύουν. Η επενδυτική πολιτική του Αµοιβαίου Κεφαλαίου δεν βασίζεται σε στρατηγική συχνών αλλαγών του χαρτοφυλακίου. Αναδιάρθρωση της σύνθεσης των στοιχείων του ενεργητικού µπορεί να γίνεται εάν αυτό απαιτείται από τις συνθήκες τις αγοράς. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK ΕΛΛΑΣ Μετοχικό Εσωτερικού έχει επενδύσει µέρος του ενεργητικού του σε κινητές αξίες των εταιριών του οµίλου ΓΕΚ ΤΕΡΝΑ. Κίνδυνοι Χαρτοφυλακίου: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK ΕΛΛΑΣ, Μετοχικό Εσωτερικού παρουσιάζει υψηλό επίπεδο επενδυτικών κινδύνων όπως αναφέρονται πιο πάνω στο Κεφάλαιο Β παράγραφος 4, κυρίως δε από τον κίνδυνο αγοράς, που µπορεί να προέρχεται είτε από συγκεκριµένα γεγονότα που επηρεάζουν µεµονωµένα µια εταιρία ή ένα κλάδο εταιριών, είτε από γενικότερες εξελίξεις σε µακροοικονοµικό επίπεδο. Για τον υπολογισµό της συνολικής έκθεσης σε κίνδυνο χρησιµοποιείται η µέθοδος της σχετικής δυνητικής ζηµίας. Το αµοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη αναφοράς το Γενικό είκτη του Χρηµατιστηρίου Αθηνών. Το επίπεδο µόχλευσης αναµένεται εντός των κανονιστικών ορίων όπως αυτά ορίζονται στα αντίστοιχα άρθρα του Ν.4099/2012. Η πιθανότητα υψηλότερου από το αναµενόµενο επίπεδο µόχλευσης απαντάται µόνο σε εξαιρετικές περιπτώσεις απότοµης µείωσης του ενεργητικού, κατά τις οποίες η εταιρεία προβαίνει σε άµεσες διορθωτικές ενέργειες. Χαρακτηριστικά Επενδυτή: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK ΕΛΛΑΣ, Μετοχικό Εσωτερικού απευθύνεται σε επενδυτές µε υψηλότερα επίπεδα ανοχής του κινδύνου που επιθυµούν να συµµετάσχουν σε ένα διαφοροποιηµένο χαρτοφυλάκιο µετοχικών αξιών εσωτερικού, κυρίως, προσδοκώντας µακροχρόνια υψηλές αποδόσεις σε συνδυασµό µε υψηλή ρευστότητα και επαγγελµατική διαχείριση των κεφαλαίων τους. είκτης Αναφοράς: Για το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK ΕΛΛΑΣ Μετοχικό Εσωτερικού ο κοινά αποδεκτός δείκτης αναφοράς του (benchmark) θεωρείται ο Γενικός είκτης του Χρηµατιστηρίου Αθηνών. Η απόδοση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου ενδέχεται να αποκλίνει από την απόδοση του δείκτη αναφοράς. 2. ΕΞΟ Α, ΑΜΟΙΒΕΣ ΚΑΙ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ I. Προµήθειες που βαρύνουν το Αµοιβαίο Κεφάλαιο: Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο βαρύνεται µε τις προµήθειες που αναφέρονται στην παράγραφο 6 του Κεφαλαίου Β του παρόντος. Συγκεκριµένα, για τις Προµήθειες ιαχείρισης και Θεµατοφυλακής ισχύουν τα εξής: α) Προµήθεια ιαχείρισης, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή της Α.Ε. ιαχείρισης, η αµοιβή του συµβούλου επενδύσεων ή/και του διαχειριστή του Αµοιβαίου Κεφαλαίου που τους έχουν τυχόν 11

ανατεθεί αντίστοιχα καθήκοντα. Η Α.Ε. ιαχείρισης δικαιούται αµοιβή µέχρι 3,00% ετησίως επί του µέσου όρου των ηµερησίων αποτιµήσεων του καθαρού ενεργητικού του. Η αµοιβή αυτή υπολογίζεται καθηµερινά. β) Προµήθεια Θεµατοφυλακής, στην οποία περιλαµβάνεται η αµοιβή του θεµατοφύλακα και η αµοιβή κάθε τρίτου προσώπου που έχει στη φύλαξή του το σύνολο ή µέρος των στοιχείων του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Ο Θεµατοφύλακας δικαιούται αµοιβή µέχρι 0,50% ετησίως επί του µέσου όρου των ηµερησίων αποτιµήσεων του καθαρού ενεργητικού του. Η αµοιβή αυτή υπολογίζεται καθηµερινά. II. Προµήθειες που βαρύνουν τους µεριδιούχους: Κατά τη διάθεση και εξαγορά µεριδίων η Α.Ε. ιαχείρισης µπορεί να εισπράττει: α) Προµήθεια διάθεσης µεριδίων µέχρι 3,00% β) Προµήθεια εξαγοράς µεριδίων µέχρι 2,00% Οι προµήθειες διάθεσης και εξαγοράς είναι διαπραγµατεύσιµες. 3. ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΚΑΙ ΛΟΙΠΑ ΣΤΑΤΙΣΤΙΚΑ Οι αποδόσεις του Αµοιβαίου Κεφαλαίου PROBANK, ΕΛΛΑΣ Μετοχικό Εσωτερικού µε βάση τα πλήρη ετήσια στοιχεία παρουσιάζονται στον παρακάτω πίνακα: P R O B A N K ΕΛΛΑΣ, ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΤΗΣΙΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ 0.5 0.3 26.92% 16.90% 26.06% 21.91% 15.52% 22.63% 35.99% 0.1-0.1-0.3-26.05% -0.5-0.7-57.78% -46.21% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Για το έτος 2002 δεν υπάρχουν πλήρη ετήσια στοιχεία καθώς το Αµοιβαίο Κεφάλαιο PROBANK, Μετοχικό Εσωτερικού ξεκίνησε τη λειτουργία του στις 29/01/2002 12

. ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΕΞΥΠΗΡΕΤΗΣΗΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΗΣΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΩΝ Η Υπηρεσία Εξυπηρέτησης και Πληροφόρησης των Επενδυτών (Πειραιώς 74, 18 346 Μοσχάτο, τηλ. 210 4843592-5, fax 210 4837535, email: mutualfunds@probank.gr) είναι στη διάθεση των επενδυτών κάθε εργάσιµη ηµέρα (ώρες 09.00 17.00) για οποιαδήποτε πληροφορία ή διευκρίνηση. Εξετάζει δε τυχόν παράπονα και καταγγελίες και απαντά εντός ευλόγου χρονικού διαστήµατος. Το παρόν συντάχθηκε σύµφωνα µε τις διατάξεις του Ν.4099/2012. Αναπόσπαστο µέρος του αποτελούν οι τελευταίες εξαµηνιαίες ή ετήσιες εκθέσεις των Αµοιβαίων Κεφαλαίων. ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΕΝ ΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ PROΒΑΝΚ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ KΕΦΑΛΑΙΩΝ Πειραιώς 74, 18 346 Μοσχάτο, Τηλ.: 210 4843592-5, Fax: 210 4837535, e-mail: mutualfunds@probank.gr 13