Η ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΙΣΜΕΝΗ ΑΥΞΗΣΗ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΑΠΟΣΚΟΠΕΙ ΣΤΗΝ ΑΝΑΠΤΥΞΗ ΤΟΥ ΔΑΝΕΙΑΚΟΥ ΤΗΣ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ ΚΑΙ ΣΤΗΝ ΑΞΙΟΠΟΙΗΣΗ ΤΗΣ ΑΥΞΗΜΕΝΗΣ ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑΣ, ΣΥΜΒΑΛΛΟΝΤΑΣ ΣΤΗΝ ΑΝΑΠΤΥΞΗ ΤΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑΣ ΕΝΩ ΤΑΥΤΟΧΡΟΝΑ ΥΠΕΡΚΑΛΥΠΤΕΙ ΤΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΤΗΣ ΣΥΝΟΛΙΚΗΣ ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗΣ ΤΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΤΟΥ ΕΝΝΙΑΜΗΝΟΥ ΘΩΡΑΚΙΖΟΥΝ ΠΕΡΑΙΤΕΡΩ ΤΟΝ ΙΣΧΥΡΟ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟ ΤΟΥ ΟΜΙΛΟΥ Τα αποτελέσματα της Συνολικής Αξιολόγησης, υπολογίζουν αύξηση κεφαλαίου ύψους 105 εκατ. και είναι πλήρως εναρμονισμένα με τον κεφαλαιακό προγραμματισμό της Ελληνικής Τράπεζας. Η αύξηση κεφαλαίου μέσω Δικαιωμάτων Προτίμησης της Τράπεζας βρίσκεται σε προχωρημένο στάδιο και προβλέπει αύξηση κεφαλαίου για ποσό σημαντικά ψηλότερο από τον υπολογισμό της Συνολικής Αξιολόγησης. Το κέρδος από συνήθεις εργασίες πριν τις προβλέψεις, σύμφωνα με τα εννιαμηνιαία αποτελέσματα, παρουσιάζει ετήσια αύξηση 39% και ταυτόχρονα ο δείκτης των προβλέψεων των μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων ενισχύεται περαιτέρω. Η άνετη ρευστότητα ενισχύεται περαιτέρω, με 11% αύξηση των καταθέσεων από την αρχή του έτους. Ειρένα Α. Γεωργιάδου, Πρόεδρος Δ.Σ. Ελληνικής Τράπεζας: «Η σημερινή ανακοίνωση αποτελεί σημαντικό ορόσημο για τον Οργανισμό μας αναφορικά με τις ενέργειες που απαιτούνται για να τεθούμε κάτω από την εποπτεία του Ευρωπαϊκού Εποπτικού Μηχανισμού τον Νοέμβριο του 2014. Η Συνολική Αξιολόγηση υπολογίζει κεφαλαιακή ανάγκη ύψους 1
105 εκατ. στο Ακραίο Σενάριο για την Ελληνική Τράπεζα και καλύπτεται πλήρως από τις προγραμματισμένες ενέργειες για αύξηση κεφαλαίου. Η επικείμενη έκδοση Δικαιωμάτων Προτίμησης προσβλέπει σε άντληση σημαντικά περισσότερων κεφαλαίων από ό,τι κατέδειξε η Συνολική Αξιολόγηση γεγονός που θα μας επιτρέψει να υλοποιήσουμε τα φιλόδοξα αναπτυξιακά μας σχέδια για αύξηση του μεριδίου αγοράς μας και αποτελεσματικότερη αξιοποίηση της επιπλέον ρευστότητάς μας. Οι μεγαλομέτοχοι μας υποστηρίζουν τα αναπτυξιακά μας πλάνα καθώς επίσης και τις ενέργειες για αύξηση κεφαλαίου». Μαρίνος Σ. Γιαννόπουλος, Ανώτατος Εκτελεστικός Διευθυντής Ελληνικής Τράπεζας: «Στην Ελληνική Τράπεζα έχουμε όλα τα αναγκαία συστατικά για στήριξη της ανάκαμψης της κυπριακής οικονομίας. Όντας η μόνη συστημική τράπεζα που δεν υπόκειται σε οποιαδήποτε μέτρα εξυγίανσης, έχοντας απαράμιλλη ρευστότητα αλλά και εμπιστοσύνη από τους καταθέτες μας, σε συνδυασμό και με την υποστήριξη των ιδιωτών μετόχων μας, προσβλέπουμε σε έναρξη της αναπτυξιακής μας τροχιάς, με την ολοκλήρωση της αύξησης κεφαλαίου». Αποτελέσματα της Συνολικής Αξιολόγησης Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα («ΕΚΤ») και η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών («ΕΑΤ») έχουν σήμερα δημοσιεύσει τα αποτελέσματα του Ελέγχου Ποιότητας Στοιχείων Ενεργητικού ("AQR") και της Άσκησης Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων ( Stress Tests ) (μαζί «Συνολική Αξιολόγηση») για 130 τράπεζες σε όλη την Ευρωζώνη, συμπεριλαμβανομένης της Ελληνικής Τράπεζας («η Τράπεζα» ή «ο Όμιλος»). Τα αποτελέσματα του «Βασικού Σεναρίου» της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων επιβεβαιώνουν το επιχειρηματικό μοντέλο της Ελληνικής Τράπεζας και το «Ακραίο Σενάριο» υπολογίζει το ύψος του κεφαλαίου που πρέπει να αντλήσει η Τράπεζα ώστε να είναι σε θέση να διαχειριστεί μελλοντικές μη αναμενόμενες ζημιές. Οι μέχρι σήμερα κεφαλαιακές ενέργειες της Ελληνικής Τράπεζας μειώνουν την αρχική κεφαλαιακή ανάγκη των 277 εκατ., που κατέδειξε το «Ακραίο Σενάριο», σε 105 εκατ. τα οποία θα καλυφθούν από την επικείμενη έκδοση Δικαιωμάτων Προτίμησης. Η Ελληνική Τράπεζα προσβλέπει σε άντληση σημαντικά περισσότερων κεφαλαίων από αυτά που κατέληξε η Συνολική Αξιολόγηση, με σκοπό να είναι σε θέση να στηρίξει ενεργά την ανάκαμψη της κυπριακής οικονομίας. 2
Βασικό Σενάριο (όριο 8.0%) Ακραίο Σενάριο (όριο 5.5%) Δείκτης Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων Αποτελέσματα Συνολικής Αξιολόγησης ( εκατ.) Αποδεκτές ενέργειες μείωσης της κεφαλαιακής ανάγκης ( εκατ.) Κεφαλαιακή ανάγκη που πρέπει να καλυφθεί ( εκατ.) 6.17% - 85 126 - - 0.49 % - 277 172 105 Σε συνέχεια της ανακοίνωσης του Σεπτέμβρη 2014, η Τράπεζα βρίσκεται σε προχωρημένο στάδιο για αύξηση του κεφαλαίου της, με σκοπό να διαδραματίσει πρωταγωνιστικό ρόλο στην ανάκαμψη της κυπριακής οικονομίας και να καλύψει τις κεφαλαιακές απαιτήσεις που υπολογίστηκαν από τη Συνολική Αξιολόγηση, εντός του χρονοδιαγράμματος που υπέδειξε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Τα Δικαιώματα Προτίμησης θα προσφερθούν αρχικά σε όλους τους υφιστάμενους μετόχους. Οι μετοχές που αντιστοιχούν σε μη ασκηθέντα Δικαιώματα Προτίμησης θα προσφερθούν σε επενδυτές, εντός και εκτός Κύπρου, καθώς επίσης και σε υφιστάμενους μετόχους. Οι λεπτομέρειες και οι όροι της έκδοσης θα ανακοινωθούν σύμφωνα με τις νομικές και ρυθμιστικές απαιτήσεις, σε εύλογο χρόνο. Η Ελληνική Τράπεζα διόρισε την Deutsche Bank AG Υποκατάστημα Λονδίνου ως Αποκλειστικό Διεθνή Συντονιστή (Sole Global Coordinator) και από κοινού Ανάδοχο Έκδοσης (Joint Placement Agent) και την Axia Ventures Group Ltd ως από κοινού Ανάδοχο Έκδοσης (Joint Placement Agent) με Σύμβουλο έκδοσης τον οίκο N. M. Rothschild & Sons Limited. Από τον Νοέμβριο 2014, η Ελληνική Τράπεζα θα συγκαταλέγεται ανάμεσα στις σημαντικές ευρωπαϊκές τράπεζες που θα εποπτεύονται από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Κατάσταση οικονομικών αποτελεσμάτων 2014 (εννιαμηνία μέχρι 30 Σεπτεμβρίου 2014) Τα οικονομικά αποτελέσματα της Ελληνικής Τράπεζας συνεχίζουν να παρουσιάζουν ανάκαμψη. Κατά την εννιαμηνία, το κέρδος από συνήθεις εργασίες πριν τις προβλέψεις αυξήθηκε κατά 39% σε 3
σύγκριση με την αντίστοιχη περίοδο του 2013 ως αποτέλεσμα των αυξημένων καθαρών εσόδων από τόκους και της συγκράτησης των εξόδων. Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε 156,3 εκατ. παρουσιάζοντας 17% αύξηση ως αποτέλεσμα της συνεχιζόμενης μείωσης του κόστους χρηματοδότησης και διαμόρφωσαν καθαρό επιτοκιακό περιθώριο 3,35% (προηγούμενο έτος: 2,75%). Η συντονισμένη προσπάθεια για επίλυση των ζητημάτων που αφορούν το δανειακό χαρτοφυλάκιο, οδήγησε σε αύξηση των προβλέψεων για τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια που ανήλθαν σε 46% στις 30 Σεπτεμβρίου 2014, από 41% τον Δεκέμβριο του 2013. Οι προβλέψεις για την εννιαμηνία ανήλθαν σε 259 εκατ. και οδήγησαν σε 125 εκατ. ζημιά για τους μετόχους. Η εμπιστοσύνη των καταθετών ενίσχυσε περαιτέρω την καταθετική βάση. Τον Σεπτέμβριο του 2014 οι καταθέσεις ανήλθαν σε 6,1 δις, παρουσιάζοντας αύξηση 11% σε σύγκριση με τον Δεκέμβριο του 2013. Η Τράπεζα διαμόρφωσε δείκτη καθαρών χορηγήσεων προς καταθέσεις 53% με μηδενική χρηματοδότηση από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, μη άντληση ρευστότητας από τον Έκτακτο Μηχανισμό Ρευστότητας και μη εξάρτηση από τη διατραπεζική αγορά. Με την έγκριση των οικονομικών καταστάσεων για την περίοδο που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2014, Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Κεφαλαίου ύψους 24 εκατ. μετατρέπονται σε μετοχές. Με τη μετατροπή αυτή, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου φθάνει στο 11,7%, ο Δείκτης Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων του Ομίλου στο 10,7% και ο Δείκτης Κύριων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων του Ομίλου στο 8%. Λευκωσία, 26 Οκτωβρίου 2014 Στοιχεία επικοινωνίας Επενδυτικές Σχέσεις Τηλ.: +357 22 500 760 E-mail:investor.relations@hellenicbank.com Υπηρεσία Μάρκετινγκ, Δημοσίων Σχέσεων & Πολιτιστικών Δραστηριοτήτων Ομίλου Τηλ.: +357 22 500 000 Email: marketing@hellenicbank.com 4
Σχετικά με την Ελληνική Τράπεζα Ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας άρχισε τη λειτουργία του το 1976. Σε μια σχετικά μικρή χρονική περίοδο, καθιερώθηκε ως ένα από τα μεγαλύτερα τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην Κύπρο. Ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας διαθέτει δίκτυο άνω των 60 καταστημάτων στην Κύπρο και εργοδοτεί 1419 άτομα. Η Ελληνική Τράπεζα λειτουργεί επίσης τέσσερα Γραφεία Αντιπροσωπείας, ένα στη Μόσχα και ένα στην Αγία Πετρούπολη, της Ρωσικής Ομοσπονδίας ένα στο Κίεβο της Ουκρανίας και ένα στο Γιοχάνεσμπουργκ, της Δημοκρατίας της Νοτίου Αφρικής. Σχετικά με τη Συνολική Αξιολόγηση 130 τράπεζες υποβλήθηκαν στη Συνολική Αξιολόγηση η οποία διενεργήθηκε σε ευρωπαϊκό επίπεδο από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) σε συνεργασία με τις Εθνικές Αρμόδιες Αρχές. Η Συνολική Αξιολόγηση πραγματοποιήθηκε από την ΕΚΤ σε συνάρτηση με τις Εθνικές Αρμόδιες Αρχές πριν αναλάβει την πλήρη ευθύνη εποπτείας υπό τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό τον Νοέμβριο του 2014. Η Συνολική Αξιολόγηση αποτελείτο από δύο κύριους άξονες: o τον Έλεγχο Ποιότητας Στοιχείων Ενεργητικού (Asset Quality Review - AQR) - για ενίσχυση της διαφάνειας των τραπεζικών ισολογισμών με την αξιολόγηση της ποιότητας των στοιχείων ενεργητικού των τραπεζών, συμπεριλαμβανομένης της επάρκειας της αποτίμησης των στοιχείων ενεργητικού, των εξασφαλίσεων και των σχετικών προβλέψεων o μία άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων - η οποία πραγματοποιήθηκε σε στενή συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ). Η άσκηση εξέτασε την ανθεκτικότητα των τραπεζικών ισολογισμών σε σενάρια ακραίων καταστάσεων. Τα αποτελέσματα της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων αντανακλούν το προκαθορισμένο «Βασικό σενάριο» και το «Ακραίο σενάριο» και δεν αποτελούν, ούτε προβλέψεις οικονομικών επιδόσεων, ούτε προβλέψεις δεικτών κεφαλαίου. Η Συνολική Αξιολόγηση είναι προληπτικής φύσης. Οι λογιστικές αρχές ήταν ένα σημαντικό ζήτημα. Για τους σκοπούς της άσκησης, όπου η εφαρμογή προληπτικής ή οικονομικής κρίσης οδηγούσαν σε ένα εναλλακτικό αποτέλεσμα η ΕΚΤ δεν ακολουθούσε τις λογιστικές αρχές. Θα πρέπει επίσης να σημειωθεί ότι, επειδή η άσκηση είναι προληπτική, δεν απαιτεί αλλαγές λογιστικής φύσης. 5
Η κάθε τράπεζα θα συνεργαστεί με τις Εθνικές Αρμόδιες Αρχές και την ΕΚΤ για την ανάπτυξη κεφαλαιακού προγραμματισμού έτσι ώστε να καλυφθούν οι ανάγκες που προέκυψαν από αυτή την προληπτική άσκηση μέσα στην προβλεπόμενη περίοδο των 6/9 μηνών. Περαιτέρω λεπτομέρειες σχετικά με τα αποτελέσματα του Ελέγχου Ποιότητας Στοιχείων του Ενεργητικού και της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, υπό τα Βασικά και τα Ακραία σενάρια, καθώς και πληροφορίες για τα πιστωτικά ανοίγματα και τα ανοίγματα σε κεντρικές και τοπικές κυβερνήσεις, παρέχονται σε τυποποιημένους πίνακες γνωστοποίησης από την ΕΚΤ και την ΕΑΤ. Η Συνολική Αξιολόγηση είναι ένα σημαντικό πρώτο βήμα για την ενίσχυση μεγαλύτερης διαφάνειας των τραπεζικών ισολογισμών, καθώς και της συνοχής στις εποπτικές πρακτικές στην Ευρώπη. Η Αξιολόγηση ξεκίνησε τον Νοέμβριο του 2013 και ολοκληρώθηκε σε 12 μήνες. Η Συνολική Αξιολόγηση πραγματοποιείται από την ΕΚΤ σε συνεργασία με τις Εθνικές Αρμόδιες Αρχές των Κρατών - Μελών που συμμετέχουν στον ΕΕΜ (Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό) και υποστηρίζεται σε όλα τα επίπεδα από ανεξάρτητα τρίτα μέρη. Η άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων διεκπεραιώθηκε με κοινή μεθοδολογία και κοινές απλοποιημένες υποθέσεις της ΕΑΤ (π.χ. σταθερός ισολογισμός, ενιαία αντιμετώπιση των ανοιγμάτων τιτλοποίησης), σύμφωνα με τη δημοσιευμένη μεθοδολογία της ΕΑΤ. Ως εκ τούτου, οι σχετικές πληροφορίες αναφορικά με σενάρια παρέχονται μόνο για σκοπούς σύγκρισης. Μια άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων δεν παρέχει προβλέψεις για αναμενόμενα αποτελέσματα, καθώς τα Ακραία σενάρια σχεδιάζονται ως υποθετικά σενάρια, συμπεριλαμβανομένων εύλογων αλλά ακραίων υποθέσεων, οι οποίες δεν είναι πολύ πιθανό να πραγματοποιηθούν. Διαφορετικές προσομοιώσεις μπορεί να παράγουν διαφορετικά αποτελέσματα ανάλογα με τις συνθήκες του κάθε ιδρύματος και παρέχουν σημαντικές προληπτικές πληροφορίες για τις εποπτικές αρχές. 6
************************************ Η παρούσα ανακοίνωση δεν αποτελεί προσφορά για πώληση κινητών αξιών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Κινητές Αξίες δεν μπορούν να προσφερθούν ή πωληθούν στις Ηνωμένες Πολιτείες χωρίς να υπάρξει εγγραφή ή εξαίρεση από εγγραφή βάσει του περί Αξιών Νόμου των Ηνωμένων Πολιτειών του 1933, U.S. Securities Act of 1933, όπως τροποποιήθηκε. Η Ελληνική Τράπεζα δεν προτίθεται να εγγράψει οποιοδήποτε μέρος της προσφοράς στις Ηνωμένες Πολιτείες ή να προβεί σε δημόσια προσφορά των κινητών αξιών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η παρούσα ανακοίνωση και η προσφορά όταν λαμβάνουν χώρα απευθύνονται μόνο και αποσκοπούν, στα κράτη μέλη του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου, εκτός της Κύπρου, που έχουν υιοθετήσει την Οδηγία περί Ενημερωτικού Δελτίου (κάθε τέτοιο κράτος μέλος θα αναφέρεται ως «σχετικό κράτος μέλος») σε πρόσωπα που είναι " ειδικοί επενδυτές" κατά την έννοια του άρθρου 2 (1) (ε) της Οδηγίας περί Ενημερωτικού Δελτίου (Οδηγία 2003/71 / ΕΚ) και σύμφωνα με τους σχετικούς εφαρμοστέους κανόνες και κανονισμούς που υιοθετούνται από κάθε σχετικό κράτος μέλος ("Ειδικοί Επενδυτές»). Κάθε πρόσωπο στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο που αποκτά αρχικά κινητές αξίες ή προς το οποίο δυνατό να διενεργηθεί οποιαδήποτε προσφορά τίτλων, θα θεωρείται ότι έχει παραστήσει, αναγνωρίσει και συμφωνήσει ότι είναι Ειδικός Επενδυτής. Αυτή η ανακοίνωση δεν προορίζεται για δημοσίευση, διανομή ή διενέργεια, άμεσα ή έμμεσα, εντός ή προς τις Ηνωμένες Πολιτείες, τον Καναδά, τη Νότια Αφρική, την Αυστραλία ή την Ιαπωνία ή οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία όπου μία τέτοια ανακοίνωση ή δημοσίευση θα ήταν παράνομη. Η διανομή της παρούσας ανακοίνωσης δυνατό να περιορίζεται από το νόμο σε ορισμένες δικαιοδοσίες και τα πρόσωπα στην κατοχή των οποίων δυνατό να περιέλθει οποιοδήποτε έγγραφο ή άλλη πληροφορία που αναφέρεται στην παρούσα θα πρέπει να ενημερώνονται σχετικά και να συμμορφώνονται με τέτοιους περιορισμούς. Οποιαδήποτε παράλειψη συμμόρφωσης με τους περιορισμούς αυτούς δυνατό να αποτελέσει παραβίαση των νόμων περί κινητών αξιών της εν λόγω δικαιοδοσίας. Οι πληροφορίες που περιέχονται στην παρούσα ανακοίνωση δίνονται μόνο για σκοπούς γενικής πληροφόρησης και δεν είναι πλήρεις ή ολοκληρωμένες. Οποιοδήποτε πρόσωπο δεν θα μπορεί ή θα πρέπει να βασίζεται για οποιονδήποτε σκοπό στις πληροφορίες που περιέχονται στην παρούσα ανακοίνωση ή την πληρότητα, ακρίβεια ή το εύλογο τους. Τα στοιχεία της παρούσας ανακοίνωσης δύναται να αλλάξουν. 7
Η Deutsche Bank AG, Υποκατάστημα Λονδίνου, το οποίο έχει εγκριθεί από την ρυθμιστική αρχή Prudential Regulation Authority και εποπτεύεται από την Financial Conduct Authority, και η Axia Ventures Group Ltd ενεργούν αποκλειστικά για την Ελληνική Τράπεζα και για κανένα άλλο μέρος σε σχέση με την προτεινόμενη συναλλαγή. Δεν θεωρούν κανένα άλλο πρόσωπο ως αντίστοιχους πελάτες τους σε σχέση με την προτεινόμενη συναλλαγή και δεν θα είναι υπεύθυνες για οποιονδήποτε άλλον εκτός από την Ελληνική Τράπεζα για την παροχή της προστασίας που παρέχουν στους αντίστοιχους πελάτες τους, ούτε για την παροχή συμβουλών σε σχέση με την προτεινόμενη συναλλαγή, ή το περιεχόμενο της παρούσας ανακοίνωσης ή οποιασδήποτε συναλλαγής, διευθέτησης ή άλλο θέμα που αναφέρεται στο παρόν. Το περιεχόμενο της παρούσας ανακοίνωσης έχει ετοιμαστεί από και αποτελεί αποκλειστική ευθύνη της Ελληνικής Τράπεζας. Καμία από την Deutsche Bank AG, Υποκατάστημα Λονδίνου, Axia Ventures Group Ltd ή οποιοσδήποτε από τους αντίστοιχους διευθυντές, στελέχη, υπαλλήλους, συμβούλους ή αντιπροσώπους τους αποδέχονται οποιανδήποτε ευθύνη ή υποχρέωση για ή παρέχει οποιαδήποτε παράσταση ή εγγύηση, ρητή ή σιωπηρή, ως προς την αλήθεια, την ακρίβεια ή την πληρότητα των πληροφοριών που περιέχονται στην παρούσα ανακοίνωση (ή εάν οποιεσδήποτε πληροφορίες έχουν παραλειφθεί από την ανακοίνωση) ή οποιαδήποτε άλλη πληροφορία σχετικά με την Ελληνική Τράπεζα, τις θυγατρικές ή τις συνδεδεμένες της εταιρείες, είτε γραπτή είτε προφορική ή σε οπτική ή ηλεκτρονική μορφή, και με οποιονδήποτε τρόπο διαβιβάζεται ή διατίθεται ή για οποιαδήποτε ζημία δυνατό να προκύψει από την χρήση αυτής της ανακοίνωσης ή του περιεχομένου της ή με άλλο τρόπο που δυνατό να προκύψει σε σχέση με αυτά. 8