ΤΙΜΟΛΟΓΙΑΚΗ ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ

ΤΙΜΟΛΟΓΙΑΚΗ ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ 1. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕΤΡΗΤΩΝ... 2 2. ΕΡΓΑΣΙΕΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ... 4 3. ΕΠΙΤΑΓΕΣ... 5 4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ... 10 5. ΜΕΤΑΦΟΡΑ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΕΝΤΟΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ... 18 6. ΧΡΕΟΓΡΑΦΑ... 19 7. ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΕΣ ΧΟΡΗΓΗΣΕΙΣ... 19 8. ΕΓΓΥΗΤΙΚΕΣ ΕΠΙΣΤΟΛΕΣ... 20 9. ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ... 22 10. ΕΙΣΑΓΩΓΕΣ... 23 11. ΕΞΑΓΩΓΕΣ... 25 12. ΧΡΕΩΣΤΙΚΕΣ ΚΑΡΤΕΣ... 26 ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε., Η Τράπεζα εποπτεύεται από την Τράπεζα της Ελλάδος με αρ. Αδείας Λειτουργίας 52/2/17.12.99 `1/26

1. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕΤΡΗΤΩΝ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ Π Α Γ Ι Ο ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΑΞΙΑΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΤΗΤΑΣ (2) ΤΟΚΟΦΟΡΙΑΣ (2) ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ (5) ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ 1.1 ΚΑΤΑΘΕΣΗ ΜΕΤΡΗΤΩΝ 1.1.1 ΣΤΑ ΤΑΜΕΙΑ ΜΑΣ Κατάθεση Ευρώ & λοιπών Νομισμάτων N3862/2010 σε λογαριασμό ιδίου νομίσματος (4) Κατάθεση Ευρώ σε λογαριασμό διαφορετικού νομίσματος (εντός και εκτός N3862/2010) Κατάθεση νομισμάτων N3862/2010 (εκτός ) σε λογαριασμό διαφορετικού νομίσματος Κατάθεση Ξ/Τ (εκτός νομισμάτων N3862/2010 ) σε λογαριασμό ιδίου ή διαφορετικού νομίσματος 1.2 ΑΝΑΛΗΨΗ ΜΕΤΡΗΤΩΝ 1.2.1 ΣΤΑ ΤΑΜΕΙΑ ΜΑΣ 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4 4 ΔΕΥΤ-ΠΕΜ 14:30 ΠΑΡ 14:00 Ανάληψη Ευρώ & λοιπών νομισμάτων N3862/2010 (4), (8) 0 ΔΕΥΤ-ΠΕΜ 14:30 Ανάληψη σε Ξ/Τ (εκτός νομισμάτων N3862/2010 ) (8) 0 ΠΑΡ 14:00 Γενικές Παρατηρήσεις: ΑΥΘΗΜΕΡOΝ ΑΥΘΗΜΕΡOΝ Οι αναλήψεις και γενικότερα οι χρεώσεις καταθετικών λογαριασμών σταματούν την τοκοφορία του αναληφθέντος ποσού, έως την προηγούμενη ημέρα από εκείνη της ανάληψης/ χρέωσης. `2/26

1. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕΤΡΗΤΩΝ 2 Αξία Διαθεσιμότητας: Είναι η ημερομηνία κατά την οποία το ποσό της κατάθεσης καθίσταται διαθέσιμο προς χρήση του καταθέτη, στον πιστούμενο λογαριασμό (για την περίοδο αυτή το ποσό παραμένει δεσμευμένο). Η δυνατότητα για χρήση ανεκκαθάριστων ποσών μπορεί να συνοδεύεται από κόστος, το οποίο εκφράζεται με τη μορφή χρεωστικών τόκων. Η τυχόν επιβολή των χρεωστικών αυτών τόκων καθορίζεται από την Αξία Τοκοφορίας (βλ. Παρακάτω) και το εκάστοτε χρεωστικό επιτόκιο. Αξία Τοκοφορίας: Είναι η ημερομηνία κατά την οποία το ποσό των πάσης φύσεως καταθέσεων (ενδεικτικά επιταγές, μετρητά, κ.λ.π.) αρχίζει να τοκοφορεί στον πελατειακό λογαριασμό. Στην περίτπωση που στον πελάτη έχει δοθεί η δυνατότητα για χρήση ανεκκαθάριστων ποσών και ο καταθέτης προβεί σε χρέωση του λογαριασμού, τότε στον Λογαριασμό χρεώνονται τόκοι, οι οποίοι προκύπτουν ως εξής: Αναληφθέν ποσό x (Ημ/νία Αξίας Τοκοφορίας - Ημ/νία χρέωσης) x Χρεωστικό επιτόκιο / 360 Η μείωση της αξίας Τοκοφορίας -προκειμένου να εξισωθεί με την τυχόν μειωμένη αξία διαθεσιμότητας- είναι επιχειρηματική απόφαση και αποτέλεσμα συμφωνίας με τον καταθέτη, έκτακτης ή μέσω ειδικής συμφωνίας ΦΟΣ (Φύλλο Όρων Συνεργασίας). Η μείωση αυτή αποτρέπει την εφαρμογή χρεωστικών τόκων. 3 Σε κάθε πράξη που διενεργείται πώληση ή αγορά συναλλάγματος εισπράττεται η προμήθεια που αναφέρεται στην εντότητα 2. ΕΡΓΑΣΙΕΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ 4 EUR, GBP, SEK, BGL, CZK, DKK, EEK, HUF, LTL, LVL, PLN, RON, CHF (επίσημο νόμισμα Λιχτενστάιν), ΙSK, NOK. 5 Ως χρόνος λήξης ημερήσιων συναλλαγών ορίζεται η ώρα πέραν της οποίας κάθε λαμβανόμενη εντολή λογίζεται ως ληφθείσα την επόμενη εργάσιμη ημέρα. 6 7 Οι όροι καταθέσεων και αναλήψεων μετρητών σε ευρώ και συνάλλαγμα διέπονται (1) από τον Νόμο 3862/2010 «Προσαρμογή της ελληνικής νομοθεσίας στις Οδηγίες 2007/64/ΕΚ, 2007/44/ΕΚ και 2010/16ΕΕ που αφορούν υπηρεσίες πληρωμών στην εσωτερική αγορά, προληπτική αξιολόγηση προτάσεων απόκτησης συμμετοχής σε επιχειρήσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα και άλλες διατάξεις», και (2) από τους εκάστοτε Γενικούς Όρους Τραπεζικών Συναλλαγών της Τράπεζας. Οι καταθέσεις και αναλήψεις εκτελούνται εντός της ίδιας εργάσιμης ημέρας με τους περιορισμούς που αναφέρονται στην παρούσα ως χρόνος λήξης ημερήσιων συναλλαγών. 8 Σε περίπτωση χρηματαποστολών για ποσά πλέον του ισοτίμου των 5.000 σε Ξ/Ν, ο πελάτης επιβαρύνεται με τα έξοδα της χρηματαποστολής. `3/26

2. ΕΡΓΑΣΙΕΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Π Α Γ Ι Ο ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΜΕΓΙΣΤΟ 2.1 ΑΓΟΡΑ / ΠΩΛΗΣΗ ΞΕΝΩΝ ΤΡΑΠΕΖΟΓΡΑΜΜΑΤΙΩΝ ΑΓΟΡΑ Για ποσά μέχρι του ισοτίμου των 1,000 5 Αφορά μετατροπή Ξ/Τ έως 1.000 και μόνο για πελάτες μας. Για ποσά άνω του ισοτίμου των 1,000 0,5 5 Για ποσά άνω των 1.000 γίνεται μόνο μέσω λογαριασμού. ΠΩΛΗΣΗ 0,5 5 2.2 ΑΓΟΡΑ / ΠΩΛΗΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ Εισπράττονται επιπλέον των κατά περίπτωση προμηθειών, σε κάθε πράξη που διενεργείται αγορά ή πώληση ΑΓΟΡΑ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ SPOT [ΟΨΕΩΣ] 0,1 5 30 συναλλάγματος. Σημείωση: Οι συναλλαγές που εμπεριέχουν μετατροπή συναλλάγματος, μέχρι του ισότιμου των USD 15.000 διενεργούνται με τιμή Δελτίου. ΠΩΛΗΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ SPOT [ΟΨΕΩΣ] 0,1 5 30 2.3 ΠΡΟΘΕΣΜΙΑΚΕΣ ΠΡΑΞΕΙΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ Εκτέλεση πράξεων Ακύρωση / Τροποποίηση Πράξεων Διαπραγματεύσιμο Για τις τροποποιήσεις προθεσμιακών καταθέσεων πελατών των οποίων οι λογαριασμοί είναι συνδεδεμένοι με "πάγια εξουσιοδότηση" δεν εισπράττεται "πέναλτυ" επί της τροποποίησης του ποσού ( αύξηση/ μείωση) κεφαλαίου επένδυσης `4/26

3. ΕΠΙΤΑΓΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Π Α Γ Ι Ο ΜΕΓΙΣΤΟ ΑΞΙΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΤΗΤΑΣ (1) ΑΞΙΑ ΤΟΚΟΦΟΡΙΑΣ (2) 3.1 ΕΚΔΟΣΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΩΝ ΕΠΙΤΑΓΩΝ 3.1.1 3.1.2 Η ΕΠΙΤΑΓΗ ΣΥΡΕΤΑΙ ΕΠΙ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΜΑΣ (σε ΕΥΡΩ) Σε Διαταγή Ελληνικού Δημοσίου όπως Δ.Ο.Υ., Ν.Π.Δ.Δ., Ο.Τ.Α. και Τράπεζας Ελλάδος, όταν αφορούν σε εκπλήρωση υποχρεώσεων προς το Δημόσιο. Σε διαταγή πελάτη ή τρίτου ελλείψει μετρητών ταμείου Σε διαταγή πελάτη με χρέωση λογαριασμού Σε διαταγή τρίτου με χρέωση λογαριασμού Η ΕΠΙΤΑΓΗ ΣΥΡΕΤΑΙ ΕΠΙ ΑΝΤΑΠΟΚΡΙΤΡΙΑΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ (ΕΥΡΩ ή ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑ) 3.2 ΚΑΤΑΘΕΣΗ ΕΠΙΤΑΓΩΝ 0 0 0 0,1 10 100 0,3 20 150 Εισπράττεται επιπλέον προμήθεια αγοράς πώλησης συναλλάγματος όπου μεσολαβεί μετατροπή νομίσματος. Σημείωση: Οι συναλλαγές που εμπεριέχουν μετατροπή ξένου νομίσματος, μέχρι του ισοτίμου των USD 15.000, διενεργούνται με Τιμή Δελτίου. Δεν απαλλάσσονται από την προμήθεια επιταγές που εκδίδονται σε διαταγή Ν.Π.Ι.Δ. Πλέον εξόδων Swift για την αποστολή Μηνύματος MT110 (advice of cheque) Σημείωση: Οι συναλλαγές που εμπεριέχουν μετατροπή συναλλάγματος, μέχρι του ισοτίμου των USD 15.000, διενεργούνται με Τιμή Δελτίου `5/26

3. ΕΠΙΤΑΓΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Π Α Γ Ι Ο ΜΕΓΙΣΤΟ ΑΞΙΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΤΗΤΑΣ (1) ΑΞΙΑ ΤΟΚΟΦΟΡΙΑΣ (2) 3.2.1 3.2.2 ΕΚΚΑΘΑΡΙΣΗ ΜΕΣΩ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΜΑΣ Κατάθεση Ιδιωτικής επιταγής Τράπεζάς μας Κατάθεση Τραπεζικής επιταγής έκδοσης Τράπεζάς μας ΕΚΚΑΘΑΡΙΣΗ ΜΕΣΩ Γραφείου Συμψηφισμού Τράπεζας Ελλάδος 0 0 0 εργάσιμη ημέρα 0 0 0 Κατάθεση Τραπεζικής επιταγής Άλλης Τράπεζας Κατάθεση Ιδιωτικής επιταγής Άλλης Τράπεζας ίδιας πόλης. Κατάθεση Ιδιωτικής επιταγής άλλης πόλης. Κατάθεση Ιδιωτικής επιταγής Συνεταιριστικής Τράπεζας άλλης πόλης Κατάθεση Ιδιωτικής επιταγής σε Ξένο Νόμισμα 0 1 εργάσιμη ημέρα 0 3 εργάσιμες ημέρες 0 5 εργάσιμες ημέρες 0 5 εργάσιμες ημέρες 0 5 εργάσιμες ημέρες 1 εργάσιμη ημέρα 3 εργάσιμες ημέρες 5 εργάσιμες ημέρες 5 εργάσιμες ημέρες 5 εργάσιμες ημέρες 3.2.3 ΕΚΚΑΘΑΡΙΣΗ ΜΕΣΩ Ανταποκρίτριας Τράπεζας `6/26

3. ΕΠΙΤΑΓΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Π Α Γ Ι Ο ΜΕΓΙΣΤΟ ΑΞΙΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΤΗΤΑΣ (1) ΑΞΙΑ ΤΟΚΟΦΟΡΙΑΣ (2) Κατάθεση Ιδιωτικής ή Τραπεζικής επιταγής Άλλης Τράπεζας Άλλης χώρας (cash letter) / πελάτη ημερησίως ανεξαρτήτως τεμαχίων & ανταποκριτή 15 /έξοδα αποστολής VALEUR ανάλογα με ειδικές συμφωνίες μεταξύ τραπεζών Εισπράττονται επιπλέον έξοδα ανταποκριτή εφόσον υπάρξουν. Στις περιπτώσεις επιταγών που εκκαθαρίζονται στην Ισπανία εισπράττονται επιπλέον έξοδα χαρτοσήμανσης (ισπανική νομοθεσία). 3.3 ΕΠΙΤΑΓΕΣ ΠΡΟΣ ΕΙΣΠΡΑΞΗ Εισπράττεται επιπλέον προμήθεια αγοράς πώλησης συναλλάγματος όπου μεσολαβεί μετατροπή νομίσματος. Σημείωση: Οι συναλλαγές που εμπεριέχουν μετατροπή ξένου νομίσματος, μέχρι του ισοτίμου των USD 15.000, διενεργούνται με Τιμή Δελτίου. 3.3.1 ΕΙΣΕΡΧΟΜΕΝΟΣ ΣΥΜΨΗΦΙΣΜΟΣ ΕΠΙΤΑΓΩΝ [σε Ευρώ ή συνάλλαγμα] από το εξωτερικό [INCOMING COLLECTION] Πληρωμή επιταγής έκδοσης πελάτη μας / τεμάχιο 0,2 20 200 Πλέον πραγματικών εξόδων. 3.3.2 ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΟΣ ΣΥΜΨΗΦΙΣΜΟΣ ΕΠΙΤΑΓΩΝ [σε Ευρώ ή συνάλλαγμα) [OUTGOING COLLECTION) Επιταγή προς είσπραξη (outgoing collection) / τεμάχιο 0,2 20 200 Πλέον πραγματικών εξόδων αποστολής [courier]. Βλέπε Ενότητα 9. "Λοιπά Έξοδα" `7/26

3.3.3 ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ ΕΠΙΣΤΡΟΦΗ ΑΠΛΗΡΩΤΗΣ ΕΠΙΤΑΓΗΣ 3.4 ΑΓΟΡΑ ΕΠΙΤΑΓΩΝ 3.5 Πληρωμή Τραπεζικής Επιταγής έκδοσης Τράπεζάς μας Πληρωμή Ιδιωτικής Επιταγής Τράπεζάς μας ΕΞΟΔΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΕΠΙΤΑΓΩΝ (χρέωση ανά επιταγή) ΑΝΑΚΛΗΣΗ τραπεζικής επιταγής λόγω κλοπής ή απώλειας (Stop Payment) Π Α Γ Ι Ο 3. ΕΠΙΤΑΓΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΜΕΓΙΣΤΟ ΑΞΙΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΤΗΤΑΣ (1) ΑΞΙΑ ΤΟΚΟΦΟΡΙΑΣ (2) 15 Πλέον εξόδων άλλης Τράπεζας 0 0 ΑΚΥΡΩΣΗ τραπεζικής επιταγής 5 ΑΚΥΡΩΣΗ ιδιωτικής επιταγής Aνάκληση ιδιωτικών επιταγών - stop payment Επιστροφή απλήρωτης κατατεθείσας επιταγής Σημείωση: Οι συναλλαγές που εμπεριέχουν μετατροπή συναλλάγματος, μέχρι του ισοτίμου των USD 15.000, διενεργούνται με Τιμή Δελτίου 30 Πλέον εξόδων ανταποκριτή & Swift εάν η επιταγή σύρεται επί Ανταποκρίτριας 1,5/ φύλλο 15 50 25 Πλέον έξοδα ανταποκριτή αν υπάρχουν Μέσω Γραφείου Συμψηφισμού ή ανταποκριτή (πλέον τα τυχόν έξοδά του) Σφράγιση ακάλυπτης ιδιωτικής επιταγής IBG σε βάρος του εκδότη 35 Για τις επιταγές ενέχυρου ή μη `8/26

3. ΕΠΙΤΑΓΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ 3.6 1 2 ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Επανεπεξεργασία ιδιωτικής επιταγής IBG Επανακατάθεση επιταγής άλλης τράπεζας σε ενέχυρο Ενεχύραση/ Είσπραξη/ Φύλαξη Μεταχρονολογημένων Επιταγών ΕΚΔΟΣΗ ΒΙΒΛΙΑΡΙΟΥ ΕΠΙΤΑΓΩΝ (χρέωση ανά φύλλο επιταγής) Π Α Γ Ι Ο 30 20 ΜΕΓΙΣΤΟ ΑΞΙΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΤΗΤΑΣ (1) ΑΞΙΑ ΤΟΚΟΦΟΡΙΑΣ (2) Μετά από ενημέρωση πελάτη του Ορίζεται από το Φύλλο Πρότασης Συνεργασίας Έκδοση βιβλιαρίου επιταγών 1/ φύλλο λογαριασμών Όψεως Αξία Διαθεσιμότητας Είναι η ημερομηνία κατά την οποία το ποσό της κατατεθειμένης επιταγής καθίσταται διαθέσιμο προς χρήση του καταθέτη, στον πιστούμενο λογαριασμό (για την περίοδο αυτή το ποσό παραμένει δεσμευμένο). Η δυνατότητα, την οποία η Τράπεζα ενίοτε δίνει για χρήση ανεκκαθάριστων ποσών επιταγών στους πελατειακούς λογαριασμούς εκτάκτως ή μέσω συμφωνίας ενέχει πιστωτικό κίνδυνο, ο οποίος πρέπει να αξιολογείται και να εγκρίνεται εκ των προτέρων. Η δυνατότητα για χρήση ανεκκαθάριστων ποσών μπορεί να συνοδεύεται από κόστος, το οποίο εκφράζεται με τη μορφή χρεωστικών τόκων. Η τυχόν επιβολή των χρεωστικών αυτών τόκων, καθορίζεται από τη valeur Τοκοφορίας. (βλ. Παρακάτω) και το εκάστοτε χρεωστικό επιτόκιο. Αξία Τοκοφορίας Η ημερομηνία κατά την οποία το ποσό των πάσης φύσεως καταθέσεων (ενδεικτικά επιταγές, μετρητά, κ.λ.π.) αρχίζει να τοκοφορεί στον πελατειακό λογαριασμό. Στην περίπτωση που στον πελάτη έχει δοθεί η δυνατότητα για χρήση ανεκκαθάριστων ποσών και ο καταθέτης προβεί σε χρέωση του λογαριασμού, τότε στον Λογαριασμό χρεώνονται τόκοι, οι οποίοι προκύπτουν ως εξής: Aναληφθέν ποσό x (Ημ/νία Αξίας Τοκοφορίας Ημ/νία χρέωσης ) x Xρεωστικό επιτόκιο / 360. Η μείωση της αξίας Τοκοφορίας - προκειμένου να εξισωθεί με την τυχόν μειωμένη αξία διαθεσιμότητας - είναι επιχειρηματική απόφαση και αποτέλεσμα συμφωνίας με τον καταθέτη, έκτακτης ή μέσω ειδικής συμφωνίας ΦΟΣ (Φύλλο Όρων συνεργασίας). H μείωση αυτή αποτρέπει την εφαρμογή χρεωστικών τόκων. `9/26

4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ 4.1 ΕΝΤΟΛΕΣ ΣΕ ΕΥΡΩ 4.1.1 ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΕΣ ΕΝΤΟΛΕΣ ΣΕ ΕΛΛΑΔΑ & ΧΩΡΕΣ ΕΟΧ (6), (10) Εντολές STP - EU Regulated (11) Εντολές STP Εντολές NON STP ΚΛΙΜΑΚΕΣ ΠΟΣΩΝ Έως 12.500 Π Α Γ Ι Ο 15 ΜΕΓΙΣΤΟ χωρίς όριο 0,15 22 150 χωρίς όριο Επιπλέον 7.5 0,15 22 150 ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΔΕΥΤ-ΠΑΡ 16:00 ΔΕΥΤ-ΠΑΡ 16:00 ΔΕΥΤ-ΠΑΡ 16:00 ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ Προϋποθέσεις : Λογαριασμός ΙΒΑΝ και διεύθυνση δικαιούχου - BIC πληρώτριας τράπεζας, ένδειξη εξόδων SHA α/ Χωρίς είσπραξη επιπλέον εξόδων. β/ Εντολές που χαρακτηρίζονται ως επείγουσες επιβαρύνονται με επιπλέον έξοδα (βλ.ενότητα 10 "Λοιπά Έξοδα") γ/ Σε περιπτώσεις μετατροπών συναλλάγματος βλέπε "Επισήμανση 2" Επιβεβαίωση Εξερχόμενης Εντολής (confirmation) Επιλογή εξόδων OUR μέσω TARGET2 (17) χωρίς όριο 10 χωρίς όριο 7 Πλέον εξόδων Ανταποκριτριών Τραπεζών Έως 12.500 12 Επιλογή εξόδων Guaranteed OUR μέσω DEUTSCHE BANK (17) Έως 50.000 Άνω 50.000 15 30 `10/26

4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ 4.1.2 ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΕΣ ΕΝΤΟΛΕΣ ΣΕ ΑΛΛΕΣ ΧΩΡΕΣ EU / EEA, ΕΚΤΟΣ ΕΟΧ ΚΑΙ ΚΥΠΡΟΥ (10) ΚΛΙΜΑΚΕΣ ΠΟΣΩΝ Π Α Γ Ι Ο ΜΕΓΙΣΤΟ Εντολές STP χωρίς όριο 0,15 22 150 Εντολές NON STP χωρίς όριο Επιπλέον 7.5 0,15 22 150 ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΔΕΥΤ - ΠΑΡ 16:00 ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ α/ Εντολές που χαρακτηρίζονται ως επείγουσες επιβαρύνονται με επιπλέον έξοδα (βλ.ενότητα 10 "Λοιπά Έξοδα") β/ Η έκδοση εντολής πληρωμής χωρίς έξοδα για τον δικαιούχο (ένδειξη OUR) επιβαρύνεται επιπλέον με τα εκάστοτε έξοδα του Ανταποκριτή γ/ Σε περιπτώσεις μετατροπών συναλλάγματος βλέπε "Επισήμανση 2" Επιλογή εξόδων OUR μέσω TARGET2 (17) 7 Πλέον εξόδων Ανταποκριτριών Τραπεζών Έως 12.500 15 Επιλογή εξόδων Guaranteed OUR μέσω DEUTSCHE BANK (17) Έως 50.000 Άνω 50.000 20 30 `11/26

4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ 4.1.3 ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΕΣ ΕΝΤΟΛΕΣ ΣΕ ΑΛΛΕΣ ΧΩΡΕΣ Εντολές NON STP ΚΛΙΜΑΚΕΣ ΠΟΣΩΝ χωρίς όριο Π Α Γ Ι Ο Επιπλέον 7.5 ΜΕΓΙΣΤΟ ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ 0,15 22 150 ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ Επιλογή εξόδων OUR μέσω TARGET2 (17) 7 Πλέον εξόδων Ανταποκριτριών Τραπεζών Έως 12.500 25 Επιλογή εξόδων Guaranteed OUR μέσω DEUTSCHE BANK (17) Έως 50.000 30 Άνω 50.000 35 4.1.4 ΕΙΣΕΡΧΟΜΕΝΕΣ ΕΝΤΟΛΕΣ Εντολές STP Εντολές NON STP ΚΛΙΜΑΚΕΣ ΠΟΣΩΝ χωρίς όριο χωρίς όριο Π Α Γ Ι Ο 7.5 ΜΕΓΙΣΤΟ ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΔΕΥΤ - ΠΑΡ 16:00 ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ α) Για εντολές στο νόμισμα του λογ/σμού: i) αυθημερόν αξία τοκοφορίας και διαθεσιμότητας για όσες εντολές λαμβάνονται μέχρι 16:00 ii) επόμενη εργάσιμη αξία τοκοφορίας και διαθεσιμότητας για όσες εντολές λαμβάνονται μετά 16:00. β) Στην περίπτωση που κατά την εκτέλεση της εντολής μεσολαβεί μετατροπή νομίσματος διαχειρίζεται αυθημερόν `12/26

4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ αν παραληφθεί μέχρι τις 16:00 άλλως την επόμενη εργάσιμη, ειδικότερα: i) Για τις μετατροπές μεταξύ νομισμάτων που εμπίπτουν στον Ν.3862/2010, αυθημερόν τοκοφορία και διαθεσιμότητα. ii) Για τις μετατροπές μεταξύ νομισμάτων που δεν εμπίπτουν στον Ν.3862/2010 (έστω και το ένα από τα δύο νομίσματα) τοκοφορία και διαθεσιμότητα 2 εργάσιμες ημέρες. iii) Σε περιπτώσεις μετατροπών νομισμάτων βλέπε επισήμανση 2. γ)η προμήθεια εισπράττεται εαν η εντολή φέρει την ένδειξη σε βάρος του δικαιούχου την ένδειξη BEN ή SHA. δ)η Τράπεζα διατηρεί το δικαίωμα να πιστώνει το λογαριασμό του δικαιούχου (επισήμανση 9) με το προϊόν της εντολής και να χρεώνει αντίστοιχα με το προϊόν των εξόδων που βαρύνουν την υπηρεσία αυτή είτε να πιστώνει το λογαριασμό του δικαιούχου με το προϊόν της εντολής μειωμένο κατά το ποσό των εξόδων που βαρύνουν την υπηρεσία αυτή. `13/26

4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ 4.2 ΕΝΤΟΛΕΣ ΣΕ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑ 4.2.1 ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΕΣ ΕΝΤΟΛΕΣ (10) ΚΛΙΜΑΚΕΣ ΠΟΣΩΝ ΠΑΓΙΟ ΜΕΓΙΣΤΟ Εντολές STP χωρίς όριο 0,15 22 150 Εντολές NON STP χωρίς όριο Επιπλέον 7.5 0,15 22 150 ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΔΕΥΤ - ΠΑΡ 16:00 ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ α/ Η έκδοση εντολής πληρωμής χωρίς έξοδα για δικαιούχο ( ένδειξη OUR) στα νομίσματα που επιτρέπεται (εκτός Ν.3862/2010) επιβαρύνεται επιπλέον με τα εκάστοτε έξοδα Ανταποκριτή και χρεώνεται στον πελάτη εκ των υστέρων μετά την εκτέλεση του εμβάσματος. β/ Εντολές που χαρακτηρίζονται ως επείγουσες επιβαρύνονται με επιπλέον έξοδα (βλ.ενότητα 10. "Λοιπά Έξοδα"). γ/ Σε περιπτώσεις μετατροπών συναλλάγματος βλέπε "Επισήμανση 2" Επιλογή εξόδων Guaranteed OUR(17) για μεταφορές κεφαλαίων σε Δολάρια χωρίς όριο $25,00 `14/26

4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ Εντολές STP 4.2.2 ΕΙΣΕΡΧΟΜΕΝΕΣ ΕΝΤΟΛΕΣ Εντολές STP / NON STP ΚΛΙΜΑΚΕΣ ΠΟΣΩΝ ΠΑΓΙΟ χωρίς όριο 5 χωρίς όριο Επιπλέον 7.5 ΜΕΓΙΣΤΟ ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΔΕΥΤ - ΠΑΡ 16:00 ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ α) Για εντολές στο νόμισμα του λογ/σμού: i) αυθημερόν αξία τοκοφορίας και διαθεσιμότητας για όσες εντολές λαμβάνονται μέχρι 16:00 ii) επόμενη εργάσιμη αξία τοκοφορίας και διαθεσιμότητας για όσες εντολές λαμβάνονται μετά 16:00. β) Στην περίπτωση που κατά την εκτέλεση της εντολής μεσολαβεί μετατροπή νομίσματος διαχειρίζεται αυθημερόν αν παραληφθεί μέχρι τις 16:00 άλλως την επόμενη εργάσιμη, ειδικότερα: i) Για τις μετατροπές μεταξύ νομισμάτων που εμπίπτουν στον Ν.3862/2010, αυθημερόν τοκοφορία και διαθεσιμότητα. ii) Για τις μετατροπές μεταξύ νομισμάτων που δεν εμπίπτουν στον Ν.3862/2010 (έστω και το ένα από τα δύο νομίσματα) τοκοφορία και διαθεσιμότητα 2 εργάσιμες ημέρες. iii) Σε περιπτώσεις μετατροπών νομισμάτων βλέπε επισήμανση 2. γ)η προμήθεια εισπράττεται εάν η εντολή φέρει την ένδειξη σε βάρος του δικαιούχου την ένδειξη BEN ή SHA. δ)η Τράπεζα διατηρεί το δικαίωμα να πιστώνει το λογαριασμό του δικαιούχου (επισήμανση 9) με το προϊόν της εντολής και να χρεώνει αντίστοιχα με το προϊόν των εξόδων που βαρύνουν `15/26

4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ την υπηρεσία αυτή είτε να πιστώνει το λογαριασμό του δικαιούχου με το προϊόν της εντολής μειωμένο κατά το ποσό των εξόδων που βαρύνουν την υπηρεσία αυτή. 4.3 ΑΚΥΡΩΣΗ / ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ & ΑΙΤΗΜΑ ΔΙΕΡΕΥΝΗΣΗΣ ΕΝΤΟΛΗΣ Κατ εντολή του πελάτη Επισημάνσεις - Πληροφορίες ΠΑΓΙΟ 15 Πλέον εξόδων Ανταποκριτριών Τραπεζών * Εισπράττεται επιπλέον προμήθεια αγοράς πώλησης συναλλάγματος όπου μεσολαβεί μετατροπή νομίσματος (βλ. Ενότητα 2. "Εργασίες Συναλλάγματος"). Οι συναλλαγές που εμπεριέχουν μετατροπή συναλλάγματος, μέχρι του ισοτίμου των USD 15.000, διενεργούνται με Τιμή Δελτίου συναλλάγματος της Τράπεζας και 1 πέραν του ισοτίμου των USD 15.000 με ειδική τιμή που δίνει η Διεύθυνση Διαχείρισης Διαθεσίμων (ΔΔΔ). Η έκδοση εντολής πληρωμής χωρίς έξοδα για τον δικαιούχο (OUR) επιβαρύνεται με τα εκάστοτε έξοδα του Ανταποκριτού. Η ένδειξη εξόδων OUR για τις εντολές 2 εντός χωρών ΕΟΧ ( Ε.Ε. Λιχτενστάιν, Ισλανδία, Νορβηγία) δεν προσφέρεται. Εκτός χωρών ΕΟΧ προσφέρεται σε όλα τα νομίσματα. 3 4 5 Για εμβάσματα με χρέωση αμφότερων (SHA), Εντολέα και Δικαιούχου, τα έξοδα της IBG καταβάλλονται από τον Εντολέα, ενώ τα έξοδα της Πληρώτριας Τράπεζας καταβάλλονται από το Δικαιούχο. Για εμβάσματα με χρέωση Δικαιούχου (ΒΕΝ), τα έξοδα της IBG και της ενδιάμεσης ή της Πληρώτριας τράπεζας αφαιρούνται από το ποσό που θα παραλάβει ο δικαιούχος. Η ένδειξη εξόδων ΒΕΝ για τις εντολές εντός χωρών ΕΟΧ (Ε.Ε., Λιχτενστάιν, Ισλανδία, Νορβηγία) προσφέρεται μόνο στα νομίσνατα: USD, JPY, CAD, AED, AUD, HKD, HUF, NZD, RSD, SGD, TRY. Εκτός χωρών ΕΟΧ προσφέρεται σε όλα τα νομίσματα. Κράτη μέλη της ΕΕ, Ισλανδία, Νορβηγία και Λιχτενστάιν. 6 7 8 9 EUR, GBP, SEK, BGL, CZK, DKK, EEK, HUF, LTL, LVL, PLN, RON, CHF (επίσημο νόμισμα Λιχτενστάιν), ΙSK, NOK. STP εντολές ορίζονται ως εξής: α/ Εντολές Πληρωμής εντός χωρών ΕΕ για τις οποίες υπάρχει λογαριασμός δικαιούχου σε μορφή IBAN και BIC Code της πληρώτριας Τράπεζας β/ Εντολές Πληρωμής εκτός χωρών ΕΕ για τις οποίες υπάρχει BIC Code ή Clearing Code της πληρώτριας Τράπεζας. Εντολές που δε φέρουν τα παραπάνω χαρακτηριστικά θεωρούνται NON STP εντολές και επιβαρύνονται με έξοδα διαχείρισης. Στις εντολές εισερχόμενων πληρωμών που εμπίπτουν στο Ν.3862/2010, η πίστωση στο Δικαιούχο διενεργείται βάσει του λογαριασμού του σε μορφή ΙΒΑΝ. Οι εξερχόμενες εντολές παρέχονται μόνο με χρέωση λογαριασμού που τηρείται στην Τράπεζα. `16/26

10 11 4. ΜΕΤΑΦΟΡΕΣ ΠΙΣΤΩΣΗΣ - ΕΝΤΟΛΕΣ ΕΙΣΕΧΟΜΕΝΩΝ & ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΩΝ ΕΜΒΑΣΜΑΤΩΝ Προϋποθέσεις για εντολές EU Regulated : λογαριασμός IBAN δικαιούχου -BIC πληρώτριας τράπεζας, απουσία ειδικών οδηγιών και ένδειξη εξόδων SHA, αξία εντολής next day ή spot. Η Τράπεζα διατηρεί το δικαίωμα να απαιτήσει την παροχή οποιουδήποτε άλλου στοιχείου αφορά στην φύση της πληρωμής ή τα στοιχεία του δικαιούχου για λόγους στατιστικής πληροφόρησης προς την ΤτΕ ή συμμόρφωσης με το Ν.3691/2008 που αφορά στην "ΠΡΟΛΗΨΗ & ΚΑΤΑΣΤΟΛΗ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΕΓΚΛΗΜΑΤΙΚΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ & ΤΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΤΗΣ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ" αντίστοιχα. 12 Η Τράπεζα διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί την εκτέλεση εντολής πληρωμής με βάση το αίτημα του πελάτη για λογους συμμόρφωσης με το Ν.3691/2008 που αφορά στην "ΠΡΟΛΗΨΗ & ΚΑΤΑΣΤΟΛΗ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΕΓΚΛΗΜΑΤΙΚΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ & ΤΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΤΗΣ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ" Η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να αρνηθεί ή να καθυστερήσει την εκτέλεση Εντολής Πληρωμής στις ακόλουθες περιπτώσεις: i)εισερχόμενες εντολές πληρωμών : Όταν δεν υπάρχει βεβαίωση παραλαβής του ποσού της εντολής από την Τράπεζα. Όταν υπάρχει υπόνοια για εκτέλεση παράνομης συναλλαγής. Όταν ο Λογαριασμός πίστωσης δεν χρησιμοποιείται σωστά κατά την κρίση της Τράπεζας και την οικεία νομοθεσία. Όταν τα Αποκλειστικά Μέσα Ταυτοποίησης που δόθηκαν στην Τράπεζα 13 είναι λανθασμένα ή έλλειπή. ii) Εξερχόμενες Εντολές Πληρωμών: 'Οταν δεν υπάρχει διαθέσιμο υπόλοιπο στον Λογαριασμό που θα χρεωθεί. Όταν υπάρχει υπόνοια για εκτέλεση παράνομης συναλλαγής. Όταν ο Λογαριασμός δεν χρησιμοποιείται σωστά κατά την κρίση της Τράπεζας και την οικεία νομοθεσία. Όταν τα αποκλειστικά Μέσα Ταυτοποίησης που δόθηκαν από τον Πελάτη στην Τράπεζα είναι λανθασμένα ή ελλειπή. Για τις Εξερχόμενες Εντολές ο Πελάτης (ως πληρωτής) υποχρεούται να χορηγήσει στην Τράπεζα: Τον Αριθμό Λογαριασμού ή τον IBAN ( International Bank Account Number) του Δικαιούχου. Την επωνυμία και τη διεύθυνση του Δικαιούχου. Τον κωδικό ταυτοποίησης της Τράπεζας - BIC (Bank Identifier Code) που τηρείται ο Λογαριασμός του Δικαιούχου. Οποιαδήποτε άλλα στοιχεία επιθυμεί ο πληρωτής να διαβιβάσει στον Δικαιούχο με την πράξη πληρωμής, στοιχεία που πιθανόν να 14 ζητά η Τράπεζα του Δικαιούχου, ή στοιχεία που μπορεί ανά περίπτωση να απαιτούνται με βάση νομοθετικές ή ρυθμιστικές διατάξεις. Για τις εισερχόμενες εντολές ο Δικαιούχος υποχρεούται να ενημερώσει τον πληρωτή αναφορικά με: τον κωδικό ταυτοποίησης της Τράπεζας (BIC) και τον αριθμό λογαριασμού σε μορφή ΙΒΑΝ που αποτελεί αποκλειστικό μέσο ταυτοποίησης. Οι όροι που διέπουν τις εξερχόμενες και εισερχόμενες εντολές σε ευρώ και λοιπά νομίσματα κρατών μελών της ΕΕ που δεν έχουν υιοθετήσει το Ευρώ διέπονται (1) από το Ν3862/2010 "Προσαρμογή της ελληνικής νομοθεσίας στις Οδηγίες 2007/64/ΕΚ και 2010/16ΕΕ που αφορούν υπηρεσίες πληρωμών στην εσωτερική αγορά, 15 προληπτική αξιολόγηση προτάσεων απόκτησης συμμετοχής σε επιχειρήσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα και άλλες διατάξεις" (2) τους εκάστοτε ισχύοντες Γενικούς Όρους Καταθέσεων και Όρους Υπηρεσιών Πληρωμών της Τράπεζας. 16 Εισπράττεται επιπλέον των κατά περίπτωση προβλεπομένων εξόδων ή προμηθειών. Η επιλογή Guaranteed Our προσφέρεται μόνον για τις μεταφορές κεφαλαίων που διενεργούνται μέσω της Ανταποκρίτριας Τράπεζας DEUTSCHE BANK και 17 διασφαλίζει ότι δεν θα παρακρατηθούν έξοδα ενδιάμεσων Τραπεζών από το εμβαστέο ποσό. Εισπράττεται επιπλέον των κατά περίπτωση προβλεπομένων εξόδων ή προμηθειών. `17/26

5. ΜΕΤΑΦΟΡΑ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΕΝΤΟΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ 5.1 ΜΕΤΑΦΟΡΑ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΜΕΤΑΞΥ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ ΕΝΤΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΣΕ ΚΑΙ ΛΟΙΠΑ ΝΟΜΙΣΜΑΤΑ Ν 3862/2010 Από λογαριασμό σε & λοιπά νομίσματα Ν3862/2010 σε λογαριασμό ιδίου νομίσματος Από λογαριασμό σε & λοιπά νομίσματα Ν3862/2010 σε λογαριασμό διαφορετικού νομίσματος του Ν3862/2010 Από λογαριασμό σε & λοιπά νομίσματα Ν3862/2010 σε λογαριασμό νομίσματος εκτός του Ν3862/2010 ΠΡΟΜΗΘΕΙΑ/ ΕΞΟΔΑ ΑΞΙΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΤΗΤΑΣ & ΤΟΚΟΦΟΡΙΑΣ ΛΗΞΗΣ ΗΜΕΡΗΣΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ΜΕΓΙΣΤΟΣ ΕΚΤΕΛΕΣΗΣ 0 ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ ΔΕΥΤ - ΠΑΡ 16:00 ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ 5.2 ΜΕΤΑΦΟΡΑ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΜΕΤΑΞΥ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ ΕΝΤΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΣΕ ΝΟΜΙΣΜΑΤΑ ΕΚΤΟΣ Ν 3862/2010 Από λογαριασμό σε νόμισμα εκτός Ν 3862/2010 (7) σε λογαριασμό ιδίου νομίσματος Από λογαριασμό σε νόμισμα εκτός Ν 3862/2010 (7) σε λογαριασμό διαφορετικού νομίσματος (εντός και εκτός Ν3862/2010)(7) 0 ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ ΔΕΥΤ - ΠΑΡ 16:00 ΑΥΘΗΜΕΡΟΝ Σε περιπτώσεις μετατροπών νομισμάτων βλέπε επισήμανση 1 & 2 Σε περιπτώσεις μετατροπών νομισμάτων βλέπε επισήμανση 1 & 2 Σε περιπτώσεις μετατροπών νομισμάτων βλέπε επισήμανση 1 & 2 * Επισημάνσεις - Πληροφορίες Εισπράττεται επιπλέον προμήθεια αγοράς πώλησης συναλλάγματος όπου μεσολαβεί μετατροπή νομίσματος (βλ. Ενότητα 2. "Εργασίες Συναλλάγματος"). 1 2 Οι συναλλαγές που εμπεριέχουν μετατροπή συναλλάγματος, μέχρι του ισοτίμου των USD 15.000, διενεργούνται με Τιμή Δελτίου συναλλάγματος της Τράπεζας και πέραν του ισοτίμου των USD 15.000 με ειδική τιμή που δίνει η Διεύθυνση Διαχείρισης Διαθεσίμων (ΔΔΔ). `18/26

6. ΧΡΕΟΓΡΑΦΑ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ Π Α Γ Ι Ο ΜΕΓΙΣΤΟ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΗΣ Υπηρεσίες Θεματοφυλακής Κατά περίπτωση, κατόπιν διαπραγμάτευσης 7. ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΕΣ ΧΟΡΗΓΗΣΕΙΣ Οι εργασίες που αφορούν στις επιχειρηματικές χορηγήσεις τιμολογούνται ανά περίπτωση. Οι πελάτες παρακαλούνται να απευθύνονται στις αρμόδιες υπηρεσίες. `19/26

8. ΕΓΓΥΗΤΙΚΕΣ ΕΠΙΣΤΟΛΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Π Α Γ Ι Ο ΜΕΓΙΣΤΟ 8.1 ΕΚΔΟΣΗ ΕΓΓΥΗΤΙΚΩΝ ΕΠΙΣΤΟΛΩΝ ΣΕ ΕΥΡΩ Ή ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑ ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ Α Συμμετοχής σε διαγωνισμους 0.50 50 Συμμετοχής σε διαγωνισμους ξ/ν Προσωρινοί διακανονισμοί ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ Β Καλής εκτέλεσης συμβάσεων 0.75 60 Καλής εκτέλεσης συμβάσεων σε ξ/ν ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ Γ Λήψης προκαταβολής, πληρωμής εμπορευμάτων 1.0 70 Λήψης προκαταβολής, πληρωμής εμπορευμάτων ( ξ/ν) Δασμών, αντικατάστασης κρατήσεων [δεκάτων] Αντικατάστασης Δεκάτων\ Αντεγγυήσεις ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ ΕΓΓΥΗΤΙΚΗΣ ΕΠΙΣΤΟΛΗΣ σε 30 ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ ΕΓΓΥΗΤΙΚΗΣ ΕΠΙΣΤΟΛΗΣ σε ξ/ν ΚΑΤΑΠΤΩΣΗ ΕΓΓΥΗΤΙΚΗΣ ΕΠΙΣΤΟΛΗΣ σε 30 ΚΑΤΑΠΤΩΣΗ ΕΓΓΥΗΤΙΚΗΣ ΕΠΙΣΤΟΛΗΣ σε ξ/ν 8.2 ΕΚΔΟΣΗ ΥΠΟΣΧΕΤΙΚΩΝ ΕΠΙΣΤΟΛΩΝ Εφόσον αναφέρεται ότι θα εκδοθεί Ε/Ε συμμετοχής ή καλής εκτέλεσης 50 `20/26

8. ΕΓΓΥΗΤΙΚΕΣ ΕΠΙΣΤΟΛΕΣ 8.3 Χορήγηση απλής επιστολής προεπιλογής χωρίς δέσμευση για έκδοση Ε/Ε ΔΙΑΒΙΒΑΣΗ Ε/Ε ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΕΞΩΤΕΡΙΚΟΥ σε δικαιούχο χωρίς ευθύνη της Τράπεζάς μας 30 50 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ: Οι προμήθειες έκδοσης Ε/Ε εισπράττονται ανά αδιαίρετο τρίμηνο Εισπράττονται επιπλέον έξοδα Swift & λοιπά έξοδα αποστολής Ε/Ε που εκδίδονται κατ εντολή Τραπεζών εξωτερικού επιβαρύνονται με τις προμήθειες που ορίζονται από τους Όρους συνεργασίας με Τράπεζες Οι Ε/Ε προς το εξωτερικό επιβαρύνονται με προμήθειες / έξοδα ανταποκριτή `21/26

9. ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Π Α Γ Ι Ο ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΜΕΓΙΣΤΟ 9.1 ΕΞΟΔΑ ΕΞΥΠΗΡΕΤΗΣΗΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ ΣΕ ΕΥΡΩ ή ΞΕΝΟ ΝΟΜΙΣΜΑ Λογαριασμοί Ταμιευτηρίου 0 Αδρανείς Λογαριασμοί [ετήσια χρέωση] 0 9.2 ΕΚΔΟΣΗ ΑΝΤΙΓΡΑΦΩΝ ΚΙΝΗΣΗΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ Μηνιαίο Αντίγραφο επί λογαριασμών Νομικών Προσώπων 0 Μηνιαίο Αντίγραφο επί λογαριασμών μισθοδοσίας Φυσικών Προσώπων 0 Τριμηνιαίο Αντίγραφο επί λογαριασμών Φυσικών Προσώπων 0 Μηνιαίο Αντίγραφο μέσω e-mail κατόπιν αιτήματος 0 Εβδομαδιαίο Αντίγραφο μέσω e-mail κατόπιν αιτήματος 0 Ημερήσιο Αντίγραφο μέσω e-mail κατόπιν αιτήματος 0 Μηνιαίο Αντίγραφο επί λογαριασμών Φυσικών Προσώπων 3 Δεκαπενθήμερο Αντίγραφο επί λογαριασμών Φυσικών Προσώπων - κατόπιν αιτήματος 3 Μηνιαία χρέωση πλέον ταχυδρομικών εξόδων Μηνιαία χρέωση πλέον ταχυδρομικών εξόδων On line statement τρέχοντος μήνα στο Κατάστημα 0 On line statement παλαιότερο του τρέχοντος μήνα στο Κατάστημα [ανά σελίδα] 0,50 5,00 `22/26

10.1 10.2 10.3 10.4 10.5 10.6 ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ Διακανονισμός έναντι φορτωτικών εγγράφων (μετρητοίς/προθεσμιακός) - Προεμβάσματα 10. ΕΙΣΑΓΩΓΕΣ ΠΑΓΙΟ () ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ ΜΕΓΙΣΤΟ Συναλλαγές έως 50.000 0,50 50 170 Aπό 50.000 και άνω 0,50 Εξόφληση προθεσμιακών υποχρεώσεων (Συναλλαγματικών/ Γραμματίων εις διαταγήν/ Υποσχετικών Επιστολών/ Ανοιχτών λογαριασμών) 0,30 25 Παράταση εξόφλησης προθεσμιακών υποχρεώσεων/τροποποίηση 15 Μεταφορά φορτωτικών εγγράφων σε άλλη Τράπεζα 15 Επιστροφή φορτωτικών εγγράφων στον Εκχωρητή 30 Ενέγγυες Πιστώσεις - Άνοιγμα 0,30 40 - Εγγύηση ανά αδιαίρετο τρίμηνο 0,75 50 - Βεβαίωση ανά αδιαίρετο τρίμηνο 0 - Τροποποίηση 30 - Εκτέλεση/Διακανονισμός 0,50 50 - Εξόφληση Προθεσμιακής Υποχρέωσης 0,30 20 - Ακύρωση ανεκτέλεστης Ενέγγυας Πίστωσης 25 Τυχόν έξοδα Ανταποκριτριών Τραπεζών εισπράττονται από τον πελάτη `23/26

10. ΕΙΣΑΓΩΓΕΣ Τηλεγραφικά (SWIFT) Αξίες Συναλλαγές έως 50.000 ΕΞΟΔΑ Από 50.000 και άνω 5 10 Τηλεγραφικά (SWIFT) Ενέγγυες Πιστώσεις Άνοιγμα 45 Ευρώπη, 50 Υπόλοιπες Χώρες Ταχυδρομικά Τροποποίηση 10 5 Ελλάδα 9 Λοιπές Courier τα πραγματικά έξοδα `24/26

11. ΕΞΑΓΩΓΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ ΠΑΓΙΟ () ΜΕΓΙΣΤΟ 11.1 Αξία με φορτωτικά έγγραφα προς είσπραξη 0,40 25 11.2 Παράταση-Τροποποίηση Αξίας προς είσπραξη 15 11.3 Επιστροφή απλήρωτης Αξίας προς είσπραξη 0,20 15 11.4 Ενέγγυες Πιστώσεις - Κοινοποίηση 0,10 20 - Βεβαίωση (ανά αδιαίρετο τρίμηνο) 0,20 30 - Εκτέλεση/Διακανονισμός 0,40 40 - Ακύρωση-Μη εκτέλεση 30 - Τροποποίηση 15 - Μεταβίβαση σε άλλον δικαιούχο 0,30 40 - Προέλεγχος Φορτωτικών Εγγράφων 25 ΕΞΟΔΑ Τηλεγραφικά (SWIFT) 15 Εισπράττονται, κατά περίπτωση, επιπλέον έξοδα για τις περιπτώσεις μεταβίβασης σε άλλο δικαιούχο Ταχυδρομικά 5 Ελλάδα 9 Λοιπές Courier τα πραγματικά έξοδα `25/26

ΕΙΔΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ 12. ΧΡΕΩΣΤΙΚΕΣ ΚΑΡΤΕΣ ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ / ΕΞΟΔΑ ΠΑΓΙΟ ΜΕΓΙΣΤΟ MASTER DEBIT CARD Συναλλαγές σε δίκτυα ΑΤΜ άλλων τραπεζών μέσω ΔΙΑΣ Συναλλαγές σε δίκτυα ΑΤΜ εκτός ΔΙΑΣ, εντός και εκτός Ελλάδος Ερώτηση υπολοίπου σε δίκτυα ΑΤΜ άλλων τραπεζών μέσω ΔΙΑΣ Αλλαγή PIN σε δίκτυα ΑΤΜ άλλων τραπεζών μέσω ΔΙΑΣ Απεμπλοκή PIN σε δίκτυα ΑΤΜ άλλων τραπεζών μέσω ΔΙΑΣ Παρατηρήσεις 1,4 / συναλλαγή - - - Οι δύο πρώτες συναλλαγές κάθε μήνα προφέρονται δωρεάν ανεξαρτήτως Τράπεζας. - 1 2,50 5 Επί του ποσού της συναλλαγής. 0,15 0,15 0,15 Για τις πληρωμές μέσω κάρτας πληρωμών σε νόμισμα διαφορετικό από το Ευρώ, η μετατροπή νομίσματος πραγματοποιείται από τον Οργανισμό MasterCard, με βάση την ισοτιμία αναφοράς που εφαρμόζει ο Οργανισμός κατά την ημέρα και ώρα εκκαθάρισης της συναλλαγής. Το ποσό της πληρωμής ενδέχεται να επιβαρύνεται με τα έξοδα που χρεώνει ο παραπάνω Οργανισμός για τις πράξεις μετατροπής συναλλάγματος στο εξωτερικό. Διευκρινίζεται ότι η ισοτιμία που εφαρμόζεται από τον Οργανισμό MasterCard κατά τoν χρόνο επεξεργασίας και εκκαθάρισης της συναλλαγής ενδέχεται να είναι διαφορετική από αυτή που ίσχυε κατά την ημέρα και ώρα της πραγματοποίησής της. Πληροφορίες αναφορικά με τις παραπάνω ισοτιμίες και χρεώσεις καθίστανται διαθέσιμες από τα Καταστήματα της Τράπεζας ή την τηλεφωνική γραμμή εξυπηρέτησης πελατών (τηλ. 182838 και 210-3288000), κατόπιν υποβολής σχετικού αιτήματος του Πελάτη Οι παραπάνω όροι συνεργασίας όπως καθορίζονται από το ισχύον τιμολόγιο της IBG αναθεωρούνται περιοδικά. Για άλλες εργασίες ή υπηρεσίες που ενδεχομένως να επιβαρύνουν την Τράπεζα, εισπράττονται έξοδα κατόπιν ενημέρωσης του πελάτη `26/26