Πρόταση ΑΠΟΦΑΣΗ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ

Transcript

1 ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ Βρυξέλλες, COM(2017) 164 final 2017/0075 (NLE) Πρόταση ΑΠΟΦΑΣΗ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ για τη σύναψη, εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, της διμερούς συμφωνίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Ένωσης και των Ηνωμένων Πολιτειών της Αμερικής σχετικά με μέτρα προληπτικής εποπτείας όσον αφορά την ασφάλιση και την αντασφάλιση EL EL

2 1. ΠΛΑΙΣΙΟ ΤΗΣ ΠΡΟΤΑΣΗΣ ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ Αιτιολόγηση και στόχοι της πρότασης Η παρούσα πρόταση απορρέει από απόφαση του Συμβουλίου της 21ης Απριλίου σύμφωνα με την οποία η Επιτροπή εξουσιοδοτήθηκε να αρχίσει διαπραγματεύσεις με τις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής (ΗΠΑ) για τη σύναψη συμφωνίας σχετικά με την ασφάλιση και την αντασφάλιση. Σύμφωνα με τη εν λόγω απόφαση και τις διαπραγματευτικές οδηγίες, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή διαπραγματεύτηκε κατά τη διάρκεια του 2016 διμερή συμφωνία με τις ΗΠΑ σχετικά με μέτρα προληπτικής εποπτείας όσον αφορά την ασφάλιση και αντασφάλιση. Η εν λόγω διμερής συμφωνία καλύπτει τρία πεδία, και συγκεκριμένα την εποπτεία ομίλου, την αντασφάλιση και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των εποπτικών αρχών: - καθορίζονται οι όροι για την εποπτεία των αντίστοιχων ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών ομίλων σε αμφότερα τα συμβαλλόμενα μέρη. Οι ασφαλιστικοί και αντασφαλιστικοί όμιλοι της ΕΕ και των ΗΠΑ που δραστηριοποιούνται σε αμφότερες τις δικαιοδοσίες δεν θα υπόκεινται σε ορισμένες απαιτήσεις σχετικά με την εποπτεία ομίλου για τις δραστηριότητες τους σε παγκόσμια κλίμακα, αλλά οι εποπτικές αρχές διατηρούν τη δυνατότητα να ζητούν και να λαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με παγκόσμιες δραστηριότητες οι οποίες θα μπορούσαν να βλάψουν τους αντισυμβαλλόμενους ή τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα. -ορίζονται οι προϋποθέσεις προληπτικής εποπτείας που πρέπει να εφαρμόζονται για την άρση των απαιτήσεων περί τοπικής παρουσίας και παροχής εξασφαλίσεων για αντασφαλιστικές επιχειρήσεις οι οποίες υπάγονται στις ρυθμίσεις και την εποπτική αρμοδιότητα του έτερου συμβαλλόμενου μέρους. - περιέχει νομικές διατάξεις και, σε παράρτημα, υπόδειγμα μνημονίου συνεννόησης για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των εποπτικών αρχών της ΕΕ και των ΗΠΑ. Οι εποπτικές αρχές θα παροτρύνονται να χρησιμοποιούν τις διατάξεις αυτές προκειμένου να διασφαλιστεί ένα υψηλό επίπεδο επαγγελματικού απορρήτου σε περίπτωση ανταλλαγής εμπιστευτικών πληροφοριών που είναι αναγκαίες για την εκτέλεση των γενικών εποπτικών δραστηριοτήτων τους. Η συμφωνία θέτει το κατάλληλο πλαίσιο προληπτικής εποπτείας που πρέπει να εφαρμόζεται σε ασφαλιστικές και αντασφαλιστικές επιχειρήσεις από αμφότερα τα συμβαλλόμενα μέρη. Η παρούσα πρόταση απόφασης του Συμβουλίου συνιστά τη νομική πράξη για τη σύναψη της εν λόγω διμερούς συμφωνίας με τις ΗΠΑ εξ ονόματος της ΕΕ. Συνοχή με ισχύουσες διατάξεις στον τομέα πολιτικής Η νομοθεσία της ΕΕ στον ασφαλιστικό τομέα θεσπίζει ένα πλαίσιο προληπτικής εποπτείας για την προστασία των ασφαλισμένων και τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα. Η παρούσα συμφωνία συμβάλλει περαιτέρω στη διασφάλιση υψηλού επιπέδου προστασίας των 1 Απόφαση του Συμβουλίου με την οποία εγκρίνεται η έναρξη διαπραγματεύσεων εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής για τη σύναψη συμφωνίας σχετικά με τις αντασφαλίσεις, της 31 Μαρτίου 2015, ST INIT. EL 2 EL

3 ασφαλισμένων στην ΕΕ, κυρίως μέσω αυξημένης συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των εποπτικών αρχών, εξασφαλίζοντας παράλληλα ότι οι δεόντως ρυθμιζόμενες και εποπτευόμενες ασφαλιστικές και αντασφαλιστικές επιχειρήσεις αμφοτέρων των συμβαλλομένων μερών δεν υπόκεινται σε αδικαιολόγητη επιβάρυνση. Συνοχή με άλλες πολιτικές της Ένωσης Σύμφωνα με τους στόχους του επενδυτικού σχεδίου για την Ευρώπη και της Ένωσης Κεφαλαιαγορών, η παρούσα συμφωνία θα διευκολύνει τις επενδύσεις από αντασφαλιστικές επιχειρήσεις 2. Η παρούσα συμφωνία δεν θίγει τις διαπραγματεύσεις για μια διατλαντική εταιρική σχέση εμπορίου και επενδύσεων με τις ΗΠΑ. 2. ΝΟΜΙΚΗ ΒΑΣΗ, ΕΠΙΚΟΥΡΙΚΟΤΗΤΑ ΚΑΙ ΑΝΑΛΟΓΙΚΟΤΗΤΑ Νομική βάση Η νομική βάση για τη δράση της Ένωσης είναι το άρθρο 207 της ΣΛΕΕ, σε συνδυασμό με το άρθρο 218 παράγραφος 6 στοιχείο α) της ΣΛΕΕ. Επικουρικότητα (σε περίπτωση μη αποκλειστικής αρμοδιότητας) Η παρούσα πρωτοβουλία εμπίπτει στην αποκλειστική αρμοδιότητα της Ένωσης. Ως εκ τούτου, δεν εφαρμόζεται η αρχή της επικουρικότητας. Αναλογικότητα Η παρούσα πράξη της ΕΕ, για τη θέσπιση κανόνων προληπτικής εποπτείας για ασφαλιστικές και αντασφαλιστικές επιχειρήσεις, είναι σύμφωνη με τις αρχές της οδηγία 2009/138/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου 3 («Φερεγγυότητα ΙΙ») και δεν υπερβαίνει ό, τι είναι αναγκαίο για την επίτευξη των σκοπών της. 3. ΔΙΑΒΟΥΛΕΥΣΕΙΣ ΜΕ ΤΑ ΕΝΔΙΑΦΕΡΟΜΕΝΑ ΜΕΡΗ Διαβουλεύσεις με τα ενδιαφερόμενα μέρη Οι διαπραγματεύσεις διεξήχθησαν σε διαβούλευση με τα κράτη μέλη, μέσω της ειδικής επιτροπής του Συμβουλίου (Ομάδα «Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες» του Συμβουλίου) 4 και τα κράτη μέλη ενημερώνονταν τακτικά για την πρόοδο των διαπραγματεύσεων. Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ενημερώθηκε επίσης σχετικά με την πρόοδο των διαπραγματεύσεων 5. Τα ενδιαφερόμενα μέρη του κλάδου και από τις δύο πλευρές έχουν εκφράσει την υποστήριξή τους για την εν λόγω συμφωνία και ιδίως όσον αφορά την εποπτεία των διασυνοριακών Οι αντασφαλιστικές επιχειρήσεις της ΕΕ υπολογίζουν ότι έχουν παράσχει εξασφαλίσεις ύψους περίπου 40 δισεκ. δολαρίων στις ΗΠΑ, τα οποία θα μπορούσαν να χρησιμοποιηθούν πιο αποτελεσματικά σε άλλες επενδύσεις. Το κόστος ευκαιρίας υπολογίζεται σε περίπου 400 εκατ. δολάρια ΗΠΑ ετησίως. ΕΕ L 335 της , σ. 1. Ζητήθηκε η γνώμη της ειδικής επιτροπής του Συμβουλίου στις 14 Μαρτίου, 13 Ιουνίου, 29 Ιουνίου, 7 Σεπτεμβρίου, 30 Σεπτεμβρίου, 18 Οκτωβρίου, 9 Νοεμβρίου, 29 Νοεμβρίου, 9 Δεκεμβρίου, 16 Δεκεμβρίου και 19 Δεκεμβρίου 2016 καθώς και στις 10 Ιανουαρίου Ο πρόεδρος και τα μέλη της επιτροπής ECON του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου ενημερώθηκαν κεκλεισμένων των θυρών στις 29 Ιουνίου, 11 Οκτωβρίου, 16 Νοεμβρίου και 30 Νοεμβρίου EL 3 EL

4 ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών ομίλων και για την άρση των απαιτήσεων για παροχή εξασφαλίσεων κατά την αντασφάλιση. Συλλογή και χρήση εμπειρογνωσίας Πριν από την έναρξη των εν λόγω διαπραγματεύσεων, η ΕΕ και οι ΗΠΑ παρακολούθησαν εκ του σύνεγγυς τις εξελίξεις στις εκατέρωθεν δικαιοδοσίες, προέβησαν σε ανταλλαγή πληροφοριών όσον αφορά την πορεία των κανονιστικών ρυθμίσεων και προσδιόρισαν συγκεκριμένες πτυχές των εκατέρωθεν κανονιστικών συστημάτων ως εν δυνάμει προβληματικές για τις ασφαλιστικές ή αντασφαλιστικές επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στη δικαιοδοσία του άλλου συμβαλλόμενου μέρους. Το έργο αυτό υλοποιήθηκε συγκεκριμένα μέσω του διαλόγου ΕΕ-ΗΠΑ, στον οποία συμμετείχαν υπάλληλοι της ΕΕ και των ΗΠΑ, καθώς και οι εποπτικές αρχές της ΕΕ και των ΗΠΑ. Η Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων συμμετείχε ως παρατηρητής στις εν λόγω διαπραγματεύσεις. 4. ΔΗΜΟΣΙΟΝΟΜΙΚΕΣ ΕΠΙΠΤΩΣΕΙΣ Δεν υπάρχουν επιπτώσεις στον προϋπολογισμό της ΕΕ. 5. ΛΟΙΠΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Σχέδια εφαρμογής και παρακολούθηση, αξιολόγηση και ρυθμίσεις περί υποβολής εκθέσεων Η συμφωνία προβλέπει τη σύσταση μεικτής επιτροπής, η οποία παρέχει ένα φόρουμ διαβούλευσης και ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ της ΕΕ και των ΗΠΑ σχετικά με τη διαχείριση της συμφωνίας και την ορθή εκτέλεσή της. Τα κράτη μέλη θα πρέπει επίσης να προβούν στις αναγκαίες ενέργειες για να διασφαλίσουν την εκτέλεση της παρούσας συμφωνίας. Αναλυτική επεξήγηση των επιμέρους διατάξεων της πρότασης Το άρθρο 1 θέτει τους στόχους της παρούσας συμφωνίας προληπτικής εποπτείας μεταξύ της ΕΕ και των ΗΠΑ στα πεδία που καλύπτονται από τη συμφωνία. Το άρθρο 2 περιέχει τους ορισμούς που ισχύουν για την παρούσα συμφωνία. Τα άρθρα 3 και 4 αφορούν, αντιστοίχως, την αντασφάλιση και την εποπτεία σε επίπεδο ομίλου. Μετά την πλήρη εφαρμογή της παρούσας συμφωνίας, οι αντασφαλιστικές επιχειρήσεις του ενός συμβαλλόμενου μέρους που ασκούν δραστηριότητες στο άλλο συμβαλλόμενο μέρος δεν θα υπόκεινται σε απαίτηση παροχής εξασφαλίσεων ή ίδρυσης υποκαταστήματος ή θυγατρικής, εφόσον πληρούν τις προϋποθέσεις προληπτικής εποπτείας που ορίζονται στη συμφωνία, και οι ασφαλιστικοί όμιλοι του ενός συμβαλλόμενου μέρους που ασκούν δραστηριότητες στο έτερο συμβαλλόμενο μέρος και πληρούν τις προϋποθέσεις δεν θα υπόκεινται σε απαίτηση να προβαίνουν σε υπολογισμό της φερεγγυότητας σε επίπεδο ομίλου για τις δραστηριότητες τους σε παγκόσμια κλίμακα ούτε σε άλλες πτυχές εποπτείας του ομίλου για τις δραστηριότητές τους σε παγκόσμιο επίπεδο. Οι εποπτικές αρχές μπορούν να ασκούν εποπτεία ομίλου σε ομίλους εγκατεστημένους στο έδαφος του συμβαλλόμενου μέρους τους, και μπορούν να ζητούν τις πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται σχετικά με παγκόσμιες δραστηριότητες οι οποίες ενέχουν τον κίνδυνο να προκαλέσουν σοβαρή βλάβη σε EL 4 EL

5 αντισυμβαλλομένους στη δικαιοδοσία τους ή να απειλήσουν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα, ή ενδέχεται να βλάψουν σοβαρά την ικανότητα πληρωμής των απαιτήσεων. Τα άρθρα 5 και 6, και το παράρτημα, αφορούν την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των εποπτικών αρχών και προβλέπουν τη δέσμευση για αμφότερα τα συμβαλλόμενα μέρη να ενθαρρύνουν τις εποπτικές αρχές να συνεργάζονται με την ανταλλαγή πληροφοριών για σκοπούς που συνδέονται άμεσα με την εκπλήρωση της εποπτικής αποστολής τους. Επιπλέον, η συμφωνία προβλέπει τη σύσταση μεικτής επιτροπής για τη συζήτηση της εφαρμογής και εκτέλεσης της συμφωνίας, δυνάμει του άρθρου 7, ενώ τα άρθρα 11 και 12 προβλέπουν ότι τα συμβαλλόμενα μέρη μπορούν να τροποποιήσουν ή να καταγγείλουν τη συμφωνία, υπό τον όρο ότι πληρούνται οι προϋποθέσεις και οι διαδικασίες που αναφέρονται στα εν λόγω άρθρα, συμπεριλαμβανομένης της υποχρεωτικής διαβούλευσης για την καταγγελία της συμφωνίας. Τα άρθρα 8, 9 και 10 ορίζουν πότε θα αρχίσει να ισχύει η συμφωνία και να εφαρμόζεται, και προβλέπουν επίσης την προσωρινή εφαρμογή ορισμένων άρθρων της συμφωνίας. Η συμφωνία προβλέπει ουσιαστικά τρεις τρόπους εφαρμογής μεταξύ των μερών: 1. Την πλήρη εφαρμογή κάθε άρθρου της συμφωνίας, που αρχίζει είτε κατά την ημερομηνία που σηματοδοτεί την παρέλευση 60 μηνών από την ημερομηνία υπογραφής της συμφωνίας, ή την ημερομηνία έναρξης ισχύος της συμφωνίας, ανάλογα με το ποια ημερομηνία είναι μεταγενέστερη, και - για τα άρθρα 3, 4 και 9 - εφόσον πληρούνται οι προϋποθέσεις που ορίζονται στο άρθρο 10 παράγραφος 2 στοιχείο β). Η συμφωνία εφαρμόζεται πλήρως, εκτός εάν καταγγελθεί σύμφωνα με το άρθρο Σε περίπτωση έναρξης ισχύος της συμφωνίας πριν από την ημερομηνία των 60 μηνών από την υπογραφή της συμφωνίας, ορισμένα μέρη της συμφωνίας αρχίζουν να εφαρμόζονται σε προγενέστερες ημερομηνίες: Το άρθρο 7 [Μικτή επιτροπή], το άρθρο 11 [Καταγγελία και υποχρεωτική διαβούλευση] και το άρθρο 12 [τροποποίηση] εφαρμόζονται από την ημερομηνία έναρξης ισχύος της συμφωνίας. Το άρθρο 4 πρέπει επίσης να εφαρμόζεται από την εν λόγω ημερομηνία, σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 2 στοιχείο α), όσον αφορά την ΕΕ, και στη βάση της μέγιστης δυνατής επιμέλειας όσον αφορά τις ΗΠΑ. Οι διατάξεις του άρθρου 3 παράγραφοι 1 και 2 εφαρμόζονται όσον αφορά αντασφαλιστικές επιχειρήσεις της ΕΕ σε Πολιτεία των ΗΠΑ από την ημερομηνία είτε την έκδοση από την Πολιτεία των ΗΠΑ μέτρου συνεπούς προς τις διατάξεις αυτές, ή την ημερομηνία κατά την οποία τίθεται σε εφαρμογή η διαπίστωση οποιασδήποτε ευνοϊκής μεταχείρισης, σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 2 στοιχείο δ). Τέλος, το άρθρο 3 παράγραφος 3 εφαρμόζεται και ισχύει στην ΕΕ μετά την παρέλευση 24 μηνών από την ημερομηνία υπογραφής της συμφωνίας, σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 2 στοιχείο ζ). 3. Πριν από την έναρξη ισχύος της συμφωνίας, ορισμένα μέρη της συμφωνίας θα εφαρμόζονται επίσης προσωρινά. Η εν λόγω προσωρινή εφαρμογή αφορά τα ακόλουθα άρθρα: Το άρθρο 4, σε συμφωνία με το άρθρο 10 παράγραφος 2 στοιχείο α), και EL 5 EL

6 Το άρθρο 7. Η προσωρινή εφαρμογή αρχίζει την έβδομη ημέρα του μήνα που έπεται της ημερομηνίας κατά την οποία τα μέρη κοινοποίησαν αμοιβαία ότι οι εσωτερικές απαιτήσεις και διαδικασίες τους που είναι αναγκαίες για την προσωρινή εφαρμογή έχουν ολοκληρωθεί. Διαρκεί μέχρι την ημερομηνία έναρξης ισχύος της συμφωνίας (ή έως ότου ένα από τα συμβαλλόμενα μέρη κοινοποιήσει στο άλλο συμβαλλόμενο μέρος την πρόθεσή του να μην εκπληρώσει τις εσωτερικές του απαιτήσεις για την έναρξη ισχύος της συμφωνίας). Το παράρτημα I της συμφωνίας περιλαμβάνει λεπτομερείς διατάξεις για ένα μνημόνιο συνεννόησης για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των εποπτικών αρχών, που τα συμβαλλόμενα μέρη ενθαρρύνουν τις εποπτικές αρχές αμφοτέρων των πλευρών να τηρούν σύμφωνα με το άρθρο 6 της συμφωνίας. EL 6 EL

7 2017/0075 (NLE) Πρόταση ΑΠΟΦΑΣΗ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ για τη σύναψη, εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, της διμερούς συμφωνίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Ένωσης και των Ηνωμένων Πολιτειών της Αμερικής σχετικά με μέτρα προληπτικής εποπτείας όσον αφορά την ασφάλιση και την αντασφάλιση ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ, Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης, και ιδίως το άρθρο 207 σε συνδυασμό με το άρθρο 218 παράγραφος 6, Έχοντας υπόψη την πρόταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, Έχοντας υπόψη την έγκριση του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου, Εκτιμώντας τα ακόλουθα: (1) Σύμφωνα με την απόφαση [XXX] του Συμβουλίου, της 6, η διμερής συμφωνία μεταξύ της Ευρωπαϊκής Ένωσης και των Ηνωμένων Πολιτειών της Αμερικής σχετικά με μέτρα προληπτικής εποπτείας όσον αφορά την ασφάλιση και την αντασφάλιση υπεγράφη στις, με την επιφύλαξη της σύναψής της σε μεταγενέστερη ημερομηνία. (2) Η σύναψη της συμφωνίας θα έχει ως αποτέλεσμα την ενίσχυση της κανονιστικής ασφάλειας κατά την εφαρμογή των ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών ρυθμιστικών πλαισίων για τις ασφαλιστικές και αντασφαλιστικές επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και τις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής και τη βελτίωση της προστασίας των αντισυμβαλλομένων και λοιπών καταναλωτών, μέσω της συνεργασίας μεταξύ των εποπτικών αρχών όσον αφορά την ανταλλαγή πληροφοριών. (3) Η συμφωνία θα πρέπει να εγκριθεί εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ: Άρθρο 1 Εγκρίνεται εξ ονόματος της Ένωσης η διμερής συμφωνία μεταξύ της Ευρωπαϊκής Ένωσης και των Ηνωμένων Πολιτειών της Αμερικής σχετικά με μέτρα προληπτικής εποπτείας όσον αφορά την ασφάλιση και την αντασφάλιση. Το κείμενο της συμφωνίας επισυνάπτεται στην παρούσα απόφαση. Άρθρο 2 Ο Πρόεδρος του Συμβουλίου ορίζει το πρόσωπο που εξουσιοδοτείται να προβεί, εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, στην κοινοποίηση που προβλέπεται στο άρθρο 8 της συμφωνίας, 6 ΕΕ L,, σ.. EL 7 EL

8 προκειμένου να εκφραστεί η συναίνεση της Ευρωπαϊκής Ένωσης να δεσμευτεί από τη συμφωνία. Άρθρο 3 Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την ημέρα της έκδοσής της. Βρυξέλλες, Για το Συμβούλιο Ο Πρόεδρος EL 8 EL