Μαργαρίτα Αναστασίου Νομικός Λειτουργός. Η εξέλιξη του Ενιαίου Μηχανισμού Εποπτείας τα τελευταία χρόνια

Transcript

1 Μαργαρίτα Αναστασίου Νομικός Λειτουργός Η εξέλιξη του Ενιαίου Μηχανισμού Εποπτείας τα τελευταία χρόνια Λευκωσία, 3 Ιουνίου 2019

2 Rubric [Please select] [Please select] Overview Εισαγωγή Τι είναι ο Ενιαίος Εποπτικός Μηχανισμός; Διάρθρωση του Ενιαίου Εποπτικού Μηχανισμού Βασικές εξουσίες της ΕΚΤ Συνεργασία μεταξύ της ΕΚΤ και των εθνικών εποπτικών αρχών Νομικό και λειτουργικό πλαίσιο 2

3 Rubric 1. Εισαγωγή Τραπεζική εποπτεία από την ΕΚΤ Η εισαγωγή του ευρώ οδήγησε στην ενοποίηση των ευρωπαϊκών χρηματοπιστωτικών αγορών και του ευρωπαϊκού τραπεζικού τομέα. Ωστόσο: Τραπεζική εποπτεία σε εθνικό επίπεδο Έλλειψη επαρκούς διασυνοριακής εποπτείας Εντοπισμός κινδύνων που αντιμετωπίζουν οι τράπεζες με διασυνοριακές εργασίες Αποδυνάμωση του δεσμού μεταξύ δημόσιου και τραπεζικού τομέα 3

4 Rubric 2. Τι είναι ο Ενιαίος Εποπτικός Μηχανισμός; Σύσταση Ενιαίου Εποπτικού Μηχανισμού Τι είναι ο ΕΕΜ; Nέο σύστημα τραπεζικής εποπτείας για την Ευρώπη ΕΚΤ και εθνικές αρμόδιες αρχές των συμμετεχουσών χωρών 117 τραπεζικοί όμιλοι Στόχος 19 Κράτη Μέλη Η διασφάλιση της ασφάλειας και της ευρωστίας του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος Η ενίσχυση της χρηματοπιστωτικής ολοκλήρωσης και σταθερότητας στη Ευρώπη Η διασφάλιση συνεπούς εποπτείας Ένα σύστημα 4

5 Rubric 3. Διάρθρωση του Ενιαίου Εποπτικού Μηχανισμού Άρθρο 6 του ΕΕΜ Κανονισμού Η ΕΚΤ είναι υπεύθυνη για τη λειτουργία του ΕΕΜ Η ΕΚΤ και οι εθνικές αρμόδιες αρχές συνεργάζονται καλοπίστως και αλληλοενημερώνονται. Οι εθνικές αρμόδιες αρχές βοηθούν την ΕΚΤ στην προετοιμασία και την εφαρμογή των αποφάσεων σε σχέση με την άσκηση των εποπτικών καθηκόντων της ΕΚΤ που αφορούν όλες τις τράπεζες Άμεση εποπτεία ΕΚΤ επιβλέπει το σύστημα Έμμεση εποπτεία Μεικτές εποπτικές ομάδες Εθνικές εποπτικές αρχές Οριζόντια τμήματα υποστήριξη Σημαντικά ιδρύματα 5 Λιγότερο σημαντικά ιδρύματα

6 Rubric 4. Βασικές εξουσίες της ΕΚΤ Βασικές εξουσίες Μικροπροληπτικά εργαλεία Χορήγηση ή ανάκληση αδειών λειτουργίας τραπεζών Έγκριση της απόκτησης ειδικών συμμετοχών Παρακολούθηση της συμμόρφωσης με όλες τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας που ορίζονται στους τραπεζικούς κανόνες της EΕ Διεξαγωγή ερευνών και επιτόπιων επιθεωρήσεων Καθορισμός απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας (ίδια κεφάλαια, όρια για τα μεγάλα ανοίγματα, ρευστότητα, μόχλευση και κοινοποίηση πληροφοριών, εσωτερική διακυβέρνηση και έλεγχοι, επαλήθευση των ικανοτήτων και της ακεραιότητας διοικητικών στελεχών) Διενέργεια εποπτικών ελέγχων Επιβολή διορθωτικών μέτρων και κυρώσεων Enter presentation title by changing the footer. 6 Μακροπροληπτικά εργαλεία Καθορισμός αυστηρότερων απαιτήσεων για τα κεφαλαιακά αποθέματα ασφαλείας από αυτές που εφαρμόζουν οι εθνικές εποπτικές αρχές καθώς και ποσοστού αποθέματος ασφαλείας αν δεν το έχει ήδη πράξει η εθνική εποπτική αρχή

7 Rubric 5. Συνεργασία ΕΚΤ με τις εθνικές κεντρικές τράπεζες Μειχτές εποπτικές ομάδες (ΜΕΟ) Μια ΜΕΟ για κάθε τραπεζικό όμιλο/ίδρυμα Εποπτεία από ΜΕΟ διενεργείται στο υψηλότερο επίπεδο ενοποίησης ΜΕΟ είναι το σημαντικότερο εργαλείο μέσω του οποίου οι ΕΕΑ βοηθούν την ΕΚΤ στην εποπτεία των σημαντικών τραπεζικών ομίλων Οριζόντιες και εξειδικευμένες ομάδες υποστηρίζουν τις ΜΕΟ 7

8 Rubric 5. Συνεργασία ΕΚΤ με τις εθνικές κεντρικές τράπεζες Εποπτεία τραπεζών Γενική αρχή : ΕΚΤ Εξαιρέσεις (ΕΑΑ): Κοινές διαδικασίες Ικανότητα και καταλληλότητα Δικαίωμα εγκατάστασης και ελεύθερη παροχή υπηρεσιών Υποβολή εκθέσεων Υποβολή Ρόλος των ΕΑΑ: Βοηθούν την ΕΚΤ σύμφωνα με τις οδηγίες της Προσχέδια αποφάσεων με δική τους πρωτοβουλία ή κατόπιν οδηγιών της ΕΚΤ Αξιολόγηση ΜΕΟ και προσχέδια αποφάσεων Εφόσον το Διοικητικό Συμβούλιο δεν προβάλει αντίρρηση στα σχέδια αποφάσεων που υποβάλει το Εποπτικό Συμβούλιο, θεωρείται ότι αυτές έχουν την έγκριση του Αποφάσεις της ΕΚΤ Enter presentation title by changing the footer. 8

9 Λειτουργικό Νομικό πλαίσιο Rubric 6. Νομικό και λειτουργικό πλαίσιο Άρθρο 127 (6) ΣΛΕΕ Κανονισμός ΕMΠ (Κανονισμός (EΕ) 1024/ 2013) Επιτροπή Μεσολάβησης EΚΤ Εποπτικό Συμβούλιο Διοικητικό Συμβούλιο Επανεξέτασης Διακυβέρνηση (Διαδικαστικοί κανόνες) ΕΚΤ/ΕΕΑ συνεργασία; καθήκοντα και εξουσίες Κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ Πλαίσιο προληπτικής εποπτείας CRR CRDIV BRRD, SRMR Εθνική εναρμονιστική νομοθεσία ΕΑΤ τεχνικά πρότυπα Εγχειρίδιο Εποπτείας Οδηγός εποπτείας τραπεζών 9

10 Rubric 6. Νομικό και ρυθμιστικό πλάισιο Νομικό πλαίσιο Η ΕΚΤ εφαρμόζει το σχετικό ενωσιακό δίκαιο (π.χ. ΚΚΑ, δεσμευτικά ρυθμιστικά και εκτελεστικά πρότυπα της ΕΑΤ εγκριθέντα από την Επιτροπή) Εθνική εναρμονιστική νομοθεσία του σχετικού ενωσιακού δικαίου Εθνική νομοθεσία για την άσκηση δικαιωμάτων και διακριτικών ευχερειών που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο Κανονισμοί της ΕΚΤ (π.χ. Κανονισμός της ΕΚΤ (ΕΕ) 2016/445 για την άσκηση δικαιωμάτων και διακριτικών ευχερειών που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο), εποπτικές προσδοκίες (π.χ. Οδηγός της ΕΚΤ για δικαιώματα και ευχέρειες που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο) 10

11 Rubric Νομικό και λειτουργικό πλαίσιο Λήψη αποφάσεων υποβάλλει σχέδιο απόφασης α) δεν διατυπώνει αντίρρηση Εποπτικό Συμβούλιο Διοικητικό Συμβούλιο Έγκριση Αντίρρηση επιστρέφει το σχέδιο απόφασης στο Εποπτικό Συμβούλιο ώστε αυτό να υποβάλει νέο β) διατυπώνει αντίρρηση Μεσολάβηση παρεμβαίνει σε περίπτωση διάστασης απόψεων μεταξύ των ΕΑΑ σχετικά με την αντίρρηση Επανεξέταση Επιτροπή Μεσολάβησης τα εμπλεκόμενα νομικά ή φυσικά πρόσωπα μπορούν να ζητήσουν επανεξέταση από το Διοικητικό Συμβούλιο Επανεξέτασης υποβάλλει μη δεσμευτική γνώμη στο Εποπτικό Συμβούλιο για υποβολή νέου σχεδίου απόφασης Διοικητικό Συμβούλιο Επανεξέτασης Νομικά ή φυσικά πρόσωπα 11

12 Rubric 6. Νομικό και λειτουργικό πλαίσιο Αποφάσεις του Εποπτικού Συμβουλίου 2018 Το Εποπτικό Συμβούλιο έχει λάβει 1924 αποφάσεις Οι αποφάσεις αφορούσαν συνηθέστερα: 1006 αξιολογήσεις καταλληλότητας και επάρκειας, 106 εσωτερικά υποδείγματα και 153 ίδια κεφάλαια 35 τραπεζικοί όμιλοι επικοινωνούν σε γλώσσα άλλη από την αγγλική 12

13 Rubric Σας ευχαριστώ για την προσοχή σας! 13