Πληροφορίες για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες Προφίλ
Εισαγωγή Στις Πληροφορίες για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες, η εταιρεία DEGIRO παρέχει τις λεπτομέρειες των συμβατικών σχέσεων τις οποίες έχει συνάψει μαζί σας στη Σύμβαση Πελάτη καθώς και περαιτέρω πληροφορίες σχετικές με τις υπηρεσίες και τα συμφωνητικά της. Επίσης, στο παρόν έντυπο μπορείτε να ενημερωθείτε σχετικά με τους γενικούς και συγκεκριμένους κινδύνους οι οποίοι σχετίζονται με τα Χρηματοοικονομικά Μέσα. Σας συνιστούμε να λάβετε υπόψη σας τις Πληροφορίες για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες και να προετοιμαστείτε κατάλληλα, ώστε να επενδύσετε με υπεύθυνο τρόπο. Οι Πληροφορίες για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες αποτελούν μέρος της Σύμβασης Πελάτη. Οι Λέξεις οι οποίες γράφονται στο παρόν έντυπο, Πληροφορίες για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες, με κεφαλαίο γράμμα, έχουν τη σημασία η οποία καθορίζεται στη Σύμβαση Πελάτη ή όπως εξηγούνται στο Πληροφορίες για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες. Εάν έχετε ερωτήσεις, παρατηρήσεις και /ή προτάσεις, παρακαλούμε επικοινωνήστε με το Γραφείο Εξυπηρέτησης Πελατών. Για γενικές πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο επικοινωνίας και τη διαθεσιμότητα της Εξυπηρέτησης Πελατών μας, παρακαλούμε ανατρέξτε την ιστοσελίδα της DEGIRO Έγγραφα Οι Πληροφορίες για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες αποτελούνται από τα ακόλουθα έγγραφα: Web Τrader Προφίλ (παρόν έγγραφο) Συμμετοχές Επενδυτικές Υπηρεσίες Εντολές και Πολιτική Εκτέλεσης Εντολών Εταιρικές Πράξεις Χρεώσεις Χαρακτηριστικά και Κίνδυνοι των Χρηματοοικονομικών Μέσων Καθαρή Αξία Ρευστοποίησης, Κίνδυνος, Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα και Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Αξιόγραφα Δεδομένα Αγοράς 2/7
Προφίλ Σε κάθε Προσωπική Σελίδα o Πελάτης μπορεί να επιλέξει το επενδυτικό Προφίλ που επιθυμεί να επενδύσει. Μέσω του WebTrader, ο Πελάτης έχει την δυνατότητα να επιλέξει ένα από τα πέντε διαφορετικά Προφίλ: Custody, Basic, Active, Trader, και Day Trader. Για το κάθε Προφίλ υπάρχουν διαφοροποιήσεις στους κινδύνους, στα κόστη αλλά και στις παρεχόμενες επενδυτικές υπηρεσίες. Η DEGIRO σας συμβουλεύει να διαβάσετε προσεκτικά το παρακάτω κείμενο καθώς και να εξετάσετε με υπευθυνότητα ποιο Προφίλ ταιριάζει περισσότερο στις επενδυτικές σας δυνατότητες για την Προσωπική σας Σελίδα. 1. Custody Εφόσον επιλέξετε το Προφίλ Custody, έχετε την δυνατότητα να κάνετε χρήση των επενδυτικών υπηρεσιών της DEGIRO εκτός του Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα, του Χρεωστικού Υπολοίπου σε Αξιόγραφα και την υπηρεσία Παράγωγων. Συνεπώς μέσω του Προφίλ Custody θα διατηρείτε μόνο θέσεις long σε Αξιόγραφα. Επιλέγοντας το Προφίλ Custody, τα Αξιόγραφα σας διατηρούνται για εσάς στο SPV Long Only. Σε θέσεις που διατηρούνται από τo SPV Long Only, τα άρθρα 4.5 (Χρήση Τρίτων) των Όρων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (για εξήγηση των παραπάνω διατάξεων, ανατρέξτε στο σχετικό έντυπο Επενδυτικές Υπηρεσίες στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Υπηρεσίες) κατά κανόνα δεν ισχύουν. Εκτός των παραπάνω, σε αντίθεση με τα υπόλοιπα διαθέσιμα Προφίλ, τα Αξιόγραφα τα οποία διατηρούνται υπό το Προφίλ Custody δεν διατίθενται προς δανεισμό από την DEGIRO και το αρθρο 9 (Εκχώρηση Αξιόγραφων) των Όρων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (για εξήγηση των παραπάνω διατάξεων, ανατρέξτε στο σχετικό έντυπο Επενδυτικές Υπηρεσίες στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Υπηρεσίες) κατά κανόνα δεν ισχύουν. Με αυτόν τον τρόπο τα Αξιόγραφα προστατεύονται από τυχόν χρεοκοπία της DEGIRO, αλλά και από άλλους βασικούς παρόχους και θεματοφύλακες που συνδέονται με τη DEGIRO. Εν συντομία: Το Προφίλ Custody είναι το ασφαλέστερο προσφερόμενο Προφίλ από την DEGIRO, τόσο στο επίπεδο διατήρησης λογαριασμού με την DEGIRO (όχι Εκχώρηση) αλλά και στο επίπεδο μεταξύ τρίτων των οποίων η DEGIRO διατηρεί Aξιόγραφα (όχι χρήση από τρίτους), εφαρμόζεται ο διαχωρισμός κεφαλαίων. Παρόλα αυτά, με το Προφίλ Custody δεν δύναται η δυνατότητα για συναλλαγές σε Παράγωγα και η χρήση Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα, του Χρεωστικού Υπολοίπου σε Αξιόγραφα καθώς και οι χρεώσεις είναι ελάχιστα υψηλότερες. Για παράδειγμα, το Προφίλ Custody αποτελεί μια καλή επιλογή για μια Προσωπική Σελίδα που χρησιμοποιείται για επενδύσεις που συναλλάσσονται σε λιγότερο συχνή βάση αλλά και για τις οποίες η ασφάλεια αποτελεί προτεραιότητα. Σαν αποτέλεσμα, το Προφίλ Custody είναι κατάλληλο για το μέρος των επενδύσεων σας το οποίο επιθυμείτε να διατηρήσετε για μεγάλο χρονικό διάστημα 2. Basic Mε το Προφίλ Basic έχετε την δυνατότητα να κάνετε χρήση των επενδυτικών υπηρεσιών της DEGIRO, εκτός από Παράγωγα, Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα και Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Αξιόγραφα. 3/7
Καθώς σύμφωνα με το Προφίλ Basic, διατηρείτε μόνο θέσεις long σε Αξιόγραφα, οι θέσεις σας διατηρούνται για εσάς από την SPV Long Only. Οπότε, το άρθρο 4.5 (χρήση από τρίτους) των Όρων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών δεν εφαρμόζεται. Το άρθρο 9 (Εκχώρηση) των Όρων Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών εφαρμόζεται (για εξήγηση των παραπάνω διατάξεων, ανατρέξτε στο σχετικό έντυπο Επενδυτικές Υπηρεσίες στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Υπηρεσίες). Οι οικονομικές χρεώσεις προσφερόμενες από την DEGIRO εφαρμόζονται στο Προφίλ Basic.. Εν συντομία: Το Προφίλ Basic αποτελεί μια καλή επιλογή για διατήρηση (του μεριδίου) των επενδύσεων που επιθυμείτε να έχουν έναν πιο ενεργό ρόλο με χαμηλές χρεώσεις, αλλά χωρίς να συμπεριλαμβάνονται οι κίνδυνοι που μπορούν να προκληθούν από το Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα, Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Αξιόγραφα και Παράγωγα. Όταν δημιουργείτε μια Προσωπική Σελίδα χωρίς να επιλέξετε το Προφίλ που επιθυμείτε, κατηγοριοποιείστε αυτομάτως στο Προφίλ Basic. 3 Active Με το Προφίλ Active έχετε την δυνατότητα να κάνετε χρήση των επενδυτικών υπηρεσιών της DEGIRO συμπεριλαμβανομένου του Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα, του Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Αξιόγραφα, και των Παραγώγων. Παρόλα αυτά, η χρήση του Χρεωστικού Υπολοίπου σε Χρήματα και του Χρεωστικού Υπολοίπου σε Αξιόγραφα είναι περιορισμένες, όπως λεπτομερώς περιγράφεται στο σχετικό έντυπο «Καθαρή Αξία Ρευστοποίησης, Κίνδυνος, Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα και Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Αξιόγραφα» των Πληροφοριών για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες. Σύμφωνα με το Προφίλ Basic, τα άρθρα 4.5 και 9 από τους Όρους Επενδυτικών Υπηρεσιών εφαρμόζονται πλήρως (για εξήγηση των παραπάνω διατάξεων, ανατρέξτε στο σχετικό έντυπο Επενδυτικές Υπηρεσίες στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Υπηρεσίες), όπως και οι ανταγωνιστικές χρεώσεις που παρέχει η DEGIRO. Εν συντομία: Το Προφίλ Active αποτελεί την κατάλληλη επιλογή για διατήρηση (του μεριδίου) των επενδύσεων που επιθυμείτε να έχουν έναν πιο ενεργό ρόλο με ανταγωνιστικές χρεώσεις σε Αξιόγραφα και Παράγωγα, μέσω μίας συντηρητικής χρήσης των υπηρεσιών Χρεωστικού Υπολοίπου σε Χρήματα και Χρεωστικού Υπολοίπου σε Αξιόγραφα. 4 Trader Με το Προφίλ Trader έχετε την δυνατότητα να κάνετε χρήση όλων των επενδυτικών υπηρεσιών της DEGIRO, καθώς και των Παραγώγων, συμπεριλαμβανομένης της πλήρης χρήσης του Χρεωστικού Υπολοίπου σε Χρήματα και του Χρεωστικού Υπολοίπου σε Αξιόγραφα όπως λεπτομερώς περιγράφεται στο έγγραφο «Καθαρή Αξία Ρευστοποίησης, Κίνδυνος, Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα και Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Αξιόγραφα» των Πληροφοριών για τις Επενδυτικές Υπηρεσίες. Σύμφωνα με το Προφίλ Trader, τα άρθρα 4.5 και 9 από τους Όρους Επενδυτικών Υπηρεσιών εφαρμόζονται πλήρως (για εξήγηση των παραπάνω διατάξεων, ανατρέξτε στο σχετικό έντυπο Επενδυτικές Υπηρεσίες στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Υπηρεσίες), όπως και οι ανταγωνιστικές χρεώσεις από την DEGIRO, με τον ίδιο ακριβώς τρόπο όπως εφαρμόζονται στον Προφίλ Trader. 4/7
Εν συντομία: Το Προφίλ Trader αποτελεί την κατάλληλη επιλογή για διατήρηση (του μεριδίου) των επενδύσεων που επιθυμείτε να έχουν έναν πιο ενεργό ρόλο με ανταγωνιστικές χρεώσεις σε Αξιόγραφα και Παράγωγα, έχοντας την επιλογή να αξιοποιήσετε πλήρως τις υπηρεσίες Χρεωστικού Υπολοίπου σε Χρήματα και Χρεωστικού Υπόλοιπού σε Αξιόγραφα. 5 Day Trader Το Προφίλ Day Trader αποτελεί μια αναβαθμισμένη μορφή του Προφίλ Trader όπου μετατρέπεται κάθε Εργάσιμη Ημέρα κατά την διάρκεια συγκεκριμένου ωραρίου. Με το Πρoφίλ Day Trader μπορείτε να πραγματοποιείτε συναλλαγές πιο ενεργά κατά την διάρκεια που η DEGIRO και οι σχετικές αγορές είναι σε λειτουργία. Για τον συγκεκριμένο λόγο, υπάρχει συγκεκριμένο ωράριο και Όρια που εφαρμόζονται στο Προφίλ Day Trader τις ώρες μεταξύ 8:00 και 21:30 CE(S)T. Σύμφωνα με τον Προφίλ Day Trader, ο κίνδυνος υπολογίζεται διαφορετικά σε σχέση με τα υπόλοιπα διαθέσιμα Προφίλ και σαν συνέπεια αυτού, η έκθεση του στις συναλλαγές είναι μεγαλύτερη για την ίδια Καθαρή Αξία Ρευστοποίησης. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο έγγραφο «Καθαρή Αξία Ρευστοποίησης, Κίνδυνος, Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Χρήματα και Χρεωστικό Υπόλοιπο σε Αξιόγραφα» των Πληροφοριών για τις Επενδυτικές Υπηρεσιών. Ως προϋπόθεση για τις επιπλέον δυνατότητες στις συναλλαγές, ισχύουν οι ακόλουθες απαιτήσεις και περιορισμοί : O κίνδυνος επιστέφει στο επίπεδο Trader: ο Πελάτης πρέπει να βεβαιώνει το νωρίτερα μισή ώρα πριν τη λήξη της συνεδρίασης των χρηματιστηρίων των ΗΠΑ όπου ο πελάτης συναλλάσσεται, ή στις 21:30 CE(S)T, ότι η έκθεση στον κίνδυνο μειώνεται από τον Πελάτη στο επίπεδο που είναι επιτρεπτός σύμφωνα με το Προφίλ Trader. Η συγκεκριμένη διαδικασία αποτελεί έναν πολύ αυστηρό περιορισμό διότι, με αυτόν τον τρόπο ο κίνδυνος ο οποίος μπορεί να προκληθεί μεταμεσονύχτια (ο κίνδυνος των μεταβολών που λαμβάνουν χώρα σε στιγμές που ούτε η DEGIRO, ούτε ο πελάτης μπορεί να παρέμβει) στην Προσωπική σελίδα εξισώνεται με τον μεταμεσονύχτιο επιτρεπόμενο κίνδυνο από το Προφίλ Trader. Σε περίπτωση που ο Πελάτης δεν καταφέρει να ολοκληρώσει τον παραπάνω υποχρέωση με επιτυχία, θα σταματήσει η καθημερινή αναβάθμιση του Προφίλ από Trader σε Day Trader και θα υποστεί το ανάλογο πρόστιμο που ορίζεται για την συγκεκριμένη αμέλεια στο έντυπο «Χρεώσεις», στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Πληροφορίες. Παρεμβάσεις κατά την διάρκεια της ημέρας από την DEGIRO: σύμφωνα με τις διατάξεις 10.11 και 10.12 των Όρων των Επενδυτικών Υπηρεσιών, η DEGIRO έχει την πλήρη δικαιοδοσία να παρέμβει άμεσα οποιαδήποτε στιγμή κατά την διάρκεια της ημέρας χωρίς καμία προειδοποίηση, από την στιγμή που ο υπολογίσιμος κίνδυνος σύμφωνα με τα όρια που είναι επιτρεπτός στο Προφίλ Day Trader είναι υψηλότερος του 125% της Καθαρής Αξίας Ρευστοποίησης. Ρευστοποιώντας υπάρχουσες θέσεις και ανοίγοντας νέες, η DEGIRO θα προσπαθήσει να περιορίσει τον Κίνδυνο, που υπολογίζεται βάση των δεδομένων που ισχύουν στο Προφίλ Day Trader,στο επίπεδο του 90% την Καθαρής Αξίας Ρευστοποίησης. Από την στιγμή που η DEGIRO παρέμβει μετά τις 17:30 CE(S)T, θα προσπαθήσει να μειώσει τον κίνδυνο στο επίπεδο του 90% την Καθαρής Αξίας Ρευστοποίησης σύμφωνα με τις παραμέτρους που ισχύουν στο Προφίλ Trader. Για την συγκεκριμένη παρέμβαση από την DEGIRO ισχύουν οι χρεώσεις που αναφέρονται στο έντυπο «Χρεώσεις», στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Πληροφορίες. 5/7
Παρέμβαση από την DEGIRO στο τέλος της ημέρας: εάν (1) το νωρίτερα μισή ώρα πριν τη λήξη της συνεδρίασης των χρηματιστηρίων των ΗΠΑ όπου ο πελάτης συναλλάσσεται ή (2) μετά τις 21:30 CE(S)T ο Κίνδυνος όπως υπολογίζεται σύμφωνα με τα επίπεδα που ισχύουν στο Προφίλ Trader είναι υψηλότερος του 125% την Καθαρής Αξίας Ρευστοποίησης, παρεκκλίνοντας από την διάταξη 10.12 των Όρων Επενδυτικών Υπηρεσιών, η DEGIRO ίσως παρέμβει είτε ρευστοποιώντας είτε ανοίγοντας νέες θέσεις με σκοπό να μειώσει τον κίνδυνο στο Σύνολο Λογαριασμού, χωρίς καμία αρχική προειδοποίηση στον Πελάτη. Για την συγκεκριμένη παρέμβαση από την DEGIRO, ισχύουν οι χρεώσεις που αναφέρονται στο έντυπο «Χρεώσεις», στις Πληροφορίες για Επενδυτικές Πληροφορίες. Συνεχόμενες Εντολές: οι εντολές οι οποίες καταχωρούνται και παραμένουν ενεργές από τον Πελάτη κατά την διάρκεια του ωραρίου λειτουργίας του Προφίλ Day Trader, μισή ώρα πριν τη λήξη της συνεδρίασης του σχετικού χρηματιστηρίου των ΗΠΑ ή μετά τις 21:30 CE(S)T, υπάρχει η πιθανότητα να ακυρωθούν από την DEGIRO. Μεταφορά Χρημάτων: για την εκτέλεση εντολών του Πελάτη ως προς την μεταφορά χρημάτων στον Τραπεζικό Λογαριασμό του, ο Κίνδυνος υπολογίζεται ανά πάσα στιγμή με βάση τις παραμέτρους ορισμένες από το Προφίλ Trader. Τερματισμός Εφαρμογής: η αναβάθμιση σε Προφίλ Day Trader μπορεί να πραγματοποιηθεί μόνο από την Προσωπική Σελίδα στην οποία ισχύει το Προφίλ Trader. Επιπλέον, η DEGIRO προσπαθεί να ανταποκριθεί σε αυτήν την εφαρμογή κατά τη διάρκεια μιας εργάσιμης ημέρας. Η συγκεκριμένη διαδικασία αναβάθμιση Πελάτη στο Προφίλ Day Trader στηρίζεται στην εύλογη κρίση της DEGIRO. Η DEGIRO μπορεί οποιαδήποτε στιγμή να αναιρέσει την αναβάθμιση της Προσωπικής Σελίδας σε Προφίλ Day Trader, από την στιγμή που η DEGIRO κρίνει ότι αυτό είναι αναγκαίο ή προτιμότερο συγκριτικά με τις συναλλαγές του Πελάτη, τις κινήσεις της αγοράς, αλλαγές σε Νόμους και Κανονισμούς ή για οποιαδήποτε άλλη αιτία. Η DEGIRO θα ενημερώσει τον Πελάτη για μια ανάλογη κίνηση το συντομότερο δυνατό. Κάθε στιγμή που ο Πελάτης παραβιάζει οποιαδήποτε στιγμή από τις απαιτήσεις ή περιορισμούς που ισχύουν για το Προφίλ Day Trader, η καθημερινή αναβάθμιση σε Προφίλ Day Trader θα σταματήσει. Παρόλα αυτά, ο Πελάτης έχει την δυνατότητα να υποβάλει εκ νέου αίτηση για δυνατότητα χρήσης του Προφίλ Day Trader. Εν Συντομία: Το Προφίλ Day Trader είναι το Προφίλ που προορίζεται να χρησιμοποιηθεί για (μέρος από τις ) επενδύσεις με τον πιο ενεργό τρόπο και για τις οποίες παρακολουθείτε συνεχώς κατά την διάρκεια μιας Εργάσιμης Ημέρας. Στην Προσωπική Σελίδα, η οποία ισχύει το Προφίλ Day Trader, δεν διατηρούνται περισσότερα κεφάλαια από αυτά που στο ενδεχόμενο απώλειας μπορείτε να υποστείτε. Σημειώστε ότι από την ενεργή χρήση των υπηρεσιών Παραγώγων, Χρεωστικού Υπολοίπου Σε Χρήματα και Χρεωστικού Υπολοίπου σε Αξιόγραφα, οι απώλειες σας μπορούν να υπερβούν το Σύνολο Λογαριασμού σας και να οδηγήσουν σε ένα αρνητικό υπόλοιπο του Συνόλου Λογαριασμού. Για αυτόν τον λόγο, αποδέχεστε ότι ανά πάσα στιγμή θα πρέπει να διατηρείτε επαρκές χρηματικό υπόλοιπο, για παράδειγμα σε μια άλλη Προσωπική Σελίδα σας, έτσι ώστε να είστε σε θέση να τροφοδοτήσετε το Προφίλ σας σε μια πιθανή έλλειψη. 6/7
6. Περισσότερες από μια Προσωπικές Σελίδες Στην DEGIRO έχετε την δυνατότητα να δημιουργήσετε περισσότερες από μια Προσωπικές Σελίδες. Αυτό σας επιτρέπει να επενδύετε μέσω διαφορετικού κινδύνου στο χαρτοφυλάκιο σας. Για παράδειγμα, μπορείτε να διατηρείτε ένα μεγάλο μέρος των επενδύσεων σας, το οποίο επιθυμείτε να διατηρήσετέ για μεγάλο χρονικό διάστημα υπό την κατοχή σας, μέσω του Προφίλ Custody. Ενώ παράλληλα, μπορείτε να πραγματοποιείτε ενεργά συναλλαγές σε ένα περιορισμένο ποσό, το οποίο ταιριάζει στην οικονομική σας ευχέρεια, μέσω του Προφίλ Trader. Η επιλογή είναι αποκλειστικά δική σας. Η DEGIRO σας παρέχει τα μέσα και την δυνατότητα. Υπό αυτό το πρίσμα, η DEGIRO επιθυμεί να τονίσει, ότι τα Προφίλ δεν είναι κάτι παραπάνω από εργαλεία επενδυτικής διαχείρισης. Ο πραγματικός κίνδυνος τον οποίο αποδέχεστε προερχόμενος από τις επενδυτικές σας επιλογές, δεν στηρίζεται στις υπηρεσίες που χρησιμοποιείτε, ούτε από τα Χρηματοοικονομικά Μέσα τα οποία συναλλάσσεστε, αλλά από την δέουσα προσοχή με την οποία πραγματοποιείτε τις συναλλαγές σας. 7/7