Κύρια Σημεία Αποτελεσμάτων και Μεγεθών Ομίλου

ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ - ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΤΟΥΣ 205 09.03.206 Κύρια Σημεία Αποτελεσμάτων και Μεγεθών Ομίλου Αποτελέσματα έτους 205 Τα επαναλαμβανόμενα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων του Ομίλου το 205 αυξήθηκαν κατά 5% στα.25 εκατ. Σε τριμηνιαία βάση, το 4 o 3μηνο 205 ανήλθαν σε 284 εκατ. αυξημένα κατά 8% έναντι του 4 ου 3μήνου 204. Τα καθαρά έντοκα έσοδα του 205 διαμορφώθηκαν σε.877 εκατ., μειωμένα κατά 4% έναντι του 204. Στο 4 ο 3μηνο 205, τα καθαρά έντοκα έσοδα ανήλθαν σε 463 εκατ., παραμένοντας στο ίδιο επίπεδο έναντι του 3 ου 3μήνου 205. Τα καθαρά έσοδα προμηθειών μειώθηκαν κατά 3% το 205 στα 306 εκατ., επηρεαζόμενα κυρίως από την οικονομική αβεβαιότητα, την τραπεζική αργία και την επιβολή περιορισμών στην κίνηση κεφαλαίων, ενώ στο 4ο 3μηνο 205 ανέκαμψαν και διαμορφώθηκαν στα 79 εκατ. παρουσιάζοντας τριμηνιαία αύξηση 0% έναντι του 3 ου 3μήνου 5. Τα επαναλαμβανόμενα καθαρά λειτουργικά έσοδα στο 205 ανήλθαν σε 2.374 εκατ., αυξημένα 4% ετησίως, ενώ σε τριμηνιαία βάση διαμορφώθηκαν το 4 ο 3μηνο σε 608 εκατ., αυξημένα κατά 3% έναντι του αντίστοιχου 3μήνου 204. Το επαναλαμβανόμενο λειτουργικό κόστος για το 205 ήταν μειωμένο κατά 5% ετησίως στα.249 εκατ., ενώ το 4 ο 3μηνο διαμορφώθηκε στα 324 εκατ., μειωμένο κατά 7% σε σχέση με το 4 ο 3μηνο 204. Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών, μετά από μακρά χρονική περίοδο, παρουσίασε μείωση στο 39,5% στο τέλος Δεκεμβρίου 205 από 40,5% στις 30 Σεπτεμβρίου 205. Ο σχηματισμός νέων καθυστερήσεων δανείων μειώθηκε και διαμορφώθηκε το 4 ο 3μηνο σε 80 εκατ. από 385 εκατ. στο 3 ο 3μηνο ή 2 μ.β., από 56 μ.β. επί των δανείων. O δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος Δεκεμβρίου 205 ενισχύθηκε στο 65% από 6% στο τέλος Σεπτεμβρίου 205. Οι προβλέψεις δανείων το 205 ανήλθαν σε 3.487 εκατ. έναντι 3.670 εκατ. το προηγούμενο έτος, θωρακίζοντας έτσι περαιτέρω τον Ισολογισμό του Ομίλου και διαμορφώνοντας τις σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος του 205 σε 7.480 εκατ. ή 26% του δανειακού χαρτοφυλακίου. Κατά το 4 ο 3μηνο οι προβλέψεις ανήλθαν σε.384 εκατ. από 244 εκατ. στο 3 ο 3μηνο 205, εξέλιξη που συνδέεται κυρίως με τη μεταβολή των συνθηκών της εγχώριας αγοράς και την περαιτέρω πτώση των τιμών ακινήτων. Το σημαντικό ύψος σωρευμένων προβλέψεων δίνει τη δυνατότητα στην Τράπεζα να αντιμετωπίσει αποτελεσματικότερα και με μακροπρόθεσμες λύσεις το πρόβλημα των δανείων σε καθυστέρηση, κάτι το οποίο έχει ήδη ξεκινήσει να υλοποιείται μέσω της μονάδας Recovery Banking Unit. Τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογούν στους μετόχους διαμορφώθηκαν σε ζημιά.858 εκατ. το 205, εκ των οποίων ζημιά.238 εκατ. αφορά το 4 ο 3μηνο του έτους, λόγω των αυξημένων εξόδων προβλέψεων.

ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ - ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΤΟΥΣ 205 09.03.206 Μεγέθη 3 Δεκεμβρίου 205 Ολοκληρώθηκε το Δεκέμβριο 205 η άντληση κεφαλαίων συνολικού ύψους 4,6 δισ., σε συνέχεια της Συνολικής Αξιολόγησης της ΕΚΤ, ενισχύοντας σημαντικά το δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας CET- της Τράπεζας και κατατάσσοντας την σαν μια από τις καλύτερα κεφαλαιοποιημένες τράπεζες στην Ευρώπη. Το ενεργητικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στα 87,5 δισ. στο τέλος Δεκεμβρίου 205. Οι καταθέσεις πελατών του Ομίλου, μετά τη σημαντική πτώση στο 9μηνο 205 (-30% ) λόγω της αβεβαιότητας στη χώρα, ανέκαμψαν στο 4 ο 3μηνο κατά,8 δισ. και διαμορφώθηκαν σε 39,0 δισ. το Δεκέμβριο 205, αυξημένες κατά 5% έναντι του Σεπτεμβρίου 205 (σε συγκρίσιμη βάση η θυγατρική Τράπεζα Πειραιώς Κύπρου έχει ταξινομηθεί στις διακοπτόμενες δραστηριότητες). Η αύξηση αυτή προήλθε κυρίως από την Ελλάδα, όπου οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά,6 δισ. στα 36, δισ. Σημειώνεται ότι, η πτωτική τάση του κόστους των προθεσμιακών καταθέσεων συνεχίστηκε, με το κόστος των νέων προθεσμιακών να διαμορφώνεται σε 0,95% το Δεκέμβριο 205 έναντι,% το Σεπτέμβριο 205. Η αναστροφή της πορείας των καταθέσεων το 4 ο 3μηνο 205, σε συνδυασμό με την ολοκλήρωση της άντλησης κεφαλαίων το Δεκέμβριο 205, οδήγησε σε αισθητή μείωση της χρηματοδότησης από το Ευρωσύστημα που διαμορφώθηκε σε 32,7 δισ. στο τέλος 205 από 35,8 δισ. το Σεπτέμβριο 205. Ειδικότερα, η χρηματοδότηση από το μηχανισμό ELA μειώθηκε σε 6,7 δισ. το Δεκέμβριο 205 από 2,2 δισ. το Σεπτέμβριο 205. Τα δάνεια προ προβλέψεων και προσαρμογών διαμορφώθηκαν στα 68, δισ. το Δεκέμβριο 205, ενώ μετά από προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε 50,6 δισ. Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις βελτιώθηκε αισθητά στο 30% το Δεκέμβριο 205 από 38% το Σεπτέμβριο 205. Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier του Ομίλου, σε συνέχεια της άντλησης κεφαλαίων 4,6 δισ. το Δεκ.5 αλλά και τη λήψη αυξημένων προβλέψεων στο 4 ο 3μηνο 205, διαμορφώθηκε στο τέλος Δεκεμβρίου 205 σε 7,8% 2. Το δίκτυο καταστημάτων στην Ελλάδα μειώθηκε κατά 20 καταστήματα στη διάρκεια του 205 και διαμορφώθηκε σε 709 μονάδες, ενώ σε επίπεδο Ομίλου ανήλθε σε 989 3 μονάδες στο τέλος Δεκεμβρίου 205. Το ανθρώπινο δυναμικό 3 του Ομίλου διαμορφώθηκε στο τέλος Δεκεμβρίου 205 σε 9.279 άτομα, και στην Ελλάδα σε 5.599. Το προσωπικό των διεθνών δραστηριοτήτων διαμορφώθηκε σε 3.680 άτομα. Στις 29 Νοεμβρίου 205, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή Ανταγωνισμού ενέκρινε το αναθεωρημένο Σχέδιο Αναδιάρθρωσης του Ομίλου. Σημειώνεται ότι οι νέες δεσμεύσεις δεν παρεκκλίνουν από τις βασικές δεσμεύσεις του εγκεκριμένου το 204 σχεδίου αναδιάρθρωσης, ενώ ευθυγραμμίζονται με τους μεσοπρόθεσμους στρατηγικούς και χρηματοοικονομικούς στόχους της Τράπεζας. Περαιτέρω, βάσει του αναθεωρημένου σχεδίου αναδιάρθρωσης, η στοχοθεσία της Τράπεζας επικεντρώνεται στις δραστηριότητές της στην Ελλάδα. 2 3 Σε συγκρίσιμη βάση, δηλαδή χωρίς τις θυγατρικές Τράπεζες στην Αίγυπτο (πουλήθηκε το Νοέμβριο 205) και στην Κύπρο (διακοπτόμενες δραστηριότητες από την 3 η.2.5) Δείκτες pro-forma εξαιρουμένων των δραστηριοτήτων της Κύπρου και της ΑΤΕ Ασφαλιστικής (+35 μ.β. εκτίμηση αθροιστικά) Όλα τα στοιχεία αφορούν συνεχιζόμενες δραστηριότητες 2

Δελτίο Τύπου, 29.08.4 09.03.206 Επιλεγμένα Στοιχεία Ομίλου Πειραιώς Ενοποιημένα Στοιχεία (ποσά εκατ. )* 3.2.5 30.09.5 Δεκ.5 έναντι Σεπ. 5 3.2.4 Δεκ.5 έναντι Δεκ. 4 Επιλεγμένα Μεγέθη Ισολογισμού Ενεργητικό 87.528 85.90 2% 89.290-2% Καταθέσεις 38.952 37.3 5% 54.83-29% Δάνεια προ Προβλέψεων & Προσαρμογών 4 68.07 68.046 0% 72.983-7% Σωρευμένες Προβλέψεις 4 7.480 6.764 4% 5.840 0% Σύνολο Ιδίων Κεφαλαίων 0.02 6.724 49% 7.322 37% Επιλεγμένα Αποτελέσματα 2μ 205 2μ 204 Δ 2μηνο 4 ο 3μ205 3 ο 3μ205 Δ 3μηνο Καθαρά Έσοδα Τόκων.877.953-4% 463 463 0% Καθαρά Έσοδα Προμηθειών 306 34-3% 79 7 0% Αποτελέσματα Εμπορ. & Επενδ. Χαρτ/κίου 6 (47) - 46 54-5% Λοιπά Έσοδα & Μερίσματα 74 74 0% 20 29-30% Έκτακτα αποτελέσματα 552 9 20-84% (3) 23 - Σύνολο Καθαρών Λειτουργικών Εσόδων 2.393 2.43 -% 605 640-6% Επαν/μενα Καθαρά Λειτουργικά Έσοδα 2.374 2.293 4% 608 67 -% Δαπάνες Προσωπικού (625) (663) -6% (59) (53) 4% Γενικά Διοικητικά Έξοδα (528) (545) -3% (42) (23) 6% Αποσβέσεις (96) (06) -9% (23) (23) 3% Έκτακτα Έξοδα 63 (224) (29) 73% (64) (22) - Συνολικό Λειτουργικό Κόστος (.473) (.443) 2% (488) (32) 52% Επαναλαμβανόμενο Λειτουργικό Κόστος (.249) (.34) -5% (324) (299) 9% Κέρδη Προ Φόρων & Προβλέψεων (ΚΠΦΠ) 920 970-5% 7 320-63% ΚΠΦΠ χωρίς Έκτακτα Έσοδα-Έξοδα.25 979 5% 284 38 -% Έσοδα Συμμετοχών σε Συγγενείς Εταιρείες (3) 5-6 -87% Απομείωση Αξίας Δανείων (3.487) (3.670) -5% (.384) (244) - Απομείωση Λοιπών Στοιχείων Ενεργητικού & Λοιπές Προβλέψεις (35) (39) 0% (263) (8) - Αποτελέσματα προ Φόρων (2.930) (3.04) - (.530) 64 - Φόρος Εισοδήματος.069.069-290 438-34% Κέρδη / Ζημιές Αναλογ.στους Μετόχους (.858) (.938) - (.238) 502 - Αποτέλεσμα Διακοπτ. Δραστηριοτήτων (35) (27) - (3) (3) - * Οι εταιρείες του Ομίλου Piraeus Bank Egypt SAE κατηγοριοποιήθηκαν ως διακοπτόμενες δραστηριότητες στις 30.9.205 και έπαυσαν να ενοποιούνται στις 3.2.5 μετά την πώλησή τους (0..5). Ακόμη, οι εταιρείες του Ομίλου Τράπεζας Πειραιώς Κύπρου ΛΤΔ κατηγοριοποιήθηκαν ως διακοπτόμενες δραστηριότητες στις 3.2.205, ενώ τα στοιχεία ισολογισμού 30.9.5 έχουν προσαρμοστεί ώστε να είναι συγκρίσιμα με αυτά της 3.2.5. Επίσης, τα αποτελέσματα όλων των περιόδων να έχουν προσαρμοστεί κατάλληλα, ώστε να είναι συγκρίσιμα. Τέλος, στα στοιχεία ισολογισμού 205 έχουν ενσωματωθεί τα στοιχεία ενεργητικού και παθητικού της «υγιούς» Πανελλήνιας Τράπεζας που εξαγοράσθηκαν τον Απρίλιο 205, ενώ στα στοιχεία αποτελεσμάτων περιλαμβάνονται τα αποτελέσματά της για την περίοδο 5.04-3.2.5. 4 Περιλαμβάνεται η προσαρμογή σε εύλογη αξία που αναλογεί στον πιστωτικό κίνδυνο των δανείων που αποκτήθηκαν κατά την εξαγορά της «υγιούς» ATEbank, της Γενικής Τράπεζας, των εγχώριων δανείων των 3 Κυπριακών Τραπεζών και της Millennium Bank Ελλάδος. 5 Ανάλυση εκτάκτων αποτελεσμάτων: 2μηνο 205, χρηματ/κή ζημιά 7 εκατ. και λοιπά έσοδα 26 εκατ. 2μηνο 204, χρηματ/κό κέρδος 5 εκατ. και λοιπά έσοδα 04 εκατ. 4 ο 3μηνο 205, λοιπά έσοδα - 3 εκατ. 3 ο 3μηνο 205, λοιπά έσοδα 23 εκατ. 6 Ανάλυση εκτάκτων εξόδων: 2μηνο 205, 9 εκατ. δαπάνες προσωπικού, 55 εκατ. γενικά διοικητικά έξοδα, 3 εκατ. αποσβέσεις, 36 εκατ δαπάνες λειτουργίας εταιρείας «Ημιθέα» που προήλθε από αναδιάρθρωση δανείου. 2μηνο 204, 70 εκατ. δαπάνες προσωπικού, 46 εκατ. γενικά διοικητικά έξοδα, 8 εκατ. αποσβέσεις, 6 εκατ δαπάνες λειτουργίας εταιρείας «Ημιθέα». 4 ο 3μηνο 205, εκατ. κόστος εθελούσιας εξόδου προσωπικού, 42 εκατ. γενικά διοικητικά έξοδα, 0 εκατ. λειτουργικά έξοδα εταιρείας «Ημιθέα». 3 ο 3μηνο 205, εκατ. δαπάνες προσωπικού, 5 εκατ. γενικά διοικητικά έξοδα, 7 εκατ. αποσβέσεις, 9 εκατ. λειτουργικά έξοδα εταιρείας «Ημιθέα». 3

ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ- ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΤΟΥΣ 205 09.03.206 Eπαναλαμβανόμενη* κερδοφορία ( εκατ.) 24 26 275 38 284 Q4.4 Q.5 Q2.5 Q3.5 Q4.5 * εξαιρουμένων των εκτάκτων εσόδων και εξόδων Μέσο μηναίο επιτόκιο καταθέσεων (%) 2,9% 2,87% 2,04% 2,02%,30%,29% Ελληνική Αγορά 0,6% 0,56% Δεκ-2 Δεκ-3 Δεκ-4 Δεκ-5 Εργαζόμενοι και καταστήματα-ελλάδα (#) 9.238,354 Τράπεζα Πειραιώς 6.558.037 κατ/τα εργαζόμενοι 5.599 709 Δεκ-2 Μαρ-3 Ιουν-3 Σεπ-3 Δεκ-3 Μαρ-4 Ιουν-4 Σεπ-4 Δεκ-4 Μαρ-5 Ιουν-5 Σεπ-5 Δεκ-5 Προβλέψεις δανείων ( εκατ) Εξέλιξη Αποτελεσμάτων και Μεγεθών Τα επαναλαμβανόμενα καθαρά έσοδα λειτουργίας του Ομίλου το 205 ανήλθαν σε.25 εκατ., αυξημένα κατά 5% σε σχέση με πέρυσι. Τα καθαρά έντοκα έσοδα διαμορφώθηκαν σε.877 εκατ., μειωμένα κατά 4% έναντι του 204, ενώ στο 4 ο 3μηνο 205 παρέμειναν αμετάβλητα έναντι του 3 ου 3μήνου στα 463 εκατ. Η αρνητική επίδραση στα έντοκα έσοδα από την περαιτέρω απομόχλευση του δανειακού χαρτοφυλακίου στο 4 ο 3μηνο 5 αντισταθμίστηκε από τη συνεχιζόμενη αποκλιμάκωση του μέσου κόστους των καταθέσεων στην Ελλάδα, το οποίο διαμορφώθηκε σε 65 μ.β. το 4 ο 3μηνο 5 από 80 μ.β. το αμέσως προηγούμενο 3μηνο. Σημειώνεται ότι, παρά τις εξελίξεις στην αγορά, οι οποίες είχαν ως αποτέλεσμα τη σημαντική εκροή καταθέσεων κατά το ο 6μηνο 205, η πορεία αποκλιμάκωσης του κόστους των νέων προθεσμιακών καταθέσεων δεν επηρεάσθηκε και συνεχίζει να βαίνει μειούμενη και το 4 ο 3μηνο (95 μ.β. τον Δεκέμβριο 205 από μ.β. το Σεπτέμβριο 205 και 74 μ.β. τον Ιούνιο 205). Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο (NIM) του Ομίλου για το 4 ο 3μηνο 205 ανήλθε σε 269 μ.β. έναντι 266 μ.β. το αμέσως προηγούμενο 3μηνο (ως ποσοστό του ενεργητικού εξαιρουμένων των ομολόγων EFSF/ESM). Τα καθαρά έσοδα τόκων της δραστηριότητας στην Ελλάδα διαμορφώθηκαν το 205 σε.677 εκατ., ενώ του εξωτερικού σε 200 εκατ. Τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε 306 εκατ. το 205 από 34 εκατ. πέρυσι (-3%), με την οικονομική αβεβαιότητα και ειδικά την επιβολή τραπεζικής αργίας τριών εβδομάδων τον Ιούλιο να επηρεάζει αρνητικά την παραγωγή προμηθειών. Στο 4 ο 3μηνο 5 τα καθαρά έσοδα προμηθειών ανέκαμψαν στο μέσο επίπεδο των 2 πρώτων 3μήνων του 205 και διαμορφώθηκαν στα 79 εκατ από 7 εκατ στο 3 ο 3μηνο 5. Τα καθαρά έσοδα προμηθειών (ως ποσοστό του ενεργητικού εξαιρουμένων των ομολόγων EFSF/ESM) διαμορφώθηκαν στις 43 μ.β. το 2μηνο 205. Τα καθαρά έσοδα προμηθειών της δραστηριότητας στην Ελλάδα διαμορφώθηκαν το 205 σε 275 εκατ., ενώ του εξωτερικού σε 30 εκατ. Τα έξοδα λειτουργίας του Ομίλου ανήλθαν το 205 σε.473 εκατ., παρουσιάζοντας 2% ετήσια μεταβολή. Το κόστος λειτουργίας του 205, εξομαλυμένο για έκτακτα έξοδα, διαμορφώθηκε στα.249 εκατ., μειωμένο κατά 5% σε ετήσια βάση. Ο δείκτης κόστους προς έσοδα σε προσαρμοσμένη βάση το 205 διαμορφώθηκε στο 53% έναντι 57% πέρυσι. Η επαναλαμβανόμενη προ φόρων και προβλέψεων κερδοφορία του Ομίλου διαμορφώθηκε το 205 σε.25 εκατ. από 979 εκατ. το 204 (+5%), χωρίς τις έκτακτες επιβαρύνσεις ( 224 εκατ. το 205 και 29 εκατ. το 204) και τα έκτακτα στοιχεία εσόδων ( 9 εκατ. το 205 και 20 εκατ. το 204 αντίστοιχα). 4

ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ- ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΤΟΥΣ 205 09.03.206 502 27.588 244 Καταθέσεις Πελατών* (σε δισ).384 4ο 3μ'4 ο 3μ'5 2ο 3μ'5 3o 3μ'5 4ο 3μ'5 52,7 44,4 37,9 37, 39,0 Δεκ.4 Μαρ.5 Ιουν.5 Σεπ.5 Δεκ.5 (*) Εξαιρουμένων των τραπεζικών δραστηριοτήτων στην Αίγυπτο και την Κύπρο. Στο 205, οι προβλέψεις για δάνεια ανήλθαν σε 3.487 εκατ. από 3.670 εκατ. πέρυσι, ενώ πραγματοποιήθηκε απομείωση αξίας λοιπών απαιτήσεων και στοιχείων ενεργητικού ύψους 35 εκατ από 39 εκατ το 204. Από το σύνολο των προβλέψεων για δάνεια του 205 τα 3.075 εκατ. αφορούν δάνεια στην Ελλάδα και τα 42 εκατ. στο εξωτερικό. Οι προβλέψεις δανείων στο 4ο 3μηνο 205 ανήλθαν σε.384 εκατ. από 244 εκατ. στο 3 ο 3μηνο. Οι σωρευμένες προβλέψεις αντιπροσωπεύουν το 25,7% του συνολικού δανειακού χαρτοφυλακίου στο τέλος 205 και συνεπακόλουθα η κάλυψη των δανείων σε καθυστέρηση ενισχύθηκε σημαντικά στο 65% από 6% τον Σεπτέμβριο 205. Το αυξημένο έξοδο προβλέψεων στην Ελλάδα συνδέεται κυρίως με τη μεταβολή των συνθηκών της εγχώριας αγοράς αλλά και την περαιτέρω πτώση των τιμών ακινήτων. Τα καθαρά αποτελέσματα του Ομίλου μετά από φόρους από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογούν στους μετόχους διαμορφώθηκαν σε ζημιά.858 εκατ. το 205, εκ των οποίων ζημιά.238 εκατ αφορά το 4 ο 3μηνο. Ανάλυση Μεγεθών Δάνεια 3.2.205 εκατ. Σύνθεση % 5

ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ- ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΤΟΥΣ 205 Q4.2 Q.3 Q2.3 Q3.3 Q4.3 Q.4 Q2.4 Q3.4 Q4.4 Q.5 Q2.5 Q3.5 Q4.5 09.03.206 Χρηματοδότηση Δάνεια σε επιχ/σεις από Eυρωσύστημα 44.525 ( δισ.) 65% Δάνεια σε ιδιώτες 23.546 35% Σύνολο Δανείων 68.07 00% Ελλάδα 63.922 94% ΕΚΤ/EFSF ΕΚΤ Εξωτερικό ELA 4.49 6% 37 Καταθέσεις 36 32 33 30 4 4 8 5 4 4 3 7 0 0 0 6 22 2 2 4 5 5 7 0 8 6 8 5 Δεκ.2 Δεκ.3 Μαρ.4 Ιουν.4 Σεπτ.4 Δεκ.4 Μαρ.5 Ιουν.5 Σεπ.5 Δεκ.5 Ταμ/ρίου-Όψεως 24.780 64% Τακτής λήξης 4.7 36% Σύνολο Καταθέσεων 38.952 00% Ελλάδα 36.4 93% Εξωτερικό 2.80 7% Σχηματισμός ΝPLs Ομίλου (%) 3,2% 0,38% 0,6% Σχηματισμός NPL προ διαγραφών σε τριμηνιαία βάση (μβ επι δανείων τέλος περιόδου) 0,56% 0,2% Οι καταθέσεις πελατών του Ομίλου διαμορφώθηκαν τον Δεκέμβριο του 205 σε 39,0 δισ., σημειώνοντας μείωση 26% (σε συγκρίσιμη βάση) που προέρχεται κυρίως από την Ελλάδα και αποδίδεται στις πυκνές πολιτικές και οικονομικές εξελίξεις που επικράτησαν στη χώρα κυρίως κατά το πρώτο μισό του έτους. Σημειώνεται, ότι οι εκροές καταθέσεων στην Ελλάδα, μετά την επιβολή της τραπεζικής αργίας και των κεφαλαιακών ελέγχων, καταρχήν περιορίσθηκαν, και στη συνέχεια από τον Αύγουστο 205 οι καταθέσεις σταθεροποιήθηκαν με ελαφρά ανοδική τάση. Ειδικότερα, στο 4 ο 3μηνο οι καταθέσεις του Ομίλου αυξήθηκαν κατά,8 δισ. εκ των οποίων στην Ελλάδα +,6 δισ. (+5%) στα 36, δισ. Οι καταθέσεις εξωτερικού διαμορφώθηκαν στο τέλος Δεκ.205 σε 2,8 δισ. (χωρίς τις καταθέσεις κυπριακών δραστηριοτήτων που κατατάσσονται πλέον στις διακοπτόμενες δραστηριότητες), αυξημένες κατά 0,2 δισ. ή 9% σε σχέση με το Σεπτέμβριο 205. Τα δάνεια προ προβλέψεων και προσαρμογών διαμορφώθηκαν στο τέλος 205 σε 68, δισ., -5% έναντι του Δεκεμβρίου 204 σε συγκρίσιμη βάση, λόγω της συρρικνούμενης οικονομικής δραστηριότητας στην Ελλάδα (ΑΕΠ 205-0,3%). Το σύνολο των δανείων στην Ελλάδα διαμορφώθηκε στα 64,0 δισ. ενώ τα δάνεια από τις διεθνείς δραστηριότητες διαμορφώθηκαν στα 4, δισ. Το υπόλοιπο των δανείων μετά από προβλέψεις διαμορφώθηκε στα 50,6 δισ., με τον δείκτη δανείων προς καταθέσεις του Ομίλου Πειραιώς να βελτιώνεται στο 30% από 38% σε συγκρίσιμη βάση στο τέλος Σεπτεμβρίου 205. Η χρηματοδότηση της Τράπεζας Πειραιώς μέσω του Ευρωσυστήματος στις 3 Δεκεμβρίου 205 αποκλιμακώθηκε σε 32,7 δισ. από 35,8 δισ. στις 30 Σεπτεμβρίου 205 (ELA: 6,7 δισ., και 2,2 δισ. αντίστοιχα). Η μείωση αυτή αντανακλά τη βελτίωση της ρευστότητας, μέσω της ολοκλήρωσης της άντλησης κεφαλαίων 4,6 δισ. και της βελτίωσης του υπολοίπου καταθέσεων. H χρηματοδότηση του συνόλου της αγοράς μέσω Ευρωσυστήματος μειώθηκε σε 06 δισ. στα τέλη Δεκεμβρίου 205 από 27 δισ. στα τέλη Ιουνίου 205. Ποιότητα Δανειακού Χαρτοφυλακίου Κάλυψη Ομίλου από προβλέψεις (%) 65,0% 6% 6% 58% 57% 56% Ο σχηματισμός νέων δανείων σε καθυστέρηση, ο οποίος είχε παρουσιάσει ελαφρά άνοδο στο ο και 3 ο 3μηνο 205, λόγω της εξελισσόμενης αβεβαιότητας και της επιβολής ελέγχων στην κίνηση κεφαλαίων στην Ελλάδα, επιβραδύνθηκε στο 4 ο 3μηνο 205. Αναλυτικότερα, τα νέα δάνεια σε καθυστέρηση ως ποσοστό των συνολικών δανείων διαμορφώθηκαν κατά το 4 ο 3μηνο στο 0,2% επί των δανείων ( 80 εκατ.) από +0,56% στο 3 ο 3μηνο ( 385 εκατ), με το σχηματισμό νέων δανείων σε καθυστέρηση στην Ελλάδα να ανέρχεται στα 87 εκατ. στο 4 ο 3μηνο 205 από 332 εκατ. στο 3 ο 3μηνο 5. Σεπ.4 Δεκ.4 Μαρ.5 Ιουν.5 Σεπ.5 Δεκ.5 Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών προς το σύνολο των δανείων του Ομίλου, υποχώρησε στο 39,5% στο τέλος Δεκεμβρίου 205 από 40,5% στο τέλος Σεπτεμβρίου 205 και είναι η πρώτη μείωση του δείκτη που παρατηρείται από το τέλος του 2007. 6

ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ- ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΤΟΥΣ 205 09.03.206 Ως αποτέλεσμα της λήψης αυξημένων προβλέψεων κατά το 205, η κάλυψη των δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών, σημείωσε σημαντική άνοδο στο 65,0% (Ελλάδα 64,9%) το Δεκέμβριο 205 από 60,6% το Σεπτέμβριο 205. Εάν προστεθούν τα ενσώματα καλύμματα και οι εξασφαλίσεις η κάλυψη διαμορφώνεται σε 33%. Αντίστοιχα, ο δείκτης σωρευμένων προβλέψεων προς το σύνολο δανείων στο τέλος Δεκεμβρίου 205 φτάνει στο ιδιαίτερα υψηλό επίπεδο του 25,7% (29,4% στα επιχειρηματικά, 0,2% στα στεγαστικά, 39,2% στα καταναλωτικάκάρτες), από 24,6% το Σεπτέμβριο 205. Επάρκεια Κεφαλαίων Η συνολική καθαρή θέση του Ομίλου στις 3.2.205 εμφανίζεται ιδιαίτερα ενισχυμένη έναντι του Σεπτεμβρίου 205, καθώς ενσωματώνει την άντληση κεφαλαίων 4,6 δις που υλοποιήθηκε το Δεκέμβριο 205 και ανέρχεται σε 0,0 δισ., διαμορφώνοντας τον δείκτη μόχλευσης στο 0,7%. Αντίστοιχα, τα εποπτικά κεφάλαια CET- ανέρχονται σε 9,4 δισ. Ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών Κατηγορίας Ι (Common Equity Tier-) του Ομίλου διαμορφώθηκε στο τέλος 205 στο 7,8% (pro-forma για τις διακοπτόμενες δραστηριότητες της Τράπεζας Πειραιώς Κύπρου και της ΑΤΕ Ασφαλιστικής). Ο δείκτης Common Equity Tier-, με βάση την πλήρη εφαρμογή των κανόνων της Βασιλείας ΙΙΙ, διαμορφώθηκε στο 6,6%. Αθήνα, 9 Μαρτίου 206 Η Ετήσια Οικονομική Έκθεση 205 του Ομίλου Τράπεζας Πειραιώς θα αναρτηθεί στην ιστοσελίδα του έως το τέλος Μαρτίου 206 (www.piraeusbankgroup.com). 7