ΠΡΑΞΗ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ 55/

ΠΡΑΞΗ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ 55/18.12.2015 Θέμα: Εφαρμογή αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας στην Ελλάδα - Καθορισμός του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το πρώτο (1 ο ) τρίμηνο έτους 2016 Η ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ, αφού έλαβε υπόψη: α) τα άρθρα 2 και 55Α του Καταστατικού της Τράπεζας της Ελλάδος, όπως ισχύει, β) το ν. 4261/2014 «Πρόσβαση στη δραστηριότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων και προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων (ενσωμάτωση της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ), κατάργηση του ν. 3601/2007 και άλλες διατάξεις.» (ΦΕΚ Α 107), και ιδίως το άρθρο 127 αυτού, γ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26 ης Ιουνίου 2013, «σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012» (EE L 176 (27.6.2013) 1), δ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15 ης Οκτωβρίου 2013, «για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων» (ΕΕ L 287 (29.10.2013) 63), και ιδίως το άρθρο 5, παράγραφος 1, αυτού, ε) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16 ης Απριλίου 2014, «που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού» (Κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (EE L 141 (14.5.2014) 1), και ιδίως το άρθρο 104 αυτού, στ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1092/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24 ης Νοεμβρίου 2010, «σχετικά με τη μακροπροληπτική επίβλεψη του χρηματοοικονομικού συστήματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης και τη σύσταση Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου» (EE L 331 (15.12.2010) 1), 1

ζ) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2011/3 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 22 ας Δεκεμβρίου 2011, «σχετικά με τη μακροπροληπτική αρμοδιότητα των εθνικών αρχών» (EE C 41 (14.2.2012) 1), η) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2013/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 4 ης Απριλίου 2013, «σχετικά με τους ενδιάμεσους στόχους και τα εργαλεία μακροπροληπτικής πολιτικής» (EE C 170 (15.6.2013) 1), θ) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 18 ης Ιουνίου 2014, «σχετικά με καθοδήγηση για τον καθορισμό των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας» (EE C 293 (2.9.2014) 1), ι) την έκδοση της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (Bank for International Settlements/Basel Committee on Banking Supervision), του Δεκεμβρίου 2010, με τίτλο Guidance for national authorities operating the countercyclical capital buffer, ια) την έκδοση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 3 ης Μαρτίου 2014, με τίτλο ESRB Handbook on Operationalising Macro-prudential Policy in the Banking Sector, ιβ) την Ενδιάμεση Έκθεση Νομισματικής Πολιτικής 2014 της Τράπεζας της Ελλάδος, και ιδίως το Ειδικό Θέμα VI.3 αυτής με τίτλο «Η μακροπροληπτική αρμοδιότητα της Τράπεζας της Ελλάδος», ιγ) την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 53/14.12.2015 της Τράπεζας της Ελλάδος, με θέμα «Ορισμός στρατηγικής της πολιτικής για την άσκηση της μακροπροληπτικής αρμοδιότητας της Τράπεζας της Ελλάδος» (ΦΕΚ Β 2704/15.12.2015), και ιδίως τις ενότητες Ι., II. παράγραφοι 1 και 2, III. παράγραφος 1, IV. παράγραφος 1, V. παράγραφος 1, VI. παράγραφος 1 μέρος Α. και παράγραφος 2, και VII. αυτής, ιδ) την Απόφαση 4/742/2.12.2015 του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, με την οποία παρέχεται στην Τράπεζα της Ελλάδος, ως εντεταλμένη αρχή, η σύμφωνη γνώμη της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, σύμφωνα με τα προβλεπόμενα από το άρθρο 127, παράγραφος 1, του ν. 4261/2014, για τον καθορισμό του ποσοστού αντικυκλικού αποθέματος ασφαλείας στην Ελλάδα σε 0% για το πρώτο τρίμηνο 2016, 2

ιε) την τήρηση της κατά τα προβλεπόμενα στο άρθρο 5 παράγραφος 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου διαδικασίας, ιστ) το γεγονός ότι από τις διατάξεις της παρούσας Πράξης δεν προκαλείται δαπάνη εις βάρος του Κρατικού Προϋπολογισμού, ΑΠΟΦΑΣΙΣΕ τα ακόλουθα: Εφαρμόζεται αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας στην Ελλάδα και καθορίζεται το ποσοστό αυτού, για το πρώτο (1 ο ) τρίμηνο έτους 2016, στο «μηδέν τοις εκατό» (0%), με ημερομηνία έναρξης ισχύος την 1 η Ιανουαρίου 2016. Το εκάστοτε ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα καθορίζεται σε τριμηνιαία βάση, σύμφωνα με τη μεθοδολογία που προβλέπεται στην ενότητα Ι. της παρούσας Πράξης, τα δε στοιχεία που κατά το νόμο συνοδεύουν την ανακοίνωση του ποσοστού αυτού, για το πρώτο (1 ο ) τρίμηνο του έτους 2016, περιλαμβάνονται στην ενότητα ΙΙ. της παρούσας Πράξης. I. Μεθοδολογία για τον καθορισμό του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα 1. Σύμφωνα με το άρθρο 127, παράγραφος 4, του ν. 4261/2014, το ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας, εκπεφρασμένο ως ποσοστό του συνολικού ποσού ανοιγμάτων σε κίνδυνο που υπολογίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 3 του άρθρου 92 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 των ιδρυμάτων που είναι εκτεθειμένα σε πιστωτικό κίνδυνο στην Ελλάδα, κυμαίνεται μεταξύ 0% και 2,5%, βαθμονομημένο σε βήματα 0,25% ή πολλαπλάσια του 0,25%. Για τους σκοπούς της παραγράφου 2 του άρθρου 130 του ν. 4261/2014, η εντεταλμένη αρχή μπορεί να καθορίζει το ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας σε ύψος άνω του 2,5% του συνολικού ποσού ανοιγμάτων σε κίνδυνο που 3

υπολογίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 3 του άρθρου 92 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, εφόσον τούτο δικαιολογείται κατά τα προβλεπόμενα στην παράγραφο 3 του άρθρου 127 του ν. 4261/2014. 2. Η Τράπεζα της Ελλάδος καθορίζει το ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα κυρίως με βάση τον υπολογισμό του δείκτη «τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ» (standardised credit-to-gdp gap). Ο εν λόγω δείκτης ορίζεται στη Σύσταση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου ΕΣΣΚ/2014/1, της 18ης Ιουνίου 2014, «σχετικά με καθοδήγηση για τον καθορισμό των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας» και υπολογίζεται σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο μέρος Ι του παραρτήματος της εν λόγω Σύστασης. Η Τράπεζα της Ελλάδος ακολουθεί ως σημείο αναφοράς αποθέματος ασφαλείας αυτό που ορίζεται στη σύσταση B παράγραφος 3α) της Σύστασης ΕΣΣΚ/2014/1 και υπολογίζεται σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο μέρος ΙΙ του παραρτήματος της εν λόγω Σύστασης. 3. Ο λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ υπολογίζεται ως εξής: α) Ως πιστώσεις λαμβάνεται το άθροισμα των βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων χρεογράφων και δανείων, όπως αυτά αναφέρονται στα χρηματοπιστωτικά στοιχεία παθητικού του ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα, τα οποία δημοσιεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος. β) Ως ΑΕΠ λαμβάνεται το άθροισμα της αξίας των τεσσάρων τελευταίων τριμηνιαίων παρατηρήσεων του ΑΕΠ, υπολογιζόμενου σε ονομαστική αξία, χωρίς εποχική διόρθωση, όπως αυτό δημοσιεύεται από την ΕΛΣΤΑΤ. γ) Το δείγμα των ως άνω υπό α) και β) στοιχείων καλύπτει όλη την περίοδο από το τέταρτο τρίμηνο του έτους 1997 έως και το τελευταίο διαθέσιμο τρίμηνο πριν από τον καθορισμό του εκάστοτε ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας. 4

4. Η μακροπρόθεσμη τάση του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ υπολογίζεται με την εφαρμογή του φίλτρου εξομάλυνσης Hodrick-Prescott, βάσει των ιστορικών στοιχείων (one-sided), θέτοντας την παράμετρο εξομάλυνσης (λ) = 400.000, σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο μέρος Ι του παραρτήματος της Σύστασης ΕΣΣΚ/2014/1. 5. Η τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ εκφράζεται σε εκατοστιαίες μονάδες. 6. Πέραν της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ, η Τράπεζα της Ελλάδος, σύμφωνα με τη σύσταση Γ της Σύστασης ΕΣΣΚ/2014/1, εξετάζει και ορισμένους πρόσθετους δείκτες για την παρακολούθηση της δημιουργίας και σώρευσης του κυκλικού συστημικού κινδύνου. Συγκεκριμένα, εξετάζονται οι ακόλουθοι δείκτες, όπως αυτοί ορίζονται στην παράγραφο 1 της ενότητας V. της Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής 53/14.12.2015 της Τράπεζας της Ελλάδος: α) Δείκτες για την παρακολούθηση της δυνητικής υπερεκτίμησης των τιμών των ακινήτων: i. Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων ii. Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο) iii. Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο) β) Δείκτες για την παρακολούθηση των πιστωτικών εξελίξεων: i. Εξέλιξη της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (growth of credit to the domestic private sector) ii. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (credit to the domestic private sector to gross domestic product - GDP) γ) Δείκτης για την παρακολούθηση των εξωτερικών ανισορροπιών: 5

i. Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ (current account balance to GDP) δ) Δείκτης για την παρακολούθηση της ευρωστίας των πιστωτικών ιδρυμάτων: i. Δείκτης μόχλευσης (leverage ratio) ε) Δείκτες για την παρακολούθηση της δανειακής επιβάρυνσης του ιδιωτικού τομέα: i. Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (individuals and private non-profit institutions debt-to-income ratio) ii. Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ (credit to non-financial corporations to GDP) στ) Δείκτες για την παρακολούθηση της τιμολόγησης του κινδύνου: i. Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών ii. Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη «FTSE/Χ.Α. Τράπεζες» του Χρηματιστηρίου Αθηνών 7. Το δείγμα των στοιχείων υπολογισμού των πρόσθετων δεικτών καλύπτει όλη τη διαθέσιμη ανά δείκτη περίοδο πριν από τον καθορισμό του εκάστοτε ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας. Ως έτος έναρξης λαμβάνεται το έτος 1997 ή, σε περίπτωση μη διαθεσιμότητας των σχετικών στοιχείων, το πρώτο διαθέσιμο μεταγενέστερο έτος. II. Ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα, για το πρώτο (1 ο ) τρίμηνο έτους 2016 Στοιχεία που συνοδεύουν την ανακοίνωση του εν λόγω ποσοστού 6

1. Με βάση τη μεθοδολογία που ορίζεται στην ενότητα Ι. της παρούσας Πράξης, το ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα, για το πρώτο (1 ο ) τρίμηνο έτους 2016, καθορίζεται στο «μηδέν τοις εκατό» (0%). 2. Το ως άνω ποσοστό καθορίζεται βάσει των ακόλουθων ειδικότερων στοιχείων: α) Της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ, για το δεύτερο τρίμηνο έτους 2015, η οποία είναι αρνητική και ισούται με -17,37 εκατοστιαίες μονάδες. Ο αντίστοιχος λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ, για το δεύτερο τρίμηνο έτους 2015, ανέρχεται σε 129,2%. Τα στοιχεία υπολογισμού της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ, καθώς και τα διαγράμματα των εν λόγω δεικτών περιλαμβάνονται στο Παράρτημα 1, το οποίο αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας Πράξης. Το δείγμα των εν λόγω στοιχείων υπολογισμού καλύπτει την περίοδο από το τέταρτο τρίμηνο του έτους 1997 έως και το δεύτερο τρίμηνο του έτους 2015 (τελευταίο διαθέσιμο τρίμηνο των χρηματοπιστωτικών στοιχείων παθητικού του ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα πριν από τον καθορισμό του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το πρώτο (1 ο ) τρίμηνο έτους 2016, όπως αυτά δημοσιεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος). β) Του σημείου αναφοράς αποθέματος ασφαλείας (οδηγού αποθέματος ασφαλείας), όπως αυτό ορίζεται στη σύσταση B παράγραφος 3α) της Σύστασης ΕΣΣΚ/2014/1, υπολογιζόμενου σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο μέρος ΙΙ του παραρτήματος της εν λόγω Σύστασης, το οποίο είναι «μηδέν». γ) Του γεγονότος ότι, στην περίπτωση της Ελλάδας, η τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ παραμένει αρνητική από το τέταρτο τρίμηνο του έτους 2011, διατηρώντας πτωτική τάση. δ) Των αποτελεσμάτων υπολογισμού των πρόσθετων δεικτών που εξετάζει η Τράπεζα της Ελλάδος καθώς και των στοιχείων υπολογισμού των εν λόγω δεικτών, τα οποία περιλαμβάνονται στο Παράρτημα 2, το οποίο αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της 7

παρούσας Πράξης. Τα εν λόγω αποτελέσματα υπολογισμού των πρόσθετων δεικτών επιβεβαιώνουν την εκτίμηση περί της απουσίας υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης. 3. Το ποσοστό του αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας που προβλέπεται στην παρούσα ενότητα εφαρμόζεται από την 1 η Ιανουαρίου 2016. Η παρούσα Πράξη να δημοσιευθεί στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως και να αναρτηθεί στον ιστότοπο της Τράπεζας της Ελλάδος. Ο Υποδιοικητής Ο Υποδιοικητής Ο Διοικητής Θεόδωρος Μητράκος Ιωάννης Μουρμούρας Ιωάννης Στουρνάρας Ακριβές αντίγραφο Αθήνα, 18.12.2015 Διεύθυνση Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Η Διευθύντρια [υπογεγραμμένο] Β. Ζάκκα 8

Παράρτημα 1: Τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ Στοιχεία υπολογισμού της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ Περίοδος Πιστώσεις ΑΕΠ Λόγος Πιστώσεων προς ΑΕΠ Τάση του Λόγου Διαφορά (δεξιά κλίμακα) Η μακροπρόθεσμη τάση του λόγου πιστώσεων σύμφωνα με τον ευρύ ορισμό, είναι το άθροισμα Πιστώσεις/το άθροισμα της Η διαφορά του λόγου ονομαστική αξία, μη προς ΑΕΠ με την εφαρμογή του φίλτρου των μακροπρόθεσμων και βραχυπρόθεσμων αξίας των τεσσάρων πιστώσεων προς ΑΕΠ σε εποχικά διορθωμένων εξομάλυνσης Hodrick-Prescott, βάσει των χρεογράφων και δανείων, όπως αναφέρονται στα τελευταίων τριμηνιαίων σχέση με τη μακροπρόθεσμη στοιχείων του ΑΕΠ ( ιστορικών στοιχείων (one-sided), θέτοντας την χρηματοπιστωτικά στοιχεία παθητικού του παρατηρήσεων του ΑΕΠ τάση του (σε εκατοστιαίες εκατ.) παράμετρο εξομάλυνσης (λ) = 400.000. (ΑΕΠ ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα ( εκατ.) (running GDP) (σε %) μονάδες) από 1997Q1) Q1-1997 28.447,26 Q2-1997 25.426,73 Q3-1997 27.315,29 Q4-1997 42.840,13 30.293,09 37,3 37,30 0,05 Q1-1998 46.646,24 31.677,07 39,8 39,77 0,00 Q2-1998 48.112,07 27.990,74 40,1 40,46-0,34 Q3-1998 48.805,85 29.955,51 39,8 40,42-0,60 Q4-1998 51.127,62 32.956,81 40,8 40,96-0,14 Q1-1999 54.516,93 34.359,50 42,8 42,26 0,51 Q2-1999 55.281,12 30.196,68 42,6 42,88-0,26 Q3-1999 57.214,38 32.196,21 43,5 43,61-0,13 Q4-1999 59.338,92 34.833,31 44,4 44,40-0,05 Q1-2000 62.883,83 36.562,54 46,2 45,54 0,69 Q2-2000 67.334,06 32.419,41 48,8 47,16 1,63 Q3-2000 71.827,38 34.213,80 51,3 49,05 2,20 Q4-2000 75.557,55 36.937,06 53,5 51,06 2,43 Q1-2001 79.923,59 37.677,00 55,5 53,09 2,39 Q2-2001 83.948,24 35.236,58 57,3 55,08 2,19 Q3-2001 87.418,73 36.726,37 58,5 56,91 1,57 Q4-2001 92.272,55 39.842,80 60,6 58,80 1,82 Q1-2002 94.237,17 40.388,09 61,0 60,40 0,61 Q2-2002 98.636,28 37.497,12 62,6 62,01 0,58 Q3-2002 100.962,31 39.873,91 63,1 63,41-0,35 Q4-2002 105.225,67 42.337,73 64,4 64,79-0,42 Q1-2003 108.285,55 43.752,00 64,9 66,02-1,12 Q2-2003 111.465,34 40.880,62 65,4 67,13-1,71 Q3-2003 117.482,24 43.418,79 67,2 68,34-1,11 Q4-2003 122.810,34 46.681,73 68,6 69,58-0,93 Q1-2004 126.513,85 47.923,76 69,2 70,72-1,55 Q2-2004 133.619,80 44.878,06 71,4 72,00-0,58 Q3-2004 138.218,30 47.605,00 72,3 73,23-0,95 Q4-2004 144.209,58 50.815,43 74,4 74,57-0,13 Q1-2005 149.837,00 50.417,34 77,0 76,08 0,94 Q2-2005 156.727,86 45.727,02 79,9 77,75 2,15 Q3-2005 161.884,25 49.176,80 82,1 79,50 2,65 Q4-2005 172.305,58 51.750,15 86,5 81,56 4,92 Q1-2006 175.826,93 52.588,34 86,4 83,38 2,98 Q2-2006 184.259,56 50.093,09 88,4 85,23 3,18 Q3-2006 192.925,36 53.992,34 90,7 87,13 3,62 Q4-2006 203.212,24 55.923,24 93,3 89,11 4,16 Q1-2007 207.503,58 57.852,90 94,1 90,98 3,08 Q2-2007 217.151,10 52.830,77 96,5 92,91 3,62 Q3-2007 226.377,56 58.358,98 98,9 94,88 3,98 Q4-2007 237.904,73 59.929,01 102,2 96,99 5,25 Q1-2008 249.894,65 61.575,83 106,0 99,27 6,74 Q2-2008 260.099,81 55.878,17 109,2 101,64 7,59 Q3-2008 270.110,77 60.746,01 111,9 104,05 7,90 Q4-2008 275.560,66 63.078,29 113,9 106,43 7,44 Q1-2009 275.207,94 62.287,92 114,9 108,70 6,21 Q2-2009 274.037,00 53.381,34 114,7 110,78 3,90 Q3-2009 276.889,92 60.214,76 116,8 112,85 3,91 Q4-2009 278.930,26 61.255,46 117,4 114,82 2,61 Q1-2010 280.378,37 62.682,63 117,6 116,64 0,95 Q2-2010 291.768,19 54.269,48 123,8 118,82 5,03 Q3-2010 288.182,37 57.378,99 124,2 120,86 3,38 Q4-2010 291.400,43 57.628,39 128,9 123,10 5,82 Q1-2011 288.493,61 56.754,58 130,8 125,33 5,45 Q2-2011 287.514,88 48.830,22 132,9 127,56 5,37 Q3-2011 285.899,62 53.073,42 134,6 129,75 4,83 Q4-2011 271.387,35 53.775,65 131,1 131,54-0,45 Q1-2012 266.272,04 51.349,59 131,0 133,19-2,22 Q2-2012 265.413,76 45.099,46 133,6 134,91-1,33 Q3-2012 256.895,85 48.473,25 132,0 136,39-4,44 Q4-2012 253.432,26 49.755,68 132,5 137,81-5,26 Q1-2013 248.670,68 47.875,52 132,1 139,09-7,01 Q2-2013 245.234,50 42.170,80 132,1 140,28-8,21 Q3-2013 241.722,41 45.879,91 131,7 141,35-9,61 Q4-2013 236.684,65 47.560,45 131,2 142,31-11,10 Q1-2014 234.939,01 44.777,87 131,5 143,21-11,73 Q2-2014 235.735,91 40.467,61 133,0 144,14-11,11 Q3-2014 234.718,20 44.395,24 132,1 144,94-12,81 Q4-2014 231.647,91 48.002,33 130,5 145,57-15,10 Q1-2015 231.444,74 44.694,25 130,4 146,13-15,74 Q2-2015 229.529,47 40.406,80 129,2 146,57-17,37 9

Παράρτημα 1: Τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ Διάγραμμα της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ (ΑΕΠ μη εποχικά διορθωμένο, HP one-sided filter) 10

Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης των τιμών των οικιστικών ακινήτων Τρίμηνο Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές) Με βάση τα δεδομένα που συλλέγονται από την ΤτΕ (από το 2006 και μετά, μόνο διαμερίσματα) και το σταθμισμένο δείκτη, σύμφωνα με το απόθεμα των κατοικιών στην Αθήνα και σε άλλες αστικές περιοχές (έως το 2005, όλες οι κατοικίες). Α' Τρίμηνο 1997 96,23 Εξάμηνο 1997 98,21 Εννεάμηνο 1997 100,20 1997 105,36 Α' Τρίμηνο 1998 14,4 110,11 Εξάμηνο 1998 16,0 113,94 Εννεάμηνο 1998 14,8 115,01 1998 12,3 118,36 Α' Τρίμηνο 1999 9,3 120,39 Εξάμηνο 1999 8,5 123,61 Εννεάμηνο 1999 8,9 125,26 1999 8,9 128,84 Α' Τρίμηνο 2000 9,7 132,05 Εξάμηνο 2000 9,8 135,74 Εννεάμηνο 2000 10,8 138,78 2000 11,9 144,17 Α' Τρίμηνο 2001 14,0 150,48 Εξάμηνο 2001 15,0 156,07 Εννεάμηνο 2001 15,0 159,53 2001 13,7 163,99 Α' Τρίμηνο 2002 14,0 171,49 Εξάμηνο 2002 15,5 180,28 Εννεάμηνο 2002 13,3 180,72 2002 12,7 184,87 Α' Τρίμηνο 2003 10,0 188,65 Εξάμηνο 2003 4,0 187,50 Εννεάμηνο 2003 4,6 188,96 2003 3,3 190,94 Α' Τρίμηνο 2004 1,0 190,63 Εξάμηνο 2004 2,2 191,57 Εννεάμηνο 2004 2,3 193,32 2004 3,7 198,04 Α' Τρίμηνο 2005 7,7 205,23 Εξάμηνο 2005 10,5 211,59 Εννεάμηνο 2005 12,2 216,91 2005 13,2 224,09 Α' Τρίμηνο 2006 13,7 233,34 Εξάμηνο 2006 12,9 238,80 Εννεάμηνο 2006 12,3 243,63 2006 13,1 253,43 Α' Τρίμηνο 2007 8,9 254,15 Εξάμηνο 2007 7,2 256,03 Εννεάμηνο 2007 6,2 258,82 2007 2,7 260,19 Α' Τρίμηνο 2008 2,6 260,80 Εξάμηνο 2008 2,0 261,04 Εννεάμηνο 2008 1,0 261,40 2008 0,3 260,98 Α' Τρίμηνο 2009-4,0 250,32 Εξάμηνο 2009-4,0 250,69 Εννεάμηνο 2009-5,0 248,27 2009-4,2 250,05 Α' Τρίμηνο 2010-1,3 247,17 Εξάμηνο 2010-3,5 241,86 Εννεάμηνο 2010-5,7 234,09 2010-7,0 232,51 Α' Τρίμηνο 2011-6,0 232,43 Εξάμηνο 2011-5,3 229,02 Εννεάμηνο 2011-4,1 224,48 2011-6,7 216,97 Α' Τρίμηνο 2012-10,6 207,84 Εξάμηνο 2012-11,3 203,16 Εννεάμηνο 2012-12,5 196,45 2012-12,8 189,26 Α' Τρίμηνο 2013-11,1 184,69 Εξάμηνο 2013-11,8 179,09 Εννεάμηνο 2013-10,6 175,72 2013-10,1 170,23 Α' Τρίμηνο 2014-9,8 166,57 Εξάμηνο 2014-8,6 163,73 Εννεάμηνο 2014-7,7 162,27 2014-5,6 160,77 Α' Τρίμηνο 2015-3,8 160,23 Εξάμηνο 2015-5,0 155,57 Εννεάμηνο 2015-6,0 152,49 11

Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) 12

Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία και καταστήματα) Τρίμηνο Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο) Με βάση τα στοιχεία που συλλέγονται από την ΤτΕ και αφορούν τα επαγγελματικά ακίνητα που κατέχουν ή διαχειρίζονται τα ελληνικά πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και τα περιουσιακά στοιχεία που ρευστοποιήθηκαν κατά τη διάρκεια της περιόδου αναφοράς. Εξάμηνο 2010 102,1 101,6 2010 97,9 98,4 Εξάμηνο 2011-6,6 95,4-6,0 95,5 2011-7,8 90,3-8,2 90,3 Εξάμηνο 2012-11,0 84,9-12,7 83,4 2012-12,7 78,8-9,4 81,8 Εξάμηνο 2013-11,7 75-6,6 77,9 2013-8,1 72,4-10,9 72,9 Εξάμηνο 2014-4,8 71,4-4,7 74,2 2014-1,9 71 1,5 74 Εξάμηνο 2015-0,7 70,9-4,7 70,7 13

Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο, %, σε ετήσια βάση) 14

Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο, %, σε ετήσια βάση) 15

Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα και της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν Τρίμηνο Εξέλιξη της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) Με βάση την ετήσια ποσοστιαία μεταβολή των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν: Με βάση την αναλογία των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα προς το ΑΕΠ, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ) 2004 19,2 64,2 123.994 193.321 Α' Τρίμηνο 2005 18,7 66,2 128.746 194.684 Εξάμηνο 2005 18,5 69,3 135.758 196.185 Εννεάμηνο 2005 19 71,6 141.060 197.251 2005 20,9 75,2 149.903 199.431 Α' Τρίμηνο 2006 21,6 76,8 156.559 204.262 Εξάμηνο 2006 21,4 79 164.854 208.782 Εννεάμηνο 2006 21,8 80,6 171.788 213.131 2006 19,7 82,4 179.452 217.874 Α' Τρίμηνο 2007 19 84,3 186.317 220.923 Εξάμηνο 2007 20 87,9 197.784 225.011 Εννεάμηνο 2007 19,8 89,9 205.779 229.037 2007 20 92,5 215.405 232.624 Α' Τρίμηνο 2008 20,9 95,2 225.312 236.355 Εξάμηνο 2008 19,2 98,7 235.808 238.714 Εννεάμηνο 2008 18,6 101,1 244.062 241.245 2008 15,9 103,2 249.661 241.601 Α' Τρίμηνο 2009 10,9 104,3 249.960 239.452 Εξάμηνο 2009 5,9 104,5 249.676 238.950 Εννεάμηνο 2009 3,2 106,1 251.820 237.240 2009 0 105,2 249.677 237.663 Α' Τρίμηνο 2010 0,4 105,5 251.062 238.051 Εξάμηνο 2010 4,3 110,6 260.352 235.301 Εννεάμηνο 2010 2,6 111,4 258.476 231.649 2010 3,3 113,7 257.846 226.661 Α' Τρίμηνο 2011 1,7 115,4 254.994 221.286 Εξάμηνο 2011-2,6 117,1 253.486 216.391 Εννεάμηνο 2011-2,1 119 252.947 212.068 2011-3,6 119,5 248.535 207.067 Α' Τρίμηνο 2012-4 120,8 245.113 202.942 Εξάμηνο 2012-5,3 120,9 240.141 198.565 Εννεάμηνο 2012-8,4 119,2 231.818 194.451 2012-8,4 119,0 227.655 191.371 Α' Τρίμηνο 2013-6,8 121,4 228.361 188.143 Εξάμηνο 2013-6,8 120,7 223.817 185.501 Εννεάμηνο 2013-4,7 120,9 220.993 182.798 2013-4,5 120,8 217.518 180.073 Α' Τρίμηνο 2014-5,6 120,9 215.467 178.225 Εξάμηνο 2014-4,2 121,2 214.411 176.875 Εννεάμηνο 2014-3,9 120,0 212.376 177.039 2014-2,7 119,5 211.637 177.111 Α' Τρίμηνο 2015-1,2 120,2 212.929 177.083 Εξάμηνο 2015-2,9 117,5 208.130 177.183 Εννεάμηνο 2015-3,6 116,2 204.768 176.148 16

Διάγραμμα της εξέλιξης της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) 17

Διάγραμμα της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (σε ατομική βάση, %) 18

Στοιχεία υπολογισμού του ισοζυγίου τρεχουσών συναλλαγών προς το ΑΕΠ Τρίμηνο Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ (%) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών (εκατ. ευρώ) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ: Με βάση το ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών, όπως ανακοινώνεται από την ΤτΕ, και το ΑΕΠ, όπως δημοσιεύεται από την Ελληνική Στατιστική Αρχή. 2004-5,5-10.717 193.321 Α' Τρίμηνο 2005-9,4-4.600 48.846 Εξάμηνο 2005-8,2-8.051 98.412 Εννεάμηνο 2005-5,9-8.720 148.656 2005-7,4-14.744 199.431 Α' Τρίμηνο 2006-15,1-8.110 53.677 Εξάμηνο 2006-13,4-14.397 107.763 Εννεάμηνο 2006-10 -16.209 162.356 2006-10,9-23.759 217.874 Α' Τρίμηνο 2007-16 -9.074 56.726 Εξάμηνο 2007-14,7-16.862 114.901 Εννεάμηνο 2007-12,2-21.237 173.520 2007-14 -32.602 232.624 Α' Τρίμηνο 2008-15,4-9.365 60.457 Εξάμηνο 2008-15,7-19.024 120.991 Εννεάμηνο 2008-13,5-24.542 182.140 2008-14,4-34.798 241.601 Α' Τρίμηνο 2009-12,2-7.095 58.308 Εξάμηνο 2009-11,9-14.084 118.340 Εννεάμηνο 2009-9,9-17.629 177.779 2009-10,9-25.819 237.663 Α' Τρίμηνο 2010-15,9-9.315 58.696 Εξάμηνο 2010-11,5-13.358 115.978 Εννεάμηνο 2010-9,4-16.070 171.765 2010-9,9-22.506 226.661 Α' Τρίμηνο 2011-13,3-7.099 53.320 Εξάμηνο 2011-12,0-12.726 105.708 Εννεάμηνο 2011-9,4-14.738 157.172 2011-10,0-20.634 207.067 Α' Τρίμηνο 2012-9,0-4.432 49.196 Εξάμηνο 2012-6,2-6.026 97.206 Εννεάμηνο 2012-1,9-2.806 144.556 2012-2,4-4.615 191.371 Α' Τρίμηνο 2013-8,2-3.756 45.967 Εξάμηνο 2013-5,6-5.138 91.336 Εννεάμηνο 2013-0,7-907 135.982 2013-2,1-3.692 180.073 Α' Τρίμηνο 2014-4,5-1.985 44.119 Εξάμηνο 2014-4,2-3.724 88.137 Εννεάμηνο 2014 0,0 53 132.948 2014-2,1-3.767 177.111 Α' Τρίμηνο 2015-7,3-3.214 44.090 Εξάμηνο 2015-4,1-3.602 88.209 Εννεάμηνο 2015 1,3 1.774 131.985 19

Διάγραμμα του ισοζυγίου τρεχουσών συναλλαγών προς το ΑΕΠ (%) 20

Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού του δείκτη μόχλευσης Δείκτης μόχλευσης 1 - με χρήση του ορισμού πλήρους εφαρμογής των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1 (σε ενοποιημένη βάση, %) Με βάση την πλήρη εφαρμογή της CRR. Δείκτης μόχλευσης 2 - με χρήση του ορισμού της μεταβατικής περιόδου των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1 (σε ενοποιημένη βάση, %) Με βάση τον ορισμό της μεταβατικής περιόδου των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1. Α' Τρίμηνο 2014 4,37 7,76 Εξάμηνο 2014 5,93 9,78 Εννεάμηνο 2014 4,90 9,01 2014 4,57 8,19 Α' Τρίμηνο 2015 6,49 7,72 Εξάμηνο 2015 6,25 7,52 Εννεάμηνο 2015 5,60 6,80 21

Διάγραμμα του δείκτη μόχλευσης (σε ενοποιημένη βάση, %) 22

Στοιχεία υπολογισμού των δανείων σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα και της χρηματοδότησης των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς το ΑΕΠ Τρίμηνο Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα: Με βάση τα δάνεια προς ιδιώτες και τα ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα σε σχέση με το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ) Ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (εκατ. ευρώ) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ: Με βάση τα δάνεια προς μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις, ελ. επαγγελματίες, αγρότες και ατομικές επιχειρήσεις σε σχέση με το ΑΕΠ Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ) 2004 40 52.561 131.280 34,3 66.231 193.321 Α' Τρίμηνο 2005 42,1 55.501 131.983 35,2 68.479 194.684 Εξάμηνο 2005 44,4 59.341 133.575 36,4 71.318 196.185 Εννεάμηνο 2005 46,7 63.459 135.780 36,7 72.264 197.251 2005 50,4 68.894 136.794 37,5 74.814 199.431 Α' Τρίμηνο 2006 52,3 72.747 133.575 38 77.524 204.262 Εξάμηνο 2006 54,9 76.929 135.780 38,9 81.132 208.782 Εννεάμηνο 2006 56,8 81.013 136.794 39,2 83.485 213.131 2006 57,5 85.877 139.189 39,3 85.580 217.874 Α' Τρίμηνο 2007 59,3 90.022 140.030 40,1 88.737 220.923 Εξάμηνο 2007 60,2 94.796 142.586 42,1 94.869 225.011 Εννεάμηνο 2007 62,2 99.517 149.333 42,7 97.874 229.037 2007 65,1 104.116 151.784 43,9 102.161 232.624 Α' Τρίμηνο 2008 66,4 107.916 157.421 45,8 108.450 236.355 Εξάμηνο 2008 68,5 111.619 160.057 48,1 114.948 238.714 Εννεάμηνο 2008 69,3 115.098 159.816 50,1 120.963 241.245 2008 69,3 117.203 162.539 51,3 124.132 241.601 Α' Τρίμηνο 2009 68,6 117.384 162.926 52,5 125.775 239.452 Εξάμηνο 2009 68,9 117.986 166.017 52,7 125.882 238.950 Εννεάμηνο 2009 69,8 118.896 169.173 53,4 126.632 237.240 2009 70 119.635 171.009 52,1 123.821 237.663 Α' Τρίμηνο 2010 70,2 119.669 171.207 52,6 125.193 238.051 Εξάμηνο 2010 71,7 119.924 170.441 57,2 134.727 235.301 Εννεάμηνο 2010 72,8 119.316 170.820 57,1 132.596 231.649 2010 74,8 118.119 170.546 58,7 132.997 226.661 Α' Τρίμηνο 2011 76,4 116.846 167.281 59,7 132.149 221.286 Εξάμηνο 2011 76,4 116.088 163.991 60,6 131.068 216.391 Εννεάμηνο 2011 76,3 114.554 157.879 61,9 131.471 212.068 2011 76,9 113.050 152.992 61,7 128.404 207.067 Α' Τρίμηνο 2012 77 111.729 151.877 61,7 125.193 202.942 Εξάμηνο 2012 78,4 110.601 150.076 61,6 122.235 198.565 Εννεάμηνο 2012 77,9 107.541 147.065 60,4 117.376 194.451 2012 78,2 106.530 145.024 59,9 114.548 191.371 Α' Τρίμηνο 2013 78,6 104.688 141.076 62,2 116.945 188.143 Εξάμηνο 2013 79,7 103.654 138.024 61,3 113.704 185.501 Εννεάμηνο 2013 81 102.570 136.268 61,3 112.132 182.798 2013 82,6 100.827 133.173 61,4 110.499 180.073 Α' Τρίμηνο 2014 83,9 100.359 130.116 61,2 109.078 178.225 Εξάμηνο 2014 85 99.842 126.604 61,3 108.411 176.875 Εννεάμηνο 2014 83,4 97.776 122.016 61,2 108.400 177.039 2014 82,2 96.702 119.588 61,4 108.780 177.111 Α' Τρίμηνο 2015 81,5 96.403 117.410 62,0 109.729 177.083 Εξάμηνο 2015 81,5 95.945 117.714 59,5 105.447 177.183 Εννεάμηνο 2015 94.687 58,3 102.641 176.148 23

Διάγραμμα των δανείων σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) 24

Διάγραμμα της χρηματοδότησης των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) 25

Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών και της εξέλιξης του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών Τρίμηνο Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο Γενικός Δείκτης του ΧΑ αποτελεί ένα αξιόπιστο μέτρο καταγραφής των τάσεων των μετοχών των εταιρειών που διαπραγματεύονται στην Κατηγορία Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης του ΧΑ. Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Δείκτης Τιμών Καταναλωτή Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο δείκτης "FTSE/XA Τράπεζες" καταγράφει την πορεία των μετοχών που συνθέτουν τον κλάδο Τραπεζών του ΧΑ βάσει της κλαδοποίησης κατά ICB (Industry Classification Benchmark). Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Α' Τρίμηνο 1997 35,3 37,6 6,4 74,3 79,1 Εξάμηνο 1997 63,3 66,8 5,6 93,4 98,7 Εννεάμηνο 1997 81,4 85,8 5,3 99,8 105,1 1997 55,8 58,5 4,8 60,0 62,9 Α' Τρίμηνο 1998 44,6 46,5 4,4 31,0 32,4 Εξάμηνο 1998 53,0 55,8 5,3 61,0 64,2 Εννεάμηνο 1998 18,8 19,7 5,1 30,9 32,5 1998 81,5 85,0 4,3 145,6 151,8 Α' Τρίμηνο 1999 66,0 68,3 3,6 135,0 139,8 Εξάμηνο 1999 68,8 70,4 2,4 101,0 103,4 Εννεάμηνο 1999 163,9 167,2 2,0 163,3 166,6 1999 99,7 102,2 2,5 73,4 75,3 Α' Τρίμηνο 2000 40,8 42,0 2,9 19,2 19,7 Εξάμηνο 2000 0,6 0,6 2,7-12,6-12,9 Εννεάμηνο 2000-25,5-26,3 3,0-16,9-17,4 2000-37,3-38,8 4,1-27,0-28,1 Α' Τρίμηνο 2001-35,3-36,5 3,3-29,7-30,7 Εξάμηνο 2001-31,2-32,4 3,7-23,9-24,7 Εννεάμηνο 2001-45,0-46,7 3,8-50,7-52,6 2001-22,9-23,5 2,7-33,6-34,5 Α' Τρίμηνο 2002-24,1-25,1 4,0-36,3-37,7 Εξάμηνο 2002-17,7-18,4 3,5-33,3-34,5 Εννεάμηνο 2002-16,9-17,5 3,5-25,1-26,0 2002-31,4-32,5 3,6-42,3-43,9 Α' Τρίμηνο 2003-34,3-35,7 3,9-46,9-48,7 Εξάμηνο 2003-14,9-15,5 3,7-13,8-14,3 Εννεάμηνο 2003 9,6 9,9 3,4 17,4 18,0 2003 28,6 29,5 3,2 56,2 58,0 Α' Τρίμηνο 2004 59,9 61,6 2,7 112,3 115,3 Εξάμηνο 2004 23,5 24,2 2,9 45,3 46,6 Εννεάμηνο 2004 14,9 15,3 2,8 33,8 34,7 2004 22,4 23,1 3,2 43,0 44,3 Α' Τρίμηνο 2005 19,8 20,4 3,3 38,6 39,9 Εξάμηνο 2005 29,3 30,3 3,3 41,0 42,3 Εννεάμηνο 2005 43,6 45,3 3,9 52,2 54,3 2005 30,4 31,5 3,7 27,9 29,0 Α' Τρίμηνο 2006 43,0 44,4 3,3 47,2 48,7 Εξάμηνο 2006 20,0 20,7 3,2 21,9 22,6 Εννεάμηνο 2006 15,7 16,2 3,4 19,2 19,9 2006 19,4 19,9 2,9 23,2 23,9 Α' Τρίμηνο 2007 12,3 12,6 2,7 15,3 15,7 Εξάμηνο 2007 30,3 31,1 2,6 34,5 35,4 Εννεάμηνο 2007 29,5 30,3 2,7 28,4 29,1 2007 17,2 17,9 3,6 17,2 17,8 Α' Τρίμηνο 2008-13,6-14,2 4,3-20,3-21,2 Εξάμηνο 2008-27,7-29,0 4,8-30,7-32,1 Εννεάμηνο 2008-42,2-44,2 4,7-42,2-44,2 2008-63,7-65,5 2,9-71,9-74,0 Α' Τρίμηνο 2009-56,9-57,7 1,5-69,9-70,9 Εξάμηνο 2009-35,5-35,8 0,7-46,8-47,1 Εννεάμηνο 2009-6,8-6,8 0,7-11,7-11,8 2009 22,5 22,9 2,0 39,4 40,1 Α' Τρίμηνο 2010 22,1 22,7 3,0 45,1 46,5 Εξάμηνο 2010-33,4-35,1 5,2-43,2-45,5 Εννεάμηνο 2010-42,4-44,7 5,5-55,1-58,1 2010-33,9-35,6 5,1-50,4-53,0 Α' Τρίμηνο 2011-24,6-25,7 4,7-42,4-44,4 Εξάμηνο 2011-10,5-10,8 3,5-27,3-28,3 Εννεάμηνο 2011-44,7-45,7 2,4-66,7-68,3 2011-50,5-51,9 2,8-76,9-79,0 Α' Τρίμηνο 2012-51,5-52,5 2,0-74,6-76,1 Εξάμηνο 2012-51,4-52,2 1,5-74,8-75,9 Εννεάμηνο 2012-7,3-7,4 1,3-39,6-40,2 2012 33,1 33,4 1,1-13,8-13,9 Α' Τρίμηνο 2013 19,2 19,2 0,0-58,0-58,0 Εξάμηνο 2013 38,5 38,7-0,5-42,2-42,4 Εννεάμηνο 2013 36,8 37,2-1,0-46,2-46,7 2013 27,5 28,1-2,2-20,1-20,5 Α' Τρίμηνο 2014 53,0 53,7-1,3 60,4 61,2 Εξάμηνο 2014 42,6 43,3-1,5 24,3 24,7 Εννεάμηνο 2014 4,7 4,7-0,6-3,1-3,1 2014-28,4-28,9-1,8-45,7-46,5 Α' Τρίμηνο 2015-41,0-41,9-2,4-70,7-72,4 Εξάμηνο 2015-33,6-34,3-2,1-59,7-61,0 Εννεάμηνο2015-37,7-38,4-1,8-86,3-87,8 26

Διάγραμμα της εξέλιξης του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) 27

Διάγραμμα της εξέλιξης του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) 28