ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ : INTERNATIONAL LIFE AEAZ ΑΡ.Μ.Α.Ε : 25125/05/B/91/25 ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΗΣ INTERNATIONAL LIFE AEAZ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΤΗΣ 30/06/2008 ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Συνολικά Ποσά A ΟΦΕΙΛΟΜΕΝΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ 0,00 Οφειλόμενο Κεφάλαιο (από το οποίο έχει κληθεί να καταβληθεί στις επόμενες χρήσεις ποσό σε Ευρώ) Β EΞΟΔΑ ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΗΣ ΚΑΙ ΑΫΛΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ 5.326.705,15 Έξοδα Εγκατάστασης και Αϋλα Στοιχεία 5.572.750,48 Μείον: Αποσβέσεις 246.045,33 Γ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ 71.082.746,66 ΓΙ ΑΚΙΝΗΤΑ 25.007.263,10 Οικόπεδα 7.358.170,81 Κτίρια 18.484.105,04 Μείον: Αποσβέσεις 835.012,75 ΓΙΙ ΣΥΜΜΕΤΟΧΕΣ ΚΑΙ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΣΕ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΕΣ ΚΑΙ ΛΟΙΠΕΣ ΣΥΜΜΕΤΟΧΙΚΟΥ ΕΝΔΙΑΦΕΡΟΝΤΟΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ 18.400.421,15 ΓΙIΙ ΛΟΙΠΕΣ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ 27.675.062,41 Εισηγμένες Μετοχές σε Χρηματιστήριο της Ε.Ε και του Ε.Ο.Χ 2.191.990,29 Μη Εισηγμένες Μετοχές σε Χρηματιστήριο της Ε.Ε και του Ε.Ο.Χ 0,00 Ομόλογα, ομολογίες και έντοκα γραμμάτια του δημοσίου ή ν.π.δ.δ. ή δημοσίων ή δημοτικών επιχειρήσεων της Ε.Ε 500.400,00 Ομόλογα, ομολογίες επιχειρήσεων, τα οποία έχουν εκδοθεί στην Ε.Ε και Ε.Ο.Χ 0,00 Λοιπά ομόλογα και ομολογίες 3.269.122,62 Μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων και άλλοι τίτλοι μεταβλητής απόδοσης της Ε.Ε και Ε.Ο.Χ 13.021.703,83 Λοιπά Μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων και άλλοι τίτλοι μεταβλητής απόδοσης 2.212.950,95 Λοιπές Επενδύσεις 6.478.894,72 Δ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΓΙΑ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ ΑΣΦΑΛΙΣΜΕΝΩΝ 20.181.596,68 Επενδύσεις για Λογαριασμό Ασφαλισμένων 20.181.596,68 Ε ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ 25.805.836,45 Χρεώστες Ασφαλίστρων 6.227.181,64 Χρεώστες Ασφαλίστρων Ληξιπρόθεσμων Δόσεων Λοιπές απαιτήσεις 19.578.654,81 ΣΤ ΛΟΙΠΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ 2.309.885,93 ΣΤΙ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ 1.439.109,90 Εξοπλισμός και Μεταφορικά Μέσα 4.931.821,57 Μείον: Αποσβέσεις 3.492.711,67 ΣΤΙΙ ΧΡΗΜΑΤΙΚΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΑ 870.776,03 Μετρητά στο Ταμείο 636.281,85 Λοιπά Χρηματικά διαθέσιμα 234.494,18 Ζ ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ 9.762.156,24 Προμήθειες παραγωγής επομένων χρήσεων (Μεταφερόμενα έξοδα πρόσκτησης) 9.652.266,40 Λοιποί Μεταβατικοί Λογαριασμοί Ενεργητικού 109.889,84 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΝΟΛΟ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ 134.468.927,11 Σελίδα 1 από 3
ΠΑΘΗΤΙΚΟ Α ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 17.441.330,85 KEΦΑΛΑΙΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ 11.925.873,55 Καταβλημένο 11.925.873,55 Οφειλόμενο ΑΠΟΘΕΜΑΤΙΚΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 11.054.481,36 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΙΣ ΝΕΟ -5.539.024,06 Γ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ 61.417.515,36 Προβλέψεις Ασφαλίσεων Ζωής Σύνολο 61.417.515,36 Προβλέψεις Ασφαλίσεων Ζωής της Εταιρίας 57.851.328,10 Συμμετοχή Αντασφαλιστών 3.566.187,26 Προβλέψεις Ασφαλίσεων Λοιπών Ζημιών (εκτός Αστικής Ευθύνης Αυτ/του) Σύνολο 0,00 Προβλέψεις Ασφαλίσεων Λοιπών Ζημιών της Εταιρίας 0,00 Συμμετοχή Αντασφαλιστών Προβλέψεις Ασφαλίσεων Αστικής Ευθύνης Αυτοκινήτου Σύνολο 0,00 Προβλέψεις Ασφαλίσεων Αστικής Ευθύνης Αυτοκινήτου της Εταιρίας Συμμετοχή Αντασφαλιστών Δ Προβλέψεις ασφαλίσεων ζωής που τον επενδυτικό κίνδυνο φέρουν οι ασφαλισμένοι 20.181.596,67 Ε & ΣΤ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΓΙΑ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ & ΕΞΟΔΑ κλ.π. 1.028.232,72 Ζ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ 34.339.411,37 Αντασφαλιστές 6.250.918,63 Δικαιούχοι Προμηθειών Παραγωγής 571.232,94 Πράκτορες & Ασφαλιομεσίτες -Λογ/σμοί Μεταβ. - Γραμμάτια και Επιταγές Πληρωτέες 1.004.036,10 Συνδεδεμένες Επιχειρήσεις και Συμμετοχικού Ενδιαφέροντος Επιχειρήσεις 0,00 Δάνεια Μειωμένης Διασφάλισης 8.000.000,00 Ομολογιακά - Τραπεζικά Δάνεια 13.501.408,89 Υποχρεώσεις για Φόρους και Τέλη 929.723,63 Ασφαλιστικοί Οργανισμοί 101.326,38 Μερίσματα Πληρωτέα 0,00 Λοιπές (προβλέψεις)- υποχρεώσεις 3.980.764,80 ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΠΑΘΗΤΙΚΟΥ 60.840,14 Μεταβατικοί λογαριασμοί παθητικού 60.840,14 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΝΟΛΟ ΠΑΘΗΤΙΚΟΥ 134.468.927,11 ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΠΕΡΙΟΔΟΥ ( 01/01/2008-30/06/2008 ) ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ (ΚΕΡΔΗ ΖΗΜΙΕΣ) ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ 2.205.172,24 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ (ΚΕΡΔΗ ΖΗΜΙΕΣ) ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΗΜΙΩΝ 0,00 ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ (ΚΕΡΔΗ ΖΗΜΙΕΣ) ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΑΣΤΙΚΗΣ ΕΥΘΥΝΗΣ ΟΧΗΜΑΤΩΝ 0,00 ΣΥΝΟΛΙΚΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ (ΚΕΡΔΗ ΖΗΜΙΕΣ) ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ 2.205.172,24 ΜΕΙΟΝ Γενικά έξοδα 3.934.334,83 ΚΑΘΑΡΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ (ΚΕΡΔΗ ΖΗΜΙΕΣ) ΧΡΗΣΕΩΣ ΠΡΟ ΦΟΡΩΝ -1.729.162,59 ΜΕΙΟΝ: Φόρος Εισοδήματος 4.945,33 ΚΑΘΑΡΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ (ΚΕΡΔΗ ΖΗΜΙΕΣ) ΧΡΗΣΕΩΣ ΜΕΤΑ ΦΟΡΩΝ -1.734.107,92 ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ ΠΕΡΙΟΔΟΥ ( 01/01/2008-30/06/2008 ) ΕΣΟΔΑ ΔΕΔΟΥΛΕΥΜΕΝΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΡΑ 12.758.063,41 Ακαθάριστα Εγγεγραμμένα ασφάλιστρα κλειομένης περιόδου 13.227.626,66 Μείον: Αντασφάλιστρα 2.462.070,87 Μαθηματικές προβλέψεις προηγούμενης χρήσης 31/12 80.355.397,05 Μείον: Συμμετοχή Αντασφαλιστών 2.506.046,10 Δικαιώματα Συμβολαίων κλειομένης περιόδου 1.441.146,20 ΜΕΙΟΝ Μαθηματικές προβλέψεις κλειομένης περιόδου 79.864.738,62 Μείον: Συμμετοχή Αντασφαλιστών 2.566.749,09 Έσοδα επενδύσεων -3.005.780,26 ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟΔΩΝ 9.752.283,15 ΕΞΟΔΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΑΠΟΖΗΜΙΩΣΕΙΣ 3.589.082,60 Πληρωθείσες αποζημιώσεις και παροχές κλειομένης περιόδου 4.951.069,09 Μείον: Συμμετοχή Αντασφαλιστών 1.596.586,71 Προβλέψεις Εκκρεμών Ζημιών κλειομένης περιόδου 1.644.283,41 Μείον: Συμμετοχή Αντασφαλιστών 952.308,17 Λοιπές Ασφαλιστικές προβλέψεις κλειομένης περιόδου 0,00 Μείον: Συμμετοχή Αντασφαλιστών 0,00 ΜΕΙΟΝ Προβλέψεις Εκκρεμών Ζημιών προηγούμενης χρήσης 31/12 1.075.207,16 Μείον: Συμμετοχή Αντασφαλιστών 617.832,14 Λοιπές Ασφαλιστικές προβλέψεις προηγούμενης χρήσης 31/12 0,00 Μείον: Συμμετοχή Αντασφαλιστών 0,00 Δεδουλευμένες Προμήθειες Παραγωγής και λοιπά Έξοδα Πρόσκτησης 3.958.028,31 ΣΥΝΟΛΟ ΕΞΟΔΩΝ 7.547.110,91 Σελίδα 2 από 3
ΤΕΧΝΙΚΟ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ (ΚΕΡΔΗ ΖΗΜΙΕΣ) ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ 2.205.172,24 Σελίδα 3 από 3
Σελίδα 4 από 3
Σελίδα 5 από 3
ΑΡΧΕΣ ΚΑΙ ΚΑΝΟΝΕΣ ΑΠΟΤΙΜΗΣΗΣ: 1. Πάγια Περιουσιακά Στοιχεία: Τα ακίνητα εμφανίζονται στην εύλογη αξία (fair value) μειωμένη κατά τις αποσβέσεις. 2. Συμμετοχές & Χρεόγραφα: α) Οι Συμμετοχές σε Ανώνυμες Εταιρίες μη εισηγμένες στο Χρηματιστήριο αποτιμήθηκαν στην αξία κτήσεως, αρχή που ακολουθείται κατά πάγια τακτική. β) Τα χρεόγραφα πάγιας επένδυσης (μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων ομολογιακού και μετοχικού τύπου μετοχές εισηγμένες σε Χ.Α. και ομόλογα εισηγμένα σε χρηματιστήρια εσωτερικού - εξωτερικού) αποτιμήθηκαν στην αξία κτήσεως η οποία είναι μεγαλύτερη της τρέχουσας κατά 1.945.508,68 σύμφωνα με το άρθρο 17α του Ν.Δ.400/70. γ) Τα μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων, που αφορούν επενδύσεις για λογαριασμό ασφαλισμένων οι οποίοι φέρουν τον επενδυτικό κίνδυνο, αποτιμήθηκαν στην τρέχουσα αξία τους την 30/06/2008 για να απεικονισθεί η ισόποση αξία αυτών με τις αντίστοιχες υποχρεώσεις προς τους ασφαλισμένους την ίδια ως άνω ημερομηνία, σύμφωνα με την παρ. 3.1. 111α περ. 1β του Π.Δ. 148/84 όπως τροποποιήθηκε με το Π.Δ. 64/99. 3. Ασφαλιστικές Προβλέψεις: α) Μαθηματικές Προβλέψεις: Ο υπολογισμός των προβλέψεων έγινε με την ίδια μέθοδο που εφαρμόσθηκε στον Ισολογισμό της 31/12/2007. Υπολογίσθηκαν και βεβαιώθηκαν από τον υπεύθυνο αναλογιστή της εταιρίας Κωνσταντίνο Πουλογιάννη (αριθ. αδείας :K3/7564). β) Απόθεμα Μη Δεδουλευμένων Ασφαλίστρων: Σχηματίσθηκε απόθεμα για όλα τα εν ισχύει συμβόλαια την 30/06/2008 ίσο με τα μη δεδουλευμένα ασφάλιστρα από την ανωτέρω ημερομηνία μέχρι τη λήξη των συμβολαίων και αφορούν σε εγγεγραμμένα ασφάλιστρα. γ) Προβλέψεις εκκρεμών αποζημιώσεων: Σχηματίστηκαν με τη μέθοδο φάκελο προς φάκελο. Δεν υπολογίστηκε νέα πρόβλεψη για ζημιές IBNR ούτε πίνακας RUN OFF αλλά παρέμειναν οι αντίστοιχες προβλέψεις που έχουν σχηματισθεί την 31/12/2007, σύμφωνα με την Κ3 4814 / 26-05-2004 απόφαση του Υπ. Ανάπτυξης. Μαρούσι, 28 Αυγούστου 2008 Ο ΠΡΟΕΔΡΟΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ Ο ΔΙΕΥΘΥΝΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ ΦΩΚΙΩΝ Ι. ΜΠΡΑΒΟΣ ΠΕΡΙΚΛΗΣ Χ. ΛΙΒΑΣ Α.Δ.Τ.: ΑΒ 049297/2006 Α.Δ.Τ.: ΑΕ 506675/2007 Ο ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΣ ΔΙΕΥΘΥΝΤΗΣ ΚΑΙ ΜΕΛΟΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ Ο ΔΙΕΥΘΥΝΤΗΣ ΛΟΓΙΣΤΗΡΙΟΥ ΝΙΚΟΛΑΟΣ Α. ΣΠΑΝΟΣ Αρ. Αδείας Ο.Ε.Ε.: 1655/Α' τάξης ΠΑΝΑΓΙΩΤΗΣ Δ. ΚΟΝΤΑΚΟΣ Αρ. Αδείας Ο.Ε.Ε.: 17269/Α' τάξης Ο ΥΠΕΥΘΥΝΟΣ ΑΝΑΛΟΓΙΣΤΗΣ ΚΩΝ/ΝΟΣ Ι. ΠΟΥΛΟΓΙΑΝΝΗΣ Αρ. Αδείας : Κ3/7564 Σελίδα 6 από 3