ΠΡΑΞΗ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ 115/ Η ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ, αφού έλαβε υπόψη:

ΠΡΑΞΗ ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ 115/15.03.2017 Θέμα: Καθορισμός του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το β τρίμηνο του 2017 Η ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ, αφού έλαβε υπόψη: α) τα άρθρα 2 και 55Α του Καταστατικού της Τράπεζας της Ελλάδος, όπως ισχύει, β) το ν. 4261/2014 «Πρόσβαση στη δραστηριότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων και προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων (ενσωμάτωση της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ), κατάργηση του ν. 3601/2007 και άλλες διατάξεις.» (ΦΕΚ Α 107), και ιδίως το άρθρο 127 αυτού, γ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26 ης Ιουνίου 2013, «σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012» (EE L 176 (27.6.2013) 1), δ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15 ης Οκτωβρίου 2013, «για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων» (ΕΕ L 287 (29.10.2013) 63), και ιδίως το άρθρο 5, παράγραφος 1, αυτού, ε) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16 ης Απριλίου 2014, «που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού» (Κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (EE L 141 (14.5.2014) 1), και ιδίως το άρθρο 104 αυτού, στ) τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1092/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24 ης Νοεμβρίου 2010, «σχετικά με τη μακροπροληπτική επίβλεψη του χρηματοοικονομικού συστήματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης και τη σύσταση Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου» (EE L 331 (15.12.2010) 1), 1

ζ) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2011/3 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 22 ας Δεκεμβρίου 2011, «σχετικά με τη μακροπροληπτική αρμοδιότητα των εθνικών αρχών» (EE C 41 (14.2.2012) 1), η) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2013/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 4 ης Απριλίου 2013, «σχετικά με τους ενδιάμεσους στόχους και τα εργαλεία μακροπροληπτικής πολιτικής» (EE C 170 (15.6.2013) 1), θ) τη Σύσταση ΕΣΣΚ/2014/1 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 18 ης Ιουνίου 2014, «σχετικά με καθοδήγηση για τον καθορισμό των ποσοστών αντικυκλικών αποθεμάτων ασφαλείας» (EE C 293 (2.9.2014) 1), ι) την έκδοση της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (Bank for International Settlements/Basel Committee on Banking Supervision), του Δεκεμβρίου 2010, με τίτλο Guidance for national authorities operating the countercyclical capital buffer, ια) την έκδοση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 3 ης Μαρτίου 2014, με τίτλο ESRB Handbook on Operationalising Macro-prudential Policy in the Banking Sector, ιβ) την Ενδιάμεση Έκθεση Νομισματικής Πολιτικής 2014 της Τράπεζας της Ελλάδος, και ιδίως το Ειδικό Θέμα VI.3 αυτής με τίτλο «Η μακροπροληπτική αρμοδιότητα της Τράπεζας της Ελλάδος», ιγ) την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 53/14.12.2015 της Τράπεζας της Ελλάδος, με θέμα «Ορισμός στρατηγικής της πολιτικής για την άσκηση της μακροπροληπτικής αρμοδιότητας της Τράπεζας της Ελλάδος» (ΦΕΚ Β 2704/15.12.2015), και ιδίως τις ενότητες Ι., II. παράγραφοι 1 και 2, III. παράγραφος 1, IV. παράγραφος 1, V. παράγραφος 1, VI. παράγραφος 1 μέρος Α. και παράγραφος 2, και VII. αυτής, ιδ) την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 55/18.12.2015 της Τράπεζας της Ελλάδος, με θέμα «Εφαρμογή αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας στην Ελλάδα - Καθορισμός του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το πρώτο (1ο) τρίμηνο έτους 2016» (ΦΕΚ Β 2786/21.12.2015), και ιδίως την ενότητα Ι. αυτής, 2

ιε) την Απόφαση 4/777/23.02.2017 του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, με την οποία παρέχεται στην Τράπεζα της Ελλάδος, ως εντεταλμένη αρχή, η σύμφωνη γνώμη της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, σύμφωνα με τα προβλεπόμενα από το άρθρο 127, παράγραφος 1, του ν. 4261/2014, για τη διατήρηση του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα στο «μηδέν τοις εκατό» (0%) για το β τρίμηνο 2017 με έναρξη ισχύος την 1 η Απριλίου 2017, ιστ) την τήρηση της κατά τα προβλεπόμενα στο άρθρο 5 παράγραφος 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου διαδικασίας, ιζ) το γεγονός ότι από τις διατάξεις της παρούσας Πράξης δεν προκαλείται δαπάνη εις βάρος του Κρατικού Προϋπολογισμού, ΑΠΟΦΑΣΙΣΕ τα ακόλουθα: 1. Με βάση τη μεθοδολογία που ορίζεται στην ενότητα Ι. της Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής 55/18.12.2015 της Τράπεζας της Ελλάδος, το ποσοστό αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την Ελλάδα, για το β τρίμηνο του 2017, καθορίζεται στο «μηδέν τοις εκατό» (0%). 2. Το ως άνω ποσοστό καθορίζεται λαμβάνοντας υπόψη τα ακόλουθα: α) Το γεγονός ότι η τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ παραμένει αρνητική από το δ τρίμηνο του έτους 2011, διατηρώντας πτωτική τάση. Συγκριμένα, η τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ, για το γ τρίμηνο του 2016 ισούται με 22,85 εκατοστιαίες μονάδες. Ο λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ, για το γ τρίμηνο έτους 2016, ανέρχεται σε 123,1%. Τα στοιχεία υπολογισμού της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ, καθώς και τα διαγράμματα των εν λόγω δεικτών περιλαμβάνονται στο Παράρτημα 1, το οποίο αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας Πράξης. Το δείγμα των εν λόγω στοιχείων υπολογισμού καλύπτει την περίοδο από το δ τρίμηνο του 1997 έως και το γ τρίμηνο του 2016 (τελευταίο διαθέσιμο τρίμηνο των χρηματοπιστωτικών στοιχείων παθητικού του 3

ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα πριν από τον καθορισμό του ποσοστού αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για το β τρίμηνο του 2017, όπως αυτά δημοσιεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος). β) Το σημείο αναφοράς αποθέματος ασφαλείας (οδηγός αποθέματος ασφαλείας), όπως αυτό ορίζεται στη σύσταση B παράγραφος 3α) της Σύστασης ΕΣΣΚ/2014/1, υπολογιζόμενου σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο μέρος ΙΙ του παραρτήματος της εν λόγω Σύστασης, το οποίο είναι «μηδέν». γ) Την ανάλυση των πρόσθετων δεικτών που εξετάζει η Τράπεζα της Ελλάδος για την παρακολούθηση της δημιουργίας και σώρευσης του κυκλικού συστημικού κινδύνου, η οποία επιβεβαιώνει την εκτίμηση περί της απουσίας υπέρμετρης πιστωτικής επέκτασης. Τα αποτελέσματα υπολογισμού των πρόσθετων δεικτών καθώς και τα στοιχεία υπολογισμού των εν λόγω δεικτών περιλαμβάνονται στο Παράρτημα 2, το οποίο αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της παρούσας Πράξης. 3. Το ποσοστό του αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας που προβλέπεται στην παρούσα Πράξη εφαρμόζεται από την 1 η Απριλίου 2017. Η παρούσα Πράξη να δημοσιευθεί στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως και να αναρτηθεί στον ιστότοπο της Τράπεζας της Ελλάδος. Ο Υποδιοικητής Ο Υποδιοικητής Ο Διοικητής Θεόδωρος Μητράκος Ιωάννης Μουρμούρας Ιωάννης Στουρνάρας Ακριβές αντίγραφο Αθήνα, 27.03.2017 Διεύθυνση Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Ο Διευθυντής [υπογεγραμμένο] Σ. Παντελιάς 4

Παράρτημα 1: Τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ Στοιχεία υπολογισμού της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ Περίοδος Πιστώσεις ΑΕΠ Σύμφωνα με τον ευρύ ορισμό, είναι το άθροισμα των μακροπρόθεσμων και βραχυπρόθεσμων χρεογράφων και δανείων, όπως αναφέρονται στα χρηματοπιστωτικά στοιχεία παθητικού του ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα ( εκατ.) Ονομαστική αξία, μη εποχικά διορθωμένων στοιχείων του ΑΕΠ ( εκατ.) Λόγος Πιστώσεων προς ΑΕΠ Πιστώσεις/το άθροισμα της αξίας των τεσσάρων τελευταίων τριμηνιαίων παρατηρήσεων του ΑΕΠ (σε %) Τάση του Λόγου Η μακροπρόθεσμη τάση του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ με την εφαρμογή του φίλτρου εξομάλυνσης Hodrick- Prescott, βάσει των ιστορικών στοιχείων (onesided), θέτοντας την παράμετρο εξομάλυνσης (λ) = 400.000. (ΑΕΠ από Q1 1997) Διαφορά (δεξιά κλίμακα) Η διαφορά του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ σε σχέση με τη μακροπρόθεσμη τάση του (σε εκατοστιαίες μονάδες) Q1-1997 25.427 Q2-1997 27.315 Q3-1997 30.293 Q4-1997 42.647,13 31.677 37,2 37,20-0,02 Q1-1998 46.340,24 27.991 39,5 39,50 0,01 Q2-1998 47.806,07 29.956 39,9 40,22-0,35 Q3-1998 48.499,85 32.957 39,6 40,19-0,62 Q4-1998 50.821,62 34.359 40,6 40,74-0,17 Q1-1999 54.093,93 30.197 42,4 41,94 0,50 Q2-1999 54.858,12 32.196 42,3 42,55-0,26 Q3-1999 56.791,38 34.833 43,2 43,28-0,12 Q4-1999 58.915,92 36.563 44,0 44,03 0,01 Q1-2000 62.248,83 32.419 45,8 45,14 0,63 Q2-2000 66.699,06 34.214 48,3 46,70 1,62 Q3-2000 71.192,38 36.937 50,8 48,57 2,24 Q4-2000 74.922,55 37.677 53,0 50,54 2,50 Q1-2001 79.287,59 35.237 55,0 52,55 2,48 Q2-2001 83.312,24 36.726 56,8 54,53 2,31 Q3-2001 86.782,73 39.843 58,1 56,37 1,69 Q4-2001 91.636,55 40.388 60,2 58,28 1,93 Q1-2002 93.605,17 37.497 60,6 59,89 0,72 Q2-2002 98.004,28 39.874 62,2 61,50 0,68 Q3-2002 100.330,31 42.338 62,7 62,91-0,24 Q4-2002 104.593,67 43.752 64,0 64,30-0,31 Q1-2003 107.460,55 40.881 64,4 65,52-1,11 Q2-2003 110.640,34 43.419 64,9 66,61-1,68 Q3-2003 116.657,24 46.682 66,8 67,83-1,07 Q4-2003 121.985,34 47.924 68,2 69,07-0,89 Q1-2004 125.552,85 44.878 68,6 70,19-1,54 Q2-2004 132.658,80 47.605 70,9 71,47-0,56 Q3-2004 137.257,30 50.815 71,8 72,69-0,92 Q4-2004 143.248,58 50.417 73,9 74,03-0,08 Q1-2005 148.894,00 45.727 76,5 75,53 1,00 Q2-2005 155.784,86 49.177 79,4 77,21 2,22 Q3-2005 160.941,25 51.750 81,7 78,96 2,71 5

Περίοδος Πιστώσεις ΑΕΠ Σύμφωνα με τον ευρύ ορισμό, είναι το άθροισμα των μακροπρόθεσμων και βραχυπρόθεσμων χρεογράφων και δανείων, όπως αναφέρονται στα χρηματοπιστωτικά στοιχεία παθητικού του ιδιωτικού μη χρηματοπιστωτικού τομέα ( εκατ.) Ονομαστική αξία, μη εποχικά διορθωμένων στοιχείων του ΑΕΠ ( εκατ.) Λόγος Πιστώσεων προς ΑΕΠ Πιστώσεις/το άθροισμα της αξίας των τεσσάρων τελευταίων τριμηνιαίων παρατηρήσεων του ΑΕΠ (σε %) Τάση του Λόγου Η μακροπρόθεσμη τάση του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ με την εφαρμογή του φίλτρου εξομάλυνσης Hodrick- Prescott, βάσει των ιστορικών στοιχείων (onesided), θέτοντας την παράμετρο εξομάλυνσης (λ) = 400.000. (ΑΕΠ από Q1 1997) Διαφορά (δεξιά κλίμακα) Η διαφορά του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ σε σχέση με τη μακροπρόθεσμη τάση του (σε εκατοστιαίες μονάδες) Q4-2005 171.362,58 52.588 86,0 81,02 4,99 Q1-2006 174.886,93 50.093 85,9 82,84 3,06 Q2-2006 183.326,56 53.992 88,0 84,69 3,26 Q3-2006 191.996,36 55.923 90,3 86,60 3,71 Q4-2006 202.290,24 57.853 92,9 88,59 4,26 Q1-2007 206.584,58 52.831 93,6 90,46 3,19 Q2-2007 216.248,10 58.359 96,1 92,39 3,73 Q3-2007 225.478,56 59.929 98,5 94,37 4,10 Q4-2007 236.971,73 61.576 101,8 96,49 5,35 Q1-2008 248.964,65 55.878 105,6 98,77 6,84 Q2-2008 259.035,81 60.746 108,8 101,14 7,64 Q3-2008 268.950,77 63.078 111,5 103,56 7,91 Q4-2008 274.366,66 62.288 113,4 105,94 7,44 Q1-2009 273.866,94 53.381 114,4 108,21 6,15 Q2-2009 272.712,00 60.214 114,1 110,27 3,86 Q3-2009 275.567,92 61.255 116,2 112,34 3,87 Q4-2009 277.374,26 62.684 116,8 114,29 2,48 Q1-2010 278.826,37 54.271 116,9 116,10 0,85 Q2-2010 290.032,65 57.380 123,1 118,25 4,86 Q3-2010 286.449,37 57.628 123,5 120,28 3,21 Q4-2010 289.539,43 56.752 128,1 122,50 5,59 Q1-2011 286.635,61 48.830 129,9 124,70 5,24 Q2-2011 285.678,88 53.070 132,1 126,91 5,18 Q3-2011 284.069,62 53.775 133,7 129,08 4,65 Q4-2011 269.587,35 51.354 130,2 130,84-0,63 Q1-2012 264.225,55 45.072 130,0 132,47-2,48 Q2-2012 263.302,73 48.494 132,5 134,15-1,63 Q3-2012 254.895,85 49.733 130,9 135,60-4,65 Q4-2012 251.432,26 47.906 131,5 136,99-5,49 Q1-2013 246.670,68 42.244 130,9 138,24-7,29 Q2-2013 243.234,50 45.964 130,9 139,39-8,51 Q3-2013 239.722,41 47.686 130,4 140,43-10,00 Q4-2013 233.429,65 44.760 129,2 141,30-12,09 Q1-2014 231.637,01 40.795 129,3 142,11-12,86 Q2-2014 232.863,24 44.499 131,0 142,97-11,95 Q3-2014 231.790,57 47.778 130,3 143,71-13,36 Q4-2014 228.609,19 44.869 128,5 144,27-15,79 Q1-2015 228.170,98 40.392 128,5 144,78-16,26 Q2-2015 226.177,46 44.321 127,5 145,17-17,64 Q3-2015 222.733,49 46.162 126,7 145,47-18,73 Q4-2015 222.037,35 44.822 126,4 145,71-19,33 Q1-2016 220.934,28 39.877 126,1 145,89-19,77 Q2-2016 219.447,11 44.506 125,1 145,97-20,83 Q3-2016 217.013,62 47.152 123,1 145,90-22,85 6

Παράρτημα 1: Τυποποιημένη διαφορά των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και λόγος πιστώσεων προς ΑΕΠ Διάγραμμα της τυποποιημένης διαφοράς των πιστώσεων προς το ΑΕΠ και του λόγου πιστώσεων προς ΑΕΠ (ΑΕΠ μη εποχικά διορθωμένο, HP one-sided filter) 7

Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης των τιμών των οικιστικών ακινήτων Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, έτος βάσης 1997) Με βάση τα δεδομένα που συλλέγονται από την ΤτΕ (από το 2006 και μετά, μόνο διαμερίσματα) και το σταθμισμένο δείκτη, σύμφωνα με το απόθεμα των κατοικιών στην Αθήνα και σε άλλες αστικές περιοχές (έως το 2005, όλες οι κατοικίες). Α' Τρίμηνο 1997 96,23 Β' Τρίμηνο 1997 98,21 Γ' Τρίμηνο 1997 100,20 Δ' Τρίμηνο 1997 105,36 Α' Τρίμηνο 1998 14,4 110,11 Β' Τρίμηνο 1998 16,0 113,94 Γ' Τρίμηνο 1998 14,8 115,01 Δ' Τρίμηνο 1998 12,3 118,36 Α' Τρίμηνο 1999 9,3 120,39 Β' Τρίμηνο 1999 8,5 123,61 Γ' Τρίμηνο 1999 8,9 125,26 Δ' Τρίμηνο 1999 8,9 128,84 Α' Τρίμηνο 2000 9,7 132,05 Β' Τρίμηνο 2000 9,8 135,74 Γ' Τρίμηνο 2000 10,8 138,78 Δ' Τρίμηνο 2000 11,9 144,17 Α' Τρίμηνο 2001 14,0 150,48 Β' Τρίμηνο 2001 15,0 156,07 Γ' Τρίμηνο 2001 15,0 159,53 Δ' Τρίμηνο 2001 13,7 163,99 Α' Τρίμηνο 2002 14,0 171,49 Β' Τρίμηνο 2002 15,5 180,28 Γ' Τρίμηνο 2002 13,3 180,72 Δ' Τρίμηνο 2002 12,7 184,87 Α' Τρίμηνο 2003 10,0 188,65 Β' Τρίμηνο 2003 4,0 187,50 Γ' Τρίμηνο 2003 4,6 188,96 Δ' Τρίμηνο 2003 3,3 190,94 Α' Τρίμηνο 2004 1,0 190,63 Β' Τρίμηνο 2004 2,2 191,57 Γ' Τρίμηνο 2004 2,3 193,32 Δ' Τρίμηνο 2004 3,7 198,04 Α' Τρίμηνο 2005 7,7 205,23 Β' Τρίμηνο 2005 10,5 211,59 Γ' Τρίμηνο 2005 12,2 216,91 Δ' Τρίμηνο 2005 13,2 224,09 Α' Τρίμηνο 2006 13,7 233,34 Β' Τρίμηνο 2006 12,9 238,80 Γ' Τρίμηνο 2006 12,3 243,63 Δ' Τρίμηνο 2006 13,1 253,43 Α' Τρίμηνο 2007 8,9 254,15 Β' Τρίμηνο 2007 7,2 256,03 Γ' Τρίμηνο 2007 6,2 258,82 Δ' Τρίμηνο 2007 2,7 260,19 Α' Τρίμηνο 2008 2,6 260,80 Β' Τρίμηνο 2008 2,0 261,04 8

Τρίμηνο Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, έτος βάσης 1997) Με βάση τα δεδομένα που συλλέγονται από την ΤτΕ (από το 2006 και μετά, μόνο διαμερίσματα) και το σταθμισμένο δείκτη, σύμφωνα με το απόθεμα των κατοικιών στην Αθήνα και σε άλλες αστικές περιοχές (έως το 2005, όλες οι κατοικίες). Γ' Τρίμηνο 2008 1,0 261,40 Δ' Τρίμηνο 2008 0,3 260,98 Α' Τρίμηνο 2009-4,0 250,32 Β' Τρίμηνο 2009-4,0 250,69 Γ' Τρίμηνο 2009-5,0 248,27 Δ' Τρίμηνο 2009-4,2 250,05 Α' Τρίμηνο 2010-1,3 247,17 Β' Τρίμηνο 2010-3,5 241,86 Γ' Τρίμηνο 2010-5,7 234,09 Δ' Τρίμηνο 2010-7,0 232,51 Α' Τρίμηνο 2011-6,0 232,43 Β' Τρίμηνο 2011-5,3 229,02 Γ' Τρίμηνο 2011-4,1 224,48 Δ' Τρίμηνο 2011-6,7 216,97 Α' Τρίμηνο 2012-10,6 207,84 Β' Τρίμηνο 2012-11,3 203,16 Γ' Τρίμηνο 2012-12,5 196,45 Δ' Τρίμηνο 2012-12,8 189,26 Α' Τρίμηνο 2013-11,1 184,69 Β' Τρίμηνο 2013-11,8 179,09 Γ' Τρίμηνο 2013-10,6 175,72 Δ' Τρίμηνο 2013-10,1 170,23 Α' Τρίμηνο 2014-9,8 166,57 Β' Τρίμηνο 2014-8,6 163,73 Γ' Τρίμηνο 2014-7,7 162,27 Δ' Τρίμηνο 2014-5,7 160,54 Α' Τρίμηνο 2015-4,1 159,77 Β' Τρίμηνο 2015-5,1 155,43 Γ' Τρίμηνο 2015-6,0 152,59 Δ' Τρίμηνο 2015-5,3 152,06 Α' Τρίμηνο 2016-4,4 152,80 Β' Τρίμηνο 2016-2,5 151,58 Γ' Τρίμηνο 2016-1,5 150,25 Δ' Τρίμηνο 2016-0,5 151,36 9

Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των οικιστικών ακινήτων (αστικές περιοχές, %, σε ετήσια βάση) 10

Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία και καταστήματα) Τρίμηνο Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (γραφεία μόνο) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο, %, σε ετήσια βάση) Εξέλιξη των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (καταστήματα μόνο) Με βάση τα στοιχεία των χαρτοφυλακίων ακινήτων των Ανώνυμων Εταιρειών Επενδύσεων σε Ακίνητη Περιουσία (ΑΕΕΑΠ), τα οποία αφορούν ακίνητα υψηλών προδιαγραφών με επενδυτικά χαρακτηριστικά. Εξάμηνο 2010 102,1 101,6 2010 97,9 98,4 Εξάμηνο 2011-6,6 95,4-6,0 95,5 2011-7,8 90,3-8,2 90,3 Εξάμηνο 2012-11,0 84,9-12,7 83,4 2012-12,7 78,8-9,4 81,8 Εξάμηνο 2013-11,7 75-6,6 77,9 2013-8,1 72,4-10,9 72,9 Εξάμηνο 2014-4,8 71,4-4,7 74,2 2014-2,1 70,9 1,5 74,0 Εξάμηνο 2015-0,4 71,1-3,9 71,3 2015 0,3 71,1-3,2 71,6 Εξάμηνο 2016 0,3 71,3-0,4 71,0 11

Διάγραμμα της εξέλιξης των τιμών των επαγγελματικών ακινήτων (%, σε ετήσια βάση) Πηγή: ΤτΕ, με βάση τα στοιχεία των χαρτοφυλακίων ακινήτων των Ανώνυμων Εταιρειών Επενδύσεων σε Ακίνητη Περιουσία (ΑΕΕΑΠ), τα οποία αφορούν ακίνητα υψηλών προδιαγραφών με επενδυτικά χαρακτηριστικά. 12

Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα και της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το ΑΕΠ Τρίμηνο Εξέλιξη της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) Με βάση την ετήσια ποσοστιαία μεταβολή των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν: Με βάση την αναλογία των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα προς το ΑΕΠ, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ) 2004 19,2 64,2 123.994 193.716 Α' Τρίμηνο 2005 18,7 66,2 128.746 194.565 Εξάμηνο 2005 18,6 69,3 135.758 196.137 Εννεάμηνο 2005 19,0 71,6 141.060 197.071 2005 20,9 75,2 149.903 199.242 Α' Τρίμηνο 2006 21,6 76,8 156.559 203.608 Εξάμηνο 2006 21,4 79 164.854 208.424 Εννεάμηνο 2006 21,8 80,6 171.788 212.597 2006 19,7 82,4 179.452 217.862 Α' Τρίμηνο 2007 19,0 84,3 186.317 220.599 Εξάμηνο 2007 20,0 87,9 197.784 224.966 Εννεάμηνο 2007 19,8 89,9 205.779 228.972 2007 20,0 92,5 215.405 232.695 Α' Τρίμηνο 2008 20,9 95,2 225.312 235.742 Εξάμηνο 2008 19,2 98,7 235.808 238.129 Εννεάμηνο 2008 18,6 101,1 244.062 241.279 2008 15,9 103,2 249.661 241.991 Α' Τρίμηνο 2009 10,9 104,3 249.960 239.493 Εξάμηνο 2009 5,9 104,5 249.676 238.961 Εννεάμηνο 2009 3,2 106,1 251.820 237.138 2009 0,0 105,2 249.677 237.534 Α' Τρίμηνο 2010 0,4 105,5 251.062 238.424 Εξάμηνο 2010 4,3 110,6 260.352 235.590 Εννεάμηνο 2010 2,6 111,4 258.476 231.963 2010 3,3 113,7 257.846 226.031 Α' Τρίμηνο 2011 1,7 115,4 255.374 220.590 Εξάμηνο 2011-2,6 117,1 253.486 216.280 Εννεάμηνο 2011-2,1 119 252.947 212.426 2011-3,6 119,5 248.535 207.029 Α' Τρίμηνο 2012-4,0 120,6 245.113 203.271 Εξάμηνο 2012-5,3 120,9 240.141 198.695 Εννεάμηνο 2012-8,4 119,1 231.818 194.653 2012-8,4 119,1 227.655 191.204 Α' Τρίμηνο 2013-6,8 121,2 228.361 188.377 Εξάμηνο 2013-6,8 120,4 223.817 185.847 Εννεάμηνο 2013-4,7 120,2 220.993 183.800 2013-4,3 120,6 217.920 180.654 Α' Τρίμηνο 2014-5,5 120,5 215.867 179.206 Εξάμηνο 2014-4,0 120,9 214.810 177.740 13

Τρίμηνο Εξέλιξη της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) Με βάση την ετήσια ποσοστιαία μεταβολή των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν: Με βάση την αναλογία των πιστώσεων προς τον εγχώριο ιδιωτικό τομέα προς το ΑΕΠ, σε ατομική βάση. Χρηματοδότηση του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ) Εννεάμηνο 2014-3,7 119,7 212.777 177.832 2014-2,7 119,2 212.039 177.941 Α' Τρίμηνο 2015-1,2 120,2 213.333 177.538 Εξάμηνο 2015-2,9 117,6 208.536 177.360 Εννεάμηνο 2015-3,6 116,7 205.174 175.744 2015-3,6 116,3 204.340 175.697 Α' Τρίμηνο 2016-5,1 115,6 202.553 175.182 Εξάμηνο 2016-3,3 115,0 201.685 175.367 Εννεάμηνο 2016-3,2 112,6 198.561 176.357 2016-4,5 110,6 195.160 176.427 14

Διάγραμμα της εξέλιξης της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα (σε ατομική βάση, %, σε ετήσια βάση) 15

Διάγραμμα της χρηματοδότησης του εγχώριου ιδιωτικού τομέα προς το ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) 16

Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού του ισοζυγίου τρεχουσών συναλλαγών προς το ΑΕΠ Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ (%) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ: Με βάση το ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών, όπως ανακοινώνεται από την ΤτΕ, και το ΑΕΠ, όπως δημοσιεύεται από την Ελληνική Στατιστική Αρχή. 2004-7,7-14.936 193.716 Α' Τρίμηνο 2005-12,3-5.632 45.727 Εξάμηνο 2005-10,2-9.651 94.904 Εννεάμηνο 2005-7,6-11.125 146.654 2005-8,9-17.673 199.242 Α' Τρίμηνο 2006-15,5-7.780 50.093 Εξάμηνο 2006-14,2-14.814 104.085 Εννεάμηνο 2006-10,8-17.234 160.009 2006-11,5-25.024 217.862 Α' Τρίμηνο 2007-21,0-11.120 52.831 Εξάμηνο 2007-17,4-19.360 111.190 Εννεάμηνο 2007-13,7-23.487 171.119 2007-15,2-35.343 232.695 Α' Τρίμηνο 2008-17,9-10.020 55.878 Εξάμηνο 2008-17,0-19.852 116.624 Εννεάμηνο 2008-14,4-25.813 179.703 2008-15,1-36.566 241.991 Α' Τρίμηνο 2009-14,3-7.621 53.381 Εξάμηνο 2009-13,4-15.176 113.595 Εννεάμηνο 2009-11,2-19.669 174.850 2009-12,3-29.323 237.534 Α' Τρίμηνο 2010-19,2-10.424 54.271 Εξάμηνο 2010-13,6-15.178 111.651 Εννεάμηνο 2010-10,7-18.092 169.279 2010-11,4-25.732 226.031 Α' Τρίμηνο 2011-13,7-6.671 48.830 Εξάμηνο 2011-12,5-12.694 101.899 Εννεάμηνο 2011-9,6-14.994 155.675 2011-10,0-20.715 207.029 17

Τρίμηνο Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ (%) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών προς ΑΕΠ: Με βάση το ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών, όπως ανακοινώνεται από την ΤτΕ, και το ΑΕΠ, όπως δημοσιεύεται από την Ελληνική Στατιστική Αρχή. Α' Τρίμηνο 2012-11,5-5.173 45.072 Εξάμηνο 2012-7,6-7.106 93.565 Εννεάμηνο 2012-2,9-4.109 143.299 2012-3,8-7.325 191.204 Α' Τρίμηνο 2013-8,9-3.752 42.244 Εξάμηνο 2013-5,8-5.134 88.208 Εννεάμηνο 2013-0,7-903 135.894 2013-2,0-3.688 180.654 Α' Τρίμηνο 2014-4,4-1.778 40.795 Εξάμηνο 2014-3,9-3.289 85.294 Εννεάμηνο 2014 0,5 695 133.072 2014-1,6-2.913 177.941 Α' Τρίμηνο 2015-7,8-3.143 40.392 Εξάμηνο 2015-4,4-3.740 84.713 Εννεάμηνο 2015 1,4 1.894 130.875 2015 0,1 206 175.697 Α' Τρίμηνο 2016-5,9-2.372 39.877 Εξάμηνο 2016-3,3-2.792 84.383 Εννεάμηνο 2016 0,9 1.219 131.535 2016-0,6-1.104 176.427 18

Διάγραμμα του ισοζυγίου τρεχουσών συναλλαγών προς το ΑΕΠ (%) 19

Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού του δείκτη μόχλευσης Δείκτης μόχλευσης 1 - με χρήση του ορισμού πλήρους εφαρμογής των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1 (σε ενοποιημένη βάση, %) Με βάση την πλήρη εφαρμογή της CRR. Δείκτης μόχλευσης 2 - με χρήση του ορισμού της μεταβατικής περιόδου των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1 (σε ενοποιημένη βάση, %) Με βάση τον ορισμό της μεταβατικής περιόδου των στοιχείων Κεφαλαίου της Κατηγορίας 1. Α' Τρίμηνο 2014 4,37 7,76 Εξάμηνο 2014 5,93 9,78 Εννεάμηνο 2014 4,86 9,07 2014 5,30 8,10 Α' Τρίμηνο 2015 6,49 7,72 Εξάμηνο 2015 5,02 6,23 Εννεάμηνο 2015 5,59 6,84 2015 9,28 10,03 Α' Τρίμηνο 2016 9,26 9,94 Εξάμηνο 2016 10,23 10,97 Εννεάμηνο 2016 11,48 11,86 20

Διάγραμμα του δείκτη μόχλευσης (σε ενοποιημένη βάση, %) 21

Τρίμηνο Στοιχεία υπολογισμού των δανείων σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα και της χρηματοδότησης των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς το ΑΕΠ Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα: Με βάση τα δάνεια προς ιδιώτες και τα ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα σε σχέση με το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ: Με βάση τα δάνεια προς μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις, ελ. επαγγελματίες, αγρότες και ατομικές επιχειρήσεις σε σχέση με το ΑΕΠ Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) 2004 38,8 52.561 135.542 34,3 66.231 193.716 Α' Τρίμηνο 2005 40,9 55.501 135.841 35,2 68.479 194.565 Εξάμηνο 2005 43,3 59.341 136.896 36,4 71.318 196.137 Εννεάμηνο 2005 46,1 63.459 137.718 36,7 72.264 197.071 2005 49,7 68.894 138.583 37,5 74.814 199.242 Α' Τρίμηνο 2006 51,6 72.747 140.852 38,1 77.524 203.608 Εξάμηνο 2006 53,8 76.929 142.908 38,9 81.132 208.424 Εννεάμηνο 2006 55,6 81.013 145.720 39,3 83.485 212.597 2006 56,8 85.877 151.235 39,3 85.580 217.862 Α' Τρίμηνο 2007 58,7 90.022 153.461 40,2 88.737 220.599 Εξάμηνο 2007 59,6 94.796 158.996 42,2 94.869 224.966 Εννεάμηνο 2007 61,4 99.517 162.058 42,7 97.874 228.972 2007 64,5 104.116 161.309 43,9 102.161 232.695 Α' Τρίμηνο 2008 65,9 107.916 163.825 46,0 108.450 235.742 Εξάμηνο 2008 68,0 111.619 164.033 48,3 114.948 238.129 Εννεάμηνο 2008 68,9 115.098 167.046 50,1 120.963 241.279 2008 68,9 117.203 170.206 51,3 124.132 241.991 Α' Τρίμηνο 2009 68,1 117.384 172.287 52,5 125.775 239.493 Εξάμηνο 2009 68,1 117.986 173.145 52,7 125.882 238.961 Εννεάμηνο 2009 69,1 118.896 172.031 53,4 126.632 237.138 2009 69,1 119.635 173.228 52,1 123.821 237.534 Α' Τρίμηνο 2010 69,0 119.669 173.431 52,5 125.193 238.424 Εξάμηνο 2010 70,6 119.924 169.821 57,2 134.727 235.590 Εννεάμηνο 2010 71,9 119.316 165.995 57,2 132.596 231.963 2010 73,9 118.119 159.750 58,8 132.997 226.031 Α' Τρίμηνο 2011 75,7 116.846 154.263 59,9 132.149 220.590 Εξάμηνο 2011 76,1 116.088 152.556 60,6 131.068 216.280 Εννεάμηνο 2011 76,2 114.554 150.298 61,9 131.471 212.426 2011 77,4 113.050 146.009 62,0 128.404 207.029 Α' Τρίμηνο 2012 78,1 111.729 143.127 61,6 125.193 203.271 Εξάμηνο 2012 79,7 110.601 138.703 61,5 122.235 198.695 22

Τρίμηνο Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα: Με βάση τα δάνεια προς ιδιώτες και τα ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα σε σχέση με το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα Δάνεια σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς ΑΕΠ: Με βάση τα δάνεια προς μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις, ελ. επαγγελματίες, αγρότες και ατομικές επιχειρήσεις σε σχέση με το ΑΕΠ Χρηματοδότηση των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων (σε ατομική βάση, εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) ΑΕΠ (εκατ. ευρώ, δεξιά κλίμακα) Εννεάμηνο 2012 79,8 107.541 134.766 60,3 117.376 194.653 2012 79,8 106.530 133.452 59,9 114.548 191.204 Α' Τρίμηνο 2013 79,9 104.688 130.968 62,1 116.945 188.377 Εξάμηνο 2013 80,5 103.654 128.782 61,2 113.704 185.847 Εννεάμηνο 2013 81,0 102.570 126.685 61,0 112.132 183.800 2013 82,4 100.827 122.391 61,2 110.499 180.654 Α' Τρίμηνο 2014 83,2 100.359 120.588 60,9 109.078 179.206 Εξάμηνο 2014 83,2 99.842 120.056 61,0 108.411 177.740 Εννεάμηνο 2014 81,6 98.176 120.346 61,0 108.400 177.832 2014 80,7 97.104 120.262 61,1 108.780 177.941 Α' Τρίμηνο 2015 80,8 96.807 119.872 61,8 109.729 177.538 Εξάμηνο 2015 82,3 96.351 117.119 59,5 105.448 177.360 Εννεάμηνο 2015 82,6 95.092 115.095 58,4 102.642 175.744 2015 82,3 94.573 114.962 58,4 102.544 175.697 Α' Τρίμηνο 2016 81,6 93.328 114.323 58,4 102.240 175.182 Εξάμηνο 2016 81,1 92.681 114.225 58,1 101.858 175.367 Εννεάμηνο 2016 80,9 91.903 113.557 56,4 99.521 176.357 2016 87.451 57,0 100.630 176.427 23

Διάγραμμα των δανείων σε ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα προς το ακαθάριστο διαθέσιμο εισόδημα (σε ατομική βάση, %) 24

Διάγραμμα της χρηματοδότησης των μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων προς το ΑΕΠ (σε ατομική βάση, %) 25

Στοιχεία υπολογισμού της εξέλιξης του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών και της εξέλιξης του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών Τρίμηνο Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο Γενικός Δείκτης του ΧΑ αποτελεί ένα αξιόπιστο μέτρο καταγραφής των τάσεων των μετοχών των εταιρειών που διαπραγματεύονται στην Κατηγορία Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης του ΧΑ. Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Δείκτης Τιμών Καταναλωτή Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο δείκτης "FTSE/XA Τράπεζες" καταγράφει την πορεία των μετοχών που συνθέτουν τον κλάδο Τραπεζών του ΧΑ βάσει της κλαδοποίησης κατά ICB (Industry Classification Benchmark). Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Α' Τρίμηνο 1997 35,4 37,6 6,3 74,4 79,1 Εξάμηνο 1997 63,3 66,8 5,5 93,5 98,7 Εννεάμηνο 1997 81,5 85,8 5,2 99,8 105,1 1997 55,9 58,5 4,7 60,1 62,9 Α' Τρίμηνο 1998 44,6 46,5 4,2 31,1 32,4 Εξάμηνο 1998 53,1 55,8 5,0 61,2 64,2 Εννεάμηνο 1998 18,8 19,7 4,8 31,0 32,5 1998 81,7 85,0 4,0 145,9 151,8 Α' Τρίμηνο 1999 66,3 68,3 3,1 135,6 139,8 Εξάμηνο 1999 69,0 70,4 2,0 101,4 103,4 Εννεάμηνο 1999 164,9 167,2 1,4 164,3 166,6 1999 100,2 102,2 2,0 73,8 75,3 Α' Τρίμηνο 2000 40,9 42,0 2,6 19,2 19,7 Εξάμηνο 2000 0,6 0,6 2,3-12,7-12,9 Εννεάμηνο 2000-25,5-26,3 2,8-16,9-17,4 2000-37,3-38,8 3,8-27,1-28,1 Α' Τρίμηνο 2001-35,3-36,5 3,3-29,7-30,7 Εξάμηνο 2001-31,1-32,4 4,0-23,8-24,7 Εννεάμηνο 2001-44,9-46,7 4,1-50,5-52,6 2001-22,8-23,5 3,2-33,4-34,5 Α' Τρίμηνο 2002-24,1-25,1 4,3-36,1-37,7 Εξάμηνο 2002-17,7-18,4 3,8-33,2-34,5 Εννεάμηνο 2002-16,8-17,5 3,8-25,0-26,0 2002-31,3-32,5 3,8-42,3-43,9 Α' Τρίμηνο 2003-34,4-35,7 3,8-46,9-48,7 Εξάμηνο 2003-14,9-15,5 3,5-13,8-14,3 Εννεάμηνο 2003 9,6 9,9 3,4 17,4 18,0 2003 28,6 29,5 3,2 56,2 58,0 Α' Τρίμηνο 2004 59,8 61,6 2,9 112,1 115,3 Εξάμηνο 2004 23,4 24,2 3,0 45,2 46,6 Εννεάμηνο 2004 14,8 15,3 3,0 33,7 34,7 2004 22,4 23,1 3,2 42,9 44,3 Α' Τρίμηνο 2005 19,8 20,4 3,4 38,6 39,9 Εξάμηνο 2005 29,3 30,3 3,2 41,0 42,3 Εννεάμηνο 2005 43,6 45,3 3,8 52,3 54,3 2005 30,4 31,5 3,6 28,0 29,0 Α' Τρίμηνο 2006 43,0 44,4 3,2 47,2 48,7 Εξάμηνο 2006 20,0 20,7 3,4 21,8 22,6 Εννεάμηνο 2006 15,7 16,2 3,5 19,2 19,9 2006 19,3 19,9 3,2 23,2 23,9 Α' Τρίμηνο 2007 12,3 12,6 2,9 15,2 15,7 26

Τρίμηνο Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο Γενικός Δείκτης του ΧΑ αποτελεί ένα αξιόπιστο μέτρο καταγραφής των τάσεων των μετοχών των εταιρειών που διαπραγματεύονται στην Κατηγορία Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης του ΧΑ. Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Δείκτης Τιμών Καταναλωτή Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) Ο δείκτης "FTSE/XA Τράπεζες" καταγράφει την πορεία των μετοχών που συνθέτουν τον κλάδο Τραπεζών του ΧΑ βάσει της κλαδοποίησης κατά ICB (Industry Classification Benchmark). Ο ρυθμός ετήσιας μεταβολής αποπληθωρίζεται με βάση το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή. Εξέλιξη του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (%, σε ετήσια βάση) Εξάμηνο 2007 30,3 31,1 2,6 34,5 35,4 Εννεάμηνο 2007 29,5 30,3 2,8 28,3 29,1 2007 17,2 17,9 3,6 17,2 17,8 Α' Τρίμηνο 2008-13,6-14,2 4,3-20,3-21,2 Εξάμηνο 2008-27,7-29,0 4,8-30,7-32,1 Εννεάμηνο 2008-42,2-44,2 4,8-42,2-44,2 2008-63,5-65,5 3,1-71,8-74,0 Α' Τρίμηνο 2009-56,7-57,7 1,8-69,7-70,9 Εξάμηνο 2009-35,5-35,8 0,8-46,7-47,1 Εννεάμηνο 2009-6,8-6,8 0,8-11,7-11,8 2009 22,5 22,9 2,0 39,4 40,1 Α' Τρίμηνο 2010 22,1 22,7 3,0 45,1 46,5 Εξάμηνο 2010-33,4-35,1 5,1-43,3-45,5 Εννεάμηνο 2010-42,4-44,7 5,6-55,0-58,1 2010-33,9-35,6 5,1-50,4-53,0 Α' Τρίμηνο 2011-24,6-25,7 4,5-42,5-44,4 Εξάμηνο 2011-10,5-10,8 3,3-27,4-28,3 Εννεάμηνο 2011-44,8-45,7 2,1-66,9-68,3 2011-50,6-51,9 2,6-77,0-79,0 Α' Τρίμηνο 2012-51,6-52,5 1,7-74,8-76,1 Εξάμηνο 2012-51,6-52,2 1,1-75,1-75,9 Εννεάμηνο 2012-7,4-7,4 0,8-39,9-40,2 2012 33,2 33,4 0,6-13,8-13,9 Α' Τρίμηνο 2013 19,2 19,2 0,0-58,0-58,0 Εξάμηνο 2013 38,5 38,7-0,4-42,2-42,4 Εννεάμηνο 2013 36,9 37,2-0,8-46,3-46,7 2013 27,5 28,1-2,2-20,1-20,5 Α' Τρίμηνο 2014 53,0 53,7-1,3 60,5 61,2 Εξάμηνο 2014 42,5 43,3-1,7 24,2 24,7 Εννεάμηνο 2014 4,7 4,7-0,7-3,1-3,1 2014-28,4-28,9-1,8-45,7-46,5 Α' Τρίμηνο 2015-41,1-41,9-2,2-70,8-72,4 Εξάμηνο 2015-33,8-34,3-1,4-60,1-61,0 Εννεάμηνο 2015-38,1-38,4-0,8-87,1-87,8 2015-23,6-23,6 0,1-93,8-93,9 Α' Τρίμηνο 2016-25,5-25,6-0,2-91,8-92,1 Εξάμηνο 2016-32,0-32,0-0,1-94,6-94,8 Εννεάμηνο 2016-13,5-13,6 0,2-82,0-82,2 2016 1,9 1,9 0,2-28,8-28,9 27

Διάγραμμα της εξέλιξης του Γενικού Δείκτη Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) 28

Διάγραμμα της εξέλιξης του κλαδικού δείκτη "FTSE/ΧΑ Τράπεζες" του Χρηματιστηρίου Αθηνών (πραγματική μεταβολή, %, σε ετήσια βάση) 29