GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 31ης εκεμβρίου (1/1-31/12/2013) ΑΡ. Γ.Ε.ΜΗ

GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 31ης εκεμβρίου 2013 - (1/1-31/12/2013) ΑΡ. Γ.Ε.ΜΗ. 22740100 ( Ποσά σε ευρώ - Βάση του Κ.Λ.Σ. ) ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ποσά κλειόμ. χρήσης 2013 Ποσά κλειόμ. χρήσης 2012 ΠΑΘΗΤΙΚΟ Ποσά κλειόμ. χρήσης 2013 Ποσά κλειόμ. χρήσης 2012 Β ΕΞΟ Α ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΣ ΚΑΙ ΑΥΛΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Α Ι ΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 2 Λοιπά έξοδα εγκαταστάσεως 7.315.523,53 7.126.252,36 Ι ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ( 56.601.641 μτχ. των 0,39 ευρω) Μείον: Αποσβέσεις 6.830.759,21 484.764,32 6.634.080,87 492.171,49 1 Καταβεβλημένο 22.074.639,99 17.346.042,87 2 Οφειλόμενο 0,00 0,00 Γ ΕΠΕΝ ΥΣΕΙΣ 22.074.639,99 17.346.042,87 Ι Ακίνητα 1 Γήπεδα - Οικόπεδα 27.920.694,65 27.920.694,65 ΙΙ ΙΑΦΟΡΑ ΑΠΟ ΕΚ ΟΣΗ ΜΕΤΟΧΩΝ ΥΠΕΡ ΤΟ ΑΡΤΙΟ Μείον: Προβλέψεις απαξ.και υποτιμήσεων 0,00 27.920.694,65 0,00 27.920.694,65 1 ιαφορά από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο 207.718.002,64 198.018.316,24 2 Κτίρια 22.331.352,67 22.104.312,31 Μείον: Αποσβέσεις 13.204.488,72 9.126.863,95 12.491.678,32 9.612.633,99 ΙV ΑΠΟΘΕΜΑΤΙΚΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 37.047.558,60 37.533.328,64 1 Τακτικό Αποθεματικό 3.119.336,14 3.119.336,14 ΙΙ Συμμετοχές & επενδύσεις σε συνδεμένες &λοιπές 3 Ειδικά αποθεματικά 1.122.188,27 1.122.188,27 συμμετοχικού ενδιαφέροντος επιχειρήσεις 4 Έκτακτα αποθεματικά 5.338.828,24 5.338.828,24 3 Συμμετοχές 2.928.160,13 2.928.160,13 5 Αφορολόγητα αποθεματικά ειδικών διατάξεων-νόμων 3.660.888,94 23.268.417,11 Μείον: Προβλέψεις για υποτιμήσεις 1.955.941,59 972.218,54 1.955.941,59 972.218,54 13.241.241,59 32.848.769,76 ΙΙΙ Λοιπές χρηματοοικονομικές επενδύσεις V ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΙΣ ΝΕΟΝ 1 Μετοχές & άλλοι τίτλοι μεταβλητής απόδοσης Υπόλοιπο κερδών χρήσεων εις νέο 10.550.622,11 9.263.804,36 & μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων 199.092.191,71 192.339.175,39 Υπόλοιπο ζημιών προηγ. Χρήσεων (201.685.257,59) (191.134.635,48) (215.684.581,16) (206.420.776,80) 2 Ομολογίες & λοιποί τίτλοι σταθερής απόδοσης 308.216.758,34 507.308.950,05 326.785.847,54 519.125.022,93 4 Ενυπόθηκα και λοιπά δάνεια 6.272.006,66 7.119.318,19 5 άνεια σε ασφαλισμένους ζωής 396.639,21 362.695,62 VI ΠΟΣΑ ΠΡΟΟΡΙΖΟΜΕΝΑ ΓΙΑ ΑΥΞΗΣΗ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ 6 Καταθέσεις προθεσμίας & δεσμευμένες 1 Καταθέσεις μετόχων ή εταίρων 0,00 0,00 σε πιστωτικά ιδρύματα 0,00 0,00 Μείον: Προβλέψεις για υποτιμήσεις 997.284,17 0,00 Σύνολο ίδιων κεφαλαίων (AI+AII+AIV+ΑV+ AVI ) 51.899.248,74 41.792.352,07 512.980.311,75 526.607.036,74 Γ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ (ΤΕΧΝΙΚΕΣ) ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ Σύνολο επενδύσεων (ΓΙ+ΓΙΙ+ΓΙΙΙ) 551.000.088,89 565.112.583,92 Ι ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ Εταιρίας Αντασφ/στών Σύνολο Εταιρίας Αντασφ/στών Σύνολο 1 Μαθηματικές προβλέψεις 270.999.849,44 1.777.078,40 272.776.927,84 286.181.585,40 2.111.195,19 288.292.780,59 ΕΠΕΝ ΥΣΕΙΣ ΓΙΑ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ ΑΣΦΑΛΙΣΜΕΝΩΝ ΖΩΗΣ 2 Προβλέψεις για Εκκρεμείς αποζημιώσεις 18.255.869,12 2.807.506,81 21.063.375,93 18.574.866,93 1.891.653,49 20.466.520,42 ΠΟΥ ΦΕΡΟΥΝ ΤΟΝ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΟ ΚΥΝ ΥΝΟ 3 Προβλέψεις για συμμετοχή στα κέρδη & επιστροφές 1.389.797,91 0,00 1.389.797,91 1.786.951,39 0,00 1.786.951,39 1 Επενδύσεις Unit Linked 24.873.531,36 18.615.888,82 6 Προβλέψεις για μη δεδουλ. ασφάλιστρα 4.301.753,04 35.704,87 4.337.457,91 4.316.448,28 49.091,40 4.365.539,68 294.947.269,51 4.620.290,08 299.567.559,59 310.859.852,00 4.051.940,08 314.911.792,08 Ε ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ I Απαιτήσεις από πρωτασφαλιστικές δραστηριότητες 1 Χρεώστες ασφαλίστρων 18.018.560,25 21.887.497,22 ΙΙ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΗΜΙΩΝ 1α Χρεώστες ασφάλιστρων ληξιπρόθεσμοι 9.100.712,37 8.544.085,93 1 Προβλέψεις για μη δεδουλ. ασφάλιστρα 35.732.853,00 1.021.534,54 36.754.387,54 39.900.478,53 1.420.037,08 41.320.515,61 Μείον: Προβλέψεις 4.267.690,33 4.833.022,04 4.143.614,92 4.400.471,01 3 Προβλέψεις για Εκκρεμείς αποζημιώσεις 159.148.049,48 17.974.689,31 177.122.738,79 168.239.499,00 19.293.643,74 187.533.142,74 2 Πράκτορες & ασφαλειομεσίτες λογ. Τρεχούμενοι 0,00 423.196,82 194.880.902,48 18.996.223,85 213.877.126,33 208.139.977,53 20.713.680,82 228.853.658,35 Μείον: Προβλέψεις 0,00 0,00 0,00 423.196,82 Mείον : Αποθέματα αντασφαλιζομένων 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 3 Αντασφαλιστές 32.487.580,13 33.804.778,02 194.880.902,48 18.996.223,85 213.877.126,33 208.139.977,53 20.713.680,82 228.853.658,35 Μείον: Προβλέψεις 6.597.896,58 25.889.683,55 6.597.896,58 27.206.881,44 Σύνολο ασφαλ. προβλέψεων (ΓΙ+ΓΙΙ) 489.828.171,99 23.616.513,93 513.444.685,92 518.999.829,53 24.765.620,90 543.765.450,43 6 Γραμμάτια εισπρακτέα 2.493.005,11 3.097.777,19 7 Γραμμάτια-επιταγές εισπρακτέες σε καθυστέρηση 5.264.381,13 4.954.205,45 Μείον: Προβλέψεις 5.585.789,01 2.171.597,23 4.954.205,45 3.097.777,19 ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ (ΜΑΘΗΜΑΤΙΚΕΣ) ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ 7α Επιταγές εισπρακτέες (μεταχ/νες) 1.583.893,13 2.114.309,10 ΠΟΥ ΟΙ ΑΣΦΑΛΙΣΜΕΝΟΙ ΦΕΡΟΥΝ ΤΟΝ 52.496.756,20 59.130.132,78 ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΟ ΚΙΝ ΥΝΟ 24.873.531,36 0,00 24.873.531,36 18.615.888,82 0,00 18.615.888,82 ΙΙ Απαιτήσεις από αντασφαλιστικές δραστηριότητες 1 Αντασφαλιζόμενοι 1.390.615,57 1.487.467,14 Ε ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΓΙΑ ΚΙΝ ΥΝΟΥΣ & ΕΞΟ Α Μείον: Προβλέψεις 1.329.289,18 61.326,39 1.221.749,65 265.717,49 1 Προβλέψεις για αποζημίωση προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία 3.450.438,18 4.170.551,37 2 Προβλέψεις για φόρους 0,00 0,00 ΙΙΙ Λοιπές απαιτήσεις 3 Λοιπές Προβλέψεις 30.484.381,93 25.054.866,60 1 Χρεώστες διάφοροι 6.347.441,75 6.928.088,43 33.934.820,11 29.225.417,97 Μείον: Προβλέψεις 530.665,94 5.816.775,81 504.962,29 6.423.126,14 3 Συνδεδεμένες επιχειρήσεις 527.278,35 527.278,35 Μείον: Προβλέψεις 527.000,00 278,35 527.000,00 278,35 Ζ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ 5 Επισφαλείς - Επίδικες λοιπές απαιτήσεις 5.386.752,45 5.512.852,77 Μείον: Προβλέψεις 4.996.169,39 390.583,06 5.122.269,71 390.583,06 I Υποχρεώσεις από πρωτασφαλιστικές δραστηριότητες 6.207.637,22 6.813.987,55 1 Αντασφαλιστές 6.166.695,05 7.992.114,41 2 ικαιούχοι προμηθειών παραγωγής 6.156.126,28 6.594.226,24 IV KEΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ ΣΤΗΝ ΕΠΟΜΕΝΗ ΧΡΗΣΗ 3 Πράκτορες & ασφ/μεσιτες λογ/μοι τρεχούμενοι 4.344.144,43 4.307.915,02 Οφειλόμενο κεφάλαιο 0,00 16.666.965,76 18.894.255,67 Σύνολο απαιτήσεων ( ΕΙ+ΕΙΙ+ΕΙΙΙ ) 58.765.719,81 66.209.837,82 ΙΙ Υποχρεώσεις από αντασφαλιστικές δραστηριότητες 1 Αντασφαλιζόμενοι 1.254.336,36 1.293.226,98 ΣΤ ΛΟΙΠΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ Ι Εξοπλισμός ΙΙI Oμολογιακά δάνεια 1 Έπιπλα & λοιπός εξοπλισμός 17.268.788,18 17.161.130,86 2 Μη μετατρέψιμα σε μετοχές 0,00 0,00 Μείον: Αποσβέσεις 15.772.495,42 1.496.292,76 15.479.372,00 1.681.758,86 2 Μεταφορικά μέσα 42.689,61 39.689,61 Μείον: Αποσβέσεις 37.092,14 5.597,47 35.157,50 4.532,11 V Λοιπές υποχρεώσεις 1 Υποχρεώσεις από φόρους τέλη 11.743.507,29 5.828.760,08 1.501.890,23 1.686.290,97 2 Ασφαλιστικοί Οργανισμοί 1.928.456,10 1.777.310,04 ΙΙ Χρηματικά διαθέσιμα 3 Μερίσματα πληρωτέα 2.282,46 2.282,46 1 Ταμείο 13.154,45 6.013,57 4 Πιστωτές διάφοροι 868.191,45 16.525.110,54 3 Καταθέσεις όψεως 9.783.366,63 13.023.734,63 5 Συνδεδεμένες επιχειρήσεις 0,00 0,00 9.796.521,08 13.029.748,20 14.542.437,30 24.133.463,12 Σύνολο λοιπών στοιχείων ενεργητικού (ΣΤΙ+ΣΤΙΙ) 11.298.411,31 14.716.039,17 66.398.559,53 Ζ ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΟΙ ΛΟΓ/ΜΟΙ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ Σύνολο υποχρεώσεων (ΖΙ+ΖΙΙ+ZIII+ΖV) 32.463.739,42 44.320.945,77 2 Προμήθειες παραγωγής επόμενων χρήσεων 13.436.020,54 15.834.564,97 3 Λοιπά έξοδα επόμενων χρήσεων 164.592,22 149.472,34 4 Έσοδα χρήσεως εισπρακτέα 0,00 0,00 H ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΠΑΘΗΤΙΚΟΥ 13.600.612,76 15.984.037,31 1 Έσοδα επόμενων χρήσεων 3.408.367,04 3.410.503,47 2 Έξοδα χρήσεως δουλεμένα (1.264,14) 0,00 1.666.482,45 3.407.102,90 3.410.503,47 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΝΟΛΟ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ (Β+Γ+ +Ε+ΣΤ+Ζ) 660.023.128,45 681.130.558,53 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΝΟΛΟ ΠΑΘΗΤΙΚΟΥ (Α+Γ+ +Ε+Ζ+Η) 660.023.128,45 681.130.558,53 ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΤΑΞΕΩΣ ΧΡΕΩΣΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΤΑΞΕΩΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΟΙ 3 Χρεωστικοί λογ/μοι εγγυήσεων & εμπραγμ. ασφαλειών 466.296,28 552.886,22 3 Πιστωτικοί λογ/μοι εγγυήσεων & εμπραγμ. ασφαλειών 466.296,28 552.886,22 4 Απαιτήσεις αμφοτεροβαρών συμβάσεων 0,00 97.976.693,31 4 Υποχρεώσεις αμφοτεροβαρών συμβάσεων 0,00 97.976.693,31 466.296,28 98.529.579,53 466.296,28 98.529.579,53 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ 1. Από τα παραπάνω περιουσιακά στοιχεία έχουν διατεθεί σε ασφαλιστική τοποθέτηση με 31 εκεμβρίου 2013: Γήπεδα και κτίρια αξίας 51,7 εκατ., και χρεόγραφα - ασφάλιστρα ύψους 507,2 εκατ., τα οποία καλύπτουν πλήρως, τις υποχρεώσεις της Εταιρίας σε ασφαλιστική τοποθέτηση. 2. Επί των παγίων & Ακινήτων πλην της ανωτέρω ασφαλιστικής τοποθέτησης ουδέν άλλο εμπράγματο βάρος υφίσταται. 3. εν υπάρχουν επίδικες ή υπό διαιτησία διαφορές δικαστικών ή διοικητικών οργάνων που ενδέχεται να έχουν σημαντική επίπτωση στην οικονομική κατάσταση της Εταιρίας. 4.Η Εταιρία έχει ελεγχθεί από τις φορολογικές αρχές για όλες τις χρήσεις εκτός από την χρήση 2010. 5. Κατά την 31 εκεμβρίου 2013 το απασχολούμενο προσωπικό της Εταιρίας ήταν 329 άτομα, ενώ την 31 εκεμβρίου 2012 ήταν 332 άτομα. 6. Η Εταιρία προέβει σε αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου κατά 14,4 εκατ. με κεφαλαιοποίηση των αφορολόγητων αποθεματικών της, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 72 του Ν.4172/2013

ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ 31ης εκεμβρίου 2013 (1 Ιανουαρίου 2013-31 εκεμβρίου 2013) Α. ΕΣΟ Α Ποσά κλειόμενης χρήσης 2013 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2012 1. εδουλευμένα Ασφάλιστρα α) Συνολικά μικτά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 59.283.185,17 59.371.819,64 β) Αντασφάλιστρα 1.257.366,02 58.025.819,15 3.492.587,96 55.879.231,68 γ) Μαθηματικές προβλέψεις κλειόμενης χρήσεως 297.650.459,20 306.908.669,41 Συμμετοχή αντασφαλιστών 1.777.078,40 2.111.195,19 295.873.380,80 304.797.474,22 δ) Μαθηματικές προβλέψεις προηγούμενης χρήσεως 306.908.669,41 339.070.922,25 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.111.195,19 304.797.474,22 8.924.093,42 2.172.451,24 336.898.471,01 32.100.996,79 ε) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλιστρα & Κινδύνους σε ισχύ κλειομ. Χρήσεως 4.337.457,91 4.365.539,68 Συμμετοχή αντασφάλιστων 35.704,87 49.091,40 4.301.753,04 4.316.448,28 στ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλιστρα & Κίνδυνους σε ισχύ προηγ. Χρήσεως 4.365.539,68 4.620.789,14 Συμμετοχή αντασφαλιστών 49.091,40 4.316.448,28 14.695,24 66.964.607,81 19.943,58 4.600.845,56 284.397,28 88.264.625,75 2. Έσοδα Επενδύσεων α) Έσοδα από συμμετοχές 0,00 0,00 αα) Έσοδα από ακίνητα 126.026,68 132.930,32 ββ) Έσοδα από λοιπές επενδύσεις 10.552.391,33 10.678.418,01 9.237.243,31 9.370.173,63 γ) Έσοδα (από αχρησιμοποίητες προβλέψεις υποτιμήσεως επενδύσεων 0,00 100.808.927,47 δ) Κέρδη από την ρευστοποίηση επενδύσεων 1.163.357,20 11.841.775,21 235.588,14 110.414.689,24 3. Μη ρευστοποιηθείσες υπεραξίες επενδύσεων ασφαλισμένων ζωής που φέρουν τον επενδυτικό κίνδυνο 1.503.497,43 1.756.507,96 4. ικαιώματα συμβολαίων & λοιπά έσοδα ασφαλιστικών εργασιών 584.014,12 730.085,30 ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟ ΩΝ 80.893.894,57 201.165.908,25 Β. Μειον : ΕΞΟ Α 5. Ασφαλιστικές Αποζημιώσεις α) Πληρωθείσες Αποζημιώσεις 68.283.339,37 90.810.940,19 Αναλογία αντασφαλιστών 1.785.598,65 66.497.740,72 2.024.838,80 88.786.101,39 β) Προβλέψεις για εκκρεμείς ζημίες κλειομ. Χρήσεως 21.063.375,93 20.466.520,42 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.807.506,81 1.891.653,49 18.255.869,12 18.574.866,93 γ) Προβλέψεις για εκκρ. ζημίες προηγ. Χρήσεως 20.466.520,42 18.033.359,63 Συμμετοχή αντασφαλιστών 1.891.653,49 18.574.866,93 (318.997,81) 66.178.742,91 2.032.845,02 16.000.514,61 2.574.352,32 91.360.453,71 7. Συμμετοχές στα κέρδη & επιστροφές α) Καταβληθέντα ποσά 610.122,79 471.706,19 β) Προβλέψεις για συμμετοχή στα κέρδη κλειομ. χρήσεως 1.389.797,91 1.786.951,39 γ) Προβλέψεις για συμ/χη στα κέρδη προηγ. χρήσεως 1.786.951,39 1.786.951,39 (397.153,48) 212.969,31 2.174.791,32 2.174.791,32 (387.839,93) 83.866,26 8. Λειτουργικά έξοδα ασφαλιστικών εργασιών α) Προμήθειες παραγωγής & συναφή έξοδα 5.658.739,44 5.203.623,76 β+γ) Έμμεσα έξοδα ασφαλιστικών εργασιών Αμοιβές & έξοδα προσωπικού 1.539.107,28 1.843.075,37 Λοιπές αμοιβές - παροχές τρίτων 1.928.221,75 2.035.108,47 Φόροι - τέλη 46.100,31 6.874,18 ιάφορα έξοδα 674.671,13 828.822,93 Αποσβέσεις πάγιων στοιχείων 47.639,79 85.228,67 Λοιπές προβλέψεις εκμετάλλευσης 0,00 0,00 Τεκμαρτά έσοδα 0,00 4.235.740,26 0,00 4.799.109,62 9.894.479,70 10.002.733,38 δ) Προμήθειες από αντασφαλιστές 171.540,72 9.722.938,98 514.414,18 9.488.319,20 9. Έξοδα επενδύσεων α) Έξοδα διαχειρίσεως επενδύσεων 892.433,38 821.972,39 β) Προβλέψεις υποτίμησης επενδύσεων 786.692,55 41.036,04 γ) Ζημιές από ρευστοποίηση επενδύσεων 13.201,60 1.692.327,53 107.462.579,03 108.325.587,46 10. ιαφορές αποτίμησης στην τρεχ. άξια επενδύσεων ασφαλισμένων ζωής που φέρουν τον επενδυτικό κίνδυνο 225.275,96 1.332.320,66 ΣΥΝΟΛΟ ΕΞΟ ΩΝ 78.032.254,69 210.590.547,29 Αποτέλεσμα Κέρδη ( ζημιές ) εκμεταλλεύσεως ασφαλίσεων ζωής (Α-Β) 2.861.639,88 (9.424.639,04)

ΚΛΑ ΟΣ AΣΤΙΚΗΣ ΕΥΘ.ΑΥΤ/ΤΩΝ - 19 ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΗΜΙΩΝ-AΣΤΙΚΗ ΕΥΘΥΝΗ ΑΥΤ/ΤΩΝ 31ης εκεμβρίου 2013 (1 Ιανουαρίου 2013-31 εκεμβρίου 2013 ) Α. ΕΣΟ Α Ποσά κλειόμενης χρήσης 2013 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2012 1. εδουλευμένα Ασφάλιστρα α) Συνολικά μικτά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 36.333.689,74 39.460.940,65 β) Αντασφάλιστρα 618.678,53 35.715.011,21 612.492,82 38.848.447,83 γ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ κλειόμενης χρήσεως 16.277.487,99 17.332.020,01 Συμμετοχή αντασφαλιστών 0,00 0,00 16.277.487,99 17.332.020,01 δ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ προηγούμενης χρήσεως 17.332.020,01 18.540.068,57 Συμμετοχή αντασφαλιστών 0,00 17.332.020,01 1.054.532,02 36.769.543,23 0,00 18.540.068,57 1.208.048,56 40.056.496,39 2. Έσοδα Επενδύσεων α) Έσοδα από συμμετοχές 0,00 0,00 αα) Έσοδα από ακίνητα 48.672,12 48.672,12 ββ) Έσοδα από λοιπές επενδύσεις 3.302.825,42 3.351.497,54 3.551.698,40 3.600.370,52 γ) Εσοδα (από αχρησοιμοποίητες προβλεψεις υποτιμήσεως επενδύσεων 0,00 12.881.711,14 δ) Κέρδη από την ρευστοποίηση επενδύσεων 12.040,07 3.363.537,61 335.714,94 16.817.796,60 3. ικαιώματα συμβολαίων & λοιπά έσοδα ασφαλιστικών εργασιών 7.266.736,43 7.922.956,66 ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟ ΩΝ 47.399.817,27 64.797.249,65 Β. ΕΞΟ Α 4. Ασφαλιστικές Αποζημιώσεις α) Πληρωθείσες Αποζημιώσεις 20.422.265,36 22.508.597,71 Αναλογία αντασφαλιστων (80.806,40) 20.503.071,76 995.503,29 21.513.094,42 β) Προβλέψεις για εκκρεμείς ζημίες κλειομ. Χρήσεως 115.629.615,62 121.818.204,30 Συμμετοχή αντασφαλιστών 578.531,31 666.861,10 115.051.084,31 121.151.343,20 γ) Προβλέψεις για εκκρ. ζημίες προηγ. Χρήσεως 121.818.204,30 120.591.170,40 Συμμετοχή αντασφαλιστών 666.861,10 121.151.343,20 (6.100.258,89) 14.402.812,87 2.217.116,59 118.374.053,81 2.777.289,39 24.290.383,81 7. Λειτουργικά έξοδα ασφαλιστικών εργασιών α) Προμήθειες παραγωγής & συναφή έξοδα 7.549.321,94 7.705.565,92 β+γ) Έμμεσα έξοδα ασφαλιστικών εργασιών Αμοιβές & έξοδα προσωπικού 2.388.633,73 2.941.660,03 Λοιπές αμοιβές - παροχές τρίτων 1.883.242,34 2.047.461,81 Φόροι - τέλη 4.430,97 3.131,24 ιάφορα έξοδα 2.434.032,06 1.701.599,48 Αποσβέσεις πάγιων στοιχείων 39.105,27 53.814,61 Λοιπές προβλέψεις εκμετάλλευσης 0,00 0,00 Τεκμαρτά έσοδα 0,00 6.749.444,37 0,00 6.747.667,17 14.298.766,31 14.453.233,09 δ) Προμήθειες από αντασφαλιστές και συμμετ.στα κέρδη τους 52.930,79 14.245.835,52 63.954,80 14.389.278,29 8. Έξοδα επενδύσεων α) Έξοδα διαχειρίσεως επενδύσεων 303.325,33 283.194,25 β) Προβλέψεις υποτίμησης επενδύσεων 102.216,95 0,00 γ) Ζημιές από ρευστοποίηση επενδύσεων 9.589,28 415.131,56 16.382.353,47 16.665.547,72 ΣΥΝΟΛΟ ΕΞΟ ΩΝ 29.063.779,95 55.345.209,82 Αποτέλεσμα κέρδη ( ζημιές ) εκμεταλλεύσεως ασφαλίσεων ζημιών (Α-Β) 18.336.037,32 9.452.039,83

ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΗΜΙΩΝ EKTOΣ ΚΛΑ ΟΥ ΑΣΤΙΚΗΣ ΕΥΘΥΝΗΣ ΑΥΤΟΚΙΝΗΤΩΝ 31ης εκεμβρίου 2013 (1 Ιανουαρίου 2013-31 εκεμβρίου 2013) Α. ΕΣΟ Α Ποσά κλειόμενης χρήσης 2013 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2012 1. εδουλευμένα Ασφάλιστρα α) Συνολικά μικτά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 43.474.864,30 53.040.020,54 β) Αντασφάλιστρα 10.659.032,43 32.815.831,87 12.736.436,95 40.303.583,59 γ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ κλειόμενης χρήσεως 20.476.899,55 ` Συμμετοχή αντασφαλιστών 1.021.534,54 1.420.037,08 19.455.365,01 22.568.458,52 δ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ προηγούμενης χρήσεως 23.988.495,60 28.707.132,38 Συμμετοχή αντασφαλιστών 1.420.037,08 22.568.458,52 3.113.093,51 35.928.925,38 1.417.034,88 27.290.097,50 4.721.638,98 45.025.222,57 2. Έσοδα Επενδύσεων α) Έσοδα από συμμετοχές 0,00 0,00 αα) Έσοδα από ακίνητα 349.022,64 863.987,52 ββ) Έσοδα από λοιπές επενδύσεις 1.870.117,91 2.219.140,55 3.542.883,80 4.406.871,32 γ) Εσοδα (από αχρησοιμοποίητες προβλεψεις υποτιμήσεως επενδύσεων 0,00 9.531.237,65 δ) Κέρδη από την ρευστοποίηση επενδύσεων 138.001,04 2.357.141,59 23.968.254,06 37.906.363,03 3. ικαιώματα συμβολαίων & λοιπά έσοδα ασφαλιστικών εργασιών 6.332.085,81 7.432.795,99 ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟ ΩΝ 44.618.152,78 90.364.381,59 Β. ΕΞΟ Α 4. Ασφαλιστικές Αποζημιώσεις α) Πληρωθείσες Αποζημιώσεις αα) Μεικτά (συνολικά) ποσά 17.970.788,41 23.096.803,21 ββ) Αναλογία αντασφαλιστών 1.737.117,44 16.233.670,97 8.712.457,58 14.384.345,63 β) Προβλέψεις για εκκρεμείς ζημίες κλειομ. Χρήσεως 58.591.873,45 61.654.918,59 Συμμετοχή αντασφαλιστών 17.396.158,00 18.626.782,64 41.195.715,45 43.028.135,95 γ) Προβλέψεις για εκκρ. ζημίες προηγ. Χρήσεως 61.654.918,59 52.844.733,77 Συμμετοχή αντασφαλιστών 18.626.782,64 43.028.135,95 (1.832.420,50) 14.401.250,47 20.311.200,73 32.533.533,04 10.494.602,91 24.878.948,54 7. Λειτουργικά έξοδα ασφαλιστικών εργασιών α) Προμήθειες παραγωγής & συναφή έξοδα 9.784.489,78 11.535.541,99 β+γ) Έμμεσα έξοδα ασφαλιστικών εργασιών Αμοιβές & έξοδα προσωπικού 1.986.657,63 2.648.537,88 Λοιπές αμοιβές - παροχές τρίτων 1.462.498,83 1.780.331,07 Φόροι - τέλη 5.736,89 3.744,36 ιάφορα έξοδα 328.862,07 341.067,57 Αποσβέσεις πάγιων στοιχείων 40.086,32 63.806,37 Λοιπές προβλέψεις εκμετάλλευσης 0,00 0,00 Τεκμαρτά έσοδα 0,00 3.823.841,74 0,00 4.837.487,25 13.608.331,52 16.373.029,24 δ) Προμήθειες από αντασφαλιστές και συμμετ.στα κέρδη τους 736.595,18 12.871.736,34 1.028.950,31 15.344.078,93 8. Έξοδα επενδύσεων α) Έξοδα διαχειρίσεως επενδύσεων 3.146.868,32 2.783.616,26 β) Προβλέψεις υποτίμησης επενδύσεων 109.198,31 0,00 γ) Ζημιές από ρευστοποίηση επενδύσεων 4.907,75 3.260.974,38 18.800.238,48 21.583.854,74 ΣΥΝΟΛΟ ΕΞΟ ΩΝ 30.533.961,19 61.806.882,21 Αποτέλεσμα κέρδη ( Ζημιέs ) εκμεταλλεύσεως ασφαλίσεων ζημιών (Α-Β) 14.084.191,59 28.557.499,38

ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΥ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ 31ης εκεμβρίου 2013 (1 Ιανουαρίου 2013-31 εκεμβρίου 2013) I ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΕΩΣ Ποσά κλειόμενης χρήσης 2013 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2012 Μικτά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) ασφαλίσεων ζωής 2.861.639,88 (9.424.639,04) Μικτά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) ασφαλίσεων ζημιών 14.084.191,59 28.557.499,38 Μικτά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) αστικής ευθύνης αυτοκινήτων 18.336.037,32 9.452.039,83 Λοιπών κλάδων ζημιών 0,00 0,00 Σύνολο Μικτών αποτελεσμάτων κέρδη-(ζημιές) 35.281.868,79 28.584.900,17 Πλέον : Άλλα έσοδα εκμεταλλεύσεως 1. Έσοδα παρεπόμενων ασχολιών 247.230,29 223.719,87 Σύνολο 35.529.099,08 28.808.620,04 1. Έξοδα διοικητικής λειτουργίας 9.985.228,73 11.357.623,45 2. Έξοδα λειτουργίας διαθέσεως 12.179.598,63 9.449.435,03 3. Χρεωστικοί τόκοι και συναφή έξοδα 49.313,83 28.824,92 4. ιαφορές ενσωματώσεως και καταλογισμού 0,00 22.214.141,19 0,00 20.835.883,40 Ολικά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) εκμεταλλεύσεως 13.314.957,89 7.972.736,64 ΙΙ ΕΚΤΑΚΤΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 1. Έκτακτα και ανόργανα έσοδα 60.636,42 80.949,28 2. Έκτακτα κέρδη 197,38 0,00 3. Έσοδα προηγούμενων χρήσεων 140.268,29 261.187,49 4. Έσοδα από προβλέψεις προηγούμενων χρήσεων 5.451.744,78 5.003.193,70 5.652.846,87 5.345.330,47 1. Έκτακτα και ανόργανα έξοδα 680.594,47 1.236.819,26 2. Έκτακτες ζημίες 2.138,38 0,00 3. Έξοδα προηγούμενων χρήσεων 549.240,63 1.231.973,48 4.420.873,39 (974.931,99) 261.887,27 5.083.443,20 Οργανικά και έκτακτα αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) 17.735.831,28 13.056.179,84 ΙΙΙ ΑΠΟΣΒΕΣΕΙΣ Σύνολο αποσβέσεων παγίων στοιχείων 1.265.728,63 1.568.027,75 Οι από αυτές ενσωματωμένες στο λειτουργικό κόστος 1.265.728,63 0,00 1.568.027,75 0,00 ΚΑΘΑΡΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ (ΚΕΡ Η-ΖΗΜΙΕΣ) ΧΡΗΣΕΩΣ προ φόρων 17.735.831,28 13.056.179,84 ΠΙΝΑΚΑΣ ΙΑΘΕΣΗΣ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ Ποσά κλειόμενης χρήσης 2013 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2012 Καθαρά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) χρήσεως 17.735.831,28 13.056.179,84 Πλέον : Υπόλοιπο αποτελεσμάτων (ζημιών) προηγ. χρήσεων (201.685.257,59) (215.684.581,16) ιαφορές φορολ. έλεγχου πρ. χρήσεων 0,00 0,00 (183.949.426,31) (202.628.401,32) 1. Φόρος εισοδήματος 5.500.329,32 3.580.936,96 2 Λοιποί μη ενσωματωμένοι στο λειτουργικό κόστος φόροι 15.723,04 5.516.052,36 32.422,27 3.613.359,23 Ζημίες εις νέο (189.465.478,67) (206.241.760,55) Υπόλοιπο ζημιών/(κερδών) μεταφερόμενο στα ειδικά αποθεματικά ειδικών διατάξεων νόμων Κέρδη από την ανταλαγή ομολόγων PSI (αρθ.6 2238/94) 0,00 167.326,31 Κέρδη/ζημιές από πώληση μετοχών εισηγμένων 43.286,45 (1.835.070,91) Αποθεματικά από αφορολόγητα έσοδα 2.010.353,90 1.823.588,27 Μείον φόρος (390.191,67) 1.620.162,23 0,00 Φορολογημένο αποθεματικό μερισμάτων με παρακράτηση φόρου 5.708,13 1.669.156,81 23.172,58 179.016,25 Υπόλοιπο Ζημιών εις νέο (191.134.635,48) (206.420.776,80) Ν. Σμύρνη 3 Ιουνίου 2014 Ο Πρόεδρος του.σ. Το Μέλος Σ & Γενικός ιευθυντής Ο Αναπληρωτής Γενικός ιευθυντής Ο ιευθυντής Τομέα Οικονομικού & Λογιστικών Υπηρεσιών Η Υπεύθυνη Αναλογιστής DOMINIQUE UZEL BERTRAND JEAN RENAUD BRUNEL ΦΙΛΙΠΠΟΣ Π. ΜΙΚΕΛΗΣ ΒΑΣΙΛΙΚΗ Ν. ΚΩΣΤΑΚΗ Α.. 07AD61219 YVES WOIRHAYE Α..Τ. 090975Q006 Αρ.Αδ./ΟΕΕ 0027620 Α.Α.Κ3-13334/02-12-03 Α.. 02VF33370

Έκθεση Ελέγχου Ανεξάρτητου Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή Προς τους Μετόχους της Εταιρείας «GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ» Έκθεση επί των Οικονομικών Καταστάσεων Ελέγξαμε τις ανωτέρω οικονομικές καταστάσεις της Εταιρείας «GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ» (η «Εταιρεία»), οι οποίες αποτελούνται από τον ισολογισμό της 31 ης Δεκεμβρίου 2013, την κατάσταση αποτελεσμάτων και τον πίνακα διάθεσης αποτελεσμάτων της χρήσεως που έληξε την ημερομηνία αυτή, καθώς και το σχετικό προσάρτημα. Ευθύνη της Διοίκησης για τις Οικονομικές Καταστάσεις Η διοίκηση έχει την ευθύνη για την κατάρτιση και εύλογη παρουσίαση αυτών των οικονομικών καταστάσεων σύμφωνα με τα Λογιστικά Πρότυπα που προδιαγράφονται από το Ελληνικό Γενικό Λογιστικό Σχέδιο και τις διατάξεις των άρθρων 42 α έως και 43 γ του κωδ. Ν. 2190/1920, όπως και για εκείνες τις εσωτερικές δικλίδες που η διοίκηση καθορίζει ως απαραίτητες ώστε να καθίσταται δυνατή η κατάρτιση οικονομικών καταστάσεων απαλλαγμένων από ουσιώδη ανακρίβεια, που οφείλεται είτε σε απάτη είτε σε λάθος. Ευθύνη του Ελεγκτή Η δική μας ευθύνη είναι να εκφράσουμε γνώμη επί αυτών των οικονομικών καταστάσεων με βάση τον έλεγχό μας. Διενεργήσαμε τον έλεγχό μας σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Ελέγχου. Τα πρότυπα αυτά απαιτούν να συμμορφωνόμαστε με κανόνες δεοντολογίας, καθώς και να σχεδιάζουμε και διενεργούμε τον έλεγχο με σκοπό την απόκτηση εύλογης διασφάλισης για το εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι απαλλαγμένες από ουσιώδη ανακρίβεια. Ο έλεγχος περιλαμβάνει τη διενέργεια διαδικασιών για την απόκτηση ελεγκτικών τεκμηρίων, σχετικά με τα ποσά και τις γνωστοποιήσεις στις οικονομικές καταστάσεις. Οι επιλεγόμενες διαδικασίες βασίζονται στην κρίση του ελεγκτή περιλαμβανομένης της εκτίμησης των κινδύνων ουσιώδους ανακρίβειας των οικονομικών καταστάσεων, που οφείλεται είτε σε απάτη είτε σε λάθος. Κατά τη διενέργεια αυτών των εκτιμήσεων κινδύνου, ο ελεγκτής εξετάζει τις εσωτερικές δικλίδες που σχετίζονται με την κατάρτιση και εύλογη παρουσίαση των οικονομικών καταστάσεων της εταιρείας, με σκοπό το σχεδιασμό ελεγκτικών διαδικασιών κατάλληλων για τις περιστάσεις, αλλά όχι με σκοπό την έκφραση γνώμης επί της αποτελεσματικότητας των εσωτερικών δικλίδων της εταιρείας. Ο έλεγχος περιλαμβάνει επίσης την αξιολόγηση της καταλληλότητας των λογιστικών αρχών και μεθόδων που χρησιμοποιήθηκαν και του εύλογου των εκτιμήσεων που έγιναν από τη διοίκηση, καθώς και αξιολόγηση της συνολικής παρουσίασης των οικονομικών καταστάσεων. Πιστεύουμε ότι τα ελεγκτικά τεκμήρια που έχουμε συγκεντρώσει είναι επαρκή και κατάλληλα για τη θεμελίωση της ελεγκτικής μας γνώμης. Γνώμη Κατά τη γνώμη μας, οι ανωτέρω οικονομικές καταστάσεις παρουσιάζουν εύλογα, από κάθε ουσιώδη άποψη, την οικονομική θέση της Εταιρείας «GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ», κατά την 31 η Δεκεμβρίου 2013 και τη χρηματοοικονομική της επίδοση για τη χρήση που έληξε την ημερομηνία αυτή σύμφωνα με τα Λογιστικά Πρότυπα που προδιαγράφονται από το Ελληνικό Γενικό Λογιστικό Σχέδιο και τις διατάξεις των άρθρων 42 α έως και 43 γ του κωδ. Ν. 2190/1920. Αναφορά επί Άλλων Νομικών και Κανονιστικών Θεμάτων Επαληθεύσαμε τη συμφωνία και την αντιστοίχηση του περιεχομένου της Έκθεσης του Διοικητικού Συμβουλίου με τις ανωτέρω οικονομικές καταστάσεις, στα πλαίσια των οριζόμενων από τα άρθρα 43 α και 37 του κωδ. Ν. 2190/1920. ΠραϊςγουώτερχαουςΚούπερς Αθήνα, 5 Ιουνίου 2014 Ανώνυμη Ελεγκτική εταιρεία Ο ΟΡΚΩΤΟΣ ΕΛΕΓΚΤΗΣ ΛΟΓΙΣΤΗΣ Λ. Κηφισίας 268, 152 32 Χαλάνδρι ΑΜ ΣΟΕΛ 113 Κυριάκος Ριρής ΑΜ ΣΟΕΛ 12111