GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 31ης εκεμβρίου 2011 83η ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (1 Ιανουαρίου 2011-31 εκεμβρίου 2011) ΑΡ.Μ.Α.Ε. 12892/05/Β/86/72 ( Ποσά σε ευρώ - Βάση του Κ.Λ.Σ. ) ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ποσά κλειόμ. χρήσης 2011 Ποσά κλειόμ. χρήσης 2010 ΠΑΘΗΤΙΚΟ Ποσά κλειόμ. χρήσης 2011 Ποσά κλειόμ. χρήσης 2010 Β ΕΞΟ Α ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΣ ΚΑΙ ΑΥΛΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Α Ι ΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 2 Λοιπά έξοδα εγκαταστάσεως 6.948.208,34 6.805.479,58 Ι ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ( 84.633.143 μτχ. των 0,39 ευρω) Μείον: Αποσβέσεις 6.412.521,10 535.687,24 6.075.586,84 729.892,74 1 Καταβεβλημένο 33.006.925,77 33.006.925,77 2 Οφειλόμενο 0,00 0,00 Γ ΕΠΕΝ ΥΣΕΙΣ 33.006.925,77 33.006.925,77 Ι Ακίνητα 1 Γήπεδα - Οικόπεδα 21.897.210,20 21.897.210,20 ΙΙ ΙΑΦΟΡΑ ΑΠΟ ΕΚ ΟΣΗ ΜΕΤΟΧΩΝ ΥΠΕΡ ΤΟ ΑΡΤΙΟ Μείον: Προβλέψεις απαξ.και υποτιμήσεων 0,00 21.897.210,20 0,00 21.897.210,20 1 ιαφορά από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο 106.853.144,78 106.853.144,78 2 Κτίρια 20.924.032,04 20.884.855,44 Μείον: Αποσβέσεις 11.638.831,99 9.285.200,05 10.804.296,56 10.080.558,88 3 Κτίρια υπό εκτέλεση & προκαταβολές ΙV ΑΠΟΘΕΜΑΤΙΚΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 31.182.410,25 31.977.769,08 1 Τακτικό Αποθεματικό 3.119.336,14 3.119.336,14 ΙΙ Συμμετοχές & επενδύσεις σε συνδεμένες &λοιπές 3 Ειδικά αποθεματικά 1.122.188,27 1.122.188,27 συμμετοχικού ενδιαφέροντος επιχειρήσεις 4 Έκτακτα αποθεματικά 5.338.828,24 5.338.828,24 3 Συμμετοχές 2.952.516,11 3.019.852,96 5 Αφορολόγητα αποθεματικά ειδικών διατάξεων-νόμων 15.599.035,94 35.420.497,12 Μείον: Προβλέψεις για υποτιμήσεις 1.939.261,53 1.013.254,58 1.987.710,00 1.032.142,96 25.179.388,59 45.000.849,77 ΙΙΙ Λοιπές χρηματοοικονομικές επενδύσεις V ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΙΣ ΝΕΟΝ 1 Μετοχές & άλλοι τίτλοι μεταβλητής απόδοσης Υπόλοιπο ζημιών χρήσεων εις νέο (114.076.462,50) 7.694.691,13 & μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων 79.149.413,90 74.193.430,36 Υπόλοιπο ζημιών προηγ. Χρήσεων (123.508.774,92) (237.585.237,42) (153.513.976,72) (145.819.285,59) 2 Ομολογίες & λοιποί τίτλοι σταθερής απόδοσης 490.210.821,34 569.360.235,24 441.393.406,72 515.586.837,08 4 Ενυπόθηκα και λοιπά δάνεια 7.808.029,73 8.631.602,64 5 άνεια σε ασφαλισμένους ζωής 322.843,99 343.393,22 6 Καταθέσεις προθεσμίας & δεσμευμένες σε πιστωτικά ιδρύματα 0,00 0,00 VI ΠΟΣΑ ΠΡΟΟΡΙΖΟΜΕΝΑ ΓΙΑ ΑΥΞΗΣΗ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ 1 Καταθέσεις μετόχων ή εταίρων 0,00 0,00 Μείον: Προβλέψεις για υποτιμήσεις Ομολόγων -123.221.876,26 0,00 Σύνολο ίδιων κεφαλαίων (AI+AII+AIV+ΑV+ AVI ) (72.545.778,28) 39.041.634,73 454.269.232,70 524.561.832,94 Γ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ (ΤΕΧΝΙΚΕΣ) ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ Σύνολο επενδύσεων (ΓΙ+ΓΙΙ+ΓΙΙΙ) 486.464.897,53 557.571.744,98 Ι ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ Εταιρίας Αντασφ/στών Σύνολο Εταιρίας Αντασφ/στών Σύνολο 1 Μαθηματικές προβλέψεις 318.396.362,69 2.172.451,24 320.568.813,93 310.389.381,51 2.443.949,83 312.833.331,34 ΕΠΕΝ ΥΣΕΙΣ ΓΙΑ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ ΑΣΦΑΛΙΣΜΕΝΩΝ ΖΩΗΣ 2 Προβλέψεις για Εκκρεμείς αποζημιώσεις 16.000.514,61 2.032.845,02 18.033.359,63 15.848.862,07 1.022.112,31 16.870.974,38 ΠΟΥ ΦΕΡΟΥΝ ΤΟΝ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΟ ΚΥΝ ΥΝΟ 3 Προβλέψεις για συμμετοχή στα κέρδη & επιστροφές 2.174.791,32 0,00 2.174.791,32 2.594.212,67 0,00 2.594.212,67 1 Επενδύσεις Unit Linked 18.502.108,32 33.620.695,01 6 Προβλέψεις για μη δεδουλ. ασφάλιστρα 4.600.845,56 19.943,58 4.620.789,14 4.698.670,42 30.074,37 4.728.744,79 341.172.514,18 4.225.239,84 345.397.754,02 333.531.126,67 3.496.136,51 337.027.263,18 Ε ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ I Απαιτήσεις από πρωτασφαλιστικές δραστηριότητες 1 Χρεώστες ασφαλίστρων 29.691.617,69 36.211.998,48 ΙΙ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΗΜΙΩΝ 1α Χρεώστες ασφάλιστρων ληξιπρόθεσμοι 8.754.254,38 8.307.444,84 1 Προβλέψεις για μη δεδουλ. ασφάλιστρα 45.830.166,07 1.417.034,88 47.247.200,95 52.399.440,24 2.100.586,90 54.500.027,14 Μείον: Προβλέψεις 3.920.010,00 4.834.244,38 3.717.067,75 4.590.377,09 3 Προβλέψεις για Εκκρεμείς αποζημιώσεις 154.333.927,50 22.528.317,32 176.862.244,82 154.770.541,69 27.479.038,38 182.249.580,07 2 Πράκτορες & ασφαλειομεσίτες λογ. Τρεχούμενοι 645.825,05 817.429,53 200.164.093,57 23.945.352,20 224.109.445,77 207.169.981,93 29.579.625,28 236.749.607,21 Μείον: Προβλέψεις 0,00 645.825,05 0,00 817.429,53 Mείον : Αποθέματα αντασφαλιζομένων 0,00 0,00 0,00 2.563.159,88 585.032,89 3.148.192,77 3 Αντασφαλιστές 37.382.649,68 42.200.622,29 200.164.093,57 23.945.352,20 224.109.445,77 204.606.822,05 28.994.592,39 233.601.414,44 Μείον: Προβλέψεις 6.597.896,58 30.784.753,10 6.597.896,58 35.602.725,71 Σύνολο ασφαλ. προβλέψεων (ΓΙ+ΓΙΙ) 541.336.607,75 28.170.592,04 569.507.199,79 538.137.948,72 32.490.728,90 570.628.677,62 6 Γραμμάτια εισπρακτέα 2.504.983,73 1.619.500,44 7 Γραμμάτια-επιταγές εισπρακτέες σε καθυστέρηση 4.766.484,92 4.452.578,72 Μείον: Προβλέψεις 4.520.657,12 245.827,80 4.451.240,67 1.338,05 ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ (ΜΑΘΗΜΑΤΙΚΕΣ) ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ 7α Επιταγές εισπρακτέες (μεταχ/νες) 2.854.109,26 2.648.766,54 ΠΟΥ ΟΙ ΑΣΦΑΛΙΣΜΕΝΟΙ ΦΕΡΟΥΝ ΤΟΝ 71.561.361,01 81.492.135,84 ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΟ ΚΙΝ ΥΝΟ 18.502.108,32 0,00 18.502.108,32 33.620.695,01 0,00 33.620.695,01 ΙΙ Απαιτήσεις από αντασφαλιστικές δραστηριότητες 1 Αντασφαλιζόμενοι 1.450.875,86 1.624.771,92 Ε ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ ΓΙΑ ΚΙΝ ΥΝΟΥΣ & ΕΞΟ Α Μείον: Προβλέψεις 1.153.673,22 297.202,64 1.225.099,44 399.672,48 1 Προβλέψεις για αποζημίωση προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία 4.794.145,88 4.640.289,15 2 Προβλέψεις για φόρους 994.336,90 308.639,43 ΙΙΙ Λοιπές απαιτήσεις 3 Λοιπές Προβλέψεις 18.875.296,09 18.462.002,20 1 Χρεώστες διάφοροι 4.459.290,07 2.509.923,71 24.663.778,87 23.410.930,78 Μείον: Προβλέψεις 644.225,83 3.815.064,24 642.966,55 1.866.957,16 3 Συνδεδεμένες επιχειρήσεις 527.278,35 527.278,35 Ζ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ Μείον: Προβλέψεις 527.000,00 278,35 527.000,00 278,35 5 Επισφαλείς - Επίδικες λοιπές απαιτήσεις 5.676.564,97 5.741.311,56 I Υποχρεώσεις από πρωτασφαλιστικές δραστηριότητες Μείον: Προβλέψεις 5.285.981,91 390.583,06 5.368.039,60 373.271,96 1 Αντασφαλιστές 11.001.078,74 13.174.411,15 4.205.925,65 2.240.507,47 2 ικαιούχοι προμηθειών παραγωγής 7.534.554,05 8.390.276,40 3 Πράκτορες & ασφ/μεσιτες λογ/μοι τρεχούμενοι 3.773.915,59 3.942.820,61 IV KEΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ ΣΤΗΝ ΕΠΟΜΕΝΗ ΧΡΗΣΗ 22.309.548,38 25.507.508,16 Οφειλόμενο κεφάλαιο 0,00 0,00 ΙΙ Υποχρεώσεις από αντασφαλιστικές δραστηριότητες Σύνολο απαιτήσεων ( ΕΙ+ΕΙΙ+ΕΙΙΙ ) 76.064.489,30 84.132.315,79 1 Αντασφαλιζόμενοι 1.251.080,19 3.773.410,29 ΣΤ ΛΟΙΠΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ ΙΙI Oμολογιακά δάνεια Ι Εξοπλισμός 2 Μη μετατρέψιμα σε μετοχές 0,00 0,00 1 Έπιπλα & λοιπός εξοπλισμός 16.063.459,78 15.571.424,19 Μείον: Αποσβέσεις 14.988.215,06 1.075.244,72 14.531.377,50 1.040.046,69 2 Μεταφορικά μέσα 39.469,61 47.539,30 V Λοιπές υποχρεώσεις Μείον: Αποσβέσεις 32.692,79 6.776,82 38.705,91 8.833,39 1 Υποχρεώσεις από φόρους τέλη 7.038.394,78 4.312.097,71 2 Ασφαλιστικοί Οργανισμοί 2.151.302,49 2.266.012,26 1.082.021,54 1.048.880,08 3 Μερίσματα πληρωτέα 2.282,46 2.282,46 ΙΙ Χρηματικά διαθέσιμα 4 Πιστωτές διάφοροι 5.154.077,34 (659.333,94) 1 Ταμείο 16.881,99 8.357,64 5 Συνδεδεμένες επιχειρήσεις 25.000.435,00 2.264,00 3 Καταθέσεις όψεως 8.294.525,45 9.815.642,05 39.346.492,07 5.923.322,49 8.311.407,44 9.823.999,69 Σύνολο λοιπών στοιχείων ενεργητικού (ΣΤΙ+ΣΤΙΙ) 9.393.428,98 10.872.879,77 Ζ ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΟΙ ΛΟΓ/ΜΟΙ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ 2 Προμήθειες παραγωγής επόμενων χρήσεων 16.704.732,52 17.754.681,09 Σύνολο υποχρεώσεων (ΖΙ+ΖΙΙ+ZIII+ΖV) 62.907.120,64 35.204.240,94 3 Λοιπά έξοδα επόμενων χρήσεων 113.264,74 43.224,53 16.817.997,26 17.797.905,62 H ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΠΑΘΗΤΙΚΟΥ 1 Έσοδα επόμενων χρήσεων 4.744.179,29 2.819.254,83 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΝΟΛΟ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ (Β+Γ+ +Ε+ΣΤ+Ζ) 607.778.608,63 704.725.433,91 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΝΟΛΟ ΠΑΘΗΤΙΚΟΥ (Α+Γ+ +Ε+Ζ+Η) 607.778.608,63 704.725.433,91 ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΤΑΞΕΩΣ ΧΡΕΩΣΤΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΤΑΞΕΩΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΟΙ 3 Χρεωστικοί λογ/μοι εγγυήσεων & εμπραγμ. ασφαλειών 559.010,04 502.745,11 3 Πιστωτικοί λογ/μοι εγγυήσεων & εμπραγμ. ασφαλειών 559.010,04 502.745,11 4 Απαιτήσεις αμφοτεροβαρών συμβάσεων 0,00 0,00 4 Υποχρεώσεις από αμφοτεροβαρείς συμβάσεις 0,00 0,00 559.010,04 502.745,11 559.010,04 502.745,11 ΣΗΜΕΙΩΣΕΙΣ 1. Από τα παραπάνω περιουσιακά στοιχεία έχουν διατεθεί σε ασφαλιστική τοποθέτηση με 31 εκεμβρίου 2011: Γήπεδα και κτίρια αξίας 45.410 χιλ., και χρεόγραφα - ασφάλιστρα ύψους 548.099 χιλ., τα οποία καλύπτουν πλήρως, τις υποχρεώσεις της Εταιρίας σε ασφαλιστική τοποθέτηση. 2.Επί των παγίων & Ακινήτων πλην της ανωτέρω ασφαλιστικής τοποθέτησης ουδέν άλλο εμπράγματο βάρος υφίσταται. 3. εν υπάρχουν επίδικες ή υπό διαιτησία διαφορές δικαστικών ή διοικητικών οργάνων που ενδέχεται να έχουν σημαντική επίπτωση στην οικονομική κατάσταση της Εταιρίας. 4.Η Εταιρία έχει ελεγχθεί από τις φορολογικές αρχές για όλες τις χρήσεις μέχρι και το 2009. 5. Κατά την 31 εκεμβρίου 2011 το απασχολούμενο προσωπικό της Εταιρίας ήταν 364 άτομα, ενώ την 31 εκεμβρίου 2010 ήταν 386 άτομα. 6.Στις 31.12.2011, τα ίδια κεφάλαια της Groupama Φοίνιξ διαμορφώθηκαν σε -72,5 εκατ. έναντι 39,0 εκατ. το 2010. Κατά συνέπεια συντρέχουν οι περιπτώσεις εφαρμογής των άρθρων 47 & 48 του Κ. Ν. 2190/20 και το ιοικητικό Συμβούλιο της εταιρίας θα προβεί σε όλες τις απαραίτητες ενέργειες προκειμένου η εταιρία να καλύψει τις υποχρεώσεις που απορρέουν από τις ανωτέρω διατάξεις.
ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΩΗΣ 31ης εκεμβρίου 2011 (1 Ιανουαρίου 2011-31 εκεμβρίου 2011) Α. ΕΣΟ Α Ποσά κλειόμενης χρήσης 2011 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2010 1. εδουλευμένα Ασφάλιστρα α) Συνολικά μικτά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 67.349.995,60 62.807.287,97 β) Αντασφάλιστρα 3.201.776,53 64.148.219,07 3.259.365,80 59.547.922,17 γ) Μαθηματικές προβλέψεις κλειόμενης χρήσεως 339.070.922,25 346.454.026,35 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.172.451,24 2.443.949,83 336.898.471,01 344.010.076,52 δ) Μαθηματικές προβλέψεις προηγούμενης χρήσεως 346.454.026,35 346.858.936,98 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.443.949,83 344.010.076,52 7.111.605,51 2.836.703,79 344.022.233,19 12.156,67 ε) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλιστρα & Κινδύνους σε ισχύ κλειομ. Χρήσεως 4.620.789,14 4.728.744,79 Συμμετοχή αντασφάλιστων 19.943,58 30.074,37 4.600.845,56 4.698.670,42 στ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλιστρα & Κίνδυνους σε ισχύ προηγ. Χρήσεως 4.728.744,79 5.170.707,78 Συμμετοχή αντασφαλιστών 30.074,37 4.698.670,42 97.824,86 71.357.649,44 36.736,57 5.133.971,21 435.300,79 59.995.379,63 2. Έσοδα Επενδύσεων α) Έσοδα από συμμετοχές 0,00 0,00 αα) Έσοδα από ακίνητα 135.970,32 137.265,25 ββ) Έσοδα από λοιπές επενδύσεις 14.024.682,54 14.160.652,86 13.503.119,93 13.640.385,18 δ) Κέρδη από την ρευστοποίηση επενδύσεων 75.490,82 14.236.143,68 150.852,22 13.791.237,40 3. Μη ρευστοποιηθείσες υπεραξίες επενδύσεων ασφαλισμένων ζωής που φέρουν τον επενδυτικό κίνδυνο 1.385.238,60 1.882.834,73 4. ικαιώματα συμβολαίων & λοιπά έσοδα ασφαλιστικών εργασιών 818.165,52 802.902,15 ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟ ΩΝ 87.797.197,24 76.472.353,91 Β. Μειον : ΕΞΟ Α 5. Ασφαλιστικές Αποζημιώσεις α) Πληρωθείσες Αποζημιώσεις 74.974.059,43 66.054.090,51 Αναλογία αντασφαλιστών 2.220.888,79 72.753.170,64 2.472.858,54 63.581.231,97 β) Προβλέψεις για εκκρεμείς ζημίες κλειομ. Χρήσεως 18.033.359,63 16.870.974,38 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.032.845,02 1.022.112,31 16.000.514,61 15.848.862,07 γ) Προβλέψεις για εκκρ. ζημίες προηγ. Χρήσεως 16.870.974,38 17.562.690,68 Συμμετοχή αντασφαλιστών 1.022.112,31 15.848.862,07 151.652,54 72.904.823,18 1.230.664,58 16.332.026,10 (483.164,03) 63.098.067,94 7. Συμμετοχές στα κέρδη & επιστροφές α) Καταβληθέντα ποσά 354.968,49 317.109,66 β) Προβλέψεις για συμμετοχή στα κέρδη κλειομ. χρήσεως 2.174.791,32 2.594.212,67 γ) Προβλέψεις για συμ/χη στα κέρδη προηγ. χρήσεως 2.594.212,67 2.594.212,67 (419.421,35) (64.452,86) 3.480.927,13 3.480.927,13 (886.714,46) (569.604,80) 8. Λειτουργικά έξοδα ασφαλιστικών εργασιών α) Προμήθειες παραγωγής & συναφή έξοδα 5.440.592,90 4.439.423,47 β+γ) Έμμεσα έξοδα ασφαλιστικών εργασιών Αμοιβές & έξοδα προσωπικού 2.185.784,23 1.922.281,13 Λοιπές αμοιβές - παροχές τρίτων 2.586.416,53 1.837.885,35 Φόροι - τέλη 15.846,35 41.673,36 ιάφορα έξοδα 364.419,80 404.712,83 Αποσβέσεις πάγιων στοιχείων 71.985,82 48.165,96 Λοιπές προβλέψεις εκμετάλλευσης 301.460,39 436.594,50 Τεκμαρτά έσοδα 0,00 5.525.913,12 0,00 4.691.313,13 10.966.506,02 9.130.736,60 δ) Προμήθειες από αντασφαλιστές 204.976,53 10.761.529,49 871.996,96 8.258.739,64 9. Έξοδα επενδύσεων α) Έξοδα διαχειρίσεως επενδύσεων 890.285,81 1.613.168,93 β) Προβλέψεις υποτίμησης επενδύσεων 101.520.797,71 321.549,66 γ) Ζημιές από ρευστοποίηση επενδύσεων 87.831,25 102.498.914,77 301.005,41 2.235.724,00 10. ιαφορές αποτίμησης στην τρεχ. άξια επενδύσεων ασφαλισμένων ζωής που φέρουν τον επενδυτικό κίνδυνο 5.449.786,53 3.819.937,06 ΣΥΝΟΛΟ ΕΞΟ ΩΝ 191.550.601,11 76.842.863,84 Αποτέλεσμα Κέρδη ( ζημιές ) εκμεταλλεύσεως ασφαλίσεων ζωής (Α-Β) (103.753.403,87) (370.509,93)
ΚΛΑ ΟΣ AΣΤΙΚΗΣ ΕΥΘ.ΑΥΤ/ΤΩΝ - 19 ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΗΜΙΩΝ-AΣΤΙΚΗ ΕΥΘΥΝΗ ΑΥΤ/ΤΩΝ 31ης εκεμβρίου 2011 (1 Ιανουαρίου 2011-31 εκεμβρίου 2011 ) Α. ΕΣΟ Α Ποσά κλειόμενης χρήσης 2011 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2010 1. εδουλευμένα Ασφάλιστρα α) Συνολικά μικτά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 42.619.539,95 43.855.833,72 β) Αντασφάλιστρα 752.967,77 41.866.572,18 667.793,56 43.188.040,16 γ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ κλειόμενης χρήσεως 18.540.068,57 22.917.586,59 Συμμετοχή αντασφαλιστών 0,00 0,00 18.540.068,57 22.917.586,59 δ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ προηγούμενης χρήσεως 22.917.586,59 19.254.372,00 Συμμετοχή αντασφαλιστών 0,00 22.917.586,59 4.377.518,02 46.244.090,20 0,00 19.254.372,00 (3.663.214,59) 39.524.825,57 2. Έσοδα Επενδύσεων α) Έσοδα από συμμετοχές 0,00 0,00 αα) Έσοδα από ακίνητα 48.672,12 45.372,12 ββ) Έσοδα από λοιπές επενδύσεις 5.142.622,46 5.191.294,58 5.543.073,28 5.588.445,40 δ) Κέρδη από την ρευστοποίηση επενδύσεων 0,00 5.191.294,58 2.122.599,09 7.711.044,49 3. ικαιώματα συμβολαίων & λοιπά έσοδα ασφαλιστικών εργασιών 8.557.343,11 8.805.414,59 ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟ ΩΝ 59.992.727,89 56.041.284,65 Β. ΕΞΟ Α 4. Ασφαλιστικές Αποζημιώσεις α) Πληρωθείσες Αποζημιώσεις 26.432.050,48 33.067.342,20 Αναλογία αντασφαλιστων 135.617,17 26.296.433,31 (289.662,52) 33.357.004,72 β) Προβλέψεις για εκκρεμείς ζημίες κλειομ. Χρήσεως 120.591.170,40 122.156.843,14 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.217.116,59 2.379.541,92 118.374.053,81 119.777.301,22 γ) Προβλέψεις για εκκρ. ζημίες προηγ. Χρήσεως 122.156.843,14 120.191.777,00 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.379.541,92 119.777.301,22 (1.403.247,41) 24.893.185,90 2.668.770,94 117.523.006,06 2.254.295,16 35.611.299,88 7. Λειτουργικά έξοδα ασφαλιστικών εργασιών α) Προμήθειες παραγωγής & συναφή έξοδα 8.162.495,46 7.648.441,20 β+γ) Έμμεσα έξοδα ασφαλιστικών εργασιών Αμοιβές & έξοδα προσωπικού 3.180.333,95 3.100.299,06 Λοιπές αμοιβές - παροχές τρίτων 2.261.172,91 2.220.686,09 Φόροι - τέλη 1.597,63 3.219,79 ιάφορα έξοδα 1.824.412,34 1.867.146,88 Αποσβέσεις πάγιων στοιχείων 56.969,53 46.736,89 Λοιπές προβλέψεις εκμετάλλευσης 29.350,10 29.757,02 Τεκμαρτά έσοδα 0,00 7.353.836,46 0,00 7.267.845,73 15.516.331,92 14.916.286,93 δ) Προμήθειες από αντασφαλιστές και συμμετ.στα κέρδη τους 64.118,57 15.452.213,35 52.287,62 14.863.999,31 8. Έξοδα επενδύσεων α) Έξοδα διαχειρίσεως επενδύσεων 1.654.108,96 371.400,66 β) Προβλέψεις υποτίμησης επενδύσεων 13.484.594,92 153.405,37 γ) Ζημιές από ρευστοποίηση επενδύσεων 26.982,35 15.165.686,23 2.965.287,28 3.490.093,31 ΣΥΝΟΛΟ ΕΞΟ ΩΝ 55.511.085,48 53.965.392,50 Αποτέλεσμα κέρδη ( ζημιές ) εκμεταλλεύσεως ασφαλίσεων ζημιών (Α-Β) 4.481.642,41 2.075.892,15
ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΖΗΜΙΩΝ EKTOΣ ΚΛΑ ΟΥ ΑΣΤΙΚΗΣ ΕΥΘΥΝΗΣ ΑΥΤΟΚΙΝΗΤΩΝ 31ης εκεμβρίου 2011 (1 Ιανουαρίου 2011-31 εκεμβρίου 2011) Α. ΕΣΟ Α Ποσά κλειόμενης χρήσης 2011 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2010 1. εδουλευμένα Ασφάλιστρα α) Συνολικά μικτά δεδουλευμένα ασφάλιστρα 62.967.141,77 69.652.691,64 β) Αντασφάλιστρα 12.907.186,19 50.059.955,58 15.320.434,09 54.332.257,55 γ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ κλειόμενης χρήσεως 28.707.132,38 31.582.440,55 Συμμετοχή αντασφαλιστών 1.417.034,88 2.100.586,90 27.290.097,50 29.481.853,65 δ) Προβλέψεις για μη δεδουλ. Ασφάλ. και κινδ.σε ισχύ προηγούμενης χρήσεως 31.582.440,55 32.972.764,51 Συμμετοχή αντασφαλιστών 2.100.586,90 29.481.853,65 2.191.756,15 52.251.711,73 2.182.653,85 30.790.110,66 1.308.257,01 55.640.514,56 2. Έσοδα Επενδύσεων α) Έσοδα από συμμετοχές 0,00 0,00 αα) Έσοδα από ακίνητα 872.704,71 898.066,75 ββ) Έσοδα από λοιπές επενδύσεις 2.065.435,73 2.938.140,44 1.904.498,23 2.802.564,98 δ) Κέρδη από την ρευστοποίηση επενδύσεων 8.735,19 2.946.875,63 530.038,73 3.332.603,71 3. ικαιώματα συμβολαίων & λοιπά έσοδα ασφαλιστικών εργασιών 8.916.542,45 9.884.011,82 ΣΥΝΟΛΟ ΕΣΟ ΩΝ 64.115.129,81 68.857.130,09 Β. ΕΞΟ Α 4. Ασφαλιστικές Αποζημιώσεις α) Πληρωθείσες Αποζημιώσεις αα) Μεικτά (συνολικά) ποσά 23.905.484,51 31.664.520,61 ββ) Αναλογία αντασφαλιστών 4.473.414,37 19.432.070,14 6.896.788,99 24.767.731,62 β) Προβλέψεις για εκκρεμείς ζημίες κλειομ. Χρήσεως 52.844.733,77 56.620.255,70 Συμμετοχή αντασφαλιστών 20.311.200,73 25.099.496,46 32.533.533,04 31.520.759,24 γ) Προβλέψεις για εκκρ. ζημίες προηγ. Χρήσεως 56.620.255,70 66.695.229,59 Συμμετοχή αντασφαλιστών 25.099.496,46 31.520.759,24 1.012.773,80 20.444.843,94 31.118.604,69 35.576.624,90 (4.055.865,66) 20.711.865,96 7. Λειτουργικά έξοδα ασφαλιστικών εργασιών α) Προμήθειες παραγωγής & συναφή έξοδα 13.617.543,07 14.454.818,94 β+γ) Έμμεσα έξοδα ασφαλιστικών εργασιών Αμοιβές & έξοδα προσωπικού 2.674.131,11 3.131.636,55 Λοιπές αμοιβές - παροχές τρίτων 1.988.845,46 2.231.208,37 Φόροι - τέλη 2.451,18 6.044,65 ιάφορα έξοδα 453.139,32 665.753,75 Αποσβέσεις πάγιων στοιχείων 68.932,88 68.966,50 Λοιπές προβλέψεις εκμετάλλευσης 42.532,79 56.931,91 Τεκμαρτά έσοδα 0,00 5.230.032,74 0,00 6.160.541,73 18.847.575,81 20.615.360,67 δ) Προμήθειες από αντασφαλιστές και συμμετ.στα κέρδη τους 1.100.376,50 17.747.199,31 1.387.551,94 19.227.808,73 8. Έξοδα επενδύσεων α) Έξοδα διαχειρίσεως επενδύσεων 3.866.475,90 1.547.681,20 β) Προβλέψεις υποτίμησης επενδύσεων 10.741.804,91 135.200,00 γ) Ζημιές από ρευστοποίηση επενδύσεων 0,00 14.608.280,81 1.560.613,40 3.243.494,60 ΣΥΝΟΛΟ ΕΞΟ ΩΝ 52.800.324,06 43.183.169,29 Αποτέλεσμα κέρδη ( Ζημιέs ) εκμεταλλεύσεως ασφαλίσεων ζημιών (Α-Β) 11.314.805,75 25.673.960,80
ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΥ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ 31ης εκεμβρίου 2011 (1 Ιανουαρίου 2011-31 εκεμβρίου 2011) I ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΕΚΜΕΤΑΛΛΕΥΣΕΩΣ Ποσά κλειόμενης χρήσης 2011 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2010 Μικτά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) ασφαλίσεων ζωής (103.753.403,87) (370.509,93) Μικτά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) ασφαλίσεων ζημιών 11.314.805,75 25.673.960,80 Μικτά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) αστικής ευθύνης αυτοκινήτων 4.481.642,41 2.075.892,15 Λοιπών κλάδων ζημιών 0,00 0,00 Σύνολο Μικτών αποτελεσμάτων κέρδη-(ζημιές) (87.956.955,71) 27.379.343,02 Πλέον : Άλλα έσοδα εκμεταλλεύσεως 1. Έσοδα παρεπόμενων ασχολιών 222.109,31 250.825,41 Σύνολο (87.734.846,40) 27.630.168,43 1. Έξοδα διοικητικής λειτουργίας 13.279.494,25 15.505.865,87 2. Έξοδα λειτουργίας διαθέσεως 13.583.050,06 16.252.097,61 3. Χρεωστικοί τόκοι και συναφή έξοδα 28.250,36 25.222,17 4. ιαφορές ενσωματώσεως και καταλογισμού 0,00 26.890.794,67 0,00 31.783.185,65 Ολικά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) εκμεταλλεύσεως (114.625.641,07) (4.153.017,22) ΙΙ ΕΚΤΑΚΤΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 1. Έκτακτα και ανόργανα έσοδα 94.572,44 1.240.353,55 2. Έκτακτα κέρδη 1.999,99 1.549,99 3. Έσοδα προηγούμενων χρήσεων 26.918,99 60.869,44 4. Έσοδα από προβλέψεις προηγούμενων χρήσεων 7.171.488,27 8.743.117,06 7.294.979,69 10.045.890,04 1. Έκτακτα και ανόργανα έξοδα 409.746,95 742.579,48 2. Έκτακτες ζημίες 0,00 0,00 3. Έξοδα προηγούμενων χρήσεων 1.551.143,70 1.960.890,65 5.334.089,04 175.709,36 918.288,84 9.127.601,20 Οργανικά και έκτακτα αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) (109.291.552,03) 4.974.583,98 ΙΙΙ ΑΠΟΣΒΕΣΕΙΣ Σύνολο αποσβέσεων παγίων στοιχείων 1.630.740,19 1.610.373,80 Οι από αυτές ενσωματωμένες στο λειτουργικό κόστος 1.630.740,19 0,00 1.610.373,80 0,00 ΚΑΘΑΡΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ (ΚΕΡ Η-ΖΗΜΙΕΣ) ΧΡΗΣΕΩΣ προ φόρων (109.291.552,03) 4.974.583,98 ΠΙΝΑΚΑΣ ΙΑΘΕΣΗΣ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ Ποσά κλειόμενης χρήσης 2011 Ποσά κλειόμενης χρήσης 2010 Καθαρά αποτελέσματα (κέρδη-ζημιές) χρήσεως (109.291.552,03) 4.974.583,98 Πλέον : Υπόλοιπο αποτελεσμάτων (ζημιών) προηγ. χρήσεων (123.508.774,92) (153.513.976,72) ιαφορές φορολ. έλεγχου πρ. χρήσεων 0,00 0,00 (232.800.326,95) (148.539.392,74) 1. Φόρος εισοδήματος 3.233.578,46 0,00 2 Λοιποί μη ενσωματωμένοι στο λειτουργικό κόστος φόροι 31.554,10 3.265.132,56 0,00 0,00 Ζημίες εις νέο (236.065.459,51) (148.539.392,74) Υπόλοιπο ζημιών/(κερδών) μεταφερόμενο στα ειδικά αποθεματικά ειδικών διατάξεων νόμων Ζημιά από αποτίμηση χρεωγράφων (1.512.096,00) (2.144.009,34) Ζημιά από πώληση μετοχών εισηγμένων (72.351,34) (650.249,73) Μερίσματα μετοχών 64.669,43 (1.519.777,91) 74.151,92 2.720.107,15 Υπόλοιπο Ζημιών εις νέο (237.585.237,42) (145.819.285,59) ΑΘΗΝΑ 19 Απριλίου 2012 Ο Πρόεδρος του.σ. Το Μέλος Σ & Γενικός ιευθυντής Ο Αναπλ. ιευθυντής Οικονομικών Υπηρεσιών Ο ιευθυντής Τομέα Οικονομικού & Λογιστικών Υπηρεσιών Η Υπεύθυνη Αναλογιστής PIERRE LEFEVRE BERTRAND JEAN RENAUD BRUNEL ΦΙΛΙΠΠΟΣ Π. ΜΙΚΕΛΗΣ ΒΑΣΙΛΙΚΗ Ν. ΚΩΣΤΑΚΗ Α.. ΕΗ294571 YVES WOIRHAYE Α..Τ. 090975Q006 Αρ.Αδ./ΟΕΕ 0027620 Α.Α.Κ3-13334/02-12-03 Α.. 02VF33370
Έκθεση Ελέγχου Ανεξάρτητου Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή Προς τον Μέτοχο της Εταιρείας «GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ» Έκθεση επί των Οικονομικών Καταστάσεων Ελέγξαμε τις ανωτέρω οικονομικές καταστάσεις της Εταιρείας «GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ» (η «Εταιρεία»), που αποτελούνται από τον ισολογισμό της 31 εκεμβρίου 2011, την κατάσταση αποτελεσμάτων και τον πίνακα διάθεσης αποτελεσμάτων της χρήσεως που έληξε την ημερομηνία αυτή, καθώς και το σχετικό προσάρτημα. Ευθύνη της ιοίκησης για τις Οικονομικές Καταστάσεις Η διοίκηση είναι υπεύθυνη για την κατάρτιση και εύλογη παρουσίαση αυτών των οικονομικών καταστάσεων σύμφωνα με τα Λογιστικά Πρότυπα που προδιαγράφονται από το Ελληνικό Γενικό Λογιστικό Σχέδιο και τις διατάξεις των άρθρων 42 α έως και 43 γ του κωδ.ν. 2190/1920 όπως και για εκείνες τις εσωτερικές δικλείδες που η διοίκηση καθορίζει ως απαραίτητες ώστε να καθίσταται δυνατή η κατάρτιση οικονομικών καταστάσεων απαλλαγμένων από ουσιώδη ανακρίβεια, που οφείλεται είτε σε απάτη είτε σε λάθος. Ευθύνη του Ελεγκτή Η δική μας ευθύνη είναι να εκφράσουμε γνώμη επί αυτών των οικονομικών καταστάσεων με βάση τον έλεγχό μας. ιενεργήσαμε τον έλεγχό μας σύμφωνα με τα ιεθνή Πρότυπα Ελέγχου. Τα πρότυπα αυτά απαιτούν να συμμορφωνόμαστε με κανόνες δεοντολογίας, καθώς και να σχεδιάζουμε και διενεργούμε τον έλεγχο με σκοπό την απόκτηση εύλογης διασφάλισης για το εάν οι οικονομικές καταστάσεις είναι απαλλαγμένες από ουσιώδη ανακρίβεια. Ο έλεγχος περιλαμβάνει τη διενέργεια διαδικασιών για την απόκτηση ελεγκτικών τεκμηρίων, σχετικά με τα ποσά και τις γνωστοποιήσεις στις οικονομικές καταστάσεις. Οι επιλεγόμενες διαδικασίες βασίζονται στην κρίση του ελεγκτή περιλαμβανομένης της εκτίμησης των κινδύνων ουσιώδους ανακρίβειας των οικονομικών καταστάσεων, που οφείλεται είτε σε απάτη είτε σε λάθος. Κατά τη διενέργεια αυτών των εκτιμήσεων κινδύνου, ο ελεγκτής εξετάζει τις εσωτερικές δικλείδες που σχετίζονται με την κατάρτιση και εύλογη παρουσίαση των οικονομικών καταστάσεων της εταιρείας, με σκοπό το σχεδιασμό ελεγκτικών διαδικασιών κατάλληλων για τις περιστάσεις, αλλά όχι με σκοπό την έκφραση γνώμης επί της αποτελεσματικότητας των εσωτερικών δικλείδων της εταιρείας. Ο έλεγχος περιλαμβάνει επίσης την αξιολόγηση της καταλληλότητας των λογιστικών αρχών και μεθόδων που χρησιμοποιήθηκαν και του εύλογου των εκτιμήσεων που έγιναν από τη διοίκηση, καθώς και αξιολόγηση της συνολικής παρουσίασης των οικονομικών καταστάσεων. Πιστεύουμε ότι τα ελεγκτικά τεκμήρια που έχουμε συγκεντρώσει είναι επαρκή και κατάλληλα για τη θεμελίωση της ελεγκτικής μας γνώμης. Γνώμη Κατά τη γνώμη μας, οι ανωτέρω οικονομικές καταστάσεις παρουσιάζουν εύλογα, από κάθε ουσιώδη άποψη, την οικονομική θέση της Εταιρείας «GROUPAMA ΦΟΙΝΙΞ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡEΙΑ» κατά την 31 εκεμβρίου 2011 και τη χρηματοοικονομική της επίδοση για τη χρήση που έληξε την ημερομηνία αυτή σύμφωνα με τα Λογιστικά Πρότυπα που προδιαγράφονται από το Ελληνικό Γενικό Λογιστικό Σχέδιο και τις διατάξεις των άρθρων 42 α έως και 43 γ του κωδ.ν. 2190/1920. Αναφορά επί Άλλων Νομικών και Κανονιστικών Θεμάτων α) Επαληθεύσαμε τη συμφωνία και την αντιστοίχηση του περιεχομένου της Έκθεσης του ιοικητικού Συμβουλίου με τις ανωτέρω οικονομικές καταστάσεις, στα πλαίσια των οριζόμενων από τα άρθρα 43 α και 37 του Κ.Ν. 2190/1920. β) Εφιστούμε την προσοχή σας στο γεγονός ότι συντρέχουν οι προϋποθέσεις εφαρμογής του Άρθρου 48 του κωδ. Ν.2190/1920, εξαιτίας του ότι η Καθαρή Θέση της Εταιρείας έχει καταστεί μικρότερη από το 1/10 του Μετοχικού της Κεφαλαίου στις 31 εκεμβρίου 2011, λόγω της συσσώρευσης ζημιών απομείωσης των Ομολόγων Ελληνικού ημοσίου. ΠραϊςγουώτερχαουςΚούπερς Αθήνα, 8 Ιουνίου 2012 Ανώνυμη Ελεγκτική εταιρεία Ο ΟΡΚΩΤΟΣ ΕΛΕΓΚΤΗΣ ΛΟΓΙΣΤΗΣ Λ. Κηφισίας 268, 152 32 Χαλάνδρι ΑΜ ΣΟΕΛ 113 ημήτρης Σούρμπης ΑΜ ΣΟΕΛ 16891 ΠΡΑΙΣΓΟΥΩΤΕΡΧΑΟΥΣΚΟΥΠΕΡΣ Ανώνυμη Ελεγκτική Εταιρεία, Λεωφ. Κηφισίας 268, 15232 Χαλάνδρι Tηλ:+30 210 6874400, Φαξ:+30 210 6874444, www.pwc.gr Εθνικής Αντίστασης 17, 55134 Θεσσαλονίκη, Tηλ:+30 2310 488880 Φαξ:+30 2310 459487