Πρόσκληση Ετήσιας Γενικής Συνέλευσης της USB BANK PLC

Transcript

1 Πρόσκληση Ετήσιας Γενικής Συνέλευσης της USB BANK PLC Η Ετήσια Γενική Συνέλευση της USB BANK PLC (η «Εταιρεία»), θα διεξαχθεί στις 8 Οκτωβρίου 2018 και ώρα 12:00 μ. στα γραφεία της που βρίσκονται επί της οδού Ανδρέα Χάλιου 1, 2408 Έγκωμη, 1 ος όροφος, για την διεκπεραίωση των ακόλουθων ζητημάτων: ΗΜΕΡΗΣΙΑ ΔΙΑΤΑΞΗ Α. ΕΙΔΙΚΑ ΨΗΦΙΣΜΑΤΑ 1. Έγκριση της πώλησης των Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων της Εταιρείας στην AstroBank Limited σύμφωνα με τις πρόνοιες της Συμφωνίας για την Πώληση και Αγορά των Εργασιών μεταξύ της Εταιρείας ως Πωλητή και της AstroBank Limited ως Αγοραστή, ημερομηνίας 31 Ιουλίου 2018, ως έχει περαιτέρω τροποποιηθεί με τη τροποποιητική συμφωνία ημερομηνίας 3 Αυγούστου 2018 (εφ εξής θα αναφέρονται συλλογικά ως η Συμφωνία ) και τον τερματισμό όλων των τραπεζικών δραστηριοτήτων με την ολοκλήρωση της μεταβίβασης των Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων της Εταιρείας σύμφωνα με τους όρους της Συμφωνίας. 2. Έγκριση για αλλαγή του ονόματος από USB BANK PLC σε USB HOLDINGS PLC, η οποία έγκριση θα ισχύει από την ημερομηνία ολοκλήρωσης της μεταβίβασης των Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων της Εταιρείας σύμφωνα με τους όρους της Συμφωνίας και τον Περί της Μεταβίβασης Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων Νόμος Αρ. 64(Ι)/97 (ως έχει τροποποιηθεί) και εξουσιοδότηση του Διοικητικού Συμβουλίου της Εταιρείας να λάβει όλα τα απαραίτητα μέτρα με βάση την ισχύουσα νομοθεσία για την εφαρμογή του παρόντος ψηφίσματος. 3. Έγκριση της τροποποίησης του Ιδρυτικού Εγγράφου της Εταιρείας με την κατάργηση των παραγράφων του, 3(1), 3(2), 3(3), 3(8), 3(11), 3(12), 3(13), 3(14) και 3(26), η οποία έγκριση θα ισχύει από την ημερομηνία ολοκλήρωσης της μεταβίβασης των Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων της Εταιρείας σύμφωνα με τους όρους της Συμφωνίας και τον Περί της Μεταβίβασης Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων Νόμο Αρ. 64(Ι)/97 (ως έχει τροποποιηθεί) και εξουσιοδότηση του Διοικητικού Συμβουλίου της Εταιρείας να λάβει όλα τα απαραίτητα μέτρα με βάση την ισχύουσα νομοθεσία για την εφαρμογή του παρόντος ψηφίσματος. Β. ΣΥΝΗΘΗ ΨΗΦΙΣΜΑΤΑ 4. Εξέταση και εφόσον κριθεί κατάλληλο, η έγκριση της Έκθεσης του Διοικητικού Συμβουλίου για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου Εξέταση και εφόσον κριθεί κατάλληλο, η έγκριση των Ενοποιημένων Οικονομικών Καταστάσεων και της Έκθεσης των Ανεξάρτητων Ελεγκτών για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου Εκλογή μελών του Διοικητικού Συμβουλίου σε αντικατάσταση των εκ περιτροπής απερχομένων. 7. Επαναδιορισμός των Ανεξάρτητων Ελεγκτών και εξουσιοδότηση του Διοικητικού Συμβουλίου για καθορισμό της αμοιβής τους. 8. Εξέταση και εφόσον κριθεί κατάλληλο, έγκριση της Έκθεσης Αμοιβών των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου. 9. Οποιαδήποτε άλλη εργασία η οποία μπορεί να διεξαχθεί σε Γενική Συνέλευση. Με εντολή του Διοικητικού Συμβουλίου, Μαρή Παντελίδου Γραμματέας Λευκωσία, 7η Σεπτεμβρίου 2018 Page 1 of 8

2 Επεξηγήσεις για τα θέματα προς εξέταση κατά την Ετήσια Γενική Συνέλευση Θέμα 1 Σύμφωνα με τις πρόνοιες της Συμφωνίας, η Εταιρεία θα πωλήσει, εκχωρήσει, ή άλλως πως μεταβιβάσει τον πλήρη νομικό και εμπράγματο τίτλο, το όφελος και τα δικαιώματα επί των Τραπεζικών Εργασιών της τα οποία περιλαμβάνουν όλη την τραπεζική της δραστηριότητα, τα περιουσιακά της στοιχεία (συμπεριλαμβανομένων όλων των δανείων πελατών και των σχετικών εξασφαλίσεων) τα συστήματα και λειτουργίες, τις απαιτήσεις, όλες τις καταθέσεις πελατών και λοιπές υποχρεώσεις, αλλά εξαιρουμένων ορισμένων περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων σχετικά με αυτά και η Astrobank Limited θα αγοράσει ή άλλως πως θα αναλάβει αυτές τις Τραπεζικές Εργασίες και Εξασφαλίσεις, σύμφωνα με τις διατάξεις του Περί της Μεταβίβασης Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων Νόμου, Αρ. 64(Ι)/ 1997 (ως έχει τροποποιηθεί) και ισχύει από καιρό εις καιρό, συμπεριλαμβανομένων των εργοδοτουμένων της Εταιρείας ("η Συναλλαγή"). Σύμφωνα με τις πρόνοιες της Συμφωνίας, τα μεταβιβασθέντα περιουσιακά στοιχεία και υποχρεώσεις αποτελούνται κατά κύριο λόγο από τα Καθαρά Δάνεια ύψους 320 εκατ., Μετρητά και Αντίστοιχα Μετρητών ύψους 228 εκατ., Επενδύσεις ύψους 110 εκατ., Απόθεμα Ακινήτων που αποκτήθηκαν για διακανονισμό χρεών ύψους 58 εκατ., Λοιπά Στοιχεία Ενεργητικού ύψους 7.5 εκατ., Καταθέσεις Πελατών ύψους 679 εκατ. και λοιπές υποχρεώσεις ύψους 9 εκατ. Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία και σχετικές υποχρεώσεις με καθαρή λογιστική αξία ύψους 12.8 εκατ., στα οποία περιλαμβάνεται η ιδιόκτητη ακίνητη περιουσία της Εταιρείας που χρησιμοποιείται για την διεκπεραίωση των καθημερινών της εργασιών, καθώς και επένδυση της Εταιρείας σε θυγατρική επιχείρηση, δεν θα μεταβιβαστούν και θα παραμείνουν ιδιοκτησία της Εταιρείας. Όλοι οι εργοδοτούμενοι της Εταιρείας θα μεταφερθούν στην Astrobank Limited και θα διατηρήσουν τα ίδια δικαιώματα τους σε συμμόρφωση με τον Περί της Διατήρησης και Διασφάλισης των Δικαιωμάτων των Εργοδοτουμένων κατά τη Μεταβίβαση Επιχειρήσεων, Εγκαταστάσεων ή Τμημάτων Επιχειρήσεων ή Εγκαταστάσεων Νόμο, Αρ. 104(I)/2000 (ως έχει τροποποιηθεί). Η ολοκλήρωση της Συναλλαγής υπόκειται σε ορισμένες προϋποθέσεις, συμπεριλαμβανομένων μεταξύ άλλων, των εγκρίσεων των μετόχων, όλες τις απαραίτητες εγκρίσεις από τις αρμόδιες αρχές και της επιτυχούς αύξησης των κεφαλαίων από την Astrobank Limited. Η Συναλλαγή αναμένεται να ολοκληρωθεί μέχρι τις 14 Δεκεμβρίου 2018 το αργότερο. Η τιμή αγοράς η οποία θα καταβληθεί σε μετρητά και η οποία καθορίστηκε με βάση τους μη ελεγμένους οικονομικούς λογαριασμούς της Εταιρείας για την περίοδο μεταξύ 1 Ιανουαρίου 2018 και 30 Ιουνίου 2018, ανέρχεται σε 40 εκατ. και μπορεί να μειωθεί ή να προσαρμοστεί προς τα κάτω μετά την ολοκλήρωση του οικονομικού ελέγχου των ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων της Εταιρείας για την εξαμηνία που λήγει στις 30 Ιουνίου Η προσαρμογή αυτή δεν θα υπερβαίνει τα 3 εκατ., δηλαδή το μέγιστο συνολικό ποσό που η Εταιρεία συμφώνησε να κατανέμει για το σκοπό αναπροσαρμογής της Τιμής Αγοράς προς τα κάτω, για οποιεσδήποτε τυχόν αποζημιώσεις προς τον αγοραστή έναντι οποιωνδήποτε απαιτήσεων έναντι των εγγυήσεων καθώς και για αποζημιώσεις όπως προβλέπονται στη Συμφωνία. Page 2 of 8

3 Το Κυπριακό τραπεζικό σύστημα έχει υποστεί σημαντική μεταμόρφωση από την έναρξη της τραπεζικής κρίσης στην Κύπρο, αλλά οι τράπεζες εξακολουθούν να αντιμετωπίζουν σημαντικές προκλήσεις. Συγκεκριμένα, οι προκλήσεις που αντιμετωπίζει η Εταιρεία σχετίζονται με τον έντονο ανταγωνισμό που προκύπτει σε μια μικρή αγορά με μεγάλο αριθμό τραπεζικών ιδρυμάτων, τις αυξημένες απαιτήσεις νομικής και ρυθμιστικής συμμόρφωσης, τις αυξημένες απαιτήσεις κεφαλαιακής επάρκειας, το υψηλό επίπεδο μη εξυπηρετούμενων δανείων, το μικρό μερίδιο αγοράς, τη δύσκαμπτη διάρθρωση του λειτουργικού κόστους και την ανάγκη συνεχούς προώθησης της τεχνολογικής υποδομής. Ως εκ τούτου, το Διοικητικό Συμβούλιο θεωρεί ότι είναι θετικό και επωφελές για όλους τους εμπλεκόμενους να ενοποιηθούν οι τραπεζικές εργασίες της Εταιρείας με αυτές της AstroBank Limited. Τα δικαιώματα των εργοδοτουμένων προστατεύονται πλήρως σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία και με τη μεταβίβαση όλων των εργοδοτουμένων της Εταιρείας στην AstroBank Limited, οι πελάτες της Εταιρείας, μολονότι υπό διαφορετική οντότητα, θα εξακολουθούν να έχουν την ίδια επαγγελματική εξυπηρέτηση διασφαλίζοντας την παροχή αποτελεσματικών τραπεζικών υπηρεσιών στο κοινό. Το Διοικητικό Συμβούλιο θεωρεί την Τιμή Αγοράς δίκαιη για την πώληση των Εργασιών. Η BLC Bank S.A.L που είναι ο κύριος μέτοχος της Εταιρείας, κατέχοντας το 99,25% του εκδομένου μετοχικού κεφαλαίου, έχει επικυρώσει και εγκρίνει πλήρως τη Συναλλαγή σύμφωνα με τους όρους της Συμφωνίας. Με την επιτυχή ολοκλήρωση της Συναλλαγής που προβλέπεται από τη Συμφωνία, η Εταιρεία θα παύσει να παρέχει οποιαδήποτε τραπεζική δραστηριότητα και θα παραδώσει την τραπεζική της άδεια σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. Θέμα 2 και Θέμα 3 Με την ολοκλήρωση της Συναλλαγής όπως προβλέπεται από τη Συμφωνία και αφού η Εταιρεία θα παραδώσει την τραπεζική της άδεια, η Εταιρεία θα αλλάξει το όνομά της για να αφαιρέσει την λέξη "Τράπεζα" και θα τροποποιήσει το Ιδρυτικό Έγγραφο της με την διαγραφή των παραγράφων 3(1),3(2), 3(3), 3(8), 3(11), 3(12), 3(13), 3(14) και 3(26). Οι μέτοχοι καλούνται να εγκρίνουν την αλλαγή του ονόματος και την τροποποίηση του Ιδρυτικού Εγγράφου στη Γενική Συνέλευση, αλλά οι αλλαγές αυτές δεν θα ισχύσουν μέχρι την ολοκλήρωση όλων των συναλλαγών που προβλέπονται από τη Συμφωνία και την ολοκλήρωση της μεταβίβασης των τραπεζικών εργασιών και εξασφαλίσεων δυνάμει του Περί της Μεταβίβασης Τραπεζικών Εργασιών και Εξασφαλίσεων Νόμου Αρ. 64(Ι)/97 (ως έχει τροποποιηθεί). Για το λόγο αυτό, οι μέτοχοι καλούνται να εξουσιοδοτήσουν το Διοικητικό Συμβούλιο να προβεί σε όλες τις απαραίτητες ενέργειες για να προχωρήσει σε όλες τις απαραίτητες διαδικασίες, δικαστικές εγκρίσεις και υποβολές αιτήσεων προκειμένου να πραγματοποιήσει και να καταγράψει αυτές τις αλλαγές, μόνο μετά την ολοκλήρωση της Συναλλαγής που προβλέπεται από τη Συμφωνία. Το Ιδρυτικό Έγγραφο της Εταιρείας είναι διαθέσιμο σε έντυπη μορφή στα γραφεία της Υπηρεσίας Μετοχών της Εταιρείας στην Οδό Ανδρέα Χάλιου 1, 2 ος όροφος, 2408 Έγκωμη, Λευκωσία, Κύπρος, τηλ , . Θέμα 4 και Θέμα 5 Εξέταση της Έκθεσης του Διοικητικού Συμβουλίου, της Έκθεσης των Ανεξάρτητων Ελεγκτών και τις Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου Οι Εκθέσεις και οι Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις της Εταιρείας που θα εξεταστούν κατά την Ετήσια Γενική Συνέλευση, θα είναι διαθέσιμες στην ιστοσελίδα της Εταιρείας στο (Σχέσεις Επενδυτών/Ετήσιες Εκθέσεις) καθώς και σε έντυπη μορφή στα γραφεία της Υπηρεσίας Μετοχών της Εταιρείας στην Οδό Ανδρέα Χάλιου 1, 2 ος όροφος, 2408 Έγκωμη, Λευκωσία, Κύπρος, τηλ , shares@usbbank.com.cy. Page 3 of 8

4 Θέμα 6 Αποχώρηση μελών του Διοικητικού Συμβουλίου και εκλογή των καινούργιων μελών Σύμφωνα με το Καταστατικό της Εταιρείας, τα ακόλουθα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου θα αποχωρήσουν: α. Κος Henri Guillemin β. Κος Γιώργος Γαλαταριώτης γ. Κος Άγις Ταραμίδης Συναφείς πληροφορίες σε σχέση με την επιλογή των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου Τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου που αποχωρούν προσφέρονται για επανεκλογή. Τα βιογραφικά στοιχεία των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου που αποχωρούν και προσφέρονται για επανεκλογή είναι τα πιο κάτω: Κος Henri Guillemin (Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου) Ο κος Henri Pierre Jean Guillemin γεννήθηκε στη Γαλλία το Είναι απόφοιτος του St. Joseph de Reims College της Γαλλίας με πτυχίο στα μαθηματικά και κάτοχος διπλώματος από το Ινστιτούτο Πολιτικών Επιστημών στο Παρίσι. Είναι κάτοχος μεταπτυχιακού στα Οικονομικά από το Πανεπιστήμιο Paris-Sorbonne και μεταπτυχιακού στη Διοίκηση Επιχειρήσεων από το INSEAD Fontainebleau. Άρχισε την καριέρα του το 1973 και έχει ευρεία τραπεζική εμπειρία από την υπηρεσία του σε διάφορες θέσεις σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των θέσεων του CEO της Indosuez Bank Υποκατάστημα Μπαχρέιν, Διευθύνoντος Συμβούλου και CEO της Banque Saudi Fransi στο Ριάντ και Διευθύνοντος Συμβούλου και CEO της Credit Agricole στην Αίγυπτο. Διετέλεσε περιφερειακός διευθυντής για τη Μέση Ανατολή και χώρες της Αφρικής της Credit Agricole- στα Κεντρικά Γραφεία της Τράπεζας Εταιρικών Επενδύσεων στο Παρίσι μεταξύ 2000 και 2007.Από το 2012 μέχρι και σήμερα υπηρετεί ως ανεξάρτητο μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της Fransabank SAL, Βηρυτού και από το 2015 υπηρετεί ως ανεξάρτητο μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της Fransa Invest Bank SAL. Κος Γιώργος Γαλαταριώτης Ο κος Γιώργος Γαλαταριώτης γεννήθηκε το Είναι κάτοχος πτυχίου οικονομικών B.Sc Economics του Πανεπιστημίου του Λονδίνου και κάτοχος ΜΒΑ από το City University. Από το 1986 είναι ο Διευθύνων Σύμβουλος της Galatariotis Technical Ltd. Κος Άγις Ταραμίδης Γεννήθηκε το Κατέχει πτυχίο στα Μαθηματικά, Στατιστική και Επιχειρησιακή Έρευνα και επίσης μεταπτυχιακό στη Στατιστική. Είναι Εγκεκριμένος Λογιστής, fellow of the Institute of Chartered Accountants of London and Wales (FCA), Certified Fraud Examiner (CFE) και μέλος του Ινστιτούτου Ορκωτών Λογιστών Κύπρου. Ξεκίνησε την καριέρα του το 1997 από τον Ελεγκτικό Οίκο Hallidays (Chartered Accountants) Limited στο Ηνωμένο Βασίλειο. Έκτοτε εργάστηκε σε διάφορες ελεγκτικούς και συμβουλευτικούς οίκους στην Κύπρο και το εξωτερικό. Έχει μεγάλη πείρα σε θέματα εταιρικής χρηματοδότησης, χρηματοοικονομικών συμβουλών, συμμόρφωσης και καταπολέμησης απάτης. Σήμερα εργάζεται ως ανεξάρτητος εμπειρογνώμονας και σύμβουλος σε θέματα Καταπολέμησης Απάτης και Υπηρεσιών Χρηματοοικονομικών Συμβουλών. Page 4 of 8

5 Αναμένεται ότι το κάθε ένα από τα προτεινόμενα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου που θα εκλεγούν από τους μετόχους της Εταιρείας, θα ενεργεί όπως επιβάλλεται από την Οδηγία προς τα Πιστωτικά Ιδρύματα σχετικά με τις Ρυθμίσεις Διακυβέρνησης και Διαχείρισης του 2014, της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου και ότι θα αφιερώνει ικανοποιητικό χρόνο για την άρτια εκτέλεση των καθηκόντων του τόσο ως μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου όσο και ως μέλος οποιασδήποτε Επιτροπής στην οποία τυχόν θα διοριστεί. Η Εταιρεία θεωρεί ότι η επανεκλογή των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου που αποχωρούν αλλά προσφέρονται για επανεκλογή είναι κατάλληλη, ενόψει της μέχρι σήμερα συνεισφοράς όλων των εν λόγω μελών στο Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας, των ικανοτήτων και γνώσεων τους. Θέμα 7 Επαναδιορισμός των Ανεξάρτητων Ελεγκτών και εξουσιοδότηση του Διοικητικού Συμβουλίου για καθορισμό της αμοιβής τους. Σύμφωνα με τις πρόνοιες του Άρθρου 153(2) του περί Εταιρειών Νόμου Κεφ. 113, και δεδομένου ότι δεν έχει παραληφθεί από την Εταιρεία ειδοποίηση για διορισμό άλλου Ανεξάρτητου Ελεγκτή ή που να προνοεί ρητά την παύση των Ανεξάρτητων Ελεγκτών της Εταιρείας και ενόψει του ότι οι κ.κ. Deloitte Limited συνεχίζουν και κατέχουν τα απαιτούμενα προσόντα και επιθυμούν να επαναδιοριστούν, οι κ.κ. Deloitte Ltd επαναδιορίζονται αυτόματα ως Ελεγκτές της Εταιρείας για το έτος Το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας προτείνει το πιο κάτω ψήφισμα προς έγκριση: Την επανεκλογή ων Ανεξάρτητων Ελεγκτών και την εξουσιοδότηση του Διοικητικού Συμβουλίου να καθορίσει την αμοιβή των ελεγκτών. Θέμα 8 Έγκριση Έκθεσης Αμοιβών των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου. H Έκθεση Αμοιβών περιλαμβάνεται στην Έκθεση περί Εταιρική Διακυβέρνησης 31 Δεκεμβρίου 2017 και είναι διαθέσιμη στην ιστοσελίδα της Εταιρείας (Σχέσεις Επενδυτών/Έκθεση περί Εταιρικής Διακυβέρνησης). Η Έκθεση περί Εταιρικής Διακυβέρνησης μπορεί επίσης να διατεθεί από την Υπηρεσία Εταιρικής Διακυβέρνησης της Εταιρείας στο τηλ Page 5 of 8

6 Σημειώσεις στην Πρόσκληση της Ετήσιας Γενικής Συνέλευσης ΔΙΚΑΙΩΜΑ ΣΥΜΜΕΤΟΧΗΣ ΣΤΗΝ ΕΤΗΣΙΑ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ (1) Στην Ετήσια Γενική Συνέλευση δικαιούται να συμμετέχει όποιος εμφανίζεται ως μέτοχος στο Μητρώο Μελών της Εταιρείας (εφεξής το «Μέλος») κατά την ημερομηνία προσδιορισμού των δικαιούχων. Κάθε συνήθης μετοχή της Εταιρείας έχει δικαίωμα μίας ψήφου. Ως ημερομηνία προσδιορισμού των δικαιούχων (ημερομηνία αρχείου) για σκοπούς εξακρίβωσης δικαιώματος ψήφου κατά την πάνω Γενική Συνέλευση ορίζεται η 4η Οκτωβρίου (2) Μέλος που δικαιούται να παραστεί και να ψηφίσει κατά την Ετήσια Γενική Συνέλευση δικαιούται να διορίσει αντιπρόσωπό για να παραστεί και να ψηφίσει εκ μέρους του. Τα Μέλη δύνανται να διορίσουν οποιοδήποτε πρόσωπο ως αντιπρόσωπο. Δεν είναι απαραίτητο ο αντιπρόσωπος που θα διοριστεί να είναι Μέλος της Εταιρείας. Στις περιπτώσεις που η μετοχή κατέχεται από κοινού από περισσότερα από ένα πρόσωπα, γίνεται αποδεκτή η ψήφος του αρχαιότερου, είτε αυτός ψηφίζει αυτοπροσώπως είτε με αντιπρόσωπο και αποκλείονται οι ψήφοι των υπολοίπων. Για το σκοπό αυτό, η αρχαιότητα καθορίζεται με βάση τη σειρά με την οποία τα ονόματα φαίνονται στο Μητρώο των Μελών. (3) Το έγγραφο διορισμού αντιπροσώπου το οποίο εσωκλείεται και το οποίο είναι αναρτημένο στην ιστοσελίδα της Εταιρείας θα πρέπει να κατατεθεί στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Εταιρείας επι της οδού Ανδρέα Χάλιου 1, 2 ος όροφος, 2408 Έγκωμη, Λευκωσία, Κύπρος, Τ.Θ , CY Λευκωσία, Κύπρος, Φαξ: , τουλάχιστο 48 ώρες πριν από το χρόνο που ορίστηκε η σύγκληση της Συνέλευσης. Τα Μέλη θα πρέπει να επιβεβαιώνουν ε την επιτυχή αποστολή του εντύπου διορισμού αντιπροσώπου και της παραλαβής του από την Εταιρεία καλώντας την Υπηρεσία Μετοχών της Εταιρείας στο τηλέφωνο ή στη ηλεκτρονική διεύθυνση: shares@usbbank.com.cy. (4) To έγγραφο διορισμού Αντιπροσώπου να φέρει την υπογραφή του Μέλους που τον έχει διορίσει ή του δεόντως εξουσιοδοτημένου αντιπροσώπου του, ή στην περίπτωση ο διορισθείς είναι νομικό πρόσωπο, τότε θα πρέπει να φέρει είτε την σφραγίδα του νομικού αυτού προσώπου είτε την υπογραφή αξιωματούχου του ή του δεόντως εξουσιοδοτημένου αντιπροσώπου του. (5) Τα Μέλη και/ή οι αντιπρόσωποί τους που θα παραστούν στην Ετήσια Γενική Συνέλευση, θα πρέπει να προσκομίζουν την πολιτική τους ταυτότητα ή άλλο πιστοποιητικό με το οποίο θα καθίσταται δυνατή η εξακρίβωση της ταυτότητάς τους. (6) Κάθε νομικό πρόσωπο, που είναι Μέλος της Εταιρείας, μπορεί με απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου του ή άλλου διοικητικού οργάνου, να εξουσιοδοτεί οποιοδήποτε πρόσωπο που θα θεωρεί κατάλληλο, να ενεργεί ως αντιπρόσωπός του σε οποιαδήποτε συνέλευση της Εταιρείας ή οποιασδήποτε τάξης μετόχων της Εταιρείας, και το πρόσωπο που έχει εξουσιοδοτηθεί με τον τρόπο αυτό δικαιούται να ασκεί τις ίδιες εξουσίες εκ μέρους του νομικού προσώπου που αντιπροσωπεύει, ωσάν να τις ασκεί το νομικό πρόσωπο αυτό αν ήταν φυσικό πρόσωπο-μέλος της Εταιρείας. (7) To Kαταστατικό της Εταιρείας δεν προβλέπει τη δυνατότητα συμμετοχής στην Ετήσια Γενική Συνέλευση με ηλεκτρονικά μέσα ή ψηφοφορία δι αλληλογραφίας χωρίς την προσωπική παρουσία των Μελών ή μέσω αντιπροσώπου στον τόπο διεξαγωγής της. Page 6 of 8

7 ΨΗΦΟΦΟΡΙΑ ΚΑΤΑ ΤΙΣ ΓΕΝΙΚΕΣ ΣΥΝΕΛΕΥΣΕΙΣ (8) Κατά τις γενικές συνελεύσεις, οποιαδήποτε ψηφίσματα που τίθενται σε ψηφοφορία εγκρίνονται με ανάταση των χεριών, ή με προφορική δήλωση, εκτός από τις περιπτώσεις κατά τις οποίες (πριν ή κατά την ανακοίνωση του αποτελέσματος της ψηφοφορίας με ανάταση των χεριών ή προφορικής δήλωσης) ζητείται η διενέργεια ψηφοφορίας κατά μετοχή: α. από τον Πρόεδρο ή β. από τουλάχιστο τρία Μέλη που παρίστανται προσωπικά ή με αντιπρόσωπο ή γ. από οποιοδήποτε Μέλος ή Μέλη που παρίστανται προσωπικά ή με αντιπρόσωπο και που αντιπροσωπεύουν τουλάχιστο το 1/10 του συνόλου όλων των Μελών που έχουν δικαίωμα ψήφου κατά τη συνέλευση ή δ. από Μέλος ή Μέλη κάτοχων μετοχών της Εταιρείας που παρέχουν δικαίωμα ψήφου στη συνέλευση για τις οποίες καταβλήθηκε συνολικό ποσό ίσο προς το 1/10 τουλάχιστο του ολικού ποσού, που καταβλήθηκε πάνω σε όλες τις μετοχές που παρέχουν το δικαίωμα αυτό. (9) Ψηφοφορία κατά μετοχή που απαιτείται κατά την εκλογή Προέδρου ή σε θέμα αναβολής της συνέλευσης θα διεξάγεται αμέσως. Ψηφοφορία κατά μετοχή που απαιτείται αναφορικά με οποιοδήποτε άλλο ζήτημα, θα διεξάγεται σε χρόνο που καθορίζεται κάθε φορά από τον Πρόεδρο της συνέλευσης, κάθε δε άλλη εργασία εκτός από εκείνη για την οποία ζητήθηκε η διεξαγωγή ψηφοφορίας κατά μετοχή, μπορεί να συνεχισθεί πριν προχωρήσει η διεξαγωγή της ψηφοφορίας κατά μετοχή. Η αίτηση για διενέργεια ψηφοφορίας κατά μετοχή μπορεί να αποσυρθεί. (10) Σε ψηφοφορία με κάλπη σε γενική συνέλευση, Mέλος το οποίο παρίσταται είτε αυτοπροσώπως είτε μέσω αντιπροσώπου και δικαιούται σε περισσότερες από μία ψήφο δε χρειάζεται, εάν θα ψηφίσει, να χρησιμοποιήσει όλες τις ψήφους του ή να ρίξει όλες τις ψήφους που θα χρησιμοποιήσει κατά τον ίδιο τρόπο. (11) Σύνηθες Ψήφισμα είναι το ψήφισμα που εγκρίθηκε με απλή πλειοψηφία (50% +1) των Μελών που δικαιούνται και ψηφίζουν, προσωπικά ή μέσω αντιπροσώπου σε γενική συνέλευση. (12) Ειδικό Ψήφισμα είναι το ψήφισμα που εγκρίθηκε με πλειοψηφία όχι λιγότερη των τριών τετάρτων των Μελών που δικαιούνται και ψηφίζουν, προσωπικά ή μέσω αντιπροσώπου σε γενική συνέλευση, για την οποία δόθηκε ειδοποίηση, στην οποία ορίζεται η πρόθεση όπως το ψήφισμα προταθεί ως ειδικό ψήφισμα, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 135 του Περί Εταιρειών Νόμου Κεφ. 113 (ως έχει τροποποιηθεί). (13) Ψήφισμα με βάση το άρθρο 59Α του περί Εταιρειών Νόμου, Κεφ. 113 (ως έχει τροποποιηθεί) είναι το ψήφισμα που σε δεόντως συγκληθείσα γενική συνέλευση εγκρίθηκε (α) με πλειοψηφία δύο τρίτων των Μελών που αντιπροσωπεύονται σε αυτή ή (β) με απλή πλειοψηφία σε περίπτωση που στη γενική συνέλευση αντιπροσωπεύεται το μισό τουλάχιστο του εκδοθέντος κεφαλαίου της Εταιρείας. Page 7 of 8

8 ΑΛΛΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΚΑΙ ΔΙΑΘΕΣΙΜΑ ΕΓΓΡΑΦΑ (14) Για πληροφόρηση σας, στις 7 Σεπτεμβρίου 2018, (ημερομηνία της παρούσας ειδοποίησης), το σύνολο του εκδομένου μετοχικού κεφαλαίου της Εταιρείας και των δικαιωμάτων ψήφου ανέρχεται σε Ευρώ 32,173,733 διαιρεμένο σε 321,737,330 συνήθεις μετοχές ονομαστικής αξίας Ευρώ 0,10 η κάθε μιά. (15) Η Ειδοποίηση Σύγκλησης της Ετήσιας Γενικής Συνέλευσης και το Έντυπο διορισμού Αντιπροσώπου θα διατίθενται σε ηλεκτρονική μορφή στην ιστοσελίδα της Εταιρείας (Σχέσεις Επενδυτών/Γενικές Συνελεύσεις) καθώς και σε έντυπη μορφή στα γραφεία της Υπηρεσίας Μετοχών της Εταιρείας στην Οδό Ανδρέα Χάλιου 1, 2 ος όροφος, 2408 Έγκωμη, Λευκωσία, Κύπρος, τηλέφωνο (16) Η Έκθεση Αμοιβών του Διοικητικού Συμβουλίου για το έτος 2017 είναι διαθέσιμη στην ιστοσελίδα της Εταιρείας (Σχέσεις Επενδυτών/Εταιρική Διακυβέρνηση/Έκθεση περί Εταιρικής Διακυβέρνησης 31 Δεκεμβρίου 2017). Page 8 of 8