Χρηματοδοτικά εργαλεία για Μικρομεσαίες Επιχειρήσεις

Transcript

1 Γεώργιος Χατζησάρρου Διευθυντής Διεύθυνσης Πιστοδοτήσεων Νέων Δανείων Β. Ελλάδας, Γενική Διεύθυνση Τραπεζικής Μικρών Επιχειρήσεων

2 Ένα αβέβαιο περιβάλλον για τις Μικρομεσαίες Μετά από 8 χρόνια οικονομικής κρίσης και 2 χρόνια capital control, η ελληνική οικονομία δημιουργεί συνθήκες αστάθειας για τις επιχειρήσεις 2 Πολύ πιο ευάλωτες στην πολιτική αβεβαιότητα, αλλά και στα capital controls, αποδείχθηκε ότι είναι οι μικρομεσαίες, καθώς είδαν τις πωλήσεις και τις εξαγωγές τους να μειώνονται πολύ περισσότερο σε σύγκριση με τις μεγαλύτερες (13% & 10%). Οι διαφορές στις αντοχές δεν σχετίζονται μόνο με το μέγεθος των επιχειρήσεων, αλλά και με τον κλάδο στον οποίο δραστηριοποιούνται, με τους κλάδους των κατασκευών και του λιανεμπορίου να αναδεικνύονται στους πιο αδύναμους κρίκους. Πιο ανθεκτικός αποδείχθηκε ο κλάδος του τουρισμού, διατηρώντας τις πωλήσεις του σταθερές με τις ακυρώσεις από πελάτες να μην ξεπερνούν το 10%, ο κλάδος της πληροφορικής, ο οποίος είχε το υψηλότερο ποσοστό επαρκών χρηματικών διαθεσίμων εκτός τραπεζικού συστήματος, και των χημικών.

3 Ελληνική οικονομία : απαιτείται επανεκκίνηση 3 Δημόσιες επενδύσεις Προτάσεις μείωσης ασφαλιστικών εισφορών και φόρων Πόροι

4 «Φόρμουλα» πετυχημένης επανεκκίνησης από Eurobank 4 Κεφάλαια Εμπειρία & Κεφάλαια Όραμα Τεχνογνωσία Όραμα

5 Κεφάλαια: μοχλός επανεκκίνησης της ελληνικής οικονομίας 5 Κεφάλαια: Ισχυρότατη κεφαλαιακή βάση Ευρύτατο δίκτυο συνεργασιών με τους Εθνικούς φορείς της ΕΕ που διαχειρίζονται τα κονδύλια χρηματοδότησης της επιχειρηματικότητας με εξαιρετικά υψηλά επίπεδα απορροφητικότητας και εγκρισιμότητας

6 Όραμα : μοχλός επανεκκίνησης της ελληνικής οικονομίας 6 Όραμα: Είναι η πρώτη Τράπεζα που δημιούργησε λύσεις για τη Μικρομεσαία Επιχείρηση

7 Εμπειρία & Τεχνογνωσία : μοχλός επανεκκίνησης της ελληνικής οικονομίας 7 Εμπειρία & Τεχνογνωσία Πρώτη η Eurobank ανέπτυξε λύσεις και προϊόντα προσαρμοσμένα στις ανάγκες της ΜμΕ. Διαθέτει εξειδικευμένο Επαγγελματικό Σύμβουλο στο κατάστημα για τη διάγνωση των αναγκών και την εξυπηρέτηση του πελάτη Η διάγνωση των αναγκών της επιχείρησης γίνεται μέσα από σύγχρονα εργαλεία, όπως το Business Check-up, που με βάση τα οικονομικά στοιχεία και το συναλλακτικό κύκλωμα της επιχείρησης, μπορεί να εκτιμήσει 1. Πόση και τι είδους χρηματοδότηση χρειάζεται η επιχείρηση 2. Αν είναι επιλέξιμη για Κρατικά προγράμματα 3. Αξιολόγηση της χρηματοοικονομικής απόδοσης της επιχείρησης σε σύγκριση με ομοειδείς επιχειρήσεις 4. Συνολική τιμολόγηση σε όλες τις εργασίες, βασιζόμενοι στην αρχή της ανταποδοτικότητας

8 Τρέχοντα προγράμματα 8

9 COSME 9 πρόγραμμα με μειωμένες απαιτήσεις παροχής εξασφαλίσεων από την πλευρά της επιχείρησης σας και προνομιακούς όρους (χαμηλό επιτόκιο - έξοδα) Cosme Τι είναι Σε ποιους Εγγύηση(50%)- δάνεια έως150χιλ (και για μεγαλύτερα ποσά, αρκεί η επιχείρηση να μην εντάσσεται στο InnoVfin) Κεφάλαιο Κίνησης Πάγια, Όρια & Τοκοχρεολυτικά Διάρκεια έως 10 έτη Σε βιώσιμες επιχειρήσεις από όλους τους κλάδους Με ισχυρό επενδυτικό πλάνο και σχεδιασμό Κλειδί Διευκόλυνση της χρηματοδότησης για περισσότερους Με χαμηλό κόστος και Χωρίς γεωγραφικούς περιορισμούς

10 COSME 10 Start Περίοδος Διάθεσης End 11/2016 5/2017 8/2019 Παραγωγή 120ml Αιτήσεις Επενδυτικά Κεφάλαιο Κίνησης 13% 87% έτη λειτουργίας κλάδοι Λοιποί 26% έως 5 έτη 27% Χονδρικό Εμπόριο 27% 5-15 έτη έτη 20% 39% Τουρισμός 15% > 25 έτη 14% Μεταποίηση 10% Λιανικό Εμπόριο 22%

11 EASI 11 παροχή εγγυήσεων σε επιχειρήσεις από ευπαθείς κοινωνικές ομάδες, που δεν είχαν τη δυνατότητα δανεισμού μέχρι σήμερα EASI Τι είναι Σε ποιους Κεφάλαιο Κίνησης - Πάγια Τοκοχρεολυτικά έως 10χιλ Διάρκεια έως 4 χρόνια Μόνο Προσωπικές Εγγυήσεις Άτομα που αποκλείονται από την αγορά εργασίας και τον δανεισμό Άνεργοι σε μεγάλη ηλικία για νέα αρχή Άνεργοι Νέοι - Μειονότητες Κλειδί Χρηματοδότηση με κοινωνικά κριτήρια Χαμηλό Σταθερό επιτόκιο Ανέξοδα

12 InnovFin 12 παροχή χρηματοδότησης σε καινοτόμες και ταχέως αναπτυσσόμενες επιχειρήσεις, με πολύ ευνοϊκό επιτόκιο Innovfin Τι είναι Χρηματοδότηση Κεφαλαίου Κίνησης Επενδύσεων σε Πάγια (εξοπλισμό, στέγη) ή/και άυλα Πάγια (πχ software) Τοκοχρεολυτικό δάνειο Διάρκεια έως 10 έτη Σε ποιους Ταχέως αναπτυσσόμενες επιχειρήσεις Επιχειρήσεις που επενδύουν στην έρευνα και καινοτομία Κλειδί Πρόσβαση σε χρηματοδότηση για επιχειρήσεις, με μεγάλες ανάγκες κεφαλαίου κίνησης και άμεσων επενδύσεων Χαμηλό επιτόκιο και Χωρίς γεωγραφικούς περιορισμούς

13 ΟΑΕΠ Εξωστρέφεια 13 ΟΑΕΠ Εξωστρέφεια σε συνεργασία με τον ΟΑΕΠ Τι είναι Σε ποιους Ασφαλιστικό πρόγραμμα που προχρηματοδοτεί τις εξαγωγικές πωλήσεις μέχρι την εξόφλησή τους. Κάλυψη 80% μέχρι 1 εκ Αλληλόχρεος λογαριασμός με ληκτότητα 80% εγγύηση ΟΑΕΠ & Προσωπικές Εγγυήσεις Εξαγωγείς που πραγματοποιούν επί πιστώσει εξαγωγές και έχουν εγκεκριμένο ασφαλιστήριο συμβόλαιο ΟΑΕΠ για πελάτες-αγοραστές Κλειδί Ενίσχυση της ρευστότητας της εξαγωγικής επιχείρησης Απαλοιφή πιστωτικού κινδύνου Ανάληψη ελεγχόμενου κινδύνου σε νέες αγορές.

14 Χρηματοδότηση μετά τη Φόρτωση - Προεξόφληση Ενέγγυας Πίστωσης 14 Άνοιγμα Φόρτωση Παρουσίαση Αποδοχή Φορτωτικών Παράδοση Εμπορευμάτω ν Εξόφληση Ε/Π DISCOUNTING Δυνατότητα προεξόφλησης Προθεσμιακής Ενέγγυας Πίστωσης Εξαγωγών, μετά την παρουσίαση σύμφωνων φορτωτικών εγγράφων και μέχρι την ημερομηνία λήξης της πληρωμής, χωρίς αναγωγή στον Εξαγωγέα

15 Χρηματοδότηση μετά τη Φόρτωση- ΟΑΕΠ Εξωστρέφεια 15 Κάλυψη από τον ΟΑΕΠ του πιστωτικού κινδύνου του Αγοραστή σε ποσοστό 80% της αξίας του ασφαλισμένου τιμολογίου Χρηματοδότηση από την Τράπεζα ποσοστού 80% της αξίας του ασφαλισμένου τιμολογίου, με μέγιστο χρηματοδοτικό όριο το ποσό του 1 εκ. ανά επιχείρηση Ανώτατη διάρκεια πίστωσης τους 4 μήνες. Ευνοϊκό επιτόκιο

16 «Παραδοσιακά προϊόντα»?? Χρημ/ση με ενέχυρο πελατών πελατείας 2. Χρημ/ση με ενέχυρο POS 3. Προεξόφληση ατόκων

17 ΕΣΠΑ Στόχος Eurobank 17 Ολοκληρωμένο πρόγραμμα δράσεων για την ολιστική κάλυψη των αναγκών των επιχειρήσεων καθ όλη την προγραμματική περίοδο Ενημέρωση Έγκαιρη ενημέρωση, για τη διαθεσιμότητα επιχορηγούμενων δράσεων που αφορούν την επιχείρηση Προ-αξιολόγηση Προ-αξιολόγηση της δυνατότητας χρηματοδότησης της επένδυσης μέσω της μεθοδολογίας Business Check up Παρακολούθηση & Υλοποίηση Προνομιακή προσφορά συνολικής παρακολούθησης της επένδυσης από την εταιρία Ευρωσύμβουλοι, με τεράστια εμπειρία στη διαχείριση προγραμμάτων ΕΣΠΑ

18 Πλήρες χρηματοδοτικό πακέτο 18 Η Eurobank προσφέρει ένα πλήρες «πακέτο» χρηματοδοτικών λύσεων, από το οποίο ο επενδυτής μπορεί να χρησιμοποιήσει ένα ή περισσότερα μέρη του ή/και το συνολικό πακέτο, ανάλογα τις ανάγκες του Προεξόφληση Επιχορήγησης Έως και 100% χρηματοδότηση ιδιωτικής συμμετοχής Επιχορήγηση 40% 50% Ιδιωτική Συμμετοχή 50% 60% (προγράμματα Tράπεζας & προγράμματα σε συνεργασία με κοινοτικούς και κρατικούς φορείς) Ε/Ε Λήψης Προκαταβολής

19 Κεφάλαια ΤΗΑΝΚ YOU! Όραμα