ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΣΥΓΚΡΟΥΣΗΣ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ

Transcript

1 ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΣΥΓΚΡΟΥΣΗΣ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ 1. Σκοπός Σκοπός της Πολιτικής Σύγκρουσης Συμφερόντων (εφεξής καλούμενης «η Πολιτική») είναι να καθορίσει τις διαδικασίες που εφαρμόζονται από τη Spotoption Exchange Limited, (εφεξής «η Εταιρεία») για την αναγνώριση, την υπεύθυνη διαχείριση, τον έλεγχο και όπου είναι απαραίτητο την αποκάλυψη των συγκρούσεων συμφερόντων που προκύπτουν από τις δραστηριότητες της, τη μείωση του κινδύνου ύπαρξης μειονεκτήματος του Πελάτη, τη μείωση του κινδύνου νομικής ευθύνης, επίπληξης από τις αρμόδιες υπηρεσίες ή ζημίας έναντι των εμπορικών συμφερόντων και της φήμης της Εταιρείας και την εξασφάλιση συμμόρφωσης με τους απαραίτητους κανόνες, τις γενικές διαδικασίες και τις διαδικασίες τμημάτων, όπως ορίζονται στο Εγχειρίδιο Εσωτερικών Διαδικασιών. 2. Νομικό Πλαίσιο Σύμφωνα με την Οδηγία , οι Κυπριακές Εταιρείες Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (εφεξής ΚΕΠΕΥ) απαιτείται να σχεδιάζουν, εφαρμόζουν και διατηρούν εγγράφως αποτελεσματική πολιτική σύγκρουσης συμφερόντων, που είναι κατάλληλη για το μέγεθος και την οργάνωση της ΚΕΠΕΥ, καθώς και για τη φύση, το εύρος και την πολυπλοκότητα της δραστηριότητάς της. Επιπλέον, σύμφωνα με το Νόμο Περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και τη Λειτουργία Ρυθμιζόμενων Αγορών του 2007 (εφεξής «ο Νόμος») όπως τροποποιήθηκε, οι ΚΕΠΕΥ οφείλουν να λαμβάνουν όλα τα απαραίτητα μέτρα προκειμένου να αναγνωρίζουν συγκρούσεις συμφερόντων στο εσωτερικό τους, συμπεριλαμβανομένων των διοικητικών στελεχών και των υπαλλήλων τους, συνδεδεμένων αντιπροσώπων ή άλλων συνδεόμενων προσώπων, καθώς και οποιουδήποτε προσώπου, εμπλεκόμενο μαζί τους άμεσα ή έμμεσα μέσω ελέγχου και των πελατών τους ή μεταξύ δύο πελατών μεταξύ τους, που προκύπτουν κατά την παροχή επενδυτικών και επικουρικών υπηρεσιών. Υπό αυτή την έννοια, οι ΚΕΠΕΥ οφείλουν να εφαρμόζουν κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες ικανές να εξασφαλίσουν την συμμόρφωση στους κανόνες των διοικητικών στελεχών, των υπαλλήλων, των συνδεδεμένων αντιπροσώπων και άλλων συνδεόμενων προσώπων με τις υποχρεώσεις που προκύπτουν από το Νόμο και τις οδηγίες που εκδόθηκαν σύμφωνα με αυτόν, καθώς και τους σχετικούς κανόνες που διέπουν τις προσωπικές συναλλαγές αυτών των προσώπων. 3. Πολιτική Όλοι οι υπάλληλοι της Εταιρείας πρέπει κατά την έναρξη της συνεργασίας τους με την Εταιρεία να διαβάσουν και να κατανοήσουν πλήρως την παρούσα πολιτική. Όλοι οι υπάλληλοι της Εταιρείας υποχρεωτικά πρέπει να βεβαιώσουν την ανάγνωση και κατανόηση Page 1 of 8

2 της πολιτικής, υπογράφοντας σε μητρώο το οποίο συντάσσεται και τηρείται από το Διευθύνοντα Σύμβουλο της Εταιρείας. Όποιος υπάλληλος υποπτεύεται την ύπαρξη πιθανής σύγκρουσης συμφερόντων οφείλει να ενημερώσει άμεσα τον Λειτουργό Συμμόρφωσης, ο οποίος θα αποφανθεί αν υφίσταται ή είναι πιθανό να προκύψει στο μέλλον σύγκρουση συμφερόντων και θα καταγράψει εγγράφως το πόρισμά του, φυλάσσοντάς το ασφαλισμένο σε περίπτωση που προκύψει ανάγκη και ζητηθεί από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου. Συγκεκριμένα, η Εταιρεία ορίζει τη σύγκρουση συμφερόντων ως κάθε περίπτωση που είτε η Εταιρεία είτε κάποιο φυσικό πρόσωπο είναι σε θέση να εκμεταλλευτεί με οποιοδήποτε τρόπο μια επαγγελματική ή άλλη επίσημη δυνατότητα για να επιτύχει όφελος για την Εταιρεία ή για τον ίδιο. Περιπτώσεις κατά τις οποίες μπορεί να σημειωθεί σύγκρουση συμφερόντων συμπεριλαμβάνουν τις ακόλουθες: i. Η Εταιρεία ή κάποιο σχετικό πρόσωπο ή πρόσωπο άμεσα ή έμμεσα συνδεδεμένο μέσω ελέγχου με την Εταιρεία, είναι πιθανό να επιτύχει χρηματικό όφελος ή να αποφύγει χρηματική ζημία εις βάρος του πελάτη. ii. Η Εταιρεία ή κάποιο σχετικό πρόσωπο ή πρόσωπο άμεσα ή έμμεσα συνδεδεμένο μέσω ελέγχου με την Εταιρεία, έχει συμφέρον σχετικά με το αποτέλεσμα υπηρεσίας που προσφέρεται στον πελάτη ή με συναλλαγή που πραγματοποιείται για λογαριασμό του πελάτη, διαφορετικό από το συμφέρον του ίδιου του πελάτη για το αποτέλεσμα της συναλλαγής. iii. Η Εταιρεία ή κάποιο σχετικό πρόσωπο ή πρόσωπο άμεσα ή έμμεσα συνδεδεμένο μέσω ελέγχου με την Εταιρεία, έχει οικονομικό ή άλλο κίνητρο προκειμένου να ευνοήσει τα συμφέροντα άλλου πελάτη ή ομάδας πελατών έναντι του πελάτη. iv. Η Εταιρεία ή κάποιο σχετικό πρόσωπο ή πρόσωπο άμεσα ή έμμεσα συνδεδεμένο μέσω ελέγχου με την Εταιρεία, δραστηριοποιείται στον ίδιο κλάδο με τον πελάτη. v. Η Εταιρεία ή κάποιο σχετικό πρόσωπο ή πρόσωπο άμεσα ή έμμεσα συνδεδεμένο μέσω ελέγχου με την Εταιρεία, λαμβάνει ή πρόκειται να λάβει από τρίτο άτομο εκτός του πελάτη οποιοδήποτε δέλεαρ - σε χρήμα, σε είδος ή σε παροχή υπηρεσίας - για υπηρεσία που παρέχεται προς τον πελάτη, πέρα από την κανονική προμήθεια ή αμοιβή γι αυτή την υπηρεσία. Σε περίπτωση που προκύψει σύγκρουση συμφερόντων, εμπλεκόμενα μέλη μπορεί να είναι η Εταιρεία, οι υπάλληλοί της και οι πελάτες της. Πιο συγκεκριμένα, σύγκρουση συμφερόντων μπορεί να προκύψει: i. Μεταξύ πελάτη και της Εταιρείας. ii. Μεταξύ δύο πελατών της Εταιρείας. iii. Μεταξύ της Εταιρείας και των υπαλλήλων της. iv. Μεταξύ πελάτη της Εταιρείας και κάποιου υπαλλήλου/διευθυντή της Εταιρείας. Page 2 of 8

3 v. Μεταξύ τμημάτων της Εταιρείας. Συγκρούσεις συμφερόντων μπορεί να προκύψουν σε πολλές περιπτώσεις, για παράδειγμα: Η Εταιρεία είναι πιθανό να υποστεί συνολική οικονομική ζημία ή να αποφύγει οικονομική ζημία, μέσω της εκτέλεσης μιας συγκεκριμένης εντολής πελάτη. Η Εταιρεία είναι πιθανό να υποστεί συνολική οικονομική ζημία μέσω της μη εκτέλεσης μιας συγκεκριμένης εντολής πελάτη. Η αγορά κατευθύνεται προς σημείο/χρονικό όριο στο οποίο, η εκτέλεση της εντολής του πελάτη θα οδηγήσει σε οικονομική ζημία για την Εταιρεία. Η πολιτική αντιστάθμισης κινδύνου της Εταιρείας επηρεάζεται αρνητικά από την κίνηση της αγοράς και κατά συνέπεια οι εντολές του πελάτη απορρίπτονται προκειμένου να αποφευχθεί οικονομική ζημία για την Εταιρεία. 3.1 Προσωπικές Συναλλαγές Υπαλλήλων Όλοι οι υπάλληλοι της Εταιρείας που εμπλέκονται σε επενδυτικές δραστηριότητες πρέπει να είναι ενήμεροι για τους περιορισμούς σε προσωπικές συναλλαγές που περιγράφονται παρακάτω. Η παράγραφος αυτή περιλαμβάνει και προσωπικές συναλλαγές που μπορεί να πραγματοποιούνται από πρόσωπα που εργάζονται σε εταιρείες που είναι εξωτερικοί συνεργάτες της Εταιρείας, αν υπάρχουν. Η Εταιρεία πρέπει να ενημερώνεται άμεσα για κάθε προσωπική συναλλαγή. Υπάλληλοι της Εταιρείας που εμπλέκονται στην παροχή επενδυτικών υπηρεσιών ή άλλων δραστηριοτήτων δεν πρέπει να συμμετέχουν σε προσωπικές συναλλαγές που θα προκαλέσουν τα ακόλουθα: Πραγματοποίηση συναλλαγής που απαγορεύεται από το άρθρο 9 του Νόμου περί Πράξεων Προσώπων που Κατέχουν Εμπιστευτικές Πληροφορίες και των Πράξεων Χειραγώγησης της Αγοράς (Κατάχρηση Αγοράς), Κατάχρηση ή λανθασμένη αποκάλυψη εμπιστευτικών πληροφοριών, Συμμετοχή σε συναλλαγή που είναι πιθανό να συγκρούεται με νομικές υποχρεώσεις της Εταιρείας ή του υπαλλήλου. Στην περίπτωση που έρθουν σε γνώση του υπαλλήλου πληροφορίες που δεν είναι διαθέσιμες δημοσίως ή δεν μπορούν να αποκτηθούν με βάση δημόσια γνωστών πληροφοριών, ο υπάλληλος οφείλει να μην ενεργεί ή να μην αναλαμβάνει προσωπικές συναλλαγές, πέρα από συναλλαγές σαν Ειδικός Διαπραγματευτής στη βάση καλής πίστης και τις συνήθεις συναλλαγές Ειδικού Διαπραγματευτή ή να μην προβαίνει στην αυτόκλητη εκτέλεση εντολής πελάτη για λογαριασμό οποιουδήποτε τρίτου προσώπου, συμπεριλαμβανομένης της Εταιρείας. Page 3 of 8

4 Οι υπάλληλοι οφείλουν να μην εκφράζουν οποιαδήποτε γνώμη εκτός από όσα απαιτούνται για την συνήθη εκτέλεση της εργασίας τους, στην περίπτωση που το πρόσωπο στο οποίο δίδεται η γνώμη είναι πιθανό να συμμετάσχει σε συναλλαγή που είναι αντίθετη με τα ανωτέρω. Επίσης, ο υπάλληλος οφείλει να μην παρέχει οποιαδήποτε συμβουλή ή πληροφορία, εκτός από αυτές που απαιτούνται για την ορθή εκτέλεση των καθηκόντων του, ειδικά αν είναι σαφές ότι το πρόσωπο που δέχεται τη συμβουλή θα συμβουλεύσει κάποιο άλλο μέρος που μπορεί να αγοράσει ή να πουλήσει χρηματοοικονομικά μέσα σχετικά με αυτή την πληροφορία. Οποιαδήποτε εντολή πελάτη που έχει μεταδοθεί σε υπάλληλο της Εταιρείας δεν πρέπει να αποκαλυφθεί σε τρίτο. Υπάλληλος της Εταιρείας που έχει γνώση μελλοντικής εντολής πελάτη οφείλει να μην πραγματοποιήσει προσωπική συναλλαγή όμοια με του πελάτη, αν κάτι τέτοιο προκαλέσει σύγκρουση συμφερόντων. 3.2 Αναφορά Σύγκρουσης Συμφερόντων Στην περίπτωση αναγνώρισης πιθανής σύγκρουσης συμφερόντων, ο υπάλληλος οφείλει να το αναφέρει αρχικά στον άμεσο προϊστάμενο του προκειμένου να τον βοηθήσει στην εκτίμηση για την ύπαρξη σημαντικού κινδύνου ή ζημίας και να συμπληρώσει το Έντυπο Αναφοράς για Σύγκρουση Συμφερόντων με όλες τις λεπτομέρειες που επιτρέπουν την ενδελεχή μελέτη: των διορθωτικών και προληπτικών ενεργειών, των λόγων που θεωρήθηκαν κατάλληλες αυτές οι ενέργειες αρχικά, των πιθανών καταστάσεων που έχουν επιβληθεί, της πιθανής ύπαρξης συγκρούσεων που διατηρούνται ακόμα, τον τρόπο διαχείρισής τους και της προειδοποίησης προς τον πελάτη Η Ενημέρωση αυτή πρέπει να αποσταλεί στον Λειτουργό Συμμόρφωσης για να συμπεριληφθεί στις αναφορές που θα εξεταστούν από τη Διοίκηση της Εταιρείας και το Διοικητικό Συμβούλιο. 3.3 Διαχείριση Συγκρούσεων Συμφερόντων i. Ανεξαρτησία Η Εταιρεία εφαρμόζει τα ακόλουθα μέτρα προκειμένου να εξασφαλίσει τον απαραίτητο βαθμό ανεξαρτησίας: Μέτρα για την πρόληψη ή τον έλεγχο της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των προσώπων που εμπλέκονται σε δραστηριότητες που περιλαμβάνουν κίνδυνο ύπαρξης σύγκρουσης συμφερόντων (π.χ. εφαρμογή «Σινικού Τείχους» ): Page 4 of 8

5 o Οι υπάλληλοι της Εταιρείας που είναι υπεύθυνοι για συναλλαγές για λογαριασμό της Εταιρείας και είναι γνώστες της πολιτικής αντιστάθμισης κινδύνου της Εταιρείας, απαγορεύεται να προβαίνουν σε προωθητική επικοινωνία προς τους πελάτες. Χωριστός έλεγχος των προσώπων που σαν κύρια εργασία έχουν τη διενέργεια πράξεων για λογαριασμό πελατών ή την παροχή υπηρεσιών προς πελάτες των οποίων τα συμφέροντα δύναται να έρθουν σε σύγκρουση και όσων άλλως εκπροσωπούν διαφορετικά συμφέροντα που δύνανται να έρθουν σε σύγκρουση, συμπεριλαμβανομένων αυτών της Εταιρείας. Τα τμήματα της Εταιρείας τα συμφέροντα των οποίων μπορούν να συγκρουστούν είναι: o Το τμήμα διαπραγμάτευσης ( dealing room ) της Εταιρείας, o Το τμήμα εκτέλεσης εντολών για λογαριασμό της Εταιρείας. Απομάκρυνση κάθε άμεσου συνδέσμου ανάμεσα στην αμοιβή ή τα έσοδα σχετικών προσώπων απασχολούμενων κατά κύριο λόγο με μια δραστηριότητα και διαφορετικών προσώπων, απασχολούμενων σε άλλη δραστηριότητα όταν μπορεί να δημιουργηθεί σύγκρουση συμφερόντων σχετικά με αυτές τις δραστηριότητες: o Η αμοιβή των υπάλληλων που ασχολούνται στο τμήμα εκτέλεσης εντολών για λογαριασμό της Εταιρείας δεν συνδέεται με τις επιδόσεις της Εταιρείας. o Η αμοιβή των υπαλλήλων που εργάζονται στο τμήμα διαπραγμάτευσης(dealing room) δεν συνδέεται με την απόδοση των πελατών. Μέτρα για την πρόληψη ή τον περιορισμό οποιουδήποτε προσώπου από την άσκηση ανάρμοστης επιρροής στον τρόπο που κάποιο σχετικό πρόσωπο εκτελεί επενδυτικές ή επικουρικές υπηρεσίες ή δραστηριότητες. Επιπλέον, το πρόσωπο που αποφασίζει η επηρεάζει το μπόνους κάποιου άλλου δύναται να ασκεί αθέμιτη επιρροή στην ακεραιότητα της κρίσης του. Μέτρα για την πρόληψη ή τον έλεγχο ταυτόχρονης ή διαδοχικής ενασχόλησης σχετικού προσώπου σε διαφορετικές επενδυτικές ή επικουρικές υπηρεσίες ή δραστηριότητες όπως οι συναλλαγές για λογαριασμό της Εταιρείας και η λήψη και διαβίβαση εντολών πελατών και εργασίες όπως διαχείριση χαρτοφυλακίου και μέτρηση απόδοσης χαρτοφυλακίου. Σινικά Τείχη (Chinese Walls) Η μεθοδολογία Σινικού Τείχους χρησιμοποιείται για την αποτροπή της μετάδοσης ή της μεταφοράς εμπιστευτικών ή διαβαθμισμένων πληροφοριών μεταξύ τμημάτων της Εταιρείας. Με την εφαρμογή Σινικών Τειχών ως τρόπου διαχείρισης της σύγκρουσης συμφερόντων, τα άτομα στη μια πλευρά του τείχους θα αντιμετωπίζονται ως μη κάτοχοι της γνώσης που περιορίζεται από τα τείχη. Για παράδειγμα, όταν έχουν ληφθεί οι απαραίτητες πρόνοιες που εξασφαλίζουν ότι οντότητες που ανήκουν στην ίδια ομάδα λειτουργούν ανεξάρτητα μεταξύ τους με αποτελεσματικά Σινικά Τείχη, δεν θα αντιμετωπίζονται ως έχοντες γνώση των δραστηριοτήτων των άλλων για περιπτώσεις σύγκρουσης συμφερόντων. Page 5 of 8

6 ii. Αποκάλυψη Σύγκρουσης Συμφερόντων Στην περίπτωση που τα μέτρα που έχει λάβει η Εταιρεία για τη διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων δεν επαρκούν για να εξασφαλίσουν, με σχετική βεβαιότητα, ότι θα προληφθούν τυχόν κίνδυνοι προς τα συμφέροντα των πελατών, η Εταιρεία προβαίνει σε αποκάλυψη των συγκρούσεων συμφερόντων προς τον πελάτη. Πριν την εκτέλεση οποιαδήποτε συναλλαγής ή την παροχή επενδυτικής ή επικουρικής υπηρεσίας προς τον πελάτη, η Εταιρεία οφείλει να γνωστοποιήσει σε αυτόν τυχόν υπαρκτή ή πιθανή μελλοντική σύγκρουση συμφερόντων. Η γνωστοποίηση θα πραγματοποιείται εγκαίρως και με ευσταθές τρόπο και θα περιλαμβάνει επαρκείς λεπτομέρειες, ώστε να βοηθήσει τον πελάτη να λάβει μια καταρτισμένη απόφαση σχετικά με την επενδυτική ή επικουρική υπηρεσία, μέσα στο πλαίσιο που λαμβάνει χώρα η σύγκρουση συμφερόντων. Οι πελάτες θα έχουν το δικαίωμα να αποφασίσουν αν θα συνεχίσουν ή θα τερματίσουν τη σχέση τους με την Εταιρεία χωρίς παράλογα εμπόδια. iii. Προωθητική Επικοινωνία (Marketing) Η Εταιρεία οφείλει να εξασφαλίζει ότι κάθε σχετική σύσταση θα περιλαμβάνει σαφή και ευδιάκριτη δήλωση (ή στην περίπτωση προφορικής σύστασης, το ισοδύναμο ) ότι έχει προετοιμαστεί σύμφωνα με τις νομικές υποχρεώσεις σχετικά με την προώθηση της ανεξαρτησίας της έρευνας στον τομέα των επενδύσεων και δεν υπόκειται σε καμία απαγόρευση διενέργειας συναλλαγών μέχρι τη δημοσίευση των αποτελεσμάτων της έρευνας. iv. Τήρηση Αρχείου Η Εταιρεία τηρεί και ανανεώνει τακτικά αρχείο καταγραφής των συγκρούσεων συμφερόντων που συνεπάγουν σημαντικό κίνδυνο ζημίας για τα συμφέροντα ενός ή περισσότερων πελατών τους και προέκυψαν ή είναι πιθανό να προκύψουν κατά την παροχή επενδυτικών και επικουρικών υπηρεσιών. Τα ακόλουθα έγγραφα διατηρούνται για περίοδο τουλάχιστον πέντε ετών: η παρούσα πολιτική και κάθε λειτουργική τροποποίησή της, το Ημερολόγιο Συγκρούσεων και ο Χάρτης Αναγνώρισης και Διαχείρισης Συγκρούσεων, οι κανόνες και οι διαδικασίες, το εκπαιδευτικό υλικό και τα σχετικά αρχεία εκπαιδεύσεων, τα Έντυπα Αναφοράς Συγκρούσεων Συμφερόντων, λεπτομέρειες για πιθανή έρευνα που έγινε (συμπεριλαμβανομένων των όποιων αποφάσεων ελήφθησαν για τη διαχείριση συγκρούσεων), Page 6 of 8

7 κάθε άλλο έγγραφο που σχετίζεται με τη διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων. v. Ευθύνες Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Εταιρείας είναι υπεύθυνος για την ξεκάθαρη κατανομή των ευθυνών και την ανάθεση αρμοδιοτήτων στους υπεύθυνους, εξασφαλίζοντας ότι οι εμπλεκόμενοι είναι ενήμεροι για τις ευθύνες τους και εξασφαλίζοντας ότι ο Λειτουργός Συμμόρφωσης διαθέτει επαρκές επίπεδο εξουσίας και ανεξαρτησίας, προκειμένου να εκτελέσει αποτελεσματικά τις αρμοδιότητές του. Η Διοίκηση (Senior Management) της Εταιρείας οφείλει να: εφαρμόζει αποτελεσματικά την εφαρμογή πολιτικών, διαδικασιών και διευθετήσεων για την αναγνώριση, διαχείριση και διαρκή παρακολούθηση των συγκρούσεων συμφερόντων. υιοθετεί μια ολιστική προσέγγιση προκειμένου να εξασφαλίζει την αναγνώριση πιθανών ή αναδυόμενων συγκρούσεων εντός επιχειρηματικών γραμμών και να εξασφαλίσουν τη λήψη ενημερωμένων αποφάσεων. ενισχύει την επαγρύπνηση και να διασφαλίζει: o τη συμμόρφωση των συσχετιζόμενων προσώπων εξασφαλίζοντας: τακτικές εκπαιδεύσεις (συμπεριλαμβανομένων των εξωτερικών συνεργατών και τους υπαλλήλους άλλων συνεργατών) τόσο με τη μορφή εισαγωγικής εκπαίδευσης όσο και με τη μορφή εκπαιδεύσεων υπενθύμισης, o την με σαφήνεια ενημέρωση για πολιτικές, διαδικασίες και προσδοκίες o ότι η ενημέρωση για διαδικασίες σύγκρουσης συμφερόντων αποτελούν τμήμα της διαδικασίας αξιολόγησης, o ότι οι καλές πρακτικές μοιράζονται σε όλη της Εταιρεία. χρηματοδοτεί αποτελεσματικά συστήματα και να τα επανεξετάζει τακτικά προκειμένου να εξασφαλίζει ότι οι στρατηγικές και οι έλεγχοι που χρησιμοποιούνται για τη διαχείριση και την άμβλυνση των κινδύνων παραμένουν κατάλληλοι και αποτελεσματικοί και ότι οι κατάλληλες ενημερώσεις και προειδοποιήσεις απευθύνονται προς τους πελάτες όταν είναι απαραίτητο. χρησιμοποιεί διοικητική ενημέρωση για να μένει επαρκώς ενήμερη. υποστηρίζει μια ανεξάρτητη ανάλυση των εφαρμοζόμενων διαδικασιών. Οι υπάλληλοι της Εταιρείας οφείλουν να διακρίνουν νέες συγκρούσεις συμφερόντων που προκύπτουν από τις δραστηριότητες/υπηρεσίες που εκτελούν και να ενημερώνουν άμεσα τον Λειτουργό Συμμόρφωσης σε περίπτωση που αναγνωρίσουν πιθανή σύγκρουση. Page 7 of 8

8 Ο Λειτουργός Συμμόρφωσης της Εταιρείας είναι υπεύθυνος για την καθημερινή διαχείριση της εφαρμογής της παρούσας Πολιτικής. Συγκεκριμένα, είναι υπεύθυνος για: τη σύνταξη της Πολιτικής Σύγκρουσης Συμφερόντων, την επίβλεψη της εκπαίδευσης, την παρακολούθηση της συμμόρφωσης με τα οριζόμενα, την εποπτεία των συγκρούσεων συμφερόντων, τη διατήρηση αρχείου σχετικά με συγκρούσεις συμφερόντων, την εξέταση του Χάρτη Αναγνώρισης και Διαχείρισης Συγκρούσεων, και την παροχή επαρκών εσωτερικών αναφορών στο Διοικητικό Συμβούλιο. Page 8 of 8