EIOPA/11/133 23 Ιανουαρίου 2012 EIOPA Πρόγραμμα εργασίας 2012
Πίνακας Περιεχομένων 1. Εισαγωγή... 4 2. Πολιτική... 6 2.1. Φερεγγυότητα II... 6 2.1.1. Αξιολόγηση περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων, περιλαμβανομένων των τεχνικών διατάξεων... 7 2.1.2. Κεφαλαιακές απαιτήσεις φερεγγυότητας και ίδια κεφάλαια... 7 2.1.3. Εσωτερικά μοντέλα... 7 2.1.4. Υποβολή εκθέσεων και δημοσιοποίηση... 8 2.1.5. Διακυβέρνηση... 8 2.1.6. Διαδικασία εποπτικής αξιολόγησης... 8 2.1.7. Ζητήματα ομίλων... 8 2.2. Ζητήματα ομίλων δυνάμει της ισχύουσας οδηγίας για τους ασφαλιστικούς ομίλους... 8 2.3. Ισοδυναμία... 9 2.4. Επαγγελματικές συντάξεις... 9 2.5. Λογιστικά πρότυπα... 10 2.6. Διεθνείς σχέσεις... 11 3. Προστασία του καταναλωτή και χρηματοοικονομική καινοτομία... 13 3.1. Προστασία του καταναλωτή... 13 3.2. Χρηματοοικονομική καινοτομία... 14 3.3 Συστήματα εγγύησης των ασφαλίσεων... 14 3.4 Διατομεακή συνεργασία και εξωτερική δέσμευση... 15 4. Επίβλεψη... 16 4.1. Διαχείριση διασυνοριακών κρίσεων... 16 4.2. Μεικτή Επιτροπή... 16 4.3. Σώματα εποπτών... 16 4.4. Εποπτική νοοτροπία... 17 4.5. Εποπτικές πρακτικές... 18 5. Η οργάνωση της EIOPA... 19 5.1. Οι σχέσεις με τα μέλη... 19 2/24
5.2. Οι σχέσεις με τους συμφεροντούχους... 19 5.2.1. Ομάδες συμφεροντούχων της ΕΕΑΕΣ (άρθρο 37 του κανονισμού EIOPA) 19 5.2.2. Θεσμικά όργανα της ΕΕ... 19 5.2.3. Συνεργασία με άλλους συμφεροντούχους... 20 5.3. Προσωπικό... 21 5.4. Πολιτική προσωπικού... 21 5.5. Εσωτερικός έλεγχος... 22 5.6. Σχέδιο αντιμετώπισης έκτακτων αναγκών... 22 5.7. Προϋπολογισμός... 22 6. Εταιρική και κοινωνική ευθύνη... 23 6.1. Μέλος της κοινότητας του δήμου της Φρανκφούρτης... 23 6.2. Μείωση του «αποτυπώματος του άνθρακα»... 23 6.2.1. Αποστολές... 23 6.2.2. Αναλώσιμα, υλικά γραφείου και υλικά κοινής χρήσεως... 24 6.3. Εκπαίδευση των νέων... 24 3/24
1. Εισαγωγή Το παρόν πρόγραμμα εργασίας παρουσιάζει τους στόχους και τα αποτελέσματα της δράσης της EIOPA κατά το δεύτερο έτος λειτουργίας της. Μολονότι η EIOPA λειτουργεί ήδη πλήρως ως ευρωπαϊκός οργανισμός, πολλές από τις διαδικασίες που εφαρμόζει χρήζουν βελτιώσεων ή προσαρμογών ενόψει της διεύρυνσης των υφιστάμενων αρμοδιοτήτων της καθώς και των νέων αρμοδιοτήτων που της ανατίθενται. Μέρος των επενδύσεων και των νέων προσλήψεων προσωπικού που σχεδιάζονται για το 2012 αφιερώνεται στην ενίσχυση του οργανισμού προκειμένου να εκπληρώσει την αποστολή του ως ευρωπαϊκός οργανισμός. Το 2012 σηματοδοτεί επίσης το τελευταίο έτος προετοιμασίας προτού η Φερεγγυότητα ΙΙ καταστεί λειτουργική. Πρόκειται, επομένως, για έτος μετάβασης. Χρειάστηκαν περισσότερα από 10 έτη προετοιμασίας, συζητήσεων, επίτευξης συμβιβασμών και επεξεργασίας νέων ιδεών τόσο σε ευρωπαϊκό όσο και σε διεθνές επίπεδο, ώστε να θεσπισθεί ένα καθεστώς εποπτείας στην Ευρώπη που θα σημάνει μείζονα πρόοδο όσον αφορά την ασφάλεια και τη σταθερότητα του ευρωπαϊκού κλάδου ασφαλίσεων και των αντισυμβαλλομένων. Στα τέλη του 2012, η EIOPA θα είναι σε θέση να συγκεντρώσει τα νέα δεδομένα των εθνικών εποπτικών αρχών που συλλέγονται επί τη βάσει των απαιτήσεων υποβολής αναφορών της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ, να αναπτύξει περαιτέρω τις αναλυτικές της ικανότητες και να συντονίσει εκ του σύνεγγυς τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών εποπτικών αρχών στο πλαίσιο της προετοιμασίας του εποπτικού τους έργου υπό τον νέο κανονισμό. Ο ενισχυόμενος ρόλος της κοινής ευρωπαϊκής προσέγγισης κατευθύνει σταθερά τη δράση της EIOPA και σε άλλα πεδία πολιτικής. Η αρχή της προστασίας του καταναλωτή εξακολουθεί να επιτάσσει πιο εναρμονισμένη προσέγγιση μεταξύ κρατών και επιμέρους κλάδων σε στενή συνεργασία με άλλες ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές, την Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (ΕΤΑ) και την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ΕΑΚΑΑ). Οι αναδυόμενες προκλήσεις στον τομέα των συντάξεων σε ολόκληρη την Ευρώπη, καθώς και η αυξανόμενη σημασία του εν λόγω τομέα για την οικονομία και τη χρηματοοικονομική και κοινωνική σταθερότητα, απαιτούν προορατικές, καινοτόμες και αποφασιστικές δράσεις εκ μέρους των εποπτικών αρχών. Ο ρόλος της EIOPA θα ενισχυθεί στο πλαίσιο της προσπάθειας διαμόρφωσης μιας εναρμονισμένης προσέγγισης σε ολόκληρη την Ευρώπη, χωρίς αυτό κατ ανάγκη να σημαίνει την υιοθέτηση ταυτόσημων προσεγγίσεων. Ο εποπτικός ρόλος της EIOPA και των εταίρων της στο πλαίσιο του Ευρωπαϊκού Συστήματος Χρηματοπιστωτικής Εποπτείας, ήτοι των εθνικών εποπτικών αρχών, της ΕΤΑ, της ΕΑΚΑΑ και του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού 4/24
Κινδύνου (ΕΣΣΚ), θα επεκταθεί και πέραν της εκπόνησης τεχνικών προδιαγραφών και κατευθυντήριων γραμμών στα οικεία πεδία πολιτικής. Θα αναπτυχθούν πιο μακροπρόθεσμες λύσεις, οι οποίες θα διασφαλίζουν την αποτελεσματική και αποδοτική επικοινωνία μεταξύ όλων των εταίρων. Εξάλλου, θα πραγματοποιηθούν προπαρασκευαστικές εργασίες σε διμερές επίπεδο για την ανταλλαγή στοιχείων στο πλαίσιο της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ μεταξύ της ΕΑΑΕΑ και της ΕΣΣΚ από το 2013. Όλες αυτές οι εξελίξεις συνεπάγονται περαιτέρω μεγέθυνση του οργανισμού, τόσο από την άποψη του προϋπολογισμού όσο και από την άποψη των πόρων. Τα μέλη του προσωπικού θα αυξηθούν από 46 σε 69, ώστε να επιτευχθούν οι στόχοι και τα αποτελέσματα που τίθενται στο παρόν πρόγραμμα εργασίας. Οι προτεραιότητες πρέπει ακόμη να καθορίζονται με βάση την εντολή που περιέχεται στον κανονισμό, καθόσον η EIOPA θα αποκτήσει το αναμενόμενο μέγεθός της σε βάθος χρόνου, το 2020. Για το 2012, ο προϋπολογισμός της EIOPA θα αυξηθεί από 10,6 σε 15,6 εκατομμύρια ευρώ, ποσό που θα καλυφθεί κατά 40% από την Επιτροπή και κατά 60% από τα μέλη της. 5/24
2. Πολιτική 2.1. Φερεγγυότητα II Ο χρόνος εφαρμογής του πλαισίου της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ πλησιάζει: τα κράτη μέλη ετοιμάζονται να εφαρμόσουν το νέο πλαίσιο στις εθνικές νομοθεσίες το 2013, οι δε επιχειρήσεις προσπαθούν να προβλέψουν τις αλλαγές που θα επιφέρει το νέο καθεστώς στις δραστηριότητές τους. Η EIOPA παραμένει πιστή στη δέσμευσή της να αναπτύξει περαιτέρω το νέο καθεστώς. Ταυτόχρονα, προετοιμάζει τα αναγκαία εργαλεία και διαδικασίες που θα διασφαλίσουν την ομαλή μετάβαση των επιχειρήσεων και των εποπτικών αρχών. Το 2012, η EIOPA θα παραδώσει εκτελεστικά και ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα και κατευθυντήριες γραμμές για τους επιμέρους προαναφερθέντες άξονες δράσης, σύμφωνα με τις συγκεκριμένες ανάγκες συμπλήρωσης των ισχυουσών αρχών και του κανονισμού που ενέκρινε η Ευρωπαϊκή Επιτροπή. Το συγκεκριμένο πεδίο εφαρμογής και ο χρόνος υποβολής των εν λόγω αποτελεσμάτων συναρτώνται με τη λήψη της τελικής απόφασης επί της οδηγίας Omnibus II (OMDII), καθώς και με την έγκριση των τελικών πράξεων κατ εξουσιοδότηση που προβλέπονται στο πλαίσιο εφαρμογής της οδηγίας Φερεγγυότητα II. Μία ευρεία διαδικασία δημόσιας διαβούλευσης σχετικά με τα πρότυπα και τις κατευθυντήριες γραμμές που θα καταρτίσει η EIOPA στο πλαίσιο της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ θα πραγματοποιηθεί τον Μάιο και τον Ιούνιο του 2012. Προηγουμένως, η EIOPA θα συμμετέχει στις δραστηριότητες της ομάδας συμφεροντούχων ασφαλίσεων και αντασφαλίσεων στο πλαίσιο των προκαταρτικών διαβουλεύσεων επί του σχεδίου προτύπων και κατευθυντήριων γραμμών. Η υποβολή του τελικού σχεδίου προτύπων και κατευθυντήριων γραμμών έχει προγραμματιστεί για τον Σεπτέμβριο του 2012. Το σχέδιο αυτό ολοκληρώνει τις μείζονες ρυθμιστικές πρωτοβουλίες που αναλήφθηκαν από την EIOPA με στόχο τη θέσπιση κοινών ρυθμιστικών και εποπτικών προτύπων και πρακτικών υψηλής ποιότητας στο στάδιο έναρξης της ισχύος της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ, σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού EIOPA. Στα τελικά στάδια της διαπραγμάτευσης σχετικά με το καθεστώς της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ, η EIOPA προτίθεται να στρέψει τη δράση της από την κατάρτιση ρυθμιστικών διατάξεων στην έγκαιρη διασφάλιση της συγκλίνουσας εφαρμογής της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ, συμβάλλοντας κατ αυτόν τον τρόπο στη συνεπή εφαρμογή των νομικά δεσμευτικών πράξεων της Ένωσης και, ειδικότερα, στην εμπέδωση μιας εποπτικής φιλοσοφίας που θα διασφαλίζει τη συνεπή, αποτελεσματική και αποδοτική εφαρμογή της εκάστοτε πράξης, σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού EIOPA. Εκτός από το επιτυχές πρόγραμμα κατάρτισης των εποπτών στην εφαρμογή του 6/24
νέου καθεστώτος, η EIOPA θα υποστηρίξει την εφαρμογή της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ μέσω μιας υψηλού επιπέδου διαδικασίας ερωταποκρίσεων. Το EIOPA θα θέσει επίσης σε εφαρμογή τις αναγκαίες διαδικασίες για την εκτέλεση των συναφών με την οδηγία Φερεγγυότητα ΙΙ καθηκόντων, όπως είναι η δημοσιοποίηση του εφαρμοστέου από τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις ποσοστού έκπτωσης και η εν εξελίξει αξιολόγηση της συνέπειας μεταξύ των προτύπων αξιολόγησης της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ και των διεθνών λογιστικών προτύπων. Για τη διαρκή παρακολούθηση της εφαρμογής του πλαισίου της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ, η EIOPA θα προσδιορίσει τις ανάγκες της για συγκεκριμένα στοιχεία και θα διασφαλίσει τον συντονισμό με άλλα καθήκοντα και άξονες δράσης που αναπτύσσονται στους κόλπους της. Εντός του 2012 μπορούν να προσδιορισθούν οι ακόλουθες πρόσθετες προτεραιότητες, οι οποίες θα τύχουν επεξεργασίας υπό τη μορφή κατάρτισης προτύπων ή κατευθυντήριων γραμμών: 2.1.1. Αξιολόγηση περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων, περιλαμβανομένων των τεχνικών διατάξεων Καθορισμός της καμπύλης επιτοκίων μηδενικού κινδύνου που χρησιμοποιείται στις τεχνικές διατάξεις περί εκπτώσεων και την εφαρμογή μεταβατικών μέτρων Κατάρτιση κατευθυντήριων γραμμών για τον υπολογισμό της βέλτιστης εκτίμησης και του περιθωρίου κινδύνου Αξιολόγηση της συνέπειας μεταξύ της προσεγγίσεων αξιολόγησης του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (ΔΠΧΠ) και της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ. 2.1.2. Κεφαλαιακές απαιτήσεις φερεγγυότητας και ίδια κεφάλαια Περαιτέρω εξειδίκευση των κεφαλαιακών απαιτήσεων φερεγγυότητας σε ειδικούς τομείς, όπως είναι, για παράδειγμα, ο κίνδυνος φυσικής καταστροφής ή ο κίνδυνος για την υγεία Αξιολόγηση των εξελίξεων όσον αφορά τη χρήση και την έκδοση ιδίων κεφαλαίων (διαδικασίες εποπτικής έγκρισης, χρηματοπιστωτική καινοτομία). 2.1.3. Εσωτερικά μοντέλα Για να προωθήσει τη σύγκληση και τη συνέπεια όσον αφορά τις διαδικασίες εφαρμογής, η EIOPA θα εγκαινιάσει ένα πρόγραμμα ανταλλαγής εμπειριών μεταξύ εποπτικών αρχών στο πλαίσιο της ανασκόπησης των εφαρμογών 7/24
εσωτερικού μοντέλου. Η διαδικασία αυτή θα πραγματοποιηθεί στο πλαίσιο ad-hc συνεδριάσεων, καθώς και στο πλαίσιο της παροχής κατάρτισης. 2.1.4. Υποβολή εκθέσεων και δημοσιοποίηση Υποστήριξη της εφαρμογής δεσμευτικών τεχνικών προτύπων και απαιτήσεων σχετικά με την υποβολή εκθέσεων από τις εθνικές εποπτικές αρχές Ανάπτυξη των απαιτήσεων της βάσης δεδομένων για τη συλλογή στοιχείων από την EIOPA με στόχο την περαιτέρω αξιοποίησή τους, από κοινού με το ΕΣΣΚ και στο πλαίσιο της επιδίωξης σκοπών χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. 2.1.5. Διακυβέρνηση Οριστικοποίηση των κατευθυντήριων γραμμών περί ιδίων κινδύνων και αξιολόγησης της φερεγγυότητας. 2.1.6. Διαδικασία εποπτικής αξιολόγησης Οριστικοποίηση των κατευθυντήριων γραμμών σχετικά με το πλαίσιο αξιολόγησης κινδύνου και την εποπτική διαδικασία, περιλαμβανομένης της αξιολόγησης, καθώς και των εποπτικών αρμοδιοτήτων και δράσεων. 2.1.7. Ζητήματα ομίλων Διασφάλιση της εφαρμογής των απαιτήσεων της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ σχετικά με τη φερεγγυότητα ομίλων και την εποπτεία στο πλαίσιο των σωμάτων εποπτών Οριστικοποίηση των κατευθυντήριων γραμμών σχετικά με τις ενδοομιλικές συναλλαγές και τη συγκέντρωση κινδύνων Διευκρινίσεις σχετικά με τον τρόπο εφαρμογής της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ από ασφαλιστές τρίτων χωρών που δραστηριοποιούνται εντός της ΕΕ μέσω παραρτημάτων. 2.2. Ζητήματα ομίλων δυνάμει της ισχύουσας οδηγίας για τους ασφαλιστικούς ομίλους Το 2012, η EIOPA θα εργαστεί περαιτέρω στην κατεύθυνση της σύγκλισης των εποπτικών πρακτικών και της εποπτικής συνεργασίας με στόχο την ελαχιστοποίηση του εποπτικού βάρους που επωμίζονται οι ασφαλιστικοί όμιλοι και την καλύτερη προετοιμασία τους για την αντιμετώπιση περιόδων κρίσεων. 8/24
2.3. Ισοδυναμία Η EIOPA θα εξακολουθήσει να συνδράμει την Ευρωπαϊκή Επιτροπή στην προετοιμασία αποφάσεων ισοδυναμίας όσον αφορά καθεστώτα εποπτείας σε τρίτες χώρες παρέχοντας τελικές και πλήρως αιτιολογημένες συμβουλές (σύμφωνα με το άρθρο 33). Επιπλέον, το 2012 η EIOPA θα βρίσκεται σε ετοιμότητα προκειμένου: να παράσχει συνεισφορές σχετικά με οιοδήποτε ερώτημα ή αίτημα της Επιτροπής για τεχνική συνδρομή, περιλαμβανομένων ερωτημάτων ή αιτημάτων που αφορούν μεταβατικά μέτρα να παράσχει αναλύσεις σχετικά με τις επιπτώσεις μελλοντικών αποφάσεων ισοδυναμίας της Επιτροπής ή/και παρεμφερών μέτρων να εγκαινιάσει ρυθμιστικής φύσεως εργασίες για την παροχή γενικών κατευθύνσεων επιπέδου 3 προς τις αρχές της ΕΕ που ασκούν εποπτεία σε ατομική βάση καθώς και στις αρχές που ασκούν την εποπτεία ομίλων όσον αφορά τη μεθοδολογία των αξιολογήσεων ισοδυναμίας που αναλαμβάνουν βάσει των άρθρων 227.2 και 260.1 της οδηγίας Φερεγγυότητα II (μετά τη δημοσίευση της οδηγίας Φερεγγυότητα II Εφαρμοστέα μέτρα επιπέδου 2) να προβεί σε επανεξέταση των εκθέσεων αξιολόγησης ισοδυναμίας των εποπτικών συστημάτων της Ελβετίας, της Βερμούδας και της Ιαπωνίας μετά τη δημοσίευση των τροποποιήσεων της οδηγίας πλαισίου Φερεγγυότητα ΙΙ. Το έργο της EIOPA όσον αφορά την προετοιμασία μελλοντικών αξιολογήσεων ισοδυναμίας ενδέχεται να δώσει νέα ώθηση στον διάλογο επί ρυθμιστικών ζητημάτων και να προαγάγει τις συζητήσεις σχετικά με συγκεκριμένες πτυχές των διεθνών προτύπων. 2.4. Επαγγελματικές συντάξεις Τον Απρίλιο του 2011 η Ευρωπαϊκή Επιτροπή απηύθυνε στην EIOPA πρόσκληση υποβολής σχολίων για την παροχή τεχνικών συμβουλών επιπέδου 1 σχετικά με τη βελτίωση της οδηγίας ΙΕΣΠ προκειμένου να επιτευχθούν οι ακόλουθοι τρεις στόχοι: Δημιουργία διαφανούς και βασισμένου στον κίνδυνο εποπτικού πλαισίου για τις επαγγελματικές συντάξεις στην Ευρώπη με στόχο την ενίσχυση της εναρμόνισης των εθνικών συστημάτων Απλοποίηση των νομικών, ρυθμιστικών και διοικητικών απαιτήσεων για τη δημιουργία επαγγελματικών διασυνοριακών συστημάτων συνταξιοδότησης Εκσυγχρονισμός και ενίσχυση των εποπτικών ρυθμίσεων των ΙΕΣΠ στο πλαίσιο των οποίων λειτουργούν συστήματα καθορισμένων εισφορών. 9/24
Η EIOPA θα υποβάλει τα τελικά και πλήρως αιτιολογημένα σχόλιά της τον Δεκέμβριο του 2011. Το έργο της αναμένεται ότι θα συνεχισθεί το 2012 προκειμένου να παράσχει τις διευκρινίσεις που θα ζητήσει η Επιτροπή ή διευκρινίσεις που η ίδια θα κρίνει σκόπιμο να παράσχει. Η προτεινόμενη από την EIOPA προσέγγιση όσον αφορά ένα μελλοντικό εναρμονισμένο και βασιζόμενο στον κίνδυνο εποπτικό και ρυθμιστικό πλαίσιο για τη λειτουργία των ιδρυμάτων που προσφέρουν υπηρεσίες επαγγελματικών συνταξιοδοτικών παροχών (ΙΕΣΠ) ερείδεται στην έννοια του ολιστικού ισολογισμού (hlistic balance sheet), ο οποίος θα επιτρέπει τη συνεπή καταγραφή και μέτρηση των υποχρεώσεων και των πόρων (περιλαμβανομένων τόσο των περιουσιακών στοιχείων όσο και των μηχανισμών ασφαλείας) ενός ΙΕΣΠ. Εντός έξι μηνών από της υποβολής των σχολίων της, η EIOPA θα εκπονήσει, σε συνεργασία με τον κλάδο, μεθοδολογίες ποσοτικοποίησης των επιμέρους μηχανισμών ασφαλείας, περιλαμβανομένου του ολιστικού ισολογισμού. Η εργασία αυτή αποτελεί βασικό προαπαιτούμενο για τη διεξαγωγή μελέτης ποσοτικού αντικτύπου (QIS). Ακολούθως, η EIOPA θα εκπονήσει προδιαγραφές και θα διενεργήσει στοχευμένη άσκηση QIS προκειμένου να υποστηρίξει την πρόταση της Επιτροπής για την αναθεώρηση της οδηγίας ΙΕΣΠ. Επιπλέον, η EIOPA θα διασφαλίσει τη συνεπή εφαρμογή των επιμέρους απαιτήσεων της οδηγίας ΙΕΣΠ όπως τροποποιήθηκε με την οδηγία «Omnibus I» (οδηγία 2010/78/ΕΕ). Το έργο αυτό περιλαμβάνει αρκετές πρωτοβουλίες. Η EIOPA θα αναλάβει την κατάρτιση ενός σχεδίου εκτελεστικού τεχνικού προτύπου δυνάμει του άρθρου 20 παράγραφος 11 της οδηγίας ΙΕΣΠ, το οποίο πρέπει να υποβληθεί στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή έως την 1η Ιανουαρίου 2014. Επίσης, η EIOPA θα αναπτύξει και θα συντηρεί ορισμένα μητρώα σχετικά με τις επαγγελματικές συντάξεις, όπως είναι το δημόσιο μητρώο των ΙΕΣΠ που θα κοινοποιούν οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών και το μητρώο των απαγορευμένων ΙΕΣΠ που θα κοινοποιούν οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών. 2.5. Λογιστικά πρότυπα Η EIOPA θα εξακολουθήσει να παρακολουθεί τις εξελίξεις όσον αφορά τα ευρωπαϊκά λογιστικά πρότυπα, ιδίως παρακολουθώντας και εισφέροντας στις εργασίες της συμβουλευτικής επιτροπής για τη χρηματοοικονομική πληροφόρηση της Ευρωπαϊκής Ένωσης (EFRAG) οι οποίες διεξάγονται στο πλαίσιο της εφαρμογής του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ) στην Ευρωπαϊκή Ένωση. Η EIOPA θα συνεχίσει να παρακολουθεί 10/24
εκ του σύνεγγυς το πρόγραμμα εργασίας του Συμβουλίου Διεθνών Λογιστικών Προτύπων (IASB) και να παρέχει σε αυτό πληροφορίες σχετικές με τομείς οι οποίοι επηρεάζουν τις ασφαλίσεις ή/και τις επαγγελματικές συντάξεις. 2.6. Διεθνείς σχέσεις Σε συνδυασμό με τις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές (ΕΕΑ) που καταρτίζουν ρυθμιστικά πρότυπα στα οποία η Ευρωπαϊκή Επιτροπή μπορεί να προσδίδει νομική ισχύ, η εκπροσώπηση της EIOPA σε συναφείς διεθνείς οργανισμούς (σύμφωνα με το άρθρο 33) έχει διευρυνθεί με στόχο να κατοχυρωθεί ο ρόλος της όσον αφορά την κατάρτιση προτύπων στον τομέα των ασφαλίσεων και των συντάξεων. Στο πλαίσιο αυτό, η άποψη της EIOPA διαμορφώνεται με την υποστήριξη των μελών και διατυπώνεται στο πλαίσιο των αρμόδιων επιτροπών της διεθνούς ένωσης εποπτικών φορέων του ασφαλιστικού τομέα (IAIS) και των ΙΕΣΠ. Ιδιαίτερη έμφαση θα δοθεί στην ενίσχυση της παρουσίας της EIOPA στο πλαίσιο της εκτελεστικής επιτροπής (ExC) της IAIS και στην προώθηση του κοινού πλαισίου (CmFrame). Ταυτόχρονα, η EIOPA εξακολουθεί να αναπτύσσει τις διεθνείς σχέσεις της μέσω της διοργάνωσης συζητήσεων επί ρυθμιστικών θεμάτων και της διατήρησης στενών επαφών με τρίτες χώρες, περιλαμβανομένων των ΗΠΑ, της Κίνας, της Ιαπωνίας και των χωρών της Λατινικής Αμερικής. Ενημέρωση και χρηματοοικονομική σταθερότητα Σύμφωνα με τα άρθρα 22 και 23 του κανονισμού EIOPA, τα καθήκοντα της EIOPA όσον αφορά τη χρηματοοικονομική σταθερότητα αποσκοπούν στον εντοπισμό, σε πρώιμο στάδιο, τάσεων, δυνητικών κινδύνων και τρωτών σημείων που απορρέουν από το μικροπροληπτικό επίπεδο, καθώς και στην ενημέρωση, όποτε κρίνεται αναγκαίο, των αρμόδιων θεσμικών οργάνων. Η EIOPA παρακολουθεί, σύμφωνα με το άρθρο 32 του κανονισμού EIOPA, τις διαρθρωτικές εξελίξεις σε τομεακό επίπεδο, καθώς και τους κινδύνους που συνδέονται με συγκεκριμένα προϊόντα κατά περίπτωση. Η περαιτέρω ανάπτυξη και παρακολούθηση ενός πίνακα κινδύνου, σε συνεργασία με το ΕΣΣΚ και τις ΕΕΑ, συγκαταλέγεται μεταξύ των μελλοντικών της σχεδίων. Εξάλλου, το 2012, θα διεξαγάγει σε συνεργασία με το ΕΣΣΚ, την ΕΚΤ και την ΕΤΑ έναν εναρμονισμένο έλεγχο προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (stress test) στον τομέα των ασφαλίσεων. Όπως και κατά το παρελθόν, η EIOPA θα υποβάλει, το φθινόπωρο του 2012, ετήσια εκτίμηση των εξελίξεων του τομέα, η οποία θα επισημαίνει γεγονότα που μπορούν να επηρεάσουν αρνητικά τη χρηματοοικονομική σταθερότητα. Εξάλλου, την άνοιξη του 2012, θα υποβάλει μια προσωρινή έκθεση, η οποία θα παρουσιάζει τις κύριες τάσεις της αγοράς από τα τέλη του 2011. Η EIOPA θα υποβάλλει στην Οικονομική και Δημοσιονομική Επιτροπή (ΟΔΕ) (EFC) Συμβούλιο Χρηματοοικονομικής Σταθερότητας (Financial Stability Table) σε τακτά χρονικά διαστήματα εκθέσεις 11/24
σχετικά με τις χρηματοοικονομικές συνθήκες και τη χρηματοοικονομική σταθερότητα στους τομείς των ασφαλίσεων και αντασφαλίσεων και των συντάξεων στην Ευρωπαϊκή Ένωση, ενώ θα ενημερώνει και το ΕΣΣΚ. Η EIOPA θα αναπτύξει περαιτέρω τη βάση δεδομένων της με σύγχρονα και παλαιότερα δεδομένα σχετικά με τα ταμεία επαγγελματικών συντάξεων και τις επιχειρήσεις ασφάλισης και αντασφάλισης της Ευρωπαϊκής Ένωσης τα οποία συγκεντρώνονται στο πλαίσιο κατάρτισης των εκθέσεων χρηματοοικονομικής σταθερότητας της EIOPA. Στο πλαίσιο συμφωνιών αμοιβαίας συνεργασίας με την ΕΚΤ και το ΕΣΣΚ, και σύμφωνα με το άρθρο 36 του κανονισμού EIOPA, θα διεξάγεται ανταλλαγή δεδομένων μεταξύ των εν λόγω φορέων. Στο στάδιο εφαρμογής της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ, η EIOPA θα λαμβάνει γνώση των δεδομένων που θα συλλέγονται με στόχο την εκπόνηση των προτύπων υποβολής εκθέσεων, τα οποία αναμένεται να τεθούν σε ισχύ το 2012. Το έργο αυτό θα περιλαμβάνει όσα δεδομένα ενδέχεται να συνδέονται με την εξυπηρέτηση σκοπών χρηματοοικονομικής σταθερότητας, περιλαμβανομένων εκείνων του ΕΣΣΚ, σύμφωνα με το άρθρο 35 του κανονισμού EIOPA. Η αύξηση του όγκου των δεδομένων που τίθενται στη διάθεση της EIOPA αυξάνει την ανάγκη ενίσχυσης της εμπειρογνωμοσύνης της για τη συλλογή, διαχείριση και αξιολόγηση ποσοτικών στοιχείων, καθώς και την ανάγκη για ειδικούς αναλυτές οι οποίοι θα μπορούν να παρέχουν στα μέλη, στο ΕΣΣΚ και στον πίνακα κινδύνου την αναγκαία ερμηνεία και ανάλυση των σχετικών στοιχείων. 12/24
3. Προστασία του καταναλωτή και χρηματοοικονομική καινοτομία Μεταξύ των καθηκόντων της EIOPA στον τομέα αυτόν περιλαμβάνονται η ανάλυση των τάσεων των καταναλωτών, η ανασκόπηση των πρωτοβουλιών εξοικείωσης του κοινού με τους χρηματοοικονομικούς όρους, η ανάπτυξη τομεακών προτύπων κατάρτισης, η συμβολή στη θέσπιση κοινών κανόνων δημοσιοποίησης στοιχείων και η παρακολούθηση υφιστάμενων/νέων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων. 3.1. Προστασία του καταναλωτή Σύμφωνα με την εντολή της, η EIOPA αναλαμβάνει ηγετικό ρόλο στην προώθηση της διαφάνειας, της απλότητας και της δικαιοσύνης στην αγορά καταναλωτικών χρηματοοικονομικών προϊόντων ή υπηρεσιών σε ολόκληρη την εσωτερική αγορά (άρθρο 9 του κανονισμού EIOPA). Ο στόχος αυτός θα επιτευχθεί μέσω της ανάπτυξης πιο τυποποιημένης και συγκρίσιμης ενημέρωσης σχετικά με τους κινδύνους και το κόστος των προϊόντων, τις συναφείς ρυθμιστικές απαιτήσεις και τις διαδικασίες χειρισμού αιτιάσεων. Στο πλαίσιο αυτό, η EIOPA θεωρεί ζήτημα ύψιστης σημασίας τη δυνατότητα του καταναλωτή να κάνει τις σωστές επιλογές κατά την αγορά ασφαλιστικών προϊόντων και συντάξεων. Λαμβάνοντας υπόψη τις εργασίες της επιτροπής για την προστασία του καταναλωτή και τη χρηματοοικονομική καινοτομία (CCPFI), η αρμόδια για την προστασία του καταναλωτή και τη χρηματοοικονομική καινοτομία ρυθμιστική μονάδα της EIOPA θα χρειαστεί να ενισχυθεί σημαντικά το 2012, ώστε να εφαρμόσει μια πιο προορατική προσέγγιση επί ζητημάτων που σχετίζονται με: Την περαιτέρω συλλογή, ανάλυση και υποβολή εκθέσεων σχετικά με τις τάσεις των καταναλωτών με έμφαση στις σημαντικές εξελίξεις που αφορούν προϊόντα ή τη χρήση νέων τεχνολογιών της πληροφορίας. Πρόκειται για δραστηριότητα που συνιστά αναγκαίο συμπλήρωμα του έργου υπό τον τίτλο «χρηματοοικονομική καινοτομία στην παρακολούθηση και στην αξιολόγηση νέων ή καινοτόμων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων». Θα καταβληθούν επίσης προσπάθειες για την καθιέρωση μιας επικαιροποιημένης μεθοδολογίας όσον αφορά τις αναγκαίες απαιτήσεις σχετικά με τα δεδομένα. Εξάλλου, πρέπει να καθιερωθεί μεθοδολογία για τον εντοπισμό των κινδύνων που συνδέονται με τα προϊόντα για ιδιώτες επενδυτές. Την αναθεώρηση και τον συντονισμό των πρωτοβουλιών για την εξοικείωση με τους χρηματοοικονομικούς όρους καθώς και των συναφών εκπαιδευτικών πρωτοβουλιών, σε στενή συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και τον ΟΟΣΑ, στο πλαίσιο της Μεικτής Επιτροπής κατά περίπτωση. Την κατάρτιση κατευθυντήριων γραμμών και συστάσεων οι οποίες θα προάγουν την ασφάλεια και την ομαλή λειτουργία των αγορών, καθώς και τη σύγκλιση της ρυθμιστικής πρακτικής. Υπό το πρίσμα αυτό, σχέδιο 13/24
κατευθυντήριων γραμμών σχετικά με τον χειρισμό αιτιάσεων των ασφαλιστικών επιχειρήσεων αναμένεται να οριστικοποιηθεί το δεύτερο τρίμηνο του 2012. Περαιτέρω εργασίες σχετικά με τον χειρισμό αιτιάσεων ενδέχεται να πραγματοποιηθούν από τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές και τα ΙΕΣΠ. Εξάλλου, κοινή διατομεακή προσέγγιση όσον αφορά τον χειρισμό αιτιάσεων ενδέχεται να εξετασθεί στο πλαίσιο λειτουργίας της Μεικτής Επιτροπής. Την ανάπτυξη τομεακών προτύπων κατάρτισης υπό το πρίσμα των συναφών αναθεωρήσεων των διατάξεων της οδηγίας για την ασφαλιστική διαμεσολάβηση (ΟΑΔ) και εν όψει της σχεδιαζόμενης για το 2012 αναθεώρησης της ΟΑΔ. 3.2. Χρηματοοικονομική καινοτομία Θα απαιτηθούν επίσης πρόσθετοι πόροι για την εκτέλεση των εργασιών σχετικά με τη χρηματοοικονομική καινοτομία που έχουν αναληφθεί υπό την αιγίδα της CCPFI. Η CCPFI θα εξακολουθήσει να παρακολουθεί και να αξιολογεί τις νέες ή τις καινοτόμες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, να εκδίδει εκθέσεις για τις καλές πρακτικές και, όπου κρίνεται απαραίτητο, να υποβάλλει προτάσεις για την έγκριση κατευθυντήριων γραμμών και συστάσεων με στόχο την προώθηση της ασφάλειας και της ομαλής λειτουργίας των αγορών και τη σύγκλιση της ρυθμιστικής πρακτικής. Οι εργασίες αυτές θα αποτελέσουν αναγκαίο συμπλήρωμα των ανωτέρω πρωτοβουλιών για την προστασία του καταναλωτή μέσω της προαγωγής της διαφάνειας και της ασφάλειας των νέων χρηματοοικονομικών προϊόντων για ασφαλισμένους και συνταξιούχους. Για παράδειγμα, επισημαίνεται ότι μια σημαντική νέα πτυχή θα είναι η αξιολόγηση του αντίκτυπου του πλαισίου της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ στις εξελίξεις όσον αφορά τα προϊόντα. Στο πλαίσιο της Μεικτής Επιτροπής, αναμένεται να αναληφθούν εργασίες σχετικά με την εξέλιξη κοινών κανόνων δημοσιοποίησης πρακτικών πώλησης, περιλαμβανομένης πιθανόν και της υποβολής σχολίων στην Επιτροπή σχετικά με την προαναφερθείσα αναθεώρηση της ΟΑΔ και τον κανονισμό για τη δημοσιοποίηση και την πώληση δεσμών επενδυτικών προϊόντων για ιδιώτες επενδυτές (PRIP). 3.3 Συστήματα εγγύησης των ασφαλίσεων Ένας άλλος τομέας στον οποίο η EIOPA θα εξακολουθήσει να συνδράμει το έργο της Επιτροπής αφορά τα συστήματα εγγύησης των ασφαλίσεων (ΣΕΑ), βάσει της εντολής της EIOPA να συμβάλει «στην εκτίμηση της ανάγκης για τη διαμόρφωση ευρωπαϊκού δικτύου εθνικών καθεστώτων εγγύησης ασφαλίσεων, το οποίο να χρηματοδοτείται επαρκώς και να είναι καταλλήλως εναρμονισμένο» και «μπορεί να υποβάλλει έκθεση για τυχόν νέες εξελίξεις και προόδους που αφορούν: ζ) εναρμονισμένη και επαρκώς χρηματοδοτούμενη λύση σε επίπεδο Ένωσης για τα συστήματα εγγύησης ασφαλίσεων» (άρθρα 26 και 27 στοιχείο ζ) αντίστοιχα του κανονισμού EIOPA). Υπό το πρίσμα αυτό, συνεχίζεται η αξιολόγηση των ισχυουσών διαδικασιών εκκαθάρισης για ασφαλιστικές επιχειρήσεις. Εξάλλου, νέες 14/24
εξελίξεις συναφώς εικάζεται ότι θα προκύψουν στο πλαίσιο της σχεδιαζόμενης από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή για το 2012 νομοθετικής πράξης για τα ΣΕΑ. 3.4 Διατομεακή συνεργασία και εξωτερική δέσμευση Ανάλογα με την περίπτωση και με στόχο τη διασφάλιση της διατομεακής συνοχής, οι εργασίες της EIOPA για την προστασία του καταναλωτή και τη χρηματοοικονομική καινοτομία θα αναλαμβάνονται από κοινού με άλλες δύο ΕΕΑ υπό την αιγίδα της Υποεπιτροπής για την Προστασία του Καταναλωτή της Μεικτής Επιτροπής των ΕΕΑ. Η EIOPA θα συνεργασθεί επίσης στενά με τους συμφεροντούχους της, ιδίως δε με τις ενώσεις καταναλωτών. Ως εκ τούτου, η EIOPA θα διοργανώσει εκ νέου το 2012 την Ημέρα Καταναλωτή, η οποία διοργανώθηκε για πρώτη φορά τον Δεκέμβριο του 2011. Ωστόσο, η EIOPA θα είναι εν γένει ανοικτή σε ανταλλαγές με όλους τους συμφεροντούχους, περιλαμβανομένων του κλάδου και των διαμεσολαβητών. 15/24
4. Επίβλεψη 4.1. Διαχείριση διασυνοριακών κρίσεων Ευθυγραμμιζόμενη με τις βασικές πρόνοιες του στρατηγικού προσανατολισμού για τη διαχείριση κρίσεων, η EIOPA θα εξακολουθήσει να αναπτύσσει το πλαίσιο διαχείρισης κρίσεων δυνάμει των άρθρων 18, 25 και 27 του κανονισμού EIOPA. Εργαζόμενη επί του πλαισίου που αναπτύχθηκε το 2011 μέσω της ομάδας δράσης για τη διαχείριση κρίσεων, η EIOPA θα επεξεργαστεί το 2012 περαιτέρω το στοιχείο της πρόληψης. Σχεδιάζει επίσης να αναπτύξει αναλυτικά εργαλεία για τη λήψη αποφάσεων και να ολοκληρώσει την παρακολούθηση και τη διαδικασία αξιολόγησης από ομοτίμους (άρθρο 30 του κανονισμού EIOPA). Κατά τη διάρκεια του 2012 θα διεξαχθεί άσκηση εξομοίωσης για την αξιολόγηση της λειτουργίας του νέου πλαισίου. Η EIOPA θα συμβάλει επίσης στο έργο της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την κατάρτιση προτάσεων διαχείρισης κρίσεων στο πεδίο των ασφαλίσεων, καθώς και στο έργο της IAIS για την κατάρτιση εργαλείων λήψης αποφάσεων για ασφαλιστικές επιχειρήσεις μείζονος συστημικής σημασίας. Στον τομέα αυτόν θα πραγματοποιηθούν συμπράξεις στο πλαίσιο της στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΤΑ, της Ευρωπαϊκής Αρχής Κινητών Αξιών και Αγορών (ΕΑΚΑΑ) και της EIOPA ως μελών της Μεικτής Επιτροπής. Θα υπάρξει επίσης στενή συνεργασία με το ΕΣΣΚ, το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή. 4.2. Μεικτή Επιτροπή Το 2012 η Μεικτή Επιτροπή θα επιταχύνει το έργο της στο πλαίσιο των τριών υποεπιτροπών για τους χρηματοοικονομικούς ομίλους ετερογενών δραστηριοτήτων, τις διατομεακές εξελίξεις, τους κινδύνους και τα τρωτά σημεία, τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την προστασία του καταναλωτή και τη χρηματοοικονομική καινοτομία. Θα αυξηθεί επίσης η ανταλλαγή πληροφοριών με το ΕΣΣΚ. Η EIOPA σχεδιάζει να διπλασιάσει από 2 σε 4 τον αριθμό των υπαλλήλων που έχουν επιφορτισθεί με την οργάνωση και την υποστήριξη των εργασιών της Μεικτής Επιτροπής. 4.3. Σώματα εποπτών Αξιοποιώντας την εμπειρία που αποκτήθηκε το 2011, το προσωπικό της EIOPA θα συμμετάσχει ενεργά στις δραστηριότητες των σωμάτων εποπτών που εστιάζουν στην οικοδόμηση εμπιστοσύνης προς τα σώματα εποπτών και στην παρακολούθηση της λειτουργίας τους. Στο πλαίσιο κάθε σώματος εποπτών η EIOPA έχει επιφορτισθεί με συγκεκριμένες αρμοδιότητες και καθήκοντα που της επιφυλάσσει ο κανονισμός EIOPA (άρθρα 8 παράγραφος 1, και άρθρο 21 παράγραφοι 1 και 2) για την προώθηση και τη διασφάλιση της αποτελεσματικής, αποδοτικής, συνεπούς και συνεκτικής λειτουργίας των σωμάτων εποπτών και τη συνεπέστερη εφαρμογή του δικαίου της Ένωσης. Τα 16/24
αποτελέσματα της λειτουργίας των σωμάτων εποπτών το 2011 θα αποτελέσουν τη βάση του σχεδίου δράσης της EIOPA για τα σώματα εποπτών το 2012 και περιλαμβάνουν μετρήσιμους, ρεαλιστικούς και, ταυτόχρονα, φιλόδοξους στόχους. Το προσωπικό της EIOPA, υπό την ιδιότητά της ως μέλους των σωμάτων εποπτών, θα εξακολουθήσει να παρέχει συμβουλές στους επόπτες ομάδων και στα σώματα εποπτών σχετικά με τις πιθανότητες βελτίωσης της λειτουργίας του εκάστοτε οικείου σώματος εποπτών. Τα παραδείγματα εποπτικών πρακτικών που θα συλλεγούν, καθώς και οι βέλτιστες πρακτικές συνεργασίας με συναφείς ομάδες εργασίας που θα αναπτυχθούν, θα τεθούν στη διάθεση των σωμάτων εποπτών. Στο πλαίσιο της συμμετοχής της στα σώματα εποπτών, η EIOPA θα προωθήσει το 2012 συγκεκριμένες δράσεις που θα υπηρετούν τον στόχο της συχνής ανταλλαγής πληροφοριών και απόψεων επί των κινδύνων. Η επικαιροποιημένη αξιολόγηση της EIOPA για κινδύνους σε ομίλους μπορεί να προκύψει από τη σύγκριση των αξιολογήσεων κινδύνου της ΕΣΣΚ και της EIOPA με τις αξιολογήσεις κινδύνου των σωμάτων εποπτών. Για να προωθήσει την ασφαλή και ομαλή ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ σωμάτων εποπτών, η EIOPA θα αντιμετωπίσει την εφαρμογή μιας κοινής λύσης ΤΠ για την ασφαλή ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ σωμάτων εποπτών, ακόμη και σε συνθήκες κρίσης, ως ζήτημα προτεραιότητας στο πλαίσιο των εργασιών της. Ο στόχος είναι το σχετικό εργαλείο να είναι έτοιμο το 2012. Η συμμετοχή της EIOPA στα σώματα εποπτών θα τροφοδοτήσει επίσης την πολιτική μέσω των συναφών προς την οδηγία Φερεγγυότητα ΙΙ αξόνων εργασίας για τα σώματα εποπτών αποσαφηνίζοντας, ενισχύοντας και βελτιστοποιώντας τον ρόλο των σωμάτων εποπτών στις κατευθυντήριες γραμμές και στις συστάσεις σχετικά με τη λειτουργία τους, καθώς και στα τεχνικά πρότυπα ή τις κατευθυντήριες γραμμές και τις συστάσεις που αφορούν, π.χ., την ανταλλαγή πληροφοριών εντός των σωμάτων εποπτών και τη διαδικασία έγκρισης εσωτερικού μοντέλου. Ο αριθμός των υπαλλήλων που θα επιφορτιστούν με το έργο των σωμάτων εποπτών θα αυξηθεί το 2012 από 6 σε 12 υπαλλήλους πλήρους απασχόλησης. 4.4. Εποπτική νοοτροπία Ο κανονισμός επισημαίνει τη σημασία μιας κοινής εποπτικής νοοτροπίας στην Ευρωπαϊκή Ένωση μέσω της τεχνικής κατάρτισης και των ανταλλαγών προσωπικού με στόχο την ανάπτυξη κοινών εποπτικών δεξιοτήτων και προσεγγίσεων. Τα θέματα που καλύπτονται από το πρόγραμμα κατάρτισης είναι συναφή με το έργο της EIOPA. Ένας από τους κύριους άξονες αυτού του έργου είναι η οδηγία Φερεγγυότητα ΙΙ, ενώ ακολουθούν η χρηματοοικονομική σταθερότητα, οι επαγγελματικές συντάξεις, η προστασία του καταναλωτή και η σύγκλιση των εποπτικών πρακτικών. 17/24
Η εφαρμογή της οδηγίας Φερεγγυότητα ΙΙ ως τα τέλη του 2012 θα σημάνει μια στροφή του ενδιαφέροντος από τη ρύθμιση στην εποπτεία. Ο στόχος της μελλοντικής κατάρτισης είναι η καλύτερη προετοιμασία των επιχειρησιακών εποπτών βάσει της οδηγίας Φερεγγυότητα II και η καθιέρωση μιας πρακτικής προσέγγισης ως της προτιμητέας μεθοδολογίας κατάρτισης. 4.5. Εποπτικές πρακτικές Σχεδιάζεται η συνέχιση και η επέκταση της αξιολόγησης των ομοτίμων. Το 2011 η επιτροπή εξέτασης εγκαινίασε τις προπαρασκευαστικές εργασίες για την εκπόνηση τριών αξιολογήσεων ομοτίμων το 2012 επί των ακόλουθων θεμάτων: εποπτεία υποκαταστημάτων ασφαλιστικών επιχειρήσεων σε χώρες του ΕΟΧ, εποπτικές πτυχές των εσωτερικών μοντέλων προ της εφαρμογής των εσωτερικών μοντέλων και εποπτικές αρμοδιότητες για τη διαβίβαση πληροφοριών και την παρέμβαση σχετικά με τα ΙΕΣΠ. Τα έργα αξιολόγησης ομοτίμων αποσκοπούν στην ανταλλαγή πρακτικών πτυχών και προβληματισμών που αντιμετωπίζουν οι εθνικές εποπτικές αρχές, καθώς και στην παρουσίαση καλών πρακτικών με στόχο την προώθηση της εποπτικής σύγκλισης. Τα εν εξελίξει έργα αξιολόγησης ομοτίμων βασίζονται στην εμπειρία της πρώτης αξιολόγησης ομοτίμων, η οποία ολοκληρώθηκε το 2010. Η εμπειρία αυτή λήφθηκε υπόψη το 2011 στο πλαίσιο της επικαιροποίησης της μεθοδολογίας αξιολόγησης που προηγήθηκε των νέων έργων αξιολόγησης ομοτίμων στις αρχές του 2012. 18/24
5. Η οργάνωση της EIOPA 5.1. Οι σχέσεις με τα μέλη Η EIOPA διαδραματίζει συντονιστικό ρόλο μεταξύ των μελών της, ταυτόχρονα όμως πρόκειται για μια οργάνωση που διευθύνεται από τα μέλη της. Η διατήρηση μιας ανοικτής και διαφανούς σχέσης με τα μέλη της αποτελεί προτεραιότητα της EIOPA. Με στόχο την περαιτέρω βελτίωση της επικοινωνίας με τα μέλη, θα πραγματοποιηθούν νέες επενδύσεις για τη βελτίωση της λειτουργικότητας του διαδικτυακού τόπου, ιδίως στον τομέα της ασφαλούς ανταλλαγής εμπιστευτικών πληροφοριών. Επιπλέον, ένας από τους στόχους της πολιτικής προσωπικού είναι οι αποσπασμένοι εθνικοί εμπειρογνώμονες από τα μέλη να καλύπτουν το 10% του αριθμού των απασχολουμένων. Οι νομικές απαιτήσεις που απορρέουν από τον κανονισμό EIOPA όσον αφορά τις παραβιάσεις του δικαίου της Ένωσης, την επίλυση διαφωνιών, τις πράξεις ανάθεσης καθηκόντων και τις αιτιάσεις (άρθρα 17, 19, 20 και 28 του κανονισμού EIOPA) έχουν εφαρμοσθεί ως αποφάσεις και στρατηγικοί προσανατολισμοί από το συμβούλιο εποπτών. Η EIOPA θα συνεχίσει τις εργασίες της το 2012 για να εκπληρώσει αυτά τα καθήκοντα με όρους διαφάνειας και συνοχής. 5.2. Οι σχέσεις με τους συμφεροντούχους 5.2.1. Ομάδες συμφεροντούχων της ΕΕΑΕΣ (άρθρο 37 του κανονισμού EIOPA) Η EIOPA θα παρέχει υποστήριξη στην ομάδα συμφεροντούχων ασφαλίσεων και αντασφαλίσεων και στην ομάδα συμφεροντούχων ταμείων επαγγελματικών συνταξιοδοτικών παροχών οργανώνοντας τις συνεδριάσεις τους και καλύπτοντας το έξοδα παράστασης συγκεκριμένων κατηγοριών συμφεροντούχων, όπως είναι οι πανεπιστημιακοί και οι εκπρόσωποι των καταναλωτών. Η EIOPA διασφαλίζει ότι οι δύο ομάδες θα εκπληρώνουν επιτυχώς τα καθήκοντά τους σύμφωνα με τον κανονισμό. 5.2.2. Θεσμικά όργανα της ΕΕ Η EIOPA διασφαλίζει την πλήρη λογοδοσία και διαφάνεια των δράσεών της κατά την υποβολή εκθέσεων στα πολιτικά θεσμικά όργανα της ΕΕ (Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και Συμβούλιο), σύμφωναμε το άρθρο 50 του κανονισμού. Επιπλέον, ως οργανισμός της ΕΕ, η EIOPA υφίσταται εξονυχιστικό έλεγχο τόσο από τα πολιτικά όσο και από τα ελεγκτικά όργανα της ΕΕ (Ελεγκτικό Συνέδριο της ΕΕ, Ευρωπαϊκή Υπηρεσία Καταπολέμησης της Απάτης (OLAF), 19/24
ΕΕΠΔ, κ.λπ.). Η EIOPA βελτιώνει διαρκώς το εσωτερικό της πλαίσιο προκειμένου να διασφαλίζει την έγκαιρη, αποτελεσματική και οικονομική εκτέλεση των καθηκόντων της. 5.2.3. Συνεργασία με άλλους συμφεροντούχους Η EIOPA θα καθιερώσει, ως μέρος της δέσμευσής της υπέρ της θεσμικής διαφάνειας και λογοδοσίας, διαδικασίες επίσημου διαλόγου (π.χ. διαβούλευση) καθώς και διαδικασίες άμεσου διαλόγου με συναφείς συμφεροντούχους σε ένα ευρύτερο πλαίσιο, οι οποίες θα αποτελούν το επιστέγασμα της μακράς παράδοσής της στη διεξαγωγή διαλόγου με όλους τους συναφείς συμφεροντούχους στους τομείς ευθύνης της. 20/24
5.3. Προσωπικό Η EIOPA αποδίδει μεγάλη σημασία στην αφοσίωση του προσωπικού της στην ευρωπαϊκή συνεργασία και στην αντιπροσώπευση της ευρωπαϊκής πολιτισμικής ποικιλομορφίας στο προσωπικό της. Αγωνίζεται επίσης για μια ισόρροπη κατανομή του προσωπικού της με βάση την ηλικία και το φύλο. Η αύξηση των μελών του προσωπικού (50% το 2012) χωρίς να διαταραχθεί η εν εξελίξει ομαδική εργασία στο πλαίσιο της EIOPA θα απαιτήσει τη θέσπιση βέλτιστων διαδικασιών πρόσληψης, οι οποίες θα ευθυγραμμίζονται με τη συνεχή πρόσληψη νέου προσωπικού. Το 2011 καθιερώθηκε ένα ολοκληρωμένο ηλεκτρονικό σύστημα διαχείρισης ανθρώπινων πόρων (Allegr) ως αποτέλεσμα της συνεργασίας μεταξύ ΕΤΑ και ΕΑΚΑΑ. Η επέκταση των λειτουργιών του λογισμικού διαχείρισης ανθρώπινων πόρων θα εξακολουθήσει να απαιτεί προσπάθειες όσον αφορά την ανάπτυξη, την επικοινωνία και τη συντήρησή του. Επιπλέον, επιθυμώντας να παραμείνει ελκυστικός εργοδότης και λαμβάνοντας υπόψη το πρόβλημα της έλλειψης θέσεων σε παιδικούς σταθμούς στην περιοχή της Φρανκφούρτης, η EIOPA θα θέσει σε λειτουργία παιδικό σταθμό στις αρχές του 2012 στο πλαίσιο της συνεργασίας της με τον δήμο της Φρανκφούρτης. Η EIOPA θα δεσμεύσει τον αναγκαίο αριθμό θέσεων για τα παιδιά του προσωπικού της, ενώ περιορισμένος αριθμός θέσεων θα διατεθεί σε παιδιά κατοίκων της περιοχής με στόχο την ενίσχυση των δεσμών της EIOPA με την τοπική κοινωνία της Φρανκφούρτης. Εξάλλου, η στενή συνεργασία με την ΕΤΑ και την ΕΑΚΑΑ θα συνεχισθεί, ο δε σύνδεσμος με την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και το δίκτυο των οργανισμών της ΕΕ θα ενισχυθεί. Για τον ορθό προσανατολισμό της διαδικασίας επέκτασης του Οργανισμού και για την κάλυψη των σημαντικών αναγκών ενός οργανισμού της ΕΕ θα διατεθούν πρόσθετοι πόροι. 5.4. Πολιτική προσωπικού Η πολιτική προσωπικού της EIOPA βασίζεται στον κανονισμό υπηρεσιακής καταστάσεως των υπαλλήλων και στο καθεστώς που εφαρμόζεται επί του λοιπού προσωπικού των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή. Κατά την εφαρμογή του εν λόγω κανονισμού και του καθεστώτος επί του λοιπού προσωπικού η EIOPA καταβάλλει προσπάθειες να διατηρήσει ένα εργασιακό περιβάλλον που θα εμπνέει το προσωπικό της να εργαστεί με ευελιξία, προσαρμοστικότητα και αφοσίωση και να αναπτύσσει διαρκώς τις γνώσεις και τις δεξιότητές του. Το νομικό καθεστώς που διέπει τη διαχείριση ανθρώπινων πόρων θα ενσωματωθεί στις συναφείς πολιτικές, στις κατευθυντήριες γραμμές και στο εγχειρίδιο προσωπικού. 21/24
5.5. Εσωτερικός έλεγχος Τα πρότυπα εσωτερικού ελέγχου, τα οποία εφαρμόστηκαν το 2011, θα αναθεωρηθούν και θα βελτιωθούν σύμφωνα με τις ενδεχόμενες υποδείξεις του Ελεγκτικού Συνεδρίου και με βάση τις ανάγκες που προκύπτουν στο πλαίσιο της διαρκούς επέκτασης του Οργανισμού. Η EIOPA αναγνωρίζει πλήρως την ανάγκη για διαφάνεια και λογοδοσία των εργασιών της ως τμήματος μιας ευρύτερης κοινότητας ευρωπαϊκών οργανισμών. Μια επιτροπή ελέγχου ποιότητας, η οποία αποτελείται από μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου υπό την προεδρία του Αντιπροέδρου της EIOPA, θα εποπτεύει και θα αξιολογεί την ορθή εφαρμογή των εσωτερικών διαδικασιών και αποφάσεων. Εξάλλου, δεδομένου του ρόλου που διαδραματίζει ως εποπτική αρχή του χρηματοοικονομικού τομέα, η EIOPA επιθυμεί να αποτελεί παράδειγμα εφαρμογής πάγιων προτύπων εσωτερικού ελέγχου. 5.6. Σχέδιο αντιμετώπισης έκτακτων αναγκών Για την αντιμετώπιση του ενδεχομένου να καταστεί αδύνατη η λειτουργία της EIOPA στην έδρα της, έχουν επιλεγεί εναλλακτικές τοποθεσίες και τρόποι πραγματοποίησης συνεδριάσεων υψηλού επιπέδου. Επίσης, ήδη από 2011, εφαρμόζονται εφεδρικά συστήματα αποθήκευσης που διασφαλίζουν τη συνέχεια των πληροφορικών συστημάτων βάσει των υψηλότερων προτύπων ασφάλειας και συνάδουν με την εμπιστευτική φύση των εργασιών της EIOPA. 5.7. Προϋπολογισμός Οι δραστηριότητες που παρουσιάζονται στο πρόγραμμα εργασίας αφορούν όλους τους τίτλους του προϋπολογισμού. Οι ευρωπαϊκοί οργανισμοί και η Ευρωπαϊκή Επιτροπή τείνουν να εφαρμόζουν σύστημα κατάρτισης του προϋπολογισμού βάσει δραστηριοτήτων (Activity Based Budgeting, (ΑΒΒ)). Η EIOPA θα παρακολουθεί εκ του σύνεγγυς τις εξελίξεις στον συγκεκριμένο τομέα, καθόσον το σύστημα ABB επιτρέπει την αρτιότερη εκτέλεση του προϋπολογισμού σε συνάρτηση με τα συγκεκριμένα καθήκοντα και δραστηριότητες που περιέχονται στο πρόγραμμα εργασίας. 22/24
6. Εταιρική και κοινωνική ευθύνη Η EIOPA επιθυμεί να είναι ενεργό μέλος της ευρύτερης κοινότητας στην οποία ανήκει και να αναλαμβάνει στο ευρύτερο αυτό περιβάλλον ευθύνες που υπερακοντίζουν την αυστηρή διατύπωση της εντολής λειτουργίας της στον κανονισμό. 6.1. Μέλος της κοινότητας του δήμου της Φρανκφούρτης Η EIOPA θα εξακολουθήσει να ενισχύει τις εγκάρδιες σχέσεις της με τον δήμο της Φρανκφούρτης, το Εμπορικό Επιμελητήριο, τον επίτροπο του ομόσπονδου κράτους της Έσσης για τις ασφαλιστικές επιχειρήσεις και τον οργανισμό για την οικονομική ανάπτυξη της Φρανκφούρτης. 6.2. Μείωση του «αποτυπώματος του άνθρακα» Θα γίνουν επενδύσεις σε εγκαταστάσεις τηλεδιασκέψεων και βιντεοδιασκέψεων ώστε να μειωθεί ο αριθμός των συνεδριάσεων που απαιτούν τη μετακίνηση των συνέδρων. Εξάλλου, εφαρμόζεται πολιτική μείωσης της ποσότητας χαρτιού που χρησιμοποιείται για τη διεκπεραίωση εργασιών γραφείου και προώθησης της χρήσης ανακυκλωμένου χαρτιού. 6.2.1. Αποστολές Σύμφωνα με τον «Οδηγό για αποστολές αξιωματούχων και λοιπών υπαλλήλων της EIOPA», δίδεται προτεραιότητα στη χρήση των δημόσιων η κοινής χρήσης μέσων μεταφοράς εν όψει του χαμηλού περιβαλλοντικού αντικτύπου τους, ιδίως όταν πρόκειται για μετακινήσεις προς αεροδρόμια/σιδηροδρομικούς σταθμούς. Η EIOPA επιθυμεί να μειώσει τις εκπομπές CO2 και, ως εκ τούτου, ενθαρρύνει τη χρησιμοποίηση δημοσίων μέσων μεταφοράς εφόσον υπάρχει σχετική δυνατότητα, λαμβάνοντας υπόψη, μεταξύ άλλων, τον περιβαλλοντικό αντίκτυπο. Εξάλλου, ενθαρρύνει ενθέρμως τη χρήση των δυνατοτήτων της βιντεοδιάσκεψης/τηλεδιάσκεψης. Θα διερευνηθούν οι δυνατότητες διοργάνωσης τηλεδιασκέψεων και βιντεοδιασκέψεων με στόχο τη μείωση των συνεδριάσεων που απαιτούν τη μετακίνηση των συνέδρων. Η EIOPA ενθαρρύνει τα μέλη του προσωπικού που μετακινούνται σε κοντινούς προορισμούς (σε ακτίνα 500 χιλιομέτρων από τη Φρανκφούρτη) οι οποίοι διαθέτουν καλή σιδηροδρομική σύνδεση με τη Φρανκφούρτη να προτιμούν τις σιδηροδρομικές από τις αεροπορικές μετακινήσεις. 23/24
Η EIOPA προσπαθεί να διευκολύνει τις καθημερινές μετακινήσεις του προσωπικού της από και προς την έδρα της με στόχο τη μείωση του «αποτυπώματος του άνθρακα» (π.χ. παρέχοντας εισιτήρια για εργαζόμενους/επιδοτούμενα εισιτήρια στα μέσα δημόσιας μεταφοράς, διαθέτοντας ποδήλατα κοινής χρήσης, ενθαρρύνοντας το προσωπικό να πηγαίνει στη δουλειά περπατώντας, κ.λπ.) 6.2.2. Αναλώσιμα, υλικά γραφείου και υλικά κοινής χρήσεως Η EIOPA διερευνά τη δυνατότητα χρησιμοποίησης φιλικών προς το περιβάλλον αναλώσιμων υλικών (π.χ. ανακυκλωμένο χαρτί, δοχεία απορριμμάτων από ανακυκλώσιμα υλικά, κ.λπ.) κατά περίπτωση. Εφαρμόζεται πολιτική μείωσης της χρήσης χαρτιού για τη διεκπεραίωση εργασιών γραφείου και χρησιμοποίησης ανακυκλωμένου χαρτιού. Μελλοντικώς, η ετήσια έκθεση της EIOPA θα είναι διαθέσιμη μόνο σε μορφή τηλεφορτώσιμου από τον δικτυακό τόπο της EIOPA αρχείου PDF, με αποτέλεσμα να μειώνεται ο αντίκτυπος της εκτύπωσης βιβλίων για το περιβάλλον. 6.3. Εκπαίδευση των νέων Θέσεις πρακτικής άσκησης και προγράμματα σπουδών για την απόκτηση διδακτορικού διπλώματος στον τομέα των κανονισμών ασφαλίσεων και συντάξεων θα τεθούν στη διάθεση των φοιτητών. Θα συνεχισθεί η στενή συνεργασία με το εγκατεστημένο στη Φρανκφούρτη Διεθνές Κέντρο για τις Ασφαλιστικές Ρυθμίσεις, καθώς και με άλλα κέντρα σπουδών στον τομέα των ασφαλίσεων και των συντάξεων. 24/24