Ενίσχυση Εξωστρέφειας Ελληνικών Επιχειρήσεων 21 Νοεμβρίου 2017 1
Επενδύω Προκλήσεις Αναγνώριση Ευκαιριών Προσαρμογή στις νέες απαιτήσεις Κατάρτιση Προσωπικού Διαχείριση Πληροφόρησης Capital Controls Καινοτομία Ταχύτητα Ανάγκες Διαφοροποίηση Πρόσβαση σε Διεθνείς Αγορές Εξειδικευμένο «Μοναδικό Προϊόν» Διαχείριση Πιστωτικού Κινδύνου Διαχείριση Συναλλαγματικού Κινδύνου Ασφαλής και έγκαιρη διεκπαιρέωση Συναλλαγών Υψηλότερες Πωλήσεις και Οικονομίες Κλίμακας Ρευστότητα
Τουρισμός: H «ατμομηχανή» της Ελληνικής Οικονομίας! % yoy +15,5% Αφίξεις Τουριστών (σε χιλ.) +5,1% +7,1% +22,9% 23.600 22.034 24.800 +14,9% 28.500 Σύνολο 15.517 17.919 Η2 Η1 4.828 5.421 6.264 7.566 7.446 2012 2013 2014 2015 2016 2017* *Πρόβλεψη ΣΕΤΕ 3
Επένδυση στον εκσυγχρονισμό της τουριστικής επιχείρησης 4
Υπηρεσίες και Προϊόντα «Alpha Τουριστική Επιχειρηματικότητα» Επιβράβευση με μοναδικά προνόμια! Συναλλαγές με Κάρτες My Alpha POS Ανάπτυξη Επιχειρήσεως Καθημερινές Συναλλαγές Διαχείριση Ταμειακών Διαθεσίμων Παροχή Κινήτρων Ανθρώπινου Δυναμικού Εισαγωγές/ Εισερχόμενα Εμβάσματα Αποδοχή όλων των Καρτών Υπηρεσία Άμεσης Μετατροπής Νομίσματος (DCC) Πρόγραμμα Επιβραβεύσεως Bonus My Alpha POS Credit Line Συγχρηματοδοτούμενα Προγράμματα Εγγυητικές Επιστολές προς ΙΑΤΑ & ΕΟΤ Προνομιακός Λογαριασμός Καταθέσεων Όψεως Εταιρική Κάρτα American Express με Bonus Alpha Alerts Ευέλικτες προθεσμιακές Καταθέσεις Παροχές στο προσωπικό, προνομίων σε τραπεζικά προϊόντα και υπηρεσίες Ιατρική Κάλυψη «Alpha Υγεία για Όλους» Προνομιακή Τιμολόγηση Εισαγωγών και Εμβασμάτων e-services 5
Υπηρεσίες και Προϊόντα «Alpha Αγροτική Επιχειρηματικότητα» ΣΠΟΡΑ ΣΥΓΚΟΜΙΔΗ ΤΥΠΟΠΟΙΗΣΗ ΠΩΛΗΣΗ 6
Χρηματοδοτικά Εργαλεία ενίσχυσης Ρευστότητας Για Εξωστρεφείς Επιχειρήσεις (Ευρωπαϊκοί Φορείς) Παροχή Εγγυήσεων 50%, προς την Τράπεζα για παροχή χρηματοδοτήσεων βιώσιμων Επιχειρήσεων, προκειμένου να ενισχύσουν την εξωστρέφεια και την ανταγωνιστικότητά τους Εξασφαλίζει ρευστότητα σε βιώσιμες Επιχειρήσεις, λαμβάνοντας μειωμένες εξασφαλίσεις από την επιχείρηση. Εξασφαλίζει οικονομικό όφελος σε καινοτόμες Επιχειρήσεις μεταφρασμένο σε μείωση του επιτοκίου της χρηματοδοτήσεως. Διάρκεια χρηματοδότησης έως 10 Έτη Ποσό Χρηματοδότησης έως Ευρώ 7,5 εκατ. Δάνεια Τακτής Λήξης Επενδυτικά και Κεφάλαια Κίνησης Πιστώσεις Ανακυκλούμενου Χαρακτήρα Χαμηλό Μειωμένες Επιμερισμός Ευέλικτες Κόστος Δανεισμού Εξασφαλίσεις Κινδύνου Διαδικασίες Αξιολόγησης
Χρηματοδοτικά Εργαλεία ενίσχυσης Ρευστότητας Για Εξωστρεφείς Επιχειρήσεις (Εθνικοί Φορείς) Ενίσχυση της Ρευστότητας και Ανταγωνιστικότητας των Ελληνικών ΜμΕ Ενίσχυση Νεοφυούς, Καινοτόμου και Εξωστρεφούς Επιχειρηματικότητας Διαμόρφωση μιάς νέας Εξωστρεφούς Εθνικής Ταυτότητας (branding) Παροχή: Επιδότηση Επιτοκίου Εγγυήσεις Επιμερισμός Κινδύνου Χαμηλό Κόστος Δανεισμού Επιχορήγηση: Δαπανών Χρημ. Μισθώσεως (Leasing) Κόστους Δημιουργούμενης Απασχόλησης Επιχορήγηση Δαπανών, Χρημ. Μισθώσεως και Κόστους Απασχόλησης Φορολογική Απαλλαγή Σταθεροποίηση Συντελεστή Φορολογίας Εισοδήματος 8
Υπηρεσίες Διεκπεραίωσης Συναλλαγών Ηλεκτρονικές Υπηρεσίες Εξαγωγών - Εισαγωγών Χρηματοοικονομικά Προϊόντα Το σύνολο των Εργασιών Αξίες (φορτωτικές, επιταγές) Προθεσμιακές Πράξεις Συναλλάγματος, Εμβάσματα Ε/Ε και Ε/Π Λογαριασμοί/Πληρωμές Τρίτων Διαδικτυακή Πύλη Alpha International Trade (AIT) Alpha Web International Trade (AWIT) Alpha Web Banking (ΑWB) Trade Finance Υπηρεσίες Εξαγωγικού και Εισαγωγικού Factoring (ABC Factors) Προθεσμιακές Πράξεις Συναλλάγματος (Forward) Ασφάλιση Εξαγωγικών Πιστώσεων (Ο.Α.Ε.Π.) Έκδοση Ε/Ε και Ε/Π
ALPHA WEB INTERNATIONAL TRADE (AWIT) Μια λύση ολοκληρωμένης διαχείρισης εμπορικών συναλλαγών Βασικές δυνατότητες / χαρακτηριστικά On-line - Διεκπεραίωση και Ενημέρωση Εργασιών Χρήστες Εισαγωγών-Εξαγωγών Εγγυητικών Επιστολών Ενέγγυων Πιστώσεων On-line Ενημέρωση Χρήστες Δυνατότητα online δημιουργίας πολλαπλών χρηστών και εγκριτικών επιπέδων Reports / Αναφορές Ηλεκτρονική Διαχείριση Εισαγωγών Χωρίς να είναι απαραίτητη η επίσκεψη στο Κατάστημα. Ηλεκτρονική Διαχείριση Reports Ενημέρωση επί του συνόλου των εργασιών Διεθνούς Εμπορίου και εξαγωγή στατιστικών στοιχείων Ηλεκτρονική τήρηση αρχείου και ιστορικότητας συναλλαγών Οφέλη για την Επιχείρηση Δημιουργία συναλλαγής σε ελάχιστο χρόνο Αποστολή αιτημάτων καθ όλο το 24ωρο On-line ενημέρωση για τα στάδια της συναλλαγής Άμεση παραλαβή παραστατικών σε ηλεκτρονική μορφή Δυνατότητα εγκριτικών επιπέδων σύμφωνα με τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά της κάθε εταιρίας. Ρόλοι και κωδικοί προσβάσεως όμοιοι με του Alpha Web Banking
Βασικές δυνατότητες / χαρακτηριστικά Διαδικτυακή πύλη παροχής πληροφοριών και υποστήριξης επιχειρήσεων για πρόσβαση σε ξένες αγορές Πρόσβαση σε παγκόσμιο δίκτυο συνεργατών 24 ώρες το 24ωρο Δωρεάν online εγγραφή στην εξειδικευμένη πύλη www.alphainternationaltrade.gr Αναγνώριση αγοράς- στόχου Άμεση Αναζήτηση 25.000 έρευνες αγοράς για Χώρες και Κλάδους Εντοπισμός συνεργατών σε όλο τον Κόσμο Εργαλείο Υπολογισμού δασμών, φόρων, κόστους εξαγωγών/ εισαγωγών, κ.λπ. On- Line Ενημέρωση 200+ βασικές πηγές ενημέρωσης για ~ 200 χώρες. Update Δεδομένων τιμών συναλλάγματος, δασμών, κόστους συναλλαγών κ.λπ.
Εξαγωγικό Factoring Η Alpha Bank μέσω της θυγατρικής ABC Factors παρέχει Υπηρεσίες Εξαγωγικού Factoring, στις επιχειρήσεις με εξαγωγική δραστηριότητα. Στόχος Αποτελεσματική διαχείριση και είσπραξη των απαιτήσεων, βοηθώντας στην τήρηση των συμφωνημένων χρόνων εισπράξεως Χαρακτηριστικά Χρηματοδότηση των εξωστρεφών επιχειρήσεων μέσω άμεσης προεξοφλήσεως των ανοικτών επί πιστώσει απαιτήσεων Οφέλη Πλήρης κάλυψη (100%) του πιστωτικού κινδύνου των αγοραστών Ευελιξία στη αντιμετώπιση τυχόν προβλημάτων που προκύπτουν από τις συναλλακτικές συνήθειες και τους νόμους κάθε χώρας Νομική υποστήριξη στη διεκδίκηση εκχωρημένων απαιτήσεων. Μέσω της συμμετοχής της στην Factors Chain International, η ABC Factors διατηρεί ευρύτατο δίκτυο ανταποκριτών factors, με παρουσία σε περισσότερες από 70 χώρες. 12
Χρηματοοικονομικά Προϊόντα Διεθνούς Εμπορίου Πρόγραμμα «Εξωστρέφεια» ΟΑΕΠ-Αlpha Ανάπτυξη Εξαγωγών Η Alpha Bank σε συνεργασία με τον Οργανισμό Ασφαλίσεως Εξαγωγικών Πιστώσεων (Ο.Α.Ε.Π.) στηρίζει τις εξαγωγικές επιχειρήσεις που είναι ασφαλισμένες στο Πρόγραμμα "Εξωστρέφεια Στόχος Χρηματοδότηση εξαγωγικών επιχειρήσεων για την: Ενίσχυση της ρευστότητάς τους Τόνωση της εξαγωγική τους δραστηριότητας Χαρακτηριστικά Xρηματοδοτικό όριο έως Ευρώ 1.000.000 ανά επιχείρηση Mέγιστη διάρκεια της χρηματοδοτήσεως 6 μήνες Eξοφλείται με το προϊόν της εξαγωγής. Ασφάλιση εξαγωγών έναντι κινδύνου μη πληρωμής από τον Οίκο του Εξωτερικού Οφέλη Δυνατότητα χρηματοδοτήσεως με εκχώρηση τιμολογίων εξαγωγής και ασφαλιστηρίου συμβολαίου του Ο.Α.Ε.Π., χωρίς πρόσθετες εξασφαλίσεις Ιδιαίτερα χαμηλό κόστος χρηματοδότησης Προνομιακή τιμολόγηση εργασιών κινήσεως κεφαλαίων και εξαγωγών 13
Αυξημένες Εποπτικές Απαιτήσεις Αυξημένο κόστος χρηματοδοτήσεως και περιορισμός εναλλακτικών λύσεων Διεθνείς Κανόνες Συμμόρφωση παρεχόμενων πιστοδοτικών εργαλείων με τους διεθνείς κανόνες Διαχείριση NPEs Ανάγκη για βέλτιστη διαχείριση καθυστερούμενων χρηματοδοτήσεων Capital Controls Περιορισμοί στην κίνηση κεφαλαίων και στη δραστηριότητα εργασιών διεθνούς εμπορίου Market Disruption Χρηματοδοτικό κενό συνεπεία της συρρίκνωσης του τραπεζικού κλάδου και της αποχώρησης ξένων τραπεζών Δυσκολία στην πρόσβαση σε διεθνείς αγορές Περιορισμένη πρόσβαση για επιχειρήσεις και τράπεζες σε κεφάλαια εκτός συνόρων
Βήμα 1 ΔΙΕΡΕΥΝΗΣΗ Βήμα 2 ΣΧΕΔΙΑΣΜΟΣ Βήμα 3 - ΥΛΟΠΟΙΗΣΗ Εντοπισμός της ανάγκης της επιχειρήσεως και μελέτη των οικονομικών στοιχείων του κλάδου Σχεδιασμός χρηματοδοτικών προϊόντων ανάλογα με τις ανάγκες, τις δυνατότητες και τις προοπτικές της επιχειρήσεως Ειδικές ομάδες της Τραπέζης, με τεχνογνωσία και πολυετή εμπειρία σε specialized προϊόντα μεριμνούν για την άμεση, εξυπηρέτηση των χρηματοδοτικών αναγκών των επιχειρήσεων 15
ΔΙΑΘΕΣΙΜΑ ΠΙΣΤΟΔΟΤΙΚΑ ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΑ ΜΕΣΩ ΥΠΕΡΕΘΝΙΚΩΝ ΟΡΓΑΝΙΣΜΩΝ Συνήθη βραχυπρόθεσμα και μεσο-μακροπρόθεσμα πιστοδοτικά προϊόντα Σύνθετα πιστοδοτικά σχήματα (ομολογιακά, κοινοπρακτικά, structured financings, κλπ) Χρηματοδοτικά Εργαλεία Ρευστότητας ΟΜΙΛΟΣ ALPHA BANK Χρηματοδοτήσεις από 2 έως 12 έτη Σκοπός η διασφάλιση της βιωσιμότητας και της αναπτύξεως της εξωστρεφούς επιχειρήσεως Εγγυοδοτικά Εργαλεία Έκδοση Ε/Ε & Ε/Π διάρκειας έως 3 έτη Σκοπός η στήριξη των εξαγωγικών επιχειρήσεων 16
ΤΕΧΝΟΓΝΩΣΙΑ ΣΥΝΔΥΑΣΜΟΣ ΠΑΡΑΔΟΣΗΣ & ΚΑΙΝΟΤΟΜΙΑΣ ΤΑΧΥΤΗΤΑ ΠΟΛΥΕΤΗΣ ΣΧΕΣΗ ΜΕ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥΣ ΦΟΡΕΙΣ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΣΧΕΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ (since 1985) ΚΕΝΤΡΙΚΟ ΣΗΜΕΙΟ ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ (Α-Ζ)
Έμφαση στις εξωστρεφείς επιχειρήσεις Διεθνές Εμπόριο & Τουρισμός Χρηματοδοτήσεις που έχουν ως στόχο τόσο την ανάπτυξη όσο και την ενίσχυση των καθημερινών αναγκών των εξωστρεφών επιχειρήσεων Στήριξη εργασιών Διεθνούς Εμπορίου Πιστοληπτικά κριτήρια Είδος επένδυσης και δομή χρηματοδοτικού σχήματος Business plan Ίδια διαθέσιμα Προγράμματα Υπερεθνικών Οργανισμών Προγράμματα Κρατικών Φορέων Λοιπές μορφές χρηματοδοτήσεως
Alpha Bank: Σταθερός πυλώνας ενίσχυσης της επιχειρηματικότητας και της Εξωστρέφειας COSME (2017) InnovFin (2017) EIB Global Loans (2017) 2017 IFC Global Trade Facil. (2017) ΤΕΠΙΧ ΙΙ (2018) Κονδύλια Χρηματοδοτικών Εργαλείων (ποσά σε εκατ.) 1.800 JEREMIE FRSP II (2015) New Securitization Transaction (2016) Trade Finance (2016) EBRD Trade Facilitation (2016) Alpha Bank Loans for SME s III & Mid Caps (2016) 930 950 1.425 Grouped Loan for SME s I-B (2014) ΤΕΠΙΧ Ι Ταμείο Εγγυοδοσίας (2014) 840 Grouped Loan for SME s I (2013) ΤΕΠΙΧ Ι Επιχειρηματική Επανεκκίνηση (2013) 430 570 Alpha Bank Loan for SME s II & Mid Caps (2012) 250 JEREMIE FRSP I/MICRO/ICT (2011) Alpha Bank Loan for SME s I (2009) 2009 2009 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 19