Υπόψιν: Κυρίας Γαλάτειας Σαζεϊδου (Εκπρόσωπο προώθησης της αίτησης)

Transcript

1 Μαρτίου 2021 Κύριους Monecor (Europe) Limited Λευκωσία Υπόψιν: Κυρίας Γαλάτειας Σαζεϊδου (Εκπρόσωπο προώθησης της αίτησης) gsazeidou@cypruslaw.com.cy Κοινοποίηση: Mr. Matt Hinerfeld mhinerfeld@jumptrading.com Αγαπητοί κύριοι, Θέμα: Γνωστοποίηση απόκτησης συμμετοχής στην ΚΕΠΕΥ Monecor (Europe) Limited (η Εταιρεία ή η ΚΕΠΕΥ ) Διά της παρούσης σας ενημερώνουμε ότι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (η ΕΚΚ ) στη συνεδρία της ημερομηνίας 22 Φεβρουαρίου 2021, αφού μελέτησε και συζήτησε το πιο πάνω θέμα, αποφάσισε, δυνάμει του άρθρου 14(2) του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου του 2017-Ν.87(Ι)/2017 (ο Νόμος ), να μην αντιταχθεί στις πιο κάτω αποκτήσεις συμμετοχής στο μετοχικό κεφάλαιο της Εταιρείας, που θα προκύψουν από την/τις: i. Άμεση συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο της ΚΕΠΕΥ με ποσοστό 100% από την εταιρεία NSGC AQ LLC (δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ 100%). ii. Έμμεση συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο της ΚΕΠΕΥ με ποσοστό 100% από την εταιρεία NSGC HC LLC, η οποία είναι η ιθύνουσα εταιρεία της NSGC AQ LLC (άμεση μέτοχος) με ποσοστό 100% (δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ 100%). iii. Έμμεση συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο της ΚΕΠΕΥ με ποσοστό 100% από την εταιρεία NSGC LP, η οποία είναι η ιθύνουσα εταιρεία της NSGC HC LLC με ποσοστό 100% (δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ 100%). 1

2 iv. Έμμεση συμμετοχή στο κεφάλαιο της ΚΕΠΕΥ με δικαιώματα ψήφου 100% από την εταιρεία Navier Stokes GP LLC, η οποία είναι ο General Partner της έμμεσης μετόχου NSGC LP (100% (Indirect as general partner of NSGC LP, with NGSC LP itself having 100% proposed indirect voting rights in CIF). v. Έμμεσες συμμετοχές στο μετοχικό κεφάλαιο της ΚΕΠΕΥ, από τις εταιρείες DYSO TC LLC (50% δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ) και PXG LLC (50% δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ) με ποσοστό 45,14% η κάθε μια. vi. Έμμεσες συμμετοχές στο μετοχικό κεφάλαιο της ΚΕΠΕΥ από τα πιο κάτω trusts, μέσω των εταιρειών DYSO TC LLC και PXG LLC: - William DiSomma Trust (50% δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ), με αποκλειστικό τελικό δικαιούχο το κ. William DiSomma - Paul Gurinas Trust (50% δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ), με αποκλειστικό τελικό δικαιούχο τον κ. Paul Gurinas. vii. Έμμεσες συμμετοχές από τους κ.κ William DiSomma και Paul Gurinas, με ποσοστό 45,14% ο κάθε ένας (50% δικαιώματα ψήφου στην ΚΕΠΕΥ). καθότι δεν υπάρχουν βάσιμοι λόγοι για απόρριψη με βάση τα κριτήρια του άρθρου 14(1) του Νόμου. Πέραν των πιο πάνω, η ΕΚΚ αποφάσισε επίσης τα ακόλουθα: 1. Να καθοριστεί προθεσμία 3 μηνών για την ολοκλήρωση της προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής. 2. Να υποβληθεί στην ΕΚΚ αναθεωρημένο πιστοποιητικό μετόχων, μετά την ολοκλήρωση των αλλαγών στη μετοχική της δομή. 3. Να προχωρήσει η Εταιρεία στην ενημέρωση της διαδικτυακής πύλης (portal) αμέσως μετά την ολοκλήρωση της μετοχικής αλλαγής. 4. Ένας εκ των 2 τελικών μετόχων, να διοριστεί ως μη-εκτελεστικός Διοικητικός Σύμβουλος στην ΚΕΠΕΥ. 5. Να ενημερωθεί η ΕΚΚ για την απόφαση του FCA, αναφορικά με την αίτηση η οποία υποβλήθηκε για εξέταση χορήγησης άδειας Επενδυτικής Εταιρείας στο FCA του Ηνωμένου Βασιλείου. 2

3 Περαιτέρω, η ΕΚΚ αποφάσισε να επισημάνει στην ΚΕΠΕΥ τα εξής: 1. Ενόψει του γεγονότος ότι οι προτεινόμενοι μέτοχοι προτίθενται να μεταφέρουν πελάτες από εταιρεία του Ηνωμένου Βασιλείου, η ΕΚΚ επισύρει την προσοχή τους, ότι η μεταφορά πελατών από οντότητα του Ηνωμένου Βασιλείου στην ΚΕΠΕΥ πριν από την αξιολόγηση του επιχειρηματικού μοντέλου της ΚΕΠΕΥ ως αυτό θα διαμορφωθεί, ενέχει τον κίνδυνο παράκαμψης της γνωμοδότησης της ΕΑΚΚΑ - ESMA «General Principles to support supervisory convergence in the context of the United Kingdom withdrawing from the European Union-Opinion to support supervisory convergence in the area of Investment Firms in the context of the United Kingdom withdrawing from the European Union». Η εν λόγω γνωμοδότηση, καθορίζει αρχές που βασίζονται στους στόχους και τις διατάξεις του πλαισίου MiFID που εφαρμόζονται στη συγκεκριμένη περίπτωση μετεγκατάστασης δραστηριοτήτων και λειτουργιών οντοτήτων μετά την αποχώρηση του Ηνωμένου Βασιλείου από την ΕΕ. 2. Ως εκ τούτου, η Εταιρεία θα πρέπει να υποβάλει στην ΕΚΚ αναθεωρημένο Εσωτερικό Κανονισμό Λειτουργίας στον οποίο να συμπεριλαμβάνονται τα ακόλουθα: 2.1 Πληροφορίες αναφορικά με το επιχειρηματικό μοντέλο βάση του οποίου θα δραστηριοποιηθεί, εφόσον με βάση τα στοιχεία που διατηρεί η ΕΚΚ, η εταιρεία είναι καταχωρημένη ως Traditional CIF. Με βάση τις πληροφορίες που συμπεριλαμβάνονται στο Επιχειρηματικό Πλάνο της Εταιρείας και την πρόθεση της να μεταφέρει πελάτες από υφιστάμενη Εταιρεία του Ηνωμένου Βασιλείου, θα πρέπει να αιτηθεί για την παροχή της υπηρεσίας Διενέργεια Συναλλαγών για ίδιο λογαριασμό. 2.2 Πληροφορίες αναφορικά με τη γεωγραφική κατανομή των πελατών της Αγγλικής Εταιρείας οι οποίοι θα μεταφερθούν στην Κυπριακή (αριθμός πελατών ανά κράτος Μέλος). 2.3 Πληροφορίες αναφορικά με τις ρυθμίσεις που θα θεσπίσει για να διασφαλιστεί η ομαλή μεταφορά των πελατών μέσα στα πλαίσια της τήρησης των προνοιών του Νόμου. 3. Η ΚΕΠΕΥ δεν δύναται να παρέχει υπηρεσίες σε σχέση με spread betting. 4. Θα πρέπει να υποβληθούν περαιτέρω στοιχεία αναφορικά με τις υπηρεσίες τις οποίες προτίθεται να παρέχουν στην Εταιρεία οι εταιρείες οι οποίες εμπίπτουν στους στενούς δεσμούς των προτεινόμενων μετόχων. Συγκεκριμένα, θα πρέπει να υποβληθούν τα εξής στοιχεία: 4.1 Στοιχεία τα οποία φαίνεται ότι θα τηρούνται οι διατάξεις του άρθρου 17(5)(α) του Νόμου και 31 (1) του Κατ Εξουσιοδότηση Κανονισμού (ΕΕ) 2017/565. Σχετικές αναφορές πρέπει να γίνουν και στο IOM. 3

4 4.2 Κατά πόσο πριν την κατάληξη στις εν λόγω συμφωνίες, η Εταιρεία πραγματοποίησε προηγουμένως δέουσα επιμέλεια (due diligence) πριν την επιλογή τους για τις εν λόγω Υπηρεσίες. 5. Αναφορικά με τις υπόλοιπες αλλαγές στην μετοχική δομή της ΚΕΠΕΥ, σας επισύρουμε την προσοχή στις πρόνοιες του άρθρου 12 του Νόμου. Παρακαλώ βλέπετε Ανακοίνωση της Επιτροπής ημερομηνίας 21 Ιανουαρίου Σε περίπτωση όπου προκύπτει υποχρέωση προς υποβολή της σχετικής γνωστοποίησης του άρθρου 12 του Νόμου, θα πρέπει να υποβληθεί έγκαιρα στην Επιτροπή. 6. Με βάση τις πρόνοιες του άρθρου 17(3)(β) Νόμου, η Εταιρεία οφείλει να θεσπίζει μια διαδικασία για την έγκριση κάθε χρηματοοικονομικού μέσου και των σημαντικών προσαρμογών που επιφέρει σε υφιστάμενα χρηματοοικονομικά μέσα, πριν τα προωθήσει στην αγορά ή τα διανείμει σε πελάτες. Περεταίρω, με βάση τις πρόνοιες του άρθρου 17(3)(β) του εν λόγω Νόμου, η διαδικασία έγκρισης προϊόντων καθορίζει μια προσδιορισμένη αγορά-στόχο τελικών πελατών εντός της σχετικής κατηγορίας πελατών για κάθε χρηματοοικονομικό μέσο και εξασφαλίζει ότι όλοι οι κίνδυνοι που συνδέονται με αυτή την προσδιοριζόμενη αγορά στόχο αξιολογούνται, καθώς και ότι η σκοπούμενη στρατηγική διανομής είναι κατάλληλη για την προσδιοριζόμενη αγορά-στόχο. Σε περίπτωση όπου η Εταιρεία δεν επιθυμεί να παρέχει πλέον κάποια από τα χρηματοοικονομικά προϊόντα του Μέρους ΙΙΙ του Πρώτου Παραρτήματος του Νόμου για τις επενδυτικές και παρεπόμενες υπηρεσίες για τις οποίες έχει αδειοδοτηθεί, θα πρέπει να προβεί στις ανάλογες τροποποιήσεις στη διαδικτυακή πύλη (portal) και να υποβάλει τη σχετική γνωστοποίηση δυνάμει του άρθρου 35 του Νόμου 87(Ι)/2017 με βάση το έντυπο , για τη μεταβολή των πληροφοριών, όσον αφορά την ελεύθερη παροχή επενδυτικών υπηρεσιών. Επίσης, σε περίπτωση που θα διαθέτει σε ιδιώτες επενδυτές προϊόντα τα οποία ορίζονται ως «συσκευασμένα επενδυτικά προϊόντα για ιδιώτες επενδυτές (PRIIP)» δυνάμει του άρθρου 4 του Κανονισμού 1286/2014, οφείλει να καταρτίσει και να αναρτήσει στην ιστοσελίδα της τα Έγγραφα Βασικών Πληροφοριών για τους Επενδυτές (KIID) για κάθε επενδυτικό προϊόν κατά τα οριζόμενα στα άρθρα 13 και 14 του Κανονισμού 1286/2014. Τέλος, σε περίπτωση που η Εταιρεία επιθυμεί να προχωρήσει στην κατασκευή ή διανομή νέων χρηματοοικονομικών μέσων (προϊόντων) ή να διευρύνει το εύρος των προϊόντων που κατασκευάζει ή διανέμει τότε οφείλει να γνωστοποιήσει το γεγονός αυτό στην ΕΚΚ. Ως αναφέρεται και πιο πάνω, σε περίπτωση όπου η ΚΕΠΕΥ προτίθεται να αλλάξει μοντέλο πρέπει να υποβάλει αναθεωρημένο επιχειρηματικό πλάνο

5 7. Ενόψει του γεγονότος ότι η Εταιρεία παρέχει υπηρεσίες σε CFDs (τα οποία έχουν κατηγοριοποιηθεί ως complex and speculative products ), να λάβει υπόψη της την Εγκύκλιο C330 της ΕΚΚ καθώς και το Policy Statement PS (συμπεριλαμβανομένου του σχετικού Δελτίου Τύπου ημερομηνίας 27 Σεπτεμβρίου 2019 και της Ανακοίνωσης της ΕΚΚ ημερομηνίας 30 Σεπτεμβρίου 2019). Γενικά, η Εταιρεία, πρέπει να συμμορφώνεται στα κράτη μέλη τα οποία δραστηριοποιείται, με το περιεχόμενο των εθνικών μέτρων παρέμβασης τα οποία έχουν εκδοθεί από τις σχετικές Εθνικές Εποπτικές Αρχές καθώς και τα ESMA Opinions τα οποία έχουν δημοσιοποιηθεί για αυτό τον σκοπό καθώς επίσης και με τα εθνικά μέτρα παρέμβασης τα οποία έχουν πρόσφατα εκδοθεί από την ΕΚΚ. Σχετική αναφορά θα πρέπει να γίνει και στο IOM της Εταιρείας. 8. Η Εταιρεία θα πρέπει επίσης να διασφαλίσει ότι συμμορφώνεται με την πολιτική της ΕΚΚ αναφορικά με το Policy Statement (PS ) on the Risk Management Arrangements of Cyprus Investment Firms providing investment services in CFDs. 9. Οι διαδικασίες που έχει θεσπίσει για την προώθηση των υπηρεσιών της και οι ρυθμίσεις θα πρέπει, κατά πάντα χρόνο, να διασφαλίζουν τη συμμόρφωση της με τις Κατευθυντήριες Γραμμές της ΕΑΚΑΑ σχετικά με την αξιολόγηση γνώσης και εμπειρίας (3 January 2017 ESMA EN (rev). Όσον αφορά την προώθηση των υπηρεσιών να επισημανθούν στην Εταιρεία τα ακόλουθα: - Σε περίπτωση που η Εταιρεία προτίθεται να χρησιμοποιήσει οποιασδήποτε μορφής sponsorship, θα πρέπει να περιοριστεί στο όνομα και λογότυπο της και να αποφύγει οποιαδήποτε έμφαση στα χρηματοοικονομικά προϊόντα που προσφέρει ως αυτά θεωρούνται περίπλοκα και θα είναι απίθανο να μπορεί αποδείξει ότι διανέμονται σε πελάτες η πιθανούς πελάτες για τους οποίους τα συγκεκριμένα προϊόντα είναι συμβατά. - Για να διασφαλιστεί η συμμόρφωση της Εταιρείας με τα άρθρα 5(1), 25(1) και 25(3)(α) του Νόμου και ειδικότερα σε σχέση με την επικοινωνία της με τους πελάτες ή δυνητικούς πελάτες, η Εταιρεία δεν δύναται να χρησιμοποιεί κέντρα τηλεφωνίας (call centres) και/ή να συνεργάζεται με εταιρείες εξωτερικούς παρόχους υπηρεσιών (introducing brokers) για την υποστήριξη ή/και προώθηση των υπηρεσιών ή/και των προϊόντων της για την παροχή πληροφόρησης στους πελάτες ή δυνητικούς πελάτες. Οποιαδήποτε επικοινωνία της Εταιρείας προς τούτο, θα πρέπει να γίνεται από το προσωπικό της στην Κύπρο (customers support) ή μέσω Συνδεδεμένων Αντιπροσώπων (Tied Agents). Σε περίπτωση που η Εταιρεία προτίθεται να χρησιμοποιήσει introducing brokers για την προώθηση των υπηρεσιών της σε Τρίτες Χώρες, θα πρέπει να υποβάλει σχετικό κατάλογο στην ΕΚΚ και πληροφορίες αναφορικά με το προσωπικό που εργοδοτούν. 5

6 Σε κάθε περίπτωση, η Εταιρεία οφείλει να διασφαλίζει ότι εφαρμόζει το περιεχόμενο της Εγκυκλίου Ε181 ΚΕΠΕΥ - Υποχρεώσεις ΚΕΠΕΥ όταν χορηγούν πληροφορίες σε πελάτες σχετικά με τις υπηρεσίες και τα προϊόντα που παρέχουν αφού λάβει υπόψη της τα πιο πάνω. - H Εταιρεία προτρέπεται να μην χρησιμοποιεί affiliates network και, σε περίπτωση που το χρησιμοποιεί, να αναλάβει εξ ολοκλήρου τη διαδικασία ελέγχου των affiliates και επιλογής αυτών με τις οποίες θα συνεργάζεται καθώς και να ενημερώνει σχετικά την ΕΚΚ πριν την έναρξη των εργασιών. 10. Η Εταιρεία οφείλει να ενημερώνει την ΕΚΚ για οποιανδήποτε αλλαγή επέλθει στους Στενούς Δεσμούς που διατηρούσε κατά την ημερομηνία χορήγησης άδειας λειτουργίας. Επιπλέον η ΕΚΚ έχει σημειώσει ότι στο παρόν στάδιο η ΚΕΠΕΥ δεν προτίθεται να συνεργαστεί με εταιρείες οι οποίες εμπίπτουν στους Στενούς Δεσμούς και ούτε προτίθεται να μεταφέρει πελάτες από αυτές. Σε περίπτωση όπου αλλάξει κάτι τότε θα πρέπει να ενημερώσει την ΕΚΚ. 11. Σε περίπτωση που η Εταιρεία καταστεί σημαντική από πλευράς μεγέθους, εσωτερικής οργάνωσης και φύσης, έκτασης και πολυπλοκότητας των δραστηριοτήτων της, θα πρέπει να αναθεωρήσει τη σύνθεση της Επιτροπής Κινδύνου (Risk Management Committee) με βάση τις πρόνοιες του Κανονισμού 2017/ Σε περίπτωση που τα εισοδήματα της παρουσιάσουν αύξηση της τάξης πέραν του 20% σε σχέση με τα προηγούμενα χρόνια της λειτουργίας της, θα πρέπει να προχωρήσει σε ενδυνάμωση των λειτουργιών ελέγχου (i.e. Compliance, risk management). Η Εταιρεία θα πρέπει να ενημερώσει την ΕΚΚ αναφορικά με τα πιο πάνω καθώς και για τις λεπτομέρειες που αφορούν την ενδυνάμωση των λειτουργιών ελέγχου. 13. H Εταιρεία θα πρέπει να υποβάλει στην ΕΚΚ αναθεωρημένο IOM και AML Manual, τα οποία θα περιλαμβάνουν τις διαδικασίες που εφαρμόζονται για την τήρηση των προνοιών του άρθρου 58Δ του Νόμου AML, και των Εγκύκλιων Ε296 της ΕΚΚ αναφορικά με τα καθήκοντα του κυρίου Χρίστου Δράκου, ο οποίος έχει οριστεί ως το άτομο που θα φέρει την ευθύνη για την εφαρμογή του νομοθετικού πλαισίου σχετικά με την παρεμπόδιση και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML Director). Επιπλέον, στο αναθεωρημένο AML Manual και IOM Manual, θα πρέπει να συμπεριλαμβάνονται οι σχετικές διαδικασίες αντικατάστασης του Λειτουργού Συμμόρφωσης για θέματα AML καθώς και η διαδικασία ενημέρωσης της ΕΚΚ κατά τα οριζόμενα στην Παράγραφο 8 της Οδηγίας για την Παρεμπόδιση και Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσοδών από Παράνομες Δραστηριότητες. 6

7 14. Θα πρέπει να συμμορφώνεται κατά πάντα χρόνο με τις πρόνοιες της Οδηγίας ΟΔ87-07 του 2019 της ΕΚΚ για τη Συνέχιση της Λειτουργίας και τη Λειτουργία του Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών ΚΕΠΕΥ (ΤΑΕ). 15. H συμμόρφωση της με τις πρόνοιες των παραγράφων 23 (1) και 23 (2)(α) της νέας Οδηγίας για την Πιστοποίηση Προσώπων και τα Μητρώα Πιστοποίησης Κ.Δ.Π. 44/2019, όσον αφορά την υποχρέωση: - των προσώπων τα οποία είναι εργοδοτημένα ή διορισμένα ως λειτουργοί συμμόρφωσης AML; και - των προσώπων τα οποία απασχολούνται σε ΚΕΠΕΥ ή συνδεδεμένο αντιπρόσωπο τους, και παρέχουν σε πελάτες για λογαριασμό της ΚΕΠΕΥ, τις επενδυτικές υπηρεσίες και/ή ασκούν τις επενδυτικές δραστηριότητες και/ή ασκούν τις εργασίες των παραγράφων 4(1)(ζ) έως (ι) της εν λόγω Οδηγίας, να εγγραφούν στο δημόσιο μητρώο που τους αφορά. Επιπλέον, κατά τις προσλήψεις στελεχών ΚΕΠΕΥ, θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη και η σχετική Εγκύκλιος της ΕΚΚ (E25) αναφορικά με τα προσόντα που πρέπει να κατέχουν τα άτομα που στελεχώνουν τις ΚΕΠΕΥ. 16. Για να διασφαλιστεί η συμμόρφωση της Εταιρείας με τις πρόνοιες το άρθρου 10 του Νόμου και προκειμένου να φαίνεται ξεκάθαρα ότι το Διοικητικό Συμβούλιο ασκεί τα καθήκοντα του ως προβλέπονται στο άρθρο 10 του Νόμου, στα πρακτικά των συνεδριάσεων του διοικητικού συμβουλίου της Εταιρείας θα πρέπει να καταγράφονται: i.οι ενέργειες που αποφασίστηκαν για βελτίωση των αδυναμιών που εντοπίζονται στις εκθέσεις λειτουργίας συμμόρφωσης, εσωτερικού ελέγχου και διαχείρισης κινδύνων, ii.το χρονοδιάγραμμα υλοποίησης των ενεργειών, iii.τα πρόσωπα που θα αναλαμβάνουν τη υλοποίηση των ενεργειών, όπως και το πρόσωπο που θα επιβλέπει την υλοποίηση τους και iv.το χρονοδιάγραμμα ενημέρωσης του Διοικητικού Συμβουλίου σχετικά με την πορεία υλοποίησης των ενεργειών 17. Να υποβάλει τη διαδικασία αναφορικά με τον τρόπο λειτουργίας του Back Office Department, η οποία να συμπεριλαμβάνει ανάμεσα σε άλλα πληροφορίες σε σχέση με (α) τα πρόσωπα που θα απασχολούνται σε αυτό (β) τις αρμοδιότητες των προσώπων (γ) λεπτομέρειες σε ότι αφορά στον τρόπο εποπτείας του τμήματος. 18. Η υποχρέωσή της για πλήρη συμμόρφωση με τα προβλεπόμενα στον Κανονισμό 2016/679 για την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και για την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών (Data Protection Regulation), και ειδικότερα για τον διορισμό Υπεύθυνου Προστασίας Δεδομένων με βάση τις προϋποθέσεις του εν λόγω Κανονισμού και τα όσα αναφέρονται στις Κατευθυντήριες Γραμμές σχετικά με τους Υπεύθυνους Προστασίας Δεδομένων που εκδόθηκαν από την Ομάδα 7

8 Προστασία των Προσώπων έναντι της Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα του Άρθρου 29 (WP29). Με εκτίμηση, Δήμητρα Καλογήρου Πρόεδρος Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς \\FILESRV\Share\SEC\7.1.0 ΕΠΕΥ\ΚΕΠΕΥ\ Monecor (Europe) Limited\Τμήμα Αδειοδοτήσεων\Επιστολές\2021\ΒΙ 8

9