ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

Transcript

1 ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΥ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΓΙΑ ΤΗΝ ΕΞΑΜΗΝΙΑ ΠΟΥ ΕΛΗΞΕ ΣΤΙΣ 30 ΙΟΥΝΙΟΥ 2009 Επαναφορά σε κερδοφορία μετά τις ζημίες της τριμηνίας Κέρδη πριν τη φορολογία 8,9 εκατ. Εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου '000 '000 Κύκλος εργασιών Καθαρά έσοδα από τόκους Καθαρά έσοδα από δικαιώματα, προμήθειες, καθαρά κέρδη από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων και άλλα έσοδα Σύνολο καθαρών εσόδων Σύνολο εξόδων (86.626) (78.363) Κέρδος από συνήθεις εργασίες πριν τις προβλέψεις Προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων (29.815) (14.817) Κέρδος πριν τη φορολογία Φορολογία (6.307) (7.230) Κέρδος για την περίοδο Κέρδος/(ζημία) που αναλογεί: Στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρείας Στα δικαιώματα μειοψηφίας (1.643) Κέρδος για την περίοδο Βασικό και πλήρως κατανεμημένο κέρδος ανά μετοχή (σεντ) 0,7 17,5

2 ΣΥΝΟΨΗ ΤΗΣ ΕΠΕΞΗΓΗΜΑΤΙΚΗΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗΣ 1. ΚΕΡΔΟΣ ΠΡΙΝ ΤΗ ΦΟΡΟΛΟΓΙΑ Η διεθνής χρηματοπιστωτική κρίση συνέχισε να επιδρά αρνητικά στα αποτελέσματα του Ομίλου της Ελληνικής Τράπεζας κατά την πρώτη εξαμηνία του Ως αποτέλεσμα, ο Όμιλος παρουσιάζει κέρδη πριν τη φορολογία για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009 που ανέρχονται σε 8,9 εκατ. σε σύγκριση με κέρδη 56,5 εκατ. για την αντίστοιχη περίοδο του Σημειώνεται ότι ο Όμιλος επανήλθε σε κερδοφορία κατά τη δεύτερη τριμηνία του 2009 σε σύγκριση με ζημίες πριν τη φορολογία ύψους 11,8 εκατ. κατά την πρώτη τριμηνία του έτους. 2. ΕΣΟΔΑ/ΕΞΟΔΑ Το σύνολο των καθαρών εσόδων παρουσίασε μείωση 16%, που οφείλεται στη μείωση των επιτοκιακών εσόδων και ορισμένων μη επιτοκιακών εσόδων, φθάνοντας τα 125,3 εκατ. σε σύγκριση με 149,7 εκατ. τον Ιούνιο 2008, ενώ παράλληλα το σύνολο των εξόδων αυξήθηκε κατά 11% σε σχέση με την αντίστοιχη περσινή περίοδο. Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης εξόδων προς έσοδα βρίσκεται στο 69,1% και είναι αυξημένος από τα επίπεδα του 52,4% της αντίστοιχης περσινής περιόδου. 3. ΚΕΡΔΟΖΗΜΙΕΣ ΑΠΟ ΔΙΑΘΕΣΗ ΚΑΙ ΕΠΑΝΕΚΤΙΜΗΣΗ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ ΚΑΙ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ Οι κερδοζημίες από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο σύνολο καθαρών εσόδων, μειώθηκαν από κέρδη 12,4 εκατ. για την πρώτη εξαμηνία του 2008 σε ζημίες 3,9 εκατ. για το Περιλαμβάνουν κυρίως ζημίες κατά την πρώτη τριμηνία του 2009 που προήλθαν από τις αρνητικές επιπτώσεις στις αξίες χρηματοοικονομικών στοιχείων λόγω της παγκόσμιας οικονομικής κρίσης. 4. ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ Η χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων στην Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009, ανήλθε σε 29,8 εκατ. και αυξήθηκε κατά 15,0 εκατ. από το αντίστοιχο ποσό του Οι συσσωρευμένες προβλέψεις για απομείωση στην αξία των χορηγήσεων στις 30 Ιουνίου 2009 ανήλθαν σε 439,4 εκατ. (Ιούνιος 2008: 379,7 εκατ.) και αποτελούν το 8,7% (Ιούνιος 2008: 8,1%) των συνολικών χορηγήσεων. 5. ΕΛΛΑΔΑ Στην Ελλάδα, η πίεση στα περιθώρια των επιτοκίων και η παγκόσμια οικονομική κρίση επηρέασαν αρνητικά τα αποτελέσματα της περιόδου, τα οποία παρουσιάζουν ζημία πριν τη φορολογία ύψους 34,4 εκατ., σε σύγκριση με ζημία 3,7 εκατ. για το Ο Όμιλος συνεχίζει την αναδιοργάνωση και την ανάπτυξη του Δικτύου Καταστημάτων στην Ελλάδα ως ένα από τους κύριους στρατηγικούς του στόχους, με επικέντρωση στις βασικές τραπεζικές εργασίες, ενώ έχει προχωρήσει και σε αλλαγές στη διευθυντική και λειτουργική διάρθρωση στην Ελλάδα με στόχο την αναστροφή της ζημιογόνας πορείας. 6. ΕΠΕΚΤΑΣΗ ΕΡΓΑΣΙΩΝ Κατά την πρώτη εξαμηνία του 2009, η Ελληνική Τράπεζα έχει εξασφαλίσει άδεια διεξαγωγής τραπεζικών εργασιών στη Ρωσία από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας. Η ημερομηνία πλήρης έναρξης εργασιών μέσω της θυγατρικής εταιρείας θα καθοριστεί μετά την ολοκλήρωση των απαραίτητων προπαρασκευαστικών ενεργειών και αφού σταθμιστούν τα οικονομικά δεδομένα και οι εξελίξεις στην παγκόσμια οικονομική κρίση. 7. ΔΙΑΤΥΠΩΣΗ ΟΡΙΣΤΙΚΗΣ ΔΗΜΟΣΙΑΣ ΠΡΟΤΑΣΗΣ ΓΙΑ ΑΠΟΚΤΗΣΗ ΜΕΧΡΙ 100% ΤΗΣ ΑΘΗΝΑ ΚΥΠΡΙΑΚΗ ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΤΔ Στις 21 Μαΐου 2009 η Ελληνική Τράπεζα ανακοίνωσε την οριστική της απόφαση για διατύπωση δημόσιας πρότασης προς τους μετόχους της Αθηνά Κυπριακή Δημόσια Εταιρεία Λτδ για την απόκτηση ποσοστού μέχρι και 100% του μετοχικού της κεφαλαίου. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ενέκρινε το περιεχόμενο του σχετικού Εγγράφου Δημόσιας Πρότασης στις 7 Ιουλίου Η ημερομηνία έναρξης της περιόδου αποδοχής της Δημόσιας Πρότασης είναι η 16η Ιουλίου 2009 και η ημερομηνία λήξης η 8η Σεπτεμβρίου 2009.

3 8. ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ ΧΟΡΗΓΗΣΕΙΣ ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ 8.1 ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ Βασικά στοιχεία κατάστασης οικονομικής θέσης Ιουν-09 Ιουν-08 Μεταβολή Ιουν-09 - Ιουν-08 Δεκ-08 Μεταβολή Ιουν-09 - Δεκ-08 'εκατ. 'εκατ. % 'εκατ. % Σύνολο κατάστασης οικονομικής θέσης % % Μεικτές χορηγήσεις % % Κύπρος % % Ελλάδα % (6%) Καταθέσεις % % Κύπρος % % Ελλάδα % 915 7% Το σύνολο της Κατάστασης Οικονομικής Θέσης του Ομίλου ανήλθε σε 8,5 δισ. σε σύγκριση με 7,7 δισ. τον Ιούνιο 2008, σημειώνοντας αύξηση 11%. Ο Όμιλος διατηρεί άνετη ρευστότητα, επωφελούμενος της υψηλής σταθερής καταθετικής του βάσης. Συγκεκριμένα, τον Ιούνιο 2009 ο δείκτης μεικτών χορηγήσεων έναντι των καταθέσεων παραμένει στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 74,9% (Δεκέμβριος 2008: 81,6%, Ιούνιος 2008: 74,5%). 8.2 ΧΟΡΗΓΗΣΕΙΣ Οι συνολικές χορηγήσεις σε πελάτες παρουσίασαν αύξηση 8% και ανήλθαν σε 5,0 δισ. σε σύγκριση με 4,7 δισ. τον Ιούνιο Οι χορηγήσεις πελατών στην Κύπρο παρουσίασαν αύξηση 9% και ανήλθαν σε 4,0 δισ. σε σύγκριση με 3,7 δισ. τον Ιούνιο Οι χορηγήσεις πελατών στην Ελλάδα παρουσίασαν αύξηση 4% και ανήλθαν σε εκατ. σε σύγκριση με 996 εκατ. τον Ιούνιο Στις 30 Ιουνίου 2009 και 30 Ιουνίου 2008, η σύνθεση του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων του Ομίλου ανά κατηγορία χορηγήσεων ήταν η ακόλουθη: Σύνθεση χαρτοφυλακίου χορηγήσεων 40% 36% 35% 34% 35% 30-Ιουν Ιουν-08 30% 20% 18% 17% 10% 11% 12% 0% Μεγάλες επιχειρήσεις Μικρού και μεσαίου μεγέθους επιχειρήσεις Καταναλωτικά δάνεια 1% 1% Πιστωτικές κάρτες Στεγαστικά δάνεια

4 8.3 ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ Οι καταθέσεις πελατών παρουσίασαν αύξηση 7%, φθάνοντας τα 6,7 δισ. σε σύγκριση με 6,3 δισ. τον Ιούνιο Στις 30 Ιουνίου 2009 και 30 Ιουνίου 2008, η σύνθεση του χαρτοφυλακίου καταθέσεων του Ομίλου ανά κατηγορία καταθέσεων ήταν η ακόλουθη: Σύνθεση χαρτοφυλακίου καταθέσεων 30-Ιουν-09 70% 30-Ιουν-08 60% 59% 62% 50% 40% 30% 31% 27% 20% 10% 3% 3% 7% 8% 0% Όψεως Ταμιευτηρίου Προειδοποίησης Προθεσμιακές Το σύνολο των 5,8 δισ. (Ιούνιος 2008: 5,3 δισ.) καταθέσεων στην Κύπρο χωρίζεται σε 3,6 δισ. (Ιούνιος 2008: 3,2 δισ.) καταθέσεις σε Ευρώ και 2,2 δισ. (Ιούνιος 2008: 2,1 δισ.) καταθέσεις σε ξένα νομίσματα. Οι καταθέσεις πελατών στην Ελλάδα ανήλθαν σε 975 εκατ. σε σύγκριση με 942 εκατ. τον Ιούνιο 2008, παρουσιάζοντας αύξηση 3%. Οι καταθέσεις στην Ελλάδα αποτελούνται κυρίως από καταθέσεις σε Ευρώ. 9. ΕΚΔΟΣΗ ΧΡΕΟΓΡΑΦΩΝ Στις 11 Μαρτίου 2009 η Τράπεζα προχώρησε με την έκδοση Χρεογράφων ετούς διάρκειας, ύψους 90 εκατ., και ονομαστικής αξίας 100 το κάθε ένα. Η διαπραγμάτευση των πιο πάνω Χρεογράφων στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου άρχισε την Τετάρτη 27 Μαΐου ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΒΑΣΗ ΚΑΙ ΑΠΟΔΟΣΗ Τα κεφάλαια που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της Τράπεζας στις 30 Ιουνίου 2009 ανήλθαν σε 458,6 εκατ. σε σύγκριση με 440,4 εκατ. το Δεκέμβριο Ο δείκτης απόδοσης ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου με βάση τα αποτελέσματα της πρώτης εξαμηνίας 2009 σε ετησιοποιημένη βάση διαμορφώνεται στο 0,9% (Δεκέμβριος 2008: 7,0%). 11. ΔΕΙΚΤΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗΣ ΕΠΑΡΚΕΙΑΣ Στις 30 Ιουνίου 2009, ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου, με βάση τη σχετική Οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων και των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (Βασιλεία ΙΙ), ανήλθε σε 13% (31 Δεκεμβρίου 2008: 11%), ενώ ως γνωστό η απαίτηση της Εποπτικής Αρχής είναι 8%. 12. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ & ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΟΙ ΣΤΟΧΟΙ Η Διοίκηση του Ομίλου αναμένει ότι παρά τη μερική σταθεροποίηση που έχει παρατηρηθεί πρόσφατα, οι οικονομικές συνθήκες όσον αφορά την κυπριακή και ελληνική οικονομία παραμένουν δύσκολες για το εγγύς μέλλον. Ως εκ τούτου, η χρονιά αναμένεται να συνεχίσει να παρουσιάζει προκλήσεις, ιδιαίτερα στα θέματα της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και της ανάπτυξης των εργασιών. Η Διοίκηση του Ομίλου θα συνεχίσει να παρακολουθεί με μεγάλη προσοχή, σύνεση, σοβαρότητα και υπευθυνότητα τις εξελίξεις και θα προβαίνει σε όλες τις αναγκαίες ενέργειες και θα λαμβάνει όλα τα προληπτικά

5 μέτρα που χρειάζονται για την καλύτερη δυνατή και αποτελεσματικότερη διαχείριση των επιπτώσεων της χρηματοπιστωτικής κρίσης στον Όμιλο και για την επίτευξη των στρατηγικών του στόχων. Με βάση τα δεδομένα όπως διαμορφώνονται στο χρηματοοικονομικό περιβάλλον, οι στρατηγικοί στόχοι του Ομίλου κατά το 2009 επικεντρώνονται στη διασφάλιση υγιούς ρευστότητας, στη διατήρηση και βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων, στη διαφύλαξη των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας και στην προσεκτική και ορθολογική ανάπτυξη, με μόνιμο στόχο την κερδοφορία. Σημειώσεις: 1. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για τη περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009 δεν έχουν ελεγχθεί από τους εξωτερικούς ελεγκτές του Ομίλου. 2. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για τη περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009 αποτελούνται από τις οικονομικές καταστάσεις της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ και των θυγατρικών εταιρειών της που μαζί αναφέρονται ως ο Όμιλος. 3. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις έχουν ετοιμαστεί σύμφωνα με το Διεθνές Λογιστικό Πρότυπο (ΔΛΠ) 34 Ενδιάμεση Οικονομική Έκθεση όπως αυτό υιοθετήθηκε από την Ευρωπαϊκή Ένωση και πρέπει να διαβάζονται σε συνάρτηση με τις ελεγμένες ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου Οι λογιστικές αρχές που εφαρμόστηκαν αναφορικά με στοιχεία που θεωρούνται ουσιώδη σε σχέση με τις οικονομικές καταστάσεις συνάδουν με τις λογιστικές αρχές που χρησιμοποιήθηκαν στην ετήσια έκθεση και τις οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2008, εκτός από την υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων προτύπων, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφιστάμενων προτύπων με ισχύ από την 1η Ιανουαρίου Η υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων ΔΠΧΠ, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφιστάμενων προτύπων δεν είχε ουσιώδη επίδραση στις συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις του Ομίλου, εκτός από την εφαρμογή του Αναθεωρημένου ΔΛΠ 1: Παρουσίαση των Οικονομικών Καταστάσεων που είχε σημαντική επίδραση στην παρουσίαση των οικονομικών καταστάσεων. 5. Οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για τη περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009 εκφράζονται σε Ευρώ το οποίο είναι το κυρίως λειτουργικό νόμισμα που παρουσιάζει καλύτερα την ουσία των οικονομικών πράξεων και δραστηριοτήτων των εταιρειών του Ομίλου. 6. Η επεξηγηματική κατάσταση σύμφωνα με τους Περί Χρηματιστηρίου Αξιών Νόμους και Κανονισμούς καθώς και οι συνοπτικές ενοποιημένες εξαμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για τη περίοδο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009, θα διατίθενται προς τους μετόχους και το κοινό στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ στη Γωνία Λεωφ. Λεμεσού & Λεωφ. Αθαλάσσας 200, 2025 Στρόβολος, καθώς επίσης και στην ιστοσελίδα του Ομίλου στο διαδίκτυο, στην ηλεκτρονική διεύθυνση