0003/00024870/el Άλλες Εμπιστευτικές Πληροφορίες (Ουσιώδης Πληροφορία/ Μείζων Εξέλιξη) HELLENIC BANK PUBLIC COMPANY LTD Η Ελληνική Τράπεζα ολοκληρώνει την απόκτηση ορισμένων περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων της Συνεργατικής Κυπριακής Τράπεζας Επισυνάπτεται ανακοίνωση ημερομηνίας 3 Σεπτεμβρίου 2018. HB Attachment: 1. Η Ελληνική Τράπεζα ολοκληρώνει την απόκτηση ορισμένων περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων της Συνεργατικής Κυπριακής Τράπεζας Regulated Publication Date: 03/09/2018
3 Σεπτεμβρίου 2018 Η ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ ΠΕΡΙΕΧΕΙ ΕΣΩΤΕΡΙΚΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡHΣΗ ΜΕ ΒΑΣΗ ΤΟ ΑΡΘΡΟ 7 ΤΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ 596/2014 ΤΗΣ ΕΕ. ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ Η ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΟΛΟΚΛΗΡΩΝΕΙ ΤΗΝ ΑΠΟΚΤΗΣΗ ΟΡΙΣΜΕΝΩΝ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΚΑΙ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΩΝ ΤΗΣ ΣΥΝΕΡΓΑΤΙΚΗΣ ΚΥΠΡΙΑΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Η Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λίμιτεδ (η «Εταιρεία») ανακοινώνει την ολοκλήρωση της απόκτησης ορισμένων περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων της Συνεργατικής Κυπριακής Τράπεζας Λτδ («ΣΚΤ») (η «Απόκτηση») (η «Ολοκλήρωση»), καθιερώνοντας την Εταιρεία ως ηγετική τράπεζα λιανικής και μικρομεσαίων επιχειρήσεων («ΜΜΕ») στην Κύπρο. Περίμετρος Απόκτησης Σε συνέχεια της ανακοίνωσης της Εταιρείας στις 25 Ιουνίου 2018 1, η Εταιρεία υπόγραψε τη Συμφωνία Μεταφοράς Εργασιών («ΣΜΕ») για την απόκτηση ουσιαστικά όλων των εξυπηρετούμενων εργασιών της ΣΚΤ, συμπεριλαμβανομένων και των σχετικών εργασιών δανειοδοτήσεων, καταθέσεων και την παροχή άλλων τραπεζικών υπηρεσιών, στο βαθμό που αποτελούν μέρος των περιουσιακών στοιχείων που θα αποκτηθούν (τα «Περιουσιακά Στοιχεία») και των υποχρεώσεων που θα αναλάβει (οι «Υποχρεώσεις»), όπως διεξάγονταν από τη ΣΚΤ (η «Επιχείρηση»). Τα Περιουσιακά Στοιχεία αποτελούνται από ένα χαρτοφυλάκιο κυρίως εξυπηρετούμενων δανείων, Κυπριακά Κυβερνητικά Ομόλογα, μετρητά και άλλα τρέχουσα περιουσιακά στοιχεία, ενώ οι Υποχρεώσεις αποτελούνται από καταθέσεις πελατών και άλλες τρέχουσες υποχρεώσεις. Οι όροι της Απόκτησης περιλαμβάνουν ένα πρόγραμμα προστασίας περιουσιακών στοιχείων («ΠΠΣ»), που προνοεί όπως η ΣΚΤ πληρώνει στην Εταιρεία μέχρι 90% των ζημιών που υφίσταται η Εταιρεία από μη εξυπηρετούμενες χορηγήσεις και εξυπηρετούμενες χορηγήσεις υψηλού κινδύνου που αποκτήθηκαν. Οι υποχρεώσεις της ΣΚΤ στα πλαίσια του ΠΠΣ, της ΣΜΕ και της συμφωνίας μεταβατικών υπηρεσιών μεταξύ της Εταιρείας και της ΣΚΤ είναι εγγυημένες από την Κυπριακή Δημοκρατία. Η Εταιρεία συμφώνησε να καταβάλει στη ΣΚΤ το ποσό των 74,2 εκατ. σε μετρητά, ως αντίτιμο για τη μεταβίβαση των Περιουσιακών Στοιχείων και Υποχρεώσεων με μία αξία στόχος περιουσιακών στοιχείων ύψους 247 εκατ. («Αξία Στόχος Περιουσιακών Στοιχείων»). Σύμφωνα με τη ΣΜΕ, η ΣΚΤ θα παρέχει στην Εταιρεία πρόσφατες χρηματοοικονομικές πληροφορίες σε σχέση με τα Περιουσιακά Στοιχεία και τις Υποχρεώσεις εντός 10 εργάσιμων ημερών από την Ολοκλήρωση, ούτως ώστε η Εταιρεία να προχωρήσει σε αποτίμηση τέτοιων στοιχείων. Εάν η αξία των Περιουσιακών Στοιχείων μετά την αφαίρεση της αξίας των Υποχρεώσεων («Τελική Αξία Περιουσιακών Στοιχείων») υπερβαίνει την Αξία Στόχος Περιουσιακών Στοιχείων, τότε τα μετρητά στην περίμετρο των Περιουσιακών Στοιχείων που μεταφέρονται θα μειωθούν κατά το ποσό της διαφοράς μεταξύ της Τελικής Αξίας Περιουσιακών Στοιχείων και της Αξίας Στόχος 1 Καθώς και της Εγκυκλίου Μετόχων στις 31 Ιουλίου 2018. 1
Περιουσιακών Στοιχείων και αναλόγως η Εταιρεία θα καταβάλει το συγκεκριμένο ποσό στη ΣΚΤ. Εάν η Τελική Αξία Περιουσιακών Στοιχείων είναι μικρότερη από την Αξία Στόχος Περιουσιακών Στοιχείων, τότε η περίμετρος των Περιουσιακών Στοιχείων που μεταφέρονται θα αυξηθεί με το ποσό της διαφοράς και αναλόγως επιπρόσθετα περιουσιακά στοιχεία ή μετρητά ίσα σε αξία με αυτό το ποσό θα μεταφερθούν από τη ΣΚΤ στην Εταιρεία. Μετά την ολοκλήρωση της αποτίμησης των στοιχείων, η Εταιρεία θα δημοσιεύσει λεπτομερώς τη σύνθεση των Περιουσιακών Στοιχείων και των Υποχρεώσεων της αποκτηθείσας Επιχείρησης. Ενοποιημένη Οντότητα Η Απόκτηση επιταχύνει τη στρατηγική της Εταιρείας για ενίσχυση των δραστηριοτήτων της σε όλη την Κύπρο με μία διευρυμένη και διαφοροποιημένη πελατειακή βάση. Μέσω της Απόκτησης, η Εταιρεία επεκτείνει τις υπηρεσίες της στους περίπου 400.000 πελάτες 2 της ΣΚΤ. Η Επιχείρηση είναι συμπληρωματική με το υφιστάμενο επιχειρηματικό μοντέλο της Εταιρείας, διαφοροποιώντας το υφιστάμενο δανειακό χαρτοφυλάκιό της που εστιάζεται σε μεγάλες και μικρομεσαίες επιχειρήσεις, ώστε να εδραιώσει την παρουσία της στον τομέα της λιανικής τραπεζικής. Η ισχυρή θέση ρευστότητας της Εταιρείας της επέτρεψε να υποβάλει μία ολοκληρωμένη πρόταση στη διαδικασία προσφορών της ΣΚΤ για την πώληση ορισμένων περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων, μέσω της πρότασης για την απορρόφηση του συνόλου των καταθέσεων πελατών και της παροχής ρευστότητας στους καταθέτες της ΣΚΤ. Η Εταιρεία θα συνεχίσει να διατηρεί μία συνετή θέση ρευστότητας μετά την ολοκλήρωση, επιτρέποντάς της να στηρίξει περαιτέρω τις χρηματοδοτικές ανάγκες των πελατών της. Η Απόκτηση βελτιώνει σημαντικά την ποιότητα περιουσιακών στοιχείων της Εταιρείας και, ως εκ τούτου, το χρηματοοικονομικό προφίλ της, επιτρέποντάς της να επικεντρωθεί στις κύριες στρατηγικές πρωτοβουλίες της. Η Εταιρεία αναμένει να επιτύχει σημαντικές συνέργειες από την Απόκτηση, αντανακλώντας τα συμπληρωματικά χαρακτηριστικά των δυο επιχειρηματικών μοντέλων. Οι κύριες συνέργειες εσόδων αναμένεται να προκύψουν από (α) τη δυνητική σύγκλιση του κόστους χρηματοδότησης της συνδυασμένης βάσης καταθέσεων και (β) τις δυνατότητες από διασταυρούμενες πωλήσεις προϊόντων και υπηρεσιών στη διευρυμένη πελατειακή βάση. Αναμένεται να προκύψουν συνέργειες λειτουργικών εξόδων (α) από τον εξορθολογισμό του ενιαίου δικτύου καταστημάτων, (β) από τη μεταφορά στην Εταιρεία 1.100 υπαλλήλων από τη ΣΚΤ, μετά από το σχέδιο εθελούσιας εξόδου που υλοποιήθηκε στη ΣΚΤ και (γ) από οικονομίες κλίμακας σε όλο το φάσμα της διοίκησης και των λειτουργιών υποστήριξης. Η Εταιρεία προχωρεί με ένα ολοκληρωμένο σχέδιο ενσωμάτωσης της αποκτηθείσας Επιχείρησης, με τη στήριξη της Accenture και Logicom Solutions ως συμβούλων ενσωμάτωσης, το οποίο αναμένεται να ολοκληρωθεί εντός των επόμενων 15 μηνών. Για το σκοπό αυτό, το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας έχει εγκαθιδρύσει μία προσωρινή Επιτροπή Ενσωμάτωσης του Διοικητικού Συμβουλίου για να διασφαλίσει την αποτελεσματική παρακολούθηση της ενσωμάτωσης. Αύξηση Κεφαλαίου Η Εταιρεία θα ενισχύσει τα εποπτικά της κεφάλαια για τη χρηματοδότηση της αποκτηθείσας Επιχείρησης με αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ύψους 150 εκατ. με τιμή εγγραφής 0,70 ανά μετοχή σε μετρητά (η «Αύξηση Κεφαλαίου»). Περίπου 100 εκατ. από την Αύξηση Κεφαλαίου θα προέρθουν μέσω έκδοσης δικαιωμάτων, με την Εταιρεία να έχει συνάψει συμφωνίες εγγραφής με τη Δήμητρα Επενδυτική Δημόσια Λτδ και την Emma Alpha Holding Ltd για εγγραφή για μετοχές ύψους μέχρι 50 εκατ. η κάθε μία. Επιπλέον, περίπου 50 2 Εκ των οποίων κάποιοι είναι ήδη πελάτες της Εταιρείας. 2
εκατομμύρια θα προέρθουν μέσω ιδιωτικής τοποθέτησης στην Poppy Sarl, μία οντότητα η οποία ανήκει σε επενδυτικά ταμεία που διαχειρίζεται η Pacific Investment Management Company LLC ή μία συνδεδεμένη της εταιρεία. Η Αύξηση Κεφαλαίου έχει εγκριθεί από τους μετόχους της Εταιρείας σε έκτακτη γενική συνέλευση στις 22 Αυγούστου 2018 και αναμένεται να ολοκληρωθεί μέχρι το τέλος του 2018 3. Με το ύψος των σταθμισμένων περιουσιακών στοιχείων που αποκτώνται να εκτιμάται σε περίπου 1,3 δις 4, η Εταιρεία θα διατηρεί δείκτη κεφαλαίου κοινών μετοχών κατηγορίας 1 (CET1) και δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας πέραν του 14% και 17% αντίστοιχα, μετά την Αύξηση Κεφαλαίου. Η Εταιρεία έχει λάβει εποπτική έγκριση για την Απόκτηση πριν την ολοκλήρωση της Αύξησης Κεφαλαίου, έχοντας εξασφαλίσει ολόκληρο το ποσό εγγραφής της Αύξησης Κεφαλαίου, παρέχοντας βεβαιότητα κεφαλαίου για την Απόκτηση. Η Εταιρεία θα κρατεί ενήμερο το επενδυτικό κοινό για οποιεσδήποτε εξελίξεις σχετικά με την Απόκτηση και την Αύξηση Κεφαλαίου στο βαθμό που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία και κανονισμούς. ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΙΜΙΤΕΔ 3 Η ενδεικτική ημερομηνία ολοκλήρωσης υπόκειται στις εσωτερικές διαδικασίες και κανονισμούς της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (η «ΕΚ») και του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου (το «ΧΑΚ») και ενδέχεται να επηρεαστεί από οποιεσδήποτε διαβουλεύσεις της ΕΚ και του ΧΑΚ σε σχέση με την Εταιρεία. 4 Αυτός ο αριθμός βασίζεται σε εκτιμήσεις της διεύθυνσης της Εταιρείας κατά τη διάρκεια του ενδελεχούς ελέγχου της Εταιρείας βάσει στοιχείων όπως έχουν δημοσιευθεί από τη ΣΚΤ με ημερομηνία αναφοράς την 31 η Δεκεμβρίου 2017. Ενδέχεται να έχει υποστεί σημαντικές αλλαγές και μπορεί να μην αντικατοπτρίζει πλέον την ακριβή εικόνα κατά την ημερομηνία αυτής της ανακοίνωσης. 3
Προβλέψεις για το Μέλλον Η παρούσα ανακοίνωση περιέχει προβλέψεις για το μέλλον, οι οποίες βασίζονται σε τρέχουσες προσδοκίες και προβλέψεις για μελλοντικά γεγονότα. Οι προβλέψεις αυτές, καθώς και εκείνες που περιλαμβάνονται σε οποιοδήποτε άλλο υλικό που αναφέρεται στην παρούσα ανακοίνωση, υπόκεινται σε κινδύνους, αβεβαιότητες και υποθέσεις σχετικά με την Εταιρεία, τις θυγατρικές της και τις επενδύσεις της, συμπεριλαμβανομένων, μεταξύ άλλων, της εξασφάλισης των αναγκαίων κυβερνητικών και άλλων εγκρίσεων, των μεταβαλλόμενων συνθηκών στις επιχειρήσεις ή άλλων συνθηκών της αγοράς και των προοπτικών ανάπτυξης που αναμένονται από τη διεύθυνση της Εταιρείας. Ενόψει αυτών των κινδύνων, αβεβαιοτήτων και υποθέσεων, οποιαδήποτε γεγονότα ή καταστάσεις που αναφέρονται στις μελλοντικές προβλέψεις μπορεί να µην πραγματοποιηθούν. Καμία από τις μελλοντικές προβλέψεις, συνέργειες, προσδοκίες, εκτιμήσεις ή προοπτικές σε αυτή την ανακοίνωση δεν θα πρέπει να λαμβάνονται ως πρόβλεψη ή υπόσχεση ούτε πρέπει να θεωρούνται ότι συνεπάγεται οποιαδήποτε ένδειξη, βεβαιότητα ή εγγύηση ότι οι υποθέσεις στις οποίες αυτές οι μελλοντικές προβλέψεις, συνέργειες, ή προοπτικές έχουν βασιστεί είναι σωστές ή εξαντλητικές ή, στην περίπτωση των υποθέσεων, αναφέρονται πλήρως στην παρούσα ανακοίνωση. Κανένας δεν αναλαμβάνει την υποχρέωση να ενημερώνει ή να αναθεωρεί δημοσίως οποιαδήποτε τέτοια πρόβλεψη για το μέλλον, είτε ως αποτέλεσμα νέων πληροφοριών, μελλοντικών γεγονότων ή με άλλο τρόπο. Ως αποτέλεσμα αυτών των κινδύνων, αβεβαιοτήτων και υποθέσεων, δεν πρέπει να βασίζεστε πέρα του δέοντος σε αυτές τις προβλέψεις για το μέλλον ως πρόβλεψη πραγματικών αποτελεσμάτων ή με άλλο τρόπο. Καμία δήλωση στην παρούσα ανακοίνωση δεν συνιστά ή σκοπεύει να είναι πρόβλεψη ή εκτίμηση κερδών ή να υπονοεί ότι τα έσοδα της Εταιρείας για τα υφιστάμενα ή μελλοντικά οικονομικά έτη θα αντιστοιχούν ή θα υπερβούν τα ιστορικά ή δημοσιευμένα έσοδα της Εταιρείας. Η τιμή των μετοχών της Εταιρείας και το εισόδημα από αυτές δύναται να μειωθεί καθώς και να αυξηθεί και οι επενδυτές δύναται να μην επανακτήσουν το συνολικό ποσό που επενδύθηκε σε περίπτωση διάθεσης των μετοχών. Η παρούσα ανακοίνωση δεν συνιστά ή αποτελεί μέρος, και ούτε πρέπει να ερμηνεύεται ως, οποιαδήποτε προσφορά, για πώληση ή έκδοση ή προσέλκυση προσφοράς για αγορά, ή προσέλκυση για αγορά ή εγγραφή, ή οποιαδήποτε αναζήτηση προσφοράς για αγορά ή εγγραφή, για οποιεσδήποτε αξίες της Εταιρείας, ούτε το γεγονός της κοινοποίησης της ανακοίνωσης αποτελεί βάση σε σχέση με οποιαδήποτε σύμβαση ή επενδυτική απόφαση. Καvεις δεν μπορεί να βασιστεί για οποιονδήποτε σκοπό στις πληροφορίες που περιέχονται στην παρούσα ανακοίνωση ή στην πληρότητα, την ακρίβεια ή στο δίκαιο χαρακτήρα τους και οι πληροφορίες που περιέχονται στην παρούσα ανακοίνωση δεν έχουν επαληθευτεί ανεξάρτητα. Η παρούσα ανακοίνωση δεν έχει συνταχθεί σε σχέση με τυχόν μελλοντική εγγραφή ή αγορά αξιών της Εταιρείας και δεν θα πρέπει να θεωρείται ως σύσταση από την Εταιρεία ή οποιονδήποτε από τους συμβούλους ή/και αντιπροσώπους τους πως κάποιος πρέπει να προβεί σε εγγραφή για ή να αγοράσει τέτοιες αξίες. Εάν υπάρχει μεταγενέστερη αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, οι επενδυτές θα πρέπει να προβούν σε εγγραφή ή αγορά οποιωνδήποτε αξιών μόνο με βάση ενημερωτικό δελτίο που θα δημοσιευθεί την εν λόγω χρονική στιγμή. 4
Η παρούσα ανακοίνωση έχει εκδοθεί από την Εταιρεία, και είναι αποκλειστική ευθύνη, της Εταιρείας. Ουδεμία παράσταση ή εγγύηση, ρητή ή σιωπηρή, δεν δίνεται σε σχέση με, και καμία ευθύνη ή υποχρέωση δεν είναι ή θα γίνει δεκτή από τους Συμβούλους ή από οποιαδήποτε συνδεδεμένα πρόσωπα των αντίστοιχων συνδεδεμένων προσώπων ή αντιπροσώπων τους, σε σχέση με την ακρίβεια ή την πληρότητα αυτής της ανακοίνωσης ή οποιαδήποτε άλλη γραπτή ή προφορική πληροφορία που τίθεται στη διάθεση ή είναι διαθέσιμη στο κοινό σε οποιοδήποτε ενδιαφερόμενο μέρος ή στους συμβούλους του και οποιαδήποτε ευθύνη απορρίπτεται ρητώς. Η παρούσα ανακοίνωση δεν συνιστά προσφορά για πώληση αξιών εντός ή προς τις Ηνωμένες Πολιτείες. Αξίες δεν προσφέρονται ή πωλούνται εντός ή προς τις Ηνωμένες Πολιτείες εκτός δυνάμει εγγραφής ή εξαίρεσης από εγγραφή σύμφωνα με το U.S. Securities Act of 1933, όπως τροποποιείται (το «Securities Act») ή με οποιουσδήποτε περί αξιών νόμους ή από οποιανδήποτε εποπτική αρχή αξιών οποιασδήποτε πολιτείας ή άλλης δικαιοδοσίας των Ηνωμένων Πολιτειών, και δεν θα προσφερθούν, πωληθούν ή μεταβιβασθούν, άμεσα ή έμμεσα, εντός ή προς τις Ηνωμένες Πολιτείες εκτός δυνάμει εγγραφής σύμφωνα με το Securities Act ή εξαίρεσης ή συνέπεια συναλλαγής η οποία δεν είναι αντικείμενο των προϋποθέσεων εγγραφής του Securities Act και σε συμμόρφωση με οποιουσδήποτε εφαρμοστέους περί αξιών νόμους οποιασδήποτε πολιτείας ή άλλης δικαιοδοσίας των Ηνωμένων Πολιτειών. Εάν υπάρχει οποιαδήποτε μεταγενέστερη αύξηση κεφαλαίου, η Εταιρεία αναμένει ότι θα είναι δυνάμει εξαίρεσης από εγγραφή σύμφωνα με το Securities Act και/ή συνέπεια συναλλαγής η οποία δεν συνεπάγεται δημόσια προσφορά και εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών σε υπεράκτιες συναλλαγές («offshore transactions») κατά την έννοια του Regulation S βάσει του Securities Act. Η Εταιρεία δεν σκοπεύει να εγγράψει οποιοδήποτε μέρος οποιασδήποτε αύξησης κεφαλαίου στις Ηνωμένες Πολιτείες ή να προβεί σε δημόσια προσφορά αξιών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Οι Σύμβουλοι ενεργούν αποκλειστικά για την Εταιρεία και κανέναν άλλο σε σχέση με τα θέματα που περιγράφονται στην παρούσα ανακοίνωση και δεν είναι, και δεν θα είναι υπεύθυνοι προς οποιονδήποτε άλλο εκτός από την Εταιρεία για την παροχή των προστασιών που παρέχονται στους πελάτες τους, ή για την παροχή συμβουλών σε σχέση με τα θέματα που περιγράφονται στην παρούσα ανακοίνωση. Ούτε οι Σύμβουλοι ούτε τα συνδεδεμένα τους πρόσωπα οφείλουν ή δέχονται οποιοδήποτε καθήκον, υποχρέωση ή ευθύνη (άμεση ή έμμεση, συμβατική, αδικοπραξία, με νόμο ή άλλη μορφή) σε οποιοδήποτε πρόσωπο που δεν είναι πελάτης τους σε σχέση με αυτή την ανακοίνωση ή τα θέματα που περιγράφονται στην παρούσα ανακοίνωση. Καμία παράσταση ή εγγύηση, ρητή ή σιωπηρή, δεν παρέχεται ή γίνεται από ή για λογαριασμό της Εταιρείας, των συνδεδεμένων της προσώπων, των αντίστοιχων διοικητικών συμβούλων τους, των αξιωματούχων, των υπαλλήλων ή των αντιπροσώπων τους ως προς την ακρίβεια, πληρότητα ή το δίκαιο χαρακτήρα των πληροφοριών ή των απόψεων που περιέχονται στην παρούσα ανακοίνωση ή οποιοδήποτε άλλο υλικό συζητήθηκε προφορικά. Ούτε η Εταιρεία ούτε τα αντίστοιχα συνδεδεμένα της πρόσωπα, τα μέλη, οι διοικητικοί της σύμβουλοι, οι αξιωματούχοι ή οι υπάλληλοί της ούτε οποιοσδήποτε άλλος αποδέχεται οποιανδήποτε ευθύνη για τυχόν απώλειες που προκύπτουν από οποιαδήποτε χρήση αυτής της ανακοίνωσης ή του περιεχομένου της ή που προκύπτουν με οποιονδήποτε άλλο τρόπο σε σχέση με την ανακοίνωση. Οι πληροφορίες και οι απόψεις που περιέχονται στην παρούσα ανακοίνωση παρέχονται κατά την ημερομηνία της παρούσας ανακοίνωσης και υπόκεινται σε επαλήθευση, συμπλήρωση και αλλαγή χωρίς προειδοποίηση. Με την παρούσα ανακοίνωση, ούτε η Εταιρεία ούτε οι Σύμβουλοι και/ή αντιπρόσωποί της ή οποιοδήποτε πρόσωπο που ενεργεί για λογαριασμό οποιουδήποτε εξ αυτών αναλαμβάνουν οποιαδήποτε υποχρέωση να ενημερώσουν την παρούσα ανακοίνωση ή να διορθώσουν οποιεσδήποτε ανακρίβειες σε αυτές τις πληροφορίες που μπορεί να γίνουν εμφανείς. 5
Οι πληροφορίες στην παρούσα ανακοίνωση δεν επιτρέπεται να προωθούνται ή να διανέμονται σε οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο και δεν επιτρέπεται να αναπαράγονται με οποιονδήποτε τρόπο. Οποιαδήποτε προώθηση, διανομή, αναπαραγωγή ή αποκάλυψη αυτών των πληροφοριών είτε ολική είτε εν μέρει είναι μη εξουσιοδοτημένη. 6