ΕΥΡΩΠΑΪΚΟ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ 2009-2014 Επιτροπή Οικονομικών και Νομισματικών Θεμάτων 18.1.2011 2010/2303(INI) ΤΡΟΠΟΛΟΓΙΕΣ 1-144 Σχέδιο έκθεσης Ashley Fox (PE454.525v03-00) σχετικά με την Πράσινη Βίβλο για την εταιρική διακυβέρνηση στους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς (2010/2303(INI)) AM\853657.doc PE456.724v01-00 Eνωμένη στην πολυμορφία
AM_Com_NonLegReport PE456.724v01-00 2/74 AM\853657.doc
1 Arlene McCarthy Αιτιολογική αναφορά 1 α (νέα) - έχοντας υπόψη την Οδηγία 2010/76/ΕΕ για τροποποίηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ όσον αφορά τις κεφαλαιακές απαιτήσεις για το χαρτοφυλάκιο συναλλαγών και για τις πράξεις επανατιτλοποίησης, καθώς και τον εποπτικό έλεγχο των πολιτικών αποδοχών, 2 Corien Wortmann-Kool Παράγραφος 2 α (νέα) 2a. επισημαίνει μια έλλειψη αξιών και δεοντολογίας στη συμπεριφορά ορισμένων παραγόντων στις χρηματοπιστωτικές αγορές και στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υπογραμμίζει ότι οι χρηματαγορές και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει, ως τμήμα της εταιρικής τους κοινωνικής ευθύνης, να λαμβάνουν υπόψη τα συμφέροντα όλων των εμπλεκομένων, όπως είναι οι πελάτες τους, οι μέτοχοί τους και οι υπάλληλοί τους AM\853657.doc 3/74 PE456.724v01-00
3 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Saïd El Khadraoui Παράγραφος 3 3. επισημαίνει τις αδυναμίες του ρυθμιστικού νόμου Sarbanes-Oxley των ΗΠΑ, που απέτυχε να προστατεύσει τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς των ΗΠΑ κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση, ενώ ταυτόχρονα αύξησε το κόστος συμμόρφωσης για όλες τις εισηγμένες εταιρείες, και ειδικότερα τις ΜΜΕ, περιορίζοντας την ανταγωνιστικότητά και παρεμποδίζοντας τη σύσταση νέων εισηγμένων εταιρειών 3. επισημαίνει ότι ο ρυθμιστικός νόμος Sarbanes-Oxley των ΗΠΑ, απεδείχθη ακατάλληλος για να προστατεύσει τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς των ΗΠΑ κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση 4 Marta Andreasen Παράγραφος 3 3. επισημαίνει τις αδυναμίες του ρυθμιστικού νόμου Sarbanes-Oxley των ΗΠΑ, που απέτυχε να προστατεύσει τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς των ΗΠΑ κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση, ενώ ταυτόχρονα αύξησε το κόστος συμμόρφωσης για όλες τις εισηγμένες εταιρείες, και ειδικότερα τις ΜΜΕ, περιορίζοντας την ανταγωνιστικότητά και παρεμποδίζοντας τη σύσταση νέων εισηγμένων εταιρειών 3. επισημαίνει τις αδυναμίες του νόμου Sarbanes-Oxley των ΗΠΑ, που απέτυχε να προστατεύσει τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς των ΗΠΑ κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση PE456.724v01-00 4/74 AM\853657.doc
5 Sharon Bowles Παράγραφος 3 3. επισημαίνει τις αδυναμίες του ρυθμιστικού νόμου Sarbanes-Oxley των ΗΠΑ, που απέτυχε να προστατεύσει τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς των ΗΠΑ κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση, ενώ ταυτόχρονα αύξησε το κόστος συμμόρφωσης για όλες τις εισηγμένες εταιρείες, και ειδικότερα τις ΜΜΕ, περιορίζοντας την ανταγωνιστικότητά και παρεμποδίζοντας τη σύσταση νέων εισηγμένων εταιρειών 3. επισημαίνει τις αδυναμίες του ρυθμιστικού νόμου Sarbanes-Oxley των ΗΠΑ, που απέτυχε να προστατεύσει τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς των ΗΠΑ κατά τη χρηματοπιστωτική κρίση, ενώ ταυτόχρονα αύξησε το κόστος συμμόρφωσης για όλες τις εισηγμένες εταιρείες, και ειδικότερα τις ΜΜΕ, περιορίζοντας την ανταγωνιστικότητά και παρεμποδίζοντας τη σύσταση νέων εισηγμένων εταιρειών επισημαίνει ότι οι παρούσες οικονομικές συνθήκες και η ανάγκη για ανάπτυξη καθιστούν επιτακτική ανάγκη να αποτραπεί η επανάληψη του φαινομένου Sarbanes- Oxley στην ΕΕ 6 Arlene McCarthy Παράγραφος 4 4. επισημαίνει την ποικιλία δομών εταιρικής διακυβέρνησης που παρατηρείται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και την ποικιλία προσεγγίσεων που υιοθετούν τα κράτη μέλη όσον αφορά τη ρύθμιση των δομών αυτών αναγνωρίζει ότι η ενιαία προσέγγιση θα ήταν αδόκιμη και ζημιογόνος για την ανταγωνιστικότητα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών 4. επισημαίνει την ποικιλία δομών εταιρικής διακυβέρνησης που παρατηρείται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και την ποικιλία προσεγγίσεων που υιοθετούν τα κράτη μέλη όσον αφορά τη ρύθμιση των δομών αυτών αναγνωρίζει ότι η ενιαία προσέγγιση θα ήταν αδόκιμη, ωστόσο, επισημαίνει ότι είναι απαραίτητο να καθοριστούν ισχυρά ελάχιστα πρότυπα προκειμένου να διασφαλιστεί η χρηστή διακυβέρνηση σε ολόκληρο τον χρηματοπιστωτικό τομέα στην Ευρώπη AM\853657.doc 5/74 PE456.724v01-00
7 Sharon Bowles Παράγραφος 4 4. επισημαίνει την ποικιλία δομών εταιρικής διακυβέρνησης που παρατηρείται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και την ποικιλία προσεγγίσεων που υιοθετούν τα κράτη μέλη όσον αφορά τη ρύθμιση των δομών αυτών αναγνωρίζει ότι η ενιαία προσέγγιση θα ήταν αδόκιμη και ζημιογόνος για την ανταγωνιστικότητα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών 4. επισημαίνει την ποικιλία δομών εταιρικής διακυβέρνησης που παρατηρείται στην Ευρωπαϊκή Ένωση και την ποικιλία προσεγγίσεων που υιοθετούν τα κράτη μέλη όσον αφορά τη ρύθμιση των δομών αυτών επισημαίνει ότι οι εθνικές εποπτικές αρχές συνειδητοποιούν τις διαφορετικές αυτές προσεγγίσεις και σε πολλές περιπτώσεις είναι οι πλέον κατάλληλες για να λάβουν αποφάσεις με βάση τις αρχές της ΕΕ αναγνωρίζει ότι η ενιαία προσέγγιση θα ήταν αδόκιμη και ζημιογόνος για την ανταγωνιστικότητα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών 8 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Saïd El Khadraoui Παράγραφος 5 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών 5. αναγνωρίζει ότι ενώ ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς, οι ευέλικτες προσεγγίσεις της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε», υπό τύπον κατευθυντηρίων γραμμών, απέτυχαν να αποτελέσουν χρήσιμο εργαλείο για την αποτροπή της χρηματοπιστωτικής κρίσης και PE456.724v01-00 6/74 AM\853657.doc
οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία απεδείχθησαν αναποτελεσματικές πιστεύει ότι στον πυρήνα της κανονιστικής ρύθμισης για την εταιρική διακυβέρνηση πρέπει να αποτελέσουν δεσμευτικοί κανόνες που θα συμπληρώνονται με ήπια νομοθεσία, όπως οι κώδικες βέλτιστης πρακτικής 9 Othmar Karas Παράγραφος 5 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία 5. αναγνωρίζει ότι η χρηματοπιστωτική κρίση ανέδειξε την έλλειψη αποτελεσματικότητας των ισχυουσών αρχών περί εταιρικής διακυβέρνησης με προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» πιστεύει ότι είναι απαραίτητο να θεσπιστούν πρακτικές, νομικά δεσμευτικές διατάξεις περί εταιρικής διακυβέρνησης 10 Arlene McCarthy Παράγραφος 5 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, είναι πρόσφορη μια ευέλικτη προσέγγιση που θα διασφαλίζει υψηλές AM\853657.doc 7/74 PE456.724v01-00
μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία προδιαγραφές πιστεύει ότι η αρχή «συμμορφώσου ή εξήγησε» μπορεί να αποτελέσει χρήσιμο εργαλείο για τη βελτίωση της εταιρικής διακυβέρνησης υπό κατάλληλες συνθήκες και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία σημειώνει ειδικότερα τον κομβικό ρόλο των νομικά εκτελεστών δικαιωμάτων των μετόχων 11 Ashley Fox Παράγραφος 5 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, ανεξαρτήτως αν είναι εισηγμένες μητρικές ή θυγατρικές, που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία PE456.724v01-00 8/74 AM\853657.doc
12 Corien Wortmann-Kool Παράγραφος 5 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και μια προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» πρέπει να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών και των εισηγμένων εταιρειών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, όπου κρίνεται σκόπιμο, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με συμπαγή νομοθεσία καθώς και με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία 13 Sharon Bowles Παράγραφος 5 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία 5. αναγνωρίζει ότι ο τομέας της εταιρικής διακυβέρνησης εξελίσσεται συνεχώς και, ως εκ τούτου, δεν είναι πρόσφορη για ρυθμιστική προσέγγιση, ενώ πιστεύει ότι, σε πολλούς τομείς, μια ευέλικτη προσέγγιση της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» είναι αναλογική και μπορεί να εφαρμοστεί σε ευρύ φάσμα των χρηματοπιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν σε διάφορους τομείς και αγορές, αλλά πρέπει να συμπληρωθεί με τακτική εξωτερική αξιολόγηση και την κατάλληλη κανονιστική εποπτεία AM\853657.doc 9/74 PE456.724v01-00
14 Sharon Bowles Παράγραφος 5 α (νέα) 5a. ωστόσο, σε άλλους τομείς μια ενισχυμένη διαδικασία της μορφής «συμμορφώσου ή εξήγησε» με έλεγχο μπορεί να είναι καταλληλότερη με συγκεκριμένες νομοθετικές προϋποθέσεις και πιο διεισδυτικούς ελέγχους όσον αφορά τη συμμόρφωση ή τις αποκλίσεις. Απαιτείται τόσο ποιοτική όσο και ποσοτική αξιολόγηση ούτως ώστε η συμμόρφωση να μην εκφυλίζεται σε μια άσκηση «τσεκαρίσματος» 15 Marta Andreasen Παράγραφος 6 6. καλεί την Επιτροπή να υποβάλει οιαδήποτε πρόταση θεωρεί ότι βελτιώνει την εταιρική διακυβέρνηση, σε εκτίμηση των επιπτώσεων όσον αφορά τη σχέση κόστους ωφέλειας που θα εστιάζει στην ανάγκη διατήρησης της ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, προκειμένου αυτοί να συμβάλουν στην παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης διαγράφεται PE456.724v01-00 10/74 AM\853657.doc
16 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Saïd El Khadraoui Παράγραφος 6 6. καλεί την Επιτροπή να υποβάλει οιαδήποτε πρόταση θεωρεί ότι βελτιώνει την εταιρική διακυβέρνηση, σε εκτίμηση των επιπτώσεων όσον αφορά τη σχέση κόστους ωφέλειας που θα εστιάζει στην ανάγκη διατήρησης της ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, προκειμένου αυτοί να συμβάλουν στην παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης 6. ζητεί από την Επιτροπή να υποβάλει οιαδήποτε πρόταση θεωρεί ότι βελτιώνει την εταιρική διακυβέρνηση, σε εκτίμηση των επιπτώσεων όσον αφορά τη σχέση κόστους ωφέλειας, συνεκτιμώντας τις επιπτώσεις της μη κανονιστικής ρύθμισης στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και την πραγματική οικονομία 17 Arlene McCarthy Παράγραφος 6 6. καλεί την Επιτροπή να υποβάλει οιαδήποτε πρόταση θεωρεί ότι βελτιώνει την εταιρική διακυβέρνηση, σε εκτίμηση των επιπτώσεων όσον αφορά τη σχέση κόστους ωφέλειας που θα εστιάζει στην ανάγκη διατήρησης της ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, προκειμένου αυτοί να συμβάλουν στην παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης 6. καλεί την Επιτροπή να υποβάλει οιαδήποτε πρόταση θεωρεί ότι βελτιώνει την εταιρική διακυβέρνηση, σε εκτίμηση των επιπτώσεων όσον αφορά τη σχέση κόστους ωφέλειας που θα εστιάζει στην ανάγκη διατήρησης της ισχύος, της σταθερότητας και της ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, προκειμένου αυτοί να συμβάλουν στην παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης AM\853657.doc 11/74 PE456.724v01-00
18 Sharon Bowles Παράγραφος 6 6. καλεί την Επιτροπή να υποβάλει οιαδήποτε πρόταση θεωρεί ότι βελτιώνει την εταιρική διακυβέρνηση, σε εκτίμηση των επιπτώσεων όσον αφορά τη σχέση κόστους ωφέλειας που θα εστιάζει στην ανάγκη διατήρησης της ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, προκειμένου αυτοί να συμβάλουν στην παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης 6. ζητεί από την Επιτροπή να υποβάλει οιαδήποτε πρόταση θεωρεί ότι βελτιώνει την εταιρική διακυβέρνηση, σε εκτίμηση των επιπτώσεων όσον αφορά τη σχέση κόστους ωφέλειας που θα εστιάζει στην ανάγκη διατήρησης της ανταγωνιστικότητας των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, προκειμένου αυτοί να συμβάλουν στην παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης 19 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 7 7. σημειώνει ότι στη χρηματοπιστωτική κρίση συνέβαλε η αδυναμία ορισμένων χρηματοπιστωτικών και εποπτικών οργανισμών όσον αφορά την αξιολόγηση της φύσης και της κλίμακας του αναληφθέντος κινδύνου πιστεύει ότι για να αποτραπούν μελλοντικές κρίσεις πρέπει να υπάρξει αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου 7. σημειώνει ότι στη χρηματοπιστωτική κρίση συνέβαλε η αδυναμία ορισμένων χρηματοπιστωτικών και εποπτικών οργανισμών όσον αφορά την αξιολόγηση της φύσης, της κλίμακας και της πολυπλοκότητας του αναληφθέντος κινδύνου πιστεύει ότι για να αποτραπεί μια μελλοντική κρίση η αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου πρέπει να αποτελέσει μείζονα ουσιώδη συνιστώσα PE456.724v01-00 12/74 AM\853657.doc
20 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 7 α (νέα) 7a. ζητεί την καθιέρωση σε όλους τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς ενός αποτελεσματικού συστήματος διοίκησης, με επαρκή διαχείριση του κινδύνου, με λειτουργίες συμμόρφωσης και εσωτερικού ελέγχου (και στην περίπτωση των ασφαλιστικών εταιρειών αναλογιστικές λειτουργίες), στρατηγικές και πολιτικές, μεθόδους και διαδικασίες 21 Alfredo Pallone, Herbert Dorfmann Παράγραφος 8 8. τονίζει ότι ο κίνδυνος αποτελεί εγγενές και αναγκαίο χαρακτηριστικό του χρηματοπιστωτικού τομέα, για την ενίσχυση της ανταγωνιστικότητας, την αύξηση της ρευστότητας, την παροχή δανείων, και την παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης 8. τονίζει ότι ο κίνδυνος αποτελεί εγγενές και αναγκαίο χαρακτηριστικό του χρηματοπιστωτικού τομέα, κομβική δραστηριότητα του οποίου είναι η διαμεσολάβηση όσον αφορά τους κινδύνους μεταξύ των οικονομικών φορέων, μεταφέροντας, επί παραδείγματι, αποταμιεύσεις σε αυτούς που έχουν πιστωτικές ανάγκες Or. it 22 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Saïd El Khadraoui AM\853657.doc 13/74 PE456.724v01-00
Παράγραφος 8 8. τονίζει ότι ο κίνδυνος αποτελεί εγγενές και αναγκαίο χαρακτηριστικό του χρηματοπιστωτικού τομέα, για την ενίσχυση της ανταγωνιστικότητας, την αύξηση της ρευστότητας, την παροχή δανείων, και την παραγωγή οικονομικής ανάπτυξης 8. τονίζει ότι ο περιορισμένος και ελεγχόμενος κίνδυνος μπορεί να συμβάλει στην αύξηση της ρευστότητας, την παροχή δανείων, και την παραγωγή μακροπρόθεσμης οικονομικής ανάπτυξης 23 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Saïd El Khadraoui Παράγραφος 9 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους διασυνοριακούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς τα μέλη της επιτροπής κινδύνων θα αφιερώνουν επαρκή χρόνο στην άσκηση των καθηκόντων τους για να είναι σε θέση να αξιολογούν πραγματικά τους κινδύνους των σύνθετων χρηματοπιστωτικών οργανισμών 24 Alfredo Pallone, Herbert Dorfmann Παράγραφος 9 PE456.724v01-00 14/74 AM\853657.doc
9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς 9. πιστεύει ότι οι οικονομικώς σημαντικοί χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί πρέπει να αξιολογούν κατά πόσο οφείλουν να συστήσουν επιτροπές κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς Or. it 25 Ashley Fox Παράγραφος 9 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων, ή ισοδύναμων οργάνων, σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς 26 Marta Andreasen Παράγραφος 9 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς AM\853657.doc 15/74 PE456.724v01-00
27 Sharon Bowles Παράγραφος 9 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς οι εποπτικές αρχές πρέπει να θεσπίζουν κατάλληλα και ορθά κριτήρια και διαδικασίες επιλογής προσώπων όσον αφορά τους ανωτέρους υπαλλήλους των επιτροπών κινδύνων και όλα τα πρόσωπα που αναλαμβάνουν υλικούς κινδύνους 28 Corien Wortmann-Kool Παράγραφος 9 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς 9. ζητεί τη σύσταση αναγκαστικών επιτροπών κινδύνων σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς και σε επίπεδο διοικητικού συμβουλίου της μητρικής εταιρείας για όλους τους οικονομικώς σημαντικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς PE456.724v01-00 16/74 AM\853657.doc
29 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 9 α (νέα) 9a. τονίζει ότι η διαχείριση επιχειρησιακών κινδύνων θα πρέπει να τυγχάνει προέγκρισης από τον εποπτικό φορέα 30 Ashley Fox Παράγραφος 10 10. πιστεύει ότι η επιτροπή κινδύνων πρέπει να έχει την ευθύνη να εποπτεύει και να συμβουλεύει το διοικητικό συμβούλιο σχετικά με τις τρέχουσες εκθέσεις κινδύνου του ενεχόμενου χρηματοπιστωτικού οργανισμού και πρέπει να παρέχει συμβουλές σχετικά με τη μελλοντική στρατηγική κινδύνου, όπου συμπεριλαμβάνεται και η στρατηγική διαχείρισης κεφαλαίων και ρευστότητας, συνυπολογίζοντας τις αξιολογήσεις χρηματοπιστωτικής σταθερότητας που εκδίδουν οι εποπτικές αρχές και οι εθνικές τράπεζες 10. πιστεύει ότι η επιτροπή κινδύνων, ή άλλο ισοδύναμο όργανο, πρέπει να έχει την ευθύνη να εποπτεύει και να συμβουλεύει το διοικητικό συμβούλιο σχετικά με τις τρέχουσες εκθέσεις κινδύνου του ενεχόμενου χρηματοπιστωτικού οργανισμού και πρέπει να παρέχει συμβουλές σχετικά με τη μελλοντική στρατηγική κινδύνου, όπου συμπεριλαμβάνεται και η στρατηγική διαχείρισης κεφαλαίων και ρευστότητας, συνυπολογίζοντας τις αξιολογήσεις χρηματοπιστωτικής σταθερότητας που εκδίδουν οι εποπτικές αρχές και οι εθνικές τράπεζες 31 Sharon Bowles Παράγραφος 10 AM\853657.doc 17/74 PE456.724v01-00
10. πιστεύει ότι η επιτροπή κινδύνων πρέπει να έχει την ευθύνη να εποπτεύει και να συμβουλεύει το διοικητικό συμβούλιο σχετικά με τις τρέχουσες εκθέσεις κινδύνου του ενεχόμενου χρηματοπιστωτικού οργανισμού και πρέπει να παρέχει συμβουλές σχετικά με τη μελλοντική στρατηγική κινδύνου, όπου συμπεριλαμβάνεται και η στρατηγική διαχείρισης κεφαλαίων και ρευστότητας, συνυπολογίζοντας τις αξιολογήσεις χρηματοπιστωτικής σταθερότητας που εκδίδουν οι εποπτικές αρχές και οι εθνικές τράπεζες 10. πιστεύει ότι η επιτροπή κινδύνων πρέπει να έχει την ευθύνη να εποπτεύει και να συμβουλεύει το διοικητικό συμβούλιο σχετικά με τις τρέχουσες εκθέσεις κινδύνου του ενεχόμενου χρηματοπιστωτικού οργανισμού και πρέπει να παρέχει συμβουλές σχετικά με τη μελλοντική στρατηγική κινδύνου, όπου συμπεριλαμβάνεται και η στρατηγική διαχείρισης κεφαλαίων και ρευστότητας, συνυπολογίζοντας τις αξιολογήσεις χρηματοπιστωτικής σταθερότητας που εκδίδουν οι εποπτικές αρχές και οι εθνικές τράπεζες οι επιτροπές κινδύνων πρέπει να εξετάζουν τόσο τους γενικούς όσο και τους βασικούς κινδύνους εξωτερικής ή εσωτερικής διάστασης, ιδίως για τους συστημικούς οργανισμούς, συμπεριλαμβανομένης και της εξέτασης των επιπτώσεων των σχεδίων εξυγίανσης 32 Sharon Bowles Παράγραφος 11 11. επισημαίνει ότι η τελική ευθύνη της διαχείρισης του κινδύνου εναπόκειται στο διοικητικό συμβούλιο 11. επισημαίνει ότι η τελική ευθύνη της διαχείρισης του κινδύνου εναπόκειται στο διοικητικό συμβούλιο το οποίο πρέπει επίσης να αναλαμβάνει την ευθύνη να καταδεικνύει τη συμμόρφωση και τη διατύπωση των σχεδίων ανάκαμψης PE456.724v01-00 18/74 AM\853657.doc
33 Elena Băsescu Παράγραφος 11 11. επισημαίνει ότι η τελική ευθύνη της διαχείρισης του κινδύνου εναπόκειται στο διοικητικό συμβούλιο 11. επισημαίνει ότι η τελική ευθύνη του καθορισμού της πρόθεσης ανάληψης και της διαχείρισης του κινδύνου εναπόκειται στο διοικητικό συμβούλιο 34 Marta Andreasen Παράγραφος 11 11. επισημαίνει ότι η τελική ευθύνη της διαχείρισης του κινδύνου εναπόκειται στο διοικητικό συμβούλιο 11. επισημαίνει ότι η τελική ευθύνη της εταιρικής διαχείρισης εναπόκειται στο διοικητικό συμβούλιο 35 Elena Băsescu Παράγραφος 12 12. πιστεύει ότι οι επιχειρήσεις πρέπει να θεσπίσουν εσωτερική διαδικασία την οποία θα ελέγχει η εποπτική αρχή, και η οποία θα επιλύει τις συγκρούσεις που ενδεχομένως αναδειχθούν μεταξύ της μονάδας διαχείρισης του κινδύνου και των επιχειρησιακών μονάδων 12. πιστεύει ότι οι επιχειρήσεις πρέπει να θεσπίσουν εσωτερική διαδικασία την οποία θα ελέγχει η εποπτική αρχή, και η οποία θα επιλύει τις συγκρούσεις που ενδεχομένως αναδειχθούν μεταξύ της μονάδας διαχείρισης του κινδύνου και των επιχειρησιακών μονάδων επιπλέον, το διοικητικό συμβούλιο πρέπει να οφείλει να ενημερώνει τις εποπτικές αρχές κάθε AM\853657.doc 19/74 PE456.724v01-00
φορά που διαπιστώνει οιονδήποτε υλικό κίνδυνο 36 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 12 α (νέα) 12a. επισημαίνει ότι η επιτροπή κινδύνων πρέπει να έχει άμεση πρόσβαση στο διοικητικό συμβούλιο της εταιρείας για να διασφαλιστεί η ανεξαρτησία της και να μην αμφισβητείται η αντικειμενικότητά της ο ορισμός και η παύση της αποφασίζεται από το σύνολο του διοικητικού συμβουλίου. Η αποζημίωση της επιτροπής κινδύνων δεν πρέπει να συναρτάται με την επίδοση της εταιρείας 37 Sharon Bowles Παράγραφος 12 α (νέα) 12a. προτείνει επιπλέον να θεσπιστούν διαδικασίες καταγραφής των περιπτώσεων υπέρβασης των υποδείξεων της επιτροπής κινδύνων και τα πρακτικά να διαβιβάζονται στις ελεγκτικές και τις εποπτικές αρχές PE456.724v01-00 20/74 AM\853657.doc
38 Sharon Bowles Παράγραφος 13 13. σημειώνει την οδηγία για τη διαφάνεια, που απαιτεί από τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς να κοινοποιούν τους βασικούς κινδύνους στην επιχειρηματική τους ανασκόπηση, καθώς και την τέταρτη οδηγία για την εταιρική νομοθεσία, η οποία απαιτεί από τα θεσμικά όργανα να περιγράφουν τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που αφορύν την υποβολή εκθέσεων σχετικά με τους χρηματοπιστωτικούς κίνδυνους 13. σημειώνει την οδηγία για τη διαφάνεια, που απαιτεί από τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς να κοινοποιούν τους βασικούς κινδύνους στην επιχειρηματική τους ανασκόπηση, καθώς και την τέταρτη οδηγία για την εταιρική νομοθεσία, η οποία απαιτεί από τα θεσμικά όργανα να περιγράφουν τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που αφορύν την υποβολή εκθέσεων σχετικά με τους χρηματοπιστωτικούς κίνδυνους επισημαίνει ότι οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί πρέπει να υποχρεούνται να κοινοποιούν τα σχέδια αναδιάρθρωσης και τις εποπτικές εκθέσεις 39 Marta Andreasen Παράγραφος 14 14. ζητεί τον εξορθολογισμό της τρέχουσας ενωσιακής νομοθεσίας, με σκοπό να ζητηθεί από κάθε χρηματοπιστωτικό οργανισμό να δημοσιεύει στην ετήσια έκθεσή του και έκθεση κινδύνου καθώς και επιχειρηματικό πρότυπο στο οποίο να περιγράφεται η προσέγγιση του διοικητικού συμβουλίου στη συνολική στρατηγική κινδύνου, όπου περιλαμβάνεται και η ανεκτικότητα και η διάθεση για ανάληψη κινδύνου, η πολιτική στον τομέα του κινδύνου, η διαγράφεται AM\853657.doc 21/74 PE456.724v01-00
διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου, όπου περιλαμβάνεται και η πολιτική περί συμμόρφωσης, παρέχοντας έτσι στους επενδυτές και τους επόπτες τη δυνατότητα να αξιολογούν κατά πόσο ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός έχει εντοπίσει τους κομβικούς κινδύνους και κατά πόσον η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που συνδέονται με τους κινδύνους αυτούς είναι επαρκή 40 Ashley Fox Παράγραφος 14 14. ζητεί τον εξορθολογισμό της τρέχουσας ενωσιακής νομοθεσίας, με σκοπό να ζητηθεί από κάθε χρηματοπιστωτικό οργανισμό να δημοσιεύει στην ετήσια έκθεσή του και έκθεση κινδύνου καθώς και επιχειρηματικό πρότυπο στο οποίο να περιγράφεται η προσέγγιση του διοικητικού συμβουλίου στη συνολική στρατηγική κινδύνου, όπου περιλαμβάνεται και η ανεκτικότητα και η διάθεση για ανάληψη κινδύνου, η πολιτική στον τομέα του κινδύνου, η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου, όπου περιλαμβάνεται και η πολιτική περί συμμόρφωσης, παρέχοντας έτσι στους επενδυτές και τους επόπτες τη δυνατότητα να αξιολογούν κατά πόσο ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός έχει εντοπίσει τους κομβικούς κινδύνους και κατά πόσον η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που συνδέονται με τους κινδύνους αυτούς 14. καλεί την Επιτροπή να προωθήσει νομοθεσία πού θα απαιτεί από κάθε ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό οργανισμό στην Ευρωπαϊκή Ένωση να περιγράφει στην ετήσια έκθεσή του το επιχειρηματικό πρότυπο, όπου θα τεκμηριώνει τη διάθεση του διοικητικού συμβουλίου για ανάληψη κινδύνου και τη συνειδητοποίηση των κινδύνων που ενέχει το επιχειρηματικό πρότυπο η έκθεση πρέπει επιπλέον να περιλαμβάνει περιγραφή των μέτρων που έλαβε το διοικητικό συμβούλιο προκειμένου να διασφαλίσει ότι οι εν λόγω κίνδυνοι έχουν εντοπιστεί και αντιμετωπίζονται, καθώς και τον τρόπο με τον οποίο η μισθολογική πολιτική ευθυγραμμίζεται με το επιχειρηματικό πρότυπο και την εκ μέρους των εκτελεστικών στελεχών διαχείριση των ενεχομένων κινδύνων PE456.724v01-00 22/74 AM\853657.doc
είναι επαρκή 41 Sharon Bowles Παράγραφος 14 14. ζητεί τον εξορθολογισμό της τρέχουσας ενωσιακής νομοθεσίας, με σκοπό να ζητηθεί από κάθε χρηματοπιστωτικό οργανισμό να δημοσιεύει στην ετήσια έκθεσή του και έκθεση κινδύνου καθώς και επιχειρηματικό πρότυπο στο οποίο να περιγράφεται η προσέγγιση του διοικητικού συμβουλίου στη συνολική στρατηγική κινδύνου, όπου περιλαμβάνεται και η ανεκτικότητα και η διάθεση για ανάληψη κινδύνου, η πολιτική στον τομέα του κινδύνου, η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου, όπου περιλαμβάνεται και η πολιτική περί συμμόρφωσης, παρέχοντας έτσι στους επενδυτές και τους επόπτες τη δυνατότητα να αξιολογούν κατά πόσο ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός έχει εντοπίσει τους κομβικούς κινδύνους και κατά πόσον η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που συνδέονται με τους κινδύνους αυτούς είναι επαρκή 14. ζητεί η ενωσιακή νομοθεσία να απαιτεί από κάθε ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό οργανισμό να περιγράφει το επιχειρηματικό πρότυπο στην ετήσια έκθεσή του, εξηγώντας και την προσέγγιση του διοικητικού συμβουλίου στη συνολική στρατηγική κινδύνου, όπου περιλαμβάνεται και η ανεκτικότητα και η διάθεση για ανάληψη κινδύνου και η συνειδητοποίηση των κινδύνων που ενέχει το επιχειρηματικό πρότυπο η έκθεση πρέπει επιπλέον να περιλαμβάνει περιγραφή των μέτρων που έλαβε το διοικητικό συμβούλιο προκειμένου να διασφαλίσει ότι οι εν λόγω κίνδυνοι έχουν εντοπιστεί και αντιμετωπίζονται, καθώς και τον τρόπο με τον οποίο η μισθολογική πολιτική ευθυγραμμίζεται με το επιχειρηματικό πρότυπο και την εκ μέρους των εκτελεστικών στελεχών διαχείριση των ενεχομένων κινδύνων 42 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Saïd El Khadraoui AM\853657.doc 23/74 PE456.724v01-00
Παράγραφος 14 14. ζητεί τον εξορθολογισμό της τρέχουσας ενωσιακής νομοθεσίας, με σκοπό να ζητηθεί από κάθε χρηματοπιστωτικό οργανισμό να δημοσιεύει στην ετήσια έκθεσή του και έκθεση κινδύνου καθώς και επιχειρηματικό πρότυπο στο οποίο να περιγράφεται η προσέγγιση του διοικητικού συμβουλίου στη συνολική στρατηγική κινδύνου, όπου περιλαμβάνεται και η ανεκτικότητα και η διάθεση για ανάληψη κινδύνου, η πολιτική στον τομέα του κινδύνου, η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου, όπου περιλαμβάνεται και η πολιτική περί συμμόρφωσης, παρέχοντας έτσι στους επενδυτές και τους επόπτες τη δυνατότητα να αξιολογούν κατά πόσο ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός έχει εντοπίσει τους κομβικούς κινδύνους και κατά πόσον η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που συνδέονται με τους κινδύνους αυτούς είναι επαρκή 14. ζητεί την αναθεώρηση της σχετικής υφιστάμενης ενωσιακής νομοθεσίας, με σκοπό να ζητηθεί από κάθε χρηματοπιστωτικό οργανισμό να δημοσιεύει στην ετήσια έκθεσή του και έκθεση κινδύνου καθώς και επιχειρηματικό πρότυπο στο οποίο να περιγράφεται η προσέγγιση του διοικητικού συμβουλίου στη συνολική στρατηγική κινδύνου, όπου περιλαμβάνεται και η ανεκτικότητα και η διάθεση για ανάληψη κινδύνου, η πολιτική στον τομέα του κινδύνου, η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου, όπου περιλαμβάνεται και η πολιτική περί συμμόρφωσης, παρέχοντας έτσι στους επενδυτές και τους επόπτες τη δυνατότητα να αξιολογούν κατά πόσο ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός έχει εντοπίσει τους κομβικούς κινδύνους και κατά πόσον η διαχείριση του κινδύνου και τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που συνδέονται με τους κινδύνους αυτούς είναι επαρκή 43 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Παράγραφος 14 α (νέα) 14a. επιμένει ότι σε κάθε αξιολόγηση κινδύνου πρέπει να λαμβάνονται υπόψη και οι εξωχρηματοπιστωτικοί κίνδυνοι, όπως η κλιματική αλλαγή PE456.724v01-00 24/74 AM\853657.doc
44 Elena Băsescu Παράγραφος 15 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά 15. καλεί τις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν από κοινού αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων για τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που θα είναι προσανατολισμένοι στις χρηματαγορές και θα λειτουργούν σε διεθνές επίπεδο 45 Othmar Karas Παράγραφος 15 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά 15. καλεί τις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν από κοινού αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων για τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που θα είναι προσανατολισμένοι στις χρηματαγορές και θα λειτουργούν σε διεθνές επίπεδο AM\853657.doc 25/74 PE456.724v01-00
46 Marta Andreasen Παράγραφος 15 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν διαδικασίες ελέγχου που θα τηρούνται από όσους ασκούν εποπτικές λειτουργίες, όπου θα συμπεριλαμβάνεται, χωρίς να περιορίζεται σε αυτό, και η έγκαιρη και αποτελεσματική έγκριση της αξιολόγησης 47 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 15 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων, λαμβάνοντας υπόψη τη φύση, την πολυπλοκότητα και το μέγεθος του χρηματοπιστωτικού οργανισμού οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά PE456.724v01-00 26/74 AM\853657.doc
48 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Παράγραφος 15 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά 15. καλεί τις εθνικές και ενωσιακές εποπτικές αρχές, οι τελευταίες όσον αφορά τους διασυνοριακούς οργανισμούς, να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά 49 Sharon Bowles Παράγραφος 15 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγχόμενες λειτουργίες οι εποπτικές AM\853657.doc 27/74 PE456.724v01-00
θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά για τους σημαντικούς και συστημικά ουσιώδεις χρηματοπιστωτικού οργανισμούς, οι εποπτικές αρχές πρέπει να διενεργούν διεισδυτικούς ελέγχους όσον αφορά την καταλληλότητα, την εμπειρογνωμοσύνη και τη διαφοροποίηση των διευθυντών τόσο ατομικά όσο και συλλογικά, καθώς και την καταλληλότητά τους όσον αφορά τον ορισμό τους, ενώ για τους διευθυντές την ευρύτερη σύνθεση του διοικητικού συμβουλίου και τη χρονική διαθεσιμότητά τους, λαμβάνοντας υπόψη και τις λοιπές δραστηριότητές τους επιμένει ότι πριν δημόσιοι υπάλληλοι αναλάβουν καθήκοντα σε διοικητικό συμβούλιο σημαντικού χρηματοπιστωτικού οργανισμού, πρέπει να έχει μεσολαβήσει η δέουσα χρονική περίοδος από την αποχώρησή τους από την υπηρεσία 50 Ashley Fox Παράγραφος 15 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν αντικειμενικά κριτήρια επιλεξιμότητας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά 15. καλεί τις εθνικές εποπτικές αρχές να καταρτίσουν κριτήρια επάρκειας σχετικά με μια δοκιμασία επιλογής του άξιου και κατάλληλου προσώπου (fit and proper test) για την αξιολόγηση της καταλληλότητας των ατόμων που θα προστεθούν στον κατάλογο των «εγκεκριμένων ατόμων» για ελεγκτικές λειτουργίες οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να πραγματοποιούν τη διαδικασία αξιολόγησης και έγκρισης εγκαίρως και αποτελεσματικά λαμβάνοντας δεόντως υπόψη την κρίση PE456.724v01-00 28/74 AM\853657.doc
για τις ρυθμιζόμενες εταιρίας 51 Ashley Fox Παράγραφος 16 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες εξωτερικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές 16. καλεί την Επιτροπή να προωθήσει νομοθεσία που θα υποχρεώνει τους μεγάλους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς να υποβάλουν τα διοικητικά τους συμβούλια σε τακτικές εξωτερικές αξιολογήσεις που θα αποσκοπούν στο να διασφαλίζουν όχι απλώς υψηλές προδιαγραφές συμβολής των διευθυντών ατομικά αλλά ότι και το διοικητικό συμβούλιο συνολικά και οι επιτροπές του είναι σε θέση να ανταποκριθούν στους στρατηγικούς στόχους του οργανισμού και τη διαχείριση του κινδύνου θα υποχρεώνει τους μεγάλους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς να επιβεβαιώνουν στην ετήσια έκθεσή τους τη διενέργεια τέτοιου είδους αξιολόγησης, το όνομα του εξωτερικού αξιολογητή, περιγραφή του πεδίου αναφοράς της αξιολόγησης, και ότι ενήργησαν με βάση τις διατυπωθείσες συστάσεις καλεί την ΕΑΚΑ να δώσει κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με το πεδίο αναφοράς των αξιολογήσεων αυτών, σε συνεργασία με τον κλάδο, τους μετόχους και τους ρυθμιστικούς φορείς 52 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 16 AM\853657.doc 29/74 PE456.724v01-00
16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες εξωτερικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες εξωτερικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με πεδίο αναφοράς που θα καλύπτει όχι απλώς τη συμβολή των διευθυντών ατομικά και των επιτροπών, αλλά θα επεκτείνεται αναδεικνύοντας τον τρόπο με τον οποίον το διοικητικό συμβούλιο συνολικά ανταποκρίνεται στους στόχους του και κατά πόσον λειτουργεί ως ομάδα ικανή να λαμβάνει συλλογικές αποφάσεις και να εποπτεύει τον κίνδυνο η ετήσια έκθεση πρέπει να περιγράφει το πεδίο αναφοράς της αξιολόγησης προς όφελος των επενδυτών, των μετόχων και των εθνικών ρυθμιστικών αρχών και να επιβεβαιώνει ότι οι συστάσεις ελήφθησαν υπόψη 53 Sharon Bowles Παράγραφος 16 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες εξωτερικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές 16. ζητεί να θεσπιστεί νομοθεσία που θα επιβάλει στα διοικητικά συμβούλια των μεγάλων χρηματοπιστωτικών οργανισμών να υποβάλουν τα διοικητικά τους συμβούλια σε τακτικές εξωτερικές αξιολογήσεις που θα αποσκοπούν στο να διασφαλίζουν όχι απλώς υψηλές προδιαγραφές συμβολής των διευθυντών ατομικά αλλά ότι και το διοικητικό συμβούλιο συνολικά και οι επιτροπές του είναι σε θέση να ανταποκριθούν στους στρατηγικούς στόχους του οργανισμού και τη διαχείριση του κινδύνου ζητεί να υποχρεωθούν οι μεγάλοι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί να PE456.724v01-00 30/74 AM\853657.doc
επιβεβαιώνουν στην ετήσια έκθεσή τους τη διενέργεια τέτοιου είδους αξιολόγησης, το όνομα του εξωτερικού αξιολογητή, περιγραφή του πεδίου αναφοράς της αξιολόγησης, και επιβεβαίωση ότι ενήργησαν με βάση τις διατυπωθείσες συστάσεις καλεί την ΕΑΚΑ να δώσει κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με το πεδίο αναφοράς των αξιολογήσεων αυτών, σε συνεργασία με τον κλάδο, τους μετόχους και τους ρυθμιστικούς φορείς η διαδικασία αξιολόγησης του διοικητικού συμβουλίου πρέπει να περιλαμβάνει και αξιολόγηση του κατά πόσον συγκεκριμένες παρατάξεις ή άτομα ασκούν υπερβολική επιρροή, και ιδίως τη σχέση με τον διευθύνοντα σύμβουλο 54 Marta Andreasen Παράγραφος 16 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες εξωτερικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές 16. ζητεί από τις εθνικές εποπτικές αρχές να θεσπίσουν κομβικούς δείκτες που θα παρέχουν τη δυνατότητα στους επενδυτές και τους μετόχους να ενημερώνονται σχετικά με την εξέλιξη του κινδύνου και την ικανότητα διαχείρισής του AM\853657.doc 31/74 PE456.724v01-00
55 Alfredo Pallone, Herbert Dorfmann Παράγραφος 16 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες εξωτερικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και, τα όργανά του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές Or. it 56 Othmar Karas Παράγραφος 16 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες εξωτερικές αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές 16. ζητεί να καθιερωθούν τακτικές, επίσημες αξιολογήσεις σχετικά με το διοικητικό συμβούλιο και τις επιδόσεις του, με βάση αντικειμενικά κριτήρια, με βάση διεθνείς προδιαγραφές, που θα εγκριθούν από την αντίστοιχη εθνική εποπτική αρχή και οι περιλήψεις των αξιολογήσεων αυτών να περιλαμβάνονται στις ετήσιες εκθέσεις ώστε να μπορούν να αξιοποιηθούν από τους επενδυτές, τους μετόχους και τις εθνικές εποπτικές αρχές PE456.724v01-00 32/74 AM\853657.doc
57 Marta Andreasen Παράγραφος 17 17. πιστεύει ότι πρέπει να επικρατήσει ως βασική αντίληψη ότι οι ρόλοι του διευθύνοντος συμβούλου και του προέδρου πρέπει να είναι διακριτοί σημειώνει ότι, υπό ορισμένες συνθήκες ο συνδυασμός των ρόλων τους θα μπορούσε να λειτουργήσει επωφελώς 17. υπενθυμίζει ότι οι διαδικασίες χρηστού εσωτερικού ελέγχου απαιτούν σαφή διάκριση των ρόλων του διευθύνοντος συμβούλου και του προέδρου του διοικητικού συμβουλίου 58 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 17 17. πιστεύει ότι πρέπει να επικρατήσει ως βασική αντίληψη ότι οι ρόλοι του διευθύνοντος συμβούλου και του προέδρου πρέπει να είναι διακριτοί σημειώνει ότι, υπό ορισμένες συνθήκες ο συνδυασμός των ρόλων τους θα μπορούσε να λειτουργήσει επωφελώς 17. πιστεύει ότι πρέπει να υπάρξει διάκριση των ρόλων του διευθύνοντος συμβούλου και του προέδρου 59 Sharon Bowles Παράγραφος 17 17. πιστεύει ότι πρέπει να επικρατήσει ως βασική αντίληψη ότι οι ρόλοι του 17. πιστεύει ότι πρέπει να επικρατήσει ως αντίληψη ότι ο ρόλος του διευθύνοντος AM\853657.doc 33/74 PE456.724v01-00
διευθύνοντος συμβούλου και του προέδρου πρέπει να είναι διακριτοί σημειώνει ότι, υπό ορισμένες συνθήκες ο συνδυασμός των ρόλων τους θα μπορούσε να λειτουργήσει επωφελώς συμβούλου πρέπει να είναι διακριτός από αυτόν του προέδρου σημειώνει ότι, υπό ορισμένες συνθήκες, βραχυπρόθεσμα, θα μπορούσε να είναι αναγκαίος ο συνδυασμός των ρόλων τους 60 Saïd El Khadraoui Παράγραφος 18 18. πιστεύει ότι όλα τα μη εκτελεστικά μέλη των ενιαίων ή εποπτικών συμβουλίων πρέπει να είναι μεγάλου βεληνεκούς, ότι σε όλα τα διοικητικά συμβούλια πρέπει να περιλαμβάνονται μη εκτελεστικά μέλη με πρόσφατη και σχετική τεχνογνωσία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ο ρόλος των οποίων θα πρέπει να συμπληρώνεται από άλλα μη εκτελεστικά μέλη σε τομείς εμπειρίας και τεχνογνωσίας σχετικής με το έργο του διοικητικού συμβουλίου, ότι κάθε χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά 18. πιστεύει ότι όλα τα μέλη των ενιαίων εποπτικών συμβουλίων πρέπει να έχουν πρόσφατα και σχετικά επαγγελματικά προσόντα, γνώσεις και εμπειρία, ακόμη και στον χρηματοπιστωτικό τομέα, για την από κοινού χάραξη της πορείας της χρηματοπιστωτικής εταιρείας απαιτείται όλοι οι οικονομικώς σημαντικοί χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί να διαθέτουν μη εκτελεστικά μέλη διοικητικών συμβουλίων, αλλά ωστόσο πιστεύει ότι κάθε χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα ούτως ώστε να παρέχει υγιή και σόφρονα διαχείριση και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά 61 Marta Andreasen Παράγραφος 18 18. πιστεύει ότι όλα τα μη εκτελεστικά 18. πιστεύει ότι σε όλα τα διοικητικά PE456.724v01-00 34/74 AM\853657.doc
μέλη των ενιαίων ή εποπτικών συμβουλίων πρέπει να είναι μεγάλου βεληνεκούς, ότι σε όλα τα διοικητικά συμβούλια πρέπει να περιλαμβάνονται μη εκτελεστικά μέλη με πρόσφατη και σχετική τεχνογνωσία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ο ρόλος των οποίων θα πρέπει να συμπληρώνεται από άλλα μη εκτελεστικά μέλη σε τομείς εμπειρίας και τεχνογνωσίας σχετικής με το έργο του διοικητικού συμβουλίου, ότι κάθε χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά συμβούλια πρέπει να περιλαμβάνονται μη εκτελεστικά μέλη με πρόσφατη και σχετική τεχνογνωσία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ο ρόλος των οποίων θα πρέπει να συμπληρώνεται από άλλα μη εκτελεστικά μέλη σε τομείς εμπειρίας και τεχνογνωσίας σχετικής με το έργο του διοικητικού συμβουλίου, ότι κάθε χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά 62 Pascal Canfin εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Παράγραφος 18 18. πιστεύει ότι όλα τα μη εκτελεστικά μέλη των ενιαίων ή εποπτικών συμβουλίων πρέπει να είναι μεγάλου βεληνεκούς, ότι σε όλα τα διοικητικά συμβούλια πρέπει να περιλαμβάνονται μη εκτελεστικά μέλη με πρόσφατη και σχετική τεχνογνωσία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ο ρόλος των οποίων θα πρέπει να συμπληρώνεται από άλλα μη εκτελεστικά μέλη σε τομείς εμπειρίας και τεχνογνωσίας σχετικής με το έργο του διοικητικού συμβουλίου, ότι κάθε χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά 18. πιστεύει ότι όλα τα μη εκτελεστικά μέλη των ενιαίων ή εποπτικών συμβουλίων πρέπει να είναι μεγάλου βεληνεκούς, ότι σε όλα τα διοικητικά συμβούλια πρέπει να περιλαμβάνονται μη εκτελεστικά μέλη με πρόσφατη και σχετική γνώση στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ο ρόλος των οποίων θα πρέπει να συμπληρώνεται από άλλα μη εκτελεστικά μέλη σε τομείς εμπειρίας και τεχνογνωσίας σχετικής με το έργο του διοικητικού συμβουλίου, ότι κάθε χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά AM\853657.doc 35/74 PE456.724v01-00
63 Sharon Bowles Παράγραφος 18 18. πιστεύει ότι όλα τα μη εκτελεστικά μέλη των ενιαίων ή εποπτικών συμβουλίων πρέπει να είναι μεγάλου βεληνεκούς, ότι σε όλα τα διοικητικά συμβούλια πρέπει να περιλαμβάνονται μη εκτελεστικά μέλη με πρόσφατη και σχετική τεχνογνωσία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, ο ρόλος των οποίων θα πρέπει να συμπληρώνεται από άλλα μη εκτελεστικά μέλη σε τομείς εμπειρίας και τεχνογνωσίας σχετικής με το έργο του διοικητικού συμβουλίου, ότι κάθε χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά 18. πιστεύει ότι όλα τα μη εκτελεστικά μέλη των ενιαίων ή εποπτικών συμβουλίων πρέπει να είναι μεγάλου βεληνεκούς, ότι σε όλα τα διοικητικά συμβούλια πρέπει να περιλαμβάνονται μη εκτελεστικά μέλη με πρόσφατη και σχετική τεχνογνωσία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, και οι οποίοι θα πρέπει να συμπληρώνονται από άλλα μη εκτελεστικά μέλη σε τομείς εμπειρίας και τεχνογνωσίας σχετικής με το έργο του διοικητικού συμβουλίου, ότι κάθε ρυθμιζόμενος χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διαθέτει διοικητικό συμβούλιο ή όργανο με ποικιλία εμπειρίας, τεχνογνωσίας και χαρακτήρα και η επιλογή των προσώπων πρέπει να γίνεται αξιοκρατικά 64 Sharon Bowles Παράγραφος 18 α (νέα) 18a. οι δημόσιας ιδιοκτησίας χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί και οι χρηματοπιστωτικές αρχές πρέπει να διασφαλίζουν ανοικτές και ανεξάρτητες διαδικασίες ορισμού PE456.724v01-00 36/74 AM\853657.doc