ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011
1 ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 Π Δ Ρ Ι Δ Υ Ο Μ Δ Ν Α είδα Πεξηερφκελα 1 Δλδηάκεζε ελνπνηεκέλε θαηάζηαζε ζπλνηθψλ εζφδσλ 2 Δλδηάκεζε ελνπνηεκέλε θαηάζηαζε νηθνλνκηθήο ζέζεο 3 Δλδηάκεζε ελνπνηεκέλε θαηάζηαζε κεηαβνψλ ζηα ίδηα θεθάαηα 4 Δλδηάκεζε ελνπνηεκέλε θαηάζηαζε ησλ ηακεηαθψλ ξνψλ 5 εκεηψζεηο ζηηο ελδηάκεζεο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο 6-13
2 ΔΝΓΙΑΜΔΗ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΗ ΚΑΣΑΣΑΗ ΤΝΟΛΙΚΩΝ ΔΟΓΩΝ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 Δλληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ εκ. 2011 2010 Έζνδα απφ ηφθνπο 229.339.474 204.956.536 Έμνδα απφ ηφθνπο (104.264.448) (97.415.698) Καζαξά έζνδα από ηόθνπο 125.075.026 107.540.838 Έζνδα απφ δηθαηψκαηα θαη πξνκήζεηεο 17.191.731 21.452.486 Έμνδα απφ δηθαηψκαηα θαη πξνκήζεηεο (440.909) (799.341) Καζαξά έζνδα από δηθαηώκαηα θαη πξνκήζεηεο 16.750.822 20.653.145 Καζαξή (δεκηά)/θέξδνο απφ κεηαβνή ρξεκαηννηθνλνκηθψλ κέζσλ ζηελ εχνγε αμία (57.626) 183.634 Άα έζνδα απφ εξγαζίεο 5.145.517 3.348.866 Απνηεέζκαηα αζθαηζηηθψλ εξγαζηψλ 2.107.425 1.440.812 7.195.316 4.973.312 Κέξδε από εξγαζίεο 149.021.164 133.167.295 Πξφβεςε γηα απνκείσζε επηζθαψλ απαηηήζεσλ (92.592.120) (35.035.540) Γαπάλεο πξνζσπηθνχ (30.926.088) (30.890.044) Απνζβέζεηο θαη ρξενχζεηο (2.239.344) (2.318.433) Άα έμνδα (8.242.350) (7.628.104) Κέξδε γηα ηελ πεξίνδν πξηλ ηε θνξννγία 15.021.262 57.295.174 Φνξννγία (3.894.183) (5.823.348) Κέξδε γηα ηελ πεξίνδν 11.127.079 51.471.826 Λνηπά ζπλνηθά έζνδα θαη έμνδα Έεηκκα απφ επαλεθηίκεζε επελδχζεσλ (10.092.253) (833.468) πγθεληξσηηθά ζπλνηθά έζνδα γηα ηελ πεξίνδν 1.034.826 50.638.358 Kέξδε πνπ αλανγνύλ ζηνπο ηδηνθηήηεο ηεο κεηξηθήο εηαηξίαο 10.820.166 51.219.448 Δηθαηώκαηα κεηνςεθίαο 306.913 252.378 Kέξδε γηα ηελ πεξίνδν 11.127.079 51.471.826 πγθεληξσηηθά ζπλνηθά έζνδα γηα ηελ πεξίνδν πνπ αλανγνύλ ζηνπο ηδηνθηήηεο ηεο κεηξηθήο εηαηξίαο 806.152 50.493.069 Δηθαηώκαηα κεηνςεθίαο 228.674 145.289 πγθεληξσηηθά ζπλνηθά έζνδα γηα ηελ πεξίνδν 1.034.826 50.638.358 Kέξδε αλά κεηνρή πνπ αλανγνύλ ζηνπο ηδηνθηήηεο ηεο κεηξηθήο εηαηξίαο ( ζελη) 4 7,76 36,72 Οη ζεκεηψζεηο ζηηο ζείδεο 6 κέρξη 13 απνηενχλ αλαπφζπαζην κέξνο ησλ ελδηάκεζσλ ζπλνπηηθψλ ελνπνηεκέλσλ νηθνλνκηθψλ θαηαζηάζεσλ.
ΣΥΓΚΡΟΤ ΙΜΑ ΒΑΝΚ Γ ΕΝΔΙ Α ΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙ ΗΜΕΝΗ Ι ΑΤΑΣΤΑΣΗ Ο Ι Ι ΟΝΟΜ Ι Ι ΗΣ ΘΕΣΗΣ Στò Σεπτεμβρßου ΠερουσακÜ στοχεßα ΜετρητÜ κα καταθýσεò ε την Κεντρκ ΤρÜπεζα τ ò Κýπρου ΔÜνεα κα απαυ σεò απü τπστωτκü δρý ατα ΔÜνεα κα απατþσεòαπü πεχüτεò Επενδýσεò δαθýσμεò προò πþληση Μερßδα αντασφαλστþν στò ασφαλστκýò υποχρεþσεò ΕσπρακτÝα απü αντπροσþπουò κα ασφαλζüρενουò Επενδýσεò που αποτμοýντα στην εýλογη αξßα μýσω των αποτελεσμüτων ΑκÞτα εγκαταστüσεò κα εξοπλσμüò ýλα περουσακü στοχεßα Επενδýσεò σε ακßνητα ΠαρÜγωγα χρ ματοοκονο κü Ýσα αντστüθρσηò ελλοντκþν τα εακþν ροþν Αναβαλλüμενη φορολογßα Ιορολογßα ΛοπÜ περουσακü στοχεßα Σημ Β Σýνολο περουσακþν στοχεßων β β ρ Υποχρεþσεò Χρεüγραφα κεφαλαßου Υποχρεþσεò ασφαλστþ ρων συρβολαßων ΚαταθÝσεò απü πστωτκü δρýματα Ι αταθýσεò απü πελüτεò ΠαρÜγωγα χρη ατοοκονο κü μýσα ΛοπÝò υποχρεþσεò Σýνολο υποχρεþσεων ß δα κεφüλαα Μετοχκü κεφüλαο ΑποθερατκÜ δα κεφüλαα που αναλογοýν στουò δοκτþτεò τηò μητρκþò εταρßαò Δκαþματα μεοψηφßαò Σýνολο δßων κεφαλαßων Ο Σýγολο υποχρεþσεων κα δßων κεφαλαßων Λογαρασμοß τüξεωò Δευθýνων Σýρβουλοò ß»ο Ψ Μ Οκονορßδηò Γενκüò ΔευθυντÞò Ü»ββ υ κþν Υπηρεσþν ββ Ο σ εþσεò στò σελßδεò μýχρ αποτελοýν αναπüσπαστο ρýροò των ενδüρεσων συνοπτκþν ενοποη μýνων οκονο κþν καταστüσεων
4 ΔΝΓΙΑΜΔΗ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΗ ΚΑΣΑΣΑΗ ΜΔΣΑΒΟΛΩΝ ΣΑ ΙΓΙΑ ΚΔΦΑΛΑΙΑ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 Απνζεκαηηθό δηαθνξάο από Απνζεκαηηθό Απνζεκαηηθό κεηαηξνπή Μεηνρηθό ππέξ επαλεθηίκεζεο κεηνρηθνύ Απνζεκαηηθό ύλνν Δηθαηώκαηα ύλνν ηδίσλ θεθάαην ην άξηην επελδύζεσλ θεθααίνπ πξνζόδνπ απνζεκαηηθώλ κεηνςεθίαο θεθααίσλ 1 Ιαλνπαξίνπ 2010 118.575.000 15.334.698 631.252 599.951 341.737.041 358.302.942 3.013.944 479.891.886 πγθεληξσηηθά ζπλνηθά έζνδα γηα ηελ πεξίνδν Κέξδε γηα ηελ πεξίνδν - - - - 55.816.480 55.816.480 361.216 56.177.696 Μεξίζκαηα πνπ πεξψζεθαλ - - - - (230.853) (230.853) - (230.853) Έεηκκα απφ επαλεθηίκεζε επελδχζεσλ δηαζέζηκσλ πξνο πψεζε - - (1.685.455) - - (1.685.455) - (1.685.455) 31 Γεθεκβξίνπ 2010 118.575.000 15.334.698 (1.054.203) 599.951 397.322.668 412.203.114 3.375.160 534.153.274 1 Ιαλνπαξίνπ 2011 118.575.000 15.334.698 (1.054.203) 599.951 397.322.668 412.203.114 3.375.160 534.153.274 πγθεληξσηηθά ζπλνηθά έζνδα γηα ηελ πεξίνδν Κέξδε γηα ηελ πεξίνδν - - - - 10.820.166 10.820.166 306.913 11.127.079 Έεηκκα απφ επαλεθηίκεζε επελδχζεσλ δηαζέζηκσλ πξνο πψεζε - - (10.092.253) - - (10.092.253) - (10.092.253) 30 επηεκβξίνπ 2011 118.575.000 15.334.698 (11.146.456) 599.951 408.142.834 412.931.027 3.682.073 535.188.100 Οη ζεκεηψζεηο ζηηο ζείδεο 6 κέρξη 13 απνηενχλ αλαπφζπαζην κέξνο ησλ ελδηάκεζσλ ζπλνπηηθψλ ελνπνηεκέλσλ νηθνλνκηθψλ θαηαζηάζεσλ.
5 ΔΝΓΙΑΜΔΗ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΗ ΚΑΣΑΣΑΗ ΣΩΝ ΣΑΜΔΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 Δλληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 2010 Ρνή κεηξεηώλ από εξγαζίεο Κέξδε γηα ηελ πεξίνδν 11.127.079 51.471.826 Αλαπξνζαξκνγέο γηα: Απφζβεζε αθηλήησλ, εγθαηαζηάζεσλ θαη εμνπηζκνχ 2.039.984 2.118.188 Υξεφπζε άυσλ πεξηνπζηαθψλ ζηνηρείσλ 199.360 200.245 Μεξίζκαηα εηζπξαθηέα - (306.269) Κέξδνο απφ πψεζε αθηλήησλ, εγθαηαζηάζεσλ θαη εμνπηζκνχ - (104) Κέξδνο απφ πψεζε επελδχζεσλ δηαζέζηκσλ πξνο πψεζε - (203.334) Καζαξφ θέξδνο απφ κεηαβνή ρξεκαηννηθνλνκηθψλ κέζσλ ζηελ εχνγε αμία 1.888.401 - Καζαξή δεκία απφ επαλεθηίκεζε επελδχζεσλ πνπ απνηηκνχληαη ζε εχνγε αμία κέζσ ησλ απνηεεζκάησλ - 56.369 Πξφβεςε γηα απνκείσζε επηζθαψλ απαηηήζεσλ 92.592.120 35.035.540 Φνξννγία 3.894.183 5.823.348 Κέξδνο από εξγαζίεο πξηλ ηηο ααγέο ζην θεθάαην θίλεζεο 111.741.127 94.195.809 Μείσζε ζηα δάλεηα θαη απαηηήζεηο απφ πηζησηηθά ηδξχκαηα 253.415.664 9.776.258 Mείσζε/(αχμεζε) ζηα δάλεηα θαη ζηηο απαηηήζεηο απφ πεάηεο 100.460.770 (126.286.399) Μείσζε ζηα εηζπξαθηέα απφ αληηπξνζψπνπο θαη αζθαηδφκελνπο 677.518 93.374 Αχμεζε ζηα νηπά πεξηνπζηαθά ζηνηρεία (2.078.083) (566.641) Αχμεζε ζηα κεξίδηα αληαζθαηζηψλ ζηηο αζθαηζηηθέο ππνρξεψζεηο (327.925) (538.735) Αχμεζε ζηηο ππνρξεψζεηο αζθαηζηεξίσλ ζπκβναίσλ 499.149 1.580.074 Αχμεζε ζηηο νηπέο ππνρξεψζεηο 3.278.737 7.009.737 Μείσζε ζηηο θαηαζέζεηο απφ πηζησηηθά ηδξχκαηα (666.656.961) (319.726.958) (Mείσζε)/αχμεζε ζηηο θαηαζέζεηο απφ πεάηεο (506.404.022) 283.115.898 Ρνή κεηξεηώλ γηα εξγαζίεο (705.394.026) (51.347.583) Φνξννγία πνπ πεξψζεθε (3.656.226) (5.767.158) Καζαξή ξνή κεηξεηώλ γηα εξγαζίεο (709.050.252) (57.114.741) Ρνή κεηξεηώλ από επελδπηηθέο δξαζηεξηόηεηεο Πεξσκέο κείνλ εηζπξάμεηο γηα επελδχζεηο δηαζέζηκεο πξνο πψεζε (52.763.090) (14.523.629) Πεξσκέο κείνλ εηζπξάμεηο γηα αγνξά/πψεζε αθηλήησλ, εγθαηαζηάζεσλ θαη εμνπηζκνχ (578.463) (1.369.162) Πεξσκέο κείνλ εηζπξάμεηο γηα αγνξά/πψεζε άυσλ πεξηνπζηαθψλ ζηνηρείσλ (212.152) (263.576) Παξάγσγα γηα δηαρείξηζε θηλδχλσλ (19.222.644) - Μεξίζκαηα πνπ εηζπξάρζεθαλ - 306.269 Πεξσκέο κείνλ εηζπξάμεηο γηα επελδχζεηο πνπ απνηηκνχληαη ζε εχνγε αμία κέζσ ησλ απνηεεζκάησλ (4.786.053) 557.022 Καζαξή ξνή κεηξεηώλ γηα επελδπηηθέο δξαζηεξηόηεηεο (77.562.402) (15.293.076) Καζαξή κείσζε ζηα κεηξεηά θαη αληίζηνηρα κεηξεηώλ γηα ηελ πεξίνδν (786.612.654) (72.407.817) Μεηξεηά θαη αληίζηνηρα κεηξεηώλ ζηελ αξρή ηεο πεξηόδνπ 2.003.321.915 2.049.285.095 Μεηξεηά θαη αληίζηνηρα κεηξεηώλ ζην ηένο ηεο πεξηόδνπ 1.216.709.261 1.976.877.278 Οη ζεκεηψζεηο ζηηο ζείδεο 6 κέρξη 13 απνηενχλ αλαπφζπαζην κέξνο ησλ ελδηάκεζσλ ζπλνπηηθψλ ελνπνηεκέλσλ νηθνλνκηθψλ θαηαζηάζεσλ.
6 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 1. ΕΝΔΙΑΜΕΕ ΤΝΟΠΣΙΚΕ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕ ΚΑΣΑΣΑΕΙ Οη ελδηάκεζεο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο αλαθέξνληαη γηα ηελ πεξίνδν 1 Ιαλνπαξίνπ 2011 κέρξη 30 επηεκβξίνπ 2011 θαη δελ έρνπλ εεγρζεί απφ ηνπο εμσηεξηθνχο αλεμάξηεηνπο εεγθηέο ηνπ πγθξνηήκαηνο. Οη ελδηάκεζεο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο ζπκπεξηακβάλνπλ ηηο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο ηεο Alpha Bank Cyprus Limited (ε «Δηαηξία») θαη φσλ ησλ ζπγαηξηθψλ εηαηξηψλ ηεο πνπ καδί αλαθέξνληαη σο ην «πγθξφηεκα», θαη εγθξίζεθαλ γηα έθδνζε κε απφθαζε ηνπ Γηνηθεηηθνχ πκβνπίνπ. H Δηαηξία είλαη ε κεηξηθή εηαηξία ηνπ πγθξνηήκαηνο ηεο Alpha Βank Cyprus Limited. Η Δηαηξία ζεσξεί σο κεηξηθή εηαηξία ηεο ηελ Alpha Bank A.E., ε νπνία είλαη εγγεγξακκέλε ζηελ Δάδα. Η θπξηφηεξε δξαζηεξηφηεηα ηεο Δηαηξίαο είλαη ε πήξεο δηεμαγσγή ηξαπεδηθψλ εξγαζηψλ κε ηελ παξνρή ελφο επξέσο θάζκαηνο ηξαπεδηθψλ θαη ρξεκαηννηθνλνκηθψλ ππεξεζηψλ. Οη θχξηεο δξαζηεξηφηεηεο ησλ ζπγαηξηθψλ εηαηξηψλ είλαη νη ππεξεζίεο επηηξφπσλ θαη ε παξνρή αζθαηζηηθψλ ππεξεζηψλ ζηνπο θάδνπο δσήο θαη γεληθνχ θάδνπ. 2. ΗΜΑΝΣΙΚΕ ΛΟΓΙΣΙΚΕ ΠΟΛΙΣΙΚΕ Οη ελδηάκεζεο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο εηνηκάζηεθαλ κε βάζε ηα Γηεζλή Πξφηππα Υξεκαηννηθνλνκηθήο Αλαθνξάο (ΓΠΥΑ) φπσο απηά πηνζεηήζεθαλ απφ ηελ Δπξσπατθή Έλσζε (ΔΔ) ζπκπεξηακβαλνκέλνπ θαη ηνπ Γηεζλνχο Λνγηζηηθνχ Πξνηχπνπ 34 «Ενδάμεζη Οκονομκή Έκθεζη», θαη πξέπεη λα δηαβάδνληαη ζε ζπλάξηεζε κε ηηο εεγκέλεο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο γηα ην έηνο πνπ έεμε ζηηο 31 Γεθεκβξίνπ 2010. Δπηπξφζζεηα, νη ελδηάκεζεο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο έρνπλ εηνηκαζηεί ζχκθσλα κε ηηο απαηηήζεηο ηνπ πεξί Δηαηξεηψλ Νφκνπ, Κεθ. 113 ηεο Κχπξνπ θαη ηνπο πεξί Αμηψλ θαη Υξεκαηηζηεξίνπ Αμηψλ Κχπξνπ Νφκνπο θαη Καλνληζκνχο. Οη ελδηάκεζεο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο παξνπζηάδνληαη ζε Δπξψ ( ) ην νπνίν είλαη ην θπξίσο ρξεζηκνπνηνχκελν ζπλάαγκα πνπ παξνπζηάδεη θαχηεξα ηελ νπζία ησλ νηθνλνκηθψλ πξάμεσλ θαη δξαζηεξηνηήησλ ησλ εηαηξηψλ ηνπ πγθξνηήκαηνο θαη είλαη γηα ηελ πεξίνδν απφ 1 Ιαλνπαξίνπ 2011 κέρξη 30 επηεκβξίνπ 2011. Οη νγηζηηθέο πνηηηθέο πνπ αθννπζνχληαη κε ζπλέπεηα αλαθνξηθά κε ζηνηρεία πνπ θξίλνληαη ζεκαληηθά ή νπζηψδε γηα ηα απνηεέζκαηα ρξήζεσο θαη γηα ηελ παξνπζίαζε ηεο νηθνλνκηθήο θαηάζηαζεο ηνπ πγθξνηήκαηνο, είλαη νη ίδηεο κε ηηο νγηζηηθέο πνηηηθέο πνπ αθννπζήζεθαλ ζηηο εεγκέλεο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο γηα ην έηνο πνπ έεμε ζηηο 31 Γεθεκβξίνπ 2010, εθηφο απφ ηελ πηνζέηεζε ησλ λέσλ θαη αλαζεσξεκέλσλ πξνηχπσλ, δηεξκελεηψλ θαη ηξνπνπνηήζεσλ πθηζηάκελσλ πξνηχπσλ κε ηζρχ απφ ηελ 1 ε Ιαλνπαξίνπ 2011. Η πηνζέηεζε ησλ λέσλ θαη αλαζεσξεκέλσλ ΓΠΥΑ, δηεξκελεηψλ θαη ηξνπνπνηήζεσλ πθηζηακέλσλ πξνηχπσλ δελ είρε νπζηψδε επίδξαζε ζηηο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011.
7 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 3. ΑΝΑΛΤΗ ΚΑΣΑ ΣΟΜΕΑ Οη εξγαζίεο ηνπ πγθξνηήκαηνο δηαρσξίδνληαη ζε δχν εηηνπξγηθνχο ηνκείο: ζε ηξαπεδηθέο θαη ρξεκαηννηθνλνκηθέο ππεξεζίεο θαη ζε αζθαηζηηθέο ππεξεζίεο. Οη ηξαπεδηθέο θαη ρξεκαηννηθνλνκηθέο ππεξεζίεο πεξηακβάλνπλ ηελ παξνρή βξαρππξφζεζκσλ, κεζνπξφζεζκσλ θαη καθξνπξφζεζκσλ δαλείσλ θαη εγγπήζεσλ θαη άσλ πηζησηηθψλ δηεπθνχλζεσλ. Οη αζθαηζηηθέο ππεξεζίεο πεξηακβάλνπλ ηελ παξνρή αζθαηζηηθψλ ππεξεζηψλ ζηνπο θάδνπο δσήο θαη γεληθνχ θάδνπ. Ανάλυση κατά λετουργκό τομέα Σξαπεδηθέο θαη Υξεκαηννηθνλνκηθέο ππεξεζίεο Ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ Αζθαηζηηθέο εξγαζίεο Ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ ύλνν Ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 2010 2011 2010 2011 2010 000 000 000 000 000 000 Κέξδε πξηλ ηε θνξννγία 13.104 55.635 1.917 1.660 15.021 57.295 Απφζβεζε αθηλήησλ, εγθαηαζηάζεσλ θαη εμνπηζκνχ 1.953 2.033 87 85 2.040 2.118 Υξεφπζε άυσλ πεξηνπζηαθψλ ζηνηρείσλ 173 165 26 35 199 200 30/09/2011 000 31/12/2010 000 30/09/2011 000 31/12/2010 000 30/09/2011 000 31/12/2010 000 χλνν ππνρξεψζεσλ 6.257.780 7.856.019 53.431 53.230 6.311.211 7.909.249 χλνν πεξηνπζηαθψλ ζηνηρείσλ 6.785.222 8.378.046 61.177 65.356 6.846.399 8.443.402
8 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 4. ΚΕΡΔΗ ΑΝΑ ΜΕΣΟΥΗ ΠΟΤ ΑΝΑΛΟΓΟΤΝ ΣΟΤ ΙΔΙΟΚΣΗΣΕ ΣΗ ΜΗΣΡΙΚΗ ΕΣΑΙΡΙΑ Ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 2010 Κέξδε πνπ αλανγνχλ ζηνπο ηδηνθηήηεο ηεο κεηξηθήο εηαηξίαο ( 000) 10.820 51.219 Μεζνζηαζκηθφο αξηζκφο κεηνρψλ πνπ ήηαλ εθδνκέλεο θαηά ηε δηάξθεηα ηεο πεξηφδνπ (000) 139.500 139.500 Κέξδε αλά κεηνρή ( ζελη) 7,76 36,72 5. ΜΕΡΙΜΑ ΠΟΤ ΠΛΗΡΩΘΗΚΕ Η Δηαηξία πνπ είλαη 100% ζπγαηξηθή ηεο Alpha Bank A.E. έρεη σο πνηηηθή ηελ επαλεπέλδπζε ησλ θεξδψλ κε ζηφρν ηελ ελίζρπζε ηεο θεθααηαθήο επάξθεηαο θαη ηελ επέθηαζε ησλ εξγαζηψλ ηεο Δηαηξίαο. 6. ΔΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΑΠΑΙΣΗΕΙ ΑΠΟ ΠΕΛΑΣΕ 30 επηεκβξίνπ 2011 31 Δεθεκβξίνπ 2010 000 000 Γάλεηα θαη απαηηήζεηο απφ πεάηεο 4.604.315 4.690.679 Πξνβέςεηο γηα απνκείσζε επηζθαψλ απαηηήζεσλ (283.007) (176.318) 4.321.308 4.514.361
9 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 6. ΔΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΑΠΑΙΣΗΕΙ ΑΠΟ ΠΕΛΑΣΕ (ζπλέρ.) Απνζεκαηηθό απνκείσζεο 000 1 Ιαλνπαξίνπ 2010 156.013 Υξέσζε ζηελ ελνπνηεκέλε θαηάζηαζε ζπλνηθψλ εζφδσλ 62.029 Αλαπξνζαξκνγέο θαη δηαγξαθέο (59.547) πλααγκαηηθή δηαθνξά 5.079 Γηαρσξηζκφο πξαγκαηηθνχ ηφθνπ (unwinding of interest) 12.744 31 Γεθεκβξίνπ 2010 176.318 1 Ιαλνπαξίνπ 2011 176.318 Υξέσζε ζηελ ελνπνηεκέλε θαηάζηαζε ζπλνηθψλ εζφδσλ 92.592 Αλαπξνζαξκνγέο θαη δηαγξαθέο 2.695 Γηαρσξηζκφο πξαγκαηηθνχ ηφθνπ (unwinding of interest) 11.402 31 Γεθεκβξίνπ 2011 283.007 7. ΑΚΙΝΗΣΑ, ΕΓΚΑΣΑΣΑΕΙ ΚΑΙ ΕΞΟΠΛΙΜΟ ΚΑΙ ΆΫΛΑ ΠΕΡΙΟΤΙΑΚΑ ΣΟΙΥΕΙΑ Αθίλεηα, εγθαηαζηάζεηο θαη εμνπηζκόο Άϋα πεξηνπζηαθά ζηνηρεία 000 000 Καζαξή νγηζηηθή αμία 1 Ιαλνπαξίνπ 2010 Πξνζζήθεο κείνλ εθπνηήζεηο Απνζβέζεηο Καζαξή νγηζηηθή αμία 31 Δεθεκβξίνπ 2010 Καζαξή νγηζηηθή αμία 1 Ιαλνπαξίνπ 2011 Πξνζζήθεο κείνλ εθπνηήζεηο Απνζβέζεηο Καζαξή νγηζηηθή αμία 30 επηεκβξίνπ 2011 34.802 1.437 (2.836) 33.403 33.403 578 (2.040) 31.941 8.455 288 (275) 8.468 8.468 212 (199) 8.481
10 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 8. ΥΡΕΟΓΡΑΦΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΤ 30 επηεκβξίνπ 31 Δεθεκβξίνπ 2011 2010 Υξεφγξαθα Κεθααίνπ 2008/2013 95.100 95.100 Σν Γηνηθεηηθφ πκβνχην ηεο Δηαηξίαο ελέθξηλε ηελ έθδνζε ρξενγξάθσλ θεθααίνπ δεθαεηνχο δηάξθεηαο 1εθ., νλνκαζηηθήο αμίαο 100 ην θαζέλα ηα νπνία έρνπλ πξνζθέξεη ζε πεξηνξηζκέλν αξηζκφ επελδπηψλ ζηελ Κχπξν θαη ην εμσηεξηθφ. Πνζφ χςνπο 4.900.000 έρεη απνθηεζεί απφ ηελ ζπγαηξηθή εηαηξία Alpha Insurance Limited. Σα ρξεφγξαθα έρνπλ εθδνζεί ζηηο 30 Μαΐνπ 2008 θαη έρνπλ εηζαρζεί ζηηο 31 Γεθεκβξίνπ 2008 ζην Υξεκαηηζηήξην Αμηψλ Κχπξνπ φπνπ θαη δηαπξαγκαηεχνληαη. Σα ρξεφγξαθα θεθααίνπ κπνξνχλ, θαη επηνγή ηεο Δηαηξίαο λα εμαγνξαζηνχλ ζην ζχλνφ ηνπο, ζηελ νλνκαζηηθή ηνπο αμία καδί κε νπνηνπζδήπνηε δεδνπεπκέλνπο ηφθνπο ζηα πέληε ρξφληα απφ ηελ εκεξνκελία έθδνζεο ηνπο, ή ζε νπνηαδήπνηε εκεξνκελία πεξσκήο ηφθνπ πνπ έπεηαη, θαηφπηλ έγθξηζεο ηεο Κεληξηθήο Σξάπεδαο. Σα ρξεφγξαθα θεθααίνπ θέξνπλ θπκαηλφκελν επηηφθην ην νπνίν ζα αλαζεσξείηαη ζηελ αξρή θάζε πεξηφδνπ ηφθνπ θαη ηζρχεη γηα ηε ζπγθεθξηκέλε πεξίνδν ηφθνπ. Σν θπκαηλφκελν επηηφθην είλαη ίζν κε ην επηηφθην Euribor 3 κελψλ πνπ ηζρχεη ζηελ αξρή θάζε πεξηφδνπ ηφθνπ πένλ πεξηζψξην 1,80%. Σα ρξεφγξαθα θεθααίνπ δελ είλαη εμαζθαηζκέλα θαη ζε πεξίπησζε δηάπζεο ηεο Δηαηξίαο ε απνπεξσκή ηνπο ζα αθννπζεί ζε πξνηεξαηφηεηα ηελ απνπεξσκή ησλ ππνρξεψζεσλ ηεο Δηαηξίαο πξνο ηνπο θαηαζέηεο ηεο θαη άνπο πηζησηέο. 9. ΜΕΣΟΥΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ 30 επηεκβξίνπ 2011 31 Δεθεκβξίνπ 2010 Αξηζκόο Αξηζκόο κεηνρώλ 000 κεηνρώλ 000 000 000 Εγκεκρμένο 30 επηεκβξίνπ 2011/31 Γεθεκβξίνπ 2010 πλήζεηο κεηνρέο 0,85 ζελη ε θαζεκία 600.000 510.000 600.000 510.000 Εκδομένο κα πλήρως πληρωμένο 30 επηεκβξίνπ 2011/31 Γεθεκβξίνπ 2010 πλήζεηο κεηνρέο 0,85 ζελη ε θαζεκία 139.500 118.575 139.500 118.575
11 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 10. ΑΡΙΘΜΟ ΑΠΑΥΟΛΟΤΜΕΝΟΤ ΠΡΟΩΠΙΚΟΤ Ο αξηζκφο απαζρννχκελνπ πξνζσπηθνχ ηνπ πγθξνηήκαηνο ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 αλεξρφηαλ ζε 832 άηνκα (30 επηεκβξίνπ 2010: 835 άηνκα). 11. ΤΝΑΛΛΑΓΕ ΜΕ ΤΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΠΡΟΩΠΑ (i) πλααγέο κε Δηνηθεηηθνύο πκβνύνπο θαη ζεκαληηθά Μέε ηεο Δηεύζπλζεο Σα ζπλδεδεκέλα πξφζσπα πεξηακβάλνπλ ηε ζχδπγν, ηα αλήηθα ηέθλα θαη εηαηξίεο ζηηο νπνίεο ν Γηνηθεηηθφο χκβνπνο ή ην Μένο ηεο Γηεχζπλζεο θαηέρεη άκεζα ή έκκεζα ηνπάρηζηνλ 20% ηνπ δηθαηψκαηνο ςήθνπ ζε Γεληθή πλέεπζε. Όεο νη ζπλααγέο κε κέε ηνπ Γηνηθεηηθνχ πκβνπίνπ θαη κε ηα ζπλδεδεκέλα ηνπο πξφζσπα γίλνληαη κε ζπλήζεηο εκπνξηθνχο φξνπο. Όζνλ αθνξά ηα βαζηθά δηεπζπληηθά ζηεέρε, αξηζκφο πηζησηηθψλ δηεπθνχλζεσλ έρεη ρνξεγεζεί κε βάζε ηνπο ηζρχνληεο φξνπο φπσο θαη γηα ην ππφνηπν πξνζσπηθφ ηεο Δηαηξίαο. Πζηωηκές δεσκολύνζες ζε ζημανηκά μέλη ηης Δεύθσνζης κα ζσνδεδεμένων προζώπων: 30 επηεκβξίνπ 2011 31 Δεθεκβξίνπ 2010 Υακεφηεξα ηνπ 1% ησλ ηδίσλ θεθααίσλ ηεο Δηαηξίαο, αλά χκβνπν 1 χκβνπνο 1 χκβνπνο Μη εκηελεζηκοί Δοκηηκοί Σύμβοσλο Γηθαηψκαηα σο κέε 41.250 48.749 Εκηελεζηκοί Δοκηηκοί Σύμβοσλο κα βαζκά Δεσθσνηκά ζηελέτη Μηζζνί θαη σθεήκαηα 834.702 1.112.449 (ii) πλααγέο κε εηαηξίεο ηνπ Οκίνπ Alpha Bank Καηά ηηο 30 επηεκβξίνπ 2011, ε κεηξηθή εηαηξία Alpha Bank A.E. έρεη παξαρσξήζεη ηξαπεδηθέο εγγπήζεηο χςνπο 345.895.566 (31 Γεθεκβξίνπ 2010: 280.570.950) αλαθνξηθά κε ηελ θάπςε ζπγθεθξηκέλσλ δαλείσλ πεαηψλ.
12 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 11. ΤΝΑΛΛΑΓΕ ΜΕ ΤΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΠΡΟΩΠΑ (ζπλέρ.) (ii) πλααγέο κε εηαηξίεο ηνπ Οκίνπ Alpha Bank (ζπλέρ.) Δπίζεο ηα ππφνηπα πνπ δηαηεξεί ε Δηαηξία κε εηαηξίεο ηνπ Οκίνπ είλαη: 30 επηεκβξίνπ 2011 31 Δεθεκβξίνπ 2010 000 000 Πεξηνπζηαθά ζηνηρεία Καηαζέζεηο κε εηαηξίεο ηνπ Οκίνπ 1.065.325 2.801.460 ηνηρεία ππνρξεώζεσλ Καηαζέζεηο απφ εηαηξίεο ηνπ Οκίνπ 2.706.479 3.826.313 Όεο νη ζπλααγέο γίλνληαη ζε ηηκέο αγνξάο. Καηά ηηο 30 επηεκβξίνπ 2011, ε Alpha Bank A.E. θαηείρε εθδνκέλα ρξεφγξαθα θεθααίνπ ζε ππννγίζηκε αμία 20.204.200 θαη ε Alpha Αζθαηζηηθή 4.900.000. 12. ΛΟΓΑΡΙΑΜΟΙ ΣΑΞΕΩ 30 επηεκβξίνπ 2011 31 Δεθεκβξίνπ 2010 000 000 Ελδερόκελεο ππνρξεώζεηο Σξαπεδηθέο εγγπήζεηο 80.326 91.077 Αλεηεκκέλεο ππνρξεώζεηο Πηζηψζεηο εηζαγσγήο θαη βεβαησκέλεο πηζηψζεηο εμαγσγήο 39.703 41.145 Όξηα δαλείσλ θαη δηεπθνχλζεσλ πνπ έρνπλ εγθξηζεί αά δελ έρνπλ ρξεζηκνπνηεζεί αθφκε 209.553 244.774 249.256 285.919 ύλνν νγαξηαζκώλ ηάμεσο 329.582 376.996 13. ΛΟΙΠΕ ΔΕΜΕΤΕΙ ηα παίζηα ηνπ Νφκνπ 118 (1)/2009 ηεο Κππξηαθήο Γεκνθξαηίαο, δηαηέζεθαλ ζηελ Δηαηξία κέζσ δηκεξνχο ζπκβάζεσο, εηδηθνί ηίηνη εθδφζεσο Κππξηαθήο Κπβέξλεζεο χςνπο 237εθ. (31 Γεθεκβξίνπ 2010: 237εθ.) Οη ηίηνη απηνί ελερπξηάζζεθαλ ζηελ Δπξσπατθή Κεληξηθή Σξάπεδα κε ζθνπφ ηελ άληεζε ξεπζηφηεηαο.
13 ΗΜΔΙΩΔΙ ΣΙ ΔΝΓΙΑΜΔΔ ΤΝΟΠΣΙΚΔ ΔΝΟΠΟΙΗΜΔΝΔ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΔ ΚΑΣΑΣΑΔΙ Γηα ην ελληάκελν πνπ έεμε ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011 14. ΕΝΔΕΥΟΜΕΝΕ ΤΠΟΥΡΕΩΕΙ Γάλεηα χςνπο 239εθ. παξαρσξήζεθαλ σο εμαζθάηζε ζηελ Κππξηαθή Γεκνθξαηία, πξνθεηκέλνπ λα δηαηεζνχλ ζηελ Δηαηξία εηδηθνί ηίηνη εθδφζεσο ηεο ζηα παίζηα ηνπ Νφκνπ κε αξ. 118 (1) ηνπ 2009. 15. ΑΛΛΕ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕ I. Γελ ππάξρνπλ άα εκπξάγκαηα βάξε ππέξ ηξίησλ επί ησλ πεξηνπζηαθψλ ζηνηρείσλ ηνπ πγθξνηήκαηνο ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011, εθηφο απφ απηά πνπ αλαθέξνληαη ζηελ ζεκείσζε 14. II. III. Γελ ππάξρνπλ ζε εθθξεκφηεηα νπνηεζδήπνηε επηδηθίεο ή ππφ δηαηηεζία δηαθνξέο ηνπ πγθξνηήκαηνο θαζψο θαη απνθάζεηο δηθαζηηθψλ ή δηαηηεηηθψλ νξγάλσλ πνπ ελδέρεηαη λα έρνπλ ζεκαληηθή επίπησζε ζηελ νηθνλνκηθή θαηάζηαζε ή εηηνπξγία ηνπ πγθξνηήκαηνο. Όπσο έρεη αλαθνηλσζεί ζηηο 29 Απγνχζηνπ 2011, ην Γηνηθεηηθφ πκβνχην ηεο κεηξηθήο εηαηξίαο Alpha Bank A.E. αλαθνίλσζε φηη ζα πξνρσξήζεη ζε ζπγρψλεπζε κε ηελ Eurobank EFG. Η λέα ηξάπεδα ζα έρεη πεξίπνπ 2.300 θαηαζηήκαηα θαη 150 δηζ. ζχλνν πεξηνπζηαθψλ ζηνηρείσλ θαη ζα είλαη ε 23 ε ζε κέγεζνο ηξάπεδα ζηελ Δπξσδψλε. Η πξνηεηλφκελε ζρέζε αληααγήο είλαη 7 πααηέο, θνηλέο κεηνρέο ηεο Eurobank EFG πξνο 5 λέεο θνηλέο κεηνρέο ηεο Alpha Bank, λέαο νλνκαζηηθήο αμίαο 1,50. ηηο 15 Ννεκβξίνπ 2011, ζε Γεληθή πλέεπζε ησλ κεηφρσλ εγθξίζεθε ε πξφηαζε ηνπ Γηνηθεηηθνχ πκβνπίνπ. 16. ΓΕΓΟΝΟΣΑ ΜΕΣΑ ΣΗΝ ΠΕΡΙΟΔΟ ΑΝΑΦΟΡΑ Γελ ππήξραλ νπνηαδήπνηε νπζηψδε γεγνλφηα κεηά ηελ πεξίνδν ηεο αλαθνξάο πνπ λα επεξεάδνπλ ηηο ελδηάκεζεο ζπλνπηηθέο ελνπνηεκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο ζηηο 30 επηεκβξίνπ 2011.