ALPHA BANK Γραμμογράφηση αρχείων Alpha Bank File Transfer Άμεσες Χρεώσεις (Είσπραξη οφειλών μέσω παγίων εντολών χρεώσεως λογαριασμών Alpha Bank)

Transcript

1 ALPHA BANK Γραμμογράφηση αρχείων Alpha Bank File Transfer Άμεσες Χρεώσεις (Είσπραξη οφειλών μέσω παγίων εντολών χρεώσεως λογαριασμών Alpha Bank) (ενσωμάτωση αλλαγών SEPA / Κανονισμός (ΕΕ) 260/2012)

2 Περιεχόμενα 1. Ανάθεση με Χρέωση Λογαριασμού Καταθέσεων Ανάθεση στα Καταστήματα της Τραπέζης Ενημέρωση της Εταιρίας για την ένταξη της εντολής στο σύστημα της Τραπέζης Ενημέρωση του Πελάτη για την Έναρξη Λειτουργίας της Εντολής Εκτέλεση Πάγιας Εντολής Ενημέρωση Εταιρίας για την Εκτέλεση Εντολών Ανάκληση στα Καταστήματα της Τραπέζης Ενημέρωση της Εταιρίας για την Ανάκληση Μεταβολή στα Καταστήματα της Τραπέζης Περιγραφή απαιτούμενων στοιχείων / πληροφοριών για τις εντολές χρεώσεως λογαριασμού καταθέσεων Aρχείο Αναθέσεων / Ανακλήσεων Αρχείο Χρεώσεων Αρχείο Πληρωμών/Απορρίψεων Αιτιολογίες Απόρριψης (πεδίο 10 στον τύπο record 1 του αρχείου Πληρωμών / Απορρίψεων) Σελίδα 1 από 12

3 Είσπραξη οφειλών με πάγιες εντολές χρεώσεως τραπεζικού λογαριασμού Alpha Bank 1. Ανάθεση με Χρέωση Λογαριασμού Καταθέσεων Ακολουθεί περιγραφή της διαδικασίας αναθέσεως και εξυπηρετήσεως παγίων εντολών πελατών για εξόφληση οφειλών τους στην Εταιρία με χρέωση λογαριασμού καταθέσεων Ανάθεση στα Καταστήματα της Τραπέζης. Κατά την ανάθεση, ο πελάτης προσέρχεται σε Κατάστημα της επιλογής του και προσκομίζει μία ειδοποίηση οφειλών (λογαριασμό) στην οποία αναγράφεται ο αριθμός συνδρομητή του οποίου οι οφειλές επιθυμεί να εξοφλούνται αυτόματα. Ο teller εκτελεί συναλλαγή αναθέσεως, στην οποία πληκτρολογεί τον κωδικό αναγνώρισης του πελάτη από την Εταιρία και το λογαριασμό καταθέσεων του πελάτη στην Τράπεζα. Ο λογαριασμός καταθέσεων μπορεί να είναι : Για φυσικά πρόσωπα: Α400 (Ταμιευτήριο) Α100 Α410 (Υπερταμιευτήριο) Τρεχούμενος Για εταιρίες: Α290 ( Όψεως) Α500 Επισημαίνεται ότι ο λογαριασμός καταθέσεων δεν είναι απαραίτητο να ανήκει στον πελάτη. Στην περίπτωση αυτή (που ο πελάτης επιθυμεί να χρεώνεται λογαριασμός τρίτου), η αίτηση πάγιας εντολής πρέπει να υπογράφεται από το νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού, του οποίου τα στοιχεία πρέπει να αναγράφονται στην αίτηση Ενημέρωση της Εταιρίας για την ένταξη της εντολής στο σύστημα της Τραπέζης Η Εταιρία ενημερώνεται για τις αναθέσεις με μαγνητικό μέσο σε τακτά χρονικά διαστήματα (π.χ. μηνιαία, εβδομαδιαία). Η ενημέρωση περιλαμβάνει: Όσες αναθέσεις έγιναν από πελάτες κατά τη διάρκεια του μήνα στα Καταστήματα της Τραπέζης Όσες αναθέσεις έγιναν μέσω των σημείων πωλήσεως της εταιρίας, ελέγχθηκαν και εντάχθηκαν επιτυχώς στο σύστημα της Τραπέζης Ενημέρωση του Πελάτη για την Έναρξη Λειτουργίας της Εντολής Ο πελάτης ενημερώνεται από την Εταιρία για την έναρξη λειτουργίας της εντολής. Η ενημέρωση γίνεται με την αναγραφή σε εμφανές σημείο της ειδοποιήσεως οφειλών, που η Εταιρία αποστέλλει στον πελάτη, της ενδείξεως «Η οφειλή θα εξοφληθεί από την Alpha ΒΑΝΚ ΑΕ με χρέωση του Λογαριασμού Καταθέσεων την...». Σελίδα 2 από 12

4 1.4. Εκτέλεση Πάγιας Εντολής Η Εταιρία αποστέλλει στην Τράπεζα μαγνητικό μέσο που περιέχει τις εντολές χρεώσεως πελατών. Το μαγνητικό μέσο αποστέλλεται π.χ. στις αρχές κάθε μήνα ή όπως άλλως συμφωνηθεί και περιέχει τα στοιχεία για τις χρεώσεις που πρέπει να γίνουν κατά τη διάρκεια του μήνα. Επισημαίνεται ότι για τις εντολές που εδόθησαν από τα σημεία πωλήσεώς της, η Εταιρία θα αρχίσει να αποστέλλει χρεώσεις μόνο μετά την επιβεβαίωση εντάξεως στο σύστημα της Τραπέζης (βλέπε παραπάνω). Η Τράπεζα εκτελεί τις εντολές στην καθοριζόμενη ημερομηνία για κάθε πελάτη, εφόσον η εντολή του πελάτη εξακολουθεί να ισχύει (βλέπε παρακάτω «Ανάκληση Πάγιας Εντολής»). Αν ο χρεούμενος λογαριασμός του πελάτη έχει κλείσει ή δεν έχει διαθέσιμο υπόλοιπο, τότε η δεν γίνεται χρέωση του πελάτη. Στην περίπτωση αυτή η Τράπεζα ενημερώνει την Εταιρία (βλέπε παρακάτω), αλλά δεν έχει καμία υποχρέωση να ενημερώσει τον πελάτη. Στο ίδιο αρχείο χρεώσεων ΔΕΝ επιτρέπονται περισσότερες της μίας εγγραφές για τον ίδιο πελάτη / κωδικό πάγιας εντολής Ενημέρωση Εταιρίας για την Εκτέλεση Εντολών Η Εταιρία ενημερώνεται με μαγνητικό μέσο από την Τράπεζα για τις εκτελεσθείσες και μη εκτελεσθείσες εντολές. Το μαγνητικό μέσο ενημερώσεως της Εταιρίας αποστέλλεται στην Εταιρία π.χ. στο τέλος κάθε μήνα και περιέχει το αποτέλεσμα της επεξεργασίας των εντολών χρεώσεως που έγινε κατά τη διάρκεια του μήνα. Η ενημέρωση της Εταιρίας γίνεται και μέσω του αντιγράφου λογαριασμού (extrait). Το extrait παράγεται κάθε μήνα, αποστέλλεται στην Εταιρία και περιέχει τα στοιχεία των κινήσεων (επιτυχείς πιστώσεις) : Ημερομηνία κινήσεως Ποσό Αξία (valeur) Αιτιολογία (θα περιέχεται ο κωδικός αναγνώρισης του πελάτη από την Εταιρία ή ο αριθμός του λογαριασμού που εξοφλείται) Η Εταιρία μπορεί να ζητήσει και ημερήσιο μαγνητικό extrait του λογαριασμού της που πιστώνεται με το προϊόν των εντολών. Σημειώνεται ότι στο extrait περιέχονται μόνο οι επιτυχώς εκτελεσθείσες εντολές και όχι οι πιθανές απορρίψεις. Επίσης η Εταιρία μπορεί να ζητήσει την on-line σύνδεσή της με το σύστημα της Τραπέζης μέσω Alpha Web Banking, από το οποίο μπορεί να πληροφορείται για τις κινήσεις όλων των λογαριασμών της στην Τράπεζα και να πραγματοποιεί κινήσεις στους λογαριασμούς αυτούς. Σελίδα 3 από 12

5 1.6. Ανάκληση στα Καταστήματα της Τραπέζης. Ο πελάτης που επιθυμεί ανάκληση της πάγιας εντολής προσέρχεται σε οποιοδήποτε κατάστημα της Τραπέζης προσκομίζοντας μία ειδοποίηση οφειλών στην οποία αναγράφεται ο αριθμός συνδρομητή του οποίου οι οφειλές επιθυμεί να σταματήσουν να εξοφλούνται αυτόματα. Ο teller εκτελεί συναλλαγή ανακλήσεως πάγιας εντολής. Όλες οι χρεώσεις που πιθανόν να ζητηθούν από την Εταιρία μετά την άρση της εντολής από τον πελάτη, απορρίπτονται Ενημέρωση της Εταιρίας για την Ανάκληση Η Εταιρία ενημερώνεται για τις ανακλήσεις με μαγνητικό μέσο σε τακτά χρονικά διαστήματα. Η ενημέρωση περιλαμβάνει: Όσες ανακλήσεις έγιναν από πελάτες κατά τη διάρκεια του μήνα στα Καταστήματα της Τραπέζης Όσες ανακλήσεις έγιναν μέσω των σημείων πωλήσεως της Εταιρίας, ελέγχθηκαν και διεγράφησαν επιτυχώς από το σύστημα της Τραπέζης. Η Εταιρία, μετά την ενημέρωσή της για την ανάκληση, πρέπει να σταματήσει να αποστέλλει στη Τράπεζα χρεώσεις για το συγκεκριμένο συνδρομητή Μεταβολή στα Καταστήματα της Τραπέζης. Ο πελάτης που επιθυμεί μεταβολή του χρεούμενου λογαριασμού προσέρχεται σε οποιοδήποτε Κατάστημα της Τραπέζης προσκομίζοντας μία ειδοποίηση οφειλών στην οποία αναγράφεται ο κωδικός αναγνώρισης πελάτη του οποίου οι οφειλές επιθυμεί να εξοφλούνται αυτόματα με χρέωση νέου λογαριασμού. Ο teller εκτελεί τη συναλλαγή μεταβολής πάγιας εντολής. Όλες οι χρεώσεις που θα ζητηθούν από την Εταιρία από την επόμενη ημέρα μετά την μεταβολή του λογαριασμού από τον πελάτη, χρεώνονται στο νέο λογαριασμό, ανεξάρτητα από το λογαριασμό που περιέχει το αρχείο χρεώσεων της Εταιρίας. Σελίδα 4 από 12

6 2. Περιγραφή απαιτούμενων στοιχείων / πληροφοριών για τις εντολές χρεώσεως λογαριασμού καταθέσεων 2.1. Αρχείο Αναθέσεων / Ανακλήσεων (Όνομα αρχείου CCCYYΝΝΝ.RAB) π.χ rab, όπου: CCC = Κωδικός Εταιρίας 1 YY = Τα δύο τελευταία ψηφία του έτους. ΝΝΝ = α/α μαγνητικού μέσου μέσα στο ίδιο έτος. Τύπος Record 0 Πεδίο Περιγραφή Μήκος Σχόλια 1. Τύπος Record 9(1) value 0 2. Αριθμός Ταινίας 9(7) CCΥΥΝΝΝ 3. Ημ/νία Δημιουργίας 9(8) ΥΥΥΥΜΜDD 4. Κωδ. Τραπέζης 9(2) value Όνομα Τραπέζης Χ(20) ALPHA BANK 6. Λογ/σμος Εταιρίας στην Αlpha X(27) Bank( IBAN ) 7. Όνομα Εταιρίας Χ(20) Προαιρετικό. 8. Filler Χ(115) Τύπος Record 1 Πεδίο Περιγραφή Μήκος Σχόλια 1. Τύπος Record 9(1) value 1 2. Κωδικός Καταστήματος Τραπέζης 9(3) Το πεδίο είναι κενό 3. Λογ/σμός πελάτη Εταιρίας στην Αlpha Bank X(27) Το πεδίο είναι κενό ( IBAN ) 4. Αριθμός Συμβολαίου / Απόδειξης Χ(22) Ο κωδικός με τον οποίο ταυτοποιείται ο οφειλέτης 5. Ονομα Πελάτη Χ(20) Στοιχεία αναθέτη οφειλέτη του λογαριασμού που πληρώνεται 6. Επώνυμο Πελάτη / Ονομα Εταιρίας Χ(20) Στοιχεία αναθέτη οφειλέτη του λογαριασμού που πληρώνεται 7. Ημ/νίαΑνάθεσης/Ανάκλησης 9(8) ΥΥΥΥΜΜDD 8. Ενδειξη Ανάθεσης/Ανάκλησης 9(1) 1:Ανάθεση 2:Ανάκληση 9. Είδος Προϊόντος Χ(35) ( Τιμές : CORE, B2B ) 10. Sepa Κωδικός Αναγνωρίσεως Δικαιούχου Χ(12) (GRXXXXXXXXXX). Οργανισμού 11. Filler X(51) Ελεύθερο πεδίο δεν επεξεργάζεται. Tύπος Record 2 Πεδίο Περιγραφή Μήκος Σχόλια 1. Τύπος Record 9(1) value 2 2. Σύνολο Records 9(5) 1 Το πεδίο αυτό γνωστοποιεί στην Εταιρία τον Κωδικό της για στην Υπηρεσία εισπράξεως οφιελών μέσω παγίων εντολών που πρέπει να συμπληρωθεί στο πεδίο υπ. αρ. 4 του τύπου record 0 του αρχείου χρεώσεων FAB που στέλνει η Εταιρία στην Τράπεζα. Σελίδα 5 από 12

7 3. Filler X(194) Ελεύθερο πεδίο δεν επεξεργάζεται. Σελίδα 6 από 12

8 2.2. Αρχείο Χρεώσεων Αρχείο Χρεώσεων (Όνομα αρχείου : XXXYYΝΝΝ.FAB) π.χ FAB Τύπος Record 0 Πεδίο Περιγραφή Μήκος Σχόλια 1. Τύπος Record 9(1) value 0 2. Aριθμός Ταινίας 9(7) YYΥΥΝΝΝ 3. Ημ/νία Δημιουργίας 9(8) YYΥΥΜΜDD 4. Κωδ. Εταιρίας 9(2) 5. Ονομα Εταιρίας Χ(20) 6. Κωδικός Τραπέζης 9(2) Όνομα Τραπέζης Χ(20) ALPHA BANK 8. Λογαριασμός Εταιρίαςστην X(27) Αlpha Τράπεζα Α.Ε ( IBAN ) 9. Ημ/νία Χρέωσης 9(8) ΥΥYYMMDD Η τελευταία (δηλ. η «πιο μακρινή») από τις ημ/νίες χρεώσεως των records τύπου ΙSO νομίσματος ποσών X(03) EUR: Eυρώ χρεώσεως 11. Sepa Κωδικός Αναγνωρίσεως Δικαιούχου Οργανισμού Χ(12) Προαιρετικό (GRXXXXXXXXXX). 12. Ένδειξη Τύπου Άμεσων Χρεώσεων X(04) Προαιρετικό. (Τιμές:CORE, B2B) 13. Filler X(286) Ελεύθερο πεδίο δεν επεξεργάζεται. Τύπος Record 1 Πεδίο Περιγραφή Μήκος Σχόλια 1. Τύπος Record 9(1) Value 1 2. Κωδικός Καταστήματος Τραπέζης 9(3) Το πεδίο πρέπει να είναι κενό 3. Λογ/σμός πελάτη Εταιρίας στην X(27) Αlpha Τράπεζα Α.Ε (IBAN) 4. Αριθμός Συμβολαίου/Απόδειξης Χ(22) Ο κωδικός με τον οποίο αναγνωρίζεται ο αναθέτης / οφειλέτης. Μέγιστο μήκος 19 ψηφία και ένα το ψηφίο ελέγχου = Όνομα Πελάτη Χ(20) Δεν ελέγχεται από την Τράπεζα ελεύθερο πεδίο 6. Επώνυμο Πελάτη/Ονομα Εταιρίας Χ(20) Δεν ελέγχεται από την Τράπεζα ελεύθερο πεδίο 7. Απαιτούμενο ποσό σε EUR 9(7)V99 8. Ημ/νία Χρέωσης 9(8) YYYYMMDD 9. Eνδειξη Ανάθεσης 9(1) 1: Αlpha Bank 2: Εταιρία Πάντα τιμή «1». 10. Filler X(1) Ελεύθερο πεδίο δεν επεξεργάζεται. 11. Ημερομηνία Υπογραφής Αναθέσεως 9(08) Προαιρετικό. 12. Πληροφορίες Αποστολής Χ(140). Πρόσθετη Πληροφορία 13. Σκοπός X(04) Προαιρετικό. Σελίδα 7 από 12

9 14 Κατηγορία Σκοπού Χ(04) Προαιρετικό. 15. Μοναδικό Στοιχείο Αναφοράς Χ(35). Προαιρετικό. Εντολής 16. Τύπος Άμεσης Χρέωσης X(04) Προαιρετικό ( Τιμές : FRST, OOFF,RCUR, FNAL) 17. Filler X(93) Τύπος Record 2 Πεδίο Περιγραφή Μήκος Σχόλια 1. Τύπος Record 9(1) value 2 2. Σύνολο Records 9(5) 3. Συνολικό απαιτούμενο ποσό σε EUR 9(10)V99 4. Filler X(382) Ελεύθερο πεδίο δεν επεξεργάζεται. Σελίδα 8 από 12

10 2.3. Αρχείο Πληρωμών/Απορρίψεων Αρχείο Πληρωμών/Απορρίψεων Απαντητικό αρχείο που αποστέλλεται στην Εταιρία την επόμενη εργάσιμη από την ημερομηνία εκτελέσεως των χρεώσεων. (Όνομα αρχείου : XXXYYΝΝΝ.ΜΑΡ) π.χ MAP Τύπος Record 0 Πεδίο Περιγραφή Μήκος 1. Τύπος Record 9(1) value 0 2. Αριθμός Ταινίας 9(7) ο ίδιος του αρχείου χρεώσεων 3. Ημ/νία Δημιουργίας 9(8) YYΥΥΜΜDD 4. Κωδ. Εταιρίας 9(2) 5. Όνομα Εταιρίας Χ(20) 6. Κωδικός Τραπέζης 9(2) Ονομα Τραπέζης Χ(20) ALPHA BANK 8. Λογαριασμός Εταιρίαςστην X(27) Αlpha Τράπεζα Α.Ε ( IBAN ) 9. Ημ/νία Χρέωσης 9(8) YYYYMMDD 10. ΙSO νομίσματος ποσών X(03) EUR : Eυρώ χρεώσεως 11. Sepa Κωδικός Αναγνωρίσεως Χ(12) Προαιρετικό Δικαιούχου Οργανισμού 12. Ένδειξη Τύπου Άμεσων X(04) Χρεώσεων 13. Filler X(286) (GRXXXXXXXXXX). Προαιρετικό. (Τιμές:CORE, B2B) Τύπος Record 1 Πεδίο Περιγραφή Μήκος 1. Τύπος Record 9(1) value 1 2. Κωδικός Καταστήματος Τραπέζης 9(3) 3. Λογ/σμός πελάτη Εταιρίας στην X(27) Αlpha Τράπεζα Α.Ε ( IBAN ) 4. Αριθμός Συμβολαίου/Απόδειξης Χ(22) 5. Όνομα Πελάτη Χ(20) 6. Επώνυμο Πελάτη/Ονομα Εταιρίας Χ(20) 7. Απαιτούμενο ποσό σε EUR 9(7)V99 8. Ημ/νία Χρέωσης 9(8) YYYYMMDD 9. Eνδειξη Ανάθεσης X(1) 1: Αlpha Bank 2: Εταιρία 10. Κωδικός πληρωμής/απορρίψης 9(1) Value 0: πληρωμή Value 1-5: απόρριψη 11. Ημερομηνία Υπογραφής Αναθέσεως 9(08) Προαιρετικό. 12. Πληροφορίες Αποστολής Χ(140). Πρόσθετη Πληροφορία 13. Σκοπός X(04) Προαιρετικό. 14 Κατηγορία Σκοπού Χ(04) Προαιρετικό. 15. Μοναδικό Στοιχείο Αναφοράς Χ(35). Προαιρετικό. Εντολής 16. Τύπος Άμεσης Χρέωσης X(04) Προαιρετικό ( Τιμές : FRST, OOFF,RCUR, FNAL) Σελίδα 9 από 12

11 17. Filler X(93) Τύπος Record 2 Πεδίο Περιγραφή Μήκος 1. Τύπος Record 9(1) Value 2 2. Σύνολο Records 9(5) 3. Συνολικό απαιτούμενο ποσό σε EUR 9(10)V99 4. Filler X(382) Σελίδα 10 από 12

12 2.4. Αιτιολογίες Απόρριψης (πεδίο 10 στον τύπο record 1 του αρχείου Πληρωμών / Απορρίψεων) 0: Πληρωμή 1: Ανεπαρκές υπόλοιπο τραπεζικού λογαριασμού 2: Κλειστός τραπεζικός λογαριασμός 3: Ανύπαρκτος τραπεζικός λογαριασμός 4: Άλλο πρόβλημα 5: Εντολή έχει ανακληθεί ή υπάρχει ανώτατο ποσό χρέωσης Σημείωση : Σε περίπτωση που ο πελάτης έχει δώσει εντολή για μεταβολή του λογαριασμού χρέωσης και η δισκέτα χρεώσεων περιέχει το παλιό λογαριασμό, τότε η Τράπεζα : χρεώνει το νέο λογαριασμό και το αρχείο πληρωμών / απορρίψεων έχει : στο πεδίο 3 του τύπου record 1 το νέο λογαριασμό στο πεδίο 10 ένδειξη πληρωμής / απόρριψης: 0 (πληρωμή). Σελίδα 11 από 12