ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΗΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΟΥ ΝΠΙΔ ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΗΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΟΥ ΝΠΙΔ ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ

Περιεχόμενα 1. ΒΑΣΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ ΤΟΥ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ... 5 2. ΣΥΝΤΟΜΟ ΙΣΤΟΡΙΚΟ ΤΟΥ ΤΑΜΕΙΟΥ... 5 3. ΝΟΜΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΕΑ ΕΑΠΑΕ... 6 3.1 ΝΟΜΙΚΗ ΜΟΡΦΗ... 6 3.2 ΚΑΤΑΣΤΑΤΙΚΟ TEA-ΕΑΠΑΕ... 7 3.3 ΣΚΟΠΟΣ - ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΟΣΤΑΣΙΑ... 7 3.4 ΑΡΧΕΣ ΟΡΓΑΝΩΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ... 7 3.5. ΜΗΤΡΩΟ ΜΕΛΩΝ... 8 3.6 ΚΥΡΩΣΕΙΣ... 9 3.7 ΠΟΡΟΙ - ΕΙΣΦΟΡΕΣ... 10 3.8 ΑΤΟΜΙΚΕΣ ΜΕΡΙΔΕΣ... 10 4. ΔΙΟΙΚΗΣΗ TOY TEA-ΕΑΠΑΕ... 10 4.1 ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ... 10 4.1.1 ΣΥΝΘΕΣΗ ΚΑΙ ΒΑΣΙΚΟΙ ΚΑΝΟΝΕΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ... 10 4.1.2 ΣΥΓΚΛΗΣΗ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ - ΤΟΠΟΣ & ΧΡΟΝΟΣ ΣΥΝΕΔΡΙΑΣΕΩΝ... 11 4.1.3. ΗΜΕΡΗΣΙΑ ΔΙΑΤΑΞΗ... 11 4.1.4 ΜΕΤΕΧΟΝΤΕΣ ΧΩΡΙΣ ΔΙΚΑΙΩΜΑ ΨΗΦΟΥ... 12 4.1.5 ΕΙΣΗΓΗΣΗ ΘΕΜΑΤΩΝ... 12 4.1.6 ΛΗΨΗ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ... 12 4.1.7 ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΜΕΛΩΝ ΤΟΥ ΔΣ... 12 4.1.8 ΤΗΡΗΣΗ ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ - ΚΑΘΗΚΟΝΤΑ ΓΡΑΜΜΑΤΕΑ ΔΣ... 13 4.1.9 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ... 13 4.2 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ... 16 4.3 ΔΙΕΥΘΥΝΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ... 16 4.3.1 ΠΡΟΣΛΗΨΗ - ΠΡΟΣΟΝΤΑ... 16 4.3.2 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ... 17 4.4 EΠΕΝΔΥΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ... 17 4.5 ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΗΣ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ... 19 4.6 ΥΠΕΥΘΥΝΟΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ (ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ) ΚΙΝΔΥΝΩΝ... 21 4.7 ΑΝΑΛΟΓΙΣΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ... 23 4.7.1 ΣΥΓΚΡΟΤΗΣΗ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΜΕΛΩΝ... 23 4.7.2 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ... 23 4.7.3 ΕΚΘΕΣΗ... 24 4.8 ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΣ ΕΛΕΓΧΟΣ... 24 4.8.1 ΠΡΟΣΟΝΤΑ ΚΑΙ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΛΕΓΚΤΗ... 24 4.8.2 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ... 25 4.8.3 ΠΡΟΓΡΑΜΜΑ ΕΛΕΓΧΟΥ ΚΑΙ ΕΚΘΕΣΗ ΕΛΕΓΧΟΥ... 25 2

4.9 ΔΙΕΥΘΥΝΤΗΣ ΤΟΥ ΤΕΑ - ΕΑΠΑΕ... 25 4.9.1 ΠΡΟΣΛΗΨΗ - ΠΡΟΣΟΝΤΑ... 25 4.9.2 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ... 25 4.9.3 ΑΝΑΠΛΗΡΩΣΗ... 26 5. ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΗ ΔΙΑΡΘΡΩΣΗ ΤΟΥ TEA-ΕΑΠΑΕ... 26 5.1 ΟΡΓΑΝΟΓΡΑΜΜΑ... 26 5.2 ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΗ ΔΟΜΗ... 27 5.3 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ ΤΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΤΟΥ ΤΕΑ - ΕΑΠΑΕ... 27 5.3.1 ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΕΙΣΦΟΡΩΝ... 27 5.3.2 ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΠΑΡΟΧΩΝ... 28 5.3.3 ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΛΟΓΙΣΤΗΡΙΟΥ... 29 5.3.4 ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΚΗΣ... 29 5.3.5 ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΗΣ ΥΠΟΣΤΗΡΙΞΗΣ & ΓΡΑΜΜΑΤΕΙΑΣ... 30 5.4 ΣΥΜΒΟΥΛΟΙ... 30 5.5 ΑΝΑΛΟΓΙΣΤΗΣ... 30 5.6 ΕΞΩΤΕΡΙΚΟΙ ΣΥΝΕΡΓΑΤΕΣ... 31 6. ΘΕΜΑΤΑ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟΥ... 31 6.1 ΠΡΟΣΛΗΨΗ - ΠΡΟΣΟΝΤΑ... 31 6.2 ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗ... 32 6.3 ΠΡΟΪΣΤΑΜΕΝΟΙ ΤΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ... 32 6.4 ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΟΣ ΕΛΕΓΧΟΣ ΤΟΥ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟΥ... 32 6.4.1 ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΑ ΠΑΡΑΠΤΩΜΑΤΑ... 32 6.4.2 ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΕΣ ΠΟΙΝΕΣ... 33 6.4.3 ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΑ ΟΡΓΑΝΑ... 33 6.4.4 ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΑΡΧΩΝ ΚΑΙ ΚΑΝΟΝΩΝ ΤΟΥ ΠΟΙΝΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ... 33 6.4.5 ΠΡΟΚΑΤΑΡΚΤΙΚΗ ΕΞΕΤΑΣΗ... 33 6.4.6 ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΗ ΑΝΑΚΡΙΣΗ... 34 6.4.7 ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΗ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ ΜΕΤΑ ΤΗΝ ΑΝΑΚΡΙΣΗ... 34 6.4.8 ΠΑΡΑΓΡΑΦΗ ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΩΝ ΠΑΡΑΠΤΩΜΑΤΩΝ... 35 6.4.9 ΣΧΕΣΗ ΤΗΣ ΠΕΙΘΑΡΧΙΚΗΣ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑΣ ΜΕ ΤΗΝ ΠΟΙΝΙΚΗ ΔΙΚΗ... 35 7. ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ... 36 7.1 ΛΟΓΙΣΤΙΚΗ ΟΡΓΑΝΩΣΗ... 36 7.1.1 ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ... 36 7.1.2 ΑΠΟΛΟΓΙΣΜΟΣ ΧΡΗΣΗΣ... 36 7.1.3 ΠΡΟΫΠΟΛΟΓΙΣΜΟΣ... 36 7.1.4 ΠΡΩΤΟΚΟΛΛΟ... 37 7.2 ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ... 37 7.2.1 ΕΣΟΔΑ - ΠΟΡΟΙ... 37 7.2.2 ΔΑΠΑΝΕΣ, ΠΑΡΟΧΕΣ ΚΑΙ ΛΟΙΠΑ ΕΞΟΔΑ... 37 7.3 ΕΛΕΓΧΟΙ... 38 3

7.3.1 ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΣ ΕΛΕΓΧΟΣ... 38 7.3.2 ΕΞΩΤΕΡΙΚΟΣ ΕΛΕΓΧΟΣ... 38 7.4 ΔΗΜΟΣΙΕΥΣΕΙΣ... 38 7.5 ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΔΕΛΤΙΟ... 39 7.6 ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΟΥ ΥΠΟΒΑΛΛΟΝΤΑΙ ΣΤΗ ΓΓΚΑ & ΤΗΝ ΕΘΝΙΚΗ ΑΝΑΛΟΓΙΣΤΙΚΗ ΑΡΧΗ 39 7.6.1 ΑΝΑΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΑΠΟΤΙΜΗΣΕΙΣ ΜΕΛΕΤΕΣ... 39 7.7 ΓΝΩΣΗ ΤΟΥ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟΥ ΤΟΥ ΠΑΡΟΝΤΟΣ... 39 7.8 ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ ΠΑΡΑΡΤΗΜΑΤΑ... 40 4

1. ΒΑΣΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ ΤΟΥ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ Ο Κανονισμός Εσωτερικής Λειτουργίας (ΕΚΛ) αποτελεί το πλαίσιο λειτουργίας του «ΤAMEIOΥ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΕΠΙΚΟΥΡΗΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΩΝ ΚΑΙ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟΥ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΩΝ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΩΝ (ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ)». Το ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ αποτελεί αυτόνομο συνταξιοδοτικό ταμείο και ασφαλιστικό οργανισμό με ανεξάρτητα όργανα διοίκησης. Λειτουργεί με αυστηρούς κανόνες οργάνωσης και δεοντολογίας σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία και στο πλαίσιο των αρχών του αναλογισμού, για τον υπολογισμό των υποχρεώσεων του Ταμείου, έτσι ώστε να είναι σε θέση να προσδιορίζει το μέγεθος των εισφορών αλλά και το μέγεθος και είδος των παροχών που προσφέρονται στα μέλη (σύνταξη, ασφάλεια). Επενδύει σύμφωνα με αρχές συνετής επενδυτικής πολιτικής για τη δημιουργία ικανών αποθεματικών που θα καλύψουν τις υποχρεώσεις έτσι ώστε κάθε μέλος του να συμπληρώσει τη σύνταξή του με ουσιαστικές παροχές. Ο ΕΚΛ του TEA-ΕΑΠΑΕ περιλαμβάνει το πλαίσιο κανόνων και αρχών λειτουργίας του Ταμείου, σύμφωνα με το ισχύον νομικό και θεσμικό πλαίσιο, τον τρόπο λειτουργίας των Οργάνων Διοίκησης και την οργανωτική διάρθρωση των Υπηρεσιών που εκτελούν τις Λειτουργίες για την παροχή των υπηρεσιών με καθορισμένες διαδικασίες. Ο ΕΚΛ του TEA-ΕΑΠΑΕ είναι εναρμονισμένος με τη νομοθεσία που διέπει τη λειτουργία των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης (ΤΕΑ) και το Καταστατικό του Ταμείου. Ο ΕΚΛ θεσπίζεται από το Διοικητικό Συμβούλιο, εγκρίνεται από το Γενικό Συμβούλιο και ισχύει από την ημερομηνία έγκρισής του από την εποπτεύουσα το ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ Γενική Γραμματεία Κοινωνικών Ασφαλίσεων. 5 2. ΣΥΝΤΟΜΟ ΙΣΤΟΡΙΚΟ ΤΟΥ ΤΑΜΕΙΟΥ Το ΝΠΙΔ με την επωνυμία «Ταμείο Επαγγελματικής Ασφάλισης Επικούρησης Ασφαλιστών και Προσωπικού Ασφαλιστικών Επιχειρήσεων (ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ)» σύμφωνα με το άρθρο 36 παρ. 1 και 4 του Ν. 4052/2012 αποτελεί καθολικό διάδοχο του Τομέα Επικουρικής Ασφάλισης Ασφαλιστών και Προσωπικού Ασφαλιστικών Επιχειρήσεων του ΝΠΔΔ «Ταμείο Επικουρικής Ασφάλισης Ιδιωτικού Τομέα (ΤΕΑΙΤ)». Ειδικότερα, ο παραπάνω Τομέας Επικουρικής Ασφάλισης του ΝΠΔΔ ΤΕΑΙΤ μετατράπηκε αυτοδικαίως, σύμφωνα με το άρθρο 36 παρ. 2 του Ν. 4052/2012, κατόπιν της απόφασης της πλέον αντιπροσωπευτικής οργάνωσης των ασφαλισμένων «Ομοσπονδίας Ασφαλιστικών Συλλόγων Ελλάδος (ΟΑΣΕ)», σε ΝΠΙΔ υποχρεωτικής επικουρικής ασφάλισης των άρθρων 7 και 8 του Ν. 3029/2002. Η αναλογιστική μελέτη και το υπ αριθμ. 2071/13-2-2013 συμβόλαιο καταστατικό της Συμβ/φου Αθηνών Κλεοπάτρας Μαρίας Παπαρρηγοπούλου, το οποίο υπογράφεται από την Ομοσπονδία Ασφαλιστικών Συλλόγων Ελλάδος, την Ένωση Συνταξιούχων Ασφαλιστών και την Ένωση Ασφαλιστικών Εταιριών Ελλάδας, εγκρίθηκαν με την απόφαση 51020/4883/105/21-2-2013 του Υπουργού Εργασίας, Κοινωνικής Ασφάλισης και Πρόνοιας. Η εγκριτική αυτή απόφαση του Υπουργού Εργασίας Κοινωνικής Ασφάλισης και Πρόνοιας δημοσιεύθηκε στο ΦΕΚ 411 Β/22-2-2013. Το ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ άρχισε να λειτουργεί από 1.3.2013.

3. ΝΟΜΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΕΑ ΕΑΠΑΕ 3.1 ΝΟΜΙΚΗ ΜΟΡΦΗ To TEA-ΕΑΠΑΕ αποτελεί Νομικό Πρόσωπο Ιδιωτικού Δικαίου (ΝΠΙΔ), ταμείο υποχρεωτικής επικουρικής επαγγελματικής ασφάλισης, μη κερδοσκοπικού χαρακτήρα και διέπεται από τις διατάξεις των άρθρ. 7 και 8 Ν. 3029/2002, όπως αυτές ισχύουν και όπως συμπληρώνονται από τις εκάστοτε Υπουργικές Αποφάσεις που εκδίδονται κατ εξουσιοδότηση του Νόμου αυτού, από το Καταστατικό και από τον Κανονισμό Εσωτερικής Λειτουργίας του. To TEA-ΕΑΠΑΕ λειτουργεί υπό την εποπτεία του Υπουργείου Εργασίας, Κοινωνικής Ασφάλισης και Πρόνοιας [Γενική Γραμματεία Κοινωνικής Ασφάλισης (ΓΓΚΑ)], τον έλεγχο της Εθνικής Αναλογιστικής Αρχής, της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, καθώς και όποιας άλλης αρχής προβλέπεται από τον νόμο. Το βασικό νομικό - θεσμικό πλαίσιο που διέπει τη διοίκηση, οργάνωση και λειτουργία του TEA- ΕΑΠΑΕ είναι: ΟΔΗΓΙΑ 98/49/ΕΚ/29-06-1998 (Προστασία δικαιωμάτων συμπληρωματικής συνταξιοδότησης μισθωτών και μη που διακινούνται στην ΕΕ) ΟΔΗΓΙΑ 2003/41/ΕΚ/03-06-2003 (Για τις δραστηριότητες και την εποπτεία των Ιδρυμάτων Επαγγελματικών Συνταξιοδοτικών Παροχών (ΙΕΣΠ), όπως τροποποιήθηκε από το άρθρ. 4 της ΟΔΗΓΙΑΣ 2010/78/ΕΕ (Εξουσίες Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής [Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων] σχετικά με τη διασυνοριακή δραστηριοποίηση των ΤΕΑ) ΟΔΗΓΙΑ 86/378/ΕΟΚ (Ισότητα των φύλων στα επαγγελματικά καθεστώτα κοινωνικής ασφάλισης) 6 Ν. 3029/2002 (Μεταρρύθμιση Συστήματος Κοινωνικής Ασφάλισης) όπως έχει τροποποιηθεί από τον Ν. 3385/2005 (άρθρ. 12) και τον Ν. 4019/2012, άρθρ. 108 και άρθρ. 180 παρ. 1 Α του N 4261/2014 N. 4225/2014, άρθρο 4 παρ. 4 Π.. 80/1997 (Κλαδικό Λογιστικό Σχέδιο για φορείς Κοινωνικής Ασφάλισης) σε συνδυασμό με τα Διεθνή Λογιστικά Πρότυπα. Π.. 87/2002 (Εφαρμογή της αρχής της ίσης μεταχείρισης στα επαγγελματικά συστήματα κοινωνικής ασφάλισης) Υ.Α. Φ. Επαγγ. Ασφ./οικ 16/09-04-2003 (Όροι λειτουργίας των TEA ) Υ.Α. Φ. Επαγγ. Ασφ./43/ 13-11- 2003 (Διαδοχική ασφάλιση μεταξύ TEA) Υ.Α. Φ. 51010/1821/16/16-02-2004 (Επιβολή διοικητικών κυρώσεων) Υ.Α. Φ. 51010/οικ. 19976/821 Έκδοση Κανονισμού Δεοντολογίας και Καλών Πρακτικών λειτουργίας των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης (ΦΕΚ Β 178/23.1.2015). Υ.Α. Φ. 51010/45802/1145 Οργανωτικές Απαιτήσεις των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης (ΦΕΚ Β 3532/30.12.2014). Υ.Α. Φ. 51010/42926/1085 Αποτίμηση των περιουσιακών στοιχείων των Τ.Ε.Α. και καθορισμός στοιχείων που κατ ελάχιστον περιλαμβάνονται στον Κανονισμό Επενδύσεών τους.

3.2 ΚΑΤΑΣΤΑΤΙΚΟ TEA-ΕΑΠΑΕ Στο Καταστατικό καθορίζονται ο σκοπός, η υπαγωγή στην ασφάλιση και τα δικαιώματα των ασφαλισμένων, ο τρόπος χρηματοδότησης, η οικονομική διαχείριση και η λογιστική οργάνωση, οι κανόνες ασφαλιστικής τοποθέτησης και των επενδύσεων, ο τρόπος διοίκησης του TEA-ΕΑΠΑΕ κλπ. Όσα θέματα δεν ρυθμίζονται από το Καταστατικό, διέπονται από τις διατάξεις του νομικού και θεσμικού πλαισίου λειτουργίας των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης του Εσωτερικού Κανονισμού Λειτουργίας, κατά το μέρος που δεν αναιρούν τον χαρακτήρα του Ταμείου ως φορέα υποχρεωτικής επικουρικής ασφάλισης, καθώς και των αποφάσεων του ΔΣ του TEA-ΕΑΠΑΕ. 3.3 ΣΚΟΠΟΣ - ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΠΡΟΣΤΑΣΙΑ Σκοπός του TEA-ΕΑΠΑΕ είναι η στο πλαίσιο του άρθρου 7 παρ. 2 του ν. 3029/2002 υποχρεωτική επικουρική ασφάλιση των αναφερόμενων στο άρθρο 3 του καταστατικού προσώπων κατά των κινδύνων της αναπηρίας, του ατυχήματος και του γήρατος και των μελών της οικογένειάς τους στην περίπτωση θανάτου του προστάτη ασφαλισμένου ή συνταξιούχου και προς τον σκοπό αυτό συνιστάται στο Ταμείο κλάδος επικουρικής σύνταξης. Μέλη της οικογένειας είναι τα αναφερόμενα στο άρθρο 23 του Καταστατικού του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Με απόφαση του ΔΣ του Ταμείου που λαμβάνεται με πλειοψηφία των 2/3 των μελών του, το Ταμείο μπορεί να ιδρύσει και άλλους κλάδους ασφαλιστικής προστασίας. 3.4 ΑΡΧΕΣ ΟΡΓΑΝΩΣΗΣ ΚΑΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ 7 Το TEA-ΕΑΠΑΕ έχει οργανωτική δομή σύμφωνη με τις διατάξεις της νομοθεσίας και ιδίως της Υπουργικής Απόφασης 51010/45802/1145 «Οργανωτικές Απαιτήσεις των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης» (ΦΕΚ Β 3532/30.12.2014) (εφεξής: η «ΥΑ για τις Οργανωτικές Απαιτήσεις των ΤΕΑ») και λειτουργεί σύμφωνα με τις αρχές που ορίζονται στην Υπουργική Απόφαση Φ. 51010/οικ. 1893/15/16.1.2015 «Έκδοση Κανονισμού Δεοντολογίας και Καλών Πρακτικών λειτουργίας των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης (ΦΕΚ Β 178/23.1.2015) (εφεξής: ο Κανονισμός Δεοντολογίας των ΤΕΑ». Το Ταμείο, διαθέτει πρόσφορη οργανωτική διάρθρωση, διοικητικές διαδικασίες και μηχανισμούς ελέγχου, κατά τα ειδικότερον οριζόμενα στο άρθρο 4 της ΥΑ «Οργανωτικές Απαιτήσεις», οι οποίοι διασφαλίζουν α) την ύπαρξη και τήρηση κανόνων ιεραρχίας εντός του Τ.Ε.Α., χειρισμού των θεμάτων από ανώτερη ιεραρχικά βαθμίδα και κατανομής λειτουργιών και αρμοδιοτήτων, β) τη στελέχωση των οργάνων και υπηρεσιών του Τ.Ε.Α. με τα απαιτούμενα προσόντα και γνώση των διαδικασιών που πρέπει να εφαρμόζουν κατά την άσκηση των καθηκόντων τους, γ) την τήρηση θεσμοθετημένων μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου, που διασφαλίζουν τη συμμόρφωση του Τ.Ε.Α. με τις αποφάσεις και τις διαδικασίες σε όλα τα επίπεδα της ιεραρχικής του δομής, δ) την αποτελεσματική εφαρμογή των υφισταμένων διαδικασιών αναφορών εσωτερικής πληροφόρησης και επικοινωνίας σε όλες τις βαθμίδες ιεραρχίας, καθώς και την αποτελεσματική ροή πληροφοριών από και προς τρίτα εμπλεκόμενα πρόσωπα, και ε) την επί τουλάχιστον πέντε (5) έτη τήρηση κατάλληλων και τακτικών αρχείων των εργασιών και της εσωτερικής οργάνωσης του ΤΕΑ.

Κατά τη λειτουργία του το ΤΕΑ διέπεται από τις εξής θεμελιώσεις αρχές, κατ εφαρμογή του άρθρου 4 του Κεφαλαίου Α του Κανονισμού Δεοντολογίας: Αρχή της μη διάκρισης και της ίσης μεταχείρισης των ασφαλισμένων, που απαγορεύει να γίνεται αδικαιολόγητη διάκριση εις βάρος ασφαλισμένου σε σχέση με τους υπόλοιπους της ίδιας κατηγορίας με αυτόν λόγω ηλικίας, φύλου, φυλής, θρησκεύματος κλπ. και επιβάλλει την αντιμετώπιση όλων των ασφαλισμένων με πνεύμα ισότητας, χωρίς επιλεκτικές λειτουργικές διαδικασίες που θα είχαν ως αποτέλεσμα το όφελος ορισμένων ασφαλισμένων εις βάρος άλλων. Αρχή της διαφάνειας, βάσει της οποίας οι λειτουργικές διαδικασίες είναι διαφανείς, εντός του εκάστοτε ισχύοντος θεσμικού πλαισίου και του παρόντος Κανονισμού και σύμφωνα με τις διατάξεις του καταστατικού του Ταμείου. Οι ασφαλισμένοι ενημερώνονται για τη λειτουργία του Ταμείου σύμφωνα με όσα προβλέπει το άρθρο 6 παρ. 1 του Καταστατικού και έχουν πρόσβαση στα στοιχεία τους σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο άρθρο 6 παρ. 1 του Καταστατικού. Αρχή της προστασίας της βιωσιμότητας και της διαφύλαξης των δικαιωμάτων των ασφαλισμένων και των συνταξιούχων και της επάρκειας των παροχών, σύμφωνα με την οποία οι λειτουργίες και διαδικασίες που διέπουν τη λειτουργία του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ αποσκοπούν στη διασφάλιση της βιωσιμότητάς του. Αρχή της ανταποδοτικότητας, σύμφωνα με την οποία τηρείται κατ αρχήν αναλογία μεταξύ των εισφορών και των παροχών. 3.5. ΜΗΤΡΩΟ ΜΕΛΩΝ Στην ασφάλιση του TEA-ΕΑΠΑΕ υπάγονται τα πρόσωπα που αναφέρονται στο άρθρο 3 του Καταστατικού του και τα προστατευόμενα μέλη της οικογένειας των ασφαλισμένων που αναφέρονται στο άρθρο 23. Το TEA-ΕΑΠΑΕ τηρεί μητρώο ασφαλισμένων, σύμφωνα με το άρθρο 4 του Καταστατικού του, στο οποίο καταχωρούνται όλα τα στοιχεία που αφορούν τους ασφαλισμένους και αναγράφονται υποχρεωτικά στο Απογραφικό Δελτίο του κάθε μέλους. Ενδεικτικά, τα στοιχεία των μελών που θα τηρούνται στο μητρώο μπορεί να είναι αυτά που αναγράφονται στο Παράρτημα Ι. Η υποβολή του απογραφικού δελτίου είναι υποχρεωτική για όλα τα μέλη του Ταμείου. 8 Τα δικαιολογητικά που απαιτούνται για την εγγραφή του κάθε μέλους στο ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ, το Απογραφικό Δελτίο, καθώς και κάθε σχετικό έγγραφο φυλάσσονται στον ατομικό φάκελο κάθε μέλους. Η υπαγωγή στην ασφάλιση γίνεται μόλις το ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ αποδεχθεί την αίτηση που θα υποβάλλει o ασφαλισμένος, καθορίζοντας ταυτόχρονα και την ημερομηνία υπαγωγής. Η διαγραφή ασφαλισμένου κατόπιν αίτησής του, λόγω αλλαγής επαγγελματικής απασχόλησης που προβλέπεται από το άρθρο 6 παρ. 1 υπό IV του Καταστατικού, ισχύει από την ημερομηνία που καθορίζει η απόφαση του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Η διαγραφή γίνεται την τελευταία ημέρα του μήνα που καθορίζει η απόφαση του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Το Μητρώο μελών τηρείται σε ηλεκτρονική μορφή και το κάθε μέλος λαμβάνει ένα μοναδικό αριθμό Μητρώου.

3.6 ΚΥΡΩΣΕΙΣ Αρμόδιο για να επιβάλλει κυρώσεις κατά των ασφαλισμένων του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ, των συνταξιούχων και των εργοδοτών είναι το Διοικητικό Συμβούλιο. Κυρώσεις επιβάλλονται στις εξής περιπτώσεις: Όταν ασφαλισμένος, συνταξιούχος ή εργοδότης με την συμπεριφορά του, επιδιώκει σκόπιμα και κακόβουλα τη ματαίωση ή παρακώλυση της εκτέλεσης των σύννομων πράξεων ή αποφάσεων του Δ.Σ. και της εν γένει λειτουργίας του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Όταν ασφαλισμένος, συνταξιούχος ή εργοδότης με υπαίτια πράξη ή παράλειψή του παραβαίνει τις διατάξεις της νομοθεσίας που διέπει το ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Όταν συντρέχει σπουδαίος λόγος (πράξη ή παράλειψη ή ενέργεια που μπορεί να βλάψει τα συμφέροντα του Ταμείου ή των ασφαλισμένων και συνταξιούχων). Ενδεικτικά, σπουδαίο λόγο αποτελεί η παράβαση των προβλεπόμενων στο άρθρο 6 παρ. 2 του Καταστατικού υποχρεώσεων των ασφαλισμένων, συνταξιούχων και εργοδοτών. Όταν ο εργοδότης παραλείπει να χορηγήσει στο Ταμείο στοιχεία για να γίνει o έλεγχος της καταβολής των εισφορών και ενδεικτικά μητρώα παραγωγής κ.λπ. Σε κάθε περίπτωση, ο Διευθυντής του Ταμείου ερευνά την υπόθεση και συντάσσει σχετικό πόρισμα το οποίο υποβάλλει στο Διοικητικό Συμβούλιο. Οι κυρώσεις που μπορεί να επιβληθούν είναι: Πρόστιμο σε βάρος του εργοδότη που δεν χορηγεί στοιχεία, παρά τη σχετική έγγραφη πρόσκληση του Ταμείου, προκειμένου το Ταμείο να διενεργήσει έλεγχο ως προς την καταβολή των εργοδοτικών εισφορών, ύψους 5.000 Ευρώ για το πρώτο έτος ελέγχου και 10.000 Ευρώ για κάθε επόμενο έτος. Το πρόστιμο για τους πράκτορες ασφαλίσεων που απασχολούν λιγότερους από 5 εργαζόμενους ορίζεται σε 1.000 Ευρώ για το πρώτο έτος ελέγχου και 2.000 Ευρώ για κάθε επόμενο έτος. 9 Πρόστιμο σε βάρος του ασφαλισμένου, που αντιστοιχεί στις εισφορές από τρεις έως δώδεκα μήνες. Πρόστιμο σε βάρος του συνταξιούχου, που αντιστοιχεί από δυο έως έξι μηνιαίες συντάξεις. Πρόστιμο σε βάρος του εργοδότη που οφείλει εισφορές με ανώτατο όριο το 100% των οφειλόμενων εισφορών (μέχρι του διπλασιασμού των οφειλόμενων εισφορών). Το ύψος του προστίμου καθορίζεται ανάλογα με τη βαρύτητα της πράξης και τον δόλο του καθ ου το πρόστιμο. Κάθε πρόστιμο προσαυξάνει τους πόρους του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Προσωρινή αναστολή της συνταξιοδότησης μέχρις ότου ο συνταξιούχος συμμορφωθεί σε όλες τις υποχρεώσεις του που προβλέπονται στο καταστατικό και ιδίως αυτές του άρθρου 6 παρ. 2. Σε όλες τις παραπάνω περιπτώσεις, πριν από την επιβολή του προστίμου επιβάλλεται να καλείται ο καθ ου σε προηγούμενη ακρόαση. Η πρόσκληση γίνεται με κάθε πρόσφορο μέσο (τηλεφωνικά, με SMS, με απλή επιστολή κ.λ.π). Ο καθ ου το πρόστιμο δικαιούται να αποστείλει εγγράφως τις απόψεις του στο Δ.Σ. εντός δέκα (10) ημερών από την πρόσκληση σε προηγούμενη ακρόαση. Σε περίπτωση μη εμφάνισης, το Δ.Σ. μπορεί να αποφασίσει κατά την ελεύθερη κρίση του. Κατά τη συζήτηση της υπόθεσης στο Δ.Σ. και πριν από τη λήψη της απόφασης ο κρινόμενος δικαιούται να παρασταθεί, προκειμένου να εκθέσει και προφορικά τις θέσεις του. Ένσταση κατά της απόφασης επιβολής κυρώσεων του Δ.Σ. δεν χωρεί.

3.7 ΠΟΡΟΙ - ΕΙΣΦΟΡΕΣ Οι Πόροι και οι Εισφορές του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ, προκειμένου να επιτύχει τους σκοπούς του, καθορίζονται αναλυτικά στο Δεύτερο Κεφάλαιο του Καταστατικού του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ και ειδικότερα στα άρθρα 8 έως και 12. 3.8 ΑΤΟΜΙΚΕΣ ΜΕΡΙΔΕΣ Όπως αυτές περιγράφονται στο σχετικό άρθρο του καταστατικού του Ταμείου. 4. ΔΙΟΙΚΗΣΗ TOY TEA-ΕΑΠΑΕ Οι αρμοδιότητες και τα καθήκοντα των Οργάνων, των Υπηρεσιών και των Επιτροπών του TEA-ΕΑΠΑΕ καθορίζονται από τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας, του Καταστατικού του Ταμείου, του παρόντος ΕΚΛ, του Κανονισμού Επενδύσεων, του Κανονισμού Λειτουργίας της Επενδυτικής Επιτροπής, του Κανονισμού Λειτουργίας της Επιτροπής Στρατηγικής/Πολιτικής Διαχείρισης Κινδύνων, του Κανονισμού Προμηθειών, του Κανονισμού Παροχών, του Κανονισμού Είσπραξης Εσόδων, του Κανονισμού Οικονομικής Οργάνωσης και Λογιστικής Λειτουργίας και του Κανονισμού Εσωτερικού Ελέγχου. 4.1 ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ 10 4.1.1 ΣΥΝΘΕΣΗ ΚΑΙ ΒΑΣΙΚΟΙ ΚΑΝΟΝΕΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ 4.1.1.1 Το Δ.Σ. απαρτίζεται από τα αναφερόμενα στο καταστατικό πρόσωπα. Εκτός των όσων προβλέπει το άρθρο 13 του Καταστατικού για την σύνθεση των μελών του Δ.Σ., απαραίτητη προϋπόθεση για την υπόδειξη κάποιου ως μέλους του Δ.Σ. είναι να έχει εμπειρία τουλάχιστον 5 ετών σε θέσεις ευθύνης στον ιδιωτικό ή δημόσιο τομέα (και σε συνδικαλιστική οργάνωση) και να μην έχει καταδικασθεί για παραβάσεις της εργατικής και της ασφαλιστικής νομοθεσίας. Ο Πρόεδρος του ΔΣ, θα πρέπει επιπλέον να είναι πτυχιούχος ΑΕΙ και να γνωρίζει την Αγγλική γλώσσα. 4.1.1.2 Μέλη του Δ.Σ. μπορεί να συμμετέχουν σε Επιτροπές αξιολόγησης διαγωνισμών Παροχής Υπηρεσιών και Προμηθειών. 4.1.1.3 Πέντε μήνες πριν από τη λήξη της θητείας του Δ.Σ. οι οργανώσεις, που εκπροσωπούνται σ αυτό, υποχρεούνται να κοινοποιήσουν τους εκπροσώπους τους και τους αναπληρωτές τους στο νέο Δ.Σ. Η προθεσμία γνωστοποίησης των εκπροσώπων της κάθε οργάνωσης στο νέο Δ.Σ., λήγει το αργότερο τρείς μήνες πριν από την λήξη της θητείας του απερχόμενου Δ.Σ. Σε περίπτωση που κάποια οργάνωση από αυτές αμελήσει ή δεν επιθυμεί να προτείνει εκπροσώπους, οι θέσεις τους καταλαμβάνονται αναλογικά από εκπροσώπους των υπολοίπων οργανώσεων. Η συμπλήρωση των κενών θέσεων για το νέο Δ.Σ. γίνεται διαδοχικά με έναν εκπρόσωπο από κάθε οργάνωση που προτείνει εκπροσώπους με την εξής σειρά: η αντιπροσωπευτικότερη οργάνωση των ασφαλιστικών υπαλλήλων, η αντιπροσωπευτικότερη οργάνωση των εργοδοτών, η αντιπροσωπευτικότερη οργάνωση των συνταξιούχων κ.ο.κ. Το απερχόμενο Δ.Σ. ειδοποιεί σχετικά με το θέμα τις υπόλοιπες οργανώσεις προκειμένου να προτείνουν τους επιπλέον εκπροσώπους τους, το αργότερο δύο μήνες πριν την λήξη της θητείας του.

Οι οργανώσεις αυτές γνωστοποιούν τα ονόματα των επιπλέον εκπροσώπων τους το αργότερο δεκαπέντε μέρες μετά την λήψη της σχετικής ενημέρωσης από το απερχόμενο Δ.Σ. 4.1.1.4 Η αντικατάσταση των κενών θέσεων των προτεινομένων για το νέο Δ.Σ. εκπροσώπων, γίνεται με ευθύνη των υπολοίπων οργανώσεων, το αργότερο ένα μήνα πριν από τη λήξη της θητείας του απερχόμενου Δ.Σ. 4.1.1.5 Το απερχόμενο Δ.Σ. ειδοποιεί τους εκπροσώπους των οργανώσεων προκειμένου να συγκληθούν σε σώμα και να παραλάβουν την διοίκηση του Ταμείου το αργότερο δέκα μέρες πριν από τη λήξη της θητείας του. 4.1.1.6 Όλες οι διαδικασίες γίνονται με ευθύνη του Προέδρου ή σε περίπτωση κωλύματος του εκπροσώπου που θα ορίσει η πλειοψηφία του απερχόμενου Δ.Σ. 4.1.1.7 Σε περίπτωση που λήξει η θητεία του Δ.Σ. και δεν έχουν τηρηθεί οι παραπάνω διαδικασίες τότε α) παρατείνεται η θητεία του παλαιού Δ.Σ. μέχρι έξι μήνες και β) ο Υπουργός Εργασίας, Κοινωνικής Ασφάλισης και Πρόνοιας φροντίζει για την υλοποίηση των παραπάνω διαδικασιών εντός του διαστήματος αυτού. 4.1.2 ΣΥΓΚΛΗΣΗ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ - ΤΟΠΟΣ & ΧΡΟΝΟΣ ΣΥΝΕΔΡΙΑΣΕΩΝ Το Δ.Σ. συγκαλείται από τον Πρόεδρό του με έγγραφη πρόσκληση που γνωστοποιείται στα μέλη του δύο τουλάχιστον εργάσιμες ημέρες πριν από τη συνεδρίαση και συνεδριάζει στην έδρα του ΤΕΑ- ΕΑΠΑΕ. 11 Το Δ.Σ. συνεδριάζει σύμφωνα με το άρθρο 15 παρ. 1 του καταστατικού. Σε περίπτωση άρνησης του Προέδρου ή του Αντιπροέδρου να συγκαλέσει το Διοικητικό Συμβούλιο, μέσα στην προβλεπόμενη προθεσμία ή εκπρόθεσμης σύγκλησής του, επιτρέπεται στα μέλη που ζήτησαν τη σύγκληση να συγκαλέσουν αυτά το Δ.Σ. μέσα σε προθεσμία πέντε [5] ημερών, γνωστοποιώντας τη σχετική πρόσκληση στα λοιπά μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου. Στην κατά τα ανωτέρω αίτησή τους πρέπει, με ποινή απαραδέκτου, να αναφέρονται με σαφήνεια και τα θέματα με τα οποία θα ασχοληθεί το Διοικητικό Συμβούλιο. 4.1.3. ΗΜΕΡΗΣΙΑ ΔΙΑΤΑΞΗ Η ημερήσια διάταξη των συνεδριάσεων καθορίζεται από τον Πρόεδρο του ΔΣ σε συνεργασία με τον Γενικό Γραμματέα και τον Διευθυντή του Ταμείου και τα θέματά της περιέχονται στην πρόσκληση που αποστέλλεται στους συμβούλους ει δυνατόν τρεις [3], αλλά σε κάθε περίπτωση δυο [2] τουλάχιστον εργάσιμες ημέρες πριν από τη συνεδρίαση, διαφορετικά η λήψη αποφάσεων επιτρέπεται μόνο εφόσον παρίστανται όλα τα μέλη του Δ.Σ. και κανείς δεν αντιλέγει στη λήψη αποφάσεων. Η πρόσκληση είναι έγγραφη και ενυπόγραφη από τον Πρόεδρο του Δ.Σ. και σ' αυτήν αναγράφονται επί ποινή απαραδέκτου, η ημερομηνία, η ώρα, ο τόπος της συνεδρίασης και τα θέματα της ημερήσιας διάταξης. Θέματα εκτός ημερήσιας διάταξης μπορούν να συζητηθούν στις συνεδριάσεις του Δ.Σ. σύμφωνα με το άρθρο 15 παρ. 3 του Καταστατικού του Ταμείου.

4.1.4 ΜΕΤΕΧΟΝΤΕΣ ΧΩΡΙΣ ΔΙΚΑΙΩΜΑ ΨΗΦΟΥ Στις συνεδριάσεις του Δ.Σ. παρίσταται ως εισηγητής των θεμάτων της ημερησίας διάταξης μαζί με τον Πρόεδρο του Ταμείου ο Διευθυντής του Ταμείου χωρίς δικαίωμα ψήφου. Στις συνεδριάσεις του Δ.Σ. δύναται να παρίστανται χωρίς δικαίωμα ψήφου, ο Νομικός Σύμβουλος του Ταμείου. Επίσης μπορεί να συμμετέχουν τρίτοι, εφόσον κληθούν από την πλειοψηφία του Διοικητικού Συμβουλίου. Δύνανται, επίσης, να παρίστανται και στελέχη του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ για παροχή διευκρινίσεων επί των εισηγήσεων, εφόσον κληθούν από το Διοικητικό Συμβούλιο. Οι Παριστάμενοι στις συνεδριάσεις του Διοικητικού Συμβουλίου, χωρίς δικαίωμα ψήφου, πλην του Διευθυντού του Ταμείου, δεν έχουν δικαίωμα να θέτουν ερωτήσεις, ούτε να εκφράζουν απόψεις επί των εισηγήσεων των θεμάτων της ημερήσιας διάταξης. Οι παραπάνω εκφράζουν τη γνώμη τους μόνο σε θέματα αρμοδιότητάς τους εφόσον ερωτηθούν από τον Πρόεδρο ή τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου. 4.1.5 ΕΙΣΗΓΗΣΗ ΘΕΜΑΤΩΝ Εισηγητής των θεμάτων της ημερήσιας διάταξης στο Δ.Σ. είναι ο Πρόεδρος του Δ.Σ. και ο Διευθυντής ή ο αναπληρωτής του. Εισηγητικά σημειώματα μελών Δ.Σ. ή των Υπηρεσιών του Ταμείου πρέπει να έχουν υποβληθεί έγκαιρα στον Πρόεδρο ή στον Δ/ντη (τουλάχιστον 3 εργάσιμες ημέρες πριν από τη συνεδρίαση), ώστε να κοινοποιηθούν με την πρόσκληση ημερήσια διάταξη για τη συνεδρίαση του ΔΣ στα μέλη του ΔΣ. Εισηγήσεις που περιλαμβάνουν εκτέλεση δαπανών προϋπολογισμού πρέπει να φέρουν στην τελευταία σελίδα τη θεώρηση του Λογιστή του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Εισηγήσεις που απαιτούν νομική θεώρηση (όπως συμβάσεις με τρίτους, διακηρύξεις διαγωνισμών) πρέπει να φέρουν τη γνωμοδότηση ή θεώρηση του Νομικού Συμβούλου του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Εισηγήσεις που περιλαμβάνουν θέματα επενδύσεων των Αποθεματικών πρέπει να περιλαμβάνουν τη γνωμοδότηση της Επενδυτικής Επιτροπής του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ. Εισηγήσεις που περιλαμβάνουν θέματα αναλογιστικά πρέπει να φέρουν τη θεώρηση του αναλογιστή και τη γνωμοδότηση της Αναλογιστικής Επιτροπής, όπου απαιτείται. 4.1.6 ΛΗΨΗ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ 12 Οι αποφάσεις λαμβάνονται σύμφωνα με το άρθρο 14 του καταστατικού και οι συζητήσεις και αποφάσεις είναι απόρρητες κατά το άρθρο 13 παρ. 6. 4.1.7 ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΜΕΛΩΝ ΤΟΥ ΔΣ Η προσέλευση στις συνεδριάσεις του Δ.Σ. και η εκπλήρωση των καθηκόντων τους, αποτελεί υπηρεσιακό καθήκον για όλα τα μέλη του όπως ορίζεται στο άρθρο 15. Μέλος κωλυόμενο να παραστεί σε συνεδρίαση υποχρεούται να ενημερώνει σχετικά τον Πρόεδρο του Δ.Σ. μια ημέρα τουλάχιστον πριν από τη συνεδρίαση προκειμένου να ειδοποιηθεί ο αναπληρωτής του.

4.1.8 ΤΗΡΗΣΗ ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ - ΚΑΘΗΚΟΝΤΑ ΓΡΑΜΜΑΤΕΑ ΔΣ Σε κάθε συνεδρίαση του Δ.Σ. τηρούνται πρακτικά από τον Γραμματέα, σύμφωνα με το άρθρο 15 του Καταστατικού. Ο Γραμματέας στο έργο του υποβοηθείται από υπάλληλο της Υπηρεσίας Διοικητικής Υποστήριξης & Γραμματείας, τον οποίο ορίζει με απόφασή του το Δ.Σ. Ειδικότερα, ο υπάλληλος της Υπηρεσίας Διοικητικής Υποστήριξης & Γραμματείας υπό την εποπτεία του Γραμματέα του Δ.Σ. έχει τα ακόλουθα καθήκοντα: Συντάσσει την πρόσκληση προς τα μέλη και τους λοιπούς συμμετέχοντες στις συνεδριάσεις, στην οποία πρέπει να αναφέρεται ο τόπος, η ημέρα και η ώρα της συνεδρίασης. Η Πρόσκληση πρέπει να περιλαμβάνει και τα θέματα της ημερήσιας διάταξης, όπως αυτά έχουν καθορισθεί από τον Πρόεδρο του Ταμείου σε συνεργασία με τον Διευθυντή. Αποστέλλει, ει δυνατόν τρεις [3], αλλά σε κάθε περίπτωση δυο [2] τουλάχιστον εργάσιμες ημέρες πριν από τη συνεδρίαση προς τα μέλη και τους λοιπούς συμμετέχοντες στις συνεδριάσεις, φακέλους με αντίγραφο της Πρόσκλησης- Ημερήσιας Διάταξης, των εισηγήσεων και των τυχόν λοιπών σχετικών στοιχείων. Συντάσσει τις καταστάσεις αμοιβής των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου. Καταγράφει τα πρακτικά των συνεδριάσεων του Δ.Σ. και του Γενικού Συμβουλίου και τηρεί τα σχετικά Βιβλία. Εκδίδει αποσπάσματα. 13 4.1.9 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ Το Δ.Σ. ως το ανώτατο όργανο διοίκησης καθορίζει την πολιτική και στρατηγική του Ταμείου και έχει την συνολική ευθύνη για την λειτουργία του. Όπως προκύπτει και από τον Κανονισμό Δεοντολογίας (Κεφάλαιο Δ άρθρο 1.1.α.) και την ΥΑ «Οργανωτικές Απαιτήσεις», άρθρο 9 παρ. 1, τα «μέλη του Διοικητικού του Συμβουλίου και τα διευθυντικά του στελέχη που είναι αρμόδια για τις επενδύσεις είναι υπεύθυνα για τη συμμόρφωση του Τ.Ε.Α. ως προς τις υποχρεώσεις του που απορρέουν από τις διατάξεις του Ν. 3029/2002». Στο πλαίσιο αυτό, το Δ.Σ. έχει τις παρακάτω ευθύνες και αρμοδιότητες ως προς τη διαχείριση των επενδύσεων: 1. Εγκρίνει το γενικό πλαίσιο της επενδυτικής πολιτικής του Ταμείου, κατόπιν εισήγησης της Επενδυτικής Επιτροπής, και έχει τη γενική εποπτεία για την παρακολούθηση και αξιολόγηση της επενδυτικής πολιτικής που ακολουθεί το Ταμείο για τη διαχείριση του ενεργητικού του. Έχει τη γενική εποπτεία της λειτουργίας της Επενδυτικής Επιτροπής, η οποία χαράσσει την επενδυτική πολιτική του Ταμείου και διαμορφώνει τις κατευθυντήριες γραμμές αυτής, και του Διαχειριστή Επενδύσεων (Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων, εφεξής: ο «Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων» ή «Διαχειριστής Επενδύσεων»), ο οποίος εξειδικεύει και υλοποιεί τις επενδυτικές αποφάσεις και παρακολουθεί σε καθημερινή βάση την εφαρμογή της επενδυτικής πολιτικής, την οποία χαράσσει η Επενδυτική Επιτροπή εντός του πλαισίου που έχει εγκρίνει το Διοικητικό Συμβούλιο.

2. Εγκρίνει τον Κανονισμό Επενδύσεων και τον Κανονισμό Λειτουργίας της Επενδυτικής Επιτροπής, τους τροποποιεί και έχει τη γενική εποπτεία της εφαρμογής τους. Παρέχει τις αναγκαίες εξουσιοδοτήσεις στα όργανα του Ταμείου, σε διευθυντικά στελέχη και υπαλλήλους και, εν γένει, σε διευθυντικά πρόσωπα και πρόσωπα στα οποία ανατίθεται συγκεκριμένο έργο, για την υλοποίηση και εφαρμογή του Κανονισμού Εσωτερικής Λειτουργίας, του Κανονισμού Επενδύσεων και των λοιπών Κανονισμών του Ταμείου. 3. Καθορίζει το γενικό πλαίσιο και έχει τη γενική εποπτεία για την παρακολούθηση, αξιολόγηση και έγκριση της πολιτικής διαχείρισης κινδύνων. Όπως συνάγεται και από τον Κανονισμό Δεοντολογίας (Κεφάλαιο Β άρθρο 1.4, άρθρο 1.10), η θέσπιση ορίων και πολιτικών διαχείρισης κινδύνων αποφασίζεται, ως προς τα τεχνικά ζητήματα, από τον Υπεύθυνο Διαχείρισης Κινδύνων, σε συνεργασία με την Επενδυτική Επιτροπή, όπως ειδικότερα προβλέπεται και στους οικείους Κανονισμούς, και φέρεται προς γενική αξιολόγηση και έγκριση στο Δ.Σ., ως θέμα γενικής πολιτικής. Στο πλαίσιο αυτό (όπως συνάγεται και από το άρθρο 9 παρ. 2 στ) της ΥΑ «Οργανωτικές Απαιτήσεις») τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου, όπως και τα όργανα και διευθυντικά στελέχη που είναι αρμόδια για τις επενδύσεις, δηλαδή η Επενδυτική Επιτροπή και ο Διαχειριστής Επενδύσεων, εγκρίνουν και αξιολογούν σε τακτική βάση την πολιτική διαχείρισης κινδύνων, καθώς και τις ρυθμίσεις, διαδικασίες και τεχνικές που διαθέτει το Τ.Ε.Α. για την εφαρμογή της πολιτικής αυτής. 4. Ορίζει και, κατά περίπτωση, παύει ή αντικαθιστά, λαμβανομένων υπόψη των όρων των σχετικών συμβάσεων: τον ή τους Θεματοφύλακες του Ταμείου, κατόπιν εισήγησης της Επενδυτικής Επιτροπής. τον Υπεύθυνο Διαχείρισης Επενδύσεων κατόπιν εισήγησης της Επενδυτικής Επιτροπής. τα μέλη της Επενδυτικής Επιτροπής. τον Υπεύθυνο Διαχείρισης Κινδύνων και τον Υπεύθυνο Εσωτερικού Ελέγχου. 5. Αποφασίζει, κατόπιν εισήγησης της Επενδυτικής Επιτροπής, για το αν θα ανατεθεί τμήμα της διαχείρισης του ενεργητικού σε εξωτερικούς διαχειριστές. Εφόσον ληφθεί τέτοια απόφαση, αποφασίζει, κατόπιν εισήγησης της Επενδυτικής Επιτροπής, για το πρόσωπο του εξωτερικού διαχειριστή ή των εξωτερικών διαχειριστών, για τη σύμβαση που υπογράφεται με τον κάθε εξωτερικό διαχειριστή, για το ποσό που θα του ανατεθεί προς διαχείριση, και για το πλαίσιο εντολών που δίδεται προς αυτόν με τη σύμβαση, όπως ειδικότερα προβλέπεται στον Κανονισμό Επενδύσεων. 6. Το Διοικητικό Συμβούλιο αποφασίζει, κατόπιν εισήγησης της Επενδυτικής Επιτροπής, για το πλαίσιο εντολών που δίδεται στον Υπεύθυνο Διαχείρισης Επενδύσεων, κατά την ανάθεση σ αυτόν του έργου του, τους κανόνες και όρους ανάθεσης, καθώς και για τα ειδικότερα θέματα της αρμοδιότητός του ως προς τη διαχείριση του ενεργητικού του Ταμείου που δεν ανατίθεται σε εξωτερικούς διαχειριστές και ως προς την επίβλεψη και παρακολούθηση του έργου των εξωτερικών διαχειριστών, όπως ειδικότερα προβλέπεται στον Κανονισμό Επενδύσεων. 14

7. Ενημερώνεται από τα αρμόδια όργανα του Ταμείου (Υπεύθυνο Διαχείρισης Επενδύσεων, Υπεύθυνο Διαχείρισης Κινδύνων, Υπεύθυνο Εσωτερικού Ελέγχου) στο πλαίσιο των τακτικών εκθέσεων που προβλέπονται στους Κανονισμούς του Ταμείου. Όπως συνάγεται και από την ΥΑ «Οργανωτικές Απαιτήσεις» (άρθρο 9 παρ. 4 και 5) το Δ.Σ. πρέπει να παρακολουθεί ότι υποβάλλονται σ αυτό α) τουλάχιστον εξαμηνιαίως γραπτές εκθέσεις επί θεμάτων εσωτερικού ελέγχου και διαχείρισης κινδύνων, στις οποίες πρέπει ιδίως να αναφέρεται εάν λήφθηκαν τα κατάλληλα διορθωτικά μέτρα στις περιπτώσεις που διαπιστώθηκαν ανεπάρκειες και β) σε τακτική περιοδική βάση, όπως ειδικότερα προβλέπεται από τον παρόντα Κανονισμό και τον Κανονισμό Επενδύσεων, από τα διευθυντικά στελέχη που είναι αρμόδια για τις επενδύσεις εκθέσεις σχετικά με την εφαρμογή των επενδυτικών στρατηγικών και των εσωτερικών διαδικασιών λήψης επενδυτικών αποφάσεων. 8. Αξιολογεί τουλάχιστον άπαξ ετησίως: Το έργο του Υπευθύνου Διαχείρισης Επενδύσεων, καθώς και το έργο των εξωτερικών διαχειριστών και του θεματοφύλακα, βάσει των σχετικών αναφορών του Υπευθύνου Διαχείρισης, Επενδύσεων, της Επενδυτικής Επιτροπής και του Υπεύθυνου Διαχείρισης Κινδύνων. Την αποτελεσματικότητα των πολιτικών, των ρυθμίσεων και των διαδικασιών του Ταμείου για τη συμμόρφωσή του στις υποχρεώσεις του που απορρέουν από τις διατάξεις του Ν. 3029/2002, όπως ισχύει, και μεριμνά για τη λήψη κατάλληλων μέτρων προς αντιμετώπιση τυχόν ανεπαρκειών. 9. Αποφασίζει, με συμφωνία των εκπροσώπων της Ε.Α.Ε.Ε. στο Δ.Σ. το πλαίσιο των γενικών χαρακτηριστικών των ειδικών/μη συνήθων επενδυτικών τοποθετήσεων, όπως αυτές προσδιορίζονται στον Κανονισμό Επενδύσεων, εντός του οποίου η Επενδυτική Επιτροπή, ύστερα από εισήγηση του Υπεύθυνου Διαχείρισης Επενδύσεων, θα εισηγείται για την πραγματοποίηση μη συνηθισμένων επενδύσεων ή επενδυτικών δραστηριοτήτων, περιλαμβανομένων των περιπτώσεων επενδύσεων στρατηγικής σημασίας που εκφεύγουν των ορίων των συνήθων επενδυτικών αποφάσεων και χρηματοοικονομικών συναλλαγών και απαιτούν την άσκηση διοίκησης επιχείρησης, σύμφωνα με όσα ειδικότερα προβλέπει ο Κανονισμός Επενδύσεων. Δεν απαιτείται η συμφωνία των εκπροσώπων της Ε.Α.Ε.Ε. στο Δ.Σ. για τις αποφάσεις του Δ.Σ. που αφορούν στη συμμετοχή του Ταμείου στην Συνεταιριστική Τράπεζα Ηπείρου. Κατά τη λήψη των επιμέρους αποφάσεων, το Διοικητικό Συμβούλιο αποφασίζει με συμφωνία των εκπροσώπων της Ε.Α.Ε.Ε. στο Δ.Σ. το περιεχόμενο της αρμοδιότητας του Υπεύθυνου Διαχείρισης Επενδύσεων ή του εξωτερικού διαχειριστή, στον οποίο ανατίθεται η πραγματοποίηση και παρακολούθηση της σχετικής επένδυσης, τα άκρα (ανώτατα και κατώτατα) όρια της διακριτικής του ευχέρειας και τυχόν άλλοι γενικοί σχετικοί όροι και κανόνες άσκησης και υλοποίησης της διαχείρισης της επένδυσης. Σε περίπτωση μη συνήθους επένδυσης, μέσω της οποίας το Ταμείο αποκτά ουσιώδη έλεγχο σε εταιρία-στόχο και εφόσον αυτό έχει δικαίωμα συμμετοχής στο Δ.Σ. της επιχείρησης, το Διοικητικό Συμβούλιο του Ταμείου αποφασίζει, με συμφωνία των εκπροσώπων της Ε.Α.Ε.Ε. στο Δ.Σ. για τα πρόσωπα που θα προταθούν εκ μέρους του Ταμείου, ύστερα από εισήγηση της Επενδυτικής Επιτροπής, στην οποία θα περιλαμβάνονται και τα ειδικά χαρακτηριστικά και οι προδιαγραφές που θα πρέπει να διαθέτουν και πληρούν τα εν λόγω μέλη. 15 10. Ο Κανονισμός Επενδύσεων μπορεί επίσης να προβλέπει ότι στο Διοικητικό Συμβούλιο φέρονται προς επίλυση ουσιώδη ζητήματα διαμόρφωσης ή υλοποίησης της επενδυτικής πολιτικής για τα οποία παρουσιάζεται διαφωνία μεταξύ Υπευθύνου Διαχείρισης και Επενδυτικής Επιτροπής.

11. Εποπτεύει και επιβεβαιώνει, δια των τακτικών αναφορών των αρμοδίων οργάνων του Ταμείου, ότι η γενική επενδυτική πολιτική, οι επενδυτικές στρατηγικές, τα όρια κινδύνου και οι σχετικές διαδικασίες εφαρμόζονται ορθά και αποτελεσματικά, λαμβάνοντας υπόψη τις εκθέσεις των προσώπων στα οποία έχει ανατεθεί η λειτουργία της διαχείρισης κινδύνων και η άσκηση του εσωτερικού ελέγχου. 12. Εγκρίνει και αξιολογεί σε τακτική βάση, βάσει και των εκθέσεων και αναφορών που λαμβάνει από τον Υπεύθυνο Διαχείρισης και τον Υπεύθυνο Εσωτερικού Ελέγχου, τις εσωτερικές διαδικασίες που ρυθμίζουν θέματα λήψης επενδυτικών αποφάσεων, ώστε να διασφαλίζεται ότι οι εν λόγω διαδικασίες και, κατά συνέπεια, και οι αποφάσεις που λαμβάνονται κατ εφαρμογή τους, είναι σύμφωνες με τις εγκεκριμένες επενδυτικές στρατηγικές. 13. Οι αποφάσεις του Δ.Σ. πρέπει να είναι τεκμηριωμένες. Με την επιφύλαξη των οριζομένων στην παρ. 9 του παρόντος άρθρου, η αρμοδιότητα λήψης αποφάσεων από το Δ.Σ. για ζητήματα επενδύσεων είναι γενικού χαρακτήρα και κατευθυντήριας μορφής και δεν έχει την έννοια της διαμόρφωσης των κατ ιδίαν επενδυτικών αποφάσεων από το Δ.Σ. ούτε την παρακολούθηση σε καθημερινή βάση της διαχείρισης του ενεργητικού του Ταμείου, αλλά τη γενική εποπτεία της τήρησης των κανόνων και του πλαισίου της επενδυτικής πολιτικής και, ad hoc της τοποθέτησης (κυρίως με τη μορφή αποδοχής ή απόρριψης) επί προτάσεων οι οποίες υποβάλλονται, εφόσον συντρέχει περίπτωση, από τα αρμόδια όργανα του Ταμείου. Με την ως άνω επιφύλαξη των οριζόμενων στην παρ. 9 του παρόντος άρθρου, το Δ.Σ. δεν είναι, δηλαδή, αρμόδιο να υπεισέρχεται στην ουσία της εφαρμογής και υλοποίησης της επενδυτικής πολιτικής, αλλά να ελέγχει την τήρηση των διαδικασιών που προβλέπουν ο νόμος και ο Κανονισμός Επενδύσεων για τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων και τη τήρηση των προβλεπόμενων στον νόμο και τον Κανονισμό επενδυτικών κανόνων και επενδυτικών ορίων, καθώς και να εξετάζει και αξιολογεί τον τρόπο με τον οποίο αξιοποιήθηκαν από τα αρμόδια επενδυτικά όργανα οι πληροφορίες που ελήφθησαν από τον Υπεύθυνο Διαχείρισης Κινδύνων. Στο πλαίσιο αυτό, δικαιούται να ζητεί επεξηγήσεις από τα όργανα που είναι αρμόδια για την χάραξη και υλοποίηση της επενδυτικής πολιτικής, να τροποποιεί κανόνες και κατευθυντήριες και να λαμβάνει τα πρόσφορα διορθωτικά μέτρα. 14. Σε περίπτωση που τα μέλη του Δ.Σ. ή τα όργανα του ταμείου δεν διαθέτουν επαρκείς γνώσεις για συγκεκριμένα εξειδικευμένα θέματα, για τη λήψη αποφάσεων που απαιτούν ειδική τεχνογνωσία και ειδική επιστημονική τεκμηρίωση, προκειμένου να εκπληρώσουν πλήρως τις υποχρεώσεις τους, δύνανται να προσφεύγουν σε εμπειρογνώμονες με ειδικά αιτιολογημένη απόφασή του Δ.Σ. ή των οικείων οργάνων. 16 4.2 ΓΕΝΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ Η συγκρότηση και η λειτουργία του Γενικού Συμβουλίου καθορίζονται με αντίστοιχη εφαρμογή όσων ισχύουν για το Δ.Σ. και σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο άρθρο 20 του καταστατικού. 4.3 ΔΙΕΥΘΥΝΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ 4.3.1 ΠΡΟΣΛΗΨΗ - ΠΡΟΣΟΝΤΑ Το Δ.Σ. επιλέγει ή/και προσλαμβάνει τον Διευθύνοντα Σύμβουλο του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ με ανοικτή διαδικασία. Ο Διευθύνων Σύμβουλος θα πρέπει να είναι πτυχιούχος ΑΕΙ, να γνωρίζει την αγγλική γλώσσα, να έχει εμπειρία διοίκησης τουλάχιστον πέντε ετών σε θέση ευθύνης και να μην έχει

καταδικασθεί για παραβάσεις της εργατικής και της ασφαλιστικής νομοθεσίας. Για τον Διευθύνοντα Σύμβουλο ισχύουν τα κολλήματα και ασυμβίβαστα που προβλέπονται από τη ν ισχύουσα νομοθεσία για τον Πρόεδρο του Δ.Σ. 4.3.2 ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ Οι αρμοδιότητες του Διευθύνοντος Σύμβουλου καθορίζονται με απόφαση του Δ.Σ., εντός των ορίων του νόμου και του παρόντος Κανονισμού. Στην περίπτωση που μετέχει ως μέλος στο Δ.Σ. μπορεί να ασκεί ορισμένες η όλες τις εκτελεστικές αρμοδιότητες του Προέδρου που προβλέπονται από το άρθρο 17 του καταστατικού του Ταμείου. 4.4 EΠΕΝΔΥΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ Η Επενδυτική Επιτροπή του ΤΕΑ-ΕΑΠΑΕ λειτουργεί σύμφωνα με τον Κανονισμό Εσωτερικής Λειτουργίας, τον Κανονισμό Επενδύσεων και τον Κανονισμό Λειτουργίας της Επενδυτικής Επιτροπής. Αποτελείται από τρία ως πέντε μέλη, στα οποία περιλαμβάνεται ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων. Οι αρμοδιότητές της είναι οι ακόλουθες: 1. Η Επενδυτική Επιτροπή χαράσσει την επενδυτική πολιτική του Ταμείου, την υποβάλλει προς έγκριση στο Δ.Σ. και, εντός του γενικού πλαισίου που θέτει τούτο, την εξειδικεύει προς εφαρμογή, θέτοντας ποιοτικά και ποσοτικά κριτήρια των επενδύσεων. Στο πλαίσιο αυτό, θέτει τα όρια των επενδύσεων και τους κανόνες για τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου και χαράσσει τις επενδυτικές κατευθύνσεις, ώστε ο Διαχειριστής Επενδύσεων να τις εξειδικεύει και να τις υλοποιεί, προβαίνοντας σε επενδύσεις σύμφωνα με τα όρια αυτά και εντός του πλαισίου σύνθεσης του χαρτοφυλακίου που έχει αποφασίσει η Επενδυτική Επιτροπή. 17 2. Εφόσον αποφασιστεί η ανάθεση τμήματος διαχείρισης του ενεργητικού σε εξωτερικό διαχειριστή επενδύσεων, σύμφωνα με όσα προβλέπονται ανωτέρω υπό 4.1.9 παράγραφος (5), η Επενδυτική Επιτροπή εισηγείται στο Διοικητικό Συμβούλιο τα ποιοτικά χαρακτηριστικά της ανάθεσης και, εν συνεχεία, εντός του πλαισίου της σύμβασης που έχει καταρτισθεί με τον εξωτερικό διαχειριστή, με απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου, κατόπιν εισήγησης της ιδίας, καθορίζει τα μέγιστα επιτρεπτά ποσοτικά όρια επένδυσης ανά εξωτερικό διαχειριστή, με βάση τα οποία ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων υλοποιεί τα ανωτέρω και παρακολουθεί τα ειδικά θέματα στη σχέση Ταμείου εξωτερικού διαχειριστή, στο πλαίσιο παρακολούθησης της εφαρμογής και υλοποίησης της σύμβασης από τον εξωτερικό διαχειριστή. 3. Η Επενδυτική Επιτροπή εισηγείται, επίσης, στο Διοικητικό Συμβούλιο τα χαρακτηριστικά και τις προδιαγραφές που θα πρέπει να έχει ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων, το περιεχόμενο της εντολής του, την έκταση του έργου του, τα ποσοτικά ή άλλα κριτήρια κατά την άσκηση της επενδυτικής δραστηριότητας που του ανατίθεται και, γενικά, την οριοθέτηση των αρμοδιοτήτων του, εντός του πλαισίου του Κανονισμού Εσωτερικής Λειτουργίας και του Κανονισμού Επενδύσεων. 4. Η Επενδυτική Επιτροπή γνωμοδοτεί προς το Διοικητικό Συμβούλιο, όποτε αυτό απαιτείται σύμφωνα με τις διατάξεις του Κανονισμού Επενδύσεων, για τη λήψη αποφάσεων σχετικών με τις επενδύσεις του Ταμείου. Η γνώμη της Επενδυτικής Επιτροπής πρέπει να είναι έγγραφη και αιτιολογημένη.

5. Η Επενδυτική Επιτροπή εισηγείται για την πραγματοποίηση μη συνήθων επενδύσεων εντός του πλαισίου που έχει θέσει το Διοικητικό Συμβούλιο του Ταμείου και ύστερα από εισήγηση του Υπευθύνου Διαχείρισης Επενδύσεων, και παρακολουθεί την πορεία τους. Προκειμένου να ληφθεί από το Δ.Σ. απόφαση σχετικά με μη συνηθισμένες επενδύσεις ή επενδυτικές δραστηριότητες, σύμφωνα με τα οριζόμενα στο άρθρο 4.1.9 παρ. 9 του παρόντος, η Επενδυτική Επιτροπή οφείλει ιδίως να διαπιστώσει, βάσει σχετικής αναφοράς της μονάδας Διαχείρισης Κινδύνων: Την ικανότητα του Ταμείου να πραγματοποιεί και να διαχειρίζεται την επένδυση ή την επενδυτική δραστηριότητα. Τους ειδικούς κινδύνους που συνδέονται με τη συγκεκριμένη επένδυση ή επενδυτική δραστηριότητα και την επίδρασή της στο προφίλ κινδύνου του Ταμείου. Τη συμβατότητα της επένδυσης ή της επενδυτικής δραστηριότητας με τα συμφέροντα των δικαιούχων ασφάλισης, τους περιορισμούς που θέτουν ως προς τις υποχρεώσεις τους και τον στόχο της αποτελεσματικής διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Την επίδραση της συγκεκριμένης επένδυσης ή επενδυτικής δραστηριότητας στην ποιότητα, την ασφάλεια, τη ρευστότητα, την κερδοφορία και τη διαθεσιμότητα του συνολικού χαρτοφυλακίου του Ταμείου. Βάσει των στοιχείων αυτών η Επενδυτική Επιτροπή υποβάλλει εισήγηση στο Δ.Σ. το οποίο και αποφασίζει για τη πραγματοποίηση της επένδυσης. 6. Σε περίπτωση μη συνήθους επένδυσης, μέσω της οποίας το Ταμείο αποκτά ουσιώδη έλεγχο (w/ control) στην εταιρία στόχο και εφόσον το Ταμείο έχει δικαίωμα ορισμού μελών στο Δ.Σ. της επιχείρησης, η Επενδυτική Επιτροπή θα εισηγείται προς το Διοικητικό Συμβούλιο του Ταμείου, προς απόφαση, τα χαρακτηριστικά και τις προδιαγραφές που θα πρέπει να διαθέτουν και πληρούν τα πρόσωπα που θα προταθούν ως μέλη του Δ.Σ. της εταιρίαςστόχου. 7. Η Επενδυτική Επιτροπή παρέχει την απαραίτητη υποστήριξη και συμβουλευτική συνδρομή στον Υπεύθυνο Διαχείρισης Επενδύσεων, παρακολουθεί το έργο του, ελέγχει τις εκθέσεις που αυτός υποβάλλει στην Επενδυτική Επιτροπή και στο Διοικητικό Συμβούλιο. 8. Η Επενδυτική Επιτροπή, πέραν των εκθέσεων που υποβάλλει σύμφωνα με την παράγραφο 4.5.5. κατωτέρω, ενημερώνει με αυτοπρόσωπη παράσταση ενός ή περισσοτέρων μελών της για θέματα επενδυτικής πολιτικής το Δ.Σ. τακτικώς μεν ανά εξάμηνο εκτάκτως δε και συχνότερα, όταν κρίνεται τούτο απαραίτητο. Στο πλαίσιο της ενημέρωσης αυτής, επισημαίνει στο Δ.Σ. τυχόν αποκλίσεις από τους στόχους του Ταμείου και υποδεικνύει κατάλληλες ενέργειες για την επίτευξή τους. 9. Η Επενδυτική Επιτροπή ενημερώνει δια του Προέδρου της αμελλητί την Εποπτεύουσα Αρχή (Διεύθυνση Επαγγελματικής Ασφάλισης του Υπουργείου Εργασίας, Κοινωνικής Ασφάλισης και Πρόνοιας) και την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για κάθε ενέργεια ή παράλειψη από την οποία προκύπτει κίνδυνος βλάβης των οικονομικών συμφερόντων του Ταμείου. Ο Πρόεδρος της Επενδυτικής Επιτροπής είναι εν γένει αρμόδιος για την αποστολή αναφορών και ενημερώσεων προς την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και την επικοινωνία με αυτήν κατ' εφαρμογή των κειμένων διατάξεων, εκτός αν προβλέπεται σχετική αρμοδιότητα άλλων οργάνων. 10. Σε περίπτωση κατά την οποία το Δ.Σ. αποφασίζει διαφορετικά από οποιαδήποτε επενδυτική πρόταση ή εισήγηση της Επενδυτικής Επιτροπής, η σχετική απόφασή του, η οποία πρέπει να είναι ειδικώς αιτιολογημένη και να αναλύει τους λόγους για τους οποίους το Δ.Σ. δεν ακολούθησε τη γνώμη / εισήγηση της Επενδυτικής Επιτροπής, ανακοινώνεται στον Πρόεδρο 18

της Επενδυτικής Επιτροπής, και κοινοποιείται από τον Πρόεδρο της Επενδυτικής Επιτροπής στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. 11. Η Επενδυτική Επιτροπή τηρεί αρχεία και πρακτικά με τις αποφάσεις της και λαμβάνει τις αποφάσεις της κατά πλειοψηφία. Σε περίπτωση ισοψηφίας, υπερισχύει η ψήφος του Προέδρου αυτής. Ο Κανονισμός Λειτουργίας της Επενδυτικής Επιτροπής ρυθμίζει ειδικά θέματα συγκρότησης και λειτουργίας της. 4.5 ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΗΣ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ 4.5.1 Ο Διαχειριστής Επενδύσεων / Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων εξειδικεύει και υλοποιεί τις επενδυτικές κατευθύνσεις που χαράσσει η Επενδυτική Επιτροπή σύμφωνα με την επενδυτική πολιτική του Ταμείου, διαμορφώνοντας το περιεχόμενο των πράξεων διαχείρισης επενδύσεων 1 και, συναφώς, των επενδυτικών πράξεων και ασκεί τη γενική διαχείριση του συνόλου του ενεργητικού του Ταμείου στο πλαίσιο του έργου που του έχει ανατεθεί. Συγκεκριμένα: 1. Έχει τη γενική ευθύνη της διαχείρισης του συνόλου του ενεργητικού του Ταμείου. 2. Επί χρηματοοικονομικών συναλλαγών που διενεργούνται απευθείας από το Ταμείο, εξειδικεύει και υλοποιεί τις επενδυτικές αποφάσεις εντός του ανωτέρω πλαισίου και δίδει τις σχετικές εντολές στις επιχειρήσεις που τις εκτελούν και στις οποίες τηρούνται οι σχετικοί λογαριασμοί τίτλων και χρημάτων, σύμφωνα με τους κανόνες ανάθεσης σ αυτόν του έργου του και τις αρμοδιότητες που του ανατίθενται από το Διοικητικό Συμβούλιο κατόπιν εισήγησης της Επενδυτικής Επιτροπής. 3. Επί χρηματοοικονομικών συναλλαγών που διενεργούνται μέσω των εξωτερικών διαχειριστών, παρέχει στους εξωτερικούς διαχειριστές τις απαραίτητες οδηγίες και κατευθυντήριες για την ορθή άσκηση και εκπλήρωση της εντολής διαχείρισης που τους παρέχεται εντός του πλαισίου ανάθεσης και σύμφωνα με τους όρους της σύμβασης ανάθεσης, εφιστώντας ιδιαιτέρως την προσοχή τους στον Κανονισμό Εσωτερικής Λειτουργίας και τον Κανονισμό Επενδύσεων του Ταμείου και στα τυχόν ειδικά όρια που έχουν συμφωνηθεί ως προς τις επενδύσεις που αυτοί διενεργούν. Παρακολουθεί, επίσης, το έργο τους και την τήρηση των στόχων και ορίων. 4. Επί μη χρηματοοικονομικών στοιχείων της περιουσίας του Ταμείου (π.χ. ακίνητα, συμμετοχές σε μη εισηγμένες επιχειρήσεις κλπ.), εντός του πλαισίου αρμοδιοτήτων και εξουσιών που του έχουν ανατεθεί ρητά από το Δ.Σ., διαχειρίζεται τα στοιχεία του ενεργητικού των οποίων αναλαμβάνει τη διαχείριση, εξειδικεύει και υλοποιεί επενδύσεις στο πλαίσιο της επενδυτικής πολιτικής του Ταμείου, δυνάμενος να αναθέτει έργο και σε τρίτο εξειδικευμένο διαχειριστή ή να φέρει ζητήματα προς απόφαση στην Επενδυτική Επιτροπή ή και στο Διοικητικό Συμβούλιο, ενδεικτικώς στις περιπτώσεις της παρ. 4.5.6. 19 4.5.2 Ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων συντονίζει το έργο των εξωτερικών διαχειριστών, επικοινωνεί με αυτούς για κάθε σχετικό θέμα και είναι αρμόδιος για την παρακολούθηση του έργου τους, τη λήψη κάθε είδους πληροφορίας από αυτούς και τη χορήγηση κάθε είδους οδηγίας σχετικά με τη διαχείριση της περιουσίας του Ταμείου. Αξιολογεί το έργο των εξωτερικών διαχειριστών και εισηγείται στην Επενδυτική Επιτροπή σχετικά με τη συνέχιση ή την παύση της συνεργασίας του Ταμείου με ένα έκαστο εξ αυτών. 1 Όπου εφεξής γίνεται λόγος για διαχείριση χωρίς περαιτέρω αναφορά η προσδιορισμό, νοείται η διαχείριση επενδύσεων.

4.5.3 Ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων συμμετέχει, επίσης, στην Επενδυτική Επιτροπή, κατά τα ειδικότερον οριζόμενα στον Κανονισμό Λειτουργίας της Επενδυτικής Επιτροπής, και εισηγείται, στο πλαίσιο των γενικών αρχών πολιτικής και στρατηγικής που έχει καθορίσει το Δ.Σ., για ζητήματα επενδυτικής πολιτικής που χαράσσει η Επενδυτική Επιτροπή και για τις επενδυτικές αποφάσεις που καλείται να λάβει. Ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων θα ενημερώνει την Επενδυτική Επιτροπή ως προς την πορεία των επενδύσεων σε μηνιαία τουλάχιστον βάση, επί τη βάσει και των σχετικών αναφορών των εξωτερικών διαχειριστών επενδύσεων. 4.5.4 Ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων έχει επίσης την ευθύνη α) για την τήρηση του αρχείου στο οποίο καταχωρούνται οι πληροφορίες που είναι απαραίτητες για την αναπαραγωγή κάθε στοιχείου εντολών και πραγματοποιηθεισών συναλλαγών κατά το άρθρο 13 παρ. 1 της Υπουργικής Απόφασης Φ. 51010/45802/1145 (ΦΕΚ Β 3532 30.12.2014) «Οργανωτικές απαιτήσεις των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης» και β) για την ορθή και πλήρη παρακολούθηση του συνόλου των στοιχείων του ενεργητικού που βρίσκονται στις αρμοδιότητες διαχείρισής του, ούτως ώστε να υπάρχουν ανά πάσα στιγμή διαθέσιμες πληροφορίες στο Διοικητικό Συμβούλιο, στην Επενδυτική Επιτροπή, στη Λειτουργία Διαχείρισης Κινδύνων και στις εποπτικές αρχές, που να παρουσιάζουν τη συνολική εικόνα του ενεργητικού του Ταμείου. 4.5.5 Ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων συντάσσει και υποβάλλει στην Επενδυτική Επιτροπή: α) σε τριμηνιαία βάση, εκθέσεις αναφορικά με την πορεία και τα αποτελέσματα των συνήθων επενδύσεων, β) σε εξαμηνιαία βάση, εκθέσεις αναφορικά με την πορεία και τα αποτελέσματα όλων των επενδύσεων του Ταμείου (συνήθων και μη), και γ) σε ετήσια βάση, έκθεση αποδόσεων και επενδυτικής στρατηγικής. Η προθεσμία για την υποβολή των ανωτέρω εκθέσεων θα είναι έξι εβδομάδες από την ημερομηνία παραλαβής των επισήμων στοιχείων των εταιριών που αφορούν οι επενδύσεις. Όλες οι υποβαλλόμενες εκθέσεις θα περιέχουν ανάλυση του έργου διαχείρισης κατά την προηγούμενη περίοδο αναφοράς και αποδεικτικά στοιχεία ως προς το αν τηρούνται και εκπληρώνονται οι αρχές επενδυτικής πολιτικής του Ταμείου, θα συνοδεύονται από αναλυτική περιουσιακή κατάσταση και θα περιλαμβάνουν δήλωση ότι οι επενδυτικές αποφάσεις της περιόδου αναφοράς έχουν ληφθεί σύμφωνα με τον επενδυτικό σκοπό, την επενδυτική στρατηγική και τα όρια κινδύνου που έχει θεσπίσει το Ταμείο, καθώς και ανάλυση / αιτιολόγηση τυχόν παρεκκλίσεων από τα παραπάνω, και θα πληρούν κατ ελάχιστον τις απαιτήσεις της Εποπτικής Αρχής και του Κανονισμού Επενδύσεων. Η Επενδυτική Επιτροπή αφού συζητήσει τα στοιχεία αυτά και τα διαμορφώσει περαιτέρω, εφόσον απαιτείται, τα υποβάλλει στο Διοικητικό Συμβούλιο, εντός εύλογου χρόνου μετά την ολοκλήρωση του έργου της. 20 4.5.6 Ο Υπεύθυνος Διαχείρισης Επενδύσεων φέρει προς συζήτηση στην Επενδυτική Επιτροπή ή και, μέσω αυτής, στο Δ.Σ. ζητήματα που άπτονται της διαχείρισης του ενεργητικού του Ταμείου, ως προς τα οποία κρίνει ότι απαιτείται η ενημέρωση της Επενδυτικής Επιτροπής ή, κατά περίπτωση, και του Δ.Σ. ή και η λήψη σχετικής απόφασης, σύμφωνα με όσα ειδικότερα προβλέπει ο Κανονισμός Επενδύσεων, και ιδίως: 1. ως προς ζητήματα στρατηγικής σημασίας για το Ταμείο και τις επενδύσεις του, τα οποία δεν περιορίζονται στην απλή απόκτηση ή πώληση ενός περιουσιακού στοιχείου, αλλά απαιτούν και τη χάραξη ειδικότερης πολιτικής, 2. ως προς την πραγματοποίηση μη συνηθισμένων επενδύσεων ή επενδυτικών δραστηριοτήτων,