Compliance ΜΑΡΤΙΟΣ 2014 ΑΘΑΝΑΣΙΑ ΒΑΡΒΙΤΣΙΩΤΗ ΥΠΕΥΘΥΝΗ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΗΣ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗΣ ΕΘΝΙΚΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗΣ
Η Κανονιστική αφορά συμμόρφωση - εξωτερικό νομικό -κανονιστικό πλαίσιο (νόμοι, οδηγίες Αρχών) - εσωτερικό πλαίσιο (Πολιτικές, Kανονισμούς, Κώδικες Δεοντολογίας)
Η Κανονιστική συμβάλλει στη(ν) συμμόρφωση με κανονιστικό πλαίσιο αναγνώριση, αξιολόγηση και πρόληψη του κινδύνου από τη μη εφαρμογή του αποφυγή ανεπιθύμητης προσοχής αποφυγή καταβολής προστίμων πρόληψη απατών διαφάνεια στις σχέσεις με εσωτερικό & εξωτερικό περιβάλλον
Βασικό Νομοθετικό Πλαίσιο Α. Ειδικό ανά αντικείμενο οργανισμού, ενδ: τραπεζικό, ασφαλιστικό, κ.λ.π. Β. Γενικό, ενδ.: -Εταιρική Διακυβέρνηση Ν.3016/02 -Προστασία Προσωπικών Δεδομένων Ν.2472/97 -Ξέπλυμα Χρήματος ν. 2331/95 -Προστασία Καταναλωτή Ν.2251/94
Εργασίες ως προς το νομικό-κανονιστικό (1) - Καταγραφή - επικαιροποίηση - Ενημέρωση αρμοδίων - Ελεγχος εφαρμογής (τακτικά - ad hoc) - Εκτίμηση κανονιστικού κινδύνου - Εισήγηση προληπτικών-διορθωτικών μέτρων - Διενέργεια σεμιναρίων στο προσωπικό - Επίλυση καθημερινών θεμάτων
Εργασίες ως προς το νομικό- κανονιστικό (2) -Συμμετοχή σε δημιουργία νέων προϊόντων (μη καταχρηστικοί όροι, διαφάνεια, διαφήμιση) -Επισκόπηση συμβάσεων (ενδ. προσωπικά δεδομένα, εχεμύθεια, ρήτρες) -Παρακολούθηση αποστολής αναφορών σε Αρχές -Τακτική ενημέρωση κατάλληλων Διοικητικών Οργάνων
ΚΑΤΑΓΡΑΦΗ ΝΟΜΙΚΟΥ ΠΛΑΙΣΙΟΥ Διάταξη Ν. 400/70 Περιγρα φή κινδύνο υ Βαθμ ός Κινδύ νου Επιπτώ σεις Διαδικ ασία Εταιρία ς Owner διαδικα σίας Εφαρμ όζεται Παρατ ηρήσει ς Αρθρο 4, Προσυμβατική ενημέρω ση Προσφυγή πελατών σε Αρχές High Κακή φήμη, αναδρομική ακύρωση Aναλήψεις Ατομικών Ζωής Δ/νση Ατομικών Ζωής Ναι Δεν έχει επικαιρο ποιηθεί για το προϊόν Χ Αρθρο 11, Τήρηση ειδικών βιβλίων Παρατηρ ήσεις Εποπτική ς Αρχής High Επιβολή προστίμ ου Αναλογι σμού Δ/νση Αναλογι σμού Ναι ΟΚ
Εσωτερικό Πλαίσιο Πολιτικές (1) Ανάλογα με τις ανάγκες και το μέγεθος του Οργανισμού. Ενδεικτικά : - Outsourcing, Αποδοχών, Διαχείρισης Παραπόνων - Εταιρικής Διακυβέρνησης - Αποτροπής Σύγκρουσης Συμφερόντων - Fit & Proper - Αναφορών ( financial - no financial, εξωτερικό - εσωτερικό reporting)
Εσωτερικό Πλαίσιο Πολιτικές (2) Περιέχουν κατ ελάχιστον: -Σκοπό -Αρμοδιότητες εμπλεκομένων & Δ.Σ. -Νομικό πλαίσιο -Συνοπτικές διαδικασίες -Αναφορές που τις αφορούν -Υπεύθυνο παρακολούθησης της εφαρμογής τους
Εσωτερικό Πλαίσιο - Κώδικες Aνάλογα με τις ανάγκες και το μέγεθος του Οργανισμού. Ενδεικτικά : -Κώδικας Ηθικής & Δεοντολογίας Προσωπικού (ενδ.: σχέσεις με προμηθευτές, μη αποδοχή δώρων, εχεμύθεια, ευπρεπής συμπεριφορά) -Κώδικες Δεοντολογίας Προμηθευτών -Κώδικες Δεοντολογίας Συνεργατών
Εργασίες Καν/κής ως προς εσωτερικό πλαίσιο -Εισήγηση για σύνταξη Κωδίκων-Πολιτικών- Διαδικασιών / επίβλεψή τους* - Ελεγχος βαθμού εφαρμογής τους* -Εκτίμηση κανονιστικού κινδύνου -Τακτική ενημέρωση κατάλληλων Διοικητικών Οργάνων -Εισήγηση προληπτικών-διορθωτικών μέτρων *ανάλογα με τις διαδικασίες του Οργανισμού
Ερωτηματολόγιο Ελέγχου (1) Βήματα Ελέγχου Εχει καθορισθεί Στέλεχος της Ανώτατης Διοίκησης για την επίβλεψη της λειτουργίας της Κανονιστικής? Εχουν καθορισθεί οι αρμοδιότητες & οι ρόλοι της Κανονιστικής, χωρίς να υφίσταται σύγκρουση αρμοδιοτήτων? Υφίσταται ετήσιο εγκεκριμένο πλάνο ενεργειών Κανονιστικής, μετά από διενέργεια risk assessment? Υφίστανται διαδικασίες καταγραφής / συνεχούς επικαιροποίησης του κανονιστικού πλαισίου? ΝΑΙ ΟΧΙ
Ερωτηματολόγιο Ελέγχου (2) Βήματα Ελέγχου Ενημερώνονται έγκαιρα οι αρμόδιοι για τις αλλαγές στο νομοθετικό πλαίσιο? ΝΑΙ ΟΧΙ Διενεργούνται έλεγχοι για τη συμμόρφωση με το Κανονιστικό Πλαίσιο? Εφαρμόζονται οι Οδηγίες της Αρχής Προσωπικών Δεδομένων, π.χ. καταστροφή εγγράφων, καταγραφή κλήσεων, βιντεοσκόπηση? Το Προσωπικό είναι ενήμερο του εσωτερικού πλαισίου Κανονιστικής (Κώδικες, Πολιτικές)?
Ερωτηματολόγιο Ελέγχου (3) Βήματα Ελέγχου ΝΑΙ ΟΧΙ Διενεργούνται, σε συνεχή βάση, σεμινάρια? Συμμετέχει η Κανονιστική σε επιτροπές για ανάπτυξη νέων προϊόντων? Πριν την ηλεκτρονική επικοινωνία με τους πελάτες για προώθηση προϊόντων, ελέγχεται η εκπλήρωση των προϋποθέσεων του Ν. 3471/06? Επιβλέπονται οι εργασίες των θυγατρικών για θέματα της Κανονιστικής?
Ευχαριστώ για την προσοχή σας