ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ΑΕΓΑ ΕΤΗΣΙΟ ΕΛΤΙΟ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΧΡΗΣΗΣ 1/1 31/12/2001 (βάση των διατάξεων της αποφάσεως 204/14-11-2000 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς) ΙΟΥΝΙΟΣ 2002
ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1 ΥΠΕΥΘΥΝΟΙ ΓΙΑ ΤΟ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ ΚΑΙ ΤΟΝ ΕΛΕΓΧΟ ΤΩΝ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ 1.1 Υπεύθυνοι της εταιρείας για το δελτίο 1.2 Νόµιµοι ελεγκτές ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2 Η ΜΕΤΟΧΗ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΚΑΙ Η ΕΙΣΑΓΩΓΗ ΤΗΣ ΣΤΟ ΧΑΑ 2.4 ηµόσιες προσφορές σχετικά µε την διακίνηση µετοχών ΚΕΦΑΛΑΙΟ 3 Η ΕΚ ΟΤΡΙΑ ΕΤΑΙΡΙΑ ΚΑΙ ΤΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΤΗΣ 3.1 Γενικές πληροφορίες σχετικά µε τον εκδότη 3.2 Γενικές πληροφορίες σχετικά µε το κεφάλαιο ΚΕΦΑΛΑΙΟ 4 ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗ ΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ 4.1 Κύριες δραστηριότητες του εκδότου 4.2 Εξαρτήσεις εκδότου 4.3 Πολιτική έρευνας και ανάπτυξης νέων προϊόντων 4.4 Σηµαντικές δικαστικές διαφορές ή διαιτησίες 4.5 ιακοπές δραστηριότητας 4.6 Αριθµός εργατικού δυναµικού 4.7 Πολιτική επενδύσεων ΚΕΦΑΛΑΙΟ 5 ΠΕΡΙΟΥΣΙΑ, ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΚΑΙ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 5.1 Λογαριασµοί του εκδότου 5.2 Ατοµικές πληροφορίες για σηµαντικές συµµετοχές 5.3 Ατοµικές πληροφορίες για λιγότερο σηµαντικές συµµετοχές 5.4 Πληροφορίες για τον ενοποιηµένο ισολογισµό 5.5 Όµιλος ΚΕΦΑΛΑΙΟ 6 ΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ 6.1 Πληροφορίες προσώπων 6.2 Συµφέροντα προσώπων 6.3 Σχέδια συµµετοχής του προσωπικού ΚΕΦΑΛΑΙΟ 7 ΕΞΕΛΙΞΗ ΚΑΙ ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ 7.1 Τρέχουσες εξελίξεις µετά την έκδοση του ισολογισµού 7.2 Προοπτικές εταιρίας την τρέχουσα χρήση ΚΕΦΑΛΑΙΟ 8 ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ Οικονοµικές Καταστάσεις
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1 ΥΠΕΥΘΥΝΟΙ ΓΙΑ ΤΟ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΕΛΤΙΟ ΚΑΙ ΤΟΝ ΕΛΕΓΧΟ ΤΩΝ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΩΝ 1.1 Υπεύθυνοι της εταιρείας για το δελτίο Υπεύθυνος για τη σύνταξη του ελτίου είναι ο κος Στέφανος Βερζοβίτης, Οικονοµικός & ιοικητικός ιευθυντής της Ευρωπαϊκής Πίστης ΑΕΓΑ, Λ. Κηφισίας 274, στο Χαλάνδρι. 1.2 Βεβαιώσεις υπευθύνων Ο υπεύθυνος για την σύνταξη του παρόντος Ετήσιου ελτίου βεβαιώνει ότι εξ όσων γνωρίζει: 1. Όλες οι πληροφορίες και τα στοιχεία που περιέχονται σε αυτό είναι πλήρεις και αληθείς. 2. εν υπάρχουν στοιχεία και δεν έχουν λάβει χώρα γεγονότα, η απόκρυψη ή παράλειψη των οποίων θα µπορούσε να καταστήσει παραπλανητικό το σύνολο ή µέρος των στοιχείων και πληροφοριών που περιέχονται σε αυτό. 1.3 Νόµιµοι ελεγκτές Έγινε ο έλεγχος των ετήσιων λογαριασµών των τριών τελευταίων χρήσεων από τον κο Ευστάθιο Καγιούλη, Ορκωτό Ελεγκτή της εταιρίας «ιεθνής Ελεγκτική ΑΕ», Βας. Σοφίας 120, Αθήνα. ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2 Η ΜΕΤΟΧΗ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΚΑΙ Η ΕΙΣΑΓΩΓΗ ΤΗΣ ΣΤΟ ΧΑΑ 2.4.5 ηµόσιες προσφορές σχετικά µε την διακίνηση µετοχών Κατά την τελευταία και την τρέχουσα χρήση, δεν έγιναν δηµόσιες προσφορές αγοράς ή ανταλλαγής για τις µετοχές του εκδότου. Επίσης ο εκδότης δεν έκανε δηµόσια προσφορά ανταλλαγής για τις µετοχές µιας άλλης εταιρείας.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 3 Η ΕΚ ΟΤΡΙΑ ΕΤΑΙΡΙΑ ΚΑΙ ΤΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΤΗΣ 3.1 Γενικές πληροφορίες σχετικά µε τον εκδότη 3.1.0 Επωνυµία, εταιρική έδρα: Ευρωπαϊκή Πίστη ΑΕΓΑ, Λ. Κηφισίας 274. 3.1.1 Ηµεροµηνία ίδρυσης και διάρκεια λειτουργίας του εκδότη: Η εταιρία ιδρύθηκε την 1/11/1977 και η διάρκεια λειτουργίας της είναι 77 έτη. 3.1.2 Νοµοθεσία και νοµική µορφή που λειτουργεί ο εκδότης: Η λειτουργία της Εταιρίας διέπεται από την νοµοθεσία περί ασφαλιστικών εταιριών και η νοµική της µορφή είναι Ανώνυµος Εταιρεία Γενικών Ασφαλίσεων. 3.1.3 Σκοπός του εκδότη: Σκοπός της εκδότριας εταιρίας είναι Η ενέργεια ασφαλίσεων όλων των Κλάδων Η ενέργεια αντασφαλίσεων όλων των κλάδων Η αντιπροσώπευση, πρακτόρευση, διενέργεια και διεξαγωγή εκκαθαρίσεων ασφαλιστικών λογαριασµών ηµεδαπών και αλλοδαπών ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών επιχειρήσεων. 3.1.4 Μητρώο και αριθµός εγγραφής: Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ είναι εγγεγραµµένη στο µητρώο Ανωνύµων Εταιριών µε αριθµό 12855/05/Β/86/35. 3.1.5 Τοποθεσία των εγγράφων της εκδότριας εταιρίας: Όλα τα έγγραφα που αφορούν τον εκδότη, βρίσκονται στην έδρα της επιχείρησης, στη Λ. Κηφισίας 274, στο Χαλάνδρι. 3.2 Γενικές πληροφορίες σχετικά µε το κεφάλαιο 3.2.0 Κεφάλαιο που έχει καλυφθεί: Το Μετοχικό Κεφάλαιο της Εταιρείας ανέρχεται στο ποσό των δρχ. 4.178.932.800, διηρηµένο σε 20.894.664 µετοχές ονοµαστικής αξίας δρχ. 200 εκάστη, από τις οποίες 14.924.764 κοινές µετοχές και 5.969.900 προνοµιούχες άνευ ψήφου µετοχές. 3.2.1 Εγκεκριµένο ή µη εκδοθέν κεφάλαιο: εν υπάρχει εγκεκριµένο αλλά µη εκδοθέν κεφάλαιο ή υποχρέωση αύξησης κεφαλαίου. 3.2.2 Μερίδια που δεν αντιπροσωπεύουν κεφάλαια: εν υπάρχουν µερίδια που δεν αντιπροσωπεύουν κεφάλαια.
3.2.3 Οµολογίες προς κτήση: εν υπάρχουν οµολογίες προς κτήση (warrants) 3.2.4 Καταστατικοί όροι µεταβολής του κεφαλαίου: εν υπάρχουν καταστατικοί όροι περισσότερο περιοριστικοί από τις εκ του νόµου ρυθµίσεις σχετικά µε την µεταβολή του κεφαλαίου και την τροποποίηση των δικαιωµάτων διαφόρων κατηγοριών µετοχών. 3.2.5 Ιστορικό µετοχικού κεφαλαίου: Ιστορικό αρχείο εξέλιξης µετοχικού κεφαλαίου τα 3 τελευταία χρόνια (ποσά σε.000 δρχ.), στον επόµενο πίνακα: Ηµεροµηνία Αρ. ΦΕΚ Καταβολή Μετρητών Εισφορά σε είδος Κεφαλαιοποίηση Αποθεµατικών Μετοχικό κεφάλαιο µετά την αύξηση 2/3 & 16/3/99 Απορρόφηση 1654875 Eurogroup 30/6/99 351030 2005888 30/6/99 668629 2674517 30/6/99 1504416 4178933 3.2.7 Μετοχικό κεφάλαιο άνω του 20%: Κύριοι µέτοχοι που κατέχουν περισσότερο από το 20% του µετοχικού κεφαλαίου είναι οι εταιρείες Virefin Ltd και Mitica Ltd. 3.2.8 Θυγατρικές εταιρίες: Η Ευρωπαϊκή Πίστη ΑΕΓΑ συµµετέχει στις παρακάτω θυγατρικές εταιρείες: Ευρωπαϊκή Πίστη ΑΕ ΑΚ. Έτος ίδρυσης 1990. Αντικείµενο δραστηριοποίησης είναι η διαχείριση 11 αµοιβαίων κεφαλαίων. Το ποσοστό συµµετοχής της Ευρωπαϊκής Πίστης είναι 50%. Ευρωπαϊκή Πίστη Finance ΑΕΠΕΥ. Έτος ίδρυσης 2000. ραστηριοποιείται στους τοµείς του Portfolio Management, Corporate Finance, Venture Capital και αναπτύσσει όλες τις δραστηριότητες επενδυτικής Τραπεζικής µε αντικείµενο την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών. Το ποσοστό συµµετοχής της Ευρωπαϊκής Πίστης είναι 99%. Alter Ego AE. Έτος ίδρυσης 1986. Η εταιρία δραστηριοποιείται στο χώρο της παροχής ολοκληρωµένων υπηρεσιών τεχνικής υποστήριξης, παρέχοντας άµεσες λύσεις σε οποιοδήποτε τεχνικό πρόβληµα παρουσιαστεί στο σπίτι, το κατάστηµα, την επιχείρηση, µε συνδροµητικές υπηρεσίες υδραυλικού, ηλεκτρολόγου, ηλεκτρονικού, ελαιοχρωµατιστή
και άλλων 40 ειδικοτήτων τεχνικών, 365 ηµέρες το χρόνο. Το ποσοστό συµµετοχής της Ευρωπαϊκής Πίστης είναι 82,04%. Eurotrust Μεσίτες Ασφαλίσεων ΑΕ. Έτος ίδρυσης 1999. Κύριο αντικείµενο δραστηριοποίησης είναι η µεσιτεία Ασφαλίσεων και Πρακτορεύσεων. Το ποσοστό συµµετοχής της Ευρωπαϊκής Πίστης είναι 100%. SOS - Συστήµατα Υγείας ΑΕ. Έτος ίδρυσης 1999. Κύριο αντικείµενο δραστηριοποίησης είναι η παροχή ιατρικών υπηρεσιών και κατ οίκον νοσηλεία, 24 ώρες το 24ωρο, 365 ηµέρες το χρόνο. Το ποσοστό συµµετοχής της Ευρωπαϊκής Πίστης είναι 75,53%. Cynamon ΑΕ. Έτος ίδρυσης 2000. Αντικείµενο δραστηριοποίησης είναι η παροχή ολοκληρωµένων λύσεων λογισµικών και ηλεκτρονικών συστηµάτων τηλεπικοινωνιών και διαδικτύου. Το ποσοστό συµµετοχής της Ευρωπαϊκής Πίστης είναι 73%. 3.2.9 Συµµετοχή της Ευρωπαϊκής Πίστης στις θυγατρικές εταιρίες: Ο εκδότης διατηρεί στο χαρτοφυλάκιό του, σε ποσοστό µεγαλύτερο του 50% µετοχές των παρακάτω εταιρειών: Εταιρία (ποσά σε δρχ.) Αριθµός µετοχών Λογιστική αξία Ονοµαστική αξία Ευρωπαϊκή Πίστη Finance ΑΕΠΕΥ 990.000 990.000.000 1.000 Alter Ego AE 410.198 410.198.000 1.000 Eurotrust Μεσίτες Ασφαλειών AE 30.000 30.000.000 1.000 SOS - Συστήµατα Υγείας 6.420 128.400.000 20.000 Cynamon AE 21.900 219.000.000 10.000 ΚΕΦΑΛΑΙΟ 4 ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗ ΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ 4.1 Κύριες δραστηριότητες του εκδότου: Η Ευρωπαϊκή Πίστη προσφέρει ένα ευρύ φάσµα ασφαλιστικών καλύψεων τόσο στον κλάδο Ζωής όσο και στους Γενικούς Κλάδους ( Πυρός, Αυτοκινήτων, Ατυχηµάτων, Μεταφορών, Βοηθείας, Νοµικής Προστασίας, Οµαδικών Ασφαλίσεων Ζωής, Πλοίων & Αεροσκαφών, Εngineering και Αστικής Ευθύνης), παρέχοντας ολοκληρωµένη ασφαλιστική κάλυψη τόσο σε
ατοµικό όσο και επιχειρησιακό επίπεδο µε ειδικά σχεδιασµένα πρωτοποριακά και ευέλικτα ασφαλιστικά προγράµµατα. 4.1.1 Παραγωγή των τριών τελευταίων χρήσεων: Ποσά σε εκ. δρχ. 2001 2000 1999 Παραγωγή Ζωής 5747 6982 3894 Παραγωγή Αστ. Ευθ. Αυτοκινήτων 3614 3999 3836 Παραγωγή Λοιπών κλάδων Ζηµιών 4345 4244 4240 ΣΥΝΟΛΟ 13706 15225 11970 4.1.2 Ακίνητη περιουσία: Ο εκδότης έχει τις κύριες εγκαταστάσεις του σε ιδιόκτητο κτίριο επί της οδού Κηφισίας 274, στο Χαλάνδρι. Στην ακίνητη περιουσία του περιλαµβάνονται τα εξής ακίνητα: Κτίριο γραφείων στην Αθήνα επί της οδού Λ. Κηφισίας 274, 16.000 τµ. περίπου σε ιδιόκτητο οικόπεδο συνολικής έκτασης 2.910,65 τ.µ. Όροφος γραφείων στην Πάτρα, επί της οδού Ερµού 89, συνολικής έκτασης 187 τ.µ. Γραφείο στην Κατερίνη, επί της οδού 25 ης Μαρτίου18, συνολικής έκτασης 59 τ.µ. Γραφείο στην Αλεξανδρούπολη, επί της οδού Καραϊσκάκη 10, συνολικής έκτασης 74 τ.µ. Κτίριο γραφείων στην Θεσσαλονίκη επί της οδού Βας. Όλγας 269, συνολικής έκτασης 1.082 τ.µ ιατηρητέο ακίνητο στην Αθήνα επί της οδού εριγνύ 15, συνολικής έκτασης 714 τ.µ. Κτίριο γραφείων στην Αθήνα επί της οδού Φιλελλήνων 35, 2246 τµ. σε ιδιόκτητο οικόπεδο, συνολικής έκτασης 1.000 τ.µ. Γραφείο στην Λάρισα, επί της οδού Κούµα 1, συνολικής έκτασης 92 τ.µ. 4.1.3 Μεταλλευτικές εργασίες, εργασίες εξορύξεως υδρογονανθράκων και εκµετάλλευσης λατοµείων: Οι εργασίες αυτές δεν εφαρµόζονται στην περίπτωση του εκδότη. 4.1.4 Γεγονότα που έχουν επηρεάσει τις ανωτέρω πληροφορίες: εν υπάρχουν εξαιρετικά γεγονότα που να έχουν επηρεάσει τις ανωτέρω πληροφορίες.
4.2 ιπλώµατα ευρεσιτεχνίας, άδειες εκµετάλλευσης, οικονοµικές συµβάσεις, ή νέοι µέθοδοι κατασκευής: Ο εκδότης δεν έχει καµία εξάρτηση από διπλώµατα ευρεσιτεχνίας, άδειες εκµεταλλεύσεως, εµπορικές ή οικονοµικές συµβάσεις και νέες µεθόδους κατασκευής. 4.3 Πολιτική έρευνας και ανάπτυξης νέων προϊόντων: Οι εξελίξεις που διαγράφονται στον ευρύτερο τραπεζοασφαλιστικό χώρο, κατευθύνουν την Ευρωπαϊκή Πίστη στην έρευνα και ανάπτυξη νέων προϊόντων στις παρακάτω κατηγορίες προϊόντων : ιαχείριση Κεφαλαίων (Asset Management) σε συνεργασία µε τις θυγατρικές εταιρίες του Οµίλου (Ευρωπαϊκή Πίστη ΑΕ ΑΚ & Ευρωπαϊκή Πίστη Finance ΑΕΠΕΥ) Unit Linked νέας γενιάς µε Εγγυηµένη Αξία Λήξης, εφάπαξ ή περιοδικών καταβολών, µε µακροπρόθεσµο επενδυτικό χαρακτήρα που θα διασφαλίζουν τη σύνταξή, τις σπουδές και την επαγγελµατική αποκατάσταση των παιδιών του ασφαλισµένου. Νέα προγράµµατα Ζωής για την κάλυψη των νέων αναγκών που δηµιουργoύν τα δηµογραφικά δεδοµένα και η επερχόµενη ασφαλιστική µεταρρύθµιση. Ασφάλισης περιουσίας, για την προστασία της κατοικίας και της επαγγελµατικής στέγης των ασφαλισµένων από κάθε πιθανό κίνδυνο. Προγράµµατα Υγείας που θα ανταποκρίνονται στις σύγχρονες ανάγκες περίθαλψης, από πρωτοβάθµια έως τριτοβάθµια, ενόψει µάλιστα της προδιαγραφόµενης αναµόρφωσης της κοινωνικής ασφάλισης. Προϊόντα Bancassurance & εναλλακτικών δικτύων διανοµής (Direct Marketing, Internet, κλπ.). 4.4 ικαστικές διαφορές ή διαιτησίες κατά το παρελθόν: εν υπάρχουν δικαστικές διαφορές ή διαιτησίες που δύνανται να έχουν ή είχαν στο πρόσφατο παρελθόν σηµαντικές επιπτώσεις στην οικονοµική κατάσταση του εκδότη, εκτός από την υπόθεση της διαφοράς του εκδότη µε την Αντασφαλιστική MUNICH RE, η οποία έχει ακολουθήσει την δικαστική οδό και την έχουµε κερδίσει σε πρώτο βαθµό. 4.5 ιακοπή δραστηριοτήτων κατά το παρελθόν: εν υπάρχουν ή υπήρξαν διακοπές δραστηριότητας του εκδότου στο πρόσφατο παρελθόν που να έχουν ως αποτέλεσµα σηµαντικές επιπτώσεις στην οικονοµική κατάσταση του εκδότη. 4.6 Μέσο εργατικό δυναµικό: Το µέσο εργατικό δυναµικό το 2001 ήταν 175 άτοµα, έναντι 205 το 2000 και 164 το 1999.
4.7 Πολιτική επενδύσεων: Στον πίνακα 2 παραθέτονται οι αριθµητικές αναλύσεις των επενδύσεων τις τρεις προηγούµενες χρήσεις: Ποσά σε εκ. δρχ. 2001 2000 1999 Ακίνητα 5089 5216 4906 Επιχειρήσεις 2021 1953 414 Οµολογίες 1749 2051 3325 Μετοχές και Αµοιβαία Κεφάλαια 14550 13684 14744 άνεια σε ασφαλισµένους ζωής 215 183 57 Έπιπλα και λοιπός εξοπλισµός 442 563 479 Μεταφορικά Μέσα 122 182 172 ΣΥΝΟΛΟ 24188 23832 24097 4.7.1 Στοιχεία κυριοτέρων επενδύσεων: Η κυριότερη επένδυση µετά το κλείσιµο του ισολογισµού έγινε µε την συµµετοχή στο κεφάλαιο της εταιρείας Insurance Brokers Net, µε το ποσό των 89.500 ευρώ. Θα ακολουθήσουν και άλλες συµµετοχές ύψους 250.000 ευρώ. Αναφορικά µε τις θυγατρικές εταιρίες το 2001 ήταν για µεν τις παλαιότερες (ΑΕ ΑΚ, Alter Ego) έτος ισχυροποίησης της παρουσίας τους στην αγορά, για τις δε νεότερες έτος ανάπτυξης προϊόντων και δικτύου πωλήσεων. ΚΕΦΑΛΑΙΟ 5 ΠΕΡΙΟΥΣΙΑ, ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΚΑΙ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 5.1 Λογαριασµοί του εκδότου: 5.1.0 Ισολογισµοί και λογαριασµοί κερδών και ζηµιών. Ισολογισµοί και λογαριασµοί κερδών και ζηµιών για τις δύο τελευταίες χρήσεις. Ενοποιηµένοι Ισολογισµοί και λογαριασµοί κερδών και ζηµιών για τις δύο τελευταίες χρήσεις. Παράρτηµα των ετήσιων λογαριασµών της τελευταίας χρήσης. (βλέπε κεφάλαιο 8.1)
5.1.2 Αποτέλεσµα της χρήσεως ανά µετοχή: To αποτέλεσµα της χρήσεως ανά µετοχή του εκδότου, που προέρχεται από τις συνήθεις δραστηριότητες, µετά από φόρους, περιγράφεται στον παρακάτω πίνακα: Ποσά σε δρχ. 2001 2000 1999 Αριθµός Μετοχών Αποτέλ. Ανά Μετοχή Αριθµός Μετοχών Αποτέλ. ανά µετοχή Αριθµός Μετοχών Αποτέλ. ανά µετοχή Κοινές Μετοχές 14924764-135,88 14924764-47,31 14924764 43,59 Προνοµ. Μετοχές 5969900-135,88 5969900-47,31 5969900 43,59 5.1.3 Μέρισµα ανά µετοχή: Το ποσό µερίσµατος ανά µετοχή για τις τρεις τελευταίες χρήσεις, περιγράφεται στον επόµενο πίνακα: Ποσά σε δρχ. 2001 2000 1999 Αριθµός Μετοχών Μέρισµ ανά Μετοχή Αριθµός Μετοχών Μέρισµ ανά µετοχή Αριθµός Μετοχών Μέρισµ ανά µετοχή Κοινές Μετοχές 14924764 0 14924764 0 14924764 12 Προνοµ. Μετοχές 5969900 0 5969900 0 5969900 12 5.1.4 Ηµεροµηνία κλεισίµατος της χρήσης των ενοποιηµένων και µη λογαριασµών: εν έχουν περάσει περισσότεροι από εννέα µήνες από την ηµεροµηνία κλεισίµατος της χρήσης στην οποία αναφέρονται οι τελευταίοι ενοποιηµένοι και µη ενοποιηµένοι λογαριασµοί που δηµοσιεύθηκαν. 5.1.5 Εικόνα της χρηµατοοικονοµικής κατάστασης των ετήσιων λογαριασµών: Οι ενοποιηµένοι και οι µη ενοποιηµένοι ετήσιοι λογαριασµοί δίνουν πιστή εικόνα της περιουσίας, της χρηµατοοικονοµικής καταστάσεως και των αποτελεσµάτων του εκδότου. 5.1.6 Κεφάλαια και χρησιµοποίησή τους: Πίνακας των Κεφαλαίων και της χρησιµοποίησής τους κατά τις τρεις τελευταίες χρήσεις. (βλέπε κεφάλαιο 8.5) 5.2 Πληροφορίες σχετικές µε το µετοχικό κεφάλαιο των επιχειρήσεων που η εκδότρια εταιρία κατέχει: Ατοµικές πληροφορίες σχετικές µε τις επιχειρήσεις στις οποίες ο εκδότης κατέχει τουλάχιστον το 10% του µετοχικού κεφαλαίου, περιγράφονται κατωτέρω:
A. Επωνυµία και έδρα της επιχείρησης: Ευρωπαϊκή Πίστη ΑΕ ΑΚ, Λ. Κηφισίας 274, Χαλάνδρι. i. Τοµέας δραστηριότητας: διαχείριση 11 αµοιβαίων κεφαλαίων ii. Κατεχόµενο µέρος του κεφαλαίου: 50% iii. Καλυφθέν κεφάλαιο: 153.337.500 δρχ. iv. Αποθεµατικά & αναπροσαρµογές κεφαλαίου: 518.172.027 δρχ. v. Αποτέλεσµα της τελευταίας χρήσεως από τις συνήθεις δραστηριότητες µετά από φόρους: 273.705.761 δρχ. vi. Αξία µε την οποία ο εκδότης καταχωρεί τις κατεχόµενες µετοχές και µερίδια: 242.500.000 δρχ. vii. Μη εξοφληθέν ποσό των µετοχών και των κατεχοµένων µεριδίων: 0 viii. Ποσό µερισµάτων που εισπράχθηκαν κατά την διάρκεια της τελευταίας χρήσεως: 60.000.000 δρχ. ix. Το ύψος των απαιτήσεων την 31/12/01 ήταν 66.950.056 δρχ. και των υποχρεώσεων του εκδότου έναντι της επιχειρήσεως ήταν 0 δρχ. B. Επωνυµία και έδρα της επιχείρησης: Alter Ego AE, Φιλελλήνων 23, Χαλάνδρι i. Τοµέας δραστηριότητας: Παροχή ολοκληρωµένων υπηρεσιών τεχνικής υποστήριξης, παρέχοντας άµεσες λύσεις σε οποιοδήποτε τεχνικό πρόβληµα παρουσιαστεί στο σπίτι, το κατάστηµα, την επιχείρηση, µε συνδροµητικές υπηρεσίες υδραυλικού, ηλεκτρολόγου, ηλεκτρονικού, ελαιοχρωµατιστή και άλλων 40 ειδικοτήτων τεχνικών, 365 ηµέρες το χρόνο. ii. Κατεχόµενο µέρος του κεφαλαίου: 82,04% iii. Καλυφθέν κεφάλαιο: 500.000.000 δρχ. iv. Αποθεµατικά: 0 v. Αποτέλεσµα της τελευταίας χρήσεως από τις συνήθεις δραστηριότητες µετά από φόρους: -84.727.939 δρχ. vi. Αξία µε την οποία ο εκδότης καταχωρεί τις κατεχόµενες µετοχές και µερίδια: 410.198.000 δρχ. vii. Μη εξοφληθέν ποσό των µετοχών και των κατεχοµένων µεριδίων: 0 viii. Ποσό µερισµάτων που εισπράχθηκαν κατά την διάρκεια της τελευταίας χρήσεως: 0 ix. Το ύψος των απαιτήσεων την 31/12/01 ήταν 4.602.670 δρχ. και των υποχρεώσεων του εκδότου έναντι της επιχειρήσεως ήταν 2.846.691 δρχ.
C. Επωνυµία και έδρα της επιχείρησης: Ευρωπαϊκή Πίστη Finance ΑΕΠΕΥ, Φιλελλήνων 23, Χαλάνδρι. i. Τοµέας δραστηριότητας: Portfolio Management, Corporate Finance, Venture Capital και ανάπτυξη όλων των δραστηριοτήτων επενδυτικής Τραπεζικής. ii. Κατεχόµενο µέρος του κεφαλαίου: 99% i. Καλυφθέν κεφάλαιο: 1.000.000.000 δρχ. ii. Αποθεµατικά: 0 iii. Αποτέλεσµα της τελευταίας χρήσεως από τις συνήθεις δραστηριότητες µετά από φόρους: -386.438.268 δρχ. iv. Αξία µε την οποία ο εκδότης καταχωρεί τις κατεχόµενες µετοχές και µερίδια: 990.000.000 δρχ. v. Μη εξοφληθέν ποσό των µετοχών και των κατεχοµένων µεριδίων: 0 vi. Ποσό µερισµάτων που εισπράχθηκαν κατά την διάρκεια της τελευταίας χρήσεως: 0 vii. Το ύψος των απαιτήσεων την 31/12/01 ήταν 3.885.203 δρχ. και των υποχρεώσεων του εκδότου έναντι της επιχειρήσεως ήταν 0 δρχ. D. Επωνυµία και έδρα της επιχείρησης: Eurotrust Μεσίτες Ασφαλίσεων ΑΕ, Λ. Κηφισίας 274, Χαλάνδρι. i. Τοµέας δραστηριότητας: µεσιτεία Ασφαλίσεων και Πρακτορεύσεων. ii. Κατεχόµενο µέρος του κεφαλαίου: 100% iii. Καλυφθέν κεφάλαιο: 30.000.000 δρχ. iv. Αποθεµατικά: 872.934 δρχ. v. Αποτέλεσµα της τελευταίας χρήσεως από τις συνήθεις δραστηριότητες µετά από φόρους: 15.781.653 δρχ. vi. Αξία µε την οποία ο εκδότης καταχωρεί τις κατεχόµενες µετοχές και µερίδια: 28.336.800 δρχ. vii. Μη εξοφληθέν ποσό των µετοχών και των κατεχοµένων µεριδίων: 0 viii. Ποσό µερισµάτων που εισπράχθηκαν κατά την διάρκεια της τελευταίας χρήσεως: 0 ix. Το ύψος των απαιτήσεων την 31/12/01 ήταν 0 δρχ. και των υποχρεώσεων του εκδότου έναντι της επιχειρήσεως ήταν 0 δρχ.
E. Επωνυµία και έδρα της επιχείρησης: SOS - Συστήµατα Υγείας ΑΕ, Φιλελλήνων 23, Χαλάνδρι. i. Τοµέας δραστηριότητας: παροχή ιατρικών υπηρεσιών και κατ οίκον νοσηλεία, 24 ώρες το 24ωρο, 365 ηµέρες το χρόνο. ii. Κατεχόµενο µέρος του κεφαλαίου: 75,53% iii. Καλυφθέν κεφάλαιο: 170.000.000 δρχ. iv. Αποθεµατικά: 0 v. Αποτέλεσµα της τελευταίας χρήσεως από τις συνήθεις δραστηριότητες µετά από φόρους: -51.252.169 δρχ. vi. Αξία µε την οποία ο εκδότης καταχωρεί τις κατεχόµενες µετοχές και µερίδια: 75.530.000 δρχ. vii. Μη εξοφληθέν ποσό των µετοχών και των κατεχοµένων µεριδίων: 0 viii. Ποσό µερισµάτων που εισπράχθηκαν κατά την διάρκεια της τελευταίας χρήσεως: 0 ix. Το ύψος των απαιτήσεων την 31/12/01 ήταν 937.570 δρχ. και των υποχρεώσεων του εκδότου έναντι της επιχειρήσεως ήταν 3.898.452 δρχ. F. Επωνυµία και έδρα της επιχείρησης: Cynamon ΑΕ, Φιλελλήνων 23, Χαλάνδρι. i. Τοµέας δραστηριότητας: παροχή ολοκληρωµένων λύσεων λογισµικών και ηλεκτρονικών συστηµάτων τηλεπικοινωνιών και διαδικτύου. ii. Κατεχόµενο µέρος του κεφαλαίου: 73% iii. Καλυφθέν κεφάλαιο: 300.000.000 δρχ. iv. Αποθεµατικά: 0 v. Αποτέλεσµα της τελευταίας χρήσεως από τις συνήθεις δραστηριότητες µετά από φόρους: -135.656.430 δρχ. vi. Αξία µε την οποία ο εκδότης καταχωρεί τις κατεχόµενες µετοχές και µερίδια: 219.000.000 δρχ. vii. Μη εξοφληθέν ποσό των µετοχών και των κατεχοµένων µεριδίων: 0 viii. Ποσό µερισµάτων που εισπράχθηκαν κατά την διάρκεια της τελευταίας χρήσεως: 0 ix. Το ύψος των απαιτήσεων την 31/12/01 ήταν 0 δρχ. και των υποχρεώσεων του εκδότου έναντι της επιχειρήσεως ήταν 14.956.942 δρχ. 5.3 Βλέπε το παραπάνω κεφάλαιο 5.2
5.4 Αρχές ενοποιήσεως που εφαρµόστηκαν από τους Ορκωτούς Λογιστές: Για την ενοποίηση των λογιστικών καταστάσεων οι Oρκωτοί Ελεγκτές λογιστές εφάρµοσαν τη µέθοδο της Ολικής Εκµεταλλεύσεως. ΚΕΦΑΛΑΙΟ 6 ΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ 6.1 Το ιοικητικό Συµβούλιο απαρτίζεται από τους: 1. Χρήστο Γεωργακόπουλο, Οικονοµολόγο Ασφαλιστή, Πρόεδρο & ιευθύνοντα Σύµβουλο 2. Κωνσταντίνο Τσόκα, Ασφαλιστή, Αντιπρόεδρο 3. Chassan Boustany, Οικονοµολόγο, Σύµβουλο 4. Γεώργιο ιαµαντόπουλο, Οικονοµολόγο, Σύµβουλο 5. Γεώργιο Ζάχο, Οικονοµολόγο, Σύµβουλο 6. Βασίλειο Τσιφλικιώτη, ικηγόρο, Σύµβουλο 7. Fadi Boustany, Οικονοµολόγο, Σύµβουλο Η εταιρία διοικείται από τους: 1. Χρήστο Γεωργακόπουλο, Πρόεδρο & ιευθύνοντα Σύµβουλο 2. Γεώργιο Ζάχο, Γενικό ιευθυντή 3. Fadi Boustany, ιευθυντή ιαχειρίσεως Χαρτοφυλακίου 4. Βασιλική Ρούσση, ιευθύντρια Πωλήσεων 5. Αλέξη Αλεξόπουλο, ιευθυντή Marketing & ηµοσίων Σχέσεων 6. Στέφανο Βερζοβίτη, ιευθυντή Οικονοµικών & ιοικητικών Υπηρεσιών 6.2 Συµφέροντα των διευθυνόντων την εταιρεία 6.2.0 Κατά την χρήση 2001 καταβλήθηκαν σταθερές και αναλογικές αµοιβές στα µέλη του Σ ύψους 296.171.166 δρχ. Αντίστοιχα στα ιευθυντικά στελέχη της εταιρίας καταβλήθηκε συνολικά το ποσόν των 110.963.154 δρχ. Στα µέλη των ιοικητικών οργάνων των θυγατρικών εταιρειών καταβλήθηκαν από τα κέρδη χρήσεως αµοιβές 30.000.000 δρχ.
6.2.1. Ο συνολικός αριθµός µετοχών του εκδότου που κατέχονται από τα µέλη των διοικητικών οργάνων και των οργάνων διευθύνσεως ή εποπτείας ήταν την 31/12/01 827.745 Κοινές Ονοµαστικές µετοχές και 173.684 Προνοµιούχες άνευ ψήφου Ονοµαστικές µετοχές. 6.2.2 εν υπήρξαν ασυνήθεις συναλλαγές των οργάνων ιοίκησης αναφορικά µε µετοχές ή στοιχεία της περιουσίας της εταιρείας. 6.2.3 εν υφίσταται δάνεια προς τα όργανα της ιοίκησης. 6.3 Σχέδια συµµετοχής του προσωπικού στο κεφάλαιο της εκδότριας εταιρίας: Η εταιρεία σχεδιάζει την συµµετοχή του προσωπικού στο µετοχικό της κεφάλαιο µε την παροχή stock-options. ΚΕΦΑΛΑΙΟ 7 ΕΞΕΛΙΞΗ ΚΑΙ ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ 7.1 Οικονοµικά αποτελέσµατα: Τα οικονοµικά αποτελέσµατα του Α τετραµήνου 2002 για τη µητρική εταιρία ακολουθούν την γενικότερη πτωτική πορεία του κλάδου. Η παραγωγή έκλεισε στα 11,1 εκ. ευρώ έναντι 13,4 εκ. ευρώ το αντίστοιχο διάστηµα του 2001, µειωµένη κατά 18%. Η πτώση οφείλεται σχεδόν αποκλειστικά στα Unit- Linked προϊόντα στο βαθµό που οι λοιποί κλάδοι κινούνται ικανοποιητικά. Η πορεία του Μαΐου είναι καλή. Στο σκέλος των αποτελεσµάτων οι κινήσεις που κάνουµε στο τοµέα των εσόδων αλλά και των δαπανών εκτιµάµε ότι θα µας δώσουν θετικά αποτελέσµατα στο τέλος της χρήσης. Αναφορικά µε τις θυγατρικές εταιρίες µπορούµε να παρατηρήσουµε µία αύξηση του τζίρου για την ΑΕ ΑΚ και την Alter Ego, που συνοδεύεται και από µία βελτίωση της κερδοφορίας τους. Οι υπόλοιπες εταιρίες στο βαθµό που ιδρύθηκαν πρόσφατα, βρίσκονται στην φάση της ανάπτυξης. 7.2 Προοπτικές της εταιρίας: Οι προοπτικές της µητρικής εταιρίας για την τρέχουσα χρήση µπορούν να χαρακτηριστούν θετικές. Σε αυτό συνηγορεί η καλή πορεία της παραγωγής µε εξαίρεση τα U/L τα οποία όµως εισφέρουν σε πολύ µικρό βαθµό στην κερδοφορία. Επιπρόσθετα έχουµε µείωση των λειτουργικών εξόδων σε πολλούς
τοµείς, µείωση του συντελεστή ζηµιών που θα γίνει πιο εµφανής τους επόµενους µήνες και ορθολογικότερη διαχείριση των αποθεµάτων που θα δώσουν τις καλλίτερες δυνατές αποδόσεις σε ένα συνεχώς µεταβαλλόµενο περιβάλλον. Οµοίως θετικές εµφανίζονται και οι προοπτικές για το σύνολο των θυγατρικών εταιριών. ΚΕΦΑΛΑΙΟ 8 ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ 8.0 Οικονοµικές καταστάσεις Ετήσιες Οικονοµικές Καταστάσεις, εκθέσεις διαχείρισης του ιοικητικού Συµβουλίου σε ενοποιηµένη και µη ενοποιηµένη βάση και οι σχετικές εκθέσεις των ελεγκτών της Εταιρείας. Ετήσιες οικονοµικές καταστάσεις των εταιρειών οι οποίες περιλαµβάνονται στην ενοποίηση. Περιοδικές οικονοµικές καταστάσεις 1 ου, 2 ου, 3 ου και 4 ου τριµήνου, σύµφωνα µε το άρθρο 4 του Π.. 360/1985, όπως ισχύει. Ετήσιες καταστάσεις ταµιακών ροών σε ενοποιηµένη και µη ενοποιηµένη βάση. Πίνακας διάθεσης των αντληθέντων κεφαλαίων από την αύξηση µετοχικού κεφαλαίου µε καταβολή µετρητών. Εξέλιξη της χρηµατιστηριακής τιµής και του όγκου των συναλλαγών των µετοχών της εταιρίας σε σχέση µε την πορεία του κλάδου και τον Γενικό είκτη του Χ.Α.Α. Κατάλογος προσώπων άρθρου 8 παράγραφος 2 της απόφασης. Οργανόγραµµα