ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΙ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΠΕΡΙΟΔΟΥ ΑΠΟ 1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2010 ΜΕΧΡΙ 31 ΜΑΡΤΙΟΥ 2010 σύμφωνα με την Απόφαση 4/507/28.04.2009 του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς της Ελλάδας Τα παρακάτω στοιχεία και πληροφορίες που προκύπτουν από τις οικονομικές καταστάσεις αποσκοπούν σε μία γενική ενημέρωση για την οικονομική κατάσταση και τα αποτελέσματα του Συγκροτήματος Τράπεζας Κύπρου ( Συγκρότημα ) και της ιθύνουσας εταιρίας Τράπεζα Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ ( Εταιρία ). Συνιστούμε επομένως στον αναγνώστη, πριν προβεί σε οποιαδήποτε είδους επενδυτική επιλογή ή άλλη συναλλαγή με το Συγκρότημα, να ανατρέξει στην ιστοσελίδα του όπου αναρτώνται οι οικονομικές καταστάσεις καθώς και η έκθεση επισκόπησης των ανεξάρτητων ελεγκτών, όποτε αυτή απαιτείται, οι οποίες είναι επίσης διαθέσιμες στο Εγγεγραμμένο Γραφείο της Εταιρίας (Οδός Στασίνου 51, Αγ. Παρασκευή, Στρόβολος, Τ.Θ. 24884, 1398 Λευκωσία, Κύπρος, Τηλέφωνο: +357 22 122128, Τέλεφαξ: +357 22 378422). Ιστοσελίδα: www.bankofcyprus.com - Σχέσεις Επενδυτών/Οικονομικά Στοιχεία. Ημερομηνία έγκρισης των ενδιάμεσων οικονομικών καταστάσεων για την περίοδο που έληξε στις 2010 από το Διοικητικό Συμβούλιο: 26 Μαΐου 2010.
Στοιχεία Ενδιάμεσης Ενοποιημένης Κατάστασης Λογαριασμού Αποτελεσμάτων και Συνολικών Εισοδημάτων Καθαρά έσοδα από τόκους 241.542 181.254 Καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες 52.272 54.040 Έσοδα από διαπραγμάτευση συναλλάγματος 7.976 20.303 Καθαρά κέρδη/(ζημιές) από διάθεση, μεταβολή στην εύλογη αξία και απομείωση επενδύσεων και παράγωγων 19.031 (2.763) χρηματοοικονομικών μέσων Έσοδα από ασφαλιστικές εργασίες μείον απαιτήσεις ασφαλιστηρίων συμβολαίων 15.072 15.261 Λοιπά έσοδα 1.776 1.018 337.669 269.113 Δαπάνες προσωπικού (107.663) (98.259) Άλλα λειτουργικά έξοδα (64.574) (57.611) Κέρδη πριν τις προβλέψεις 165.432 113.243 Προβλέψεις για απομείωση δανείων και απαιτήσεων (73.498) (34.878) Κέρδη πριν το μερίδιο στα κέρδη συγγενούς εταιρίας 91.934 78.365 Μερίδιο στις ζημιές συγγενούς εταιρίας (473) (160) Κέρδη πριν τη φορολογία 91.461 78.205 Φορολογία (12.061) (16.076) Κέρδη μετά τη φορολογία 79.400 62.129 Αναλογούντα σε: Δικαιώματα μειοψηφίας (ζημιά) (1.962) (942) Ιδιοκτήτες της Εταιρίας 81.362 63.071 Βασικά κέρδη κατά μετοχή ( ) 0,1363 0,1074 Κέρδη μετά τη φορολογία 79.400 62.129 Λοιπά συνολικά έξοδα μετά τη φορολογία (12.583) (83.502) Συγκεντρωτικά συνολικά εισοδήματα/(έξοδα) για την περίοδο Αναλογούντα σε: 66.817 (21.373) Δικαιώματα μειοψηφίας (κέρδος/(ζημιά)) 2.002 (938) Ιδιοκτήτες της Εταιρίας 64.815 (20.435) 1
Στοιχεία Ενδιάμεσου Ενοποιημένου Ισολογισμού στις 2010 31 Δεκεμβρίου Περιουσιακά στοιχεία Μετρητά και καταθέσεις με κεντρικές τράπεζες 913.186 1.043.791 Τοποθετήσεις σε τράπεζες 4.799.215 5.947.768 Συμφωνίες επαναπώλησης 120.097 120.137 Επενδύσεις 3 5.719.404 4.928.113 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 156.464 60.739 Δάνεια και απαιτήσεις από πελάτες 26.265.962 25.635.780 Περιουσιακά στοιχεία ασφαλιστικών κλάδων ζωής που αναλογούν στους ασφαλιζόμενους 555.407 541.574 Ακίνητα και εξοπλισμός 411.563 406.272 Άυλα περιουσιακά στοιχεία 486.398 453.141 Λοιπά περιουσιακά στοιχεία 295.298 267.534 Επένδυση σε συγγενή εταιρία 6.079 6.552 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 39.729.073 39.411.401 Υποχρεώσεις Οφειλές σε κεντρικές τράπεζες και καταθέσεις από τράπεζες 4.994.262 5.290.897 Συμφωνίες επαναγοράς 305.939 494.806 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 264.381 139.551 Καταθέσεις πελατών 29.203.103 28.584.561 Υποχρεώσεις ασφαλιστηρίων συμβολαίων 636.641 618.097 Ομολογιακά δάνεια 524.804 519.111 Λοιπές υποχρεώσεις 4 290.037 332.037 Δανειακό κεφάλαιο 956.486 946.843 Σύνολο υποχρεώσεων 37.175.653 36.925.903 Ίδια κεφάλαια Μετοχικό κεφάλαιο 598.197 598.197 Αποθεματικά 1.890.835 1.824.915 Ίδια κεφάλαια ιδιοκτητών της Εταιρίας 2.489.032 2.423.112 Δικαιώματα μειοψηφίας 64.388 62.386 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων 2.553.420 2.485.498 Σύνολο υποχρεώσεων και ιδίων κεφαλαίων 39.729.073 39.411.401 2
Τράπεζα Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ Στοιχεία Ενδιάμεσης Κατάστασης Λογαριασμού Αποτελεσμάτων και Συνολικών Εισοδημάτων Καθαρά έσοδα από τόκους 205.520 152.514 Καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες 41.983 41.878 Έσοδα από διαπραγμάτευση συναλλάγματος 5.836 14.943 Καθαρά κέρδη/(ζημιές) από διάθεση, μεταβολή στην εύλογη αξία και απομείωση επενδύσεων και παράγωγων χρηματοοικονομικών μέσων 21.637 (649) Λοιπά έσοδα 503 367 275.479 209.053 Δαπάνες προσωπικού (83.879) (75.021) Άλλα λειτουργικά έξοδα (44.366) (39.093) Κέρδη πριν τις προβλέψεις 147.234 94.939 Προβλέψεις για απομείωση δανείων και απαιτήσεων (66.791) (25.550) Κέρδη πριν τη φορολογία 80.443 69.389 Φορολογία (8.865) (9.065) Κέρδη μετά τη φορολογία 71.578 60.324 Βασικά κέρδη κατά μετοχή ( ) 0,1197 0,1025 Κέρδη μετά τη φορολογία 71.578 60.324 Λοιπά συνολικά έξοδα μετά τη φορολογία (10.045) (54.317) Συγκεντρωτικά συνολικά εισοδήματα για την περίοδο 61.533 6.007 3
Τράπεζας Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ Στοιχεία Ενδιάμεσου Ισολογισμού στις 2010 Περιουσιακά στοιχεία 31 Δεκεμβρίου Μετρητά και καταθέσεις με κεντρικές τράπεζες 732.600 806.392 Τοποθετήσεις σε τράπεζες 4.386.615 5.574.876 Συμφωνίες επαναπώλησης 120.097 120.137 Επενδύσεις 5.629.606 4.835.360 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 102.673 60.625 Δάνεια και απαιτήσεις από πελάτες 22.692.958 22.348.253 Λογαριασμοί εταιριών Συγκροτήματος 3.800.406 3.710.358 Επενδύσεις σε εταιρίες του Συγκροτήματος 964.577 901.819 Ακίνητα και εξοπλισμός 275.265 276.022 Άυλα περιουσιακά στοιχεία 16.566 16.123 Λοιπά περιουσιακά στοιχεία 106.812 87.349 Επένδυση σε συγγενή εταιρία 10.984 11.457 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 38.839.159 38.748.771 Υποχρεώσεις Οφειλές σε κεντρικές τράπεζες και καταθέσεις από τράπεζες 4.978.587 5.273.140 Συμφωνίες επαναγοράς 305.939 494.806 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 210.497 139.404 Καταθέσεις πελατών 27.365.283 26.930.934 Λογαριασμοί εταιριών Συγκροτήματος 1.907.237 1.872.510 Ομολογιακά δάνεια 511.001 498.866 Λοιπές υποχρεώσεις 4 162.095 212.192 Δανειακό κεφάλαιο 950.042 940.785 Σύνολο υποχρεώσεων 36.390.681 36.362.637 Ίδια κεφάλαια Μετοχικό κεφάλαιο 598.197 598.197 Αποθεματικά 1.850.281 1.787.937 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων 2.448.478 2.386.134 Σύνολο υποχρεώσεων και ιδίων κεφαλαίων 38.839.159 38.748.771 4
Στοιχεία Ενδιάμεσης Ενοποιημένης Κατάστασης Μεταβολών Ιδίων Κεφαλαίων Σύνολο ιδίων κεφαλαίων, 1 Ιανουαρίου 2.485.498 2.056.367 Συγκεντρωτικά συνολικά εισοδήματα/(έξοδα) μετά τη φορολογία 66.817 (21.373) Πωλήσεις/(αγορές) μετοχών της Εταιρίας από θυγατρικές και συγγενείς εταιρίες 249 (66) Κόστος παροχών που εξαρτώνται από την αξία μετοχών 856 2.015 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων, 2.553.420 2.036.943 Συγκρότημα Τράπεζας Κύπρου Στοιχεία Ενδιάμεσης Ενοποιημένης Κατάστασης Συνολικών Εισοδημάτων Κέρδη μετά τη φορολογία 79.400 62.129 Αποθεματικό μετατροπής ξένου συναλλάγματος 54.486 (48.759) Επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση (67.744) (25.704) Αντισταθμίσεις ταμειακών ροών 679 (5.930) Επανεκτίμηση ακινήτων (4) (3.109) Συγκεντρωτικά συνολικά εισοδήματα/(έξοδα) για την περίοδο 66.817 (21.373) 5
Τράπεζα Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ Στοιχεία Ενδιάμεσης Κατάστασης Μεταβολών Ιδίων Κεφαλαίων Σύνολο ιδίων κεφαλαίων, 1 Ιανουαρίου 2.386.134 2.134.750 Συγκεντρωτικά συνολικά εισοδήματα μετά τη φορολογία 61.533 6.007 Κόστος παροχών που εξαρτώνται από την αξία μετοχών 811 1.912 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων, 2.448.478 2.142.669 Τράπεζας Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ Στοιχεία Ενδιάμεσης Κατάστασης Συνολικών Εισοδημάτων Κέρδη μετά τη φορολογία 71.578 60.324 Αποθεματικό μετατροπής ξένου συναλλάγματος (182) 50 Επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση (10.542) (48.437) Αντισταθμίσεις ταμειακών ροών 679 (5.930) Συγκεντρωτικά συνολικά εισοδήματα για την περίοδο 61.533 6.007 6
Στοιχεία Ενδιάμεσης Ενοποιημένης Κατάστασης Ταμειακών Ροών Καθαρή ταμειακή ροή (για)/από εργασίες (420.225) 367.332 Καθαρή ταμειακή ροή για επενδυτικές δραστηριότητες (762.980) (168.089) Καθαρή ταμειακή ροή για χρηματοδοτικές δραστηριότητες (498) (81.900) Καθαρή (μείωση)/αύξηση στα μετρητά και αντίστοιχα μετρητών για την περίοδο (1.183.703) 117.343 Συναλλαγματικές διαφορές (2.860) (105.685) Σύνολο (εκροών)/εισροών περιόδου (1.186.563) 11.658 Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών, 1 Ιανουαρίου 6.156.656 4.787.851 Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών, 4.970.093 4.799.509 Τράπεζα Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ Στοιχεία Ενδιάμεσης Κατάστασης Ταμειακών Ροών Καθαρή ταμειακή ροή (για)/από εργασίες (245.611) 130.139 Καθαρή ταμειακή ροή για επενδυτικές δραστηριότητες (806.989) (171.436) Καθαρή ταμειακή ροή για χρηματοδοτικές δραστηριότητες (37.284) (79.556) Καθαρή μείωση στα μετρητά και αντίστοιχα μετρητών για την περίοδο (1.089.884) (120.853) Συναλλαγματικές διαφορές (29.511) (70.078) Σύνολο εκροών περιόδου (1.119.395) (190.931) Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών, 1 Ιανουαρίου 5.609.211 4.295.310 Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών, 4.489.816 4.104.379 7
Σημειώσεις 1. Οι Ενδιάμεσες Συνοπτικές Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις για το τρίμηνο που έληξε στις 2010 έχουν ετοιμαστεί σύμφωνα με το Διεθνές Πρότυπο Χρηματοοικονομικής Αναφοράς ΔΛΠ 34 Ενδιάμεση Οικονομική Έκθεση όπως αυτό υιοθετήθηκε από την Ευρωπαϊκή Ένωση. 2. Οι Ενδιάμεσες Συνοπτικές Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις για το τρίμηνο που έληξε στις 2010 ετοιμάστηκαν με βάση τις ίδιες λογιστικές πολιτικές που εφαρμόστηκαν για την ετοιμασία των ετήσιων οικονομικών καταστάσεων για το έτος 2009, εκτός από την υιοθέτηση από το Συγκρότημα από την 1 Ιανουαρίου 2010, των ακόλουθων νέων προτύπων, τροποποιήσεων και διερμηνειών, τα οποία δεν είχαν ουσιώδη επίδραση στις οικονομικές καταστάσεις του Συγκροτήματος: Τροποποιήσεις στο ΔΠΧΑ 1 Επιπρόσθετες Εξαιρέσεις για Εταιρίες που Εφαρμόζουν τα ΔΠΧΑ για Πρώτη Φορά. Τροποποιήσεις στο ΔΠΧΑ 2 Αμοιβές Καθοριζόμενες από την Τιμή της Μετοχής και Διακανονιζόμενες σε Μετρητά στο Επίπεδο του Συγκροτήματος. Τροποποίηση στο ΔΛΠ 39 Χρηματοοικονομικά Μέσα: Αναγνώριση και Επιμέτρηση - Κατάλληλα Μέσα για Αντιστάθμιση. Διερμηνεία 17 Διανομή Περιουσιακών Στοιχείων που δεν είναι Μετρητά στους Ιδιοκτήτες. Βελτιώσεις στα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (που εκδόθηκαν τον Απρίλιο 2009). 3. Οι επενδύσεις του Συγκροτήματος και της Εταιρίας αναλύονται ως ακολούθως: 31 Δεκεμβρίου 2010 2009 Συγκρότημα Επενδύσεις στην εύλογη αξία μέσω των αποτελεσμάτων 345.957 346.127 Επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση 4.987.381 4.168.056 Επενδύσεις κρατούμενες μέχρι τη λήξη 68.039 93.079 Επενδύσεις που ταξινομήθηκαν ως δάνεια και απαιτήσεις 318.027 320.851 Εταιρία 5.719.404 4.928.113 Επενδύσεις στην εύλογη αξία μέσω των αποτελεσμάτων 313.723 312.495 Επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση 4.926.843 4.110.674 Επενδύσεις κρατούμενες μέχρι τη λήξη 71.013 91.340 Επενδύσεις που ταξινομήθηκαν ως δάνεια και απαιτήσεις 318.027 320.851 5.629.606 4.835.360 4. Οι λοιπές υποχρεώσεις στις 2010 περιλαμβάνουν προβλέψεις για επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές ύψους 9.692 χιλ. για το Συγκρότημα και 3.244 χιλ. για την Εταιρία και λοιπές προβλέψεις ύψους 19.332 χιλ. για το Συγκρότημα και 18.715 χιλ. για την Εταιρία. Δεν υπάρχουν σε εκκρεμότητα οποιεσδήποτε άλλες σημαντικές επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές του Συγκροτήματος ή της Εταιρίας καθώς και αποφάσεις δικαστικών ή διαιτητικών οργάνων που ενδέχεται να έχουν σημαντική επίπτωση στην οικονομική κατάσταση ή λειτουργία του Συγκροτήματος ή της Εταιρίας. 5. Ο αριθμός απασχολούμενου προσωπικού του Συγκροτήματος στις 2010 ήταν 12.127 άτομα ( 2009: 11.999) και της Εταιρίας 6.577 άτομα ( 2009: 6.626). 8
Σημειώσεις 6. Ο αριθμός των μετοχών της Εταιρίας που κατέχονται από θυγατρικές και συγγενείς της εταιρίες (περιλαμβανομένων μετοχών που κατέχονται από θυγατρικές εταιρίες που διεξάγουν ασφαλιστικές εργασίες κλάδου ζωής και κατέχουν τις μετοχές ως μέρος των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων που επενδύονται προς όφελος των ασφαλιζόμενων) στις 2010 ήταν 5.692 χιλ. και η αξία κτήσεως τους ήταν 33.066 χιλ. 7. Οι εταιρίες και υποκαταστήματα που περιλαμβάνονται στις οικονομικές καταστάσεις του Συγκροτήματος στις 2010 και η μέθοδος ενσωμάτωσης τους αναφέρονται στην Σημείωση 17 των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Ενοποιημένων Οικονομικών Καταστάσεων. Στις 31 Οκτωβρίου 2008 η Εταιρία εξαγόρασε (μέσω της εταιρίας BOC Russia (Holdings) Ltd) το 80% του μετοχικού κεφαλαίου της Ρωσικής τράπεζας CB Uniastrum Bank LLC και της Uniastrum Leasing LLC στη Ρωσία. Οι δύο ιδρυτικοί ιδιοκτήτες της CB Uniastrum Bank LLC και της Uniastrum Leasing LLC, οι οποίοι είναι επικεφαλής της διοίκησής τους, διατήρησαν (μέσω της BOC Russia (Holdings) Ltd) ποσοστό 10% του μετοχικού κεφαλαίου έκαστος. Μέχρι τις 27 Ιουλίου 2009, οι μετοχές που κατέχονταν από τους ιδρυτικούς μετόχους της CB Uniastrum Bank LLC υπόκειντο σε συμφωνία δικαιώματος πώλησης/αγοράς και διαγραφής της σχετικής υποχρέωσης (put/call option arrangement) τριετούς διάρκειας, πληρωτέο σε μετρητά και βασισμένο στις οικονομικές επιδόσεις των δύο εταιριών κατά τη διάρκεια των τριών ετών. Αυτή η συμφωνία αναγνωριζόταν στις ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις ως υποχρέωση. Η αναγνώριση της υποχρέωσης είχε ως αποτέλεσμα ο λογιστικός χειρισμός από το Συγκρότημα να ήταν ως εάν να είχε ήδη αποκτήσει τις μετοχές υποκείμενες σε αυτή τη συμφωνία. Κατά συνέπεια, δεν αναγνωρίζονταν δικαιώματα μειοψηφίας για σκοπούς παρουσίασης όσον αφορά τις μετοχές που υπόκειντο σε αυτή τη συμφωνία. Στις 27 Ιουλίου 2009, η Εταιρία υπέγραψε νέα πενταετή συμφωνία μετοχικής συνεργασίας με τους δύο ιδρυτικούς ιδιοκτήτες της CB Uniastrum Bank LLC οι οποίοι θα συνεχίσουν να ασκούν τα διοικητικά τους καθήκοντα και θα παραμείνουν ιδιοκτήτες στην CB Uniastrum Bank LLC με ποσοστό 10% έκαστος. Η υπογραφή της πιο πάνω συμφωνίας είχε ως αποτέλεσμα την αλλαγή στη λογιστική απεικόνιση της CB Uniastrum Bank LLC στις οικονομικές καταστάσεις του Συγκροτήματος. Με την υπογραφή της πιο πάνω μετοχικής συμφωνίας και την ακύρωση της συμφωνίας δικαιώματος πώλησης/αγοράς και διαγραφή της σχετικής υποχρέωσης η CB Uniastrum Bank LLC περιλαμβάνεται στις οικονομικές καταστάσεις του Συγκροτήματος ως θυγατρική με ποσοστό συμμετοχής 80% και αντίστοιχη αναγνώριση δικαιωμάτων μειοψηφίας ύψους 20%. Κατά τη μεταβολή του ποσοστού συμμετοχής στη θυγατρική εταιρία η διαφορά μεταξύ της διαγραφείσας υποχρέωσης και του μεριδίου των περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων που αναλογούν στα δικαιώματα μειοψηφίας θεωρήθηκε ως συναλλαγή μεταξύ των ιδιοκτητών. Την 1 Σεπτεμβρίου 2009 οι εταιρίες Cyprus Leasing LLC και Uniastrum Leasing LLC συγχωνεύθηκαν και δημιουργήθηκε η εταιρία Leasing Company Uniastrum Leasing, η οποία παρέχει χρηματοδοτικές μισθώσεις στη Ρωσία και είναι 100% θυγατρική του Συγκροτήματος. Κατά το 2009 το Συγκρότημα προέβει σε μείωση του κεφαλαίου της θυγατρικής εταιρίας LLC CB Bank of Cyprus, η οποία μετονομάστηκε σε Leadbank LLC στις 26 Ιανουαρίου 2010. Στις 4 Φεβρουαρίου 2010 το Συγκρότημα υπέγραψε συμφωνία για πώληση του 100% του μετοχικού κεφαλαίου της Leadbank LLC. 9
Σημειώσεις Κατά το 2009 ιδρύθηκαν οι εταιρίες Katoikia Ι Mortgage Finance Plc, Katoikia I Holdings Ltd, Misthosis Funding Plc και Misthosis Funding (Holding) Ltd, εταιρίες ειδικού σκοπού, ως μέρος της τιτλοποίησης στεγαστικών δανείων και απαιτήσεων χρηματοδοτικών μισθώσεων. Οι τιτλοποιήσεις αποσκοπούν στην περαιτέρω ενίσχυση των δεικτών προληπτικής ρευστότητας του Συγκροτήματος. Δεν υπήρξε άλλη μεταβολή στις εταιρίες που ενοποιήθηκαν και στο λογιστικό χειρισμό τους από τις και τις 31 Δεκεμβρίου 2009 εκτός των πιο πάνω. 8. Στις 24 Φεβρουαρίου 2010, το Διοικητικό Συμβούλιο αποφάσισε να προτείνει την καταβολή τελικού μερίσματος προς 0,08 κατά μετοχή, συνολικού ποσού 47.856 χιλ. το οποίο θα υποβληθεί για έγκριση στην Ετήσια Γενική Συνέλευση των μετόχων στις 26 Μαΐου 2010. Η ημερομηνία αποκοπής (ex-dividend date) του προτεινόμενου μερίσματος είναι η 2 Ιουνίου 2010, δηλαδή οι επενδυτές που θα προβούν σε αγορά μετοχών μέχρι τη λήξη της συνεδρίας του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου και Χρηματιστηρίου Αθηνών την 1 Ιουνίου 2010 θα είναι δικαιούχοι του μερίσματος. Το μέρισμα θα πληρωθεί στις 17 Ιουνίου 2010. 9. Συναλλαγές με συνδεόμενα πρόσωπα: (α) Δάνεια και απαιτήσεις σε μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και βασικά διευθυντικά στελέχη: 9.994 χιλ. για το Συγκρότημα και την Εταιρία. (β) Δάνεια και απαιτήσεις σε λοιπά συνδεδεμένα πρόσωπα: 208.355 χιλ. για το Συγκρότημα και 4.008.761 χιλ. για την Εταιρία. (γ) Ενδεχόμενες και ανειλημμένες υποχρεώσεις (κυρίως πιστώσεις, εγγυήσεις και μη χρησιμοποιηθέντα όρια): 57.412 χιλ. για το Συγκρότημα και την Εταιρία. (δ) Καταθέσεις από μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και βασικά διευθυντικά στελέχη: 77.856 χιλ. για το Συγκρότημα και την Εταιρία. (ε) Καταθέσεις από λοιπά συνδεδεμένα πρόσωπα: 42.265 χιλ. για το Συγκρότημα και 1.949.502 χιλ. για την Εταιρία. (στ)έσοδα από τόκους: 2.470 χιλ. για το Συγκρότημα και 33.973 χιλ. για την Εταιρία. (ζ) Έξοδα από τόκους: 1.464 χιλ. για το Συγκρότημα και 16.348 χιλ. για την Εταιρία. (η) Συναλλαγές και αμοιβές μελών του Διοικητικού Συμβουλίου, βασικών διευθυντικών στελεχών και συνδεδεμένων προσώπων: 1.727 χιλ. για το Συγκρότημα και 1.623 χιλ. για την Εταιρία. (θ) Ομολογιακά δάνεια και δανειακό κεφάλαιο σε μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και βασικά διευθυντικά στελέχη: 17.215 χιλ. για το Συγκρότημα και την Εταιρία. (ι) Ομολογιακά δάνεια και δανειακό κεφάλαιο προς λοιπά συνδεδεμένα πρόσωπα: 3.547 χιλ. για το Συγκρότημα και την Εταιρία. 10